Ухвала суду № 7423963, 25.12.2009, Господарський суд Кіровоградської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ С У Д Кіровоградської області ОКРЕМА УХВАЛА

"25" грудня 2009 р.                                                   Справа № 6/137

Господарський суд Кіровоградської області у складі судді Макаренко Т.В., розглянув у відкритому судовому засіданні справу

за позовом: Приватного підприємства "Техно-Маркет" м. Кіровоград

до 1-го відповідача: АКБ "Імексбанк" в особі Кіровоградської філії АКБ "Імексбанк" м. Кіровоград

до 2-го відповідача: Приватного підприємства "Паритет-Кір" м. Кіровоград

до 3-го відповідача: АКБ "Новий" в особі Кіровоградського відділення № 13 м. Кіровоград

про зобов'язання відновити становище

ВСТАНОВИВ:

Приватним підприємством "Техно-Маркет" подано позовну заяву про зобов'язання Акціонерного комерційного банку "Імексбанк", в особі Кіровоградської філії АКБ "Імексбанк", зарахувати 30000 грн. на поточний рахунок № 26000002559001, що належить позивачу та про стягнення з відповідача нараховану пеню в сумі 1920 грн.

Заявою № 212 від 26.05.2009 року позивач збільшив позовні вимоги і просить:

- зобов'язати Акціонерний комерційний банк "Імексбанк" в особі філії АКБ "Імексбанк" у м.Кіровограді зарахувати 30 000,00 (тридцять тисяч) грн. на поточний рахунок № 26000002559001, що належить приватному підприємству "Техно-Маркет" (код ЄДРПОУ 34724399);

- стягнути з акціонерного комерційного банку "Імексбанк" в особі філії АКБ "Імексбанк" у м.Кіровограді пеню в розмірі 11190 грн. 00 коп. та судові витрати: державне мито - 411,90 грн., витрати на ІТЗ - 118 грн. та на проведення судової експертизи - 751,20 грн.

Заявою від 06.08.2009 року позивач зменшив розмір позовних вимог і просить суд зобов'язати акціонерний комерційний банк "Імексбанк", в особі Кіровоградської філії АКБ "Імексбанк" зарахувати 30000 грн. на поточний рахунок № 26000002559001, що належать приватному підприємству "Техно-Маркет", стягнути пеню в розмірі 5490 грн. та судові витрати: державне мито - 354,90 грн., витрати на ІТЗ - 118 грн., витрати на проведення судової експертизи - 1670,40 грн.

Користуючись правом, наданим ст.ст. 22,78 ГПК України, заявою від 26.10.2009 року позивач відмовився від позовних вимог відносно відповідача-2 - приватного підприємства "Паритет-Кір" та відповідача-3 - Акціонерного комерційного банку "Новий".

Ухвалою господарського суду від 03.06.09р. було призначено у справі № 6/137 додаткову судову почеркознавчу експертизу, проведення якої доручалось експертам Кіровоградського відділення Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз.

27.07.2009 року на адресу господарського суду надійшов висновок Кіровоградського відділення Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз № 1938/02 судово-почеркознавчої експертизи за матеріалами господарської справи № 6/137 від 27.07.2009 року.

Рішенням господарського суду Кіровоградської області від 14.12.2009 року позовні вимоги задоволено частково. Зобов'язано публічне акціонерне товариство "Імексбанк", в особі філії публічного акціонерного товариства "Імексбанк" у м. Кіровограді зарахувати 30 000 грн. 00 коп. на поточний рахунок № 26000002559001, що належить приватному підприємству "Техно-Маркет" (код ЄДРПОУ 34724399).

Стягнуто з публічного акціонерного товариства "Імексбанк", в особі філії публічного акціонерного товариства "Імексбанк" у м. Кіровограді на користь приватного підприємства "Техно-Маркет" пеню в сумі 3 619,67 грн., державне мито в сумі 336,20 грн., витрати на інформаційно-технічне забезпечення розгляду справи в суді в сумі 96,31 грн., витрати на проведення судової експертизи в сумі 942,20 грн.

В задоволенні решти позовних вимог відносно відповідача-1 відмовлено; прийнято відмову позивача від позову відносно позовних вимог до приватного підприємства "Паритет-Кір" та Акціонерного комерційного банку "Новий", провадження у справі в цій частині припинено.

В процесі розгляду даної справи було з'ясовано, що підпис від імені Сироватка В.В. в платіжному дорученні № 28 від 19.05.2008 року на суму 30 000,00 грн., розташований в графі "Підпис", виконаний не самим Сироваткою Владиславом Вікторовичем, а іншою особою з наслідуванням підпису Сироватки В.В., про що свідчить висновок експерта № 1938/02 судово-почеркознавчої експертизи від 27.07.2009 року.

Відповідно до п. 2.5 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженою Постановою НБУ № 22 від 21.01.2004 року (із змінами та доповненнями) "якщо розрахункові документи, у яких перевірені реквізити, заповнено з порушенням вимог цієї глави, глав 5 і 6 та додатка 8 до цієї Інструкції, то банк, що здійснив перевірку, повертає без виконання розрахункові документи, якщо:

у розрахунковому документі не заповнено хоча б один із реквізитів, заповнення якого передбачено його формою, крім реквізиту "Дата валютування";

немає супровідних документів, надання яких разом з розрахунковим документом передбачено цієї Інструкцією, або закінчився строк дії цих супровідних документів;

розрахунковий документ подано до банку з порушення законодавства України, або документ не може бути виконано відповідно до законодавства України;

порушено інші вимоги цієї глави, глав 5 та 6 цієї Інструкції.

У разі недотримання банком вимог, викладених у цьому пункті та в пункті 2.4 цієї глави, відповідальність за шкоду, завдану платнику (отримувачу, стягувачу), покладається на банк, що обслуговує платника (отримувача, стягувача)".

В подальшому грошові кошти в сумі 29 800,00 грн. з поточного рахунку № 26004310144701, що належить ПП "Паритет-Кір" та обслуговується Кіровоградською філією АКБ "Новий", були отримані згідно чеку ЛВ 0862412 від 20.05.2008 року .

У ході судового розгляду даної справи судом було встановлено, що отримувач має іншу назву, ніж зазначено в платіжному доручені. У АКБ "Новий" обслуговується ПП "Паритет - КІР".

Відповідно до п. 2.4 Інструкції, банк отримувач, тобто АКБ "Новий" перевіряє відповідність заповнення таких реквізитів: "Отримувач", "Код отримувача", "Рахунок отримувача", "Банк отримувача", "Код банку отримувача", а також "М.П. отримувача" та "Підпис отримувача" (якщо згідно з оформою документа вимагається їх заповнення).

За змістом п. 2.5 Інструкції, якщо розрахункові документи, у яких перевірені реквізити, заповнено з порушенням вимог цієї глави, глав 5 і 6 та додатка 8 до цієї Інструкції, то банк, що здійснив перевірку, повертає без виконання розрахункові документи на підставі п. 2.15, 2.18 вказаної Інструкції.

Отже, відповідно до законодавства, банк отримувач (АКБ "Новий" встановивши те, що отримувач (ПП Паритет - ТИР) невірно визначений у платіжному дорученні зобов'язаний був повернути його без виконання, або запросити підтвердження реквізитів. У свою чергу банк отримувач (АКБ "Новий"), порушуючи норми Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженою Постановою НБУ № 22 від 21.01.2004 року (із змінами та доповненнями) зарахував кошти неналежному отримувачу та видав їх готівкою.

Відповідно до ст. 90 ГПК України господарський суд, виявивши при вирішенні господарського спору порушення законності або недоліки в діяльності підприємства, установи, організації, державного чи іншого органу, виносить окрему ухвалу.

Окрема ухвала надсилається відповідним підприємствам, установам, організаціям, державним та іншим органам, посадовим особам, які несуть відповідальність за ухилення від виконання вказівок, що містяться в окремій ухвалі, в порядку та розмірі, передбачених частиною першою статті 119 цього Кодексу.

Господарський суд вважає за необхідне звернути увагу голови правління ПАТ АКБ "Новий" на те, що посадовими особами Кіровоградського відділення № 13 при виконанні своїх посадових обов'язків порушено вимоги Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженою Постановою НБУ № 22 від 21.01.2004 року (із змінами та доповненнями), що сприяло скоєнню злочину.

Враховуючи викладене та керуючись ст. ст. 86, 90 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

УХВАЛИВ:

Звернути увагу голови правління на недопустимість в подальшій роботі грубого порушення посадовими особами Кіровоградського відділення № 13 АКБ "Новий" вимог Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженою Постановою НБУ № 22 від 21.01.2004 року (із змінами та доповненнями).

Про результати розгляду окремої ухвали повідомити господарський суд Кіровоградської області.

Окрему ухвалу надіслати голові правління ПАТ АКБ "Новий" м. Дніпропетровськ, пр. К. Маркса, 93, будинок профспілок.

Суддя