Вирок № 9377796, 10.03.2010, Салтівський районний суд міста Харкова (до 25.04.2025 - Московський районний суд м. Харкова)

Дело №1-197

2010 год.

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

«30»марта» 2010 г. Московский районный суд г. Харькова.

Московский районный суд г. Харькова в составе

председательствующего судьи Зинченко Ю.Е.

при секретаре Колтур Я.С.

с участием прокурора Пузикова Д.В.

защитника ОСОБА_1

в открытом судебном заседании в г. Харькове, рассмотрев уголовное дело по обвинению

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца с. Гавриловка Чугуевского района Харьковской области, гражданина Украины, со средним-специальным образованием, холостого, работающего ф-ма «Агросервис» заготовителем, ранее не судимого, зарегистрированного и проживающего по адресу АДРЕСА_2, в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2 и ч.3 УК Украины, суд

У С Т А Н О В И Л:

В начале сентябре 2006 года, точная дата судебным следствием не установлена, ОСОБА_2 имея умысел в будущем на совершения мошенничества в особо крупных размерах, прибыл в 18 отделение АКИБ «УкрСиббанк», расположенное по адресу: г. Харьков, бульвар Юрьева 1, где ему сообщили согласно регламента по кредитованию физических и юридических лиц для приобретения недвижимости от 05.06.2006 года, перечень обязательных документов необходимых для получения кредита, в том числи и справки о доходах с места работы.

ОСОБА_2 в начале сентября 2006 года, точная дата судебным следствием не установлена, имея намерения в будущем получить способом обмана, денежный кредит в одном из банков для покупки квартиры, приехал на ТЦ «Барабашово», где во исполнение этого умысла вступил в преступный сговор с неустановленным в ходе судебного следствия лицом по имени «ОСОБА_10», которому предоставил свои анкетные данные и номер своего индивидуального идентификационного номера для изготовления для него поддельной справки о доходах. Через три дня неустановленный предоставил ОСОБА_2 заведомо для ОСОБА_2 поддельную справку о доходах, выписанную на имя ОСОБА_2, в которой указаны не соответствующие действительности сведения, о месте работы ОСОБА_2 в ООО «Сырпродукт» в должности заместителя начальника транспортного отдела и его денежном доходе за последние шесть месяцев в размере 16836 грн. 10 коп. За изготовление справки ОСОБА_2 заплатали 1000 гривен. Такая справка была необходима ОСОБА_2, так как постоянное официальное место работы, которого ОСОБА_2 в тот момент не имел, и достаточный заработок, давали ему возможность получения крупного кредита в банке.

04 сентябре 2006 года, ОСОБА_2, осуществляя свой умысел, направленный на завладение принадлежащими АКИБ «УкрСиббанк» денежными средствами в виде кредита на приобретение жилья, обратился в отделение №18 АКИБ «УкрСиббанка» расположенное по бульвару Юрьева 1 в г. Харькове с целью получения ипотечного кредита для чего представил заведомо поддельный документ, полученный им от неустановленного лица, а именно справку о доходах на свое имя о том, что якобы работает в ООО «Сырпродукт» в должности заместителя начальника транспортного отдела и его доходы за последние 6 месяцев составляют 16836 грн. 10 коп. Эти сведения были внесены в заявление о предоставлении ипотечного кредита с АКИБ «УкрСиббанк» отделение №18, которые заверил своей подписью.

После чего, между АКИБ «УкрСиббанк», в лице директора отделения №18 ОСОБА_3 и ОСОБА_2 были заключены договор кредита № II038597000 от 12.09.2006 сроком на 21 год. В соответствии с данным договором банком было принято решение о выдаче потребительского кредита ОСОБА_2 в иностранной валюте в размере 108900 долларов США, а также дополнительное соглашение об установлении лимита овердрафт №1 к договору об открытии карточного счета и выдаче платежной карточки «Виза классик» НОМЕР_2 от 12.09.2006, согласно которого банк предоставил ОСОБА_2 кредит в размере 10100 грн., сроком на 12 месяцев. В соответствие с условиями указанных договоров ОСОБА_2 обязался осуществлять ежемесячное погашение кредитов, а также уплачивать проценты за их использование.

