Вирок № 36067469, 11.01.2013, Феодосійський міський суд Автономної Республіки Крим

Справа № 121/4274/12

1/119/2/13

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

11 января 2013 года Феодосийский городской суд АР Крым в составе:

председательствующего судьи - Кулинской Н.В.

при секретарях - Янковой В.В., Бабий А.И.

с участием прокуроров - Горюшкина А.Ю., Кириленко С.В.

защитников- ОСОБА_1, ОСОБА_2

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г.Феодосии уголовное дело по обвинению

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2 РФ, русской, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, замужней, ранее не судимой, пенсионерки, ранее не судимой, зарегистрированной и проживающей в ІНФОРМАЦІЯ_4,

в совершении преступления, предусмотренного ст.190 ч.4 УК Украины,

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_6, русского, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_7, холостого, имеющего на иждивении двоих несовершеннолетних детей,2003г.р., работающего сторожем-оператором котельной КП Теплокомунэнерго, зарегистрированного в ІНФОРМАЦІЯ_8, проживающего в ІНФОРМАЦІЯ_9,

в совершении преступления, предусмотренного ст.190 ч.4 УК Украины,-

У С Т А Н О В И Л :

ОСОБА_3 и ОСОБА_4 с целью завладения денежными средствами банковских учреждений, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц банковских учреждений, а также обмана физических лиц, при оформлении потребительских кредитов на себя, членов группы и вовлеченных для этого лиц в октябре 2006 года вошли в преступную группу под руководством ОСОБА_5, осужденного приговором Феодосийского городского суда АР Крым по ст.ст.190 ч.4, 358 ч.2, 358 ч.3, 366 ч.1 УК Украины.

Так, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами банковских учреждений, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц банковских учреждений, а также обмана физических лиц, при оформлении потребительских кредитов на себя, членов группы и вовлеченных для этого лиц, в декабре 2003 года организовал и возглавил преступную группу, в которую, на разных этапах в качестве исполнителей, вошли ОСОБА_3 и ОСОБА_4 Для осуществления преступных намерений ОСОБА_5 разработал преступную схему, которую поддержали ОСОБА_3 и ОСОБА_4 Согласно разработанной преступной схеме, ОСОБА_5, перед должностными лицами банковских учреждений и физическими лицами, создал свой образ в виде порядочного и платежеспособного клиента, который выполняет взятые на себя обязательства по погашению кредитов, оформленных как на себя, так как и на других лиц, которых он, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 приводили в банковские учреждения, для оформления для них кредитов. Получив по кредитам денежные средства, вовлеченные ими лица, передавали их ОСОБА_5, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 ОСОБА_5, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 обещал лицам выплатить за них все кредиты и проценты по ним. Для создания видимости намерений погашения всех кредитов, ОСОБА_5 ОСОБА_3 и ОСОБА_4, выступали у некоторых лиц поручителями, писали лицам, вовлеченных в получение кредитов, расписки о своих намерениях за заёмщиков выплатить все кредиты, деньги по которым были переданы им. Производили частичное погашение ранее взятых кредитов, а также частичную проплату последующих кредитов за счет средств от оформления новых кредитов на себя и вовлеченных физических лиц. В связи с этим ОСОБА_5 создал финансовую пирамиду. Чтобы финансовая пирамида продолжала своё существование и приносила прибыль, необходимо было оформлять на членов группы новые кредиты. вовлекать новых физических лиц, на которых также можно было бы оформлять новые кредиты. Денежные средства, полученные преступным путем, использовались ОСОБА_5, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, в первую очередь, на погашение ранее взятых кредитов на членов группы ОСОБА_5, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, остальные денежные средства распределялись между участниками преступной группы и использовались на их личные нужды. При оформлении кредитов на вовлеченных для этого лиц, в последующем, банковские учреждения предъявляли претензии по погашению кредитов к лицам, вовлеченных для получения кредитов, как к тем, на которых были оформлены кредиты, так и к тем, чье имущество было предоставлено в залог банковским учреждениям в качестве обеспечения возврата кредита. При оформлении кредитов на вовлеченных лиц, банковские учреждения формально не могли предъявить ОСОБА_5, ОСОБА_3 и ОСОБА_5 требования по погашению кредитов на вовлеченных лиц, что позволяло ОСОБА_5, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 уходить от ответственности. Также, в последующем ОСОБА_5, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 стали скрываться, избегать встреч и не общаться с лицами, которых они обманули и вовлекли в оформление кредитов, так как данные лица требовали от них выполнить свои обязательства по погашению за них кредитов, деньги от которых они передали ОСОБА_5, ОСОБА_3 и ОСОБА_4

ОСОБА_5, являясь организатором и руководителем преступной группы, находился в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_4, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц банковских учреждений и обмана физических лиц в составе группы. ОСОБА_5 давал указания ОСОБА_3 и ОСОБА_4, связанные с подготовкой и совершением преступлений. ОСОБА_3 и ОСОБА_4 считались с мнением ОСОБА_5, как руководителя группы, выполняли все его указания связанные с подготовкой и совершением преступлений. ОСОБА_5 сам оформил на себя ряд кредитов, предоставив недостоверные сведения о себе и своей финансовой возможности погасить данные кредиты. ОСОБА_5 подыскивал физических лиц и путем их обмана вовлекал их в оформление на них кредитов, деньги от которых должны были передаваться ОСОБА_5 При этом у ОСОБА_5 не было намерений и финансовых возможностей погашать кредиты, оформленные на себя и на вовлеченных для этого физических лиц за счет своих средств, так как его доходы были значительно меньше тех сумм, которые необходимо было выплатить по всем финансовым обязательствам и кредитам. ОСОБА_5 сам занимался подготовкой, оформлением и предоставлением документов в банковские учреждения на себя и лиц, вовлеченных для оформления кредитов, заполнял и оформлял на себя и данных лиц фиктивные справки о доходах, которые в последующем предоставлялись в банковские учреждения для оформления кредитов. Подыскивал и вовлекал лиц для участия в оформлении кредитов путем выступления их поручителями по кредитам, предоставления их имущества банковским учреждениям в залог в качестве обеспечения возврата кредитов. Ходил с данными лицами в банковские учреждения, помогал им оформлять и заполнять документы на получение кредитов, оформление поручительства и предоставления имущества в залог. Обманывая заёмщиков и поручителей, обещал им, что оформленные на них кредиты будут все погашены им, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 Полученные по кредитам денежные средства вовлеченных лиц, распределялись ОСОБА_5 Часть средств использовалась на погашение кредитов ранее оформленных на ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, часть на осуществление незначительных проплат за лиц, вовлеченных в оформление кредитов. Остальные денежные средства, добытые преступным путем ОСОБА_5 распределял между собой ОСОБА_4 и ОСОБА_3, которые они использовали в своих личных цели по своему усмотрению.

ОСОБА_3, являлась активным соучастником преступной группы, а именно исполнителем, находилась в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_4, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц банковских учреждений и физических лиц в составе преступной группы, вошла в преступную группу, под руководством ОСОБА_5 ОСОБА_3 выполняла указания ОСОБА_5, связанные с подготовкой и совершением преступлений. ОСОБА_3, выполняя указание руководителя преступной группы ОСОБА_5, сама оформила на себя ряд кредитов, предоставив недостоверные сведения о себе и своей финансовой возможности погасить данные кредиты. Деньги, от оформленных кредитов, она передавала руководителю преступной группы ОСОБА_5 Также ОСОБА_3, выполняя указание ОСОБА_6, подыскивала физических лиц и путем их обмана вовлекала их в оформление на них кредиты, деньги, от которых должны были передаваться ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 При этом у ОСОБА_3 не было намерений и финансовых возможностей погашать кредиты, оформленные на себя и на вовлеченных для этого физических лиц, за счет своих средств, так как её доходы были значительно меньше тех сумм, которые необходимо было выплатить по всем финансовым обязательствам и кредитам. ОСОБА_7 занималась подготовкой, оформлением и предоставлением документов в банковские учреждения на себя и на лиц, вовлеченных для оформления кредитов. ОСОБА_3, по указанию ОСОБА_5, заполняла и оформляла на себя и вовлеченных для получения кредитов лиц фиктивные справки о доходах, которые в последующем предоставлялись в банковские учреждения для оформления кредитов. Подыскивала и вовлекала лиц в участие в оформлении кредитов путем выступления их поручителями по кредитам, предоставления их имущества банковским учреждениям в залог в качестве обеспечения возврата кредитов. Ходила с данными лицами в банковские учреждения, помогала им оформлять и заполнять документы на получение кредитов, оформление поручительства и предоставления имущества в залог. Обманывая заёмщиков и поручителей, обещала им, что оформленные на них кредиты будут все погашены ею и ОСОБА_5 и ОСОБА_4 Полученные по кредитам денежные средства, оформленных на ОСОБА_3 и вовлеченных ею лиц, передавала руководителю преступной группы ОСОБА_5 За участие в совершении преступлений и за участие в деятельности преступной группы, получала от ОСОБА_5 денежные средства, добытые преступным путем, которые она использовала в своих личных целях, по своему усмотрению.

ОСОБА_4, являлся активным участником преступной группы, а именно исполнителем, находился в преступном сговоре с ОСОБА_5, ОСОБА_3, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц банковских учреждений и обмана физических лиц в составе преступной группы, вошел в преступную группу, организованную ОСОБА_5 ОСОБА_4 выполнял указания ОСОБА_5, связанные с подготовкой и совершением преступлений. ОСОБА_4, выполняя указание руководителя преступной группы ОСОБА_5, сам оформил на себя ряд кредитов, предоставив недостоверные сведения о себе и своей финансовой возможности погасить данные кредиты. Деньги, от оформленных кредитов, он передавал организатору и руководителю преступной группы ОСОБА_5 Также ОСОБА_4, выполняя указание ОСОБА_5, подыскивал физических лиц и путем их обмана вовлекал их в оформление на них кредитов, деньги от которых должны были передаваться ОСОБА_4 и ОСОБА_5 При этом у ОСОБА_4 не было намерений и финансовых возможностей погашать кредиты, оформленные на себя и на вовлеченных для этого физических лиц, за счет своих средств, так как его доходы были значительно меньше тех сумм, которые необходимо было выплатить по всем финансовым обязательствам и кредитам. ОСОБА_4 обманывая заёмщиков и поручителей, обещал им, что оформленные на них кредиты будут все погашены им, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 Полученные по кредитам денежные средства, оформленные на ОСОБА_4 и вовлеченных им лиц, передавал руководителю преступной группы ОСОБА_5 За участие в совершении преступлений и за участие в деятельности преступной группы, получал от ОСОБА_5 денежные средства, добытые преступным путем, которые он использовал в своих личных целях, по своему усмотрению.

Преступная группа с участием ОСОБА_5, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, стойко, длительное время осуществляла свою преступную деятельность в г.Феодосии в период с октября 2006 года по июль 2008 года. Деятельность группы была пресечена сотрудниками милиции в июле 2008 года. За время своей преступной деятельности преступная группа с участием ОСОБА_3 совершила ряд эпизодов преступлений.

Постановлением Феодосийского городского суда АР Крым от 25.12.2012г. прекращено уголовное дело и освобождены от уголовной ответственности ОСОБА_3 по ст.ст.190 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3 УК Украины на основании ст.ст.1 п.г',6 Закона Украины Об амнистии в 2011 году, ОСОБА_4 по ст.ст.190 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 366 ч.1 УК Украины на основании ст.ст.1 п.в,6 Закона Украины Об амнистии в 2011 году.

Так, ОСОБА_3, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_3 оформить на себя в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь кредит на сумму 20.000 грн., якобы на потребительские цели. 24 октября 2006 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, прибыли в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенный по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_3, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_3, по указанию ОСОБА_5, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 38.373 грн. Фактически ОСОБА_3 предпринимательской деятельностью не занималась, указанные доходы не получала, а жила за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_3 скрыла от сотрудников Банка, что на неё уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн., которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 20.000 грн. На основании представленных документов 24 октября 2006 года между ОСОБА_3 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(06-10-61 о выдаче ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 20.000 грн. После этого ОСОБА_3, в кассе Банка получила деньги в сумме 20.000 грн. и передала их соучастнику преступной группы ОСОБА_5 Получив денежные средства, ОСОБА_5 распределил их между собой и ОСОБА_3, и затем потратили их по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_3, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 20.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АКИБ УкрСиббанк. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении в отделении №502 АКИБ УкрСиббанк, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_3 оформить на себя в отделении №502 АКИБ УкрСиббанк кредит на сумму 5.000 долларов США, якобы на потребительские цели. 13 ноября 2006 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, прибыли в отделении №502 АКИБ УкрСиббанк, расположенное по ул.Крымская,82-А г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_3, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. Ксерокопию справки из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 1 апреля по 30 сентября 2006 года. Фактически ОСОБА_3 предпринимательской деятельностью не занималась, указанные доходы не получала, а жила за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_3 скрыла от сотрудников Банка, что на неё уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн., которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в намерения ОСОБА_3 выплатить кредит и в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_3, оформили документы на получение ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 5.000 долларов США. ОСОБА_5, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, действуя умышленно, в интересах преступной группы, выступил поручителем у ОСОБА_3 при оформлении на неё 13 ноября 2006 года кредита на сумму 5.000 долларов США. ОСОБА_5, как поручитель заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины и ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_5, а также ксерокопию справки из ГНИ о доходах, за последний отчетный период с 1 апреля по 30 сентября 2006 года. Фактически за предыдущий период ОСОБА_5 предпринимательской деятельностью не занимался, доходы, полученные законным путем, не получал, а получал средства от оформления и получения кредитов по фиктивным документам и на подставных лиц. Сотрудники Банка, веря намерения ОСОБА_5 выплатить кредит и в достоверность представленных документов приняли их от ОСОБА_5 и оформили документы на получение ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 5.000 долларов США. На основании представленных документов, 13 ноября 2006 года между ОСОБА_5 и начальником отделения №502 АКИБ УкрСиббанк был подписан договор поручительства №11075652000. На основании представленных документов 13 ноября 2006 года между ОСОБА_3 и начальником отделения №502 АКИБ УкрСиббанк был подписан кредитный договор №11075652000 о выдаче ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 5.000 долларов США. После этого ОСОБА_3, в кассе Банка получила деньги в сумме 5.000 долларов США, которые передала члену преступной группы ОСОБА_5 Полученные кредитные денежные средства ОСОБА_5 распределил между собой и ОСОБА_3, которыми ни распорядились ими по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_3, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили материальный ущерб на сумму 5.000 долларов США, что по курсу НБУ на указанный период составило 25.250 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО Международный коммерческий ОСОБА_10. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении на ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 90.000 грн. в ОСОБА_8 филиале ОАО Международный коммерческий ОСОБА_10, расположенного по адресу г.Феодосия ул.В.Коробкова,9, не имея намерений и финансовой возможности возвращать банку данную сумму кредита, убедили ОСОБА_11 выступить у ОСОБА_3 данному кредиту поручителем и предоставить в залог Банку земельный участок площадью 0,7 га., расположенный по адресу г.Феодосия с.Береговое ул.Грина,5, который на праве частной собственности принадлежит ОСОБА_11, убедив её в том, что о поручительстве ОСОБА_11 на получение кредита ОСОБА_3 в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_10 все документы, которые необходимы для получения кредита, что ОСОБА_3 в кратчайшие сроки выплатит кредит и проценты по кредиту и земельный участок ОСОБА_11 выведут из-под залога и у ОСОБА_11 не будет никаких проблем, что ОСОБА_11 только необходимо явиться в ОСОБА_10 и подписать соответствующие документы. ОСОБА_11, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила им и согласилась на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3 выступить у ОСОБА_3 поручителем по кредиту. Представила им паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_11 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_10, а также дала согласие на предоставление Банку в залог её земельный участок площадью 0,7 га., расположенный по адресу г.Феодосия с.Береговое ул.Грина,5 и представила им правоустанавливающие документы на данный участок. В период с 14 по 15 февраля 2007 года ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, представили в ОСОБА_8 филиал ОАО Международный коммерческий ОСОБА_10 ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_3, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. Ксерокопию справки из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 1 апреля по 30 сентября 2006 года. Фактически ОСОБА_3 предпринимательской деятельностью не занималась, указанные доходы не получала, а жила за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_3 скрыла от сотрудников Банка, что на неё уже в ряде Банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн., которые она не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Также ОСОБА_3 с.А. и ОСОБА_5 представили работникам Банка ксерокопию паспорта, идентификационного кода ОСОБА_11, государственный акт на право частной собственности на землю на имя ОСОБА_11, отчет об экспертной денежной оценке земельного участка обще площадью 700 кв.м. по ул.Грина,5 с.Береговое г.Феодосии, согласно которого рыночная стоимость данного участка на 13 февраля 2007 года составляет 176.000 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, намерения ОСОБА_5 и ОСОБА_3 выплатить кредит, приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 90.000 грн. 15 февраля 2007 года ОСОБА_5 совместно с ОСОБА_3 привели ОСОБА_11 в ОСОБА_8 филиал ОАО Международный коммерческий ОСОБА_10, расположенного по адресу г.Феодосия ул.В.Коробкова,9. На основании представленных документов между ОСОБА_3 и управляющей ОСОБА_8 филиала ОАО Международный коммерческий ОСОБА_10 был подписан кредитный договор №К(07-09 от 15 февраля 2007 года на выдачу ОСОБА_3 кредита в сумме 90.000 грн. Также 15 февраля 2007 года между ОСОБА_11 и управляющей ОСОБА_8 филиалом ОАО Международный коммерческий ОСОБА_10 был подписан и нотариально удостоверен договор ипотеки, согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита оформленного на ОСОБА_3 в сумме 90.000 грн., Банку предоставляется земельный участок площадью 0,7га, расположенный по адресу г.Феодосия с.Береговое ул.Грина,5, принадлежащий на праве частной собственности ОСОБА_11 После подписания документов ОСОБА_3, 15 февраля 2007 года получила в кассе ОСОБА_8 филиала ОАО Международный коммерческий ОСОБА_10 денежные средства в сумме 90.000 грн. Завладев деньгами, ОСОБА_3 передала полученные денежные средства ОСОБА_5, которые ОСОБА_5 распределил между собой и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_3, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ОАО Международный коммерческий ОСОБА_10 (ОАО ОСОБА_10 МКБ( материальный ущерб на сумму 90.000 грн. В связи с не выплатой ОСОБА_3 данного кредита ОАО Международный коммерческий ОСОБА_10 (ОАО ОСОБА_10 МКБ(, с целью возмещения ущерба причиненного в связи с не возвратом кредита, обратился в суд о принудительном взыскании в пользу Банка земельного участка площадью 0,7 га, расположенного по адресу г.Феодосия с.Береговое ул.Грина,5, принадлежащего на праве частной собственности ОСОБА_11 Решением Феодосийского городского суда от 20 июля 2009 года требования ОАО Международный коммерческий ОСОБА_10 (ОАО ОСОБА_10 МКБ( удовлетворены, и суд выдал исполнительный лист на принудительное взыскание имущества в пользу Банка через государственную исполнительную службу. В связи с этим ОСОБА_11 причинен значительный материальный ущерб.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в мае 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_12 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_12, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_10 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_12 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_10 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_12, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила им и согласилась на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_12 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_10. Для оформления кредита, ОСОБА_12 официально получила по месту своей работы в В(Ч №09882 подлинную справку для получения кредита в АБ Киевская Русь исх.№574(8 от 22 мая 2007 года, в которой указано, что ОСОБА_12 работает в должности стрелка ВОВО и её заработная плата за ноябрь 2006 года составила 1.051,84 грн., за декабрь 2006 года 924,08 грн., за январь 2007 года 1.750,14 грн., за февраль 2007 года 987,69 грн., за март 2007 года 1.004,62 грн., за апрель 2007 года 963,02 грн. 23 мая 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, привели ОСОБА_12 в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенный по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_3, представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_12, а также подлинную справку для получения кредита в АБ Киевская Русь исх.№574(8 от 22 мая 2007 года на имя ОСОБА_12, ксерокопии листов трудовой книжки на имя ОСОБА_12 Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_12 потребительского кредита на сумму 18.000 грн. На основании представленных документов 23 мая 2007 года между ОСОБА_12 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(07-05-115 о выдаче ОСОБА_12 потребительского кредита на сумму 18.000 грн. После этого ОСОБА_12, в кассе Банка, получила деньги в сумме 18.000 грн. и передала их ОСОБА_3, которая впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Денежные средства были распределены между ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые они потратили по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_12, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинил АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 18.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АКБ ТАС-Комерцбанк. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении АКБ ТАС-Комерцбанк, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в июне 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_12 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_12, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_10 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_12 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_10 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_12, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила им и согласилась на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_12 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_10. Для оформления кредита ОСОБА_12 официально получила по месту своей работы в В(Ч №09882 подлинную справку о её доходах исх.№608(8 от 4 июня 2007 года, в которой указано, что ОСОБА_12 работает в должности стрелка ВОВО и её заработная плата за декабрь 2006 года составила 924,08 грн., за январь 2007 года 1.750,14 грн., за февраль 2007 года 987,69 грн., за март 2007 года 1.004,62 грн., за апрель 2007 года 963,02 грн., за май 2007 года 1.374,88 грн. 06 июня 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, привели ОСОБА_12 в ОСОБА_8 отделение АКБ ТАС-Комерцбанк, расположенное по ул.Крымская,66-А г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_3, представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_12, а также подлинную справку о доходах исх.№608(8 от 4 июня 2007 года на имя ОСОБА_12, ксерокопии листов трудовой книжки на имя ОСОБА_12 Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_5, ОСОБА_3 и ОСОБА_12 и оформили документы на получение ОСОБА_12 потребительского кредита на сумму 8.000 грн. На основании представленных документов 6 июня 2007 года между ОСОБА_12 и директором ОСОБА_8 отделения АКБ ТАС-Комерцбанк был подписан кредитный договор №1102(0607(50-226 о выдаче ОСОБА_12 потребительского кредита на сумму 8.000 грн. После этого ОСОБА_12, в кассе Банка, получила деньги в сумме 8.000 грн. и передала их ОСОБА_3, которая впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Денежные средства были распределены между ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_12, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили АКБ ТАС-Комерцбанк (АО Сведбанк (публичное) материальный ущерб на сумму 8.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_14. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении в Центральном ОСОБА_8 отделении КРД ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_14, расположенный по ул.Федько,1 г.Феодосии, не имея намерений возвращать банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_3 оформить на себя в Центральном ОСОБА_8 отделении КРД ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_14 кредит на сумму 25.000 грн., якобы на потребительские цели. 9 июля 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, прибыли в Центральное ОСОБА_8 отделение КРД ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_14, по ул.Федько,1 г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_3, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_3, по указанию ОСОБА_5, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её выручка от реализации товара и оказания услуг за последние 12 месяцев составила 264.300 грн. Фактически ОСОБА_3 предпринимательской деятельностью не занималась и указанную выручку от реализации товаров и оказания услуг, не получала, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_3 скрыла от сотрудников Банка, что на неё уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн., которые она не выплачивает, так как у неё нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов и намерения ОСОБА_3 выплатить кредит, приняли документы от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 25.000 грн. На основании представленных документов 9 июля 2007 года между ОСОБА_3 и заместителем начальника Центрального ОСОБА_8 отделения КРД ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_14 был подписан кредитный договор №013(0106(61757 о выдаче ОСОБА_15 потребительского кредита на сумму 25.000 грн. После этого ОСОБА_15, в кассе Банка, получила деньги в сумме 25.000 грн. и передала их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Получив денежные средства, ОСОБА_5 распределил их между собой и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение данного кредита, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_14 материальный ущерб на сумму 25.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в августе 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_16 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_16, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_13 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_16 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_13 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_16, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила им и согласилась на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_17 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_13. Продолжая свой умысел, ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, заполнил своей рукой бланк справки для получения кредита в АБ Киевская Русь от 2 августа 2007 года на имя ОСОБА_16 указав ложные сведения о том, что ОСОБА_16 работает начальником отдела снабжения в МЧП МАГ и её заработная плата за февраль 2007 года составила 1.402,5 грн., за март 207 года 1.485 грн., за апрель 2007 года 1.650 грн., за май 2007 года 1.650 грн., за июнь 2007 года 1.815 грн., за июль 2007 года 1.815 грн. В составленной справке ОСОБА_5 указал директором МЧП МАГ ОСОБА_14, главным бухгалтером МЧП МАГ ОСОБА_18 После этого ОСОБА_5 расписался вместо ОСОБА_14 и ОСОБА_18 подделав их подписи. После этого ОСОБА_5 поставил на данный документ печать МЧП МАГ, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. После этого ОСОБА_5 заполнил на имя ОСОБА_16 вкладыш трудовой книжки, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_16 работает в МЧП МАГ начальником отдела снабжения. Затем ОСОБА_5 сделал ксерокопию с листов трудовой книжки на имя ОСОБА_16 Фактически ОСОБА_16 в МЧП МАГ, в должности начальника отдела снабжения не работала и указанную в справке заработную плату не получала. 3 августа 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, привели ОСОБА_16 в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенный по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_16, а также фиктивную справку для получения кредита в АБ Киевская Русь от 2 августа 2007 года на имя ОСОБА_16, листы ксерокопии трудовой книжки на имя ОСОБА_16 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_16, по наставлению ОСОБА_3 и ОСОБА_5, указала, ложные сведения о том, что она работает в МЧП МАГ начальником отдела снабжения и её заработная плата в месяц составляет 1.636,25 грн.Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_3, оформили документы на получение ОСОБА_16 потребительского кредита на сумму 29.000 грн. На основании представленных документов 3 августа 2007 года между ОСОБА_16 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(07-08-9 о выдаче ОСОБА_16 потребительского кредита на сумму 29.000 грн. После этого ОСОБА_16, в кассе Банка, получила деньги в сумме 29.000 грн. и передала их ОСОБА_3, которая впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Денежные средства были распределены между ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые они потратили по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_16, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 29.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в августе 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_19 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_19, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_13 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_19 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_13 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_19, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила им и согласилась на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_19 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_13. Продолжая свой умысел, ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, заполнил своей рукой бланк справки для получения кредита в АБ Киевская Русь от 6 августа 2007 года на имя ОСОБА_19, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_19 работает начальником отдела торговли в ООО Тритон и её заработная плата за период с февраля по июль 2007 года составила 1.569 грн. в месяц. После заполнения данной справки ОСОБА_3 своей рукой вписала фамилию ОСОБА_20Л как директор ООО Тритон и ОСОБА_21 как главный бухгалтер. После этого ОСОБА_5 расписался вместо ОСОБА_20 и ОСОБА_21 подделав их подписи. После этого ОСОБА_5 поставил на данный документ печать ООО Тритон, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. После этого ОСОБА_5 заполнил на имя ОСОБА_19 вкладыш трудовой книжки, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_19 работает в ООО Тритон начальником отдела торговли. Затем ОСОБА_5 сделал ксерокопию с листов трудовой книжки на имя ОСОБА_19 ОСОБА_3, выполняя указания ОСОБА_5, на ксерокопии листов трудовой книжки ОСОБА_19 написала копия верна указала фамилию ОСОБА_20 и расписалась вместо ОСОБА_20, подделав его подпись. ОСОБА_5 на фиктивную подпись ОСОБА_20 поставил печать ООО Тритон, придав документу официальный вид. Фактически ОСОБА_19 в ООО Тритон, в должности начальника отдела торговли не работала и указанную в справке заработную плату не получала. 7 августа 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, привели ОСОБА_19 в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенный по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_19, а также фиктивную справку для получения кредита в АБ Киевская Русь от 6 августа 2007 года на имя ОСОБА_19, листы ксерокопии трудовой книжки на имя ОСОБА_19 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_19, по наставлению ОСОБА_3 и ОСОБА_5, указала, ложные сведения о том, что она работает в ООО Тритон начальником торгового отдела и её заработная плата в месяц составляет 1.569 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_19 потребительского кредита на сумму 28.000 грн. ОСОБА_5, для того, чтобы ОСОБА_19 согласилась на оформление кредита и полученные деньги передала ОСОБА_5 С.В. и ОСОБА_7, выступил у ОСОБА_19 поручителем по её кредиту. В связи с этим 7 августа 2007 года между ОСОБА_5 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан договор поручительства №05(07-08-7. На основании представленных документов 7 августа 2007 года между ОСОБА_19 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(07-08-13 о выдаче ОСОБА_19 потребительского кредита на сумму 28.000 грн. После этого ОСОБА_19, в кассе Банка, получила деньги в сумме 28.000 грн. и передала их ОСОБА_3, которая впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Денежные средства были распределены между ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые они потратили по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_19, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 28.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО ОСОБА_22 развития и сбережений. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 филиале ОАО ОСОБА_22 развития и сбережений, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 подыскала и уговорила ОСОБА_16 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_16, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_16 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_16, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила им и согласилась на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_16 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. Продолжая свой умысел, ОСОБА_5 умышленно, в интересах преступной группы, заполнил своей рукой бланк справки о заработной плате от 24 сентября 2007 года на имя ОСОБА_16 указав ложные сведения о том, что ОСОБА_16 работает начальником отдела снабжения в МЧП МАГ и её заработная плата за период с марта по август 2007 года составила по 1.900 грн. в месяц. После заполнения данной справки ОСОБА_5, в графе Руководитель указал фамилию ОСОБА_14 ОСОБА_5 умышленно расписался вместо ОСОБА_14, подделав его подпись. После этого ОСОБА_5 поставил на данный документ печать МЧП МАГ, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. После этого ОСОБА_5 заполнил своей рукой счет №43 от 25 сентября 2007 года от имени ЧП ОСОБА_5 на оплату ОСОБА_16 суммы 9.920 грн. за холодильник, СВЧ печь, стиральную машину, газовую плиту, которую ОСОБА_16, якобы покупает у ОСОБА_5 Заполнив данный счет, ОСОБА_5 расписался в документе и поставил печать ЧП ОСОБА_5, придав документу официальный вид. Также ОСОБА_5 выписал товарный чек №746 от 25 сентября 2007 года от имени ЧП ОСОБА_5 на имя ОСОБА_16, в котором было указано, что ОСОБА_16 произвела оплату в сумме 1.984 грн. в качестве аванса по счету №45 от 25 сентября 2007 года. После заполнения документа ОСОБА_5 расписался в товарном чеке и поставил печать и штамп ЧП ОСОБА_5, придав документу официальный. Также ОСОБА_5 выписал товарный чек №777 от 26 сентября 2007 года от имени ЧП ОСОБА_5 на имя ОСОБА_16, в котором было указано, что ОСОБА_16 произвела оплату в сумме 7.936 грн. по счету №45 от 25 сентября 2007 года. После заполнения документа ОСОБА_5 расписался в товарном чеке и поставил печать ЧП ОСОБА_5, придав документу официальный. Счет и два товарных чека являются фиктивными, так как ни какую бытовую технику ОСОБА_16 у ОСОБА_5 не покупала и денежные средства в качестве аванса за бытовую технику ОСОБА_5 не вносила. 26 сентября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, привели ОСОБА_16 в ОСОБА_8 филиал ОАО ОСОБА_22 развития и сбережений, расположенный по ул.Победы,2 г.Феодосии, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_16, а также фиктивную справку о заработной плате от 24 сентября 2007 года на имя ОСОБА_16, фиктивный счет №43 от 25 сентября 2007 года, фиктивный товарный чек №746 от 25 сентября 2007 года и фиктивный товарный чек №777 от 26 сентября 2007 года. При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_16, по наставлению ОСОБА_3 и ОСОБА_5 указала, ложные сведения о том, что она работает начальником отдела снабжения в МЧП МАГ и её заработная плата в месяц составляет 1.558,47 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_16 и оформили документы на получение ОСОБА_16 потребительского кредита на сумму 7.936 грн. На основании представленных документов, 26 сентября 2007 года между ОСОБА_16 и управляющей ОСОБА_8 филиалом ОАО ОСОБА_22 развития и сбережений был подписан кредитный договор №42(003-07 на выдачу ОСОБА_16 потребительского кредита на сумму 7.936 грн. Также между ОСОБА_16 и управляющей ОСОБА_8 филиалом ОАО ОСОБА_22 развития и сбережений был подписан договор залога №6(003-07 от 26 сентября 2007 года, согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита банку в залог предоставляется бытовая техника (стиральная машина, холодильник, микроволновая печь и газовая плита общей стоимостью 9.920 грн.), которая, якобы, приобреталась у ОСОБА_5 После оформления и подписания всех документов, на основании счета №45 от 26 сентября 2007 года ОСОБА_22 перечислил денежные средства в сумме 7.936 грн. на расчетный счет №26009501350445, принадлежащий ЧП ОСОБА_5, который находился в Промивестбанке г.Феодосии. При поступлении денежных средств на расчетный счет ЧП ОСОБА_5, ОСОБА_5 их снял со своего расчетного счета. Денежные средства ОСОБА_5 распределил между собой и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_16, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ОАО ОСОБА_22 развития и сбережений материальный ущерб на сумму 7.936 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в сентябре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_23 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_23, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_23 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_23, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверил им и согласился на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_23 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. Продолжая свой умысел, ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, заполнил своей рукой бланк справки для получения кредита в АБ Киевская Русь от 27 сентября 2007 года на имя ОСОБА_23 указав ложные сведения о том, что ОСОБА_23 работает руководителем отдела продаж ОСОБА_8 филиала ЗАО Страховая группа ТАС и его заработная плата за март 2007 года составила 1.437,64 грн., за апрель 2007 года 1.502,09 грн., за май 2007 года 1.617,25 грн., за июнь 2007 года 1.658,25 грн., за июль 2007 года 1.658,25 грн., за август 2007 года 1.827 грн. После заполнения данной справки ОСОБА_5 расписался как директор ОСОБА_8 филиала ЗАО Страховая группа ТАС. В данной справке ОСОБА_5 указал главным бухгалтером ОСОБА_24, которая в данный период времени уже не работала ОСОБА_8 филиале ЗАО Страховая группа ТАС. ОСОБА_5, достоверно зная об этом, расписался в данной фиктивной справке вместо ОСОБА_24, подделав её подпись. После этого ОСОБА_5 поставил на данный документ печать ОСОБА_8 филиала ЗАО Страховая группа ТАС, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. После этого ОСОБА_5 заполнил на имя ОСОБА_23 вкладыш трудовой книжки, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_23 работает в ОСОБА_8 филиале ЗАО Страховая группа ТАС в должности руководителя отдела продаж. Затем ОСОБА_5 сделал ксерокопию с листов трудовой книжки на имя ОСОБА_23, листы ксерокопии трудовой книжки ОСОБА_23 заверил своей подписью и печатью ОСОБА_8 филиала ЗАО Страховая группа ТАС, придав документу официальный вид. Фактически ОСОБА_23 в ОСОБА_8 филиале ЗАО Страховая группа ТАС в должности руководителя отдела продаж не работал и указанную в справке заработную плату не получал. 28 сентября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, привели ОСОБА_23 в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенное по ул.Революционная,16 г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_3, наряду с другими документами, представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_23, а также фиктивную справку для получения кредита в АБ Киевская Русь от 27 сентября 2007 года на имя ОСОБА_23, листы ксерокопии трудовой книжки на имя ОСОБА_23 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_23, по наставлению ОСОБА_3 и ОСОБА_5, указал ложные сведения о том, что он работает в ОСОБА_8 филиале ЗАО Страховая группа ТАС руководителем отдела продаж и его заработная плата в месяц составляет 1.616 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_3, оформили документы на получение ОСОБА_23 потребительского кредита на сумму 29.000 грн. На основании представленных документов 28 сентября 2007 года между ОСОБА_25 С.И. и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(07-09-61 о выдаче ОСОБА_23 потребительского кредита на сумму 29.000 грн. После этого ОСОБА_23, в кассе Банка, получил деньги в сумме 29.000 грн. и передал их ОСОБА_3, которая впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Денежные средства были распределены между ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые они потратили по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_23, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 29.000 грн.

ОСОБА_9 же действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_16 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_16, о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_16 только необходимо представить им свои документы, и явиться к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_16, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила им и согласилась на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_16 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. 1 октября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3 привели ОСОБА_16 в магазин Гарант, расположенный по ул.Назукина,2 г.Феодосии, в котором находился представитель ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26, которому ОСОБА_27 представила ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_16 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_16, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она работает продавцом в ОСОБА_8 филиале ЗАО Страховая Группа ТАС и её заработная плата в месяц составляет 2.000 грн. Фактически ОСОБА_16 на указанном предприятии не работала и указанную заработную плату не получала. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_3 и оформила документы на получение ОСОБА_16 кредита на сумму 3.000 грн. На основании представленных документов 1 октября 2007 года между ОСОБА_16 и представителем ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26 был подписан договор №006-11177-011007 на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 3.000 грн. После оформления и подписания всех документов, ОСОБА_16 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую она передала ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_3 и ОСОБА_5, используя платежную карточку ОСОБА_16, через банкомат, сняли и завладели денежными средствами в сумме 3.000 грн., которыми распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_16, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26 материальный ущерб на сумму 3.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам, которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_23 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_23, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_23 только необходимо представить им свои документы и явиться к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_23, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверил им и согласился на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_23 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. 3 октября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, привели ОСОБА_23 в магазин по продаже сотовых телефонов Абсолют, расположенный по ул.Назукина,11 г.Феодосии, в котором находился представитель ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26, которому ОСОБА_27 представила ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_23 При заполнении заявления на получение кредита, ОСОБА_23, по наставлению ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что он работает в ОСОБА_8 филиале ЗАО Страховая группа ТАС и его заработная плата в месяц составляет 2.000 грн. Фактически ОСОБА_23 на указанном предприятии не работал и указанную заработную плату не получал. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_3 и оформила документы на получение ОСОБА_23 кредита на сумму 3.000 грн. На основании представленных документов 3 октября 2007 года между ОСОБА_23 и представителем ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26 был подписан договор №006-11103-031007 на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 3.000 грн. После оформления и подписания всех документов ОСОБА_23 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую он передал ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_3 и ОСОБА_5, используя платежную карточку ОСОБА_23, через банкомат, сняли и завладели денежными средствами в сумме 3.000 грн., которыми распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_23, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26 материальный ущерб на сумму 3.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 подыскала и уговорила ОСОБА_28 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_28, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_28 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_28, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверил им и согласился на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_28 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. ОСОБА_3, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя по указанию ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, заполнила своей рукой на имя ОСОБА_28 бланк справки для получения кредита в АБ Киевская Русь от 4 октября 2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_28 работает начальником рекламного отдела МКП Кафа-Инфо и его заработная плата с апреля по сентябрь 2007 года составляет 1.650 грн. в месяц. В фиктивной справке ОСОБА_3 указала руководителем МКП Кафа-Инфо ОСОБА_29, главным бухгалтером МКП Кафа-Инфо ОСОБА_30 Заполненную фиктивную справку на имя ОСОБА_28 она передала ОСОБА_5 ОСОБА_5 расписался вместо ОСОБА_29 и ОСОБА_30, подделав их подписи, затем на данный документ поставил печать МКП Кафа-Инфо, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. Также ОСОБА_3 и ОСОБА_5, в чистый вкладыш трудовой книжки ОСОБА_28, вписали фиктивные данные о том, что ОСОБА_28 с 20 мая 1999 года работает в МКП Кафа-Инфо начальником рекламного отдела После этого ОСОБА_3 сделала ксерокопии с листов трудовой книжки и вкладыша ОСОБА_28 ОСОБА_5, на ксерокопии документа, написал копия верна и расписался неразборчивой подписью без указания фамилии и на данную подпись поставил печать МКП Кафа-Инфо, придав документам официальный вид. 5 октября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, привели ОСОБА_28 в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенное по ул.Революционная,16 г.Феодосии, где ОСОБА_3 и ОСОБА_5 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_28, фиктивную справку для получения кредита в АБ Киевская Русь от 4 октября 2007 года на имя ОСОБА_28, ксерокопии листов трудовой книжки на имя ОСОБА_28 При заполнении заявления на получение кредита. ОСОБА_28, по наставлению ОСОБА_3, ОСОБА_5 указал, ложные сведения о том, что он работает начальником рекламного отдела в МКП Кафа-Инфо и его заработная плата в месяц составляет 2.000 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_5, оформили документы на получение ОСОБА_28 потребительского кредита на сумму 29.700 грн. ОСОБА_5, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, умышленно, в интересах преступной группы, чтобы убедить ОСОБА_28 оформить на себя кредит, выступил поручителем у ОСОБА_28 при оформлении на него 5 октября 2007 года кредита на сумму 29.700 грн. 5 октября 2007 года между ОСОБА_5 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан договор поручительства №05(07-10-11. Также 5 октября 2007 года между ОСОБА_28 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(07-10-16 о выдаче ОСОБА_28 кредита на сумму 29.700 грн. на потребительские нужды. После этого ОСОБА_28, в кассе Банка получил деньги в сумме 29.700 грн., которые передал ОСОБА_3, которая впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Денежные средства были распределены между ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_28, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 29.700 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_28 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_31, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_28 только необходимо представить им свои документы и явиться к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_28, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверил им и согласился на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_28 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. 5 октября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, привели ОСОБА_28 в магазин по продаже сотовых телефонов Абсолют, расположенный по ул.Назукина,11 г.Феодосии, в котором находился представитель ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26, которому ОСОБА_27 представила ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_28 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_28, по наставлению ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что он работает инженером в МКП Кафа-Инфо и его заработная плата в месяц составляет 3.000 грн. Фактически ОСОБА_28 на указанном предприятии не работал и указанную заработную плату не получал. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_3 и оформила документы на получение ОСОБА_28 кредита на сумму 3.000 грн. На основании представленных ОСОБА_5 и ОСОБА_3 документов 5 октября 2007 года между ОСОБА_28 и представителем ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26 был подписан договор №001-11103-051007 на открытие карточного счета, обслуживания платежной карты и выдачи кредита на сумму 3.000грн. После оформления и подписания всех документов ОСОБА_28 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую он передал ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_3 и ОСОБА_5, используя платежную карточку ОСОБА_28, через банкомат, сняли и завладели денежными средствами в сумме 3.000 грн., которыми распорядились по своему усмотрению. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_28, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26 материальный ущерб на сумму 3.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам, которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_12 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_12, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_12 только необходимо представить им свои документы и явиться к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_12, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила им и согласилась на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_12 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. 6 октября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3 привели ОСОБА_12 в магазин по продаже сотовых телефонов Абсолют, расположенный по ул.Назукина,11 г.Феодосии, в котором находился представитель ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26, которому ОСОБА_27 представила ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_12 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_12, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она работает экономистом в ООО Тритон и её заработная плата в месяц составляет 3.000 грн. Фактически ОСОБА_12 на указанном предприятии не работала и указанную заработную плату не получала. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_3, оформила документы на получение ОСОБА_12 кредита на сумму 3.000 грн. На основании представленных ОСОБА_5 и ОСОБА_3 документов 6 октября 2007 года между ОСОБА_12 и представителем ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26 был подписан договор №003-11103-061007 на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 3.000 грн. После оформления и подписания всех документов ОСОБА_12 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую она передала ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_3 и ОСОБА_5, используя платежную карточку ОСОБА_12, через банкомат, сняли и завладели денежными средствами в сумме 3.000 грн., которыми распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_12, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26 материальный ущерб на сумму 3.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и финансовой возможности возвращать банку данную сумму кредита, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 подыскала и уговорила ОСОБА_16 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_16, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_16 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_16, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверил им и согласился на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_16 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. ОСОБА_3, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя по указанию ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, заполнила своей рукой на имя ОСОБА_16 бланк справки для получения кредита в АБ Киевская Русь от 16 октября 2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_16 работает заместителем директора МЧП МАГ и его заработная плата за апрель 2007 года составляет 1.485 грн., за май 2007 года 1.485 грн., за июнь 2007 года 1.650 грн., за июль 2007 года 1.650 грн., за август 2007 года 1.897 грн., за сентябрь 2007 года 1.897 грн. В фиктивной справке ОСОБА_3 указала руководителем МЧП МАГ ОСОБА_14 Заполненную фиктивную справку на имя ОСОБА_16 она передала ОСОБА_5 ОСОБА_5 расписался вместо ОСОБА_14, подделав его подпись. А также ОСОБА_5 в графе главный бухгалтер написал, что он не предусмотрен. После этого он на данный документ поставил печать МЧП МАГ, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. Также ОСОБА_3 и ОСОБА_5 в чистую трудовую книжку ОСОБА_16 вписали фиктивные данные о том, что ОСОБА_16 2004 года работает в МЧП МАГ заместителем директора, после чего ОСОБА_3 сделала ксерокопии с листов трудовой книжки ОСОБА_16 ОСОБА_5 на ксерокопии документа написал копия верна и расписался неразборчивой подписью без указания фамилии и на данную подпись поставил печать МЧП МАГ, придав документу официальный вид. 16 октября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, привели ОСОБА_16 в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенное по ул.Революционная,16 г.Феодосии, где ОСОБА_3 и ОСОБА_5 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_16, фиктивную справку для получения кредита в АБ Киевская Русь от 16 октября 2007 года на имя ОСОБА_16, ксерокопии листов трудовой книжки на имя ОСОБА_16 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_16, по наставлению ОСОБА_3 и ОСОБА_5 указал, ложные сведения о том, что он работает заместителем директора МЧП МАГ и его заработная плата в месяц составляет 2.033 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_5 и оформили документы на получение ОСОБА_16 потребительского кредита на сумму 30.000 грн. ОСОБА_5, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, умышленно, в интересах преступной группы, чтобы убедить ОСОБА_16 оформить на себя кредит, выступил поручителем у ОСОБА_16 при оформлении на него 16 октября 2007 года кредита на сумму 30.000 грн. 16 октября 2007 года между ОСОБА_5 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан договор поручительства №05(07-10-22. Также 16 октября 2007 года между ОСОБА_16 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(07-10-40 о выдаче ОСОБА_16 потребительского кредита на сумму 30.000 грн. После этого ОСОБА_16, в кассе Банка получил деньги в сумме 30.000 грн., которые передал ОСОБА_3, которая впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Денежные средства были распределены между ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_16, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 30.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО ОСОБА_22 развития и сбережений. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 филиале ОАО ОСОБА_22 развития и сбережений, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам, которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 подыскала и уговорила ОСОБА_12 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_12, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_12 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_12, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила им и согласилась на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_12 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. ОСОБА_3, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя по указанию ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, заполнила своей рукой на имя ОСОБА_12 бланк справки о заработной плате без указания даты, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_12 работает заведующей производством в ООО Тритон и её заработная плата за апрель 2007 года составила 2.450 грн., за май 2007 года 2.470 грн., за июнь 2007 года 2.550 грн., за июль 2007 года 2.620 грн., за август 2007 года 2.650 грн., за сентябрь 2007 года 2.450 грн. В данной справке ОСОБА_3, в графе руководитель, указала фамилию ОСОБА_20 После заполнения справки она представила её ОСОБА_5 Достоверно зная о том, что данная справка является фиктивной, ОСОБА_5, умышлено, расписался вместо ОСОБА_20, подделав его подпись. После этого ОСОБА_5 на подпись поставил печать ООО Тритон, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. 16 октября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, привели ОСОБА_12 в ОСОБА_8 филиал ОАО ОСОБА_22 развития и сбережений, расположенный по ул.Победы,2 г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_12, а также фиктивную справку с места работы без даты на имя ОСОБА_12 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_12, по наставлению ОСОБА_3 и ОСОБА_5, указала ложные сведения о том, что она работает заведующей производством в ООО Тритон и её заработная плата в месяц составляет 2.088 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_3, оформили документы на получение ОСОБА_12 потребительского кредита на сумму 9.760грн. На основании представленных документов, 16 октября 2007 года между ОСОБА_12 и управляющей ОСОБА_8 филиалом ОАО ОСОБА_22 развития и сбережений был подписан кредитный договор №53(003-07 на выдачу ОСОБА_12 потребительского кредита на сумму 9.760 грн. После подписания документов, ОСОБА_12 16 октября 2007 года, в кассе ОСОБА_8 филиала ОАО ОСОБА_22 развития и сбережений, получила денежные средства в сумме 9.760 грн., которые она передала ОСОБА_3, которая впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Денежные средства ОСОБА_5 распределил между собой и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_12, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ОАО ОСОБА_22 развития и сбережений материальный ущерб на сумму 9.760 грн.

