Ухвала суду № 86682656, 26.12.2019, Хмельницький міськрайонний суд Хмельницької області

Справа № 686/10946/19

Провадження № 1-кс/686/17669/19

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 грудня 2019 року м.Хмельницький

Слідчий суддя Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області Демінська А.А., з участю секретаря судового засідання Созанської Л.В., розглянувши клопотання слідчого 1-го ВСВ Хмельницького ВП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанта поліції Кравцова Я.П., погоджене з прокурором Хмельницької місцевої прокуратури Ковалевським Д.О., про тимчасовий доступ до документів, у кримінальному провадженні №12019240010001856,

ВСТАНОВИЛА:

23.12.2019 року слідчий 1-го ВСВ Хмельницького ВП ГУНП в Хмельницькій області лейтенант поліції Кравцов Я. П. звернувся до суду з клопотанням, погодженим з прокурором Хмельницької місцевої прокуратури Ковалевським Д.О., про тимчасовий доступ до документів.

В обґрунтування даного клопотання слідчим зазначено, що АТ «Укрсиббанк» звернувся з заявою, про те, що 26.02.2008 невстановлена особа під приводом отримання споживчого кредиту шляхом обману заволоділа грошовими коштами АТ «Украсиббанк», чим завдала матеріального збитку згідно умов договору.

Дане кримінальне правопорушення 14.04.2019 року зареєстровано в Єдиному реєстрі досудових розслідувань №12019240010001856, правова кваліфікація правопорушення – ч.2 ст.190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановлено, що Західним Центром стягнення боргів ДСБ АТ «УКРСИББАНК» у процесі стягнення боргу за «Договором про надання споживчого кредиту» № 11305423000 від 26.02.2008 року позичальника ОСОБА_1 виявлено ознаки наступних неправомірних дій.

В забезпечення виконання зобов`язань за «Договором про надання споживчого кредиту» № 11305423000 від 26.02.2008 року позичальника ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 , Банком прийнято фінансову поруку ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , у відповідності до «Договору-поруки № 18311» від 26.02.2008 року, та прийнято в заставу трьохкімнатну квартиру площею 96,1 кв.м. за адресою: АДРЕСА_2 , реєстраційний номер майна: 22103124, з укладенням відповідно «Договору іпотеки № 78247» від 26.02.2008 року.

У відповідності до п. 1.2. «Договору іпотеки № 78247» ринкова вартість предмету іпотеки становить 509 570,00 (п`ятсот дев`ять тисяч п`ятсот сімдесят гривен) гривень.

Згідно даного «Договору іпотеки № 78247» від 26.02.2008 року приватним нотаріусом Хмельницького міського нотаріального округу Оксанюк А.А. на підставі ст. 73 Закону України «Про нотаріат» № 3425-Х1І від 02.09.1993 року та у зв`язку з посвідченням цього Договору 26.02.2008 року за № 9185 накладено заборони відчуження зазначеного Договорі майна, що належить ОСОБА_1 , до припинення чи розірвання Договору іпотеки.

За умовами п. 2.4.1. «Договору іпотеки № 78247» від 26.02.2008 року обов`язком Іпотекодавця ОСОБА_1 за домовленістю сторін визначено не порушувати прав Іпотекодержателя АТ «УКРСИББАНК», що надані Законом України «Про іпотеку» № 898-1V від 05.06.2003 року.

Зокрема ст. 33 Закону України «Про іпотеку» передбачено, що у разі невиконання або неналежного виконання боржником основного зобов`язання іпотекодержатель вправі задовольнити свої вимоги за основним зобов`язанням шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки, якщо інше не передбачено законом.

Вказані квартира на момент укладення «Договору про надання споживчого кредиту» та «Договору іпотеки № 78247» станом на 26.02.2008 року належала ОСОБА_1 на праві приватної власності.

22.07.2014року у зв`язку із невиконанням зазначеними позичальником та поручителем зобов`язань по сплаті кредитної заборгованості АТ «УКРСИББАНК» було позовну заяву про стягнення заборгованості за «Договором про надання споживчого кредиту» № 11305423000 від 26.02.2008 року.

Рішенням Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області у справі № 686/15156/14-ц від 28.08.2014 року позов Банку задоволено повністю та стягнуто з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь АТ «УКРСИББАНК» 99 198,42 доларів США (еквівалент - 1 179 469,21 гривен) заборгованості по тілу кредиту та процентах, 35 463,65 гривень пені за договором про надання споживчого кредиту № 11305423000 від 26.02.2008 року та 3 654,00 гривень судових витрат.

14.10.2014 року АТ «УКРСИББАНК» отримано в Хмельницькому міськрайонному суді виконавчі листи, №686/15156/14 про стягнення заборгованості з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 . Виконавчі листи направлено для примусового виконання до Другого МВ ДВС Хмельницького МРУЮ.

05.04.2016 року головним державним виконавцем ОСОБА_3 О. ОСОБА_4 . винесено постанову про відкриття виконавчого провадження №50699092 щодо стягнення боргу з ОСОБА_1

18.05.2016 року головним державним виконавцем Рибчуком О.І. винесено постанову про повернення виконавчого документа стягувачеві № 50699092 на підставі того, що «згідно відомостей з органів реєструючи право власності та акту державного виконавця майно на яке можливо звернути стягнення в боржника відсутнє».

У відповідності до даних Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо об`єкта нерухомого майна № 153658613 від 23.01.2019 року обтяження щодо зазначеного майна згідно «Договору іпотеки № 78247» від 26.02.2008 року в Єдиному реєстрі заборон відчуження об`єктів нерухомого майна та записи в Державному реєстрі іпотек відсутні, а право власності на квартиру 31.01.201 року зареєстровано за третьою особою - ОСОБА_5 на підставі «Договору купівлі-продажу» № 623 посвідченого 31.01.2013 року приватним нотаріусом Хмельницького МНО Новіковою Л.В. та майну присвоєно реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна 4421568101.

Добровільна реалізація квартири Банком не погоджувалась та згода Банку на реалізацію квартири ОСОБА_1 не надавалась, кошти від її реалізації на погашення кредитної заборгованості «Договором про надання споживчого кредиту» № 11305423000 від 26.02.2008 року позичальника ОСОБА_1 не поступали, підстави для припинення іпотеки згідно вимог ст. 17 Закону України «Про іпотеку» № 898-1V від 05.06.2003 року відсутні, дії щодо зняття обтяжень та купівлі-продажу квартири вчинено без згоди та відома Банку. Дані обставини свідчать про незаконні дії щодо зняття обтяжень та відчуження заставного майна на користь третьої особи, що в результаті спричинило втрату Банком права задоволення кредиторських вимог за рахунок заставного майна.

Станом на 28.03.2019 року заборгованість позичальника ОСОБА_1 за «Договором про надання споживчого кредиту» № НОМЕР_1 від 26.02.2008 року складає: 4 186 721,48 (чотири мільйони сто вісімдесят шість тисяч сімсот двадцять одна гривна та сорок вісім копійок) гривень.

В зв`язку з цим, з метою повного та неупередженого розслідування кримінального провадження, встановлення всіх обставин кримінального правопорушення, проведення судових експертиз (почеркознавчої, техніко-криміналістичної експертизи документів, будівельнооціночної), виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, на даний час виникла обґрунтована необхідність в отриманні доступу до оригіналів документів, що знаходяться у володінні службових осіб АТ «УКРСИББАНК» (ЄДРПОУ – 09807750) юридична адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 2/12.

Слідчий просить надати тимчасовий доступ до наступних документів: матеріалів кредитної справи за Договором про надання споживчого кредиту № 11305423000 від 26.02.2008 із усіма договорами, додатковими угодами, заявами, розписками та іншими наявними документами; Договору поруки №18311 від 26.02.2008 із усіма додатковими угодами, заявами, розписками та іншими документам, що подавались сторонами при укладенні договору та в процесі виконання його умов; Договору іпотеки №78247 від 26.02.2008 із усіма додатковими угодами, заявами, розписками та іншими документам, що подавались сторонами при укладенні договору та в процесі виконання його умов, з можливістю вилучення оригіналів вказаних документів, а також належним чином завірених копій судових рішень, по факту стягнення заборгованості за Договором про надання споживчого кредиту № 11305423000 від 26.02.2008, які перебувають у володінні в АТ «УКРСИББАНК» (ЄДРПОУ – 09807750) юридична адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 2/12.

Також слідчий звернувся з клопотанням розглянути його клопотання про надання доступу до речей та документів за відсутності представників особи, у володінні якої знаходяться документи, з метою унеможливлення знищення, зміни або пошкодження відповідних документів, а також за його (слідчого) відсутності.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться. За таких обставин суд вважає за можливе розгляд клопотання провести без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, і слідчого.

Слідчий суддя вважає за необхідне подане клопотання задовольнити.

Так, відповідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Слідчим наведено підстави, передбачені ч. 2, 5 ст.163 КПК України, зокрема, що документи, доступ до яких просить надати слідчий, в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можуть бути використані як доказ в кримінальному провадженні.

Враховуючи викладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, є всі підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до вказаних в клопотанні документів.

Керуючись ст.ст.163, 164 КПК України,–

ПОСТАНОВИЛА:

Надати слідчим СВ Хмельницького ВП ГУНП в Хмельницькій області Кравцову Ярославу Петровичу і Панасюку Євгену Віталійовичу тимчасовий доступ до наступних документів, які перебувають у володінні в АТ «УКРСИББАНК» (ЄДРПОУ – 09807750, юридична адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 2/12): матеріалів кредитної справи за Договором про надання споживчого кредиту № 11305423000 від 26.02.2008 із усіма договорами, додатковими угодами, заявами, розписками та іншими наявними документами; Договорору поруки №18311 від 26.02.2008 із усіма додатковими угодами, заявами, розписками та іншими документам, що подавались сторонами при укладенні договору та в процесі виконання його умов; Договору іпотеки №78247 від 26.02.2008 із усіма додатковими угодами, заявами, розписками та іншими документам, що подавались сторонами при укладенні договору та в процесі виконання його умов, з можливістю вилучення оригіналів вказаних документів, а також належним чином завірених копій судових рішень, по факту стягнення заборгованості за Договором про надання споживчого кредиту № 11305423000 від 26.02.2008.

Ухвала діє до 26 січня 2020 року.

Відповідно до ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя