Вирок № 15181869, 26.04.2011, Феодосійський міський суд Автономної Республіки Крим

Дело № 1-115/11/0121

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

26 апреля 2011 года Феодосийский городской суд Автономной Республики в Крым

в составе: председательствующего судьи Копиляна В.А.,

при секретаре Янковой В.В.,

с участием прокурора Бубен К.В., Радионовой В.В.,

защитников адвокатов ОСОБА_1, ОСОБА_2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Феодосии уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца г.Бжег Польши, гражданина Украины, с высшим образованием, женатого, частного предпринимателя, судимого 09.12.2008г. Феодосийским горсудом по ст.190 ч.4 УК Украины к 6 годам л/св с конфискацией имущества, зарегистрированного и проживающего по адресу: АДРЕСА_1

в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.4, 358 ч.2,3, 366 ч.1 УК Украины,-

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2, уроженца с.Приморский Килийского района Одесской области, гражданина Украины, с высшим образованием, женатого, не судимого, работающего сторожем-оператором котельной КП «Теплокоммунэнерго», зарегистрированного по адресу: АДРЕСА_5, проживающего по адресу: АДРЕСА_1

в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.2, 190 ч.4, 358 ч.2,3, 366 ч.1 УК Украины,-

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3, уроженки г.Суоярви Карельской АССР РФ, гражданки Украины, с профессионально-техническим образованием, замужней, не работающей, не судимой, зарегистрированной и проживающей по адресу: АДРЕСА_2,

в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.2, 190 ч.4, 358 ч.2,3 УК Украины,-

У С Т А Н О В И Л :

ОСОБА_3, с целью завладения денежными средствами банковских учреждений, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц банковских учреждений, а также обмана физических лиц, при оформлении потребительских кредитов на себя, членов группы и вовлеченных для этого лиц, в декабре 2003 года организовал и возглавил преступную группу, в которую на разных этапах в качестве исполнителей вошли ОСОБА_5, и ОСОБА_4 Для осуществления преступных намерений ОСОБА_3, разработал преступную схему, которую поддержали ОСОБА_5 и ОСОБА_4 Согласно разработанной преступной схеме, ОСОБА_3 перед должностными лицами банковских учреждений и физическими лицами, создал свой образ в виде порядочного и платежеспособного клиента, который выполняет взятые на себя обязательства по погашению кредитов, оформленных как на себя, так и на других лиц, которых он, ОСОБА_5, и ОСОБА_4, приводили в банковские учреждения для оформления для них кредитов. Получив по кредитам денежные средства, вовлеченные ими лица передавали их ОСОБА_3, ОСОБА_5, и ОСОБА_4, которые обещали лицам выплатить за них все кредиты и проценты по ним. Для создания видимости намерений погашения всех кредитов, ОСОБА_3, ОСОБА_5, и ОСОБА_4 выступали у некоторых лиц поручителями, писали лицам, вовлеченным в получение кредитов, расписки о своих намерениях за заёмщиков выплатить все кредиты, деньги по которым были переданы им. Производили частичное погашение ранее взятых кредитов, а также частичную проплату последующих кредитов за счет средств от оформления новых кредитов на себя и вовлеченных физических лиц. В связи с этим ОСОБА_3 создал финансовую пирамиду. Чтобы финансовая пирамида продолжала своё существование и приносила прибыль, необходимо было оформлять на членов группы новые кредиты, вовлекать новых физических лиц, на которых также можно было бы оформлять новые кредиты. Денежные средства, полученные преступным путем, использовались ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_4, в первую очередь, на погашение ранее взятых кредитов, оформленных на них, остальные денежные средства распределялись между участниками преступной группы и использовались на их личные нужды. При оформлении кредитов на вовлеченных для этого лиц, банковские учреждения впоследствии предъявляли претензии по погашению кредитов к лицам, вовлеченных для получения кредитов, как к тем, на которых были оформлены кредиты, так и к тем, чье имущество было предоставлено в залог банковским учреждениям в качестве обеспечения возврата кредита. При оформлении кредитов на вовлеченных лиц, банковские учреждения формально не могли предъявить ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 требования по погашению кредитов, что позволяло ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 уходить от ответственности. Также впоследствии ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 стали скрываться, избегать встреч и не общаться с лицами, которых они обманули и вовлекли в оформление кредитов, так как данные лица требовали от них выполнить свои обязательства по погашению за них кредитов, деньги от которых они передали ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_4.

ОСОБА_3, являлся организатором и руководителем преступной группы. Находился в преступном сговоре с ОСОБА_5 и ОСОБА_4, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц банковских учреждений и обмана физических лиц в составе группы . ОСОБА_3 давал указания ОСОБА_5 и ОСОБА_4, связанные с подготовкой и совершением преступлений. ОСОБА_5 и ОСОБА_4 считались с мнением ОСОБА_3, как руководителя группы, выполняли все его указания связанные с подготовкой и совершением преступлений. ОСОБА_3 сам оформил на себя ряд кредитов, предоставив недостоверные сведения о себе и своей финансовой возможности погасить эти кредиты. Он подыскивал физических лиц и путем их обмана вовлекал их в оформление на них кредитов, деньги от которых должны были передаваться ему, при этом у ОСОБА_3 не было намерений и финансовых возможностей погашать кредиты, оформленные на себя и на вовлеченных для этого физических лиц за счет своих средств, так как его доходы были значительно меньше тех сумм, которые необходимо было выплатить по всем финансовым обязательствам и кредитам. ОСОБА_3, сам занимался подготовкой, оформлением и предоставлением документов в банковские учреждения на себя и лиц, вовлеченных для оформления кредитов, заполнял и оформлял на себя и данных лиц фиктивные справки о доходах, которые предоставлялись в банковские учреждения для оформления кредитов. Подыскивал и вовлекал лиц для участия в оформлении кредитов путем выступления их поручителями по кредитам, предоставления их имущества банковским учреждениям в залог в качестве обеспечения возврата кредитов. Ходил с данными лицами в банковские учреждения, помогал им оформлять и заполнять документы на получение кредитов, оформление поручительства и предоставления имущества в залог. Обманывая заёмщиков и поручителей, обещал им, что оформленные на них кредиты будут все погашены им, ОСОБА_5, и ОСОБА_4 Полученные по кредитам денежные средства вовлеченных лиц, распределялись ОСОБА_3, при этом часть средств использовалась на погашение кредитов ранее оформленных на него, ОСОБА_4 и ОСОБА_5, часть на осуществление незначительных проплат за лиц, вовлеченных в оформление кредитов. Остальные денежные средства, добытые преступным путём, ОСОБА_3, распределял между собой ОСОБА_4 и ОСОБА_5, которые они использовали в своих личных целях по своему усмотрению.

ОСОБА_5 являлась активным соучастником преступной группы, а именно исполнителем, находилась в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_4, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц банковских учреждений и физических лиц в составе преступной группы, вошла в преступную группу под руководством ОСОБА_3 ОСОБА_5 выполняла указания ОСОБА_3, связанные с подготовкой и совершением преступлений, и, выполняя указание руководителя преступной группы ОСОБА_3, сама оформила на себя ряд кредитов, предоставив недостоверные сведения о себе и своей финансовой возможности погасить данные кредиты. Деньги от оформленных кредитов она передавала руководителю преступной группы ОСОБА_3 Также ОСОБА_5, выполняя указание ОСОБА_6, подыскивала физических лиц и путем их обмана вовлекала их в оформление на них кредитов, деньги от которых должны были передаваться ОСОБА_5, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 При этом у ОСОБА_5 не было намерений и финансовых возможностей погашать кредиты, оформленные на нее и на вовлеченных для этого физических лиц за счет своих средств, так как её доходы были значительно меньше тех сумм, которые необходимо было выплатить по всем финансовым обязательствам и кредитам. ОСОБА_7 занималась подготовкой, оформлением и предоставлением документов в банковские учреждения на себя и на лиц, вовлеченных для оформления кредитов. ОСОБА_5 по указанию ОСОБА_3 заполняла и оформляла на себя и вовлеченных для получения кредитов лиц фиктивные справки о доходах, которые предоставлялись в банковские учреждения для оформления кредитов, подыскивала и вовлекала лиц в участие в оформление кредитов путем выступления их поручителями по кредитам, предоставления их имущества банковским учреждениям в залог в качестве обеспечения возврата кредитов, ходила с данными лицами в банковские учреждения, помогала им оформлять и заполнять документы на получение кредитов, оформление поручительства и предоставления имущества в залог. Обманывая заёмщиков и поручителей, ОСОБА_5, обещала им, что оформленные на них кредиты будут все погашены ею и ОСОБА_3, и ОСОБА_4 Денежные средства, полученные по кредитам, оформленным на нее и вовлеченных ею лиц, ОСОБА_5, передавала руководителю преступной группы ОСОБА_3 За участие в совершении преступлений и за участие в деятельности преступной группы, ОСОБА_5, получала от ОСОБА_3 денежные средства, добытые преступным путем, которые использовала в своих личных целях, по своему усмотрению.

ОСОБА_4 являлся активным участником преступной группы, а именно исполнителем, находился в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц банковских учреждений и обмана физических лиц в составе преступной группы, вошел в преступную группу, организованную ОСОБА_3 ОСОБА_4 выполнял указания ОСОБА_3, связанные с подготовкой и совершением преступлений. Выполняя указание руководителя преступной группы ОСОБА_3, сам оформил на себя ряд кредитов, предоставив недостоверные сведения о себе и своей финансовой возможности погасить данные кредиты. Деньги от оформленных кредитов он передавал организатору и руководителю преступной группы ОСОБА_3 Также ОСОБА_4, выполняя указание ОСОБА_3, подыскивал физических лиц и путем их обмана вовлекал их в оформление на них кредитов, деньги от которых должны были передаваться ОСОБА_4 и ОСОБА_3 При этом у ОСОБА_4 не было намерений и финансовых возможностей погашать кредиты, оформленные на себя и на вовлеченных для этого физических лиц, за счет своих средств, так как его доходы были значительно меньше тех сумм, которые необходимо было выплатить по всем финансовым обязательствам и кредитам. Обманывая заёмщиков и поручителей, ОСОБА_4 обещал им, что оформленные на них кредиты будут все погашены им, ОСОБА_3 и ОСОБА_5. Полученные по кредитам денежные средства, оформленные на него и вовлеченных им лиц, ОСОБА_4 передавал руководителю преступной группы ОСОБА_3 За участие в совершении преступлений и за участие в деятельности преступной группы получал от ОСОБА_3 денежные средства, добытые преступным путем, которые использовал в своих личных целях, по своему усмотрению.

Преступная группа стойко, длительное время осуществляла свою преступную деятельность в г.Феодосии в период с декабря 2003 года по июль 2008 года. Деятельность группы была пресечена сотрудниками милиции в июле 2008 года. За время своей преступной деятельности преступная группа совершила ряд преступлений, а именно:

1.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении кредита в Феодосийском отделении ОАО «Государственный Банк Украины», не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, подыскал и уговорил ОСОБА_10 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 заверил ОСОБА_10, что о получении на неё кредита в Банке он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по кредиту он погасит сам в полном объеме, что ей только необходимо представить ему свои документы и явится в Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_10, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ОСОБА_3 и согласилась на его уговоры, представив ему паспорт гражданина Украины и идентификационный код на свое имя, а также документы о регистрации ее, ОСОБА_10, как частного предпринимателя для изготовления с них ксерокопий и предоставления в Банк.

В период с 16 по 22 декабря 2003 года ОСОБА_3 представил в Феодосийское отделение ОАО «Государственный Банк Украины», расположенное по ул.Земская,17 г.Феодосии, пакет документов на оформление кредита на ОСОБА_10 в сумме 75.000 грн.: ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_10, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем, ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, ксерокопию нотариально удостоверенного договора купли-продажи установки по очистке топлив от 09.10.2002 года, в котором указано, что ОСОБА_3 приобрел у ОСОБА_11 установку по очистке топлив за 45.000 грн., ксерокопию договора купли-продажи дополнительного оборудования к установке по очистке топлив от 15.12.2002 года, в котором указано, что ОСОБА_3 приобрел у ОСОБА_12 дополнительное оборудование к установке по очистке топлив за 25.800 грн., отчет об оценке малотоннажной установки по очистке топлив, расположенной по ул.Чкалова,175-А г.Феодосии, согласно которой стоимость данной установки составляет 480.000 грн. П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_10, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и ее заработная плата составляет 32.749,69 грн., в месяц, хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату в месяц не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_10 потребительского кредита на сумму 75.000 грн.

22 декабря 2003 года, ОСОБА_3 привел ОСОБА_10 в Феодосийское отделение ОАО «Государственный Банк Украины», расположенное по ул.Земская,17 г.Феодосии, где на основании представленных документов в тот же день между ОСОБА_10 и управляющей Феодосийского отделения ОАО «Государственный Банк Украины» был подписан договор №160 на выдачу ОСОБА_10 кредита на сумму 75.000 грн. под залог имущества, предоставляемого по договору залога, а между ОСОБА_3 и заместителем управляющей Феодосийского отделения ОАО «Государственный Банк Украины» был подписан акт осмотра имущества, передаваемого в залог ОСОБА_3 по кредиту ОСОБА_10. Кроме того, в этот же день, 22.12.2003 года между ОСОБА_3 и управляющей Феодосийского отделения ОАО «Государственный Банк Украины» был заключен и нотариально удостоверен договор залога (реестр№4408), согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита оформленного на ОСОБА_10 в сумме 75.000 грн., предоставляется установка по очистке топлива договорной стоимостью 150.000 грн., принадлежащая на праве частной собственности ОСОБА_3

После подписания документов ОСОБА_10 22 декабря 2003 года, в кассе Феодосийского отделения ОАО «Государственный Банк Украины» получила денежные средства в сумме 75.000 грн., и передала их ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, при этом у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_10, за счет своих средств.

Своими действиями ОСОБА_3, причинил Феодосийскому отделению ОАО «Государственный Банк Украины» материальный ущерб на сумму 75.000 грн.

В период с 2003 года по 2008 года ОСОБА_3 осуществлял частичное погашение кредита, оформленного на ОСОБА_10 за счет средств, добытых преступным путем при незаконных оформлениях кредитов в других Банках по фиктивным документам и на подставных лиц.

ОСОБА_3 обманул ОСОБА_10 и указанный кредит в сумме 75.000 грн., по которому она передала денежные средства ему, за неё не выплатил, в связи с чем должностные лица Феодосийского отделения ОАО «Государственный Банк Украины» обратились к ОСОБА_10 о выплате Банку суммы причиненного ущерба, и ОСОБА_10 выплатила Феодосийскому отделению ОАО «Государственный Банк Украины» денежные средства в сумме 15.939,43 грн. В результате этого ОСОБА_10 был причинен значительный материальный ущерб.

2.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью , подыскал и уговорил ОСОБА_10 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 заверил ОСОБА_10, что о получении на неё кредита в Банке он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему он погасит сам в полном объеме, что ей только необходимо представить ему свои документы и явиться в Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_10, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на свое имя, а также документы регистрации ее как частного предпринимателя для изготовления с них ксерокопий и предоставления в Банк.

23.11.2004 года ОСОБА_3 привел ОСОБА_10 в Феодосийский филиал ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенный по ул.Генерала Горбачева,2-А г.Феодосии, где представил сотрудникам Феодосийского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_10, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, хотя ф актически ОСОБА_10 предпринимательской деятельностью не занималась и доходы от предпринимательской деятельности не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_10 и оформили документы на получение ОСОБА_10 потребительского кредита в виде платежной карты на сумму 10.000 грн.

На основании представленных документов 23.11.2004 года между ОСОБА_10 и управляющей Феодосийским филиалом ЗАО КБ «ПриватБанк» был подписан договор №SAMDN03000001044383 об открытии карточного счета и обслуживания платежной карты ОСОБА_10 на сумму 10.000 грн., после чего ОСОБА_10 в Феодосийском филиале ЗАО КБ «ПриватБанк» получила платежную карту и пин-код для пользования платежной картой, которые передала ОСОБА_3 Получив платежную карту и пин-код, ОСОБА_3 через банкоматы снял со счета ОСОБА_10 денежные средства в сумме 10.000 грн. и распорядился ими по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_10, за счет своих средств.

Своими действиями ОСОБА_3 причинил Феодосийскому филиалу ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 10.000 грн.

В период с 23 ноября 2004 года по июль 2008 года ОСОБА_3 осуществлял частичное погашение кредита, оформленного на ОСОБА_10, за счет средств, добытых преступным путем при незаконных оформлениях кредитов в других Банках по фиктивным документам и на подставных лиц.

ОСОБА_3 обманул ОСОБА_10 и кредит, оформленный 23.11.2004 года на ее имя в ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 10.000 грн., по которому ОСОБА_10 передала денежные средства ему, за неё не выплатил. В связи с этим должностные лица Феодосийского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» обратились в суд о принудительном взыскании с ОСОБА_10 в пользу Банка суммы причиненного ущерба, и ОСОБА_10, добровольно, из своих средств, выплатила Феодосийскому филиалу ЗАО КБ «ПриватБанк» денежные средства в сумме 3.713,65 грн. . В результате этого ОСОБА_10 был причинен значительный материальный ущерб.

3.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в Феодосийском отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь», не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя в Феодосийском отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» кредит на сумму 9.380 грн., якобы для приобретения 4-х кондиционеров. Для осуществления своих преступных намерений ОСОБА_3 попросил ОСОБА_8 выписать ему счет на оплату кондиционеров. ОСОБА_8 не зная о преступных намерениях ОСОБА_3, представил ОСОБА_3 счет №6 от 19.08.2006 года с реквизитами ЧП ОСОБА_17 на оплату ОСОБА_4 4-х кондиционеров на сумму 9.380 грн., предупредив ЧП ОСОБА_17 о том, что на его расчетный счет поступят денежные средства в сумме 9.380 грн. от продажи кондиционеров, которые он должен снять и передать ОСОБА_8, ОСОБА_17 согласился помочь ОСОБА_8

21.08.2006 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, прибыли в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_4 наряду с другими документами, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на свое имя, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, а также счет №6 от 19.08.2006 года с реквизитами ЧП ОСОБА_17 на оплату ОСОБА_4 4-х кондиционеров на сумму 9.380 грн..

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что кредитные денежные средства в сумме 9.380 грн. ему нужны для приобретения имущества, которое будет представлено Банку в залог, достоверно зная о том, что никакое имущество на кредитные денежные средства приобретаться не будет и залогового имущества не будет. Продолжая свои преступные намерения ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4 составили фиктивный акт приема-передачи без даты за август 2006 года, указав в нем ложные сведения о том, что ЧП ОСОБА_18 (при этом неправильно указав данные ЧП ОСОБА_17), передал, а ОСОБА_4 принял 2 кондиционера Ballu-07, 1 кондиционер Ballu-09, 1 кондиционер Ballu-12 общей стоимостью 9.380 грн. В данном документе, в графе «передал» ОСОБА_3 расписался вместо ОСОБА_17, подделав его подпись, а ОСОБА_4 расписался в графе «принял». После этого фиктивный акт приема-передачи был представлен в Банк. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_4 и оформили документы на получение им потребительского кредита на сумму 9.380 грн.

На основании представленных документов 21.08.2006 года между ОСОБА_4 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-08-23 о выдаче ОСОБА_4 кредита на сумму 9.380 грн. на приобретение у ЧП ОСОБА_17 4-х кондиционеров.

Также в этот же день, 21.08.2006 года, между ОСОБА_4 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан договор залога №06/06-08-12, согласно которому в качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку предоставляются 2 кондиционера Ballu-07, 1 кондиционер Ballu-09, 1 кондиционер Ballu-12 общей стоимостью 9.380 грн.

После оформления и подписания всех документов, на основании счета №6 от 19.08.06 года Банк перечислил денежные средства в сумме 9.380 грн. на расчетный счет №НОМЕР_4 в Феодосийском отделении «Проминвестбанка», принадлежащий ЧП ОСОБА_17, а ОСОБА_17, не зная о преступных намерениях ОСОБА_3 и ОСОБА_3, снял указанную сумму со своего расчетного счета и передал 9.380 грн. ОСОБА_8, который, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_4 и не зная о их преступных намерениях, направленных на завладение денежными средствами ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь», передал ОСОБА_3 денежные средства в сумме 9.380 грн.

ОСОБА_3 и ОСОБА_4, завладев указанными денежными средствами, распределили между собой и потратили их по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_4, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 своими действиями причинили АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 9.380 грн..

4.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью, подыскал и уговорил ОСОБА_10 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом он заверил ОСОБА_10, что о получении на неё кредита в Банке он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему он погасит сам в полном объеме, что ей только необходимо представить ему свои документы и явиться в Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_10, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на свое имя, а также документы о регистрации ее как частного предпринимателя для изготовления с них ксерокопий и предоставления в Банк.

После этого ОСОБА_3 попросил ОСОБА_20 выписать счет на имя ОСОБА_10 на оплату мебели: кухни «Акело» стоимостью 10.000 грн. и при поступлении на его расчетный счет денежных средств снять их и передать ему, ОСОБА_3 для развития бизнеса. ОСОБА_20, не зная о преступных намерениях ОСОБА_3, согласился помочь ему, выписал и представил ОСОБА_3 счет №22 от 22.08.2006 года от ЧП ОСОБА_20 на оплату ОСОБА_10 мебели: кухни «Акело» стоимостью 10.000 грн.

22.08.2006 года ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_10 прибыли в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_3, наряду с другими документами, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_10, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем, справку из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 01.01.2006 года по 30.06.2006 года на имя ОСОБА_10, а также счет №22 от 22.08.2006 года, выписанного ЧП ОСОБА_20 на оплату ОСОБА_10 кухни «Акело» стоимостью 10.000 грн.

При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_10, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что кредитные денежные средства в сумме 10.000 грн. ей нужны для приобретения мебели, которая будет представлена Банку в залог, достоверно зная о том, что никакое имущество на кредитные денежные средства приобретаться не будет и залогового имущества не будет, так как ОСОБА_3 убедил её в том, что по-другому оформить кредит нельзя, что он быстро погасит данный кредит и у неё никаких проблем не будет. Также в заявлении на получение кредита ОСОБА_10, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 20.952,50 грн., хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_10 и оформили документы на получение последней потребительского кредита на сумму 10.000 грн..

На основании представленных документов 22.08.2006 года между ОСОБА_10 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-08-29 о выдаче ОСОБА_10 кредита на сумму 10.000 грн. на приобретение у ЧП ОСОБА_20 кухни «Акело» стоимостью 10.000 грн.

Также в тот же день между ОСОБА_10 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан договор залога №06/06-08-16, согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку предоставляется мебель: кухня «Акело» стоимостью 10.000 грн.

После оформления и подписания всех документов, на основании счета №22 от 22.08.2006 года Банк перечислил денежные средства в сумме 10.000 грн. на р/с №НОМЕР_1 в Феодосийском отделении СФ ЗАО «Банк Петрокоммерц-Украина», принадлежащий ЧП ОСОБА_20, который, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и не зная о его преступных намерениях, направленных на завладение денежными средствами ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь», снял со своего расчетного счета указанные денежные средства и передал их ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, хотя при этом у ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_10, за счет своих средств.

Своими действиями ОСОБА_3 причинил АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 10.000 грн..

ОСОБА_3 обманул ОСОБА_10, кредит, оформленный 22.08.2006 года в АБ «Киевская Русь» на нее в сумме 10.000 грн., по которому ОСОБА_10 передала денежные средства ОСОБА_3, за неё не выплатил, в связи с чем АБ «Киевская Русь» обратился в суд о принудительном взыскании с ОСОБА_10 в пользу Банка суммы причиненного ущерба. До решения суда ОСОБА_10 выплатила АБ «Киевская Русь» денежные средства в сумме 6.660,15 грн. В результате этого ОСОБА_10 был причинен значительный материальный ущерб.

5.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью, попросил ОСОБА_20 выписать ему счет на оплату мебели «Кабинет руководителя «Олимп» стоимостью 10.000 грн., и при поступлении на его расчетный счет денежных средств снять их и передать ОСОБА_3 для развития бизнеса. ОСОБА_20, не зная о преступных намерениях ОСОБА_3, согласился помочь ОСОБА_3, выписал и передал ему счет №21 от 22.08.2006 года от ЧП ОСОБА_20 на оплату ОСОБА_3 мебели «Кабинет руководителя «Олимп» стоимостью 10.000 грн..

22.08.2006 года ОСОБА_3 прибыл в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где наряду с другими документами, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на свое имя, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем, справку о доходах за последний отчетный период, а также счет №21 от 22.08.2006 года, выписанного ЧП ОСОБА_20 на оплату ОСОБА_3 мебели «Кабинет руководителя «Олимп» стоимостью 10.000 грн.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_3 указал ложные сведения о том, что кредитные денежные средства в сумме 10.000 грн. ему нужны для приобретения мебели, которая будет представлена Банку в залог, достоверно зная о том, что никакое имущество на кредитные денежные средства приобретаться не будет и залогового имущества не будет. Также в заявлении на получение кредита ОСОБА_3 указал ложные сведения о том, что он является частным предпринимателем и его заработная плата в месяц составляет 25.476 грн., хотя фактически указанную заработную плату он не получал. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 10.000 грн.

На основании представленных документов 22.08.2006 года между ОСОБА_3 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-08-28 о выдаче ОСОБА_3 кредита на сумму 10.000 грн. на приобретение у ЧП ОСОБА_20 мебели «Кабинет руководителя «Олимп», стоимостью 10.000 грн. Кроме того, в этот же день между ОСОБА_3 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан договор залога №06/06-08-15, согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку предоставляется мебель «Кабинет руководителя «Олимп», стоимостью 10.000 грн.

После этого, на основании счета №21 от 22.08.2006 года Банк перечислил денежные средства в сумме 10.000 грн. на расчетный счет №НОМЕР_1 в Феодосийском отделении СФ ЗАО «Банк Петрокоммерц-Украина» принадлежащий ЧП ОСОБА_20, который, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и не зная о его преступных намерениях, направленных на завладение денежными средствами ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь», снял их со своего расчетного счета и передал ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3, АБ «Киевская Русь» причинен материальный ущерб на сумму 10.000 грн.

6.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью, подыскал и уговорил ОСОБА_23 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 заверил ее, что о получении на неё кредита он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему он погасит сам в полном объеме, что ей только необходимо представить ему свои документы и явиться в Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_23, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на свое имя, а также документы о регистрации ее как частного предпринимателя, для изготовления с них ксерокопий и предоставления в Банк.

После этого ОСОБА_3 попросил ОСОБА_20 выписать счет на имя ОСОБА_23 на оплату мебели для гостиной «Магнолия» стоимостью 10.000 грн. и при поступлении на его расчетный счет денежных средств снять их и передать ему, ОСОБА_3, для развития бизнеса. ОСОБА_20, не зная о преступных намерениях ОСОБА_3, согласился помочь ОСОБА_3, выписал и представил ему счет №23 от 22.08.2006 года от ЧП ОСОБА_20 на оплату ОСОБА_23 мебели для гостиной «Магнолия» стоимостью 10.000 грн..

