Ухвала суду № 57709099, 28.04.2016, Святошинський районний суд міста Києва

пр. № 1-кс/759/1505/16

ун. № 759/6203/16-к

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 квітня 2016 року слідчий суддя Святошинського районного суду м.Києва Макаренко В.В., при секретарі - Павлишина А.А., розглянувши, внесене у кримінальному провадженні № 12014100080007763 клопотання прокурора Київської міської прокуратури №8 м. Києва Корбут О.С. про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов'язати керівника ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019) (адреса: м. Київ, вул. Ковпака, 29), негайно розкрити банківську таємницю по поточним рахункам № 26507011105397, № 26507011117523, № 26045011297905, № 26501011518076 відносно клієнта Банку - кредитної спілки «Зараз» (код 37716197), які були відкриті у ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019) за адресою: м. Київ, вул. Ковпака, 29 та вилучити в оригіналах і повному обсязі документи, за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190, ч. 2 ст. 190 КК України, та додані до клопотання матеріали, перевіривши надані матеріали,

В С Т А Н О В И В:

28 квітня 2016 року до Святошинського районного суду міста Києва надійшло клопотання прокурора Київської міської прокуратури №8 м. Києва Корбут О.С. про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов'язати керівника ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019) (адреса: м. Київ, вул. Ковпака, 29), негайно розкрити банківську таємницю по поточним рахункам № 26507011105397, № 26507011117523, № 26045011297905, № 26501011518076 відносно клієнта Банку - кредитної спілки «Зараз» (код 37716197), які були відкриті у ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019) за адресою: м. Київ, вул. Ковпака, 29 та вилучити в оригіналах і повному обсязі документи, за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190, ч. 2 ст. 190 КК України.

Слідчим відділом Святошинського управління поліції Головного управління Національної поліції в місті Києві проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 12014100080007763, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 07.09.2014 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190, ч. 2 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, 08.07.2014 року, невстановлені слідством особи, перебуваючи в АДРЕСА_1, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами в розмірі 110 000 грн., що належать потерпілому ОСОБА_2 чим спричинила останньому значної шкоди.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_2, пояснив, що 08.07.2014 року, перебуваючи за місцем свого мешкання, до нього додому завітав його давній знайомий із приятелем із проханням терміново позичити грошові кошти в сумі 11 000 гривень на лікування. Після того, як ОСОБА_2 відмовив з підстав, що не має вказаної суми, знайомі, шляхом зловживання довірою потерпілого, запропонували йому взяти кредит на власне ім'я з обіцянкою особисто погасити цей кредит.

Після того, як потерпілий ОСОБА_2 погодився, знайомі відвезли його за адресою: м. Київ, вул. В. Забіли, 5, де знаходилась кредитна спілка «Зараз». Перебуваючи у відділенні Кредитної спілки «Зараз», ОСОБА_2 підписав якісь документи у присутності представника спілки, після чого йому видали грошові кошти в розмірі 11 000 гривень, при цьому жодних оригіналів підписаних ним документів, або їх копії потерпілому ОСОБА_2 не надавались. Приїхавши додому із знайомим, останній забрав собі всі кошти, з обіцянкою особисто виплатити кредит за вказаним договором, та поїхав.

В ході досудового розслідування встановлено, що згідно кредитного договору № КВ-00179/0914-14/060, ОСОБА_2 підписав документи на отримання кредиту у розмірі 110 000 (сто десять тисяч) гривень із процентною ставкою 96 % річних зі строком дії договору на 3 (три) місяці.

Відповідно до п. 7.1 Договору, у випадках порушення позичальником вимог п. 3.1 Договору, а саме: у разі ненадходження планового платежу повністю або частково, з наступного дня цей кредит визнаватиметься кредитом із підвищеним ризиком. Протягом строку визнання кредиту кредитом із підвищеним ризиком, процентна ставка за цим кредитом становить 288% (двісті вісімдесят вісім) процентів річних.

В подальшому, невстановлені слідством особи, під фізичним та психологічним тиском, шляхом телефонних погроз, почали вимагати від ОСОБА_2 повернення «тіла» кредиту та його процентів, а саме: грошові кошти в розмірі 500 000 гривень. В рахунок погашення вищевказаного боргу, невстановлені слідством особи почали вимагати від ОСОБА_2 оформити довіреність на третіх осіб на продаж квартири, що належить ОСОБА_2 на праві власності.

Подолавши опір ОСОБА_2, невстановлені слідством особи відвезли останнього до нотаріальної контори, де 30.01.2015 року, ОСОБА_2 підписано довіреність на ім'я ОСОБА_3 та ОСОБА_4, уповноважуючи їх представляти інтереси ОСОБА_2 як власника квартири із правом підготовки всіх необхідних документів для відчуження належної останньому квартири та подальшого її продажу.

13.02.2015 року, квартира, що належить ОСОБА_2 на праві власності, відчужена на підставі договору купівлі-продажу, укладеного між ОСОБА_3 та ОСОБА_5 Зі слів потерпілого ОСОБА_2, про те, що його квартиру, що належить йому на праві власності, продано, дізнався від свого адвоката, при цьому належні йому грошові кошти за продаж квартири, останній не отримував.

Також, в ході досудового розслідування встановлено новий факт шахрайських дій з боку невстановлених слідством осіб, а саме: 06.09.2014 року, невстановлені слідством особи, перебуваючи в АДРЕСА_2, шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами в розмірі 120 000 грн., що належать недієздатному ОСОБА_6, чим спричинили останньому значної шкоди.

Досудовим розслідуванням встановлено, що рішенням Святошинського районного суду м. Києва від 26.10.2012 року, ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_1, визнано недієздатним, опікуном над яким, на підставі рішення Святошинського районного суду м. Києва від 10.01.2013 року, призначено ОСОБА_7

Допитана в ході досудового розслідування ОСОБА_7 повідомила, що 02.09.2014 року, перебуваючи за місцем свого мешкання, до неї завітав підопічний ОСОБА_6 та розповів, що, нещодавно, його наглядно знайомий умовив заробити грошей. Після того, як недієздатний ОСОБА_6 погодився, наглядно знайомий відвіз його до приміщення Кредитна спілка «Зараз», що за адресою: м. Київ, вул. В.Забіли, № 5.

ОСОБА_6 повідомив, що у відділенні Кредитної спілки «Зараз» підписав якісь документи у присутності знайомого та представника спілки на отримання грошових коштів в розмірі 120 000 (сто двадцять тисяч) гривень. Після підписання документів надані грошові кошти отримав знайомий, який поклав їх у свою кишеню, при цьому жодних оригіналів підписаних ним документів, або їх копії потерпілому ОСОБА_6 не надавались

В ході досудового розслідування встановлено, що згідно кредитного договору № КВ-00135/06-14/2305, потерпілий ОСОБА_6 підписав документи на отримання кредиту у розмірі 120 000 (сто двадцять тисяч) гривень із процентною ставкою 96 % річних зі строком дії договору на 3 місяці.

Так, ОСОБА_6 являється інвалідом 2 групи з дитинства та перебуває на обліку у психоневрологічному диспансеру, що підтверджується медичною довідкою, а тому не міг усвідомлювати значення своїх дій та керувати ними під час підписання кредитного договору про отримання грошових коштів.

Крім того, відповідно до листа Державного підприємства «Інформаційно-ресурсний центр Міністерства юстиції України № 1063/11 від 29.09.2015 року, відомості стосовно наявності діючих ліцензій у Кредитної спілки «Зараз» (код 37716197, м. Київ, вул. В. Забіли, буд. № 5) у Єдиному ліцензійному реєстрі - відсутні.

Відповідно до пункту 2.1 частини 2 розділу І Статуту Кредитної спілки «Зараз», кредитна спілка «Зараз» - це неприбуткова організація, заснована фізичними особами на кооперативних засадах з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об'єднаних грошових внесків членів кредитної спілки.

Відповідно до п. 18.1 розділу IV Статуту, майно кредитної спілки формується за рахунок: вступних, обов'язкових пайових та інших внесків членів кредитної спілки; плати за надання своїм членам кредитів та інших послуг, а також доходів від провадження інших видів статутної діяльності; грошових та інших майнових пожертвувань, благодійних внесків, грантів, безоплатної технічної допомоги як юридичних, так і фізичних осіб, у т.ч. іноземців.

Відповідно до розділу ІІІ Статуту, не можуть бути прийняті до кредитної спілки особи, які за рішенням суду визнані недієздатними або обмежено дієздатними, особи, які відбувають покарання у вигляді позбавлення волі, а також особи, що мають непогашену судимість за корисливі злочини.

В ході досудового слідства встановлено, що, згідно листа ДПІ у Голосіївському районі ГУ МФС у м. Києві від 29.10.2015 року та роздруківки облікової карти, кредитна спілка «Зараз» (код 37716197) має наступні рахунки:

-№ 26507011105397 в ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019), адреса: м. Київ, вул. Ковпака, 29;

-№ 26507011117523 в ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019), адреса: м. Київ, вул. Ковпака, 29;

-№ 26045011297905 в ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019), адреса: м. Київ, вул. Ковпака, 29;

-№ 26501011518076 в ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019), адреса: м. Київ, вул. Ковпака, 29;

Тимчасовий доступ до речей і документів, які зазначені у клопотанні, та їх вилучення не тягне негативних наслідків передбачених п. 10 ч. 1 ст. 309 КПК України, оскільки орган досудового розслідування звертається із клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні посадових осіб ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019), отримання тимчасового доступу до речей та документів та вилучення документів, які містять банківську таємницю стосовно поточних рахунків, які відкриті на кредитну спілку «Зараз» (код 37716197), не позбавляє юридичну особу можливості здійснювати свою діяльність та в жодному разі не порушує права і свободи, визначені Конституцією України, а саме: особисті, політичні, соціально-економічні та культурні, в тому числі, право на підприємницьку діяльність, яке визначене ст. 42 Конституції України.