ОСОБА_3, ОСОБА_4, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 подыскала и уговорила свою знакомую ОСОБА_32 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_32, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_32 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_32, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила им и согласилась на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_3, представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_32 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. ОСОБА_3, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_4, действуя по указанию ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, заполнила своей рукой на имя ОСОБА_32 бланк справки для получения кредита в АБ Киевская Русь от 19 октября 2009 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_32 работает агентом по организации экскурсий у ЧП ОСОБА_3 и её заработная плата с апреля по сентябрь 2007 года составляет 3.000 грн. в месяц. После чего ОСОБА_3 расписалась в данной фиктивной справке и поставила печать ЧП ОСОБА_3, придав документу официальный вид. Также ОСОБА_3 на чистый лист трудовой книжки ОСОБА_32 вписала фиктивные данные о том, что ОСОБА_32 с 26 июня 2006 года работает у ЧП ОСОБА_3 агентом по организации экскурсий, после чего сделала ксерокопии с листов трудовой книжки и заверила их своей подписью и печатью ЧП ОСОБА_3, придав документам официальный вид. 19 октября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, ОСОБА_5, привели ОСОБА_32 в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенное по ул.Революционная,16 г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_32, а также фиктивную справку с места работы от 19 октября 2007 года на имя ОСОБА_32, ксерокопии листов трудовой книжки на имя ОСОБА_32 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_33, по наставлению ОСОБА_3 и ОСОБА_5, указала ложные сведения о том, что она работает агентом по организации экскурсий у ЧП ОСОБА_3 и её заработная плата в месяц составляет 3.000 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_32 потребительского кредита на сумму 12.000 грн. ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, действуя по указанию ОСОБА_5 С.В., умышленно, в интересах преступной группы, чтобы убедить ОСОБА_33 в том, что за неё будет выплачен кредит, выступил поручителем у ОСОБА_32 при оформлении на неё 19 октября 2007 года кредита на сумму 12.000 грн. ОСОБА_4, как поручитель заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины и ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_4, а также ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. Также, при заполнении заявления-анкеты поручителя, ОСОБА_4 указал ложные сведения о том, что он занимается предпринимательской деятельностью и его заработная плата в месяц составляет 13.000 грн. Фактически ОСОБА_4 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_4 и оформили документы на получение ОСОБА_32 потребительского кредита на сумму 12.000грн. На основании представленных документов 19 октября 2007 года между ОСОБА_4 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан договор поручительства №05(07-10-30. На основании представленных документов 19 октября 2007 года между ОСОБА_32 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(07-10-55 о выдаче ОСОБА_32 потребительского кредита на сумму 12.000 грн. После этого, ОСОБА_32, в кассе Банка получила деньги в сумме 12.000 грн., которые передала ОСОБА_3, которая впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Денежные средства были распределены между ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, которые их потратили по своему усмотрению. У ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_32, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 своими действиями причинили АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 12.000 грн.

ОСОБА_3, ОСОБА_34, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_4 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_4 подыскал и уговорил ОСОБА_35 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_35, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_35 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_35, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, поверил им и согласился на уговоры ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, представил ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_35 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. ОСОБА_5, действуя умышленно, в интересах преступной группы, заполнил своей рукой на имя ОСОБА_35 бланк справки для получения кредита в АБ Киевская Русь от 19 октября 2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_35 работает брокером брокерской конторы в МКП Кафа-Инфо и его заработная плата за апрель 2007 года составила 1.815 грн., за май 2007 года 1.815 грн., за июнь 2007 года 1.897,50 грн., за июль 2007 года 1.897,50 грн., за август 2007 года 1.970 грн., за сентябрь 2007 года 1.897 грн. В данной справке ОСОБА_5, в графе руководитель, указал фамилию ОСОБА_29, после чего расписался вместо ОСОБА_29, подделав его подпись. После этого, ОСОБА_5 на данный документ поставил печать МКП Кафа-Инфо, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. Также ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 в чистую трудовую книжку ОСОБА_35 вписали фиктивные данные о том, что ОСОБА_35 с 20 января 2000 года работает в МКП Кафа-Инфо брокером брокерской конторы, после чего ОСОБА_3 сделала ксерокопии с листов трудовой книжки ОСОБА_35 ОСОБА_4 на ксерокопии документа написал копия верна и расписался неразборчивой подписью без указания фамилии. ОСОБА_5 на данную подпись поставил печать МКП Кафа-Инфо, придав документу официальный вид. 19 октября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, ОСОБА_4, привели ОСОБА_35 в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенное по ул.Революционная,16 г.Феодосии, где ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_35, а также фиктивную справку для получения кредита в АБ Киевская Русь от 19 октября 2007 года на имя ОСОБА_35, ксерокопии листов трудовой книжки на имя ОСОБА_35 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_35, по наставлению ОСОБА_3 и ОСОБА_5 указал, ложные сведения о том, что он работает брокером брокерской конторы в МКП Кафа-Инфо и его заработная плата в месяц составляет 2.283 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_5 и оформили документы на получение ОСОБА_35 потребительского кредита на сумму 30.000 грн. ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, действуя по указанию ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, чтобы убедить ОСОБА_35 в том, что за него будет выплачен кредит, выступил поручителем у ОСОБА_35 при оформлении на него 19 октября 2007 года кредита на сумму 30.000 грн. ОСОБА_4, как поручитель заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины и ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_4, а также ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. Также, при заполнении заявления-анкеты поручителя, ОСОБА_4 указал ложные сведения о том, что он занимается предпринимательской деятельностью и его заработная плата в месяц составляет 13.000 грн. Фактически ОСОБА_4 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн., которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_4 и оформили документы на получение ОСОБА_35 потребительского кредита на сумму 30.000грн.

На основании представленных документов 19 октября 2007 года между ОСОБА_4 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан договор поручительства №05(07-10-31. На основании представленных документов 19 октября 2007 года между ОСОБА_35 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(07-10-56 о выдаче ОСОБА_35 потребительского кредита на сумму 30.000 грн. После этого, ОСОБА_35, в кассе Банка, получил деньги в сумме 30.000 грн., которые передал ОСОБА_3, которая впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Денежные средства были распределены между ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, которые распорядились ими по своему усмотрению. У ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_35, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 своими действиями причинили АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 30.000 грн.

ОСОБА_3, ОСОБА_4, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_4 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5, выполняя указание ОСОБА_5, подыскал и уговорил ОСОБА_36 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_4, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_36, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_36 только необходимо представить им свои документы и явитьсяв ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_36, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, поверил им и согласился на уговоры ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, представил ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_36 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. ОСОБА_3, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_4, действуя по указанию ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, заполнила своей рукой на имя ОСОБА_36 бланк справки для получения кредита в АБ Киевская Русь от 22 октября 2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_36 работает оператором нефтеперерабатывающей установки в МЧП МАГ за апрель 2007 года составила 1.815 грн., за май 2007 года 1.897 грн., за июнь 2007 года 1.650 грн., за июль 2007 года 1.650 грн., за август 2007 года 1.732 грн., за сентябрь 1.815 грн. В составленной справке ОСОБА_3 указала директором МЧП МАГ ОСОБА_14 После этого ОСОБА_3 расписалась вместо ОСОБА_14, подделав его подпись. После этого ОСОБА_5 поставил на данный документ печать МЧП МАГ, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. После этого ОСОБА_3 и ОСОБА_5 заполнили на имя ОСОБА_36 листы трудовой книжки, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_36 работает в МЧП МАГ оператором нефтеперерабатывающей установки. Затем ОСОБА_3 сделала ксерокопию с листов трудовой книжки на имя ОСОБА_36, написала на ксерокопии копия верна и расписалась вместо ОСОБА_14, подделав его подпись. ОСОБА_5 поставил на ксерокопии листов трудовой книжки ОСОБА_36 печать МЧП МАГ, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. Фактически ОСОБА_36 в МЧП МАГ, в должности оператора нефтеперерабатывающей установки не работал и указанную в справке заработную плату не получал. 22 октября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3 и ОСОБА_4, привели ОСОБА_36 в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенное по ул.Революционная,16 г.Феодосии, где ОСОБА_3 и ОСОБА_4 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_36, а также фиктивную справку для получения кредита в АБ Киевская Русь от 22 октября 2007 года на имя ОСОБА_36, ксерокопии листов трудовой книжки на имя ОСОБА_36 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_36, по наставлению ОСОБА_3 и ОСОБА_4 указал, ложные сведения о том, что он работает в МЧП МАГ оператором нефтеперерабатывающей установки и его заработная плата в месяц составляет 2.133 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_4 и ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_36 потребительского кредита на сумму 30.000 грн. ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, действуя по указанию ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, чтобы убедить ОСОБА_36 в том, что за неё будет выплачен кредит, выступил поручителем у ОСОБА_36 при оформлении на него 22 октября 2007 года кредита на сумму 30.000 грн. ОСОБА_4, как поручитель заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины и ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_4, а также ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. Также, при заполнении заявления-анкеты поручителя, ОСОБА_4 указал ложные сведения о том, что он занимается предпринимательской деятельностью и его заработная плата в месяц составляет 13.000 грн. Фактически ОСОБА_4 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000грн., которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_4 и оформили документы на получение ОСОБА_36 потребительского кредита на сумму 30.000 грн. На основании представленных документов 22 октября 2007 года между ОСОБА_4 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан договор поручительства №05(07-10-32. На основании представленных документов 22 октября 2007 года между ОСОБА_36 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(07-10-57 о выдаче ОСОБА_36 потребительского кредита на сумму 30.000 грн. После этого ОСОБА_36, в кассе Банка получил деньги в сумме 30.000 грн., которые передал ОСОБА_3, которая впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Денежные средства были распределены между ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, которые их потратили по своему усмотрению. У ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_36, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 своими действиями причинили АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 30.000грн.

ОСОБА_3, ОСОБА_4, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в ноябре 2007 года дал указание ОСОБА_4 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_4 подыскал и уговорил ОСОБА_37 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_37, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_37 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_37, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, поверил им и согласился на уговоры ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, представил ОСОБА_4, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_37 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. ОСОБА_3, действуя по указанию ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, заполнила своей рукой на имя ОСОБА_37 бланк справки для получения кредита в АБ Киевская Русь от 6 ноября 2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_37 работает оператором нефтеперерабатывающей установки в МЧП МАГ и его заработная плата за май 2007 года составила 1.815 грн., за июнь 2007 года 1.732,50 грн., за июль 2007 года 1.650 грн., за август 2007 года 1.732 грн., за сентябрь 2007 года 1.815 грн., за октябрь 2007 года 1.897,50 грн. В данной справке ОСОБА_3 в графе руководитель указал фамилию ОСОБА_14 После этого ОСОБА_5 расписался вместо ОСОБА_14, подделав его подпись, а также ОСОБА_5, на данный документ поставил печать МЧП МАГ, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. Также ОСОБА_3 и ОСОБА_5 в чистую трудовую книжку ОСОБА_37 вписали фиктивные данные о том, что ОСОБА_37 с 12 января 2000 года работает в МЧП МАГ оператором нефтеперерабатывающей установки, после чего ОСОБА_3 сделала ксерокопии с листов трудовой книжки ОСОБА_37 ОСОБА_5 на ксерокопии документа написал копия верна и расписался неразборчивой подписью без указания фамилии и на данную подпись поставил печать МЧП МАГ, придав документу официальный вид. 8 ноября 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3 привели ОСОБА_37 в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенное по ул.Революционная,16 г.Феодосии, где ОСОБА_3 и, ОСОБА_5 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_37, а также фиктивную справку для получения кредита в АБ Киевская Русь от 6 ноября 2007 года на имя ОСОБА_37, ксерокопии листов трудовой книжки на имя ОСОБА_37 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_37, по наставлению ОСОБА_3 и ОСОБА_5 указал, ложные сведения о том, что он работает оператором нефтеперерабатывающей установки в МЧП МАГ и его заработная плата в месяц составляет 1.773.75 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_5, оформили документы на получение ОСОБА_37 потребительского кредита на сумму 30.000грн. На основании представленных документов 8 ноября 2007 года между ОСОБА_37 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(07-11-27 о выдаче ОСОБА_37 потребительского кредита на сумму 30.000 грн. После этого ОСОБА_37, в кассе Банка, получил деньги в сумме 30.000 грн., которые передал ОСОБА_5 Денежные средства были распределены между ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, которые их потратили по своему усмотрению. У ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_37, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 своими действиями причинили АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 30.000 грн.

ОСОБА_3, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО Альфа-Банк. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных Банка при незаконном оформлении и получении ОСОБА_3 у представителя ОАО Альфа-Банк кредита на сумму 1.500 долларов США, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_3 оформить на себя кредит. Выполняя указание ОСОБА_5, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 19 ноября 2007 года прибыли к представителю ОАО Альфа-Банк, который находился в магазине Евросеть по ул.Крымская,82 г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили представителю Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_3 При заполнении заявления на получение кредита, ОСОБА_3, по указанию ОСОБА_5, умышленно указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 800 долларов США. Фактически ОСОБА_3 предпринимательской деятельностью не занималась, указанные доходы не получала, а жила за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_3 скрыла от сотрудников Банка, что на неё уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн., которые она не выплачивает, так как у неё нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Своими действиями, поведением и разговорами, ОСОБА_3 и ОСОБА_5 обманули представителя ОАО Альфа-Банк и убедили его в том, что ОСОБА_3 вернет кредит и проценты по кредиту согласно графика погашения кредита. Представитель Банка, веря в намерения ОСОБА_3 выплатить кредит, а также в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_5, оформила документы на получение ОСОБА_3 кредита на сумму 1.500 долларов США. На основании представленных документов 19 ноября 2007 года между ОСОБА_3 и представителем ОАО Альфа-банк был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 1.500 долларов США. После оформления и подписания всех документов ОСОБА_3 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую она передала ОСОБА_5 ОСОБА_3 и ОСОБА_5, используя платежную карточку ОСОБА_15, через банкомат, сняли и завладели денежными средствами в сумме 1.500 долларов США. ОСОБА_4 распределил денежные средства между собой и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_3, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ОАО Альфа-Банк материальный ущерб на сумму 1.500 долларов США, что по курсу НБУ на данный период составило 7.575 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ЗАО КБ ПриватБанк. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита у представителя КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в декабре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_12 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_12, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_12 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_12, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила ОСОБА_5 и ОСОБА_3, согласилась на их уговоры и представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_12 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. 29 декабря 2007 года, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 привели ОСОБА_12 в магазин Таир, расположенный по ул.Крымская,9 г.Феодосии, в котором находился представитель КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, которому ОСОБА_3 представила ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_12 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_12, по наставлению ОСОБА_3, указала о том, что она работает в в(ч.78384 и указала ложные сведения о том, что её заработная плата в месяц составляет 2.000 грн. Фактически ОСОБА_12 указанную заработную плату не получала. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_3 и оформила документы на получение ОСОБА_12 кредита на сумму 5.000 грн. На основании представленных документов 29 декабря 2007 года между ОСОБА_12 и представителем КРУ ЗАО КБ ПриватБанк был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживание и выдачу платежной карты на получение ОСОБА_12 кредита на сумму 5.000 грн. После оформления и подписания всех документов ОСОБА_12 был выдан расходный ордер, по которому она в кассе ОСОБА_8 отделения КРУ ЗАО КБ ПриватБанк по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии 4 января 2008 года получила денежные средства в сумме 5.000 грн. и передала их ОСОБА_3 и ОСОБА_5 Получив от ОСОБА_12 денежные средства ОСОБА_5 распределил их между собой и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_12, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ЗАО КБ ПриватБанк материальный ущерб на сумму 5.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ЗАО КБ ПриватБанк. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита у представителя КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в декабре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_32 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_32, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_32 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_32, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила ОСОБА_5 и ОСОБА_3, согласилась на их уговоры и представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_32 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. 29 декабря 2007 года, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 привели ОСОБА_32 в магазин Таир, расположенный по ул.Крымская,9 г.Феодосии, в котором находился представитель КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, которому ОСОБА_3 представила ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_32 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_32, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она работает в МКП Кафа-Инфо и её заработная плата в месяц составляет 2.500 грн. Фактически ОСОБА_32 на указанном предприятии не работала и указанную заработную плату не получала. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_3, оформила документы на получение ОСОБА_32 кредита на сумму 5.000 грн. На основании представленных документов 29 декабря 2007 года между ОСОБА_32 и представителем КРУ ЗАО КБ ПриватБанк был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживание и выдачу платежной карты на получение ОСОБА_32 кредита на сумму 5.000 грн. После оформления и подписания всех документов ОСОБА_32 был выдан расходный ордер, по которому она в кассе ОСОБА_8 отделения КРУ ЗАО КБ ПриватБанк по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии 4 января 2008 года получила денежные средства в сумме 5.000 грн. и передала их ОСОБА_3 и ОСОБА_5 Получив от ОСОБА_32 денежные средства ОСОБА_5 распределил их между собой и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_32, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ЗАО КБ ПриватБанк материальный ущерб на сумму 5.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ЗАО КБ ПриватБанк. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита у представителя КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в декабре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3, выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_23 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_23, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_23 только необходимо представить им свои документы и явитьсяв ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_23, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверил ОСОБА_5 и ОСОБА_3, согласился на их уговоры и представил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_23 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. 29 декабря 2007 года, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 привели ОСОБА_23 в магазин Таир, расположенный по ул.Крымская,9 г.Феодосии, в котором находился представитель КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, которому ОСОБА_3 представила ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_23 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_23, по наставлению ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что он работает в ООО Эндромис и его заработная плата в месяц составляет 2.400 грн. Фактически ОСОБА_23 работал на указанном предприятии, но указанную заработную плату не получал. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_3, оформила документы на получение ОСОБА_23 кредита на сумму 3.000 грн. На основании представленных документов 29 декабря 2007 года между ОСОБА_23 и представителем КРУ ЗАО КБ ПриватБанк был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживание и выдачу платежной карты на получение ОСОБА_23 кредита на сумму 3.000 грн. После оформления и подписания всех документов ОСОБА_23 был выдан расходный ордер, по которому он в кассе ОСОБА_8 отделения КРУ ЗАО КБ ПриватБанк по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии 4 января 2008 года получил денежные средства в сумме 3.000 грн. и передал их ОСОБА_3 и ОСОБА_5 Получив от ОСОБА_23 денежные средства ОСОБА_5 распределил их между собой и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_23, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ЗАО КБ ПриватБанк материальный ущерб на сумму 3.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ЗАО КБ ПриватБанк. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита у представителя КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в декабре 2007 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_16 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_16, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_16 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_16, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверил ОСОБА_5 и ОСОБА_3, согласился на их уговоры и представил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_16 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. 30 декабря 2007 года, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 привели ОСОБА_16 в магазин Таир, расположенный по ул.Крымская,9 г.Феодосии, в котором находился представитель КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, которому ОСОБА_3 представила ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_16 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_16, по наставлению ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что он работает, не указав место работы, и его заработная плата в месяц составляет 2.400 грн. Фактически ОСОБА_16 в указанный период не работал и указанную заработную плату не получал. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_3, оформила документы на получение ОСОБА_16 кредита на сумму 3.000 грн. На основании представленных документов 30 декабря 2007 года между ОСОБА_16 и представителем КРУ ЗАО КБ ПриватБанк был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи платежной карты на получение ОСОБА_16 кредита на сумму 3.000 грн. После оформления и подписания всех документов ОСОБА_16 был выдан расходный ордер, по которому он в кассе ОСОБА_8 отделения КРУ ЗАО КБ ПриватБанк по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии 4 января 2008 года получил денежные средства в сумме 3.000 грн. и передал их ОСОБА_3 и ОСОБА_5 Получив от ОСОБА_16 денежные средства ОСОБА_5 распределил их между собой и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_16, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ЗАО КБ ПриватБанк материальный ущерб на сумму 3.000грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ЗАО КБ ПриватБанк. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита у представителя КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в январе 2008 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_38 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_38, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_38 только необходимо представить им свои документы, и явиться к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_38, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила ОСОБА_5 и ОСОБА_3, согласилась на их уговоры и представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_38 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. 5 января 2008 года, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 привели ОСОБА_38 в магазин Таир, расположенный по ул.Крымская,9 г.Феодосии, в котором находился представитель КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, которому ОСОБА_3 представила ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_38 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_38, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она работает на ОСОБА_8 предприятии по обеспечению нефтепродуктами и её заработная плата в месяц составляет 2.500 грн. Фактически ОСОБА_38 на указанном предприятии не работала и указанную заработную плату не получала. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_3, оформила документы на получение ОСОБА_38 кредита на сумму 5.000 грн. На основании представленных документов 5 января 2008 года между ОСОБА_38 и представителем КРУ ЗАО КБ ПриватБанк был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживание и выдачу платежной карты на получение ОСОБА_38 кредита на сумму 5.000 грн. После оформления и подписания всех документов ОСОБА_38 был выдан расходный ордер, по которому она в кассе ОСОБА_8 отделения КРУ ЗАО КБ ПриватБанк по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии 9 января 2008 года получила денежные средства в сумме 5.000 грн. и передала их ОСОБА_3 и ОСОБА_5 Получив от ОСОБА_38 денежные средства ОСОБА_5 распределил их между собой и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_38, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ЗАО КБ ПриватБанк материальный ущерб на сумму 5.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ЗАО КБ ПриватБанк. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита у представителя КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в январе 2008 года дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_3 выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_26 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_26, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_26 только необходимо представить им свои документы и явиться в ОСОБА_22 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_26, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверил ОСОБА_5 и ОСОБА_3, согласился на их уговоры и представил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_26 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22. 8 января 2008 года, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 привели ОСОБА_26 в магазин Таир, расположенный по ул.Крымская,9 г.Феодосии, в котором находился представитель КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, которому ОСОБА_3 представила ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_26 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_26, по наставлению ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что он работает, не указав место работы, и его заработная плата в месяц составляет 2.400 грн. Фактически ОСОБА_26 в указанный период официально не работал и указанную заработную плату не получал. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_3, оформила документы на получение ОСОБА_26 кредита на сумму 3.000 грн. На основании представленных документов 8 января 2008 года между ОСОБА_26 и представителем КРУ ЗАО КБ ПриватБанк был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживание и выдачу платежной карты на получение ОСОБА_26 кредита на сумму 3.000 грн. После оформления и подписания всех документов ОСОБА_26 был выдан расходный ордер, по которому он в кассе ОСОБА_8 отделения КРУ ЗАО КБ ПриватБанк по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии 8 января 2008 года получил денежные средства в сумме 3.000 грн. и передал их ОСОБА_3 и ОСОБА_5 Получив от ОСОБА_26 денежные средства ОСОБА_5 распределил их между собой и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_26, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ЗАО КБ ПриватБанк материальный ущерб на сумму 3.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО Международный коммерческий ОСОБА_22. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 филиале ОАО Международный коммерческий ОСОБА_22, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_3 оформить на себя кредит на сумму 220.000 грн. Действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно, ОСОБА_3 и ОСОБА_5 уговорили и убедили ОСОБА_39 выступить у ОСОБА_3 данному кредиту поручителем и предоставить в залог Банку свою квартиру АДРЕСА_1, которая на праве частной собственности принадлежит ОСОБА_39, убедив его в том, что о поручительстве ОСОБА_39 на получение кредита ОСОБА_3 в Банке, они с банковскими работниками договорится сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_22 все документы, которые необходимы для получения кредита, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 в кратчайшие сроки выплатят кредит и проценты по кредиту, и квартиру ОСОБА_39 выведут из-под залога и у ОСОБА_39 не будет никаких проблем, что ОСОБА_39 только необходимо явиться в ОСОБА_22 и подписать соответствующие документы. ОСОБА_39, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверил им и согласился на уговоры ОСОБА_5 и ОСОБА_3 выступить у ОСОБА_3 поручителем по её кредиту. ОСОБА_39 представил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_39 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_22, а также дал согласие на предоставление Банку в залог квартиру АДРЕСА_1, которая на праве частной собственности принадлежит ОСОБА_39 и представил им правоустанавливающие документы на данную квартиру. В период с 4 января по 8 февраля 2008 года ОСОБА_3 по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 представили в ОСОБА_8 филиал ОАО Международный коммерческий ОСОБА_22 пакет документов на оформление кредита на ОСОБА_3 в сумме 220.000 грн.: ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_3, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем, ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, а также ксерокопию паспорта, идентификационного кода ОСОБА_39, документы на право частной собственности на АДРЕСА_2 на имя ОСОБА_39, отчет об оценке АДРЕСА_2, выполненная оценщиком ОСОБА_5, согласно которой стоимость данной квартиры составляет 315.120 грн. умышленно завысив реальную стоимость данной квартиры. Кроме этого ОСОБА_3 скрыла от сотрудников Банка, что на неё уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000грн., которые она не выплачивает, так как у неё нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, намерения ОСОБА_5 и ОСОБА_3 выплатить кредит, приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_3, оформили документы на получение ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 220.000 грн. 8 февраля 2008 года, ОСОБА_5 совместно с ОСОБА_3 привели ОСОБА_39 в ОСОБА_8 филиал ОАО Международный коммерческий ОСОБА_22, расположенный по ул.В.Коробкова,9 г.Феодосия. На основании представленных документов 8 февраля 2008 года между ОСОБА_3 и управляющей ОСОБА_8 филиала ОАО Международный коммерческий ОСОБА_22 был подписан договор №К(08-12 на открытие кредитной линии ОСОБА_3 на сумму 220.000 грн. под залог АДРЕСА_3. Также 8 февраля 2008 года между ОСОБА_39 и управляющей ОСОБА_8 филиалом ОАО Международный коммерческий ОСОБА_22 был подписан ОСОБА_39 согласования стоимости имущества, которое предоставляется в ипотеку в качестве обеспечения возврата кредита по кредитному договору №К(08-12 от 8 февраля 2008 года. 11 февраля 2008 года между ОСОБА_39 и управляющей ОСОБА_8 филиалом ОАО Международный коммерческий ОСОБА_22 был заключен и нотариально удостоверен ипотечный договор (реестр№204), согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита оформленного на ОСОБА_3 в сумме 220.000 грн., предоставляется кв.№2 по ул.Челнакова,20 г.Феодосии стоимостью 315.120 грн., принадлежащая на праве частной собственности ОСОБА_39 После подписания документов ОСОБА_3, в период с 8 по 11 февраля 2008 года, в кассе ОСОБА_8 филиала ОАО Международный коммерческий ОСОБА_22 получила денежные средства в сумме 220.000 грн. Завладев деньгами, ОСОБА_3 передала денежные средства ОСОБА_5, которые они распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_3, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ОАО Международный коммерческий ОСОБА_22 (ОАО ОСОБА_10 МКБ( материальный ущерб на сумму 220.000 грн. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обманули ОСОБА_39 Кредит, оформленный 8 февраля 2008 года в ОАО Международный коммерческий ОСОБА_10 на ОСОБА_3 в сумме 220.000 грн., по которому ОСОБА_39 предоставил в залог свою квартиру, не выплатили. В связи с этим ОАО Международный коммерческий ОСОБА_10 (ОАО ОСОБА_10 МКБ(, с целью возмещения ущерба причиненного ущерба, обратился в суд о принудительном взыскании в пользу Банка АДРЕСА_3, принадлежащего на праве частной собственности ОСОБА_39, в связи с чем ОСОБА_39 может лишиться своей собственности.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ЗАО КБ ПриватБанк. А именно, ОСОБА_5,с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита у представителя КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в марте 2008 года подыскали и уговорили ОСОБА_40 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_40, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_10 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, ОСОБА_40 только необходимо представить им свои документы и явиться к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_40, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверил ОСОБА_5 и ОСОБА_3, согласился на их уговоры и представил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_40 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_10. 3 марта 2008 года, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 привели ОСОБА_40 в магазин Фоктстрот, расположенный по ул.Крымская,84 г.Феодосии, в котором находился представитель КРУ ЗАО КБ ПриватБанк, которому ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_40 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_40, по наставлению ОСОБА_5 и ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что она работает в в(ч.31042 и его заработная плата в месяц составляет 3.500 грн. ОСОБА_40 работал по указанному месту работы, но указанную заработную плату не получал. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_5, ОСОБА_3, оформила документы на получение ОСОБА_40 кредита на сумму 10.000 грн. На основании представленных документов 3 марта 2008 года между ОСОБА_40 и представителем КРУ ЗАО КБ ПриватБанк был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи платежной карты на получение ОСОБА_40 кредита на сумму 10.000 грн. После оформления и подписания всех документов ОСОБА_40 был выдан расходный ордер, по которому он 4 марта 2008 года в кассе ОСОБА_8 отделения КРУ ЗАО КБ ПриватБанк по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии получил денежные средства в сумме 10.000 грн. и передал их ОСОБА_5 и ОСОБА_3 Получив от ОСОБА_40 денежные средства ОСОБА_5 распределил их между собой и ОСОБА_3, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_40, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ЗАО КБ ПриватБанк материальный ущерб на сумму 10.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО Альфа-Банк. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных Банка при незаконном оформлении и получении у представителя ЗАО Альфа-Банк кредита на сумму 1.196,64 долларов США, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_3 подыскать лицо, по документам, которого можно было бы оформить кредит. ОСОБА_3, выполняя указание ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_12 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_3 заверили ОСОБА_12, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_10 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_12 только необходимо представить им свои документы и явиться к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_12, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_3, поверила ОСОБА_5 и ОСОБА_3, согласилась на их уговоры и представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_12 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_10. 14 июля 2008 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3 привели ОСОБА_12 к представителю ОАО Альфа-Банк, который находился в магазине Евросеть по ул.Кирова,28 г.Симферополь, где ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили представителю Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_12 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_12, по наставлению ОСОБА_3 и ОСОБА_5, указала ложные сведения о том, что она работает в в(ч.78384 охранником и её заработная плата в месяц составляет 400 долларов США. Фактически ОСОБА_12 указанную заработную плату не получала. Своими действиями, поведением и разговорами, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обманули представителя ЗАО Альфа-Банк и убедили его в том, что ОСОБА_12 вернет кредит и проценты по кредиту, согласно графика погашения кредита. Представитель Банка, веря в намерения ОСОБА_5 и ОСОБА_3 выплатить кредит, а также в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_3, оформила документы на получение ОСОБА_12 кредита на сумму 1.196,64 долларов США. На основании представленных документов 14 июля 2008 года между ОСОБА_12 и представителем ОАО Альфа-Банк был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 1.196,64 долларов США. После оформления и подписания всех документов, ОСОБА_12 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую она передала ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_3 и ОСОБА_5, используя платежную карточку ОСОБА_12, через банкомат, сняли и завладели денежными средствами в сумме 1.196,64 долларов США, которыми распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_12, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 своими действиями причинили ОАО Альфа-Банк материальный ущерб на сумму 1.196,64 долларов США, что по курсу НБУ на данный период составило 5.794,25 грн.

ОСОБА_4, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, подыскал и уговорил ОСОБА_41 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_4, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_4 заверили ОСОБА_41, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_10 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_41 только необходимо представить им свои документы, и явится представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_41, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_4, поверила ОСОБА_5 и ОСОБА_4, и согласилась на их уговоры, представила ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_41, а также документы регистрации ОСОБА_41 как частного предпринимателя для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_10. ОСОБА_5 продолжая свои преступные намерения, попросил ОСОБА_42 выписать счет на имя ОСОБА_41 на оплату мебели: гостиной Валенсия и кухни Алтея стоимостью 24.600 грн., а также накладную о, якобы, отпуске в адрес ОСОБА_41 данной мебели, и что, при поступлении на его расчетный счет денежных средств снять их и передать ОСОБА_5, так как ему нужны деньги для развития бизнеса. ОСОБА_42, не зная о преступных намерениях ОСОБА_5, согласился помочь ОСОБА_5, выписал и представил ОСОБА_5 счет №93 от 20 сентября 2006 года от ЧП ОСОБА_42 на оплату ОСОБА_41 мебели: гостиной Валенсия и кухни Алтея стоимостью 24.600 грн., а также расходную накладную №110 от 20 сентября 2006 года, в которой указано, что ЧП ОСОБА_42 отпустил в адрес ОСОБА_41 мебель: гостиной Валенсия и кухни Алтея стоимостью 24.600 грн. 20 сентября 2006 года, ОСОБА_5 и ОСОБА_5 привели ОСОБА_41 в магазин Мелодия расположенный по ул.Федько,43 г.Феодосии, в котором находился представитель ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26, которому ОСОБА_5 представил ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_41, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем, справку из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 1 января 2006 года по 30 июня 2006 года на имя ОСОБА_41, счет №93 от 20 сентября 2006 года от ЧП ОСОБА_42 на оплату ОСОБА_41 мебели: гостиной Валенсия и кухни Алтея стоимостью 24.600 грн., а также расходную накладную №110 от 20 сентября 2006 года, в которой указано, что ЧП ОСОБА_42, якобы отпустил в адрес ОСОБА_41 мебель: гостиной Валенсия и кухни Алтея стоимостью 24.600 грн. При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_41, по наставлению ОСОБА_5, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 15.000 грн. Фактически ОСОБА_41 предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Также ОСОБА_5 уговорил ОСОБА_41 расписаться в расходной накладной №110 от 20 сентября 2006 года, в графе получил, что якобы подтверждало о том, что ОСОБА_41 получила от ЧП ОСОБА_42 проданную её мебель, убедив её в том, что это простая формальность, однако без этой формальности не выдадут кредит. ОСОБА_41 поверила в ОСОБА_5 и расписалась в данной расходной накладной. Фактически ОСОБА_41 указанную в накладной мебель не покупала и не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_41 и оформили документы на получение ОСОБА_41 потребительского кредита на сумму 25.830 грн. ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя по указанию ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, чтобы убедить ОСОБА_41 в том, чтобы она оформила на себя кредит, что кредит ОСОБА_5 и ОСОБА_4 погасят и комлевой С.И. проблем не будет, выступил поручителем у ОСОБА_41 при оформлении на неё 20 сентября 2006 года кредита на сумму 25.830 грн. ОСОБА_4, как поручитель заёмщика, представил представителю ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26 ксерокопию паспорта гражданина Украины и ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_5, справку из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 1 января 2006 года по 30 июня 2006 года на имя ОСОБА_4 20 сентября 2006 года между ОСОБА_4 и представителем ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26 был подписан договор поручительства №001-11053-200906.

На основании представленных документов 20 сентября 2006 года между ОСОБА_41 и представителем ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26 был подписан кредитный договор №001-11053-200906 о выдаче ОСОБА_41 кредита на сумму 25.830 грн. на приобретение у ЧП ОСОБА_42 мебели: гостиной Валенсия и кухни Алтея стоимостью 24.600 грн. После оформления и подписания всех документов, на основании счета №93 от 20 сентября 2006 года ОСОБА_10 перечислил денежные средства в сумме 24.600 грн. на расчетный счет №260075510701 принадлежащий ЧП ОСОБА_42, который находился в ОСОБА_8 отделении СФ ЗАО Банк Петрокоммерц-Украина. ОСОБА_42, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и не зная о его преступных намерениях, направленных на завладение денежными средствами ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26, снял со своего расчетного счета №260075510701, открытого в ОСОБА_8 отделении СФ ЗАО Банк Петрокоммерц-Украина, и передал их ОСОБА_5 ОСОБА_5, завладев денежными средствами в сумме 25.830 грн., распределил их между собой и ОСОБА_4 и они распорядились ими по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_4 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_41, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 своими действиями причинили ООО Коммерческий Банк ОСОБА_26 материальный ущерб на сумму 25.830 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь кредит на сумму 20.000 грн. Для осуществления своих преступных намерений, действуя по предварительному сговору и совместно, ОСОБА_5 дал указание ОСОБА_4 составить фиктивную справку о его доходах в месяц в сумме 10.000 грн., для предоставления ОСОБА_10, чтобы было основание получить кредит в сумме 20.000 грн. ОСОБА_4, действуя по его указанию ОСОБА_5 заполнил своей рукой на имя ОСОБА_4 бланк справки для получения кредита в АБ Киевская Русь от 5 октября 2006 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_4 являясь субъектом предпринимательское деятельности - частный предприниматель получал чистый доход в период с апреля по сентябрь 2006 года по 10.000 грн. в месяц. После заполнения данной справки ОСОБА_4 подписал данный документ, придав документу официальный вид. Данный документ не соответствовал действительности, так как фактически ОСОБА_4 предпринимательской деятельностью не занимался и указанную заработную плату не получал. 6 октября 2006 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, прибыли в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенный по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_4 и ОСОБА_5 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_4, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, а также справку для получения кредита в АБ Киевская Русь от 5 октября 2006 года. При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_5 умышленно указал ложные сведения о том, что он является частным предпринимателем и его заработная плата в месяц составляет 10.000 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_4 и ОСОБА_5 и оформили документы на получение ОСОБА_4 потребительского кредита на сумму 20.000 грн. На основании представленных документов 6 октября 2006 года между ОСОБА_4 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(06-10-17 о выдаче ОСОБА_4 кредита на сумму 20.000 грн. на потребительские цели. После этого ОСОБА_4, в кассе Банка получил деньги в сумме 20.000 грн. и передал их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Получив денежные средства, ОСОБА_5 распределил их между собой и ОСОБА_4 и распорядились ими по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_4 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_4, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 своими действиями причинили АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 20.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами АБ Киевская Русь. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ Киевская Русь, не имея намерений и возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_4, выполняя указания ОСОБА_5, подыскал и уговорил ОСОБА_43 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 и ОСОБА_4, которые им нужны, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_5 и ОСОБА_4 заверили ОСОБА_43, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в ОСОБА_10 все документы, которые необходимы для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по кредиту они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_43 только необходимо представить им свои документы и явится в ОСОБА_10 для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_43, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_4, поверил им и согласился на уговоры ОСОБА_5В и ОСОБА_4, представил им паспорт гражданина Украины и идентификационный код на имя ОСОБА_43 для изготовления с них ксерокопий и предоставления в ОСОБА_10. ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя по указанию ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, на компьютере набрал и распечатал справку о доходах на имя ОСОБА_43 без даты, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_43 работает начальником отдела снабжения в МКП КАФА-ИНФО и его заработная плата в период с декабря 2005 года по ноябрь 2006 года составляет 1.732,5 грн. в месяц. После чего ОСОБА_5 расписался в данной фиктивной справке вместо указанных в справке директора МКП КАФА-ИНФО ОСОБА_29 и главного бухгалтера МКП КАФА-ИНФО ОСОБА_30, подделав их подписи. После этого ОСОБА_5 поставил на данный документ печать МКП КАФА-ИНФО, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_5, с помощью неустановленного следствием лица, заполнил на имя ОСОБА_44 листы трудовой книжки указав в них ложные сведения о трудовой деятельности ОСОБА_44 в МКП Кафа-Инфо, в том числе указал, что ОСОБА_43 с 21 июня 2005 года работает в должности начальника отдела снабжения в МКП Кафа-Инфо. После этого, ОСОБА_4 сделал ксерокопии с листов фиктивной трудовой книжки на имя ОСОБА_43 ОСОБА_5, действуя умышленно, в преступном сговоре с ОСОБА_4, заверил фиктивные ксерокопии трудовой книжки ОСОБА_43 печатью МКП КАФА-ИНФО, которая была у ОСОБА_5, придав документу официальный вид. Фактически ОСОБА_43 в МКП КАФА-ИНФО в должности начальником отдела снабжения не работал и указанную в справке заработную плату не получал. Фактически ОСОБА_43 в МКП КАФА-ИНФО в должности начальником отдела снабжения не работал и указанную в справке заработную плату не получал. 11 декабря 2006 года, ОСОБА_5 привел ОСОБА_43 в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ Киевская Русь, расположенное по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_5 представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_43, а также фиктивную справку о заработной плате на имя ОСОБА_43 и фиктивные ксерокопии листов трудовой книжки ОСОБА_43 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_43, по наставлению ОСОБА_5, указал ложные сведения о том, что он работает в МКП КАФА-ИНФО в должности начальника отдела снабжения и его заработная плата в месяц составляет 1.732,5 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_5 и оформили документы на получение ОСОБА_43 потребительского кредита на сумму 20.000 грн.

На основании представленных документов 11 декабря 2006 года между ОСОБА_43 и управляющей ФО №1 СФ АБ Киевская Русь был подписан кредитный договор №01(06-12-34 о выдаче ОСОБА_43 потребительского кредита на сумму 20.000 грн. После этого ОСОБА_43, в кассе Банка, получил деньги в сумме 20.000 грн. и передал их ОСОБА_5 Получив денежные средства ОСОБА_5 распределил их между собой и ОСОБА_4, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_4 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_45, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 своими действиями причинил АБ Киевская Русь материальный ущерб на сумму 20.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_39. А именно, ОСОБА_5, целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении ОСОБА_5, при поручительстве ОСОБА_4, в Центральном ОСОБА_8 отделении КРД ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_39 кредита на сумму 15.000 грн., не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, совместно с ОСОБА_4 23 марта 2007 года прибыли в Центральное ОСОБА_8 отделение КРД ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_39, расположенное по ул.Федько,1 г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_4 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_5, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_5В умышленно указал ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и его заработная плата в месяц составляет 15.795 грн., и что денежные средства по кредиту в сумме 15.000 грн. ему нужны денежные средства на развитие бизнеса и приобретения оргтехники. Фактически ОСОБА_5 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_5 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_5 и оформили документы на получение ОСОБА_5 потребительского кредита на сумму 15.000 грн. ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, в интересах преступной группы, выступил поручителем у ОСОБА_5 при оформлении на него 23 марта 2007 года кредита на сумму 15.000 грн. ОСОБА_4, как поручитель заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины и ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_4, а также ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. Также, при заполнении заявления-анкеты поручителя, ОСОБА_4 указал ложные сведения о том, что он занимается предпринимательской деятельностью, и его заработная плата в месяц составляет 9.874,58 грн. Фактически, за предыдущий период, ОСОБА_4 предпринимательской деятельностью не занимался и указанную заработную плату не получал. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли их от ОСОБА_4 и оформили документы на получение ОСОБА_5 потребительского кредита на сумму 15.000 грн. На основании представленных документов, 23 марта 2007 года между ОСОБА_4 и начальником Центрального ОСОБА_8 отделения КРД ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_39 был подписан договор поручительства №014(0106(82(058330(1. На основании представленных документов, 23 марта 2007 года между ОСОБА_5 и начальником Центрального ОСОБА_8 отделения КРД ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_39 был подписан кредитный договор №014(0106(82(058330 о выдаче ОСОБА_5 потребительского кредита на сумму 15.000 грн. После этого ОСОБА_5, в кассе Банка получил деньги в сумме 15.000 грн. Полученные кредитные денежные средства ОСОБА_5 распределил между собой и ОСОБА_4, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_4 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_5, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 своими действиями причинил ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_39 материальный ущерб на сумму 15.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО КБ Надра. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в отделении №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя в отделении №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ кредит на сумму 27.000 грн., якобы на потребительские цели. Для осуществления своих преступных намерений ОСОБА_5 дал указание ОСОБА_4 составить на себя фиктивную справку о доходах, в которой необходимо было указать заработную плату ОСОБА_4 не менее 1.200 грн. в месяц. ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя по указанию ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, заполнил своей рукой на имя ОСОБА_4 бланк справки для получения кредита в ОАО КБ Надра от 22 июня 2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_4 работает в Универсальной товарной бирже Кафа в должности директора и его заработная плата с декабря 2006 года по май 2007 года в месяц составляет 1.203,50 грн. После чего ОСОБА_4 расписался в данной фиктивной справке как директор УТБ Кафа и поставил печать предприятия, придав документу официальный вид. Данная справка является фиктивной, так как ОСОБА_4 указанную заработную плату не получал. Продолжая свои преступные намерения ОСОБА_5 по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4 в период с 22 июня по 3 июля 2007 года представили сотрудникам отделения №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ, расположенное по бул.Старшинова,8-А г.Феодосии, ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_4, фиктивную справку для получения кредита в ОАО КБ Надра от 22 июня 2007 года. При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_5С умышленно указал ложные сведения о том, что его заработная плата в месяц составляет 1.203.50 грн. Фактически ОСОБА_4 указанную заработную плату не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн., которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, намерения ОСОБА_4 выплатить кредит, приняли документы от ОСОБА_4 и оформили документы на получение ОСОБА_4 потребительского кредита на сумму 27.000 грн. ОСОБА_5, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_4, действуя умышленно, в интересах преступной группы, выступил поручителем у ОСОБА_4 при оформлении на него кредита на сумму 27.000 грн. ОСОБА_5, как поручитель заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины и ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_5, подлинную справку о заработной плате ОСОБА_5 исх.№40 от 22 июня 2007 года с феодосийского филиала Страховая Группа ТАС. Фактически ОСОБА_5 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_5 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн., которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_5 и оформили документы на получение ОСОБА_4 потребительского кредита на сумму 27.000грн. На основании представленных документов, 3 июля 2007 года между ОСОБА_5 и начальником отделении №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ был подписан договор поручительства. На основании представленных документов 3 июля 2007 года между ОСОБА_4 и начальником отделении №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ был подписан кредитный договор №805(2007(980-ПК(16(30 о выдаче ОСОБА_4 потребительского кредита на сумму 27.000 грн. После этого ОСОБА_4, в кассе Банка, получил деньги в сумме 27.000 грн. Полученные кредитные денежные средства ОСОБА_4 передал ОСОБА_5, который распределил денежные средства между собой и ОСОБА_4, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_4 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение данного кредита за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 своими действиями причинили ОАО КБ Надра Крымское РУ материальный ущерб на сумму 27.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_39. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении в Центральном ОСОБА_8 отделении КРД ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_39, расположенный по ул.Федько,1 г.Феодосии, не имея намерений и финансовой возможности возвращать банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя в Центральном ОСОБА_8 отделении КРД ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_39 кредит на сумму 25.000 грн., якобы на потребительские цели. 12 июля 2007 года, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, прибыли в Центральное ОСОБА_8 отделение КРД ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_39, по ул.Федько,1 г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_4 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_4, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_5, указал ложные сведения о том, что он является частным предпринимателем и ему нужны денежные средства на развитие бизнеса и приобретения орг.техники. Фактически ОСОБА_4 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов и намерения ОСОБА_4 выплатить кредит, приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_4, оформили документы на получение ОСОБА_4 потребительского кредита на сумму 25.000 грн. На основании представленных документов 12 июля 2007 года между ОСОБА_4 и начальником Центрального ОСОБА_8 отделения КРД ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_39 был подписан кредитный договор №013(0106(61917 о выдаче ОСОБА_4 потребительского кредита на сумму 25.000 грн. После этого ОСОБА_4, в кассе Банка, получил деньги в сумме 25.000 грн. и передал их руководителю преступной группы ОСОБА_5 Получив денежные средства, ОСОБА_5 распределил их между собой и ОСОБА_4, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_4 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение данного кредита, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 своими действиями причинили ОАО ОСОБА_13 ОСОБА_39 материальный ущерб на сумму 25.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО КБ Надра. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в отделении №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя в отделении №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ кредит на сумму 85.418,44 долларов США на приобретение АДРЕСА_4. Для осуществления своих преступных намерений ОСОБА_5 разработал схему по завладению денежными средствами ОАО КБ Надра Крымское РУ, а именно уговорил свою престарелую мать ОСОБА_46 переоформить на его сына ОСОБА_4 7(20 части кв.8 по ул.Советская.19 г.Феодосии, а ОСОБА_47 продать ОСОБА_4 оставшуюся 13(20 часть кв.8 по ул.Советская.19 г.Феодосии, при этом оформить данную сделку нотариально по договору купли-продажи на ОСОБА_4, чтобы ОСОБА_4 мог оформить кредит в отделении №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ, якобы на покупку квартиры АДРЕСА_5, чтобы часть денег использовать на расчет с ОСОБА_47 за 13(20 часть квартиры, а остальные деньги потратить по своему усмотрению. Руководство отделения №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ заказало отчет по независимой оценке стоимости АДРЕСА_4, который был выполнен экспертом-оценщиком Мамонтовой ОСОБА_48 Согласно данной оценки на 14 декабря 2007 года рыночная стоимость кв.№8 по Советская,19 г.Феодосии составила 120.223 долларов США. Продолжая свои преступные намерения ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, в период с 17 по 21 декабря 2007 года представили сотрудникам отделения №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ, расположенное по бул.Старшинова,8-А г.Феодосии, ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_4, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, отчет о независимой оценке стоимости квартиры АДРЕСА_6 от 14 декабря 2007 года. При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_5С умышленно указал ложные сведения о том, что он является частным предпринимателем и его заработная плата в месяц составляет 5.200 грн. А также неподтвержденные доходы в месяц 5.000 грн. Фактически ОСОБА_4 предпринимательской деятельностью не занимался, указанную заработную плату не получал. Кроме этого ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, намерения ОСОБА_4 выплатить кредит, приняли документы от ОСОБА_4 и ОСОБА_5, оформили документы на получение ОСОБА_4 кредита на сумму 85.418,44 доллара США на приобретение АДРЕСА_4. ОСОБА_5 и ОСОБА_4, для большего убеждения работников отделения №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ в том, что оформленный кредит на ОСОБА_4 будет выплачен, привлекли в ОСОБА_49, которая не находилась в преступном сговоре с ОСОБА_4 и ОСОБА_5, в качестве поручителя у ОСОБА_4 при оформлении на него кредита на сумму 85.418,44 доллара США. В связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_4, представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины и ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_49 Сотрудники Банка, приняли их от ОСОБА_5 и ОСОБА_4 и оформили документы на получение ОСОБА_4 кредита на сумму 85.418,44 доллара США. На основании представленных документов, 21 декабря 2007 года между ОСОБА_49 и заместителем начальника отделения №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ был подписан договор поручительства №805(2007(840-ЖР(16(168. На основании представленных документов, 21 декабря 2007 года между ОСОБА_4 и заместителем начальника отделения №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ был подписан кредитный договор №805(2007(840-ЖР(16(168 о выдаче ОСОБА_4 кредита на сумму 85.418,44 доллара США на приобретение АДРЕСА_4. После этого ОСОБА_4, в кассе Банка получил деньги в сумме 85.418,44 доллара США. Полученные кредитные денежные средства ОСОБА_4 передал ОСОБА_5 ОСОБА_5 передал ОСОБА_47 часть денежных средств в сумме 45.000 долларов США в качестве оплаты за 13(20 части АДРЕСА_4. Остальные деньги в сумме 40.418,44 долларов США ОСОБА_5 распределил между собой и ОСОБА_4, таккак бабушка ОСОБА_4ОСОБА_46 за свою 7(20 часть данной квартиры согласилась оформить на ОСОБА_4 бесплатно. Денежными средствами в сумме 40.418,44 долларов США, которыми ОСОБА_5 и ОСОБА_4 завладели они распорядились по своему усмотрению. 21 декабря 2007 года ОСОБА_46 и ОСОБА_47 нотариально оформили договор купли продажи (реестр №5053) АДРЕСА_4, согласно которого ОСОБА_5 купил у них данную квартиру за 607.126 грн. 21 декабря 2007 года между ОСОБА_4 и заместителем начальника отделения №16 филиала ОАО КБ Надра Крымское РУ был заключен и нотариально удостоверен ипотечный договор (реестр №5002), согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита оформленного на ОСОБА_4 в сумме 85.418,44 долларов США, предоставляется кв.№8 по ул.Советская,19 г.Феодосии стоимостью 607.126 грн., что покурсу НБУ составляет 120.224 грн., принадлежащая на праве частной собственности ОСОБА_4 У ОСОБА_5 и ОСОБА_4 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_4, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 своими действиями причинили ОАО КБ Надра Крымское РУ материальный ущерб на сумму 85.418,44 доллара США, что по курсу НБУ на указанный период составило 431.363,12грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО Международный коммерческий ОСОБА_13. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ОСОБА_8 филиале ОАО Международный коммерческий ОСОБА_13, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя кредит на сумму 350.000 грн. Для осуществления своих преступных намерений ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, выступил по кредиту ОСОБА_4 имущественным поручителем и предложил предоставить в залог Банку свою квартиру АДРЕСА_7, которая на праве частной собственности принадлежит ОСОБА_5 В период с 28 по 29 января 2008 года ОСОБА_5 по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4 представили в ОСОБА_8 филиал ОАО Международный коммерческий ОСОБА_13 пакет документов на оформление кредита на ОСОБА_4 в сумме 350.000 грн.: ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_4, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем, ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, а также ксерокопию паспорта, идентификационного кода ОСОБА_5, документы на право частной собственности на АДРЕСА_8 на имя ОСОБА_5, ксерокопии технического паспорта и плана кв. АДРЕСА_8, ксерокопию справки исх.№23 от 24 января 2008 года в которой было указано, что в АДРЕСА_8 прописан один ОСОБА_5, что в данной квартире зарегистрированных и проживающих несовершеннолетних детей нет, ксерокопию лицевого счета №1699 согласно которого в АДРЕСА_8 проживает один ОСОБА_5, что не соответствовало действительности. При составлении заявления на получение кредита ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_5, указал, ложные сведения о том, что кредитные денежные средства будут использованы на расширение его предпринимательской деятельности в сфере оптовой торгово-посреднической деятельности, организации туризма и проведения экскурсий. Фактически ОСОБА_4 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн., которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, намерения ОСОБА_5 и ОСОБА_4 выплатить кредит, приняли документы от ОСОБА_5 и ОСОБА_4 и оформили документы на получение ОСОБА_4 кредита на сумму 350.000 грн. 29 января 2008 года ОСОБА_4, совместно с ОСОБА_5, прибыли в ОСОБА_8 филиал ОАО Международный коммерческий ОСОБА_13, расположенного по адресу г.Феодосия ул.В.Коробкова,9. На основании представленных документов, 29 января 2008 года между ОСОБА_4 и управляющей ОСОБА_8 филиала ОАО Международный коммерческий ОСОБА_13 был подписан договор №К(08-09 на открытие кредитной линии ОСОБА_4 на сумму 350.000 грн. под залог АДРЕСА_9. Также 29 января 2008 года между ОСОБА_5 и управляющей ОСОБА_8 филиалом ОАО Международный коммерческий ОСОБА_13 был подписан ОСОБА_39 согласования стоимости имущества, которое предоставляется в ипотеку в качестве обеспечения возврата кредита по кредитному договору №К(08-09 от 29 января 2008 года, согласно которого стоимость АДРЕСА_8, без оценки эксперта, была определена в сумме 500.000 грн. 31 января 2008 года между ОСОБА_5 и управляющей ОСОБА_8 филиалом ОАО Международный коммерческий ОСОБА_13 был заключен и нотариально удостоверен ипотечный договор (реестр№264), согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита оформленного на ОСОБА_5 в сумме 350.000 грн., предоставляется кв.№67 по ул.Симферопольское шоссе,33 г.Феодосии стоимостью 500.000 грн., принадлежащая на праве частной собственности ОСОБА_5 После подписания документов ОСОБА_4, в период с 29 по 31 января 2008 года, в кассе ОСОБА_8 филиала ОАО Международный коммерческий ОСОБА_13 получил денежные средства в сумме 350.000 грн. Завладев деньгами, ОСОБА_4 передал полученные денежные средства ОСОБА_5, которые они распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_4 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_4, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 своими действиями причинили ОАО Международный коммерческий ОСОБА_13 (ОАО ОСОБА_10 МКБ( материальный ущерб на сумму 350.000 грн.

