Ухвала суду № 139036914, 13.08.2026, Гадяцький районний суд Полтавської області

Справа № 526/2197/25

Провадження № 2/526/93/2026

У Х В А Л А

13 серпня 2026 рокуГадяцький районний суд Полтавської області у складі

головуючої судді Максименко Л.В.

секретаря судового засідання Павленко Т. І.

адвоката Сергієнка В.І.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Гадяч цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФК Кеш Ту Гоу» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

в с т а н о в и в:

в провадженні Гадяцького районного суду перебуває позовна заява ТОВ «ФК Кеш Ту Гоу» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором №131238 від 26.06.2020.

Представник ОСОБА_1 , адвокат Сергієнко В.І. позовні вимоги позивача не визнав з тих підстав, що ОСОБА_1 не укладала кредитного договору №131238 від 26.06.2020 з ТОВ «Займер», ніколи не мала банківської картки з наявними реквізитами, тому просив витребувати інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 карткових рахунків відкритих у банку з прив`язкою до фінансового номеру телефону та інформації щодо надходження коштів на цей рахунок 26.06.2020.

Згідно ч.1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Суд вважає, що для всебічного та правильного розгляду справи необхідно витребувати докази, які є необхідними на підтвердження чи спростування заявлених вимог.

За неповідомлення суду причин про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом, в тому числі і кримінальну за умисне невиконання рішення суду.

Керуючись ст. 84 ЦПК України, суд,

у х в а л и в:

клопотання представника відповідача - адвоката Сергієнка В.І. про витребування доказів задовольнити.

Зобов`язати ТОВ «ФК КЕШ ТУ ГОУ» надати суду :

-оригінал електронного кредитного договору №131238 від 26.06.2020 разом з усіма додатками, індивідуальними умовами, паспортом кредиту та іншими документами, які вважаються його складовими частинами: у первісному електронному форматі, в якому його було створено і збережено в інформаційній системі кредитодавця; зі збереженням метаданих; із зазначенням дати і часу створення; із зазначенням версії документа; із зазначенням контрольної суми або іншого ідентифікатора цілісності, якщо такий формувався; із зазначенням місця зберігання оригіналу; із поясненням, чи можливо було змінювати зміст документа після його акцепту;

-електронну заявку на отримання кредиту №131238, анкету позичальника та всі дані, введені під час оформлення заявки, включно з 12.08.2026 з історією їх створення і зміни;

-повний технічний журнал реєстрації, авторизації та дій користувача в інформаційній системі ТОВ «ЗАЙМЕР» щодо заявки і договору №131238, зокрема: дату й час реєстрації; ідентифікатор користувача; ідентифікатор сесії; IP-адресу; ідентифікатор пристрою; операційну систему; браузер або мобільний застосунок; відомості про вхід до особистого кабінету; дату і час заповнення заявки; дату і час акцепту договору; дату і час введення одноразового ідентифікатора; журнал змін персональних і контактних даних;

-первинні електронні дані щодо одноразового ідентифікатора KL4162: дату і точний час його формування; інформацію про систему, яка його сформувала; номер телефону, на який він був направлений; дату і час направлення; щодо одноразового; найменування оператора електронних комунікацій, SMS-провайдера або SMS-шлюзу; ідентифікатор повідомлення; технічний звіт про статус доставки SMS; дату і час доставки повідомлення; дату і час введення коду; IP-адресу, пристрій та сесію, з яких код було введено; журнал перевірки правильності коду; строк дії коду; інформацію про повторне направлення або повторне введення коду;

-договір, звіт, реєстр або інший первинний документ оператора зв`язку, SMS-провайдера чи SMS-шлюзу, який підтверджує фактичну доставку повідомлення з кодом KL4162 на номер НОМЕР_1 ;

-докази того, на якій підставі ТОВ «ЗАЙМЕР» вважало номер НОМЕР_1 таким, що належав або використовувався саме ОСОБА_1 , зокрема: результати перевірки номера; відомості оператора зв`язку; дані BankID; дані бюро кредитних історій; підтвердження фінансового номера банком; відомості попередньої авторизації; інші результати верифікації;

-докази належності ОСОБА_1 електронної пошти ІНФОРМАЦІЯ_1 або її фактичного використання відповідачем;

-документи та електронні дані про ідентифікацію й верифікацію особи, яка подавала заявку, зокрема: джерело отримання паспортних даних; джерело отримання РНОКПП; копії документів, завантажених користувачем; фото або відео, якщо вони отримувалися; результати BankID або іншої дистанційної ідентифікації; результати перевірки документів; дані бюро кредитних історій; результати перевірки на відповідність персональних даних; внутрішній висновок про успішну ідентифікацію;

-первинні електронні дані щодо зазначення та перевірки платіжної картки № НОМЕР_2 : дату і час внесення реквізитів картки; IP-адресу, пристрій та сесію, з яких картку було додано; повний номер картки; назву банку-емітента; ім`я держателя картки, якщо воно було отримано; результати перевірки належності картки заявнику; відомості про застосування 3D Secure; відомості про контрольну або тестову операцію; токен, ідентифікатор прив`язки або інший технічний запис; причини, з яких кредитодавець дійшов висновку, що картка належить заявнику або що заявник має право розпорядитися перерахуванням коштів на неї;

-первинні документи про фактичну видачу кредиту: платіжну інструкцію; платіжне доручення; реєстр виплат; банківську виписку ТОВ «ЗАЙМЕР»; реєстр еквайра; процесинговий звіт; документ про списання 1 000 грн з рахунку або балансу кредитодавця; документ про завершення міжбанківського розрахунку; підтвердження остаточного зарахування коштів на рахунок отримувача;

-докази направлення ОСОБА_1 примірника кредитного договору після його укладення: електронний лист; повні технічні заголовки листа; файл договору, який був прикріплений до листа; журнал відправлення; звіт про доставку; SMS-повідомлення; посилання, яке направлялося користувачу; журнал переходу за посиланням;

-повідомити: чи направлявся договір у вигляді окремого незмінюваного файлу або лише як посилання на вебсторінку; чи могла сторона кредитодавця змінити текст договору або правила після його акцепту; яким чином забезпечувалася незмінюваність конкретної редакції договору; чи формувалася контрольна сума, електронна позначка часу або інший засіб перевірки цілісності;

-редакцію правил надання кредитів, публічної оферти та інших загальних умов, яка діяла саме 26.06.2020, із доказами: дати введення цієї редакції в дію; дати її розміщення на сайті; незмінності цієї редакції; ознайомлення з нею особи, яка подавала заявку; відсутності подальшого редагування без збереження попередньої версії;

-повне кредитне досьє за договором №131238, яке було сформоване ТОВ «ЗАЙМЕР», включно з внутрішніми висновками, результатами автоматизованої перевірки, журналами рішень і документами щодо видачі кредиту;

-документи, які підтверджують передачу позивачу електронного кредитного досьє та оригіналів електронних доказів за договором факторингу №01-28/10/2021 від 28.10.2021, зокрема: акт приймання-передачі; опис переданих документів; перелік електронних файлів; носій або спосіб передання; реєстр метаданих; відомості про місце зберігання оригіналів.

Якщо оригінали електронних доказів перебувають не у ТОВ «ФК КЕШ ТУ ГОУ», а у ТОВ «ЗАЙМЕР» або іншої особи, зобов`язати позивача: повідомити повне найменування та адресу володільця; зазначити, які саме документи перебувають у цієї особи; надати докази того, що позивач не отримав їх за договором факторингу; надати відомості, необхідні для безпосереднього витребування доказів судом.

У разі встановлення, що оригінали електронних доказів перебувають у ТОВ «ЗАЙМЕР», надати суду зазначені в цьому клопотанні докази безпосередньо у первісного кредитора. Електронні докази надати через ЄСІТС або на окремому електронному носії в первісному форматі зі збереженням метаданих.

Якщо технічна система не дозволяє експортувати оригінали журналів, зобов`язати позивача надати: засвідчений витяг із бази даних; опис структури відповідних записів; пояснення технічного спеціаліста; можливість огляду відповідної інформації судом у порядку, встановленому ЦПК України

Також зобов`язати позивача повідомити, чи була операція на суму 1 000 грн: остаточно виконана; скасована; повернута; сторнована; відхилена; оскаржена. У разі повернення або сторнування витребувати відповідні підтверджувальні документи.

Також в межах розгляду справи просив зобов`язати Акціонерне товариство «Універсал Банк», код ЄДРПОУ 21133352, адреса: 04080, місто Київ, вулиця Оленівська, будинок 23, надати суду :

- інформацію та документи щодо платіжної картки, зазначеної як НОМЕР_2 , та операції: Order ID: 29318-94822-94357; Client Order ID: A258784B144652CLY131238T868443; Tracking ID: 1354134771; дата і час: 26.06.2020 о 19:38:04; сума: 1 000,00 грн; валюта: UAH; опис: «Выдача кредита #131238»; Terminal ID: i97373713425; RRN: 002234090332; код авторизації: 161005.

Зобов`язати АТ «Універсал Банк» повідомити:

- чи була картка, зазначена в матеріалах операції як НОМЕР_2 , емітована АТ «Універсал Банк». Повний номер цієї картки. Номер банківського або платіжного рахунку у форматі IBAN, до якого була випущена ця картка станом на 26.06.2020.Дату відкриття та, за наявності, дату закриття рахунку і картки. Прізвище, ім`я, по батькові, дату народження та РНОКПП особи, яка була власником рахунку і держателем картки станом на 26.06.2020;

-чи була власником цього рахунку або держателем картки ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_3 ;

-чи перебувала ОСОБА_1 на банківському обслуговуванні в АТ «Універсал Банк» або в межах банківського продукту monobank станом на 26.06.2020;

- чи відкривалися на ім`я ОСОБА_1 будь-які поточні, карткові або платіжні рахунки та чи емітувалися фізичні або віртуальні платіжні картки;

Надати суду виписку з рахунку, до якого була випущена картка № НОМЕР_2 , за період із 25.06.2020 до 30.06.2020 включно, із зазначенням: дати і часу кожної операції; суми; платника або відправника; призначення платежу; унікальних ідентифікаторів операції; вхідного та вихідного залишку; інформації про повернення або сторнування.

Зобов`язати АТ «Універсал Банк» повідомити: Чи надійшла 26.06.2020 на рахунок, до якого була випущена картка № НОМЕР_2 , сума 1 000 грн за операцією з RRN 002234090332 та кодом авторизації 161005. Точну дату і час фактичного зарахування коштів, дані платника, відправника, банку-еквайра та призначення платежу.

Чи була операція остаточно зарахована, відхилена, скасована, сторнована, повернута або оскаржена. У разі повернення або сторнування - дату, суму, підставу та ідентифікатори відповідної операції.

Надати суду інформацію про контактні дані власника рахунку станом на 26.06.2020: фінансовий номер телефону; інші номери телефону; електронну пошту. Окремо повідомити: чи був номер НОМЕР_1 фінансовим або контактним номером власника рахунку; чи була адреса ІНФОРМАЦІЯ_1 рахунку; електронною адресою власника чи містилися ці дані в анкеті ОСОБА_1 або іншої особи.

Надати суду належним чином засвідчені копії: заяви про відкриття рахунку; заяви про приєднання до договору банківського обслуговування; анкети клієнта; документів, на підставі яких банк провів ідентифікацію та верифікацію власника рахунку; документів або електронних записів про спосіб відкриття рахунку - у відділенні чи дистанційно; документів про видачу, активацію або токенізацію картки; відомостей про фінансовий номер телефону та його підтвердження.

Якщо картка або рахунок були оформлені на ім`я ОСОБА_1 , додатково надати: відомості про дату, час і спосіб подання заяви на відкриття рахунку; IP-адресу, ідентифікатор пристрою та інші технічні дані сесії відкриття рахунку, якщо такі дані зберігаються; фото-, відео- або інші матеріали дистанційної ідентифікації; відомості про використаний спосіб ідентифікації - BankID, відеоверифікація, копії документів, кваліфікований електронний підпис або інший спосіб; відомості про зміну фінансового номера телефону, електронної пошти або пристрою.

Якщо картка № НОМЕР_2 не може бути знайдена лише за її маскованим номером, зобов`язати банк здійснити пошук за сукупністю таких реквізитів: дата і час: 26.06.2020 о 19:38:04; сума: 1 000 грн; RRN: 002234090332; код авторизації: 161005; Tracking ID: 1354134771; Terminal ID: i97373713425; банк-еквайр: АТ КБ «ПриватБанк»; опис: «Выдача кредита #131238».

Зобов`язати АТ «Універсал Банк» надати інформацію також у разі, якщо картка або рахунок на цей час закриті, а відомості перебувають в архівних інформаційних системах банку.

У разі неможливості надати будь-який із витребуваних доказів зобов`язати банк окремо зазначити: який саме доказ відсутній; причину його відсутності; строк зберігання відповідних даних; дату їх знищення, якщо вони були знищені; нормативну або внутрішню підставу такого знищення

Ухвала підлягає виконанню до 21 вересня 2026 року.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Головуюча: Л. В. Максименко