28.08.2006 года, ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_23 прибыли в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_3, наряду с другими документами, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_23, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, а также выписанный ЧП ОСОБА_20 счет №23 от 22.08.2006 года на оплату ОСОБА_23 мебели для гостиной «Магнолия» стоимостью 10.000 грн.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_23, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что кредитные денежные средства в сумме 10.000 грн. ей нужны для приобретения мебели, которая будет представлена Банку в залог, достоверно зная о том, что никакое имущество на кредитные денежные средства приобретаться не будет и залогового имущества не будет, так как ОСОБА_3 убедил её в том, что по другому оформить кредит нельзя, что он быстро погасит данный кредит и у неё никаких проблем не будет. Также в заявлении на получение кредита ОСОБА_23, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 17.623 грн., хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_23 и оформили документы на получение последней потребительского кредита на сумму 10.000 грн..

На основании представленных документов 28.08.2006 года между ОСОБА_23 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-08-31 о выдаче ОСОБА_23 кредита на сумму 10.000 грн. на приобретение у ЧП ОСОБА_20 мебели для гостиной «Магнолия» стоимостью 10.000 грн., а также между ними был подписан договор залога №06/06-08-18, согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку предоставляется мебель для гостиной «Магнолия» стоимостью 10.000 грн.

После оформления и подписания всех документов, на основании счета №23 от 22.08.2006 года Банк перечислил денежные средства в сумме 10.000 грн. на принадлежащий ЧП ОСОБА_20расчетный счет №НОМЕР_1 в Феодосийском отделении СФ ЗАО «Банк Петрокоммерц-Украина», а ОСОБА_20, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и не зная о его преступных намерениях, направленных на завладение денежными средствами ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь», снял со своего расчетного счета указанные денежные средства и передал их ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, хотя при этом у ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 АБ «Киевская Русь» причинен материальный ущерб на сумму 10.000 грн..

7.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в ООО «Коммерческий Банк «Дельта»», не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, подыскал и уговорил ОСОБА_10 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом он заверил ОСОБА_10, что о получении на неё кредита в Банке, он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему он погасит сам в полном объеме, что ей только необходимо представить ему свои документы и явиться к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_10, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ему паспорт гражданина Украины и идентификационный код на свое имя, а также документы о регистрации ее как частного предпринимателя для изготовления с них ксерокопий и предоставления в Банк.

После этого ОСОБА_3 попросил ОСОБА_20 выписать счет на имя ОСОБА_10 на оплату мебели: кухни «Корона», гостиной «Рома» стоимостью 24.600 грн. и накладную о якобы отпуске в адрес ОСОБА_10 данной мебели, и при поступлении на его расчетный счет денежных средств снять их и передать ОСОБА_3 для развития бизнеса. ОСОБА_20, не зная о преступных намерениях ОСОБА_3, согласился ему помочь, выписал и представил ему счет №89 от 19.09.2006 года от ЧП ОСОБА_20 на оплату ОСОБА_10, мебели: кухни «Корона», гостиной «Рома» общей стоимостью 24.200 грн., а также расходную накладную №104 от 19.09.2006 года, в которой указано, что ЧП ОСОБА_20 отпустил в адрес ОСОБА_10 мебель: кухня «Корона», гостиная «Рома», общей стоимостью 24.200 грн.

После этого, в тот же день, 19.09.2006 года, ОСОБА_3, привел ОСОБА_10, в магазин «Престиж», расположенный по ул.В.Коробкова,3 г.Феодосии, в котором находился представитель ООО «Коммерческий Банк «Дельта»», которому ОСОБА_3 представил ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_10, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем, справку из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 01.01.2006 года по 30.06.2006 года на имя ОСОБА_10, а также счет №89 от 19.09.2006 года от ЧП ОСОБА_20 на оплату ОСОБА_10 мебели: кухни «Корона», гостиной «Рома» общей стоимостью 24.200 грн., а также расходную накладную №104 от 19 сентября 2006 года, в которой указано, что ЧП ОСОБА_20 якобы отпустил в адрес ОСОБА_10 мебель: кухни «Корона», гостиной «Рома» общей стоимостью 24.200 грн..

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_10, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 15.000 грн., хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Также ОСОБА_3 уговорил ОСОБА_10 расписаться в расходной накладной №104 от 19.09.2006 года в графе «получил», что подтверждало то, что ОСОБА_10, якобы получила от ЧП ОСОБА_20 проданную ей мебель, убедив её в том, что это простая формальность, однако без этой формальности не выдадут кредит. ОСОБА_10 поверила в ОСОБА_3 и расписалась в данной расходной накладной, хотя фактически указанную в накладной мебель не покупала и не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_10, и оформили документы на получение ОСОБА_10 потребительского кредита на сумму 25.410 грн.

На основании представленных документов 19.09.2006 года между ОСОБА_10 и кредитным инспектором ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» был подписан кредитный договор №002-11045-190906 о выдаче ОСОБА_10 кредита на сумму 25.410 грн. на приобретение у ЧП ОСОБА_20 мебели: кухни «Корона», гостиной «Рома» общей стоимостью 24.200 грн.

После оформления и подписания всех документов, на основании счета №89 от 19.09.2006 года Банк перечислил денежные средства в сумме 24.200 грн. на расчетный счет №НОМЕР_1 в Феодосийском отделении СФ ЗАО «Банк Петрокоммерц-Украина», принадлежащий ЧП ОСОБА_20, а оставшаяся часть денежных средств в сумме 1.210 грн. были направлены как средства на оплату за оформление кредита.

ОСОБА_20, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, не зная о его преступных намерениях, направленных на завладение денежными средствами ООО «Коммерческий банк «Дельта»», снял со своего расчетного счета указанную сумму денежных средств и передал их ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_10, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с этим , ОСОБА_3 своими действиями причинили ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» материальный ущерб на сумму 25.410 грн.

8.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, с той же целью, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, подыскали и уговорили ОСОБА_23 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему и ОСОБА_4, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 и ОСОБА_4 заверили ОСОБА_23, что о получении на неё кредита они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ей только необходимо представить им свои документы, и явиться к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_23, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_4, поверила им и согласилась на их уговоры, представив ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на свое имя, а также документы о регистрации ее как частного предпринимателя для изготовления с них ксерокопий и предоставления в Банк.

После этого ОСОБА_3, продолжая свои преступные намерения, попросил ОСОБА_20 выписать счет на имя ОСОБА_23 на оплату мебели: гостиной «Валенсия» и кухни «Алтея» стоимостью 24.600 грн., а также накладную о, якобы, отпуске ей данной мебели, а также попросил ОСОБА_20 при поступлении на его расчетный счет денежных средств снять их и передать ему для развития бизнеса. ОСОБА_20, не зная о преступных намерениях ОСОБА_3, согласился помочь ему, выписал и представил ОСОБА_3 счет №93 от 20.09.2006 года от ЧП ОСОБА_20 на оплату ОСОБА_23 мебели: гостиной «Валенсия» и кухни «Алтея» стоимостью 24.600 грн., а также расходную накладную №110 от 20.09.2006 года о передаче ОСОБА_23 указанной мебели.

20.09.2006 года, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 привели ОСОБА_23 в магазин «Мелодия», расположенный по ул.Федько,43 г.Феодосии, в котором находился представитель ООО «Коммерческий Банк «Дельта»», которому ОСОБА_3, представил ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_23, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем, справку из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 01.01.2006 г. по 30.06.2006 г. на имя ОСОБА_23, счет №93 от 20.09.2006 года от ЧП ОСОБА_20 на оплату ОСОБА_23 мебели: гостиной «Валенсия» и кухни «Алтея», стоимостью 24.600 грн., а также расходную накладную №110 от 20.09.2006 г. о передаче ЧП ОСОБА_20 ОСОБА_23 указанной мебели.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_23, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 15.000 грн., хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Также ОСОБА_3 уговорил ее расписаться в расходной накладной №110 от 20.09.2006 года, в графе «получил», что якобы подтверждало получение ею мебели от ЧП ОСОБА_20, убедив ОСОБА_3 в том, что это простая формальность, однако без этой формальности не выдадут кредит. ОСОБА_23, поверив ему, расписалась в данной расходной накладной, хотя фактически указанную в накладной мебель не покупала и не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли их от ОСОБА_3 и ОСОБА_23 и оформили документы на получение ОСОБА_23 потребительского кредита на сумму 25.830 грн.

ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, действуя по указанию последнего, умышленно, в интересах преступной группы, с целью убедить ОСОБА_23 оформить на себя кредит, который они погасят и у нее проблем не будет, выступил поручителем у ОСОБА_23 при оформлении на неё 20.09.2006 года кредита на сумму 25.830 грн., при этом, как поручитель заёмщика, представил представителю ООО «Коммерческий Банк «Дельта» ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода и справку из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 01.01.2006 года по 30.06.2006 года на свое имя.

20.09.2006 года между ОСОБА_4, и представителем ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» был подписан договор поручительства №001-11053-200906.

Кроме того, в этот же день, 20.09.2006 года, на основании представленных документов между ОСОБА_23 и представителем ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» был подписан кредитный договор №001-11053-200906 о выдаче ОСОБА_23 кредита на сумму 25.830 грн. на приобретение у ЧП ОСОБА_20 мебели: гостиной «Валенсия» и кухни «Алтея» стоимостью 24.600 грн.

После оформления и подписания всех документов, на основании счета №93 от 20.09.2006 года Банк перечислил денежные средства в сумме 24.600 грн. на расчетный счет №НОМЕР_1 в Феодосийском отделении СФ ЗАО «Банк Петрокоммерц-Украина», принадлежащий ЧП ОСОБА_20, который, в свою очередь, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и не зная о его преступных намерениях, направленных на завладение денежными средствами ООО «Коммерческий Банк «Дельта»», снял со своего расчетного счета указанные денежные средства и передал их ОСОБА_3, который распределил их между собой и ОСОБА_4 и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_23, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 своими действиями причинили ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» материальный ущерб на сумму 25.830 грн.

9.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью, заполнил своей рукой на своё имя бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 05.10.2006 года, указав ложные сведения о том, что он, являясь СПД - частным предпринимателем, получал чистый доход в период с апреля по сентябрь 2006 года по 24.148 грн. в месяц. После заполнения данной справки ОСОБА_3 подписал ее, и 05.10.2006 года, прибыв в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенное по ул.8-Марта,3 г.Феодосии , наряду с другими документами - ксерокопией паспорта гражданина Украины, ксерокопией идентификационного кода на свое имя, ксерокопиями документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопиями отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, представил сотрудникам Банка. П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_3 указал ложные сведения о том, что он, являясь частным предпринимателем, получает чистый доход (заработную плату) 27.048 грн. в месяц, что не соответствовало фактическим данным и представленной справке о доходах от 05.10.2006 года, т.к. указанную сумму заработной платы в месяц он не получал. Кроме того, ОСОБА_3 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлен ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить их, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3 и оформили документы на получение им потребительского кредита на сумму 20.000 грн.

На основании представленных документов 05.10.2006 года между ОСОБА_3 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-10-14 о выдаче ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 20.000 грн., и он в кассе Банка получил указанную сумму денежных средств, которые потратил по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность погасить кредит за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем ОСОБА_3 своими действиями причинил АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 20.000 грн.

10.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью , подыскал и уговорил ОСОБА_10 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом он заверил ее, что о получении на неё кредита в Банке, он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Банк все документы, необходимые для получения кредита, что кредит и проценты по нему погасит сам, что ей только необходимо представить ему свои документы и явится в Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_10 ., не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ему паспорт гражданина Украины и идентификационный код на свое имя, а также документы о регистрации ее как частного предпринимателя для предоставления в Банк.

Также ОСОБА_3 сказал ОСОБА_10 составить необходимую для предоставления Банк для получения кредита фиктивную справку о её доходах в месяц в сумме 20.000 грн., убедив её в том, что никто данную справку проверять не будет. Поверив ОСОБА_3, действуя по его просьбе, ОСОБА_10 заполнила своей рукой на свое имя бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 06.10.2006 года, указав ложные сведения о том, что она, являясь СПД - частным предпринимателем, получала чистый доход в период с апреля по сентябрь 2006 года по 20.000 грн. в месяц, и подписала указанную справку, хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Данную фиктивную справку ОСОБА_10 передала ОСОБА_3 для предоставления в Банк для оформления кредита.

06.10.2006 года ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_10 прибыли в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_3, наряду с другими документами, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_10, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем, ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, а также фиктивную справку от 06.10.2006 года на имя ОСОБА_10 о ее заработной плате для получения кредита в АБ «Киевская Русь».

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_10, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 18.000 грн., хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли их от ОСОБА_3 и ОСОБА_10 и оформили документы на получение ОСОБА_10 потребительского кредита на сумму 20.000 грн..

На основании представленных документов 06.10.2006 года между ОСОБА_10 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-10-22 о выдаче ОСОБА_10 потребительского кредита на сумму 20.000 грн., после чего ОСОБА_10, получив в кассе Банка 20.000 грн, передала их ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Своими действиями ОСОБА_3 причинил АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 20.000 грн..

ОСОБА_3 обманул ОСОБА_10, вышеуказанный кредит в сумме 20.000 грн., по которому она передала ему денежные средства, за неё не выплатил, в связи с чем АБ «Киевская Русь» обратился в суд о принудительном взыскании с ОСОБА_10 в пользу Банка суммы причиненного ущерба. До решения суда ОСОБА_10 выплатила АБ «Киевская Русь» денежные средства в сумме 17.116,58 грн., в результате чего ей был причинен значительный материальный ущерб.

11.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в Феодосийском отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь», не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя в Феодосийском отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» кредит на сумму 20.000 грн.

Для этого ОСОБА_3 дал указание ОСОБА_4 составить фиктивную справку о его доходах в месяц в сумме 10.000 грн., для предоставления в Банк, чтобы было основание получить кредит в сумме 20.000 грн. ОСОБА_4, действуя по его указанию, заполнил своей рукой на свое имя бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 05.10.2006 года, указав ложные сведения о том, что он, являясь СПД - частным предпринимателем, получал чистый доход в период с апреля по сентябрь 2006 года по 10.000 грн. в месяц, и подписал ее, хотя фактически ОСОБА_4 предпринимательской деятельностью не занимался и указанную заработную плату не получал.

06.10.2006 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, прибыли в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_4, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, а также справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 05.10.2006 года.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_3 умышленно указал ложные сведения о том, что он является частным предпринимателем и его заработная плата в месяц составляет 10.000 грн.. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_4 и ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_4 потребительского кредита на сумму 20.000 грн.

На основании представленных документов 06.10.2006 года между ОСОБА_4 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-10-17 о выдаче ОСОБА_4 кредита на сумму 20. 000 грн. на потребительские цели. ОСОБА_4, получив в кассе Банка указанные денежные средства, передал их руководителю преступной группы ОСОБА_3, который распределил их между собой и ОСОБА_4 и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 своими действиями причинили АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 20.000 грн..

12.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, подыскал и уговорил ОСОБА_23 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса, заверив ее, что о получении на неё кредита в Банке он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Банк все документы, необходимые для получения кредита, что кредит и проценты по нему он погасит сам, что ей только необходимо представить ему свои документы и явится в Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_23, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на свое имя, а также документы регистрации ее как частного предпринимателя. Также ОСОБА_3 сказал ей составить фиктивную справку о её доходах в месяц в сумме 10.000 грн., т.к. данная справка необходима для предоставления Банк для оформления документов на получение кредита, убедив её в том, что никто данную справку проверять не будет. Поверив ОСОБА_3. действуя по его указанию, ОСОБА_23 заполнила своей рукой бланк справки на свое имя для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 10.10.2006 года, указав ложные сведения о том, что она, являясь СПД - частным предпринимателем, получала чистый доход в период с апреля по сентябрь 2006 года по 10.000 грн. в месяц, и подписала указанную справку, хотя фактически предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Заполненную фиктивную справку о своей заработной плате ОСОБА_23, передала ОСОБА_3 для предоставления в Банк для оформления кредита.

11.10.2006 года ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_23 прибыли в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенное по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_3, наряду с другими документами, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_23, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, а также фиктивную справку о заработной плате на имя ОСОБА_23, для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 10.10.2006 года.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_23, по наставлению ОСОБА_3 указала, ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 10.000 грн.. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_23 и оформили документы на получение ею потребительского кредита на сумму 20.000 грн..

На основании представленных документов 11.10.2006 года между ОСОБА_23 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь » был подписан кредитный договор №01/06-10-28 о выдаче ОСОБА_23 потребительского кредита на сумму 20.000 грн. После этого ОСОБА_23, получив в кассе Банка указанную сумму денежных средств, передала их ОСОБА_3, который потратил их по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_3 своими действиями причинил АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 20.000 грн.

13.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в Феодосийском отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь», не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_5 оформить на себя в Феодосийском отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» кредит на сумму 20.000 грн., якобы на приобретение в ООО «Вест-Крым» гостиной «Элизавет» и детской «Павлини», общей стоимостью 20.000 грн..

Также ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_5, продолжая свои преступные намерения, попросил директора ООО «Вест-Крым» выписать им счет на имя ОСОБА_5 на оплату гостиной «Элизавет» и детской «Павлини» общей стоимостью 20.000 грн. и при поступлении денежных средств на его расчетный счет ООО «Вест-Крым», снять деньги и передать их им для развития бизнеса. ОСОБА_20, не зная о преступных намерениях ОСОБА_3 и ОСОБА_5, согласился помочь им и дал указание работнику ООО «Вест-Крым» ОСОБА_32 выписать счет на оплату мебели. ОСОБА_32, выполняя данное указание, выписала и представила ОСОБА_20 счет №106 от 20.10.2006 года от ООО «Вест-Крым» на оплату ОСОБА_5 гостиной «Элизавет» и детской «Павлини», общей стоимостью 20.000 грн. На данный счет ОСОБА_20 поставил печать ООО «Вест-Крым» и передал его ОСОБА_3 И ОСОБА_5

ОСОБА_5, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, действуя по его указанию, умышленно, в интересах преступной группы, заполнила своей рукой на свое имя бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 24.10.2006 года, указав ложные сведения о том, что она, будучи частным предпринимателем, с апреля по сентябрь 2006 года, получила чистый доход 10.611,90 грн. в месяц, расписалась в ней и поставила печать ЧП ОСОБА_5

24.10.2006 года ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_5 прибыли в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенное по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_5, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, фиктивную справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 24.10.2006 года, а также счет №106 от 20.10.2006 года от ООО «Вест-Крым» на оплату ОСОБА_5, гостиной «Элизавет» и детской «Павлини», общей стоимостью 20.000 грн.

ОСОБА_5, при заполнении заявления на получение кредита, указала ложные сведения о том, что кредитные денежные средства в сумме 20.000 грн. ей нужны для приобретения мебели, которая будет представлена Банку в залог, достоверно зная о том, что никакое имущество на кредитные денежные средства приобретаться не будет и залогового имущества не будет, так как ОСОБА_3 и ей нужны были наличные денежные средства. Также в заявлении на получение кредита ОСОБА_5 умышленно указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 38.373 грн., т.к. фактически она указанную заработную плату не получала. Кроме этого, ОСОБА_5 скрыла от сотрудников Банка, что на неё уже в ряде банков оформлен ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые она не выплачивает, так как у нее нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_5 и оформили документы на получение ОСОБА_5, кредита на приобретение мебели в ООО «Вест-Крым».

На основании представленных документов 24.10.2006 года между ОСОБА_5 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-10-62 о выдаче ОСОБА_5 кредита на сумму 20.000 грн. на приобретение в ООО «Вест-Крым» гостиной «Элизавет» и детской «Павлини», общей стоимостью 20.000 грн.

Также 24.10.2006 года между ОСОБА_5, и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан договор залога №06/06-10-14, согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку предоставляется мебель: гостиная «Элизавет» и детская «Павлини», общей стоимостью 20.000 грн.

После оформления и подписания всех документов, на основании счета №106 от 20.10.2006 года Банк перечислил денежные средства в сумме 20.000 грн., на расчетный счет ООО «Вест-Крым» №2600911541 в КРД ЗАО «Райффазен Банк Аваль», и ОСОБА_20, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, не зная о их преступных намерениях, направленных на завладение денежными средствами ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь», снял с указанного расчетного счета указанные денежные средства и передал их ОСОБА_3, который распределил их между собой и ОСОБА_5, и они распорядились деньгами по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем ОСОБА_3 и ОСОБА_5 своими действиями причинили АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 20.000 грн.

14.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, дал указание последней оформить на себя в Феодосийском отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь» кредит на сумму 20.000 грн., якобы на потребительские цели.

24.10.2006 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, прибыли в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8Марта,3 г.Феодосии, где представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_5, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_5, по указанию ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 38.373 грн., хотя фактически предпринимательской деятельностью не занималась, указанные доходы не получала, а жила за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_5 скрыла от сотрудников Банка, что на неё уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые она не выплачивает, так как у нее нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и ОСОБА_5 и оформили документы на получение ОСОБА_5 потребительского кредита на сумму 20.000 грн..

На основании представленных документов 24.10.2006 года между ОСОБА_5 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-10-61 о выдаче ОСОБА_5 потребительского кредита на сумму 20.000 грн., которые ОСОБА_5, получив их в кассе Банка, передала ОСОБА_3, который распределил их между собой и ОСОБА_5 Полученные денежные средства ОСОБА_3 и ОСОБА_5 потратили по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем ОСОБА_3 и ОСОБА_5 своими действиями причинили АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 20.000 грн.

15.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью, подыскал и уговорил ОСОБА_36 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 заверил ее, что о получении на неё кредита он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Райффазен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что кредит и проценты по нему он погасит сам, что ей только необходимо представить ему свои документы и явиться к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_36, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, предоставив ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на свое имя, а также документы о регистрации ее как частного предпринимателя для изготовления с них ксерокопий и предоставления в Райффазен Банк.

После этого ОСОБА_3 попросил ОСОБА_20 выписать счет на имя ОСОБА_36 на оплату мебели: столовой «Вивальди» и кухни «Роял», стоимостью 24.600 грн., накладную о якобы отпуске в адрес ОСОБА_36 данной мебели, и при поступлении на его расчетный счет денежных средств снять их и передать ему, ОСОБА_3, для развития бизнеса. ОСОБА_20, не зная о преступных намерениях ОСОБА_3, согласился помочь ему и попросил свою жену ЧП ОСОБА_37 выписать от ее ЧП счет на оплату мебели и накладную об отпуске мебели в адрес покупателя ОСОБА_36 ОСОБА_37, выполняя просьбу своего мужа ОСОБА_20, выписала, подписала и представила ОСОБА_20 счет №53 от 24.10.2006 года на оплату ОСОБА_36 мебели: столовой «Вивальди» и кухни «Роял» стоимостью 24.600 грн., а также расходную накладную №5 от 24.10.2006 года на отпуск в адрес ОСОБА_36, указанной мебели. Данные документы ОСОБА_20, передал ОСОБА_3

24.10.2006 года ОСОБА_3 привел ОСОБА_36 в магазин «Престиж-Плюс», расположенный напротив Крымского рынка по ул.Крымская г.Феодосии, где находился представитель ООО «Коммерческий Банк «Дельта»», которому ОСОБА_3, представил ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_36, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем, справку из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 01.01.2006 года по 30.09.2006 года на имя ОСОБА_36, счет №53 от 24.10.2006 года от ЧП ОСОБА_37 на оплату ОСОБА_36 мебели: столовой «Вивальди» и кухни «Роял» стоимостью 24.600 грн., а также расходную накладную №5 от 24.10.2006 года, в которой указано, что ЧП ОСОБА_37 якобы отпустила в адрес ОСОБА_36 указанную мебель.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_36, по наставлению ОСОБА_3 указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 12.000 грн., хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Также ОСОБА_3 уговорил ОСОБА_36 расписаться в расходной накладной №5 от 24.10.2006 года в графе «получил», что якобы подтверждало то, что ОСОБА_36 получила от ЧП ОСОБА_37 проданную ей мебель, убедив её в том, что это простая формальность, однако без этой формальности не выдадут кредит. ОСОБА_36 поверила в ОСОБА_3 и расписалась в данной расходной накладной, хотя фактически указанную в накладной мебель не покупала и не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_36 и оформили документы на получение ОСОБА_36 потребительского кредита на сумму 25.830 грн..

На основании представленных ОСОБА_3 и ОСОБА_36 документов 24.10.2006 года между ОСОБА_36 и представителем ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» был подписан кредитный договор №001-11076-241006 о выдаче ОСОБА_36 кредита на сумму 25.830 грн. на приобретение у ЧП ОСОБА_37 мебели: столовой «Вивальди» и кухни «Роял» стоимостью 24.600 грн., и на основании счета №53 от 24.10.2006 года Райффазен Банк перечислил указанную сумму на расчетный счет на расчетный счет ЧП ОСОБА_37 №260045511701 в СФ ЗАО «Банк Петрокоммерц-Украина». Оставшаяся часть денежных средств 1.230 грн. была направлена как оплата за оформление кредита.

ОСОБА_37, по просьбе своего мужа ОСОБА_37, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, сняла со своего расчетного счета перечисленнын Банком денежные средства и передала их ОСОБА_20, а ОСОБА_20 передал их ОСОБА_3, который, завладев денежными средствами в сумме 24.600 грн. распорядился ими по своему усмотрению, несмотря на то, что у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита оформленного на ОСОБА_36, за счет своих средств.

Своими действиями ОСОБА_3, причинил ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» материальный ущерб на сумму 25.830 грн.

ОСОБА_3 обманул ОСОБА_36, указанный кредит, по которому она ему передала денежные средства, за неё не выплатил, в связи с чем ООО «Коммерческий Банк «Дельта», Райффазен Банк обратился к ОСОБА_36 с требованием выплатить сумму ущерба причиненную Банку, и ОСОБА_36 выплатила ООО «Коммерческий Банк «Дельта» 25.000 грн. В результате этого ОСОБА_36 причинен значительный материальный ущерб.

16.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью , подыскал и уговорил ОСОБА_36 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 заверил ОСОБА_36, что о получении на неё кредита в Банке он с банковскими работниками договорится сам, сам оформит и предоставит в Райффазен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему он погасит сам в полном объеме, что ей только необходимо представить ему свои документы и явиться в Райффазен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_36, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на свое имя, а также документы о регистрации ее как частного предпринимателя для изготовления с них ксерокопий и предоставления в Райффазен Банк.

27.10.2006 года ОСОБА_3, привёл ОСОБА_36 в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенное по ул.8Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_3, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_36, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_36, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 18.905 грн., хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_36 потребительского кредита на сумму 20.000 грн..

На основании представленных документов 27.10.2006 года между ОСОБА_36 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-10-86 о выдаче ОСОБА_36 кредита на сумму 20.000 грн. на потребительские цели. После этого ОСОБА_36 в кассе Банка получила деньги в сумме 20.000 грн., которые передала ОСОБА_3 Завладев указанными денежными средствами ОСОБА_3 распорядился ими по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение указанного кредита, оформленного на ОСОБА_36, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_3 своими действиями причинил АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 20.000 грн.