ОСОБА_9 же, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц, завладели денежными средствами ОАО Альфа-Банк. А именно, ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных Банка при незаконном оформлении и получении ОСОБА_4 у представителя ОАО Альфа-Банк кредита на сумму 720 долларов США, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя кредит. Выполняя указание ОСОБА_5, ОСОБА_4, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 13 июня 2008 года прибыли к представителю ОАО Альфа-Банк, который находился в магазине Алло по ул.Назукина,13 г.Феодосии, где ОСОБА_5 и ОСОБА_4 представили представителю Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_4 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_5, умышленно указал ложные сведения о том, что он является директором Универсальной товарной биржи Кафа и его заработная плата в месяц составляет 370 долларов США., а также является агентом Украинской пожарно-страховой компании, где получает заработную плату по 150 долларов США в месяц. Фактически ОСОБА_4 на указанных предприятиях и в указанных должностях не работал, доходы, полученные законным путем, не получал, а получал средства от оформления и получения кредитов по фиктивным документам и на подставных лиц. Кроме этого ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн., которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Своими действиями, поведением и разговорами, ОСОБА_4 обманул представителя ОАО Альфа-Банк и убедил его в том, что он вернет кредит и проценты по кредиту согласно графика погашения кредита. Представитель Банка, веря в намерения ОСОБА_4 и достоверность представленных документов, принял документы от ОСОБА_4 и оформил документы на получение ОСОБА_4 кредита на сумму 720 долларов США. На основании представленных документов 13 июня 2008 года между ОСОБА_4 и представителем ОАО Альфа-банк был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 720 долларов США. После оформления и подписания всех документов ОСОБА_4 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую он передал ОСОБА_5 ОСОБА_4 и ОСОБА_5, используя платежную карточку ОСОБА_4, через банкомат, сняли и завладели денежными средствами в сумме 720 долларов США. ОСОБА_5 распределил денежные средства между собой и ОСОБА_4, которыми они распорядились по своему усмотрению. У ОСОБА_5 и ОСОБА_4 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_4, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 своими действиями причинили ОАО Альфа-Банк материальный ущерб на сумму 720 долларов США, что по курсу НБУ на указанный период составило 3.495,096 грн.

Подсудимые вину по указанным эпизодам преступления не признали, пояснив, что все указанные кредиты получались ими и иными гражданами по просьбе ОСОБА_5, при этом на них самих также были оформлены ряд кредитов. Все полученные денежные средства, полученные по кредитам по просьбе ОСОБА_5, передавались последнему, им он никаких средств не передавал. При этом, получая кредиты, они добросовестно считали, что полученные кредиты будут погашены ОСОБА_5, поскольку у него был хороший доход, имелся бизнес. Специально в банковские учреждения потерпевших никто из них не сопровождал и никакие недостоверные данные при оформлении документов в банках им не диктовали, и это не допустили бы и сами работники банков. Все анкеты потерпевшие заполняли сами. Возможно, что они и были в дни, когда потерпевшие оформляли кредиты, вместе с ОСОБА_4, однако, это просто совпадения. Считают, что произошли сбои по выплате кредитов, в связи с финансовым кризисом, а впоследствии ОСОБА_5 был арестован и выплата по кредитам прекратилась, в связи с чем, и стали образовываться задолженности. Граждане, которые оформляли на себя кредиты, делали это добровольно, веря ОСОБА_5, а не им. При этом, гражданские иски, заявленные в уголовном деле, подсудимые признали в полном объеме.

При этом, допрошенные в качестве подсу в судебдимых в судебных заседаниях при первоначальном рассмотрении дела, после дачи признательных показаний подсудимым ОСОБА_5, и ОСОБА_3 и ОСОБА_4 полностью признали свою вину по всем эпизолдам обвинения.

При этом подсудимая ОСОБА_3 поясняла, что, действительно, все кредиты брались по просьбе ОСОБА_5, как он пояснял, на развитие бизнеса, при этом, неосредственно с ее участием было оформлено и получено 32 таких кредита. Также пояснила, что работники банков сами просили ОСОБА_5 найти клиентов для получений кредитов.

Подсудимый ОСОБА_4 ранее в судебных заседаниях также пояснял, что указанные в обвинении обстоятельства получения кредитов с его участием действительно имели место. Полностью подтвердил показания ОСОБА_5 При этом, указал, что при оформлении данных кредитов использовались фиктивные документы, которые выдавал его отец ОСОБА_5 ОСОБА_9, на которых оформлялись кредиты, полученные кредитные денежные средства передавали ему, ОСОБА_3 и ОСОБА_5 Часть полученных денег использовалась на частичное уже ранее оформленных кредитов.

(т.17 л.д.373-375об.)

Несмотря на непризнание подсудимыми своей вины она полностью и объективно доказана совокупностью исследованных судом доказательств.

Постановлением Феодосийского городского суда АР Крым от 25.12.2012г. ОСОБА_3 и ОСОБА_4 были освобождены от уголовной ответственности по ст.ст.190 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3 УК Украины, а ОСОБА_4 еще и по ст.366 ч.1 УК Украины, на основании Закона Украины «Об амнистии в 2011 году» от 08.07.2011г. (т.18 л.д.138-143), т.е. по не реабилитирующим основаниям. Кроме того, приговором Феодосийского городского суда АР Крым от 26.04.2011г. ОСОБА_5 осужден по ст.ст.190 ч.4, 358 ч.2, 358 ч.3, 366 ч.1 УК Украины (т.17 л.д.385-414).

При этом, обстоятельства совершения указанных преступлений, по которым обвиняемые освобождены от уголовной ответственности, а также, по которым осужден ОСОБА_5, связаны с обстоятельствами совершения непосредственно ОСОБА_3 и ОСОБА_4 эпизодов преступления, предусмотренного ст.190 ч.4 УК Украины. В связи с чем, исследованные по ним судом доказательства также объективно доказывают вину обвиняемых в совершении данного преступления.

Допрошенная в качестве потерпевшей ОСОБА_30, пояснила, что примерно в 1988 году она познакомилась с ОСОБА_5 С 2000 года она стала работать у ОСОБА_5 бухгалтером по ряду предприятий, где ОСОБА_5 был учредителем или директором. С ОСОБА_5 у неё сложились отношения как с работником и руководителем. В период с 2003-2007 года ОСОБА_5 уговорил и склонил её оформить на себя в ряде Банков кредиты, а деньги отдать ему, которые ему были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 обещал, что оформленные на неё кредиты он за неё погасит сам в полном объеме, что никаких проблем у неё перед банками не будет. ОСОБА_9 поверила ОСОБА_5 и согласилась оформить на себя кредиты. Оформлять кредиты она ходила в банки вместе с ОСОБА_5 ОСОБА_12 выполняла все, то что говорил ей ОСОБА_5 при предоставлении документов в банк и оформлении документов в банке. Так она оформила на себя кредиты:

-22 декабря 2003 года в ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», расположенный в г.Феодосии, на сумму 75.000 грн. По данному кредиту ОСОБА_5 представил в залог Банку принадлежащее ему имущество, какое именно она не знает. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. Для погашения кредита она сама из своих средств выплатила банку денежные средства в сумме 15.939,43 грн.

-23 ноября 2003 года в ЗАО «ПриватБанк», расположенный в г.Феодосии, на сумму 10.000грн. Кредит оформлялся без залогового имущества и без справки о доходах. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. Для погашения кредита она сама из своих средств выплатила банку денежные средства в сумме 3.713,65 грн.

-22 августа 2006 года в АБ «Киевская Русь», расположенный в г.Феодосии, на сумму 10.000грн. Кредит оформлялся на покупку мебели у ЧП ОСОБА_42 эта же мебель предоставлялась банку в залог. Фактически никакую мебель она не покупала. В банке подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. Для погашения кредита она сама из своих средств выплатила банку денежные средства в сумме 6.660,15 грн.

-22 августа 2006 года в АБ «Киевская Русь», расположенный в г.Феодосии, на сумму 10.000грн. Кредит оформлялся на покупку мебели у ЧП ОСОБА_42 эта же мебель предоставлялась банку в залог. Фактически никакую мебель она не покупала. В банке подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. Для погашения кредита она сама из своих средств выплатила банку денежные средства в сумме 6.660,15 грн.

-19 сентября 2006 года у представителя КБ «Дельта», расположенный в г.Феодосии, на сумму 25.410 грн. Кредит оформлялся на покупку мебели у ЧП ОСОБА_42 Фактически никакую мебель она не покупала. В банке подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит за неё не погасил.

-06 октября 2006 года в АБ «Киевская Русь», расположенный в г.Феодосии, на сумму 20.000грн. По данному кредиту она сама составила и представила банковскому работнику фиктивную справку о заработной плате, которая не соответствовала действительным её доходам. В банке подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. Для погашения кредита она сама из своих средств выплатила банку денежные средства в сумме 17.116,58 грн.

-16 августа 2007 года в отделении Проминвестбанк в г.Феодосии на сумму 10.000 грн. В банке подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. Для погашения кредита она сама из своих средств выплатила банку денежные средства в сумме 4.817,85 грн.

-23 августа 2007 года в ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_39», расположенном в г.Феодосии, на сумму 25.000 грн. В банке подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. Для погашения кредита она сама из своих средств выплатила банку денежные средства в сумме 12.660,89 грн.

-30 августа 2007 года в КБ «Надра», расположенном в г.Феодосии, на сумму 28.000 грн. В банке она подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. Для погашения кредита она сама из своих средств выплатила банку денежные средства в сумме 24.482,54 грн.

-07 сентября 2007 года в ОАО «ОСОБА_22 развития и сбережения», расположенном в г.Феодосии, на сумму 9.810 грн. По данному кредиту она сама составила и представила банковскому работнику фиктивную справку о заработной плате, которая не соответствовала действительным её доходам. В банке она подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. Для погашения кредита она сама из своих средств выплатила банку денежные средства в сумме 11.250грн.

-13 ноября 2007 года в Кредитном союзе «Кафа», расположенном в г.Феодосии, на сумму 10.000 грн. В кредитном союзе «Кафа» она подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. Для погашения кредита она сама из своих средств выплатила Кредитному союзу денежные средства в сумме 12.361,72 грн.

Также 14 ноября 2007 года ОСОБА_5 уговорил и склонил её выступить у ОСОБА_41 поручителем по кредиту оформленного на ОСОБА_41 в АКИБ «УкрСиббанк» , расположенный в г.Феодосии, на сумму 25.250 грн. В банке она подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её и ОСОБА_41 обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. Для погашения кредита она сама из своих средств выплатила АКИБ «УкрСибанк» денежные средства в сумме 4.805,09 грн.

По всем указанным кредитам деньги и платежные карты она передала ОСОБА_5 Последний обещал погасить все эти кредиты. Но обманул её и указанные кредиты они не погасили. ОСОБА_9 из своих средств сама выплатила 116.361,4 грн. и погасила все указанные кредиты, кроме КБ «дельта». В связи с этим ей причинен ущерб. ОСОБА_9 считает, что ОСОБА_5 использовал её и её доверие к нему, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредитов было предъявлено именно ей, а не ему. ОСОБА_43 она не знает. ОСОБА_9 никогда в МКП «Кафа-Инфо» не работал и заработную плату не получал. Предъявленная ей справка о заработной плате ОСОБА_43 выписанной с МКП «Кафа-Инфо» от 11 декабря 2006 года является фиктивной. В данном документе напротив её фамилии стоит не её подпись, кто-то расписался вместо неё, подделав её подпись. ОСОБА_28 она не знает. ОСОБА_9 никогда в МКП «Кафа-Инфо» не работал и заработную плату не получал. Предъявленная ей справка о заработной плате ОСОБА_28, выписанной с МКП «Кафа-Инфо» является фиктивной. В данном документе напротив её фамилии стоит не её подпись, кто-то расписался вместо неё, подделав её подпись. ОСОБА_35 она не знает. ОСОБА_9 никогда в МКП «Кафа-Инфо» не работал и заработную плату не получал. Предъявленная ей справка о заработной плате ОСОБА_35, выписанной с МКП «Кафа-Инфо» является фиктивной.

Допрошенная в качестве потерпевшей ОСОБА_32, пояснила, что она работала в ЧП ОСОБА_3 в летний сезон отдыха с мая по сентябрь 2006 и 2007 годах реализатором экскурсионных билетов. Заработная плата у неё была в месяц 1500-2000 грн. ОСОБА_35 2006 год она у ОСОБА_3 не работала. Через ОСОБА_3 она познакомилась с ОСОБА_5 ОСОБА_3 представила ОСОБА_5 владельцем точек по реализации экскурсионных билетов. ОСОБА_5 в конце рабочего дня собирал выручку от реализации билетов. В 2007 году ОСОБА_5, совместно с ОСОБА_4 и ОСОБА_3, уговорили и склонили её оформить на себя в ряде Банков кредиты, а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 обещали, что оформленные на неё кредиты они за неё погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у неё перед банками не будет. ОСОБА_9 поверила ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 и согласилась оформить на себя кредиты. Оформлять кредиты она ходила в банк «Киевская Русь» вместе с ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5, а в к представителю «Приватбанк» с ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 выполняла все, то что говорили ей ОСОБА_50 и ОСОБА_5 при предоставлении документов в банк и оформлении документов в банке. Так она оформила на себя кредиты:

-19 октября 2007 года в АБ «Киевская Русь», расположенном в г.Феодосии. на сумму 12.000грн. По данному кредиту в банк была предоставлена фиктивная справка о её доходах, которую оформили и представили в ОСОБА_22 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 По данному кредиту у неё поручителем выступил ОСОБА_4

-29 декабря 2007 года у представителя «ПриватБанк», который находился в магазине «Таир» по ул.Крымская г.Феодосии, на сумму 5.000 грн. ОСОБА_45 кредит оформлен без справки о доходах и поручителей.

По всем указанным кредитам деньги и платежные карты она передала ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 обещали погасить все эти кредиты. Но обманули её и указанные кредиты не погасили. До настоящего времени указанные кредиты не погашены. В настоящее время с её пенсии высчитывают денежные средства на погашение данных кредитов. У неё не было и нет финансовой возможности самой погасить указанные кредиты. ОСОБА_9 оформила на себя эти кредиты только потому, что данные кредиты за неё обещали погасить ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 использовали её и её доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредитов было предъявлено именно ей, а не им.

Допрошенный в качестве потерпевшего ОСОБА_43, пояснил, что с 2004 по 2007 год он работал в ООО «Фиолент». В этот период времени на других предприятиях не работал. ОСОБА_4 он знает примерно 15 лет. ОСОБА_9 является кумом ОСОБА_4 также он знаком с его отцом ОСОБА_5 В декабре 2007 году ОСОБА_5, совместно с ОСОБА_4, уговорили и склонили его оформить на себя в АБ «Киевская Русь» кредит на сумму 20.000 грн., а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 и ОСОБА_4 обещали, что оформленный на него кредит они за него погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у него перед банками не будет. ОСОБА_9 поверил ОСОБА_5 и ОСОБА_4 и согласился оформить на себя кредит. Оформлять кредиты 11 декабря 2007 года он ходил в АБ «Киевская Русь» по ул.8-Марта г.Феодосии. вместе с ОСОБА_5 ОСОБА_12 выполнил все, то что говорил ему ОСОБА_5 при предоставлении документов в банк и оформлении документов в банке. По данному кредиту в банк ОСОБА_5 представил на него все необходимые документы, в том числе справку о заработной плате. В МКП «Кафа-Инфо», в должности начальника снабжения, он никогда не работал и заработную плату на данном предприятии никогда не получал. Представленная на его имя справка о заработной плате с МПП «Кафа-Инфо» является фиктивной. В этот день были оформлены все документы на выдачу кредита и ему был выдан кредит на сумму 20.000 грн. Получив деньги в кассе банка он их сразу передал ОСОБА_5 ОСОБА_5 и ОСОБА_4 обещали погасить за него данный кредит. Но обманули его и указанный кредит не погасили. ОСОБА_9 сам из своих средств выплатил банку сумму непогашенного кредита в сумме 10.288,72 грн. и полностью погасил данный кредит. В связи с этим ему причинен ущерб на указанную сумму. ОСОБА_9 оформил на себя этот кредит только потому, что данный кредит за него обещали погасить ОСОБА_5 и ОСОБА_4 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5 и ОСОБА_4 использовали его и его доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредитов было предъявлено именно ему, а не им.

Допрошенный в качестве потерпевшего ОСОБА_14, показания которого в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснил, что в 1999 году он организовал МЧП «МАГ». МЧП «МАГ» занималась очисткой нефтепродуктов и реализацией очищенных нефтепродуктов. ОСОБА_9 арендовал земельный участок, принадлежащий «Теплокомунэнерго» по адресу: г. Феодосия, ул. Чкалова, на котором построил установку по очистке нефти. В 2003-2004 году он познакомился с ОСОБА_5, который являлся частным предпринимателем, кроме этого он являлся или директором и учредителем ряда предприятий. ОСОБА_5в. стал учредителем МЧП «МАГ». До весны 2005 года предприятие ещё как-то работало, но с весны 2005 года по настоящее время МЧП «МАГ» фактически никакой финансово-хозяйственной деятельности не ведет. В связи с тем, что предприятие не ведет финансово-хозяйственную деятельность, нет никакой прибыли и оборота денежных средств, в связи с этим с весны 2005 года ему не начисляется и не выдается какая либо заработная плата. Кроме этого на предприятии с весны 2005 года по настоящее время никто на работу не принимался, на предприятии не работал и никто не увольнялся. До настоящего времени он официально является директором МЧП «МАГ». Зимой 2006 года он устроился работать начальником отдела теплохозяйства ЗАО «Теодосия» где работает до настоящего времени. Его заработная плата за период с 2006 года по 2008 год в среднем в месяц составляла 1200 грн. В ноябре 2006 года, ОСОБА_5, уговорил и склонил его оформить на себя в АБ «Киевская Русь» кредит на сумму 20.000 грн., а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 обещал, что оформленный на него кредит он за него погасит сам в полном объеме, что никаких проблем у него перед банками не будет. ОСОБА_9 поверил ОСОБА_5 и согласился оформить на себя кредит. Для оформления кредита он оформил и расписался в фиктивной справке о доходах с МЧП «МАГ», которая была представлена в банк. Оформлять кредит 27 ноября 2006 года он ходил в АБ «Киевская Русь» по ул.8-Марта г.Феодосии, вместе с ОСОБА_5 ОСОБА_12 выполнил все, то что говорил ему ОСОБА_5 при предоставлении документов в банк и оформлении документов в банке. В этот день были оформлены все документы на выдачу кредита и ему был выдан кредит на сумму 20.000 грн. Получив деньги в кассе банка он их сразу передал ОСОБА_5 ОСОБА_5 обещал погасить данный кредит. Но обманул его, указанный кредит за неё не погасили. До настоящего времени указанный кредит не погашен. Из его заработной платы высчитывают в пользу Банка денежные средства и высчитали 4.690 грн., в связи с этим ему причинен ущерб. У него не было и нет финансовой возможности самому погасить указанный кредит. ОСОБА_9 оформил на себя этот кредит только потому, что данный кредит за него обещал погасить ОСОБА_5 Считает, что ОСОБА_5 использовали его и его доверие к нему, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредита было предъявлено именно ему, а не ОСОБА_5 Ему предъявлена справка для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 2 августа 2007 года на имя ОСОБА_16, в которой указано, что она работает в МЧП «МАГ» начальником отдела снабжения. Ему были предъявлены: справка для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 22 октября 2007 года на имя ОСОБА_36, в которой указано, что он работает в МЧП «МАГ» оператором нефтеперерабатывающей установки; справка для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 16 октября 2007 года на имя ОСОБА_16, в которой указано, что он работает в МЧП «МАГ» заместителем директора; справка для получения кредита в АБ «Киевская Русь» исх.№16 от 24 сентября 2007 года на имя ОСОБА_16, в которой указано, что она работает в МЧП «МАГ» начальником отдела снабжения. Данные справки он видит впервые. Напротив его фамилии ОСОБА_14 стоит не его подпись. Кто-то расписался вместо него, пытаясь подделать его подпись. ОСОБА_16, ОСОБА_16, ОСОБА_36 он не знает, они никогда в МЧП «МАГ» не работали и заработную плату не получали. Также ОСОБА_14 пояснил, что 9 октября 2002 года он по нотариально оформленному договору купли продажи продал ОСОБА_5 установку по очистке топлив, которая находила по ул.Чкалова,175-А г.Феодосии. ОСОБА_9 как директор МЧП «МАГ» продолжал работать на установке, а ОСОБА_5 занимался поставкой сырья, а также реализацией продуктов переработки. В последующем ОСОБА_5 оформлял кредиты в ряде Банков г.Феодосии и в одном или в нескольких банках он предоставил в залог Банку, в качестве обеспечения возврата кредита, установку по очистке топлив, которая находилась по ул.Чкалова,175-А г.Феодосии. Оформлением кредитов и предоставлением установки в залог банку занимался сам ОСОБА_5 и его в это не посвящал. Фактически предприятие МЧП «МАГ» вело финансово-хозяйственную деятельность и он совместно работал с ОСОБА_5 до весны 2005 года. В 2005 году «Теплокоммунэнерго» разорвало с МЧП «МАГ» договор аренды территории по ул.Чкалова,175-А г.Феодосии, так как ОСОБА_5 прекратил платить за аренду. Больше вопросом аренды данной территории он не занимался и отношения к установке по очистке топлив он уже не имел. Этими вопросами занимался сам ОСОБА_5 Формально это была уже установка ОСОБА_5, он был учредителем МЧП «МАГ», это было в его интересах, где будет находится его установка, что с ней будет, кто её будет охранять. ОСОБА_9 знает, что ОСОБА_5 перестал платить сторожам, которые охраняли установку по очистке топлив, поэтому её фактически никто не охранял. ОСОБА_9 слышал, что в период с 2005 года по настоящее время установку по очистке топлив, частично разворовали. Украли то оборудование, которое можно было демонтировать. При этом, что конкретно украли и когда это произошло, он не знает, так как я этим конкретно не интересовался, так как имущество это уже не его. (т.11 л.д.202-204, 205-207, 208-209)

Допрошенная в качестве потерпевшей ОСОБА_51 пояснила, что она общаясь с ОСОБА_52 познакомилась с ОСОБА_5 Тот пообещал взять её к себе на работу, но при этом сказал, что она должна ему помочь, а именно по его кредиту представить в залог банку свою квартиру, в которой она живет. ОСОБА_9 сказала, что она замужем, что данную квартиру они приобрели совместно с мужем. ОСОБА_5 сказал, что ему очень нужны деньги для его работы, что у неё не будет никаких проблем, что кредит он сам будет гасить, что произойдет быстрый оборот денег, и он быстро погасит кредит. При этом ОСОБА_5 просил её никому из посторонних о его просьбе не говорить. В апреле 2007 года она согласилась ему помочь. ОСОБА_9 тогда не знала, что для того, чтобы не надо было брать у её мужа ОСОБА_53 разрешение на предоставление квартиры в залог в ОСОБА_22 для получения кредита, ОСОБА_5 придумал схему как это этого можно уйти. Ей он сказал, что он сделает для неё хорошо, а именно сделает так, что её муж ОСОБА_53 не будет претендовать на свою долю в этой квартире. ОСОБА_9 полностью доверилась ОСОБА_5 и дала согласие оформить квартиру как он скажет. ОСОБА_5 предложил ей через своего знакомого нотариуса ОСОБА_54 предложил оформить сделку купли продажи её квартиры на ОСОБА_52, а затем ОСОБА_52 оформит на неё договор дарения, после которого её муж не сможет претендовать на долю её квартиры. А также без согласия её мужа она сможет предоставить в залог банку свою квартиру. 16 мая 2007 года нотариус ОСОБА_5 привел её и ОСОБА_52 к частному нотариусу ОСОБА_54, которая без согласия её мужа оформила договор купли продажи её квартиры АДРЕСА_10 ОСОБА_9 сказала нотариусу, что она замужем, однако с мужем живет отдельно, что проживает в данной квартире, а муж - в своем доме. На следующий день 17 мая 2007 года ОСОБА_5 вновь отвел её и ОСОБА_52 к нотариусу ОСОБА_54, которая оформила договор дарения квартиры, то есть ОСОБА_52 подарила ей её же квартиру. Параллельно с этим ОСОБА_5 занимался оформлением документов на получение кредита в АБ «Форум». 21 мая 2007 года за ней заехал ОСОБА_5 на своей машине отвез её к нотариусу ОСОБА_25 У нотариуса был оформлен ипотечный договор, согласно которого она предоставила в залог свою квартиру АДРЕСА_11 в качестве обеспечения возврата кредита ОСОБА_5, который он взял в КБ «Форум» на сумму 34.650 долларов США. Как только ипотечный договор на квартиру был подписан ОСОБА_5 сказал мне, что она ему больше не нужна. ОСОБА_5 сделал несколько проплат по кредиту и затем перестал погашать кредит. В июне-июле 2008 года ей позвонили из Банка «Форум» и сказали, что ОСОБА_5 не вносит деньги за кредит, что ОСОБА_22 вынужден, будет подавать документы на конфискацию у неё квартиры, которая была предоставлена в залог банку в качестве обеспечения возврата кредита. Работник из Банка сказал, что ОСОБА_5 скрывается от них, на телефонные звонки не отвечает. ОСОБА_9 обратилась к ОСОБА_5 ОСОБА_5 также ей ответил, чтобы она не волновалась, что кредит он погасит. Однако мер к выплате кредита не принимал. К этому времени лето-осень 2008 года к ОСОБА_5 стало приходить в офис по ул.Десантников,6 г.Феодосии много людей, которые искали ОСОБА_5, чтобы поговорить с ним по поводу кредитов, которые он также оформил на них. ОСОБА_5 скрывался от этих людей. Заставлял говорить работникам офиса, что его нет на месте. Прятался от этих людей. Очень часто менял номера мобильных телефонов, чтобы его никто не мог найти. ОСОБА_9 считает, что она также попала в число тех людей, которых обманул ОСОБА_5 Сейчас, в связи с тем, что ОСОБА_5 не выплатил кредит банк «Форум» пытается через суд забрать квартиру в пользу банка, в счет погашения кредита оформленного на ОСОБА_5

Допрошенная в качестве потерпевшей ОСОБА_11, пояснила, что она в летние месяца 2005 года, 2006 года работала у ЧП ОСОБА_3 по реализации экскурсионных билетов. Работая у ОСОБА_3 она познакомилась с ОСОБА_5 В феврале 2007 года ОСОБА_5 совместно с ОСОБА_3 уговорили и склонили её к тому, чтобы она предоставила по кредиту, который будет оформляться на ОСОБА_3 в ОАО «МКБ», свой земельный участок, расположенный в с.Береговое г.Феодосии. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 сказали, что ему очень нужны деньги для их работы, что у неё не будет никаких проблем, что кредит они сами будет гасить, что произойдет быстрый оборот денег, и они быстро погасят кредит и её земельный участок выведут из-под залога. ОСОБА_9 поверила им и согласилась предоставить по кредиту ОСОБА_3 свой земельный участок. ОСОБА_9 представила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 все правоустанавливающие документы на её земельный участок. После её согласия и предоставления документов на земельный участок ОСОБА_5 и ОСОБА_3 занимались оформлением документов на получение кредита в ОАО «МКБ». ОСОБА_9 же сами заказывали от её имени оценку земельного участка и оплачивали сами все расходы связанные с этим. После оформления всех документов в банке ОСОБА_5 и ОСОБА_3 сказали ей прийти 15 февраля 2007 года к нотариусу на ул.Советская г.Феодосии и подписать документы о предоставлении земельного участка в залог по кредиту ОСОБА_3 ОСОБА_12 согласилась и придя к нотариусу 15 февраля 2007 года подписала там все документы, которые были там оформлены. В последующем ОСОБА_5 и ОСОБА_3 убеждали её, что кредит они погашают и скоро полностью погасят. Позже она узнала, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 сделали несколько проплат по кредиту и затем перестали погашать кредит. ОСОБА_9 считает, что она также попала в число тех людей, которых обманул ОСОБА_5 и ОСОБА_3, воспользовались её доверием к ним, обманули её и вовлекли в оформление договора ипотеки на земельный участок по кредиту ОСОБА_3 ОСОБА_12 использовали её, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредита было предъявлено именно ей, так как земельный участок обеспечивал возврат оформленного кредита. В настоящее время Феодосийским городским судом принято решение о взыскании в пользу ОАО «МКБ» её земельного участка в счет погашения кредита оформленного на ОСОБА_3

Допрошенная в качестве потерпевшей ОСОБА_18, пояснила, что с 1998 года знает ОСОБА_5 как жителя ІНФОРМАЦІЯ_10. В 2004 году ОСОБА_55 пригласил её работать в ОСОБА_8 филиал страховой группы «ТАС» менеджером, где ОСОБА_5 являлся директором. С ОСОБА_5 у неё сложились отношения как с работником и руководителем. ОСОБА_5 познакомил её с ОСОБА_3, которая была у него заместителем и помощником. В период с 2006-2007 года ОСОБА_5 уговорил и склонил её оформить на себя в ряде Банков кредиты, а деньги отдать ему, которые ему были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 обещал, что оформленные на неё кредиты он за неё погасит сам в полном объеме, что никаких проблем у неё перед банками не будет. ОСОБА_9 поверила ОСОБА_5 и согласилась оформить на себя кредиты. Оформлять кредиты она ходила в банки вместе с ОСОБА_5 ОСОБА_12 выполняла все, то что говорил ей ОСОБА_5 при предоставлении документов в банк и оформлении документов в банке. Так она оформила на себя кредиты:

-24 октября 2006 года у представителя КБ «Дельта», расположенный в магазине по ул.Крымская г.Феодосии, на сумму 25.830 грн. Кредит оформлялся на покупку мебели у ЧП ОСОБА_56 Фактически никакую мебель она не покупала. В банке подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. Для погашения кредита она сама из своих средств выплатила банку денежные средства в сумме 25.000 грн.

-27 октября 2006 года в АБ «Киевская Русь», расположенный в г.Феодосии, на сумму 20.000 грн. Кредит оформлялся на покупку мебели у ЧП ОСОБА_56 Фактически никакую мебель она не покупала. В банке подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. В настоящее время данный кредит не погашен.

-в этот же день 27 октября 2006 года в АБ «Киевская Русь», расположенный в г.Феодосии, на сумму 20.000 грн. Кредит оформлялся по справке о доходах, по кредиту который выдавался наличными. В банке она подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит в полном объеме за неё не погасил. В настоящее время данный кредит не погашен.

По всем указанным кредитам деньги она передала ОСОБА_5 Последний обещал погасить все эти кредиты. Но обманул её и указанные кредиты не погасили. ОСОБА_9 из своих средств сама выплатила 25.000 грн. и погасила кредит в КБ «Дельта», связи с этим ей причинен ущерб. ОСОБА_9 считает, что ОСОБА_5 использовал её и её доверие к нему, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредитов было предъявлено именно ей, а не ему. Ей предъявлялась справка о заработной плате для получения кредита в АБ «Киевская Русь» на имя ОСОБА_16 с МЧП «МАГ», где в графе «главный бухгалтер» стоит фамилия ОСОБА_18 и подпись. Данный документ она видит впервые. В МЧП «МАГ» в должности главного бухгалтера она никогда не работала и никакие документы не подписывала. Напротив её фамилии стоит не её подпись.

Допрошенный в качестве потерпевшего ОСОБА_39, показания которого в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснил, что он 2006 году работал охранником в фирме «Игросервис» и охранял игровые автоматы, которые располагались на первом этаже в «ОСОБА_45 культуры» г.Феодосии. Когда он работал, то частым гостем был ОСОБА_34 и его спутница ОСОБА_3 ОСОБА_12 часто приходили вдвоем в зал игровых автоматов и играли на автоматах. Так он с ними познакомился. У него с ними сложились нормальные приятельские отношения. В общении с ними он рассказал ОСОБА_5 и ОСОБА_3 о том, что у него в частной собственности имеется квартира АДРЕСА_1. В начале 2007 года ОСОБА_5 совместно с ОСОБА_3 уговорили и склонили его к тому, чтобы он предоставил по кредиту, который будет оформляться на ОСОБА_3 в ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_39», свою квартиру АДРЕСА_1. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 сказали, что ему очень нужны деньги для их работы, что у неё не будет никаких проблем, что кредит они сами будет гасить, что произойдет быстрый оборот денег, и они быстро погасят кредит и его квартиру выведут из-под залога. ОСОБА_9 поверил им и согласился предоставить по кредиту ОСОБА_3 свою квартиру. Нотариально был оформлен договора залога, который он подписал. В начале февраля 2007 года ОСОБА_5 и ОСОБА_3, сказали ему, что надо вновь оформить его квартиру в залог по кредиту, который будет оформлен в ОАО «МКБ», что часть денег пойдет на погашение кредита в ОАО «ОСОБА_13 банк ОСОБА_39» остальная часть денег пойдет на развитие их бизнеса, что они быстро прокрутят деньги, погасят кредит и выведут его квартиру из-под залога. ОСОБА_9 опять согласился. Представил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 все правоустанавливающие документы на его квартиру. Оценку его квартиру делал сам ОСОБА_5 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 занимались оформлением документов на получение кредита на ОСОБА_3 08 февраля 2008 года ОСОБА_5 на своей машине привез его и ОСОБА_3 в ОСОБА_13 «МКБ» по ул.В.Коробкова,9 г.Феодосии. ОСОБА_5 остался сидеть в машине Банке «МКБ», а он с ОСОБА_3 зашли в ОСОБА_13. ОСОБА_9 с помощью ОСОБА_3 заполнил представленные ему документы, а также подписал документы в тех местах, где мне указал Банковский работник. Документы, которые он подписал, он не читал, так как полностью доверял ОСОБА_3 и банковскому работнику. 11 февраля 2008 года ОСОБА_5 на своей машине привез его и ОСОБА_3 к нотариусу, чтобы оформить договор залога. У нотариуса оформили документы, которые затем представили ему на подпись. Среди документов также был и договор залога его квартиры банку по кредиту ОСОБА_3 Позже к нотариусу пришла управляющая банка «МКБ» и она также подписала данный договор залога. После оформления данных документов ОСОБА_3 сказала, что его присутствие больше не нужно, что он может быть свободен. ОСОБА_9 был уверен, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 погасят данный кредит, его квартира будет выведена из залога и у него не будет никаких проблем, так как мне это обещал ОСОБА_5 и ОСОБА_3, он им верил. Оснований им не доверять у него не было. В последующем он периодически созванивался с ОСОБА_5 и спрашивал у него погашается ли кредит в Банке «МКБ» и когда его квартиру выведут из-под залога. ОСОБА_5 по телефону ему говорил, что все идет нормально, что кредит, оформленный на ОСОБА_3 в Банке «МКБ» гасится согласно графика, что скоро кредит будет погашен и никаких проблем у него не будет, его квартиру выведут из-под залога. Осенью 2008 года ему из ОАО «МКБ» сообщили, что ОСОБА_3 и ОСОБА_5 не выплачивают кредит, оформленный на ОСОБА_3 ОСОБА_12 встретился с ОСОБА_5, который сказал ему, что чтобы он не волновался, что он все решит, что кредит будет погашен и его квартиру выведут из-под залога. Ему ничего не оставалось, как в очередной раз поверить ОСОБА_5 и ждать когда он погасить данный кредит. Кредит, оформленный на ОСОБА_3 никто не погасил. Его квартиру забирают в пользу банка, чтобы погасить указанный кредит. Считает, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 использовали его для достижения своей цели, получения кредита в банке, и это у них и получилось. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 его постоянно обманывали, что они погашают данный кредит, при этом не принимали никаких мер к погашению данного кредита. (т.11 л.д.337-339)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_12, пояснила, что в 2006 году она познакомилась с ОСОБА_3, с которой у неё сложились дружеские отношения. В процессе общения ОСОБА_3 познакомила её с ОСОБА_5 В период с 2007-2008 года ОСОБА_5, совместно с ОСОБА_3, уговорили и склонили её оформить на себя в ряде Банков кредиты, а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что оформленные на неё кредиты они за неё погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у неё перед банками не будет. ОСОБА_9 поверила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и согласилась оформить на себя кредиты. Оформлять кредиты она ходила в банки вместе с ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_12 выполняла все, то что говорили ей ОСОБА_3 и ОСОБА_5 при предоставлении документов в банк и оформлении документов в банке. Так она оформила на себя кредиты:

-23 мая 2007 года в АБ «Киевская Русь» на сумму 18.000 грн. По данному кредиту в банк была предоставлена подлинная справка о её доходах с места её работы в(ч.09882.

-06 июня 2007 года в АБ «ТАС-Коммерцбанк» на сумму 8.000 грн. По данному кредиту в банк была предоставлена подлинная справка о её доходах с места её работы в(ч.09882.

-06 октября 2007 года у представителя КБ «Дельта», располагавшегося в магазине по продаже сотовых телефонов возле Центрального рынка г.Феодосии, на сумму 3.000 грн. ОСОБА_45 кредит оформлен без справки о доходах.

-16 октября 2007 года в банке «ОСОБА_22 банк развития и сбережения» на сумму 9.760 грн. По данному кредиту в банк была предоставлена фиктивная справка о её заработной плате с ООО «Тритон», которую оформили и представили в ОСОБА_22 ОСОБА_3 и ОСОБА_5

-29 декабря 2007 года у представителя «ПриватБанк», располагавшегося в магазине «Таир» г.Феодосии , на сумму 5.000 грн. ОСОБА_45 кредит оформлен без справки о доходах.

-14 июля 2008 года у представителя «ОСОБА_39 банк» в г.Симферополе на сумму 1.196,64 долларов США. Данный кредит оформлен без справки о доходах.

По всем указанным кредитам деньги и платежные карты она передала ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали погасить все эти кредиты. Но обманули её и указанные кредиты не погасили. До настоящего времени указанные кредиты не погашены. Также 26 октября 2007 года ОСОБА_3 и ОСОБА_5 уговорили и склонили её выступить у ОСОБА_30 поручителем по кредиту оформленного на ОСОБА_30 в «ВиЭйБи Банк», расположенный в г.Феодосии, на сумму 15.000 грн. При оформлении документов на неё как поручителя ОСОБА_5 и ОСОБА_3 оформили и представили в ОСОБА_22 фиктивную справку о её заработной плате с ООО «Тритон». У неё не было и нет финансовой возможности самой погасить все указанные кредиты. ОСОБА_9 оформила на себя эти кредиты только потому, что данные кредиты за неё обещали погасить ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 использовали её и её доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредитов было предъявлено именно ей, а не им.

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_26, пояснил, что он через свою мать ОСОБА_32 познакомился с ОСОБА_3 и комлевым С.С., у которых она работала. 8 января 2008 года ОСОБА_5, совместно с ОСОБА_3, уговорили и склонили его оформить на себя в «ПриватБанк», а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что оформленный на него кредит они за него погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у него перед банками не будет. ОСОБА_9 поверил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и согласился оформить на себя кредит. Оформлять кредиты он ходил вместе с ОСОБА_3 ОСОБА_12 выполнял все, то что говорили ему ОСОБА_3 при предоставлении документов представителю «ПриватБанка», который располагался в магазине «Таир» по ул.Крымская г.Феодосии. 8 января 2008 года у представителя «ПриватБанк» он оформил кредит на сумму 3.000 грн. ОСОБА_26 кредит оформлен без справки о доходах. По указанному кредиту деньги он отдал ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали погасить данный кредит. Но обманули его и указанный кредит не погасили. До настоящего времени указанный кредит не погашен. У него не было и нет финансовой возможности самому погасить указанный кредит. ОСОБА_9 оформил на себя этот кредит только потому, что его за него обещали погасить ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 использовали его и его доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами «ПриватБанка», что бы в последующем претензии по погашению кредита было предъявлено именно ему, а не им.

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_57, пояснила, что с 2004 года по март 2007 года она работала в баре «Барбакан» ООО «Тритон». Директором ООО «Тритон» была ОСОБА_41 заработная плата в месяц у неё была не более 500 грн. Работая в баре «Барбакан» она познакомилась с ОСОБА_5, который часто приезжал в данный бар. ОСОБА_5и. представила ей ОСОБА_5 как хозяина бара «Барбакан». 26 или 27 ноября 2006 года ОСОБА_5 уговорил и склонил её оформить на себя в АБ «Киевская Русь» кредит, а деньги отдать ему, которые ему были нужны для развития его бизнеса. ОСОБА_5 обещал, что оформленный на него кредит он за неё погасит сам в полном объеме, что никаких проблем у неё перед банками не будет. ОСОБА_9 поверила ОСОБА_5 и согласилась оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 28 ноября 2006 года она вместе с ОСОБА_5 прибыла в АБ «Киевская Русь», расположены по ул.8-Марта г.Феодосии, где оформила кредит на сумму 20.000 грн. По указанному кредиту деньги она передала ОСОБА_5 ОСОБА_5 обещал погасить данный кредит. Но обманул её и указанный кредит не погасил. До настоящего времени указанный кредит не погашен. У неё не было и нет финансовой возможности самой погасить указанный кредит. ОСОБА_9 оформила на себя этот кредит только потому, что данный кредит за неё обещал погасить ОСОБА_5 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5 использовали её и её доверие к ней, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредита было предъявлено именно ей, а не ему.

