Рішення № 6786990, 02.11.2009, Господарський суд Херсонської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХЕРСОНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

73000, м. Херсон, вул. Горького, 18

____________________________

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

02.11.2009 Справа № 14/165-ПН-09

Господарський суд Херсонської області у складі судді Гридасова Ю.В. при секретарі Осипенко С.М, розглянув у відкритому судовому засіданні справу

за позовом: Товариства з обмеженою відповідальністю "Простор", м. Цюрупинськ, Херсонської області,

до: Публічного акціонерного товариства "Західінкомбанк", в особі Херсонської філії Публічного акціонерного товариства "Західінкомбанк", м. Херсон,

за участю третьої особи: Приватного підприємця ОСОБА_2, м. Херсон,

про спонукання виконати певні дії,

за участю представників

позивача: Кузьменко О.А., представник, дов. № 51 від 08.09.09 р.,

відповідача: Літвінов О.В., представник, дов. № 19-103/320 від 15.12.08 р.,

третьої особи: ОСОБА_2, свідоцтво від 03.01.1997 р.,

Позивач у позовній заяві просить зобов'язати відповідача виконати платіжне доручення № 1/2207 від 22.07.09 на суму 380 000,00 доларів США та платіжне доручення № 1/2407 від 24.07.09 на суму 118 061,78 доларів США та перерахувати кошти з розрахункового рахунку № 26002301655 USD в КБ «Західінкомбанк»ТзОВ на рахунок № 2600801695360 ВАТ «Державний експортно-імпортний банк України». В обґрунтування позову позивач посилається на положення ст. 41 Конституції України, ст. ст. 319, 321, 536, 651, 1068 ЦК України, ст. 8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні».

Представник позивача в ході судового засідання підтримав вимоги, викладені у позові.

Представник відповідача у судовому засіданні заперечував проти позовних вимог, відповідно до відзиву на позовну заяву, посилаючись на те, що видача практично всієї готівки ТзОВ КБ "Західінкомбанк" за чотири місяці жовтень 2008 - січень 2009 призвело до зменшення високоліквідних коштів в банку до 0,6% і саме з цих підстав банк нажаль не має можливості виконати перерахування коштів позивача. Постановою Правління НБУ від 12 лютого 2009 р. № 68 з метою захисту інтересів кредиторів і вкладників, забезпечення схоронності капіталу й активів КБ "Західінкомбанк" ТзОВ, відновлення його платоспроможності й ліквідності, стабілізації діяльності, в КБ "Західінкомбанк" ТзОВ строком на один рік - з 13.02.2009 р. до 12.02.2010 р. - призначено тимчасову адміністрацію. Зазначеною Постановою Правління НБУ від 12 лютого 2009 р. з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану КБ "Західінкомбанк" ТзОВ строком на шість місяців - з 13.02.2009 р. до 12.08.2009 р. - введено мораторій на задоволення вимог кредиторів, який продовжено до 12.02.10 на підставі Постанови Правління НБУ № 450 від 05.08.09, яка прийнята на підставі Закону України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо особливостей проведення заходів з фінансового оздоровлення банків" від 24.07.09, ч. 2. прикінцевих положень якого НБУ надано право продовжувати на термін до шести місяців мораторій на задоволення вимог кредиторів банку. ХФ КБ "Західінкомбанк" ТзОВ не є юридичною особою, що підтверджується Положенням про філію, тобто, на думку відповідача, позов пред'явлено до неналежного відповідача Херсонської філії КБ "Західінкомбанк" ТзОВ. Як вбачається з позовної заяви, з приводу перерахування грошових коштів платіжні доручення надані 27.07.09, але надходження на р/р позивача коштів, згідно до банківської виписки, з якої вбачається, що останнє отримання коштів позивачем було до 13.02.09, тобто грошові кошти надійшли на р/р позивача до введення тимчасової адміністрації та мораторію на задоволення вимог кредиторів. Таким чином, згідно до ст. 85 Закону України "Про банки та банківську діяльність" № 2121 мораторій розповсюджується на вимоги позивача, тобто на зупинення виконання банком майнових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків, зборів обов'язкових платежів, строк виконання яких настав до призначення тимчасової адміністрації та до введення мораторію, що підтверджується Постановою Правління НБУ № 369 від 28.08.01 (із змінами), зареєстрованою в Міністерстві юстиції, що унеможливлює виконання відповідачем розпоряджень клієнтів по коштам, які надійшли на їх розрахункові рахунки до введення тимчасової адміністрації. Але, з 23 лютого поточного року банк виконує розпорядження клієнтів з перерахування грошових коштів, що надійшли на їх розрахункові рахунки після 23.02.09 своєчасно.

