Ухвала суду № 79673008, 04.02.2019, Автозаводський районний суд м. Кременчука

Справа № 524/11806/14-к

Провадження № 1-кс/524/434/19

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 лютого 2019 року слідчий суддя Автозаводського районного суду м. Кременчука Предоляк О.С., при секретарі судового засідання Тараненко А.Г., за участю старшого слідчого Маркова М.О., розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області ОСОБА_1 про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене у кримінальному провадженні № 42013180090000103 від 21.02.2013 року, -

В С Т А Н О В И В:

Старший слідчий СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області ОСОБА_1 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні № 42013180090000103, зареєстрованого 21.02.2013 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 232, ч. 1 ст. 358 КК України, яке погоджене з прокурором Кременчуцької місцевої прокуратури ОСОБА_2

На обґрунтування клопотання зазначає, що здійснюється досудове розслідування у вказаному кримінальному провадженні, яке внесене 21.02.2013 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 232, ч. 1 ст. 358 КК України, за фактом розголошення банківської таємниці та підробки документів.

Під час досудового розслідування встановлено, що 20.02.2013 року до прокуратури м. Кременчука надійшло звернення про те, що в результаті неправомірних дій з боку посадових осіб та працівників АКІБ «Укрсиббанк» по відношенню до позичальника та поручителя завдано значних матеріальних збитків стосовно споживчого кредитного договору №11120439000 від 21.02.2007 року, а саме АКІБ «Укрсиббанк» вимагав у позичальника сплачувати суму кредиту, яка не відповідає фактично наданому кредиту, зокрема 11.07.2007 року АКІБ «Укрсиббанк» незаконно нарахував для сплати тіла кредиту суму у розмірі 20 000 доларів США, не повідомивши позичальника про причину таких нарахувань, 17.04.2007 року позичальник відповідно до заяви на отримання готівки отримала кошти у сумі 20000 доларів США, а у виписці з банку по споживчому кредитному договору №11120439000 від 21.02.2007 року сума вказана у розмірі 55 000 доларів США.

21.02.2013 року за даним фактом прокурором прокуратури м. Кременчука внесено відомості до ЄРДР за № 42013180090000103 від 21.02.2013 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 358 КК України.

Під час проведення досудового розслідування кримінального провадження ЄРДР під №42013180090000103 встановлено, що представник ПАТ «Укрсиббанк» ОСОБА_3, будучи обізнаним про наявність споживчого кредиту №11120439000 від 21.02.2007 року, укладеного між АКІБ «Укрсиббанк» та ОСОБА_4, договору поруки, укладеного 21.02.2007 року між АКІБ «Укрсиббанк» та ОСОБА_5, додаткових угод за ними, можливо передав вказану інформацію колекторській фірмі «Вердикт», чим розголосив банківську таємницю.

26.02.2013 року за даним фактом прокурором прокуратури м. Кременчука внесено відомості до ЄРДР під №42013180090000332 від 26.02.2013 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 232 КК України.

06.02.2014 року постановою заступника прокурора м. Кременчука ОСОБА_6 матеріали кримінальних проваджень №42013180090000103 та №42013180090000332, об’єднані в одне кримінальне провадження.

У ході досудового розслідування встановлено, що 21.02.2007 року між АКІБ «Укрсиббанк» та ОСОБА_4 укладено договір про надання споживчого кредиту №11120439000 на загальну суму 275 000 доларів США (1 338 750 гривень за офіційним курсом НБУ на момент укладення договору), процентна ставка в розмірі 12,3%. З метою забезпечення виконання зобов’язань ОСОБА_4 за вказаним кредитним договором, 21.02.2007 року між АКІБ «Укрсиббанк» та ОСОБА_5 укладено договір поруки. 02.07.2009 року при зміні умов кредитного договору під час реструктуризації між АКІБ «Укрсиббанк» та ОСОБА_4 укладено додаткові угоди №1 та №2 від 02.02.2009 року до споживчого кредиту №11120439000 від 21.07.2007 року. До договору поруки за споживчим кредитом №11120439000, укладеного 21.02.2007 року між АКІБ «Укрсиббанк» та ОСОБА_5, 02.02.2009 укладено додаткову угоду поруки №1.

