Рішення № 9027004, 25.03.2010, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА

01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел. 284-18-98 РІШЕННЯ ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 25/1325.03.10 За позовомТовариства з обмеженою відповідальністю «Інтерагроінвест» до Акціонерного банку «Банк регіонального розвитку»

про стягнення 315 597,96 грн.

Суддя Морозов С.М.

Секретар судового засідання Грузький Ю.О.

Представники:

від позивача: не зявились;

від відповідача: не зявились.

В судовому засіданні 25 березня 2010 року по справі було оголошено повний текст рішення.

Обставини справи:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Інтерагроінвест»(надалі - позивач) звернулося до суду з позовом до Акціонерного банку «Банк регіонального розвитку» (надалі відповідач, Банк) про стягнення 315 597,96 грн., в тому числі 282 425,46 грн. залишку коштів на розрахунковому рахунку, 28 242,54 грн. пені, 1 355,62 грн. інфляційних втрат та 3 574,34 грн. 3% річних.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачем неправомірно не виконані платіжні вимоги про перерахування коштів та не розглянута заява про закриття рахунку.

Відповідач відзиву на позовну заяву до суду не надав, участь свого представника в судових засіданнях не забезпечив.

Ухвала суду, позовна заява надсилались відповідачу на юридичну адресу підприємства згідно відомостей єдиного державного реєстру підприємств та організацій України. У відповідності з положеннями п. 3.6 Роз'яснення Вищого арбітражного суду України "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України" від 18.09.97р. N 02-5/289 особи, які беруть участь у справі, вважаються повідомленими про час і місце її розгляду судом, якщо ухвалу про порушення провадження у справі надіслано за поштовою адресою, зазначеною у позовній заяві.

Ухвалою від 18.01.2010р. прийнята до розгляду позовна заява та порушено провадження у справі, розгляд справи призначений на 23.02.2010р. Представником позивача 30.12.2009р. через канцелярію суду було подано клопотання про залишення справи без розгляду. В задоволенні даного клопотання судом було відмовлено, оскільки ст. 81 ГПК України не передбечено відповідної підстави для залишення справи без розгляду. Ухвалою від 23.02.2010р. у звязку з неявкою представника відповідача розгляд справи було відкладено до 25.03.2010р.

Розгляд справи відбувався з урахуванням положень ст. 75 ГПК України за наявними у справі матеріалами.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

11.03.2008р. між позивачем (Клієнт) і відповідачем (Банк) було укладено Договір банківського рахунку (належним чином засвідчена копія міститься в матеріалах справи, надалі Договір), за умовами п. 1.1 якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок №260043746101/980, зобовязується приймати та зараховувати на рахунок Клієнта грошові кошти, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування та видачу відповідних сум з рахунку, проведення операцій по рахунку.

Згідно Довідки про відкриття рахунку Банк 11 березня 2008 року відкрив Клієнту рахунок №260043746101 (980) (належним чином засвідчена копія міститься в матеріалах справи).

20.05.2008р. між позивачем і відповідачем було укладено Договір на банківське обслуговування з використанням системи «Клієнт-Банк»№4 (належним чином засвідчена копія міститься в матеріалах справи, надалі Договір-4).

У відповідності до п. 3.1.2. Договору-4 Банк зобовязаний виконувати платежі Клієнта відповідно до черговості надходження електронних розрахункових документів та в межах залишків коштів на рахунках Клієнта.