Далее ОСОБА_2 в кассе АКИБ «УкрСиббанк» под собственноручную роспись получил денежные средства в сумме 108900, 00 долларов США (указанная сумма равняется эквиваленту 549945, 00 грн. по курсу Национального банка Украины на день заключения Договора).

Обязательным условием для получения кредитных денег является п. 1.2.2 Договора, согласно которого, первый взнос уплачивается в день получения кредита. Указанное условие ОСОБА_2 было выполнено для сокрытия факта совершенного преступления и для обеспечения возможности завладеть и свободно распоряжаться оставшейся суммой кредитных денег.

За полученные кредитные деньги ОСОБА_2 приобрел квартиру АДРЕСА_1.

В дальнейшем ОСОБА_2 свои обязательства перед банком не исполнял, причинив, таким образом, согласно заключения судебно-экономической экспертизы №8 от 15.04.2008 года АКИБ «УкрСиббанк» ущерб в сумме 108900,00 долларов США.

Осознавая свою некредитоспособность и тяжесть совершенного преступления ОСОБА_2 обратился в отделение №18 АКИБ «УкрСиббанка» с заявлением о некредитоспособности. И 25.06.2007 года ОСОБА_2 выдал доверенность работнику АКИБ «УкрСиббанк» ОСОБА_4 на право распоряжения приобретенной им квартиры АДРЕСА_1.

30.06.2008 года указанная квартира была реализована банком и в счет её продажи ущерб банку возмещен в полном объеме.

Допрошенный в суде в качестве подсудимого ОСОБА_2 по ст.358 ч.2 и ч.3 УК Украины вину признал полностью, по ч.4 ст.190 УК Украины виновным себя не признал и показал, что с весны 2006 года он работал в ООО «Рассвет» в Двуреченском районе Харьковской области начальником службы безопасности неофициально без внесения записи в трудовую книжку. На момент получения кредита его заработок составлял в эквиваленте 2000 долларов США в месяц. Он жил с девушкой в гражданском браке, хотели иметь свое жилье в городе. От своего знакомого он узнал, что можно взять квартиру в кредит, он же дал адрес агентства недвижимости, в которое он обратился в августе 2006 года. Ему подыскали квартиру, квартира ему понравилась, состояла из трех комнат, находилась на ул. Красноармейской в г. Харькове, квартира стоила 650 000 грн., т.е. 130000 долларов США. Так как такой суммы у него не было, решил взять кредит. Обратился в отделение «УкрСиббанка», где ему предоставили перечень необходимых документов. Так он не был трудоустроен официально, то не мог и предоставить справку о доходах. Он поехал на ТЦ «Барабашово» где случайно познакомился с мужчиной, разговорились, этот мужчина сказал, что может предоставить мне за 1000 грн. справку о доходах. В течение трех дней он мне предоставил справку. Эту справку, зная о том, что она поддельная представил в банк для получения кредита, сам он эту справку не изготавливал, а только использовал её. Кредит он хотел получить с целью покупки квартиры. По условиям договора он должен был внести первую сумму в размере 20000 долларов США, эти деньги он занял, до настоящего времени не вернул. Кроме этого ему была выдана карточка виза, этой карточкой он также не пользовался. По условиям договора кредитования должен был вносить 1640 долларов США ежемесячно, кредит на 25 лет. Предприятие обанкротилось, он остался без работы, банку сообщил об этом, но не сразу. Он произвел только один платеж. Из банка приходили претензии несколько раз.

Потом он приехал в банк, сообщит о неплатежеспособности, выдал сотруднику банку доверенность на продажу квартиры. Квартиру на свое имя я не зарегистрировал, так как не успел. Доверенность в банке он сделал до суда. Квартиру забрал банк.

Суд критически оценивает показания подсудимого и приходит к следующему; в суде ОСОБА_5 дал фактические показания, из которых следует, что он имел умысел на совершение мошеннических действий в особо крупных размерах, совершил подготовительные действия для совершения этого преступления и совершил его. И оконченным состав преступления предусмотренного ст. 190 ч.4 УК Украины был с момента получения денег в банке. А непризнание вины в суде в этой части обвинения свидетельствует об отсутствии познаний подсудимого в области юриспруденции, что лишает его возможности правильно юридически оценить свои действия.

