Рішення № 25563399, 08.08.2012, Господарський суд Хмельницької області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ

29000, м. Хмельницький, майдан Незалежності, 1 тел. 71-81-84, факс 71-81-98

_______________

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

"08" серпня 2012 р.Справа № 15/2039

За позовом Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" м. Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Хекро Пет Лтд" м. Дніпропетровськ

про стягнення 8 766 391,84 доларів США

Суддя Муха М.Є.

Представники сторін:

позивача: Герасимчук О.А. - за довіреністю від 25.01.2012р.

відповідача: Андраш А.О. - за довіреністю від 02.08.2012р. (в судовому засіданні 03.08.2012р.)

Рішення виноситься 08.08.2012р. після оголошеної в судовому засіданні 30.07.2012р. та 03.08.2012р. перерви.

В судовому засіданні відповідно до ч.2 ст.85 ГПК України оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Суть спору: позивач з врахуванням уточнених позовних вимог просить суд стягнути з відповідача 8 766 391,84 дол. США, що складається із заборгованості по тілу кредиту - 7 618 508,40 дол. США; заборгованості по процентам - 379 585,19 дол. США; заборгованості по пені - 768 298,25 дол. США посилаючись на неналежне виконання відповідачем зобов'язань за договором та наголошуючи, що позовні вимоги підтверджені наявними в матеріалах справи доказами, а саме договором про надання кредитної лінії №CR 08-454/28-2 від 19.09.2008р., договором №2 від 07.08.2008р. про зміну договору про надання кредитної лінії №CR 08-485/28-2 від 23.11.2007р., договором застави № PL07-594/28-2 від 29.09.2007р., додатковою угодою №1 від 01.10.2007р. до договору застави № PL07-594/28-2 від 29.09.2007р., додатковою угодою №2 від 20.07.2009р. про зміну договору застави № PL07-594/28-2 від 29.09.2007р., договором іпотеки № PL07-591/28-2 від 29.09.2007р., договором іпотеки № PL07-592/28-2 від 29.09.2007р., досудовою вимогою №60-12-12-4/6560 від 22.09.2009р.

Відповідач письмової позиції з приводу поданого позову не подав, представник відповідача в судовому засіданні не висловлюючи заперечень з приводу поданого позову в цілому, звертає увагу суду, що ТОВ „ХЕКРО ПЕТ Лтд." не вважає суму нарахованої заборгованості такою, що відповідає дійсним розрахункам.

В судовому засіданні 30.07.2012р. представником відповідача подано клопотання про призначення по справі судової експертизи проведення якої відповідач просить доручити Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, Набережна Леніна, 17, офіс 361) та зупинення провадження у справі. В обґрунтування клопотання зазначає, що відповідно до умов Кредитного договору, кредит ТОВ „ХЕКРО ПЕТ Лтд." надавався у доларах США окремими траншами на підставі відповідних кредитних заявок, які є невід'ємною частиною Кредитного договору.

За період з 01.10.2007р. по 10.10.2008р. було видано 15 траншів на загальну суму 19 984 240 дол.США.

Відповідно до п. 1.4.1 Кредитного договору проценти за користування Кредитом розраховуються Банком на підставі наступних процентних ставок:

В період з дати підписання цього договору до 23-го вересня 2008р. включно, проценти за користування Кредитом розраховуються Банком на підставі процентної ставки в розмірі 9,5 % річних, із розрахунку 360 днів нарік (за методом „факт/360"); Проценти за кредит в доларах США.

В період з 24-го вересня 2008р. по 24 вересня 2009 р. включно, проценти за користування Кредитом розраховуються Банком на підставі процентної ставки в розмірі LIBOR + 3,75% річних, із розрахунку 360 днів нарік (за методом „факт/360");

В період з 25-го вересня 2009р. до закінчення строку дії цього Договору, проценти за користування Кредитом розраховуються Банком на підставі процентної ставки в розмірі LIBOR + 3,75% річних, із розрахунку 360 днів на рік (за методом „факт/360").

Згідно п. 1.4.1. Кредитного договору в редакції Договору про внесення змін №2 від 07.08.2008р. Проценти за кредит в доларах США.