Отримання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю та можливість їх вилучення, а саме: документів, які містять банківську таємницю стосовно поточних рахунків, які відкриті в ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019) на кредитну спілку «Зараз» (код 37716197), дасть змогу виконати завдання, для виконання якого орган досудового розслідування звертається із клопотанням до слідчого судді.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Іншим способом отримати оригінали документів, як отримання дозволу слідчого судді на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення, у органа досудового розслідування не має підстав, визначених кримінальним процесуальним законодавством.

В матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які містять банківську таємницю стосовно рахунків за № 26507011105397, № 26507011117523, № 26045011297905, № 26501011518076, які відкриті на кредитну спілку «Зараз» (код 37716197) в ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019), за період з дати відкриття рахунків по 30.03.2016, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та вилучити їх (здійснити їх виїмку), з метою проведення аналізу руху грошових коштів кредитної спілки «Зараз» (код 37716197) та, в подальшому, проведення криміналістичних досліджень, які перебувають у володінні посадових осіб ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019), а саме: потребують дослідження шляхом подальшої перевірки достовірності записів у документах, які виконані від посадових осіб кредитної спілки «Зараз» (код 37716197) (призначення почеркознавчої експертизи), необхідні для проведення в подальшому позапланової перевірки щодо додержання кредитною спілкою «Зараз» (код 37716197) (суб'єктом господарювання) норм податкового та кримінального законодавства, економічної експертизи з метою встановлення остаточної суми завданого збитку потерпілим та Державі, з метою встановлення подальшого руху коштів, які отриманні злочинним шляхом, а також інші відомості про обставини вчиненого кримінального правопорушення, які потребують виявлення та фіксації для виконання завдань кримінального провадження.

У посадових осіб ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019), знаходяться вище зазначені документи, які будуть використані під час досудового розслідування як доказ по даному кримінальному провадженню, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.

Орган досудового розслідування вважає, що існує реальна загроза зміни або знищення вище зазначених документів, а тому клопоче перед слідчим суддею про розгляд вказаного клопотання без виклику службових осіб ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019) та кредитної спілки «Зараз» (код 37716197), у володінні яких перебувають вказані документи, предмети, речі, цінності та які фактично займають приміщення та просить суд задовольнити клопотання.

Враховуючи припис ст. 107 та ч. 2 ст.163 КПК України, суд вважає за можливе розглянути вказане клопотання без фіксації технічними засобами, а також у відсутність представників банку.

Прокурор клопотання підтримав та просив його задовольнити, посилаючись на обставини викладені в клопотанні.

Досліджуючи вказане клопотання, заслухавши думку прокурора, суд бере до уваги наступне.

Згідно з ч. 1 ст. 92 КПК України обов'язок доказування обставин, передбачених статтею 91 цього Кодексу, за винятком випадків, передбачених частиною другою цієї статті, покладається на слідчого, прокурора та, в установлених цим Кодексом випадках, - на потерпілого.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Частиною 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Підсумовуючи викладене, зважаючи, що вказана інформація належить до охоронюваної законом таємниці, суд дійшов висновку про необхідність часткового задоволення вказаного клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять банківську таємницю, та можливість їх вилучення стосовно поточних рахунків № 26507011105397, № 26507011117523, № 26045011297905, № 26501011518076 відносно клієнта Банку - кредитної спілки «Зараз» (код 37716197), які були відкриті у ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019) за адресою: м. Київ, вул. Ковпака, 29, без вилучення оригіналів документів, оскільки слідчим не доведено, яким чином впливає вилучення (виїмка) оригіналів на хід розслідування кримінального правопорушення.

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Керуючись статтями 92, 94, 107, 131, 132, 159-164, 369, 371, 372 КПК України, суд,

У Х В А Л И В:

Клопотання прокурора Київської міської прокуратури №8 м. Києва Корбут О.С. - задовольнити частково.

Надати дозвіл слідчому відділенню розслідуваннь злочинів у сфері службової діяльності СВ Святошинського управління поліції ГУ Національної поліції в м. Києві Карасьову Д.С. тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов'язати керівника ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019) (адреса: м. Київ, вул. Ковпака, 29), негайно розкрити банківську таємницю по поточним рахункам № 26507011105397, № 26507011117523, № 26045011297905, № 26501011518076 відносно клієнта Банку - кредитної спілки «Зараз» (код 37716197), які були відкриті у ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019) за адресою: м. Київ, вул. Ковпака, 29 та вилучити в копіях і повному обсязі документи (здійснити їх виїмку), а саме:

-виписку руху грошових коштів по поточним рахункам за № 26507011105397, № 26507011117523, № 26045011297905, № 26501011518076 - кредитної спілки «Зараз» (код 37716197), із зазначенням контрагентів в роздрукованому та електронному вигляді (вказавши всі ідентифікаційні ознаки та призначення платежів, відомості про стан рахунку клієнта на теперішній час) за період часу з дати відкриття рахунку по 30.03.2016 або дати закриття рахунку;

-документи, в яких міститься інформація про осіб, які мають право розпоряджатись грошовими коштами, які знаходяться на поточних рахунках за № 26507011105397, № 26507011117523, № 26045011297905, № 26501011518076 - кредитної спілки «Зараз» (код 37716197); документи щодо осіб, які отримували грошові кошти з вказаних рахунків готівкою; договори про надання банківських послуг з використанням програмно-технічного комплексу «Клієнт-Банк», а також технічну документацію щодо проведення працівниками Банку інсталяції на комп'ютер кредитної спілки «Зараз» (код 37716197), вказаної системи, включаючи місце проведення вказаної операції; документи, якими оформлюється та підтверджується коло осіб, що мають доступ до даної системи по поточним рахункам за № 26507011105397, № 26507011117523, № 26045011297905, № 26501011518076 - кредитної спілки «Зараз» (код 37716197), за період з дати відкриття рахунку по 30.03.2016 або дати закриття рахунку;

-документи, в тому числі електронні реєстри чи логфайли, якими зафіксовано номер телефону чи ІР-адреса, на яку передавалися дані з ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019), про зміну залишків поточних рахунків за № 26507011105397, № 26507011117523, № 26045011297905, № 26501011518076 - кредитної спілки «Зараз» (код 37716197), по системі «Клієнт-Банк» за період часу з дати відкриття рахунку по 30.03.2016 або дати закриття рахунку;

-банківські документи, які оформлюються при операції в касі банку, на підставі яких було видано готівку з поточних рахунків за № 26507011105397, № 26507011117523, № 26045011297905, № 26501011518076 - кредитної спілки «Зараз» (код 37716197), а саме: заяви на переказ готівки на поточні, вкладні (депозитні) рахунки, на рахунки інших фізичних та юридичних осіб, які відкриті в ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019), або в іншому Банку, та переказ без відкриття рахунку; наявні прибуткові касові ордери від працівників Банку за внутрішньобанківськими операціями; документи, установлені відповідною платіжною системою, для відправлення переказу та виплати його отримувачу готівкою в національній валюті; квитанції (другий примірник прибуткового касового документа) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі; документи, які стосуються касових операцій, а саме: касові ордера, видаткові відомості, видаткові касові ордера про одержання готівки із зазначенням одержаної суми, видаткові касові ордера та видаткові відомості, які виписані на іншу особу, розрахункові документи, інші касові документи, які згідно із законодавством України підтверджували факт отримання (повернення) готівкових коштів; банківську виписку з касової книжки щодо фіксації всіх касових операцій стосовно видачі (повернення) коштів з поточного рахунку; грошові чеки; довіреності, на підставі яких особа отримувала кошти з даних поточних рахунків; всі наявні акти про розбіжності при видачі (повернені) коштів за період часу з дати відкриття рахунку по 30.03.2016 або дати закриття рахунку;

-електронні ресурси, якими зафіксовано (відеовізуальний контроль) отримання та перерахування готівки в приміщенні ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019), де було здійснено видачу готівки по поточним рахункам за № 26507011105397, № 26507011117523, № 26045011297905, № 26501011518076 - кредитної спілки «Зараз» (код 37716197), за період часу з дати відкриття рахунку по 30.03.2016 або дати закриття рахунку;

-всі наявні документи стосовно кредитної спілки «Зараз» (код 37716197)- клієнта банку ПАТ «УКРСОЦБАНК» (МФО 300023, ЄДРПОУ 00039019), а саме: установчі та реєстраційні документи; накази; всі наявні заяви; довіреності; копії документів, які посвідчують особу; картки зі зразками печатки та підпису; заява про відкриття та закриття рахунку, додатки до них; заява про видачу чекової книжки; документи, що свідчать про видачу готівкових коштів посадовим особам кредитної спілки «Зараз» (код 37716197) чи іншим особам за дорученням (чеки та доручення на отримання готівки, офіційного листування та інші документи); копії наявних паспортів, за період часу з дати відкриття рахунку по 30.03.2016 або дати закриття рахунку.

Строк дії ухвали слідчого судді - 30 днів.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення на ухвалу слідчого судді можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя

Святошинського районного суду В.В. Макаренко