Ухвала суду № 76957320, 05.10.2018, Нововодолазький районний суд Харківської області

справа № 631/1118/18 провадження № 1-кс/631/257/18

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

05 жовтня 2018 року селище міського типу ОСОБА_1

Слідчий суддя Нововодолазького районного суду Харківської області Трояновська Т.М.,

за участю секретаря судового засідання – М'ячиної Ю.В.,

з боку сторони обвинувачення:

прокурора – Яблонської – Тиндик Т.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ Нововодолазького відділення поліції Первомайського відділу поліції ГУ НП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_2, по кримінальному провадженню №42018221400000094, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 04.09.2018 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 Кримінального кодексу України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,-

ВСТАНОВИВ:

До Нововодолазького районного суду Харківської області звернулася слідчий СВ Нововодолазького відділення поліції Первомайського відділу ГУ НП в Харківській області капітан поліції ОСОБА_2 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю від 03.10.2018 року, погодженим прокурором Нововодолазького відділу Первомайської місцевої прокуратури Харківської області Яблонською – ОСОБА_3

На обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що 03.09.2018 року до прокуратури Нововодолазького відділу Первомайської місцевої прокуратури Харківської області надійшла заява від ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, яка мешкає за адресою: м. Харків, пр. Дунаєвського, 13, про те, що кредитний експерт Публічного акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний банк», ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_2, що мешкає за адресою: Харківська область, Нововодолазький район, с. Просяне, вул. Польова, 10, шахрайським шляхом склала договір про споживчий кредит під № 1001049847801 від 05.06.2018 року на ім’я її батька ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, зареєстрованого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_4, після чого заволоділа його грошовими коштами.

За вказаним фактом 04.09.2018 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесено відомості та розпочато досудове розслідування кримінального провадження № 42018221400000094 за ч. 1 ст.190 Кримінального кодексу України

Слідчий СВ Нововодолазького відділення поліції Первомайського відділу поліції ГУ НП в Харківській області капітан поліції ОСОБА_2 у судове засідання не з’явилась, про причини неявки суд не повідомила, про день, час та місце розгляду справи повідомлялась належним чином. Через канцелярію суду слідчий надала заяву, відповідно до якої просила розгляд клопотання провести без її участі (а.с. 35).

Вислухавши думку учасників справи, приймаючи до уваги той факт, що слідчим суддею створені необхідні умови для реалізації особою, яка подала клопотання, її процесуальних прав на участь у розгляді справи в суді, враховуючи, відсутність підстав для визнання явки слідчого обов’язковою, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання у відсутність останнього.

Особа, у володінні якої знаходяться речі і документи, щодо яких розглядається клопотання, представник Публічного акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний банк», у судове засідання не з’явився, про час та місце розгляду клопотання був повідомлений належним чином відповідно до положень ч. 1 та ч. 8 ст. 135 КПК України. Про причини неявки суд не повідомив.

Зважаючи на те, що відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходиться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання, слідчий суддя приходить до висновку про можливість розгляду клопотання за відсутності представника Публічного акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний банк».

Прокурор Нововодолазького відділу Первомайської місцевої прокуратури Харківської області Яблонська – ОСОБА_3 в судовому засіданні клопотання слідчого СВ Нововодолазького ВП Первомайського ВП ГУНП в Харківській області про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю підтримала у повному обсязі, просила його задовольнити, надавши пояснення, аналогічні доводам слідчого, що містяться у клопотанні.

Вислухавши думку прокурора, вивчивши доводи, що наведені у клопотання, дослідивши надані суду документи, слідчий суддя прийшов до висновку про необхідність задоволення клопотання виходячи з наступного.

Згідно ст. 84 КПК України доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню. Процесуальними джерелами доказів є показання, речові докази, документи, висновки експертів.

Приписами п. 1 ч. 1 ст. 91 КПК України встановлено, що у кримінальному провадженні підлягають доказуванню, зокрема, подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення).

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначаються: речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Крім того, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи, зокрема, перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи (ч. 5 ст. 163 КПК України).

При цьому у відповідності до приписів ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п’ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

На підставі змісту Витягу з кримінального провадження № 42018221400000094, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 04.09.2018 року вбачається, що 03.09.2018 року прокурором виявлені ознаки кримінального правопорушення, про що зареєстроване кримінальне провадження із правовою кваліфікацією, передбаченою ч. 1 ст.190 Кримінального кодексу України за фактом шахрайських дій з боку працівника ПАТ «Перший Український Міжнародний банка», яка заволоділа грошовими коштами ОСОБА_6 під час видачі кредиту (а. с. 5).