В період з дати підписання цього договору до 31 липня 2008р. включно, проценти за Кредит в доларах США розраховуються Банком від суми Кредиту в доларах США на підставі процентної ставки в розмірі 9,5 % річних , із розрахунку 360 днів на рік (за методом „факт/360");

Протягом періоду з 01 серпня 2008р. по 31 серпня 2008 р. включно, проценти за Кредит в доларах США розраховуються Банком від суми Кредиту в доларах США на підставі процентної ставки в розмірі LIBOR + 8% річних, із розрахунку 360 днів на рік (за методом „факт/360");

Протягом періоду з 01 вересня 2008р. по 14 вересня 2008 року включно, проценти за Кредит в доларах США розраховуються Банком від суми Кредиту в доларах США на підставі процентної ставки в розмірі LIBOR + 9% річних, із розрахунку 360 днів нарік (за методом „факт/360");

Протягом періоду з 15 вересня 2008 року і до закінчення строку дії цього Договору, включно, проценти за Кредит в доларах США розраховуються Банком від суми Кредиту в доларах США на підставі процентної ставки в розмірі LIBOR + 9,5% річних, із розрахунку 360 (триста шістдесят) днів нарік (за методом „факт/360").

Згідно, п. 4.2.1. Кредитного договору, за порушення взятих на себе зобов'язань по поверненню кредиту, та/або сплаті процентів за Кредит в обумовлені цим Договором строки, Позичальник зобов'язаний оплатити Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє на момент нарахування пені, від суми несвоєчасно виконаного зобов'язання за кожний день прострочення.

Зазначає, що у позовній заяві, Позивач просить стягнути суму основного боргу, суму боргу за відсотками та суму пені, однак, на думку відповідача, визначити обґрунтованість розрахунку заявленої до стягнення Позивачем суми виходячи з тексту позовної заяви, заяви про збільшення позовних вимог та наданих до них розрахунках неможливо.

Звертає увагу, що ані в тексті позовної заяви, заяві про збільшення вимог, ані в розрахунках, Позивачем не наведено формул за якими здійснювались вказані розрахунки, що також унеможливлює перевірку достовірності наведених розрахунків. Зазначене порушує вимоги п. 5 ч.2 ст. 54 ГПК України, відповідно до яких, позовна заява повинна містити обґрунтований розрахунок сум, що стягуються. Обґрунтованими розрахунками, в даному разі, є розрахунки заборгованості котрі б містили в собі детальну інформацію стосовно сум, на які нараховуються відсотки, використовуваної відсоткової ставки, періоду часу за який йде нарахування відсотків, порядку нарахування відсотків (формула за якою нараховувались відсотки). Надані Позивачем розрахунки містять лише поверхневу інформацію.

При розрахунку суми процентів (відсотків) Позивачем допущено принципову помилку, яка практично не дозволяє приймати до уваги проведені Позивачем розрахунки.

Як зазначалося вище в період з 01.10.2007р. по 10.10.2008р. Позивачем було видано ТОВ „ХЕКРО ПЕТ Лтд." 15 траншів на загальну суму 19 984 240 дол. США. При цьому частину із зазначених коштів ТОВ „ХЕКРО ПЕТ Лтд." було погашено. Зокрема була погашена сума 12 365 731,60 дол. США, непогашеною залишилась сума 7 618 508,40 дол. США.

При розрахунку суми процентів Позивачем не було зазначено, які саме із 15 траншів були погашені повністю чи частково, а які ні. Хоча відповідно до п.п.1.4.2. Кредитного договору проценти нараховуються на суму кожного Траншу, що отриманий Позичальником від Банку, протягом строку, що обчислюється днями та дорівнює кількості днів від дати надання Банком такого Траншу, до дати повернення Позичальником такого Траншу, не включаючи день повернення.

В порушення п.п.1.4.1. Кредитного договору до різних періодів нарахування процентів застосовано однакову проценту ставку.

Зокрема, за період з 01.08.2009р. - 21.01.2010р. при нарахуванні процентів застосовано ставку LIBOR + 9,5% . Хоча такий розмір процентної ставки взагалі не передбачений Кредитним договором. Дана ставка була погоджена сторонами згідно Договору про внесення змін до Кредитного договору №2 від 07.08.2008р. і може бути застосована тільки з 15.09.2008р.

Таким чином, ставка LIBOR + 9,5% . не може бути застосована до жодного із траншів, які були видані до 15.09.2008р. А як зазначено вище Позивачем не було визначено взагалі, які із траншів погашені, а які ні.

