Постанова № 42650994, 06.02.2015, Шевченківський районний суд міста Полтави (до 25.04.2025 - Октябрський районний суд м. Полтави)

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Дата документу 06.02.2015 Справа № 554/9227/13-к

06 лютого 2015 року м. Полтава

Октябрський районний суд м.Полтави в складі:

головуючого - судді Антонова С.В.,

секретаря - Шмигло І.А.,

за участю прокурора - Карпінської А.П.,

захисників - ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, представників цивільних позивачів - ОСОБА_4, ОСОБА_5,

представників цивільних відповідачів - ОСОБА_6, ОСОБА_7,

підсудних - ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтаві справу про обвинувачення

ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки с. Петро-Давидівки Диканського району Полтавської області, українки, громадянки України, з вищою освітою, заміжньої, не працюючої, не судимої, проживаючої за адресою: АДРЕСА_1,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст. 27, ч.1 ст. 366 КК України, -

ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженки м. Полтави, українки, громадянки України, з вищою освітою, незаміжньої, не працюючої, не судимої, проживаючої за адресою: АДРЕСА_2,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст. 27, ч.1 ст. 366 КК України, -

ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_8, уродженки м. Полтави, українки, громадянки України, з вищою освітою, незаміжньої, маючої на утриманні неповнолітню дитину, не працюючої, не судимої, проживаючої за адресою: АДРЕСА_3,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст. 27, ч.1 ст. 366 КК України, -

ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_10, уродженки м. Охтирки Сумської області, українки, громадянки України, з вищою освітою, одруженої, маючої на утриманні неповнолітню дитину, працюючої на посаді економіста АБ «Полтава-банк», не судимої, проживаючої за адресою: АДРЕСА_4,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст. 27, ч.1 ст. 366 КК України, -

ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_13, уродженки м. Полтави, українки, громадянки України, з вищою освітою, заміжньої, маючої на утриманні двох неповнолітніх дітей, не працюючої, не судимої, проживаючої за адресою: АДРЕСА_5,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст. 27, ч.1 ст. 366 КК України, -

в с т а н о в и в:

Особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, відповідно до займаної нею посади службової особи - економіста відділення №26 АБ "Полтава-банк", розташованого за адресою: м. Полтава, вул. Калініна 45 а, з 07.03.06 року, була наділена адміністративно-господарськими обов'язками, відповідно довіреностей № 1283 від 28.08.06, № 553 від 28.08.09, № 329 від 25.05.09, № 70 від 01.02.10, № 697 від 03.08.10, № 139 від 01.02.11, зокрема мала право на укладення депозитних договорів у національній та іноземній валюті з клієнтами АБ «Полтава-банк».

Як економіст відділення банку та фактично заступник керуючої відділенням, особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження використовувала своє службове становище по відношенню до касирів операційної каси ОСОБА_11, ОСОБА_10, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_12, несла відповідальність за: невиконання своїх функціональних обов'язків, недостовірну інформацію про стан роботи банку, приймала активну участь у безпосередньому вчиненні злочинів.

Відповідно до посадової інструкції економіста відділення № 26 АБ «Полтава-банк» від 06.10.08 завданнями економіста є:

- якісне обслуговування клієнтів, збільшення обсягу продажу банківських продуктів,

- списання коштів з рахунків клієнтів тільки за дорученням власників цих рахунків або за дорученням та у інших випадках, передбачених Постановою НБУ, від 29.03.2003 року та Цивільного Кодексу України,

- перевірка розрахункових документів, наявність в них обов'язкових платіжних реквізитів, підписів відповідальних осіб, відбитку печатки (якщо наявність печатки передбачена). Під час підписання розрахункового документа не дозволяється використання факсиміле, а також виправлення та заповнення розрахункового документа в кілька прийомів,

- прийом документів та видача виписок і документів до них тільки відповідним особам, які внесені до картки зразків підписів або особам, які мають доручення, засвідчене нотаріально або розпорядником рахунку,

- здійснення платежів з рахунків клієнтів в межах залишків коштів на цих рахунках на початок операційного дня та напротязі операційного часу. Виконання платіжних доручень клієнтів з урахуванням сум, що надходять на рахунки клієнтів протягом операційного дня (поточні надходження), якщо це визначено в договорі банківського рахунку,

- перевірка можливості зарахування, перерахування і видачі наявних грошових коштів по пред'явленому документу, виходячи із стану рахунка.

- проведення реєстрації паперів, грошових чеків та лімітованих книжок в картках із зразками підписів клієнтів,

- проведення інвентаризації рахунків на кожне 1 число останнього місяця року,

- щоденна звірка аналітичного обліку з синтетичним,

- проведення вивіряння та підтвердження залишків по особових рахунках клієнтів станом на 1 січня кожного року,

- перевірка правильності записів в особових рахунках,

- зберігання штампу банка, дискети пароля в окремому місці сейфу,

- своєчасне повідомлення керуючого відділенням про виявлені помилки, виправлення помилок у відповідності з вимогами нормативних документів,

- щоденне внесення інформації, супровід та корегування внутрішньобанківської бази даних по клієнтурі та розрахунках, пов'язаних із здійсненням депозитних операцій,

- здійснення резервування відсотків по рахунках фізичних осіб, нарахування та виплата відсотків по депозиту, суми депозиту на підставі договору та документа, що посвідчує особу, перерахування суми нарахованих відсотків на картрахунки вкладників,

- перевірка та проведення операцій по рахунках фізичних осіб, контроль за правильністю відображення у бухгалтерському звіті розміщення коштів на депозитних рахунках, перевірка та проведення внутрішньобанківських операцій, які пов'язані з касовим обслуговуванням фізичних осіб та веденням депозитних рахунків,

- облік документів, справ з юридичного оформлення рахунків фізичних осіб, своєчасно формування та передача їх до архіву.

Економіст несе персональну відповідальність за:

- якісне та своєчасне виконання робіт згідно посадових обов'язків у відповідності з чинним законодавством та внутрішньобанківськими нормативними документами;

- додержання вимог законодавчих актів України, нормативних актів НБУ, постанов Правління банку, наказів Голови Правління банку та його заступників, керуючого відділенням;

- невиконання наказів керівництва банку;

- невиконання або неналежне виконання функціональних обов'язків;

- порушення чинного законодавства і вимог Національного банку України;

- ведення бухгалтерського обліку кредитних операцій;

- недотримання затвердженої методики видачі кредитів;

- невиконання вимог по правильності роботи операціоніста в підсистемі емітент -еквайєр;

- за достовірність звітності, що надається до Головного офісу АБ „Полтава-банк", а також за інформацію, що надається на розгляд керуючому відділення;

- своєчасне виправлення помилок при виконанні своїх прямих службових обов'язків;

- розголошення комерційної таємниці, до якої він має доступ під час роботи в банку;

- відсутності належного режиму таємності роботи з документами, що містять комерційну таємницю, а також банківську таємницю;

Діючи всупереч інтересам служби, особа, справа відносно якої виділена в окреме провадження:

- складала документи, які містили завідомо неправдиві відомості - заяви на переказ готівки та заяви на видачу готівки без відома та участі клієнтів;

- незаконно отримувала кошти з каси банку по оформленим заявам на видачу готівки без участі клієнтів, на чиї імена видавались кошти;

- здійснювала прикриття злочинної діяльності у випадку звернення клієнта, кошти з рахунку якого були викрадені, шляхом видачі йому коштів з інших рахунків, які були відкриті в банку на інших громадян. Шляхом внесення у книгу обліку депозитних внесків фізичних осіб завідомо неправдивої інформації щодо суми депозитних внесків фізичних осіб, значно занижуючи її, маскувала злочинну діяльність з метою не виявлення розбіжностей даних, що містились на рахунках вкладників та даних, що містились у зазначеній книзі,

- не реєструвала договори банківських вкладів у книзі обліку депозитних внесків фізичних осіб, по яким були викрадені кошти,

- надавала вказівки касирам на видачу їй грошових коштів з каси банку без законних на те підстав, безпідставно отримувала кошти з каси банку по фіктивним документам;

- заходила у приміщення каси та надавала касирам вказівку на видачу їй касових документів дня, виносила їх з каси та без відома касирів здійснювала їх підміну.

Касири операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк»: ОСОБА_8 (призначена на посаду наказом голови правління АБ «Полтава-банк» № 2541 від 28.09.10)., ОСОБА_9 (призначена на посаду наказом голови правління АБ «Полтава-банк» № 2863 від 08.11.10), ОСОБА_12 (призначена на посаду наказом голови правління АБ «Полтава-банк» № 2692 від 09.12. 09)., ОСОБА_10 ( призначена на посаду наказом голови правління АБ «Полтава-банк» № 1503 від 12.09.07 року), ОСОБА_11 (призначена на посаду наказом голови правління АБ «Полтава-банк» № 2329 від 17.10.08 року), відповідно до займаних ними посад матеріально-відповідальних осіб, за відсутності клієнтів, видавали кошти з каси за підробленими заявами особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, порушуючи порядок видачі коштів, встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні. За вказівкою особи, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, здійснювали підписання підроблених заяв про видачу готівки, забезпечували заміну, видалення заяв клієнтів про переказ готівки, тим самим надавали їй допомогу у службовому підробленні.

Відповідно до розділу 4 Посадової інструкції касира операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» касир операційної каси відділення, згідно з чинним законодавством та внутрішніми положеннями банку, несе повну матеріальну відповідальність за схоронність грошей і цінностей у сформованих ним пачках, корінцях і в іншій упаковці за його підписом, за наявність у відсортованих і запакованих ним грошей неплатіжних і фальшивих білетів і монет та інші недоліки в роботі, що завдали матеріальної шкоди банку.

Касир операційної каси відділення несе відповідальність у разі: невиконання або неналежне виконання функціональних обов'язків та касової дисципліни; порушення чинного законодавства і вимог Національного банку України; бездіяльність і невжиття заходів щодо правильності організації роботи в операційній касі; відсутності в операційній касі необхідної документації та інформації для огляду клієнтів; за видачу готівки тільки тій особі, що зазначена у видатковому касовому документі, з обов'язковою перевіркою належності пред'явленого паспорту або документу, що його замінює, отримувачу; розголошення комерційної таємниці, до якої він має доступ під час роботи в банку; відсутність належного режиму таємності роботи з цінностями, документами, що містять комерційну таємницю, а також банківську таємницю.

У своїй діяльності ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_12, ОСОБА_10, ОСОБА_11 мали керуватись Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затвердженим постановою Правління НБУ № 637 від 15.12.2004 року.

Відповідно до п. 3.5. Положення:

- у разі видачі окремій фізичній особі готівки за видатковим документом касир вимагає пред'явити паспорт чи документ, що його замінює, записує його найменування і номер, ким і коли він виданий;

- фізична особа розписується у видатковому документі про одержання готівки із зазначенням одержаної суми (гривень - словами, копійок - цифрами), використовуючи чорнило або кулькову ручку з темним чорнилом;

- видача готівки з каси, що не підтверджена розписом одержувача у видатковому документі, для виведення залишку готівки в касі не приймається.

Відповідно до п. 3.6. Положення:

- видачу готівки касир проводить тільки особі, зазначеній у видатковому документі;

- якщо видача готівки проводиться за дорученням, оформленим в установленому порядку, згідно з чинним законодавством, то в тексті ордера після прізвища, ім'я, по батькові одержувача готівки, бухгалтерія зазначає прізвище, ім'я, по батькові особи, якій доручено одеражати готівку.

Відповідно п. 3.12. вказаного Положення:

- під час одержання видаткових документів касир зобов'язаний перевірити: наявність і справжність на документах підпису головного бухгалтера, а на видатковому документі - дозвільного напису керівника підприємства або осіб, які ним уповноважені; правильність оформлення документів, наявність усіх реквізитів;

- у разі недотримання хоча б однієї з перелічених вимог касир повертає документи до бухгалтерії для відповідного оформлення.

Виходячи з вимог п. 4.8. Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні:

- касир відповідно до чинного законодавства України несе повну матеріальну відповідальність за збереження всіх прийнятих ним цінностей.

- йому забороняється передовіряти виконання дорученої йому роботи іншим особам.

Згідно з п.5 розділу 3 Інструкції про касові операції в банках України, затвердженою постановою правління НБУ N 337 від 14.08.2003, у видаткових касових документах (заява на видачу готівки, видатковий касовий ордер, грошовий чек) працівник банку перевіряє:

повноту заповнення реквізитів на документі;

наявність підписів посадових осіб банку, яким надано право підпису касових документів, і тотожність їх зразкам;

належність пред'явленого паспорта або документа, що його замінює, отримувачу, відповідність даних паспорта тим даним, що зазначені в касовому документі;

у разі отримання готівки за довіреністю - правильність оформлення довіреності на отримання готівки; наявність підпису отримувача.

1. 29.12.2009 року ОСОБА_12, будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, умисно вчинила пособництво у службовому підробленні.

29.12.2008 року між ОСОБА_14 та АБ «Полтава-банк» було укладено договір банківського вкладу №779, терміном на 12 місяців, на загальну суму 5000 гривень, під 19,5 відсотків річних, відкрито рахунок НОМЕР_1, на який ОСОБА_14 вніс кошти в сумі 5 000 гривень.

29.12.2009 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, умисно, з метою заволодіння майном АБ «Полтава-банк» - коштами в сумі 5000 гривень, з рахунку НОМЕР_1 на ім'я ОСОБА_14 по договору №779 та коштів у сумі 972,34 гривень з депозитного рахунку по зазначеному договору, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно, без відома та у відсутність клієнта склала заяви на видачу готівки на ім'я ОСОБА_14 №9902 та №9901 з рахунків по договору №779 від 29.12.2008 року на суми 972,34 та 5000 гривень відповідно, в яких підробила підписи останнього від його імені, підписала вказані документи від свого імені та подала касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_12 з вказівкою видати кошти по документам, яка в свою чергу, не перевіряючи справжності підпису клієнта у заяві на видачу готівки, порушуючи порядок видачі коштів встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні та Інструкцією про касові операції в банках України, безпідставно за відсутності клієнта видала особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з каси банку грошові кошти в сумі 5972,34 гривні, після чого поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт видачі грошових коштів ОСОБА_14, що не відповідало дійсності, тобто в свою чергу внесла неправдиві відомості у офіційний документ, який склала особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження та який містив завідомо неправдиві відомості.

2. 04.02.2010 року ОСОБА_12, будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно вчинила пособництво у службовому підробленні.

Так, 04.02.2010 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння чужим майном, при переукладенні із ОСОБА_15 договору банківського вкладу № 77 від 04.02.2010 року, на суму 6600 доларів США, строком на 13 місяців, з 11,5 відсотковою ставкою, умисно вказала в ньому неіснуючий рахунок НОМЕР_2. У подальшому склала завідомо неправдиві заяви на видачу готівки №357 на суму 6 300 доларів США та №358 на суму 331,65 доларів США з депозитного рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_71 та рахунку, на якому були розміщені кошти (відсотки) по депозиту, а також заяву на переказ готівки на суму 6600 доларів США на його рахунок НОМЕР_2 та надала вказані заяви на підпис ОСОБА_15, а після внесення ним коштів у касу, забрала у нього квитанцію про внесення коштів на рахунок, не видала йому ощадну книжку та видалила з депозитної програми банку АБ «Полтава-банк» - «Депозит» указану проводку.

Після чого, з метою попередження виявлення заволодіння коштами банку, склала завідомо неправдиву заяву № 163 від 04.02.2010 року про переказ готівки в сумі 6600 доларів США на рахунок НОМЕР_3 ОСОБА_16, підписала її та із підробленим підписом останнього, передала дану заяву касиру ОСОБА_12, яка забезпечила заміну її на заяву про переказ готівки на ім'я ОСОБА_15 на депозитний рахунок НОМЕР_2 у сумі 6600 доларів США. При цьому, ОСОБА_12 поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт внесення грошових коштів ОСОБА_16, що не відповідало дійсності.

3. 12.05.2010 року ОСОБА_12, будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

12.05.2010 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння майном АБ «Полтава-банк», зловживаючи своїм службовим становищем, без відома та у відсутність клієнта при переукладенні із ОСОБА_17, договору банківського вкладу №236 від 03.04.2009 року на суму 20000 грн. повідомила її, що не працює депозитна програма банку та вона не може оформити новий договір, порадила звернутись пізніше. Після цього, склала заяву на видачу готівки №9984 від 12.05.2010 року з рахунку НОМЕР_4 на ім'я ОСОБА_17 на суму 15000 грн. та заяву на видачу готівки №9985 від 12.05.2010 року з рахунку НОМЕР_5 на суму 3758,34 грн., які підписала та з підробленими підписами клієнта подала касиру ОСОБА_12 з вказівкою видати кошти по документам, яка порушуючи порядок видачі коштів, за відсутності клієнта видала їй з каси банку грошові кошти в сумі 18758,34 грн., підписала заяви про видачу готівки ОСОБА_17, що не відповідало дійсності.

4. У період часу з 09.08.2010 року по 10.08.2011 року ОСОБА_12, будучи касиром-операціоністом відділення № 26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно вчинила пособництво у службовому підробленні.

Так, 09.08.2010 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння чужим майно, при переукладенні із ОСОБА_18 договору банківського вкладу №112, від 09.08.2010 року на суму 20 000 грн., зловживаючи своїм службовим становищем, у книзі реєстрації депозитних внесків фізичних осіб не зробила запису про укладення договору, рахунок у програмі «4Кбанк» АБ «Полтава-банк» не відкрила, вказала не існуючий рахунок НОМЕР_6, не поставила печатки на договорі. Далі склала заяву на переказ готівки №9551 від 09.08.2010 року на ім'я ОСОБА_18 на суму 20000 грн., заяву на видачу готівки №9887 від 09.08.2010 року на ім'я ОСОБА_18 суму 20000 грн. з депозитного рахунку останньої НОМЕР_7, термін якого закінчився та заяву на видачу готівки на суму 2269,84 грн. відсотків по вкладу, в програмі «Депозит» банку АБ «Полтава-банк» видалила проводку по перерахуванню коштів на рахунок ОСОБА_18 в сумі 20000 грн. та здійснила проводку указаних коштів на рахунок НОМЕР_8 ОСОБА_19

Реалізуючи свої протиправні наміри, вона, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома та у відсутність ОСОБА_19 склала заяву на переказ готівки від 09.08.10 на суму 20000 грн. на його рахунок НОМЕР_8, підписала її та з підробленим підписом клієнта подала з вказівкою замінити її на заяву на переказ готівки №9551 від 09.08.10 на ім'я ОСОБА_18 на суму 20000 грн. касиру ОСОБА_12, яка, порушуючи порядок внесення документів у касу клієнтами, за відсутності клієнта передала їй заяву на переказ готівки №9551.

Після цього, особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження 10.08.2010 року, у відсутність ОСОБА_19, склала заяву № 9898 від 10.08.2010 року на видачу йому готівки в сумі 23526,35 грн. з рахунку НОМЕР_8, підписала її та з підробленим підписом клієнта подала касиру ОСОБА_12 з вказівкою видати кошти по зазначеній заяві, яка, порушуючи порядок видачі коштів з каси, за відсутності ОСОБА_19 видала їй з каси грошові кошти в сумі 23526,35 грн., підписала заяву про видачу грошових коштів ОСОБА_19, що не відповідало дійсності.

5. 05.07.2010 року ОСОБА_12, будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» за попередньою змовою із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно вчинила пособництво у службовому підробленні.

05.07.2010 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння чужим майно, при переукладенні із ОСОБА_20 договору № 474 від 04.06.2009 року на суму 19900 грн., зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби склала офіційний документ - договір банківського вкладу №474 від 05.07.2010 року на суму 19900 гривень, терміном на 13 місяців, з відсотковою ставкою по депозиту, при цьому зазначила неіснуючий рахунок НОМЕР_9, знаючи, що грошові кошти в сумі 19900 гривень на нього перераховані не будуть. Також, особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно, без відома та у відсутність клієнта склала заяву на видачу готівки № 9898 від 10.08.2010 року на суму 23526 гривень на ім'я ОСОБА_19 та подала ОСОБА_12, яка в свою чергу, не перевіряючи справжності підпису клієнта у заяві на видачу готівки, порушуючи порядок видачі коштів встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні та Інструкцією про касові операції в банках України, безпідставно за відсутності ОСОБА_19 видала їй з каси грошові кошти в сумі 23526 грн., підписала заяву про видачу грошових коштів ОСОБА_19, що не відповідало дійсності.

6. 24.01.2011 року ОСОБА_8, будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

25.01.2010 року між ОСОБА_21 та АБ «Полтава-банк» було укладено договір банківського вкладу №77, терміном на 6 місяців, на загальну суму 10000 грн., відкрито рахунок НОМЕР_10.

24.01.2011 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння майном АБ «Полтава-банк», зловживаючи своїм службовим становищем, без відома та у відсутність клієнта склала офіційні документи: заяви на видачу готівки №9213 та №9214 від 24.01.2011 року на ім'я ОСОБА_21 на суму 10000 грн. та 1 159,31 грн. відповідно, які підписала та з підробленими підписами клієнта, з вказівкою видати кошти по документам подала касиру ОСОБА_8, яка, порушуючи порядок видачі коштів, за відсутності клієнта видала їй з каси банку грошові кошти в сумі 11159,31 грн., підписала зазначені документи про видачу грошових коштів ОСОБА_21, що не відповідало дійсності.

7. 16.02.2011 року ОСОБА_8, будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

05.08.2010 року між ОСОБА_23 та АБ «Полтава-банк» в особі ОСОБА_24 було укладено договір банківського вкладу №791, терміном на 3 місяці, на загальну суму 22000 гривень, рахунок НОМЕР_11, на який ОСОБА_23 внесла кошти в сумі 22000 гривень.

16.02.2011 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, умисно, з метою заволодіння майном АБ «Полтава-банк» - коштами в сумі 157,79 гривень, з рахунку НОМЕР_12 на ім'я ОСОБА_23, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно, без відома та у відсутність клієнта склала офіційний документ - заяву на видачу готівки №9347 від 16.02.2011 року на ім'я ОСОБА_23 на суму 157,79 гривень, в якій підробила підписи останньої від її імені, підписала вказаний документ від свого імені та подала касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_8 з вказівкою видати кошти по документу, яка в свою чергу, не перевіряючи справжності підпису клієнта у заяві на видачу готівки, порушуючи порядок видачі коштів встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні та Інструкцією про касові операції в банках України, безпідставно за відсутності клієнта видала особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, з каси банку грошові кошти в сумі 157,79 гривень, після чого поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт видачі грошових коштів ОСОБА_23, що не відповідало дійсності, тобто в свою чергу внесла неправдиві відомості у офіційний документ, який склала особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, та який містив завідомо неправдиві відомості.

8. 11.02.2011 року ОСОБА_8, будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

10.02.2011 року до особи, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, звернулась громадянка ОСОБА_25, яка виявила бажання укласти договори банківського вкладу, розмістивши на депозитні рахунки грошові кошти в сумі 1500 доларів США та 1600 Євро.

Особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння коштами, які мала намір внести на депозитні рахунки ОСОБА_27 склала офіційні документи - договір банківського вкладу № 44 від 10.02.11 на суму 1500 євро, рахунок у програмі «4Кбанк» АБ «Полтава-банк» не відкрила, зазначила неіснуючий рахунок НОМЕР_13, а також договір банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року на суму 1600 євро, зазначила неіснуючий рахунок НОМЕР_14, при цьому зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, умисно, в книзі реєстрації депозитних внесків фізичних осіб запису про укладення зазначених договорів не зробила.

Після цього, особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, склала заяву на переказ готівки № 219 від 10.02.2011 року на ім'я ОСОБА_27 на суму 1600 Євро, також склала заяву на переказ готівки № 221 від 10.02.2011 року на ім'я ОСОБА_27 на суму 1500 доларів США, надала зазначені документи на підпис останній, яка підписала їх та подала разом з грошовими коштами в сумі 1600 Євро та 1500 доларів США касиру операційної каси АБ «Полтава-банк» ОСОБА_9, яка в свою чергу прийняла їх та видала ОСОБА_27 квитанцію №219 про внесення грошових коштів сумі 1600 Євро на рахунок НОМЕР_14 та № 221 про внесення грошових коштів сумі 1500 доларів США на рахунок НОМЕР_13. Після отримання квитанцій у касі ОСОБА_27 передала їх особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, яка видала їй примірник договору банківського вкладу №44 від 10.02.2011 року на суму 1500 євро, рахунок НОМЕР_13, а також договір банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року на суму 1600 євро, рахунок НОМЕР_14, умисно не поставила у них відтиски печатки банку, знаючи, що на рахунки, зазначені у договорах, кошти перераховані не будуть.

11.02.2011 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно, без відома та у відсутність ОСОБА_28 і ОСОБА_29, на рахунки яких без їхнього відома були незаконно перераховані грошові кошти в сумі 1500 доларів США та 1 600 Євро внесені в касу ОСОБА_27, склала офіційні документи - заяву на видачу готівки № 497 від 11.02.2011 року на суму 1600 Євро на ім'я ОСОБА_28 з рахунку НОМЕР_15, та заяву на видачу готівки №495 від 11.02.2011 року на суму 1500 Доларів США на ім'я ОСОБА_29 з рахунку НОМЕР_16, у яких підробила підписи останніх від їх імені, підписала вказані документи від свого імені та подала касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_8, з вказівкою видати кошти по зазначеним заявам, яка в свою чергу, порушуючи порядок видачі коштів з каси, встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, безпідставно за відсутності ОСОБА_28 і ОСОБА_29 видала особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження грошові кошти в сумі 1500 доларів США та 1600 Євро, поставила свої підписи у зазначені офіційні документи, які підтверджували факт видачі грошових коштів саме ОСОБА_28 і ОСОБА_29, що не відповідало дійсності, тобто в свою чергу внесла неправдиві відомості у офіційні документи, який склала особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, та які містили завідомо неправдиві відомості.

9. В період часу з 15.02.2011 року по 16.02.2011 року ОСОБА_8, будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

15.02.2011 року до особи, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження звернулась ОСОБА_30, яка виявила бажання переукласти договір банківського вкладу №1062 від 15.11.2010 року на суму 16000 гривень, зняти відсотки по вкладу. Особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння коштами, які внесла на депозитний рахунок ОСОБА_30 склала офіційний документ - договір банківського вкладу №1062 від 15.02.2011 року на суму 16000 гривень, при цьому зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, умисно, в книзі реєстрації депозитних внесків фізичних осіб запису про укладення зазначеного договору не зробила, рахунок у програмі «4Кбанк» АБ «Полтава-банк» не відкрила та вказала рахунок НОМЕР_17, якого не існувало.

Після цього особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, склала заяву на переказ готівки від 15.02.2011 року на ім'я ОСОБА_30 на суму 16000 гривень, також склала заяву на видачу готівки №9341 від 15.02.2011 року на ім'я ОСОБА_30, на суму 16000 гривень з депозитного рахунку останньої НОМЕР_18, термін якого закінчився, та заяву на видачу готівки - відсотків за розміщення вкладу, та надала зазначені документи на підпис останній. ОСОБА_30 підписала та подала їх касиру операційної каси АБ «Полтава-банк» ОСОБА_9, яка в свою чергу прийняла їх та видала ОСОБА_30 кошти, відсотки за розміщення попереднього вкладу та квитанцію про внесення коштів на новий рахунок у сумі 16000 гривень. Після отримання коштів та квитанції у касі ОСОБА_30 передала квитанцію особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, яка видала їй один примірник договору банківського вкладу №1062 від 15.02.2011 року на суму 16000 гривень, умисно не поставила у ньому відтиск печатки банку, знаючи, що на рахунок зазначений у договорі кошти перераховані не будуть.

16.02.2011 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно, без відома та у відсутність ОСОБА_31, на рахунок якого були незаконно перераховані грошові кошти в сумі 16000 гривень внесені в касу ОСОБА_30 та кошти з рахунків інших клієнтів банку, склала офіційний документ - заяву на видачу готівки № 9348 від 16.02.11 на суму 77000 гривень на ім'я ОСОБА_31 з рахунку НОМЕР_19, у якій підробила підпис останнього від його імені, підписала вказаний документ від свого імені та подала касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_8, з вказівкою видати кошти по зазначеній заяві, яка в свою чергу, порушуючи порядок видачі коштів з каси, встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, безпідставно за відсутності ОСОБА_31 видала ОСОБА_24 грошові кошти в сумі 77000 грн, поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт видачі грошових коштів саме ОСОБА_31, що не відповідало дійсності, тобто в свою чергу внесла неправдиві відомості у офіційний документ, який склала особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, та який містив завідомо неправдиві відомості.

10. 01.12.2010 року ОСОБА_9, будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

31.08.2010 року між ОСОБА_32 та АБ «Полтава-банк» укладено договір банківського вкладу № 870 терміном на 3 місяці, на загальну суму 4000 грн., відкрито рахунок № НОМЕР_20, на який ОСОБА_32 внесла кошти в сумі 4000 грн.

01.12.2010 року у відділення № 26 банку АБ «Полтава-банк» до особи, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, звернулась ОСОБА_32, яка виявила бажання переукласти договір банківського вкладу № 870 від 31.08.2010 року на суму 4000 гривень на новий термін, додавши до суми вкладу грошові кошти в сумі 7600 гривень, перерахувавши з пластикової платіжної картки 4000 гривень та внісши у касу готівку в сумі 3600 гривень.

Особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, вирішила заволодіти грошовими коштами, які ОСОБА_32 мала намір внести на рахунок в сумі 3600 гривень, після чого діючи умисно, склала офіційний документ - договір банківського вкладу № 1100 від 01.12.2010 року терміном на 12 місяців, не внесла інформацію про зазначений договір у книгу реєстрації депозитних внесків фізичних осіб АБ «Полтава-банк», при цьому зазначила неіснуючий рахунок № НОМЕР_21, знаючи, що грошові кошти в сумі 11600 гривень на нього перераховані не будуть. Крім цього, склала договір банківського вкладу №1109 на ім'я ОСОБА_32 на суму 8000 гривень, терміном на 3 місяці, відкрила рахунок № НОМЕР_22 та зазначила його у договорі.

Цього ж дня, особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, надала вказівку касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_9 видати заву на переказ готівки подану до каси ОСОБА_32 на суму 11600 грн. та грошові кошти в сумі 3600 гривень, та подала касиру заяву на переказ готівки на ім'я ОСОБА_32 № 9121 на суму 8000 гривень на рахунок № НОМЕР_22, яка в свою чергу, порушуючи порядок документообігу, встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні та Інструкцією про касові операції в банках України, безпідставно видала особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, грошові кошти в сумі 3600 гривень та зазначену заяву на переказ готівки в сумі 11600 гривень, при цьому прийняла заяву на переказ готівки в сумі 8000 гривень, після чого поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт видачі грошових коштів ОСОБА_32, що не відповідало дійсності, тобто в свою чергу внесла неправдиві відомості у офіційний документ, який склала особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження та який містив завідомо неправдиві відомості.

11. 10.09.2010 року ОСОБА_9, будучи касиром-операціоністом відділення № 26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

04.03.2010 року між ОСОБА_33 та АБ «Полтава-банк» укладено договір банківського вкладу № 265, терміном на 6 місяців, на загальну суму 10000 гривень, відкрито рахунок № НОМЕР_23, на який ОСОБА_33 внесла кошти в сумі 10000 гривень.

10.09.2010 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння майном АБ «Полтава-банк», зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно, без відома та у відсутність клієнта склала заяву на видачу готівки № 9181 від 10.09.2010 року на ім'я ОСОБА_34 на суму 2500 гривень, в якій підробила підпис останнього від його імені, підписала вказаний документ від свого імені та подала касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_9 з вказівкою видати кошти по документу, яка в свою чергу, не перевіряючи справжності підпису клієнта у заяві на видачу готівки, порушуючи порядок видачі коштів встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні та Інструкцією про касові операції в банках України, безпідставно за відсутності клієнта видала особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з каси банку грошові кошти в сумі 2500 гривень, після чого поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт видачі грошових коштів ОСОБА_34, що не відповідало дійсності, тобто в свою чергу внесла неправдиві відомості у офіційний документ, який склала особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, та який містив завідомо неправдиві відомості.

12. 13.01.2011 року ОСОБА_9, будучи касиром-операціоністом відділення № 26 АБ «Полтава-банк» із економістом цього відділення - ОСОБА_24, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

05.08.2010 року між ОСОБА_23 та АБ «Полтава-банк» укладено договір банківського вкладу № 791, терміном на 3 місяці, на загальну суму 22000 грн., рахунок НОМЕР_11, на який ОСОБА_23 внесла кошти в сумі 22000 грн.

13.01.2011 року у відділення № 26 банку АБ «Полтава-банк» до особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження звернулась ОСОБА_23, яка виявила бажання переукласти договір банківського вкладу № 791 на новий термін та отримати суму відсотків за розміщення депозиту. Особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно склала офіційний документ, який містив завідомо неправдиві відомості - договір банківського вкладу № 37 від 13.01.2011 року на суму 21000 грн., терміном на 6 місяців, з відсотковою ставкою по депозиту 13,7 відсотків річних, вказала у договорі неіснуючий рахунок № НОМЕР_24, знаючи, що грошові кошти в сумі 22000 гривень на нього перераховані не будуть. Крім цього, склала заяви на видачу готівки з рахунків по договору № 791 від 05.08.2010 року, які на той час уже були закриті та заяву на переказ готівки на ім'я ОСОБА_23 на суму 22000 грн. на новий рахунок зазначений у договорі, подала зазначені документи останній на підпис, яка підписала їх. Після цього, порушуючи інструкції банку та порядок укладення договору, видала ОСОБА_23 договір банківського вкладу № 37 від 13.01.2011 року на суму 21000 грн., пішла разом зі ОСОБА_23 до каси та передала касиру ОСОБА_9 заяву на видачу готівки № 9151 від 13.01.2011 на суму 830,58 грн. з поточного рахунку НОМЕР_25 на ім'я ОСОБА_23, якій про зазначений рахунок не було відомо, інші заяви підписані ОСОБА_23 В свою чергу касир операційної каси відділення № 26 АБ «Полатва-банк» ОСОБА_9 видала ОСОБА_23 грошові кошти в сумі 830,58 грн. та офіційний документ, який містив завідомо неправдиві відомості - договір банківського вкладу № 37 від 13.01.2011 року на суму 21000 грн., на ім'я ОСОБА_23, терміном на 6 місяців, з відсотковою ставкою по депозиту 13,7 відсотків річних.

13. У період часу з 23.04.2009 року по 05.05.2009 року ОСОБА_11І будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, умисно вчинила пособництво у службовому підробленні.

Так, 23.04.2009 року особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, при переукладенні із ОСОБА_35 договору банківського вкладу від 18.04.2008 року на суму 15000 грн. на новий термін у зв'язку з закінченням стоку дії, умисно зазначила у ньому неіснуючий рахунок, у книгу реєстрації депозитних внесків фізичних осіб у національній валюті АБ «Полтава-банк» інформацію про договір не внесла, склала заяву № 9788 від 23.04.2009 року на видачу готівки з рахунку № НОМЕР_26 в сумі 15 000 грн. на ім'я ОСОБА_35, заяву на переказ готівки № 9607 на неіснуючий рахунок № НОМЕР_28 в сумі 15000 грн. та забрала у ОСОБА_35 квитанцію про внесення коштів, видалила проводку про перерахунок указаних коштів у програмі «Депозит» та перерахувала ці кошти на рахунок № НОМЕР_27 ОСОБА_34

Продовжуючи свої дії з метою заволодіння коштами банку, 05.05.2009 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, без відома та у відсутність клієнта склала заяву на видачу готівки № 9878 від 05.05.2009 року в сумі 20100 грн., підписала її та з підробленим підписом клієнта подала касиру ОСОБА_11 з вказівкою видати кошти по документам, яка порушуючи порядок видачі коштів, за відсутності клієнта видала їй з каси банку грошові кошти в сумі 20100 грн., підписала указану заяву, згідно з якою грошові кошти видано ОСОБА_34, що не відповідало дійсності.

14. 05.07.10 ОСОБА_11 будучи касиром-операціоністом відділення № 26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

04.06.2009 року між ОСОБА_20 та АБ «Полтава-банк» було укладено договір банківського вкладу №474, терміном на 13 місяців, на загальну суму 16000 гривень, відкрито рахунок НОМЕР_29, на який ОСОБА_20 вніс кошти в сумі 16000 гривень.

05.07.2010 року у відділення № 26 банку АБ «Полтава-банк» до особи, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження звернувся ОСОБА_20, який виявив бажання переукласти договір банківського вкладу № 474 від 04.06.2009 року на суму 16000 грн. на новий термін. Особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби склала офіційний документ - договір банківського вкладу № 474 від 05.07.2010 року, на суму 19900 гривень, терміном на 13 місяців, з відсотковою ставкою по депозиту, при цьому зазначила неіснуючий рахунок № НОМЕР_30. Також, склала заяви на видачу готівки на ім'я ОСОБА_20 № 9523 та № 9524 з рахунків по договору № 474 від 04.06.2009 року на суми 16000 та 3 972,60 гривень відповідно та заяву на переказ готівки на ім'я ОСОБА_20 на суму 19970 гривень на рахунок № НОМЕР_30, подала зазначені документи останньому на підпис, який підписавши їх подав касиру операційної каси АБ «Полтава-банк» ОСОБА_11, яка в свою чергу прийняла зазначені заяви та видала ОСОБА_20 квитанцію про внесення коштів на рахунок № НОМЕР_30 та решту коштів у сумі 72,60 грн. Після отримання квитанції про внесення коштів у касу ОСОБА_20 повернувся до особи, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, передав квитанцію їй, а остання, оглянула зазначену квитанцію та не повернула власнику, видала ОСОБА_20 один примірник офіційного документу - договору банківського вкладу № 474 від 05.07.2010 року, на суму 19900 гривень, який містив завідомо неправдиві відомості, знаючи, що на рахунок кошти перераховані не будуть.

15. В період часу з 07.09.2010 року по 09.09.2010 року ОСОБА_11 будучи касиром-операціоністом відділення № 26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

04.03.2010 року між ОСОБА_33 та АБ «Полтава-банк» було укладено договір банківського вкладу №265, терміном на 6 місяців, на загальну суму 10000 гривень, відкрито рахунок НОМЕР_31, на який ОСОБА_33 внесла кошти в сумі 10000 гривень.

07.09.2010 року у відділення № 26 банку АБ «Полтава-банк» до особи, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження звернулась ОСОБА_33, яка виявила бажання переукласти договір банківського вкладу № 265 від 04.03.2010 року на суму 10000 гривень на новий термін. Особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, склала офіційний документ - договір банківського вкладу від 07.09.2010 року, на суму 10000 гривень, терміном на 13 місяців № 265, не внесла інформацію про зазначений договір у книгу реєстрації депозитних внесків фізичних осіб АБ «Полтава-банк», при цьому зазначила неіснуючий рахунок № НОМЕР_32, знаючи, що грошові кошти в сумі 10000 гривень на нього перераховані не будуть. Також, склала заяви на видачу готівки на ім'я ОСОБА_33 № 9150 та № 9151 з рахунків по договору № 265 від 04.03.2010 року на суми 10000 та 1153,55 гривень відповідно та заяву на переказ готівки на ім'я ОСОБА_33 на суму 10000 гривень на неіснуючий рахунок № НОМЕР_32, подала зазначені документи останній на підпис, яка підписавши їх подала касиру операційної каси АБ «Полтава-банк» ОСОБА_11, яка в свою чергу прийняла зазначені заяви та видала ОСОБА_33 квитанцію про внесення коштів у касу та грошові кошти в сумі 1153,55 грн.

Після цього, особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, надала вказівку касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_11 видати заву на переказ готівки подану до каси ОСОБА_33, яка в свою чергу, порушуючи порядок документообігу, встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні та Інструкцією про касові операції в банках України, безпідставно видала особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, зазначений документ, яка в свою чергу його знищила та зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно, без відома та у відсутність клієнта склала офіційний документ - заяву на переказ готівки № 9731 від 07.09.2010 року на ім'я ОСОБА_34 на суму 10000 гривень на рахунок № НОМЕР_27, в якій підробила підпис останнього від його імені, підписала вказаний документ від свого імені та подала касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_11, яка прийняла його та поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт внесення грошових коштів ОСОБА_34, що не відповідало дійсності, тобто в свою чергу внесла неправдиві відомості у офіційний документ, який склала особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, та який містив завідомо неправдиві відомості.

09.09.2010 року, повторно, особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, безпідставно, без відома та у відсутність клієнта склала заяву на видачу готівки № 9170 від 09.09.2010 року на ім'я ОСОБА_34 на суму 4000 гривень, в якій підробила підпис останнього від його імені, підписала вказаний документ від свого імені та подала касиру операційної каси відділення № 26 АБ «Полтава-банк» ОСОБА_11 з вказівкою видати кошти по документу, яка в свою чергу, не перевіряючи справжності підпису клієнта у заяві на видачу готівки, порушуючи порядок видачі коштів встановлений Положенням про ведення касових операцій у національній валюті в Україні та Інструкцією про касові операції в банках України, розуміючи що передає кошти не уповноваженій особі, безпідставно за відсутності клієнта видала особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з каси банку грошові кошти в сумі 4000 гривень, після чого поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт видачі грошових коштів ОСОБА_34, що не відповідало дійсності, тобто в свою чергу внесла неправдиві відомості у офіційний документ, який склала особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, та який містив завідомо неправдиві відомості.

16. У період часу з 26.02.2009 року по 19.03.2009 року ОСОБА_10, будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

Так, 26.02.2009 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння чужим майном, при укладенні із ОСОБА_37 договору банківського вкладу в сумі 10000 грн., умисно зазначила у ньому неіснуючий рахунок, не внесла його у книгу реєстрації депозитних внесків фізичних осіб АБ «Полтава-банк», забрала у ОСОБА_37 квитанцію про переказ указаних коштів та видалила проводку з програми «Депозит».

Після цього, особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, склала заяву на переказ готівки в сумі 10000 грн. № 9341 на рахунок № НОМЕР_33 ОСОБА_31, яку надала касиру ОСОБА_10 із вказівкою замінити заяву на переказ готівки на ім'я ОСОБА_37 на заяву на переказ готівки сумі 10000 гривень №9341 на рахунок № НОМЕР_33, яка порушуючи порядок отримання документів від клієнтів замінила зазначені документи та поставила свій підпис у зазначений офіційний документ заяву на переказ готівки №9341, який підтверджував факт внесення грошових коштів ОСОБА_31, що не відповідало дійсності, тим самим внесла у офіційний документ завідомо неправдиві відомості.

У подальшому, особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, 19.03.2009 року, склала заяву № 9487 від 19.03.2009 на видачу готівки ОСОБА_31 в сумі 10000 грн., яку підписала та із підробленим підписом ОСОБА_38 подала касиру ОСОБА_10 з вказівкою видати кошти по документу, яка, порушуючи порядок видачі коштів, передала їй 10000 грн., після чого поставила свій підпис у зазначений офіційний документ, який підтверджував факт видачі грошових коштів ОСОБА_31, що не відповідало дійсності.

17. 30.03.2009 року ОСОБА_10, будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особою, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

11.03.2009 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння чужим майном, при переукладенні з ОСОБА_39 договору банківського вкладу №25 на суму 21000 грн., у книзі реєстрації депозитних внесків у національній валюті АБ «Полтава-банк» вказала, що зазначений договір укладено на 15 днів. В подальшому вона 30.03.2009 року без відома та у відсутність клієнта склала заяву на видачу готівки №9567 від 30.03.2009 року з рахунку ОСОБА_39 НОМЕР_34 в сумі 21000 грн. та заяву на видачу готівки №9568 від 30.03.2009 року з рахунку НОМЕР_35 в сумі 170,30 грн., підписала вказані документи від свого імені та з підробленим підписом клієнта подала касиру ОСОБА_10 з вказівкою видати кошти по документу, яка, порушуючи порядок видачі коштів за відсутності клієнта видала особі, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження з каси банку грошові кошти в сумі 21170,30 грн., після чого поставила свої підписи у зазначені офіційні документи, які підтверджували факт видачі грошових коштів ОСОБА_39, що не відповідало дійсності.

З метою приховування злочину, 13.03.2010 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження безпідставно склала договір банківського вкладу №110, від 13.03.2010 року на суму 26000 гривень, терміном на 13 місяців, з відсотковою ставкою по депозиту 23 відсотків річних, вказала у договорі неіснуючий рахунок НОМЕР_36, у книгу реєстрації депозитних внесків фізичних осіб у національній валюті АБ «Полтава-банк» інформацію про даний договір не внесла, не поставила на ньому печатки банку, склала заяви на видачу готівки з рахунків по договору від 11.03.2009 року, які на той час уже були закриті та завідомо неправдиву заяву на переказ готівки на ім'я ОСОБА_40 на суму 26000 грн.

18. 14.04.2009 року ОСОБА_10, будучи касиром-операціоністом відділення №26 АБ «Полтава-банк» із особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом зловживання нею своїм службовим становищем, повторно, умисно, вчинила пособництво у службовому підробленні.

Так, 26.03.2009 року особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою заволодіння чужим майном, при укладенні із ОСОБА_41 договору банківського вкладу № 198, терміном на 13 місяців, на загальну суму 13000 грн. відкрила не депозитний, а поточний рахунок № НОМЕР_37.

14.04.2009 року остання, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома та у відсутність клієнта склала заяву на видачу готівки від 14.04.2009 року на ім'я ОСОБА_41 в сумі 837 грн., підписала вказаний документ від свого імені та з підробленим підписом клієнта подала касиру ОСОБА_10 з вказівкою видати кошти по документу, яка, порушуючи порядок видачі коштів, за відсутності клієнта, видала їй з каси банку грошові кошти в сумі 837 грн., підписала указану заяву, згідно з якою грошові кошти видано ОСОБА_41, що не відповідало дійсності, тим самим сприяла внесенню неправдивих відомостей у офіційний документ.

Крім того, 12.08.2009 особа, матеріали справи відносно якої виділені в окреме провадження, з метою подальшого заволодіння майном АБ «Полтава-банк» - коштами в сумі 65 грн., які внесла на рахунок НОМЕР_38 ОСОБА_41, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, без відома та у відсутність клієнта склала заяву на видачу готівки № 9726 від 12.08.2009 року на ім'я ОСОБА_41 на суму 65 гривень, підписала вказаний документ від свого імені та з підробленим підписом клієнта подала касиру ОСОБА_10 з вказівкою видати кошти по документу, яка, порушуючи порядок видачі коштів, за відсутності клієнта видала їй з каси банку грошові кошти в сумі 65 гривень, підписала указану заяву, згідно з якою грошові кошти видано ОСОБА_41, що не відповідало дійсності.

Відповідно до ст. 275 КПК України розгляд справи провадиться тільки відносно підсудних і тільки в межах пред'явленого їм обвинувачення.

Обвинувачені ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_10, ОСОБА_12 вину в інкримінованих їм злочинах не визнали.

При цьому, підсудна ОСОБА_8 суду повідомила, що з 2010 року вона працювала на посаді касира відділення № 26 АБ «Полтава-банк». До її посадових обов'язків входило видача грошей по пластикових картках, обмін валют, видача коштів по депозитних вкладах. Працювала позмінно з ОСОБА_11, а потім із ОСОБА_9 З ОСОБА_42 та ОСОБА_24 мала лише робочі відносини. ОСОБА_42 говорила, що ОСОБА_24 - це її «права рука», а тому за її відсутності всі повинні виконувати вказівки останньої. Мали місце такі випадки, коли на касових документах були відсутні її підписи. Тоді її викликала до себе в кабінет ОСОБА_42 та говорила, що на заявах про видачу чи переказ грошових коштів клієнтами немає підписів. У такій заяві були підписи ОСОБА_24 та клієнта, а тому вона їх підписувала, не перевіряючи справжність документу. Інколи ОСОБА_24 брала в неї квитанції, так як з її слів, в неї не сходилась каса. Потім квитанції вона повертала. Іноді, коли біля каси була велика черга, до неї підходила ОСОБА_24 із паспортом клієнта та платіжними документами і повідомляла, що клієнт сидить біля її столу. Вона звіряла внесені дані та проводила касові операції.

Підсудна ОСОБА_9 показала, що з листопада 2010 року вона працювала на посаді касира відділення № 26 АБ «Полтава-банк». До її обов'язків входило: обслуговування фізичних та юридичних осіб, видача грошових коштів по пластикових картках, обмін валюти, прийом комунальних платежів.

Про те, що відбувалося у відділенні підсудна дізналася від слідчого та у змові ні з ким із працівників банку не перебувала. Також, підсудна зазначила, що не видавала ОСОБА_24 грошові кошти за відсутності клієнта. Були такі випадки, коли остання підходила до каси з паспортом клієнта, оскільки була велика черга, або говорила, що дідусь чи бабуся не можуть вистояти чергу. ОСОБА_9 виглядала із віконця, бачила, що біля столу ОСОБА_24 сидить особа, перевіряла особисті дані клієнта по паспорту і потім видавала ОСОБА_24 відсотки по депозиту. Також декілька разів її викликала до себе в кабінет ОСОБА_42 та говорила, що на документах немає її підписів, після чого ОСОБА_9 ставила свої підписи. Такі випадки мали місце раз чи двічі в тиждень.

Підсудна ОСОБА_11 показала, що з 2008 року вона працювала на посаді касира відділення № 26 АБ «Полтава-банк». У її посадові обов'язки входило: прийом та видача грошових коштів по депозитних вкладах, видача чеків юридичним особам, видача грошових коштів по пластикових картках, оформлення грошових переказів по «Вестерн юніон», а також прийом грошових коштів комунальних кас. У дружніх відносинах з ОСОБА_42 та ОСОБА_24 вона не перебувала і злочинної змови з ними не мала. ОСОБА_42 говорила, що ОСОБА_24 - це її «права рука», а тому за її відсутності всі повинні виконувати вказівки останньої. За відсутності клієнта вона ніколи не видавала гроші із каси. Однак, були такі випадки, коли її викликала до себе ОСОБА_42 та говорила, що на деяких документах немає її підписів. Вона думала, що забула поставити свій підпис у документах, бо у відділенні банку постійно було дуже багато людей, тому вона ставила свої підписи. Одного разу ОСОБА_24 зверталася до неї із проханням видати грошові кошти за відсутності клієнта, при цьому пояснила, що це віп-клієнт, який забув паспорт і він перебуває у кабінеті ОСОБА_42 Потрібно було видати велику суму, близько 50000 грн. Вона відмовила в проханні ОСОБА_24, після чого мала неприємну розмову з керуючою відділенням ОСОБА_42 Просила звільнити її від кримінальної відповідальності, а справу щодо неї закрити у зв'язку із закінченням строків давності.

Підсудна ОСОБА_12 суду показала, що з 2009 року вона працювала на посаді касира відділення № 26 АБ «Полтава-банк». До її обов'язків входило: прийняття та видача готівки від клієнтів, виплати і поповнення по посттерміналах, карточках, видача і прийняття готівки від фізичних і юридичних осіб, обмін валют, прийняття коштів від комунальних кас. Жодної злочинної змови у неї з іншими працівниками банку не було, викрадати грошові кошти з банку вона не допомагала і не отримувала за це винагороди. Вказівок видати грошові кошти за відсутності клієнта від ОСОБА_42 та ОСОБА_24 їй не надходило. Однак, іноді її викликала до себе ОСОБА_42 та просила підписати касові документи, у яких був відсутній її підпис. Вона підписувала документи, так як у відділенні було багато клієнтів і вона могла забути його поставити. Іноді вона відмовлялась підписувати документи, зазначаючи, що ставила в них підпис, тоді її викликала ОСОБА_42 та погрожувала їй звільненням.

ОСОБА_12 зазначила, що розуміла, що своїм підписом посвідчувала внесення клієнтом певної суми грошей в касу, однак не просила ОСОБА_42 та ОСОБА_24 порівняти квитанції із сумою коштів на рахунку клієнта, який їх вніс.

Підсудна ОСОБА_10 суду показала, що вона з 2007 року працювала на посаді касира відділення № 26 АБ «Полтава-банк». До її посадових обов'язків входила видача грошових коштів по пластикових картках, обмін валют, видача коштів по депозитних вкладах. За час її роботи недостач у касі не було. Грошей з каси за відсутності клієнта вона ніколи не видавала, хоча до неї з таким проханням зверталась ОСОБА_24 Про те, що відбувалося у відділенні підсудна дізналася від слідчого. У змові ні з ким із працівників банку не перебувала. З ОСОБА_42 та ОСОБА_24 мала лише робочі відносини. ОСОБА_42 говорила, що ОСОБА_24 - це її «права рука», а тому за її відсутності всі повинні виконувати вказівки останньої. Мали місце такі випадки, коли на касових документах були відсутні її підписи. Тоді її викликала до себе в кабінет ОСОБА_42 та говорила, щоб вона поставила свій підпис. У такій заяві були підписи ОСОБА_24 та клієнта, а тому вона їх підписувала, не перевіряючи справжність документу. Такі випадки були один-два рази на тиждень. Просила закрити кримінальну справу щодо неї у зв'язку із закінченням строків давності.

Не зважаючи на невизнання своєї вини, винуватість підсудних у вчиненні інкримінованих їм злочинів підтверджується наступними доказами, дослідженими в ході судового розгляду:

По епізоду №1:

- оголошеними показаннями потерпілого ОСОБА_14, який повідомив, що з 2008 року він мав депозитні вклади у відділенні №26 АБ «Полтава-банк», на суми 5000 гривень, два вклади які оформлював та переоформлював паралельно. Вказані депозити він переоформлював по закінченню їх строку. Вони кожного разу були укладені строком на 13 місяців. При переоформленні депозитів він знімав суму відсотків та залишав кошти в сумі 5000 гривень.

29.12.2008 року у відділення №26 Полтава-Банк він звернувся до економіста, яка оформила йому договір банківського вкладу №779 на суму 5000 гривень, терміном на 12 місяців. Також при оформленні договору він вніс кошти у касу в сумі 5000 гривень.

29.12.2009 року у зв'язку із закінченням строку договору №779 він звернувся у відділення банку з метою отримання коштів нарахованих як відсотки за розміщення депозиту та оформити новий договір депозитного вкладу на суму 5000 гривень. Договір йому переоформлювала економіст, він підписав договір та документи на видачу суми депозиту та відсотків, а також документи про перерахування суми вкладу на новий рахунок. На руки гроші в касі він не отримував, а перерахував їх на новий рахунок, отримав лише квитанцію, яку передав економісту і яку вона йому не повернула. Після цього йому видали договір банківського вкладу №902 строком на 13 місяців, ощадної книжки не видавали (т. 36 а.с. 98-99);

- речовими доказами: договором банківського вкладу №902 від 07.02.2011 року між ОСОБА_14 та АБ «Полтава-банк», на суму 5000 гривень; заявою на видачу готівки №9902 від 29.12.2009 року на суму 972,34 гривень на ім'я ОСОБА_14; заявою на видачу готівки №9901 від 29.12.2009 року на суму 5000 гривень на ім'я ОСОБА_14 (т. 36 а.с. 113-114);

- даними висновку почеркознавчої експертизи №327 від 17.07.2012 року, відповідно до якого кожен 2-й підпис в графі "Підписи банку" в заяві на видачу готівки №9901 від 29.12.2009 року на суму 5000 грн. на ім'я ОСОБА_14 виконаний ОСОБА_12 (т. 38 а.с. 190);

- довідкою заступника Голови Правління ПАТ «Полтава-банк» по депозитному вкладу ОСОБА_14 (т. 39 а.с. 191).

По епізоду №2:

- показаннями потерпілого ОСОБА_15 про те, що приблизно у 2003-2004 році у відділенні № 26 АБ «Полтава - банк» він відкрив депозитний рахунок на рік, поклавши гроші в сумі 6000 доларів США. Кожного року він приходив до відділення, переоформлював вклад на рік, укладаючи новий договір з банком та знімав відсотки. При цьому економіст видавав його екземпляр договору, ощадну книжку, квитанцію про перерахування коштів. Під час оформлення договору в 2009 році, коли економістом вже була ОСОБА_24, вона не видала йому ощадної книжки, а дала лише екземпляр договору. Він запитав у неї чому не видається ощадна книжка на що вона пояснила, що всі дані маються в комп'ютері, а тому вона не потрібна. 04 лютого 2010 року він прийшов до відділення № 26 Полтава - банку переоформити договір вкладу в черговий раз, підійшов до економіста ОСОБА_24, яка повідомила йому, що щось трапилось із комп'ютером та щоб він залишив документи і прийшов наступного дня. Наступного дня ОСОБА_24 дала йому документи та вказала де потрібно розписатись, що він і зробив не читаючи документи та покладаючись на довіру до банку. Він вирішив відсотки не знімати, а залишити всі гроші в сумі 6600 доларів США на депозиті та до каси банку не ходив, ніяких документів туди не носив. Йому ОСОБА_24 дала екземпляр договору і він забрав його та пішов. 10.03.2011 року він звернувся до відділення банку з проханням видати всі кошти, однак коштів на рахунку не виявилось. Тоді ж з'ясувалось, що на його екземплярі договору відсутній підпис економіста та печатка банку;

- даними протоколу пред'явлення фотокарток на впізнання, відповідно до якого ОСОБА_15 впізнав ОСОБА_24, яка здійснювала йому оформлення договору депозитного вкладу (т. 13 а.с. 9-10);

- даними висновку судово-економічної експертизи № 471 від 25.06.2011 року, згідно якого підтверджено рух грошових коштів по рахункам ОСОБА_15 (т. 13 а.с. 20);

- речовими доказами : договором банківського вкладу б/н від 04.02.2010 року на суму 6600 доларів США на ім'я ОСОБА_15; заявою на переказ готівки №122 від 04.08.2009 року на суму 6300 доларів США; заявою на видачу готівки №258 від 04.02.2010 року на суму 331,65 доларів США; заявою на видачу готівки №357 від 04.02.2010 року на суму 6300 доларів США на ім'я ОСОБА_15; заявою на переказ готівки №163 від 04.02.2010 року на суму 6600 доларів США на ім'я ОСОБА_16 (т. 13 а.с. 30-43, т. 21 а.с. 108).

- даними аудиторського звіту № 44, від 20.09.2012 року, виконаного Полтавським бюро судово-економічної експертизи та аудиту, згідно з яким: Вкладник ОСОБА_15 09.03.2011 року звернувся до відділення № 26 АБ «Полтава-банк» з другим примірником договору № 77 від 04.02.2010 р. на суму 6600,00 доларів США під 11,5 % річних, строком на 13 місяців, з виплатою відсотків в кінці терміну. Як виявилося по даним обліку Банку кошти згідно договору № 77 на суму 6600,00 доларів США відсутні.

4 грудня 2006 року до банку звернувся клієнт ОСОБА_15 щоб покласти кошти на депозитний вклад в сумі 6000 доларів США, терміном на 13 місяців, під 8,7 відсотків річних, з виплатою відсотків в кінці терміну, згідно договору № 162, по рахунку НОМЕР_39.

4 січня 2008 року, після закінчення терміну дії депозитного договору, ОСОБА_15 бажає переоформити депозитний вклад в сумі 6000 доларів США терміном на 13 місяців, під 8,7 відсотків річних, з виплатою відсотків в кінці терміну, згідно депозитного вкладу № 1, по рахунку № НОМЕР_40.

4 лютого 2009 року, після закінчення терміну дії договору, проведено подальше переоформлення в сумі 6000 доларів США, строком на 6 місяців, під 10,2 відсотків річних, з виплатою відсотків в кінці терміну, згідно депозитного договору № 3, по рахунку № НОМЕР_41.

4 серпня 2009 року, після закінчення терміну дії договору, вкладником було зроблено переоформлення вкладу з довкладанням до суми вкладу відсотків в сумі 300 доларів США нарахованих за період з 04 лютого 2009 року по 04 серпня 2009 року, загальна сума вкладу склала 6300,00 доларів США, строком на 6 місяців, під 10,5 відсотків річних, з щомісячною сплатою відсотків, згідно договору № 43 по рахунку № НОМЕР_42.

4 лютого 2010 року, після закінчення терміну дії договору, клієнт знову переоформляє депозитний договір в сумі 6300 доларів США та належні відсотки в сумі 331 доларів США 65 центів, щоб загальна сума депозиту становила 6600 доларів США, а 31 долар США 65 центів було куплено (по курсу купівлі): купівлю 31 долару США 65 центів було проведено квитанцією за № 1423261. Новий депозитний вклад в сумі 6600,00 доларів США було оформлено строком на 13 місяців, під 11,5 відсотків річних, з виплатою відсотків в кінці терміну, згідно депозитного договору № 77 по рахунку НОМЕР_2. Дана операція по базі Банку не проводилася і рахунок клієнту не відкрили, а ці кошти були оформлені на поточний рахунок НОМЕР_3 на ОСОБА_16 згідно заяви на переказ готівки № 163.

Згідно касових документів дня відділення № 26 за 09.03.2010 р. з рахунку НОМЕР_3 ОСОБА_16 було виплачено суму 8600,00 доларів США (заявка на видачу готівки № 367). Ця сума складається з 6600 доларів США клієнта ОСОБА_15 та 2000,00 доларів США клієнта ОСОБА_44

Відсутня сума становить 6600 доларів США і сума відсотків, які потрібно було виплатити 765 доларів США 05 центів;

даними висновку експерта №430 від 24.06.2011 року, відповідно до якого підписи в графах «підпис платника», «підпис отримувача» в документах: заява на переказ готівки №172 від 19.02.2009 року на суму 7420 доларів США; заява на переказ готівки №163 від 04.02.2010 року на суму 6600 доларів США; заява на переказ готівки №167 від 04.03.2010 року на суму 2000 доларів США; заява на переказ готівки №77 від 09.02.2009 року на суму 7420 доларів США виконані не ОСОБА_16, а іншою особою ( т. 21 а.с. 131-134). даними висновку експерта №429 від 25.06.2011 року, відповідно до якого підписи в графах «підпис банку» в документах: заява на переказ готівки №163 від 04.02.2010 року на суму 6600 доларів США; заява на переказ готівки №167 від 04.03.2010 року на суму 2000 доларів США виконані ОСОБА_12 ( т. 21 а.с. 154-184).

По епізоду № 3:

- оголошеними показаннями потерпілої ОСОБА_17, яка повідомила, що 03.04.2009 року у відділенні № 26 АБ «Полтава-банк» вона оформила договір депозитного вкладу на суму 15000 грн. 12.05.2010 року у зв'язку із закінченням строку дії договору вона прийшла до банку, але економіст їй повідомила, що не працює комп'ютер, сказала прийти пізніше. Після цього вона приходила до банку ще 2-3 рази, і нарешті одного дня їй оформили договір, вона внесла в касу 1300 гривень зі своєї банківської картки щоб сума вкладу становила 20000 гривень з урахуванням відсотків. Їй видали договір №236 на суму 20000 гривень і вона пішла додому. В подальшому виявилось, що грошові кошти на рахунку відсутні (т. 17 а.с. 67);

- речовими доказами: договором банківського вкладу №236 від 20.05.2010 року на суму 20000 гривень на ім'я ОСОБА_17; заявою на видачу готівки №9984; заявою на видачу готівки №9985; заявою на переказ готівки №9505 (т.17 а.с. 79-85);

- даними висновку судово-економічної експертизи №557 від 21.07.2011 року, відповідно до якого ОСОБА_17 завдано матеріальних збитків в сумі 24 122,74 грн. (т.17 а.с. 108);

- даними аудиторського звіту № 44, від 20.09.2012 року, виконаного Полтавським бюро судово-економічної експертизи та аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_17 04.07.2011 року звернулася до відділення № 26 ПАТ «Полтава-банк» з другим примірником договору № 236 від 20.05.2010 р. на суму 20000 грн. під 19 % річних, строком на 13 місяців, з виплатою відсотків в кінці терміну. Як виявилося по даним обліку Банку, кошти згідно договору № 236 на суму 20000,00 грн. відсутні, рахунок, вказаний у договорі № 236 від 20.05.2010р. № 2635174652 неіснуючий.

03.04.2009 року фізична особа ОСОБА_17 відкрила депозитний рахунок № НОМЕР_4 на суму 15000,00 грн. під 23,2 % річних, строком на 13 місяців, з виплатою відсотків в кінці терміну, згідно заяви на переказ готівки № 9505.

По закінченню терміну дії депозитного договору 12.05.10 року були виплачені 15000,00 грн. згідно заяви на видачу готівки № 9984 та 3758,34 грн. % по вкладу згідно заяви на видачу готівки № 9985. Цього ж дня 12.05.10 р. ні по касовим документам, ні по базі банку не було відкриття нового депозитного рахунку та внесення коштів на нього.

Відсутня сума 20000 грн., сума відсотків, які повинні бути виплачені на відсутню суму 4091,51 грн.

- даними висновку почеркознавчої експертизи №480 від 25.07.2011 року, відповідно до якого підпис у заяві на видачу готівки №9984 та 9985 від 12.05.2010 року виконані не ОСОБА_17, а іншою особою (т.17 а.с. 126);

- даними висновку почеркознавчої експертизи №479 від 28.07.2011 року, відповідно до якого підпис у заяві на видачу готівки №9984 та 9985 від 12.05.2010 року в графі «підпис банку» виконані ОСОБА_42, ОСОБА_24 та ОСОБА_12 (т.17 а.с. 144);

По епізоду №4:

- оголошеними показаннями потерпілої ОСОБА_18, яка повідомила, що з 2003 року вона є вкладником АБ «Полтава - банк». Із 2004 року вона користується його послугами, знімала відсотки по вкладу по закінченню терміну. 09.08.2010 року вона прийшла до відділення № 26 Полтава - банк щоб зняти відсотки та переоформити договір депозитного вкладу на новий термін щоб сума вкладу становила 20000 грн. Звернулася до економіста, яка підготувала договір банківського вкладу № 112 від 09.08.2010 р., заяву на перерахування коштів в сумі 20000 грн., які вона підписала, а також написала власноручно заяву про відкриття депозитного вкладу на суму 20000 грн. під 17,2 відсотків річних на 12 місяців. Документи вона не перечитувала, довіряючи банкові, розписувалася там де вказувала економіст. Взяла заяву на перерахування коштів, розписалася в ній та віднесла її до каси разом з заявою на зняття відсотків. В касі їй видали квитанцію, на суму 20000 грн. та кошти в сумі відсотків. З квитанцією вона повернулася до економіста, яка віддала їй файл з банківськими документами, які повинні зберігатися в неї. Які саме документи туди поклала економіст вона не дивилася так як довіряла банку. 12.05.2011 року їй стало відомо, що її рахунку на суму 20000 грн. не існує (т. 14 а.с. 173-174);

- речовими доказами: договором банківського вкладу № 735 від 04 грудня 2008 року між ПАТ «Полтава - Банк» та ОСОБА_18; договором банківського вкладу № 121 від 04 березня 2009 року між ПАТ «Полтава - Банк» та ОСОБА_18; договором банківського вкладу № 112 від 09 серпня 2010 року між ПАТ «Полтава - Банк» та ОСОБА_18; довідкою про рух грошових коштів по депозитному рахунку НОМЕР_43; квитанцією №9551 від 09.08.2010 про внесення коштів у сумі 20 000 гривень на рахунок НОМЕР_6 на ім'я ОСОБА_18; заявою на переказ готівки №9551 від 09.08.2010; довідкою про рух грошових коштів по депозитному рахунку НОМЕР_6; довідкою про рух грошових коштів по депозитному рахунку НОМЕР_7 (т. 14 а.с. 239-253);

- даними протоколу пред'явлення фотокарток на впізнання від 08.06.2011 року, відповідно до якого ОСОБА_18 впізнала ОСОБА_24 як особу, яка здійснювала оформлення їй договору депозитного вкладу (т. 14 а.с. 217);

- даними висновку судово-економічної експертизи № 480 від 25.06.2011 року, відповідно до якої встановлена завдана матеріальна шкода ОСОБА_18 (з урахуванням відсотків) в сумі 23440, 00 грн. (т. 14 а.с. 228);

- даними аудиторського звіту № 44, від 20.09.2012 року, виконаного Полтавським бюро судово-економічної експертизи та аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_18 12.08.2011 року звернулася до відділення № 26 ПАТ «Полтава-банк» з другим примірником договору № 112 від 09.08.2010 р. на суму 20000,00 грн., під 17,2 % річних, строком на 12 місяців, з виплатою відсотків в кінці терміну. Як виявилося по даним обліку банку кошти згідно договору № 112 від 09.08.2010 р. на суму 20000,00 грн. відсутні.

Фізична особа ОСОБА_18 04.02.2010 р. оформила депозитний вклад. Було укладено договір № 112 на термін 6 місяців з відкритим рахунком № НОМЕР_44, на суму 20000,00 грн.

Після закінчення терміну дії договору, згідно касового журналу економіста по депозитах відділення № 26 за 09.08.2010 р. ОСОБА_18 було виплачено: сума 20000,00 грн.

(заява на видачу готівки № 9887 ) та нараховані відсотки в сумі 2269,84 ( заявка на видачу готівки № 9888).

В цей день було укладено новий депозитний договір № 112 від 09.08.2010 р., на суму 20000,00 грн., в договорі вказано неіснуючий рахунок НОМЕР_45, який відсутній в базі даних. Згідно касового журналу економіста по депозитах відділення № 26 за 09.08.2010 р. по приходу на неіснуючий рахунок НОМЕР_45 була проведена проводка на суму 20000,00 грн. (заява на переказ готівки № 9551), потім була видалена, але фактично в касових документах існує заявка на переказ готівки № 9551.

Згідно касового журналу економіста по депозитах відділення № 26 та виписки рахунку каси за 09.08.2010 р. сума 20000,00 грн. була зарахована на поточний рахунок НОМЕР_46, який відкритий на ім'я ОСОБА_19 (заява на переказ готівки № 9552), але фактично в касових документах цієї заявки на переказ готівки немає. Згідно руху коштів по рахунку НОМЕР_46 ОСОБА_19 сума 20000,00 грн. була знята 10.08.2010 р. (заявка на видачу готівки № 9898).

Відсутня сума 20000,00 грн., сума відсотків, які повинні бути виплачені на відсутню суму 3421,15 грн.

- даними висновку почеркознавчої експертизи №354 від 24.05.2011 року, відповідно до якого підпис в графах «підпис банку» в: договорі банківського вкладу №112 від 09 серпня 2010 року між ПАТ «Полтава - Банк» та ОСОБА_18; довідці про рух грошових коштів по депозитному рахунку НОМЕР_43 (облікова картка вкладника); квитанції №9551 від 09.08.2010 року про внесення коштів у сумі 20 000 гривень на рахунок НОМЕР_6 на ім'я ОСОБА_18; заяві на переказ готівки №9551 від 09.08.2010 року виконані ОСОБА_24 (т. 14 а.с. 207);

даними висновку експерта №359 від 26.05.2011 року, відповідно до якого підпис в графах «підпис банку» в заяві на переказ готівки №9551 від 09.08.2010 року виконаний ОСОБА_12; підпис в графі «підпис банку» в квитанції №9551 від 09.08.2010 року ймовірно виконаний ОСОБА_12 ( т. 22 а.с. 49-63); даними висновку експерта №429 від 25.06.2011 року, відповідно до якого підпис в графах «підпис банку» в заяві на видачу готівки №9898 від 10.08.2010 року виконаний ОСОБА_12 (т. 21 а.с. 154-184);

По епізодам №№ 5, 14:

оголошеними показаннями потерпілого ОСОБА_20, який повідомив, що 04.06.2009 року він у відділенні № 26 АБ «ІІолтава-банк» він уклав договір банківського вкладу №474 на суму 16000 гривень, терміном на 13 місяців. 05.07.2010 року він прийшов у відділення № 26 АБ «Полтава-банк» переоформити договір банківського вкладу №474. Економіст банку надала йому на підпис заяви на видачу готівки з рахунку по попередньому договору, а саме суми вкладу та відсотків, та заяву на переказ готівки на новий рахунок. Вказані документи він підписав та пішов з ними до каси, подав касиру. Після цього він повернувся до економіста і вона видала йому договір банківського вкладу №474 від 05.07.2010 року на суму 19900 гривень терміном на 13 місяців. На вказаному договорі був наявний підпис працівника банку та відтиск печатки, тому він нічого не запідозрив та пішов додому.

Наприкінці вересня-на початку жовтня 2011 року, у зв'язку з закінченням терміну договору №474 від 05.07.2010 року він прийшов до відділення № 26 АБ «Полтава-банк». пред'явив економісту банку договір, але вона йому повідомила, що завис комп'ютер та щоб він прийшов пізніше, наступного дня він знову прийшов до зазначеного відділення, але йому знову повідомили що комп'ютер не працює.

05.11.2011 року він в черговий раз прийшов до відділення банку для зняття коштів з рахунків по договору №474 від 05.07.2010 року. Начальник відділення банку йому повідомила, що його договір у базі даних банку відсутній і кошти по ньому відсутні (т. 33 а.с. 50);

- даними протоколу огляду від 07.02.2012 року, відповідно до якого ОСОБА_20 надав для огляду договір банківського вкладу №474 від 05.07.2010 року між ОСОБА_20 та АБ «Полтава-банк». на суму 19900 гривень ( т. 33 а.с. 59);

- речовими доказами: договором банківського вкладу №474, від 05.07.2010 року між ОСОБА_20 та АБ «Полтава-банк» на суму 19900 гривень; заявою на видачу готівки №9523 від 05.07.2010 року на суму 16000 гривень на ім'я ОСОБА_20; заявою на видачу готівки №9524 від 05.07.2010 року на суму 3 972.60 гривень на ім'я ОСОБА_20; довідкою руху коштів по рахунку ОСОБА_19 НОМЕР_46; копією заяви на переказ готівки №9300 від 05.07.2010 року на суму 19970 гривень на ім'я ОСОБА_20; заявою на видачу готівки №9570 на суму 2000 гривень, заявою на видачу готівки №9898 від 10.08.2010 року на суму 23526 гривень на ім'я ОСОБА_19 ( т. 33 а.с. 53-91);

- показами свідка ОСОБА_19 про те, що має поточний рахунок у відділенні № 26 АБ «Полтава-банк», на який йому регулярно перераховуються кошти за оренду землі, він їх знімає сумами, що не перевищують 3000 чи 4000 тисячі гривень. Самостійно жодного разу коштів на рахунок не вносив;

- даними висновку почеркознавчої експертизи № 403 від 23.06.2011 року, відповідно до якого підписи в графах "підпис платника", "підпис отримувача" в документах: заяві на видачу готівки № 9898 від 10 серпня 2010 року на суму 23 526,35 грн; заяві на видачу готівки № 9570 від 26 березня 2010 року на суму 4 856,00 грн. виконані не ОСОБА_19, а іншою особою (т. 32 а.с. 192);

- даними висновку почеркознавчої експертизи №429 від 25.06.2011 року, відповідно до якого підписи в графах «підписи банку» в заяві на видачу готівки № 9898 від 10 серпня 2010 року на суму 23 526 гривень на ім'я ОСОБА_19 виконаний ОСОБА_12 (т. 32 а.с. 221);

- довідкою заступника Голови Правління ПАТ «Полтава-банк» по депозитному вкладу ОСОБА_20 ( т. 33 а.с. 86 );

По епізоду № 6:

- показаннями потерпілого ОСОБА_21, який суду повідомив, що 25.01.2010 року він прийшов до відділення № 26 АБ «Полтава банку» до економіста, яка підготувала документи, а саме він заповнив та підписав заяву на відкриття вкладу, два екземпляри договору №77 від 25.01.2010 року на вклад в сумі 10000 грн. в яких розписався, та вона роздрукувала йому заяву на перерахування коштів. Він взяв від економіста заяву на перерахування коштів на суму 10000 грн. і пішов до каси, де йому видали квитанцію. Документи, які йому надавала на підпис економіст він не перечитував так як довіряв банку, лише розписувалася в них де вказувала економіст. Економіст видав йому екземпляр договору, дві квитанції з каси, та ощадну книжку на суму 10000 грн. 29.03.2011 року він звернулася до відділення банку зняти відсотки однак йому повідомили, що його коштів у відділенні банку немає;

- даними протоколу пред'явлення фотокарток на впізнання, відповідно до якого ОСОБА_21 впізнав ОСОБА_24 як особу, яка здійснювала оформлення йому договір депозитного вкладу (т. 9 а.с. 99);

- даними висновку судово-економічної експертизи №496 від 01.07.2011 року, відповідно до якого встановлена завдана матеріальна шкода ОСОБА_21 (з урахуванням відсотків) в сумі 11134, 25 грн. (т. 9 а.с. 110);