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_16, показания которого в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснил, что его мать ОСОБА_16 работала у ЧП ОСОБА_3 реализатором экскурсионных билетов. Приезжая к матери на работу он познакомился с ОСОБА_3а. и комлевым С.В. В 2007 году ОСОБА_5, совместно с ОСОБА_3, уговорили и склонили его оформить на себя в ряде Банков кредиты, а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что оформленные на него кредиты они за него погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у него перед банками не будет. ОСОБА_9 поверил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и согласился оформить на себя кредиты. Оформлять кредиты он ходил в банки вместе с ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_12 выполнял все, то что говорили ему ОСОБА_3 и ОСОБА_5 при предоставлении документов в банки и оформлении документов в банках. Так он оформил на себя кредиты:

-16 октября 2007 года в АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.Революционная г.Феодосии, на сумму 30.000 грн. По данному кредиту ОСОБА_5 выступил у него поручителем. По данному кредиту в банк ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили на него все необходимые документы, в том числе справку о заработной плате. В МЧП «МАГ» он в должности заместителя директора никогда не работал и заработную плату на данном предприятии никогда не получал. Представленная на его имя справка о заработной плате с МЧП «МАГ» является фиктивной.

- 30 декабря 2007 года у представителя «ПриватБанк», который находился в магазине «Таир» по ул.Крымская г.Феодосии, на сумму 3.000 грн. ОСОБА_26 кредит оформлен без справки о доходах.

По всем указанным кредитам деньги и платежные карты он передал ОСОБА_3 и ОСОБА_5, а они обещали погасить все эти кредиты. Но обманули его и указанные кредиты не погасили. До настоящего времени указанные кредиты не погашены. У него не было и нет финансовой возможности самому погасить все указанные кредиты. ОСОБА_9 оформил на себя эти кредиты и деньги передал ОСОБА_5 и ОСОБА_3 только потому, что данные кредиты за него обещали погасить сами ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 использовали его и его доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредитов было предъявлено именно ему, а не им. (т.11 л.д.134-135, 136-138)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_16, пояснила, что в период с 2006 года по 2008 года она официально нигде не работала и заработную плату не получала. В летние сезоны 2006 и 2007 годов она работала у ЧП ОСОБА_3 по реализации экскурсионных билетов. Каждый день к ней на точку за выручкой приезжали ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_3 ей пояснила, что ОСОБА_5 является начальником всех точек по реализации экскурсионных билетов, а она у него помощник. На протяжении работы у неё с ОСОБА_3 и ОСОБА_5 сложились доверительные отношения. В 2007 году ОСОБА_5, совместно с ОСОБА_3, уговорили и склонили её оформить на себя в ряде Банков кредиты, а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что оформленные на неё кредиты они за неё погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у неё перед банками не будет. ОСОБА_9 поверила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и согласилась оформить на себя кредиты. Оформлять кредиты она ходила в банки вместе с ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_12 выполняла все, то что говорили ей ОСОБА_3 и ОСОБА_5 при предоставлении документов в банки и оформлении документов в банках. Так она оформила на себя кредиты:

-03 августа 2007 года в АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта г.Феодосии, на сумму 29.000 грн. По данному кредиту в банк ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили на неё все необходимые документы, в том числе справку о заработной плате. В МЧП «МАГ» она в должности начальника отдела снабжения никогда не работала и заработную плату на данном предприятии никогда не получала. Представленная на её имя справка о заработной плате с МЧП «МАГ» является фиктивной.

-26 сентября 2007 года в «ОСОБА_22 банк развития и сбережения», расположенный в г.Феодосии, на сумму 7.936 грн. Кредит оформлялся якобы на покупку бытовой техники. По данному кредиту в банк ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили на неё все необходимые документы, в том числе справку о заработной плате. В МЧП «МАГ» она в должности начальника отдела снабжения никогда не работала и заработную плату на данном предприятии никогда не получала. Представленная на её имя справка о заработной плате с МЧП «МАГ» является фиктивной. Также представленные счет №45 от 25 сентября 2007 года, товарный чек №746 от 25 сентября 2007 года и товарный чек №777 от 26 сентября 2007 года выписанные от ЧП ОСОБА_5, являются фиктивными, так как она никакую бытовую технику у ЧП ОСОБА_5 не покупала.

-01 октября 2007 года у представителя КБ «Дельта», располагавшегося в магазине «Гарант» по ул.Назукина г.Феодосии, на сумму 3.000 грн. ОСОБА_26 кредит оформлен без справки о доходах.

По всем указанным кредитам деньги и платежные карты она передала ОСОБА_3 и ОСОБА_5, и они обещали погасить все эти кредиты. Но обманули её и указанные кредиты за неё не погасили. До настоящего времени указанные кредиты не погашены. У неё не было и нет финансовой возможности самой погасить все указанные кредиты. ОСОБА_9 оформила на себя эти кредиты только потому, что данные кредиты за неё обещали погасить ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 использовали её и её доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредитов было предъявлено именно ей, а не им.

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_23, пояснил, что он является мужем ОСОБА_16 В летние сезоны 2006 и 2007 годов ОСОБА_16 работала у ЧП ОСОБА_3 по реализации экскурсионных билетов. ОСОБА_9 часто приходил к ней на работу и помогал ей в работе. Каждый день к ней на точку за выручкой приезжали ОСОБА_3 и ОСОБА_5 Так он познакомился с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, у него с ними сложились доверительные отношения. В 2007 году ОСОБА_5, совместно с ОСОБА_3, уговорили и склонили его оформить на себя в ряде Банков кредиты, а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что оформленные на него кредиты они за него погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у него перед банками не будет. ОСОБА_9 поверил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и согласился оформить на себя кредиты. Оформлять кредиты он ходил в банки вместе с ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_12 выполнял все, то что говорили ему ОСОБА_3 и ОСОБА_5 при предоставлении документов в банки и оформлении документов в банках. Так он оформил на себя кредиты:

-28 сентября 2007 года в АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.Революционная г.Феодосии, на сумму 29.000 грн. По данному кредиту в банк ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили на него все необходимые документы, в том числе справку о заработной плате. В ОСОБА_8 филиале Страховая группа «ТАС» он в должности руководителя отдела продаж никогда не работал и заработную плату на данном предприятии никогда не получал. Представленная на его имя справка о заработной плате с ОСОБА_8 филиала Страховая группа «ТАС» является фиктивной.

-29 декабря 2007 года у представителя «ПриватБанк», который находился в магазине «Таир» по ул.Крымская г.Феодосии, на сумму 3.000 грн. ОСОБА_26 кредит оформлен без справки о доходах.

По всем указанным кредитам деньги он передал ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали погасить все эти кредиты. Но обманули его и указанные кредиты за него не погасили. До настоящего времени указанные кредиты не погашены. У него не было и нет финансовой возможности самому погасить все указанные кредиты. ОСОБА_9 оформил на себя эти кредиты только потому, что данные кредиты за него обещали погасить ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 использовали его и его доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредитов было предъявлено именно ему, а не им.

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_28, показания которого в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснил, что он в октябре 2006 года заболел и с того времени нигде не работает, перебивается случайными заработками. ОСОБА_9 знаком с ОСОБА_3 примерно 20 лет, так как живут по соседству. ОСОБА_3 обещала его устроить на работу и познакомила с ОСОБА_5, которого представила владельцем ряда предприятий. В октябре 2007 году ОСОБА_5, совместно с ОСОБА_3, уговорили и склонили его оформить на себя в ряде банков кредиты, а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что оформленные на него кредиты они за него погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у него перед банками не будет. Взамен они обещали устроить его на постоянную работу. ОСОБА_9 поверил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и согласился оформить на себя кредиты. Оформлять кредиты он ходил в банки вместе с ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_12 выполнял все, то что говорили ему ОСОБА_3 и ОСОБА_5 при предоставлении документов в банки и оформлении документов в банках. Так он оформил на себя кредиты:

-05 октября 2007 года в АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.Революционная г.Феодосии, на сумму 29.700 грн. По данному кредиту в банк ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили на него все необходимые документы, в том числе справку о заработной плате. В МКП «Кафа-Инфо» он в должности начальника рекламно отдела никогда не работал и заработную плату на данном предприятии никогда не получал. Представленная на его имя справка о заработной плате с МКП «Кафа-Инфо» является фиктивной.

-05 октября 2007 года у представителя Кб «Дельта», который находился в магазине по продаже сотовых телефонов возле Центрального рынка г.Феодосии, на сумму 3.000 грн. ОСОБА_26 кредит оформлен без справки о доходах.

По всем указанным кредитам деньги он передал ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали погасить все эти кредиты. Но обманули его и указанные кредиты за него не погасили. До настоящего времени указанные кредиты не погашены. У него не было и нет финансовой возможности самому погасить все указанные кредиты. ОСОБА_9 оформил на себя эти кредиты только потому, что данные кредиты за него обещали погасить ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 использовали его и его доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредитов было предъявлено именно ему, а не им. (т.11 л.д.176-178, 180-182)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_19, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что в летний сезон 2006 года она работала у ЧП ОСОБА_3а. реализатором экскурсионных билетов. Когда работала, познакомилась с ОСОБА_5, который приезжал к ней забирать выручку. Фактически хозяином точек по реализации экскурсионных билетов был ОСОБА_5, а ОСОБА_3 была у него помощником. В конце июля 2007 года, ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_5, уговорили и склонили её оформить на себя в АБ «Киевская Русь» кредит на сумму 20.000 грн., а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что оформленный на неё кредит они за неё погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у неё перед банками не будет. ОСОБА_9 поверил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и согласилась оформить на себя кредит. Оформлять кредит 7 августа 2007 года он ходила в АБ «Киевская Русь» по ул.8-Марта г.Феодосии, вместе с ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 выполнил все, то что говорили ему ОСОБА_5 и ОСОБА_3 при предоставлении документов в банк и оформлении документов в банке. По данному кредиту ОСОБА_5 выступил у неё поручителем. Также по данному кредиту в банк ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили на неё все необходимые документы, в том числе справку о заработной плате. В ООО «Тритон», в должности начальника отдела торговли, она никогда не работала и заработную плату на данном предприятии никогда не получала. Представленная на её имя справка о заработной плате с ООО «Тритон» является фиктивной. В этот день были оформлены все документы на выдачу кредита, и ей был выдан кредит на сумму 28.000 грн. Получив деньги в кассе банка, он их сразу передала ОСОБА_3 и ОСОБА_5 Последние обещали погасить данный кредит. Но обманули её указанный кредит за неё не погасили. До настоящего времени указанный кредит не погашен. У неё не было и нет финансовой возможности самой погасить указанный кредит. ОСОБА_9 оформила на себя этот кредит только потому, что данный кредит за неё обещали погасить ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 использовали её и её доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредитов было предъявлено именно ей, а не им. (т.11 л.д.195-198, 199-201)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_36, пояснил, что в октябре 2007 года он официально нигде не работал и заработную плату нигде не получал. ОСОБА_4 он знает примерно 5 лет, они живут с ним в одном районе и вместе дружат. В октябре 2007 году ОСОБА_5, совместно с ОСОБА_4 и ОСОБА_3, уговорили и склонили его оформить на себя в АБ «Киевская Русь» кредит на сумму 30.000 грн., а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 обещали, что оформленный на него кредит они за него погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у него перед банком не будет. ОСОБА_9 поверил ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, и согласился оформить на себя кредит. Оформлять кредит 22 октября 2007 года он ходил в АБ «Киевская Русь» по ул.Революционная г.Феодосии вместе с ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 выполнил все, то что говорил ему ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 при предоставлении документов в банк и оформлении документов в банке. По данному кредиту ОСОБА_4 выступил у него поручителем. По данному кредиту в банк ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 представили на него все необходимые документы, в том числе справку о заработной плате. В МЧП «МАГ», в должности оператора нефтеперерабатывающей установки, он никогда не работал и заработную плату на данном предприятии никогда не получал. Представленная на его имя справка о заработной плате с МЧП «МАГ» является фиктивной. В этот день были оформлены все документы на выдачу кредита и ему был выдан кредит на сумму 30.000 грн. Получив деньги в кассе банка он их сразу передал ОСОБА_3 ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 обещали погасить данный кредит. Но обманули его, указанный кредит за него не погасили. До настоящего времени указанный кредит не погашен. У него не было и нет финансовой возможности самому погасить указанный кредит. ОСОБА_9 оформил на себя этот кредит только потому, что данный кредит за него обещали погасить ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 использовали его и его доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредита было предъявлено именно ему, а не им.

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_38, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что в декабре 2007 года она через свою знакомую ОСОБА_58 познакомилась с ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_5, уговорили и склонили её оформить на себя у представителя «ПриватБанк» кредит на сумму 5.000 грн., а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что 10% от данной суммы они заплатят ей. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что оформленный на неё кредит они за неё погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у неё перед банком не будет. ОСОБА_9 поверила ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и согласилась оформить на себя кредит. Оформлять кредит 5 января 2008 года он ходила в магазин «Таир», расположенный по ул.Крымская г.Феодосии, где находился представитель «ПриватБанка», вместе с ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 выполнила все, то что говорили ей ОСОБА_5 и ОСОБА_3 при предоставлении документов представителю банка и оформлении документов на получение кредита. Данный кредит был оформлен без справки о доходах и без поручителя. В этот день были оформлены все документы на выдачу кредита и ей был выдан кредит на сумму 5.000 грн. Получив деньги в кассе банка она их сразу передала ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_5 выплатил ей обещанные 500 грн., то есть 10% от суммы кредита. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали погасить данный кредит. Но обманули её, указанный кредит за неё не погасили. До настоящего времени указанный кредит не погашен. У неё не было и нет финансовой возможности самой погасить указанный кредит. ОСОБА_9 оформила на себя этот кредит только потому, что данный кредит за неё обещали погасить ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 использовали её и её доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредитов было предъявлено именно ей, а не им. (т.11 л.д.245-246, 247-249)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_59, пояснил, что он знаком с ОСОБА_5 со школы, они вместе учились в одном классе. В марте 2008 году у него заболел сын, и ему были нужны деньги. ОСОБА_9 обратился к ОСОБА_5 одолжить ему 1.000 грн. ОСОБА_5 сказал, что одолжить денег не может, так как их у него нет, но может помочь оформить на него кредит, при условии, что при оформлении кредита на 10.000 грн., он отдаст ОСОБА_5 9.000 грн., а себе оставит 1.000 грн. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что оформленный на него кредит они за него погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у неё перед банком у него не будет. ОСОБА_9 поверил ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и согласился оформить на себя кредит. Оформлять кредит он ходил 3 марта 2008 года в магазин «Фокстрот», расположенный по ул.Крымская г.Феодосии, где находился представитель «ПриватБанка», вместе с ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 выполнил все, то что говорили ему ОСОБА_5 и ОСОБА_3 при предоставлении документов представителю банка и оформлении документов на получение кредита. Данный кредит был оформлен без справки о доходах и без поручителя. В этот день были оформлены все документы на выдачу кредита, и ему был выдан кредит на сумму 10.000 грн. Получив деньги в кассе банка, он их сразу передал ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_5 из данного кредита передал ему деньги в сумме 1.000 грн., которые он потратил на лечение сына. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали погасить данный кредит. Но обманули его, указанный кредит за него не погасили. У него не было и нет финансовой возможности самой погасить указанный кредит. ОСОБА_9 оформил на себя этот кредит только потому, что данный кредит за него обещали погасить ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3 использовали его и его доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредита было предъявлено именно ему, а не им.

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_35, показания которого в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснил, что в октябре 2007 года он официально работал в ООО «АР-Троянда-Крым». Его заработная плата в месяц была 560 грн. ОСОБА_4 он знает примерно 10 лет, они живут с ним в одном районе и вместе дружат. В октябре 2007 году ОСОБА_5, совместно с ОСОБА_4 и ОСОБА_3, уговорили и склонили его оформить на себя в АБ «Киевская Русь» кредит на сумму 30.000 грн., а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 обещали, что оформленный на него кредит они за него погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у него перед банком не будет. ОСОБА_9 поверил ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, и согласился оформить на себя кредит. Оформлять кредит 19 октября 2007 года он ходил в АБ «Киевская Русь» по ул.Революционная г.Феодосии вместе с ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 выполнил все, то что говорил ему ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 при предоставлении документов в банк и оформлении документов в банке. По данному кредиту ОСОБА_4 выступил у него поручителем. По данному кредиту в банк ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 представили на него все необходимые документы, в том числе справку о заработной плате. В МКП «Кафа-Инфо», в должности брокера брокерской конторы, он никогда не работал и заработную плату на данном предприятии никогда не получал. Представленная на его имя справка о заработной плате с МКП «Кафа-Инфо» является фиктивной. В этот день были оформлены все документы на выдачу кредита, и ему был выдан кредит на сумму 30.000 грн. Получив деньги в кассе банка, он их сразу передал ОСОБА_5 При этом, ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 обещали погасить данный кредит. Но обманули его, указанный кредит за него не погасили. До настоящего времени указанный кредит не погашен. У него не было и нет финансовой возможности самому погасить указанный кредит. ОСОБА_9 оформил на себя этот кредит только потому, что данный кредит за него обещали погасить ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 использовали его и его доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредита было предъявлено именно ему, а не им. (т.11 л.д.273-275)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_37 показал, что с 2004 года по 2008 год он работал охранником на ОСОБА_8 предприятии по обеспечению нефтепродуктами. Его заработная плата в месяц была 1.200 грн. ОСОБА_4 он знает примерно 10 лет, они живут с ним в одном районе и вместе дружат. Является его кумом, был свидетелем у ОСОБА_4 на свадьбе. В ноябре 2007 году ОСОБА_5, совместно с ОСОБА_4 и ОСОБА_3, уговорили и склонили его оформить на себя в АБ «Киевская Русь» кредит на сумму 30.000 грн., а деньги отдать им, которые им были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 обещали, что оформленный на него кредит они за него погасят сами в полном объеме, что никаких проблем у него перед банком не будет. ОСОБА_9 поверил ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3, и согласился оформить на себя кредит. Оформлять кредит 8 ноября 2007 года он ходил в АБ «Киевская Русь» по ул.Революционная г.Феодосии вместе с ОСОБА_5 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 выполнил все, то что говорил ему ОСОБА_5 и ОСОБА_3 при предоставлении документов в банк и оформлении документов в банке. По данному кредиту ОСОБА_4 выступил у него поручителем. По данному кредиту в банк ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили на него все необходимые документы, в том числе справку о заработной плате. В МЧП «МАГ», в должности нефтеперерабатывающей установки, он никогда не работал и заработную плату на данном предприятии никогда не получал. Представленная на его имя справка о заработной плате с МЧП «МАГ» является фиктивной. В этот день были оформлены все документы на выдачу кредита и ему был выдан кредит на сумму 30.000 грн. Получив деньги в кассе банка, он их сразу передал ОСОБА_5 При этом, ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_60 обещали погасить данный кредит. Но обманули его, указанный кредит за него не погасили. До настоящего времени указанный кредит не погашен. У него не было и нет финансовой возможности самому погасить указанный кредит. ОСОБА_9 оформил на себя этот кредит только потому, что данный кредит за него обещали погасить ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 ОСОБА_12 считает, что ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 использовали его и его доверие к ним, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредита было предъявлено именно ему, а не им.

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_41, пояснила, что с 1990 года знает ОСОБА_5 как жителя ІНФОРМАЦІЯ_10. В 2003 году ОСОБА_5 пригласил её работать на должность ООО «Тритон», к которому относился бар «Барбакан», которым она стала заниматься. Фактически хозяином ООО «Тритон» являлся ОСОБА_5 С ОСОБА_5 у неё сложились отношения как с работником и руководителем. ОСОБА_5 познакомил её с ОСОБА_3, которая была у него заместителем и помощником. В период с 2006-2007 года ОСОБА_5 уговорил и склонил её оформить на себя в ряде Банков кредиты, а деньги отдать ему, которые ему были нужны для развития их бизнеса. ОСОБА_5 обещал, что оформленные на неё кредиты он за неё погасит сам в полном объеме, что никаких проблем у неё перед банками не будет. ОСОБА_9 поверила ОСОБА_5 и согласилась оформить на себя кредиты. Оформлять кредиты она ходила в банки вместе с ОСОБА_5 ОСОБА_12 выполняла все, то что говорил ей ОСОБА_5 при предоставлении документов в банк и оформлении документов в банке. Так она оформила на себя кредиты:

-20 сентября 2006 года у представителя КБ «Дельта», расположенный в магазине «Мелодия» по ул.Федько г.Феодосии, на сумму 25.830 грн. Кредит оформлялся на покупку мебели у ЧП ОСОБА_42 Поручителем по данному кредиту у неё выступил ОСОБА_4 Фактически никакую мебель она не покупала. В банке подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит за неё не погасил.

-14 ноября 2006 года в АКИБ «УкрСиббанк», расположенный в г.Феодосии, на сумму 25.250 грн. Поручителем по данному кредиту у неё выступила ОСОБА_30 В настоящее время данный кредит погасила поручитель ОСОБА_30 из своих средств.

-07 сентября 2007 года в Центральном ОСОБА_8 отделении ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28», расположенный в г.Феодосии, на сумму 25.000 грн. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит за неё не погасил.

-28 августа 2006 года в АБ «Киевская Русь», расположенный в г.Феодосии, на сумму 10.000 грн. Кредит оформлялся на покупку мебели у ЧП ОСОБА_42 Фактически никакую мебель она не покупала. В банке подписала все документы, которые ей представил ОСОБА_5 и банковский работник. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит за неё не погасил.

-11 октября 2006 года в АБ «Киевская Русь», расположенный в г.Феодосии, на сумму 20.000 грн. Кредит оформлялся по справке о доходах, которую она сама на себя заполнила и оформила. ОСОБА_5 её обманул, данный кредит за неё не погасил.

По всем указанным кредитам деньги она передала ОСОБА_5 ОСОБА_5 обещал погасить все эти кредиты. Но обманул её и указанные кредиты не погасили. ОСОБА_9 считает, что ОСОБА_5 использовал её и её доверие к нему, для достижения своей цели завладеть денежными средствами, что бы в последующем претензии по погашению кредитов было предъявлено именно ей, а не ему.

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_61, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что она работает в ОСОБА_8 ГНИ с июня 2004 года, а в должности первого заместителя ОСОБА_8 ГНИ она работала с июня 2005 года по 1 марта 2007 года. С 1 марта 2007 года она работает в должности начальника отдела массово-разъяснительной работы и обращения граждан ГНИ в г.Феодосии. Частный предприниматель самостоятельно определяет сумму полученных доходов за отчетный период, а ГНИ контролирует, чтобы эта сумма не превышала 500.000 грн. за год. Фактически частный предприниматель может поставить в своем отчете любую сумму и эта сумма будет указана в справке о доходах. Указанную сумму в отчете можно проверить только по первичным документам на основании документальной проверки. Ей предъявлены справки о доходах выданные ЧП ОСОБА_30, ЧП ОСОБА_41, ЧП ОСОБА_5 ОСОБА_26 справки являются подлинными, они были выданы на основании их отчетов по единому налогу, которые они сдавали в ГНИ в г.Феодосии. (т.11 л.д.259)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_62, показания которого в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснил, что он в период с 2006 года по 2008 год работал в ГНИ г.Феодосии в должности заместителя начальника ГН г.Феодосии. Ему предъявлены справки о доходах выданные ЧП ОСОБА_5, ЧП ОСОБА_30, ЧП ОСОБА_41, ЧП ОСОБА_18, ЧП ОСОБА_3 ОСОБА_26 справки являются подлинными, они были выданы на основании их отчетов по единому налогу, которые они сдавали в ГНИ в г.Феодосии. На данных справках стоит его подпись. Частный предприниматель самостоятельно определяет сумму полученных доходов за отчетный период, а ГНИ контролирует, чтобы эта сумма не превышала 500.000 грн. за год. Фактически частный предприниматель может поставить в своем отчете любую сумму и эта сумма будет указана в справке о доходах. Указанную сумму в отчете можно проверить только по первичным документам на основании документальной проверки. (т.11 л.д.260-261)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_42, пояснил, что он является частным предпринимателем с 2006 года. ОСОБА_9 занимается торговлей мебели и строительных товаров. Определенного места торговли у него нет. Торгует сразу как только доставляет товар в г.Феодосию. При продаже мебели в г.Феодосии покупателям с ним производили расчет перечислению на его расчетный счет, который был открыт в ЗАО «Банк Петрокоммерц-Украина». Его жена ОСОБА_56 также является частным предпринимателем. У неё также был открыт расчетный счет в ЗАО «Банк Петрокоммерц-Украина». Иногда, при продаже им мебели покупатели перечисляли деньги на расчетный счет его жены ОСОБА_56 Мебель он отпускает покупателям по накладной. При получении мебели все покупатели расписываются на втором экземпляре накладной. При продаже мебели покупателям он не составляет с ними никаких письменных договоров. О купле-продаже мебели они договариваются. Конкретный учет купли-продажи мебели он не ведет. ОСОБА_9 также является учредителем и директором ООО «Вест-Крым». Данное предприятие занимается изготовлением мебели и торговлей мебели, а также торговлей строительных материалов. ОСОБА_5 он знает примерно 10 лет. ОСОБА_9 с ним только знаком. Ему предъявлен счет фактура №43 от 3 августа 2006 года с ООО «Вест-Крым» на оплату покупателем ОСОБА_30 денежных средств в сумме 13.000 грн. за кухню «Королина», которую она приобрела в магазине по ул.Симферопольское шосее,29 принадлежащий ООО «Вест-Крым». Данный счет выписала заведующая данным магазином ОСОБА_63 Деньги поступили на расчетный счет ООО «Вест-Крым» из «Укрсоцбанка». О покупке данной мебели ко мне приходил и договаривался ОСОБА_5 При поступлении денежных средств на расчетный счет ООО «Вест-Крым» приехал ОСОБА_5 и забрал кухню «Королина». При получении мебели ОСОБА_5 расписался в накладной о том, что он получил данную мебель. При получении им мебели я подумал, что он представляет интересы ОСОБА_30, то есть оказывает ей помощь в приобретении данной мебели и доставке её к ней домой. При получении мебели ОСОБА_5 не представил никакой доверенности от ОСОБА_30 о том, что ОСОБА_5 может забрать эту мебель. Мебель он отдал ОСОБА_5 на основании того, что хорошо знал его, также знал, что ОСОБА_30 является его бухгалтером, а также, что именно ОСОБА_5 договаривался о покупке данной мебели. Я не проверял факт того, что ОСОБА_30 получила данную мебель. Куда фактически ОСОБА_5 дел эту мебель он не знает. Сделка по продаже данной мебели была реальной. С ОСОБА_5 ни в какой сговор по обналичиванию кредитных денежных средств не вступал и никакие кредитные денежные средства не обналичивал и ему не передавал. Ему предъявлен счет фактура №89 от 19 сентября 2006 года с ЧП ОСОБА_42 на оплату покупателем ОСОБА_30 денежных средств в сумме 24.200 грн. за кухню «Корона», гостиная «Рома», которую она приобрела у ЧП ОСОБА_42 Кто выписал данный счет он не знает. Кому он дал указание выписать данный счет, он не помнит. Деньги поступили на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 из Банка «Дельта». О покупке данной мебели к нему приходил и договаривался ОСОБА_5 При поступлении денежных средств на расчетный счет ЧП ОСОБА_42, ОСОБА_5 забрал мебель непосредственно из машины на которой привезли эту мебель из г.Одессы. При получении мебели непосредственно ОСОБА_30 расписалась в накладной №104 от 19 сентября 2006 года о том, что она получила данную мебель. Ему предъявлен счет фактура №93 от 20 сентября 2006 года с ЧП ОСОБА_42 на оплату покупателем ОСОБА_41 денежных средств в сумме 24.600 грн. за кухню «Алтея», гостиная «Валенсия» которую она приобрела у ЧП ОСОБА_42 Кто выписал данный счет он не знает. Кому он дал указание выписать данный счет, он не помнит. Деньги поступили на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 из Банка «Дельта». О покупке данной мебели к нему приходил и договаривался ОСОБА_5 При поступлении денежных средств на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 ОСОБА_5 забрал мебель непосредственно из машины на которой привезли эту мебель из г.Одессы. При получении мебели непосредственно ОСОБА_41 расписалась в накладной №110 от 20 сентября 2006 года о том, что она получила данную мебель. Ему предъявлен счет фактура №21 от 22 августа 2006 года с ЧП ОСОБА_42 на оплату покупателем ОСОБА_5 денежных средств в сумме 10.000 грн. за кабинет руководителя «Олимп», которую он приобрел у ЧП ОСОБА_42 ОСОБА_26 счет-фактуру выписал непосредственно он сам. Деньги поступили на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 из Банка «Киевская Русь». О покупке данной мебели к нему приходил и договаривался ОСОБА_5 При поступлении денежных средств на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 ОСОБА_5 забрал мебель непосредственно из машины на которой привезли эту мебель из г.Одессы. При получении мебели непосредственно ОСОБА_5 расписался в накладной в получении мебели. Ему предъявлен счет фактура №23 от 22 августа 2006 года с ЧП ОСОБА_42 на оплату покупателем ОСОБА_41 денежных средств в сумме 10.000 грн. за мебель для гостиной «Магнолия», которую она приобрела у ЧП ОСОБА_42 ОСОБА_26 счет-фактуру выписал непосредственно он сам. Деньги поступили на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 из Банка «Киевская Русь». О покупке данной мебели к нему приходил и договаривался ОСОБА_5 При поступлении денежных средств на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 ОСОБА_5 забрал мебель непосредственно из машины на которой привезли эту мебель из г.Одессы. Ему предъявлен счет фактура №106 от 20 октября 2006 года с ООО «Вест-Крым» на оплату покупателем ОСОБА_3 денежных средств в сумме 20.000 грн. за гостиную «Элизавет» и детскую «Павлин», которую она приобрела в магазине по ул.Симферопольское шоссе,29 принадлежащий ООО «Вест-Крым». Данный счет выписала заведующая данным магазином ОСОБА_63 Деньги поступили на расчетный счет ООО «Вест-Крым» из АБ «Киевская Русь». О покупке данной мебели к нему приходил и договаривался ОСОБА_5 При поступлении денежных средств на расчетный счет ООО «Вест-Крым» приехал ОСОБА_5 и забрал гостиную «Элизавет» и детскую «Павлин». При получении мебели ОСОБА_5 расписался в накладной о том, что он получил данную мебель. При получении им мебели он подумал, что ОСОБА_5 он представляет интересы ОСОБА_3 Ему предъявлен счет фактура №22 от 22 августа 2006 года с ЧП ОСОБА_42 на оплату покупателем ОСОБА_30 денежных средств в сумме 10.000 грн. за кухню «Акело», которую она приобрела у ЧП ОСОБА_42 ОСОБА_26 счет-фактуру выписал он сам и расписался в данном документе. Деньги поступили на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 из Банка «Киевская Русь». О покупке данной мебели к нему приходил и договаривался ОСОБА_5 При поступлении денежных средств на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 ОСОБА_5 забрал мебель непосредственно из машины на которой привезли эту мебель из г.Одессы. При получении мебели ОСОБА_5 расписался в накладной о том, что он получил данную мебель. (т.11 л.д.262-264)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_56, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что она является частным предпринимателем с апреля 2006 года. ОСОБА_9 занимается оптовой торговлей мебели и строительных материалов. Определенного места торговли у неё нет. Работает под заказ. Приобретаю и сразу же доставляю заказчику. Фактически она сама предпринимательской деятельностью не занимается. По её документам предпринимательской деятельностью занимается её муж ОСОБА_42 Её муж также является частным предпринимателем, кроме этого он является директором ООО «Вест-Крым». Данное предприятие занимается продажей мебели и стройматериалов. Когда её муж по документам ЧП ОСОБА_56 производил продажу мебели по безналичному расчету, деньги от продажи мебели поступали на её расчетный счет, который был открыт в ЗАО «Банк Петрокоммерц-Украина». К ней обращаются люди (клиенты) для покупки мебели, зная, что мебелью занимается её муж ОСОБА_42 Поэтому люди (клиенты) обращаются к нему, а он мог просить её выписать человеку (клиенту( счет для оплаты за мебель, чтобы деньги пришли на её расчетный счет в Банке. Поэтому она выписывала счет на мебель и отдавала своему мужу или клиенту, которого к ней послал муж. Ей предъявлен счет фактура №53 от 24 октября 2006 года с ЧП ОСОБА_56 на оплату покупателем ОСОБА_18 денежных средств в сумме 24.600 грн. за кухню «Роял», столовая «Вивальди» которую ОСОБА_18 приобрела у ЧП ОСОБА_56 ОСОБА_26 счет выписала она, в графе «выписала» стоит её подпись без указания фамилии. ОСОБА_9 не помнит кому конкретно она выдала на руки этот счет, либо ОСОБА_42 либо ОСОБА_18, которая обратилась к ней или мужу за покупкой данной мебели. Деньги в сумме 24.600 грн. на покупку мебели ОСОБА_18 поступили из Банка «Дельта» на её расчетный счет ЧП ОСОБА_56 С этих денег она сняла со своего расчетного счета 24.000 грн. наличными. Данные деньги она отдала своему мужу ОСОБА_42 для приобретения кухни «Роял», столовой «Вивальди». Где он конкретно купил данную мебель, она не знает. Привезенную мебель в г.Феодосию сразу доставили ОСОБА_18, доставлял эту мебель её муж ОСОБА_42 Кто получил указанную мебель она не знает, непосредственно с клиентом работал ОСОБА_42 На отпуск мебели ОСОБА_18 она выписала и подписала расходную накладную №5 от 24 октября 2006 года. Ей предъявлен счет фактура №57 от 26 октября 2006 года с ЧП ОСОБА_56 на оплату покупателем ОСОБА_18 денежных средств в сумме 20.000 грн. за столовую «Вивальди» и шкаф купе «Тан-Ак», которую ОСОБА_18 приобрела у ЧП ОСОБА_56 ОСОБА_26 счет выписала она, в графе «выписала» стоит её подпись без указания фамилии. ОСОБА_9 не помнит кому конкретно она выдала на руки этот счет, либо ОСОБА_42 либо ОСОБА_18 Деньги в сумме 20.000 грн. на покупку мебели ОСОБА_18 поступили из Банка «Киевская Русь» на её расчетный счет ЧП ОСОБА_56 С этих денег она со своего расчетного счета 19.000 грн. наличными. Данные деньги она отдала своему мужу ОСОБА_42 для приобретения шкафа купе «Тан-Ак», столовой «Вивальди». Где он конкретно купил данную мебель, она не знает. Привезенную мебель сразу доставили ОСОБА_18, доставлял эту мебель её муж ОСОБА_42, и кто получил указанную мебель она не знает, непосредственно с клиентом работал ОСОБА_42 (т.11 л.д.265-266)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_63, пояснила, что она выписала счет фактуру №106 от 20 октября 2006 года на оплату клиентом ОСОБА_3 гостиной «Элизавет» и детской «Павлини» стоимостью с НДС 0.000 грн. В графе «выписала» стоит её подпись и фамилия ОСОБА_63 счет был выписан, когда ОСОБА_3 пришла к ним в магазин 20 октября 2006 года и выбрала для покупки гостиную «Элизавет» и детскую «Павлини». После выписки счета она заполнила заказ наряды на изготовление гостиной «Элизавет» и детской «Павлини». На изготовление мебели было затрачено не более 7 дней. Готовую, в полусобранном состоянии мебель приготовили для передачи клиенту. ОСОБА_9 позвонила ОСОБА_3 и сообщила ей, что она может приезжать забирать мебель. Кто приезжал и забирал мебель, она не помнит.

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_52, пояснила, что она знакома с ОСОБА_5 с 2005 года, она работала у неё ночным дежурным в офисе по ул.Десантников г.Феодосии. ОСОБА_9 дружит с ОСОБА_51, которая также устроилась дежурной к ОСОБА_5 ОСОБА_5 несколько раз обращался к ней оформить на себя кредиты, а деньги отдать ему, но она отказалась оформлять на себя кредиты. ОСОБА_5 уговорил ОСОБА_51 предоставить по кредиту оформленного на ОСОБА_5 свою квартиру в качестве залога, обещал, что в кратчайшие сроки он выплатит кредит и квартиру ОСОБА_51 выведут из-под залога. ОСОБА_51 согласилась помочь ОСОБА_5 ОСОБА_51 в это время была замужем за ОСОБА_51 ОСОБА_5 тогда сказал, что он сделает так, что её муж не будет претендовать на квартиру, что он работает с нотариусом ОСОБА_54, которая для него оформит любые документы. ОСОБА_5 сказал, что для того чтобы заложить квартиру ОСОБА_51 №54 по ул.Крымская,5 г.Феодосии, необходимо оформить сделку купли продажи, якобы ОСОБА_51 продала квартиру ей. Затем она должна будет подарить эту квартиру ОСОБА_51, а все договоры оформит нотариус ОСОБА_54 ОСОБА_51, веря ОСОБА_5, что так можно и нужно сделать, отдала ОСОБА_5 все документы на квартиру. 16 мая 2007 года ОСОБА_5 привез её и ОСОБА_51 к нотариусу ОСОБА_54, которая оформила договор купли продажи, согласно которого ОСОБА_51 продала ей квартиру АДРЕСА_11. Муж ОСОБА_51ОСОБА_53 к нотариусу не ездил и разрешение на продажу квартиры не давал. После оформления документов ОСОБА_5 сказал, что на второй день надо приехать и оформить договор дарения квартиры от неё ОСОБА_51 17 мая 2007 года ОСОБА_5 привез её и ОСОБА_51 к нотариусу ОСОБА_54, которая оформила договор дарения, согласно которого она подарила ОСОБА_51 квартиру АДРЕСА_11. После этого ОСОБА_5 и ОСОБА_51 представили данный договор дарения в БТИ и были оформлены все документы на квартиру. ОСОБА_9 знает, что 21 мая 2007 года за ОСОБА_51 заехал ОСОБА_5 и на своей машине и отвез её к нотариусу, где ОСОБА_51 подписала ипотечный договор, согласно которого она предоставила в залог свою квартиру АДРЕСА_11 в качестве обеспечения возврата кредита ОСОБА_5, который он взял в АБ «Форум» на сумму 34.650 долларов США. ОСОБА_51 сказала ей, что как только ипотечный договор на квартиру был подписан, ОСОБА_5 сказал ей, что она ему больше не нужна и предложил добраться ей домой самой. А он поехал в ОСОБА_13 получать деньги по кредиту. После этого ОСОБА_5 утратил к ОСОБА_51 какой-либо интерес и перестал с ней общаться. Впоследствии, она знает от ОСОБА_51, что ОСОБА_5 свой кредит, по которому ОСОБА_51 представила в залог Банку свою квартиру, не выплатил. ОСОБА_51 вместе с ней неоднократно ходили к ОСОБА_5 разговаривали с ним, чтобы он выполнил свои обещания, погасил оформленный на него кредит, чтобы не предъявляли претензии к ОСОБА_51 и не забрали у неё её квартиру. ОСОБА_5 только обещал, что он все выплатит, что все будет нормально. Но его обещания оставались только обещаниями. Для погашения своего кредита он не предпринимал никаких действий. Затем ОСОБА_5 стал скрываться от ОСОБА_51 и работников Банка, на телефонные звонки не отвечал. ОСОБА_9 считает, что ОСОБА_5 воспользовался её доверием, доверием ОСОБА_51 к нему, а также их не компетентностью в оформлении имущества, обманул ОСОБА_51, уговорил её выступить по его кредиту и представить в залог банку её квартиру. Считает, что ОСОБА_5 целенаправленно шел на этот обман, что он изначально не намеревался выплачивать оформленный на него кредит, знал, что изъятие у ОСОБА_51 её квартиры, закроет долг перед Банком, что ОСОБА_51 не может предъявить ему какие либо претензии и истребовать с него утраченное имущество, так как у ОСОБА_5 ничего нет. Все это он продумал и осуществил.

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_64, показания которого в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснил, что он в 2004 году он зарегистрировался ІНФОРМАЦІЯ_11 как частный предприниматель и стал самостоятельно заниматься реализацией, установкой и ремонтом кондиционеров, в связи с этим в январе 2005 года уволился из ЧП «Флагман». Однако он продолжал работать с ЧП «Флагман» и работал с данным предприятием до конца 2007 года. Иногда он реализовывал данному предприятию кондиционеры, а также оказывал услуги по ремонту кондиционеров клиентам, которых ему предоставлял ОСОБА_65 Кроме этого ЧП «Флагман» от его имени реализовывал кондиционеры. Для этого он иногда давал директору ЧП «Флагман» чистые бланки счетов с печатью ЧП ОСОБА_64 для оплаты клиентом за кондиционеры или услуги по их ремонту. Денежные средства от реализации кондиционеров, а также за ремонт кондиционеров поступали от клиентов на его расчетный счет, открытый в «Проминвестбанке». ОСОБА_9 со своего расчетного счета снимал денежные средства по чековой книжке и передавал данные денежные средства директору ЧП «Флагман» ОСОБА_65 за те кондиционеры, которые он реализовал от его имени, а также часть денег за то, что он предоставил ему клиентов, которым он ремонтировал кондиционеры. Так он работал с ЧП «Флагман» до конца 2007 года. ОСОБА_5 и ОСОБА_4 он не знает и кондиционеры он никому из них не продавал и не ремонтировал. В августе 2006 года ОСОБА_65 сказал ему, что он от его имени реализовал покупателю, фамилию он ему не сказал, несколько кондиционеров, каких конкретно он мне также не сказал. Сказал, что оплата будет произведена по безналичному расчету и деньги поступят на его расчетный счет, так как он представил покупателю его данные и номер его расчетного счета. ОСОБА_65 сказал, что когда ему поступят данные денежные средства в сумме примерно 10.000 грн. он должен будет снять их со своего расчетного счета и отдать их ОСОБА_65 ОСОБА_12 согласился. О том, что ОСОБА_65 выписал от его имени счет, с печатью ЧП ОСОБА_64, на оплату данных кондиционеров, он не знал, так как ОСОБА_65 ему ничего об этом не сказал. 21 августа 2006 года ему позвонил ОСОБА_65 и сказал, что ему на расчетный счет должны поступить денежные средства в сумме 9.380 грн. Действительно в этот день ему на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 9.380 грн. от плательщика ОСОБА_4 О том, что это были деньги по кредиту, он не знал. 22 или 23 августа 2006 года, точно дату он не помнит, он снял со своего расчетного счета денежные средства в сумме 9.380 грн. и при встрече передал их ОСОБА_65 Ни счет на оплату кондиционеров, ни акт приема-передачи о передаче ОСОБА_4 кондиционеров он не выписывал и данные документы не подписывал, а также данные документы он ОСОБА_4 на руки не выдавал. Ему предъявлен счет №6 от 19 августа 2006 года выписанный на имя ОСОБА_4 на оплату 4-х кондиционеров на сумму 9.380 грн. с его реквизитами и печатью ЧП ОСОБА_64 ОСОБА_26 документ он видит впервые. ОСОБА_9 его не выписывал и не подписывал. В графе «директор» напротив фамилии ОСОБА_64 стоит не его подпись. Кто-то расписался вместо него, пытаясь подделать его подпись. При этом на данном документе стоят правильные реквизиты расчетного счета в банке и мокрая печать ЧП ОСОБА_64 Чистый бланк с печатью ЧП ОСОБА_64 мог использовать ОСОБА_65, который он дал ему в 2006 году по его просьбе. Заполнить счет и расписаться вместо него могла его жена ОСОБА_66. Ему предъявлен ОСОБА_53 приема-передачи без даты за август 2006 года в котором указано, что ЧП ОСОБА_67 передаёт ОСОБА_4 4 кондиционера на сумму 9.380 грн. ОСОБА_26 документ он видит впервые. В самом акте его фамилия указана не правильно, он не ОСОБА_67, а ОСОБА_64 Кроме этого в графе «передал» стоит не его подпись. (т.11 л.д.340-341)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_68, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что она до апреля 2008 года работала секретарем на ЧП «Флагман». Директором ЧП «Флагман» с 1994 года является её муж ОСОБА_65 С того момента как было открыто предприятие ЧП «Флагман» занимается реализацией, установкой и ремонтом кондиционеров. Офис ЧП «Флагман» находится по их домашнему адресу АДРЕСА_12. До января 2005 года установщиком кондиционеров в ЧП «Флагман» работал ОСОБА_64 ОСОБА_64 открыл своё ЧП и уволился с ЧП «Флагман». ОСОБА_64 стал работать самостоятельно как ЧП также по реализации, установке и ремонту кондиционеров. Фактически ОСОБА_64 стал конкурентом ЧП «Флагман». В 2006 году никакой совместной деятельности и работы между ЧП ОСОБА_64 и ЧП «Флагман» у них не было. Реализацией кондиционеров ЧП «Флагман» от имени ЧП ОСОБА_64 ни она, ни работники ЧП «Флагман» не занимались и не могли заниматься. ОСОБА_5 и ОСОБА_4 она не знает, с ними не встречалась и не общалась. Кто они такие и чем занимаются, она не знает. Ей предъявлен счет №6 от 19 августа 2006 года выписанный от имени ЧП ОСОБА_64 на имя ОСОБА_4 на сумму 9.380 грн. ОСОБА_26 бланк счета был закуплен ЧП «Флагман» и находился на ЧП «Флагман». Данный бланк счета заполнен её рукой. ОСОБА_9 не помнит при каких обстоятельствах она выписала счет от имени ЧП ОСОБА_64 ОСОБА_26 счет она могла выписать по просьбе ОСОБА_64 ОСОБА_12 выписала счет №6 от 19 августа 2006 года и передала его мужчине который пришел к ним домой АДРЕСА_13 за этим счетом. Счет она выписала на бланке, закупленном для предприятия. Этот бланк был чистым без печати ЧП ОСОБА_64 Мужчину, который приходил и забрал данный счет, она не запомнила, описать и опознать его она не может. По данному счету ЧП «Флагман» не реализовывало никаких кондиционеров и не могло реализовывать, так как счет был выписан от ЧП ОСОБА_64 О данном счете её муж ОСОБА_65 не знал, она ему об этом не говорила. (т.11 л.д.346-347)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_24, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что ОСОБА_5 она знает с 2004 года, то есть с того времени как ОСОБА_5 стал директором ЗАО «Страховая группа ТАС», где она в это время работала главным бухгалтером. Проработала я под руководством ОСОБА_5 до 7 сентября 2007 года. В сентябре 2007 года она перешла работать в ВКД АО «Украинская пожарно-страховая компания» на должность заместителя директора. В период работы с ОСОБА_5 у неё сложились с ним нормальные рабочие отношения. На тот период она бы охарактеризовала ОСОБА_5 с положительной стороны. В последующем у неё мнение о ОСОБА_5 изменилось. Это было связано с тем, что она узнала, что ОСОБА_5 вовлек много людей в получение кредитов, деньги по данным кредитам люди отдавали ОСОБА_5 ОСОБА_12 обещал выплатить все эти кредиты, но свои обязательства не выполнил. она знает это из разговора с разными людьми, которые искали ОСОБА_5, приходили к ОСОБА_5 на работу и требовали от него выплатить их кредиты, по которым он деньги забрал себе. ОСОБА_9 знает, что среди обманутых и вовлеченных лиц в получение ряда кредитов являются ОСОБА_18, ОСОБА_30, ОСОБА_41 и другие лица, которых она не знает. В период работы с ОСОБА_5 он также её уговаривал оформить на себя кредиты, а деньги отдать ему, обещал, что он выплатит за неё все кредиты, что у неё никаких проблем не будет, но она отказалась от его предложений и уговоров. Ей предъявлена справка для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 27 сентября 2007 года на имя ОСОБА_23 ОСОБА_26 документ она видит впервые. ОСОБА_23 она не знает, он никогда в ОСОБА_8 филиале Страховая группа «ТАС» не работал, ему заработная плата не начислялась и не выдавалась. Такой должности как руководитель отдела продаж у них штатным расписанием не предусмотрено. В графе главный бухгалтер, напротив фамилии ОСОБА_24 стоит не её подпись. Кто-то расписался вместо неё, пытаясь подделать её подпись. Кроме этого она не могла расписаться в данном документе, так как 27 сентября 2007 года в ОСОБА_8 филиале Страховая группа «ТАС» она уже не работала, так как уволилась 7 сентября 2007 года. Данная справка является фиктивной. ОСОБА_9 узнаёт в данном документе почерк ОСОБА_5, думает, что данный документ заполнил и оформил именно ОСОБА_5 (т.11 л.д.348-349)

