Рішення № 9550404, 30.03.2010, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА

01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел. 284-18-98 РІШЕННЯ ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 25/34630.03.10 За позовомТовариства з обмеженою відповідальністю «Виробничо –комерційна фірма «Передові технології» до

третя особаПублічного акціонерного товариства «Акціонерний банк «Укргазбанк»

Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія «Український інвестиційно –будівельний альянс»

про стягнення 322 098,55 грн.

Суддя Морозов С.М.

Секретар судового засідання Грузький Ю.О.

Представники:

від позивача: Звенигородськийй В.М. (довіреність від 27.07.2009р.);

          від відповідача: Гаврищук Н.Є. (довіреність № 471 від 17.06.2009).

В судовому засіданні 30 березня 2010 року за згоди представників сторін було оголошено вступну та резолютивну частину рішення.                    

Обставини справи:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Виробничо –комерційна фірма «Передові технології»(надалі - позивач) звернулося до суду з позовом до Публічного акціонерного товариства «Акціонерний банк «Укргазбанк»(надалі –відповідач, Банк) про стягнення 300000,00 грн. безпідставно набутих коштів та 22098,55 грн. неотриманих відсотків в результаті безпідставного списання коштів. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачем неправомірно списані грошові кошти позивача за платіжними дорученнями, які ним не видавалися.

Відповідач надав відзив на позовну заяву, в якому проти позову заперечував, посилаючись на той факт, що позивачем не надавалися заперечення до банківських виписок, а тому залишок коштів на особовому рахунку позивача вважається підтвердженим.

Ухвалою від 27.07.2009 прийнята до розгляду позовна заява та порушено провадження у справі, розгляд справи призначений на 22.09.2009. В судове засідання 22.09.2009 представник відповідача не з’явився, подав клопотання про відкладення розгляду справи, у зв’язку з чим розгляд справи відкладено до 20.10.2009. У вказану дату розгляд справи не відбувався у зв’язку з перебуванням судді Морозова С.М. на лікарняному, наступне засідання призначене на 06.11.2009. В судове засідання 06.11.2009 представник позивача не з’явився, в зв’язку з чим розгляд справи відкладено до 10.12.2009. В судовому засіданні 10.12.2009 до участі у справі залучено Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія «Український інвестиційно –будівельний альянс»(надалі –третя особа) в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, відповідача зобов’язано надати оригінали платіжних доручень, на підставі яких було здійснене списання коштів з рахунку позивача. Розгляд справи відкладено до 23.02.2010. В судове засідання 23.02.2010 представник позивача не з’явився, відповідачем до матеріалів справи наданий лист про неможливість надання оригіналів платіжних доручень у зв’язку з їх відсутністю, розгляд справи відкладено до 30.03.2010.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

31 березня 2005 року між позивачем (Клієнт) і Відкритим акціонерним товариством «Акціонерний банк «Укргазбанк», правонаступником якого є відповідач (Банк) було укладено Договір № 99/05-Р про відкриття та обслуговування банківських рахунків суб’єкта господарської діяльності (надалі - Договір), за умовами якого відповідач відкриває позивачу поточні рахунки для зберігання грошових коштів та здійснення всіх видів операцій у відповідності з чинним законодавством України.

На підставі вказаного Договору відповідач відкрив позивачу рахунок № 2600012078.980, що не заперечується сторонами та підтверджується матеріалами справи.

У відповідності до п. 1.1 Договору відповідач зобов’язаний здійснювати списання з рахунків та зарахування на рахунки Клієнта грошових коштів на підставі розрахункових документів, які надаються в Банк Клієнтом або його довіреною особою.

Згідно із п. 1.2.2, 1.2.8 Договору Банк зобов’язаний списувати кошти з рахунків Клієнта на підставі першого примірника розрахункового документа Клієнта, який залишається на зберіганні в Банку. Інші примірники розрахункового документа, але не менше ніж один, передати довіреній особі Клієнта наступного операційного дня разом з випискою з рахунку, що підтверджує списання коштів з поточного рахунку Клієнта. Списання коштів з рахунку Клієнта банк зобов’язаний здійснювати за його дорученням.

Як підтверджується банківською випискою по рахунку позивача № 2600012078.980 за період з 01.07.2006 по 01.09.2007 (копія в матеріалах справи) 17.07.2006 за платіжним дорученням № 258 відповідачем було списано з рахунку позивача на користь ТОВ «Компанія «Український інвестиційно –будівельний альянс» 130000,00 грн. в якості поворотної безпроцентної фінансової допомоги згідно з договором від 14.07.2006, а 17.08.2006 за платіжним дорученням № 259 було списано 170000,00 грн. тому ж отримувачу з аналогічним призначенняям.

