Рішення № 4219460, 21.07.2009, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА

01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел. 284-18-98

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 4/149

21.07.09

За позовом

Виконавчої дирекції Фонду соціального страхування з тимчасової втрати працездатності

До

Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Укргазбанк»

3-я особа

Закрите акціонерне товариство «Страхова компанія «Українська страхова група»

Про

Стягнення 74 655 491,24 грн.

Суддя Борисенко І.І.

Представники:

Від позивача Ворон В.П.-дов.

Від відповідача Гаврищук Н.С.-дов.

Від третьої особи не з’явився

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Позивач звернуся до суду з позовом про стягнення з відповідача 60 000 000 грн. основного боргу, 726575,34 грн. відсотків за користування депозитом в розмірі 17% річних, 128219,18 грн. 3% річних, 7 800 000 грн. пеню за неповернення депозиту, 696,72 грн. пеню за несвоєчасне повернення відсотків за користування депозитом, 6 000 000 грн. штраф за неповернення депозиту, а всього 74 655 491,24 грн. заборгованості за договором строкового банківського депозиту № 1/VIP від 16.04.2008р.

Відповідач позовну заяву не визнає, свої заперечення виклав у письмовому відзив на позовну заяву від 17.02.2009р.

У зв’язку зі зміною назви Відкритого акціонерного товариства акціонерний банк «Укргазбанк»на Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк «Укргазбанк», що підтверджено належним чином засвідченою копією Статуту затвердженого загальними зборами учасників ВАТ АБ «Укргазбанк», належним відповідачем по справі є Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк «Укргазбанк».

В процесі розгляду справи, у зв’язку з частковим виконанням відповідачем своїх зобов’язань за договором, позивач уточнив свої позовні вимоги, а саме просить зобов’язати Публічне акціонерне товариство акціонерний банк «Укргазбанк»повернути позивачу суму депозиту в розмірі 43 250 000 грн. та стягнути з відповідача 5 689095,00 грн. пені за неповернення депозиту, 6000000 грн. штраф за неповернення депозиту понад 10 днів, 713 650,67 грн. 3% річних від простроченої суми зобов’язань, 3939030,76 грн. інфляційних витрат, 2844547,50 грн. відсотків за користування банком депозитом, після закінчення строку дії депозитного договору.

Відповідач надав відзив на заяву про уточнення позовних вимог від 09.07.2009р. за №1181/4527/2009р., в якому просить відмовити позивачу у задоволенні позову в частині стягнення з банку 3% річних у сумі 713650,67грн., інфляційних витрат в сумі 3939030,76грн., штрафу у сумі 6000000грн. та процентів за користування депозитом в сумі 2844547,50грн.

Третя особа надала письмові пояснення в яких зазначає, що закрите акціонерне товариство «Страхова компанія «Українська страхова група»не є стороною по договору строкового банківського депозиту № 1VIP від 16.04.2008р, не приймало участі у його укладені, та не може відповідати за його виконання, Крім того, по суті заявлених позовних вимог, третя особа не може надавати пояснення, оскільки ніяким чином не контролює виконання договору та не може пояснити, чи відбулося невиконання договору, або причини, що зумовили таке невиконання, окрім власних висновків, що ґрунтуються на матеріалах справи.

Розглянувши надані учасниками судового процесу документи і матеріали, заслухавши пояснення представників сторін, з’ясувавши обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги і заперечення проти позову, об’єктивно оцінивши в сукупності докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд міста Києва, -

ВСТАНОВИВ:

16.04.2008р. між Відкритим акціонерним товариством «Укргазбанк» та Виконавчою дирекцією Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності було укладено договір строкового банківського депозиту № 1/VIP.

Відповідно до п.1.1. договору вкладник передає, а банк зобов’язується прийняти грошові кошти для розміщення на депозитному рахунку в Банку з виплатою вкладникові депозиту і процентів на нього.

Вкладник розміщує депозит в сумі 60 000 000 грн. на депозитний рахунок № 26516045225 в ВАТ АБ «Укргазбанк», МФО 320478, відповідно до п.1.2. договору.

Строк розміщення депозиту з 16 квітня 2008р. по 31 грудня 2008р. (п.1.3.).

Відповідно до п.3.6. договору банк зобов’язується виплачувати нараховані проценти до третього числа кожного місяця, наступного за місяцем, в якому було здійснено нарахування, та в день повернення депозиту, шляхом перерахування на на поточний рахунок вкладника № 37171004000715, відкритий в ОПЕРУ Державного казначейства України, МФО 820172.

