Вирок № 37351482, 26.02.2014, Київський районний суд м. Харкова

Справа№ 640/20075/13-к

н/п 1-кп/640/76/14

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26.02.2014 Київський районний суд м. Харкова у складі:

головуючої - судді Шмадченко С.І.,

за участю секретаря Балахонової І.І.,

прокурора Ісікової О.С.,

обвинуваченої ОСОБА_1 ,

захисника ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Харкові кримінальне провадження (внесено в Єдиний реєстр досудових розслідувань за № 12013220510001952 від 14.07.2013 р.) за обвинуваченням:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1,уродженки м. Ізюм Харківської області, гр-ки України, з вищою освітою, не одруженої, офіційного не працюючої, яка мешкає за адресою: АДРЕСА_1, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_2, раніше не судимої, у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст. 358, ч.1 ст.222, ч.2 ст.222 КК України, -

В С Т А Н О В И В :

12 липня 2013 року, близько 17-00 год. ОСОБА_1 , знаходячись у приміщені відділення банку ПАТ "'Дочірній Банк Сбербанку Pociї" код ЄДРПОУ 25959784, розташованого за адресою: м.Харків проспект Леніна № 41/43, маючи злочинний намір на використання завідомо підробленого документа - довідки про доходи № 52 від 05.07.2013 року, як офіційного документу, що пітверджує її платоспроможність, звернулась до провідного фахівця з ОМРКК ПАТ « Дочірній Банк Сбербанку Pociї» ОСОБА_4 iз заявою про отримання побутового кредиту в сумі 21 000 гривень, необхідного для здійснення ремонту житла , при цьому для підтвердження cвoєї платоспроможності ОСОБА_1 подала підроблену довідку про доходи № 52 від 05.07.2013 року на її ім'я, виданою ПП « «Харківенергосервіс», код ЄДРПОУ № 33818098, де в графах отримана заробітня платня зазначено, що в перід часу з січня 2013 року по червень 2013 року ОСОБА_1 отримала заробітню платню в ПП «ХарківенергосервіС» у сумі 27 422 гривні 64 коп. тоді, як насправді на вказаному підприємстві ОСОБА_1 взагалі жодного дня не працювала i відповідно ніяких доходів не отримувала.

За результатами розгляду вказаної заяви про отримання кредиту та доданих до цієї заяви документів зокрема, вищезазначеної довідки про доходи № 52 від 05.07.2013, ПАТ « Дочірній Банк Сбербанку Pociї » було прийнято рішення про відмову у наданні кредиту у сумі 21 000 гривень.

12 липня 2013 року близько 17-00 год. ОСОБА_1, знаходячись у приміщенні відділення банку ПАТ "Дочірній Банк Сбербанку Pociї" код ЄДРПОУ 25959784, розташованого за адресою: м.Харків проспект Леніна № 41/43, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на шахрайство з фінансовими ресурсами, а саме на надання завідомо неправдивої інформації банку, з метою одержання кредиту, достовірно знаючи ,що вона не працює в ПП "Харківенергосервіс» i відповідно не отримує на цьому підприємстві доходів, навмисно надала провідному фахівцю з ОМРКК ПАТ «Дочірній Банк Сбербанку Pociї » ОСОБА_4 довідку про доходи № 52 від 05.07.2013 року на її ім'я, виданої ПП « «Харківенергосервіс», код ЄДРПОУ № 33818098, де в графах отримана заробітня платня зазначено, що в період часу з січня 2013 року по червень 2013 року ОСОБА_1 отримала заробітню платню в ПП «Харківенергосервіс» у суммі 27 422 грн. 64 коп., тоді, як насправді на вказаному підприємстві ОСОБА_1 взагалі жодного дня не працювала i відповідно ніяких доходів не отримувала.

Kpiм цього , ОСОБА_1 15 липня 2013 року, близько 14 годині, знаходячись у приміщенні відділення банку "Харківське-2" ПАТ "Альфа Банк код ЄДРПОУ ( 23494714), розташованого за адресою: м.Харків вул. Академіка Барабашова № 165-в , маючи злочинний намір на використання завідомо підробленого документа - довідки про доходи № 52 від 05.07.2013 року, як офіційного документу, що підтверджує її платоспроможність, звернулася до спеціаліста з ОКР ПАТ «Альфа Банк» ОСОБА_7 iз заявою про отримання побутового кредиту у сумі 26 800 гривень, необхідного для здійснення ремонту житла, при цьому для підтвердження своєї платоспроможності ОСОБА_1 подала підроблену довідку про доходи № 52 від 05.07.2013 року на її ім'я, виданої ПП «Харківенергосервіс», код ЄДРПОУ № 33818098, де в графах отримана заробітня платня зазначено, що в період часу з січня 2013 року по червень 2013 року ОСОБА_1 отримала заробітню платню в ПП «Харківенергосервіс» у сумі 27 422 грн.64 коп, тоді, як насправді на вказаному підприємстві ОСОБА_1 взагалі жодного дня не працювала i відповідно ніяких доходів не отримувала.

За результатами розгляду вказаної заяви про отримання кредиту та доданих до цієї заяви документів, зокрема, вищезазначеної довідки про доходи № 52 від 05.07.2013 року ПАТ «Альфа Банк» було прийнято рішення про надання ОСОБА_1 кредиту у суммі 26 800 гривень про що відповідно 16 липня 2013 року між ОСОБА_1 та ПАТ «Альфа Банк» був укладений кредитний договір № 500391965.

15 липня 2013 року, близько 14 години ОСОБА_1, знаходячись у приміщенні відділення банку "Харківське- 2" ПАТ "Альфа Банк " код ЄДРПОУ (23494714), розташованого за адресою: м.Харків вул.Академіка Барабашова № 165-в , діючи з корисливих мотивів, маючи намір на шахрайство з фінансовими ресурсами, а саме на надання завідомо неправдивої інформації банку, з метою одержання кредиту, звернулася до спеціаліста з ОКР ПАТ «Альфа Банк » ОСОБА_7 iз заявою про отримання побутового кредиту у сумі 26 800 гривень, необхідного для здійснення ремонту житла , при цьому для підтвердження своеї платоспроможності подала підроблену довідку про доходи № 52 від 05.07.2013 року на її ім'я, виданою ПП « Харківенергосервіс», код ЄДРПОУ № 33818098, де в графах отримана заробітня платня зазначено ,що в період часу з січня 2013 року по червень 2013 року ОСОБА_1 отримала заробітню платню у ПП «Харківенергосервіс» у cyмi 27 422 грн. 64 коп., тоді, як насправді на вказаному підприємстві ОСОБА_1 взагалі жодного дня не працювала i відповідно ніяких доходів не отримувала.

За результатами розгляду вказаної заяви про отримання кредиту та доданих до цієї заяви документів, зокрема, вищезазначеної довідки про доходи № 52 від 05.07.2013, ПАТ « Альфа Банк » було прийнято рішення про надання ОСОБА_1 кредиту у cyмi 26 800 гривень, про що, відповідно 16 липня 2013 року між ОСОБА_1 та ПАТ «Альфа Банк » був укладений кредитний договір №500391965.

Kpiм цього, ОСОБА_1 31 липня 2013 року, близько 13 годин 20 хвилин, знаходячись у приміщенні відділення банку "Бекетівське" ПАТ "ВТБ Банк '' код ЄДРПОУ 14359319, розташованого за адресою: м.Харків вул. Пушкінська № 33, маючи злочинний намір на використання завідомо niдробленого документа - довідки про доходи № 52 від 05.07.2013 року, як офіційного документу, що підтверджує її платоспроможність, звернулася до провідного менеджера ОПРП ПАТ «ВТБ Банк» ОСОБА_8 iз заявою про отримання побутового кредиту у сумі 25 000 гривень, необхідного для здійснення ремонту житла , при цьому для підтвердження своєї платоспроможності ОСОБА_1 подала підроблену довідку про доходи № 52 від 05.07.2013 року на її ім'я, виданої ПП « Харківенергосервіс», код ЄДРПОУ № 33818098, де в графах отримана заробітня платня зазначено ,що в період часу з січня 2013 року по червень 2013 року ОСОБА_1 отримала заробітню платню у ПП «Харківенергосервіс», в сумі 27 422 грн. 64 коп., тоді, як насправді на вказаному підприємстві ОСОБА_1 взагалі жодного дня не працювала i відповідно ніяких доходів не отримувала.

За результатами розгляду вказаної заяви про отримання кредиту та доданих до цієї заяви документів, зокрема, вищезазначеної довідки про доходи № 52 від 05.07.2013 року, ПАТ « ВТБ Банк » було прийнято рішення про надання ОСОБА_1 кредиту у сумі 12 700 гривень про що відповідно 2 серпня 2013 року між ОСОБА_1 та ПАТ «ВТБ Банк» був укладений кредитний договір № р 53100449392 В.

31 липня 2013 року, близько 13 годин 20 хвилин, знаходячись у приміщенні відділення банку "Бекетівське" ПАТ "ВТБ Банк " код ЄДРПОУ 14359319, розташованого за адресою: м.Харків вул.Пушкінська № 33, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на шахрайство з фінансовими ресурсами, а саме на надання завідомо неправдивої інформації банку, з метою одержання кредиту, звернулася до провідного менеджера ОПРП ПАТ «ВТБ Банк» ОСОБА_8 iз заявою про отримання побутового кредиту у сумі 25 000 гривень, необхідного для здійснення ремонту житла , при цьому для підтвердження своєї платоспроможності подала підроблену довідку про доходи № 52 від 05.07.2013 року на її ім'я, виданою ПП « Харківенергосервіс», код ЄДРПОУ № 33818098, де в графах отримана заробітня платня зазначено, що в перід часу з січня 2013 року по червень 2013 року ОСОБА_1 отримала заробітню платню у ПП «Харківенергосервіс» у сумі 27 422 грн. 64 коп., тоді, як насправді на вказаному підприємстві ОСОБА_1 взагалі жодного дня не працювала i відповідно ніяких доходів не отримувала.

За результатами розгляду вказаної заяви про отримання кредиту та доданих до цієї заяви документів, зокрема, вищезазначеної довідки про доходи № 52 від 05.07.2013 року, ПАТ « ВТБ Банк » було прийнято рішення про надання ОСОБА_1 кредиту у сумі 12 700 гривень про що відповідно 2 серпня 2013 року між ОСОБА_1 та ПАТ «ВТБ Банк» був укладений кредитний договір №р 53100449392 В.

Допитана у судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_1 свою вину у пред'явленому обвинуваченні визнала повністю, щиро розкаялася, підтвердила обставини використання нею підробленої довідки та отримання кредиту у банках, при цьому пояснила, що кредитні кошти їй необхідні були для здійснення ремонту житла.

Оскільки учасники судового провадження вважали недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорювалися, і судом встановлено, що вони правильно розуміють зміст цих обставин, немає сумнівів у добровільності їх позиції, судовий розгляд кримінального провадження було проведено у відповідності до вимог ч.3 ст.349 КПК України. При цьому судом їм було роз'яснено, що в цьому випадку будуть позбавлені права оскаржити ці обставини в апеляційному порядку.

Своїми діями ОСОБА_1 скоїла злочин, передбачений ч.4 ст.358 КК України, тобто використання завідомо підробленого документу; ч.1, ч.2 ст.222 КК України - шахрайство з фінансовими ресурсами, тобто надання завідомо неправдивої інформації банку з метою одержання кредиту за ознаками повторності.

При призначенні покарання ОСОБА_1, суд бере до уваги і визнає обставинами, які пом'якшують покарання - її щире каяття.

При визначенні виду й міри покарання ОСОБА_1 суд враховує те, що вона вперше притягується до кримінальної відповідальності, на наркологічному та психоневрологічному обліках не перебуває, за місцем проживання характеризується задовільно, сама в судовому засіданні негативно оцінила власну протиправну поведінку.

З огляду на зазначене, суд приходить до висновку про необхідність призначення ОСОБА_1 покарання у виді штрафу, передбаченого санкцією ст.358 ч.4, ст.222 ч.1, ч.2 КК України.

Цивільний позов не заявлений.

По кримінальному провадженню маються процесуальні витрати за проведення судово-почеркознавчої експертизи у сумі 782,40 грн., судово-криміналістичної експертизи у сумі 391,20 грн., які суд стягує з ОСОБА_1 на користь держави.

Речові докази: дві довідки про доходи № 52 від 05.07.2013 р. на ім'я ОСОБА_1 та матеріали формування кредитної справи згідно анкети-заяви на ім'я ОСОБА_1 в ПАТ «Альфа Банк», матеріали формування кредитної справи згідно анкети-заяви на ім'я ОСОБА_1 в ПАТ «ДБ Сбербанк Росії», листи УПФУ в Ленінському та Фрунзенському районах м.Харкова зі звітами страхувальника ПП «Харківенергосервіс», які долучені до матеріалів кримінального провадження, зберігати у матеріалах вказаного провадження.

Керуючись ст. ст. 349, 368, 370, 374, 376 КПК України, суд

З А С У Д И В :

Визнати винною ОСОБА_1 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.358, ч.1, ч.2 ст. 222 КК України і призначити їй покарання:

- по ч.4 ст.358 КК України у виді штрафу у сумі 850 грн.;

- по ч.1 ст.222 КК України у виді штрафу у сумі 17000 грн.;

- по ч.2 ст.222 КК України у виду штрафу у сумі 51000 грн.

На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим та остаточно призначити покарання ОСОБА_1 у виді штрафу у сумі 51000 (п'ятдесят одна тисяча) гривень.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь держави процесуальні витрати за проведення судових експертиз у сумі 1173( одна тисяча сто сімдесят три) грн. 60 коп.

Речові докази: дві довідки про доходи № 52 від 05.07.2013 р. на ім'я ОСОБА_1 та матеріали формування кредитної справи згідно анкети-заяви на ім'я ОСОБА_1 в ПАТ «Альфа Банк», матеріали формування кредитної справи згідно анкети-заяви на ім'я ОСОБА_1 в ПАТ «ДБ Сбербанк Росії», листи УПФУ в Ленінському та Фрунзенському районах м.Харкова зі звітами страхувальника ПП «Харківенергосервіс», зберігати у матеріалах кримінального провадження.

Запобіжний захід ОСОБА_1 не обирався.

Вирок може бути оскаржений у судову палату з кримінальних справ апеляційного суду Харківської області через Київський районний суд м. Харкова протягом 30 днів з дня його проголошення.

Суддя