Виновность подсудимого доказана и иными исследованными судом доказательствами.

Свидетель ОСОБА_6 в суде, после оглашения его показаний данных им на досудебном следствии, полностью подтвердил их в том, что он работал в отделении №18 АКИБ «УкрСиббанк» кредитчиком. Примерно в конце августа начале сентября 2006 года к ним обратился гражданин ОСОБА_2 с целью получения ипотечного кредита для приобретения трехкомнатной квартиры, которому был назван перечень документов, которые ему необходимо предоставить в банк паспорт, идентификационный код, справка о доходах с места работы и другие документы. Через время, ОСОБА_2 снова пришел в банк и принес с собой перечень документов, среди которых также была справка о его доходах с мета его работы, согласно которой гр-н ОСОБА_2 является работником ООО «Сырпродукт», заместителем начальника транспортного отдела, и его заработная плата за последние шесть месяцев составляет 16836, 20 грн. После предоставления полного пакета документов, он написал заявление о предоставлении кредита в сумме 130000 долларов США сроком на 252 месяца для приобретения трехкомнатной квартиры. После чего ему была предоставлена для заполнения анкета, которую он в последствии заполнил и поставил свою подпись за правдивость предоставленных данных, т.е. те сведения, которые он предоставил банку являются правдивыми. Далее он в свою очередь составил свой внутренний документ - скоринг ИБ (отчет об операции скоринга), т.е. это информация о клиенте, и передал полностью весь пакет документов в отраслевые службы банка службу безопасности, юридический отдел, оценка залоговых операций. Далее указанные службы делают свое заключение и передают все документы в кредитный отдел, который в свою очередь передает документы в кредитный комитет, где выносится решение о предоставлении кредита ОСОБА_2 Данное решение вместе со всеми документами было направлено ему обратно, после чего он подготавливает все документы, и ОСОБА_2 в кассе получает деньги. Также ОСОБА_2А, была выдана кредитная карточка овердрафт, на которой имелась сумма в размере 10100 грн.

Свидетели ОСОБА_3 и ОСОБА_8 дали на досудебном следствии аналогичные показания.

Свидетель ОСОБА_9 в суде после оглашения данных им показаний на досудебном следствии полностью подтвердил их в том, что к нему обратился его знакомый ОСОБА_2 с которым он работал три года назад в ООО «Рассвет» с целью, чтобы он выступил его поручителем исполнения его обязательств перед банком при получении кредита для приобретения трехкомнатной квартиры. На предложение ОСОБА_2 он дал согласие. После чего примерно в начале сентября 2006 подъехали в банк и оформили соответствующие документы. О том, что ОСОБА_2 предоставил в банк заведомо поддельную справку о доходах, о том, что он является работником ООО «Сырпродукт», он не знал, т.к. ОСОБА_2 ему говорил, что он действительно работает на данном предприятии и у него высокая заработная плата.