Згідно з п.3.7. банк зобов’язується повернути вкладнику депозит не пізніше строку, зазначеного п.1.3. договору, шляхом перерахування на поточний рахунок вкладника.

Пунктом 5.3. передбачено, що за порушення взятих на себе зобов’язань з повного або часткового повернення суми депозиту та своєчасності сплати процентів на депозит Банк зобов’язується сплатити на користь вкладника пеню в розмірі 0,5% від суми невиконаного зобов’язання за кожен день прострочення, а за прострочення понад 10 днів додатково стягується штраф у розмірі 10% сказаної суми.

Відповідач, в порушення умов зазначеного договору, не виконав свої зобов’язання щодо своєчасного повернення вкладнику депозит в строк, зазначений п.1.3. договору.

Оцінюючи наявні в матеріалах справи документи та досліджуючи в судовому засіданні докази, Господарський суд вважає уточнені позовні вимоги обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню з наступних підстав:

16.04.2008р. між Відкритим акціонерним товариством акціонерним товариством «Укргазбанк»та Виконавчою дирекцією Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності було укладено договір строкового банківського депозиту № 1/VIP, згідно умов якого вкладник передав, а банк прийняв грошові кошти у розмірі 60 000 000 грн. для розміщення на депозитному рахунку з виплатою вкладнику депозиту та процентів на нього.

Відповідно до п.3.7. договору банк зобов’язувався повернути вкладнику депозит не пізніше строку вказаному в п.1.3., а саме не пізніше 31.12.2008р.

Після закінчення строку дії договору, відповідач частково виконав зобов’язання з повернення коштів, а саме повернув:

- 27.01.2009р. –5 000 000 грн.

- 02.02.2009р. –2 750 000 грн.

- 04.02.2009р. –2 750 000 грн.

- 05.02.2009р. –2 750 000 грн.

- 22.04.2009р. –1 000 000 грн.

- 23.04.2009р. –1 000 000 грн.

- 29.04.2009р. –1 500 000 грн.

Станом на 01.07.2009р., в порушення умов Договору, відповідач свої зобов’язання виконав частково, вклад в сумі 43 250 000 грн. не повернув.

Відповідно до статті 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться (частина 1). Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу (частина 2). Не допускаються одностороння відмова від виконання зобов'язань (частина 7).

Аналогічні положення містяться і у статтях 525, 526 ЦК України.

Відповідно до ч. 1. ст. 628 ЦК України зміст договору становлять умови, визначені на розсуд сторін і погоджені ними та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Частиною 4 статті 343 ГК України юридичні особи та громадяни-підприємці відкривають рахунки для зберігання грошових коштів і здійснення всіх видів банківських операцій у будь-яких банках України за своїм вибором і за згодою цих банків у порядку, встановленому Національним банком України.

Частиною першою статті 1058 ЦК України визначено, що за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

Відповідно до частини 3 статті 1058 ЦК України до відносин банку та вкладника за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунка (глава 72 цього Кодексу), якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу.

Частиною 2 статті 1060 ЦК України передбачено, що за договором банківського вкладу незалежно від його виду банк зобов'язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника, крім вкладів, зроблених юридичними особами на інших умовах повернення, які встановлені договором.

Як вбачається, сторонами договору банківського вкладу виступають банк та вкладник, де предметом договору є грошові кошти (валюта України), за користування якими згідно зі статтею 1061 ЦК України банк зобов'язаний виплатити вкладнику проценти на суму вкладу в розмірі, встановленому договором банківського вкладу.

До того ж, згідно з пунктом 1.6 глави 1 Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами банк сплачує вкладнику суму вкладу (депозиту) і нараховані за ним проценти у валюті вкладу (депозиту), якщо грошові кошти надійшли на вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті, або на умовах та в порядку, передбачених договором, відповідно до заяви вкладника - в іншій іноземній чи в національній валюті.

Згідно частини 1 статті 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Згідно до ст. 530 ЦК України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Зобов'язання, строк (термін) виконання якого визначений вказівкою на подію, яка неминуче має настати, підлягає виконанню з настанням цієї події (п.1).

Тому вимога позивача про зобов’язання відповідача повернути депозит в сумі 43 250 000 грн. та відсотків в розмірі 2 844 547,50 грн. підлягають задоволенню.