В подальшому під час досудового розслідування встановлено, що у період часу з 2010 року по 2012 рік між правонаступником АКІБ «Укрсиббанк» - ПАТ «Украсиббанк» - та позичальником за споживчим кредитним договором №11120439000 від 21.02.2007 року ОСОБА_4 і поручителем за ним ОСОБА_5 мав місце цивільно-правовий спір, який розглядався у суді різних інстанцій. 10.05.2012 року рішенням Світловодського міськрайонного суду Кіровоградської області додаткові угоди №1 та №2 від 02.02.2009 до договору надання споживчого кредиту №11120439000 від 21.02.2007 року визнано недійсним.

У ході проведення досудового розслідування встановлено, що відповідно до листа ПАТ «Дельта Банк» за вих. 17.5/к-12929 від 12.01.2012 року на ім’я ОСОБА_4А, згідно якого останній повідомлялось, що первісним кредитором (ПАТ «Укрсиббанк») здійснено відступлення від прав вимоги кредитним договором №11120439000 від 21.07.2007 року на користь ПАТ «ОСОБА_7 банк» (Договір купівлі-продажу прав вимог за кредитами від 08.12.2011 року, посвідчений нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_7 за №2949, №2950).

В подальшому під час досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_3, будучи службовою особою, як провідний юрисконсульт відділу примусового стягнення Центрального управління із стягнення боргів Департаменту із стягнення боргів ПАТ «Укрсиббанк», протягом 2011-2013 років представляв інтереси вказаної фінансової установи (ПАТ Укрсиббанк) у цивільних справах, які слухались у судах різних інстанцій, де однією зі сторін являвся ПАТ «Укрсиббанк», у тому числі за позовами ОСОБА_4 та ОСОБА_5

Крім того, встановлено, що ОСОБА_3 протягом 2013 року надавав юридичні послуги ПАТ «Дельта Банк» та «Колекторській компанії Вердикт», що діючим законодавством не заборонено. При цьому жодних даних, які б вказували на здійснення ОСОБА_3 будь-яких дій спрямованих на розголошення банківської або комерційної таємниці за кредитним договором №11120439000 від 21.07.2007 року, з корисливих або інших особистих мотивів, та, які б завдали істотної шкоди ОСОБА_4 та ОСОБА_5, досудовим розслідуванням встановлено не було.

У ході досудового розслідування вживались заходи для отримання матеріалів кредитної справи №11120439000 від 21.07.2007 року та супутніх документів (додаткових угод) – неодноразово до банківських установ (ПАТ «Укрсиббанк та ПАТ «Дельта Банк») надсилались ухвали Автозаводського районного суду м. Кременчука про тимчасовий доступ до вказаних документів (ухвала Автозаводського районного суду м. Кременчука по справі №524/100/15-к від 14.01.2015 року, ухвала Автозаводського районного суду м. Кременчука по справі №524/11806/14-к від 19.12.2014 року, ухвала Автозаводського районного суду м. Кременчука по справі №524/7770/13-к від 29.08.2013 року, ухвала Автозаводського районного суду м. Кременчука по справі №524/6142/13-к від 11.07.2013 року, ухвала Автозаводського районного суду м. Кременчука по справі №524/6011/13-к від 11.07.2013 року).

У ході досудового розслідування на адресу СВ Кременчуцького МВ від ПАТ «Укрсиббанк» надійшов лист за №22.11.5161 з повідомлення про те, що «крім того, щодо договору №11120439000 від 21.07.2007 року, 11120439001 від 02.02.2009 року документи передані новому кредитору – ПАТ «Дельта Банк». Таким чином, для отримання тимчасового доступу необхідно звертатись до нового кредитора. Враховуючи викладене, АТ «Укрсиббанк» не може надати доступ до документів.

Відповідно до ухвали Автозаводського районного суду м. Кременчука справа №524/11806/14-к від 09.08.2017 року слідчому СВ Кременчуцького ВП ОСОБА_8 надано тимчасовий доступ до завіреної копії ОСОБА_8 прийому-передачі оригіналу справи за кредитним договором №11120439000 від 21.02.2007 року та завіреної копії Договору купівлі-продажу прав вимог за кредитами від 08.12.2011 року, посвідченого нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_7 за №2949, №2950, отримано тимчасовий доступ відповідно до якого акт прийому – передачі за договором купівлі-продажу вимоги за кредитами від 08.12.2011 року, ПАТ «Укрсиббанк» передав, а ПАТ «Дельта Банк» прийняв: кредитну справу, судову справу та оригінал кредитного договору клієнта ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1).

Вище вказані відомості підтверджені листом ПАТ «Дельта Банк» за вих. №1002 від 07.02.2018 року.

У зв’язку з вище викладеним, виникла необхідність в отриманні відомостей, що стосуються становлять банківську таємницю, а саме справи за кредитним договором №11120439000 від 21.02.2007, справи за кредитним договором №11120439001 від 21.02.2007, які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні №42013180090000103 від 21.02.2013 – та можуть бути використані як доказ, і без отримання тимчасового доступу неможливо довести іншим способом обставини вчиненого злочину.

Вищевказані документи перебувають у володінні уповноваженої особи ФГВФО на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» ОСОБА_9 (01014, бульвар Дружби народів, 38, м. Київ).

Відповідно витягу з ЄРДР для здійснення досудового розслідування створено слідчу групу у складі: слідчих Пітоні Д.О. та Косенка А.В., старших слідчих Маркова М.О. та Чернова В.Л.

Клопотання про надання дозволу про тимчасовий доступ та вилучення речей просить розглянути без виклику особи у володінні, якої вони знаходяться.

Заслухавши слідчого, який підтримав клопотання, дослідивши додані до клопотання матеріали, які обґрунтовують його доводи, слідчий суддя приходить до наступного.

Внесене слідчим клопотання відповідає вимогам ст.160 КПК України, матеріали клопотання містять достатні дані про здійснення слідчим досудового розслідування раніше зазначеного кримінального правопорушення, а також про те, що речі та документи, тимчасовий доступ до яких просить слідчий, можуть знаходитися у володінні уповноваженої особи ФГВФО на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» ОСОБА_9 і вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні.

Згідно з положеннями п.5 ч.1 ст.162 КПК України речі та документи, тимчасовий доступ до яких просить слідчий містять охоронювану законом таємницю, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю, та можуть бути використані як докази, сприяти розкриттю кримінального правопорушення та встановленню осіб, які його скоїли.

Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою документів, що знаходяться у володінні уповноваженої особи ФГВФО на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» ОСОБА_9, на даний час неможливо.

Враховуючи, що метою тимчасового доступу до речей та документів є встановлення осіб, які вчинили вищевказане кримінальне правопорушення та приєднання отриманих документів в якості речового доказу, слідчий суддя вважає за можливе надати розпорядження на вилучення зазначених в клопотанні документів на паперовому та електронному носії інформації.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Таким чином, у судовому засіданні встановлено усі, передбачені ст.132, ч.ч.5-7 ст.163 КПК України, підстави до задоволення внесеного слідчим клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст. 132, 160, 163-165, 166, 309, 369-372, 532 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання старшого слідчого СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_1 про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене у кримінальному провадженні № 42013180090000103 від 21.02.2013 року, – задовольнити.

Надати слідчій групі у складі: слідчого СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області лейтенанта поліції ОСОБА_10, слідчого СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_11, старшого слідчого СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_1, старшого слідчого СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_12 тимчасовий доступ до банківських документів ПАТ «Дельта Банк», які знаходяться у володінні уповноваженої особи ФГВФО на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» ОСОБА_9 за адресою: 01014, м. Київ, бульвар Дружби народів, 38, а саме до оригіналу справи за кредитним договором №11120439000 від 21.02.2007 року, справи за кредитним договором №11120439001 від 21.02.2007 року, з метою ознайомлення з нею та з можливістю вилучення завірених належним чином копій.

Строк дії ухвали визначити до 05 березня 2019 року (включно).

Роз'яснити, що відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя О.С. Предоляк