Рішення № 86497303, 18.12.2019, Окружний адміністративний суд міста Києва

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01051, м. Київ, вул. Болбочана Петра 8, корпус 1Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

18 грудня 2019 року № 826/17379/18

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Келеберди В.І., розглянувши за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення учасників справи (у письмовому провадженні) адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк Контракт»,

третя особа без

самостійних вимог

на предмет спору - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб,

про визнання бездіяльності протиправною, зобов`язання вчинити дії,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк Контракт» (далі - Уповноважена особа) з вимогами щодо визнання протиправною бездіяльності щодо не включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на суму 195 000,00 грн., та зобов`язання подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо нього до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на зазначену суму.

Позов обґрунтовано тим, що 06 серпня 2015 року між позивачем та ПАТ «Банк Контракт» укладено договір банківського рахунку№19672-00, відповідно до умов якого на поточний рахунок позивача зараховано спочатку 190 000,00 грн., а згодом ще 5 000 грн.

У подальшому за постановою Правління Національного банку України від 06 жовтня 2015 року №671 «Про віднесення ПАТ «Банк «Контракт» до категорії неплатоспроможних рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 06 жовтня 2015 року №183 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Контракт». Окрім того, відкликано банківську ліцензію та розпочато процедуру ліквідації банку.

Позивач 03 червня 2018 року направив на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб заяву про виплату гарантованої суми відшкодування, проте отримав відповідь від 21 червня 2018 року про відмову у виплаті у зв`язку з наявністю кримінального провадження за заявою Фонду, на підставі якого проводиться перевірка.

Посилаючись на те, що відповідач проявляє протиправну бездіяльність, яка призводить до зволікань з виплатою йому гарантованої суми відшкодування, зауважуючи, що не існує рішень Уповноваженої особи про визнання укладеного ним правочину нікчемним, а наявне кримінальне провадження не має відношення безпосередньо до нього як вкладника Банку, позивач звернувся до суду з даним адміністративним позовом та просить його задовольнити.

Ухвалою суду від 07 листопада 2018 року відкрито провадження у справі, визнано поважними причини пропуску строку звернення до суду ОСОБА_1 , визначено здійснювати розгляд суддею одноособово за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення учасників справи (у письмовому провадженні), залучено до участі у справі Фонд гарантування вкладів фізичних осіб як третю особу без самостійних вимог, одночасно встановлено відповідачу строк для подання відзиву на позовну заяву та наявних доказів, третій особі без самостійних вимог на предмет позову надано строк для подання пояснень. Також ухвалою роз`яснено відповідачу право отримати позовні матеріали безпосередньо у суді.

У встановлений судом строк відповідач та третя особа у справі надали відзив та пояснення на позовну заяву, з яких вбачається, що, користуючись наданим Законом України «Про гарантування вкладів фізичних осіб» правом, Уповноважена особа звернулася до слідчих органів за виявленими фактами шахрайства та інших протиправних дій працівників банку. За заявою відкрито кримінальне провадження №32015100070000118 від 25 листопада 2015 року, розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною першою статті 212 КК України.

Надалі ухвалою Апеляційного суду міста Києва від 28 січня 2016 року у справі №11-сс/796/402/2016 задоволено клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури №7 м. Києва про накладення арешту на рахунки фізичних осіб, відкритих у ПАТ «Банк «Контракт», накладено арешт на рахунки фізичних осіб, відкритих у Банку, у тому числі і на рахунок позивача, із забороною проведення видаткових операцій.

Водночас, згідно ухвали Подільського районного суду міста Києва від 13 квітня 2018 року у справі №758/3047/18 арешт, накладений ухвалою Апеляційного суду міста Києва від 28 січня 2016 року скасовано, тому Банк листом від 23 квітня 2018 року №01/03-323 довів до відома Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо скасування арешту та подано зміни до Переліку вкладників ПАТ «Банк «Контракт» до складу якого включено інформацію про вклад ОСОБА_1 із зазначенням суми, що підлягає відшкодуванню. Листом від 22 травня 2018 року №01/03-432 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вдруге подані зміни до Переліку вкладників, до складу яких включено ОСОБА_1 .

Відповідачі зазначають, що позовні вимоги ОСОБА_1 вже виконані і предмет спору відсутній, через що просять у задоволенні адміністративного позову відмовити.

Відповідно до частини третьої статті 263 Кодексу адміністративного судочинства України у справах, визначених частиною першою цієї статті, заявами по суті справи є позов та відзив.

Згідно з частиною третьою статті 241 Кодексу адміністративного судочинства України судовий розгляд в суді першої інстанції закінчується ухваленням рішення суду.

Враховуючи викладене, суд закінчує розгляд даної справи ухваленням рішення за правилами Кодексу адміністративного судочинства України.

Оцінивши наявні у справі документи і матеріали, належність, допустимість кожного доказу окремо, а також достатність та взаємний зв`язок наявних в матеріалах справи доказів у їх сукупності, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об`єктивному дослідженні, судом встановлено наступне.

З матеріалів справи вбачається, що 06 серпня 2015 року між ПАТ «Банком «Контракт» та ОСОБА_1 укладено Договір №19672-00 банківського рахунку, відповідно до умов якого Банк відкрив Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_1 (а.с.13-15).

У той же день поточний рахунок було поповнено через касу Банку на суму 190 000,00 грн., а 17 серпня 2016 року ще на суму 5 000 грн.(а.с.17, 18).

Постановою Правління Національного банку України від 10 грудня 2015 року №876 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Контракт" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 10 грудня 2015 року №220 "Про початок процедури ліквідації ПАТ Банк "Контракт" та делегування повноважень ліквідатора банку".

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ Банк "Контракт", призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Банк "Контракт», визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-51 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Шкурку В.М. на два роки з 11 грудня 2015 року до 10 грудня 2017 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 27.11.2017 р. №5173 продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ Банк "Контракт" строком на один рік до 10 грудня 2018 року включно.

На офіційному сайті Фонду за посиланням http://www.fg.gov.ua/not-paying/temporary/148-not-paying-bank/liquidation/bank-kontrakt?start=20 розміщено оголошення, що з 04 жовтня 2018 року Фонд здійснює відшкодування коштів вкладникам ПАТ Банк "Контракт" за договорами банківського вкладу незалежно від дати їх закінчення та за договорами банківського рахунку (включаючи карткові рахунки) в межах 200 тисяч гривень засобами Автоматизованої системи виплат Фонду.

Виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 08 жовтня 2018 року №2739 про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ Банк "Контракт" з 11 жовтня 2018 року.

Позивач 03 червня 2018 року звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з заявою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом згідно договору банківського вкладу від 06 серпня 2015 року.

Листом від 21 червня 2018 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив позивача про те, що на даний час за заявою Фонду правоохоронними органами здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №420181010800000080 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною третьою статті190 КК України, у якому кошти, розміщені на рахунку позивача, відповідно до статті 100 Кримінального процесуального кодексу України від 10 травня 2018 року визнані речовим доказом.

Позивач, вважаючи дії відповідача протиправними, та посилаючись на те, що підстави, передбачені частиною четвертою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" для відмови у відшкодуванні коштів відсутні, звернувся з до суду з даним адміністративним позовом.

Розглядаючи спірні правовідносини, суд виходить з того, що правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Частиною першою статті 3 Закону України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції, яка діяла на час виникнення спірних правовідносин, далі - Закон № 4452-VI) встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду (частина перша статті 11 Закону № 4452-VI).

Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в статті 12 Закону № 4452-VI. Зокрема, відповідно до пунктів 2, 4 частини третьої цієї статті виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Відповідно до статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник - це фізична особа (крім фізичних осіб - суб`єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката ( пункт 4 частини першої статті 2 Закону).

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом (частина перша статті 26 Закону).

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (частина друга статті 26 Закону).

Згідно статті 27 Закону № 4452-VI Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур`єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Пунктами 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 в редакції станом на момент виникнення спірних правовідносин (далі - Положення №14) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

У відповідності до пункту 6 Розділу ІІІ Положення №14 протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Пунктами 2,3 розділу IV Положення №14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Аналіз наведених вище норм законодавства дозволяє суду дійти висновку, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи:

1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду;

3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру;

4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Як вбачається з матеріалів справи, Уповноваженою особою листом від 19 січня 2016 року №01/03-199 направлено до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни до Переліку вкладників ПАТ «Банк «Контракт» станом на 01 січня 2016 року, відповідно до яких до Переліку включено інформацію щодо вкладу ОСОБА_1 на загальну суму 195 000,00 грн., яка підлягає відшкодуванню у межах гарантованої суми.

Водночас судом встановлено, що відповідно до ухвали Апеляційного суду м. Києва від 28 січня 2016 року у справі №11-сс/796/402/2016 задоволено клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури № 7 міста Києва про накладення арешту на рахунки фізичних осіб, відкритих у Публічному акціонерному товаристві Банк "Контракт"; накладено арешт на рахунки фізичних осіб, відкритих у Публічного акціонерного товариства Банк "Контракт", в тому числі і рахунок, відкритий на ім`я позивача (а.с. 38-39).

В даній ухвалі зазначено, що майно, яке є предметом (засобом) вчинення кримінального правопорушення, повинно арештовуватись незалежно від того, хто є його власником, у кого і де воно знаходиться, незалежно від того чи належить воно підозрюваному чи іншій зацікавленій особі, оскільки в протилежному випадку не будуть досягнуті цілі застосування цього заходу - запобігання можливості протиправного впливу (відчуження, знищення, приховання) на певне майно, що як наслідок, перешкоджає встановленню істини у кримінальному провадженні.

Проте, ухвалою слідчого судді Подільського районного суду м. Києва від 13 квітня 2018 р. у справі № 758/3047/18 задоволено клопотання ОСОБА_1 про скасування арешту в межах кримінального провадження № 12015100070007282 від 03 жовтня 2015 року, накладеного ухвалою Апеляційного суду м. Києва від 28 січня 2016 року, скасовано накладений ухвалою Апеляційного суду м. Києва від 28 січня 2016 року арешт із забороною проведення видаткових операцій по рахунку № НОМЕР_1 , відкритому в банківській установі ПАТ Банк "Контракт" на ім`я ОСОБА_1 (а.с.20).

Після отримання Уповноваженою особою ухвали Подільського районного суду міста Києва від 13 квітня 2018 року повідомлено Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 23 квітня 2018 року про скасування арешту та подано зміни до Переліку вкладників ПАТ «Банк «Контракт», до складу якого включено інформацію про вклад ОСОБА_1 на суму 195 000,00 грн.

Листом від 22 травня 2018 року №01/03-432 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вдруге подані зміни до Переліку вкладників, до складу яких включено ОСОБА_1 .

Враховуючи те, що Уповноваженою особою вжиті заходи для включення позивача до Переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд не вбачає обставин протиправної бездіяльності відповідача.

Навпаки, вимоги позивача щодо включення його до Переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми відшкодування, фактично виконані Уповноваженою особою шляхом направлення змін до Переліку з інформацією про вкладника ОСОБА_1 та розмір його вкладу ще 13 квітня 2018 року, тобто до подачі позивачем адміністративного позову до суду (до 23 жовтня 2018 року), через що суд вважає, що предмет спору у даній справі відсутній.

Згідно з частиною першою статті 9, частиною першою статті 72, частиною другою статті 73, статтею 76, частинами першою, другою, п`ятою статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України, розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюються на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Згідно з частинами першою та другою статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб`єкта владних повноважень обов`язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

Вирішуючи питання розподілу судових витрат, суд керується приписами частини першої статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України, згідно яких судові витрати підлягають відшкодуванню при задоволенні позову сторони, яка не є суб`єктом владних повноважень.

З огляду на зазначену норму закону, підстави для розподілу судових витрат у даній справі відсутні.

З урахуванням викладеного, керуючись статтями 72-73, 76-77, 139, 243-246, 255, 257-263 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

В И Р І Ш И В:

У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк Контракт», третя особа без самостійних вимог на предмет спору - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання бездіяльності протиправною, зобов`язання вчинити дії - відмовити.

Підстави для розподілу судових витрат відсутні.

За приписами статті 255 Кодексу адміністративного судочинства України рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закритті апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Порядок та строки подання апеляційної скарги врегульовано приписами статей 294-297 Кодексу адміністративного судочинства України.

Повне найменування сторін:

Позивач: ОСОБА_1 , адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_2 , тел. НОМЕР_3 .

Відповідач: Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Контракт», адреса: 04071, м. Київ, вул.. Воздвиженська, 58, код ЄДРПОУ 19361746.

Суддя В.І. Келеберда