Постанова № 62068622, 10.10.2016, Київський апеляційний адміністративний суд

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

Справа: № 826/2408/16 Головуючий у 1-й інстанції: Мазур А.С.

Суддя-доповідач: Кучма А.Ю.

ПОСТАНОВА

Іменем України

10 жовтня 2016 року м. Київ

Колегія суддів Київського апеляційного адміністративного суду у складі:

Головуючого-судді: Кучми А.Ю.

суддів: Аліменка В.О., Безименної Н.В.,

за участю секретаря: Козлової І.І.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23.05.2016 у справі за адміністративним позовом Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Арсенал Страхування», ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_7, ОСОБА_8,ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65, ОСОБА_66, ОСОБА_67, ОСОБА_68 та ОСОБА_69 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича, треті особи: Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» , Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, рішень, зобов'язання вчинити дії,-

В С Т А Н О В И Л А:

Позивачі звернулись до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича, з урахуванням заяв про уточнення позовних вимог, просили:

1. Визнати протиправними дії щодо визнання нікчемними операцій (транзакцій) по перерахуванню грошових коштів з поточних рахунків ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» на відкриті позивачами 2-67 поточні рахунки з призначенням платежу: «Надання безпроцентної поворотної позики працівнику зг.дог.б/н. Без ПДВ», а саме: 1) ОСОБА_3 (сума 195 000,00 грн, перераховано 19.01.2015, згідно Договору від 16.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_66); 2) ОСОБА_4 (сума 190 000,00 грн, перераховано 19.01.2015, згідно Договору від 16.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_67); 3) ОСОБА_5 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_68); 4) ОСОБА_7 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_69); 5) ОСОБА_8 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_70); 6). ОСОБА_9 (сума 190 000,00 грн,перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_71); 7) ОСОБА_10 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_72); 8) ОСОБА_11 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_73); 9) ОСОБА_12 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_74); 10) ОСОБА_13 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_75); 11) ОСОБА_14 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_76); 12) ОСОБА_15 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_77); 13) ОСОБА_16 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_78); 14) ОСОБА_17 (сума 190 000,00 грн, перераховано 05.02.2015, згідно Договору від 04.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_79); 15) ОСОБА_18 (сума 190 000,00 грн, перераховано 05.02.2015, згідно Договору від 04.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_80); 16) ОСОБА_19 (сума 180 000,00 грн, перераховано 06.02.2015, згідно Договору від 05.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_81); 17) ОСОБА_20 (сума 180 000,00 грн, перераховано 06.02.2015, згідно Договору від 05.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_82); 18) ОСОБА_21 (сума 190 000,00 грн, перераховано 13.02.2015, згідно Договору від 12.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_83); 19) ОСОБА_22 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_84); 20) ОСОБА_23 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_85); 21) ОСОБА_24 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_86); 22) ОСОБА_25 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_87); 23) ОСОБА_26 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_88); 24) ОСОБА_27 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_89); 25) ОСОБА_28 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_90); 26) ОСОБА_29 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_91); 27) ОСОБА_30 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_92); 28) ОСОБА_31 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_93); 29) ОСОБА_32 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_94); 30) ОСОБА_33 (сума 180 000,00 грн., перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_96); 31 ) ОСОБА_34 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_97); 32 ) ОСОБА_35 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_98); 33) ОСОБА_36 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_99); 34) ОСОБА_37 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_100); 35) ОСОБА_38 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_101,); 36) ОСОБА_39 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_102); 37) ОСОБА_40 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_103); 38) ОСОБА_41 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_104); 39) ОСОБА_42 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_105); 40) ОСОБА_43 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_106,); 41) ОСОБА_44 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_107); 42) ОСОБА_45 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_108); 43) ОСОБА_46 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_109); 44) ОСОБА_47 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_110); 45) ОСОБА_48 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_111); 46) ОСОБА_49 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_112); 47) ОСОБА_50 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_113); 48) ОСОБА_51 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_114); 49) ОСОБА_52 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_115); 50) ОСОБА_53 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_116); 51) ОСОБА_54 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_117); 52) ОСОБА_55 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_118); 53) ОСОБА_56 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_119); 54) ОСОБА_57 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_120); 55) ОСОБА_58 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_121); 56) ОСОБА_59 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_122); 57) ОСОБА_60 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_123); 58) ОСОБА_61 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_124); 59) ОСОБА_62 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_125); 60) ОСОБА_63 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_126); 61) ОСОБА_64 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_127); 62) ОСОБА_65 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_128); 63) ОСОБА_66 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_129); 64) ОСОБА_67 (сума 150 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_130); 65) ОСОБА_68 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_131); 66) ОСОБА_69 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_133), а також дії відповідача по визнанню нікчемними договорів Договору № МР/2620/280939 від 19.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_1), Договору № МР/2620/3729400 від 19.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_2), Договору № МР/2620/5961358 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3), Договору № МР/2620/5813319 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_4), Договору № МР/2620/3668294 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_5), Договору № МР/2620/5820989 від 22.01.2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_6), Договору № МР/2620/5961367 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_10 (РНОКПП НОМЕР_7), Договору № 001-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_11 (РНОКПП НОМЕР_8), Договору № 003-07974-220115 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_12 (РНОКПП НОМЕР_9), Договору № 004-07974-220115 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_10), Договору № 004-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_14 (РНОКПП НОМЕР_11), Договору № 030-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_15 (РНОКПП НОМЕР_12), Договору № 030-29300-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_13), Договору № 025-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_17 (РНОКПП НОМЕР_14), Договору № 037-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_18 (РНОКПП НОМЕР_15), Договору № 002-07563-060215 від 06.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_16), Договору № 003-07563-060215 від 06.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_20 (РНОКПП НОМЕР_17), Договору № 008-28310-120215 від 12.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_21 (РНОКПП НОМЕР_18), Договору № 011-29313-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_22 (РНОКПП НОМЕР_19), Договору № 003-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_23 (РНОКПП НОМЕР_20), Договору № 005-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_24 (РНОКПП НОМЕР_21), Договору № 009-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_25 (РНОКПП НОМЕР_22), Договору № 014-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_26 (РНОКПП НОМЕР_23), Договору № 021-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_27 (РНОКПП НОМЕР_24), Договору № 015-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_28 (РНОКПП НОМЕР_25), Договору № 016-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_29 (РНОКПП НОМЕР_26), Договору № 022-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_30 (РНОКПП НОМЕР_27), Договору № 005-07896-110413 від 11.04.2013, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_31 (РНОКПП НОМЕР_28), Договору № 013-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_32 (РНОКПП НОМЕР_29), Договору № 005-29300-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_33 (РНОКПП НОМЕР_30), Договору № 008-29300-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_34 (РНОКПП НОМЕР_31), Договору № 011-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_35 (РНОКПП НОМЕР_132), Договору № 001-07972-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_36 (РНОКПП НОМЕР_32), Договору № 004-29320-120215 від 12.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_37 (РНОКПП НОМЕР_33), Договору № 002-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_38 (РНОКПП НОМЕР_34), Договору № 004-07973-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_39 (РНОКПП НОМЕР_35), Договору № 005-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_40 (РНОКПП НОМЕР_36), Договору № 001-29320-120215 від 12.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_41 (РНОКПП НОМЕР_37), Договору № 003-28580-290414 від 29.04.2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_42 (РНОКПП НОМЕР_38); Договору № 009-29313-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_43 (РНОКПП НОМЕР_39), Договору № 011-29313-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_44 (РНОКПП НОМЕР_40), Договору № 012-29313-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_45 (РНОКПП НОМЕР_41), Договору № 004-03800-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_46 (РНОКПП НОМЕР_42), Договору № 001-28645-300414 від 30.04.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_47 (РНОКПП НОМЕР_43), Договору № 023-29313-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_48 (РНОКПП НОМЕР_44), Договору № 001-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_49 (РНОКПП НОМЕР_45), Договору № 026-29300-180714 від 18.07.2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_50 (РНОКПП НОМЕР_46), Договору № 007-03800-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_51 (РНОКПП НОМЕР_47), Договору № 003-07973-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_52 (РНОКПП НОМЕР_48), Договору № 007-29300-210714 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_53 (РНОКПП НОМЕР_49), Договору № 012-29300-210714 від 21.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_54 (РНОКПП НОМЕР_50), Договору № 002-29313-270514 від 27.05.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_55 (РНОКПП НОМЕР_51), Договору № 003-07972-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_56 (РНОКПП НОМЕР_52), Договору № 072-29313-210714 від 21.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_57 (РНОКПП НОМЕР_53), Договору № 003-29300-220714 від 22.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_58 (РНОКПП НОМЕР_54), Договору № 006-29300-220714 від 22.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_59 (РНОКПП НОМЕР_55), Договору № 003-28310-290714 від 29.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_60 (РНОКПП НОМЕР_56), Договору № 005-07973-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_61 (РНОКПП НОМЕР_57), Договору № 022-03800-280714 від 28.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_62 (РНОКПП НОМЕР_58), Договору № 002-07972-170215 від 17.02.2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_63 (РНОКПП НОМЕР_59), Договору № 007-28310-290714 від 29.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_64 (РНОКПП НОМЕР_60), Договору № 001-07563-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_65 (РНОКПП НОМЕР_61), Договору № 015-29313-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_66 (РНОКПП НОМЕР_62), Договору № 004-07787-180215 від 18.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_67 (РНОКПП НОМЕР_63), Договору № 010-03800-210714 від 21.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_68 (РНОКПП НОМЕР_64), Договору № 003-03559-060514 від 06.05.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_69 (РНОКПП НОМЕР_65).

2. Визнати протиправними рішення, оформлені наказом № 821 від 17.09.2015, наказом № 822 від 18.09.2015 в частині визнання нікчемними операцій (транзакцій) по перерахуванню грошових коштів з поточних рахунків ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» на відкриті позивачами 2-67 поточні рахунки з призначенням платежу: «Надання безпроцентної поворотної позики працівнику зг.дог.б/н. Без ПДВ», а саме: 1) ОСОБА_3 (сума 195 000,00 грн, перераховано 19.01.2015, згідно Договору від 16.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_66); 2) ОСОБА_4 (сума 190 000,00 грн, перераховано 19.01.2015, згідно Договору від 16.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_67); 3) ОСОБА_5 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_68); 4) ОСОБА_7 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_69); 5) ОСОБА_8 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_70); 6) ОСОБА_9 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_71); 7) ОСОБА_10 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_72); 8) ОСОБА_11 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_73); 9) ОСОБА_12 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_74); 10) ОСОБА_13 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_75); 11) ОСОБА_14 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_76); 12) ОСОБА_15 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_77); 13) ОСОБА_16 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_78); 14) ОСОБА_17 (сума 190 000,00 грн, перераховано 05.02.2015, згідно Договору від 04.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_79); 15) ОСОБА_18 (сума 190 000,00 грн, перераховано 05.02.2015, згідно Договору від 04.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_80); 16) ОСОБА_19 (сума 180 000,00 грн, перераховано 06.02.2015, згідно Договору від 05.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_81); 17) ОСОБА_20 (сума 180 000,00 грн, перераховано 06.02.2015, згідно Договору від 05.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_82); 18) ОСОБА_21 (сума 190 000,00 грн, перераховано 13.02.2015, згідно Договору від 12.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_83); 19) ОСОБА_22 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_84); 20) ОСОБА_23 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_85); 21) ОСОБА_24 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_86); 22) ОСОБА_25 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_87); 23) ОСОБА_26 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_88); 24) ОСОБА_27 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_89); 25) ОСОБА_28 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_90); 26) ОСОБА_29 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_91); 27) ОСОБА_30 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_92); 28) ОСОБА_31 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_93); 29) ОСОБА_32 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_94); 30) ОСОБА_33 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_96); 31 ) ОСОБА_34 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_97); 32 ) ОСОБА_35 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_98); 33) ОСОБА_36 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_99); 34) ОСОБА_37 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_100); 35) ОСОБА_38 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_101,); 36) ОСОБА_39 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_102); 37) ОСОБА_40 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_103); 38) ОСОБА_41 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_104); 39) ОСОБА_42 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_105); 40) ОСОБА_43 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_106,); 41) ОСОБА_44 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_107); 42) ОСОБА_45 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_108); 43) ОСОБА_46 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_109); 44) ОСОБА_47 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_110); 45) ОСОБА_48 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_111); 46) ОСОБА_49 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_112); 47) ОСОБА_50 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_113); 48) ОСОБА_51 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_114); 49) ОСОБА_52 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_115); 50) ОСОБА_53 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_116); 51) ОСОБА_54 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_117); 52) ОСОБА_55 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_118); 53) ОСОБА_56 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_119); 54) ОСОБА_57 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_120); 55) ОСОБА_58 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_121); 56) ОСОБА_59 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_122); 57) ОСОБА_60 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_123); 58) ОСОБА_61 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_124); 59) ОСОБА_62 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_125); 60) ОСОБА_63 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_126); 61) ОСОБА_64 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_127); 62) ОСОБА_65 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_128); 63) ОСОБА_66 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_129); 64) ОСОБА_67 (сума 150 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_130); 65) ОСОБА_68 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_131); 66) ОСОБА_69 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_133), а також рішення щодо визнання нікчемними Договору № МР/2620/280939 від 19.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_1), Договору № МР/2620/3729400 від 19.01.2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_2), Договору № МР/2620/5961358 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3), Договору № МР/2620/5813319 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_4), Договору № МР/2620/3668294 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_5), Договору № МР/2620/5820989 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_6), Договору № МР/2620/5961367 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_10 (РНОКПП НОМЕР_7), Договору № 001-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_11 (РНОКПП НОМЕР_8), Договору № 003-07974-220115 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_12 (РНОКПП НОМЕР_9), Договору № 004-07974-220115 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_10), Договору № 004-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_14 (РНОКПП НОМЕР_11), Договору № 030-29300-160714 від 16.07.2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_15 (РНОКПП НОМЕР_12), Договору № 030-29300-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_13), Договору № 025-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_17 (РНОКПП НОМЕР_14), Договору № 037-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_18 (РНОКПП НОМЕР_15), Договору № 002-07563-060215 від 06.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_16), Договору № 003-07563-060215 від 06.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_20 (РНОКПП НОМЕР_17), Договору № 008-28310-120215 від 12.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_21 (РНОКПП НОМЕР_18), Договору № 011-29313-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_22 (РНОКПП НОМЕР_19), Договору № 003-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_23 (РНОКПП НОМЕР_20), Договору № 005-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_24 (РНОКПП НОМЕР_21), Договору № 009-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_25 (РНОКПП НОМЕР_22), Договору № 014-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_26 (РНОКПП НОМЕР_23), Договору № 021-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_27 (РНОКПП НОМЕР_24), Договору № 015-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_28 (РНОКПП НОМЕР_25), Договору № 016-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_29 (РНОКПП НОМЕР_26), Договору № 022-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_30 (РНОКПП НОМЕР_27), Договору № 005-07896-110413 від 11.04.2013, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_31 (РНОКПП НОМЕР_28), Договору № 013-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_32 (РНОКПП НОМЕР_29), Договору № 005-29300-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_33 (РНОКПП НОМЕР_30), Договору № 008-29300-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_34 (РНОКПП НОМЕР_31), Договору № 011-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_35 (РНОКПП НОМЕР_132), Договору № 001-07972-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_36 (РНОКПП НОМЕР_32), Договору № 004-29320-120215 від 12.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_37 (РНОКПП НОМЕР_33), Договору № 002-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_38 (РНОКПП НОМЕР_34), Договору № 004-07973-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_39 (РНОКПП НОМЕР_35), Договору № 005-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_40 (РНОКПП НОМЕР_36), Договору № 001-29320-120215 від 12.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_41 (РНОКПП НОМЕР_37), Договору № 003-28580-290414 від 29.04.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_42 (РНОКПП НОМЕР_38); Договору № 009-29313-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_43 (РНОКПП НОМЕР_39), Договору № 011-29313-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_44 (РНОКПП НОМЕР_40), Договору № 012-29313-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_45 (РНОКПП НОМЕР_41), Договору № 004-03800-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_46 (РНОКПП НОМЕР_42), Договору № 001-28645-300414 від 30.04.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_47 (РНОКПП НОМЕР_43), Договору № 023-29313-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_48 (РНОКПП НОМЕР_44), Договору № 001-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_49 (РНОКПП НОМЕР_45), Договору № 026-29300-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_50 (РНОКПП НОМЕР_46), Договору № 007-03800-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_51 (РНОКПП НОМЕР_47), Договору № 003-07973-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_52 (РНОКПП НОМЕР_48), Договору № 007-29300-210714 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_53 (РНОКПП НОМЕР_49), Договору № 012-29300-210714 від 21.07.2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_54 (РНОКПП НОМЕР_50), Договору № 002-29313-270514 від 27.05.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_55 (РНОКПП НОМЕР_51), Договору № 003-07972-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_56 (РНОКПП НОМЕР_52), Договору № 072-29313-210714 від 21.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_57 (РНОКПП НОМЕР_53), Договору № 003-29300-220714 від 22.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_58 (РНОКПП НОМЕР_54), Договору № 006-29300-220714 від 22.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_59 (РНОКПП НОМЕР_55), Договору № 003-28310-290714 від 29.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_60 (РНОКПП НОМЕР_56), Договору № 005-07973-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_61 (РНОКПП НОМЕР_57), Договору № 022-03800-280714 від 28.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_62 (РНОКПП НОМЕР_58), Договору № 002-07972-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_63 (РНОКПП НОМЕР_59), Договору № 007-28310-290714 від 29.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_64 (РНОКПП НОМЕР_60), Договору № 001-07563-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_65 (РНОКПП НОМЕР_61), Договору № 015-29313-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_66 (РНОКПП НОМЕР_62), Договору № 004-07787-180215 від 18.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_67 (РНОКПП НОМЕР_63), Договору № 010-03800-210714 від 21.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_68 (РНОКПП НОМЕР_64), Договору № 003-03559-060514 від 06.05.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_69 (РНОКПП НОМЕР_65) та зобов'язати вчинити дії щодо повернення грошових коштів у сумі 11 885 000,00 грн з рахунків ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» (код ЕДРПОУ 33908322) на рахунки контрагентів-фізичних осіб: а саме з поточного рахунку ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» (код ЕДРПОУ 33908322) № 26500032003575 в загальній сумі 10 940 000,00 грн: на поточний рахунок № НОМЕР_84, МФО 380236, отримувач ОСОБА_22, у сумі 180 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_129, МФО 380236, отримувач ОСОБА_66, у сумі 180 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_68, МФО 380236, отримувач ОСОБА_5, у сумі 190 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_73, МФО 380236, отримувач ОСОБА_11, у сумі 190 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_85, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_23, у сумі 180 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_86, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_24, у сумі 180 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_87, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_25, у сумі 180 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_88, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_26, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_89, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_27, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_76, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_14, у сумі 147 500, 00 грн, на поточний рахунок № НОМЕР_90, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_28, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_91, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_29, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_92, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_30, у сумі у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_79, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_17, у сумі 190 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_77, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_15, у сумі 147 500,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_93, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_31, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_94, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_32, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_80, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_18, у сумі 190 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_96, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_33, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_97, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_34, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_78, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_16, у сумі 145 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_98, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_35, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_99, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_36, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_100, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_37, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_101, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_38, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_102, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_39, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_103, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_40, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_104, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_41, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_105, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_42, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_106, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_43, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_107, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_44, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_108, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_45, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_83, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_21, у сумі 190 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_130, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_67, у сумі 150 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_109, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_46, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_110, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_47, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_111, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_48, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_74, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_12, у сумі 190 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_70, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_8, у сумі 190 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_112, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_49, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_113, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_50, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_114, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_51, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_115, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_52, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_116, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_53, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_75, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_13, у сумі 190 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_117, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_54, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_118, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_55, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_119, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_56, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_82, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_20, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_120, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_57, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_121, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_58, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_131, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_68, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_133, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_69, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_122, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_59, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_123, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_60, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_71, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_9, у сумі 190 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_124, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_61, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_125, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_62, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_126, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_63, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_127, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_64, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_128, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_65, у сумі 180 000,00 грн;з поточного рахунку ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» № 26509022003575, ЄДРПОУ 33908322, в загальний сумі 765 000,00 грн: на поточний рахунок № НОМЕР_69, МФО 380236, отримувач ОСОБА_7, у сумі 190 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_66, МФО 380236, отримувач ОСОБА_3, у сумі 195 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_67,, МФО 380236, отримувач ОСОБА_4, у сумі 190 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_72, МФО 380236, отримувач ОСОБА_10, у сумі 190 000, 00 грн; з поточного рахунку ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ», ЄДРПОУ 33908322, № 26508012003575 у сумі 180 000,00 грн на поточний рахунок № НОМЕР_81, МФО 380236, отримувач ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_16).