У період за лютий та березень 2009 року позивачем були предявлені до виконання платіжні доручення (копії в матеріалах справи) з метою розрахункових рахунків згідно з нижчезазначеним переліком: платіжне доручення № 668 від 19 березня 2009 року, одержувач Місцевий бюджет Іванівська с/р, призначення платежу: податок на доходи громадян утримана із заробітної плати за 02/2009р., сума 4 000,00 грн.; платіжне доручення № 669 від 19 березня 2009 року, одержувач Місцевий бюджет Іванівська с/р, призначення платежу: податок на доходи громадян утримана із заробітної плати за 02/2009р., сума 5 300,00 грн.; платіжне доручення № 667 від 19 березня 2009 року, одержувач Місцевий бюджет Антонівська с/р, призначення платежу: податок на доходи громадян утримана із заробітної плати за лютий 2009р., сума 2 500,00 грн.; платіжне доручення № 670 від 19 березня 2009 року, одержувач Місцевий бюджет Ставище, призначення платежу: податок на доходи громадян утримана із заробітної плати за лютий 2009р., сума 43 087,30 грн.; платіжне доручення № 662 від 04 березня 2009 року, одержувач Шевченківське РУ КМУ ПФУ, призначення платежу: ПФ 2% утримано із заробітної плати працівників за лютий 2009 року, сума 11 613,68 грн.; платіжне доручення № 661 від 04 березня 2009 року, одержувач Шевченківське РУ КМУ ПФУ, призначення платежу: ПФ 26,56% нарахування на ФОП за лютий 2009 року, сума 50 000,00 грн.; платіжне доручення № 665 від 11 березня 2009 року, одержувач Шевченківське РУ КМУ ПФУ, призначення платежу: ПФ 26,56% на ФОП за лютий 2009 року, сума 50 000,00 грн.; платіжне доручення № 666 від 11 березня 2009 року, одержувач Шевченківське РУ КМУ ПФУ, призначення платежу: ПФ 26,56% на ФОП за лютий 2009 року, сума 50 000,00 грн.; платіжне доручення № 664 від 04 березня 2009 року, одержувач Місцевий бюджет Ставище, призначення платежу: податок на доходи громадян утриманий із заробітної плати за лютий 2009р., сума 29 917,95 грн.; платіжне доручення № 650 від 10 лютого 2009 року, одержувач ТОВ «Федюківка-Агро», призначення платежу: погашення кредиторської заборгованості (послуги по обмолоту зернових) згідно Договору №01/06/02 від 01.06.2008р., сума 25 927,53 грн.;

Загальна сума платежів складає 282 425,46 грн. Як стверджує позивач, що не спростовано відповідачем, кошти за вказаними платіжними дорученнями не були перераховані на рахунки одержувачів.

19 березня 2009 року позивач направив відповідачу заяву №11 про закриття поточного рахунку №260043746101, в якій зазначалося розпорядження перерахувати залишок коштів на рахунок №2600006991 в АБ «Укргазпромбанк», МФО 320843 (копія в матеріалах справи). Залишок коштів, на зазначений позивачем рахунок, Банком не перераховано.

Заява про закриття рахунку від 19.03.2009р. виконана не була, грошові кошти з рахунку на вказаний рахунок позивача Банком не перераховані.

Позивач 07.08.2009р. звернувся до відповідача з претензією №694 з вимогами про виконання відповідачем взятих на себе обовязків та на протязі 7 днів перерахувати 282 425,46 грн. на рахунок позивача №2600006991 в АБ «Укргазпромбанк»м. Київ (належним чином засвідчена копія міститься в матеріалах справи). Факт отримання відповідачем зазначеного листа 07.08.2009р. підтверджується вхідною відміткою №85 про отримання ним кореспонденції (належним чином засвідчена копія міститься в матеріалах справи). Грошові кошти відповідно до платіжних доручень на рахунки отримувачів не надійшли, залишок коштів з рахунку не виданий.

Відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України (надалі ЦК України) зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства.

Відповідно до статті 193 Господарського кодексу України, субєкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобовязання відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобовязання відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

Згідно із ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобовязується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Згідно із ст. 1075 ЦК України договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами.

Відповідно до частини третьої ст. 1068 ЦК України банк зобовязаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Статтею 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність»визначено, що банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти, зокрема, платіжні доручення.

Відповідно до частини першої ст. 55 Закону України «Про банки і банківську діяльність»відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.

Згідно з п. 20.1, 20.5 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затвердженої Постановою Правління НБУ від 12 листопада 2003 р. №492, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003р. за №1172/8493, поточні рахунки клієнтів банків закриваються, зокрема, на підставі заяви клієнта. За наявності коштів на рахунку банк здійснює завершальні операції за рахунком (зокрема перерахування залишку коштів на підставі платіжного доручення на інший рахунок клієнта, зазначений у заяві). Датою закриття рахунку вважається наступний після проведення останньої операції за ним рахунком день. У день закриття рахунку банк зобовязаний видати клієнту довідку про закриття рахунку.

Відповідно до п. 1.15 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої Постановою Правління НБУ від 21 січня 2004р. №22, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 29 березня 2004р. за №377/8976, доручення платників про списання коштів зі своїх рахунків і зарахування коштів на рахунки отримувачів банки здійснюють у термін, встановлений законодавством України.

Пунктом 8.1. ст. 8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», та п. 2.19 вищезазначеної Інструкції встановлено, що розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, він виконує в день їх надходження. Розрахункові документи, що надійшли після операційного часу, банк виконує наступного робочого дня. За порушення цих строків банк, що обслуговує платника, несе відповідальність згідно із законодавством України.