17.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в Феодосийском отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь», не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, подыскал и уговорил ОСОБА_36 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом он заверил ОСОБА_36, что о получении на неё кредита в Банке он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Райффазен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему он погасит сам в полном объеме, что ей только необходимо представить ему свои документы и явиться в Райффазен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_36, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ему паспорт гражданина Украины и идентификационный код на свое имя, а также документы о регистрации ее как частного предпринимателя для изготовления с них ксерокопий и предоставления в Райффазен Банк.

ОСОБА_3, продолжая свои преступные намерения, попросил ОСОБА_20 выписать счет на имя ОСОБА_36 на оплату мебели: столовой «Вивальди» и шкафа-купе «Тан-Ак» стоимостью 20.000 грн. и при поступлении на его расчетный счет денежных средств снять их и передать ОСОБА_3, так как ему нужны деньги для развития бизнеса. ОСОБА_20, не зная о преступных намерениях ОСОБА_3, согласился помочь ОСОБА_3, и попросил свою жену ЧП ОСОБА_37 выписать счет от нее. ОСОБА_37, выполняя просьбу своего мужа ОСОБА_20, выписала, подписала и представила ОСОБА_20 счет №57 от 26.10.2006 года на оплату ОСОБА_36 указанной мебели, а ОСОБА_20 передал данный документ ОСОБА_3

После этого ОСОБА_3 сказал ОСОБА_36 составить фиктивную справку о её доходах в сумме 18.905 грн. в месяц, необходимую для предоставления в Райффазен Банк для оформления документов на получение кредита, убедив её в том, что никто данную справку проверять не будет. Поверив ОСОБА_3, действуя по его просьбе, ОСОБА_36. заполнила своей рукой бланк справки на свое имя для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 27.10.2006 года, указав в ней ложные сведения о том, что она, являясь СПД - частным предпринимателем, получала чистый доход в период с апреля по сентябрь 2006 года по 18.905 грн. в месяц. После заполнения этой справки ОСОБА_36 подписала ее и поставила печать ЧП ОСОБА_36, хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Заполненную фиктивную справку о своей заработной плате ОСОБА_36 передала ОСОБА_3 для предоставления в Райффазен Банк для оформления кредита.

27.10.2006 года, ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_36 прибыли в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенное по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где ОСОБА_3, наряду с другими документами, представил сотрудникам Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_36, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов СПД - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 27.10.2006 года на имя ОСОБА_36, а также счет №57 от 26.10.2006 года, выписанного ЧП ОСОБА_37 на оплату ОСОБА_36 мебели: столовой «Вивальди» и шкафа купе «Тан-Ак», стоимостью 20.000 грн.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_36, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что кредитные денежные средства в сумме 20.000 грн. ей нужны для приобретения мебели, которая будет представлена Банку в залог, достоверно зная о том, что никакое имущество на кредитные денежные средства приобретаться не будет и залогового имущества не будет, так как ОСОБА_3 убедил её в том, что по-другому оформить кредит нельзя, что он быстро погасит его и у неё никаких проблем не будет. Также в заявлении на получение кредита ОСОБА_36, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 18.905 грн., хотя фактически предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и ОСОБА_36 и оформили документы на получение ОСОБА_36 потребительского кредита на сумму 20.000 грн.

На основании представленных документов 27.10.2006 года между ОСОБА_36 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-10-88 о выдаче ОСОБА_36 кредита на сумму 20.000 грн. на приобретение у ЧП ОСОБА_37 мебели: столовой «Вивальди» и шкафа купе «Тан-Ак». стоимостью 20.000 грн.

Также 27.10.2006 года между ОСОБА_36 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан договор залога №06/06-10-19, согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита в залог Банку предоставляется мебель: столовая «Вивальди» и шкаф купе «Тан-Ак», стоимостью 20.000 грн.

После оформления и подписания всех документов, на основании счета №57 от 26.10.2006 года Райффазен Банк перечислил денежные средства в сумме 20.000 грн. на принадлежащий ЧП ОСОБА_37 расчетный счет №260045511701 в СФ ЗАО «Банк Петрокоммерц-Украина»

ОСОБА_37, по просьбе своего мужа ОСОБА_37, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, сняла со своего расчетного счета указанные денежные средства и передала их ОСОБА_20, а ОСОБА_20 передал их ОСОБА_3, который, завладев денежными средствами в сумме 20.000 грн., распорядился ими по своему усмотрению.

У ОСОБА_3 изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_36, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_3 своими действиями причинил АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 20.000 грн.

18.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, дал указание ОСОБА_5 оформить на себя в отделении №502 АКИБ «УкрСиббанк» кредит на сумму 5.000 долларов США, якобы на потребительские цели.

13.11.2006 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, прибыли в отделении №502 АКИБ «УкрСиббанк», расположенное по ул.Крымская,82-А г.Феодосии, где ОСОБА_3 и ОСОБА_5 представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_5, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, ксерокопию справки из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 01 апреля по 30 сентября 2006 года. Фактически ОСОБА_5 предпринимательской деятельностью не занималась, указанные доходы не получала, а жила за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_5 скрыла от сотрудников Банка, что на неё уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые она не выплачивает, так как у нее нет реальной финансовой возможности выплатить их, как нет возможности выплатить и новый кредит. Сотрудники Банка, веря в намерения ОСОБА_5 выплатить кредит и в достоверность представленных документов, приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_5, оформили документы на получение ОСОБА_5 потребительского кредита на сумму 5.000 долларов США, при этом ОСОБА_3 выступил поручителем у ОСОБА_5 при оформлении указанного кредита и, как поручитель заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины и ксерокопию идентификационного кода на свое имя, а также ксерокопию справки из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 1 апреля по 30 сентября 2006 года, хотя фактически за предыдущий период он предпринимательской деятельностью не занимался, доходы, полученные законным путем, не получал, а получал средства от оформления и получения кредитов по фиктивным документам и на подставных лиц. Сотрудники Банка, веря намерения ОСОБА_3 выплатить кредит и в достоверность представленных документов приняли их и оформили документы на получение ОСОБА_5, потребительского кредита на сумму 5.000 долларов США..

На основании представленных документов, 13.11.2006 года между ОСОБА_3, и начальником отделения №502 АКИБ «УкрСиббанк» был подписан договор поручительства №11075652000. Кроме того, в тот же день между ОСОБА_5 и начальником отделения №502 АКИБ «УкрСиббанк» был подписан кредитный договор №11075652000 о выдаче ОСОБА_5 потребительского кредита на сумму 5.000 долларов США. После этого ОСОБА_5, получив в кассе Банка указанную сумму денежных средств, передала их ОСОБА_3, который распределил их между собой и ОСОБА_5 и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность погасить указанный кредит за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем ОСОБА_3 и ОСОБА_5 своими действиями причинили АКИБ «УкрСиббанк» материальный ущерб на сумму 5.000 долларов США. (по курсу НБУ 5,05 грн. х 5.000 долларов США= 25.250 грн.)

19.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью, подыскал и уговорил ОСОБА_23 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом он заверил ОСОБА_23, что о получении на неё кредита он с банковскими работниками договорится сам, сам оформит и предоставит в Райффазен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему он погасит сам, что ОСОБА_23 только необходимо представить ему свои документы и явиться в Райффазен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_23, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ему свои личные документы для предоставления в Райффазен Банк.

После этого ОСОБА_3 подыскал и уговорил ОСОБА_10 выступить у ОСОБА_23 поручителем при оформлении на ОСОБА_23 кредита в сумме 25.250 грн., заверив ОСОБА_10, что о ее поручительстве по кредиту на ОСОБА_23, он с банковскими работниками договорится сам, сам оформит и предоставит в Райффазен Банк все документы, необходимые для оформления поручительства, что полученный на ОСОБА_23 кредит и проценты по нему он погасит сам в полном объеме, что ОСОБА_10 только необходимо представить ему свои документы и явиться в Райффазен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_10, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ОСОБА_3 свои личные документы для предоставления в Райффазен Банк.

14.11.2006 года ОСОБА_3 привел ОСОБА_23 и ОСОБА_10 в отделение №502 АКИБ «УкрСиббанк», расположенное по ул.Крымская,82-А г.Феодосии, где представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины, ксерокопию идентификационного кода на имя ОСОБА_23, ксерокопию отчета субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за третий квартал 2006 года, хотя фактически ОСОБА_23 предпринимательской деятельностью не занималась и доходы от предпринимательской деятельности не получала. Кроме того, ОСОБА_3 за ОСОБА_10, как поручителя заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины и ксерокопию идентификационного кода на ее имя, ксерокопию отчета субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за третий квартал 2006 года, а также ксерокопию справки из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 1 апреля по 30 сентября 2006 года, хотя фактически ОСОБА_10 предпринимательской деятельностью не занималась и доходы от предпринимательской деятельности не получала.

Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_23 потребительского кредита на 25.250 грн.

На основании представленных документов, 14.11.2006 года между ОСОБА_10 и начальником отделения №502 АКИБ «УкрСиббанк» был подписан договор поручительства №11076925000/П., а между ОСОБА_23 и начальником отделения №502 АКИБ «УкрСиббанк» был подписан кредитный договор № 11076925000 о выдаче ОСОБА_23 потребительского кредита на сумму 25.250 грн. После этого ОСОБА_23 в кассе Банка получила указанную сумму денежных средств и передала их ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению.

Своими действиями ОСОБА_3 причинил АКИБ «УкрСиббанк» материальный ущерб на сумму 25.250 грн.

В период с 2006 года по 2008 года ОСОБА_3 осуществлял частичное погашение кредита, оформленного на ОСОБА_23 за счет средств, добытых преступным путем при незаконных оформлениях кредитов в других Банках по фиктивным документам и на подставных лиц.

ОСОБА_3 обманул ОСОБА_23, и ОСОБА_10 Кредит в сумме 25.250 грн., оформленный 14.11.2006г. на ОСОБА_23, по которому она передала денежные средства ему, за неё в полном объеме не выплатил, в связи с чем должностные лица АКИБ «УкрСиббанк» обратились в суд о взыскании с ОСОБА_23 и ОСОБА_10 суммы причиненного ущерба, суд принял решение в пользу Банка, и ОСОБА_10 выплатила АКИБ «УкрСиббанк» из своих средств 4.805,09 грн. В результате этого ОСОБА_10 причинен значительный материальный ущерб.

20.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью , подыскал и уговорил ОСОБА_11 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом он заверил ОСОБА_11, что о получении на него кредита он с банковскими работниками договорится сам, сам оформит и предоставит в Райффазен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по нему он погасит сам в полном объеме, что ОСОБА_11 только необходимо представить ему свои документы и явиться в Райффазен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_11, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверил ему и согласился на его уговоры, представив ему свои личные документы для предоставления их в Райффазен Банк.

Кроме того, ОСОБА_3 убедил ОСОБА_11 составить на себя справку о доходах, необходимую для оформления кредита, и ОСОБА_11 на компьютере набрал и распечатал справку о своих доходах исх.31 от 27.11.2006 года, указав сведения о том, что он является директором МЧП «МАГ», при этом указав ложные сведения о том, что его заработная плата в период с декабря 2005 года по ноябрь 2006 года составляет 1.732,5 грн. При этом ОСОБА_11 официально являлся директором МЧП «МАГ», однако указанную заработную плату не получал. После этого ОСОБА_11, достоверно зная о том, что данная справка является фиктивной, подписал её как директор МЧП «МАГ» и поставил на данный документ печать МЧП «МАГ». ОСОБА_3 заполнил на имя ОСОБА_11 трудовую книжку, указав в листе о трудовой деятельности ОСОБА_11 сведения о том, что последний является директором МЧП «МАГ», затем сделал ксерокопию с листов трудовой книжки ОСОБА_11 и представил ее ОСОБА_11, который, как директор предприятия, заверил ксерокопию трудовой книжки своей подписью и поставил печать МЧП «МАГ». Фактически ОСОБА_11 официально работал в ЗАО «Теодосия» в должности начальника отдела теплохозяйства и его подлинная трудовая книжка находилась по месту официального трудоустройства. Заработную плату, указанную в справке о заработной плате исх.31 от 27 ноября 2006 года, ОСОБА_11 не получал.

27.11.2006 года ОСОБА_3 привел ОСОБА_11 в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенное по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, где представил сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_11, а также фиктивную справку о заработной плате исх.31 от 27.11.2006 года на имя ОСОБА_11 и ксерокопию листов трудовой книжки ОСОБА_11

П ри заполнении заявления на получение кредита, ОСОБА_11, по наставлению ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что он работает в МЧП «МАГ» в должности директора и его заработная плата в месяц составляет 2.100 грн., и сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_11 потребительского кредита на сумму 20.000 грн..

На основании представленных документов 27.11.2006 года между ОСОБА_11 и управляющей ФО №1 СФ АБ « Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-11-56 о выдаче ОСОБА_11 потребительского кредита на сумму 20.000 грн. После этого ОСОБА_11, получив в кассе Банка 20.000 грн., передал их ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_3 своими действиями причинил АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 20.000 грн.

21.ОСОБА_3, из тех же побуждений , с той же целью, подыскал и уговорил ОСОБА_151 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему , якобы для развития бизнеса. При этом он заверил ОСОБА_151, что о получении на неё кредита в Банке, он с банковскими работниками договорится сам, сам оформит и предоставит в Райффазен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный кредит и проценты по нему он погасит сам, что ей только необходимо представить ему свои документы и явится в Райффазен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_151, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры , представив ОСОБА_3 свои личные документы для предоставления их в Райффазен Банк.

Продолжая свои преступные намерения, ОСОБА_3 сказал ОСОБА_23 составить фиктивную справку о заработной плате на имя ОСОБА_151 и сделать ксерокопии трудовой книжки на имя ОСОБА_151, и ОСОБА_23, находясь у ОСОБА_3 в зависимости, не находясь с ним в преступном сговоре, составила на компьютере и распечатала справку о заработной плате на имя ОСОБА_151, указав ложные сведения о том, что у ОСОБА_151, работающей заведующей производством в ООО «Тритон», заработная плата с ноября 2005 года по октябрь 2006 года составляет 1.815 грн. в месяц. Данную справку ОСОБА_23 подписала как директор ООО «Тритон» и скрепила свою подпись печатью ООО «Тритон». Данный документ не соответствовал действительности, так как фактически ОСОБА_151 указанную заработную плату не получала. Фиктивную справку о заработной плате на имя ОСОБА_151 ОСОБА_23 передала ОСОБА_3 для предоставления в Райффазен Банк.

28.11.2006 года, ОСОБА_3 привел ОСОБА_151 в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенный по ул.8-Марта,3 г.Феодосии, и представил сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_151, а также фиктивную справку о заработной плате на ее имя.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_151, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что её заработная плата в месяц составляет 1.815 грн., и сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_151 потребительского кредита на сумму 20.000 грн..

На основании представленных документов 28.11.2006 года между ОСОБА_151 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-11-59 о выдаче ОСОБА_151 потребительского кредита на сумму 20.000 грн. После этого ОСОБА_151, получив в кассе Банка 20.000 грн., передала их ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, несмотря на то, что у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_3 своими действиями причинил АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 20.000 грн.

22.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно ОСОБА_4, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в Феодосийском отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь», не имея намерений и возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_4, выполняя указания ОСОБА_3, подыскал и уговорил ОСОБА_46 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему и ОСОБА_3, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 и ОСОБА_4 заверили ОСОБА_46, что о получении на него кредита они с банковскими работниками договорятся сами, сами оформят и предоставят в Райффазен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по нему они погасят сами, что ОСОБА_46 только необходимо представить им свои документы и явиться в Райффазен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_46, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_4, поверил им и согласился на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления их в Райффазен Банк.

После этого ОСОБА_4, действуя по указанию ОСОБА_3, умышленно, в интересах преступной группы, на компьютере набрал и распечатал справку о доходах на имя ОСОБА_46 без даты, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_46 работает начальником отдела снабжения в МКП «КАФА-ИНФО» и его заработная плата в период с декабря 2005 года по ноябрь 2006 года составляет 1.732,5 грн. в месяц, и расписался в данной фиктивной справке вместо указанных в ней директора МКП «КАФА-ИНФО» ОСОБА_47 и главного бухгалтера МКП «КАФА-ИНФО» ОСОБА_10, подделав их подписи. После этого ОСОБА_3 поставил на данный документ печать МКП «КАФА-ИНФО», которая была у него, придав документу официальный вид. Также ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_3, с помощью неустановленного следствием лица, заполнил на имя ОСОБА_46 листы трудовой книжки, указав в них ложные сведения о трудовой деятельности ОСОБА_46 в МКП «Кафа-Инфо», в том числе то, что ОСОБА_46 с 21 июня 2005 года работает в должности начальника отдела снабжения в МКП «Кафа-Инфо», и сделал с этих листов ксерокопии, которые ОСОБА_3 также заверил печатью МКП «КАФА-ИНФО». Фактически ОСОБА_46 в МКП «КАФА-ИНФО» в должности начальником отдела снабжения не работал и указанную в справке заработную плату не получал.

11.12.2006 года ОСОБА_3, привёл ОСОБА_46 в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенное по ул.8Марта,3 г.Феодосии, где представил сотрудникам Банка ксерокопию паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_46, а также фиктивную справку о заработной плате на имя ОСОБА_46 и фиктивные ксерокопии листов его трудовой книжки.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_46, по наставлению ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что он работает в МКП «КАФА-ИНФО» в должности начальника отдела снабжения и его заработная плата в месяц составляет 1.732,5 грн., и сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и оформили документы на выдачу ОСОБА_46 потребительского кредита на сумму 20.000 грн..

На основании представленных документов 11.12.2006 года между ОСОБА_46 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/06-12-34 о выдаче ОСОБА_46 потребительского кредита на сумму 20.000 грн., которые ОСОБА_46, получив в кассе Банка, передал их ОСОБА_3 Получив указанные денежные средства, ОСОБА_3 распределил их между собой и ОСОБА_4, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем ОСОБА_3 и ОСОБА_4 своими действиями причинили АБ «Киевская Русь» материальный ущерб на сумму 20.000 грн..

23.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении на ОСОБА_5 потребительского кредита на сумму 90.000 грн. в Феодосийском филиале ОАО «Международный коммерческий Райффазен Банк», расположенного по адресу г.Феодосия ул.В.Коробкова,9, не имея намерений и финансовой возможности возвращать банку данную сумму кредита, убедили ОСОБА_49 выступить у ОСОБА_5 поручителем по данному кредиту и предоставить в залог Банку земельный участок площадью 0,7 га, расположенный по адресу: АДРЕСА_3, принадлежащий на праве частной собственности ОСОБА_49, убедив ее в том, что о ее поручительстве на получение кредита ОСОБА_5 они с банковскими работниками договорятся сами, сами оформят и предоставят в Райффазен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что ОСОБА_5 в кратчайшие сроки выплатит кредит и проценты по нему и земельный участок ОСОБА_49 выведут из-под залога и у нее не будет никаких проблем, что ОСОБА_49, только необходимо явится в банк и подписать соответствующие документы. ОСОБА_49, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления их в Райффазен Банк, а также дала согласие на предоставление Банку в залог её земельного участка площадью 0,7 га и представила им правоустанавливающие документы на данный участок.

В период с 14 по 15 февраля 2007 года ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, представили в Феодосийский филиал ОАО «Международный коммерческий Райффазен Банк» ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_5, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, ксерокопию справки из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 1 апреля 2006 года по 30 сентября 2006 года, хотя фактически ОСОБА_5, предпринимательской деятельностью не занималась, указанные доходы не получала, а жила за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого ОСОБА_5 скрыла от сотрудников Банка, что на неё уже в ряде Банков оформлены ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые она не выплачивает, так как у нее нет реальной финансовой возможности выплатить их, а также выплатить новый кредит. Также ОСОБА_5, и ОСОБА_3, представили работникам Банка ксерокопии паспорта, идентификационного кода ОСОБА_49, государственный акт на право частной собственности на землю на имя ОСОБА_49, отчет об экспертной денежной оценке земельного участка обще площадью 700 кв.м. АДРЕСА_3, согласно которому рыночная стоимость данного участка по состоянию на 13.02.2008 года составляет 176.000 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, намерения ОСОБА_3, и ОСОБА_5, выплатить кредит, приняли от них документы и оформили документы на получение ОСОБА_5 потребительского кредита на сумму 90.000 грн.

15.02.2007 года ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_5. привели ОСОБА_49, в Феодосийский филиал ОАО «Международный коммерческий Райффазен Банк», расположенного по адресу г.Феодосия ул.В.Коробкова,9, и на основании представленных документов между ОСОБА_5 и управляющей Феодосийского филиала ОАО «Международный коммерческий Райффазен Банк» был подписан кредитный договор №К/07-09 на выдачу ОСОБА_5 кредита в сумме 90.000 грн., а также в этот же день между ОСОБА_49 и управляющей Феодосийским филиалом ОАО «Международный коммерческий Райффазен Банк» был подписан и нотариально удостоверен договор ипотеки, согласно которому в качестве обеспечения возврата кредита, оформленного на ОСОБА_5, Банку предоставляется земельный участок площадью 0,7 га., расположенный по адресу АДРЕСА_3, принадлежащий на праве частной собственности ОСОБА_49

После подписания документов ОСОБА_5, 15.02.2007 года получила в кассе Феодосийского филиала ОАО «Международный коммерческий Райффазен Банк» 90.000 грн., и передала их ОСОБА_3, который распределил указанные денежные средства между собой и ОСОБА_5, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен , в связи с чем ОСОБА_3, и ОСОБА_5, своими действиями причинили ОАО «Международный коммерческий Райффазен Банк» (ОАО «Банк МКБ»), материальный ущерб на сумму 90.000 грн.

В связи с не выплатой ОСОБА_5 данного кредита, ОАО «Международный коммерческий Банк» (ОАО «Банк МКБ») обратился в суд о принудительном взыскании в пользу Банка земельного участка площадью 0,7 га, расположенный по адресу АДРЕСА_3, принадлежащего на праве частной собственности ОСОБА_49 Решением Феодосийского городского суда от 20.07.2009 года требования ОАО «Международный коммерческий Банк» (ОАО «Банк МКБ») удовлетворены и судом выдан исполнительный лист на принудительное взыскание имущества в пользу Банка через государственную исполнительную службу. В связи с этим ОСОБА_49 причинен значительный материальный ущерб.

24.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью, обратился в Феодосийский филиал ОАО «Международный коммерческий Банк» с заявлением от 15.03.2007 года о предоставлении ему кредита в сумме 200.000 грн. на потребительские цели под залог установки по очистке нефтепродуктов и дополнительного оборудования к ней, достоверно зная о том, что данное имущество не может быть представлено в залог Банку, т.к. это имущество по нотариально удостоверенному договору залога от 22.12.2003 года реестр №4408, предоставлено в залог ОАО «Государственный Банк Украины» в качестве обеспечения возврата кредита по кредитному договору №160 от 22.12.2003 года на выдачу ОСОБА_10 кредита на сумму 75.000 грн., при этом обязательство по погашению данного кредита ОСОБА_10 не выполнены и имущество из под залога не выведено.

В период с 15 по 16 марта 2007 года ОСОБА_3представил в Феодосийский филиал ОАО «Международный коммерческий Банк», расположенный по ул.В.Коробкова,9 г.Феодосии пакет документов на оформление кредита в сумме 200.000 грн.: ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на его имя, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем, ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, справку из ГНИ о доходах за последний отчетный период с 01 января по 31 декабря 2006 года, документы на право частной собственности ОСОБА_3 на малотоннажную установку по очистке топлив, отчет об оценке указанной установки, согласно которому её стоимость составляет 428.800 грн. Фактически ОСОБА_3 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме того, ОСОБА_3 скрыл тот факт, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, в намерения ОСОБА_3 выплатить кредит, приняли документы от него и оформили документы на получение ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 200.000 грн.

16.03.2007 года ОСОБА_3 прибыл в Феодосийский филиал ОАО «Международный коммерческий Банк», расположенный по адресу г.Феодосия ул.В.Коробкова,9, и на основании представленных документов, в тот же день, между ОСОБА_3 и управляющей Феодосийского филиала ОАО «Международный коммерческий Банк» был подписан кредитный договор №К/07-17 на выдачу ОСОБА_3 кредита в сумме 200.000 грн. на текущие потребности под залог установки по очистке топлив. Кроме того, в тот же день между ОСОБА_3 и управляющей Феодосийским филиалом ОАО «Международный коммерческий Банк» был подписан акт согласования стоимости имущества, предоставляемого в залог в качестве обеспечения возврата кредита по кредитному договору №К/07-17 от 16.03.2007 года, согласно которому стоимость малотоннажной установки по очистке топлив была определена в сумме 428.800 грн.

При этом ОСОБА_3, достоверно зная о том, что установка по очистке топлив не может быть представлена в залог Феодосийскому филиалу ОАО «Международный коммерческий Банк», т.к. уже находится в залоге в ОАО «Государственный Банк Украины», уговорил должностных лиц Феодосийского филиала ОАО «Международный коммерческий Банк» нотариально не оформлять договор залога на предоставление в залог банку указанной установки, и в связи с этим 16.03.2007 года между ОСОБА_3, и управляющей Феодосийским филиалом ОАО «Международный коммерческий Банк» был заключен без нотариального оформления договор залога на предоставление в залог Банку малотоннажной установки по очистке топлив стоимостью 428.800 грн., что позволило не отражать данную установку в едином реестре залогового имущества.

После подписания документов ОСОБА_3 получил в кассе Феодосийского филиала ОАО «Международный коммерческий Банк» денежные средства в сумме 220.000 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные намерения, ОСОБА_3, 10.12.2007 года обратился в Феодосийский филиал ОАО «Международный коммерческий Банк» с заявлением об увеличении кредитной линии до 225.000 грн., при этом в качестве обеспечения возврата дополнительно выделенного лимита в сумме 25.000 грн. ОСОБА_3 предложил в залог Банку 3 кондиционера сплит-система Ballu-07 стоимостью 6.600 грн., 2 кондиционера сплит-система Ballu-09 стоимостью 4.600 грн., 1 кондиционер сплит-система Ballu-12, стоимостью 2.500 грн., автомобильную специализированную автоцистерну «КАМАЗ» 5320 стоимостью 52.000 грн., а всего на общую сумму 65.700 грн., достоверно зная о том, что данное имущество у него фактически отсутствует.

10.12.2007 года между ОСОБА_3 и управляющей Феодосийским филиалом ОАО «Международный коммерческий Банк» был подписан акт согласования стоимости имущества, предоставляемого в залог в качестве обеспечения возврата кредита по кредитному договору №К/07-17 от 16.03.2007 года, согласно которому стоимость 6 кондиционеров и автомобильной автоцистерны была определена в сумме 65.700 грн. Кроме того, в тот же день между ОСОБА_3, и управляющей филиалом ОАО «Международный коммерческий Банк» был заключен, без нотариального оформления, договор залога №3/07-55 на предоставление в залог Банку 3-х кондиционеров сплит-система Ballu-07 стоимостью 6.600 грн., 2-х кондиционеров сплит-система Ballu-09 стоимостью 4.600 грн., 1 кондиционер сплит-система Ballu-12 стоимостью 2.500 грн., автомобильной специализированной автоцистерны «КАМАЗ»5320, стоимостью 52.000 грн., а всего на общую сумму 65.700 грн.

