Ухвала суду № 57642414, 21.03.2016, Печерський районний суд міста Києва

печерський районний суд міста києва

Справа № 757/12507/16-к

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21.03.2016 Слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва Бабенко С.Ш., при секретарі Король А.О., за участю сторони кримінального провадження старшого слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України Піки І.М., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду міста Києва клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України Піки І.М., погоджене прокурором відділу Генеральної прокуратури України Лупу А.К., про тимчасовий доступ до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В :

21 березня 2016 року в провадження слідчого судді Печерського районного суду м. Києва надійшло клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України Піки І.М., погоджене прокурором відділу Генеральної прокуратури України Лупу А.К. про надання тимчасового доступу до речей і документів ПАТ «Перший Український Міжнародний Банк» (МФО 334851, код ЄДРПОУ 14282829, м. Київ, вул. Андріївська, 4, які містять відомості про виготовлення платіжних карток для клієнтів ПАТ «Реал Банк».

Обґрунтовуючи подане клопотання, сторона кримінального провадження вказує, що Генеральною прокуратурою України проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 12014000000000113 від 07.03.2014 за фактами незаконного заволодіння службовими особами ПАТ «Брокбізнесбанк», ПАТ «Реал банк» державними коштами в особливо великих розмірах, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 27 - ч.3 ст. 209, ч.1 ст. 191, ч.3 ст. 27 - ч. 5 ст. 191, ч. 5 ст. 191, ч.2 ст. 357, ч.1 ст. 358, ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 367 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що 19.04.2013 між ПАТ "Реал банк" (МФО 351588) та ОСОБА_4 укладено договір овердрафту № Ф-612/09-2-08, відповідно до умов якого банк надав ОСОБА_4 на задоволення життєвих потреб короткостроковий кредит у формі овердрафту у сумі 200 000 гривень.

При цьому, на виконання умов вказаного договору овердрафту ПАТ "Реал банк" зобов'язується надати позичальнику ОСОБА_4 кредит у формі овердрафту понад залишок на поточному рахунку позичальника № НОМЕР_7, безкоштовно відкрити рахунок № НОМЕР_8 для обліку наданих кредитних коштів та рахунок № НОМЕР_9 для обліку та сплати процентів, а також емітувати платіжну картку "Visa Gold".

Згідно акту ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності ПАТ "Реал банк" від 16.10.2015 за період з 01.01.2012 до 18.08.2015 року, до укладання вищевказаного договору овердрафта фізична особа ОСОБА_4 отримував кредит овердрафта за договором з ПАТ "Реал банк" від 20.04.2012 року №Ф-437/09-2-08, укладений в особі в.о. Голови Правління ОСОБА_5, з сумою ліміту 200 000,00 грн, процентною ставкою 18 відсотків річних від суми допущеного овердрафту та терміном остаточного повернення 18.04.2013.

Крім того, у квітні 2012 року був укладений Договір банківського рахунку фізичної особи та про надання і використання спеціального платіжного засобу фізичній особі, між ПАТ "Реал банк" та ОСОБА_4 - Договір №87/29-26/БТ від 18.04.2012. Відповідно до предмету договору Банк відкриває та здійснює обслуговування поточного рахунку, операції за яким можуть здійснюватись з використанням платіжних карток Держателя в доларах, євро, гривнях, видає держателю спеціальні платіжні засоби (банківські) платіжні картки.

Ревізією встановлено, що в порушення п. 2.1 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої Постановою Правління Національного баку України від 12.11.2003 № 492, за якою банкам забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки, відповідно до виписок з карткового поточному рахунку НОМЕР_7, зазначеного в договорі овердрафту з ОСОБА_4, кошти кредиту в сумі 643547,30 грн. за період з 19.04.2012 по 16.09.2015 надійшли на відкриту картку Visa Gold Int/ UAH (НОМЕР_10) на ім'я ОСОБА_6, яким операції трансакції проводились в основному за межами України ( Лондон, Дубаї, Анталія, Женева і т.д). Таким чином, власнику карткового рахунку було надано овердрафт, а основна платіжна картка до карткового рахунку була випущена не на власника рахунку, а на іншу особу.

Крім того, ревізією встановлено аналогічні порушення при видачі кредиту за системою овердрафт із наступними фізичними особами: ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 Відповідно даних балансу Банку, фізична особа ОСОБА_7 має загальну заборгованість 515966,59 грн; ОСОБА_8 має загальну заборгованість 1470534,51 грн; ОСОБА_11 має загальну заборгованість 521959,66 грн.; ОСОБА_9 має загальну заборгованість 255503,73грн.; ОСОБА_12 має загальну заборгованість 159957,91 грн.