Свидетель ОСОБА_10 на досудебном следствии показал, что он работал директором ООО «Сырпродукт», которое расположено по юридическому адресу п. Коммунист, Харьковского р-на, Харьковской области, а также совмещал должность бухгалтера на предприятии. Печатью предприятия он распоряжался единолично. Добавил, что в 2006 году на предприятии работало около 10 человек, заработная плата персоналу начислялась согласно штатного расписания, что нашло отражение в соответствующих формах отчетности по начислению и выплате заработной платы, предоставленных в органы налоговой инспекции и пенсионного фонда. После предъявленной ему для обозрение справки о доходах от 01.09.2006 №17/09, выданной ООО «Сырпродукт» на имя ОСОБА_2, о том, что ОСОБА_2 является работником ООО «Сырпродукт» и занимает должность заместителя начальника транспортного отдела и его начисленная заработная плата с 1.03.2006 по 01.09.2006 составляет 14142,30 гривен он пояснил, что данный документ видит впервые. Данная справка является фиктивной, т.к. гр-н ОСОБА_2А, никогда не работал на их предприятии и соответственно ему никогда не начислялась заработная плата, и с этим человеком он не знаком. Добавил, что в указанной выше справке в графе «Директор ОСОБА_10В.» имеется не его подпись, т.к. данную справку никогда не подписывал, но поводу графы «Бухгалтер ОСОБА_11А.» пояснил, что их предприятии никогда не работало лицо по фамилии ОСОБА_11 Уточнил, что на их предприятии в штатном расписании никогда не было должности заместителя начальника транспортного отдела. Обратил внимание, что на момент 1.09.2006 юридический адрес предприятия был изменен, таким образом в указанной справке имеется старый юридический адрес предприятия, также в справке указан телефон не их предприятия. Уточнил, что справка составлена с грубейшими ошибками - сумма доходов цифрами отличается от суммы доходов прописью. Отметил, что в справке не корректно указано слово «рахунок», т.к. обычно пишут р/с, или полностью расписывают «расчетный счет». По поводу нахождения оттиска печати на их предприятии пояснил, что он никогда не наносил оттиск печати предприятия на указанный документ, и никто из его сотрудников по его распоряжению не мог поставить оттиск печати на указанном документе.

Свидетель ОСОБА_7 показал в суде, что подсудимым знаком с детства. С 1996 года поддерживаем дружеские отношения. Он, ОСОБА_7 работал в ООО «Рассвет» официально. Были перспективы развития предприятия, но учредителями было принято решение о ликвидации. Он непосредственно оплачивал работу ОСОБА_2, между ними была устная договоренность о работе, о том, что ОСОБА_2 будет работать до тех пор, пока работает предприятие. Предприятие занимается сельскохозяйственной продукцией и животноводством. ОСОБА_2 следил за тем, чтобы не совершались хищения с предприятия. Он проработал с июня до октября. ОСОБА_7 нужен был свой человек, который бы реально предотвращал хищение на предприятии, и осуществлял надзор над людьми. О других доходах ОСОБА_2 не знает. Приобретением квартиры ОСОБА_5 начал интересоваться с августа. Он не говорил ОСОБА_2 о том, что он не будет работать. О том, что предприятие не будет работать, стало известно только в начале октября.

Виновность подсудимого доказана и иными доказательствами.

Фактом изъятия документов, кредитного дела ОСОБА_2, а именно: выписка АКИБ «УкрСиббанк» движения денежных средств по счету ОСОБА_2 НОМЕР_1 с 12.09.2006 года по 16.04.2008 года согласно которой имеется информация по поступлении на его счет от АКИБ «УкрСиббанк» суммы в размере 108 900, 00 долларов США, договора о предоставлении потребительского кредита № 11038597000 от 12.09.2006 г., договор ипотеки от 12.09.2006 года, справка о доходах № 17/04 от 01.09.2006 года, заявление без номера и даты о предоставлении ипотечного кредита, график погашения кредита от 12.09.2006 года, дополнительное соглашение об установлении лимита овердрафт №1 к договору об открытии карточного счета и выдаче платежной карточки «Виза классик» НОМЕР_2 от 12.09.2006 года.

Осмотром документов в качестве вещественных доказательств и приобщением их к делу в качестве таковых.

Справкой Главного Управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области.

Актом ревизии от 08.04.2008 года.

Претензиями АКИБ «УкрСиббанк» адресованными ОСОБА_2

Заключением почерковедческой экспертизы №162 от 14.04.2008 года.

Заключением криминалистической экспертизы №189 от 14.04.2008 года.

Заключением судебно-экономической экспертизы №8 от 15.04.2008 года.

Копией трудовой книжки ОСОБА_2

На досудебном следствии действия подсудимого квалифицированы по ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2 и ч.3. Суд соглашается с такой квалификаций преступлений совершенных ОСОБА_2 Первоначально он совершил преступление, предусмотренное ч.2 ст. 358 УК Украины, т.е. он приискал лицо, которое может изготовить поддельный документ для чего представил свои анкетные данные и идентификационный номер, чем вступил в сговор направленный на изготовление такого поддельного документа, а потом оплатил изготовление такого документа. И в последующем использовал этот поддельный документ для завладения путем обмана чужим имуществом в особо крупных размерах.