З наданого Позивачем розрахунку взагалі неможливо достовірно визначити, який розмір процентної ставки саме з математичної точки зору був застосований Позивачем і за якою формулою Позивач розраховував суму процентів, яку він просить стягнути з Відповідача.

Відповідно до розділу „Терміни" Кредитного договору LIBOR - фіксована індикативна процентна ставка, яка розраховується як середньоарифметичне значення індивідуальних процентних ставок пропозиції ресурсів банків-членів британської банківської асоціації. LIBOR визначається на 11.00 годину рівно за лондонським часом для валюти долара США на строк в 1 місяць. При реалізації цього Договору, LIBOR визначається за даними системи REUTERS на відповідну дату.

Згідно п. 1.4.1. Кредитного договору в редакції Договору про внесення змін №2 від 07.08.2008р. розмір LIBOR фіксується Банком у перший Банківський день місяця, в якому було надано перший Транш в доларах США, і застосовується при розрахунку процентів за Кредит в доларах США протягом періоду до першого Банківського дня місяця, що є наступним за місяцем, в якому було надано перший Транш в доларах США.

Першого Банківського дня місяця, що є наступним за місяцем, в якому було надано перший Транш в доларах США, а також першого Банківського дня кожного наступного місяця протягом строку дії цього Договору розмір процентної ставки підлягає корегуванню, а саме: розмір LIBOR фіксується Банком у перший банківський день відповідного місяця і застосовується при розрахунку процентної ставки протягом періоду до першого Банківського дня місяця, що є наступним за таким відповідним місяцем.

В своїх розрахунках наданих суду Позивач взагалі не зазначив числове значення LIBOR, яке він використав при розрахунках.

Наголошує, що в Кредитному договорі взагалі чітко не визначено, який саме LIBOR (місячний, трьохмісячний, шестимісячний, річний) слід використовувати при розрахунку процентів.

Зазначена обставина потребує окремого вивчення відповідними фахівцями і якщо вони не дійдуть чіткого розуміння який саме LIBOR мається на увазі, то умова щодо розміру процентів в Кредитному договорі є непогодженою сторонами.

В позовній заяві та доданому до неї розрахунку, зазначається, що розрахунок заборгованості проведений станом на 26.03.2010р. Тоді як безпосередньо в графі нарахування процентів зазначено, що проценти нараховані за період з 01.08.2009р. по 21.01.2010р.

З проведеного Позивачем розрахунку пені також незрозуміло алгоритму та формул її нарахування.

Виходячи зі змісту вищезазначеного п.п. 1.4.2. Кредитного договору пеня також повинна нараховуватись щодо кожного траншу. Чого Позивачем зроблено не було також.

Представник позивача в судовому засіданні та у наданій суду письмовій позиції щодо призначення по справі судової експертизи заперечує та зазначає, що розрахунок складений відносно заборгованості відповідача за кредитним договором. Порядок нарахування процентів за кредит, а також пені за порушення (невиконання та/або неналежне виконання) взятих на себе зобов'язань по поверненню кредиту, та/або сплаті процентів за кредит в обумовлені кредитним договором строки, погоджений сторонами та встановлений відповідно у п 1.4 (п.п 1.4.1-1.4.5) та пп.4.2.1 п.4.2 кредитного договору. Відмічає, що перша частина розрахунку містить інформацію щодо дати видачі траншів та відповідні суми кредиту, а також дати і суми погашення відповідачем кредиту у ці дати. У підсумку непогашеною залишається сума кредиту у розмірі 7 618 508,40 дол.США. Відповідно до частини 4 пп. 1.4.1 Кредитного договору протягом періоду з 15.09.2008 і до закінчення строку дії цього договору, включно, проценти за кредит в доларах США розраховуються позивачем від суми кредиту в доларах США на підставі процентної ставки в розмірі LIBOR + 9,5% річних із розрахунку 360 днів на рік (за методом "факт/360").

Враховуючи, що нарахування заборгованості по процентам за кредит почалось здійснюватися із 01.08.2009 (тобто після 15.09.2008), проценти за кредит мали нараховуватись за єдиною ставкою в розмірі LIBOR +9,5% річних. А отже, з урахуванням вимоги позивача щодо виконання боргових зобов'язань в повному обсязі, нарахування процентів за кредит здійснювалось позивачем саме на суму непогашеного кредиту за єдиною ставкою. Додатково звертають увагу суду, що пп. 1.4.1 Кредитного договору передбачає, зокрема, дату з якої змінюється розмір процентної ставки за користування кредитом, та відповідні періоди, в які нараховуються проценти за оновленою ставкою. При цьому оновлена процентна ставка застосовується до суми непогашеного кредиту незалежно від дати видачі того чи іншого траншу. Вважає, що твердження відповідача про непогодження сторонами розміру процентів в кредитному договорі, зокрема щодо розміру LIBOR спростовується умовам кредитного договору. згідно Примітки до п. 1.4 Кредитного договору сторони зауважили, що підписанням цього договору сторони підтверджують, що визначення плати за кредит, встановлене в п.1.4 цього договору, цілком відповідає волі сторін. Сторони вичерпно розуміють зміст та порядок визначення плати за Кредит та окремих елементів такого порядку. У розділі "визначення термінів" Кредитного договору встановлено, що LIBOR - фіксована індикативна процента ставка, яка розраховується як середньоарифметичне значення індивідуальних процентних ставок пропозиції ресурсів банків-членів британської банківської асоціації (ВВА LIBOR Сопігibutor Panet Banks). LIBOR визначається на 11.00 (одинадцяту годину рівно) за лондонським часом для валюти долари США на строк в 1 (один) місяць. При реалізації цього договору, LIBOR визначається за даними системи REUTERS на відповідну дату.

При цьому, згідно частини 4 пп. 1.4.1 Кредитного договору розмір LIBOR фіксується позивачем у перший банківський день місяця, в якому було надано перший транш в доларах США і застосовується при розрахунку процентів за кредит в доларах США протягом періоду до першого банківського дня місяця, що є наступним за місяцем, в якому було надано перший транш в доларах США. В такому ж порядку розмір LIBOR визначається кожного наступного місяця до закінчення строку дії договору. Тобто, наголошує, що сторони дійшли згоди, що застосовуватись буде процентна ставка LIBOR що визначається на 1 місяць за даними вказаної системи у перший Банківський день кожного наступного місяця, Крім того, відмічає, що Інформація про розмір процентної ставки LIBOR на відповідний період є загальнодоступною і розміщена в мережі Інтернет на відповідному сайті. З метою підтвердження відповідності розміру ставки LIBOR. тим, що використовувались в розрахунку заборгованості за відповідні періоди, надано суду документи, роздруковані саме із вказаного сайту. На їх думку клопотання відповідача не відображає дійсний намір останнього сприяти об'єктивному, повному та всебічному розгляду справи. В задоволенні клопотання просить відмовити.

Розглянувши подане клопотання, з'ясувавши позиції сторін суд вважає, що клопотання відповідача про призначення по справі судової експертизи задоволенню не підлягає. При цьому судом враховується п.5 Постанови Пленуму ВСУ „від 23.03.2012р. №4 „Про деякі питання практики призначення судової експертизи", який передбачає, що питання про призначення судової експертизи повинно вирішуватися лише після ґрунтовного вивчення обставин справи і доводів сторін щодо необхідності такого призначення. Згідно п.2 Постанови судова експертиза призначається лише у разі дійсної потребі у спеціальних знаннях для встановлення фактичних даних, що входять до предмета доказування, тобто у разі, коли висновок експерта не можуть замінити інші засоби доказування. Враховуючи, що обов'язок доказування та подання доказів відповідно до ст. 33 ГПК України покладений саме на сторони, відповідач не довів суду чому саме висновок судового експерта не можуть замінити інші засоби доказування у цій справ, в чому полягає дійсна потреба у її призначенні, а також довести, що факт, який необхідно встановити, не доведений вже зібраними у справі доказами. Відповідач у своєму клопотанні не зазначив реальних причин, за яких має бути призначено судову експертизу у даній справі, лише той факт, що відповідачу незрозумілий порядок нарахування процентів за кредит і пеню, не може бути для суду об'єктивною підставою для призначення судової експертизи. Належних та допустимих доказів на підтвердження своїх заперечень відповідач не надав.

Крім того, відповідач не навів доказів того, що заборгованість по процентах та пені має бути іншою, аніж наведена позивачем.

Розглядом матеріалів справи встановлено.

24.09.2007р. між Товариством з обмеженою відповідальністю "Хекро Пет Лтд" (позичальник) та Публічним акціонерним товариством "ОТП Банк" (банк) укладено договір про надання кредитної лінії № CR 07-485/28-2 згідно п.1.1 якого банк надає позичальнику кредитну лінію в рамках якої банк надає позичальнику кредит в розмірі, що не перевищує ліміт фінансування, а позичальник приймає, зобов'язується належним чином використати та повернути банку кредит, а також сплатити проценти та виконати інші зобов'язання, встановлені у цьому договорі. Кредит може надаватись в такій валюті: долар США та/або євро та/або гривня.

Позичальник зобов'язаний сплатити банку відповідну плату від суми кредиту в прядку та на умовах, визначених в договорі, а саме:

Проценти за Кредит в доларах США. Проценти за користування Кредитом розраховуються банком на підставі наступних процентних ставок:

а) в період з дати підписання цього Договору до 23-го вересня 2008 р. включно, проценти за користування кредитом розраховуються банком на підставі процентної ставки в розмірі 9,5% річних, із розрахунку 360 днів на рік (за методом "факт/360");

б) в період з 24-го вересня 2008р. по 24 вересня 2009р. включно проценти за користування кредитом розраховуються банком на підставі процентної ставки в розмірі LIBOR+3,75 річних із розрахунку 360 днів на рік (за методом "факт/360");

в) в період з 25-го вересня 2009 р. до закінчення строку дії цього договору, проценти за користування Кредитом розраховуються банком на підставі процентної ставки в розмірі LIBOR+3,75% річних, із розрахунку 360 днів на рік (за методом "факт/360");

Розмір LIBOR фіксується банком у перший банківський день місяця, в якому було надано перший транш в доларах США починаючи з 24 вересня 2008р., і застосовується при розрахунку процентів за кредит в доларах США протягом періоду до першого банківського дня місяця, що є наступним за місяцем, в якому було надано перший транш в доларах США.

Першого банківського дня місяця, що є наступним за місяцем, в якому було надано перший транш в доларах США, а також першого банківського дня кожного наступного місяця протягом строку дії цього договору розмір процентної ставки підлягає коригуванню, а саме: розмір LIBOR фіксується банком у перший банківський день відповідного місяця, що є наступним за таким відповідним місяцем. (п.п 1.4.1 договору).

Проценти, що передбачені пп. 1.4.1. цього договору, сплачуються позичальником банку щомісячно протягом 3 (трьох) банківських днів наступних за останнім числом кожного календарного місяця, на підставі письмового повідомлення банку, яке надсилається в перший банківський день наступний за останнім числом кожного календарного місяця. До письмового повідомлення банку прирівнюється надіслання повідомлення засобами факсимільного, електронного зв'язку за реквізитами, вказаними в п. 9 Договору. За обставини, що з моменту отримання траншу до початку строку сплати процентів залишається не більше 3 (трьох) банківських днів, сплата процентів відносно такого траншу здійснюється позичальником у наступний строк сплати процентів. За обставини, що позичальник здійснює виконання боргових зобов'язань в повному обсязі (у відповідності до положень п, 1.9., 1.10. цього договору або в іншому випадку) проценти мають бути сплачені позичальником одночасно (на дату здійснення) з таким виконанням. За обставин, що позичальником не було здійснено повернення траншу у строк, встановлений положеннями цього договору проценти від суми такого траншу нараховуються в порядку, передбаченому п.1.4.1 цього договору, та підлягають сплаті одночасно (на дату здійснення) з поверненням такого траншу. Примітка. Підписанням цього договору сторони підтверджують, що визначення плати за кредит встановлене в п.1.4 договору, цілком відповідає волі сторін. Сторони вичерпно розуміють зміст та порядок визначення плати за кредит та окремих елементів такого порядку. (п.п 1.4.3 -1.4.5 договору).

Відповідно до п. 1.6 договору позичальник зобов'язаний виконати боргові зобов'язання в обсязі не пізніше 1095 календарного дня, з дати видачі першого траншу, згідно з цим договором, але в будь-якому випадку не пізніше 25.10.2010р. включно. При цьому, сума кожного траншу підлягає поверненню позичальником протягом 365 календарних днів з дати отримання позичальником такого траншу, враховуючи при цьому, що, в будь-якому випадку позичальник зобов'язаний виконати боргові зобов'язання в повному обсязі не пізніше 1095 календарного дня з дати видачі першого траншу згідно з цим Договором, але в будь-якому випадку не пізніше 25.10.2010р. року, включно. Примітка: позичальник цим підтверджує, що строк виконання боргових зобов'язань, включаючи строк повернення кредиту, позичальнику повністю зрозумілий. (п.1.6 договору).