На основании дополнительно представленных ОСОБА_3, документов, заключения договора залога №3/07-55 10.12.2007 года между ОСОБА_3 и управляющей Феодосийского филиала ОАО «Международный коммерческий Банк» было подписано дополнительное соглашение к кредитному договору №К/07-17 от 16.03.2007 года об увеличении кредитной линии до 225.000 грн., и после подписания документов ОСОБА_3 получил в кассе Феодосийского филиала ОАО «Международный коммерческий Банк» денежные средства в сумме 25.000 грн., которыми распорядился по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем ОСОБА_3 своими действиями причинил ОАО «Международный коммерческий Банк» /ОАО «Банк МКБ»/ материальный ущерб на сумму 225.000 грн.

25.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, с той же целью, 23.03.2007 года вместе прибыли в Центральное Феодосийское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул.Федько,1 г.Феодосии, где представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_3, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_3 умышленно указал ложные сведения о том, что он является частным предпринимателем и его заработная плата в месяц составляет 15.795 грн., и что денежные средства по кредиту в сумме 15.000 грн. ему нужны на развитие бизнеса и приобретения орг.техники. Фактически ОСОБА_3 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме того, ОСОБА_3 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлен ряд кредитов на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, т.к. у него нет реальной финансовой возможности выплатить их, а также выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли их от ОСОБА_3, и оформили документы на выдачу ему потребительского кредита на сумму 15.000 грн..

ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, действуя умышленно, в интересах преступной группы, выступил у него поручителем при оформлении указанного кредита, и, как поручитель заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на свое имя, а также ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. Т акже, при заполнении заявления-анкеты поручителя, ОСОБА_4 указал ложные сведения о том, что он занимается предпринимательской деятельностью, и его заработная плата в месяц составляет 9.874,58 грн., хотя фактически за предыдущий период он предпринимательской деятельностью не занимался и указанную заработную плату не получал. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_4 и оформили документы на получение ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 15.000 грн.

На основании представленных документов, 23.03.2007 года между ОСОБА_4 и начальником Центрального Феодосийского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» был подписан договор поручительства №014/0106/82/058330/1. Кроме того, в тот же день между ОСОБА_3 и начальником Центрального Феодосийского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» был подписан кредитный договор №014/0106/82/058330 о выдаче ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 15.000 грн. После этого ОСОБА_3, получив в кассе Банка 15.000 грн., распределил между собой и ОСОБА_4, и они распорядились ими по своему усмотрению, несмотря на то, что у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем ОСОБА_3 и ОСОБА_4 своими действиями причинил ОАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 15.000 грн.

26.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с целью завладения денежными средствами, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита на сумму 34.650 долларов США в Феодосийском отделении Симферопольского филиала АК Банка «Форум», не имея намерений и финансовой возможности возвращать банку данную сумму кредита, убедил ОСОБА_55 выступить у него по данному кредиту поручителем и предоставить в залог Банку квартиру АДРЕСА_4, принадлежащей ОСОБА_55 на праве частной собственности, убедив её в том, что о ее поручительстве он с банковскими работниками договорится сам, сам оформит и предоставит в Райффайзен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что он в кратчайшие сроки выплатит кредит и проценты по кредиту и квартиру ОСОБА_55 выведут из под залога и у нее будет никаких проблем, что ей только необходимо явиться в Райффайзен Банк и подписать соответствующие документы. ОСОБА_55, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ОСОБА_3 паспорт гражданина Украины и идентификационный код на свое имя для предоставления в Райффайзен Банк, а также дала согласие на предоставление Банку в залог указанной принадлежащей ей квартиры и представила ему правоустанавливающие документы на нее.

ОСОБА_3, зная о том, что ОСОБА_55 состоит в законном браке с ОСОБА_56, и при предоставлении квартиры АДРЕСА_4 в залог Банку необходимо будет его согласие, которого ОСОБА_56 не даст, придумал схему по которой согласия ОСОБА_55 на предоставление квартиры залог требоваться не будет. В связи с этим ОСОБА_3 убедил ОСОБА_55 не ставить мужа в известность о намерениях представления квартиры в залог, а нотариально оформить через знакомого ему частного нотариуса ОСОБА_56 договор купли-продажи квартиры АДРЕСА_4 на ОСОБА_57, а затем сразу же оформить договор дарения данной квартиры от ОСОБА_57 на ОСОБА_55 При предоставлении договора дарения квартиры ОСОБА_55 в Райффайзен Банк в качестве обеспечения возврата кредита согласие её мужа ОСОБА_55 уже не будет требоваться. ОСОБА_55 поверила в то, что ОСОБА_3 после получения в Банке кредита в ближайшее время его погасит и её квартира выйдет из-под залога, и согласилась выполнить предложенные ОСОБА_3 действия.

16.05.2007 года ОСОБА_3 привел ОСОБА_55, и ОСОБА_57, к частному нотариусу ОСОБА_56, которая, без присутствия и согласия ОСОБА_55, оформила договор купли-продажи квартиры АДРЕСА_4, зарегистрированный в реестре под №518, согласно которому ОСОБА_55, продала ОСОБА_57, указанную квартиру.

После этого ОСОБА_3, 17.05.2007 года вместе с ОСОБА_55 и ОСОБА_57 прибыли к частному нотариусу ОСОБА_56, которая оформила договор дарения квартиры АДРЕСА_4, зарегистрированный в реестре под №521, согласно которому ОСОБА_57., подарила ОСОБА_55, указанную квартиру.

В период с 15 мая 2007 года по 21 мая 2007 года ОСОБА_3, представил в Феодосийское отделение Симферопольского филиала АК Банка «Форум» пакет документов на оформление кредита на него в сумме 34.650 долларов США, в том числе ксерокопию паспорта, идентификационного кода ОСОБА_55, договор дарения квартиры АДРЕСА_4 от 17.05.2007 года и отчет по оценке стоимости данной квартиры, согласно которому рыночная стоимость квартиры АДРЕСА_4 составляет 46.200 долларов США. Фактически ОСОБА_3 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Также ОСОБА_3, скрыл тот факт, что на него уже в ряде банков оформлен ряд кредитов на сумму свыше 100.000 грн., которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, намерения ОСОБА_3 выплатить кредит, приняли документы от него и оформили документы на получение им потребительского кредита на сумму 34.650 долларов США.

21.05.2007 года ОСОБА_3, привёл ОСОБА_55, в Феодосийское отделение Симферопольского филиала АК Банка «Форум», расположенный по ул.Революционная,12 г.Феодосии, и на основании представленных документов между ОСОБА_3 и управляющей Феодосийского отделения Симферопольского филиала АК Банка «Форум» был подписан кредитный договор №75/07/13-Z от 21 мая 2007 года на выдачу ОСОБА_3 кредита на сумму 34.650 долларов США. В тот же день между ОСОБА_55, и управляющей Феодосийского отделения Симферопольского филиала АК Банка «Форум» был подписан и нотариально удостоверен договор ипотеки, согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита, оформленного на ОСОБА_3 в сумме 34.650 долларов США, Банку предоставляется квартира АДРЕСА_4, принадлежащая на праве частной собственности ОСОБА_55

После подписания документов ОСОБА_3 21.05.2007 года, по заявлению на выдачу наличности №113895, получил в кассе Феодосийского отделения Симферопольского филиала АК Банка «Форум» денежные средства в сумме 34.650 долларов США, которые потратил по своему усмотрению. В качестве подтверждения использования кредитных денежных средств ОСОБА_3 представил в Райффайзен Банк фиктивный Аваль приемки выполненных подрядных работ за май-июнь 2007 года, о якобы выполнении ремонта в квартире АДРЕСА_4, который фактически не выполнялся, и у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 АК Банк «Форум» причинен материальный ущерб на сумму 34.650 долларов США /по курсу НБУ 5,05 грн. Х 34.650 долларов США= 174.982,5 грн./, что является особо крупным материальным ущербом.

ОСОБА_3 обманул ОСОБА_55, кредит, оформленный 21.05.2007 года в Феодосийском отделении Симферопольского филиала АК Банка «Форум» на сумму 34.650 долларов США, по которому ОСОБА_55 предоставила в залог свою квартиру, не выплатил в связи с чем АК Банк «Форум» обратился в суд о принудительном взыскании в пользу Банка принадлежащей ОСОБА_55 кв. АДРЕСА_4, в связи с чем ОСОБА_55 может лишиться своей собственности.

27.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в Феодосийском отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь», не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в мае 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5, выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_59, оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3, и ОСОБА_5, якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_59, что о получении на неё кредита они с банковскими работниками договорятся сами, сами оформят и предоставят в Райффайзен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему они погасят сами, что ей только необходимо представить им свои документы и явиться в Райффайзен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_59, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления их в Райффайзен Банк, а также официально получила по месту своей работы в В/Ч №09882 подлинную справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» исх.№574/8 от 22.05.2007 года, в которой указано, что ОСОБА_59 работает в должности стрелка ВОВО и её заработная плата за ноябрь 2006 года составила 1.051,84 грн., за декабрь 2006 года 924,08 грн., за январь 2007 года 1.750,14 грн., за февраль 2007 года 987,69 грн., за март 2007 года 1.004,62 грн., за апрель 2007 года 963,02 грн..

23.05.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_59 в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенное по ул.8Марта,3 г.Феодосии , где представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_59, а также подлинную справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» исх.№574/8 от 22.07.2007 года на имя ОСОБА_59, ксерокопии листов трудовой книжки на имя ОСОБА_59 Сотрудники банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и ОСОБА_5 и оформили документы на получение ОСОБА_59 потребительского кредита на сумму 18.000 грн.

На основании представленных документов 23.05.2007 года между ОСОБА_59, и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/07-05-115 о выдаче ОСОБА_59, потребительского кредита на сумму 18.000 грн., которые ОСОБА_59, получив в кассе Банка, передала ОСОБА_5, а та впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_3 Денежные средства были распределены между ОСОБА_3 и ОСОБА_5, и они потратили их по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита за ОСОБА_59 за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3, и ОСОБА_5, АБ «Киевская Русь» причинен материальный ущерб на сумму 18.000 грн.

28.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, в июне 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5, выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_59 оформить на себя кредит, а деньги отдать им, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 и ОСОБА_5 заверили ОСОБА_59, что о получении на неё кредита они с банковскими работниками договорятся сами, сами оформят и предоставят в Райффайзен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ей только необходимо представить им свои документы и явится в Райффайзен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_59, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представив ОСОБА_3 и ОСОБА_5 свои личные документы для предоставления в Райффайзен Банк, а также официально получила по месту своей работы в В/Ч №09882 подлинную справку о её доходах исх.№608/8 от 4 июня 2007 года, в которой указано, что ОСОБА_59 работает в должности стрелка ВОВО и её заработная плата за декабрь 2006 года составила 924,08 грн., за январь 2007 года 1.750,14 грн., за февраль 2007 года 987,69 грн., за март 2007 года 1.004,62 грн., за апрель 2007 года 963,02 грн., за май 2007 года 1.374,88 грн..

06.06.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_59 в Феодосийское отделение АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенное по ул.Крымская,66-А г.Феодосии, где представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_59, а также подлинную справку о доходах исх.№608/8 от 04.06.2007 года на ее имя, ксерокопии листов трудовой книжки на имя ОСОБА_59 Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли их от ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_59 и оформили документы на получение ОСОБА_59 потребительского кредита на сумму 8.000 грн.

На основании представленных документов 06.06.2007 года между ОСОБА_59 и директором Феодосийского отделения АКБ «ТАС-Комерцбанк» был подписан кредитный договор №1102/0607/50-226 о выдаче ОСОБА_59 потребительского кредита на сумму 8.000 грн., которые ОСОБА_59, получив в кассе Банка, передала ОСОБА_5, а та впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_3 Денежные средства были распределены между ОСОБА_3 и ОСОБА_5 и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита за ОСОБА_59 за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_3 и ОСОБА_5 своими действиями причинили АКБ «ТАС-Комерцбанк» (АО «Сведбанк» (публичное)) материальный ущерб на сумму 8.000 грн.

29.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью , в период с 11 по 13 июня 2007 года представил сотрудникам отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ, расположенное по бул.Старшинова,8-А г.Феодосии, ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на свое имя, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, хотя фактически ОСОБА_3, предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счёт преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме того, ОСОБА_3, скрыл, что на него уже в ряде банков оформлен ряд кредитов на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов и намерения ОСОБА_3 выплатить кредит, приняли документы от него и оформили документы на получение им потребительского кредита на сумму 30.000 грн.

На основании представленных документов, 13.06.2007 года между ОСОБА_3 и начальником отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ был подписан кредитный договор №805/2007/980-Э/16025 о выдаче ОСОБА_3 потребительского кредита на сумму 30.000 грн., которыми ОСОБА_3, получив их в кассе Банка, распорядился по своему усмотрению, несмотря на то, что у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение данного кредита за свой счёт.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 ОАО КБ «Надра» Крымское РУ причинен материальный ущерб на сумму 30.000 грн.

30.ОСОБА_3, из тех же побуждений , по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, с той же целью, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя в отделении №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ кредит на сумму 27.000 грн., якобы на потребительские цели, а также составить на себя фиктивную справку о доходах, в которой необходимо было указать заработную плату ОСОБА_4 не менее 1.200 грн. в месяц. ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, действуя по указанию последнего, умышленно, в интересах преступной группы, заполнил своей рукой на свое имя бланк справки для получения кредита в ОАО КБ «Надра» от 22.06.2007 года, указав ложные сведения о том, что он работает в Универсальной товарной бирже «Кафа» в должности директора и его заработная плата с декабря 2006 года по май 2007 года в месяц составляет 1.203,50 грн., расписался в данной фиктивной справке как директор УТБ «Кафа» и поставил печать предприятия. Данная справка является фиктивной, так как ОСОБА_4 указанную заработную плату не получал.

Продолжая свои преступные намерения ОСОБА_3 по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4 в период с 22 июня по 3 июля 2007 года представили сотрудникам отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ, расположенное по бул.Старшинова,8-А г.Феодосии, ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_4, фиктивную справку для получения кредита в ОАО КБ «Надра» от 22.06.2007 года. П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_3С умышленно указал ложные сведения о том, что его заработная плата в месяц составляет 1.203.50 грн., хотя фактически указанную заработную плату не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме того, ОСОБА_4 скрыл тот факт, что на него уже в ряде банков оформлен ряд кредитов на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, в намерения ОСОБА_4 выплатить кредит, приняли у него документы и оформили документы на получение им потребительского кредита на сумму 27.000 грн.

При этом ОСОБА_3, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_4 ., действуя умышленно, в интересах преступной группы, выступил у него поручителем при оформлении указанного кредита, и, как поручитель заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на свое имя, подлинную справку о заработной плате ОСОБА_3 исх.№40 от 22.06.2007 года из Феодосийского филиала «Страховая Группа «ТАС»», хотя фактически ОСОБА_3 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме того, ОСОБА_3 также скрыл то, что на него уже в ряде банков оформлен ряд кредитов на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить их, а также выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_4 потребительского кредита на сумму 27.000 грн.

На основании представленных документов, 03.07.2007 года между ОСОБА_3 и начальником отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ был подписан договор поручительства. Кроме того, в тот же день между ОСОБА_4 и начальником отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ был подписан кредитный договор №805/2007/980-ПК/16/30 о выдаче ОСОБА_4 потребительского кредита на сумму 27.000 грн., которые ОСОБА_4, получив в кассе Банка, передал ОСОБА_3, который распределил денежные средства между собой и ОСОБА_4 и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение данного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_4 ОАО КБ «Надра» Крымское РУ причинен материальный ущерб на сумму 27.000 грн.

31.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении в Центральном Феодосийском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенный по ул.Федько,1 г.Феодосии, не имея намерений возвращать банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_5 оформить на себя в Центральном Феодосийском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредит на сумму 25.000 грн., якобы на потребительские цели.

09.07.2007 года, ОСОБА_3 с ОСОБА_5 прибыли в Центральное Феодосийское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», по ул.Федько,1 г.Феодосии, где представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_5, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_5, по указанию ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её выручка от реализации товара и оказания услуг за последние 12 месяцев составила 264.300 грн., хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанную выручку не получала, а жила за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Также ОСОБА_5 скрыла от сотрудников Банка, что на неё уже в ряде банков оформлен ряд кредитов на сумму свыше 100.000 грн, которые она не выплачивает, так как у неё нет реальной финансовой возможности выплатить их, а также выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов и намерения ОСОБА_5 выплатить кредит, приняли у нее документы и оформили документы на получение ею потребительского кредита на сумму 25.000 грн..

09.07.2007 года между ОСОБА_5 и заместителем начальника Центрального Феодосийского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» был подписан кредитный договор №013/0106/61757 о выдаче ОСОБА_64 потребительского кредита на сумму 25.000 грн., которые ОСОБА_64, получив их в кассе Банка, передала руководителю преступной группы ОСОБА_3, а ОСОБА_3 распределил их между собой и ОСОБА_5, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение данного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОАО «Райффайзен Банк Аваль» причинен материальный ущерб на сумму 25.000 грн.

32.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, с той же целью, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя в Центральном Феодосийском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредит на сумму 25.000 грн., якобы на потребительские цели.

12.07.2007 года ОСОБА_3 вместе с ОСОБА_4 прибыли в Центральное Феодосийское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», по ул.Федько,1 г.Феодосии, где представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_4, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что он является частным предпринимателем и ему нужны денежные средства на развитие бизнеса и приобретения орг.техники, хотя ф актически ОСОБА_4 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме того, ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлен ряд кредитов на сумму свыше 100.000 грн., которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить их, а также выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов и намерения ОСОБА_4 выплатить кредит, приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_4, и оформили документы на получение ОСОБА_4 потребительского кредита на сумму 25.000 грн.

12.07.2007 года между ОСОБА_4 и начальником Центрального Феодосийского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» был подписан кредитный договор №013/0106/61917 о выдаче ОСОБА_4, потребительского кредита на сумму 25.000 грн., которые ОСОБА_4, получив в кассе Банка, передал их руководителю преступной группы ОСОБА_3, а тот распределил их между собой и ОСОБА_4, и они распорядились ими по своему усмотрению, несмотря на то, что у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение данного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_3, и ОСОБА_4, своими действиями причинили ОАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 25.000 грн.

33.ОСОБА_3 , из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, в августе 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5, выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_67 оформить на себя кредит, а деньги отдать ей и ОСОБА_3 , якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 и ОСОБА_5 заверили ОСОБА_67, что о получении на неё кредита они с банковскими работниками договорятся сами, сами оформят и предоставят в Райффайзен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему они погасят сами, что ей только необходимо представить им свои документы и явиться в Райффайзен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_67, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в Райффайзен Банк.

Продолжая свой умысел, ОСОБА_3 заполнил своей рукой бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 02.08.2007 года на имя ОСОБА_67, указав ложные сведения о том, что она работает начальником отдела снабжения в МЧП «МАГ» и её заработная плата за февраль 2007 года составила 1.402,5 грн., за март 207 года 1.485 грн., за апрель 2007 года 1.650 грн., за май 2007 года 1.650 грн., за июнь 2007 года 1.815 грн., за июль 2007 года 1.815 грн. В составленной справке ОСОБА_3 указал директором МЧП «МАГ» ОСОБА_11, главным бухгалтером МЧП «МАГ» ОСОБА_36, и расписался вместо них, подделав их подписи, а также поставил на данный документ имевшуюся у него печать МЧП «МАГ», придав документу официальный вид. Также ОСОБА_3 заполнил на имя ОСОБА_67, вкладыш трудовой книжки, указав там ложные сведения о том, что она работает в МЧП «МАГ» начальником отдела снабжения, сделал ксерокопию с листов трудовой книжки на имя ОСОБА_67 Фактически ОСОБА_67, в МЧП «МАГ», в должности начальника отдела снабжения не работала и указанную в справке заработную плату не получала.

3 августа 2007 года, ОСОБА_3, и ОСОБА_5,привели ОСОБА_67 в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенное по ул.8-Марта,3 г.Феодосии , где представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_67, а также фиктивную справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 02.08.2007 года и ксерокопии трудовой книжки на ее имя. П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_67, по наставлению ОСОБА_5 и ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она работает в МЧП «МАГ» начальником отдела снабжения и её заработная плата в месяц составляет 1.636,25 грн..Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_5, оформили документы на получение ОСОБА_67 потребительского кредита на сумму 29.000 грн.

03.08.2007 года между ОСОБА_67 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/07-08-9 о выдаче ОСОБА_67 потребительского кредита на сумму 29.000 грн., которые ОСОБА_67, получив их в кассе Банка, передала ОСОБА_5, а та впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_3 Денежные средства были распределены между ОСОБА_3, и ОСОБА_5, и они потратили их по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита за ОСОБА_67 за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 АБ «Киевская Русь» причинен материальный ущерб на сумму 29.000 грн.

34.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита, в августе 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5 выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_69 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 и ОСОБА_5 заверили ОСОБА_69, что о получении на неё кредита они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Райффайзен Банк все документы, необходимые для его получения, что полученный на неё кредит и проценты по нему они погасят сами, что ОСОБА_69 только необходимо представить им свои документы и явиться в Райффайзен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_69, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представив им свои личные документы для изготовления предоставления в Райффайзен Банк.

После этого ОСОБА_3, умышленно, в интересах преступной группы, заполнил своей рукой бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 06.08.2007 года на имя ОСОБА_69, указав ложные сведения о том, что она работает начальником отдела торговли в ООО «Тритон» и её заработная плата за период с февраля по июль 2007 года составила 1.569 грн. в месяц. После заполнения данной справки ОСОБА_5 своей рукой вписала фамилию ОСОБА_70, как директора ООО «Тритон» и ОСОБА_71, как главного бухгалтера, а ОСОБА_3 расписался вместо них, подделав их подписи и поставил на данный документ имевшуюся у него печать ООО «Тритон. После этого ОСОБА_3 заполнил на имя ОСОБА_69 вкладыш трудовой книжки, указав ложные сведения о том, что она работает в ООО «Тритон» начальником отдела торговли, и сделал ксерокопию с листов трудовой книжки. ОСОБА_5, выполняя указания ОСОБА_3, на ксерокопии листов трудовой книжки ОСОБА_69 написала «копия верна» указала фамилию ОСОБА_72 и расписалась вместо ОСОБА_72, подделав его подпись, а ОСОБА_3 на фиктивную подпись ОСОБА_72 поставил печать ООО «Тритон. Фактически ОСОБА_69 в ООО «Тритон», в должности начальника отдела торговли не работала и указанную в справке заработную плату не получала.

07.08.2007 года ОСОБА_3, и ОСОБА_5, привели ОСОБА_69, в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь», расположенное по ул.8-Марта,3 г.Феодосии , где представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_69, а также фиктивную справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 06.08.2007 года и ксерокопии листов трудовой книжки на имя ОСОБА_69 П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_69, по наставлению ОСОБА_5 и ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она работает в ООО «Тритон» начальником торгового отдела и её заработная плата в месяц составляет 1.569 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3 и ОСОБА_5 и оформили документы на получение ОСОБА_69 потребительского кредита на сумму 28.000 грн.

ОСОБА_3, для того, чтобы ОСОБА_69 согласилась на оформление кредита и полученные деньги передала ему и ОСОБА_7, выступил у ОСОБА_69 поручителем по её кредиту, в связи с чем 07.08.2007 года между ОСОБА_3 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан договор поручительства №05/07-08-7, и в тот же день между ОСОБА_69 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/07-08-13 о выдаче ОСОБА_69, потребительского кредита на сумму 28.000 грн. ОСОБА_69, получив в кассе Банка указанную сумму денежных средств, передала их ОСОБА_5, а та впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_3 Денежные средства были распределены между ОСОБА_3, и ОСОБА_5, и они потратили их по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита за ОСОБА_69 за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 АБ «Киевская Русь» причинен материальный ущерб на сумму 28.000 грн.

35.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью, подыскал и уговорил ОСОБА_10 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 заверил ее, что о получении на неё кредита он с банковскими работниками договорятся сам, также он сам оформит и представит в Райффайзен Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему он погасит сам, что ей только необходимо представить ему свои документы и явиться в Райффайзен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_10, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры предоставив ему свои личные документы , а также документы регистрации ее как частного предпринимателя для предоставления их в Райффайзен Банк.

16.08.2007 года ОСОБА_3 привел ОСОБА_10, в Филиал «Отделение Проминвестбанка в г.Феодосии АРК», расположенный по ул.Назукина,3 г.Феодосии, где представил сотрудникам Филиала к серокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_10, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, хотя ф актически ОСОБА_10 предпринимательской деятельностью не занималась и доходы от предпринимательской деятельности не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_10 потребительского кредита на сумму 10.000 грн.

16.08.2007 года между ОСОБА_10 и управляющей Филиала «Отделение Проминвестбанка в г.Феодосии АРК» был подписан кредитный договор №81/03 о выдаче ОСОБА_10 кредита на сумму 10.000 грн., которые ОСОБА_10, получив их в кассе филиала Банка, передала ОСОБА_3, а тот распорядился ими по своему усмотрению, несмотря на то, что у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_10, за счет своих средств.

Своими действиями ОСОБА_3, причинил Филиалу «Отделение Проминвестбанка в г.Феодосии АРК» материальный ущерб на сумму 10.000 грн.

В период с августа 2007 года по декабрь 2008 года ОСОБА_3 осуществлял частичное погашение кредита, оформленного на ОСОБА_10, за счет средств, добытых преступным путем при незаконных оформлениях кредитов в других Банках по фиктивным документам и на подставных лиц.

ОСОБА_3, обманул ОСОБА_10, указанный кредит за неё в полном объеме не выплатил, в связи с чем должностные лица Филиала «Отделение Проминвестбанка в г.Феодосии АРК» обратились к ОСОБА_10 о взыскании пользу Банка суммы причиненного ущерба, и ОСОБА_10 добровольно, из своих средств, выплатила Филиалу «Отделение Проминвестбанка в г.Феодосии АРК» 4.817,85 грн. В результате этого ОСОБА_10 причинен значительный материальный ущерб.

36.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении кредита, не имея намерений возвращать кредит, подыскал и уговорил ОСОБА_10 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 заверил ОСОБА_10, что о получении на неё кредита он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Райффайзен Банк все документы, необходимы для его получения, что полученный на неё кредит и проценты по нему он погасит сам, что ей только необходимо представить ему свои документы и явиться в Райффайзен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_10, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представила ОСОБА_3 свои личные документы , а также документы о регистрации ее как частного предпринимателя для предоставления в Райффайзен Банк.

23.08.2007 года ОСОБА_3 привел ОСОБА_10, в Центральное Феодосийское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул.Федько,1 г.Феодосии, где представил сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_10, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период.

