Ухвала суду № 54929550, 07.11.2014, Печерський районний суд міста Києва

печерський районний суд міста києва

Справа № 757/32603/14-к

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

07 листопада 2014 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва Литвинова І. В., при секретарі Іванові Г. Д., за участі слідчого СГ ГСУ МВС України Литвинова С. В., розглянувши у судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві клопотання слідчого СГ ГСУ МВС України Литвинова С. В. про тимчасовий доступ до речей і документів, та надання можливості їхнього вилучення, -

В С Т А Н О В И В :

07.11.2014 в провадження слідчого судді Печерського районного суду м. Києва Литвинової І. В. надійшло клопотання слідчого СГ ГСУ МВС України - слідчого слідчої частини СВ УМВС України на Південно-Західній залізниці Литвинова С. В., погоджене прокурором у кримінальному провадженні - прокурором першого відділу процесуального керівництва досудовим розслідуванням і підтриманням державного обвинувачення Генеральної прокуратури України Баклан Т. В., про надання тимчасового доступу до речей і документів, з можливістю їхнього вилучення.

У судовому засіданні слідчий просив задовольнити клопотання.

Згідно норми ч. 1 ст. 107 КПК України, фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Обґрунтовуючи внесене клопотання сторона кримінального провадження вказує, що ГСУ МВС України проводиться досудове розслідування в кримінальному провадженні № 12014000000000441, внесеному до ЄРДР 02.10.2014 за фактами розтрати коштів ПАТ «ТЕРРА БАНК» в особливо великих розмірах за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України.

У клопотанні слідчий зазначає наступне.

У ході досудового розслідування встановлено, що 24.12.2013 між ПАТ «ТЕРРА БАНК» (далі-Банк) та ТОВ «Лігвіс Л» (далі-Позичальник) укладено кредитний договір № КЛ/13/2-34 за умовами якого Банк видав Позичальнику кредит в сумі 70 000 000,00 грн., з відсотковою ставкою 24%, строк погашення - 23.12.2017.

В подальшому, 21.07.2014 укладено правочин про дострокове виконання Позичальником зобов'язання за Кредитним договором, відповідно до якого, 22.07.2014 Позичальником здійснено погашення Банку кредиту в сумі 70 000 000,00 грн.

Згода Банку на рефінансування кредитної заборгованості ТОВ «Лігвіс Л» була надана на підставі рішення Спостережної ради Банку оформленого протоколом № 72-2 від 17 липня 2014 року.

Отримавши дозвіл на дострокове погашення заборгованості за вказаним кредитним договором ТОВ «Лігвіс Л» уклало з ПАТ КБ «СТАНДАРТ» кредитний договір № 67/KL-0714 від 22.07.14 та в забезпечення виконання кредитних зобов'язань передало вище вказане майно та майнові права.

В подальшому, з метою виведення заставного майна за кредитним договором № КЛ/13/2-34 від 24.12.2013 службові особи ПАТ КБ «СТАНДАРТ» відкрили кореспондентський рахунок типу «ЛОРО» в ПАТ «ТЕРРА БАНК» у національній валюті № 16002101016757 відповідно до умов Договору про встановлення кореспондентських відносин № КЛ04-2013 від 20.05.2013.

Відповідно до п. 1 глави 1 розділу І Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку від 16.08.2006 N320, кореспондентський рахунок - рахунок, що відкривається одним банком іншому банку, філії іноземного банку для здійснення міжбанківського переказу коштів.

Міжбанківські операції із використанням кореспондентських рахунків «ЛОРО» та «НОСТРО» (в межах одного банку) та перерахування коштів з вказаних рахунків на рахунки клієнта в цьому ж банку полягають в тому, що під час здійснення таких операцій грошові кошти фактично не переміщуються, таке перерахування здійснюється віртуально.

Відповідно до довідки НБУ від 17.09.2014 № 07-018/16968 БТ залишок коштів на кореспондентському рахунку ПАТ «ТЕРРА БАНК» в НБУ № 32007141801 станом на кінець дня 22.07.2014 року становив 1 063 485,22 грн., чого було недостатньо для здійснення платежу в розмірі 70 000 000,00 грн.

Проте не зважаючи на викладене 22.07.2014 посадові особи ПАТ «ТЕРРА Банк» в порушення п.1.12. Глави 1 Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті України, затвердженої постановою Правління Національного банку від 21.01.2004 № 22 провели платежі клієнтів ПАТ КБ «СТАНДАРТ» з рахунку «ЛОРО» ПАТ КБ «СТАНДАРТ», відкритому в ПАТ «ТЕРРА БАНК» на суму понад 70 000 000,00 грн., які в подальшому були перераховані на рахунки ТОВ «Лігвіс Л», яке в свою чергу перерахувало їх на позичковий рахунок ПАТ «ТЕРРА БАНК» в якості погашення кредиту за кредитним договором № КЛ/13/2-34.

Операції по перерахуванню коштів з боку платників здійснювалась в межах ПАТ «ТЕРРА БАНК» і не супроводжувалась «переміщенням» грошових коштів з ПАТ КБ «СТАНДАРТ» до ПАТ «ТЕРРА БАНК», вказані операції здійснювалися «віртуально».

Таким чином, здійснивши ряд «віртуальних» операцій з кінцевим віртуальним зарахуванням коштів в погашення заборгованості Позичальника за Кредитним договором надали змогу ПАТ КБ «СТАНДАРТ» вивести кошти з свого рахунку «ЛОРО» в ПАТ «ТЕРРА БАНК» з порушенням черговості та переважно перед іншими кредиторами Банку, за рахунок яких, видати новий кредит акціонеру ПАТ «ТЕРРА БАНК» - ТОВ «Лігвіс-Л» під ліквідне забезпечення. При цьому в балансі ПАТ «ТЕРРА БАНК» погашення кредиту за рахунок «живих» коштів не відобразилася, так як сума погашення заборгованості за Кредитним договором дорівнювала сумі коштів, які були списані з кореспондентського рахунку «ЛОРО» ПАТ КБ «Стандарт».

В ході проведення досудового розслідування встановлено, що в ПАТ «Терра Банк» (МФО 380601) для ТОВ «Лігвіс Л» (ЄДРПОУ 21602200) відкрито позичковий рахунок № 20630301119544, для ПАТ КБ «СТАНДАРТ» (код ЄДРПОУ 36335426) кореспондентський рахунок типу «лоро» № 16002101016757 (980), для ТБ «Всеукраїнська біржа нерухомості» (код ЄДРПОУ 30057035) рахунок № 26002301126675 (980), для ТОВ «АН ТРАЄКТОРІЯ» (код ЄДРПОУ 36040011) рахунок № 26003301126834 (980), для ТОВ «СТЛ-ІНВЕСТ» (код ЄДРПОУ34662385) рахунок №26004301127252 (980) та між ПАТ «Терра-Банк» та ТОВ «Лігвіс Л» укладено кредитний договір № КЛ/13/2-34 від 24.12.2013, в забезпечення виконання якого укладено іпотечний договір № І/13/3-34 від 25.12.2013, договір іпотеки б/н від 15.04.2014 та договір застави майнових прав № ЗМП/14/14-34 від 16.05.2014.

Таким чином, у ПАТ «Терра Банк» наявні оригінали документів ТОВ «Лігвіс Л», ПАТ КБ «СТАНДАРТ», ТБ «Всеукраїнська біржа нерухомості», ТОВ «АН ТРАЄКТОРІЯ», ТОВ «СТЛ-ІНВЕСТ», які містять відомості про фінансово-господарські взаємовідносини вказаних підприємств з ПАТ «Терра Банк» та іншими підприємствами.

Крім того оригінали документів по юридичному оформленню (відкриттю, закриттю) рахунків вказаних юридичних осіб та кредитний договір № КЛ/13/2-34 необхідні для проведення податкових перевірок, судово-почеркознавчих та судово-економічних експертиз.