Судом действия подсудимого ОСОБА_2 квалифицируются по ст. ст. 190 ч.4 УК Украины, т.е. завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное в особо крупных размерах . По ч.2 ст. 358 УК Украины как подделка удостоверения или иного документа, который выдается, или удостоверяется предприятием, организацией, учреждением, гражданином предпринимателем, частным нотариусом, аудитором или иным лицом имеющим право выдавать, или удостоверять такие документы и который дает право, или освобождает от обязанностей с целью использования этого документа подделывателем или иным лицом, или сбыт такого документа, а также печатей, штампов, бланков с этой целью или их сбыт, совершенное повторно или по предварительному сговору группой лиц. По ч.3 ст. 358 УК Украины как использование заведомо поддельного документа.

Определяя вид и меру наказания судом учитывается уровень общественной опасности совершенного преступления, смягчающие и отягчающие ответственность подсудимого обстоятельства, данные о его личности.

Преступления, совершенные подсудимым разной тяжести, от преступления небольшой тяжести до тяжкого преступления. При этом ущерб кредитному учреждению возмещен в полном объеме.

Обстоятельств отягчающих вину подсудимого суд не усматривает.

ОСОБА_2 сам заявил банку о своей неплатежеспособности и передал купленную квартиру, за счет чего и был возмещен ущерб банку. Поскольку обстоятельства смягчающие ответственность подсудимого, предусмотренные ч.1 ст. 66 УК Украины не являются исчерпывающим списком смягчающих ответственность подсудимого обстоятельств, суд признает эти действия подсудимого как смягчающие его ответственность.

При назначении наказания учитываются и данные о личности подсудимого.

ОСОБА_2 ранее не судим, на учете нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется положительно. В настоящее время имеет работу. Имеет мать, достигшую пенсионного возраста, а также больную в результате ДТП сестру, с которыми совместно проживает.

Исходя из изложенного суд приходит к убеждению, что наказание подсудимому должно быть назначено по совокупности совершенных им преступлений в пределах санкций этих статей. С учетом данных о личности подсудимого, его семьи, его действий после совершения преступления, суд считает возможным освободить его от отбывания наказания с последующим испытанием и возложением определенных обязанностей.

Вещественные доказательства хранить в деле.

Гражданский иск в деле не заявлялся.

Судебные издержки подлежат взысканию с виновного лица.

Руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_2 признать виновным в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 358 ч.3 УК Украины и назначить ему наказание по ст. 190 ч.4 УК Украины 5 лет лишения свободы, по ст. 358 ч.2 УК Украины 2 года лишения свободы по ст. 358 ч.3 УК Украины 6 месяцев ареста. В соответствие со ст. 70 УК Украины окончательно назначить наказание по совокупности преступлений способом поглощения менее суровых наказаний более суровым в виде 5 лет лишения свободы. В соответствие со ст. 75 УК Украины освободить осужденного ОСОБА_2 от отбывания наказания с испытанием сроком в три года. В соответствие со ст. 76 УК Украины запретить выезд за пределы Украины без разрешения уголовно-исполнительной службы, уведомлять эту службу об изменении места жительства и места жительства. Периодически являться в уголовно-исполнительную службу для регистрации.

Зачесть в срок отбывания наказания время содержания под стражей с 12 ноября 2008 года по 25 декабря 2008 года включительно.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде.

Вещественные доказательства хранить в деле.

Судебные издержки за проведение почерковедческой экспертизы в размере 963 гр.40 копеек и криминалистической экспертизы в размере 507 гр. 062 копеек взыскать с осужденного ОСОБА_2 зачислив указанную сумму в пользу НИЭКЦ УМВДУ в Харьковской области код 25574728, банк получатель УДК в Харьковской области р\с 35220002000143, МФО 851011.

На приговор может быть подана апелляция в апелляционный суд Харьковской области через районный суд в течение 15 суток со дня его оглашения.

Судья Московского районного

суда г. Харькова Зинченко Ю.Е.