Відповідно до виписки з поточного рахунку НОМЕР_11, зазначеного в договорі овердрафту з ОСОБА_7, кошти кредиту за період з 19.04.2012 по 16.09.2015 надійшли в сумі 73228,14грн на відкриту картку Visa Gold Int/ UAH (НОМЕР_12) на ім'я ОСОБА_13, яким операції трансакції проводились як в України так і за її межами (Сінгапур, Малі).

Відповідно до виписки з поточного рахунку НОМЕР_13, зазначеного в договорі овердрафту з ОСОБА_8, кошти кредиту за період 19.04.2012 по 16.09.2015 надійшли в сумі 7241024,46 грн, на відкриту картку Visa Gold Int/ UAH(4038...815) на ім'я ОСОБА_14, ОСОБА_15, якими операції трансакції проводились як в України так і за її межами (Анталія, Женева, Мілан, Спліт, і т.д ).

Відповідно до виписки з поточного рахунку НОМЕР_14, зазначеного в договорі овердрафту з ОСОБА_11, кошти кредиту за період 19.04.2012 по 16.09.2015 надійшли в сумі 3004857,62грн на відкриту картку Visa Gold Int/ UAH на ім'я ОСОБА_16 (НОМЕР_15), якою операції трансакції проводились як в України так і за її межами (Сінгапур, Дубаї, Портофіно, Мілан і т.д.)

Відповідно до виписки з поточного рахунку НОМЕР_16 зазначеного в договорі овердрафту з ОСОБА_9, кошти кредиту за період з 19.04.2012 по 17.09.2015 надійшли в сумі 272744,71 грн. на відкриту картку Visa Gold Int/ UAH на ім'я ОСОБА_17 (НОМЕР_17).

Відповідно до виписки з поточного рахунку НОМЕР_18, зазначеного за договором овердрафту з ОСОБА_10, кошти кредиту за період з 18.04.2012 по 17.09.2015 надійшли в сумі 7393788,63 грн. на відкриту картку Visa Gold Int/ UAH на ім'я ОСОБА_18 (НОМЕР_19), якою операції трансакції проводились як в України так і за її межами (Санк-Петербург, Дубаї, Дюссельдорф, Монако, Мілан і т.д.).

Також ревізією встановлено, що за Генеральною угодою від 27.08.2002 №151/09-02, укладеною з Першим Українським Міжнародним банком (далі ПУМБ), визначений порядок та умови співробітництва між ПУМБ та ПАТ "Реал Банк", направлених на вхід ПАТ "Реал Банк" в міжнародну платіжну систему Visa Internetional, а також на випуск та обслуговування платіжних карток вказаної платіжної системи.

Відповідно до Інструкції про порядок видачі готівки держателям міжнародних платіжних карток Visa, яка є Додатком №1 Додаткової угоди №1 від 14.10.2002 до генеральної угоди від 27.08.2002 №151/09-02 (Додаток №1 Генеральної угоди) платіжна картка є власністю Банка-емітента та може бути використана в якості розрахунків за товари і послуги і видачі готівки Держателю картки, чиє ім'я вказане на лицьовій стороні картки, зразок підпису знаходиться на зворотній стороні, а дані пред'явленого, засвідчуючого особу документа, співпадають з даними картки.

Враховуючи зазначене, співробітниками Відділу роботи з міжнародними пластиковими картками ПАТ "Реал Банк" внесено недостовірні дані до заявки на персоналізацію пластикових карток, передану в електронному вигляді у відповідному модулі АРМ „Операції з пластиковими картками" АБС банку до ПЦ ПУМБ, внаслідок чого ім'я та прізвище держателя платіжної картки, які відповідно до п.2.1.8 Додатку 1 Генеральної угоди ембосіровані на лицьовій стороні платіжної картки, не відповідають даним клієнта Банку, зазначеним в документах, наданих до Банку на відкриття рахунку.

У ході розслідування встановлено, що ПАТ "Реал Банк" укладено кредитний договір за системою овердрафт з фізичними особами на ім'я ОСОБА_9 (і.к. НОМЕР_1) та видано платіжну карту НОМЕР_17; на ім'я ОСОБА_7 (і.к. НОМЕР_2) та видано платіжну карту НОМЕР_12; на ім'я ОСОБА_4 (і.к. НОМЕР_3) та видано платіжну карту НОМЕР_10; на ім'я ОСОБА_11 (і.к. НОМЕР_4) та видано платіжну карту НОМЕР_15; на ім'я ОСОБА_12 (і.к. НОМЕР_5) та видано платіжні карти НОМЕР_20 та НОМЕР_19; на ім'я ОСОБА_8 (і.к. НОМЕР_6) та видано платіжні карти НОМЕР_21 та НОМЕР_22.