П ри заполнении заявления на получение кредита, ОСОБА_10, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её чистый доход в месяц составляет 24.550 грн., хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанный доход не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_10 потребительского кредита на сумму 25.000 грн.

В тот же день, 23.08.2007 года между ОСОБА_10 и заместителем начальника Центрального Феодосийского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» был подписан кредитный договор №013/0106/63389 о выдаче ОСОБА_10, потребительского кредита на сумму 25.000 грн., и ОСОБА_10, получив в кассе Банка указанную сумму денежных средств, передала их ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Своими действиями ОСОБА_3, причинил КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 25.000 грн.

В период с августа 2007 года по декабрь 2008 года ОСОБА_3 осуществлял частичное погашение кредита, оформленного на ОСОБА_10, за счет средств, добытых преступным путем при незаконных оформлениях кредитов в других Банках по фиктивным документам и на подставных лиц.

ОСОБА_3 обманул ОСОБА_10, кредит, оформленный на нее 23.08.2007 года, за неё не выплатил, в связи с чем ОАО «Райффайзен Банк Аваль» обратился в суд с иском о взыскании с ОСОБА_10 в пользу Банка суммы причиненного ущерба. До решения суда ОСОБА_10 выплатила ОАО «Райффайзен Банк Аваль» денежные средства в сумме 12.660,89 грн., в результате чего ей был причинен значительный материальный ущерб.

37.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью , подыскал и уговорил ОСОБА_10 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом он заверил ее, что о получении на неё кредита он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Райффайзен Банк все документы, необходимые для его получения, что кредит и проценты по нему он погасит сам, и ей только необходимо представить ему свои документы и явиться в банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_10, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ему свои личные документы, а также документы о регистрации ее как частного предпринимателя для предоставления в банк.

30.08.2007 года ОСОБА_3 привел ОСОБА_10, в отделение №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымского РУ, расположенное по бул.Старшинова,8-А г.Феодосии, где представил сотрудникам банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_10, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, хотя ф актически ОСОБА_10 предпринимательской деятельностью не занималась и доходы от предпринимательской деятельности не получала. Сотрудники банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_10 потребительского кредита на 28.000 грн.

В тот же день, 30.08.2007 года между ОСОБА_10 и заместителем начальника отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымского РУ был подписан кредитный договор №805/2007/980-Э/038 о выдаче ОСОБА_10, потребительского кредита на сумму 28.000 грн. Указанные денежные средства, получив их в кассе банка, ОСОБА_10, передала ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Своими действиями ОСОБА_3, причинил ОАО КБ «Надра» Крымского РУ материальный ущерб на сумму 28.000 грн.

В период с сентября 2007 года по декабрь 2008 года ОСОБА_3 осуществлял частичное погашение кредита, оформленного на ОСОБА_10, за счет средств, добытых преступным путем при незаконных оформлениях кредитов в других Банках по фиктивным документам и на подставных лиц.

ОСОБА_3 обманул ОСОБА_10, указанный кредит в сумме 28.000 грн., за неё не выплатил, в связи с чем должностные лица отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымского РУ обратились к ОСОБА_10 о взыскании причиненного ущерба. ОСОБА_10 добровольно, из своих средств, выплатила отделению №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымского РУ денежные средства в сумме 24.482,54 грн., в результате чего ей был причинен значительный материальный ущерб.

38.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении кредита, не имея намерений и финансовой возможности возвращать кредит, подыскал и уговорил ОСОБА_10 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом он заверил ее, что о получении на неё кредита он с банковскими работниками договорится сам, сам оформит и предоставит в Райффайзен Банк документы, необходимые для его получения, что полученный на неё кредит и проценты по нему он погасит сам, что ей только необходимо представить ему свои документы и явиться в Райффайзен Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_10, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ему свои личные документы , а также документы о регистрации ее как частного предпринимателя для предоставления в Райффайзен Банк.

Также ОСОБА_3 сказал ОСОБА_10 составить фиктивную справку о её доходах в месяц в сумме не менее 8.000 грн., т.к. данная справка необходима для предоставления Райффайзен Банк для оформления документов на получение кредита, убедив её в том, что никто данную справку проверять не будет. ОСОБА_10, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и заполнила своей рукой на свое имя заявление на имя управляющего Феодосийским филиалом ОАО «Европейский Банк развития и сбережений» от 06.09.2007 года, указав ложные сведения о том, что является частным предпринимателем и её доходы составили за март 2007 года 8.500 грн., за апрель 2007 года 8.700 грн., за май 2007 года 8.000 грн., за июнь 2007 года 9.000 грн., за июль 2007 года 10.000 грн., за август 2007 года 15.000 грн., и подписала указанное заявление, хотя предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Заполненное заявление о своей заработной плате ОСОБА_10 передала ОСОБА_3 для предоставления в Европейский Банк для оформления кредита.

В период с 6 по 7 сентября 2007 года ОСОБА_3 представил в Феодосийский филиал ОАО «Европейский Банк развития и сбережений», расположенный по ул.Победы,5 г.Феодосии ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_10, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем, ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, а также фиктивное заявление ОСОБА_10 на имя управляющего Феодосийским филиалом ОАО «Европейский Банк развития и сбережений» от 06.09.2007 года.

07.09.2007 года ОСОБА_3, привел ОСОБА_10 в Феодосийский филиал ОАО «Европейский Банк развития и сбережений», расположенный по ул.Победы,5 г.Феодосии, где при заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_10, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 9.867 грн., хотя фактически предпринимательской деятельностью не занималась и указанную заработную плату не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_10 потребительского кредита на сумму 9.810 грн.

07.09.2007 года между ОСОБА_10 и управляющей Феодосийским филиалом ОАО «Европейский Банк развития и сбережений» был подписан кредитный договор №37/003-07 на выдачу ОСОБА_10 потребительского кредита на сумму 9.810 грн. ОСОБА_10, получив указанные денежные средства в кассе банка, передала их ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Своими действиями ОСОБА_3 причинил Феодосийскому филиалу ОАО «Европейский Банк развития и сбережений» материальный ущерб на сумму 9.810 грн.

ОСОБА_3 обманул ОСОБА_10, кредит в сумме 9.810 грн. за неё не выплатил, в связи с чем должностные лица Феодосийского филиала ОАО «Европейский Банк развития и сбережений» предъявили к ОСОБА_10 требования о возмещении причиненного ущерба, и ОСОБА_10 выплатила Феодосийскому филиалу ОАО «Европейский Банк развития и сбережений» денежные средства в сумме 11.250 грн. В результате этого ОСОБА_10 причинен значительный материальный ущерб.

39.ОСОБА_3, из тех же побуждений, с той же целью , подыскал и уговорил ОСОБА_23 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом он заверил ее, что о получении на неё кредита он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Европейский Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему он погасит сам, что ей только необходимо представить ему свои документы и явиться в Европейский Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_23, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представив ему свои личные документы, а также документы регистрации ее как частного предпринимателя для предоставления их в Европейский Банк.

07.09.2007 года ОСОБА_3 привел ОСОБА_23 в Центральное Феодосийское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул.Федько,1 г.Феодосии, где представил сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_23, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_23, по наставлению ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её выручка от реализации товара и оказания услуг за последние 12 месяцев составила 168.400 грн., хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась и указанную выручку не получала. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_23 потребительского кредита на сумму 25.000 грн.

07.09.2007 года между ОСОБА_23 и заместителем начальника Центрального Феодосийского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» был подписан кредитный договор №013/0106/64035 о выдаче ОСОБА_23 потребительского кредита на сумму 25.000 грн., и ОСОБА_23, получив в кассе Банка указанные денежные средства, передала их ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3, КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» причинен материальный ущерб на сумму 25.000 грн.

40.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, дал указание последней подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5 подыскала и уговорила ОСОБА_67 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 и ОСОБА_5 заверили ОСОБА_67, что о получении на неё кредита они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в банк все документы, необходимые для его получения, что полученный на неё кредит и проценты по нему они погасят сами, что ОСОБА_67 только необходимо представить им свои документы и явиться в банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_67, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представила им свои личные документы для предоставления их в Райффайзен Банк.

После этого ОСОБА_3 умышленно, в интересах преступной группы, заполнил своей рукой бланк справки о заработной плате от 24.09.2007 года на имя ОСОБА_67, указав ложные сведения о том, что она работает начальником отдела снабжения в МЧП «МАГ» и её заработная плата за период с марта по август 2007 года составила по 1.900 грн. в месяц. После заполнения данной справки ОСОБА_3 в графе «Руководитель» указал фамилию ОСОБА_11, и расписался вместо него, подделав его подпись, а также поставил на данный документ имевшуюся у него печать МЧП «МАГ».

Также ОСОБА_3 заполнил своей рукой счет № 43 от 25.09.2007 года от имени ЧП ОСОБА_3 на оплату ОСОБА_67 суммы 9.920 грн. за холодильник, СВЧ печь, стиральную машину, газовую плиту, которую ОСОБА_67, якобы покупает у ОСОБА_3 Заполнив данный счет, ОСОБА_3 расписался в документе и поставил печать ЧП ОСОБА_3, а также выписал товарный чек №746 от 25.09.2007 года от имени ЧП ОСОБА_3 на имя ОСОБА_67 об оплате ОСОБА_67 1.984 грн. в качестве аванса по счету №45 от 25.09.2007 года. После заполнения документа ОСОБА_3 расписался в товарном чеке и поставил печать и штамп ЧП ОСОБА_3, а также выписал товарный чек №777 от 26.09.2007 года от имени ЧП ОСОБА_3 на имя ОСОБА_67 об оплате последней 7.936 грн. по счету №45 от 25.09.2007 года, расписался в товарном чеке и поставил печать ЧП ОСОБА_3 Счет и два товарных чека являются фиктивными, т.к. никакую бытовую технику ОСОБА_67 у ОСОБА_3 не покупала и денежные средства в качестве аванса за бытовую технику не вносила.

26.09.2007 года, ОСОБА_3 и ОСОБА_5 привели ОСОБА_67 в Феодосийский филиал ОАО «Европейский Банк развития и сбережений», расположенный по ул.Победы,2 г.Феодосии, где представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_67, а также фиктивную справку о заработной плате от 24.09.2007 года на имя ОСОБА_67, фиктивный счет №43 от 25.09.2007 года, фиктивный товарный чек №746 от 25.09.2007 года и фиктивный товарный чек №777 от 26.09.2007 года. П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_67, по наставлению ОСОБА_5 и ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она работает начальником отдела снабжения в МЧП «МАГ» и её заработная плата в месяц составляет 1.558,47 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_67 и оформили документы на получение ею потребительского кредита на сумму 7.936 грн.

26.09.2007 года между ОСОБА_67 и управляющей Феодосийским филиалом ОАО «Европейский Банк развития и сбережений» был подписан кредитный договор №42/003-07 на выдачу ОСОБА_67 потребительского кредита на сумму 7.936 грн, а также в тот же день между ними был подписан договор залога №6/003-07, согласно которому в качестве обеспечения возврата кредита банку в залог предоставляется бытовая техника: стиральная машина, холодильник, микроволновая печь и газовая плита общей стоимостью 9.920 грн., которая, якобы приобреталась у ОСОБА_3.

После оформления и подписания всех документов, на основании счета №45 от 26.09.2007 года Европейский Банк перечислил денежные средства в сумме 7.936 грн. на расчетный счет ЧП ОСОБА_3 №НОМЕР_2 в Промивестбанке г.Феодосии, ОСОБА_3 их снял со своего расчетного счета и распределил между собой и ОСОБА_5, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОАО «Европейский Банк развития и сбережений»причинён материальный ущерб на сумму 7.936 грн.

41.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, в сентябре 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5 выполняя его указание, подыскала и уговорила ОСОБА_81 оформить на себя кредит, а деньги отдать им , якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 и ОСОБА_5 заверили ОСОБА_81, что о получении на него кредита они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_81 только необходимо представить им свои документы и явиться в Европейский Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_81, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверил им и согласился на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в Европейский Банк.

Также ОСОБА_3, заполнил своей рукой бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 27.09.2007 года на имя ОСОБА_81, указав ложные сведения о том, что он работает руководителем отдела продаж Феодосийского филиала ЗАО Страховая группа «ТАС» и его заработная плата за март 2007 года составила 1.437,64 грн., за апрель 2007 года 1.502,09 грн., за май 2007 года 1.617,25 грн., за июнь 2007 года 1.658,25 грн., за июль 2007 года 1.658,25 грн., за август 2007 года 1.827 грн., и расписался как директор Феодосийского филиала ЗАО Страховая группа «ТАС». В данной справке ОСОБА_3 указал главным бухгалтером ОСОБА_82, которая в данный период времени уже не работала Феодосийском филиале ЗАО Страховая группа «ТАС», но ОСОБА_3, достоверно зная об этом, расписался в данной фиктивной справке вместо нее, подделав её подпись, и поставил на данный документ имевшуюся у него печать Феодосийского филиала ЗАО Страховая группа «ТАС». После этого ОСОБА_3 заполнил на имя ОСОБА_81 вкладыш трудовой книжки, указав ложные сведения о том, что тот работает в Феодосийском филиале ЗАО Страховая группа «ТАС» в должности руководителя отдела продаж, сделал с него ксерокопии и заверил их своей подписью и печатью Феодосийского филиала ЗАО Страховая группа «ТАС», хотя фактически ОСОБА_81 в Феодосийском филиале ЗАО Страховая группа «ТАС» в должности руководителя отдела продаж не работал и указанную в справке заработную плату не получал.

28.09.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_81, в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь» по ул.Революционной,16 г.Феодосии, где ОСОБА_3 и ОСОБА_5, наряду с другими документами, представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_81, а также фиктивную справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 27.09.2007 года на его имя, листы ксерокопии трудовой книжки на имя ОСОБА_81 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_81, по наставлению ОСОБА_5 и ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что он работает в Феодосийском филиале ЗАО Страховая группа «ТАС» руководителем отдела продаж и его заработная плата в месяц составляет 1.616 грн., после чего сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3, и ОСОБА_5, оформили документы на получение ОСОБА_81 потребительского кредита на сумму 29.000 грн.

В тот же день, на основании представленных документов между ОСОБА_81 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/07-09-61 о выдаче ОСОБА_81 потребительского кредита на сумму 29.000 грн., которые ОСОБА_81, получив в кассе Банка, передал ОСОБА_5, а она впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_3 Денежные средства в сумме 29.000 грн. были распределены между ОСОБА_3 и ОСОБА_5, и они потратили их по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение указанного кредита за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 АБ «Киевская Русь» причинен материальный ущерб на сумму 29.000 грн.

42.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5 выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_67 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 и ОСОБА_5 заверили ОСОБА_67, что о получении на неё кредита они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на нее кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_67 только необходимо представить им свои документы и явится к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_67, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представила ОСОБА_3, и ОСОБА_5, свои личные документы для предоставления в банк.

01.10.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_67 в магазин «Гарант» по ул.Назукина,2 г.Феодосии, в котором находился представитель ООО «Коммерческий Банк «Дельта»», которому ОСОБА_5, представила ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_67

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_67, по наставлению ОСОБА_5, указала ложные сведения о том, что она работает продавцом в Феодосийском филиале ЗАО Страховая Группа «ТАС» и её заработная плата в месяц составляет 2.000 грн., хотя фактически она на указанном предприятии не работала и указанную заработную плату не получала. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_5 и оформила документы на получение ОСОБА_67 кредита на сумму 3.000 грн.

На основании представленных документов 01.10.2007 года между ОСОБА_67 и представителем ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» был подписан договор №006-11177-011007 на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 3.000 грн., после чего ОСОБА_67 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую она передала ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые, в свою очередь, используя указанные документы, сняли через банкомат и завладели денежными средствами в сумме 3.000 грн., которыми распорядились по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_67, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» причинен материальный ущерб на сумму 3.000 грн..

43.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью , в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5 выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_81 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 и ОСОБА_5 заверили ОСОБА_81, что о получении на него кредита они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для его получения, что полученный на него кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_81 только необходимо представить им свои документы и явится к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_81, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверил им и согласился на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в Европейский Банк.

03.10.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_81 в магазин по продаже сотовых телефонов «Абсолют» по ул.Назукина,11 г.Феодосии, в котором находился представитель ООО «Коммерческий Банк «Дельта»», которому ОСОБА_85 представила ксерокопии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_81.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_81, по наставлению ОСОБА_5, указал ложные сведения о том, что он работает акионологом Феодосийском филиале ЗАО Страховая группа «ТАС» и его заработная плата в месяц составляет 2.000 грн., хотя фактически он там не работал и указанную заработную плату не получал. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_5 и оформила документы на получение ОСОБА_81 кредита на сумму 3.000 грн.

03.10.2007 года между ОСОБА_81 и представителем ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» был подписан договор №006-11103-031007 на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 3.000 грн., после чего ОСОБА_81 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую он передал ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые, в свою очередь, используя платежную карточку ОСОБА_81, сняли через банкомат и завладели денежными средствами в сумме 3.000 грн., которыми распорядились по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_81, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с этим, ОСОБА_3 и ОСОБА_5 своими действиями причинили ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» материальный ущерб на сумму 3.000 грн.

44.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в Феодосийском отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь», не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_5, подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5, подыскала и уговорила ОСОБА_89, оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 и ОСОБА_5 заверили ОСОБА_89, что о получении на него кредита они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для его получения, что кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_89 только необходимо представить им свои документы и явится в Европейский Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_89, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверил им и согласился на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в Европейский Банк.

ОСОБА_5, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, действуя по его указанию, умышленно, в интересах преступной группы, заполнила своей рукой на имя ОСОБА_89 бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 04.10.2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_89 работает начальником рекламного отдела МКП «Кафа-Инфо» и его заработная плата с апреля по сентябрь 2007 года составляет 1.650 грн. в месяц., при этом указав руководителем МКП «Кафа-Инфо» ОСОБА_47, а главным бухгалтером МКП «Кафа-Инфо» ОСОБА_10 Заполненную фиктивную справку на имя ОСОБА_89 она передала ОСОБА_3, который расписался вместо ОСОБА_47 и ОСОБА_10, подделав их подписи, и поставил имевшуюся у него печать МКП «Кафа-Инфо». Также ОСОБА_5 и ОСОБА_3, в чистый вкладыш трудовой книжки ОСОБА_89 вписали фиктивные данные о том, что тот с 20 мая 1999 года работает в МКП «Кафа-Инфо» начальником рекламного отдела После этого ОСОБА_5 сделала ксерокопии с листов трудовой книжки и вкладыша ОСОБА_89, а ОСОБА_3 на ксерокопии документа, написал «копия верна» и расписался неразборчивой подписью без указания фамилии и на данную подпись поставил печать МКП «Кафа-Инфо».

05.10.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_89, в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь» по ул.Революционная,16 г.Феодосии , где ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_89, фиктивную справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 04.10.2007 года и ксерокопии листов трудовой книжки на его имя . П ри заполнении заявления на получение кредита. ОСОБА_89, по наставлению ОСОБА_5 и ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что он работает начальником рекламного отдела в МКП «Кафа-Инфо» и его заработная плата в месяц составляет 2.000 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_5 и ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_89 потребительского кредита на сумму 29.700 грн., при этом ОСОБА_3, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, чтобы убедить ОСОБА_89 оформить на себя кредит, выступил поручителем у ОСОБА_89 при оформлении на него указанного кредита, в связи с чем 05.10.2007 года между ОСОБА_3 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан договор поручительства №05/07-10-11.

Кроме того, в тот же день между ОСОБА_89 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/07-10-16 о выдаче ОСОБА_89, кредита на сумму 29.700 грн., на потребительские нужды. ОСОБА_89, получив в кассе Банка указанную сумму денежных средств, передал их ОСОБА_5, а та, в свою очередь, передала их руководителю преступной группы ОСОБА_3 Денежные средства были распределены между ОСОБА_3 и ОСОБА_5, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_89, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5, АБ «Киевская Русь» причинен материальный ущерб на сумму 29.700 грн.

45.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_5, подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5, выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_89, оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей, якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_89, что о получении на него кредита они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для его получения, что кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_89, только необходимо представить им свои документы и явится к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_89, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, и ОСОБА_5, поверил им и согласился на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в Европейский Банк.

05.10.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_89, в магазин по продаже сотовых телефонов «Абсолют» по ул.Назукина,11 г.Феодосии, где находился представитель ООО «Коммерческий Банк «Дельта»», которому ОСОБА_5, представила ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_89.

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_89, по наставлению ОСОБА_5, указал ложные сведения о том, что работает инженером в МКП «Кафа-Инфо» и его заработная плата в месяц составляет 3.000 грн., хотя фактически он там не работал и указанную заработную плату не получал. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_5 и оформила документы на получение ОСОБА_89 кредита на сумму 3.000 грн., и в тот же день, 05.10.2007г. между ОСОБА_89 и представителем ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» был подписан договор №001-11103-051007 на открытие карточного счета, обслуживания платежной карты и выдачи кредита на сумму 3.000 грн., после чего ОСОБА_89 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую он передал ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые, используя указанную карточку, сняли через банкомат и завладели денежными средствами в сумме 3.000 грн., которыми распорядились по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_89, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ООО «Коммерческий Банк «Дельта» причинен материальный ущерб на сумму 3.000 грн.

46.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5 выполняя его указание, подыскала и уговорила ОСОБА_59 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей, якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_59, что о получении на неё кредита они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для его получения, что полученный на неё кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ей только необходимо представить им свои документы и явится к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_59, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в Европейский Банк.

06.10.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_59 в магазин по продаже сотовых телефонов «Абсолют» по ул.Назукина,11 г.Феодосии, в котором находился представитель ООО «Коммерческий Банк «Дельта»», которому ОСОБА_85 представила ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_59

П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_59, по наставлению ОСОБА_5, указала ложные сведения о том, что она работает экономистом в ООО «Тритон» и её заработная плата в месяц составляет 3.000 грн., хотя фактически она там не работала и указанную заработную плату не получала. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_5 и оформила документы на получение ОСОБА_59 кредита на сумму 3.000 грн., после чего в этот же день, 06.10.2007 года между ОСОБА_59 и представителем ООО «Коммерческий Банк «Дельта»» был подписан договор №003-11103-061007 на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 3.000 грн., и ОСОБА_59 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую она передала ОСОБА_5 и ОСОБА_3, которые, в свою очередь, используя платежную карточку ОСОБА_59, сняли через банкомат и завладели денежными средствами в сумме 3.000 грн., которыми распорядились по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_59, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ООО «Коммерческий Банк «Дельта» причинен материальный ущерб на сумму 3.000 грн.

47.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5 подыскала и уговорила ОСОБА_67 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей, якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_67, что о получении на него кредита они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для его получения, что полученный кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_67, только необходимо представить им свои документы и явится в Европейский Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_67, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, и ОСОБА_5, поверил им и согласился на их уговоры, представив ОСОБА_3, и ОСОБА_5, свои личные документы для предоставления в банк.

ОСОБА_5, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, действуя по его указанию, умышленно, в интересах преступной группы, з аполнила своей рукой на имя ОСОБА_67 бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 16.10.2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_67 работает заместителем директора МЧП «МАГ» и его заработная плата за апрель 2007 года составляет 1.485 грн., за май 2007 года 1.485 грн., за июнь 2007 года 1.650 грн., за июль 2007 года 1.650 грн., за август 2007 года 1.897 грн., за сентябрь 2007 года 1.897 грн. В фиктивной справке ОСОБА_5, указала руководителем МЧП «МАГ» ОСОБА_11 Заполненную фиктивную справку на имя ОСОБА_67 она передала ОСОБА_3, который расписался вместо ОСОБА_11, подделав его подпись, а в графе «главный бухгалтер» написал, что он не предусмотрен. После этого он на данный документ поставил имевшуюся у него печать МЧП «МАГ». Также ОСОБА_5 и ОСОБА_3 в чистую трудовую книжку ОСОБА_67, вписали фиктивные данные о том, что тот с 2004 года работает в МЧП «МАГ» заместителем директора, после чего ОСОБА_5 сделала ксерокопии с листов трудовой книжки ОСОБА_67, а ОСОБА_3, на ксерокопии документа написал «копия верна» и расписался неразборчивой подписью без указания фамилии и на данную подпись поставил печать МЧП «МАГ».

16.10.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_67, в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь» по ул.Революционной,16 г.Феодосии , где представили сотрудникам Банка ксерокопию паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_67, фиктивную справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 16.10.2007 года на имя ОСОБА_67, ксерокопии листов трудовой книжки на его имя. П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_67, по их наставлению указал ложные сведения о том, что он работает заместителем директора МЧП «МАГ» и его заработная плата в месяц составляет 2.033 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов приняли их от ОСОБА_5, и ОСОБА_3, и оформили документы на получение ОСОБА_67, потребительского кредита на сумму 30.000 грн. При этом ОСОБА_3, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, умышленно, в интересах преступной группы, чтобы убедить ОСОБА_67 оформить на себя кредит, выступил у него поручителем при оформлении указанного кредита на сумму 30.000 грн., в связи с чем 16.10.2007 года между ОСОБА_4 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан договор поручительства №05/07-10-22.

16.10.2007 года между ОСОБА_67 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/07-10-40 о выдаче ОСОБА_67 потребительского кредита на сумму 30.000 грн., которые ОСОБА_67, получив в кассе Банка, передал ОСОБА_5, а та впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_3 Денежные средства были распределены между ОСОБА_3, и ОСОБА_5, которыми они распорядились по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_67, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3, и ОСОБА_5 АБ «Киевская Русь» причинен материальный ущерб на сумму 30.000 грн.

48.ОСОБА_3, из тех же побуждений, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5 подыскала и уговорила ОСОБА_59 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей, якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_59, что о получении на неё кредита они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для его получения, что кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_59 только необходимо представить им свои документы и явится в Европейский Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_59, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в Европейский Банк.

ОСОБА_5, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, действуя по его указанию, умышленно, в интересах преступной группы, заполнила своей рукой на имя ОСОБА_59 бланк справки о заработной плате без даты, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_59 работает заведующей производством в ООО «Тритон» и её заработная плата за апрель 2007 года составила 2.450 грн., за май 2007 года 2.470 грн., за июнь 2007 года 2.550 грн., за июль 2007 года 2.620 грн., за август 2007 года 2.650 грн., за сентябрь 2007 года 2.450 грн.. В данной справке ОСОБА_5, в графе «руководитель» указала фамилию ОСОБА_72 После заполнения справки она представила её ОСОБА_3, который, достоверно зная о том, что данная справка является фиктивной, расписался вместо ОСОБА_72, подделав его подпись, и на подпись поставил имевшуюся у него печать ООО «Тритон».

16.10.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_59 в Феодосийский филиал ОАО «Европейский Банк развития и сбережений» по ул.Победы,2 г.Феодосии, где представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_59, а также фиктивную справку с места работы без даты на имя ОСОБА_59. При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_59, по наставлению ОСОБА_5 и ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она работает заведующей производством в ООО «Тритон» и её заработная плата в месяц составляет 2.088 грн. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и ОСОБА_5, и оформили документы на получение ОСОБА_59 потребительского кредита на сумму 9.760 грн.