Відповідач порушив зобовязання щодо виконання розпоряджень позивача про перерахування коштів, закриття поточного рахунку та перерахування залишку коштів, які на ньому знаходилися в сумі 282 425,46 грн., яке виразилося в поданій ним заяві про закриття рахунку від 19.03.2009р. З матеріалів справи вбачається, що згідно виписки по особовому рахунку позивача, станом на 15.09.2009р. залишок грошових коштів останнього становить 282 425,46 грн. (належним чином засвідчена копія міститься в матеріалах справи).

Відповідно до частини першої ст. 55 Закону України «Про банки і банківську діяльність»відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.

У відповідності до ст. 75 Закону України «Про банки і банківську діяльність»(надалі Закон про банки) у разі істотної загрози платоспроможності банку Національний банк України призначає тимчасову адміністрацію.

Згідно із ст. 85 цього закону з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану банку, який відповідав би встановленим цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України вимогам, Національний банк України має право введення мораторію на задоволення вимог кредиторів під час здійснення тимчасової адміністрації, але на строк не більше шести місяців.

Постановою Правління НБУ №157 від 23.03.2009р. «Про призначення тимчасової адміністрації в Акціонерному банку «Банк регіонального розвитку»в Акціонерному банку «Банк регіонального розвитку»призначено тимчасову адміністрацію строком на 1 рік - з 24.03.2009р. до 23.03.2010р. та з метою створення сприятливих умов для фінансового стану банку введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців з 24.03.2009р. до 23.03.2009р.

Враховуючи факт подачі позивачем до Банку заяви про закриття рахунку, а також той факт, що залишок грошових коштів на рахунку позивача в розмірі 282 425,46 грн. не був повернутий позивачу, у відповідача виникла заборгованість перед позивачем в розмірі суми залишку, який підлягає стягненню, а саме в сумі 282 425,46 грн.

У відповідності до ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобовязання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.

Згідно зі ст. 549 ЦК України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов'язання

Частиною 2 ст. 551 ЦК України визначено, що якщо предметом неустойки є грошова сума, її розмір встановлюється договором або актом цивільного законодавства.

У відповідності до п. 32.2 ст. 32 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів” у разі порушення банком, що обслуговує платника, встановлених цим Законом строків виконання доручення клієнта на переказ цей банк зобов'язаний сплатити платнику пеню у розмірі 0,1 відсотка суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними.

У відповідності до ст. 85 Закону України про банки протягом дії мораторію не нараховується неустойка (штраф, пеня), інші фінансові санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобовязань.

З урахуванням викладеного, позовні вимоги про стягнення пені у сумі 28 242,54 грн., не підлягають задоволенню.

Положеннями статті 625 ЦК України передбачено, що боржник, який прострочив виконання грошового зобовязання, на вимогу кредитора зобовязаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Враховуючи викладене, з відповідача на користь позивача підлягають стягненню за період з квітня по серпень 2009 року інфляційних втрат в сумі 1 355,62 грн. та 3% річних за період з квітня по вересень (за 154 дні) в розмірі 3 574,80 грн.

Зважаючи на все вищевикладене, позовні вимоги підлягають задоволенню в частині стягнення 287 355,88 грн. з них 282 425,46 грн. основної заборгованості, інфляційних втрат в сумі 1 355,62 грн. та 3% річних в розмірі 3 574,80 грн.

Судові витрати позивача у розмірі 3 088,42 грн. (2 873,54 грн. державного мита та 214,88 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу) відповідно до положень статті 49 ГПК України покладаються на відповідача.

Керуючись ст. ст. 33, 49, 82-85 ГПК України, господарський суд -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з Акціонерного банку «Банк регіонального розвитку» (ідентифікаційний код: 19338316, адреса: 04050, м. Київ, вул. Дегтярівська, будинок, 8-А, к/р 32000190901 в РКЦ НБУ по Києву і Київській області, МФО 300540) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Інтерагроінвест»(ідентифікаційний код: 32855584, адреса: 09400, Київська область, Ставищенський район, смт. Ставище, вул. Радянська, будинок, 4, р/р 2600006991 в АБ «Укргазпромбанк»м. Київ, МФО 320843) грошові кошти в розмірі 287 355,88 грн. (двісті вісімдесят сім тисяч триста пятдесят пять гривень 88 копійок) та судові витрати в розмірі 3 088,42 грн. (три тисячі вісімдесят вісім гривень 42 копійки). Видати наказ.

В іншій частині позову відмовити.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття.

СуддяС.М. Морозов

Дата підписання повного тексту рішення 31.03.2010р.