Постановою Правління НБУ №295 від 21.05.2014 відкликано банківську ліцензію ПАТ "Реал банк". Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №34 від 21.05.2014 призначено уповноважену особу на ліквідацію ПАТ "Реал банк" та розпочато ліквідацію банку.

Протоколом засідання виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.09.2014 №200/14 затверджено акт формування ліквідаційної маси ПАТ "Реал банк" станом на 01.09.2014.

В результаті заподіяно матеріальної шкоди інтересам держави в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб.

Посилаючись на те, що на даний час виникла необхідність у дослідженні обставин виготовлення, видачі та використання платіжних карток Visa, виготовлювачем яких є ПАТ "Перший Український Міжнародний банк", на які зараховувалися кредитні кошти за договорами овердрафту між ПАТ "Реал Банк" та ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_10, та документів, які при цьому складалися. Тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять відомості, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні ПАТ «Перший Український Міжнародний банк» (МФО 334851, код ЄДРПОУ 14282829, м. Київ, вул. Андріївська, 4), а саме роздруківки оперативних пакетів із електронної банківської системи FUIB Card Galaxy, які готувалися працівниками ПАТ «Реал Банк» для випуску платіжних карток, які використовувалися для виготовлення платіжних карток за номерами НОМЕР_17; НОМЕР_12; НОМЕР_10; НОМЕР_15; НОМЕР_20 та НОМЕР_19; НОМЕР_21, НОМЕР_22, та роздруківки з електронної банківської системи, які містять інформацію про клієнтів для нанесення на платіжні картки НОМЕР_17; НОМЕР_12; НОМЕР_10; НОМЕР_15; НОМЕР_20 та НОМЕР_19; НОМЕР_21, НОМЕР_22, які були надіслані ПАТ «Реал Банк», слідчий просив клопотання задовольнити.

У судовому засіданні слідчий клопотання підтримав, посилався на достатність підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення необхідної інформації.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України слідчий суддя визнав за можливе проводити розгляд клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити виїмку).

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі і документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Заслухавши пояснення слідчого, дослідивши матеріали, якими обґрунтовується подане клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання, оскільки слідчим у судовому засіданні доведено, що відомості, які містяться в документах, доступ до яких він просить надати, перебувають у володінні відповідної юридичної особи, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, містять відомості, які можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Керуючись ст.ст. 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В :

Клопотання задовольнити.

Надати старшому слідчому в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України Пікі І.М., слідчим Свідлеру М.С., Смірнову О.С., Мельнику С.В., слідчим групи слідчих у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12014000000000113 від 07.03.2014 а також процесуальному керівнику у кримінальному провадженні Грищенку Є.Ю., тимчасовий доступ до речей і документів ПАТ «Перший Український Міжнародний Банк» (МФО 334851, код ЄДРПОУ 14282829, м. Київ, вул. Андріївська, 4, які містять відомості про виготовлення платіжних карток для клієнтів ПАТ «Реал Банк», а саме:

- нормативні документи, якими передбачається внесення та пересилання інформації до електронної банківської системи FUIB Card Galaxy про клієнтів для виготовлення платіжних карток;

- роздруківки оперативних пакетів із електронної банківської системи FUIB Card Galaxy, які готувалися працівниками ПАТ «Реал Банк» для випуску платіжних карток, які використовувалися для виготовлення платіжних карток за номерами НОМЕР_17; НОМЕР_12; НОМЕР_10; НОМЕР_15; НОМЕР_20 та НОМЕР_19; НОМЕР_21, НОМЕР_22;

- роздруківки з електронної банківської системи, які містять інформацію про клієнтів для нанесення на платіжні картки НОМЕР_17; НОМЕР_12; НОМЕР_10; НОМЕР_15; НОМЕР_20 та НОМЕР_19; НОМЕР_21, НОМЕР_22, які були надіслані ПАТ «Реал Банк».

Визначити строк дії ухвали тривалістю в один місяць, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя С.Ш. Бабенко

Ухвала виготовлена в двох примірниках.

Примірник 1 знаходиться в матеріалах судового провадження № 757/12507/16-к.

Примірник 2 надано слідчому Пікі І.М.

Слідчий суддя С.Ш. Бабенко