Вирок № 5649927, 23.07.2009, Чистяківський міський суд Донецької області (до 25.04.2025 - Торезький міський суд Донецької області)

№1-490/09

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

«23» июля 2009 года

Торезский городской суд Донецкой области в составе:

Председательствующий - судья Катрушин А.М.

при секретаре Семенцовой И.В.,

с участием прокурора Кашарского Ф.В., Бучельникова А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Торезе уголовное дело по обвинению: ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1, русского, уроженца г.Благовещенска Амурской области, холостого, временно не работающего, образование высшее, судимого:

16 июня 2009 года Торезским городским судом по ст.ст.191 ч.3, 364 ч.1, 366 ч.1, 70 УК Украины к 3 годам 06 месяцам ограничения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов на срок два года;

02 июля 2009 года Торезским городским судом по ст.ст.191 ч.3, 366 ч.1, 71 ч.1, 70 ч.4 УК Украины к 04 годам ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на два года, проживающего по адресу: АДРЕСА_1, в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.191 ч.3, 366 ч.1 УК Украины, -

У С Т А Н О В И Л:

ОСОБА_1, 19.02.07 работая в должности менеджера по потребительскому кредитованию АКБ «ПРАВЭКС-БАНК», будучи должностным лицом, действуя повторно, злоупотребляя служебным положением, по предварительному сговору группой лиц, совершил завладение чужим имуществом и служебный подлог при следующих обстоятельствах:

ОСОБА_1, согласно приказу № 1520-к от 21.11.2006 года по АКБ «ПРАВЭКС-БАНК», принят на работу в должности менеджера по потребительскому кредитованию, являясь должностным лицом, согласно своей должностной инструкции (п.2.1-2.3), был обязан: предлагать услуги АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» по программе потребительского кредитования посетителям, закрепленного за ним магазина; осуществлять проверку документов потенциальных заемщиков, оформлять в магазине первичный пакет документов для предоставления потребительского кредита.

Кроме того, согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности, ОСОБА_1, занимающий должность менеджера по потребительскому кредитованию несет материальную ответственность независимо от того где и в каком учреждении банка Украины или банка-корреспондента за границей обнаружены оформленные соответствующими документами (актами) недостачи валютных и других ценностей и иные недостатки в работе, причинившие ущерб банку, а также несет полную материальную ответственность за ущерб, причиненный вследствие нарушения возложенных на него трудовых обязанностей в сфере денежного обращения, а также при осуществлении работ по приему всех видов платежей и оплате денежных средств.

В феврале 2007 года, ОСОБА_1, работая в должности менеджера по потребительскому кредитованию в магазине партнере АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» - ООО «Евросеть ДС», расположенному по ул. Николаева г.Тореза в районе центрального городского рынка - партнере АКБ «ПРАВЭКС - БАНК», являясь должностным лицом, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, вопреки интересам службы, с целью завладения имуществом - денежными средствами АКБ «ПРАВЭКС - БАНК», вступил в предварительный сговор с лицом, в отношение которого в возбуждении уголовного дела отказано в связи с его смертью, на совершение указанного преступления.

19.02.07г., лицо, в отношение которого в возбуждении уголовного дела отказано в связи с его смертью, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_1, предоставило ему утерянные документы гражданина Украины ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_7: паспорт и его идентификационный код.