Представник третьої особи відзив на позовну заяву не представив.

Згідно з положеннями ч. 3 ст. 77 ГПК України у судовому засіданні оголошувалась перерва з 19.10.09 р. до 27.10.09 р. та з 27.10.09 р. до 02.11.09 р.

За клопотанням сторін даний спір вирішується у більш тривалий строк, ніж встановлено частиною першою статті 69 Господарського процесуального кодексу України.

Відповідно до розпорядження голови господарського суду Херсонської області від 13.08.09 р. № 441 справу передано на розгляд судді Гридасову Ю.В.

За згодою присутніх у судовому засіданні представників учасників судового процесу судом оголошено вступну та резолютивну частини рішення по справі.

Відповідно до ст. 25 ГПК України, в ході судового розгляду справи здійснено заміну відповідача в порядку процесуального правонаступництва.

Заслухавши пояснення представників учасників судового процесу, що прибули в судове засідання, дослідивши матеріали справи, господарський суд

в с т а н о в и в :

04.03.02 між КБ «Західінкомбанк»ТзОВ (надалі за текстом Банк, відповідач) в особі керуючого Херсонською філією КБ «Західінкомбанк»ТзОВ Бурди Тараса Олександровича, що діє на підставі Положення про філію та Доручення № 3806 від 29.08.2000, та ТОВ «Простер»(надалі за текстом Клієнт, позивач) була укладена угода № 9033 (надалі за текстом Угода).

Згідно розділу 1 Угоди, Банк зобов'язується проводити за дорученням Клієнта розрахункові та касові операції в національній валюті України по відкритих розрахунках та інших розрахунках з використанням системи «Електронний баланс»та виконувати електронні розрахунки в об'ємі, порядку та формах, передбачених «Положенням про електронні розрахунки». Система вводу електронних платежів була введена в експлуатацію 04.03.02.

У Банку позивачем було відкрито два поточні рахунки: № 26003300655 UAH № 26002301655 USD.

22.07.09 позивачем було направлено до Банку на виконання платіжне доручення № 1/2207 на суму 380 000,00 доларів США та платіжне доручення № 1/2407 від 24.07.09 на суму 118 061.78 доларів США. Кошти у повному обсязі знаходилися на рахунку № 26002301655 USD.

Однак, Банк не виконав платіжні доручення позивача, кошти на вказаний позивачем рахунок не були переведені. Відмова виконати умови Угоди пояснюється Банком наявністю тимчасової адміністрації та введенням мораторію на задоволення вимог кредиторів.

Постановою Правління НБУ від 12 лютого 2009 р. № 68 з метою захисту інтересів кредиторів і вкладників, забезпечення схоронності капіталу й активів КБ "Західінкомбанк" ТзОВ, відновлення його платоспроможності й ліквідності, стабілізації діяльності, в КБ "Західінкомбанк" ТзОВ строком на один рік - з 13.02.2009 р. до 12.02.2010 р. - призначено тимчасову адміністрацію. Зазначеною Постановою Правління НБУ від 12 лютого 2009 р. з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану КБ "Західінкомбанк" ТзОВ строком на шість місяців - з 13.02.2009 р. до 12.08.2009 р. - введено мораторій на задоволення вимог кредиторів, який продовжено до 12.02.10 на підставі Постанови Правління НБУ № 450 від 05.08.09.

Згідно ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» мораторій - зупинення виконання банком зобов'язань перед кредиторами та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань; (Визначення терміна в редакції Закону N 1617-VI (1617-17) від 24.07.2009).

Згідно ст. 85 Закону України «Про банки і банківську діяльність» Національний банк України під час здійснення тимчасової адміністрації має право повністю або частково на строк не більше ніж три місяці ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів банку.

Національний банк України розміщує в день прийняття рішення про введення мораторію інформацію про це на своєму офіційному веб-сайті та протягом трьох днів у газеті "Урядовий кур'єр" або "Голос України".

Протягом дії мораторію: забороняється здійснювати стягнення на підставі виконавчих документів та інших документів, за якими здійснюється стягнення, та вжиття заходів, спрямованих на забезпечення такого стягнення відповідно до законодавства України; не нараховуються неустойка (штраф, пеня), інші фінансові (економічні) санкції за невиконання чи неналежне виконання зобов'язань перед кредиторами та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів).

Мораторій не поширюється на зобов'язання, які пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, в тому числі виплатою заробітної плати, авторської винагороди, відшкодуванням шкоди, заподіяної життю та здоров'ю працівників банку, а також вимоги кредиторів щодо виплати заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, соціальних допомог у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів.

Відповідно до п. 8.2. Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України N 369 від 28.08.2001, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 27 вересня 2001 р. за N 845/6036, мораторій на задоволення вимог кредиторів поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації.

Протягом терміну дії мораторію: забороняється стягнення коштів на підставі виконавчих та інших документів, за якими здійснюється їх стягнення відповідно до законодавства України; не нараховується неустойка (штраф, пеня), інші фінансові (економічні) санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів).

Мораторій не поширюється на обслуговування поточних операцій, здійснюваних тимчасовим адміністратором, на вимоги щодо виплати заробітної плати працівникам банку, аліментів, відшкодування шкоди, заподіяної здоров'ю та життю громадян, авторської винагороди, а також на задоволення вимог кредиторів, що виникли у зв'язку із зобов'язаннями банку під час здійснення тимчасової адміністрації банку.

Відповідно ч. ч. 2, 3 ст. 1066 Цивільного Кодексу України банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Згідно ч. 3 ст. 1068 Цивільного кодексу України банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Відповідно до положень ст. 526 Цивільного кодексу України (435-4) зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно ст. 8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні»банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження.

У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.

Зобов'язання відповідача щодо перерахування грошових коштів за платіжними дорученнями позивача виникло в день надходження до банку (відповідача) вказаних у позовній заяві розрахункових документів, а саме, платіжного доручення № 1/2207 від 22.07.09 на суму 380 000,00 доларів США та платіжного доручення № 1/2407 від 24.07.09 на суму 118 061,78 доларів США, а не в день укладання сторонами Угоди, як помилково вважає відповідач.

Таким чином, строк виконання спірних зобов'язань настав після призначення тимчасової адміністрації відповідачу Постановою Правління НБУ від 12 лютого 2009 р. № 68, тому мораторій на задоволення спірних вимог не розповсюджується.

Відповідно до ч. 2 ст. 321 Цивільного кодексу України особа може бути позбавлена права власності або обмежена у його здійсненні лише у випадках і в порядку, встановлених законом.

За вказаних обставин, позовні вимоги підлягають задоволенню, а заперечення відповідача проти позову не приймаються судом до уваги.

Відповідно до ст. 49 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покладаються на відповідача. Враховуючи немайновий характер спору (відсутність позовної вимоги, пов'язаної з переходом права власності або володіння майном), зайво сплачене позивачем державне мито у розмірі 25415грн.00коп. підлягає поверненню з держбюджету на користь позивача.

На підставі зазначених вище норм матеріального права, керуючись ст. ст. 82-85 Господарського процесуального кодексу України,

в и р і ш и в :

1. Позов задовольнити.

2. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Західінкомбанк»в особі Херсонської філії Публічного акціонерного товариства «Західінкомбанк»(ідентифікаційний код - 36699252, адреса - 73000, місто Херсон, вул. 21 Січня, 37, р\рахунок не відомий) виконати платіжне доручення № 1/2207 від 22.07.09 на суму 380 000,00 доларів США та платіжне доручення № 1/2407 від 24.07.09 на суму 118 061,78 доларів США та перерахувати кошти з розрахункового рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Простор" (ідентифікаційний код 31488805, адреса 75100, Херсонська область, м. Цюрупинськ, Станція Пойма) № 26002301655 USD в Публічному акціонерному товаристві «Західінкомбанк», МФО - 352327 на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Простор" (ідентифікаційний код 31488805, адреса 75100, Херсонська область, м. Цюрупинськ, Станція Пойма) № 2600801695360 у ВАТ «Державний експортно-імпортний банк України», МФО - 352639.

3.Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Західінкомбанк", в особі Херсонської філії Публічного акціонерного товариства "Західінкомбанк" (ідентифікаційний код - 36699252, адреса - 73000, місто Херсон, вул. 21 Січня, 37, р\рахунок не відомий) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Простор" (ідентифікаційний код 31488805, адреса 75100, Херсонська область, м. Цюрупинськ, Станція Пойма, р\рахунок 2600801695360 у ВАТ "Державний експортно-імпортний банк", МФО 352639) 85грн.00коп. витрат по сплаті державного мита, 118грн.00коп. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

4.Видати довідку на повернення позивачу з державного бюджету України 25415грн.00коп. зайво сплаченого державного мита.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття, а у разі, якщо у судовому засіданні було оголошено лише вступну і резолютивну частини рішення, воно набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня підписання рішення, оформленого відповідно до вимог статті 84 Господарського процесуального кодексу України (вступна, описова, мотивувальна і резолютивна частини).

Суддя Ю.В. Гридасов

Дата оформлення та підписання рішення

відповідно до вимог ст. 84 Господарського

процесуального кодексу України "20" листопада 2009 р.