Позивач стверджує, що ним ніколи не надавалися доручення Банку на списання 300000,00 грн. на користь третьої особи, платіжні доручення № 258 від 17.07.2006 та № 259 від 17.08.2006 ним не оформлювалися та відповідачу не надавалися, а між позивачем і третьою особою ніколи не укладалося договору про надання поворотної безпроцентної фінансової допомоги, або будь-яких інших договорів.

Відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України (надалі –ЦК України) зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства.

Відповідно до статті 193 Господарського кодексу України, суб’єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов’язання відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов’язання –відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

Згідно із ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов’язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Статтею 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність»визначено, що банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти, зокрема, платіжні доручення.

Відповідно до частини першої ст. 55 Закону України «Про банки і банківську діяльність»відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.

Відповідно до п.1.15 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої Постановою Правління НБУ від 21 січня 2004 р. № 22, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 29 березня 2004 р. за № 377/8976 (надалі –Інструкції №22), доручення платників про списання коштів зі своїх рахунків і зарахування коштів на рахунки отримувачів банки здійснюють у термін, встановлений законодавством України.

Згідно із п. 1.7 Інструкції №22 кошти з рахунків клієнтів банки списують лише за дорученнями власників цих рахунків (включаючи договірне списання коштів згідно з главою 6 цієї Інструкції) або на підставі платіжних вимог стягувачів у разі примусового списання коштів згідно з главою 5 цієї Інструкції. А за правилом п. 2.13 вказаної Інструкції Банки приймають до виконання лише розрахункові документисвоїх клієнтів, які подають їх у банк у порядку, передбаченому договорами банківського рахунку цих клієнтів.

Відповідно до п.п. 1.8, 2.1, 2.24 Інструкції №22 платники оформляють доручення про списання коштів з рахунків на відповідних бланках розрахункових документів, форма та порядок оформлення яких визначаються цією Інструкцією. Розрахункові документи складаються на бланках, форми яких наведені в додатках до цієї Інструкції. Реквізити розрахункових документів за цими формами заповнюються згідно з вимогами додатка 8 до цієї Інструкції та відповідних її глав. Списання коштів (і в повній, і в частковій сумі) з рахунку платника здійснюється на підставі примірника розрахункового документа, який залишається на зберіганні в банку платника.

У відповідності до п. 2.4 Інструкції №22 банки перевіряють відповідність заповнення реквізитів розрахункових документів клієнтів вимогам додатка 8 до цієї Інструкції, а саме банк платника перевіряє заповнення таких реквізитів: "Платник", "Код платника", "Рахунок платника", "Банк платника", "Код банку платника", а також "М.П." та "Підписи платника" (якщо згідно з формою документа вимагається їх заповнення). Крім того, за нормою п. 2.7 вказаної Інструкції примірник розрахункового документа (незалежно від способу його виготовлення), реєстр платіжних вимог, які залишаються в банку, мають містити відбиток печатки (якщо картка із зразками підписів та відбитка печатки містить відбиток печатки) і підписи/підпис відповідальних/ої осіб/особи.

Відповідачем не надано до матеріалів справи платіжних доручень № 258 від 17.07.2006 та № 259 від 17.08.2006, на підставі яких ним здійснено списання 300000,00 грн. з рахунку позивача. Позивач же стверджує, що такі платіжні доручення ним не оформлювалися.

У відповідності до п. 2.5 Інструкції №22 якщо розрахункові документи, у яких перевірені реквізити, заповнено з порушенням вимог цієї глави, глав 5 і 6 та додатка 8 до цієї Інструкції, то банк, що здійснив перевірку, повертає їх без виконання згідно з пунктами 2.15 і 2.18 цієї глави. Також банки повертають без виконання розрахункові документи, якщо:у розрахунковому документі не заповнено хоча б один із реквізитів, заповнення якого передбачено його формою, крім реквізиту "Дата валютування";немає супровідних документів, надання яких разом з розрахунковим документом передбачено цією Інструкцією, або закінчився строк дії цих супровідних документів;розрахунковий документ подано до банку з порушенням законодавства України, або документ не може бути виконано відповідно до законодавства України; порушено інші вимоги цієї глави, глав 5 та 6 цієї Інструкції.

Згідно із п. 2.16 Інструкції №22 якщо на вимогу банку клієнт не надасть документи і відомості, що потрібні для з'ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану, або умисно подасть неправдиві відомості про себе, то банк повертає йому платіжне доручення без виконання.

Відповідачем не надано доказів того, що платіжні доручення № 258 від 17.07.2006 та № 259 від 17.08.2006 були оформлені у відповідності до норм чинного законодавства, містили всі необхідні реквізити, в тому числі печатку позивача та підпис відповідальної особи, який збігається з підписом, що міститься у Картці із зразками підписів та відбитки печатки (копія в матеріалах справи), а також не доведено той факт, що вказані платіжні доручення були подані безпосередньо керівником позивача або його уповноваженим представником. За таких обставин, зважаючи на заперечення позивача щодо подання ним відповідачу вказаних платіжних доручень, відповідач у відповідності до п. 2.5 Інструкції №22 мав повернути такі платіжні доручення без виконання.

Крім того, невідповідність реквізитів платіжних доручень № 258 від 17.07.2006 та № 259 від 17.08.2006 вимогам Додатку 8 Інструкції №22 щодо номеру підтверджується також даними банківської виписки по рахунку позивача, оскільки 21.07.2006 позивачем були подані платіжні доручення з аналогічними номерами 258 і 259 про списання коштів на сплату податків, які також були виконані відповідачем без зауважень.

За таких обставин, господарський суд приходить до висновку про відсутність підстав для списання з рахунку позивача грошових коштів в загальній сумі 300000,00 грн., а тому вказаний переказ був здійснений відповідачем неправомірно (без законних підстав).

Посилання відповідача на порядок надання виписок по рахунку Клієнта та погодження залишку на рахунку не приймаються судом до уваги, оскільки відповідачем не доведено факт направлення таких виписок по рахунку позивачу у порядку, встановленому Договором та Положенням про організацію операційної діяльності в банках, затвердженим постановою Правління НБУ № 254 від 18.06.2003, а також не надано до матеріалів справи складених позивачем письмових підтверджень про залишки на його рахунку станом на 01 січня.

Згідно із частиною 3 п. 2.5 Інструкції №22 у разі недотримання банками вимог, викладених у цьому пункті та в пункті 2.4 цієї глави, відповідальність за шкоду, завдану платнику (отримувачу, стягувачу), покладається на банк, що обслуговує платника (отримувача, стягувача). А відповідно до п. 2.38 вказаної Інструкції банк, з вини якого кошти списано з рахунку неналежного платника, зобов'язаний повернути на рахунок цього платника помилково списану суму, списавши її з рахунку того платника, з якого ці кошти підлягали списанню, а також сплатити неналежному платнику пеню у визначеному законодавством України розмірі, якщо договором не передбачено іншу відповідальність.Повернення платнику коштів, що списані банком з рахунку платника без законних підстав або з ініціативи неналежного стягувача, або в разі порушення банком умов договору банківського рахунку чи іншого договору про надання банківських послуг в частині здійснення договірного списання, або внаслідок інших помилок банку, здійснюється в судовому порядку. За списання коштів з рахунку платника без законних підстав банк має сплатити платнику пеню у визначеному законодавством України розмірі, якщо договором не передбачено іншої відповідальності.

Відповідно до ст. 1073 ЦК України у разі безпідставного списання банком з рахунка клієнта грошових коштів або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахунка банк повинен негайно після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.

У відповідності до частини третьої ст. 1066 ЦК України банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Крім того, статтею 1074 ЦК України встановлені обмеження права розпоряджатись рахунком, за якою обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Згідно із ст. 1070 ЦК України за користування грошовими коштами, що знаходяться на рахунку клієнта, банк сплачує проценти, сума яких зараховується на рахунок, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка або законом. Проценти, передбачені частиною першою цієї статті, сплачуються банком у розмірі, встановленому договором, а якщо відповідні умови не встановлені договором, - у розмірі, що звичайно сплачується банком за вкладом на вимогу.

В Додатку «Тарифи та інші параметри розрахунково –касового обслуговування»о Договору встановлений розмір відсотків за користування коштами на рахунку на рівні 25 % від облікової ставки НБУ.

Зважаючи на все вищевикладене, позовні вимоги про стягнення з відповідача безпідставно списаних коштів в сумі 300000,00 грн. та процентів в сумі 22098,55 грн. у зв’язку із порушенням відповідачем умов Договору обґрунтовані та підлягають задоволенню в повному обсязі.

Судові витрати позивача у сумі 3496,00 грн. (3221,00 грн. державного мита та 275,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу) відповідно до положень статті 49 ГПК України покладаються на відповідача.

Керуючись ст.ст. 33,49, 82-85 ГПК України, господарський суд -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити повністю.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства «Акціонерний банк «Укргазбанк»(ідентифікаційний код 23697280, адреса: 03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Виробничо –комерційна фірма «Передові технології»(ідентифікаційний код 33344036, адреса: 02099, м. Київ, вул. Бориспільська, 9, р/р 2600012078 в ПАТ АБ «Укргазбанк», МФО 320478) 322098,55 грн. (триста двадцять дві тисячі дев’яносто вісім гривень 55 копійок) та судові витрати в розмірі 3496,00 (три тисячі чотириста дев’яносто шість гривень) грн. Видати наказ.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття.

СуддяС.М. Морозов

          Дата підписання повного тексту рішення 19.04.2010р