Допрошенный в качестве свидетеля щетина В.Л., показания которого в порядке ст.306 УПК Украины были оглашены в судебном заседании, пояснил, что ОСОБА_5 он знает как оценщика, с ним он познакомился в 2003 году при оценке им его имущества для получения кредита в банке. С ОСОБА_5 у него сложились нормальные отношения. В 1991 года было зарегистрировано ООО «Тритон». Учредителями данного предприятия были МП «Атолл» (место регистрации г.Южносахалинск РФ), трое физических лиц, граждан ОСОБА_69 Федерации и он. 3 учредителя являются гражданами РФ и постоянно проживают на территории РФ, в настоящее время связь с ними утеряна. ООО «Тритон» было организовано для организации туристических поездок, организацией общественного питания и торговли. С момента регистрации и до 2003 года директором ООО «Тритон» являлся он. Печать и уставные документы ООО «Тритон» хранились у него по месту проживания. В 2003 году между ООО «Тритон» и Министерством архитектуры и градостроительства АР Крым был заключён охранноарендный договор на аренду памятника архитектуры «Башня Константина». Им был организован ОСОБА_13 «Барбакан». В конце 2003 года содержать ОСОБА_13 «Барбакан» ему стало экономически не выгодно. И он его фактически закрыл. В 2003 году об этом от него узнал ОСОБА_5 ОСОБА_5 сказал ему, что у него есть женщина ОСОБА_41, которая вместе с ним готова организовать работу бара «Барбакан»и погасить все долги ООО «Тритон», что она может стать директором ООО «Тритон» и под руководством ОСОБА_5 заниматься предприятием, что для этого надо назначить ОСОБА_41 директором ООО «Тритон». ОСОБА_9 согласился с предложением ОСОБА_5 В 2003-2004 годах, он уволился с должности директора ООО «Тритон». Как учредитель ООО «Тритон» он назначил ОСОБА_41 директором ООО «Тритон» и передал ей печать, угловой штамп, уставные и регистрационные документы ООО «Тритон». После этого он никакого отношения к деятельности ООО «Тритон» не имел. С этого времени деятельность ООО «Тритон» он не контролировал, в работу предприятия не вникал. Передо ним, как учредителем ООО «Тритон» о деятельности предприятия никто не отчитывался и он этого не требовал. После передачи полномочий директору ООО «Тритон» ОСОБА_41 он никаких документов по ООО «Тритон» не заполнял и не подписывал, так как в этом не было необходимости. ОСОБА_9 знает, что ОСОБА_41 и ОСОБА_5 организовали работу бара «Барбакан» и он некоторое время работал. Офис ООО «Тритон» находился по адресу г.Феодосия ул.Десантников,6, там же где и находился сам ОСОБА_5 Ему предъявлена справка о доходах №18 от 22 октября 2007 года на имя ОСОБА_12 ОСОБА_26 документ он видит впервые. Данный документ он не заполнял и не подписывал. В данном документе в графе «руководитель организации» и «главный бухгалтер» указана его фамилия ОСОБА_20 В данном документе, напротив его фамилии стоят не его подписи. Кто-то расписался вместо него, пытаясь подделать его подпись. ОСОБА_9 так не расписывается. Кто такая ОСОБА_12 он не знает, с ней я не знаком. Ему предъявлена ксерокопия трудовой книжки на имя ОСОБА_19, в которой написано «копия верна», указана фамилия ОСОБА_20, стоит неразборчивая подпись и печать ООО «Тритон». Данный документ он видит впервые. В данном документе он ничего не писал и своей подписью не заверял. В данном документе указана его фамилия ОСОБА_20 и напротив его фамилии стоит подпись. Это подпись не его. Кто-то расписался вместо него, пытаясь подделать его подпись. ОСОБА_9 так не расписывается. Кто такая ОСОБА_19 он не знает, с ней он не знаком. Ему предъявлена справка для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 6 августа 2007 года на имя ОСОБА_19 ОСОБА_26 документ он видит впервые. Данный документ он не заполнял и не подписывал. В данном документе в графе «руководитель» указана его фамилия ОСОБА_20 и в графе «главный бухгалтер» указана фамилия и инициалы его жены ОСОБА_21 В данном документе, напротив его фамилии и фамилии его жены стоят не их подписи. Кто-то расписался вместо него и его жены, пытаясь подделать их подписи. ОСОБА_9 и его жена так не расписываются. Кто такая ОСОБА_19 он не знает, с ней он не знаком. Ему предъявлена справка о доходах без номера и даты на имя ОСОБА_12 ОСОБА_26 документ он видит впервые. Данный документ он не заполнял и не подписывал. В данном документе в графе «руководитель» указана его фамилия ОСОБА_20 В данном документе, напротив его фамилии стоит не его подпись. Кто-то расписался вместо него, пытаясь подделать его подпись. ОСОБА_9 так не расписывается. Кто такая ОСОБА_12 он не знает, с ней он не знаком. ОСОБА_9 не мог выписать и подписать указанные документы, так как в указанный период он не являлся директором ООО «Тритон» и фактически не имел никакого отношения к организации работы данного предприятия. (т.11 л.д.354-355)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_70, пояснил, что в 1999 году он оформил документы частного предпринимателя и как частный предприниматель занимается оценкой имущества. С ОСОБА_5 он знаком по г.Феодосии с 1998 года. ОСОБА_5 знает как лицо, которое занималось недвижимостью, а также как оценщика имущества. До 2005 года фотографирование имущества, которое оценивается, он не производил. С 2005 года он стал производить фотографирование имущества и приобщать фотографии к отчетам об оценке имущества. Примерно с 6 по 10 декабря 2003 года к нему обратился ОСОБА_5 произвести оценку малотоннажной установки по очистке топлива для определения текущей рыночной стоимости данной установки. ОСОБА_5 представил ему документы, согласно которым он является владельцем данного имущества. ОСОБА_9 оформил заказ. После этого он вместе с ОСОБА_5 выехали в здание бывшей котельной по адресу г.Феодосия ул.Чкалова,175-А. Когда он туда приехал, увидел несколько емкостей соединенными между ними трубами. ОСОБА_9 осмотрел данную установку. Когда он осматривал установку, та в это время не работала. Кроме него и ОСОБА_5 при осмотре установки никого не было. После осмотра установки он вернулся к себе на рабочее место и по методике оценки, с применением справочников и литературы написал отчет об оценке имущества, в которой указал, что рыночная стоимость малотоннажной установки по очистке топлива составляет 480.000 грн. ОСОБА_5 сам оплатил выполненную им работу, и он ему передал три экземпляра отчета оценки. О том, что оценка малотоннажной установки по очистке топлива ОСОБА_5 нужна была для предоставления под залог Банку для получения кредита, он не знал. ОСОБА_5 ему об этом ничего не говорил. Отчет об оценке имущества малотоннажной установки по очистке топлива от 2007 года он не составлял, при этом в отчете стоит его подпись и его печать. В марте 2007 года, к нему обратился ОСОБА_5 срочно сделать ему оценку малотоннажной установки по очистке топлив, так как ему нужно пролонгировать кредит, по которому данная установка представлена банку в залог в связи с получением кредита. ОСОБА_9 ему ответил, что срочно сделать ему отчет не может, так как он загружен работой, что сделать ему отчет он сможет не раньше чем через 2-3 недели. ОСОБА_5 ушел и вновь к нему пришел через день или два. ОСОБА_9 принес с собой уже готовый отчет о независимой оценке малотоннажной установки по очистке топлив, который был оформлен от его имени. ОСОБА_5 сказал ему, что он как оценщик, согласно всех норм и требований законодательства сделал оценку малотоннажной установки по очистке топлива. Однако, сделал он эту оценку не от своего имени, а от его (ОСОБА_70В.) имени, так как он не может сделать данную оценку от своего имени, потому что кредит, который ему надо пролонгировать, оформлен на него. ОСОБА_5 сказал ему, что оценку он сделал подлинную, согласно всех норм и требований законодательства. Что он оценку данной установки уже делал в 2003 году. Действительно оценку данной установки он делал ОСОБА_5 в 2003 году. Тогда он выезжал на место нахождения данной установки по ул.Чкалова,175-А г.Феодосии, осматривал её. Тогда акт оценки он отдал на руки ОСОБА_5 ОСОБА_5 попросил его посмотреть сделанный им от его имени акт оценки, проверить его и если все нормально, то подписать его и поставить свою печать, что ему очень срочно нужна данная оценка, что он ждать не может, когда у него будет свободное время сделать данную оценку. ОСОБА_9 решил пойти ОСОБА_5 навстречу и помочь ему как он его просил. ОСОБА_5 был его коллегой, такой же оценщик, как и он. ОСОБА_5 очень просил ему помочь. Фактически ОСОБА_5 сделал за него всю работу и представил уже готовую оценку, которую он должен был только подписать, тем более он выезжал на место нахождения данной установки, осматривал её и делал её оценку. ОСОБА_9 взял у ОСОБА_5 отчет о независимой оценки малотоннажной установки по очистке топлива, прочитал её. Данная оценка была составлена согласно всех норм и требований законодательства по оценке имущества. В выводах оценки была указана стоимость установки 428.800 грн. Ранее, в 2003 году он оценил эту установку в 480.000 грн. За 4 года произошла амортизация данной установки и её стоимость уменьшилась. ОСОБА_9 согласился с выводами ОСОБА_5 о том, что рыночная стоимость малотоннажной установки по очистке топлив составляет 428.800 грн. Так как он не увидел в представленной ему ОСОБА_5 оценке установки каких-либо нарушений действующего законодательства, завышения стоимости установки, он подписал оценку установки и поставил на свою подпись печать. К данной оценке он приложил ксерокопии документов, которые необходимы для полного пакета оценки имущества, подшил их к оценке установки и передал все ОСОБА_5 Когда он читал оценку, то не обратил внимание, что в оценке установки не указана конкретная дата проведения оценки. Также в оценке отсутствуют фотографии установки, потому, что в 2007 году он сам на местонахождение установки не ездил и установку не фотографировал. О том, что оценка нужна ОСОБА_5 для оформления нового кредита, он не знал. ОСОБА_5 говорил и убедил его в том, что данная оценка ему нужна для пролонгации ранее оформленного кредита. Если бы он в 2007 году сам делал бы оценку малотоннажной установки по очистке топлив, то она была бы аналогичной той, которую сделал от его имени ОСОБА_5 Рыночная стоимость малотоннажной установки по очистке топлив также была бы в пределах 428.800 грн. При оценке такого вида оборудования учитывается также и доход, который может приносить это оборудование. Поэтому при оценке малотоннажной установки по очистке топлив, наряду с другими методами, учитывался и доходный метод.

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_71, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.), пояснила, что в период с 2006- по 2008 года она была аккредитована при ОАО КБ «Надра» Крымского РУ и осуществляла оценку имущества, которое предлагалось Банку в залог для получения кредита. В начале декабря 2007 года ей руководство отделения №16 ОАО КБ «Надра», расположенное в г.Феодосии, сообщило что необходимо провести оценку имущества, которое будет предоставляться в залог банку для получения кредита. она прибыла в г.Феодосию в отделение Банка. Начальник отделения определил её к работнику банка, с которым она ездила, осматривала и производила оценку имущества. Было несколько объектив, в том числе и АДРЕСА_4. Работник банка представил ей все правоустанавливающие документу на данную квартиру, а также с ним она выезжала на данную квартиру для осмотра. При осмотре квартиры там находилась пожилая женщина. Осмотрев и сфотографировав квартиру она уехала в г.Бахчисарай, где проживает и работает. Там она оформила отчет об оценке кв.8 по ул.Советская.19 г.Феодосии от 14 декабря 2007 года. Данный отчет она передала в ОСОБА_13. Ни ОСОБА_5, ни ОСОБА_4 она не знает, и с ними не общалась. Никто её не просил произвести и указать завышенную рыночную стоимость данной квартиры. Произведенная ею оценка квартиры в сумме 607.126 грн. на то время являлась реальной. (т.11 л.д.361-362)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_29, показания которого в порядке ст.306 УПК Украины были оглашены в судебном заседании, пояснил, что ОСОБА_5 он знает с детства, вместе с ним они учились в одном классе. У него с ОСОБА_5 сложились приятельские отношения. С 1994 год он работал у ОСОБА_5 водителем на его организованных предприятиях «Марс», «Информ-Таврика» и «Кафа-Инфо». Фактически это было одно предприятие, которое через определенное время меняло свое название. ОСОБА_5 являлся учредителем данных предприятий. В 2004 году, бывший директор МКП «Кафа-Инфо» умер, ОСОБА_5 предложил ему занять данную должность. ОСОБА_9 согласился. Был издан приказ, и он был назначен директором МКП «Кафа-Инфо». Фактически предприятием руководил ОСОБА_5 У него была печать предприятия, он командовал работниками предприятия, распоряжался денежными средствами, которые поступали на счет предприятия. В 2007 году у него обострились его болезни. ОСОБА_9 практически не работал в этом году и документы по предприятию не подписывал. На МКП «Кафа-Инфо» работало до 5 человек, точное количество он не знает. Конкретно фамилии работников он также не знает, так как ОСОБА_5 сам набирал работников и сам же им платил заработную плату. С ОСОБА_43, ОСОБА_28, ОСОБА_35 он не знаком. Кто они такие, где работают и чем занимаются он не знает. Ему предъявлена справка о доходах ОСОБА_43, в которой указано, что ОСОБА_43 работает начальником отдела снабжения МКП «Кафа-Инфо» и получал заработную плату с декабря 2006 года по ноябрь 2007 года в месяц по 1.732,50 грн. В графе директор МКП «Кафа-Инфо» стоит его фамилия и напротив его фамилии стоит подпись, похожая на его. Данную справку он видит впервые. Справку на имя ОСОБА_43 он не подписывал и не выдавал. В данной справке, напротив его фамилии кто-то расписался вместо него, подделав его подпись. Ему предъявлена справка для получения кредита в АБ «Киевская Русь» на имя ОСОБА_28, в которой указано, что ОСОБА_28 работает начальником рекламного отдела МКП «Кафа-Инфо» и получал заработную плату с апреля по сентябрь 2007 года в месяц по 1.650 грн. В графе директор МКП «Кафа-Инфо» стоит его фамилия и напротив его фамилии стоит подпись, похожая на его. Данную справку он видит впервые. Справку на имя ОСОБА_28 он не подписывал и не выдавал. В данной справке, напротив его фамилии кто-то расписался вместо него, подделав его подпись. Ему предъявлена справка для получения кредита в АБ «Киевская Русь» на имя ОСОБА_35, в которой указано, что ОСОБА_35 работает брокером брокерской конторы МКП «Кафа-Инфо» и получал заработную плату с апреля по сентябрь 2007 года в месяц по 1.815 грн. В графе директор МКП «Кафа-Инфо» стоит его фамилия и напротив его фамилии стоит подпись, похожая на его. Данную справку он видит впервые. Справку на имя ОСОБА_35 он не подписывал и не выдавал. В данной справке, напротив его фамилии кто-то расписался вместо него, подделав его подпись. Данные справки мог заполнить сам ОСОБА_5 или кто-то по его указанию, также он сам мог поставить печать на данные справки, так как печать МКП «Кафа-Инфо» была у ОСОБА_5 Зачем это было надо ОСОБА_5 и для чего ОСОБА_5 это сделал, он не знает. (т.11 л.д.363-364)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_72, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что с 17.08.2006 г. и по настоящее время она работает кредитным инспектором ОА КБ «Дельта». В её обязанности входит оформление заявок, а также прием документов от клиентов и оформление документов на выдачу клиентам кредитов. У неё от ОА КБ «Дельта» есть доверенность на право осуществлять такие действия в г.Феодосии. В октябре 2006 году я располагалась в магазине «Престиж плюс» ООО «Нарс», расположенный напротив Крымского рынка по ул.Крымская г.Феодосии. ОСОБА_9 осуществляла кредитование физических лиц. Кредитование осуществлялось лицам, которые приобретали товар в данном магазине и других магазинах, с которыми были заключены договора с ОА КБ «Дельта» о совместной деятельности. В день она оформляла до 10 кредитов. Всех лиц, которые обращались к ней для оформления документов для получения кредитов, она не помнит, так как их было очень много, и каждого из них оная видела только один раз при оформлении документов. ОСОБА_5 и ОСОБА_18 она не помнит, кто они такие и чем занимаются, она не знает. Возможно, они были у неё и она им оформляла документы на получение кредита. Ей предъявлены документы на получение 24 октября 2006 года кредита на ОСОБА_18 на сумму 25.830 грн. для приобретения у СП ОСОБА_56 мебели: столовая «Вивалди» и кухня «Роял» стоимостью 24.600 грн. ОСОБА_30 суммы 25.830грн. была вычтена сумма 1.230 грн. за предоставление данного кредита. ОСОБА_9 точно уже не помнит, ОСОБА_18 сама или с каким-то мужчиной пришла в магазин «Престиж Плюс» и обратилась к ней с просьбой оформить ей кредит для покупки мебели у ЧП ОСОБА_73 на сумму 24.600 грн. ОСОБА_18 сама или вместе с мужчиной представили ей счет-фактуру №53 от 24 октября 2006 года от ЧП ОСОБА_73 на оплату мебели: столовая «Вивалди» и кухня «Роял» стоимостью 24.600 грн. ОСОБА_12 оформила заявку на выдачу ОСОБА_18 кредита на указанную ею сумму. Заявку отправила в г.Киев в головной ОСОБА_13. Когда пришло разрешение на выдачу кредита, она оформила все остальные документы на выдачу кредита ОСОБА_18 ОСОБА_18 представила ей оригиналы документов паспорт, идентификационный код, свидетельство о государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности, свидетельство об уплате единого налога, справку из ГНИ г.Феодосии о доходах ЧП ОСОБА_18 После того как она распечатала кредитный договор, его подписала сама ОСОБА_18 ОСОБА_18 был оформлен кредит на сумму 25.830 грн., из которого вычтена сумма 1.230 грн. за предоставление данного кредита. Остальная сумма 24.600 грн. была Банком перечислена на основании счета фактуры №53 от 24 октября 2006 года на расчетный счет ЧП ОСОБА_56 в качестве оплаты за приобретенную мебель. ОСОБА_18 представила мне расходную накладную №5 от 24 октября 2006 года в подтверждение того, что ей была отпущена мебель и она её получила. Больше ОСОБА_18 она не видела. Погасила она данный кредит или нет, она не знает, так как отслеживать данный вопрос не входит в её компетенцию. (т.11 л.д.365-366)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_74, пояснила, что в июне 2008 году она работала кредитным инспектором ЗАО «Альфа-Банк» и являлась представителем данного банка в г.Феодосии по выдаче кредитов физическим лицам. В июне 2008 года она располагалась в магазине «Алло», расположенный возле Центрального рынка г.Феодосии по ул.Назукина г.Феодосии. В её обязанности входило оформление заявок, а также прием документов от клиентов и оформление документов на выдачу клиентам кредитов. В 2008 году она оформляла кредиты на выдачу денежных средств через платежную карточку Банка. После подписания всех документов клиентом она оформляла и выдавала клиенту платежную карточку на сумму кредита, которую активировал головной ОСОБА_13 с переводом на счет карточки суммы кредита клиента. В последующем клиент сам снимал через банкомат денежные средства по кредиту. Деньги клиенту переводились в течении нескольких часов после оформления кредита и передачи в Головной банк всех данных по клиенту и его платежной карте. В последующем документацию по оформлению кредита клиенту она почтой отправляла в отделение банка в г.Симферополе. После оформления кредита каких-либо отношений с клиентами она не имеет. В день она оформляла до 10 кредитов. Всех лиц, которые обращались к ней для оформления документов для получения кредитов, она не помнит, так как их было очень много, и каждого из них она видела только один раз при оформлении документов. Ей предъявлены документы на получение 13 июня 2008 года кредита на ОСОБА_4 на сумму 720 долларов США. ОСОБА_4 сам или с какой-то женщиной пришли в магазин «Алло» и обратились к ней с просьбой оформить ему кредит. Сумма выдачи кредитов у них были фиксированными, но не более 1.000 долларов США. ОСОБА_4, исходя из указанных в анкете его доходах, он мог оформить кредит на сумму 720 долларов США. Заявку ОСОБА_4 она отправила в г.Киев в головной ОСОБА_13. Когда пришло разрешение на выдачу кредита, она оформила все остальные документы на выдачу кредита ОСОБА_4 ОСОБА_4 представил ей оригиналы документов паспорт, идентификационный код. После того как она распечатала кредитный договор, его подписал сам ОСОБА_4 ОСОБА_4 был оформлен кредит на сумму 720 долларов США и она ему выдала платежную карточку для снятия денежных средств через банкомат. При оформлении документов на получение кредита ОСОБА_4 говорил, что он платежеспособный клиент, имеет постоянную работу и постоянный источник доходов. Что в кратчайшие срок он погасит данный кредит и проблем у него с Банком не будет. При оформлении документов на выдачу ОСОБА_4 кредита у неё не возникло подозрений, что он может её обманывать и что он не выполнит свои обязательства по погашению данного кредита. Больше ОСОБА_4 она не видела. Погасил он данный кредит или нет, она не знает, так как отслеживать данный вопрос не входит в её компетенцию.

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_75, пояснила, что в октябре 2007 года она работала кредитным инспектором АО КБ «Дельта» и была представителем Банка в г.Феодосии по выдаче кредитов физическим лицам. ОСОБА_9 располагалась в магазине «Гарант» по ул.Назукина,2 г.Феодосии. В её обязанности входило оформление заявок, а также прием документов от клиентов и оформление документов на выдачу клиентам кредитов. В день она оформляла примерно до 10 кредитов. Всех лиц, которые обращались к ней для оформления документов для получения кредитов, она не помнит, так как их было очень много, и каждого из них она видела только один раз при оформлении документов. Ей предъявлены документы на получение 1 октября 2007 года кредита на ОСОБА_16 на сумму 3.000 грн. ОСОБА_12 точно не помнит, ОСОБА_16 сама или с какой-то женщиной пришли в магазин «Гарант» и обратилась к ней с просьбой оформить ей кредит. Сумма кредита была классическая 3000 грн. Заявку ОСОБА_16 она отправила в г.Киев в головной ОСОБА_13. Когда пришло разрешение на выдачу кредита, она оформила все остальные документы на выдачу кредита ОСОБА_16 Последняя представила ей оригиналы документов паспорт, идентификационный код. После того как она распечатала кредитный договор, его подписала сама ОСОБА_16 ОСОБА_16 был оформлен кредит на сумму 3.000 грн. и она ей выдала платежную карточку для снятия денежных средств через банкомат. Больше ОСОБА_16 она не видела. Погасила ли она данный кредит или нет, она не знает, так как отслеживать данный вопрос не входит в её компетенцию.

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_76, пояснил, что с ноября 2007 года по конец июля 2008 года он работал кредитным инспектором ЗАО «Альфа-Банк» и являлся представителем данного банка в г.Феодосии по выдаче кредитов физическим лицам. В ноябре 2007 года он располагался в магазине «Евросеть», расположенном возле Крымского рынка г.Феодосии по ул.Крымской г.Феодосии. В его обязанности входило оформление заявок, а также прием документов от клиентов и оформление документов на выдачу клиентам кредитов. В 2007 году он оформлял кредиты на выдачу денежных средств через платежную карточку Банка. После подписания всех документов клиентом он оформлял и выдавал клиенту платежную карточку на сумму кредита, которую активировал головной ОСОБА_13 с переводом на счет карточки суммы кредита клиента. В последующем клиент сам снимал через банкомат денежные средства по кредиту. В день он оформлял до 10 кредитов. ОСОБА_3 он помнит. ОСОБА_9 была у него, и он ей оформлял документы на получение кредита. Ему предъявлены для обозрения документы на получение 19 ноября 2007 года кредита на ОСОБА_3 на сумму 1500,00 долларов США. ОСОБА_9 точно помнит, что ОСОБА_3 сама приходила в магазин «Евросеть» и обратилась к ему с просьбой оформить ей кредит. Суммы выдачи кредитов у них были фиксированными, но не более 1500,00 долларов США. ОСОБА_3, исходя из указанных в анкете ею доходах, могла оформить кредит на сумму 1500,00 долларов США. Заявку ОСОБА_3 он отправил в г.Киев в головной ОСОБА_13. Когда пришло разрешение на выдачу кредита, он оформил все остальные документы на выдачу кредита ОСОБА_3 Последняя представила ему оригиналы документов паспорт, идентификационный код. После того как он распечатал кредитный договор, его подписала сама ОСОБА_3 ОСОБА_3 был оформлен кредит на сумму 1500,00 долларов США и он ей выдал платежную карточку для снятия денежных средств через банкомат. При оформлении документов на получение кредита ОСОБА_3 говорила, что она платежеспособный клиент, имеет постоянную работу и постоянный источник доходов. Также она говорила, что в кратчайший срок она погасит данный кредит и проблем у неё с Банком не будет. При оформлении документов на выдачу ОСОБА_3 кредита у него не возникло подозрений, что она может его обманывать и что она не выполнит свои обязательства по погашению данного кредита. Больше ОСОБА_3 он не видел. Погасила она данный кредит или нет, он не знает, так как отслеживать данный вопрос не входило в его компетенцию.

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_77, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что она с 1 марта 2006 года по октябрь 2006 года работала кредитным инспектором АО КБ «Дельта». В её обязанности входило оформление заявок, а также прием документов от клиентов и оформление документов на выдачу клиентам кредитов. У меня от АО КБ «Дельта» была доверенность на право осуществлять такие действия в г.Феодосии. В сентябре 2006 году она располагалась в магазине «Мелодия», расположенный по ул.Федько,43 г.Феодосии. Кредитование осуществлялось лицам, которые приобретали товар в данном магазине и других магазинах, с которыми были заключены договора АО КБ «Дельта» о совместной деятельности. В день она оформляла примерно до 10 кредитов. Всех лиц, которые обращались к ней для оформления документов для получения кредитов, она не помнит, так как их было очень много, и каждого из них она видела только один раз при оформлении документов. Ей предъявлены документы на получение 20 сентября 2006 года кредита на ОСОБА_41 на сумму 25.830 грн. для приобретения у ЧП ОСОБА_42 мебели: гостиной «Валенсия» и кухни «Алтея» стоимостью 24.600,00 грн. ОСОБА_12 точно уже не помнит, ОСОБА_41 пришла с какой-то женщиной и мужчиной, который был её поручителем, в магазин «Мелодия» и обратилась к ней с просьбой оформить ей кредит для покупки мебели у ЧП ОСОБА_42 на сумму 24.600,00 грн. ОСОБА_41 представила ей счет-фактуру №93 от 20 сентября 2006 года от ЧП ОСОБА_42 на оплату мебели: гостиной «Валенсия» и кухни «Алтея» стоимостью 24.600 грн. Исходя из представленных ей для обозрения документов поручителем по данному кредиту являлся ОСОБА_4, от которого она так же приняла необходимые заверенные копии документов, а именно паспорта, ИНН, справку о доходах из ГНИ г.Феодосия. Также она оформила договор поручительства № 001-11053-200906 от 20.09.2006 г. Она оформила заявку на выдачу ОСОБА_41 кредита на указанную сумму. Заявку отправила в г.Киев в головной ОСОБА_13. Когда пришло разрешение на выдачу кредита, она оформила все остальные документы на выдачу кредита ОСОБА_41 ОСОБА_41 представила ей оригиналы документов паспорт, идентификационный код, свидетельство о государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности, свидетельство об уплате единого налога, справку из ГНИ г.Феодосии о доходах ЧП ОСОБА_41 После того как она распечатала кредитный договор, его подписала сама ОСОБА_41 ОСОБА_41 был оформлен кредит на сумму 25.830 грн., из которого вычтена сумма 1.230 грн. за предоставление данного кредита. Остальная сумма 24.600 грн. была Банком перечислена на основании счета фактуры №93 от 20 сентября 2006 года на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 в качестве оплаты за приобретенную мебель. ОСОБА_41 представила ей расходную накладную №110 от 20 сентября 2006 года в подтверждение того, что ей была отпущена мебель и она её получила. Больше ОСОБА_41 и ОСОБА_4 она не видела. Погасила она данный кредит или нет, она не знает, так как отслеживать данный вопрос не входит в её компетенцию. (т.12 л.д.7-8)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_78, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что с 1 апреля 2008 года она является управляющей ОСОБА_8 отделения №21 СФ АБ «Киевская Русь». До сентября 2007 года здание банка находилось по ул.8-Марта,3 г.Феодосии. С сентября 2007 года ОСОБА_13 переехал в здание по ул.Революционная,16 г.Феодосии. В 2006-2007 годах банк проводил кредитование физических лиц по ряду программ кредитования. ОСОБА_5 являлся заёмщиком по нескольким программам кредитования, она часто видела его в банке, но сама с ним не общалась. В 2008 году по ряду кредитов пошли просрочки. Заёмщиков, которые не погашали кредиты, вызывали в банк и с ними проводили беседу о необходимости погашать кредит, оформленный на них. В беседе данные заёмщики, фамилии их всех она не помнит, стали говорить, что кредиты они оформили по просьбе ОСОБА_5, ему отдали деньги, и он обещал их кредиты погашать, что у них нет средств для погашения данных кредитов. Все эти заёмщики, которые оформляли кредиты для ОСОБА_5, были выявлены. Было составлено заявление в правоохранительные органы, в результате было возбуждено уголовное дело. Банк составил исковое заявление по причиненному ущербу банку и направили следователю для приобщения к материалам уголовного дела. (т.12 л.д.9-10)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_79, показания которого в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснил, что с мая 2005 года он работает в должности начальника службы безопасности ОСОБА_8 филиала «Международный коммерческий банк». До 2008 года данный филиала банка находился по ул.В.Коробкова,9 г.Феодосии. В 2008 году филиал банка был переведен в помещение по бул.Старшинова,27 г.Феодосии. ОСОБА_8 филиал «МКБ» несколько раз менял своё название. Сейчас имеет название отделение №21 АО «ОСОБА_10 МКБ». В период 2007 года и до лета 2008 года управляющей ОСОБА_8 филиала «Международный ОСОБА_80» была ОСОБА_81 В этот период времени в полномочия управляющей ОСОБА_8 филиала Банка ОСОБА_81 входило самостоятельно принимать решение о кредитовании физических и юридических лиц. Фактически она самостоятельно принимала решение о выдаче или об отказе в выдаче кредитов лицам, которые обращались в ОСОБА_80 для оформления кредитов. В его обязанность входит обеспечение нормальной деятельности отделения Банка. При оформлении кредитов на физических лиц в его обязанности входило проверка представленных клиентом документов и имущества, которое предоставляется в залог. 15 февраля 2007 года в ОСОБА_8 филиале «МКБ» был оформлен и выдан кредит ОСОБА_3 в сумме 90.000 грн. В качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку был представлен земельный участок по адресу ул.Грина,5 с.Береговое г.Феодосии, принадлежащий ОСОБА_11 Приемом и оформлением документов на выдачу кредитов занимались кредитные работники Банка. Решение о выдаче данного кредита принимала управляющая банком ОСОБА_81 ОСОБА_26 кредит был оформлен согласно требований, положения и инструкции банка. По земельному участку была проведена оценка. Определена стоимость земельного участка. Договор о предоставлении земельного участка в залог банку был нотариально оформлен. Данный кредит ОСОБА_3 не погасила. Банк обратился в суд о взыскании в пользу Банка суммы причиненного ущерба и судом было принято решение о взыскании в пользу банка земельного участка по ул.Грина,5 с.Береговое г.Феодосии. Приказ о взыскании имущества в пользу Банка с ОСОБА_3 и земельного участка принадлежащий ОСОБА_11 передан в ОГИС г.Феодосии. 16 марта 2007 года в ОСОБА_8 филиале «МКБ» был оформлен и выдан кредит ОСОБА_5 в сумме 200.000 грн. В качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку была представлена установка по очистке топлив, которая находится по ул.Чкалова,175-А г.Феодосии. ОСОБА_9 выезжал на место нахождение установки и производил её осмотр. ОСОБА_9 была в наличии. Кроме этого по данной установке ОСОБА_5 была представлена оценка, согласно которой данная установка стоит 428.000 грн. Этого было достаточно для того, чтобы оформить и выдать ОСОБА_5 кредит на сумму 200.000 грн. Приемом и оформлением документов на выдачу кредитов занимались кредитные работники Банка Решение о выдаче данного кредита принимала управляющая банком ОСОБА_81 ОСОБА_26 кредит был оформлен согласно требований, положения и инструкции банка. Договор о предоставлении установки по очистке топлив в залог банку не был нотариально оформлен. Решение о не нотариальном оформлении договора принимала управляющая банком ОСОБА_81 В декабре 2007 года между ОСОБА_81 и ОСОБА_5 было подписано дополнительное соглашение, согласно которого увеличивалась сумма кредита ОСОБА_5 на 25.000 грн. ОСОБА_5 дополнительно представил в залог Банку имущество, которое принадлежало ему. Это автомашина КАМАЗ (бензовоз) и 6 кондиционеров. ОСОБА_5 представил ему и другим работникам банка данное имущество для осмотра. Автомашина КАМАЗ находилась на территории по ул.Чкалова,175-а г.Феодосии, там же где была и установка по очистке топлив. Кондиционеры ОСОБА_5 показывал по месту установки, а именно в квартирах которые принадлежали ему, его сыну и его матери по ул.Симферопольское шоссе, ул.Советская. ОСОБА_81 приняла данное имущество в залог общей стоимостью 65.700 грн. Договор о предоставлении данного имущества в залог банку не был нотариально оформлен. Решение о не нотариальном оформлении договора принимала управляющая банком ОСОБА_81 ОСОБА_26 кредит ОСОБА_5 не погасил. Банк обратился в суд о взыскании в пользу Банка суммы причиненного ущерба и судом было принято решение о взыскании в пользу установки по очистке топлив, автомашины КАМАЗ и кондиционеров. Приказ о взыскании имущества в пользу Банка с ОСОБА_5 принадлежащего ему имущества передан в ОГИС г.Феодосии. Однако взыскать имущество и погасить кредит не представляется возможным, так как установка по очистке топлив частично разворована, кроме этого она не составляет ту цену, согласно которой она оценена. Кроме этого ОСОБА_5 продал автомашину КАМАЗ и сейчас владельцем данной автомашины является другое лицо. Кондиционеры ОГИС признаны не ликвидными. 29 января 2008 года в ОСОБА_8 филиале «МКБ» был оформлен и выдан кредит ОСОБА_4 в сумме 350.000 грн. В качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку была представлена квартира АДРЕСА_14, которая принадлежит ОСОБА_5 ОСОБА_12 выезжал на место нахождения квартиры. Осматривал её. ОСОБА_9 была в наличии и оформлена на ОСОБА_5 Оценка стоимости квартиры не проводилась. ОСОБА_81 самовольно с ОСОБА_5 и ОСОБА_4 определили, что стоимость квартиры АДРЕСА_14 составляет 500.000 грн. ОСОБА_81 каких критериев оценки они исходили, он не знает. Этого было достаточно для того, чтобы оформить и выдать ОСОБА_4 кредит на сумму 350.000 грн. Приемом и оформлением документов на выдачу кредитов занимались кредитные работники Банка. Решение о выдаче данного кредита принимала управляющая банком ОСОБА_81 ОСОБА_26 кредит был оформлен согласно требований, положения и инструкции банка. Договор о предоставлении квартиры АДРЕСА_14 в залог банку был нотариально оформлен. 31 января 2008 года между ОСОБА_81 и ОСОБА_4 было подписано дополнительное соглашение, согласно которого ОСОБА_4 дополнительно представил в залог Банку имущество на сумму 97.000 грн., которое принадлежало ему. Это бытовая техника, компьютеры, кондиционеры. ОСОБА_4 представил ему и другим работникам банка данное имущество для осмотра. Это имущество находилось у ОСОБА_4 и он им его показывал в квартирах которые принадлежали ему, его отцу ОСОБА_5 и его бабушки ОСОБА_46, ул.Симферопольское шоссе, ул.Советская, ул.Десантников г.Феодосии, а также в офисе по ул.Десантников г.Феодосии. ОСОБА_81 приняла данное имущество в залог общей стоимостью 97.000 грн. и подписала не нотариально оформленный договор залога. Договор о предоставлении данного имущества в залог банку не был нотариально оформлен. Решение о не нотариальном оформлении договора принимала управляющая банком ОСОБА_81 ОСОБА_26 кредит ОСОБА_4 не погасил. Банк обратился в суд о взыскании в пользу Банка суммы причиненного ущерба и судом было принято решение о взыскании в пользу банка квартиры по ул.Симферопольское шоссе,33 кв.67, принадлежащей ОСОБА_5 и бытовой техники, принадлежащей ОСОБА_4 Приказ о взыскании имущества в пользу Банка передан в ОГИС г.Феодосии. Взыскание квартиры в стадии исполнения. Взыскать с ОСОБА_4 имущество (бытовой техники) не представляется возможным, так как часть имущества отсутствует. Где оно находится, не установлено. Часть имущества ОГИС признаны не ликвидными. 8 февраля 2008 года в ОСОБА_8 филиале «МКБ» был оформлен и выдан кредит ОСОБА_3 в сумме 220.000 грн. В качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку была представлена квартира АДРЕСА_1, принадлежащая ОСОБА_39 Приемом и оформлением документов на выдачу кредитов занимались кредитные работники Банка. Решение о выдаче данного кредита принимала управляющая банком ОСОБА_81 ОСОБА_26 кредит был оформлен согласно требований, положения и инструкции банка. По квартире оценщиком ОСОБА_5 была проведена оценка, которая по выводам оценщика составила 315.120 грн. Договор о предоставлении квартиры в залог банку был нотариально оформлен. Данный кредит ОСОБА_3 не погасила. Банк обратился в суд о взыскании в пользу Банка суммы причиненного ущерба и судом было принято решение о взыскании в пользу банка квартира АДРЕСА_1. Приказ о взыскании имущества в пользу Банка с ОСОБА_3 и квартиры АДРЕСА_1 принадлежащий ОСОБА_39 передан в ОГИС г.Феодосии. При оформлении всех этих кредитов непосредственное участие в оформлении документов, предоставлении имущества в залог Банку принимал ОСОБА_5 ОСОБА_12 приходил в банк вместе с ОСОБА_4 и ОСОБА_3, а также ОСОБА_11 и ОСОБА_39 (т.12 л.д.11-13)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_82, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины были оглашены в судебном заседании, пояснила, что с февраля 2008 года она работает в должности заместителя управляющего филиал ОСОБА_8 отделения №4550 ОАО «ОщадБанк». Управляющим данного отделения в настоящее время является ОСОБА_83 ОСОБА_8 отделения №4550 ОАО «ОщадБанк» находится по адресу г.Феодосия ул.Земская,17. Из документов Банка, а также из предъявленных ей следователем для обозрения документам, она знает, что 22 декабря 2003 года в филиал ОСОБА_8 отделения №4550 ОАО «ОщадБанк» по ул.Земская,17, был оформлен и выдан кредит ОСОБА_30 в сумме 75.000 грн. В качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку был представлена установка по очистке топлив оценочной стоимостью 450.000 грн., которая находилась по адресу г.Феодосия ул.Чкалова,175-А и принадлежала на праве частной собственности ОСОБА_5 Приемом и оформлением документов на выдачу кредитов занимались кредитные работники Банка. Данный кредит был оформлен согласно требований законодательства Украины, положения и инструкций Банка. Договор о предоставлении Банку в залог установки по очистке топлив был нотариально оформлен. По сведением Банка данный кредит погашен в 2008 году. Задолженности по кредиту нет. Ущерб Банку не причинен. В 2007 году установка по очистке топлив из залога филиал ОСОБА_8 отделения №4550 ОАО «ОщадБанк» не выводилась. Никаких писем о выводе из залога Банка данной установки ни куда не направлялось. Установка по очистке топлив находилась в залоге по кредиту до погашения данного кредита в 2008 году. (т.12 л.д.13)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_84, пояснила, что в январе 2006 года она была принята в ОСОБА_8 отделение №1 Симферопольского филиала АБ «Киевская Русь» на должность экономиста отдела активно-пассивных операций. По своим служебным обязанностям она принимала документы от физических лиц и в дальнейшем оформляла документы в банке на выдачу данным лицам кредитов. В данной должности она проработала до мая 2007 года. В мае 2007 года она была назначена на должность начальника отдела активно-пассивных операций ОСОБА_8 отделения №1 Симферопольского филиала АБ «Киевская Русь» и работает в данной должности до настоящего времени. ОСОБА_9 знакома с ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 ОСОБА_26 лица обращались в отделение Банка в 2006-2007 годах в связи с оформлением на себя кредитов по нескольким программам кредитования. В 2006 и 2007 годах в отделении Банка было оформлено не менее 1.000 кредитов в год. Всех заёмщиков и лиц, которые приходили в отделение банка для оформления кредитов, она не помнит, так как их было очень много. Из предъявленных ей следователем для обозрения документов она видит и может рассказать, что 22 августа 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь». Расположенный по ул.8-Марта,3 обратился ОСОБА_5 об оформлении ему потребительского кредита на приобретение у ЧП ОСОБА_42 мебели: кабинет руководителя «Олимп» стоимостью 10.000 грн. Согласно данной программе кредитования приобретаемая мебель является залоговым имуществом в качестве обеспечения возврата кредита. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_5 собственноручно написал заявление на получение кредита, заявление на перечисление денежных средств на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 на покупку мебели. Также ОСОБА_5 представил ей документы, которые необходимы для выдачи кредита. С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их своей подписью. Также ОСОБА_5 представил счет-фактуру №21 от 22 августа 2006 года от ЧП ОСОБА_42 на оплату ОСОБА_5 мебели: кабинет руководителя стоимостью 10.000 грн. Своим поведением, действиями, словами ОСОБА_5 убеждал её в том, что оформленный на него кредит будет погашен в полном объеме и кратчайшие сроки, что проблем с погашением данного кредита у него перед Банком не будет. Оснований не доверять ОСОБА_5 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_5 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора, кредитные денежные средства в сумме 10.000 грн., на основании счета фактуры №21 от 22 августа 2006 года, были перечислены на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 в качестве оплаты за мебель, которую приобретал ОСОБА_5 5 октября 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 обратился ОСОБА_5 об оформлении ему потребительского кредита по программе «Кредитование на текущие нужды». Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества и поручительства. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_5 собственноручно написал заявление на получение кредита. Также ОСОБА_5 представил мне документы, которые необходимы для выдачи кредита. С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их своей подписью. Своим поведением, действиями, словами ОСОБА_5 убеждал её в том, что оформленный на него кредит будет погашен в полном объеме и кратчайшие сроки, что проблем с погашением данного кредита у него перед Банком не будет. Оснований не доверять ОСОБА_5 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_5 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_5 через кассу банка были выданы денежные средства в сумме 20.000 грн. 21 августа 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь». Расположенный по ул.8-Марта,3 обратились ОСОБА_5 и ОСОБА_4 об оформлении ОСОБА_4 потребительского кредита на приобретение у ЧП ОСОБА_64 4-х кондиционеров. Согласно данной программе кредитования приобретаемые кондиционеры являются залоговым имуществом в качестве обеспечения возврата кредита. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_4 собственноручно написал заявление на получение кредита, заявление на перечисление денежных средств на расчетный счет ЧП ОСОБА_64 на покупку кондиционеров. Также ОСОБА_4 представил ей документы, которые необходимы для выдачи кредита. С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их своей подписью. Также ОСОБА_4 представил счет №6 от 19 августа 2006 года от ЧП ОСОБА_64 на оплату ОСОБА_4 кондиционеров стоимостью 9.380 грн., а также акт приема передачи в котором указано, что ЧП ОСОБА_64 передал ОСОБА_4 4 кондиционера общей стоимостью 9.380 грн. Своим поведением, действиями, словами ОСОБА_5В и ОСОБА_4 убеждали её в том, что оформленный на ОСОБА_4 кредит будет погашен в полном объеме и кратчайшие сроки, что проблем с погашением данного кредита у него перед Банком не будет. Оснований не доверять ОСОБА_4 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_4 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора, кредитные денежные средства в сумме 9.380 грн., на основании счета №6 от 19 августа 2006 года, были перечислены на расчетный счет ЧП ОСОБА_64 в качестве оплаты за кондиционеры, которые приобретал ОСОБА_4 28 августа 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3, ОСОБА_5 привел ОСОБА_41, с просьбой оформить на ОСОБА_41 потребительский кредит на приобретение у ЧП ОСОБА_42 мебели для гостиной «Магнолия». Согласно данной программе кредитования приобретаемая мебель является залоговым имуществом в качестве обеспечения возврата кредита. Приемом документов на оформление данного кредита занималась я. ОСОБА_41 собственноручно написала заявление на получение кредита, заявление на перечисление денежных средств на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 на покупку мебели. Также ОСОБА_41 представила ей документы, которые необходимы для выдачи кредита. С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их своей подписью. Также ОСОБА_41 представила счет-фактуру №23 от 22 августа 2006 года от ЧП ОСОБА_42 на оплату ОСОБА_41 мебели для гостиной «Магнолия» стоимостью 10.000грн. Оснований не доверять ОСОБА_41 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_41 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора, кредитные денежные средства в сумме 10.000 грн., на основании счета-фактуры №23 от 22 августа 2006 года, были перечислены на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 в качестве оплаты за мебель, которую приобретала ОСОБА_41 11 октября 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 ОСОБА_5 привел ОСОБА_41 и попросил оформить на ОСОБА_41 потребительский кредит по программе «Кредитование на текущие нужды». Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества и поручительства. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_41 собственноручно написала заявление на получение кредита. Также ОСОБА_5 и ОСОБА_41 представили мне документы, которые необходимы для выдачи кредита, а также справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 10 октября 2006 года. С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их своей подписью. Оснований не доверять ОСОБА_41 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_41 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_41 через кассу банка были выданы денежные средства в сумме 20.000 грн. 28 ноября 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 обратилась ОСОБА_57 об оформлении на неё потребительского кредита на сумму 20.000 грн. ОСОБА_12 не помнит, ОСОБА_57 сама пришла или с кем-то, кто помогал ей в оформлении кредита. Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества и поручительства. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_57 собственноручно написала заявление на получение кредита. Также ОСОБА_57 представила ей документы, которые необходимы для выдачи кредита, а также ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_57, справку о заработной плате ОСОБА_57 из ООО «Тритон». С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их печатью №9 Банка. Оснований не доверять ОСОБА_57 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_57 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_57 через кассу банка были выданы денежные средства в сумме 20.000 грн. 24 октября 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 ОСОБА_5 привел ОСОБА_3 для оформления на неё 2-х кредитов по 20.000 грн. по программе «товары в рассрочку», согласно данной программе кредитования приобретаемый товар является залоговым имуществом в качестве обеспечения возврата кредита. А также по программе «кредитование на текущие нужды», согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества и поручительства. Приемом документов на оформление данных кредитов занималась она. ОСОБА_3 собственноручно написала два заявления на получение двух кредитов по двум программам. Также ОСОБА_3 представила ей документы, которые необходимы для выдачи кредита, а также справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 24 октября 2006 года, счет-фактуру №106 от 20 октября 2006 года от ООО «Вест-Крым» об оплате ОСОБА_3 мебели: гостиной «Элизавет» и детской «Павлини» на сумму 20.000 грн. С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их своей подписью. Своим поведением, действиями, словами ОСОБА_3 убеждала её в том, что оформленный на неё кредит будет погашен в полном объеме и кратчайшие сроки, что проблем с погашением данного кредита у неё перед Банком не будет. Оснований не доверять ОСОБА_3 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данных кредитов принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_3 кредитов не было. Данные кредиты были оформлены согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора по программе кредитования «товары в рассрочку», кредитные денежные средства в сумме 20.000 грн., на основании счета-фактуры №106 от 20 октября 2006 года, были перечислены на расчетный счет ООО «Вест-Крым» в качестве оплаты за мебель, которую приобретала ОСОБА_3 После подписания кредитного договора по программе кредитования «кредитование на текущие нужды» ОСОБА_3 через кассу банка были выданы денежные средства в сумме 20.000 грн.

