Ухвала суду № 141157194, 03.11.2026, Міжгірський районний суд Закарпатської області

Справа № 302/1420/26

Провадження № 2/302/847/26

40

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 листопада 2026 рокуселище Міжгір`я Закарпатської області

Суддя Міжгірського районного суду Закарпатської області Пухальський С. В., розглянувши клопотання представника позивача ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ДЕАЛ ФІНАНС ГРУП» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за договором позики,

ВСТАНОВИВ:

29 жовтня 2026 року до Міжгірського районного суду Закарпатської області надійшла позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю «ДЕАЛ ФІНАНС ГРУП» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за договором позики № 72457621 від 24 серпня 2022 року в розмірі 11 984,65 грн.

Ухвалою судді від 29 жовтня 2026 року відкрито провадження у справі.

Одночасно з поданням позовної заяви представником позивача Велікдановим Сергієм Костянтиновичем заявлено клопотання про витребування доказів від Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК».

В обґрунтування клопотання представник позивача зазначає, що 24 серпня 2022 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» та ОСОБА_2 укладено договір позики № 72457621 в електронній формі, відповідно до умов якого позичальнику надано грошові кошти в розмірі 4 000,00 грн строком на 15 днів.

За твердженням позивача, первісний кредитор виконав свої зобов`язання за зазначеним договором шляхом перерахування 4 000,00 грн на банківську платіжну картку № НОМЕР_1 , реквізити якої відповідачка зазначила під час оформлення договору позики.

Перерахування коштів здійснювалося за посередництвом АТ «ТАСКОМБАНК» у межах договору про організацію взаємодії при переказі коштів фізичним особам № 74 від 03 серпня 2020 року.

На підтвердження здійснення відповідної платіжної операції позивач посилається на довідку АТ «ТАСКОМБАНК» про успішне проведення платіжної операції № CFA46210-249E-4A73-8541-CA5272100F7D щодо переказу коштів у розмірі 4 000,00 грн на платіжну картку № НОМЕР_1 , а також на лист первісного кредитора № 26/02/26-41175 від 26 лютого 2026 року.

Як зазначено у позовній заяві, 30 вересня 2022 року та 28 листопада 2022 року між первісним кредитором і відповідачкою укладено додаткові угоди № 7776558 та № 8148972 до договору позики, якими сторони погодили умови реструктуризації заборгованості.

Надалі право вимоги за зазначеним договором позики було відступлено ТОВ «СІРОКО ФІНАНС» на підставі договору факторингу № 031-050123 від 05 січня 2023 року, а згодом ТОВ «ДЕАЛ ФІНАНС ГРУП» на підставі договору факторингу № 05/12/25-01 від 05 грудня 2025 року.

Позивач зазначає, що заборгованість відповідачки за договором позики становить 11 984,65 грн, з яких 4 000,00 грн заборгованість за основною сумою позики та 7 984,65 грн заборгованість за процентами.

З метою підтвердження обставин фактичного отримання відповідачкою коштів за договором позики представник позивача просить витребувати від АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» інформацію щодо належності ОСОБА_2 карткового рахунку № НОМЕР_1 , а також виписку про рух коштів за зазначеним рахунком за період із 24 серпня 2022 року до 27 серпня 2022 року.

Обґрунтовуючи наявність відповідних відомостей саме в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», представник позивача посилається на інформацію, отриману за допомогою сервісу визначення банку за номером платіжної картки, відповідно до якої банківський ідентифікаційний номер НОМЕР_2 належить АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК».

Неможливість самостійного отримання зазначених доказів представник позивача обґрунтовує тим, що відомості про належність банківського рахунку та рух коштів за ним становлять банківську таємницю, доступ до якої обмежений законом.

Вирішуючи питання щодо обґрунтованості заявленого клопотання, суд виходить із такого.

Відповідно до частини першої статті 76 Цивільного процесуального кодексу України (далі ЦПК України) доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно зі статтею 77 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Відповідно до частини першої статті 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

За змістом частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до частини другої статті 84 ЦПК України у клопотанні про витребування доказів повинно бути зазначено, який доказ витребовується, обставини, які він може підтвердити або спростувати, підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа, а також заходи, яких заявник вжив для самостійного отримання доказу, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання доказу.

Згідно з частиною третьою статті 84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Суд враховує, що клопотання про витребування доказів заявлено безпосередньо у позовній заяві, тобто з дотриманням строку, встановленого частиною другою статті 83 ЦПК України.

Відповідно до статті 1076 Цивільного кодексу України банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані іншим особам виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Згідно зі статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин із ним або третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

До банківської таємниці належать, зокрема, відомості про банківські рахунки клієнтів та інформація про операції, проведені на їхню користь чи за їхнім дорученням.

Відповідно до пункту 2 частини першої статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Суд враховує, що предметом спору у цій справі є стягнення заборгованості за договором позики, право вимоги за яким, за твердженням позивача, набуте ним на підставі договору факторингу.

До обставин, які підлягають встановленню під час розгляду справи, належать, зокрема, факт укладення договору позики, виконання первісним кредитором зобов`язання щодо надання грошових коштів, їх фактичного отримання позичальником, а також наявність і розмір заборгованості та обставини переходу права вимоги до позивача.

Зі змісту позовної заяви вбачається, що на підтвердження виконання первісним кредитором зобов`язання щодо надання позики позивач посилається на довідку АТ «ТАСКОМБАНК» про проведення платіжної операції з переказу 4 000,00 грн на платіжну картку № НОМЕР_1 .

Разом із тим наявність документа про здійснення переказу коштів сама по собі не виключає необхідності перевірки обставин належності відповідної платіжної картки відповідачці та фактичного зарахування коштів на рахунок, відкритий для її обслуговування.

У зв`язку із цим відомості банку щодо належності відповідного рахунку ОСОБА_2 та руху коштів за ним у період із 24 до 27 серпня 2022 року можуть мати істотне значення для перевірки обставин виконання первісним кредитором своїх зобов`язань за договором позики № 72457621 від 24 серпня 2022 року.

Суд також враховує, що заявлений позивачем період витребування банківської виписки обмежений чотирма календарними днями та безпосередньо пов`язаний із датою укладення договору позики й заявленим фактом перерахування кредитних коштів.

Водночас надана позивачем інформація про належність банківського ідентифікаційного номера (BIN) НОМЕР_3 АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» дає підстави вважати, що відповідна банківська установа може володіти запитуваними відомостями. Остаточне підтвердження факту обслуговування зазначеної платіжної картки та належності рахунку відповідачці можливе після отримання відповідної інформації безпосередньо від банку.

При цьому суд бере до уваги, що витребувані відомості стосуються банківського рахунку та операцій фізичної особи, охороняються режимом банківської таємниці, у зв`язку з чим позивач не має можливості самостійно отримати їх без передбачених законом підстав для розкриття відповідної інформації.

Суд зазначає, що задоволення клопотання про витребування доказів не означає встановлення факту належності банківської картки відповідачці, отримання нею коштів за договором позики чи наявності заявленої заборгованості. Відповідні обставини підлягають встановленню та оцінці судом під час розгляду справи по суті на підставі сукупності досліджених доказів.

З огляду на наведене, враховуючи предмет спору, характер заявлених позовних вимог, значення витребуваних відомостей для встановлення обставин, що входять до предмета доказування, а також обґрунтовану неможливість їх самостійного отримання позивачем, суд доходить висновку про наявність підстав для задоволення клопотання про витребування доказів.

Керуючись статтями 76, 77, 81, 83, 84, 258261 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача ОСОБА_1 про витребування доказів задовольнити.

Витребувати від Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄДРПОУ 21133352, місцезнаходження: 04080, м. Київ, вул. Оленівська, будинок 23) такі відомості та письмові докази, що містять банківську таємницю:

1.Інформацію щодо належності ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , банківського рахунку, відкритого для обслуговування платіжної картки № НОМЕР_1 , із зазначенням, чи була зазначена особа власником відповідного рахунку станом на 24 серпня 2022 року.

2.Належним чином засвідчену виписку про рух коштів за банківським рахунком, відкритим для обслуговування платіжної картки № НОМЕР_1 , за період із 24 серпня 2022 року до 27 серпня 2022 року включно, із відображенням операцій із зарахування та списання коштів за зазначений період, зокрема відомостей про зарахування кредитних коштів у розмірі 4 000,00 грн за договором позики № 72457621 від 24 серпня 2022 року, якщо така операція здійснювалася.

Витребувані документи та відомості надати безпосередньо до Міжгірського районного суду Закарпатської області до 18 листопада 2026 року.

У разі відсутності у банку зазначених відомостей, неможливості ідентифікації відповідного банківського рахунку за наведеними реквізитами платіжної картки або неможливості надання витребуваних доказів повідомити суд про це із зазначенням відповідних причин.

Копію ухвали направити Акціонерному товариству «УНІВЕРСАЛ БАНК» для виконання.

Роз`яснити Акціонерному товариству «УНІВЕРСАЛ БАНК», що відповідно до частин шостої дев`ятої статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, зобов`язана видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати витребуваний судом доказ або не можуть подати його у встановлений строк, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати витребувані докази, а також неподання таких доказів із причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та окремо від рішення суду оскарженню не підлягає.

Заперечення проти ухвали можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя Пухальський С. В.