На основании представленных документов, 16.10.07 года между ОСОБА_59 и управляющей Феодосийским филиалом ОАО «Европейский Банк развития и сбережений» был подписан кредитный договор №53/003-07 на выдачу ОСОБА_59 потребительского кредита на сумму 9.760 грн., после чего ОСОБА_59, получив в кассе Банка указанную сумму денежных средств, передала их ОСОБА_5, а та впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_3, который распределил их между собой и ОСОБА_5 и они распорядились денежными средствами по своему усмотрению, несмотря на то, что у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_59, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОАО «Европейский Банк развития и сбережений» причинен материальный ущерб на сумму 9.760 грн.

49.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 и ОСОБА_4, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в Феодосийском отделении №1 СФ АБ «Киевская Русь», не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5 подыскала и уговорила свою знакомую ОСОБА_94 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей, якобы для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3 и ОСОБА_5 заверили ОСОБА_94, что о получении на неё кредита в Банке они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимы для получения кредита, что полученный кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_94 только необходимо представить им свои документы и явится в Европейский Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_94, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представив ОСОБА_3 и ОСОБА_5 свои личные документы для предоставления их в Европейский Банк.

ОСОБА_5, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_4, действуя по указанию ОСОБА_3, умышленно, в интересах преступной группы, заполнила своей рукой на имя ОСОБА_94 бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 19.10.2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_94 работает агентом по организации экскурсий у ЧП ОСОБА_5 и её заработная плата с апреля по сентябрь 2007 года составляет 3.000 грн. в месяц. После этого ОСОБА_5 расписалась в данной фиктивной справке и поставила печать ЧП ОСОБА_5, а также на чистый лист трудовой книжки ОСОБА_94 вписала фиктивные данные о том, что она с 26.06.2006 года работает у ЧП ОСОБА_5 агентом по организации экскурсий, сделала ксерокопии с листов трудовой книжки и заверила их своей подписью и печатью ЧП ОСОБА_5

19.10.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, ОСОБА_3, привели ОСОБА_94, в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь» по ул.Революционной,16 г.Феодосии, где ОСОБА_3 и ОСОБА_5 представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта гражданина Украины, идентификационного кода на имя ОСОБА_94, а также фиктивную справку с места работы от 19.10.2007 года на имя ОСОБА_94, и ксерокопии листов трудовой книжки на ее имя. При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_95, по наставлению ОСОБА_5, и ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она работает агентом по организации экскурсий у ЧП ОСОБА_5 и её заработная плата

в месяц составляет 3.000 грн. Сотрудники банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_3, и ОСОБА_5, и оформили документы на получение ОСОБА_94, потребительского кредита на сумму 12.000 грн.

ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, и ОСОБА_5, действуя по указанию ОСОБА_3, умышленно, в интересах преступной группы, чтобы убедить ОСОБА_95, в том, что за неё будет выплачен кредит, выступил у нее поручителем при оформлении на неё указанного кредита, и, как поручитель заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на свое имя, а также ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем, и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. Также, при заполнении заявления-анкеты поручителя, ОСОБА_4, указал ложные сведения о том, что он занимается предпринимательской деятельностью и его заработная плата в месяц составляет 13.000 грн., хотя фактически он предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме того, ОСОБА_4, скрыл от сотрудников банка, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, т.к. у него нет реальной финансовой возможности выплатить их и новый кредит. Сотрудники банка, веря в достоверность представленных документов приняли их от ОСОБА_4 и оформили документы на получение ОСОБА_94 потребительского кредита на сумму 12.000 грн.

На основании представленных документов 19.10.2007 года между ОСОБА_4 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан договор поручительства №05/07-10-30, а между ОСОБА_94 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/07-10-55 о выдаче ей потребительского кредита на сумму 12.000 грн. ОСОБА_94, получив в кассе Банка 12.000 грн., передала их ОСОБА_5, которая, в свою очередь, передала их руководителю преступной группы ОСОБА_3 Денежные средства были распределены между ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5, которые их потратили по своему усмотрению, несмотря на то, что у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_94, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3, ОСОБА_4, и ОСОБА_5, АБ «Киевская Русь» причинен материальный ущерб на сумму 12.000 грн.

50.ОСОБА_3, из тех же побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5 и ОСОБА_4, с той же целью, не имея намерений и финансовой возможности возвращать кредит, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_4 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_4 подыскал и уговорил ОСОБА_97 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, ОСОБА_3 и ОСОБА_5, якобы, для развития бизнеса. При этом ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 заверили ОСОБА_97, что о получении на него кредита в Банке они с банковскими работниками договорятся сами, сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный кредит и проценты по нему они погасят сами, что ОСОБА_97 только необходимо представить им свои документы и явится в Европейский Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_97, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, ОСОБА_4, и ОСОБА_5, поверил им и согласился на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления их в Европейский Банк.

ОСОБА_3, действуя умышленно, в интересах преступной группы, заполнил своей рукой на имя ОСОБА_97 бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 19.10.2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_97 работает брокером брокерской конторы в МКП «Кафа-Инфо» и его заработная плата за апрель 2007 года составила 1.815 грн., за май 2007 года 1.815 грн., за июнь 2007 года 1.897,50 грн., за июль 2007 года 1.897,50 грн., за август 2007 года 1.970 грн., за сентябрь 2007 года 1.897 грн.. В данной справке ОСОБА_3 в графе «руководитель» указал фамилию ОСОБА_47 и расписался вместо него, подделав его подпись, а также поставил находившуюся у него печать МКП «Кафа-Инфо». Также ОСОБА_5, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в чистую трудовую книжку ОСОБА_97 вписали фиктивные данные о том, что ОСОБА_97 с 20.01.2000 года работает в МКП «Кафа-Инфо» брокером брокерской конторы, после чего ОСОБА_5 сделала ксерокопии с листов трудовой книжки ОСОБА_97, ОСОБА_4 на ксерокопии документа написал «копия верна» и расписался неразборчивой подписью без указания фамилии, а ОСОБА_3 на данную подпись поставил печать МКП «Кафа-Инфо».

19.10.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, и ОСОБА_4, привели ОСОБА_97,в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь» по ул.Революционной,16 г.Феодосии , где представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_97, а также фиктивную справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 19.10.2007 года на имя ОСОБА_97,и ксерокопии листов трудовой книжки на его имя. П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_97, по наставлению ОСОБА_5 и ОСОБА_3 указал ложные сведения о том, что он работает брокером брокерской конторы в МКП «Кафа-Инфо» и его заработная плата в месяц составляет 2.283 грн.. Сотрудники банка, веря в достоверность представленных документов приняли документы от ОСОБА_5, и ОСОБА_3, и оформили документы на получение ОСОБА_97, потребительского кредита на сумму 30.000 грн.

ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, и ОСОБА_5, действуя по указанию ОСОБА_3, умышленно, в интересах преступной группы, чтобы убедить ОСОБА_97 в том, что за него будет выплачен кредит, выступил поручителем у ОСОБА_97 при оформлении на него указанного кредита, и, как поручитель заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на свое имя, а также ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. Т акже, при заполнении заявления-анкеты поручителя, ОСОБА_4, указал ложные сведения о том, что он занимается предпринимательской деятельностью и его заработная плата в месяц составляет 13.000 грн., хотя ф актически он предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого, ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлено ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает в связи с отсутствием реальной финансовой возможности их выплатить, как нет возможности выплатить и новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_4 и оформили документы на получение ОСОБА_97 потребительского кредита на сумму 30.000 грн.

На основании представленных документов 19.10.2007 года между ОСОБА_4 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан договор поручительства №05/07-10-31, а между ОСОБА_97 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/07-10-56 о выдаче ОСОБА_97, потребительского кредита на сумму 30.000 грн. ОСОБА_97, получив в кассе Банка 30.000 грн., передал их ОСОБА_5, а та впоследствии передала их руководителю преступной группы ОСОБА_3 Денежные средства были распределены между ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_97, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем в результате действий ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 АБ «Киевская Русь» причинен материальный ущерб на сумму 30.000 грн.

51.ОСОБА_3, из тех же побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, и ОСОБА_4, с той же целью, в октябре 2007 года дал указание ОСОБА_4 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_4, выполняя указание ОСОБА_3, подыскал и уговорил ОСОБА_99, оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, ОСОБА_3, и ОСОБА_5, якобы, для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_99, что о получении на него кредита в банке, они с банковскими работниками договорятся сами, сами оформят и предоставят в банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный кредит и проценты по нему они погасят сами, что ОСОБА_99, только необходимо представить им свои документы и явится в Европейский Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_99, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, ОСОБА_4, и ОСОБА_5, поверил им и согласился на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в банк.

ОСОБА_5, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, и ОСОБА_4, действуя по указанию ОСОБА_3, умышленно, в интересах преступной группы, заполнила своей рукой на имя ОСОБА_99 бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 22.10.2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_99, работает оператором нефтеперерабатывающей установки в МЧП «МАГ» и его заработная плата за апрель 2007 года составила 1.815 грн., за май 2007 года 1.897 грн., за июнь 2007 года 1.650 грн., за июль 2007 года 1.650 грн., за август 2007 года 1.732 грн., за сентябрь 1.815 грн. В составленной справке ОСОБА_5 указала директором МЧП «МАГ» ОСОБА_11, и расписалась вместо него, подделав его подпись, а ОСОБА_3 поставил на данный документ имевшуюся у него печать МЧП «МАГ». После этого ОСОБА_5, и ОСОБА_3, заполнили на имя ОСОБА_99, листы трудовой книжки, указав ложные сведения о том, что он работает в МЧП «МАГ» оператором нефтеперерабатывающей установки, ОСОБА_5, сделала ксерокопию с листов указанной трудовой книжки, написала на ксерокопии «копия верна» и расписалась вместо ОСОБА_11, подделав его подпись, а ОСОБА_3 поставил на ксерокопии листов трудовой книжки ОСОБА_99 печать МЧП «МАГ», хотя фактически ОСОБА_99, в МЧП «МАГ», в должности оператора нефтеперерабатывающей установки не работал и указанную в справке заработную плату не получал.

22.10.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, и ОСОБА_4, привели ОСОБА_99 в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь» по ул.Революционной,16 г.Феодосии , где ОСОБА_5, и ОСОБА_4, представили сотрудникам банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_99, а также фиктивную справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 22.10.2007 года на имя ОСОБА_99, и ксерокопии листов трудовой книжки на его имя. П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_99, по наставлению ОСОБА_5, и ОСОБА_4, указал ложные сведения, что он работает в МЧП «МАГ» оператором нефтеперерабатывающей установки и его заработная плата в месяц составляет 2.133 грн. Сотрудники банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_4, и ОСОБА_5 и оформили документы на получение ОСОБА_99, потребительского кредита на сумму 30.000 грн.

ОСОБА_4, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, и ОСОБА_5, действуя по указанию ОСОБА_3, умышленно, в интересах преступной группы, чтобы убедить ОСОБА_99, в том, что за неё будет выплачен кредит, выступил у нее поручителем при оформлении указанного кредита и, как поручитель заёмщика, представил сотрудникам Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на свое имя, а также ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем, и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период. Т акже, при заполнении заявления-анкеты поручителя, ОСОБА_4 указал ложные сведения о том, что он занимается предпринимательской деятельностью и его заработная плата в месяц составляет 13.000 грн., хотя ф актически он предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме того, ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлены ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает из-за отсутствия реальной финансовой возможности выплатить их, как нет возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_4 и оформили документы на получение ОСОБА_99 потребительского кредита на сумму 30.000 грн.

На основании представленных документов 22.10.2007 года между ОСОБА_4 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан договор поручительства №05/07-10-32, а между ОСОБА_99 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/07-10-57 о выдаче ему потребительского кредита на сумму 30.000 грн. ОСОБА_99, получив в кассе Банка указанную сумму денежных средств, передал их ОСОБА_5, а та передала их руководителю преступной группы ОСОБА_3 Денежные средства были распределены между ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5, которые их потратили по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_99, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 АБ «Киевская Русь» причинен материальный ущерб на сумму 30.000 грн.

52.ОСОБА_3, из тех же побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, и ОСОБА_4, с той же целью, в ноябре 2007 года дал указание ОСОБА_4, подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_4, подыскал и уговорил ОСОБА_101 оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, ОСОБА_3, и ОСОБА_5, якобы, для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_101, что о получении на него кредита в банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_101, только необходимо представить им свои документы и явится в банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_101, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, ОСОБА_4, и ОСОБА_5, поверил им и согласился на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления их в банк.

ОСОБА_7, действуя по указанию ОСОБА_3, умышленно, в интересах преступной группы, заполнила своей рукой на имя ОСОБА_101 бланк справки для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 06.11.2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_101 работает оператором нефтеперерабатывающей установки в МЧП «МАГ» и его заработная плата за май 2007 года составила 1.815 грн., за июнь 2007 года 1.732,50 грн., за июль 2007 года 1.650 грн., за август 2007 года 1.732 грн., за сентябрь 2007 года 1.815 грн., за октябрь 2007 года 1.897,50 грн. В данной справке ОСОБА_5 в графе «руководитель» указала фамилию ОСОБА_11, а ОСОБА_3 расписался вместо ОСОБА_11, подделав его подпись и поставил на данный документ имевшуюся у него печать МЧП «МАГ». Также ОСОБА_5 и ОСОБА_3 в чистую трудовую книжку ОСОБА_101 вписали фиктивные данные о том, что ОСОБА_101 с 12 января 2000 года работает в МЧП «МАГ» оператором нефтеперерабатывающей установки, после чего ОСОБА_5 сделала ксерокопии с листов трудовой книжки ОСОБА_101, а ОСОБА_3 на ксерокопии документа написал «копия верна» и расписался неразборчивой подписью без указания фамилии, поставив на данную подпись печать МЧП «МАГ».

08.11.2007 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_101 в Феодосийское отделение №1 СФ АБ «Киевская Русь» по ул.Революционной,16 г.Феодосии , где ОСОБА_5 и ОСОБА_3 представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_101, а также фиктивную справку для получения кредита в АБ «Киевская Русь» от 06.11.2007 года на имя ОСОБА_101, и ксерокопии листов трудовой книжки на его имя. П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_101, по наставлению ОСОБА_5 и ОСОБА_3 указал ложные сведения о том, что он работает оператором нефтеперерабатывающей установки в МЧП «МАГ» и его заработная плата в месяц составляет 1.773.75 грн. Сотрудники банка, веря в достоверность представленных документов приняли их от ОСОБА_5 и ОСОБА_3, оформив документы на получение ОСОБА_101 потребительского кредита на сумму 30.000 грн.

На основании представленных документов 08.11.2007 года между ОСОБА_101 и управляющей ФО №1 СФ АБ «Киевская Русь» был подписан кредитный договор №01/07-11-27 о выдаче ОСОБА_101 потребительского кредита на сумму 30.000 грн. ОСОБА_101, получив в кассе Банка 30.000 грн., передал их ОСОБА_3, после чего д енежные средства были распределены между ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5, которые их потратили по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_101, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 АБ «Киевская Русь» причинен материальный ущерб на сумму 30.000 грн.

53.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц кредитного союза «Кафа» при незаконном оформлении и получении кредита, не имея намерений и финансовой возможности возвращать кредитному союзу данную сумму кредита, подыскал и уговорил ОСОБА_10, оформить на себя кредит, а деньги отдать ему, якобы для развития бизнеса. При этом он заверил ОСОБА_10, что о получении на него кредита в Банке, он с банковскими работниками договорится сам, также он сам оформит и предоставит в Европейский Банк все документы, необходимы для его получения, что полученный на нее кредит и проценты по нему он погасит сам, что ОСОБА_10, только необходимо представить ему свои документы и явится в кредитный союз «Кафа» для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_10, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, поверила ему и согласилась на его уговоры, представила ОСОБА_3, свои личные документы, а также документы о регистрации ее как частного предпринимателя для предоставления их в кредитный союз «Кафа».

13.11.2007 года ОСОБА_3, привел ОСОБА_10, в кредитный союз «Кафа» по ул.Назукина,1 г.Феодосии, где представил сотрудникам кредитного союза ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_10, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, хотя ф актически ОСОБА_10 предпринимательской деятельностью не занималась и доходы от предпринимательской деятельности не получала. Сотрудники кредитного союза «Кафа», веря в достоверность представленных документов, приняли их от ОСОБА_3 и оформили документы на получение ОСОБА_10 потребительского кредита на сумму 10.000 грн.

На основании представленных документов 13.11.2007 года между ОСОБА_10 и заместителем председателя правления кредитного союза «Кафа» был подписан кредитный договор №С370-2007 о выдаче ОСОБА_10 кредита на сумму 10.000 грн. ОСОБА_10, получив в кассе кредитного союза «Кафа 10.000 грн., передала их ОСОБА_3, который распорядился ими по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_10, за счёт своих средств.

Своими действиями ОСОБА_3 причинил кредитному союзу «Кафа» материальный ущерб на сумму 10.000 грн.

ОСОБА_3, обманул ОСОБА_10, указанный кредит в сумме 10.000 грн., оформленный на нее в кредитном союзе «Кафа», за неё не выплатил, в связи с чем должностные лица к редитного союза «Кафа» обратились к ОСОБА_10 с требованием погасить кредит и задолженность по нему. ОСОБА_10 добровольно, из своих средств, выплатила кредитному союзу «Кафа» денежные средства в сумме 12.361,72 грн., в результате чего ей причинен значительный материальный ущерб.

54.ОСОБА_3, из тех же побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, дал указание ОСОБА_5 оформить на себя кредит.

Выполняя указание ОСОБА_3, ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3 19.11.2007 года прибыли к представителю ОАО «Альфа-Банк», который находился в магазине «Евросеть» по ул.Крымской,82 г.Феодосии, где ОСОБА_3 и ОСОБА_5 представили представителю Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_5 Также при заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_5, по указанию ОСОБА_3, умышленно указала ложные сведения о том, что она является частным предпринимателем и её заработная плата в месяц составляет 800 долларов США, хотя фактически она предпринимательской деятельностью не занималась, указанные доходы не получала, а жила за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме этого, ОСОБА_5 скрыла от сотрудников Банка, что на неё уже в ряде банков оформлены ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые она не выплачивает, так как у неё нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит.

Своими действиями, поведением и разговорами, ОСОБА_5 и ОСОБА_3 обманули представителя ОАО «Альфа-Банк» и убедили его в том, что ОСОБА_5 вернет кредит и проценты по кредиту согласно графика погашения кредита, и представитель Банка, веря в намерения ОСОБА_5 выплатить кредит, а также в достоверность представленных документов, приняла их от ОСОБА_5 и ОСОБА_3, и оформила документы на получение ОСОБА_5 кредита на сумму 1.500 долларов США.

На основании представленных документов 19.11.2007 года между ОСОБА_5 и представителем ОАО «Альфа-банк» был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 1.500 долларов США.

После оформления и подписания всех документов ОСОБА_5 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую она передала ОСОБА_3, после чего они, используя платежную карточку ОСОБА_64, через банкомат сняли и завладели денежными средствами в сумме 1.500 долларов США, которые ОСОБА_3 распределил между собой и ОСОБА_5 и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_5, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОАО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 1.500 долларов США.(по курсу НБУ 5,05 грн. Х 1.500 долларов США= 7.575 грн.).

55.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в отделении №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя в отделении №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ кредит на сумму 85.418,44 долларов США на приобретение кв.АДРЕСА_5.

Для осуществления своих намерений ОСОБА_3 разработал схему, уговорил свою мать ОСОБА_105 переоформить на его 7/20 части кв.АДРЕСА_5, а ОСОБА_106 продать ОСОБА_4 оставшуюся 13/20 часть кв.АДРЕСА_5, при этом оформить данную сделку нотариально по договору купли-продажи на ОСОБА_4, чтобы ОСОБА_4 мог оформить кредит в отделении №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ, якобы на покупку квартиры №АДРЕСА_5, чтобы часть денег использовать на расчет с ОСОБА_106 за 13/20 часть квартиры, а остальные деньги потратить по своему усмотрению. Руководство отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ заказало отчет по независимой оценке стоимости кв.АДРЕСА_5, который был выполнен экспертом-оценщиком ОСОБА_107. Согласно данной оценки на 14.12.2007 года рыночная стоимость кв.АДРЕСА_5 составила 120.223 долларов США.

Продолжая свои преступные намерения ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, в период с 17 декабря 2007 года по 21 декабря 2007 года представили сотрудникам отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ, расположенное по бул.Старшинова,8-А г.Феодосии, ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_4, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем и ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, отчет о независимой оценке стоимости квартиры АДРЕСА_5 от 14.12.2007 года. П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_4 умышленно указал ложные сведения о том, что он является частным предпринимателем и его заработная плата в месяц составляет 5.200 грн., а также неподтвержденные доходы в месяц 5.000 грн., хотя фактически он предпринимательской деятельностью не занимался, указанную заработную плату не получал. Кроме того, ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлены ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, намерения ОСОБА_4 выплатить кредит, приняли документы от него и ОСОБА_3, и оформили документы на получение ОСОБА_4 кредита на сумму 85.418,44 доллара США на приобретение кв.АДРЕСА_5.

ОСОБА_3 и ОСОБА_4, для большего убеждения работников отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ в том, что оформленный кредит на ОСОБА_4 будет выплачен, привлекли ОСОБА_108, которая не находилась в преступном сговоре с ОСОБА_4 и ОСОБА_3, в качестве поручителя у ОСОБА_4 при оформлении на него кредита на сумму 85.418,44 доллара США. В связи с этим, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, представили сотрудникам Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_108 Сотрудники Банка, приняли их от ОСОБА_3 и ОСОБА_4 и оформили документы на получение ОСОБА_4 кредита на сумму 85.418,44 доллара США.

На основании представленных документов, 21.12.2007 года между ОСОБА_108 и заместителем начальника отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ был подписан договор поручительства №805/2007/840-ЖР/16/168, а между ОСОБА_4 и заместителем начальника отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ был подписан кредитный договор №805/2007/840-ЖР/16/168 о выдаче ОСОБА_4 кредита на сумму 85.418,44 доллара США на приобретение кв.АДРЕСА_5. ОСОБА_4 в кассе Банка получил 85.418,44 доллара США, которые передал ОСОБА_3

ОСОБА_3 передал ОСОБА_106 часть денежных средств в сумме 45.000 долларов США в качестве оплаты за 13/20 части кв.АДРЕСА_5, а остальные 40.418,44 долларов США распределил между собой и ОСОБА_4, т.к. бабушка ОСОБА_4ОСОБА_105 свою 7/20 часть данной квартиры согласилась оформить на ОСОБА_4 бесплатно. Денежными средствами в сумме 40.418,44 долларов США ОСОБА_3 и ОСОБА_4 завладели они распорядились по своему усмотрению.

21.12.2007 года ОСОБА_105, и ОСОБА_106, нотариально оформили договор купли продажи (реестр №5053) кв.АДРЕСА_5, согласно которому ОСОБА_3 купил у них данную квартиру за 607.126 грн.

В тот же день между ОСОБА_4 и заместителем начальника отделения №16 филиала ОАО КБ «Надра» Крымское РУ был заключен и нотариально удостоверен ипотечный договор (реестр №5002), согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита, оформленного на ОСОБА_4 в сумме 85.418,44 долларов США, предоставляется кв.№АДРЕСА_5 стоимостью 607.126 грн., что по курсу НБУ составляет 120.223 долларов США., принадлежащая на праве частной собственности ОСОБА_4

У ОСОБА_3, и ОСОБА_4, изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_4, за счет своих средств. Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_4 ОАО КБ «Надра» Крымское РУ причинен материальный ущерб на сумму 85.418,44 доллара США, /по курсу НБУ 5,05 грн. Х 85.418,44 долларов США= 431.363,12 грн./, что является особо крупным размером.

56.ОСОБА_3, из тех же побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, в декабре 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5, выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_59 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей , якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_59, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему они погасят сами, что ОСОБА_59 только необходимо представить им свои документы и явится в Европейский Банк для подписания уже подготовленных документов . ОСОБА_59, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в банк.

29.12.2007 года, ОСОБА_3, и ОСОБА_5, привели ОСОБА_59, в магазин «Таир» по ул.Крымской,9 г.Феодосии, в котором находился представитель КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», которому ОСОБА_5, представила ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_59 П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_59, по наставлению ОСОБА_5, указала о том, что она работает в в/ч.78384 и указала ложные сведения о том, что её заработная плата в месяц составляет 2.000 грн., хотя фактически она указанную заработную плату не получала. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_5 и оформила документы на получение ОСОБА_59 кредита на сумму 5.000 грн. На основании документов 29.12.2007 года между ОСОБА_59 и представителем КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживание и выдачу платежной карты на получение ОСОБА_59 кредита на сумму 5.000 грн., и ей был выдан расходный ордер, по которому она в кассе Феодосийского отделения КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии 04.01.2008 года получила денежные средства в сумме 5.000 грн., которые передала ОСОБА_5, и ОСОБА_3 Получив от ОСОБА_59 денежные средства ОСОБА_3 распределил их между собой и ОСОБА_5, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_59, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ЗАО КБ «ПриватБанк» причинен материальный ущерб на сумму 5.000 грн.

57.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита у представителя КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в декабре 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5 выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_94 оформить на себя кредит, а деньги отдать ей и ОСОБА_3, якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_94, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_94 только необходимо представить им свои документы и явится в Европейский Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_94, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в Европейский Банк.

29.12.2007 года, ОСОБА_3 и ОСОБА_5 привели ОСОБА_94 в магазин «Таир» по ул.Крымской,9 г.Феодосии, где находился представитель КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», которому ОСОБА_5 представила ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_94

При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_94, по наставлению ОСОБА_5 указала ложные сведения о том, что она работает в МКП «Кафа-Инфо» и её заработная плата в месяц составляет 2.500 грн., хотя фактически она на указанном предприятии не работала и указанную заработную плату не получала. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_5, оформила документы на получение ОСОБА_94 кредита на сумму 5.000 грн., и на основании представленных документов 29.12.2007 года между ОСОБА_94 и представителем КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживание и выдачу платежной карты на получение ОСОБА_94 кредита на сумму 5.000 грн.

После оформления и подписания всех документов ОСОБА_94 был выдан расходный ордер, по которому она 04.01.2008 года в кассе Феодосийского отделения КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии получила денежные средства в сумме 5.000 грн., которые передала ОСОБА_5 и ОСОБА_3 Получив от ОСОБА_94 денежные средства, ОСОБА_3 распределил их между собой и ОСОБА_5, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату кредита за ОСОБА_94 за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3, и ОСОБА_5 ЗАО КБ «ПриватБанк» причинен материальный ущерб на сумму 5.000 грн.

58.ОСОБА_3, из тех же побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, не имея намерений и финансовой возможности возвращать банку кредит, в декабре 2007 года дал указание ОСОБА_5, подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5, выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_81, оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей, якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_81, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по нем они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_81 только необходимо представить им свои документы и явится в банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_81, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, и ОСОБА_5, поверил им и согласился на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в банк.