11 декабря 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 обратился ОСОБА_43 об оформлении на него потребительского кредита на сумму 20.000 грн. она не помнит, он сам пришел или с кем-то, кто помогал ему в оформлении кредита. Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества и поручительства. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_43 собственноручно написал заявление на получение кредита. Также ОСОБА_43 представил ей документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_43, справку о заработной плате ОСОБА_43 с МКП «Кафа-Инфо». С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их печатью №9 Банка и своей подписью. Оснований не доверять ОСОБА_43 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_43 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_43, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 20.000 грн. 27 ноября 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 обратился ОСОБА_14 об оформлении на него потребительского кредита на сумму 20.000 грн. ОСОБА_12 не помнит, он сам пришел или с кем-то, кто помогал ему в оформлении кредита. Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества и поручительства. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_14 собственноручно написал заявление на получение кредита. Также ОСОБА_14 представил ей документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_14, справку о заработной плате ОСОБА_14 с МЧП «МАГ». С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их печатью №9 Банка и своей подписью. Оснований не доверять ОСОБА_14 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_14 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_14, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 20.000 грн. 27 октября 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 ОСОБА_5 привел ОСОБА_18 с просьбой оформить на ОСОБА_18 2 кредита по 20.000 грн. по программе «товары в рассрочку», согласно данной программе кредитования приобретаемый товар является залоговым имуществом в качестве обеспечения возврата кредита. А также по программе «кредитование на текущие нужды», согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества и поручительства. Приемом документов на оформление данных кредитов занималась она. ОСОБА_18 собственноручно написала два заявления на получение двух кредитов по двум программам. Также ОСОБА_18 представила ей документы, которые необходимы для выдачи кредита, в том числе справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 27 октября 2006 года, счет-фактуру №57 от 26 октября 2006 года от ЧП ОСОБА_56 об оплате ОСОБА_18 мебели: столовой «Вивальди» и шкаф купе «Тан-Ак» на сумму 20.000 грн. С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их своей подписью и штампом Банка №9. Оснований не доверять ОСОБА_18 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_18 кредитов не было. Данные кредиты были оформлены согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора по программе кредитования «товары в рассрочку», кредитные денежные средства в сумме 20.000 грн., на основании счета-фактуры №57 от 26 октября 2006 года, были перечислены на расчетный счет ЧП ОСОБА_56 в качестве оплаты за мебель, которую приобретала ОСОБА_18 После подписания кредитного договора по программе кредитования «кредитование на текущие нужды» ОСОБА_18 через кассу банка были выданы денежные средства в сумме 20.000грн. 6 октября 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 ОСОБА_5 привел ОСОБА_4 с просьбой оформить на ОСОБА_4 потребительского кредита на сумму 20.000 грн. по программе «Кредитование на текущие нужды». Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества и поручительства. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_4 собственноручно написал заявление на получение кредита. Также ОСОБА_4 представил ей документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, свидетельство о регистрации субъекта предпринимательской деятельности, отчеты субъекта предпринимательской деятельности, которые предоставляются в ГНИ на имя ОСОБА_4, а также справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 5 октября 2006 года на имя ОСОБА_4 от ЧП ОСОБА_4 С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их своей подписью. Своим поведением, действиями, словами ОСОБА_5 и ОСОБА_4 убеждали её в том, что оформленный на ОСОБА_4 кредит будет погашен в полном объеме и кратчайшие сроки, что проблем с погашением данного кредита у ОСОБА_4 перед Банком не будет. Оснований не доверять ОСОБА_5 и ОСОБА_4 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_4 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_4, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 20.000 грн. 22 августа 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 ОСОБА_5 привел ОСОБА_30 с просьбой об оформлении ОСОБА_30 потребительского кредита на сумму 10.000 грн. На приобретение у ЧП ОСОБА_42 мебели: кухни «Акело». Согласно данной программе кредитования приобретаемая мебель является залоговым имуществом в качестве обеспечения возврата кредита. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_30 собственноручно написала заявление на получение кредита, заявление на перечисление денежных средств на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 на покупку мебели. Также ОСОБА_30 представила ей документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, свидетельство о регистрации субъекта предпринимательской деятельности, справка о доходах из ГНИ г.Феодосии. С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их своей подписью и штампом Банка №9. Также ОСОБА_30 представила счет-фактуру №22 от 22 августа 2006 года от ЧП ОСОБА_42 на оплату ОСОБА_30 мебели: кухни «Акело» стоимостью 10.000 грн. Оснований не доверять ОСОБА_30 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_30 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора, кредитные денежные средства в сумме 10.000 грн., на основании счета-фактуры №22 от 22 августа 2006 года, были перечислены на расчетный счет ЧП ОСОБА_42 в качестве оплаты за мебель, которую приобретала ОСОБА_30

06 октября 2006 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 ОСОБА_5 привел ОСОБА_30 с просьбой об оформлении на ОСОБА_30 потребительского кредита на сумму 20.000 грн. по программе «Кредитование на текущие нужды». Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества и поручительства. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_30 собственноручно написала заявление на получение кредита. Также ОСОБА_30 представила ей документы, которые необходимы для выдачи кредита, в том числе справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 6 октября 2006 года на имя ОСОБА_30 от ЧП ОСОБА_30 С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их своей подписью и штампом Банка №9. Оснований не доверять ОСОБА_30 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_30 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_30, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 20.000 грн.

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_81, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что с 21 апреля 2005 года по июнь 2008 года она работала в должности и.о. директора и затем в должности директора ОСОБА_8 филиала «Международный коммерческий банк». Данный филиал Банка находился тогда по ул.Коробкова,9 г.Феодосии. С 25 мая 2010 года по настоящее время она работает в должности начальника отделения №232 АО «УкрСиббанк». По своей работе в ОСОБА_8 филиале «МКБ», а также по предъявленным следователем ей документам, может пояснить, что 15 февраля 2007 года в ОСОБА_8 филиале «МКБ» был оформлен и выдан кредит ОСОБА_3 в сумме 90.000 грн. В качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку был представлен земельный участок по адресу ул.Грина,5 с.Береговое г.Феодосии, принадлежащий ОСОБА_11 Приемом и оформлением документов на выдачу кредита занималась кредитный работник Банка ОСОБА_85 После оформления документов, решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете филиала Банка. Данный кредит был оформлен согласно требований, положения и инструкции банка. По земельному участку была проведена оценка. Определена стоимость земельного участка. Договор о предоставлении земельного участка в залог банку был нотариально оформлен. Кредитный договор и ипотечный договор подписала она как управляющая филиалом Банка. Данный кредит ОСОБА_3 не погасила. 16 марта 2007 года в ОСОБА_8 филиале «МКБ» был оформлен и выдан кредит ОСОБА_5 в сумме 200.000 грн. В качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку была представлена установка по очистке топлив, которая находится по ул.Чкалова,175-А г.Феодосии. Сотрудники банка выезжали на место нахождения установки и производил её осмотр. ОСОБА_9 была в наличии. Кроме этого по данной установке ОСОБА_5 была представлена оценка, согласно которой данная установка стоит 428.000 грн. Этого было достаточно для того, чтобы оформить и выдать ОСОБА_5 кредит на сумму 200.000 грн. Приемом и оформлением документов на выдачу кредитов занималась кредитный работник Банка ОСОБА_85 Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете филиала Банка. Данный кредит был оформлен согласно требований, положения и инструкции банка. Договор о предоставлении установки по очистке топлив в залог банку не был нотариально оформлен. Такое имущество нотариально не оформлялось на основании положения Банка о кредитовании. От филиала Банка она подписала данный договор залога. Также она, как управляющая филиалом Банка, подписала кредитный договор о выдаче ОСОБА_5 кредита в сумме 200.000 грн. В декабре 2007 года ОСОБА_5 обратился в ОСОБА_80 об увеличении кредитной линии по ранее выданному кредиту на 25.000 грн. ОСОБА_5 дополнительно представил в залог Банку имущество, которое принадлежало ему. Это автомашина КАМАЗ (бензовоз) и 6 кондиционеров. ОСОБА_5 представил работникам банка данное имущество для осмотра, которое было в наличии. Имущество было принято Банком в залог по общей стоимости 65.700 грн. В связи с этим между ею и ОСОБА_5 были подписаны договор залога и дополнительное соглашение об увеличении ОСОБА_5 лимита кредита на 25.000грн. Данный кредит на сумму 225.000 грн. ОСОБА_5 не погасил. 29 января 2008 года в ОСОБА_8 филиале «МКБ» был оформлен и выдан кредит ОСОБА_4 в сумме 350.000 грн. В качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку была представлена квартира АДРЕСА_14, которая принадлежит ОСОБА_5 Сотрудники банка выезжали на место нахождения квартиры. Осматривали её. ОСОБА_9 была в наличии и оформлена на ОСОБА_5 Оценка стоимости квартиры не проводилась. По согласованию с ОСОБА_5 была определено, что стоимость квартиры АДРЕСА_14 составляет 500.000 грн. ОСОБА_11 каких критериев оценки тогда исходили, она уже не помнит. Этого было достаточно для того, чтобы оформить и выдать ОСОБА_4 кредит на сумму 350.000 грн. Приемом и оформлением документов на выдачу кредитов занималась кредитный работник Банка ОСОБА_85 Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете филиала Банка. Данный кредит был оформлен согласно требований, положения и инструкции банка. Договор о предоставлении квартиры АДРЕСА_14 в залог банку был нотариально оформлен. Ипотечный договор и кредитный договор был подписан ею как управляющей филиала Банка. 31 января 2008 года между ней и ОСОБА_4 было подписано дополнительное соглашение, согласно которого ОСОБА_4 дополнительно представил в залог Банку имущество на сумму 97.000 грн., которое принадлежало ему. Это бытовая техника, компьютеры, кондиционеры. ОСОБА_4 представил работникам банка данное имущество для осмотра. Это имущество находилось у ОСОБА_4 и он сам его показывал работникам Банка, которые ей докладывали о наличии имущества. Банком было принято данное имущество в залог общей стоимостью 97.000 грн. и подписала не нотариально оформленный договор залога. Оформлять данный договор залога нотариально не требовалось. Данный кредит ОСОБА_4 не погасил. 8 февраля 2008 года в ОСОБА_8 филиале «МКБ» был оформлен и выдан кредит ОСОБА_3 в сумме 220.000 грн. В качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку была представлена квартира АДРЕСА_1, принадлежащая ОСОБА_39 Приемом и оформлением документов на выдачу кредитов занималась кредитный работник Банка ОСОБА_85 Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете филиала Банка. Данный кредит был оформлен согласно требований, положения и инструкции банка. По квартире оценщиком ОСОБА_5 была проведена оценка, которая по выводам оценщика составила 315.120 грн. Договор о предоставлении квартиры в залог банку был нотариально оформлен. Кредитный договор и ипотечный договор был подписан ею как управляющей филиалом Банка. Данный кредит ОСОБА_3 не погасила. Из документов ОСОБА_39 «УкрСиббанк», а также из предъявленных ей следователем для обозрения документам, она знает, что 13 ноября 2006 года в отделении №502 АКИБ «УкрСиббанк», которое ранее находилось по ул.Крымская г.Феодосии, ОСОБА_3, при поручительстве ОСОБА_5, оформила и получила кредит на сумму 5.000 долларов США. Обстоятельства оформления данного кредита ей неизвестны, так как она в этот период времени в данном Банке не работала. ОСОБА_9 знает, что по данному кредиту частично кредит погашен. По кредиту имеется задолженность, какая конкретно она не знает. По постановлению о производстве выемки банком была представлена данная информация. Также 14 ноября 2006 года в отделении №502 АКИБ «УкрСиббанк», которое ранее находилось по ул.Крымская г.Феодосии, ОСОБА_41, при поручительстве ОСОБА_30 оформила и получила кредит на сумму 25.250 грн. Обстоятельства оформления данного кредита ей неизвестны, так как она в этот период времени в данном Банке не работала. ОСОБА_9 знает, что в настоящее время данный кредит полностью погашен. (т.12 л.д.18-19)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_86, дала аналогичные показания.

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_87, показания которого в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснил, что с апреля 2009 года он работает в должности механика базы МТО ООО «Атан Крым», расположенный по ул.Галерейная,22 г.Феодосии. В его функциональные обязанности входит ответственность за эксплуатацию и ремонт автотранспорта МТО ООО «Атан Крым». На предприятии имеется 14 единиц автотранспорта. Когда он пришел на данную должность на предприятии уже была автомашина КАМАЗ-5320, автоцистерна гос №АК 8480ВС. За данной автомашиной закреплен водитель ОСОБА_88. Из истории данной машины, по разговорам на предприятии и документам, которые находятся в ООО «Атан Крым», ему известно, что автомашина КАМАЗ-5320, автоцистерна была приобретена предприятием 23 июля 2008 года у бывшего владельца ОСОБА_5 по биржевому договору купли продажи транспортного средства №816867 через Украинскую товарную биржу г.Феодосии. ОСОБА_9 считает, что предприятие ООО «Атан Крым» является добросовестным покупателем, так как приобрело и зарегистрировало автомашину законно. (т.12 л.д.20)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_89, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что с ноября 2005 года по сентябрь 2007 года она работала в ОСОБА_8 отделении Крымского филиала АКБ «ТАС-комерцбанк» в должности начальника отдела кредитования физических лиц. Отделение банка АКБ «ТАС-комерцбанк» ранее располагалось по ул.Крымская,66-А г.Феодосии. 04 июня 2007 года в ОСОБА_8 отделение Крымского филиала АКБ «ТАС-Комерцбанк» непосредственно к управляющему банка ОСОБА_83 обратилась ОСОБА_12 для оформления на неё кредита на сумму 8.000 грн. ОСОБА_12 не помнит, ОСОБА_12 сама или с кем-то из лиц, кто помогал ей в оформлении кредита обратилась непосредственно к управляющему отделения Банка. ОСОБА_9 сам беседовал с ОСОБА_12 и принимал у неё заявление на получение кредита. После этого ОСОБА_83 дал ей указание собирать и оформлять пакет документов на оформление ОСОБА_12 кредит на сумму 8.000 грн. ОСОБА_12 представила ей документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки, справку о заработной плате с места работы. С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их своей подписью. Пакет документов она представила на кредитный комитет отделения Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете отделения Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_12 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_12, через кассу банка были выданы денежные средства в сумме 8.000 грн. Согласно кредитного договора, срок погашения по кредиту ОСОБА_12 наступает 6 июня 2010 года. ОСОБА_9 не знает, погашен ли данный кредит или нет, так как она до окончания срока действия кредитного договора, в сентябре 2007 года, уволилась из ОСОБА_8 отделения Крымского филиала АКБ «ТАС-Комерцбанк». (т.12 л.д.26-27)

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_90, показания которого в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснил, что с мая 2001 года он работает в Центральном ОСОБА_8 отделения КРД АО «ОСОБА_13 ОСОБА_90». В 2007 год он работал в должности главным специалистом отдела банковской безопасности КРД АО «ОСОБА_91 ОСОБА_90». В этот период времени начальником Центрального ОСОБА_8 отделения КРД АО «ОСОБА_13 ОСОБА_90» являлся ОСОБА_92 С августа 2007 года он был назначен начальником Центрального ОСОБА_8 отделения КРД АО «ОСОБА_13 ОСОБА_92» и работает в данной должности по настоящее время. 23 марта 2007 года в Центральном ОСОБА_8 отделении ПАО «ОСОБА_13 ОСОБА_92» был оформлен и выдан потребительский кредит ОСОБА_5 на сумму 15.000 грн. Поручителем по данному кредиту выступил его сын ОСОБА_4 Приемом и оформлением документов на выдачу кредита занимались кредитные работники Банка. Заёмщик ОСОБА_5 и поручитель ОСОБА_4 представили весь пакет документов, который необходим для оформления кредита. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_5 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. кредитный договор с заёмщиком ОСОБА_5 и договор поручительства с поручителем ОСОБА_4, от имени Банка подписал начальник Центрального ОСОБА_8 отделения КРД ЗАО «ОСОБА_91 ОСОБА_92» ОСОБА_92 ОСОБА_26 кредит ОСОБА_5 и ОСОБА_4 не погасили. Банк обратился в суд о взыскании в пользу Банка суммы причиненного ущерба и судом было принято решение о взыскании с ОСОБА_5 и ОСОБА_4 в пользу Банка суммы причиненного ущерба. 9 июля 2007 года в Центральном ОСОБА_8 отделении КРД ЗАО «ОСОБА_13 ОСОБА_92» был оформлен и выдан потребительский кредит ЧП ОСОБА_3 на сумму 25.000 грн. Приемом и оформлением документов на выдачу кредита занимались кредитные работники Банка. Заёмщик ОСОБА_3 представила весь пакет документов, который необходим для оформления кредита. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ЧП ОСОБА_3 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. Кредитный договор с заёмщиком ОСОБА_3, от имени Банка подписал начальник Центрального ОСОБА_8 отделения КРД ЗАО «ОСОБА_91 ОСОБА_92» ОСОБА_92 ОСОБА_26 кредит ОСОБА_3 не погасила. 12 июля 2007 года в Центральном ОСОБА_8 отделении КРД ЗАО «ОСОБА_13 ОСОБА_92» был оформлен и выдан потребительский кредит ЧП ОСОБА_4 на сумму 25.000 грн. Приемом и оформлением документов на выдачу кредита занимались кредитные работники Банка. Заёмщик ОСОБА_4 представил весь пакет документов, который необходим для оформления кредита. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ЧП ОСОБА_4 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. Кредитный договор с заёмщиком ОСОБА_4, от имени Банка подписал начальник Центрального ОСОБА_8 отделения КРД ЗАО «ОСОБА_91 ОСОБА_92» ОСОБА_92 ОСОБА_26 кредит ОСОБА_4 не погасил. 23 августа 2007 года в Центральном ОСОБА_8 отделении КРД ЗАО «ОСОБА_13 ОСОБА_92» был оформлен и выдан потребительский кредит ЧП ОСОБА_30 на сумму 25.000 грн. Приемом и оформлением документов на выдачу кредита занимались кредитные работники Банка. Заёмщик ОСОБА_30 представила весь пакет документов, который необходим для оформления кредита. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ЧП ОСОБА_30 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. Кредитный договор с заёмщиком ОСОБА_30, от имени Банка подписала заместитель начальника Центрального ОСОБА_8 отделения КРД ЗАО «ОСОБА_91 ОСОБА_92» ОСОБА_93 ОСОБА_26 кредит погашен ОСОБА_30 в декабре 2008 года. Задолженности по кредиту нет. Ущерб банку по данному кредиту не причинен. 07 сентября 2007 года в Центральном ОСОБА_8 отделении КРД ЗАО «ОСОБА_13 ОСОБА_92» был оформлен и выдан потребительский кредит ЧП ОСОБА_41 на сумму 25.000 грн. Приемом и оформлением документов на выдачу кредита занимались кредитные работники Банка. Заёмщик ОСОБА_41 представила весь пакет документов, который необходим для оформления кредита. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ЧП ОСОБА_41 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. Кредитный договор с заёмщиком ОСОБА_41, от имени Банка подписала заместитель начальника Центрального ОСОБА_8 отделения КРД ЗАО «ОСОБА_91 ОСОБА_92» ОСОБА_93 ОСОБА_26 кредит ОСОБА_41 не погасила. Перед оформлением вышеуказанных кредитов ОСОБА_5 рекомендовал оформить кредиты на ОСОБА_4 ОСОБА_3, ОСОБА_30 и ОСОБА_41 (т.12 л.д.32-33)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_94, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что ранее у неё была фамилия Грибиниченко. 21 июня 2008 года она вышла замуж и взяла фамилию мужа ОСОБА_94. С мая 2007 года по декабрь 2008 года она работала в ОСОБА_8 отделении №1 Симферопольского филиала АБ «Киевская Русь» на должности экономиста отдела активно-пассивных операций банка. По своим служебным обязанностям она принимала документы от физических лиц и в дальнейшем оформляла документы в банке на выдачу данным лицам кредитов. В период её работы начальником отдела активно-пассивных операций банка была ОСОБА_84 ОСОБА_93 знакома с ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 ОСОБА_26 лица обращались в отделение Банка в 2007 годах в связи с оформлением кредитов, а также оказывали помощь в оформлении кредитов, на лиц, которых они приводили или у которых были поручителями. В 2007 году в отделении Банка было оформлено не менее 1.000 кредитов на потребительские цели. Из предъявленных ей следователем для обозрения документов она видит и может рассказать, что 28 сентября 2007 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.Революционная,16 обратились ОСОБА_5 и ОСОБА_23 об оформлении на него потребительского кредита на сумму 29.000 грн. под поручительство ОСОБА_5 Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества под поручительство одного лица. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_23 собственноручно написал заявление на получение кредита. Также ОСОБА_23 представил ей документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_23, справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 27 сентября 2007 года на имя ОСОБА_95 из ЗАО «Страховая группа «ТАС»». С оригиналов документов она сделала. Оснований не доверять ОСОБА_23 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_23 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_23, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 29.000 грн. 07 августа 2007 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-го Марат,3 обратились ОСОБА_5 и ОСОБА_19 об оформлении на неё потребительского кредита на сумму 28.000 грн. под поручительство ОСОБА_5 Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества, под поручительство одного лица. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_19 собственноручно написала заявление на получение кредита. Также ОСОБА_19 представила ей документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_19, справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 6 августа 2007 года на имя ОСОБА_19 из ООО «Тритон». С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их штампом №9 Банка и своей подписью. Оснований не доверять ОСОБА_19 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_19 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_19, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 28.000 грн. 02 августа 2007 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-го Марат,3 обратилась ОСОБА_16 об оформлении на неё потребительского кредита на сумму 29.000 грн. ОСОБА_93 не помнит, она сама пришла или с кем-то, кто помогал ей в оформлении кредита. Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества и без поручительства. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_16 собственноручно написала заявление на получение кредита. Также ОСОБА_16 представила ей документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_16, справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 2 августа 2007 года на имя ОСОБА_16 из МЧП «МАГ». С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их штампом №9 Банка и своей подписью. Оснований не доверять ОСОБА_16 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_16 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_16, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 29.000 грн. 22 октября 2007 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.Революционная.16 обратились ОСОБА_4 и ОСОБА_36 об оформлении на него потребительского кредита на сумму 30.000 грн. под поручительство ОСОБА_4 ОСОБА_93 не помнит, они сами пришли или с кем-то, кто помогал им в оформлении кредита. Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества, под поручительство одного лица. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_36 собственноручно написал заявление на получение кредита. Также ОСОБА_36 представил мне документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_36, справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 22 октября 2007 года на имя ОСОБА_36 из МЧП «МАГ». С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их штампом №9 Банка и своей подписью. Оснований не доверять ОСОБА_36 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_36 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_36, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 30.000 грн. 05 октября 2007 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.Революционная.16 обратились ОСОБА_5 и ОСОБА_28 об оформлении на него потребительского кредита на сумму 29.700 грн. под поручительство ОСОБА_5 ОСОБА_93 не помнит, они сами пришли или с кем-то, кто помогал им в оформлении кредита. Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества, под поручительство одного лица. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_28 собственноручно написал заявление на получение кредита. Также ОСОБА_28 представил ей документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_28, справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 4 октября 2007 года на имя ОСОБА_28 из МКП «Кафа-Инфо». С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их штампом №9 Банка и своей подписью. Оснований не доверять ОСОБА_28 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_28 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_28, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 29.700 грн. 16 октября 2007 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.Революционная,16 обратились ОСОБА_5 и ОСОБА_16 об оформлении на него потребительского кредита на сумму 30.000 грн. под поручительство ОСОБА_5 ОСОБА_93 не помнит, они сами пришли или с кем-то, кто помогал им в оформлении кредита. Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества, под поручительство одного лица. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_16 собственноручно написал заявление на получение кредита. Также ОСОБА_16 представил ей документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_16, справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 16 октября 2007 года на имя ОСОБА_16 из МЧП «МАГ». С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их штампом №9 Банка и своей подписью. Оснований не доверять ОСОБА_16 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_16 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_16, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 30.000 грн. 19 октября 2007 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.Революционная,16 обратились ОСОБА_4 и ОСОБА_32 об оформлении на него потребительского кредита на сумму 12.000 грн. под поручительство ОСОБА_4 ОСОБА_93 не помнит, они сами пришли или с кем-то, кто помогал им в оформлении кредита. Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества, под поручительство одного лица. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_32 собственноручно написала заявление на получение кредита. Также ОСОБА_32 представила ей документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_32, справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 19 октября 2007 года на имя ОСОБА_32 от ЧП ОСОБА_3 С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их штампом №9 Банка и своей подписью. Оснований не доверять ОСОБА_32 у неё не было. Пакет документов он представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_32 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_32, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 12.000 грн. 23 мая 2007 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 обратилась ОСОБА_12 об оформлении на неё потребительского кредита на сумму 18.000 грн. ОСОБА_12 не помнит, она сама пришла или с кем-то, кто помогал ей в оформлении кредита. Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества и поручительства. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_12 собственноручно написала заявление на получение кредита. Также ОСОБА_12 представила ей документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_12, справку о заработной плате ОСОБА_12 из в/ч 09882. С оригиналов документов она сделала ксерокопии, при этом забыла их заверить. Оснований не доверять ОСОБА_12 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_12 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_12, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 18.000 грн. 19 октября 2007 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.Революционная,16 обратились ОСОБА_4 и ОСОБА_35 об оформлении на него потребительского кредита на сумму 30.000 грн. под поручительство ОСОБА_4 ОСОБА_12 не помнит, они сами пришли или с кем-то, кто помогал им в оформлении кредита. Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества, под поручительство одного лица. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_35 собственноручно написал заявление на получение кредита. Также ОСОБА_35 представил мне документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_35, справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 19 октября 2007 года на имя ОСОБА_35 из МКП «Кафа-Инфо». С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их штампом №9 Банка и своей подписью. Оснований не доверять ОСОБА_35 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_35 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_35, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 30.000 грн. 08 ноября 2007 года в ОСОБА_8 отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.Революционная,16 обратились ОСОБА_4 и ОСОБА_37 об оформлении на него потребительского кредита на сумму 30.000 грн. под поручительство ОСОБА_4 ОСОБА_12 не помнит, они сами пришли или с кем-то, кто помогал им в оформлении кредита. Согласно данной программе кредит выдавался наличными без залогового имущества, под поручительство одного лица. Приемом документов на оформление данного кредита занималась она. ОСОБА_37 собственноручно написал заявление на получение кредита. Также ОСОБА_37 представил мне документы, которые необходимы для выдачи кредита: паспорт, идентификационный код, ксерокопию трудовой книжки на имя ОСОБА_37, справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 6 ноября 2007 года на имя ОСОБА_37 из МЧП «МАГ». С оригиналов документов она сделала ксерокопии и заверила их штампом №9 Банка и своей подписью. Оснований не доверять ОСОБА_37 у неё не было. Пакет документов она представила на кредитный комитет Банка. Решение о выдаче данного кредита принималось на кредитном комитете Банка. Оснований отказать в выдаче ОСОБА_37 кредита не было. Данный кредит был оформлен согласно действующего законодательства, требований, положений и инструкций Банка. После подписания кредитного договора ОСОБА_37, через кассу банка, были выданы денежные средства в сумме 30.000 грн. Почему договор поручительства с поручителем ОСОБА_4 был оформлен и подписан только 30 января 2008 года, она не знает. (т.12 л.д.34-36)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_96, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что 30 сентября 2005 года она вышла замуж за ОСОБА_97 В период с октября по ноябрь 2006 года мать её мужа ОСОБА_3 никогда ей и её мужу не дарила никакую мебель :гостиную «Элизавет» и детскую «Павлини». О приобретении ОСОБА_3 данной мебели ей ничего неизвестно. ОСОБА_9 никогда не видела эту мебель дома у ОСОБА_3 АДРЕСА_15. В апреле 2008 года она развелась с ОСОБА_97 и сейчас вновь вышла замуж. (т.12 л.д.41-42)

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_98, показания которой в порядке ст.306 УПК Украины (1960г.) были оглашены в судебном заседании, пояснила, что с сентября по декабрь 2009 года она работала в должности специалиста розничного кредитования КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк». В её обязанности входило обслуживание, информирование клиентов, оформление заявок на выдачу потребительских кредитов. Также специалистом розничного кредитования КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» работала и её сестра ОСОБА_99 Точки КБ «Приватбанк» по кредитованию лиц находились в магазинах «Таир», «Евросеть», «Фокстрот» по ул.Крымская, в магазине «Гарант» по ул.Назукина, магазине «Фокстрот» по ул.Базарная г.Феодосии. Из предъявленных ей документов по кредитованию она видит, что:

-06 января 2008 года она оформила кредит на имя ОСОБА_38 на сумму 5.000 грн.

-29 декабря 2007 года она оформила кредит на имя ОСОБА_32 на сумму 5.000 грн.

-30 декабря 2007 года она оформила кредит на имя ОСОБА_16 на сумму 3.000 грн.

С кем конкретно приходили данные лица и кто им помогал заполнять и оформлять документы, она не помнит. Погасили ли ОСОБА_38, ОСОБА_32 и ОСОБА_16 кредиты, она не знает, так как контроль за погашением данных кредитов не входит в её компетенцию. Кроме этого больше данных заёмщиков она не видела. (т.12 л.д.48-49)

Вина обвиняемых также доказана:

-заявлением ОСОБА_12 в котором она указывает на то, что при её поручительстве в оформлении кредита в 2007 году в «ВиЭйБи Банк» на заёмщика ОСОБА_30, ОСОБА_3 оформила фиктивную справку о доходах ОСОБА_12, которая была представлена в ОСОБА_91 (т.2 л.д.1),

-заявлением о совершении преступлений, поступившее из ОСОБА_8 отделения №21 СФ АБ «Киевская Русь», в котором указано, что ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_3, а также ряд других лиц оформили в ОСОБА_8 отделении №21 СФ АБ «Киевская Русь» в период 2006-2007 годов ряд кредитов, которые они не выплачивают. (т.2 л.д.19-24),

-заявлением ОСОБА_35, который заявил, что в октябре 2007 года ОСОБА_5, обманным путем уговорил его оформить на себя кредит в АБ «Киевская Русь», который обещал за него погасить. ОСОБА_5 его обманул, данный кредит не выплатил. (т.2 л.д.26),

-заявлением о совершении преступлений, поступившее из ОСОБА_8 отделения №21 СФ АБ «Киевская Русь», в котором указано, 19 октября 2007 года ОСОБА_35 оформил в ОСОБА_8 отделении №21 СФ АБ «Киевская Русь» кредит на сумму 30.000 грн. поручителем по данному кредиту выступил ОСОБА_4 ОСОБА_26 кредит не погашен, Банку причинен ущерб. (т.2 л.д.30),

-заявлением о совершении преступлений, поступившее из ОСОБА_8 отделения №21 СФ АБ «Киевская Русь», в котором указано, 8 ноября 2007 года ОСОБА_37 оформил в ОСОБА_8 отделении №21 СФ АБ «Киевская Русь» кредит на сумму 30.000 грн. поручителем по данному кредиту выступил ОСОБА_4 ОСОБА_26 кредит не погашен, Банку причинен ущерб. (т.2 л.д.44),

-коллективным заявлением лиц, в котором указано, что ОСОБА_5 путем обмана вовлек и уговорил ОСОБА_41, ОСОБА_57, ОСОБА_30, ОСОБА_32, ОСОБА_26, ОСОБА_16, ОСОБА_16 с.А., ОСОБА_23, ОСОБА_18 оформить на себя кредиты и передать деньги ОСОБА_5, что он берет на себя обязательство выплатить за них все эти кредиты. ОСОБА_9 в ряде банков оформили на себя кредиты, деньги по которым передали ОСОБА_5, а тот свои обязательства не выполнил, кредиты за них не погасил. Банки предъявляют им претензии по поводу погашения оформленных на них кредитов, деньги по которым они все передали ОСОБА_5 (т.2 л.д.59-62, 66-69),

-ксерокопией расписки от имени ОСОБА_5, в которой указано, что ОСОБА_5 взял в долг у ОСОБА_28 деньги в сумме 33.000 грн. (т.2 л.д.70),

-ксерокопией расписки от имени ОСОБА_5, в которой указано, что ОСОБА_5 взял в долг у ОСОБА_16 деньги в сумме 30.000 грн. (т.2 л.д.71),

-ксерокопией расписки от имени ОСОБА_5, в которой указано, что ОСОБА_5 взял в долг у ОСОБА_16 деньги в сумме 29.000 грн. (т.2 л.д.72(

-ксерокопией расписки от имени ОСОБА_5, в которой указано, что ОСОБА_5 взял в долг у ОСОБА_23 деньги в сумме 3.000 грн. (т.2 л.д.73),

-ксерокопией расписки от имени ОСОБА_5, в которой указано, что ОСОБА_5 взял в долг у ОСОБА_16 деньги в сумме 7.936 грн. сроком на 2 года (т.2 л.д.74),

-ксерокопией расписки от имени ОСОБА_5, в которой указано, что ОСОБА_5 взял в долг у ОСОБА_16 деньги в сумме 2.500 грн. сроком на 1 год. (т.2 л.д.75),

-заявлением директора ОАО «ОСОБА_10 МКБ», в котором указано, что ОСОБА_5 оформил в банке 16 ноября 2007 года кредит на сумму 200.000 грн. В качестве обеспечения возврата кредита ОСОБА_5 по договору залога представил Банку автомашину «Камаз» стоимостью 52.000 грн. ОСОБА_5 кредит не выплачивает, залоговое имущество автомашину «Камаз» самовольно снял с учета в МРЭО ГАИ г.Феодосии и распорядился по своему усмотрению. (т.2 л.д.78),

-явкой с повинной ОСОБА_3, которая сообщила, что в октябре 2007 года она, по просьбе ОСОБА_5, заполнила справку о доходах на имя ОСОБА_12, указав в ней ложные сведения о месте работы ОСОБА_12 и её доходах. Данная справка была оформлена для поручительства ОСОБА_12 в Банке «ВиэйБи Банк» для получения кредита на ОСОБА_30 (т.2 л.д.90),

-протоколом выемки от 20 августа 2008 года, в котором отражено, что в ОСОБА_8 отделении ОАО «ВИЭйБи Банк» произведена выемка документов по оформлению 26 октября 2007 года кредита на ОСОБА_30 на сумму 15.000 грн. (т.2 л.д.204),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в ОСОБА_8 отделении ОАО «ВАБанк» 26 октября 2007 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 15.000 грн. (т.2 л.д. 205-206),

-документы на получение в ОСОБА_8 отделении ОАО «ВАБанк» 26 октября 2007 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 15.000 грн. (т.2 л.д. 208-232),

-фиктивной справкой о доходах исх.№18 от 22 октября 2007 года на имя ОСОБА_12 (т.2 л.д.222),

-протоколом выемки от 20 августа 2008 года, в котором отражено, что в Кредитном союзе «Кафа» произведена выемка документов по оформлению 13 ноября 2007 года кредита на ОСОБА_30 на сумму 10.000 грн. (т.2 л.д.245),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в Кредитном союзе «Кафа» 13 ноября 2007 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 10.000грн. (т.2 л.д. 246),

-документами на получение в Кредитном союзе «Кафа» 13 ноября 2007 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 10.000 грн. (т.2 л.д. 248-254),

-кредитным договором №С370-2007 от 13 ноября 2007 года, заключенным между ОСОБА_30 и Кредитным союзом «Кафа» о выдаче ОСОБА_30 кредита на сумму 10.000 грн. (т.2 л.д.254),

-протоколом выемки от 22 августа 2008 года, в котором отражено, что в ОСОБА_8 «Отделение Проминвестбанка в г.Феодосии АР Крым» произведена выемка документов по оформлению 16 августа 2007 года кредита на ОСОБА_30 на сумму 10.000 грн. (т.2 л.д.266),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в ОСОБА_8 «Отделение Проминвестбанка в г.Феодосии АР Крым» 16 августа 2007 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 10.000 грн. (т.2 л.д. 246),

-документами на получение в ОСОБА_8 «Отделение Проминвестбанка в г.Феодосии АР Крым» 16 августа 2007 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 10.000 грн. (т.2 л.д. 269-279),

-кредитным договором №81/03 от 16 августа 2007 года, заключенным между ОСОБА_30 и ОСОБА_8 «Отделение Проминвестбанка в г.Феодосии АР Крым» о выдаче ОСОБА_30 кредита на сумму 10.000 грн. (т.2 л.д.276-278),

-протоколом выемки от 28 августа 2008 года, в котором отражено, что в Головном ОСОБА_8 отделении КРУ ЗАО «ПриватБанк» произведена выемка документов по оформлению 23 ноября 2004 года кредита на ОСОБА_30 на сумму 10.000 грн. (т.2 л.д.294),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в Головном ОСОБА_8 отделении КРУ ЗАО «ПриватБанк» 23 ноября 2004 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 10.000 грн. (т.2 л.д. 295-296),

-документами на получение в Головном ОСОБА_8 отделении КРУ ЗАО «ПриватБанк» 23 ноября 2004 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 10.000 грн. (т.2 л.д. 298-311),

-кредитным договором №SAMDN3000001044383 от 23 ноября 2004 года, заключенным между ОСОБА_30 и Головным ОСОБА_8 отделением КРУ ЗАО «ПриватБанк» о выдаче ОСОБА_30 кредита на сумму 10.000 грн. (т.2 л.д.306),

-протоколом выемки от 28 августа 2008 года, в котором отражено, что в Головном ОСОБА_8 отделении КРУ ЗАО «ПриватБанк» произведена выемка документов по оформлению 29 декабря 2007 года кредита на ОСОБА_12 на сумму 5.000 грн. (т.2 л.д.323),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение у представителя ЗАО «ПриватБанк» 27 декабря 2007 года кредита на ОСОБА_12 в сумме 5.000 грн. (т.2 л.д. 324),

-документами на получение у представителя ЗАО «ПриватБанк» 29 декабря 2007 года кредита на ОСОБА_12 в сумме 5.000 грн. (т.2 л.д. 326-331),

-протоколом выемки от 13 июля 2009 года, в котором отражено, что в КРУ ЗАО «ПриватБанк» произведена выемка документов по оформлению кредитов на ОСОБА_28, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_18, ОСОБА_37, ОСОБА_19, ОСОБА_43, ОСОБА_16, ОСОБА_23, ОСОБА_32, ОСОБА_26, ОСОБА_38, ОСОБА_40 (т.3 л.д.3-4),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в ЗАО «ПриватБанк» кредитов на ОСОБА_38, ОСОБА_100, ОСОБА_32, ОСОБА_16, ОСОБА_26, ОСОБА_23 (т.3 л.д. 61-63),

-документами на получение у представителя ЗАО «ПриватБанк» 6 января 2008 года кредита на ОСОБА_38 в сумме 5.000 грн. (т.3 л.д.65-71),

-выпиской по лицевому счету ОСОБА_38, согласно которого кредит, оформленный в ЗАО «ПриватБанк» 6 января 2008 года на ОСОБА_38 в сумме 5.000 грн. не погашен (т.3 л.д.72-74),

-документами на получение у представителя ЗАО «ПриватБанк» 3 марта 2008 года кредита на ОСОБА_40 в сумме 10.000 грн. (т.3 л.д.76-84),

-выпиской по лицевому счету ОСОБА_40, согласно которому, кредит, оформленный в ЗАО «ПриватБанк» 3 марта 2008 года на ОСОБА_40 в сумме 10.000 грн. не погашен (т.3 л.д.85-87),

-документами на получение у представителя ЗАО «ПриватБанк» 29 декабря 2007 года кредита на ОСОБА_32 в сумме 5.000 грн. (т.3 л.д.89-96),

-выпиской по лицевому счету ОСОБА_32, согласно которого кредит оформленный в ЗАО «ПриватБанк» 29 декабря 2007 года на ОСОБА_32 в сумме 5.000 грн. не погашен (т.3 л.д.97-99),

-документами на получение у представителя ЗАО «ПриватБанк» 30 декабря 2007 года кредита на ОСОБА_16 в сумме 3.000 грн. (т.3 л.д.101-108),

-выпиской по лицевому счету ОСОБА_16, согласно которого кредит, оформленный в ЗАО «ПриватБанк» 30 декабря 2007 года на ОСОБА_16 в сумме 3.000 грн. не погашен (т.3 л.д.109-111),

-документами на получение у представителя ЗАО «ПриватБанк» 8 января 2008 года кредита на ОСОБА_26 в сумме 3.000 грн. (т.3 л.д.113-121),

-выпиской по лицевому счету ОСОБА_26, согласно которого кредит, оформленный в ЗАО «ПриватБанк» 8 января 2008 года на ОСОБА_26 в сумме 3.000 грн. не погашен (т.3 л.д.122-124),

-документами на получение у представителя ЗАО «ПриватБанк» 29 декабря 2007 года кредита на ОСОБА_23 в сумме 3.000 грн. (т.3 л.д.126-134),

-выпиской по лицевому счету ОСОБА_23, согласно которого кредит, оформленный в ЗАО «ПриватБанк» 29 декабря 2007 года на ОСОБА_23 в сумме 3.000 грн. не погашен (т.3 л.д.135-137),

-ксерокопией «Условия предоставления потребительского кредита физическим лицам по ЗАО «ПриватБанк» (т.3 л.д.138-142),

-ксерокопией «Правила пользования платежной картой ЗАО «ПриватБанк»» (т.143-145),

-ксерокопией «Условия предоставления банковских услуг ЗАО «ПриватБанк» (т.3 л.д.146-149),

-протоколом выемки от 5 сентября 2008 года, в котором отражено, что в ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26»» произведена выемка документов по оформлению кредитов на ОСОБА_30 и ОСОБА_12 (т.3 л.д.181),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26»» кредитов на ОСОБА_30 и ОСОБА_12 (т.3 л.д.182-183),

-документами на получение у представителя в ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26»» 19 сентября 2006 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 25.410 грн. (т.3 л.д.185-196),

-кредитным договором №002-11045-190906 от 19 сентября 2006 года, заключенным между ОСОБА_30 и ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26», о выдаче ОСОБА_30 кредита на сумму 25.410 грн. (т.3 л.д.192-193),

-документами на получение у представителя в ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26»» 6 октября 2007 года кредита на ОСОБА_12 в сумме 3.000 грн. (т.3 л.д.198-204),

-кредитным договором №003-11103-061007 на открытие карточного счета и обслуживание платежной карты от 6 октября 2007 года, заключенный между ОСОБА_12 и ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26», о выдаче ОСОБА_12 кредита на сумму 3.000 грн. (т.3 л.д.202-203),

-протоколом выемки от 3 сентября 2008 года, в котором отражено, что в ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26» произведена выемка документов по оформлению кредитов на ОСОБА_28, ОСОБА_16, ОСОБА_23, ОСОБА_41, ОСОБА_18 (т.3 л.д.216),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26» кредитов на ОСОБА_28, ОСОБА_16, ОСОБА_23, ОСОБА_41, ОСОБА_18 (т.3 л.д.217-219),

-документами на получение у представителя в ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26» 3 октября 2007 года кредита на ОСОБА_23 в сумме 3.000 грн. (т.3 л.д.221-228),

-кредитным договором №006-11103-031007 на открытие карточного счета и обслуживание платежной карты от 3 октября 2007 года заключенным между ОСОБА_23 и ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26» о выдаче ОСОБА_23 кредита на сумму 3.000 грн. (т.3 л.д.226-227),

-документами на получение у представителя в ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26»» 01 октября 2007 года кредита на ОСОБА_16 в сумме 3.000 грн. (т.3 л.д.230-237),

-кредитным договором №006-11177-011007 на открытие карточного счета и обслуживание платежной карты от 1 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_23 и ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26», о выдаче ОСОБА_101 кредита на сумму 3.000 грн. (т.3 л.д.235-236),

-документами на получение у представителя в ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26»» 05 октября 2007 года кредита на ОСОБА_28 в сумме 3.000 грн. (т.3 л.д.239-246),

-кредитным договором №001-11103-051007 на открытие карточного счета и обслуживание платежной карты от 5 октября 2007 года, заключенный между ОСОБА_28 и ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26», о выдаче ОСОБА_28 кредита на сумму 3.000 грн. (т.3 л.д.244-245),

-документами на получение у представителя в ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26»» 24 октября 2006 года кредита на ОСОБА_18 в сумме 25.830 грн. (т.3 л.д.248-259),

-кредитным договором №001-11976-241006 от 24 октября 2006 года, заключенным между ОСОБА_18 и ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26», о выдаче ОСОБА_18 кредита на сумму 25.830 грн. (т.3 л.д.255-256),

-документами на получение у представителя в ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26» 20 сентября 2006 года кредита на ОСОБА_41 в сумме 25.830 грн. (т.3 л.д.261-277),

-кредитным договором №001-11053-200906 от 20 сентября 2006 года, заключенным между ОСОБА_41 и ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26», о выдаче ОСОБА_41 кредита на сумму 25.830 грн. (т.3 л.д.268-269),

-договором поручительства №001-11053-200906 от 20 сентября 2006 года, заключенным между ОСОБА_4 и ООО «Коммерческий Банк «ОСОБА_26», по выдаче ОСОБА_41 кредита на сумму 25.830 грн. (т.3 л.д.275),

-протоколом выемки от 5 сентября 2008 года, в котором отражено, что в КРД «ОСОБА_13 ОСОБА_28» произведена выемка документов по оформлению кредитов на ОСОБА_41 и ОСОБА_3 (т.4 л.д.2),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в КРД «ОСОБА_13 ОСОБА_28» кредитов на ОСОБА_41 и ОСОБА_3 (т.4 л.д.3-4),

-документами на получение в КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» 7 сентября 2007 года кредита на ОСОБА_41 в сумме 25.000 грн. (т.4 л.д.6-26),

-кредитным договором №013/0106/64035 от 07 сентября 2007 года, заключенным между ОСОБА_41 и КРД «ОСОБА_13 ОСОБА_28» о выдаче ОСОБА_41 кредита на сумму 25.000грн. (т.4 л.д.22-25),

-документами на получение в КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» 9 июля 2007 года кредита на ОСОБА_3 в сумме 25.000 грн. (т.4 л.д.27-48),

-кредитным договором №013/0106/61757 от 9 июля 2007 года, заключенным между ОСОБА_3 и КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28», о выдаче ОСОБА_3 кредита на сумму 25.000 грн. (т.4 л.д.41-44),

-расчетом задолженности по кредиту оформленного на ОСОБА_41, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 20 октября 2010 года составила 16.353,74 грн., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 29.463,13 грн. (т.4 л.д.54-55, 56-79),

-письмом из КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28», в котором указано, что по кредиту оформленного на ОСОБА_3 по телу кредита имеется задолженность в сумме 10.788,50 грн., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты) составляет 13.821,61 грн. (т.4 л.д.82),

-протоколом выемки от 23 апреля 2009 года, в котором отражено, что в КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_4 (т.4 л.д.88),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» кредита на ОСОБА_4 (т.4 л.д.91-92),

-документами на получение в КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» 12 июля 2007 года кредита на ОСОБА_4 в сумме 25.000 грн. (т.4 л.д.94-124),

-кредитным договором №013/0106/61917 от 12 июля 2007 года, заключенным между ОСОБА_4 и КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» о выдаче ОСОБА_4 кредита на сумму 25.000 грн. (т.4 л.д.119-122),

-расчетом задолженности по кредиту, оформленного на ОСОБА_4, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 20 октября 2010 года составила 9.254,38 грн., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 17.704,75 грн. (т.4 л.д.130-131, 132-156),

-протоколом выемки от 5 мая 2009 года, в котором отражено, что в КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_5 (т.4 л.д.157-158),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» кредита на ОСОБА_5 (т.4 л.д.159-162),

-документами на получение в КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» 23 марта 2007 года кредита на ОСОБА_5 в сумме 15.000 грн. (т.4 л.д.164-241),

-кредитным договором №014/0106/82/058330 от 23 марта 2007 года, заключенным между ОСОБА_5 и КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28», о выдаче ОСОБА_5 кредита на сумму 15.000 грн. (т.4 л.д.197-200),

-договором поручительства №014/0106/82/058330/1 от 23 марта 2007 года, заключенным между ОСОБА_4 и КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28», по выдаче ОСОБА_5 кредита на сумму 15.000 грн. (т.4 л.д.204-205),

-расчетом задолженности по кредиту, оформленного на ОСОБА_5, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 20 октября 2010 года составила 10.416,75 грн., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 40.835,28 грн. (т.4 л.д.249, 250, 251-278),

-протоколом выемки от 27 августа 2008 года, в котором отражено, что в КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_30 (т.4 л.д.281),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» кредита на ОСОБА_30 (т.4 л.д.282-283),

-документами на получение в КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» 23 августа 2007 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 25.000 грн. (т.4 л.д.285-301),

-кредитным договором №03/0106/63389 от 23 августа 2007 года, заключенным между ОСОБА_30 и КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28», о выдаче ОСОБА_30 кредита на сумму 25.000 грн. (т.4 л.д.297-300),

-письмом из КРД ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28» в котором указано, что кредит оформленный на ОСОБА_30 полностью погашен 15 декабря 2008 года. (т.4 л.д.307),

-протоколом выемки от 20 августа 2008 года, в котором отражено, что в ОСОБА_8 отделении №4550 ОАО «Ощадбанк» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_30 на сумму 75.000 грн. (т.5 л.д.3),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в ОАО «Государственный сберегательный ОСОБА_13 Украины» кредита на ОСОБА_30 в сумме 75.000 грн. (т.5 л.д.4-5),

-документами на получение в ОАО «Государственный сберегательный ОСОБА_13 Украины» 22 декабря 2003 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 75.000 грн. (т.5 л.д.7-36),

-кредитным договором №160 от 22 декабря 2003 года, заключенным между ОСОБА_30 и ОАО «Государственный сберегательный ОСОБА_13 Украины» о выдаче ОСОБА_30 кредита на сумму 75.000 грн. (т.5 л.д.20-22),

-договором залога от 22 декабря 2003 года реестр №4408, заключенным между ОСОБА_5 и ОАО «Государственный сберегательный ОСОБА_13 Украины» о предоставлении Банку установки по очистке топлив, принадлежащая ОСОБА_5, в залог в качестве обеспечения возврата кредита оформленного 22 декабря 2003 года на ОСОБА_30 на сумму 75.000 грн. (т.5 л.д.35-36),

-письмом из ОАО «Государственный сберегательный ОСОБА_13 Украины» в котором указано, что кредит, оформленный на ОСОБА_30 погашен в полном объеме 17 декабря 2008 года (т.5 л.д.41),

-расчетом задолженности по кредиту оформленного на ОСОБА_30 22 декабря 2003 года (т.5 л.д.42-54),

-протоколом выемки от 1 октября 2008 года, в котором отражено, что в ОСОБА_8 филиале ОАО «ОСОБА_10 МКБ» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_5 (т.5 л.д.62-63),

-протоколом выемки от 2 октября 2008 года, в котором отражено, что в ОСОБА_8 филиале ОАО «ОСОБА_10 МКБ» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_4 и ОСОБА_3 (т.5 л.д.64-65),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в ОАО «Международный ОСОБА_80» кредитов оформленных на ОСОБА_5, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 (т.5 л.д.69),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в ОАО «Международный ОСОБА_80» кредитов на ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 (т.5 л.д.73-81),

-документами на получение в ОАО «Международный ОСОБА_80» 8 февраля 2008 года кредита на ОСОБА_3 в сумме 220.000 грн. (т.5 л.д.83-159),

-отчетом об оценке имущества №04-02-2008 от 6 февраля 2008 года, выполненным ЧП ОСОБА_5 по АДРЕСА_2, принадлежащей на праве частной собственности ОСОБА_39 Согласно данной оценки стоимость АДРЕСА_2 на дату оценки составила 315.120 грн., в котором ОСОБА_5 умышленно завысил стоимость данной квартиры. (т.5 л.д.116-128),

-ипотечным договором от 11 февраля 2008 года реестр №204, заключенным между ОСОБА_39 и ОАО «Международный ОСОБА_80», о предоставлении Банку АДРЕСА_16, принадлежащая ОСОБА_39, в залог в качестве обеспечения возврата кредита оформленного 8 февраля 2008 года на ОСОБА_3 на сумму 220.000 грн. (т.5 л.д.140-143),

-кредитным договором №К/08-12 от 8 февраля 2008 года, заключенным между ОСОБА_3 и ОАО «Международный ОСОБА_80», о выдаче ОСОБА_3 кредита на сумму 220.000 грн. (т.5 л.д.145-147),

-документами на получение в ОАО «Международный ОСОБА_80» 15 февраля 2007 года кредита на ОСОБА_3 в сумме 90.000 грн. (т.5 л.д.164-270),

-ипотечным договором от 11 февраля 2007 года реестр №504, заключенным между ОСОБА_11 и ОАО «Международный ОСОБА_80», о предоставлении Банку земельного участка площадью 0,7 га., расположенный по адресу г.Феодосия с.Береговое ул.Грина,5, принадлежащего ОСОБА_11, в залог в качестве обеспечения возврата кредита оформленного 15 февраля 2007 года на ОСОБА_3 на сумму 90.000 грн. (т.5 л.д.253-255),

-кредитным договором №К/07-09 от 15 февраля 2007 года, заключенным между ОСОБА_3 и ОАО «Международный ОСОБА_80», о выдаче ОСОБА_3 кредита на сумму 90.000 грн. (т.5 л.д.257-259),

-документами на получение в ОАО «Международный ОСОБА_80» 29 января 2008 года кредита на ОСОБА_4 в сумме 350.000 грн. (т.5 л.д.275-325),

-ипотечным договором от 31 января 2008 года реестр №264, заключенным между ОСОБА_5 и ОАО «Международный ОСОБА_80» о предоставлении Банку АДРЕСА_8, принадлежащей ОСОБА_5, в залог в качестве обеспечения возврата кредита, оформленного 29 января 2008 года на ОСОБА_4 на сумму 350.000грн., стоимость данной квартиры была определена без проведения экспертной оценки со слов ОСОБА_5 в 500.000 грн. (т.5 л.д.316-318),

-договором залога №К/08-09/S-2 от 31 января 2008 года, заключенным между ОСОБА_4 и ОАО «Международный ОСОБА_80», о предоставлении в залог Банку бытовой техники на сумму 97.000 грн., якобы принадлежащей ОСОБА_4, в качестве обеспечения возврата кредита оформленного 29 января 2008 года на ОСОБА_4 на сумму 350.000 грн. (т.5 л.д.299),

-кредитным договором №К/08-09 от 29 января 2008 года, заключенным между ОСОБА_4 и ОАО «Международный ОСОБА_80», о выдаче ОСОБА_4 кредита на сумму 350.000 грн. (т.5 л.д.290-292),

-документами на получение в ОАО «Международный ОСОБА_80» 16 марта 2007 года кредита на ОСОБА_5 в сумме 225.000 грн. (т.5 л.д.330-422),

-договором залога №З/07-15 от 16 марта 2007 года, заключенным между ОСОБА_5 и ОАО «Международный ОСОБА_80», о предоставлении Банку малотоннажной установки по очистке топлив, принадлежащая ОСОБА_5, в залог в качестве обеспечения возврата кредита оформленного 16 марта 2007 года на ОСОБА_5 на сумму 200.000 грн. ОСОБА_26 установка не могла быть представлена банку в залог, так как находилась в это же время по действующему кредиту от 22 декабря 2003 года, оформленного на ОСОБА_30 в ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» (т.5 л.д.379-380),

-кредитным договором №К/07-17 от 16 марта 2007 года, заключенным между ОСОБА_5 и ОАО «Международный ОСОБА_80», о выдаче ОСОБА_5 кредита на сумму 200.000грн. (т.5 л.д.383-385),

-дополнительным соглашением от 10 декабря 2007 года к кредитному договору №К/07-17 от 16 марта 2007 года об увеличении кредитного лимита до 225.000 грн., заключенным между ОСОБА_5 и ОАО «Международный ОСОБА_80» (т.5 л.д.387),

-договором залога №З/07-55 от 10 декабря 2007 года, заключенным между ОСОБА_5 и ОАО «Международный ОСОБА_80», о предоставлении в залог Банку бытовой техники на сумму 13.700 грн., якобы принадлежащей ОСОБА_5, и автомашины «КАМАЗ», зарегистрированной на ОСОБА_5, стоимостью 52.000 грн., всего имущества на общую сумму 65.700 грн., в залог в качестве обеспечения возврата кредита, оформленного 16 марта 2007 года на ОСОБА_5, увеличенного с 200.000 грн. до 225.000 грн. (т.5 л.д.395-396),

-протоколом выемки от 29 августа 2008 года, в котором отражено, что в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» произведена выемка документов по оформлению кредитов на ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_41, ОСОБА_57, ОСОБА_3, ОСОБА_43, ОСОБА_14, ОСОБА_23, ОСОБА_19, ОСОБА_16, ОСОБА_36, ОСОБА_18, ОСОБА_28, ОСОБА_16, ОСОБА_32 (т.6 л.д.4-10),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» кредитов оформленных на ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_41, ОСОБА_57, ОСОБА_3, ОСОБА_43, ОСОБА_14, ОСОБА_23, ОСОБА_19, ОСОБА_16, ОСОБА_36, ОСОБА_18, ОСОБА_28, ОСОБА_16, ОСОБА_32 (т.6 л.д.11-19),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 22 августа 2006 года кредита на ОСОБА_5 в сумме 10.000 грн. (т.6 л.д.21-33),

-кредитным договором №01/06-08-28 от 22 августа 2006 года, заключенным между ОСОБА_5 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_5 кредита на сумму 10.000 грн. (т.6 л.д.28-29),

-договором залога №06/06-08-15 от 22 августа 2006 года, заключенным между ОСОБА_5 и АБ «Киевская Русь», о предоставлении в залог Банку мебели: кабинета руководителя «Олимп» стоимостью 10.000 грн., которую ОСОБА_5 якобы приобретает на кредитные денежные средства у ЧП ОСОБА_42 (т.6 л.д.30),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 5 октября 2006 года кредита на ОСОБА_5 в сумме 20.000 грн. (т.6 л.д.34-44(

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_5 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 5 октября 2006 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_5 (т.6 л.д.43),

-кредитным договором №01/06-10-14 от 5 октября 2006 года, заключенным между ОСОБА_5 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_5 кредита на сумму 10.000 грн. (т.6 л.д.44),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 21 августа 2006 года кредита на ОСОБА_4 в сумме 9.380 грн. (т.6 л.д.46-60),

-кредитным договором №01/06-08-23 от 21 августа 2006 года, заключенным между ОСОБА_4 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_4 кредита на сумму 9.380 грн. (т.6 л.д.54-55),

-договором залога №06/06-08-12 от 21 августа 2006 года, заключенным между ОСОБА_4 и АБ «Киевская Русь», о предоставлении в залог Банку 4-х кондиционеров общей стоимостью 9.380грн., которые ОСОБА_4, якобы приобретает на кредитные денежные средства у ЧП ОСОБА_64 (т.6 л.д.57),

-фиктивным актом приема-передачи без даты от августа 2006 года в котором указано, что ОСОБА_4, якобы получил от ЧП ОСОБА_67 4 кондиционера на общую сумму 9.380 грн. (т.6 л.д.59),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 28 августа 2006 года кредита на ОСОБА_41 в сумме 10.000 грн. (т.6 л.д.62-74),

-кредитным договором №01/06-08-31 от 28 августа 2006 года, заключенным между ОСОБА_41 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_41 кредита на сумму 10.000 грн. (т.6 л.д.69-70),

-договором залога №06/06-08-18 от 28 августа 2006 года, заключенным между ОСОБА_41 и АБ «Киевская Русь», о предоставлении в залог Банку мебели: гостиной «Магнолия» стоимостью 10.000 грн., которую ОСОБА_41, якобы приобретает на кредитные денежные средства у ЧП ОСОБА_42 (т.6 л.д.71-72),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 11 октября 2006 года кредита на ОСОБА_41 в сумме 20.000 грн. (т.6 л.д.76-86),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_41 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 10 октября 2006 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_41 (т.6 л.д.85),

-кредитным договором №01/06-10-28 от 11 октября 2006 года, заключенным между ОСОБА_41 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_41 кредита на сумму 20.000 грн. (т.6 л.д.86),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 28 ноября 2006 года кредита на ОСОБА_57 в сумме 20.000 грн. (т.6 л.д.88-93),

-фиктивными ксерокопиями листов трудовой книжки на имя ОСОБА_57, в которой указаны ложные сведения о том, что ОСОБА_57 с 2005 года работает в ООО «Тритон» в должности заведующей производством» (т.6 л.д.91),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_57 без даты, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_57 (т.6 л.д.92),

-кредитным договором №01/06-11-59 от 28 ноября 2006 года, заключенным между ОСОБА_57 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_57 кредита на сумму 20.000 грн. (т.6 л.д.93),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 24 октября 2006 года кредита на ОСОБА_3 в сумме 20.000 грн. (т.6 л.д.95-105),

-кредитным договором №01/6-10-61 от 24 октября 2006 года, заключенным между ОСОБА_3 и АБ «Киевская Русь» о выдаче ОСОБА_3 кредита на сумму 20.000грн. (т.6 л.д.105),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 24 октября 2006 года кредита на ОСОБА_3 в сумме 20.000 грн. (т.6 л.д.107-113),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_3 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 24 октября 2006 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_3 (т.6 л.д.108),

-кредитным договором №01/06-10-62 от 24 октября 2006 года, заключенным между ОСОБА_3 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_3 кредита на сумму 20.000грн. (т.6 л.д.109-110),

-договором залога №06/06-10-14 от 24 октября 2006 года, заключенным между ОСОБА_3 и АБ «Киевская Русь», о предоставлении в залог Банку мебели: гостиной «Элизавет» и детской «Павлини» общей стоимостью 20.000 грн., которую ОСОБА_3, якобы приобретает на кредитные денежные средства в ООО «Вест-Крым» (т.6 л.д.111),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 11 декабря 2006 года кредита на ОСОБА_43 в сумме 20.000 грн. (т.6 л.д.115-121),

-фиктивными ксерокопиями листов трудовой книжки на имя ОСОБА_43, в которой указаны ложные сведения о том, что ОСОБА_43 с 2005 года работает в МКП «Кафа-Инфо» в должности начальника отдела снабжения. (т.6 л.д.118-119),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_43 без даты, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_43 (т.6 л.д.120),

-кредитным договором №01/06-12-34 от 11 декабря 2006 года, заключенным между ОСОБА_43 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_43 кредита на сумму 20.000грн. (т.6 л.д.121),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 27 ноября 2006 года кредита на ОСОБА_14 в сумме 20.000 грн. (т.6 л.д.123-128),

-фиктивными ксерокопиями листов трудовой книжки на имя ОСОБА_14, в которой указаны ложные сведения о том, что ОСОБА_14 с 1998 года работает в МПП «МАГ» в должности директора (т.6 л.д.126),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_14 исх.№31 от 27 ноября 2006 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_14 (т.6 л.д.127),

-кредитным договором №01/06-11-56 от 27 ноября 2006 года, заключенным между ОСОБА_14 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_14 кредита на сумму 20.000 грн. (т.6 л.д.128),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 28 сентября 2007 года кредита на ОСОБА_23 в сумме 29.000 грн. (т.6 л.д.130-143),

-фиктивными ксерокопиями листов трудовой книжки на имя ОСОБА_23, в которой указаны ложные сведения о том, что ОСОБА_23 с 26 февраля 2007 года работает в ОСОБА_8 филиале ЗАО «Страховая группа «ТАС»» в должности руководителя отдела продаж (т.6 л.д.138),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_23 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 27 сентября 2007 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_23 (т.6 л.д.139),

-договором поручительства №05/07-09-25 от 28 сентября 2007 года, заключенным между ОСОБА_5 и АБ «Киевская Русь», по выдаче ОСОБА_23 кредита на сумму 29.000 грн. (т.6 л.д.140),

-кредитным договором №01/07-09-61 от 28 сентября 2007 года, заключенным между ОСОБА_23 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_23 кредита на сумму 29.000 грн. (т.6 л.д.141-142),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 7 августа 2007 года кредита на ОСОБА_19 в сумме 28.000 грн. (т.6 л.д.143-153),

-фиктивными ксерокопиями листов трудовой книжки на имя ОСОБА_19, в которой указаны ложные сведения о том, что ОСОБА_19 с 2004 года работает в ООО «Тритон» в должности начальника отдела торговли (т.6 л.д.150),

-фиктивной справка о доходах ОСОБА_19 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 6 августа 2007 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_19 (т.6 л.д.151),

-договором поручительства №05/07-08-7 от 7 августа 2007 года, заключенным между ОСОБА_5 и АБ «Киевская Русь» по выдаче ОСОБА_19 кредита на сумму 28.000 грн. (т.6 л.д.152),

-кредитным договором №01/07-08-13 от 7 августа 2007 года, заключенным между ОСОБА_19 и АБ «Киевская Русь» о выдаче ОСОБА_19 кредита на сумму 28.000 грн. (т.6 л.д.153)

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 37 августа 2007 года кредита на ОСОБА_16 в сумме 29.000 грн. (т.6 л.д.155-169),

-фиктивными ксерокопиями листов трудовой книжки на имя ОСОБА_16, в которой указаны ложные сведения о том, что ОСОБА_16 с 2005 года работает в МЧП «МАГ» в должности начальника отдела снабжения. (т.6 л.д.167),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_16 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 2 августа 2007 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_16 (т.6 л.д.168),

-кредитным договором №01/07-08-9 от 3 августа 2007 года, заключенным между ОСОБА_16 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_16 кредита на сумму 29.000 грн. (т.6 л.д.169),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 22 о7ктября 2007 года кредита на ОСОБА_36 в сумме 30.000 грн. (т.6 л.д.171-189),

-фиктивными ксерокопии листов трудовой книжки на имя ОСОБА_36, в которой указаны ложные сведения о том, что ОСОБА_36 с 2006 года работает в МЧП «МАГ» в должности оператора нефтеперерабатывающей установки (т.6 л.д.175),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_36 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 22 октября 2007 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_36 (т.6 л.д.176),

-договором поручительства №05/07-10-32 от 22 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_4 и АБ «Киевская Русь», по выдаче ОСОБА_36 кредита на сумму 30.000 грн. (т.6 л.д.186),

-кредитным договором №01/07-10-57 от 22 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_36 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_36 кредита на сумму 30.000грн. (т.6 л.д.187-188),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 27 октября 2006 года кредита на ОСОБА_18 в сумме 20.000 грн. (т.6 л.д.191-200),

-кредитным договором №01/06-10-86 от 27 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_18 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_18 кредита на сумму 20.000 грн. (т.6 л.д.200),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 27 октября 2006 года кредита на ОСОБА_18 в сумме 20.000 грн. (т.6 л.д.202-208),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_18 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 27 октября 2007 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_18 (т.6 л.д.203),

-кредитным договором №01/06-10-88 от 27 октября 2006 года, заключенным между ОСОБА_18 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_18 кредита на сумму 208.000 грн. (т.6 л.д.204-205),

-договором залога №06/06-10-19 от 27 октября 2006 года, заключенным между ОСОБА_18 и АБ «Киевская Русь», о предоставлении в залог Банку мебели: столовой «Вивальди», шкафа-купе «Тан-АК» общей стоимостью 20.000 грн., которую ОСОБА_18, якобы приобретает на кредитные денежные средства у ЧП ОСОБА_56 (т.6 л.д.206),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 5 октября 2007 года кредита на ОСОБА_28 в сумме 29.700 грн. (т.6 л.д.210-225),

-фиктивными ксерокопиями листов трудовой книжки на имя ОСОБА_28, в которой указаны ложные сведения о том, что ОСОБА_28 с 1999 года работает в МКП «Кафа-Инфо» в должности начальника рекламного отдела (т.6 л.д.220),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_28 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 4 октября 2007 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_28 (т.6 л.д.221),

-договором поручительства №05/07-10-11 от 5 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_5 и АБ «Киевская Русь», по выдаче ОСОБА_28 кредита на сумму 29.700 грн. (т.6 л.д.222),

-кредитным договором №01(07-10-16 от 5 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_28 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_28 кредита на сумму 29.700 грн. (т.6 л.д.223-224),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 16 октября 2007 года кредита на ОСОБА_16 в сумме 30.000 грн. (т.6 л.д.227-236)

-фиктивными ксерокопиями листов трудовой книжки на имя ОСОБА_16, в которой указаны ложные сведения о том, что ОСОБА_16 с 2004 года работает в МЧП «МАГ» в должности заместителя директора. (т.6 л.д.230-232),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_16 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 16 октября 2007 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_16 (т.6 л.д.232)

-договором поручительства №05/07-10-22 от 16 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_5 и АБ «Киевская Русь», по выдаче ОСОБА_16 кредита на сумму 30.000 грн. (т.6 л.д.152),

-кредитным договором №01/07-10-40 от 16 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_16 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_16 кредита на сумму 30.000 грн. (т.6 л.д.234-235),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 16 октября 2007 года кредита на ОСОБА_32 в сумме 12.000 грн. (т.6 л.д.238-258),

-фиктивными ксерокопиями листов трудовой книжки на имя ОСОБА_32, в которой указаны ложные сведения о том, что ОСОБА_32 с 2006 года работает у ЧП ОСОБА_3 в должности агента по организации экскурсий. (т.6 л.д.242),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_32 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 19 октября 2007 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_32 (т.6 л.д.245),

-договором поручительства №05/07-10-30 от 19 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_5 и АБ «Киевская Русь», по выдаче ОСОБА_32 кредита на сумму 12.000 грн. (т.6 л.д.255),

-кредитным договор №01/07-10-55 от 19 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_32 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_32 кредита на сумму 12.000 грн. (т.6 л.д.256-257),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 6 октября 2006 года кредита на ОСОБА_4 в сумме 20.000 грн. (т.6 л.д.260-272),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_32 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 5 октября 2006 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_4 (т.6 л.д.269),

-кредитным договором №01/06-10-17 от 6 октября 2006 года, заключенным между ОСОБА_4 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_4 кредита на сумму 20.000 грн. (т.6 л.д.272),

-протоколом выемки от 20 августа 2008 года, в котором отражено, что в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» произведена выемка документов по оформлению кредитов на ОСОБА_30 и ОСОБА_12 (т.7 л.д.5),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» кредитов оформленных на ОСОБА_30 и ОСОБА_12 (т.7 л.д.6-7),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 22 августа 2006 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 10.000 грн. (т.6 л.д.9-22),

-кредитным договором №01/06-08-29 от 22 августа 2006 года, заключенным между ОСОБА_30 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_30 кредита на сумму 10.000 грн. (т.7 л.д.16-17),

-договором залога №06/06-08-16 от 22 августа 2006 года, заключенным между ОСОБА_30 и АБ «Киевская Русь», о предоставлении в залог Банку мебели: кухни «Акело» стоимостью 10.000грн., которую ОСОБА_30 якобы приобретает на кредитные денежные средства у ЧП ОСОБА_42 (т.7 л.д.18),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 6 октября 2006 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 20.000 грн. (т.7 л.д.25-34),

-кредитным договором №01/06-10-22 от 6 октября 2006 года, заключенным между ОСОБА_30 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_30 кредита на сумму 20.000 грн. (т.7 л.д.28-29),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 23 мая 2007 года кредита на ОСОБА_12 в сумме 18.000 грн. (т.7 л.д.36-46),

-кредитным договором №01/07-05-115 от 23 мая 2007 года, заключенным между ОСОБА_12 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_12 кредита на сумму 20.000 грн. (т.7 л.д.44),

-протоколом выемки от 28 апреля 2009 года, в котором отражено, что в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» произведена выемка документов по оформлению кредитов на ОСОБА_35 и ОСОБА_37 (т.7 л.д.62-63),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» кредитов оформленных на ОСОБА_35 и ОСОБА_37 (т.7 л.д.64-65),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 19 октября 2007 года кредита на ОСОБА_35 в сумме 30.000 грн. (т.7 л.д.67-85),

-фиктивными ксерокопиями листов трудовой книжки на имя ОСОБА_35, в которой указаны ложные сведения о том, что ОСОБА_35 с 2000 года работает МКП «Кафа-Инфо» в должности брокера брокерской конторы (т.7 л.д.70),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_35 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 19 октября 2007 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_35 (т.7 л.д.71),

-договором поручительства №05/07-10-31 от 19 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_4 и АБ «Киевская Русь», по выдаче ОСОБА_35 кредита на сумму 30.000 грн. (т.7 л.д.81),

-кредитным договором №01/07-10-56 от 19 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_35 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_35 кредита на сумму 30.000 грн. (т.7 л.д.82-83),

-документами на получение в ОСОБА_8 отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» 8 ноября 2007 года кредита на ОСОБА_37 в сумме 30.000 грн. (т.6 л.д.87-98),

-фиктивными ксерокопиями листов трудовой книжки на имя ОСОБА_37, в которой указаны ложные сведения о том, что ОСОБА_37 с 2000 года работает в должности оператора нефтепереабатывающей установки. (т.7 л.д.90),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_37 для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 6 ноября 2007 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_37 (т.7 л.д.91),

-договором поручительства №05/09-01-1 от 30 января 2009 года, заключенным между ОСОБА_4 и АБ «Киевская Русь», по выдаче ОСОБА_37 кредита на сумму 30.000 грн. (т.7 л.д.94),

-кредитным договором №01/07-11-27 от 8 ноября 2007 года, заключенным между ОСОБА_37 и АБ «Киевская Русь», о выдаче ОСОБА_37 кредита на сумму 30.000 грн. (т.7 л.д.95-96),

-письмом из ОСОБА_8 отделения №21 СФ АБ №Киевская Русь», в котором указаны суммы задолженности по заёмщикам (т.7 л.д.118-119, 146),

-расчетами задолженностей по заёмщикам (т.7 л.д.120-143, 147-148),

-протоколом выемки от 5 сентября 2008 года, в котором отражено, что в ОАО КБ «Надра» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_30 (т.7 л.д.151),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение ОАО КБ «Надра» кредита оформленного на ОСОБА_30 (т.7 л.д.152-153),

-документами на получение в ОАО КБ «Надра» 30 августа 2007 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 28.000 грн. (т.7 л.д.155-163),

-кредитным договором №805/2007/980-Э/16/038 от 30 августа 2007 года, заключенным между ОСОБА_30 и ОАО КБ «Надра», о выдаче ОСОБА_30 кредита на сумму 28.000 грн. (т.7 л.д.162),

-письмом из ОАО КБ «Надра», в котором указано, что кредит оформленный на ОСОБА_30 полностью погашен 17 декабря 2008 года (т.7 л.д.67),

-протоколом выемки от 23 апреля 2009 года, в котором отражено, что в ОАО КБ «Надра» произведена выемка документов по оформлению кредитов на ОСОБА_4 и ОСОБА_5 (т.7 л.д.173),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение ОАО КБ «Надра» кредитов оформленных на ОСОБА_4 и ОСОБА_5 (т.7 л.д.176-180),

-документами на получение в ОАО КБ «Надра» 13 июня 2007 года кредита на ОСОБА_5 в сумме 30.000 грн. (т.7 л.д.182-203),

-кредитным договором №805/2007/980-Э/16/025 от 13 июня 2007 года, заключенный между ОСОБА_5 и ОАО КБ «Надра», о выдаче ОСОБА_5 кредита на сумму 30.000 грн. (т.7 л.д.199),

-документами на получение в ОАО КБ «Надра» 3 июля 2007 года кредита на ОСОБА_4 в сумме 27.000 грн. (т.7 л.д.206-222),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_4 для получения кредита в ОАО КБ «Надра» исх.31 от 28 июня 2007 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_4 (т.7 л.д.209),

-договором поручительства без номера от 3 июля 2007 года, заключенным между ОСОБА_5 и ОАО КБ «Надра», по выдаче ОСОБА_4 кредита на сумму 27.000 грн. (т.7 л.д.214),

-кредитным договором №805/2007/980-ПК/16/30 от 3 июля 2007 года, заключенным между ОСОБА_4 и ОАО КБ «Надра», о выдаче ОСОБА_4 кредита на сумму 27.000 грн. (т.7 л.д.215-216),

-документами на получение в ОАО КБ «Надра» 21 декабря 2007 года кредита на ОСОБА_4 в сумме 85.418,44 долларов США (т.7 л.д.226-334),

-кредитным договором №805/2007/840-ЖР98/16/168 от 21 декабря 2007 года, заключенным между ОСОБА_4 и ОАО КБ «Надра», о выдаче ОСОБА_4 кредита на сумму 85.418,44 долларов США (т.7 л.д.303-306),

-ипотечным договором от 21 декабря 2007 года реестр №5002, заключенным между ОСОБА_4 и ОАО КБ «Надра», о предоставлении в залог Банку кв.8 по ул.Советская.19 г.Феодосии, принадлежащей ОСОБА_4, якобы приобретенной на кредитные денежные средства, в качестве обеспечения возврата кредита, оформленного 21 декабря 2007 года на ОСОБА_4, на сумму 85.418,44 долларов США. (т.5 л.д.322-324),

-расчетом задолженности по кредиту оформленного на ОСОБА_5, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 15 октября 2010 года составила 17.627,57 грн., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 52.472,93 грн. (т.7 л.д.343-347),

-расчетом задолженности по кредиту оформленного на ОСОБА_4, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 15 октября 2010 года составила 22.147,10 грн., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 48.855,43грн. (т.7 л.д.351-355),

-расчетом задолженности по кредиту оформленного на ОСОБА_4, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 15 октября 2010 года составила 85.117,80 долларов США, общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 139.714,13 долларов США (т.7 л.д.359-363),

-протоколом выемки от 24 марта 2009 года, в котором отражено, что в АКИБ «УкрСиббанк» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_3 оформленного 13 ноября 2006 года на сумму 5.000 долларов США. (т.8 л.д.4),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение АКИБ «УкрСиббанк» кредита оформленного 13 ноября 2006 года на ОСОБА_3 в сумме 5.000 долларов США (т.8 л.д.6-7),

-документами на получение в АКИБ «УкрСиббанк» 13 ноября 2006 года кредита на ОСОБА_3 в сумме 5.000 долларов США. (т.8 л.д.9-59),

-договором поручительства №11075652000/П от 13 ноября 2006 года, заключенным между ОСОБА_5 и АКИБ «УкрСиббанк», по выдаче ОСОБА_3 кредита на сумму 5.000 долларов США (т.8 л.д.34-36),

-кредитным договором №11075652000 от 13 ноября 2006 года, заключенным между ОСОБА_3 и АКИБ «УкрСиббанк», о выдаче ОСОБА_3 кредита на сумму 5.000 долларов США. (т.8 л.д.37-42),

-протоколом выемки от 8 мая 2009 года, в котором отражено, что в АКИБ «УкрСиббанк» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_41 оформленного 14 ноября 2006 года на сумму 25.250 грн. (т.8 л.д.63),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение АКИБ «УкрСиббанк» кредита оформленного 14 ноября 2006 года на ОСОБА_41 в сумме 25.250 грн. (т.8 л.д.64-65),

-документами на получение в АКИБ «УкрСиббанк» 14 ноября 2006 года кредита на ОСОБА_41 в сумме 25.250 грн. (т.8 л.д.67-95),

-договором поручительства №11076925000/П от 14 ноября 2006 года, заключенным между ОСОБА_30 и АКИБ «УкрСиббанк», по выдаче ОСОБА_41 кредита на сумму 25.250 грн. (т.8 л.д.77-79),

-кредитным договором №11076925000 от 14 ноября 2006 года, заключенным между ОСОБА_41 и АКИБ «УкрСиббанк», о выдаче ОСОБА_41 кредита на сумму 25.250 грн. (т.8 л.д.81-86),

-протоколом выемки от 14 ноября 2008 года, в котором отражено, что в ЗАО «Альфа-Банк» произведена выемка документов по оформлению кредитов На ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_12 (т.8 л.д.105),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение ЗАО «Альфа-Банк» кредитов оформленных на ОСОБА_12, ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_4 (т.8 л.д.106-108),

-документами получение в ЗАО «Альфа-Банк» 19 ноября 2007 года кредита на ОСОБА_3 в сумме 1.500 долларов США. (т.8 л.д.110-117),

-документами на получение в ЗАО «Альфа-Банк» 13 июня 2008 года кредита на ОСОБА_4 в сумме 720 долларов США. (т.8 л.д.119-130),

-документами на получение в ЗАО «Альфа-Банк» 14 июня 2007 года кредита на ОСОБА_5 в сумме 3.000 долларов США. (т.8 л.д.132-143),

-документы на получение в ЗАО «Альфа-Банк» 14 июля 2008 года кредита на ОСОБА_12 в сумме 1.196,64 долларов США. (т.8 л.д.145-155),

-письмом из ЗАО «Альфа-Банк» с расчетом задолженности по кредиту, оформленного на ОСОБА_3, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 13 октября 2010 года составила 1.407,51 долларов США., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 1.919,87 долларов США (т.8 л.д.161-167),

-письмом из ЗАО «Альфа-Банк» с расчетом задолженности по кредиту, оформленного на ОСОБА_4, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 13 октября 2010 года составила 690 долларов США., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 1.064,51 долларов США (т.8 л.д.173-179),

-письмом из ЗАО «Альфа-Банк» с расчетом задолженности по кредиту, оформленного на ОСОБА_4, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 13 октября 2010 года составила 3.000 долларов США., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 4.870 долларов США (т.8 л.д.185-193),

-письмом из ЗАО «Альфа-Банк» с расчетом задолженности по кредиту, оформленного на ОСОБА_12, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 13 октября 2010 года составила 1.196,64 долларов США., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 1.785,19 долларов США (т.8 л.д.198-205),

-протоколом выемки от 29 августа 2008 года, в котором отражено, что в ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_30, оформленного 7 сентября 2007 года на сумму 9.810 грн. (т.8 л.д.215),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения» кредита на ОСОБА_30, оформленного 7 сентября 2007 года на сумму 9.810 грн. (т.8 л.д.216-217),

-документами на получение в ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения» 7 сентября 2007 года кредита на ОСОБА_30 в сумме 9.810 грн. (т.8 л.д.219-232),

-кредитным договором №37/003-07 от 7 сентября 2007 года, заключенным между ОСОБА_30 и ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения», о выдаче ОСОБА_30 кредита на сумму 9.810 грн. (т.8 л.д.228-230),

-справкой из ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения», в котором указано, что кредит оформленный на ОСОБА_30 7 сентября 2007 года полностью погашен 12 июня 2006 года, задолженности по кредиту нет. (т.8 л.д.237),

-протоколом выемки от 29 августа 2008 года, в котором отражено, что в ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_12, оформленного 16 октября 2007 года на сумму 9.760 грн. (т.8 л.д.244),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения» кредита на ОСОБА_12, оформленного 16 октября 2007 года на сумму 9.760 грн. (т.8 л.д.245),

-документами на получение в ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения» 16 октября 2007 года кредита на ОСОБА_12 в сумме 9.760 грн. (т.8 л.д.247-254),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_12 без даты, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_12 (т.8 л.д.249),

-кредитным договором №53/003-07 от 16 октября 2007 года, заключенным между ОСОБА_12 и ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения», о выдаче ОСОБА_12 кредита на сумму 9.760 грн. (т.8 л.д.250-252),

-справкой из ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения», с расчетом задолженности по кредиту оформленного на ОСОБА_12, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 16 октября 2010 года составила 8.542 грн., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 19.784,27 грн. (т.8 л.д.259-275),

-протоколом выемки от 23 марта 2009 года, в котором отражено, что в ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_16, оформленного 26 сентября 2007 года на сумму 7.936 грн. (т.8 л.д.283),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения» кредита на ОСОБА_16, оформленного 26 сентября 2007 года на сумму 7.936 грн. (т.8 л.д.284-285),

-документами на получение в ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения» 26 сентября 2007 года кредита на ОСОБА_16 в сумме 7.936 грн. (т.8 л.д.287-304),

-фиктивной справкой о доходах ОСОБА_16 исх.№16 от 24 сентября 2007 года, в которой указаны ложные сведения о доходах ОСОБА_16 (т.8 л.д.292),

-фиктивным счетом №45 от 25 сентября 2007 года, выписанным ЧП ОСОБА_6 на оплату ОСОБА_102 суммы 9.920 грн., якобы за приобретение бытовой техники. (т.8 л.д.293),

-фиктивным товарным чеком №746 от 25 сентября 2007 года, выписанным ЧП ОСОБА_6, в котором отражено, что ОСОБА_16, якобы внесла ЧП ОСОБА_5 аванс 20% в сумме 1.984грн, в качестве оплаты за бытовую технику. (т.8 л.д.294),

-фиктивным товарным чеком №777 от 26 сентября 2007 года, выписанным ЧП ОСОБА_6, в котором отражено, что ОСОБА_16, якобы внесла ЧП ОСОБА_5 денежные средства в сумме 1.984 грн. в качестве оплаты за бытовую технику. (т.8 л.д.295),

-кредитным договором №42/003-07 от 26 сентября 2007 года, заключенным между ОСОБА_16 и ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения», о выдаче ОСОБА_16 кредита на сумму 7.936 грн. (т.8 л.д.298-300),

-договором залога №6/003-07 от 26 сентября 2007 года, заключенным между ОСОБА_16 и ОСОБА_5 и ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения», о предоставлении в залог Банку бытовой техники стоимостью 9.920 грн., которую ОСОБА_16, якобы приобретает на кредитные денежные средства у ЧП ОСОБА_5 (т.8 л.д.303-304),

-справкой из ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения», с расчетом задолженности по кредиту, оформленного на ОСОБА_16, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 16 октября 2010 года составила 6.616 грн., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 15.576,68 грн. (т.8 л.д.310-326),

-протоколом выемки от 20 августа 2008 года, в котором отражено, что в ОАО «Сведбанк» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_12, оформленного 6 июня 2007 года на сумму 8.000 грн. (т.8 л.д.333),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение ОАО «ТАС-Комерцбанк» (ОАО «Сведбанк») кредита на ОСОБА_12, оформленного 6 июня 2007 года на сумму 8.000 грн. (т.8 л.д.334),

-документами на получение в ОАО «ТАС-Комерцбанк» (ОАО «Сведбанк») 06 июня 2007 года кредита на ОСОБА_12 в сумме 8.000 грн. (т.8 л.д.336-348),

-кредитным договором №1102/0607/50-226 от 6 июня 2007 года, заключенным между ОСОБА_12 и ОАО «ТАС-Комерцбанк» (ОАО «Сведбанк»), о выдаче ОСОБА_12 кредита на сумму 8.000 грн. (т.8 л.д.345-346),

-протоколом выемки от 20 февраля 2009 года, в котором отражено, что в КБ «Форум» произведена выемка документов по оформлению кредита на ОСОБА_5, оформленного 21 мая 2007 года 34.650 долларов США. (т.9 л.д.3-4),

-протоколом осмотра вещественных доказательств, в котором осмотрены документы на получение КБ «Форум» кредита на ОСОБА_5, оформленного 21 мая 2007 года на сумму 34.650 долларов США. (т.9 л.д.5-8),

-документами на получение в КБ «Форум» 21 мая 2007 года кредита на ОСОБА_5 в сумме 34.650 долларов США (т.9-142),

-договором дарения квартиры от 17 мая 2007 года реестр №521, в котором указано, что ОСОБА_52 подарила ОСОБА_51 АДРЕСА_17 (т.9 л.д.30),

-кредитным договором №75/07/13-Z от 21 мая 2007 года, заключенный между ОСОБА_5 и КБ «Форум», о выдаче ОСОБА_5 кредита на сумму 34.650 долларов США. (т.8 л.д.115-116),

-ипотечным договором от 21 мая 2007 года реестр №754, согласно которого ОСОБА_51 предоставляет в залог Банку квартиру АДРЕСА_11, в качестве обеспечения возврата кредита в сумме 34.650 долларов США, оформленного на ОСОБА_5 (т.9 л.д.118-119),

-справкой из КБ «Форум», с расчетом задолженности по кредиту оформленного на ОСОБА_5, согласно которого задолженность по телу данного кредита на 2 ноября 2010 года составила 28.864,50 долларов США., общая сумма задолженности по кредиту (тело, проценты, пеня, штраф) составляет 37.762,63 долларов США и 92.416,49 грн. (т.9 л.д.149),

-протокол осмотра, в котором отражена малотоннажная установка по очистке топлив, которая находится на территории котельной по ул.Чкалова,175-А г.Феодосии (т.9 л.д.155),

-фототаблицей, приложенной к протоколу осмотра малотоннажная установка по очистке топлив, которая находится на территории котельной по ул.Чкалова,175-А г.Феодосии (т.9 л.д.156-159),

-отчетом об оценке стоимости инвентарных объектов, ранее составляющих установку по очистке топлив, находящейся по адресу АР Крым г.Феодосия ул.Чкалова,175-А с учетом физического состоянии на момент осмотра 9 декабря 2010 года, но в ценах на 16 марта 2007 года, составляет 14.740 грн. (т.9 л.д.171-220),

-отчетом о ретроспективной оценке стоимости АДРЕСА_8, согласного которого, стоимость АДРЕСА_8 на 31 января 2008 года составляла 230.000 грн. (т.9 л.д.229-282),

-отчетом о ретроспективной оценке стоимости АДРЕСА_2, согласного которого, стоимость АДРЕСА_16 на 6 февраля 2008 года составляла 157.600 грн. (т.9 л.д.294-350),

-отчетом о ретроспективной оценке стоимости АДРЕСА_4, согласного которого, стоимость АДРЕСА_18 на 14 декабря 2007 года составляла 423.400 грн. (т.10 л.д.9-61),

-заключением эксперта №604 от 14 сентября 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что рукописный текст в справке о доходах исх.№18 от 22 октября 2007 года на имя ОСОБА_12 выполнен ОСОБА_3 (т.10 л.д.73-77),

-заключением эксперта №721 от 28 декабря 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что рукописный текст в справке для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 5 октября 2006 года, акте приема передачи от августа 2006 года, копии 1,2,3 страницы трудовой книжки на имя ОСОБА_35 выполнен ОСОБА_4 подписи от имени ОСОБА_4 в справке для получения кредита в ОАО «Надра» №31 от 22 июня 2007 года, справке для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 5 октября 2006 года, акте приема передачи от августа 2006 года, выполнены ОСОБА_4 (т.10 л.д.184-193),

-заключением эксперта №703 от 28 декабря 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что рукописный текст в товарном чеке №777 от 26 сентября 2007 года на имя ОСОБА_16 на сумму 7.936 грн., товарном чеке №746 от 25 сентября 2007 года на имя ОСОБА_16 на сумму 1.984 грн., счете №45 от 25 сентября 2007 года на имя ОСОБА_16 на сумму 9.920 грн., справке на получение кредита в АБ «Киевская Русь» от 5 октября 2006 года на имя ОСОБА_5; справке на получение кредита в АБ «Киевская Русь» от 27 сентября 2007 года на имя ОСОБА_23; справке на получение кредита в АБ «Киевская Русь» от 2 августа 2007 года на имя ОСОБА_16; справке на получение кредита в АБ «Киевская Русь» от 6 августа 2007 года на имя ОСОБА_19, справке о заработной плате на имя ОСОБА_16 от 24 сентября 2007 года выполнены ОСОБА_5 Подписи от имени ОСОБА_5 в товарном чеке №777 от 26 сентября 2007 года; товарном чеке №746 от 25 сентября 2007 года; счете №45 от 25 сентября 2007 года; справке на получение кредита в АБ «Киевская Русь» от 5 октября 2006 года; справке на получение кредита в АБ «Киевская Русь»от 27 сентября 2007 года; справке на получение кредита в АБ «Киевская Русь» от 2 августа 2007 года; справке на получение кредита в АБ «Киевская Русь» от 6 августа 2007 года; справке о заработной плате от 24 сентября 2007 года, вероятно выполнены ОСОБА_5. (т.10 л.д.207-215),

-заключением эксперта №704 от 29 декабря 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что рукописный текст в справке о доходах на имя ОСОБА_12; справке для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 6 ноября 2007 года на имя ОСОБА_37; справке для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 19 октября 2007 года на имя ОСОБА_32, справке для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 16 октября 2007 года на имя ОСОБА_16; справке для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 4 октября 2007 года на имя ОСОБА_28; справке для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 22 октября 2007 года на имя ОСОБА_36; в графе «ф.и.о» справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 24 октября 2007 года на имя ОСОБА_3; рукописный текст «Копия верна 22.10.2007 г.» в копии трудовой книжки на имя ОСОБА_36; рукописный текст «Копия верна ОСОБА_20Л.» в трудовой книжке на имя ОСОБА_19; рукописный текст «Копия верна 18.1007 г.» в трудовой книжке на имя ОСОБА_32 выполнен ОСОБА_3 Подписи от имени ОСОБА_3 в документах в графе «руководитель» в справке для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 19 октября 2007 года на имя ОСОБА_32; в графе «подпись» в справке для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 24 октября 2006 года на имя ОСОБА_3; рукописный текст «Копия верна 18.10.07» в копии трудовой книжке на имя ОСОБА_32 (т.10 л.д.228-237),

-справкой из ОАО «Государственный сберегательный ОСОБА_22 Украины», в которой указано, что кредит, оформленный 22 декабря 2003 года на ОСОБА_30 в сумме 75.000 грн., погашен ОСОБА_30 17 декабря 2008 года в полном объеме. (т.11 л.д.37),

-справкой из АБ «Киевская Русь», в которой указано, что кредит, оформленный 22 августа 2006 года на ОСОБА_30 в сумме 10.000 грн., погашен ОСОБА_30 18 декабря 2008 года в полном объеме. (т.11 л.д.48),

-справкой из АБ «Киевская Русь», в которой указано, что кредит, оформленный 6 октября 2006 года на ОСОБА_30 в сумме 20.000 грн., погашен ОСОБА_30 18 декабря 2008 года в полном объеме. (т.11 л.д.52),

-справкой из ОСОБА_8 «Отделение Проминвестбанка в г.Феодосии АРК», в которой указано, что кредит, оформленный 16 августа 2007 года на ОСОБА_30 в сумме 10.000 грн., погашен ОСОБА_30 17 декабря 2008 года в полном объеме. (т.11 л.д.61),

-справкой из ОАО «ОСОБА_13 ОСОБА_28», в которой указано, что кредит, оформленный 23 августа 2007 года на ОСОБА_30 в сумме 25.000 грн., погашен ОСОБА_30 23 декабря 2008 года в полном объеме. (т.11 л.д.73),

-справкой из КБ «Надра», в которой указано, что кредит, оформленный 30 августа 2007 года на ОСОБА_30 в сумме 28.000 грн., погашен ОСОБА_30 17 декабря 2008 года в полном объеме. (т.11 л.д.78),

-справкой из ОАО «ОСОБА_22 банк развития и сбережения», в которой указано, что кредит, оформленный 7 сентября 2007 года на ОСОБА_30 в сумме 9.810 грн., погашен ОСОБА_30 в июне 2009 года в полном объеме. (т.11 л.д.61),

-справкой из Кредитного союза «Кафа», в которой указано, что кредит, оформленный 13 ноября 2007 года на ОСОБА_30 в сумме 10.000 грн., погашен ОСОБА_30 в июне 2009 года в полном объеме. (т.11 л.д.95),

-ксерокопией расписки от 9 июня 2008 года от имени ОСОБА_5 на имя ОСОБА_30, в которой указано, что ОСОБА_5 взял в долг денежные средства у ОСОБА_30 по кредитным договорам оформленных в банках «дельта», «Киевская Русь», «ПриватБанк», «Укрсоцбанк», «Сбербанк», «ОСОБА_13 ОСОБА_28», «Надра», «Проминвестбанк», Кредитный союз «Кафа». Обязуется выполнить кредитные обязательства ОСОБА_30 по вышеуказанным кредитам и все дополнительные затраты связанные с этим. Расписка подписана ОСОБА_5 и ОСОБА_4 (т.11 л.д.99),

-ксерокопией расписки от 13 июня 2008 года от имени ОСОБА_5 на имя ОСОБА_30, в которой ОСОБА_5 обязуется до 23 июня 2008 года погасить все кредиты, оформленные на ОСОБА_30 (т.11 л.д.101),

-справкой из ДСС «Волна», в которой указано, что в период с сентября 2009 года по июнь 2010 года, по исполнительному листу в пользу АКИБ «УкрСибанк» было взыскано 3.140,45 грн. (т.11 л.д.113),

-ксерокопией расписки от 28 ноября 2006 года от имени ОСОБА_5 на имя ОСОБА_57, в которой ОСОБА_5 указывает, что он взял в долг у ОСОБА_57 деньги в сумме 20.000грн., которые она получила в АБ «Киевская Русь» по кредитному договору и обязуется вернуть указанную сумму и выполнить все обязательства договору за свои средства. (т.11 л.д.132),

-ксерокопией расписки от 16 октября 2007 года от имени ОСОБА_5 на имя ОСОБА_16, в которой ОСОБА_5 указывает, что он взял в долг у ОСОБА_16 деньги в сумме 30.000 грн. сроком на 3 года, что он обязательства по данной расписке гарантирует всем принадлежащим ему имуществом. (т.11 л.д.139),

-ксерокопией расписки от 3 августа 2008 года от имени ОСОБА_5 на имя ОСОБА_16, в которой ОСОБА_5 указывает, что он взял в долг у ОСОБА_16А деньги в сумме 29.000 грн. сроком на 3 года, что он обязательства по данной расписке гарантирует всем принадлежащим ему имуществом. (т.11 л.д.151),

-ксерокопией расписки от 26 сентября 2007 года от имени ОСОБА_5 на имя ОСОБА_16, в которой ОСОБА_5 указывает, что он взял в долг у ОСОБА_16А деньги в сумме 7.936 грн. сроком на 2 года, что он обязательства по данной расписке гарантирует всем принадлежащим ему имуществом. (т.11 л.д.152),

-ксерокопией расписки от 28 сентября 2007 года от имени ОСОБА_5 на имя ОСОБА_16, в которой ОСОБА_5 указывает, что он взял в долг у ОСОБА_16А деньги в сумме 2.500 грн. сроком на 1 год, что он обязательства по данной расписке гарантирует всем принадлежащим ему имуществом. (т.11 л.д.153),

-ксерокопией трудовой книжки ОСОБА_23, в которой отсутствуют какие-либо записи о его трудовой деятельности в ОСОБА_8 филиале Страховая группа «ТАС» (т.11 л.д.162-167),

-ксерокопией расписки от 5 октября 2007 года от имени ОСОБА_5 на имя ОСОБА_28, в которой ОСОБА_5 указывает, что он взял в долг у ОСОБА_28 деньги в сумме 33.000 грн. и что он обязательства по данной расписке гарантирует всем принадлежащим ему имуществом. (т.11 л.д.179),

-ксерокопией расписки от 2 октября 2007 года от имени ОСОБА_5 на имя ОСОБА_36, в которой ОСОБА_5 указывает, что он взял в долг у ОСОБА_36 деньги в сумме 33.000 грн. сроком на 3 года, и что он обязательства по данной расписке гарантирует всем принадлежащим ему имуществом. (т.11 л.д.215),

-ксерокопией трудовой книжки ОСОБА_36, в которой отсутствуют какие-либо записи о его трудовой деятельности в МЧП «МАГ» (т.11 л.д.216-217),

-признательными показаниями в качестве свидетеля ОСОБА_3, в которых она рассказывает об оформлении совместно с ОСОБА_5 и ОСОБА_4 кредитов, как на себя, так и на лиц, которых они уговорили оформить кредиты в разных банках. Все лица, которые оформляли для них кредиты передавали деньги ей, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 всеми деньгами распоряжался ОСОБА_5 (т.11.л.д.218-225, 226-236, 238-239),

-ксерокопией соглашения от 1 января 2008 года от имени ОСОБА_5 на имя ОСОБА_38, в которой ОСОБА_5 указывает, что он взял в долг у ОСОБА_38 деньги в сумме 4.500 грн., полученные по кредиту в «ПриватБанке» сроком на 1 года, и что он обязуется выполнять условия кредитного договора по ежемесячному возврату средств ОСОБА_38 с обязательной отметкой или изменениями условий соглашения. (т.11 л.д.253),

-ксерокопией расписки от 4 марта 2008 года от имени ОСОБА_5 на имя ОСОБА_40, в которой ОСОБА_5 указывает, что он взял в долг у ОСОБА_40 деньги в сумме 10.000 грн. сроком на 1 год, и что он обязательства по данной расписке гарантирует всем принадлежащим ему имуществом. (т.11 л.д.258),

-справкой из КБ «Дельта», в которой указано, что кредит, оформленный 24 октября 2006 года на ОСОБА_18 в сумме 25.830 грн., погашен ОСОБА_18 в декабре 2008 года в полном объеме. (т.11 л.д.306),

-ксерокопией расписки от 1 января 2008 года от имени ОСОБА_5 на имя ОСОБА_18, в которой ОСОБА_5 указывает, что он взял в долг у ОСОБА_18 деньги в сумме 45.000 грн., обязуется погашать задолженность ежемесячно по 4.500 грн., а также, что он обязательства по данной расписке гарантирует всем принадлежащим ему имуществом. (т.11 л.д.308),

-ксерокопией трудовой книжки ОСОБА_4, в которой указано, что 1 апреля 2000 года приказом №4 ОСОБА_4 назначен на должность исполнительного директора Универсальной товарной биржи «Кафа». 31 августа 2008 года приказом №3-К он уволен с данной должности. (т.11 л.д.326-328),

-ксерокопией трудовой книжки на имя ОСОБА_24, в которой указано, что 3 сентября 2002 года ОСОБА_24 принята в ЗАО « Страховая группа «ТАС» на должность главного бухгалтера ОСОБА_8 филиала ЗАО Страховая группа «ТАС» и была уволена с данной должности 7 сентября 2007 года. (т.11 л.д.353),

-рапортом сотрудника милиции, в котором он указывает, что 11 ноября 2010 года по телефону произведен разговор с ОСОБА_47 В разговоре она пояснила, что она проживает в г.Харькове и в настоящее время находится в больнице на лечении, она приехать в г.Феодосию на допрос не может. Также ОСОБА_47 пояснила, что 21 декабря 2007 года она по договору купли продажи продала 13/20 части кв.№8 по ул.Советская,19 г.Феодосии за 45.000 долларов США ОСОБА_5 (т.11 л.д.360),

-ксерокопией биржевого договора купли-продажи транспортного средства №816867 от 23 июля 2008 года, в котором отражено, что ОСОБА_5 продал ООО «Атан-Крым» автомобиль КАМАЗ 5320 автоцистерна (т.12 л.д.21),

-ксерокопией свидетельства о регистрации транспортного средства АКС 407348 на автомашину КАМАЗ 5320 автоцистерна (т.12 л.д.22-23),

-справкой из адресного бюро г.Феодосии, согласно которой ОСОБА_103 в г.Феодосии не зарегистрирован (т.12 л.д.45),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_51 и ОСОБА_5, в котором ОСОБА_51 даёт показания и настаивает на них, о том, что ОСОБА_5 в мае 2007 года уговорил её выступить у ОСОБА_5 поручителем по кредиту, который он оформит в Банке «Форум» на сумму 34.650 долларов США и представить в залог банку свою квартиру АДРЕСА_11. ОСОБА_5 обещал, что он выплатит данный кредит осенью 2007 года и её квартиру выведут из-под залога. ОСОБА_9 согласилась. ОСОБА_9 замужем, чтобы не брать согласие мужа на предоставление в залог банку квартиры и чтобы он не знал, ОСОБА_5 предложил ей оформить на её подругу ОСОБА_52 договор купли-продажи данной квартиры, а ОСОБА_52 обратно по договору дарения подарит ей эту квартиру. ОСОБА_9 согласилась и ОСОБА_5, через нотариуса ОСОБА_54 оформил договор купли продажи, а затем договор дарения. После этого она по договору ипотеки, который она подписала и нотариально оформила, передала свою квартиру в залог Банку «Форму» по кредиту ОСОБА_5 ОСОБА_5 её обманул, кредит не выплатил, её квартиру из-под залога не вывели и сейчас ОСОБА_13 претендует на её квартиру в связи с задолженностью по кредиту ОСОБА_5 (т.12 л.д.50-51),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_11 и ОСОБА_5, в котором ОСОБА_11 даёт показания и настаивает на них, о том, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3, в феврале 2007 года уговорили её выступить у ОСОБА_3 поручителем по кредиту, который она оформит в ОАО «МКБ» на сумму 90.000 грн. и представить в залог банку свой земельный участок по адресу г.Феодосия с.Береговое ул.Грина,5. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что они выплатят данный кредит в течении года и её земельный участок выведут из-под залога. ОСОБА_9 согласилась. По договору ипотеки, который она подписала у нотариуса, передала свой земельный участок в залог ОАО «МКБ» по кредиту ОСОБА_3 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 её обманули, кредит не выплатили, её земельный участок из-под залога не вывели и сейчас ОСОБА_13 претендует на её земельный участок, в связи с задолженностью по кредиту ОСОБА_3 (т.12 л.д.52-53),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_11 и ОСОБА_3, в котором ОСОБА_11 даёт показания и настаивает на них, о том, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3, в феврале 2007 года уговорили её выступить у ОСОБА_3 поручителем по кредиту, который она оформит в ОАО «МКБ» на сумму 90.000 грн. и представить в залог банку свой земельный участок по адресу г.Феодосия с.Береговое ул.Грина,5. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что они выплатят данный кредит в течении года и её земельный участок выведут из-под залога. ОСОБА_9 согласилась. По договору ипотеки, который она подписала у нотариуса, передала свой земельный участок в залог ОАО «МКБ» по кредиту ОСОБА_3 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 её обманули, кредит не выплатили, её земельный участок из-под залога не вывели и сейчас ОСОБА_13 претендует на её земельный участок, в связи с задолженностью по кредиту ОСОБА_3 (т.12 л.д.54-55),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_39 и ОСОБА_3, в котором ОСОБА_39 даёт показания и настаивает на них, о том, что ОСОБА_5 и ОСОБА_3, в феврале 2008 года уговорили его выступить у ОСОБА_3 поручителем по кредиту, который она оформит в ОАО «МКБ» на сумму 220.000 грн. и представить в залог банку свою квартиру АДРЕСА_1. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обещали, что они выплатят данный кредит в кратчайшее время и его квартиру выведут из-под залога, что у него никаких проблем не будет. ОСОБА_9 согласился. По договору ипотеки, который он подписал у нотариуса, передал свою квартиру в залог ОАО «МКБ» по кредиту ОСОБА_3 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 его обманули, кредит не выплатили, его земельный участок из-под залога не вывели и сейчас ОСОБА_13 претендует на его квартиру, в связи с задолженностью по кредиту ОСОБА_3 (т.12 л.д.56-57),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_3, в котором ОСОБА_12 даёт показания и настаивает на них, о том, что она на себя оформила кредиты в АКБ «Киевская Русь» кредит на сумму 18.000 грн., в «Дельта Банк» на сумму 3.000 грн., «ТАС-Комерцбанк» на сумму 8.000 грн., КБ «ПриватБанк» на сумму 5.000 грн., ОСОБА_13 «ЕБРС» на сумму 10.000 грн., «Альфа Банк» на сумму 800 долларов США. Оформить кредиты в «ТАС-комерцбанк» и «Альфа Банке» её просил сам ОСОБА_5 В остальных банках оформить кредиты просила ОСОБА_3 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 уговаривая её оформить на себя кредиты, обещали, что они сами погасят все эти кредиты. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 говорили ей, что им нужны деньги для развития их бизнеса. Непосредственно в Банки она ходила вместе с ОСОБА_3 Брать на себя столько кредитов и самой выплачивать их у неё не было финансовой возможности. ОСОБА_9 согласилась оформить на себя кредиты для них, так как они обещали выплатить за неё все эти кредиты. Для получения кредитов она предоставляла в Банки свои документы паспорт и идентификационный код. Фиктивные справки о её заработной плате оформляла и предоставляла в Банки ОСОБА_3 В Банке она подписывала документы, которые оформляли и ей предоставляли в банке. Полученные по кредитам денежные средства в кассе получала она сама и отдавала их ОСОБА_3 ОСОБА_5 она отдала карточку на получение денег, по кредиту оформленного в «Альфа Банке». (т.12 л.д.58-59),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_32 и ОСОБА_3, в котором ОСОБА_32 даёт показания и настаивает на них, о том, что она на себя оформила кредиты в АБ «Киевская Русь» на сумму 12.000 грн., в «Приватбанк» на сумму 5.000 грн. Оформить все эти кредиты её попросила и уговорила ОСОБА_3, так как ей были нужны деньги для организации её работы по реализации экскурсионных билетов. ОСОБА_5 договаривался в Банках об оформлении на неё кредитов и возил её с ОСОБА_3 на своей машине в банки. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 уговаривая её оформить на себя кредиты, обещали сами погасить все эти кредиты. Брать на себя столько кредитов и самой выплачивать их у неё не было финансовой возможности. Оформлением всех документов на получение кредитов на её имя занимались ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_3 выписала ей справку о заработной плате, сумма заработной платы не соответствовала той которую она реально получала. ОСОБА_3 представила в банк «Киевская Русь» данную справку. ОСОБА_9 только приходила в Банки вместе с ОСОБА_3 и ОСОБА_5 и подписывала те документы, которые ей предоставляли банковские работники и ОСОБА_3 Полученные по кредитам денежные средства в кассе получала сама ОСОБА_3 (т.12 л.д.60-61),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_30 и ОСОБА_42, в котором ОСОБА_30 даёт показания и настаивает на них, о том, что 19 сентября 2006 года она к ОСОБА_42 по поводу приобретения у него мебели не обращалась и выписать его счет на оплату мебели она его не просила. Данный счет-фактуру №89 от 19 сентября 2006 года в ОСОБА_13 представил ОСОБА_5 22 августа 2006 года она к ОСОБА_42 по поводу приобретения у него мебели не обращалась и выписать его счет на оплату мебели она его не просила. Данный счет-фактуру №22 от 22 августа 2006 года в ОСОБА_13 представил ОСОБА_5 ОСОБА_12 думает, что это сам ОСОБА_5 обратился к ОСОБА_42, чтобы он выписал и выдал ему данные счета. После перевода денег на ЧП ОСОБА_42 она никой мебели и денег от ЧП ОСОБА_42 не получала. ОСОБА_9 думает, что кредитные деньги были обналичены ЧП ОСОБА_42 и переданы ОСОБА_5 Ни ей, ни ОСОБА_5 мебель была не нужна. ОСОБА_5 нужны были только деньги, поэтому он оформлял документы на получение кредита якобы на приобретение мебели. (т.12 л.д.64-65),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_18 и ОСОБА_56, в котором ОСОБА_18 даёт показания и настаивает на них, о том, что 24 октября 2006 года она к ОСОБА_56 по поводу приобретения у неё мебели не обращалась и выписать её счет на оплату мебели она её не просила. Данный счет-фактуру №53 от 24 октября 2006 года в ОСОБА_13 представил ОСОБА_5 Так же 26 октября 2006 года она к ОСОБА_56 по поводу приобретения у неё мебели не обращалась и выписать её счет на оплату мебели она её не просила. Данный счет-фактуру №57 от 26 октября 2006 года в ОСОБА_13 представил ОСОБА_5 ОСОБА_12 думает, что это сам ОСОБА_5 обратился к ОСОБА_56, чтобы она выписала и выдала ему данный счет. После перевода денег на ЧП ОСОБА_56 она никой мебели и денег от ЧП ОСОБА_56 не получала. ОСОБА_9 думает, что кредитные деньги были обналичены ЧП ОСОБА_56 и переданы ОСОБА_5 Ни ей, ни ОСОБА_5 мебель была не нужна. ОСОБА_5 нужны были только деньги, поэтому он оформлял документы на получение кредита, якобы на приобретение мебели. Фактически ЧП ОСОБА_73 никакой мебели не отпускала и не могла отпускать, так как мебель никому была не нужна. ОСОБА_5 вместо мебели получил у ОСОБА_56 деньги. Как и с кем он об этом договаривался, она не знает. (т.12 л.д.66-67),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_41 и ОСОБА_42, в котором ОСОБА_41 даёт показания и настаивает на них, о том, что 20 сентября 2006 года она к ОСОБА_42, по поводу приобретения у него мебели не обращалась и выписать его счет на оплату мебели она её не просила. Данный счет-фактуру №93 от 20 сентября 2006 года в ОСОБА_13 представил ОСОБА_5 22 августа 2006 года она к ОСОБА_42, по поводу приобретения у него мебели не обращалась и выписать его счет на оплату мебели она его не просила. Данный счет-фактуру №23 от 22 августа 2006 года в ОСОБА_13 представил ОСОБА_5 ОСОБА_12 думает, что это сам ОСОБА_5 обратился к ОСОБА_42, чтобы он выписал и выдал ему данный счет. После перевода денег на ЧП ОСОБА_42 она никой мебели и денег от ЧП ОСОБА_56 не получала. ОСОБА_9 думает, что кредитные деньги были обналичены ЧП ОСОБА_42 и переданы ОСОБА_5 Ни ей, ни ОСОБА_5 мебель была не нужна. ОСОБА_5 нужны были только деньги, поэтому он оформлял документы на получение кредита якобы на приобретение мебели. Фактически ЧП ОСОБА_42 никакой мебели не отпускал и не мог отпускать, так как мебель никому была не нужна. ОСОБА_5 вместо мебели получил у ОСОБА_42 деньги. Как и с кем он об этом договаривался, она не знает. (т.12 л.д.68-69),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_16 и ОСОБА_5, в котором ОСОБА_17 даёт показания и настаивает на них, о том, что он на себя оформил кредиты в АБ «Киевская Русь», «Приватбанк» и «Альфа Банк», на какие суммы он не помнит. Оформить все эти кредиты его попросили и уговорили ОСОБА_5 и ОСОБА_3, так как им были нужны деньги, для чего он не знает. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 договаривались в Банках об оформлении на него кредитов и возили его в банки. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 уговаривая его оформить на себя кредиты, обещали, что они сами погасят все эти кредиты. Брать на себя столько кредитов и самому выплачивать их у него не было финансовой возможности. он поверил ОСОБА_3 и ОСОБА_5 в том, что они выплатят все эти кредиты, так как все деньги с данных кредитов он отдавал ОСОБА_3 и ОСОБА_5 Полученные по кредитам денежные средства в кассе получал он сам и отдавал их ОСОБА_3 и ОСОБА_5 После того как он им отдал деньги ОСОБА_5 написал ему расписку о том, что ОСОБА_5 выплатит ему деньги по кредитам. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 свои обязательства не выполнили. (т.12 л.д.70-71),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_23 и ОСОБА_5, в котором ОСОБА_23 даёт показания и настаивает на них, о том, что он на себя оформил кредиты в нескольких Банках, в каких конкретно и на какие суммы он уже не помнит. Помнит только один из кредитов, который оформлен АБ «Киевская Русь». Оформить все эти кредиты его попросили и уговорили ОСОБА_5 и ОСОБА_3, так как им были нужны деньги для развития их бизнеса. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 договаривались в Банках об оформлении на него кредитов и возили его в банки. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 уговаривая его оформить на себя кредиты, обещали, что они сами погасят все эти кредиты. Брать на себя столько кредитов и самому выплачивать их у него не было финансовой возможности. ОСОБА_9 поверил ОСОБА_3 и ОСОБА_5 в том, что они выплатят все эти кредиты, так как все деньги с данных кредитов он отдавал ОСОБА_3 и ОСОБА_5 Полученные по кредитам денежные средства в кассе получал он сам и отдавал их ОСОБА_3 и ОСОБА_5 После того как он им отдал деньги в сумме 30.000 грн. ОСОБА_5 написал ему расписку о том, что он выплатит ему деньги по кредиту. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 свои обязательства не выполнили. (т.12 л.д.72-73),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_16 и ОСОБА_5, в котором ОСОБА_16 даёт показания и настаивает на них, о том, что она на себя оформила кредиты в нескольких Банках, в каких конкретно и на какие суммы она уже не помнит. Помнит, что были оформлены кредиты в АБ «Киевская Русь» и «ПриватБанк». Оформить все эти кредиты её попросили и уговорили ОСОБА_5 и ОСОБА_3, так как им были нужны деньги для развития их бизнеса. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 договаривались в Банках об оформлении на неё кредитов и возили её в банки. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 уговаривая её оформить на себя кредиты, обещали, что они сами погасят все эти кредиты. Брать на себя столько кредитов и самой выплачивать их у неё не было финансовой возможности. ОСОБА_9 согласилась оформить на себя кредиты для них, так как они обещали ей помочь с работой, а также выплатить за неё все эти кредиты. Оформлением всех документов на получение кредитов на её имя занимались ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_12 только приходила в Банки вместе с ОСОБА_3 и ОСОБА_5 и подписывала те документы, которые ей предоставляли в банке. Полученные по кредитам денежные средства в кассе получал она сама и отдавала их ОСОБА_3 и ОСОБА_5 После того как она им отдала деньги по кредитам ОСОБА_5 написал ей лично 3 расписки о том, что он взял деньги по оформленным на неё кредитам и обязуется эти кредиты погасить сам. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 свои обязательства не выполнили. (т.12 л.д.74-75),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_32 и ОСОБА_5, в котором ОСОБА_32 даёт показания и настаивает на них, о том, что она на себя оформила кредиты в АКБ «Киевская Русь» на сумму 12.000 грн., в КБ «ПриватБанк» на сумму 5.000 грн. Оформить все эти кредиты её попросили и уговорили ОСОБА_5 и ОСОБА_3, так как им были нужны деньги для развития их бизнеса. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 договаривались в Банках об оформлении на неё кредитов и возили её в банки. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 уговаривая её оформить на себя кредиты, обещали, что они сами погасят все эти кредиты. Брать на себя столько кредитов и самой выплачивать их у неё не было финансовой возможности. ОСОБА_9 согласилась оформить на себя кредиты для них, так как они обещали выплатить за нее все эти кредиты. Оформлением всех документов на получение кредитов на её имя занимались ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_12 только приходила в Банки вместе с ОСОБА_3 и ОСОБА_5 и подписывала те документы, которые ей предоставляли в банке. Полученные по кредитам денежные средства в кассе получал она сама и отдавала их ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 свои обязательства не выполнили. (т.12 л.д.76-77),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_5, в котором ОСОБА_12 даёт показания и настаивает на них, о том, что она на себя оформила кредиты в АКБ «Киевская Русь» кредит на сумму 18.000 грн., в «Дельта Банк» на сумму 3.000 грн., «ТАС-Комерцбанк» на сумму 8.000 грн., КБ «ПриватБанк» на сумму 5.000 грн., ОСОБА_13 «ЕБРС» на сумму 10.000 грн., «Альфа Банк» на сумму 800 долларов США. Оформить кредиты в «ТАС-комерцбанк» и «Альфа Банке» её просил сам ОСОБА_5 В остальных банках оформить кредиты просила ОСОБА_3 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 уговаривая её оформить на себя кредиты, обещали, что они сами погасят все эти кредиты. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 говорили ей, что им нужны деньги для развития их бизнеса. Непосредственно в Банки она ходила вместе с ОСОБА_3 Брать на себя столько кредитов и самой выплачивать их у неё не было финансовой возможности. ОСОБА_9 согласилась оформить на себя кредиты для них, так как они обещали выплатить за неё все эти кредиты. Для получения кредитов она предоставляла в Банки свои документы паспорт и идентификационный код. Фиктивные справки о её заработной плате оформляла и предоставляла в Банки ОСОБА_3 В Банке она подписывала документы, которые оформляли и ей предоставляли в банке. Полученные по кредитам денежные средства в кассе получала она сама и отдавала их ОСОБА_3 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 свои обязательства не выполнили. (т.12 л.д.78-79),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_19 и ОСОБА_5, в котором ОСОБА_19 даёт показания и настаивает на них, о том, что она на себя оформила кредиты в АКБ «Киевская Русь» кредит на сумму 28.000 грн. Оформить данный кредит на себя просила сначала ОСОБА_3, а затем к этому присоединился ОСОБА_5 и они уже втроем разговаривали по поводу оформления на неё кредита. В разговоре ОСОБА_5 и ОСОБА_3 уговаривая её оформить на себя кредит, обещали, что они сами погасят данный кредит. ОСОБА_5 и ОСОБА_3 говорили ей, что им нужны деньги для развития их бизнеса. В банке «Киевская Русь» ОСОБА_5 был у неё поручителем. В АБ «Киевская Русь» она ходила с ОСОБА_5 и ОСОБА_3 Брать на себя данный кредит и самой выплачивать его у неё не было финансовой возможности. ОСОБА_9 согласилась оформить на себя кредит для них, так как они обещали выплатить за неё данный кредит. Для получения кредита она предоставляла в ОСОБА_13 свои документы паспорт и идентификационный код. Остальные документы, которые были необходимы, в ОСОБА_13 предоставляли ОСОБА_3 и ОСОБА_5 В Банке она подписывала документы, которые оформляли и предоставляли ей в банке. Полученные по кредитам денежные средства в кассе получала она сама и отдавала их ОСОБА_3 ОСОБА_5 и ОСОБА_3 свои обязательства не выполнили. (т.12 л.д.80-81),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_26 и ОСОБА_5, в котором ОСОБА_26 даёт показания и настаивает на них, о том, что он на себя оформил кредит в КБ «ПриватБанк» 8 января 2008 года на сумму 3.000 грн. Оформить кредит в КБ «ПриватБанк» его просил сам ОСОБА_5 ОСОБА_5 уговаривая его оформить на себя кредит, обещал, что он сам погасит данный кредит. ОСОБА_5 ему не говорил для чего ему нужны деньги. Непосредственно в ОСОБА_13 он ходил вместе с ОСОБА_3, которая помогала ОСОБА_5 в оформлении кредитов. Брать на себя кредит и самому выплачивать данный кредит у него не было финансовой возможности, так как он в это время не работал. ОСОБА_9 согласился оформить на себя кредит для ОСОБА_5, так как он обещал выплатить за него данный кредит. Полученные по кредиту денежные средства в кассе Банка получал он сам и отдал их ОСОБА_5 ОСОБА_5 свои обязательства не выполнил. (т.12 л.д.82-83),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_41 и ОСОБА_5, в котором ОСОБА_41 даёт показания и настаивает на них, о том, что она на себя оформила кредиты в АБ «Киевская Русь» на сумму 10.000 грн., «ОСОБА_26 банк» на сумму 25.830 грн., АБ «Киевская Русь» на сумму 20.000 грн., «УкрсибБанк» на сумму 25.250 грн., «ОСОБА_13 ОСОБА_39» на сумму 25.000 грн. Оформить данные кредиты её просил сам ОСОБА_5 ОСОБА_5 уговаривая её оформить на себя кредит, обещал, что он сам погасит все кредиты. ОСОБА_5 ей говорил, что деньги от данных кредитов ему нужны для развития бизнеса. В банках о получении на неё кредитов договаривался сам ОСОБА_5 Непосредственно в Банки она ходила вместе с ОСОБА_5 Брать на себя кредиты и самой выплачивать все эти кредиты у неё не было финансовой возможности, кроме этого данные кредиты ей были не нужны. ОСОБА_9 согласилась помочь ОСОБА_5 и оформить на себя кредиты для ОСОБА_5, так как он обещал выплатить за неё все эти кредиты. ОСОБА_9 приходила в Банки и подписывала документы, которые ей там предоставляли. Полученные по кредиту денежные средства в кассе Банка получал она сама и отдавала их ОСОБА_5 ОСОБА_5 свои обязательства не выполнил. (т.12 л.д.84-85),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_30 и ОСОБА_5, в котором ОСОБА_30 даёт показания и настаивает на них, о том, что она на себя оформила кредиты в АБ «Киевская Русь» 2 кредита, «Дельта Банк», ОСОБА_13 «Надра», Кредитный союз «Кафа», «Проминвестбанк», ОСОБА_13 «ОКБ» и других Банках, которые она все сейчас не помнит. Всего около 15 кредитов. Оформить данные кредиты её просил сам ОСОБА_5 ОСОБА_5 уговаривая её оформить на себя кредиты, обещал, что он сам погасит все кредиты. ОСОБА_5 ей не говорил, для чего ему нужны деньги с этих кредитов. В Банках о получении на него кредитов договаривался сам ОСОБА_5 Непосредственно в Банки она ходила вместе с ОСОБА_5 Брать на себя кредиты и самой выплачивать все эти кредиты у неё не было финансовой возможности, кроме этого данные кредиты ей были не нужны. ОСОБА_9 согласилась помочь ОСОБА_5 и оформить на себя кредиты для ОСОБА_5, так как он обещал выплатить за неё все эти кредиты. ОСОБА_9 приходила в Банки и подписывала документы, которые ей там предоставляли. Какие это были документы, она не помнит. Полученные по кредиту денежные средства в кассе Банка получал она сама и отдавала их ОСОБА_5 ОСОБА_5 свои обязательства не выполнил. Большую часть кредитов она погасила сама за счет своих средств в сумме примерно 200.000 грн., в связи с чем вынуждена была продать свою квартиру. Какая сейчас задолженность по нескольким непогашенным кредитам, она не знает. Т.12 л.д.86-87),

-протоколом очной ставки между ОСОБА_18 и ОСОБА_5, в котором ОСОБА_18 даёт показания и настаивает на них, о том, что она на себя оформила кредиты в АБ «Киевская Русь» 2 кредита, «Дельта Банк» один кредит. Оформить данные кредиты её просил сам ОСОБА_5 ОСОБА_5 уговаривая её оформить на себя кредиты, обещал, что он сам погасит все кредиты. ОСОБА_5 ей говорил, что деньги по кредитам ему нужны на погашение ранее взятых кредитов. В Банках о получении на неё кредитов договаривался сам ОСОБА_5 Непосредственно в Банки она ходила вместе с ОСОБА_5 Брать на себя кредиты и самой выплачивать все эти кредиты у неё не было финансовой возможности, кроме этого данные кредиты ей были не нужны. ОСОБА_9 согласилась помочь ОСОБА_5 и оформить на себя кредиты для ОСОБА_5, так как он обещал выплатить за неё все эти кредиты. ОСОБА_9 приходила в Банки и подписывала документы, которые ей там предоставляли. Полученные по кредиту денежные средства в кассе Банка получала она сама и отдавала их ОСОБА_5 После оформления кредитов ОСОБА_5 написал ей расписку на сумму 45.000 грн., в которой указал, что он обязуется выплатить эту сумму, чтобы погасить кредиты, оформленные на неё. ОСОБА_5 свои обязательства не выполнил. (т.12 л.д.88-89),

-информацией из Пенсионного фонда Украины в г.Феодосии АР Крым (т.13 л.д.3) по работникам которые официально работали у ЧП ОСОБА_5 (т.13 л.д.4-17), ЧП ОСОБА_4 (т.13 л.д.18-20), ЧП ОСОБА_3 (т.13 л.д.21-33), МКП «Кафа-Инфо» (т.13 л.д.92-125), МЧП «МАГ» (т.13 л.д.86-91), ООО «Тритон» (т.13 л.д.70-85), ОСОБА_8 филиал Страховая Группа «ТАС» (т.13 л.д.40-69), Универсальная товарная биржа «Кафа» (т.13 л.д.34-39),

-информацией из ГНИ г.Феодосии (т.13 л.д.127) с приложением ксерокопий деклараций о доходах ОСОБА_41 (т.13 л.д.128-143), ОСОБА_18 (т.12 л.д.144-163), ОСОБА_5 (т.13 л.д.164-184), ОСОБА_30 (т.13 л.д.185-207), ОСОБА_4 (т.13 л.д.208-231), ОСОБА_3 (т.13 л.д.232-240),

-информацией из ГНИ г.Феодосии согласно которой, директором ОСОБА_8 филиала Страховая группа «ТАС» являлся ОСОБА_5, директором Универсальной товарной биржи «Кафа» являлся ОСОБА_4 (т.13 л.д.246-248),

-информацией из Государственного нотариального архива по заключению нотариусом ОСОБА_54 16 мая 2007 года договора купли-продажи и 17 мая 2007 года договора дарения АДРЕСА_17, в котором указано, что в документах отсутствуют какие-нибудь заявления о даче согласия жене на отчуждение кв.54 по ул.Крымская,54 г.Феодосии ОСОБА_53 (т.13 л.д.256) с приложением ксерокопий документов по указанным сделкам. (т.13 л.д.257-291),

-информацией из ОАО «Государственный сберегательный банк», согласно которой, в качестве обеспечения возврата кредита по кредитному договору №160 от 22 декабря 2003 года оформленного на ОСОБА_30, банком была принята от ОСОБА_5 установка по очистке топлив по нотариально оформленному договору залога. Из залогового имущества данная установка не выводилась, письмо о снятии запрета на отчуждение установки никуда не направлялось. (т.13 л.д.299),

-информацией из ГНИ г.Феодосии (т.13 л.д.302) с приложением: ксерокопии приказа №196-К от 27 июля 2003 года о назначении ОСОБА_5 на должность директора ОСОБА_8 филиала Страховая Группа «ТАС» (т.13 л.д.307); ксерокопии приказа №731-К от 28 сентября 2007 года об увольнении ОСОБА_5 с 1 октября 2007 года с должности директора ОСОБА_8 филиала Страховая группа «ТАС» (т.13 л.д.304); ксерокопия приказа №1 от 1 февраля 2000 года о назначении ОСОБА_4 на должность директора Универсальной товарной биржи «Кафа» (т.13 л.д.311),

-информацией из ЧАО «Страховая Группа «ТАС»», согласно которой, ОСОБА_23 в составе штатных сотрудников ЗАО «СГ «ТАС»» не работает и ранее не работал. (т.13 л.д.323),

-информацией из отделения №408 КРУ ПАО КБ «ПриватБанк», в котором указано, что курс доллара США по отношению к гривне Украины на 21 мая 2007 года составлял 5,05 грн. за 1 доллар США (т.13 л.д.350),

-информацией из Центрального ОСОБА_8 отделения КРД ПАО «ОСОБА_13 ОСОБА_53», согласно которой, курс доллара США по отношению к гривне Украины на 13 ноября 2006 года составлял 5,05 грн. за 1 доллар США, на 19 ноября 2007 года 5,05 грн. за 1 доллар США, на 13 июня 2008 года 4,8543 грн. за 1 доллар США, 14 июня 2008 года 4,8543 грн. за 1 доллар США, на 14 июля 2008 года 4,84,21 грн. за 1 доллар США (т.13 л.д.352),

-информацией из Центрального ОСОБА_8 отделения КРД ПАО «ОСОБА_13 ОСОБА_53», согласно которой, курс доллара США по отношению к гривне Украины на 21 декабря 2007 года составлял 5,05 грн. за 1 доллар США (т.13 л.д.354),

-протокол выемки в котором отражено, что 1 октября 2008 года в Севастопольском филиале ЗАО «ОСОБА_104 Украина» произведена выемка распечаток движения денежных средств по расчетным счетам ЧП ОСОБА_56 и ЧП ОСОБА_42 (т.15 л.д.4),

-протокол осмотра вещественных доказательств распечатки движения денежных средств по расчетным счетам ЧП ОСОБА_56 и ОСОБА_42, открытые в ЗАО «ОСОБА_104 Украина» (т.15 л.д.5),

-распечаткой движения денежных средств по расчетному счету №260075510701980 ЧП ОСОБА_42 за период с 31 января по 31 декабря 2006 года, открытому в ЗАО «ОСОБА_104 Украина» (т.15 л.д.6-37),

-распечаткой движения денежных средств по расчетному счету №260045511701980 ЧП ОСОБА_42 за период с 1 января по 31 декабря 2007 года, открытому в ЗАО «ОСОБА_104 Украина» (т.15 л.д.38-40),

-распечаткой движения денежных средств по расчетному счету №260075510701980 ЧП ОСОБА_56 за период с 1 января по 31 декабря 2006 года, открытому в ЗАО «ОСОБА_104 Украина» (т.15 л.д.42-52),

-распечаткой движения денежных средств по расчетному счету №260075510701980 ЧП ОСОБА_56 за период с 1 января по 31 декабря 2007 года, открытому в ЗАО «ОСОБА_104 Украина» (т.15 л.д.53-96),

-распечаткой движения денежных средств по расчетному счету №260075510701980 ЧП ОСОБА_56 за период с 1 января по 24 сентября 2008 года, открытому в ЗАО «ОСОБА_104 Украина» (т.15 л.д.97-124),

-протокол выемки, в котором отражено, что 6 апреля 2009 года у ЧП ОСОБА_42 произведена выемка расходных накладных об отпуске мебели (т.15 л.д.129),

-протокол осмотра вещественных доказательств расходных накладных на отпуск мебели ЧП ОСОБА_42 в адрес ОСОБА_30, ОСОБА_41 и ОСОБА_5 (т.15 л.д.130),

-расходной накладной №5 от 15 августа 2006 года об отпуске ЧП ОСОБА_42 в адрес ОСОБА_30 мебели на сумму 10.000 грн. (т.15 л.д.134),

-расходной накладной №2 от 23 августа 2006 года об отпуске ЧП ОСОБА_42 в адрес ОСОБА_41 мебели на сумму 10.000 грн. (т.15 л.д.135),

-расходной накладной №15 от 15 августа 2006 года об отпуске ЧП ОСОБА_42 в адрес ОСОБА_5 на сумму 10.000 грн. (т.15 л.д.136),

-протокол выемки, в котором отражено, что 6 апреля 2009 года у ЧП ОСОБА_56 произведена выемка расходной накладной на отпуск мебели (т.15 л.д.140),

-протокол осмотра вещественных доказательств расходных накладных на отпуск мебели ЧП ОСОБА_56 в адрес ОСОБА_18 (т.15 л.д.141),

-расходной накладной №127 от 24 октября 2006 года об отпуске ЧП ОСОБА_73 в адрес ОСОБА_18 мебели на сумму 24.600 грн. (т.15 л.д.134),

-протокол выемки, в котором отражено, что 6 апреля 2009 года в бухгалтерии ООО «Вест-Крым» произведена выемка документов (т.15 л.д.149),

-протокол осмотра вещественных доказательств документов по ООО «Вест-Крым» (т.15 л.д.150-151),

-расходной накладной №1091 от 3 августа 2006 года об отпуске ООО «Вест-Крым» в адрес ОСОБА_30 мебели на сумму 13.000 грн. (т.15 л.д.168),

-счетом-фактурой №СФ-0001687 от 7 августа 2006 года об отпуске с ООО «Будмонтажтехнологгии» в адрес ООО «Вест-Крым» мебели на сумму 20.000 грн. (т.15 л.д.169),

-платежным поручением №0323 от 7 августа 2006 года о перечислении денежных средств в сумме 20.000 грн. с ООО «Ветс-Крым» в адрес ООО «Будмонтажтехнологии» (т.15 л.д.170),

-расходной накладной №РН-001493 от 7 августа 2006 года об отпуске с ООО «Будмонтажтехнологии» в адрес ООО «Вест-Крым» мебели на сумму 20.000 грн. (т.15 л.д.171),

-наряд-заказом №1988 от 20 октября 2006 года на изготовление гостиной «Элизавет» (т.15 л.д.172),

-наряд-заказом №1989 от 20 октября 2006 года на изготовление детской «Павлини» (т.15 л.д.173),

-накладной №106 от 24 октября 2006 года об отпуске с ООО «Вест-Крым» в адрес ОСОБА_3 мебели: гостиной «Элизавет» и детской «Павлини» на сумму 20.000 грн. (т.15 л.д.174),

-протокол выемки, в котором отражено, что 30 ноября 2010 года в Крымском отделении АО «Сведбанк» произведена выемка сведений по расчету задолженности по кредитам ОСОБА_12 и ОСОБА_4 (т.15 л.д.187-188),

-расчетом задолженности на 10 ноября 2010 года по кредиту ОСОБА_12, оформленный в ОСОБА_8 отделении ОАО «ТАС-Комерцбанк» (АО «Сведбанк») 6 июня 2007 года на сумму 8.000 грн., согласно которого задолженность по телу кредита составляет 6.583,20 грн. Общая задолженность по кредиту (тело, пеня, проценты, комиссия) составляет 16.067,19 грн. (т.15 л.д.190-191),

-протоколом выемки, в котором отражено, что 15 декабря 2010 года в АО «УкрСиббанк» произведена выемка сведений по расчету задолженности по кредитам ОСОБА_3 и ОСОБА_41 (т.15 л.д.196),

-расчетом задолженности на 15 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_3, оформленный в ОАО «УкрСиббанк» 13 ноября 2006 года на сумму 5.000 долларов США., согласно которого задолженность по телу кредита составляет 318,41 долларов США. (т.15 л.д.197-201, 202-203),

-расчетом задолженности на 15 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_41, оформленному в ОАО «УкрСиббанк» 14 ноября 2006 года на сумму 25.250 грн., согласно которого задолженность по кредиту отсутствует. (т.15 л.д.204-207, 208-209),

-протоколом выемки, в котором отражено, что 15 декабря 2010 года в АО «ОСОБА_10 МКБ» произведена выемка сведений по расчету задолженности по кредитам ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 (т.15 л.д.214),

-расчетом задолженности на 10 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_4, оформленный в ОАО «Международный коммерческий банк» 29 января 2008 года на сумму 350.000 грн., согласно которого задолженность по телу кредита составляет 350.000 грн. Общая задолженность по кредиту (тело, пеня, проценты, комиссия) составляет 457.905,74 грн. (т.15 л.д.215),

-расчетом задолженности на 10 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_3, оформленный в ОАО «Международный коммерческий банк» 8 февраля 2008 года на сумму 220.000 грн., согласно которого задолженность по телу кредита составляет 220.000 грн. Общая задолженность по кредиту (тело, пеня, проценты, комиссия) составляет 288.788,31 грн. (т.15 л.д.218),

-расчетом задолженности на 10 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_5, оформленный в ОАО «Международный коммерческий банк» 16 марта 2007 года на сумму 225.000 грн., согласно которого задолженность по телу кредита составляет 225.000 грн. Общая задолженность по кредиту (тело, пеня, проценты, комиссия) составляет 336.198,53 грн. (т.15 л.д.236),

-справкой-расчетом задолженности на 24 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_41, оформленного в КБ «Дельта» 20 сентября 2006 года на сумму 25.830 грн., согласно которого задолженность по телу кредита составляет 20.402,94 грн. (т.15 л.д.261-262),

-справкой-расчетом задолженности на 24 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_30, оформленного в КБ «Дельта» 19 сентября 2006 года на сумму 25.410 грн., согласно которого задолженность по телу кредита составляет 18.013,52 грн. (т.15 л.д.263-264),

-выпиской по счету ОСОБА_28, согласно которой задолженность на 24 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_28, оформленного в КБ «Дельта» 5 октября 2007 года составила 3.747 грн. (т.15 л.д.265-267),

-выпиской по счету ОСОБА_12, согласно которой задолженность на 24 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_12, оформленного в КБ «Дельта» 8 октября 2007 года составила 3.499 грн. (т.15 л.д.268-271),

-выпиской по счету ОСОБА_16, согласно которой задолженность на 24 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_16, оформленного в КБ «Дельта» 1 октября 2007 года составила 7.580,66 грн. (т.15 л.д.272-277),

-выпиской по счету ОСОБА_23, согласно которой задолженность на 24 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_23, оформленного в КБ «Дельта» 3 октября 2007 года составила 3.864 грн. (т.15 л.д.278-281),

-расчетом задолженности, согласно которой задолженность на 14 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_30, оформленного в ЗАО «Приватбанк» отсутствует (т.15 л.д.289),

-расчетом задолженности, согласно которой задолженность на 14 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_32, оформленного в ЗАО «Приватбанк», составила 13.262,36 грн. (т.15 л.д.289об.),

-расчетом задолженности, согласно которой задолженность на 14 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_38, оформленного в ЗАО «Приватбанк», составила 5.015,85 грн. отсутствует (т.15 л.д.290),

-расчетом задолженности, согласно которой задолженность на 14 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_12, оформленного в ЗАО «Приватбанк», составила 10.563,63 грн. (т.15 л.д.290 обратная сторона),

-расчетом задолженности, согласно которой задолженность на 14 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_16, оформленного в ЗАО «Приватбанк», составила 7.650,33 грн. (т.15 л.д.291),

-расчетом задолженности, согласно которой задолженность на 14 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_26, оформленного в ЗАО «Приватбанк», составила 7.903,77 грн. (т.15 л.д.292),

-расчетом задолженности, согласно которой задолженность на 14 декабря 2010 года по кредиту ОСОБА_40, оформленного в ЗАО «Приватбанк», составила 332,78 грн. (т.15 л.д.292об.).

Оценивая исследованные доказательства, суд считает их допустимыми по способу собирания и процессуальному закреплению.

К доводам подсудимых суд относится критически, считая их способом защиты, поскольку они полностью и объективно опровергаются совокупностью исследованных доказательств.

Действия подсудимых правильно квалифицированы по ст.190 ч.4 УК Украины, так как они совершили завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), повторно, по предварительному сговору группой лиц, в особо крупных размерах.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимым, суд признает совершение преступления впервые, положительные характеристики с места жительства, частичное возмещение ими причиненного ущерба, а также, что ОСОБА_3 является пенсионеркой, а у ОСОБА_4 на иждивении находятся двое несовершеннолетних детей, 2003г.р., а также мать,1956г.р., страдающую психическим заболеванием и находящуюся на лечении.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимым, судом не установлено.

При назначении наказания в соответствии со ст.ст.65-68 УК Украины суд учитывает тяжесть совершенного преступления, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, и, учитывая наличие нескольких смягчающих наказание обстоятельств каждому из подсудимых, которые по мнению суда существенно снижают тяжесть совершенного ими преступления, учитывая личность каждого из подсудимых и степень их участия в совершении преступления, суд считает возможным применить ст.69 УК Украины и назначить основное наказание ниже низшего предела, предусмотренного санкцией ст.190 ч.4 УК Украины, а также не назначать дополнительное наказание в виде конфискации имущества.

Согласно ст.ст.91 п.3, 324 ч.1 п.10 УПК Украины (1960г.), ст.15 Закона Украины «О судебной экспертизе», судебные издержки по делу затраты на производство ретроспективных оценок и почерковедческих экспертиз подлежат взысканию с подсудимых по 2717,33грн. с каждого в доход государства.

Поскольку виновными действиями подсудимых потерпевшим и банковским учреждениям причинен имущественный вред, то в соответствии со ст.1166 ГК Украины они должны его возместить в солидарном порядке. Исковые требования, заявленные в уголовном деле, подлежат удовлетворению в полном объеме, поскольку являются материальным ущербом, причиненным преступлением, который подтвержден материалами дела, поддержан гражданскими истцами и прокурором в судебном заседании и не оспаривается подсудимыми.

Руководствуясь ст.ст.321-324 УПК Украины (1960г.), суд -

П Р И Г О В О Р И Л :

ОСОБА_3 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст.190 ч.4 УК Украины, и с применением ст.69 УК Украины назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

ОСОБА_4 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст.190 ч.4 УК Украины, и с применением ст.69 УК Украины назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

Меру пресечения осужденным до вступления приговора в законную силу изменить с подписки о невыезде на заключение под стражу, взять ОСОБА_3 и ОСОБА_4 под стражу в зале суда.

Отбывание наказание ОСОБА_3 и ОСОБА_4 исчислять с 11.01.2013г. каждому.

Взыскать с ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 солидарно в счет возмещения причиненного имущественного вреда в пользу ОСОБА_32 2500грн. В остальной части уточненные исковые требования ОСОБА_32 оставить без рассмотрения.

Взыскать с ОСОБА_5, ОСОБА_4 солидарно в счет возмещения причиненного имущественного вреда в пользу ОСОБА_43 10288,72грн.

Взыскать с ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 солидарно в счет возмещения причиненного имущественного вреда в пользу Публичного акционерного общества Киевская Русь в лице ОСОБА_8 отделения №1 Симферопольского филиала ПАО Киевская Русь (код 24214088) 492200,79грн.

Взыскать с ОСОБА_3 в счет возмещения причиненного имущественного вреда в пользу Публичного акционерного общества Альфа-Банк (код 23494714) 24911,48грн.

Взыскать с ОСОБА_5 и ОСОБА_3 солидарно в счет возмещения причиненного имущественного вреда в пользу Публичного акционерного общества Сведбанк (код 19356840) 17826,92грн.

Взыскать с ОСОБА_5 и ОСОБА_3 солидарно в счет возмещения причиненного имущественного вреда в пользу Публичного акционерного общества Дельта Банк (код 34047020) 15912,42грн.

Взыскать с ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 солидарно в счет возмещения причиненного имущественного вреда в пользу КРД Публичного акционерного общества ОСОБА_13 ОСОБА_28 (код 14305909) 68816,98грн.

Взыскать с ОСОБА_5 и ОСОБА_3 солидарно в счет возмещения причиненного имущественного вреда в пользу Публичного акционерного общества УкрСиббанк (код 09807750) 6664,29грн.

Взыскать с ОСОБА_5, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в доход Государства в государственный бюджет Украины судебные издержки затраты на производство ретроспективных оценок и почерковедческих экспертиз по 2717,33грн. с каждого.

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Автономной Республики Крым в течение 15 суток со дня его вынесения, а осужденными, содержащимися под стражей, - в тот же срок с момента вручения им копии приговора, через Феодосийский городской суд.

Судья: