Ухвала суду № 44838940, 16.12.2014, Шишацький районний суд Полтавської області

Справа № 551/1301/14-к

Провадження № 1-КС/551/141/14

У Х В А Л А

16 грудня 2014 року смт.Шишаки

Слідчий суддя Шишацького районного суду Полтавської області Рябченко В.В., при секретарі Барабан Ю.С., з участю старшого прокурора прокуратури Шишацького району ОСОБА_1, старшого слідчого СВ Шишацького РВ УМВС України в Полтавській області, капітана міліції ОСОБА_2, розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Шишацького РВ УМВС України в Полтавській області ОСОБА_2., про тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю та виїмку їх оригіналів в Публічному акціонерному товаристві « ОТП Банк» по матеріалах досудового розслідування № 12014170360000336 від 07.08.2014 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

Старший слідчий СВ Шишацького РВ УМВС України в Полтавській області ОСОБА_2, за погодженням з старшим прокурором прокуратури Шишацького району ОСОБА_1, звернувся із вказаним клопотанням до слідчого судді Шишацького районного суду, в обґрунтування своїх вимог в клопотанні зазначив, що 07.08.2014 року в черговій частині Шишацького РВ зареєстровано заяву ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки і жительки смт. Шишаки вулиця Гоголя, 24, про те, що невідома їй особа шахрайським шляхом заволоділа її грошовими коштами на загальну суму 5976, 57 гривень.

При проведенні першочергових слідчих дій було встановлено, що ОСОБА_3, 14.05.2013 року дійсно зверталася до Шишацького представництва ПАТ «ОТП Банк» з метою отримання кредиту, при цьому подала необхідні особисті документи представнику «ОТП Банк», але прийшовши наступного дня дізналася що їй в наданні кредиту відмовлено, хоча невдовзі отримала листа з вимогою сплатити заборгованість по отриманому кредиту за кредитним договором №2003779361 від 14.05.2013 року в сумі 5976,57 гривень.

Таким чином, невідома особа шахрайським шляхом, використавши документи ОСОБА_3 від її імені отримала грошові кошти по кредиту в сумі 5976,57 гривень.

Відомості за вказаним фактом внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12014170360000336, з попередньою правовою кваліфікацією за ч.1 ст. 190 КК України.

15.09.2014 року в черговій частині Шишацького РВ УМВС України в Полтавській області зареєстровано заяву ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_2, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_3, жительки с. Бухуни Шишацького району Полтавської області, непрацюючої, про те що вона 30.10.2013 року зверталася до Шишацького представництва ПАТ «ОТП Банк», з метою отримання кредиту, при цьому подала необхідні особисті документи представнику «ОТП Банк», але після оформлення необхідних документів дізналася що їй в наданні кредиту відмовлено, хоча невдовзі отримала листа з вимогою сплатити заборгованість по отриманому кредиту за кредитним договором №2006489834 від 30.10.2013 року, яка, станом на 18.08.2014 року, становить 2373,2 гривень

.Таким чином невідома особа шахрайським шляхом, використавши документи ОСОБА_4, від її імені отримала вказані грошові кошти по кредиту.

Відомості за вказаним фактом внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12014170360000386, з попередньою правовою кваліфікацією за ч.1 ст. 190 КК України.

08.10.2014 року в черговій частині Шишацького РВ зареєстровано заяву регіонального представника Управління банківської безпеки АТ «ОТП Банк» ОСОБА_5 про те, що ОСОБА_6 27.08.2013 року та 03.10.2013 року свідомо ввівши в оману ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_4, жителя ІНФОРМАЦІЯ_5, використала підписані ним копії ідентифікаційних документів, оформила споживчий кредит в АТ «ОТП Банк» №2005436632 від 27.08.2013 на суму 15222 грн., для придбання будівельних матеріалів в торговій точці «Стройматеріали» в смт. Шишаки вул.. Заводська 22 та №2006085486 від 03.10.2013 на суму 18166,4 грн. на придбання меблів в магазині «Оленка» в смт. Шишаки вул. Будівельників 7, а при надходженні кредитних коштів шахрайським шляхом заволоділа ними.