3. Зобов'язати подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_1), ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_2), ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3), ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_4), ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_5), ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_6), ОСОБА_10 (РНОКПП НОМЕР_7), ОСОБА_11 (РНОКПП НОМЕР_8), ОСОБА_12 (РНОКПП НОМЕР_9), ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_10), ОСОБА_14 (РНОКПП НОМЕР_11), ОСОБА_15 (РНОКПП НОМЕР_12), ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_13), ОСОБА_17 (РНОКПП НОМЕР_14), ОСОБА_18 (РНОКПП НОМЕР_15), ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_16), ОСОБА_20 (РНОКПП НОМЕР_17), ОСОБА_21 (РНОКПП НОМЕР_18), ОСОБА_22 (РНОКПП НОМЕР_19), ОСОБА_23 (РНОКПП НОМЕР_20), ОСОБА_24 (РНОКПП НОМЕР_21), ОСОБА_25 (РНОКПП НОМЕР_22), ОСОБА_26 (РНОКПП НОМЕР_23), ОСОБА_27 (РНОКПП НОМЕР_24), ОСОБА_28 (РНОКПП НОМЕР_25), ОСОБА_29 (РНОКПП НОМЕР_26), ОСОБА_30 (РНОКПП НОМЕР_27), ОСОБА_31 (РНОКПП НОМЕР_28), ОСОБА_32 (РНОКПП НОМЕР_29), ОСОБА_33 (РНОКПП НОМЕР_30), ОСОБА_34 (РНОКПП НОМЕР_31), ОСОБА_35 (РНОКПП НОМЕР_132), ОСОБА_36 (РНОКПП НОМЕР_32), ОСОБА_37 (РНОКПП НОМЕР_33), ОСОБА_38 (РНОКПП НОМЕР_34), ОСОБА_39 (РНОКПП НОМЕР_35), ОСОБА_40 (РНОКПП НОМЕР_36), ОСОБА_41 (РНОКПП НОМЕР_37), ОСОБА_42 (РНОКПП НОМЕР_38), ОСОБА_43 (РНОКПП НОМЕР_39), ОСОБА_44 (РНОКПП НОМЕР_40), ОСОБА_45 (РНОКПП НОМЕР_41), ОСОБА_46 (РНОКПП НОМЕР_42), ОСОБА_47 (РНОКПП НОМЕР_42), ОСОБА_48 (РНОКПП НОМЕР_44), ОСОБА_49 (РНОКПП НОМЕР_45), ОСОБА_50 (РНОКПП НОМЕР_46), ОСОБА_51 (РНОКПП НОМЕР_47), ОСОБА_52 (РНОКПП НОМЕР_48), ОСОБА_53 (РНОКПП НОМЕР_49), ОСОБА_54 (РНОКПП НОМЕР_50), ОСОБА_55 (РНОКПП НОМЕР_51), ОСОБА_56 (РНОКПП НОМЕР_52), ОСОБА_57 (РНОКПП НОМЕР_53), ОСОБА_58 (РНОКПП НОМЕР_54), ОСОБА_59 (РНОКПП НОМЕР_55), ОСОБА_60 (РНОКПП НОМЕР_56), ОСОБА_61 (РНОКПП НОМЕР_57), ОСОБА_62 (РНОКПП НОМЕР_58), ОСОБА_63 (РНОКПП НОМЕР_59), ОСОБА_64 РНОКПП НОМЕР_60), ОСОБА_65 (РНОКПП НОМЕР_61), ОСОБА_66 (РНОКПП НОМЕР_62), ОСОБА_67 (РНОКПП НОМЕР_63), ОСОБА_68 (РНОКПП НОМЕР_64) та ОСОБА_69 (РНОКПП НОМЕР_65), як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в наступних розмірах сум гарантованого відшкодування: 1) ОСОБА_3 (сума гарантованого відшкодування 195 000,00 грн), 2) ОСОБА_4 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн); 3) ОСОБА_5 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 4) ОСОБА_7 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 5) ОСОБА_8 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 6) ОСОБА_9 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 7) ОСОБА_10 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 8) ОСОБА_11 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 9) ОСОБА_12 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 10) ОСОБА_13 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 11) ОСОБА_14 (сума гарантованого відшкодування 147 500,00 грн), 12) ОСОБА_15 (сума гарантованого відшкодування 147 500,00 грн), 13) ОСОБА_16 (сума гарантованого відшкодування 147 500,00 грн), 14) ОСОБА_17 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 15) ОСОБА_18 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 16) ОСОБА_19 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 17) ОСОБА_20 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 18) ОСОБА_21 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 19) ОСОБА_22 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 20) ОСОБА_23 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 21) ОСОБА_24 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 22) ОСОБА_25 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 23) ОСОБА_26 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 24) ОСОБА_27 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 25) ОСОБА_28 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 26) ОСОБА_29 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 27) ОСОБА_30 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 28) ОСОБА_31 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 29) ОСОБА_32 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 30) ОСОБА_33 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 31 )ОСОБА_34 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 32 ) ОСОБА_35 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 33) ОСОБА_36 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 34) ОСОБА_37 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 35) ОСОБА_38 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 36) ОСОБА_39 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 37) ОСОБА_40 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 38) ОСОБА_41 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 39) ОСОБА_42 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 40) ОСОБА_43 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 41) ОСОБА_44 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 42) ОСОБА_45 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 43) ОСОБА_46 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 44) ОСОБА_47 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 45) ОСОБА_48 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 46) ОСОБА_49 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 47) ОСОБА_50 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 48) ОСОБА_51 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015), 49) ОСОБА_52 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 50) ОСОБА_53 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 51) ОСОБА_54 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 52) ОСОБА_55 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 53) ОСОБА_56 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 54) ОСОБА_57 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 55) ОСОБА_58 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 56) ОСОБА_59 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 57) ОСОБА_60 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 58) ОСОБА_61 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 59) ОСОБА_62 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015), 60) ОСОБА_63 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 61) ОСОБА_64 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 62) ОСОБА_65 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 63) ОСОБА_66 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 64) ОСОБА_67 (сума гарантованого відшкодування 150 000,00 грн), 65) ОСОБА_68 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 66) ОСОБА_69 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн) .

09.08.2016 та 14.09.2016 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб через канцелярію суду подано клопотання про залучення його до участі у справі як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача.

Ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду залучено Фонд гарантування вкладів фізичних осіб до участі у справі як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача.

У судовому засіданні 29.09.2016 представником Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Дельта Банк» заявлено клопотання про зупинення провадження у справі до винесення Конституційним Судом України рішення та про закриття провадження у справі.

Ухвалами Київського апеляційного адміністративного суду від 29.09.2016 у задоволенні клопотань відмовлено.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 23.05.2016 вищевказаний адміністративний позов задоволено.

Не погоджуючись з судовим рішенням, відповідач подав апеляційну скаргу на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23.05.2016, в якій просить скасувати постанову суду першої інстанції та ухвалити нову, якою у задоволенні адміністративного позову відмовлено.

Апеляційна скарга Уповноваженої особи, мотивована тим, що відповідно до укладених договорів банківського вкладу на відкриті позивачами депозитні рахунки надійшли кошти шляхом так званого «дроблення» грошових коштів з поточного рахунку юридичної особи ПРАТ «СК «Арсенал Страхування», а також відбулося перерахування коштів з рахунку отримувача на власний депозитний рахунок, що підтверджується відповідними платіжними документами, які свідчать, що ці операції не передбачали фактичного переміщення «реальних» грошових коштів та здійснювались за рахунок внутрішньобанківських проводок. На думку апелянта, ця обставина свідчить про штучність та фіктивність створення правових підстав для отримання такими клієнтами Банку сум, що перевищують суми гарантованого відшкодування за проведеними операціями, а отже їх нікчемність. При цьому, апелянтом зазначено, що вказані операції із перерахування грошових коштів з поточного рахунку юридичної особи на поточні рахунки фізичних осіб, відкриті в Банку, були здійснені в період дії Постанови Національного банку України № 692/БТ від 30.10.2014 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії проблемних».

У судове засідання - 10.10.2016 з'явились представники відповідача - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича та третьої особи - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

Розглянувши доводи апеляційної скарги, перевіривши матеріали справи та дослідивши докази, проаналізувавши на підставі встановлених фактичних обставин справи правильність застосування судом першої інстанції норм законодавства, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає частковому задоволенню, а оскаржувана постанова суду - скасуванню з наступних підстав.

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 198, п. 4 ч. 1 ст. 202 КАС України, за наслідками розгляду апеляційної скарги на постанову суду першої інстанції суд апеляційної інстанції скасовує її та ухвалює нове рішення, якщо визнає, що судом першої інстанції порушено норми матеріального або процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи.

Суд першої інстанції дійшов висновку про необхідність задоволення позовних вимог у повному обсязі.

Однак, колегія суддів не може погодитись у повній мірі з таким висновком суду першої інстанції, з огляду на наступне.

Так, судом першої інстанції вірно встановлено, що між ПАТ «Дельта Банк» та позивачами № 2-67 укладені договори на відкриття та обслуговування поточних рахунків (а.с. 40-104 т. 1). Дані договори укладались в період з 2013 по 2015 роки і рахунки використовувались позивачами 2-67 для власних потреб.

Згідно платіжних доручень та витягів з реєстру операцій, що є додатком до Протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк», призначеної наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Дельта Банк» № 408 від 29.05.2015, на відкриті позивачами 2-67 поточні рахунки з поточних рахунків ПАТ «Страхова компанія «Арсенал Страхування» перераховані грошові кошти з призначенням платежу: «Надання безпроцентної поворотної позики працівнику зг.дог.б/н. Без ПДВ», а саме: 1) ОСОБА_3 (сума 195 000,00 грн, перераховано 19.01.2015, згідно Договору від 16.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_66); 2) ОСОБА_4 (сума 190 000,00 грн, перераховано 19.01.2015, згідно Договору від 16.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_67); 3) ОСОБА_5 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_68); 4) ОСОБА_7 (сума 190 000,00 грн.,перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_69); 5) ОСОБА_8 Володимировичу (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_70); 6) ОСОБА_9 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_71); 7) ОСОБА_10 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_72); 8) ОСОБА_11 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_73); 9) ОСОБА_12 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_74); 10) ОСОБА_13 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_75); 11) ОСОБА_14 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_76); 12) ОСОБА_15 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_77); 13) ОСОБА_16 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_78); 14) ОСОБА_17 (сума 190 000,00 грн, перераховано 05.02.2015, згідно Договору від 04.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_79); 15) ОСОБА_18 (сума 190 000,00 грн, перераховано 05.02.2015, згідно Договору від 04.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_80); 16) ОСОБА_19 (сума 180 000,00 грн, перераховано 06.02.2015, згідно Договору від 05.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_81); 17) ОСОБА_20 (сума 180 000,00 грн, перераховано 06.02.2015, згідно Договору від 05.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_82); 18) ОСОБА_21 (сума 190 000,00 грн, перераховано 13.02.2015, згідно Договору від 12.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_83); 19) ОСОБА_22 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_84); 20) ОСОБА_23 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_85); 21) ОСОБА_24 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_86); 22) ОСОБА_25 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_87); 23) ОСОБА_26 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_88); 24) ОСОБА_27 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_89); 25) ОСОБА_28 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_90); 26) ОСОБА_29 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_91); 27) ОСОБА_30 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_92); 28) ОСОБА_31 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_93); 29) ОСОБА_32 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_94); 30) ОСОБА_33 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_96); 31 ) ОСОБА_34 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_97); 32) ОСОБА_35 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_98); 33) ОСОБА_36 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_99); 34) ОСОБА_37 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_100); 35) ОСОБА_38 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_101,); 36) ОСОБА_39 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_102); 37) ОСОБА_40 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_103); 38) ОСОБА_41 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_104); 39) ОСОБА_42 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_105); 40) ОСОБА_43 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_106,); 41) ОСОБА_44 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_107); 42) ОСОБА_45 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_108); 43) ОСОБА_46 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_109); 44) ОСОБА_47 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_110); 45) ОСОБА_48 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_111); 46) ОСОБА_49 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_112); 47) ОСОБА_50 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_113); 48) ОСОБА_51 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_114); 49) ОСОБА_52 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_115); 50) ОСОБА_53 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_116); 51) ОСОБА_54 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_117); 52) ОСОБА_55 (сума 180 000,00 грн., перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_118); 53) ОСОБА_56 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_119); 54) ОСОБА_57 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_120); 55) ОСОБА_58 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_121); 56) ОСОБА_59 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_122); 57) ОСОБА_60 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_123); 58) ОСОБА_61 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_124); 59) ОСОБА_62 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_125); 60) ОСОБА_63 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_126); 61) ОСОБА_64 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_127); 62) ОСОБА_65 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_128); 63) ОСОБА_66 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_129); 64) ОСОБА_67 (сума 150 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_130); 65) ОСОБА_68 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_131); 66) ОСОБА_69 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_133) (а.с. 105-171 т. 1, а.с. 84-241 т. 3, а.с. 1-251 т. 4, а.с. 1-124 т. 5).

Як вірно зазначено судом першої інстанції, всього сума перерахованих грошових коштів по договорам безпроцентної поворотної позики працівникам складає 11 885 000,00 грн.

Судом першої інстанції встановлено, що грошові кошти в зазначених сумах перераховані ПАТ «Страхова компанія «Арсенал Страхування» позивачам №№ 2-67 на виконання Договорів безпроцентної поворотної позики, укладених в період з 16.01.2015 по 17.02.2015 між ПАТ «Страхова компанія «Арсенал Страхування» та його працівниками (позивачами № 2- № 67) (а.с. 182-252 т. 1). Надання зазначених безпроцентних поворотних позик працівникам є одним з видів заохочення та стимулювання висококваліфікованих кадрів з метою забезпечення успішної господарської діяльності ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ».

Згідно Договорів безпроцентної поворотної позики працівнику, Позикодавець - (ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» передає у власність Позичальнику (працівнику ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ») грошові кошти на безпроцентній основі, а останній зобов'язується повернути позику в порядку та на умовах, визначених таким Договором. Позика підлягає поверненню працівником у разі прийняття рішення про звільнення Позичальника з роботи (з ініціативи адміністрації Позичальника, за власним бажанням Позичальника, з будь-якої іншої причини), а також у порядку передбаченому відповідним Договором.

Одною із форм забезпечення власних господарських потреб ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» є забезпечення висококваліфікованим і ефективним персоналом та вищевказані позики були видані з метою заохочення (для утримання та стимулювання) Товариством своїх відповідальних працівників та видавалися тільки працівникам ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ», згідно внутрішнього Положення ПАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» (а.с. 172-176 т. 1).

Згідно п. 3.2, п. 3.3 Положення про порядок та умови надання позик працівникам ПАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» рішення Правління щодо видачі позик працівникам, якщо сума позики перевищує 100 000,00 грн, приймається в період з 15 по 31 грудня кожного року. У разі, якщо сума позики менше ніж 100 000, 00 грн, а також у разі якщо надання позики викликано терміновою необхідністю працівника (наприклад, через хворобу, хворобу близьких та ін.), то таке рішення приймається Правлінням Товариства протягом 7 (сім) робочих днів з моменту отримання відповідної заяви працівника.

У разі винесення рішення Правлінням Товариства про видачу позики Позичальнику, Позичальник: знайомиться з цим положенням, укладає договір позики з Товариством, виплачує позичальникові суму позики в строк, передбачений укладеним з ним договором позики.

При цьому, відповідно до постанови Правління Національного банку України № 150 від 02.03.2015 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 51 від 02.03.2015 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», згідно з яким з 03.03.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк».

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Дельта Банк» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова В.В.

На офіційному сайті Фонду опубліковано оголошення про те, що з 11.06.2015 ПАТ «Дельта Банк» починає виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився до 03.03.2015 включно та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки). Виплати коштів будуть здійснюватися через установи чотирьох банків.

Відповідно до постанови Правління НБУ № 664 від 02.10.2015 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд гарантування) прийнято рішення № 181 від 02.10.2015 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно даного рішення розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «Дельта Банк», визначені статтями 37, 38, 51, частинами першою та другою статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирову Владиславу Володимировичу на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно.

Відповідно до Протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк», призначеної наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Дельта Банк» № 408 від 29.05.2015, Комісією запропоновано Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Дельта Банк» видати відповідний наказ щодо виявлення операцій (транзакцій) по перерахуванню коштів юридичними особами та ФОП на рахунки фізичних осіб - клієнтів банку, що є нікчемними згідно п. 7 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та щодо застосування наслідків такої нікчемності.

На підставі цього протоколу Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Дельта Банк» Кадировим В.В. видано Накази № 822 від 18.09.2015 та № 821 від 17.09.2015, яким до всіх вищезазначених операцій (транзакцій) по перерахуванню грошових коштів з рахунків ПАТ «Страхова компанія «Арсенал Страхування» на рахунки позивачів 2-67 були застосовані наслідки нікчемності таких операцій (правочинів), а саме повернуто кошти, перераховані ПАТ «Страхова компанія «Арсенал Страхування» на його поточні рахунки з поточних рахунків позивачів 2-67. Позивачам направлені повідомлення про нікчемність правочинів.

Відповідно до частин першої та другої статті 26 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону № 4452-VI.

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку (пункт 4 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за N 1548/21860 (далі по тексту - Положення № 14).

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення №14 визначено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладника; змін розміру належних їм сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення № 14.

Крім того, в силу частини другої статті 38 Закону №4452-VI, протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

При цьому, вичерпний перелік підстав, за наявності яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, встановлено частиною третьою статті 38 Закону №4452-VI.

Відповідно до протоколу засіданні Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» призначеної наказом № 408 від 29.05.2015 та наказів № 821 від 17.09.2015, № 822 від 18.09.2015 до операцій (транзакцій) по перерахуванню грошових коштів з рахунків позивача 1 на рахунки позивачів 2-67 застосовані наслідки нікчемності таких операцій (правочинів), а саме повернуто кошти, перераховані позивачем 1 на його поточні рахунки з поточних рахунків позивачів 2-67.

Вищезазначені договори, відкриті позивачами у період 2013-2015 років позивачами 2-67, визнані відповідачем нікчемними за наслідками визнання нікчемними операцій (транзакцій) по перерахуванню грошових коштів. Мотивами визнання таких операцій (транзакцій) та договорів нікчемними є те, що на відкриті позивачами 2-67 депозитні рахунки надійшли кошти з поточного рахунку юридичної особи ПАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ», а також відбулося перерахування коштів з рахунку отримувача на власний депозитний рахунок.

Однак, колегія суддів вважає вірним висновок суду першої інстанції про те, що відповідач не мав правових підстав для застосування до зазначених транзакцій і договорів п. 7 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та щодо застосування наслідків такої нікчемності, оскільки відповідно до договорів на відкриття банківських рахунків, а також документів наданих як додатки до заперечень відповідачем, зарахування відбулось не на депозитні, а на поточні рахунки фізичних осіб (позивачів 2-67). Перерахування коштів з рахунку отримувача на власний депозитний рахунок в подальшому не відбувалось.

Колегія суддів вважає, що доводи апелянта про те, що відповідно до укладених договорів банківського вкладу на відкриті позивачами депозитні рахунки надійшли кошти шляхом так званого «дроблення» грошових коштів з поточного рахунку юридичної особи ПАТ «СК «Арсенал Страхування», а також відбулося перерахування коштів з рахунку отримувача на власний депозитний рахунок, що підтверджується відповідними платіжними документами, які свідчать, що ці операції не передбачали фактичного переміщення «реальних» грошових коштів та здійснювались за рахунок внутрішньобанківських проводок спростовуються договорами безпроцентної поворотної позики, укладених між позивачами № 2-67, які є працівниками ПАТ «СК «Арсенал Страхування» та позивачем № 1 - ПАТ «СК «Арсенал Страхування». Договори безпроцентної поворотної позики, підтверджують перебування позивачів № 2-67 у трудових відносинах з ПАТ «СК «Арсенал Страхування» та водночас спростовують нікчемність вищезначених договорів про відкриття поточних рахунків позивачам 2-67, відкриті ними у період з 2013 по 2015 роки, оскільки останні укладені на виконання договорів безпроцентної поворотної позики, які на час розгляду даної справи є чинними.

Тому, апелянтом та Фондом не доведено належними та допустимими доказами того, що дії ПАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» по перерахуванню грошових коштів в зазначених сумах позивачем № 1 кожній зазначеній вище фізичній особі (позивачам № 2- № 67) є такими що суперечать діючому законодавству, так як такі дії були вчинені на виконання Договорів безпроцентної поворотної позики працівникам, укладених в період з 16.01.2015 по 17.02.2015 між позивачем № 1 та позивачами № 2- № 67 , які є працівниками позивача № 1.

Також, судом першої інстанції вірно зазначено, що відповідачем не наведено обґрунтованого положення законодавства, відповідно до якого операції (транзакції) по зарахуванню грошових коштів позивачем 1 на поточні рахунки позивачів 2-67 по договорам безповоротної позики працівникам, мають своїм наслідком визнання нікчемними Договорів на відкриття та обслуговування договорів поточних рахунків, відкритих позивачами 2-67 у період з 2013 по 2015 роки.

Уповноваженою особою не надано доказів встановлення нікчемності правочинів неплатоспроможного банку, що зазначені в частині третій статті 38 Закону № 4452-VI, чи доказів, які б свідчили, що укладені позивачами правочини є такими, що порушують публічний порядок чи спрямовані на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

На момент розгляду даної адміністративної справи відповідачами не надано обвинувального вироку суду, в якому було б встановлено вину позивачів, працівників ПАТ «СК «Арсенал Страхування», або посадових осіб ПАТ «Дельта Банк».

Транзакції по рахункам позивачів (як по списанню грошових коштів, так і по зарахуванню грошових коштів на рахунки) стосувались власних грошових коштів, отриманих від господарської діяльності і в подальшому наданих у позику працівникам. Право розпорядження такими коштами мають виключно власники рахунків. Дану обставину апелянтом не спростовано належними та допустимими доказами.

Судом першої інстанції вірно зауважено, що в порушення підпункту 1 частини четвертої статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд гарантування вкладів фізичних осіб протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації не повідомив позивача № 1, а також його працівників (позивачів № 2- № 67) про нікчемність будь-яких договорів, повідомивши виключно про нікчемність транзакцій, які договорами не є. Визнання транзакцій, здійснених між позивачами, нікчемними на підставі ст.38 Закону, не узгоджується зі змістом цієї статті, оскільки ці транзакції, не мають ніякого відношення і ніяк не впливають на зменшення майна банку. У повідомленні відповідача не міститься посилання на жодний конкретний договір, правочин та на конкретні неправомірні умови, які він містить, і які, в свою чергу, є підставами для визнання договору (правочину) недійсним, відповідно до положень, визначених законодавством.

З урахуванням п. 7 частини третьої ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» у повідомленні повинно було б бути наявним посилання на укладений банком договір, на умови такого договору, які передбачають неправомірний платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам неправомірних переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку та конкретні наслідки вчинення такого правочину (у т.ч. договору) у вигляді зменшення активів банку.

Укладені між позивачем № 1 та позивачами № 2- № 67 договори безпроцентної поворотної позики працівнику, укладені за період з 16.01.2015 по 18.02.2015 нікчемними не визнавались, тому не можуть бути визнані нікчемними здійснені на їх підставі операції (транзакції) щодо перерахування коштів з поточних рахунків позивача 1 на поточні рахунки позивачів 2-67.

Обов'язок з прийняття, зарахування, перерахування спірних грошових коштів виник у ПАТ «Дельта Банк» на виконання догорів банківського рахунку, укладених Банком з позивачем № 1 та Банком з 66-ю фізичними особами (позивачі № 2- № 67), які, відповідно до ст.1067 ЦК України, укладаються для відкриття клієнтові рахунка у банку, та за якими, згідно зі ст. 1066 ЦК України, банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Договори на відкриття поточних рахунків, порядок їх відкриття, обслуговування та закриття регулюється також розділом 3 Правил банківського обслуговування фізичних осіб в АТ «Дельта Банк» затверджених рішенням ради директорів АТ «Дельта Банк» протокол № 14 від 20.03.2013 (далі - Правила банківського обслуговування фізичних осіб).

Беручи до уваги, те, що укладені між ПАТ «Дельта Банк» та позивачами договори є договорами на відкриття поточних рахунків, зміст п. 3.7.5.Правил банківського обслуговування фізичних осіб та враховуючи відсутність доручень позивачів № 2-67 як клієнтів Банка на списання грошових коштів з їх рахунків, і відсутність підстав, передбачених законодавством України для такого списання коштів з ініціативи відповідача, дії відповідача по списанню грошових коштів з поточних рахунків позивачів № 2-67 і самостійне повернення відповідачем, шляхом зарахування, таких грошових коштів на поточний рахунок ПРАТ «СК «Арсенал Страхування» - суперечать вимогам діючого законодавства та носять протиправний характер.

У зв'язку з викладеним, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції про задоволення позовних вимог щодо визнання протиправними дій відповідача щодо визнання нікчемними операцій (транзакцій) по перерахуванню грошових коштів з поточних рахунків ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» на відкриті позивачами 2-67 поточні рахунки з призначенням платежу: «Надання безпроцентної поворотної позики працівнику зг.дог.б/н. Без ПДВ», а саме: 1) ОСОБА_3 (сума 195 000,00 грн, перераховано 19.01.2015, згідно Договору від 16.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_66); 2) ОСОБА_4 (сума 190 000,00 грн, перераховано 19.01.2015, згідно Договору від 16.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_67); 3) ОСОБА_5 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_68); 4) ОСОБА_7 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_69); 5) ОСОБА_8 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 р. на розрахунковий рахунок № НОМЕР_70); 6) ОСОБА_9 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_71); 7) ОСОБА_10 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_72); 8) ОСОБА_11 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_73); 9) ОСОБА_12 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_74); 10) ОСОБА_13 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_75); 11) ОСОБА_14 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_76); 12) ОСОБА_15 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_77); 13) ОСОБА_16 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015 р., згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_78); 14) ОСОБА_17 (сума 190 000,00 грн, перераховано 05.02.2015, згідно Договору від 04.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_79); 15) ОСОБА_18 (сума 190 000,00 грн, перераховано 05.02.2015, згідно Договору від 04.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_80); 16) ОСОБА_19 (сума 180 000,00 грн, перераховано 06.02.2015, згідно Договору від 05.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_81); 17) ОСОБА_20 (сума 180 000,00 грн, перераховано 06.02.2015, згідно Договору від 05.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_82); 18) ОСОБА_21 (сума 190 000,00 грн, перераховано 13.02.2015, згідно Договору від 12.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_83); 19) ОСОБА_22 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_84); 20) ОСОБА_23 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_85); 21) ОСОБА_24 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_86); 22) ОСОБА_25 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_87); 23) ОСОБА_26 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_88); 24) ОСОБА_27 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_89); 25) ОСОБА_28 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_90); 26) ОСОБА_29 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_91); 27) ОСОБА_30 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_92); 28) ОСОБА_31 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_93); 29) ОСОБА_32 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_94); 30) ОСОБА_33 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_96); 31) ОСОБА_34 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_97); 32) ОСОБА_35 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_98); 33) ОСОБА_36 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_99); 34) ОСОБА_37 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_100); 35) ОСОБА_38 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_101,); 36) ОСОБА_39 (сума 180 000,00 грн), перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_102); 37) ОСОБА_40 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_103); 38) ОСОБА_41 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_104); 39) ОСОБА_42 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_105); 40) ОСОБА_43 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_106,); 41) ОСОБА_44 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_107); 42) ОСОБА_45 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_108); 43) ОСОБА_46 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_109); 44) ОСОБА_47 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_110); 45) ОСОБА_48 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_111); 46) ОСОБА_49 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_112); 47) ОСОБА_50 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_113); 48) ОСОБА_51 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_114); 49) ОСОБА_52 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_115); 50) ОСОБА_53 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_116); 51) ОСОБА_54 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_117); 52) ОСОБА_55 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_118); 53) ОСОБА_56 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_119); 54) ОСОБА_57 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_120); 55) ОСОБА_58 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_121); 56) ОСОБА_59 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_122); 57) ОСОБА_60 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_123); 58) ОСОБА_61 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015., згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_124); 59) ОСОБА_62 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_125); 60) ОСОБА_63 (сума 180 000,00 грн., перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_126); 61) ОСОБА_64 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_127); 62) ОСОБА_65 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_128); 63) ОСОБА_66 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_129); 64) ОСОБА_67 (сума 150 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_130); 65) ОСОБА_68 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_131); 66) ОСОБА_69 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_133).

Також, суд першої інстанції дійшов вірного висновку про протиправність дій відповідача по визнанню нікчемними договорів, № МР/2620/280939 від 19.01.2015, № МР/2620/3729400 від 19.01.2015, № МР/2620/5961358 від 22.01.2015, № МР/2620/5813319 від 22.01.2015, № МР/2620/3668294 від 22.01.2015, № МР/2620/5820989 від 22.01.2015, № МР/2620/5961367 від 22.01.2015, № 001-29313-170714 від 17.07.2014, № 003-07974-220115 від 22.01.2015, № 004-07974-220115 від 22.01.2015, № 004-29300-160714 від 16.07.2014, № 030-29300-160714 від 16.07.2014, № 030-29300-170714 від 17.07.2014, № 025-29300-160714 від 16.07.2014, № 037-29300-160714 від 16.07.2014, № 002-07563-060215 від 06.02.2015, № 003-07563-060215 від 06.02.2015, № 008-28310-120215 від 12.02.2015, № 011-29313-160714 від 16.07.2014, № 003-29313-170714 від 17.07.2014, № 005-29313-170714 від 17.07.2014, № 009-29313-170714 від 17.07.2014, № 014-29313-170714 від 17.07.2014, № 021-29313-170714 від 17.07.2014, № 015-29300-160714 від 16.07.2014, № 016-29300-160714 від 16.07.2014, № 022-29300-160714 від 16.07.2014, № 005-07896-110413 від 11.04.2013, № 013-29320-130215 від 13.02.2015, № 005-29300-170714 від 17.07.2014, № 008-29300-170714 від 17.07.2014, № 011-29320-130215 від 13.02.2015, № 001-07972-170215 від 17.02.2015, № 004-29320-120215 від 12.02.2015, № 002-29320-130215 від 13.02.2015, № 004-07973-170215 від 17.02.2015, № 005-29320-130215 від 13.02.2015, № 001-29320-120215 від 12.02.2015, № 003-28580-290414 від 29.04.2014, № 009-29313-180714 від 18.07.2014, № 011-29313-180714 від 18.07.2014, № 012-29313-180714 від 18.07.2014, № 004-03800-170714 від 17.07.2014, № 001-28645-300414 від 30.04.2014, № 023-29313-180714 від 18.07.2014, № 001-29320-130215 від 13.02.2015, № 026-29300-180714 від 18.07.2014, № 007-03800-170714 від 17.07.2014, № 003-07973-170215 від 17.02.2015, № 007-29300-210714 від 17.02.2015, № 012-29300-210714 від 21.07.2014, № 002-29313-270514 від 27.05.2014, № 003-07972-170215 від 17.02.2015, № 072-29313-210714 від 21.07.2014, № 003-29300-220714 від 22.07.2014, № 006-29300-220714 від 22.07.2014, № 003-28310-290714 від 29.07.2014, № 005-07973-170215 від 17.02.2015, № 022-03800-280714 від 28.07.2014, № 002-07972-170215 від 17.02.2015, № 007-28310-290714 від 29.07.2014, № 001-07563-170215 від 17.02.2015, № 015-29313-160714 від 16.07.2014, № 004-07787-180215 від 18.01.2015, № 010-03800-210714 від 21.07.2014, № 003-03559-060514 від 06.05.2014, оскільки ці договори є договорами на відкриття поточних рахунків, не є договорами банківського вкладу (депозиту).

Суд першої інстанції дійшов до вірного висновку про визнання протиправним рішення відповідача щодо цього, оформлені відповідними наказами, а також рішення відповідача, щодо застосування наслідків нікчемності зазначених операцій (транзакцій) і договорів шляхом повернення грошових коштів з поточних рахунків позивачів № 2-67 на поточні рахунки позивача - 1.

Також, підлягають задоволенню позовні вимоги позивачів щодо визнання неправомірним рішення Уповноваженої особи Фонду, оформлені наказом № 821 від 17.09.2015, наказом № 822 від 18.09.2015 в частині визнання нікчемними операцій (транзакцій) по перерахуванню грошових коштів з поточних рахунків ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» на відкриті позивачами 2-67 поточні рахунки з призначенням платежу: «Надання безпроцентної поворотної позики працівнику зг.дог.б/н. Без ПДВ», а саме: 1) ОСОБА_3 (сума 195 000,00 грн, перераховано 19.01.2015, згідно Договору від 16.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_66); 2) ОСОБА_4 (сума 190 000,00 грн, перераховано 19.01.2015, згідно Договору від 16.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_67); 3) ОСОБА_5 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_68); 4) ОСОБА_7 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_69); 5) ОСОБА_8 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_70); 6) ОСОБА_9 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_71); 7) ОСОБА_10 (сума 190 000,00 грн, перераховано 23.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_72); 8) ОСОБА_11 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_73); 9) ОСОБА_12 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_74); 10) ОСОБА_13 (сума 190 000,00 грн, перераховано 26.01.2015, згідно Договору від 22.01.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_75); 11) ОСОБА_14 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_76); 12) ОСОБА_15 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_77); 13) ОСОБА_16 (сума 147 500,00 грн, перераховано 04.02.2015, згідно Договору від 02.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_78); 14) ОСОБА_17 (сума 190 000,00 грн, перераховано 05.02.2015, згідно Договору від 04.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_79); 15) ОСОБА_18 (сума 190 000,00 грн, перераховано 05.02.2015, згідно Договору від 04.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_80); 16) ОСОБА_19 (сума 180 000,00 грн, перераховано 06.02.2015, згідно Договору від 05.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_81); 17) ОСОБА_20 (сума 180 000,00 грн, перераховано 06.02.2015, згідно Договору від 05.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_82); 18) ОСОБА_21 (сума 190 000,00 грн, перераховано 13.02.2015, згідно Договору від 12.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_83); 19) ОСОБА_22 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_84); 20) ОСОБА_23 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_85); 21) ОСОБА_24 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_86); 22) ОСОБА_25 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_87); 23) ОСОБА_26 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_88); 24) ОСОБА_27 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_89); 25) ОСОБА_28 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_90); 26) ОСОБА_29 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_91); 27) ОСОБА_30 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_92); 28) ОСОБА_31 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_93); 29) ОСОБА_32 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_94); 30) ОСОБА_33 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_96); 31) ОСОБА_34 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_97); 32 ) ОСОБА_35 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_98); 33) ОСОБА_36 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_99); 34) ОСОБА_37 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_100); 35) ОСОБА_38 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_101,); 36) ОСОБА_39 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_102); 37) ОСОБА_40 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_103); 38) ОСОБА_41 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_104); 39) ОСОБА_42 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_105); 40) ОСОБА_43 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_106,); 41) ОСОБА_44 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015. на розрахунковий рахунок № НОМЕР_107); 42) ОСОБА_45 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_108); 43) ОСОБА_46 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_109); 44) ОСОБА_47 (сума 180 000,00 грн., перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_110); 45) ОСОБА_48 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_111); 46) ОСОБА_49 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_112); 47) ОСОБА_50 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_113); 48) ОСОБА_51 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_114); 49) ОСОБА_52 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_115); 50) ОСОБА_53 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_116); 51) ОСОБА_54 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_117); 52) ОСОБА_55 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_118); 53) ОСОБА_56 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_119); 54) ОСОБА_57 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_120); 55) ОСОБА_58 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_121); 56) ОСОБА_59 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_122); 57) ОСОБА_60 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_123); 58) ОСОБА_61 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_124); 59) ОСОБА_62 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_125); 60) ОСОБА_63 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_126); 61) ОСОБА_64 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_127); 62) ОСОБА_65 (сума 180 000,00 грн, перераховано 17.02.2015, згідно Договору від 16.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_128); 63) ОСОБА_66 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_129); 64) ОСОБА_67 (сума 150 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_130); 65) ОСОБА_68 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_131); 66) ОСОБА_69 (сума 180 000,00 грн, перераховано 18.02.2015, згідно Договору від 17.02.2015 на розрахунковий рахунок № НОМЕР_133), а також рішення щодо визнання нікчемними Договору № МР/2620/280939 від 19.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_1), Договору № МР/2620/3729400 від 19.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_2), Договору № МР/2620/5961358 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3), Договору № МР/2620/5813319 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_4), Договору № МР/2620/3668294 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_5), Договору № МР/2620/5820989 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_6), Договору № МР/2620/5961367 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_10 (РНОКПП НОМЕР_7), Договору № 001-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_11 (РНОКПП НОМЕР_8), Договору № 003-07974-220115 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_12 (РНОКПП НОМЕР_9), Договору № 004-07974-220115 від 22.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_10), Договору № 004-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_14 (РНОКПП НОМЕР_11), Договору № 030-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_15 (РНОКПП НОМЕР_12), Договору № 030-29300-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_13), Договору № 025-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_17 (РНОКПП НОМЕР_14), Договору № 037-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_18 (РНОКПП НОМЕР_15), Договору № 002-07563-060215 від 06.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_16), Договору № 003-07563-060215 від 06.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_20 (РНОКПП НОМЕР_17), Договору № 008-28310-120215 від 12.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_21 (РНОКПП НОМЕР_18), Договору № 011-29313-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_22 (РНОКПП НОМЕР_19), Договору № 003-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_23 (РНОКПП НОМЕР_20), Договору № 005-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_24 (РНОКПП НОМЕР_21), Договору № 009-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_25 (РНОКПП НОМЕР_22), Договору № 014-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_26 (РНОКПП НОМЕР_23), Договору № 021-29313-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_27 (РНОКПП НОМЕР_24), Договору № 015-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_28 (РНОКПП НОМЕР_25), Договору № 016-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_29 (РНОКПП НОМЕР_26), Договору № 022-29300-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_30 (РНОКПП НОМЕР_27), Договору № 005-07896-110413 від 11.04.2013, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_31 (РНОКПП НОМЕР_28), Договору № 013-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_32 (РНОКПП НОМЕР_29), Договору № 005-29300-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_33 (РНОКПП НОМЕР_30), Договору № 008-29300-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_34 (РНОКПП НОМЕР_31), Договору № 011-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_35 (РНОКПП НОМЕР_132), Договору № 001-07972-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_36 (РНОКПП НОМЕР_32), Договору № 004-29320-120215 від 12.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_37 (РНОКПП НОМЕР_33), Договору № 002-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_38 (РНОКПП НОМЕР_34), Договору № 004-07973-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_39 (РНОКПП НОМЕР_35), Договору № 005-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_40 (РНОКПП НОМЕР_36), Договору № 001-29320-120215 від 12.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_41 (РНОКПП НОМЕР_37), Договору № 003-28580-290414 від 29.04.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_42 (РНОКПП НОМЕР_38); Договору № 009-29313-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_43 (РНОКПП НОМЕР_39), Договору № 011-29313-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_44 (РНОКПП НОМЕР_40), Договору № 012-29313-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_45 (РНОКПП НОМЕР_41), Договору № 004-03800-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_46 (РНОКПП НОМЕР_42), Договору № 001-28645-300414 від 30.04.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_47 (РНОКПП НОМЕР_43), Договору № 023-29313-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_48 (РНОКПП НОМЕР_44), Договору № 001-29320-130215 від 13.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_49 (РНОКПП НОМЕР_45), Договору № 026-29300-180714 від 18.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_50 (РНОКПП НОМЕР_46), Договору № 007-03800-170714 від 17.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_51 (РНОКПП НОМЕР_47), Договору № 003-07973-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_52 (РНОКПП НОМЕР_48), Договору № 007-29300-210714 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_53 (РНОКПП НОМЕР_49), Договору № 012-29300-210714 від 21.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_54 (РНОКПП НОМЕР_50), Договору № 002-29313-270514 від 27.05.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_55 (РНОКПП НОМЕР_51), Договору № 003-07972-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_56 (РНОКПП НОМЕР_52), Договору № 072-29313-210714 від 21.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_57 (РНОКПП НОМЕР_53), Договору № 003-29300-220714 від 22.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_58 (РНОКПП НОМЕР_54), Договору № 006-29300-220714 від 22.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_59 (РНОКПП НОМЕР_55), Договору № 003-28310-290714 від 29.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_60 (РНОКПП НОМЕР_56), Договору № 005-07973-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_61 (РНОКПП НОМЕР_57), Договору № 022-03800-280714 від 28.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_62 (РНОКПП НОМЕР_58), Договору № 002-07972-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_63 (РНОКПП НОМЕР_59), Договору № 007-28310-290714 від 29.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_64 (РНОКПП НОМЕР_60), Договору № 001-07563-170215 від 17.02.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_65 (РНОКПП НОМЕР_61), Договору № 015-29313-160714 від 16.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_66 (РНОКПП НОМЕР_62), Договору № 004-07787-180215 від 18.01.2015, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_67 (РНОКПП НОМЕР_63), Договору № 010-03800-210714 від 21.07.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_68 (РНОКПП НОМЕР_64), Договору № 003-03559-060514 від 06.05.2014, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_69 (РНОКПП НОМЕР_65).

Щодо позовної вимоги про зобов'язання вчинити дії щодо повернення грошових коштів у сумі 11 885 000,00 грн з рахунків ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» (код ЕДРПОУ 33908322) на рахунки контрагентів-фізичних осіб, колегія суддів вважає її не обґрунтованою, та такою, що не підлягає задоволенню, з тих мотивів, що дана позовна вимога, викладена у такій спосіб, що жодним чином не захищає права позивачів.

У відповідності до частин першої та другої статті 26 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 №4452-VI саме на Фонд покладений обов'язок щодо відшкодування коштів позивачам № 2-67, тому підстав для повернення грошових коштів з рахунків ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ на рахунки позивачів № 2-67 немає.

Окрім того, як зазначено представниками відповідача та третьої особи всі рахунки (в тому числі депозитні та поточні), що були відкриті в ПАТ «Дельта банк» вже закриті, відкритий єдиний ліквідаційний рахунок в НБУ. За таких, умов перерахування коштів між рахунками відкритими в ПАТ «Дельта банк» взагалі є неможливим, суттєво ускладнить виконання судового рішення в цілому, не відновить порушених прав позивачів 2-67.

Всі інші заявлені позивачем позовні вимоги у даній справі, які підлягають задоволенню в повній мірі захищають права позивачів, в тому числі щодо повернення грошових коштів вкладникам.

Таким чином, колегія суддів не погоджується з висновком суду першої інстанції про задоволення цієї позовної вимоги.

У відповідності до ст. 27 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 №4452-VI Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію наділена повноваженнями щодо формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії, на підставі якого Фонд гарантування вкладів фізичних осіб формує Загальний реєстр вкладників.

Задоволення позовної вимоги про визнання протиправними рішень відповідача, оформлених наказом № 821 від 17.09.2015, наказом № 822 від 18.09.2015 в частині визнання нікчемними операцій (транзакцій) по перерахуванню грошових коштів з поточних рахунків ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» на відкриті позивачами 2-67 поточні рахунки, а також договорів на відкриття поточних рахунків на які були здійснені відповідні перерахування має наслідком зобов'язання відповідача подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивачів № 2-67, як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду, в наступних розмірах сум гарантованого відшкодування: 1) ОСОБА_3 (сума гарантованого відшкодування 195 000,00 грн), 2) ОСОБА_4 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн); 3) ОСОБА_5 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 4) ОСОБА_7 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 5) ОСОБА_8 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 6) ОСОБА_9 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 7) ОСОБА_10 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 8) ОСОБА_11 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 9) ОСОБА_12 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн., перераховано 26.01.2015 р.), 10) ОСОБА_13 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 11) ОСОБА_14 (сума гарантованого відшкодування 147 500,00 грн), 12) ОСОБА_15 (сума гарантованого відшкодування 147 500,00 грн), 13) ОСОБА_16 (сума гарантованого відшкодування 147 500,00 грн), 14) ОСОБА_17 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 15) ОСОБА_18 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 16) ОСОБА_19 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 17) ОСОБА_20 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 18) ОСОБА_21 (сума гарантованого відшкодування 190 000,00 грн), 19) ОСОБА_22 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 20) ОСОБА_23 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн.), 21) ОСОБА_24 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 22) ОСОБА_25 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 23) ОСОБА_26 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 24) ОСОБА_27 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 25) ОСОБА_28 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 26) ОСОБА_29 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 27) ОСОБА_30 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 28) ОСОБА_31 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 29) ОСОБА_32 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 30) ОСОБА_33 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 31 )ОСОБА_34 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн.), 32 )ОСОБА_35 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 33) ОСОБА_36 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 34) ОСОБА_37 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 35) ОСОБА_38 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 36) ОСОБА_39 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 37) ОСОБА_40 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 38) ОСОБА_41 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 39) ОСОБА_42 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 40) ОСОБА_43 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 41) ОСОБА_44 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн.), 42) ОСОБА_45 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 43) ОСОБА_46 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 44) ОСОБА_47 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 45) ОСОБА_48 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 46) ОСОБА_49 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 47) ОСОБА_50 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 48) ОСОБА_51 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 49) ОСОБА_52 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 50) ОСОБА_53 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 51) ОСОБА_54 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 52) ОСОБА_55 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 53) ОСОБА_56 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 54) ОСОБА_57 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 55) ОСОБА_58 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 56) ОСОБА_59 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 57) ОСОБА_60 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 58) ОСОБА_61 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 59) ОСОБА_62 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн., перераховано 17.02.2015 р.), 60) ОСОБА_63 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 61) ОСОБА_64 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 62) ОСОБА_65 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 63) ОСОБА_66 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 64) ОСОБА_67 (сума гарантованого відшкодування 150 000,00 грн), 65) ОСОБА_68 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн), 66) ОСОБА_69 (сума гарантованого відшкодування 180 000,00 грн).

Такимм чином, проаналізувавши матеріали справи, доводи апеляційної скарги, колегія суддів дійшла висновку, що апеляційна скарга підлягає частковому задоволенню, а постанова суду - скасуванню в частині.

Керуючись ст. ст. 159, 160, 167, 195, 196, 198, 202, 205, 207, 211, 212, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, колегія суддів -

П О С Т А Н О В И Л А:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича задовольнити частково.

Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23.05.2016 скасувати в частині зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова Владислава Володимировича вчинити дії щодо повернення грошових коштів у сумі 11 885 000,00 грн з рахунків ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» (код ЕДРПОУ 33908322) на рахунки контрагентів-фізичних осіб: а саме з поточного рахунку ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» (код ЕДРПОУ 33908322) № 26500032003575 в загальній сумі 10 940 000,00 грн: на поточний рахунок № НОМЕР_84, МФО 380236, отримувач ОСОБА_22, у сумі 180 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_129, МФО 380236, отримувач ОСОБА_66, у сумі 180 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_68, МФО 380236, отримувач ОСОБА_5, у сумі 190 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_73, МФО 380236, отримувач ОСОБА_11, у сумі 190 000, 00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_85, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_23, у сумі 180 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_86, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_24, у сумі 180 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_87, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_25, у сумі 180 000, 00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_88, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_26, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_89, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_27, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_76, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_14, у сумі 147 500, 00 грн, на поточний рахунок № НОМЕР_90, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_28, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_91, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_29, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_92, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_30, у сумі у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_79, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_17, у сумі 190 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_77, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_15, у сумі 147 500,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_93, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_31, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_94, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_32, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_80, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_18, у сумі 190 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_96, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_33, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_97, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_34, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_78, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_16, у сумі 145 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_98, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_35, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_99, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_36, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_100, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_37, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_101, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_38, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_102, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_39, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_103, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_40, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_104, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_41, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_105, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_42, у сумі 180 000,00 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_106, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_43, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_107, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_44, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_108, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_45, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_83, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_21, у сумі 190 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_130, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_67, у сумі 150 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_109, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_46, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_110, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_47, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_111, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_48, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_74, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_12, у сумі 190 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_70, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_8, у сумі 190 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_112, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_49, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_113, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_50, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_114, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_51, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_115, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_52, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_116, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_53, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_75, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_13, у сумі 190 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_117, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_54, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_118, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_55, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_119, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_56, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_82, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_20, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_120, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_57, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_121, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_58, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_131, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_68, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_133, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_69, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_122, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_59, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_123, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_60, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_71, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_9, у сумі 190 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_124, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_61, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_125, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_62, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_126, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_63, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_127, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_64, у сумі 180 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_128, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_65, у сумі 180 000,00 грн.;з поточного рахунку ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» № 26509022003575, ЄДРПОУ 33908322, в загальний сумі 765 000,00 грн.: на поточний рахунок № НОМЕР_69, МФО 380236, отримувач ОСОБА_7, у сумі 190 000, 00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_66, МФО 380236, отримувач ОСОБА_3, у сумі 195 000,00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_67,, МФО 380236, отримувач ОСОБА_4, у сумі 190 000, 00 грн.; на поточний рахунок № НОМЕР_72, МФО 380236, отримувач ОСОБА_10, у сумі 190 000, 00 грн; з поточного рахунку ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ», ЄДРПОУ 33908322, № 26508012003575 у сумі 180 000,00 грн. на поточний рахунок № НОМЕР_81, МФО 380236, отримувач ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_16) та ухвалити в цій частині нову постанову про відмову цих позовних вимог.

В решті постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23.05.2016 залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з моменту проголошення, але може бути оскаржена до Вищого адміністративного суду України в порядок і строки, визначені ст. 212 КАС України.

Головуючий-суддя: А.Ю. Кучма

Судді: В.О. Аліменко

Н.В. Безименна

Головуючий суддя Кучма А.Ю.

Судді: Аліменко В.О.

Безименна Н.В.