29.12.2007 года, ОСОБА_3 и ОСОБА_5 привели ОСОБА_81 в магазин «Таир» по ул.Крымской,9 г.Феодосии, где ОСОБА_5 представила находившемуся там представителю КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_81 П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_81, по наставлению ОСОБА_5, указал ложные сведения о том, что он работает в ООО «Эндромис» и его заработная плата в месяц составляет 2.400 грн., хотя фактически ОСОБА_81 работал на указанном предприятии, но указанную заработную плату не получал. Представитель банка, веря в достоверность представленных документов, приняла их от ОСОБА_5 и оформила документы на получение ОСОБА_81 кредита на сумму 3.000 грн..

На основании представленных документов 29.12.2007 года между ОСОБА_81 и представителем КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживание и выдачу платежной карты на получение ОСОБА_81 кредита на сумму 3.000 грн., после чего ОСОБА_81 был выдан расходный ордер, по которому он 04.01.2008 года в кассе Феодосийского отделения КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии получил денежные средства в сумме 3.000 грн. и передал их ОСОБА_5 и ОСОБА_3 Получив от ОСОБА_81 денежные средства, ОСОБА_3 распределил их между собой и ОСОБА_5, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_81, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ЗАО КБ «ПриватБанк» причинен материальный ущерб на сумму 3.000 грн.

59.ОСОБА_3, из тех же побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку кредит, в декабре 2007 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5, выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_67 оформить на себя кредит, а деньги отдать ей и ОСОБА_3 , якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_67, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по нему они погасят сами, что ОСОБА_67 только необходимо представить им свои документы и явится в банк для подписания подготовленных документов. ОСОБА_67, не находясь в сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверил им и согласился на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в Европейский Банк.

30.12.2007 года ОСОБА_3 и ОСОБА_5 привели ОСОБА_67 в магазин «Таир» по ул.Крымской, 9 г.Феодосии, где находился представитель КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», которому ОСОБА_5 представила ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_67 П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_67, по наставлению ОСОБА_5, указал ложные сведения о том, что он работает, не указав место работы, и его заработная плата в месяц составляет 2.400 грн., хотя фактически он в указанный период не работал и заработную плату не получал. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_5, и оформила документы на получение ОСОБА_67 кредита на сумму 3.000 грн. На основании этих документов 30.12.2007 года между ОСОБА_67 и представителем КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи платежной карты на получение ОСОБА_67 кредита на сумму 3.000 грн.

После этого ОСОБА_67, был выдан расходный ордер, по которому он 04.01.2008 года в кассе Феодосийского отделения КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии получил денежные средства в сумме 3.000 грн. и передал их ОСОБА_5 и ОСОБА_3 Получив от ОСОБА_67 денежные средства ОСОБА_3 распределил их между собой и ОСОБА_5, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_67, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ЗАО КБ «ПриватБанк» причинен материальный ущерб на сумму 3.000 грн.

60.ОСОБА_3, из тех же побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку кредит, в январе 2008 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5 выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_114 оформить на себя кредит, а деньги отдать ей и ОСОБА_3, якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_114, что о получении на неё кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему они погасят сами, что ОСОБА_114 только необходимо представить им свои документы и явится к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_114, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверила им и согласилась на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления их в Европейский Банк.

05.01.2008 года ОСОБА_3 и ОСОБА_5 привели ОСОБА_114 в магазин «Таир» по ул.Крымской,9 г.Феодосии, где находился представитель КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», которому ОСОБА_5 представила ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_114 П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_114, по наставлению ОСОБА_5, указала ложные сведения о том, что она работает на Феодосийском предприятии по обеспечению нефтепродуктами и её заработная плата в месяц составляет 2.500 грн., хотя фактически она на указанном предприятии не работала и указанную заработную плату не получала. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_5, оформила документы на получение ОСОБА_114 кредита на сумму 5.000 грн. На основании представленных документов 05.01.2008 года между ОСОБА_114 и представителем КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживание и выдачу платежной карты на получение ОСОБА_114 кредита на сумму 5.000 грн., после чего ОСОБА_114 был выдан расходный ордер, по которому она 09.01.2008 года в кассе Феодосийского отделения КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии получила 5.000 грн. и передала их ОСОБА_5 и ОСОБА_3 Получив от ОСОБА_114 денежные средства, ОСОБА_3 распределил их между собой и ОСОБА_5 и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_114, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 5.000 грн.

61.ОСОБА_3, из тех же побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с той же целью, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку кредит, в январе 2008 года дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам которого можно было бы оформить потребительский кредит. ОСОБА_5, выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_95 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_3 и ей, якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_95, что о получении на него кредита в Банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Европейский Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по нему они погасят сами, что ОСОБА_95 только необходимо представить им свои документы и явится в Европейский Банк для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_95, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверил им и согласился на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в Европейский Банк.

08.01.2008 года ОСОБА_3, и ОСОБА_5, привели ОСОБА_95, в магазин «Таир» по ул.Крымской,9 г.Феодосии, где находился представитель КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», которому ОСОБА_5, представила ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_95 П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_95, по наставлению ОСОБА_5, указал ложные сведения о том, что он работает, не указав место работы, и его заработная плата в месяц составляет 2.400 грн., хотя фактически в указанный период официально не работал и указанную заработную плату не получал. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_5, оформила документы на получение ОСОБА_95 кредита на сумму 3.000 грн., после чего в тот же день между ОСОБА_95 и представителем КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживание и выдачу платежной карты на получение ОСОБА_95 кредита на сумму 3.000 грн., и ОСОБА_95 был выдан расходный ордер, по которому он 08.01.2008 года в кассе Феодосийского отделения КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии получил 3.000 грн. и передал их ОСОБА_5 и ОСОБА_3 Получив от ОСОБА_95 денежные средства, ОСОБА_3 распределил их между собой и ОСОБА_5, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату кредита за ОСОБА_95, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 своими действиями причинили ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 3.000 грн.

62.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в Феодосийском филиале ОАО «Международный коммерческий Европейский Банк», не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя кредит на сумму 350.000 грн. Для осуществления своих преступных намерений ОСОБА_3, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, выступил по кредиту ОСОБА_4 имущественным поручителем и предложил предоставить в залог Банку свою квартиру №АДРЕСА_6, которая на праве частной собственности принадлежит ОСОБА_3

В период с 28 по 29 января 2008 года ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, представили в ФФ ОАО «Международный коммерческий Европейский Банк» пакет документов на оформление кредита на ОСОБА_4 в сумме 350.000 грн.: ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_4, ксерокопии документов о том, что он является частным предпринимателем, ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, а также ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_3, документы на право частной собственности на кв.АДРЕСА_6 на имя ОСОБА_3, ксерокопии технического паспорта и плана кв. кв.АДРЕСА_6, ксерокопию справки исх.№23 от 24.01.2008 года в которой было указано, что в кв.АДРЕСА_6 прописан один ОСОБА_3, что в данной квартире зарегистрированных и проживающих несовершеннолетних детей нет, ксерокопию лицевого счета №НОМЕР_3 согласно которого в кв.АДРЕСА_6 проживает один ОСОБА_3, что не соответствовало действительности. При составлении заявления на получение кредита ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_3, указал ложные сведения о том, что кредитные денежные средства будут использованы на расширение его предпринимательской деятельности в сфере оптовой торгово-посреднической деятельности, организации туризма и проведения экскурсий, хотя фактически ОСОБА_4 предпринимательской деятельностью не занимался, указанные доходы не получал, а жил за счет преступной деятельности по оформлению кредитов по фиктивным документам и на вовлеченных лиц. Кроме того, ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлены ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, т.к. у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, намерения ОСОБА_3 и ОСОБА_4 выплатить кредит, приняли документы от них и оформили документы на получение ОСОБА_4 кредита на сумму 350.000 грн.

29.01.2008 года ОСОБА_4, совместно с ОСОБА_3, прибыли в ФФ ОАО «Международный коммерческий Европейский Банк» по ул.В.Коробкова,9 г.Феодосия, где в тот же день между ОСОБА_4 и управляющей Феодосийского филиала ОАО «Международный коммерческий Европейский Банк» был подписан: договор №К/08-09 на открытие кредитной линии ОСОБА_4 на сумму 350.000 грн. под залог кв. №АДРЕСА_6.

Также 29.01.2008 года между ОСОБА_3 и управляющей Феодосийским филиалом ОАО «Международный коммерческий Европейский Банк» был подписан Акт согласования стоимости имущества, которое предоставляется в ипотеку в качестве обеспечения возврата кредита по кредитному договору №К/08-09 от 29.01.2008 года, согласно которого стоимость кв.АДРЕСА_6, без оценки эксперта, была определена в сумме 500.000 грн.

31.01.2008 года между ОСОБА_3 и управляющей Феодосийским филиалом ОАО «Международный коммерческий Европейский Банк» был заключен и нотариально удостоверен ипотечный договор (реестр№264), согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита, оформленного на ОСОБА_4, в сумме 350.000 грн., предоставляется кв.АДРЕСА_6 стоимостью 500.000 грн., принадлежащая на праве частной собственности ОСОБА_3

После подписания документов ОСОБА_4, в период с 29 по 31 января 2008 года, в кассе Феодосийского филиала ОАО «Международный коммерческий Европейский Банк» получил денежные средства в сумме 350.000 грн., передал их ОСОБА_3 и они распределили их между собой и распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита, оформленного на ОСОБА_4, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3, и ОСОБА_4, ОАО «Международный коммерческий Европейский Банк» /ОАО «Банк МКБ»/ причинен материальный ущерб на сумму 350.000 грн., что является особо крупным размером.

63.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита в Феодосийском филиале ОАО «Международный коммерческий Банк» (далее филиал «МКБ»), не имея намерений и финансовой возможности возвращать банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_5, оформить на себя кредит на сумму 220.000 грн. Действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно, ОСОБА_5, и ОСОБА_3, уговорили и убедили ОСОБА_118, выступить у ОСОБА_5 данному кредиту поручителем и предоставить в залог Банку свою квартиру АДРЕСА_7, которая на праве частной собственности принадлежит ОСОБА_118, убедив его в том, что о его поручительстве на получение кредита ОСОБА_5 в Банке, они с банковскими работниками договорится сами, также они сами оформят и предоставят в Банк все документы, необходимые для получения кредита, что ОСОБА_3 и ОСОБА_5 в кратчайшие сроки выплатят кредит и проценты по нему, и квартиру ОСОБА_118 выведут из под залога и у него не будет никаких проблем, что ОСОБА_118 только необходимо явится в Банк и подписать соответствующие документы. ОСОБА_118, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3, и ОСОБА_5, поверил им и согласился выступить у ОСОБА_5, поручителем по её кредиту, представив им свои личные документы для предоставления в Банк, а также дал согласие на предоставление Банку в залог принадлежащей ему на праве частной собственности квартиры АДРЕСА_7, и представил им правоустанавливающие документы на данную квартиру.

В период с 4 января по 8 февраля 2008 года ОСОБА_5, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3, представили в филиал банка «МКБ» пакет документов на оформление кредита на ОСОБА_5 в сумме 220.000 грн.: ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_5, ксерокопии документов о том, что она является частным предпринимателем, ксерокопии отчетов субъекта малого предпринимательства - физического лица плательщика единого налога за предшествующий период, а также ксерокопию паспорта и идентификационного кода ОСОБА_118, документы на право частной собственности на кв.АДРЕСА_7 на имя ОСОБА_118, отчет об оценке кв.АДРЕСА_7, выполненная оценщиком ОСОБА_3, согласно которой стоимость данной квартиры составляет 315.120 грн., умышленно завысив реальную стоимость данной квартиры. Кроме этого ОСОБА_5, скрыла от сотрудников банка, что на неё уже в ряде банков оформлены ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые она не выплачивает, так как у неё нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит. Сотрудники Банка, веря в достоверность представленных документов, намерения ОСОБА_3 и ОСОБА_5 выплатить кредит, приняли от них документы, и в свою очередь, оформили документы на получение ОСОБА_5 потребительского кредита на сумму 220.000 грн.

08.02.2008 года, ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_118, в филиал банка «МКБ», где в тот же день между ОСОБА_5, и управляющей филиала банка «МКБ» был подписан договор №К/08-12 на открытие кредитной линии ОСОБА_5, на сумму 220.000 грн. под залог кв. №АДРЕСА_7, а между ОСОБА_118, и управляющей филиалом банка «МКБ» был подписан акт согласования стоимости имущества, которое предоставляется в ипотеку в качестве обеспечения возврата кредита по кредитному договору №К/08-12 от 8 февраля 2008 года.

11.02.2008 года между ОСОБА_118 и управляющей филиалом банка «МКБ» был заключен и нотариально удостоверен ипотечный договор (реестр№204), согласно которого в качестве обеспечения возврата кредита в сумме 220.000 грн., предоставляется квартира АДРЕСА_7, стоимостью 315.120 грн., принадлежащая ОСОБА_118

После этого ОСОБА_5, в период с 8 по 11 февраля 2008 года, в кассе Феодосийского филиала ОАО «Международный коммерческий Банк» получила денежные средства в сумме 220.000 грн., и передала их ОСОБА_3 Денежные средства они распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита оформленного на ОСОБА_5, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОАО «Международный коммерческий Банк» (ОАО «Банк МКБ») причинен материальный ущерб на сумму 220.000 грн.

ОСОБА_3 и ОСОБА_5 обманули ОСОБА_118, кредит в сумме 220.000 грн., оформленный на ОСОБА_5, по которому ОСОБА_118 предоставил в залог свою квартиру, не выплатили, в связи с чем ОАО «Международный коммерческий Банк» (ОАО «Банк МКБ»), с целью возмещения причиненного ущерба, обратился в суд с иском о принудительном взыскании в пользу Банка кв. №АДРЕСА_7, принадлежащего на праве частной собственности ОСОБА_118, в связи с чем ОСОБА_118, может лишится своей собственности.

64.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных лиц Банка при незаконном оформлении и получении потребительского кредита у представителя КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, в марте 2008 года подыскали и уговорили ОСОБА_120 оформить на себя кредит, а деньги отдать им , якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_120, что о получении на него кредита в Банке они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в Банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на него кредит и проценты по нему они погасят сами, и ему только необходимо представить им свои документы и явится к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов . ОСОБА_120, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверил им и согласился на их уговоры, представив им свои личные документы для предоставления в Банк.

03.03.2008 года, ОСОБА_3, и ОСОБА_5, привели ОСОБА_120, в магазин «Фоктстрот» по ул.Крымской,84 г.Феодосии, где находился представитель КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», которому ОСОБА_3 и ОСОБА_5 представили ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_120. П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_120, по наставлению ОСОБА_3 и ОСОБА_5, указал ложные сведения о том, что она работает в в/ч 31042 и его заработная плата в месяц составляет 3.500 грн., при этом он хотя и работал по указанному месту работы, но указанную заработную плату не получал. Представитель Банка, веря в достоверность представленных документов, приняла документы от ОСОБА_3, ОСОБА_5, и оформила документы на получение ОСОБА_120 кредита на сумму 10.000 грн., после чего в тот же день между ОСОБА_120 и представителем КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи платежной карты на получение ОСОБА_120 кредита на сумму 10.000 грн., и ОСОБА_120 был выдан расходный ордер, по которому он 04.03.2008 года в кассе Феодосийского отделения КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» по ул.Генерала Горбачева,2 г.Феодосии получил денежные средства в сумме 10.000 грн., и передал их ОСОБА_3 и ОСОБА_5 Получив от ОСОБА_120 денежные средства, ОСОБА_3 распределил их между собой и ОСОБА_5, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_120, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ЗАО КБ «ПриватБанк» причинен материальный ущерб на сумму 10.000 грн..

65.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных Банка при незаконном оформлении и получении ОСОБА_4 у представителя ОАО «Альфа-Банк» кредита на сумму 720 долларов США, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_4 оформить на себя кредит.

Выполняя указание ОСОБА_3, ОСОБА_4, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_3 13.06.2008 года прибыли к представителю ОАО «Альфа-Банк» в магазин «Алло» по ул.Назукина,13 г.Феодосии, где представили представителю Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_4 При заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_4, по указанию ОСОБА_3, умышленно указал ложные сведения о том, что он является директором Универсальной товарной биржи «Кафа» и его заработная плата в месяц составляет 370 долларов США, а также является агентом Украинской пожарно-страховой компании, где получает заработную плату по 150 долларов США в месяц. Фактически ОСОБА_4 на указанных предприятиях и в указанных должностях не работал, доходы, полученные законным путем, не получал, а получал средства от оформления и получения кредитов по фиктивным документам и на подставных лиц. Кроме этого ОСОБА_4 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлены ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит.

Своими действиями, поведением и разговорами, ОСОБА_4 обманул представителя ОАО «Альфа-Банк» и убедил его в том, что он вернет кредит и проценты по кредиту согласно графика погашения кредита.

Представитель Банка, веря в намерения ОСОБА_4 и достоверность представленных документов, принял документы от ОСОБА_4 и оформил документы на получение ОСОБА_4 кредита на сумму 720 долларов США, и в тот же день, 13 июня 2008 года, между ОСОБА_4 и представителем ОАО «Альфа-банк» был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 720 долларов США, после чего ОСОБА_4 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую он передал ОСОБА_3 ОСОБА_4 и ОСОБА_3, используя указанную платежную карточку, через банкомат, сняли и завладели денежными средствами в сумме 720 долларов США, которые ОСОБА_3 распределил между собой и ОСОБА_4, и они распорядились ими по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита оформленного на ОСОБА_4, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_4 ОАО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 720 долларов США. /по курсу НБУ 4,8543 грн. Х 720 долларов США= 3.495,096 грн./

66.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных Банка при незаконном оформлении и получении у представителя ОАО «Альфа-Банк» кредита на сумму 3.000 долларов США, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, 14.06.2008 года прибыл к представителю ОАО «Альфа-Банк» в магазин «Евросеть» по ул.Кирова,28 г.Симферополя АРК, где представил представителю Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на свое имя. При заполнении заявления на получение кредита он умышленно указал ложные сведения о том, что он является частным предпринимателем и его заработная плата в месяц составляет 1.400 долларов США, хотя фактически ОСОБА_3 предпринимательской деятельностью не занимался, доходы, полученные законным путем, не получал, а получал средства от оформления и получения кредитов по фиктивным документам и на подставных лиц. Кроме этого ОСОБА_3 скрыл от сотрудников Банка, что на него уже в ряде банков оформлены ряд кредитов, на сумму свыше 100.000 грн, которые он не выплачивает, так как у него нет реальной финансовой возможности выплатить эти кредиты, а также нет реальной финансовой возможности выплатить новый кредит.

Своими действиями, поведением и разговорами, ОСОБА_3 обманул представителя ОАО «Альфа-Банк» и убедил его в том, что он вернет кредит и проценты по кредиту согласно графика погашения кредита, и представитель Банка, веря в намерения ОСОБА_3 и достоверность представленных документов, принял у него документы и оформил документы на получение ОСОБА_3 кредита на сумму 3.000 долларов США, после чего в тот же день между ОСОБА_3 и представителем ОАО «Альфа-банк» был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 3.000 долларов США, и ОСОБА_3 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы. ОСОБА_3, используя указанную платежную карточку, через банкомат снял и завладел денежными средствами в сумме 3.000 долларов США, которыми распорядился по своему усмотрению, хотя у него изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на погашение кредита оформленного на него кредита, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями ОСОБА_3 ОАО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 3.000 долларов США. (о курсу НБУ 4,8543 грн. х 3000 долларов США= 14.562,9 грн.).

67.ОСОБА_3, из корыстных побуждений, умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, с целью завладения денежными средствами путём обмана должностных Банка при незаконном оформлении и получении у представителя ОАО «Альфа-Банк» кредита на сумму 1.196,64 долларов США, не имея намерений и финансовой возможности возвращать Банку данную сумму кредита, дал указание ОСОБА_5 подыскать лицо, по документам, которого можно было бы оформить кредит. ОСОБА_5, выполняя указание ОСОБА_3, подыскала и уговорила ОСОБА_59 оформить на себя кредит, а деньги отдать ей и ОСОБА_3, якобы для развития бизнеса. При этом они заверили ОСОБА_59, что о получении на неё кредита в банке, они с банковскими работниками договорятся сами, также они сами оформят и предоставят в банк все документы, необходимые для получения кредита, что полученный на неё кредит и проценты по нему они погасят сами в полном объеме, что ОСОБА_59 только необходимо представить им свои документы и явится к представителю Банка для подписания уже подготовленных документов. ОСОБА_59, не находясь в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_5, поверила им, согласилась на их уговоры и представила им свои личные документы для предоставления в Банк.

14.07.2008 года, ОСОБА_3, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, привели ОСОБА_59 к представителю ОАО «Альфа-Банк» в магазин «Евросеть» по ул.Кирова,28 г.Симферополь, где представили представителю Банка ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_59 П ри заполнении заявления на получение кредита ОСОБА_59, по наставлению ОСОБА_5 и ОСОБА_3, указала ложные сведения о том, что она работает в в/ч 78384 охранником и её заработная плата в месяц составляет 400 долларов США, хотя фактически она указанную заработную плату не получала.

Своими действиями, поведением и разговорами, подсудимые ОСОБА_3, и ОСОБА_5, обманули представителя ОАО «Альфа-Банк» и убедили его в том, что ОСОБА_59, вернет кредит и проценты по нему согласно графика погашения кредита, и представитель Банка, веря в намерения ОСОБА_3 и ОСОБА_5 выплатить кредит, а также в достоверность представленных документов, приняла от них документы, оформила документы на получение ОСОБА_59 кредита на сумму 1.196,64 долларов США, после чего в тот же день между ОСОБА_59 и представителем ОАО «Альфа-Банк» был подписан договор на открытие карточного счета, его обслуживания и выдачи кредита на сумму 1.196,64 долларов США, и ОСОБА_59 была выдана платежная карта и код на снятие денежных средств через банкоматы, которую она передала ОСОБА_5 и ОСОБА_3, ОСОБА_5, и ОСОБА_3, используя платежную карточку ОСОБА_59, через банкомат, сняли и завладели денежными средствами в сумме 1.196,64 долларов США, которыми распорядились по своему усмотрению, хотя у них изначально отсутствовали намерения и финансовая возможность на выплату средств на погашение кредита за ОСОБА_59, за счет своих средств.

Данный кредит не погашен, в связи с чем действиями подсудимых ОСОБА_3 и ОСОБА_5 ОАО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 1.196,64 долларов США. (по курсу НБУ 4,8421 грн. х 1.196,64 долларов США= 5.794,25 грн.).

Всего члены группы, с участием ОСОБА_3, в период с 22 декабря 2003 года по 14 июля 2008 года путём обмана и злоупотребления доверием должностных лиц банковских учреждений и физических лиц, завладели денежными средствами в сумме 2.561.928,866 грн., что является особо крупным размером.

Вину в содеянном п одсудимые ОСОБА_3, ОСОБА_5, и ОСОБА_4, признали полностью и показали всё в соответствии с вышеизложенным, согласны с собранными по делу доказательствами в отношении всех фактических обстоятельств дела и размеров гражданских исков, никакие из них ни в какой части не оспаривают, правильно понимают содержание этих обстоятельств и просят рассмотреть дело в порядке ст.299 ч.3 УПК Украины, указав, что в содеянном чистосердечно раскаиваются.