Аналогічним чином, шляхом шахрайських дій ОСОБА_6 20.08.2013 року та 09.01.2014 року свідомо ввівши в оману ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_6, жителя ІНФОРМАЦІЯ_5, використала підписані ним копії ідентифікаційних документів, оформила споживчий кредит в АТ «ОТП Банк» №2005312814 від 20.08.2013 на суму 14160 грн., для придбання будівельних матеріалів в торговій точці «Стройматеріали» в смт. Шишаки вул.. Заводська 22, та №2007650316 від 09.01.2014 на суму 8741 грн. на придбання будівельних матеріалів в торговій точці «Стройматеріали» в смт. Шишаки вул.. Заводська 22, а при надходженні кредитних коштів шахрайським шляхом заволоділа ними.

Відомості за вказаним фактом внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12014170360000409, з попередньою правовою кваліфікацією за ч.1 ст. 190 КК України.

17.10.2014 року вищевказані кримінальні провадження були об»єднані в одне кримінальне провадження за №12014170360000336, з попередньою правовою кваліфікацією за ч.1 ст. 190 КК України.

З показів самих позичальників, на яких було оформлено кредит, зокрема: ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_7 та ОСОБА_8 встановлено факт, що вони дійсно зверталися в АТ «ОТП Банк» за отриманням кредиту, але з невідомих їм причин у наданні кредиту їм було відмовлено., яким чином від їх імені інша особа отримала грошові кошти за кредитом їм невідомо.

В звязку з цим, старший слідчий Нос В.М. в своєму клопотанні просив слідчого суддю надати тимчасового доступу до документів, що становлять банківську таємницю в ПАТ «ОТП Банк», головний офіс якого знаходиться в м. Києві по вулиці Жулянській, 43.

Заслухавши пояснення старшого слідчого Нос В.М., який підтримав клопотання, думку прокурора, який вважає клопотання обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню, ознайомившись з матеріалами справи прихожу до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття рішення слідчим суддею, вилучити їх.

Згідно ст. 162 ч.1 п.5 до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 62 Закону України « Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації, на письмову вимогу суду або за рішенням суду, а органам прокуратури, Служби безпеки України, МВС України, Антимонопольного комітету України на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи, або фізичної особи субєкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу.

Оскільки розкриття банківської таємниці в даному випадку органом МВС України за його письмовою вимогою, відповідно до ст.. 62 ч.1 п.3 Закону України « Про банки та банківську діяльність», не є можливим, так як операції по рахунках в банку стосуються фізичних осіб, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання старшого слідчого Нос В.М. і надати дозвіл на розкриття банківської таємниці.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення таких документів, розгляд даного клопотання проводиться без виклику представника банківської установи на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Керуючись ст.159, 162-164 КПК України ,ст.ст. 60,62 Закону України « Про банки та банківську діяльність», слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

Клопотання - задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ Шишацького РВ УМВС України в Полтавській області, капітану міліції ОСОБА_2, тимчасовий доступ до оригіналів матеріалів кредитних справ за кредитними договорами №2003779361 від 14.05.2013 року на ім»я ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_1, №2006489834 від 30.10.2013 року на ім»я ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_2, №2005436632 від 27.08.2013 року на ім»я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_4, №2006085486 від 03.10.2013 року на ім»я ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_4, №2005312814 від 20.08.2013 року на ім»я ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_7 та №2007650316 від 09.01.2014 року на ім»я ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_7, оригіналів підтверджуючих документів про перерахування коштів за вказаними кредитними договорами(накладні, платіжні доручення тощо) та дозволити провести виїмку оригіналів вищевказаних документів, які знаходяться в Публічному акціонерному товаристві «ОТП Банк» за адресою м. Київ вул. Жулянська 43, ідентифікаційний код 21685166, МФО 300528.

Строк дії даної ухвали не може перевищувати одного місяця з дня її постановлення і закінчується 16 січня 2015 року.

У разі невиконання даної ухвали, слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених в ухвалі документів.

Контроль за виконанням даної ухвали покласти на старшого слідчого СВ Шишацького РВ УМВС України в Полтавській області, капітана міліції ОСОБА_2.

Ухвала слідчого судді може бути оскаржена протягом пяти днів з дня її оголошення безпосередньо до суду апеляційної інстанції.

Якщо ухвалу слідчого судді було постановлено без виклику особи, яка її оскаржує, строк апеляційного оскарження для такої особи обчислюється з дня отримання копії ухвали.

Слідчий суддя Шишацького

районного суду Полтавської області ОСОБА_9.