В этот же день, ОСОБА_1, работая в должности менеджера по потребительскому кредитованию в магазине «Евросеть ДС», по месту своей работы в данном магазине, действуя умышленно, повторно, вопреки интересам службы, из корысти, по предварительному сговору группой лиц, с лицом, в отношение которого в возбуждении уголовного дела отказано в связи с его смертью, используя вышеуказанные документы гражданина ОСОБА_2, достоверно зная о том, что ОСОБА_2 не заключает договор потребительского кредита, составил пакет заведомо ложных официальных кредитных документов для приобретения товара в магазине ООО «Евросеть ДС» за счет денежных средств АКБ «ПРАВЭКС - БАНК»: кредитный договор № 096951-1-225-7 от 19.02.07г., заключенный между ОСОБА_2 и АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» на сумму 3716,55 грн.; договор залога № 096951-1-225-7 от 19.02.07г., заключенный между ОСОБА_2 и АКБ «ПРАВЭКС - БАНК»; расписку о предупреждении ОСОБА_2 об уголовной ответственности по ст.ст. 190,192,200,209,220,222 УК Украины, своей подписью заверил достоверность указанных документов, а так же заверил копии идентификационного кода и паспорта ОСОБА_2

Продолжая свою преступную деятельность, направленную на завладение чужим имуществом - денежными средствами АКБ «ПРАВЭКС - БАНК», по предварительному сговору, группой лиц, ОСОБА_1 в этот же день, по месту своей работы, внес в компьютерную базу данных кредитной программы, при помощи которой производится оформление кредитной документации и выдача по безналичному расчету через банк в пользу магазина-партнера АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» - ООО «Евросеть ДС» денежных средств, заведомо ложные сведения о кредитополучателе ОСОБА_2, на личные документы (паспорт, идентификационный код) которого оформлялся кредит, характеризовав его как платежеспособного и благонадежного, что позволило автоматически получить положительный ответ на оформление потребительского кредита на сумму 3716,55 грн. и перечисления указанных денежных средств для кредитования на счет магазина ООО « Евросеть ДС».

19.02.07г., при поступлении на счет магазина ООО «Евросеть ДС» денежных средств в сумме 3716,55 грн., принадлежащих АКБ «Правэкс-банк» для оформление потребительского кредита, ОСОБА_1 действуя по предварительному сговору с лицом, в отношение которого в возбуждении уголовного дела отказано в связи с его смертью, за счет указанных денежных средств приобрели в магазине ООО «Евросеть ДС» мобильный телефон, блютуз гарнитуру, цепочку, кольцо, брелок, ремень кожаный и кабель 118В.

В результате указанных умышленных действий ОСОБА_1 был причинен ущерб АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» на сумму 3716,55 грн.

Кроме того, ОСОБА_1 работая в должности менеджера по потребительскому кредитованию в магазине партнере АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» - ООО «Евросеть ДС», расположенного по ул. Николаева г.Тореза, в районе центрального городского рынка - партнере АКБ «ПРАВЭКС - БАНК», являясь должностным лицом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вопреки интересам службы, с целью завладения чужим имуществом - денежными средствами АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» вступил в предварительный сговор с лицом, в отношение которого в возбуждении уголовного дела отказано в связи с его смертью, на совершение указанного преступления.

19.02.07г., лицо, в отношение которого в возбуждении уголовного дела отказано в связи с его смертью, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_1, предоставило ему утерянные документы гражданина Украины ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_6: паспорт и его идентификационный код.

В этот же день, ОСОБА_1, работая в должности менеджера по потребительскому кредитованию в магазине «Евросеть ДС», по месту своей работы в данном магазине, действуя умышленно, вопреки интересам службы, из корысти, по предварительному сговору группой лиц с лицом, в отношение которого в возбуждении уголовного дела отказано в связи с его смертью, используя документы ОСОБА_2., достоверно зная о том, что ОСОБА_2 не заключает договор потребительского кредита, составил пакет заведомо ложных официальных кредитных документов для приобретения товара в магазине ООО «Евросеть ДС» за счет денежных средств АКБ «ПРАВЭКС - БАНК»: кредитный договор № 096951-1-225-7 от 19.02.07г., заключенный между ОСОБА_2 и АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» на сумму 3716,55 грн.; договор залога № 096951-1-225-7 от 19.02.07г., заключенный между ОСОБА_2 и АКБ «ПРАВЭКС - БАНК»; расписку о предупреждении ОСОБА_2 об уголовной ответственности по ст.ст. 190,192,200,209,220,222 УК Украины, своей подписью заверил достоверность указанных документов, а так же заверил копии идентификационного кода и паспорта ОСОБА_2

Продолжая свою преступную деятельность направленную, на завладения чужим имуществом - денежными средствами АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» по предварительному сговору группой лиц, ОСОБА_1, в этот же день, по месту своей работы, внес в компьютерную базу данных кредитной программы, при помощи которой производится оформление кредитной документации и выдача по безналичному расчету через банк в пользу магазина-партнера АКБ «ПРАВЭКС -БАНК» - ООО «Евросеть ДС» денежных средств, заведомо ложные сведения о кредитополучателе ОСОБА_2, на личные документы (паспорт, идентификационный код) которого оформлялся кредит, характеризовав его как платежеспособного и благонадежного, что позволило автоматически получить положительный ответ на оформление потребительского кредита на сумму 3716,55 грн. и перечисления указанных денежных средств, для кредитования на счет магазина ООО «Евросеть ДС».

Выводы суда о виновности ОСОБА_1 в совершении инкриминируемых ему преступлений основываются на доказательствах, исследованных судом непосредственно при рассмотрении уголовного дела.

Допрошенный в качестве подсудимого в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.191 ч.3, 366 ч.1 УК Украины, ОСОБА_1 виновным себя в совершении инкриминируемых ему деяний признал полностью и показал, что с октября 2006 года по март 2007 года, он работал менеджером АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» по потребительскому кредитованию в магазине «Евросеть» расположенному по ул. Николаева в городе Торезе, после чего в марте 2007 года был переведен на аналогичную должность в магазин «Алло», так же расположенный по ул.Николаева в городе Торезе, в котором проработал с 06.03.2007 года по 23.03.2007 года, после чего уволился по собственному желанию.

В его обязанности, как менеджера по потребительскому кредитованию, входила работа с клиентами, внесение в базу данных достоверных сведений о кредитополучателе, характеризующих его как платежеспособного и благонадежного, наименование кредитного товара и суммы его стоимости.

В январе 2007 года он познакомился с ОСОБА_3 и стал поддерживать с ним товарищеские отношения. ОСОБА_3 неоднократно предлагал ему за денежное вознаграждение оформлять кредитные договора на приобретение мобильных телефонов по паспортам гражданина Украины, которые он будет предоставлять. Он согласился на предложение ОСОБА_3

19.02.2007 года ОСОБА_3 пришел в магазин «Евросеть» и предложил ему оформить кредит на имя ОСОБА_2 и дал ему паспорт и идентификационный номер ОСОБА_2 Он оформил все необходимые документы, после чего ОСОБА_3 расписался в кредитном договоре о предоставлении кредита на сумму 3716грн. 55 коп. подделав подпись ОСОБА_2, а затем получил по незаконно составленному кредитному договору мобильный телефон марки «Сони Эрикссон К 7901» и гарнитуру к мобильному телефону, на общую сумму 2753,00 гривен, после чего ОСОБА_3 ушел и, в конце рабочего дня, принес ему денежное вознаграждение в сумме 100 гривен.

Допрошенный в качестве законного представителя гражданского истца ОСОБА_5 показал, что он работает начальником отдела потребительского кредитования Донецкой областной дирекции АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» с 07.05.2007 года. На основании доверенности он представляет интересы АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» по уголовному делу № 48-29785,по которому действиями ОСОБА_1 АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» был причинен материальный ущерб в размере суммы выданного кредита - 3716,55 грн. В связи с причинением АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» материального ущерба, был заявлен гражданский иск в уголовном деле к ОСОБА_1 Он, как представитель истца, поддерживает иск в размере прямого действительного ущерба, в сумме 3716,55 грн.

Из показаний свидетеля ОСОБА_2 на досудебном следствии, оглашенных и исследованных в судебном заседании следует, что в конце октября 2006 года он на автовокзале г.Снежное потерял свой паспорт и с 27.10.2006 года по январь 2009 года находился под стражей. Никакого договора кредита с АКБ «ПРАВЭКС- Банк» не заключал (л.д.32).

Согласно сообщения ТИК № 28 г.Тореза ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_7 отбывал наказание в ТИК № 28 г.Тореза с 23.11.2006 года по 19.01.2009 года (л.д.22).

По сообщению Торезского РАГСа ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_8, ранее неоднократно судимый, умер 26 июля 2008 года и на этом основании в возбуждении уголовного дела по ст.191 ч.3 УК Украины в отношение него отказано по ст.6 п.8 УПК Украины (л.д.35-41).

Кроме того, виновность ОСОБА_1 подтверждается другими доказательствами, исследованными судом в судебном заседании.

Выявив незаконность выдачи потребительского кредита на имя ОСОБА_2 руководство АКБ «ПРАВЕКС-БАНК» сообщило об этом в правоохранительным органам и представило копии кредитного дела, копию заявления ОСОБА_2, копию справки ТИК-28 г.Тореза (л.д.11-22).

Согласно приказам №1520-к от 21 ноября 2006 года и №887-к от 23 марта 2007 года, ОСОБА_1 принят на должность менеджера отдела потребительского кредитования отделения «Донецкая областная дирекция» АКБ «ПРАВЕКС-БАНК» с 23 ноября 2006 года и уволен от занимаемой должности по собственному желанию с 23 марта 2007 года (л.д.107,108).

Из должностной инструкции менеджера отделения потребительского кредитования АКБ «ПРАВЕКС-БАНК» (л.д.31) следует, что ОСОБА_1 является должностным лицом, поскольку во время работы в АКБ «ПРАВЕКС-БАНК» занимал должность, связанную с административно-хозяйственными обязанностями, включающими в себя функции по распоряжению имуществом, принадлежащим банку.

АКБ «ПРАВЕКС-БАНК» обратился с заявлением о взыскании с ОСОБА_1 суммы убытков в размере 30701 грн. 37 коп. (л.д.46,47).

В соответствии с протоколом выемки в Донецкой областной дирекции АКБ «ПРАВЕКС-БАНК» изъято (л.д.44,45), осмотрено (л.д.58-60) и приобщено к уголовному делу в качестве доказательства кредитное дело №096951-1226-7 от 19.02.2007 года.

Анализируя исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к выводу о правильности квалификации действий подсудимого.

ОСОБА_1 своими умышленными действиями совершил преступления, предусмотренные статьями УК Украины: 191 ч.3, то есть завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно и по предварительному сговору группой лиц; 366 ч.1, то есть внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, а так же составление и выдача заведомо ложных документов, то есть должностной подлог.

ОСОБА_1 по месту жительства характеризуется положительно (л.д.103), судим:

16 июня 2009 года Торезским городским судом по ст.ст.191 ч.3, 364 ч.1, 366 ч.1, 70 УК Украины к 3 годам 06 месяцам ограничения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов на срок два года;

02 июля 2009 года Торезским городским судом по ст.ст.191 ч.3, 366 ч.1, 71 ч.1, 70 ч.4 УК Украины к 04 годам ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на два года, не работает, имущества, на которое может быть наложен арест, не имеет (л.д.116,117).

Обстоятельством, смягчающим отягчающим наказание ОСОБА_1, является полное признание своей вины, чистосердечное раскаяние.

Обстоятельств, отягчающих наказание ОСОБА_1 по делу нет

При назначении наказания суд учитывает степень тяжести совершенных преступлений, личность виновного, а также обстоятельства, смягчающие наказание, и исходит из того, что назначенное наказание, должно быть необходимым и достаточным для его исправления и предупреждения новых преступлений.

С учетом предмета посягательства, характера деяния, способа, места и времени совершения преступления, формы, вида и степени вины, мотивов и цели преступления, обстоятельств, характеризующих поведение виновного до совершения преступления, обстоятельств, непосредственно связанных с совершением преступления, характеризующих поведение виновного после совершения преступления, а также индивидуальных особенностей личности: пол, возраст, состояние здоровья, семейное положение, способ жизни, - суд приходит к выводу о невозможности назначения основного наказания, не связанного с ограничением прав и свобод.

В связи с тем, что ОСОБА_1 совершил преступления, ответственность за которые предусмотрена разными статьями Особенной части Уголовного кодекса Украины, окончательное наказание ему подлежит назначению по совокупности преступлений, то есть по правилам ст.70 УК Украины. При этом, с учетом личности подсудимого и отношения к содеянному, суд приходит к убеждению о возможности при назначении окончательного наказания по совокупности преступлений применить принцип поглощения менее строго наказания более строгим.

ОСОБА_1 судим 16 июня 2009 года Торезским городским судом по ст.ст.191 ч.3, 364 ч.1, 366 ч.1, 70 УК Украины к 3 годам 06 месяцам ограничения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов на срок два года;

02 июля 2009 года Торезским городским судом по ст.ст.191 ч.3, 366 ч.1, 71 ч.1, 70 ч.4 УК Украины к 04 годам ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на два года, приговор вступил в законную силу.

Поскольку преступления по настоящему делу совершены до вынесения приговора по предыдущему делу, наказание подсудимому следует назначить с применением требований ст.70 ч.4 УК Украины по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний.

Принимая во внимание размер причинённого ущерба, суд не находит оснований для освобождения подсудимого от наказания с испытанием.

Заявленный АКБ «ПРАВЕКС-БАНК» иск (л.д.46,47) о возмещении причинённого материального ущерба, на основании ст. 1166 ГК Украины подлежит частичному удовлетворению. Такой вывод следует из того, что, поскольку ОСОБА_1 во время совершения инкриминируемых ему деяний состоял в трудовых отношениях с АКБ «ПРАВЕКС-БАНК», материальную ответственность за причинённый ущерб учреждению он должен нести с учетом положений статей 134, 1353, 130 КЗоТ Украины, то есть взысканию подлежит лишь прямой действительный ущерб в размере суммы оформленного и выданного кредита. Требования гражданского истца о возмещении процентов за пользование средствами, пени на сумму непогашенного кредита и неуплаченных процентов по кредиту необоснованны, поскольку вытекают из кредитного договора, который лично ОСОБА_1 с банком не заключал.

Вещественные доказательства - кредитное дело №096951-1-225-7 от 19.02.2007 года на кредитополучателя ОСОБА_2, хранящееся в уголовном деле подлежит оставлению в материалах уголовного дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.323, 324 УПК Украины,

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.3, 366 ч.1 УК Украины и назначить ему наказание:

По ст.191 ч.3 УК Украины - три года ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на два года.

По ст.366 ч.1 УК Украины один год ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на два года.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строго наказания более строгим, определить наказание в виде 3 лет ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на два года.

На основании ст.70 ч.4 УК Украины, путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием, назначенным по приговору Торезского городского суда от 02 июля 2009 года, окончательно определить ОСОБА_1 наказание в виде 4 лет 2 месяцев ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на два года.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю подписку о невыезде с постоянного места жительства.

Взыскать с ОСОБА_1 в пользу АКБ «ПРАВЕКС-БАНК», г.Киев, Кловский извоз, 9/2, расчетный счет №29090517, МФО 321983, код ЕГРПОУ 14360920 материальный ущерб в сумме 3716 грн. 55 коп. В удовлетворении остальной части иска отказать.

Вещественные доказательства по делу, приобщенные к материалам уголовного дела хранить в деле.

На приговор суда может быть подана апелляция в течение 15 суток с момента его оглашения в Апелляционный суд Донецкой области через Торезский городской суд.

Судья Торезского

горсуда А.М.Катрушин.