Документи, які перебувають у ПАТ «Терра Банк» (МФО 380601, адреса: м. Київ, бульвар Дружби Народів 28-В), містять банківську таємницю та конфіденційну інформацію, в тому числі комерційну та персональні дані особи, але самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Як вбачається із змісту п. 4, 5, 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах і документах, належить конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю, відомості, які можуть становити банківську таємницю, та персональні дані особи.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи та самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Приймаючи до уваги вищевикладене, заслухавши пояснення сторони кримінального провадження, а також, враховуючи, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, слідчий суддя дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання.

Керуючись ст. ст. 39, 108, 160, 162, 163, 164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

Клопотання - задовольнити.

Надати старшому слідчому в ОВС ГСУ МВС України Чмиру Андрію Анатолійовичу, слідчому СГ ГСУ МВС України - слідчому слідчої частини СВ УМВС України на Південно-Західній залізниці Литвинову Сергію Вікторовичу тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, яка знаходяться у володінні Публічного акціонерного товариства «Терра Банк» (МФО 380601, адреса: м. Київ, бульвар Дружби Народів 28-В), з можливістю їхнього вилучення, щодо документів по юридичному оформленню (відкриттю, закриттю) рахунків:

№ 20630301119544 ТОВ «Лігвіс Л»;

№ 16002101016757 (980) ПАТ КБ «СТАНДАРТ»;

№ 26002301126675 (980) ТБ «Всеукраїнська біржа нерухомості»;

№ 26003301126834 (980) ТОВ «АН ТРАЄКТОРІЯ»;

№ 26004301127252 (980) ТОВ «СТЛ-ІНВЕСТ», а саме:

- карток зі зразками підписів та відбитків печаток, документів щодо встановлення та обслуговування банківської розрахункової системи «Клієнт-Банк», «Інтернет-Банкінг», розрахункових документів, платіжних доручень, чеків на отримання готівки чи видатково-касових ордерів, документів, які послужили підставою зняття готівки, анкетних даних осіб, які отримували готівку та чекові книжки, інформації про «IP-адреси» комп'ютерів з яких здійснювався доступ на сервер(и) банку, що обслуговує вказаних абонентів, а також відомостей про рух грошових коштів на паперовому носії та в електронному вигляді по рахунках, із зазначенням дат, сум платежів, контрагентів (вказавши найменування контрагенту його ідентифікаційний код, найменування і МФО банку, номер рахунку контрагента), призначення платежу, а також сальдо на початок та кінець кожного банківського дня, за період з 01.01.2013 по 07.11.2014,

- оригіналів всіх документів (заява на отримання кредиту, інформація про фінансовий стан позичальника, кредитний договір, додатки та додаткові угоди до нього, договори поруки, договори застави, іпотеки, договори застави майнових прав, довіреність на підставі якої діяв представник компанії, тощо), які містяться у кредитній справі з юридичного оформлення Кредитного договору № КЛ/13/2-34 від 24.12.2013 укладеного із ТОВ «ЛІГВІС Л», а також всіх інших документів які супроводжують укладання, підписання та виконання вказаних кредитного договору;

- матеріалів проведених банком перевірок платоспроможності позичальника та поручителів по даному кредиту;

- всіх протоколів засідань кредитного комітету ПАТ «Терра Банк» щодо надання ТОВ «ЛІГВІС Л» кредиту за Кредитним договором № КЛ/13/2-34 від 24.12.2013, внесення будь-яких змін до умов кредитних договорів тощо.

Строк дії ухвали не може перевищувати одного місяця з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя І. В. Литвинова

Ухвала виготовлена в двох примірниках: примірник 1 - у матеріалах судового провадження № 757/32603/14-к; примірник 2 та завірену копію ухвали надано слідчому Литвинову С. В.

Слідчий суддя І. В. Литвинова