Згідно п.1.7 договору банк здійснює надання кредиту позичальнику відповідно до кредитної (их) заявок які надаються позичальником банку не пізніше десятої години за київським часом в день видачі траншу, якщо сторони не домовляться про інше. Після отримання будь-яка кредитна заявка розглядається банком і якщо банк погодився її виконати. Вона має бути виконана згідно із умовами, зазначеними в такій кредитній заявці.

За порушення (невиконання та/або неналежне виконання) взятих на себе зобов'язань по поверненню кредиту, та/або сплаті процентів за кредит в обумовлені цим договором строки, позичальник зобов'язаний сплатити банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє на момент нарахування пені, від суми несвоєчасно виконаного зобов'язання за кожен день прострочення. Вказана пеня сплачується окремо від процентів та штрафних санкцій нарахованих за користування простроченими до повернення сумами та нараховується за весь період прострочення виконання зобов'язань позичальником (п.4.2.1 договору).

07.08.2007р між сторонами укладено договір №2 про зміну договору про надання кредитної лінії № CR 07-485/28-2 яким п.1.4.1 викладено у новій редакції: Проценти за кредит в доларах США:

1) в період з дати підписання цього Договору до 31 липня 2008 року включно, проценти за кредит в доларах США розраховуються банком від суми кредиту в доларах США на підставі процентної ставки в розмірі 9,5% річних із розрахунку 360 днів на рік (за методом "факт/360");

2) протягом періоду з 01 серпня 2008 року по 31 серпня 2008 року включно, проценти за кредит в доларах США розраховуються банком від суми кредиту в доларах США на підставі процентної ставки в розмірі LIBOR+8% річних із розрахунку 360 днів на рік (за методом "факт/360");

3) протягом періоду з 01 вересня 2008 року по 14 вересня 2008 року включно, проценти за кредит в доларах США розраховуються банком від суми кредиту в доларах США на підставі процентної ставки в розмірі LIBOR+9% річних із розрахунку 360 днів на рік (за методом "факт/360");

4) протягом періоду з 15 вересня 2008 року і до закінчення строку дії цього договору, включно, проценти за кредит в доларах США розраховуються банком від суми кредиту в доларах США на підставі процентної ставки в розмірі LIBOR+9,5% річних із розрахунку 360 днів на рік (за методом "факт/360");

Розмір LIBOR фіксується банком у перший банківський день місяця, в якому було надано перший транш в доларах США і застосовується при розрахунку процентів за кредит в доларах США протягом періоду до першого банківського дня місяця, що є наступним за місяцем в якому було надано перший транш в доларах США. Першого банківського дня місяця, що є наступним за місяцем, в якому було надано перший транш в доларах США, а також першого банківського дня кожного наступного місяця протягом строку дії цього договору розмір процентної ставки підлягає коригуванню, а сам розмір LIBOR фіксується банком у перший банківський день відповідного місяця і застосовується при розрахунку процентної ставки протягом періоду до першого банківського дня місяця, що є наступним за таким відповідним місяцем.

Позивачем на виконання умов договору було відкрито відповідачу кредитну лінію та відповідно до меморіальних ордерів від 01.10.2007р. на суму 1 000 000,00 дол. США, від 02.10.2007р. на суму 1 000 000,00 дол. США, від 03.10.2007р. на суму 1 000 000,00 дол. США, від 04.10.2007р. на суму 1 000 000,00 дол. США, від 09.10.2007р. на суму 1 000 000,00 дол. США, від 10.10.2007р. на суму 1 000 000,00 дол. США , від 11.10.2007р. на суму 1 000 000,00 дол. США , від 15.10.2007р. на суму 1 000 000,00 дол. США , від 16.10.2007р. на суму 1 000 000,00 дол. США , від 17.10.2007р. на суму 1 000 000,00 дол. США, від 02.09.2008р. на суму 1 000 000,00 дол. США , від 01.10.2008р. на суму 2 083 840,00 дол. США , від 06.10.2008р. на суму 2 507 120,00 дол. США , від 07.10.2008р. на суму 1 497 760,00 дол. США та від 10.10.2008р. на суму 2 995 520,00 дол. США перераховано кошти в загальній сумі 19 984 240 дол. США.

Відповідачем частково повернуто ПАТ „ОТП Банк" кошти кредитної лінії. Станом на 21.10.2009р. заборгованість ТОВ "Хекро Пет Лтд" по кредиту становить 7 618 508,40 дол. США.

Крім того, позивачем відповідно до заяви про збільшення розміру позовних вимог, яка судом прийнята, нараховані та заявлені до стягнення відповідно до п.1.4 та п.4.2.1 договору про надання кредиту відсотки за кредит в доларах США в сумі 379 585,19 дол. США та пеня в сумі 768 298,25 дол. США.

22.09.2009р. позивачем було направлено відповідачу досудову вимогу (вих. № 60-12-12-4/6560) про погашення заборгованості за кредитним договором № CR 07-485/28-2, яка останнім отримана 28.09.2009р., про що свідчить повідомлення розписка про вручення відправлення спецзв'язку, однак залишена без відповіді.

Оскільки відповідачем наявна заборгованість в сумі 8 766 391,84 дол. США, що складається із заборгованості по тілу кредиту - 7 618 508,40 дол. США; заборгованості по процентам - 379 585,19 дол. США; заборгованості по пені - 768 298,25 дол. США в добровільному порядку не погашена позивач звернувся із позовом до суду.

Представником відповідача в судовому засіданні наявна заборгованість не заперечується, однак є сумніви щодо правильності її нарахування. Письмової позиції з приводу заявлених позовних вимог суду не надано.

Досліджуючи надані докази та пояснення і оцінюючи їх у сукупності, судом враховується таке:

1. Згідно з ч. 2 ст. 345 Господарського кодексу України кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі і погашення, види забезпечення зобов'язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов'язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.

Частиною першою ст. 1054 Цивільного кодексу України визначено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Судом враховується, що 24.09.2007р. між сторонами укладено договір про надання кредитної лінії № CR 07-485/28-2 на виконання умов якого позивачем відкрито кредитну лінію на суму 19 984 240 дол. США, що підтверджується копіями валютних меморіальних ордерів, кредитних заявок наданих до матеріалів справи.

Відповідачем частково повернуто ПАТ „ОТП Банк" кошти кредитної лінії. Станом на 21.10.2009р. заборгованість ТОВ "Хекро Пет Лтд" по кредиту становить 7 618 508,40 дол. США. Доказів щодо її погашення відповідачем суду не надано.

Судом також враховується , що згідно з ст.524 ЦК України зобов'язання має бути виражене у грошовій одиниці України - гривні. Сторони можуть визначити грошовий еквівалент зобов'язання в іноземній валюті. При цьому згідно з ст.533 ЦК України, якщо у зобов'язанні визначено грошовий еквівалент в іноземній валюті, сума, що підлягає сплаті у гривнях, визначається за офіційним курсом відповідної валюти на день платежу, якщо інший порядок її визначення не встановлений договором або законом чи іншим нормативно-правовим актом.

На підставі зазначеного, п.1.6.1 кредитного договору позивач просить стягнути з відповідача заборгованість за кредитом в сумі 7 618 508,40 дол. США, яка є обґрунтованою підтвердженою наявними в матеріалах справи доказами, а тому підлягає задоволенню.

Згідно з ст. 1056-1 ЦК України розмір процентів та порядок їх сплати за договором визначаються в договорі залежно від кредитного ризику, наданого забезпечення, попиту і пропозицій, які склалися на кредитному ринку, строку користування кредитом, розміру облікової ставки та інших факторів.

Статтею 1050 ЦК України передбачено, що якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов'язаний сплатити грошову суму відповідно до статті 625 цього Кодексу. Якщо позичальник своєчасно не повернув речі, визначені родовими ознаками, він зобов'язаний сплатити неустойку відповідно до статей 549-552 цього Кодексу, яка нараховується від дня, коли речі мали бути повернуті, до дня їх фактичного повернення позикодавцеві, незалежно від сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу.

Пунктом 1.4 кредитного договору сторони передбачили плату за кредит, зокрема проценти за користування кредитом в доларах США.

Із врахуванням викладеного позивачем нараховані та заявлені до стягнення відсотки в сумі 379 585,19 дол. США з яких 142 082,87 дол. США. відсотки за користування кредитом за період з 01.08.2009р. по 12.10.2009р. та 237 502,32 дол. США відсотки нараховані за прострочений кредит за період з 12.10.2009р. по 21.01.2010р. Судом перевірено правильність нарахування відсотків та встановлено, що позивачем правомірно та обґрунтовано нараховані відсотки в сумі 379 585,19 дол. США які і підлягають стягненню із відповідача.

Згідно з ст. 627 ЦК України та ст. 6 ЦК України сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.

Відповідно до ч.ч.1, 3 ст.549 ЦК України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.

Згідно з п. 4.2.1 договору за порушення (невиконання та/або неналежне виконання ) взятих на себе зобов'язань по поверненню кредиту, та/або сплаті процентів за кредит в обумовлені цим договором строки, позичальник зобов'язаний сплатити банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє на момент нарахування пені, від суми несвоєчасно виконаного зобов'зання за кожен день прострочення. Вказана пеня сплачується окремо від процентів та штрафних санкцій нарахованих за користування простроченими до повернення сумами та нараховується за весь період прострочення виконання зобов'язань позичальником.

Відповідно до ст. 7 Декрет Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання та валютного контролю" у розрахунках між резидентами і нерезидентами в межах торговельного обороту використовуються як засіб платежу іноземна валюта та грошова одиниця України - гривня, а згідно Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань суб'єкти зазначених правовідносин сплачують пеню, розмір якої обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Судом встановлено, що позивачем нарахована та заявлена до стягнення пеня в сумі 768 298,25 дол. США в т.ч. 753 210,56 дол. США пеня по тілу кредиту за період з 01.10.2009р. по 26.03.2010р. та 15 087,69 дол. США пеня по відсотках за період з 03.09.2009р. по 26.03.2010р. При цьому судом враховується, положення п. 4.2.1 договору щодо не обмеження нарахування пені шестимісячним строком. Перевіривши заявлений розмір пені суд вважає його обґрунтованим та таким, що підлягає стягненню.

Відповідно до ст.33, 34 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу. Господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи. Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Доводи відповідача про незрозумілість та необгрутованість заявлених до стягнення відсотків за користування кредитом та пені судом до уваги не приймаються, оскільки відповідачем не надано суду іншого обґрунтованого розрахунку вказаних сум.

Враховуючи викладене, позов є обґрунтований підтверджений матеріалами справи а тому підлягає задоволенню в повному об'ємі.

Згідно із ст. 49 ГПК України судові витрати по справі покладаються на відповідача, оскільки спір доведено до суду з вини останнього.

Керуючись ст. ст. 1, 2, 45, 12, 15, 33, 43, 44, 49, 82-85, 115, 116 Господарського процесуального кодексу України, Суд, -

В И Р І Ш И В:

Позов Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" м. Київ до Товариства з обмеженою відповідальністю "Хекро Пет Лтд" м. Дніпропетровськ про стягнення 8 766 391,84 доларів США задовольнити.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Хекро Пет Лтд" м. Дніпропетровськ пр.-т ім.Газети „Правда", офіс 307-а (код за ЄДРПОУ 30960327) на користь Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" м. Київ вул.Жилянська, 43 (код за ЄДРПОУ 21685166) - 7 618 508,40 дол. США (сім мільйонів шістсот вісімнадцять тисяч п'ятсот вісім доларів 40 центів США) заборгованості по тілу кредиту, 379 585,19 дол. США (триста сімдесят дев'ять тисяч п'ятсот вісімдесят п'ять доларів 19 центів США) заборгованості по відсотках, 768 298,25 дол. США (сімсот шістдесят вісім тисяч двісті дев'яносто вісім доларів 25 центів США) пені, 3 195,33 дол. США (три тисячі сто дев'яносто п'ять доларів 33 цента США) державного мита та 236грн. (двісті тридцять шість гривень ) витрат на інформаційно- технічне забезпечення судового процесу.

Видати наказ.

Суддя М.Є. Муха

Повний текст рішення складено 08.08.2012р.

віддруковано 2 примірники: 1 - до матеріалів справи, 2 - відповідачу з повідомленням (м.Дніпропетровськ, пр.ім. газети Правди, 35, офіс 307-а).