Кроме полного признания вины подсудимыми ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_4, их вина в совершении инкриминируемых им деяний подтверждается: показаниями потерпевших ОСОБА_10 (Т.11 л.д.28-33, 34-36, 42-47, 55-58, 65-72, 102-104); ОСОБА_94 (Т.11 л.д.114-116, 117-119); ОСОБА_46 (Т.11 л.д.183-185, 186-188, 189-190); ОСОБА_11 (Т.11 л.д.202-204, 205-207, 208-209); ОСОБА_55 (Т.11 л.д.271-272); ОСОБА_49 (Т.11 л.д.286-288); ОСОБА_36 (Т.11 л.д.289-291, 292-294, 295-297, 298-302, 303-305); ОСОБА_118 (Т.11 л.д.337-339); ОСОБА_59 (Т.11 л.д.1-7, 8-9, 10-12, 13-16, 17-19, 24-27); ОСОБА_95 (Т.11 л.д.120-121, 122-123), свидетелей ОСОБА_151 (Т.11 л.д.124-127, 128-130); ОСОБА_67 (Т.11 л.д.134-135, 136-138); ОСОБА_67 (Т.11 л.д.140-142, 143-145, 146-150); ОСОБА_81 ( Т.11 л.д.154-155, 156-158, 159-161, 168-169); ОСОБА_89 (Т.11 л.д.176-178, 180-182); ОСОБА_69 (Т.11 л.д.195-198, 199-201); ОСОБА_99 (Т.11 л.д.210-211, 212-214); ОСОБА_114 ( Т.11 л.д.245-246, 247-249); ОСОБА_124 (Т.11 л.д.254-255, 256-257); ОСОБА_97 (Т.11 л.д.273-275); ОСОБА_101 (Т.11 л.д.276-278); ОСОБА_23 (Т.11 л.д.309-311, 312-316, 317-321, 322-323); ОСОБА_125(Т.11 л.д.259); ОСОБА_126 (Т.11 л.д.260-261); ОСОБА_20 (Т.11 л.д.262-264); ОСОБА_37 (Т.11 л.д.265-266); ОСОБА_32 (Т.11 л.д.267-268); ОСОБА_57 (Т.11 л.д.333-335); ОСОБА_55 (Т.11 л.д.335-336); ОСОБА_17 (Т.11 л.д.340-341); ОСОБА_127 (Т.11 л.д.346-347); ОСОБА_82 (Т.11 л.д.348-349); ОСОБА_72 (Т.11 л.д.354-355); ОСОБА_128 (Т.11 л.д.356-357); ОСОБА_129, (Т.11, л.д.361-362); ОСОБА_47, (Т.11 л.д.363-364); ОСОБА_130 (Т.11 л.д.365-366); ОСОБА_131 (Т.12 л.д.1-2); АДРЕСА_132(т.12 л.д.3-4); ОСОБА_133 (Т.12 л.д.5-6); ОСОБА_134(Т.12 л.д.7-8); ОСОБА_135 (Т.12 л.д.9-10); ОСОБА_136 (Т.12 л.д.11-13); ОСОБА_137(Т.12 л.д.13); ОСОБА_138 (Т.12 л.д.14-17); ОСОБА_139 (Т.12 л.д.18-19); ОСОБА_140 (Т.12 л.д.20); ОСОБА_141(Т.12 л.д.26-27); ОСОБА_142(Т.12 л.д.32-33); ОСОБА_143(Т.12 л.д.34-36); ОСОБА_144 (Т.12 л.д.41-42); ОСОБА_145 (Т.12 л.д.48-49), явкой с повинной ОСОБА_5 (Т.2 л.д.90); заявлениями о совершенных преступлениях (Т.2 л.д.1; 19-24; 26; 30; 44; 59-62, 66-69; 78); рапортом сотрудника милиции (Т.11 л.д.360); документами по продаже автомобиля КАМАЗ 5320 автоцистерны (Т.12 л.д.21; 22-23); протоколами очных ставок (Т.12 л.д.50-51; 52-53; 54-55; 56-57; 58-59; 60-61; 64-65; 66-67; 68-69; 70-71; 72-73; 74-75; 76-77; 78-79; 80-81; 82-83; 84-85; 86-87; 88-89); копиями расписок ОСОБА_3 .( Т.2 л.д.70-75; Т.11 л.д.99; 101; 132; 139; 151; 152; 153; 179; 215; 253; 258; 308); протоколом выемки документов в банке «Виэйби» (Т.2 л.д.204); протоколом выемки документов в кредитном союзе «Кафа»(Т.2 л.д.245); протоколом выемки в отделении «Проминвестбанка» (Т.2 л.д.266); протоколом выемки документов в ЗАО «Приватбанк» (Т.2 л.д.294); протоколом выемки документов в ЗАО «Приватбанк» (Т.2 л.д.323); постановлением суда о согласии на проведение выемки (Т.3 л.д.1-2); протоколом выемки документов в ЗАО «Приватбанк» (Т.3 л.д.3-4); протоколом выемки документации по оформлению кредита в банке «Дельта» (Т.3 л.д.181); протоколом выемки документации по оформлению кредитных договоров в КБ «Дельта» (Т.3 л.д.216); протоколом выемки документации по оформлению кредитных договоров в ОАО «РайфайзенБанкАваль» (Т.4 л.д.2); протоколом выемки документации по оформлению кредитных договоров в ОАО «РайфайзенБанкАваль» (Т.4 л.д.88); протоколом выемки документов в ОАО «РайфайзенБанкАваль» с приложением к протоколу (Т.4 л.д.157-158); протоколом выемки документов в ОАО «РайфайзенБанкАваль» (Т.4 л.д.281); протоколом выемки документов в «Ощадбанке» (Т.5 л.д.3); протоколом выемки документов в «Банк МКБ» (Т.5 л.д.62-63); протоколом выемки документов у юрисконсульта «Банк МКБ» ОСОБА_146 (Т.5 л.д.64-65); протоколом выемки документов в ФО АБ «Киевская Русь» (Т.6 л.д.4-10); протоколом выемки документов в ФО АБ «Киевская Русь» (Т.7 л.д.5); протоколом выемки документов в ФО АБ «Киевская Русь» (Т.7 л.д.62-63); протоколом выемки документов в банк «Надра» (Т.7 л.д.151); протоколом выемки документов в банк «Надра» (Т.7 л.д.173); протоколом выемки документов в «Укрсиббанк» (Т.8 л.д.4); протоколом выемки документов в банк «Сведбанк» (Т.8 л.д.63); протоколом выемки документов (Т.8 л.д.105); протоколом выемки документов в ОАО «ЕБРС» (Т.8 л.д.215); протоколом выемки документов в ОАО «ЕБРС» (Т.8 л.д.244); протоколом выемки документов (Т.8 л.д.283); протоколом выемки документов в «Сведбанк» (Т.8 л.д.333); протоколом выемки документов в ФО АКБ «Форум» (Т.9 л.д.3-4); протоколом выемки справок в ЗАО «Банк Петрокорммерц-Украина» (Т.15 л.д.4);

протоколами осмотра вещественных доказательств (Т.2 л.д. 205-206; 246; 295-296; 324); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на ОСОБА_114, (Т.3 л.д. 61-63); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на ОСОБА_10, (Т.3 л.д.182-183); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на ОСОБА_81, (Т.3 л.д. 217-219); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на ОСОБА_23 (Т.4 л.д.3-4); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на подсудимого ОСОБА_3, (Т.4 л.д.159-162); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на ОСОБА_10, (Т.4 л.д.282-283); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на ОСОБА_10, (Т.5 л.д.4-5); протоколом осмотра предметов (Т.5 л.д.69); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на подсудимую ОСОБА_5 (Т.5 л.д.73-81); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на подсудимого ОСОБА_3 (Т.6 л.д.11-19); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на ОСОБА_10 (Т.7 л.д.6-7); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на ОСОБА_97 (Т.7 л.д.64-65); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на ОСОБА_10 (Т.7 л.д.155-163); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на подсудимого ОСОБА_3, (Т.7 л.д.176-180); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на подсудимую ОСОБА_5, (Т.8 л.д.6-7); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на ОСОБА_23, (Т.8 л.д.64-65); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на подсудимую ОСОБА_5, (Т.8 л.д.106-108); протоколом осмотра вещественных доказательств по оформлению кредита на ОСОБА_10 (Т.8 л.д.216-217); протоколом осмотра вещественных доказательств на получение кредита на ОСОБА_59, (Т.8 л.д.245); протоколом осмотра вещественных доказательств на получение кредита на ОСОБА_67 (Т.8 л.д.284-285); протоколом осмотра вещественных доказательств на получение кредита на ОСОБА_59, (Т.8 л.д.334); протоколом осмотра вещественных доказательств на получение кредита подсудимым ОСОБА_3 (Т.9 л.д.5-8); протоколом осмотра вещественных доказательств распечатки движения денежных средств (Т.15 л.д.5);

документами на получение кредитов (Т.2 л.д. 208-232; 248-254; 269-279; 298-311; 326-331); документами на получение кредита на ОСОБА_114 (Т.3 л.д.65-71); документами на получение кредита на ОСОБА_120 (Т.3 л.д.76-84); документами на получение кредита на ОСОБА_94 (Т.3. л.д.89-96); документами на получение кредита на ОСОБА_67 (Т.3 л.д.101-108); документами на получение кредита на ОСОБА_95, (Т.3 л.д.113-121); документами на получение потребительского кредита на ОСОБА_81, (Т.3 л.д.126-134); документами на получение кредита на ОСОБА_10.(Т.3 л.д.185-196); документами на получение кредита на ОСОБА_59 (Т.3 л.д.198-204); документами на получение кредита на ОСОБА_81 (Т.3 л.д.221-228); документами на получение кредита на ОСОБА_67, (Т.3 л.д.230-237); документами на получение кредита на ОСОБА_89, (Т.3 л.д.239-246); документами на получение кредита на ОСОБА_36 (Т.3 л.д.249-259); документами на получение кредита на ОСОБА_23 (Т.3 л.д.261-277); документами на получение кредита на ОСОБА_23 (Т.4 л.д.6-26); документами на получение кредита на подсудимую ОСОБА_5, в КРД ПАО «Райфайзен Банк Акт» (Т.4 л.д. 27-48); документами на получение кредита в ОАО «РайфайзенБанкАваль» на подсудимого ОСОБА_4, (Т.4 л.д.94-124); документами на получение кредитов подсудимым ОСОБА_3 (Т.4 л.д.164-241); документами на получение кредита в ОАО «РайфайзенБанкАваль» на ОСОБА_10, (Т.4 л.д.285-301); документами на получение кредита в ОАО «Ощадбанке» на ОСОБА_10, на 75000 грн. (Т.5 л.д.7-36); документами на получение кредита в ОАО «Банк МКБ» на подсудимую ОСОБА_5 на 220.000 грн. (Т.5 л.д.83-159); документами на получение кредита в ОАО «Банк МКБ» на подсудимую ОСОБА_5, на 90.000 грн., (Т.5 л.д.164-270); документами на получение кредита в ОАО «Банк МКБ» на подсудимого ОСОБА_4, на 350.000 грн. (Т.5 л.д.275-325); документами на получение кредита в ОАО «Банк МКБ» на подсудимого ОСОБА_3, на 200.000 грн., (Т.5 л.д.330-422); документами на получение кредитов ( Т.6 л.д.21-33; 34-44; 46-60; 62-74; 76-86; 88-93; 95-105; 107-113; 115-121; 123-128; 130-143; 145-149; 153; 155-169; 171-189; 191-200; 202-208; 210-225; 227-236; 238-258; 260-272); документами на получение кредита в АБ «Киевская Русь» на ОСОБА_10, на 10.000 грн. (Т.7 л.д.9-22); документами на получение кредита в АБ «Киевская Русь» на ОСОБА_10, на 10.000 грн. (Т.7 л.д.25-34); документами на получение кредита в АБ «Киевская Русь» на ОСОБА_59 на 18.000 грн. (Т.7 л.д.35-46); документами на получение кредита в АБ «Киевская Русь» на ОСОБА_97 на 30.000 грн. (Т.7 л.д.67-87); документами на получение кредита в ОАО «Надра» на подсудимого ОСОБА_3 (Т.7 л.д.182-203); документами на получение кредита в ОАО «Надра» на подсудимого ОСОБА_4 (Т.7 л.д.204-222); документами на получение потребительского кредита в ОАО «Надра» на подсудимого ОСОБА_4, на сумму 85.418,44 долларов США (Т.7 л.д.224-334); документами на получение потребительского кредита в АКИБ «УкрСиббанк» на подсудимую ОСОБА_5 на сумму 5.000,00 долларов США (Т.8 л.д.9-59); документами на получение потребительского кредита в АКИБ «УкрСиббанк» на ОСОБА_23 на сумму 25.000 грн. (Т.8 л.д.67-95); документами на получение потребительского кредита в ЗАО «Альфа Банк» на подсудимую ОСОБА_5 на сумму 1.500,00 долларов США (Т.8 л.д.108-117); документами на получение потребительского кредита в ЗАО «Альфа Банк» на подсудимого ОСОБА_4, на сумму 750,00 долларов США (Т.8 л.д.119-130); документами на получение потребительского кредита в ЗАО «Альфа Банк» на подсудимого ОСОБА_3, на сумму 3.000,00 долларов США (Т.8 л.д.132-143); документами на получение потребительского кредита в ЗАО «Альфа Банк» на ОСОБА_59, на сумму 1196,64 долларов США (Т.8 л.д.145-155); документами на получение потребительского кредита в ФФ ОАО «Европейский Банк банк развития и сбережений» на ОСОБА_10 на сумму 9.810 грн.(Т.8 л.д.219-232); документами на получение потребительского кредита в ФФ ОАО «Европейский Банк банк развития и сбережений» на ОСОБА_59, на сумму 9.769 грн.(Т.8 л.д.247-254); документами на получение потребительского кредита в ФФ ОАО «Сведобанк» на ОСОБА_59, на сумму 8.000 грн.(Т.8 л.д.336-348); документами на получение кредита в АКБ «Форум» на подсудимого ОСОБА_3, на сумму 34.650,00 долларов США (Т.9 л.д.9-142);

фиктивными справками о доходах (Т.2 л.д.222; Т.6 л.д.43; 85; 92;108; 120; 127; 139;151; 168; 176; 203; 221; 232; 245; 269; Т.7 л.д.71; 91; 209; Т.8 л.д.249; 287-304; 292); кредитными договорами (Т.2 л.д.254; 276-278; 306; Т.3 л.д.192-193; 202-203; 226-227; 235-236; 244-245; 255-256; 268-269; Т.4 л.д.22-25; 41-44; 119-122; 197-200; 297-300; Т.5 л.д.20-22; 145-147; 257-259; 290-292; 383-385; 387; Т.6 л.д.28-29; 44; 54-55; 69-70; 86; 93; 105; 109-110; 121; 128; 141-142; 169; 187-188; 200; 204-205; 223-224; 234-235; 256-257; 272; Т.7 л.д.16-17; 28-29; 44; 82-83; 95-96; 162; 199; 215-216; 303-306; Т.8 л.д.37-42; 81-86; 228-230; 250-252; 298-300; 345-346; Т.9 л.д.115-116); выписками по лицевым счетам (Т.3 л.д.72-74; 85-87; 97-99; 109-111; 122-124; 135-137); договорами поручительства (Т.3 л.д.275; Т.4 л.д.204-205; Т.6 л.д.140; 186; 222; 152; 255; Т.7 л.д.81; 94; 214; Т.8 л.д.34-36; 77-79); договорами залога (Т.5 л.д.35-36; 299; 379-380; 395-396; Т.6 л.д.30; 57; 71-72; 111; 152; 206; Т.7 л.д.18; Т.8 л.д.303-304); расчетами задолженности по кредитам (Т.4 л.д.54-55, 56-79; 82; 130-131, 132-156; 249, 250, 251-278; Т.5 л.д.42-54; Т.7 л.д.118-119, 146; 120-143, 147-148; 343-347; 351-355; 359-363; Т.8 л.д.161-167; 173-179; 185-193; 198-205; 259-275; 310-326; Т.9 л.д.149; Т.15 л.д.190-191; Т.15 л.д.197-201, 202-203; 204-207, 208-209; 215; 218; 236; 261-262; 263-264; 289; 290; 291; 292); письмами о погашении кредитов на ОСОБА_10 и ОСОБА_36 (Т.4 л.д.307; Т.5 л.д.41; Т.7 л.д.67; Т.8 л.д.237; Т.11 л.д.37; 48; 52; 61; 73; 78; 95; 306); отчетами об оценке имущества (Т.5 л.д.116-128; Т.9 л.д.171-220; 229-282; 294-350; Т.10 л.д.9-61); ипотечными договорами (Т.5 л.д.140-143; 253-255; 316-318; Т.7 л.д.322-324; Т.9 л.д.118-119); фиктивными актами приема-передачи (Т.6 л.д.59); фиктивными ксерокопиями листов трудовых книжек (Т.6 л.д.91; 118-119; 126; 138; 150; 167; 175; 220; 230-232; 242; Т.7 л.д.70; 90); фиктивными счетами и товарными чеками (Т.8 л.д.293; 294; 295); договором дарения (Т.9 л.д.30); заключениями экспертиз (Т.10 л.д.73-77; 184-193; 207-215; 228-237); ксерокопиями трудовых книжек (Т.11 л.д.162-167; 216-217; 326-328; 353); ответами из ПФУ в г.Феодосии (Т.13 л.д.3; 4-17; 18-20; 21-33; 34-39; 40-69; 70-85; 86-91; 92-125); ответами из ГНИ г.Феодосии и декларациями о доходах (Т.13 л.д.127;128-143;144-163; 164-184; 185-207; 208-231; 232-240; 246-248; 302); сообщениями о курсах валют (Т.13 л.д.350; 352; 354 ); распечатками движения денежных средств по расчетным счетам (Т.15 л.д.6-37; 38-40; 42-52; 53-96; 97-124); расходными накладными, платежным поручением (Т.15 л.д.134; 135; 136; 168; 169; 170;171; 172; 174); выписками по счетам (Т.15 л.д.265-267; 268-271; 272-277; 278-281) и другими материалами уголовного дела.

Действия подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_5, и ОСОБА_4, правильно квалифицированы по ст.190 ч.4 УК Украины, т.к. они совершили завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), повторно, по предварительному сговору группой лиц, в особо крупных размерах.

Также правильно квалифицированы действия подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 по ст.358 ч.2 УК Украины, т.к. они подделали документы, которые выдаются или удостоверяются предприятием, учреждением, организацией, гражданином-предпринимателем либо иным лицом, имеющим право выдавать либо удостоверять такие документы, и который предоставляет права или освобождает от обязанностей, с целью использования его как подделывающим, так и другим лицом, повторно, по предварительному сговору группой лиц.

Правильно также квалифицированы действия подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_5, и ОСОБА_4, по ст.358 ч.3 УК Украины, т.к. они использовали заведомо поддельные документы.

Также правильно квалифицированы действия подсудимых ОСОБА_3, и ОСОБА_4, по ст.366 ч.1 УК Украины, т.к. они, являясь должностными лицами, внесли в официальный документ заведомо ложные сведения, подделали документы, составили и выдали заведомо ложные документы.

Правильно также квалифицированы действия подсудимых ОСОБА_5, и ОСОБА_4, по ст.190 ч.2 УК Украины, т.к. они совершили завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), по предварительному сговору группой лиц, причинившее значительный ущерб потерпевшим.

Обстоятельством, отягчающим наказание ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_4, являются тяжкие последствия, причиненные преступлением.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_4, являются раскаяние в содеянном, положительные характеристики.

При назначении наказания подсудимому ОСОБА_3, суд, руководствуясь ст.65 УК Украины, учитывает степень тяжести им содеянного, отягчающее обстоятельство - тяжкие последствия, причиненные преступлением, и считает, что в качестве вида наказания ему следует назначить лишение свободы.

При определении срока наказания подсудимому ОСОБА_3, суд учитывает раскаяние подсудимого в содеянном, положительные характеристики.

Поскольку указанные преступления были совершены подсудимым ОСОБА_3 до осуждения его приговором Феодосийского городского суда АР Крым от 09.12.2008г., то окончательное наказание подлежит назначению по совокупности преступлений, при этом суд в соответствии со ст.70 ч.4 УК Украины считает возможным применить принцип поглощения менее строгого наказания более строгим.

При назначении наказания подсудимым ОСОБА_5, и ОСОБА_4, суд, руководствуясь ст.65 УК Украины, учитывает степень тяжести им содеянного и также считает, что в качестве вида наказания им следует назначить лишение свободы.

Однако, принимая во внимание то, что подсудимые ОСОБА_5, и ОСОБА_4, преступления совершили впервые, ранее ни в чем предосудительном замечены не были, в содеянном раскаялись, положительно характеризуются, ОСОБА_4, работает и имеет на иждивении двоих малолетних детей, 18.04.2003г.р., мать ОСОБА_148, 1956г.р., состоящую на диспансерном учете в Феодосийской ПНБ № 3 и нуждающуюся в постоянном уходе и наблюдении, а также дедушку ОСОБА_149, 1926 г.р., инвалида 1-й группы, нуждающегося в постороннем уходе,- суд считает возможным их исправление без отбывания назначенного наказания и применяет ст.ст.75,76 УК Украины.

Поскольку виновными действиями подсудимых потерпевшим причинен имущественный вред, то в соответствии со ст.1166 ГК Украины, они должны его возместить. Исковые требования потерпевших ОСОБА_11, к ОСОБА_3, в сумме 6549,10 грн.(Т.12 л.д. 102-103); ОСОБА_10, к ОСОБА_3, в сумме 112443,43 грн., (Т.12 л.д.125-127); ОСОБА_36 к ОСОБА_3 в сумме 58585,38 грн. (Т.12 л.д.146-147); ОСОБА_94, к ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 на сумму 2500 грн.; (Т.12 л.д.156-157); ОСОБА_46 к ОСОБА_3 и ОСОБА_4 на сумму 10288, 72 грн. (л.д.164-165); АБ «Киевская Русь» к ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 на сумму 492200,79 грн., (Т.12 л.д.169-230; ПАТ «Альфа-Банк» к ОСОБА_3, на сумму 52668,16 грн., к ОСОБА_5 на сумму 24911,48 грн., к ОСОБА_4 на сумму 12425,02 грн. (Т.12 л.д.238); ПАТ «Сведбанк» к ОСОБА_3 и ОСОБА_5 на сумму 17826,92 грн., (Т.12 л.д.250); ПАТ «Дельта Банк» к ОСОБА_3 и ОСОБА_5 на сумму 15912,42 грн., и к ОСОБА_3 на сумму 588405,86 грн. (Т.12 л.д.260); ПАО «Райффайзен Банк Аваль» к ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 на сумму 68816,98 грн. (Т.12 л.д.283); ПАО «УкрСиббанк» к ОСОБА_3 и ОСОБА_5 на сумму 6664,29 грн., составляющие размер материального ущерба, причиненного преступлениями, суд признает обоснованными, поскольку они подтверждены материалами дела, не оспариваются подсудимыми.

При этом суд принимал во внимание и то, что некоторые банки, например «Пиреус БАНК МКБ» претензий к подсудимым не имеют т.к. исковые требования разрешены или решаются в гражданском порядке.

Поскольку виновными действиями подсудимым ОСОБА_3, потерпевшей ОСОБА_55, причинён моральный вред, то в соответствии со ст.1167 ГК Украины он должен его компенсировать, который потерпевшая заявила в сумме 1700 грн., вред для потерпевшей заключался в её нравственных страданиях, нарушении жизненных планов, необходимостью явки в правоохранительные и судебные органы и суд берёт во внимание, что заявленный размер компенсации возмещения морального вреда на сумму 1700 грн., подсудимым не оспаривается.

В соответствии со ст.81 УПК Украины вещественные доказательства 13 кредитных дел следует хранить с материалами уголовного дела.

В соответствии со ст.ст.91 ч.1 п.1, 93 ч.1, 2, 324 ч.1 п.10 УПК Украины, а также ст.15 ч.1 Закона Украины «О судебной экспертизе», судебные издержки по делу затраты на проведение ретроспективных оценок и почерковедческих экспертиз подлежат взысканию с подсудимых в доход государства.

Руководствуясь ст.ст.321-324 УПК Украины, суд,

П Р И Г О В О Р И Л :

ОСОБА_3 признать виновным и по ст.190 ч.4 УК Украины подвергнуть лишению свободы на 5 лет 6 месяцев с конфискацией Ѕ части имущества, являющегося его собственностью. Его же по ст.358 ч.2 УК Украины подвергнуть лишению свободы на 3 года. Его же по ст.358 ч.3 УК Украины подвергнуть аресту на 6 месяцев. Его же по ст.366 ч.1 УК Украины подвергнуть штрафу в размере 200 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан (3400 гривен) с лишением права занимать должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на 3 года.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины, применяя принцип поглощения менее строгих наказаний более строгим, окончательное наказание ОСОБА_3 назначить в виде лишения свободы сроком на 5 лет 6 месяцев с конфискацией Ѕ части имущества, являющегося его собственностью, с лишением права занимать должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на 3 года.

На основании ст.70 ч.4 УК Украины, применяя принцип поглощения менее строгого наказания более строгим, поглотить данный приговор приговором Феодосийского городского суда АР Крым от 09.12.2008г., окончательное наказание ОСОБА_3 назначить в виде 6-ти лет лишения свободы с конфискацией всего имущества, являющегося его собственностью и с лишением права занимать должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на 3 года.

Меру пресечения осужденному ОСОБА_3 оставить заключение под стражу. Срок отбывание наказания осужденному ОСОБА_3 исчислять с 26.04.2011г.

Зачесть в срок отбывания наказания осужденному ОСОБА_3 наказание, частично отбытое им по приговору Феодосийского городского суда АР Крым от 09.12.2008г., с 09.12.2008г. по 26.04.2011г.

ОСОБА_5 признать виновной и по ст.190 ч.2 УК Украины подвергнуть лишению свободы на 1 год. Ее же по ст.190 ч.4 УК Украины подвергнуть лишению свободы на 5 лет без конфискации имущества. Ее же по ст.358 ч.2 УК Украины подвергнуть лишению свободы на 2 года. Ее же по ст.358 ч.3 УК Украины подвергнуть аресту на 3 месяца.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины, применяя принцип поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательное наказание ОСОБА_5 назначить в виде 5-ти лет лишения свободы без конфискации имущества.

ОСОБА_4 признать виновным и по ст.190 ч.2 УК Украины подвергнуть лишению свободы на 1 год. Его же по ст.190 ч.4 УК Украины подвергнуть лишению свободы на 5 лет без конфискации имущества. Его же по ст.358 ч.2 УК Украины подвергнуть лишению свободы на 2 года. Его же по ст.358 ч.3 УК Украины подвергнуть аресту на 3 месяца. Его же по ст.366 ч.1 УК Украины подвергнуть штрафу в размере 100 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан (1700 гривен) с лишением права занимать должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на 1 год.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины, применяя принцип поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательное наказание ОСОБА_4 назначить в виде 5 лет лишения свободы без конфискации имущества с лишением права занимать должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на 1 год.

На основании ст.ст.75,76 УК Украины освободить ОСОБА_5 и ОСОБА_4 от отбывания назначенного наказания с испытательным сроком 2 года и обязать уведомлять органы уголовно-исполнительной инспекции об изменении места жительства и работы.

Меру пресечения осужденным ОСОБА_5, и ОСОБА_4, оставить подписку о невыезде до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ОСОБА_3 в счет возмещения причиненного имущественного вреда в пользу: ОСОБА_11 6549 гривен; ОСОБА_10 112443 гривны 43 копейки; ОСОБА_36 - 58585 гривен 38 копеек.

Взыскать с ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_4 солидарно в счет возмещения причиненного имущественного вреда в пользу: ОСОБА_94 - 2500 гривен;

Взыскать с ОСОБА_3 и ОСОБА_4 солидарно в счет возмещения причиненного имущественного вреда в пользу: ОСОБА_46 10288 гривен 72 копейки.

Взыскать с ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 солидарно в счёт возмещения причиненного имущественного вреда в пользу Акционерного банка «Киевская Русь» в лице Феодосийского отделения № 1 Симферопольского филиала АБ «Киевская Русь» (код 26400754) - 492200 гривен 79 копеек.

Взыскать с ОСОБА_3 в счёт возмещения причиненного имущественного вреда в пользу Публичного акционерного общества «Альфа-Банк» (код 23494714) 52668 гривен 16 копеек.

Взыскать с ОСОБА_4 в счёт возмещения причиненного имущественного вреда в пользу Публичного акционерного общества «Альфа-Банк» (код 23494714) 12425 гривен 02 копеек.

Взыскать с ОСОБА_5 в счёт возмещения причиненного имущественного вреда в пользу Публичного акционерного общества «Альфа-Банк» (код 23494714) 24911 гривен 48 копеек.

Взыскать с ОСОБА_3 и ОСОБА_5 солидарно в счёт возмещения причиненного имущественного вреда в пользу Публичного акционерного общества «Сведбанк» (код 19356840) 17826 гривен 92 копеек.

Взыскать с ОСОБА_3 и ОСОБА_5 солидарно в счёт возмещения причиненного имущественного вреда в пользу Публичного акционерного общества «Дельта Банк» (код 34047020) 15912 гривен 42 копеек.

Взыскать с ОСОБА_3 в счёт возмещения причиненного имущественного вреда в пользу Публичного акционерного общества «Дельта Банк» (код 34047020) 588405 гривен 86 копеек.

Взыскать с ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 солидарно в счёт возмещения причиненного имущественного вреда в пользу КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» (код 14305909) 68 816 гривен 98 копеек.

Взыскать с ОСОБА_3 и ОСОБА_5 солидарно в пользу ПАО «УкрСиббанк» (код 09807750) ущерб 6664 гривен 29 копеек.

Взыскать с ОСОБА_3 в пользу ОСОБА_55 компенсацию возмещения причинённого морального вреда в сумме 1700 гривен.

Вещественные доказательства по делу 13 кредитных дел, изъятых при производстве выемки в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» хранить при деле.

Взыскать с ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_4 судебные расходы за производство ретроспективных оценок и почерковедческих экспертиз по 2717 гривен 33 копейки с каждого на р/с 31112106700024, получатель госбюджет г. Феодосии, код 21081100, банк ГУ ГКУ в АРК г. Симферополь, МФО 824026, ЕГРПОУ 34740709.

На приговор может быть подана апелляция в Апелляционный суд Автономной Республики Крым в течение 15 суток с момента провозглашения приговора, а осужденным, находящимся под стражей, - в тот же срок с момента вручения ему копии приговора, через Феодосийский городской суд.

Судья: