Ухвала суду № 138145557, 13.07.2026, Болградський районний суд Одеської області

БОЛГРАДСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

13.07.2026

Справа № 497/1208/26

Провадження № 2/497/1304/26

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про витребування доказів

13.07.2026 року м.Болград

Болградський районний суд Одеської області у складі:

головуючого судді - Кодінцевої С.В.

за участю секретаря - Мунтянової В.Р.,

позивача - ОСОБА_1 ,

представника позивача - ОСОБА_2 ,

представника відповідача - Пучкової Л.А. (ВКЗ),

розглянувши у відкритому підготовчому засіданні в залі суду в м. Болград клопотання сторін про витребування доказів в цивільній справі за позовом? ОСОБА_1 до Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк" про захист прав споживачів, -

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернулася до суду з зазначеним позовом та просить постановити рішення, яким

- визнати транзакції щодо зняття грошових коштів в сумі 17 886,99 грн. з рахунку № НОМЕР_1 , відкритому в АТ КБ «ПРИВАТБАНК» нечинними та такими, що не є дозволеними користувачем;

- зобов`язати Акціонерне Товариство "Комерційний Банк «ПриватБанк» скасувати кредитну заборгованість за належним ОСОБА_1 картковим рахунком НОМЕР_2 , яка станом на 05 травня 2026 року становить у розмірі 199912,84 грн., яка утворилась внаслідок несанкціонованих транзакцій за період з 25 березня 2026 року по 01 квітня 2026 року включно, та процентів за кредитом в сумі 7656,34 грн., а всього 207656,34 грн.

Ухвалою від 11.05.2026 року відкрито провадження по справі за даною позовною заявою та призначено справу до розгляду в спрощеному позовному провадженні на 09:00 годину 11.06.2026 року (а.с.31-32), про що повідомлено сторін по справі (а.с.33-34).

01.06.2026 року через систему «Електронний суд» надійшов відзив від представника відповідача (а.с.35-77), до якого долучено клопотання про розгляд справи за правилами загального позовного провадження (а.с.78).

03.06.2026 року представником позивача надіслано клопотання про витребування доказів з інших банків щодо отримувача коштів (а.с.134-142).

В обґрунтування заяви зазначає, що згідно з офіційною випискою за особовим рахунком Позивача № НОМЕР_3 , в період з 25.03.2026 року по 01.04.2026 року з вказаного рахунку було здійснено низку оскаржуваних дистанційних переказів на рахунки та платіжні картки третіх осіб, відкриті в інших фінансових установах.

Відповідно до чинної судової практики Верховного Суду (зокрема, у справах про повернення безпідставно набутих коштів), належним відповідачем у спорах про несанкціоноване зняття коштів шахраями є саме особа, яка безпідставно набула ці кошти (бенефіціар/отримувач), а не банк-емітент.

Наразі АТ КБ «ПРИВАТБАНК» не володіє і не може самостійно володіти персональними даними клієнтів інших банків, оскільки вказана інформація становить банківську таємницю відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Для належного захисту інтересів Банку, встановлення істини та залучення кінцевих отримувачів грошових коштів до участі у справі як співвідповідачів (чи третіх осіб), виникла об`єктивна обставина для витребування їхніх повних ідентифікаційних даних з наступних банків: АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК», «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО», АТ «БАНК ПІВДЕННИЙ», АТ «ТАСКОМБАНК», АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК».

10.06.2026 року позивачем подано клопотання про витребування доказів (а.с.143) та клопотання про розгляд справи за правилами загального позовного провадження (а.с.144).

В обґрунтування клопотання позивач зазначає, що відповідач на її заяву від 24 квітня 2026 року про надання доказів не надав їй, позивачу витребувані документи, а без цих документів неможливо об`єктивно розглянути справу по суті, тому є необхідність у витребуванні доказів.

В іншому клопотанні позивач зазначає про витребування у AT КБ «ПриватБанк» матеріалів службового розслідування по фактам шахрайських дій осіб, які скористались її, позивача особистими даними, здійснили несанкціонований вхід до її особистого кабінету «Приват24» та банківського рахунку, в результаті чого 01.04.2026 року незаконно заволоділи належними їй коштами в сумі 17 886,99 гривень, а також в період з 25 березня 2026 року по 01.04.2026 року незаконно використовуючи її анкетні та особисті дані, здійснили несанкціонований вхід до її особистого кабінету у мобільному за стосунку «Приват24», 21 березня 2026 року незаконно відкрили кредитний рахунок НОМЕР_2 на її, ОСОБА_1 , ім`я, з якого в період з 25 березня 2026 року по 01 квітня 2026 року знято 199 912, 84 грн., які отримали на її ім`я без її відому.

Крім того, їй, позивачу відомо, що в рамках кримінального провадження витребувана роздруківка телефонних дзвінків і SMS, які були використані шахраями при оформленні кредитної картки на її ім`я та при знятті готівки, у операторів мобільного зв`язку. В умовах кримінального провадження їй роз`яснили, що самостійно витребувати їх у компанії (Київстар, Vodafone, lifecell) вона не зможу, оскільки це таємниця, у зв`язку з чим, при можливості, просить витребувати цю інформацію у слідчого, який веде розслідування по кримінальному провадженню № 12026162270000200 від 01.04.2026 року.

Ухвалою суду від 11.06.2026 року клопотання представника відповідача АТ «КБ «ПриватБанк» про розгляд справи за правилами загального позовного провадження - задоволено.

Здійснено перехід з розгляду в порядку спрощеного провадження цивільної справи за позовною заявою ОСОБА_1 до Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк" про захист прав споживачів до розгляду справи за правилами загального позовного провадження з призначенням підготовчого судового засідання та викликом сторін.

Призначено підготовче судове засідання о 13:00 годині 13.07.2026 року у залі судового засідання №4 в приміщенні Болградського районного суду Одеської області (а.с.150-151).

В підготовчому засіданні 13.07.2026 року:

- позивач пояснила, що наполягає на своїх вимогах, надає додатково докази звернення до позивача за роз`яснення з приводу перерахував їй коштів в сумі 94 700.45 гривень трьома платежами, відповідь на яке вона до тепер не отримала. Просила задовольнити клопотання про витребування доказів яке було подано 10.06.2026 року. Також не заперечувала щодо клопотання представника відповідача;

- представник позивача також наполягала на задоволенні вказаного клопотання її довірителя;

- представник відповідача не заперечувала щодо клопотання сторони позивача, покладалася на розсуд суду. Разом з цим наполягала на задоволенні свого клопотання про витребування доказів від 03.06.2026 року

Дослідивши доводи заявлених сторонами клопотань про витребування доказів, заслухавши пояснення сторін з цих підстав, суд дійшов наступного висновку.

Згідно ст.76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Ці дані встановлюються такими засобами:

1) письмовими, речовими і електронними доказами;

2) висновками експертів;

3) показаннями свідків.

Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом (ст.81 ч.1 ЦПК України).

Положеннями ст. 84 ЦПК України визначено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Суд може уповноважити на одержання таких доказів заінтересовану сторону.

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неподання учасником справи з неповажних причин або без повідомлення причин доказів, витребуваних судом, суд залежно від того, яка особа ухиляється від їх подання, а також яке значення мають ці докази, може визнати обставину, для з`ясування якої витребовувався доказ, або відмовити у його визнанні, або може здійснити розгляд справи за наявними в ній доказами, або, у разі неподання таких доказів позивачем, - також залишити позовну заяву без розгляду.

З огляду на викладене, суд вважає за необхідне клопотання позивача та його представника, а аткож представника відповідача - задовольнити, та витребувати доказ, про які зазначено в клопотаннях сторін по справі, оскільки в дійсності позивачем витребовувася інформація, що стосується предмету позовних вимог, та відповіді не отримано, а тому у витребуванні такої є перешкоди у позивача.

Представник відповідача просить витребувати інформацію з різних банків щодо особи, якій переказувались грошові кошти з карти позивача, втім така інформація є банківської таємницею та може бути надана виключно на ухвалу суду.

А тому з метою перевірки доводів як позивача, так і відповідача, та з метою не затягування розгляду даного спору, що стосується кредитних правовідносин, слід витребувати інформацію, про яку зазначено в клопотаннях сторін позивача.

? Відповідно до ч. 2 ст.258 ЦПК України, процедурні питання, пов`язані з рухом справи в суді першої інстанції, клопотання та заяви осіб, які беруть участь у справі, питання про відкладення розгляду справи, оголошення перерви, зупинення або закриття провадження у справі, залишення заяви без розгляду, а також в інших випадках, передбачених цим Кодексом, вирішуються судом шляхом постановлення ухвал.

Враховуючи викладене, та в зв`язку з необхідністю витребування інформації за клопотаннями сторін, яка має суттєве значення для вирішення даного спору по суті заявлених позовних вимог, суд вважає, що в підготовчому засіданні слід проголосити перерву, про що повідомити сторони.

Керуючись ст.ст.81, 84, 258, 260 ЦПК України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання позивача ОСОБА_1 та її представника ОСОБА_2 про витребування доказів -задовольнити.

Зобов`язати:

1.АТ «КБ «ПриватБанк» (вул. Грушевського, буд.1Д, Київ, 01001, код ЄДРПОУ 14360570, ел. пошта: help@pb.ua, cancelyaria@privatbank.ua, тел. 380567896021, Ареса для листування: вул. Набережна Перемоги, буд.30, м Дніпро, 49094, тел.: +380567976042, ел.пошта: sud@privatbank.ua надіслати на адресу суду:

- копію анкети - заяви клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг, на підставі якої ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 було видано банківську карту № НОМЕР_5 та відкрито картковий рахунок;

- копію анкети - заяви клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг, на підставі якої ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 було видано банківську карту та відкрито картковий рахунок після виявлення факту вчинення невстановленими особами (особою) шахрайських дій відносно останньої;

- всі копії документів по кредитному рахунку № НОМЕР_2 , з якого в період з 25 березня 2026 року по 01 квітня 2026 року включно знято 199 912,84 гривень

- адреси терміналів, з яких невстановленими особами здійснено зняття готівки з рахунку ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 та з кредитного рахунку № НОМЕР_2 , в період з 25 березня 2026 року по 01 квітня 2026 року включно/

- виписку по рахунку, з якого невстановленими особами 01 квітня 2026 рокуналежні ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 грошові кошти в сумі 17 886,99 гривень;

- виписку по кредитному рахунку № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , з якого в період з 25 березня 2026 року по 01 квітня 2026 року включно знято 199 912,84 гривень.

- матеріали службового розслідування по фактам шахрайських дій осіб, які скористались особистими даними ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , здійснили несанкціонований вхід до особистого кабінету «Приват24» та банківського рахунку ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , в результаті чого 01.04.2026 року незаконно заволоділи належними їй коштами в сумі 17 886,99 гривень, а також в період з 25 березня 2026 року по 01.04.2026 року незаконно використовуючи анкетні та особисті данні останньої, здійснили несанкціонований вхід до її особистого кабінету у мобільному за стосунку «Приват24», 21.03.2026 року незаконно відкрили кредитний рахунок НОМЕР_2 на ім`я, ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , з якого в період з 25 березня 2026 року по 01 квітня 2026 року було знято 199 912, 84 грн., які отримали на ім`я останньої без її відому.

2. Болградський РВП ГУНП в Одеській області надати на адресу суду:

інформацію з кримінального провадження № 12026162270000200 від 01.04.2026 року, отриману у операторів мобільного зв`язку: роздруківки телефонних дзвінків і SMS , які були використані шахраями при оформленні кредитної картки на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 та при знятті готівки з її банківської картки та кредитної картки, відкритої на її ім`я без її дозволу.

Клопотання представника відповідача АТ «КБ «ПриватБанк» - Пучкової Л.А. про витребування доказі - задовольнити.

Зобов`язати надіслати на адресу суду:

1. АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» (код ЄДРПОУ 14305909, адреса: 01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9) інформацію, що становить банківську таємницю, а саме: повні ідентифікаційні дані (ПІБ/найменування, РНОКПП/ЄДРПОУ, адреса реєстрації, номери телефонів) власників наступних рахунків/карток, на які були зараховані кошти з рахунку ОСОБА_1 :

-платіжна картка № НОМЕР_6 (транзакції від 25.03.2026 року на загальну суму 53 105,77 грн, документи: № P24A5679131711D1298, № P24A567915640003604, № P24A5679182609D1160, № P24A567969955409320, № P24A567986784402690).

-поточний рахунок № НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_3 (транзакції від 01.04.2026 року, документи: № P24A570578850302257, № P24A5705788886D2069 , № P24A570578933008379 , № P24A570579051406121 ).

2. АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» (код ЄДРПОУ 14352406, адреса: 01033, м. Київ, вул. Жилянська, 32) повні ідентифікаційні дані (ПІБ, РНОКПП, адреса реєстрації) власників наступних платіжних карток:

-платіжна картка № НОМЕР_11 (транзакція від 01.04.2026 року о 00:04:32 на суму 9 316,35 грн, документ № P24A5705678254D8789).

-платіжна картка № НОМЕР_12 (транзакція від 01.04.2026 року о 00:05:35 на суму 9 264,59 грн, документ № P24A570568103906674).

-платіжна картка № НОМЕР_13 (транзакція від 01.04.2026 року о 00:18:49 на суму 2 070,30 грн, документ № P24A5705711860D0896).

-платіжна картка № НОМЕР_14 (транзакція від 01.04.2026 року о 00:32:17 на суму 2 070,30 грн, документ № P24A570573365907074).

3. АТ «БАНК ПІВДЕННИЙ» (код ЄДРПОУ 20953647, адреса: 65059, м. Одеса, вул. Краснова, 6/1) повні ідентифікаційні дані (ПІБ, РНОКПП, адреса реєстрації) власника платіжної картки:

-платіжна картка № НОМЕР_15 (транзакція від 01.04.2026 року о 00:31:24 на суму 2 070,30 грн, документ № P24A570573233008541)

4. АТ «ТАСКОМБАНК» (код ЄДРПОУ 09806443, адреса: 01032, м. Київ, вул. Симона Петлюри, 30) повні ідентифікаційні дані (ПІБ, РНОКПП, адреса реєстрації) власника платіжної картки:

-платіжна картка № НОМЕР_16 (транзакція від 01.04.2026 року о 00:34:14 на суму 2 070,30 грн, документ № P24A570573639506102).

5. АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄДРПОУ 21133352, адреса: 04114, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19) повні ідентифікаційні дані (ПІБ, РНОКПП, адреса реєстрації) власника платіжної картки:

-платіжна картка № НОМЕР_17 (транзакція від 01.04.2026 року о 00:35:00 на суму 2 070,30 грн, документ № P24A570573749509997).

У зв`язку з обмеженими строками розгляду справи, суд зобов`язує вказані фінансові установи та Болградський РВП ГУНП в Одеській області направити витребувані відомості безпосередньо на адресу суду в строк до 31.07.2026 року.

В зв`язку з витребуванням даної інформації, проголосити перерву в підготовчому засіданні до 10:00 годину 28.09.2026 року.

Копію ухвали негайно направити сторонам по справі - для відома, іншим адресатам - для організації її виконання.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи за веб-адресою:http://bg.od.court.gov.ua/sud1507/.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ????? С.В.Кодінцева