З копії протоколу допиту потерпілої ОСОБА_4 від 26.09.2018 року вбачається, що за адресою Харківська область, Нововодолажський район, с. Просяне, вул. 40 років Перемоги, 2/2, проживав її покійний батько ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, що помер 16.08.2018 року, який був пенсіонером за віком, отримував пенсію, при цьому за життя у нього ні коли не було мобільного терміналу. Так незадовго до його смерті на мобільний термінал ОСОБА_4 під № 066-264-44-59 мобільного оператора ПрАТ «ВФ Україна» надійшло «SMS» повідомлення про те, що у неї є заборгованість за кредитним договором відкритого в Публічном акціонерном товаристві «Перший Український Міжнародний банк» у розмірі 2600 гривень, при цьому на повідомлення, що надійшло, остання увагу не звернула. У подальшому приблизно через місяць так само на її мобільний термінал під № 066-264-44-59 мобільного оператора ПрАТ «ВФ Україна», надійшло повторне «SMS» повідомлення про те, що у неї є заборгованість за кредитним договором. Після чого ОСОБА_4 зателефонувала на гарячу лінію Публічного акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний банк» з метою з’ясування обставин, де оператор їй повідомила, що кредитний договір на суму 20 000 гривень відкритий на її батька ОСОБА_6, і її мобільний термінал під № 066-264-44-59 мобільного оператора ПрАТ «ВФ Україна» вказаний в кредитному договорі, як номер який прив'язаний до системи «Інтернет - Банкинг» ПАТ «ПУМБ». У подальшому ОСОБА_4, поїхала до свого батька ОСОБА_6 і почала з’ясовувати, за яких обставин і з якою метою він оформив кредит на своє ім'я, на що ОСОБА_6, відповів, що оформити кредит, а саме на суму 5000 грн., а не 20 000 грн., йому запропонувала місцева мешканка села Просяне Нововодолазького району Харківської області ОСОБА_5, яка йому пояснила, що на оформлення кредитного договору у розмірі 5000 гривень потрібний лише його паспорт і при цьому йому потрібно буде платити лише 400 гривень в місяць зі своєї пенсії особисто їй у руки, оскільки вона контролюватиме сама процес погашення заборгованості. Якби ОСОБА_6 знав, що ОСОБА_7, оформляє на нього кредитний договір у розмірі 20 000 грн., то він би ні при яких обставинах його б не підписував і не оформляв. Крім того в процесі розмови ОСОБА_6, повідомив, що всі банківські документи, пов'язані з оформлення кредитного договору в Публічном акціонерном товаристві «Перший Український Міжнародний банк» знаходяться у розпорядженні ОСОБА_7, оскільки остання їх йому не віддала, мотивуючи тим, що у неї вони будуть в цілісності й сохранності, при цьому ОСОБА_6, повідомив, що ніяких банківських документів по оформленню нібито банківського кредиту в Публічном акціонерном товаристві «Перший Український Міжнародний банк» на суму 20 000 гривень він не підписував. Так само в процесі розмови з покійним батьком ОСОБА_6, було встановлено, що грошові кошти у розмірі 5000 грн., за нібито оформлений кредит в Публічном акціонерном товаристві «Перший Український Міжнародний банк», він отримав в готівковій формі від самої громадянки ОСОБА_7, при цьому ні до якого банківського терміналу він не ходив, грошові кошти не знімав, оскільки сам картковий рахунок (платіжна картка) знаходилась у ОСОБА_7 і вона йому її не надала (а. с. 17 - 18).

Отримання доступу до інформації про рух грошових коштів по картковому рахунку (платіжної картки) під № 5167549900612858 ємітованую Публічним акціонерним товариством «Перший Український Міжнародний банк» (МФО 334851, код ЄДРПОУ 14282829), а також банківські документи по складанню, оформленню та видачі кредиту під № 1001049847801 від 05.06.2018 року на ім’я ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, зареєстрованого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_4, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валюті регламентується відповідною Інструкцією, затвердженою Постановою Правління Національного банку України № 492 від 12.11.2003 року (із змінами та доповненнями).

Пункт 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відносить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Правовий режим банківської таємниці в Україні визначається Цивільним кодексом України та Законом України «Про банки і банківську діяльність» № 2121-ІІІ від 07.12.2000 року (із змінами та доповненнями).

Так, згідно зі статтею 1076 Цивільного кодексу України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Питанням банківської таємниці та конфіденційності інформації присвячена глава 10 зазначеного вище закону.

Частина 1 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначає, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку.

Зокрема, як обумовлює частина 2 цієї ж статті зазначеного закону України, банківською таємницею, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) системи охорони банку та клієнтів;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Системний аналіз відповідного законодавства та змісту клопотання слідчого свідчить про те, що перелік документів, до яких вона просить надати тимчасовий доступ, містить відомості, які становлять банківську таємницю.

Таким чином, в ході розгляду клопотання слідчим суддею встановлено, що:

1.обраний в клопотанні вид заходу забезпечення кримінального провадження застосовуються тільки на підставі ухвали слідчого судді;

2.клопотання подано до місцевого суду, в межах територіальної юрисдикції якого знаходиться орган досудового розслідування;

3.із клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, звернулась уповноважена службова особа в межах своєї компетенції, передбаченої Кримінальним процесуальним кодексом України;

4.клопотання погоджено прокурором, який здійснює нагляд за додержанням законів під час проведення досудового розслідування кримінального провадження № 42018221400000094;

5.на виконання приписів частини 6 статті 132 Кримінального процесуального кодексу України слідчим додано витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання;

6.стороною кримінального провадження, що звернулась із цим клопотанням до суду, доведено:

а) існування обґрунтованої підозри щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування цього заходу забезпечення кримінального провадження;

б) наявність потреби досудового розслідування кримінального провадження № 42018221400000094, що виправдовує саме такий ступінь втручання у права і свободи юридичної особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, погодженого прокурором;

в) наявність достатніх підстав вважати, що документи, щодо яких планується слідчим отримати розпорядження про надання можливості тимчасового доступу, містять охоронювану законом таємницю й перебувають саме в Публічном акціонерном товаристві «Перший Український Міжнародний банк», розташованого за адресом: вулиця Андріївська, будинок № 4, місто Київ, 04070;

г) неможливість іншим, окрім обраного у клопотанні способом, отримати необхідні відомості та довести за їх допомогою обставини, які будуть використані як докази задля досягнення мети їх отримання.

Отже, оскільки без отримання відповідного розпорядження слідчого судді про надання можливості отримати тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні слідчого документів, що містять охоронювану законом таємницю, не можливо встановити всі обставини кримінального провадження, клопотання слідчого СВ Нововодолазького відділення поліції Первомайського відділу поліції ГУ НП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_2 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю від 03.10.2018 року слід задовольнити.

На підставі викладеного, керуючись ч.ч. 1, 3 ст. 21, ч. 6 ст. 22, ст.ст. 84, 98 п. 1 ч. 1 ст. 91, ч.1 ст. 99, п. 5 ч. 2 ст. 131, ст. ст. 132, 135, 137, 159, 160, 163, 164, ч. 3 ст. 309 ч. 3 ст. 392, ст. ст. 532, 533 Кримінального процесуального кодексу України,-

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ Нововодолазького відділення поліції Первомайського відділу поліції ГУ НП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_2 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, складене 03.10.2018 року - задовольнити.

Надати слідчому Слідчого відділу Нововодолазького відділення поліції Первомайського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області капітану поліції ОСОБА_2 та старшому оперуповноваженому СКП Нововодолазького відділення поліції Первомайського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області майору поліції ОСОБА_8 тимчасовий доступ до речей та документів Публічного акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний банк» (ПАТ «ПУМБ») (МФО 334851, код ЄДРПОУ 14282829), юридична адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4, що містять інформацію про дату, час руху грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційний номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомості про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по картковому рахунку (платіжної картки) під № 5167549900612858 ємітованую Публічним акціонерним товариством «Перший Український Міжнародний банк» (МФО 334851, код ЄДРПОУ 14282829), за період з 00:01:00 години 05.06.2018 року по час постановлення ухвали слідчого судді, а також інформацію, яка знаходиться в справах юридичного оформлення по оформленню та видачі кредиту під № 1001049847801 від 05.06.2018 року на ім’я ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, зареєстрованого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_4, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, що перебувають у володінні Публічного акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний банк» (МФО 334851, код ЄДРПОУ 14282829), юридична адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4

Зобов’язати посадових осіб Публічного акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний банк», розташованого за адресою: м. Київ, вул. Андріївська, 4, - надати слідчому Слідчого відділу Нововодолазького відділення поліції Первомайського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області капітану поліції ОСОБА_2 та старшому оперуповноваженому СКП Нововодолазького відділення поліції Первомайського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області майору поліції ОСОБА_8 тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей та документів.

Роз’яснити, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, можуть настати наслідки, передбачені ст. 166 КПК України, а саме: слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно положеннями цього Кодексу з метою відшукування та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали визначити до 11 години 40 хвилин 05 листопада 2018 року.

Надати слідчому Слідчого відділу Нововодолазького відділення поліції Первомайського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області капітану поліції ОСОБА_2Г оригінал та копію цієї ухвали для пред’явлення та вручення відповідно посадовим особам Публічного акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний банк», розташованого за адресою: м. Київ, вул. Андріївська, 4.

Ухвала в апеляційному порядку оскарженню не підлягає, оскільки не позбавляє юридичну особу можливості здійснювати свою діяльність. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.

Слідчий суддя Т.М. Трояновська