Пунктом 5.3. передбачено, що за порушення взятих на себе зобов’язань з повного або часткового повернення суми депозиту та своєчасності сплати процентів на депозит Банк зобов’язується сплатити на користь вкладника пеню в розмірі 0,5% від суми невиконаного зобов’язання за кожен день прострочення, а за прострочення понад 10 днів додатково стягується штраф у розмірі 10% сказаної суми.

Тому вимога позивача про стягнення пені в розмірі 5 689 095 грн., тобто в розмірі 0,5% від суми невиконаного зобов’язання за кожен день прострочення задовольняється судом, оскільки частиною 6. ст. 231 ГК України встановлено, що штрафні санкції за порушення грошових зобов’язань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою Національного банку України, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законом або договором. У даному випадку сторонами визначено інший розмір відсотків, а саме о,5% від суми невиконаного зобов’язання за кожен день прострочення.

Вимога позивача про стягнення штрафу у розмірі 6 000 000 грн. від суми депозиту також кореспондується з вимогами ГУ України, визначена сторонами у договорі, тому також підлягає задоволенню.

Згідно ст. 625 Цивільного кодексу України боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений за договором або законом.

Враховуючи зазначене, підлягає також задоволенню вимога позивача про стягнення з відповідача, відповідно до статті 625 ЦК України, 3% річних у сумі 713 650,67 грн. та індексу інфляції в сумі 3939030,76 грн.

Відповідно до ст. 33 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог чи заперечень.

Відповідно до ст. 34 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи. Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Виходячи з вищенаведених норм закону, відповідачем належним чином протягом розгляду справи не було надано належних доказів по справі на спростування позовних вимог.

В судовому засіданні, допустимими доказами, які знаходяться в матеріалах справи позивач довів, що його уточнені вимоги є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Витрати по оплаті держмита та інформаційно-технічного забезпечення судового процесу згідно ст. 49 ГПК України покладаються на відповідача.

09.07.2009р. в судовому засіданні закінчено розгляд справи, в судовому засіданні оголошувалася перерва до 21.07.2009р. для підготовки повного тексту рішення, відповідно до ст.ст. 84, 85 ГПК України.

Керуючись ст. 49, п.1.1. ст.80, ст.ст. 82-85 ГПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити частково.

Зобов’язати Публічне акціонерне товариство акціонерний банк «Укргазбанк»(03087, м. Київ, вул.. Єреванська, 1, 01004, м. Київ, вул.. Червоноармійська, 39, код ЄДРПОУ 23697280) повернути Виконавчій дирекції Фонду соціального страхування з тимчасової втрати працездатності (04070, м. Київ, вул. Боричів Тік, 28 код ЄДРПОУ 25885944) суму депозиту в розмірі 43 250 000 грн. (сорок три мільйони двісті п’ятдесят тисяч) на поточний рахунок 37171004000715 в Державному казначействі України, код 820172.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства акціонерний банк «Укргазбанк»(03087, м. Київ, вул.. Єреванська, 1, 01004, м. Київ, вул.. Червоноармійська, 39, код ЄДРПОУ 23697280) на користь Виконавчої дирекції Фонду соціального страхування з тимчасової втрати працездатності (04070, м. Київ, вул. Боричів Тік, 28 код ЄДРПОУ 25885944) 5 689 095,00 грн. пені за неповернення депозиту, 6 000 000 грн. штраф за неповернення депозиту понад 10 днів, 713 650 грн. 67 коп. 3% річних від простроченої суми зобов’язання, 3 939 030 грн. 76 коп. інфляційних витрат, 2 844 547 грн. 50 коп. відсотки за користування депозитом, після закінчення строку дії депозитного договору.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства акціонерний банк «Укргазбанк»(03087, м. Київ, вул.. Єреванська, 1, 01004, м. Київ, вул.. Червоноармійська, 39, код ЄДРПОУ 23697280) в дохід Державного бюджету України 25 500 грн. державного мита.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства акціонерний банк «Укргазбанк»(03087, м. Київ, вул.. Єреванська, 1, 01004, м. Київ, вул.. Червоноармійська, 39, код ЄДРПОУ 23697280) в дохід Державного бюджету України: одержувач УДК у Шевченківському районі м. Києва, ЄДРПОУ 26077968, банк одержувача ГУДКУ у м. Києві, МФО 820019, р/р 31213259700011, код платежу 22050000, 118 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Накази видати відповідно до ст. 116 ГПК України.

В решті частині позову провадження у справі припинити.

Рішення може бути оскаржено в апеляційному порядку протягом 10 днів з дня його прийняття.

Суддя І.І.Борисенко