- речовими доказами: ощадною книжкою № 77 на ім'я ОСОБА_21; квитанцією № 9298 від 25 січня 2010 року на ім'я ОСОБА_21; квитанцією № 9299 від 25 січня 2010 року на ім'я ОСОБА_21; договором банківського вкладу № 77 від 25 січня 2010 року між ПАТ «Полтава - Банк» та ОСОБА_21; заявою на видачу готівки №9213 від 24.01.2011 на суму 10000 гривень; заявою на видачу готівки №9214 від 24.01.2011 на суму 1159.31 грн.(т. 9 а.с. 87-89, 120-123);

- даними висновку технічної експертизи документів №360 від 25.05.2011 року, відповідно якого відбитки печатки «для договорів ХХХІ» відділення №26 АБ «Полтава-банк» в наданих на дослідження договорах банківського вкладу №77 від 25.01.2010, №41 від 09.04.2010, №361 від 26.03.2010 нанесені за допомогою кліше печатки «для договорів ХХХІ» відділення №26 АБ «Полтава-банк». Відбитки печатки «Приходна каса касир №1» відділення №26 АБ «Полтава-банк» в квитанціях №9703 від 26.03.2010, №9298 від 25.01.2010, №9776 від 09.04.2010, №9299 від 25.01.2010, № 9623 від 15.03.2010 нанесені за допомогою кліше печатки «Приходна каса касир №1» відділення №26 АБ «Полтава-банк» (т. 22 а.с. 9);

- даними аудиторського звіту № 44, від 20.09.2012 року, виконаного Полтавським бюро судово-економічної експертизи та аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_21 29.03.2011 року звернувся до відділення № 26 АБ «Полтава-банк» з другим примірником договору № 77 від 25.01.2010 р. на суму 10000,00 грн. під 23,2% річних, строком на 6 місяців, з виплатою відсотків щомісячно. Як виявилося по даним обліку банку кошти згідно договору № 77 на суму 10000,00 грн. відсутні.

25 січня 2010 року до відділення № 26 звернувся клієнт ОСОБА_21 та відкрив депозитний вклад в сумі 10000,00 гривень терміном на 6 місяців, під 13 відсотків річних, щомісячною виплатою відсотків, згідно договору № 77 по рахунку № НОМЕР_70, згідно заяви на переказ готівки № 9298.

Клієнт своєчасно не з'явився до відділення для переоформлення вкладу. ОСОБА_21 з'явився до відділення № 26 тільки 29.03.2011 р., але коштів на депозитному рахунку не виявилося, так як ці кошти були зняті 24.01.2011 р. Підтвердженням цього є заява на видачу готівки № 9213 в сумі 10000,00 гривень та заява на видачу готівки № 9214 в сумі 1159,31 грн. - сплата відсотків по договору № 77 за період з 25 січня 2010 року по 24 січня 2011 року. Ці виплати проведені по базі.

Відсутня сума 10000,00 гривень та сума відсотків, які потрібно було виплатити -1159,31 гривень.

По епізодам №№ 7, 12:

оголошеними показаннями потерпілої ОСОБА_23, яка повідомила, що у 2009 році у відділенні № 26 банку АБ «Полтава-банк» що розташоване за адресою: м. Полтава, вул. Калініна, 45-а вона уклала договір банківського вкладу на суму 31500 грн.

5 серпня 2010 року вона прийшла до вказаного відділення банку щоб часткового зняти кошти та переоформити договір. Економісту ОСОБА_24 вона повідомила, що хоче зняти грошові кошти в сумі 10000 грн., а решту покласти на новий депозитний рахунок. Економіст оформила новий договір та заяви на видачу готівки на суму 31500 грн, та 1210,81 грн., а також заяву на переказ готівки в сумі 22000 грн. Вона надала вказані документи кассиру, а останній видав їй грошові кошти в сумі 10000 грн. та решту відсотків, частину яких вона додала до нового внеску, що становив 22000 грн. Касир надала їй квитанції про внесення коштів, а ОСОБА_24 надала їй копію договору.

13 січня 2010 року у зв'язку з закінченням строку договору банківського вкладу вона прийшла до зазначеного відділення банку «Полтава-банк» та повідомила економісту ОСОБА_24, що вона хоче переоформити договір на суму 22000 грн, та отримати відсотки по вклад. ОСОБА_24 їй сказала, щоб вона пішла прогулялась, а вона тим часом оформить усі документи. Повернувшись у відділення банку, всі документи вже були готові, вона підписала заяви на переказ та видачу готівки, після чого пішла разом з ОСОБА_24 до каси, ОСОБА_24 зайшла у касу, а вона стояла біля віконця, їй касир видала 830 гривень, вона розписалась і пішла по своїх справах.

Після укладення договору кошти з рахунку вона не знімала та не вносила, тому хто знімав грошові кошти з її рахунку вона не знає, довіреність на зняття коштів у банку вона нікому не давала (т. 33 а.с. 232);

речовими доказами: довідкою руху коштів по рахунку ОСОБА_23 НОМЕР_47; заявою на видачу готівки №9854 від 05.08.2010 року на суму 1210,81 гривень; заявою на видачу готівки №9853 від 05.08.2010 року на суму 31500 гривень; заявою на переказ готівки №9369; заявою на видачу готівки №9576; заявою на видачу готівки №9347; заявою на видачу готівки №970; довідкою руху коштів по рахункам ОСОБА_23; заявою на видачу готівки №9191; заявою на видачу готівки №9151; заявою на видачу готівки №9143 ( т. 33 а.с. 177-210); даними висновку почеркознавчої експертизи №415 від 24.06.2011 року, відповідно до якого підписи в графах "підпис платника", "підпис отримувача" в документах: заява на видачу готівки № 9143 від 11.01.2011 року на суму 20000.00 грн.; заява на видачу готівки № 970 від 05.01.2011 року на суму 1.000,00 грн.; заява на видачу готівки № 9191 від 18.01.2011 року на суму350,00 грн.; заява на видачу готівки №9347 від 16.02.2011 року на суму 157,79 грн. виконані не ОСОБА_23, а іншого особою (т. 2 а.с. 220); даними висновку почеркознавчої експертизи №429 від 25.06.2011 року, відповідно якого підпис в графі «підписи банку» документів - Заява на видачу готівки №9347 від 16.02.2011 року виконані ОСОБА_8; підписи в графі «підписи банку» документу - Заява на видачу готівки № 9151 від 13.01.2011 року виконані ОСОБА_9 (т. 32 а.с. 221); довідкою заступника Голови Правління ПАТ «Полтава-банк» по депозитному вкладу ОСОБА_23 ( т. 33 а.с. 165);

По епізоду №8:

оголошеними показаннями потерпілої ОСОБА_27, яка повідомила, що 10.02.2011 року вона відкрила депозитний рахунок на суму 40000 грн. терміном на 6 місяців у відділенні банку АБ «Полтава-банк», що розміщене по вул. Калініна в м. Полтава. Оформивши договір банківського вкладу, вона запитала у економіста чи може вона так само покласти на депозитний рахунок долари США та євро, які зберігає вдома. ОСОБА_24 їй повідомила, що можна покласти і іноземні валюти на депозитний рахунок, але там будуть менші відсотки.

Того ж дня, 10.02.2011 року вона знову прийшла у відділення банку АБ «Полтава-банк» до того ж економіста ОСОБА_24, щоб укласти договори банківських вкладів у євро та доларах США. Економіст оформила договір банківського вкладу №44 від 10.02.2011 року на суму 1500 доларів США терміном на 9 місяців. Також економіст оформила їй договір банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року на суму 1600 євро, терміном на 9 місяців. Також економіст оформила дві заяви на переказ готівки, одну на 1500 доларів США на рахунок НОМЕР_13, іншу на 1600 євро на рахунок № НОМЕР_48, передала їх їй, після чого вона пішла до каси та внесла зазначені кошти у касу банку. Касир видала їй дві квитанції, які вона пред'явила економісту, а вона видала їй договір банківського вкладу №44 від 10.02.2011 року на суму 1500 доларів США та договір банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року на суму 1600 євро.

10.08.2011 року вона прийшла у відділення банку № 26 АБ «Полтава-банк» щоб переоформити договір банківського вкладу №95 від 10.02.2011 року на суму 40000 гривень, термін якого закінчився. У відділенні їй повідомили, що на рахунку, вказаному у договорі кошти відсутні, але у банку мається інший рахунок на її ім'я, на якому міститься зазначена сума, але так, як вона не має договору про внесення коштів на вказаний рахунок, то кошти вони повернути їй не можуть.

Після цього вона надала працівникам банку договір банківського вкладу №44 від10.02.2011 року на суму 1500 доларів США та договір банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року на суму 1600 євро, та попрохала їх перевірити чи містяться кошти на рахунках, на що їй повідомили, що на значених рахунках кошти відсутні і договори не зареєстровані. В подальшому вона виявила, що в договорах № 44 та № 4 відсутні відтиски печатки банку ( т. 33 а.с. 93);

- даними протоколу огляду від 16.08.2011 року, відповідно до якого ОСОБА_27 надала для огляду: 1) договір банківського вкладу №44 від 10.02.2011 року, між ОСОБА_27 та АБ «Полтава-банк» на суму 1500 Євро; 1) договір банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року, між ОСОБА_27 та АБ «Полтава-банк» на суму 1600 доларів США.; 3) квитанцію №219 від 10.02.2011 року на суму 1600 Євро; 4) квитанцію №221 від 10.02.2011 року на суму 1500 доларів США (т. 33 а.с. 96);

- речовими доказами: договором банківського вкладу №44 від 10.02.2011 року, між ОСОБА_27 та АБ «Полтава-банк» на суму 1500 Євро; договором банківського вкладу №4 від 10.02.2011 року, між ОСОБА_27 та АБ «Полтава-банк» на суму 1600 доларів США: квитанцією №219 від 10.02.2011 року на суму 1600 Євро: квитанцією №221 від 10.02.2011 року на суму 1500 доларів США; довідкою руху коштів по рахунку НОМЕР_15 на ім'я ОСОБА_47; довідкою руху коштів по рахунку НОМЕР_16 на ім'я ОСОБА_29; заявою на переказ готівки №220 від 10.02.2011 року на суму 1500 доларів США на ім'я ОСОБА_29; Заявою на видачу готівки №495 від 11.02.2011 року на суму 1502,62 доларів США на ім'я ОСОБА_29; Заявою на переказ готівки №222 від10.02.2011 на суму 1600 Євро на ім'я ОСОБА_28; Заявою на переказ готівки №497 від 11.02.2011 року на суму 1600 Євро на ім'я ОСОБА_50 (т. 33 а.с. 100-104, 151-161);

- довідкою заступника Голови Правління ПАТ «Полтава-банк» по депозитному вкладу ОСОБА_27 (т. 39 а.с. 188);

По епізоду № 9:

оголошеними показаннями потерпілої ОСОБА_30, яка пояснила, що останні 4 роки у відділенні №26 «Полтава-банк» вона оформлювала договори депозитного вкладу на різні суми, кожного разу збільшувала суму. 15.02.2011 року у зв'язку із закінченням строку договору банківського вкладу №1062 від 15.11.2010 року на суму 16000 гривень, вона звернулась у відділення банку з метою отримання коштів нарахованих як відсотки за розміщення депозиту та суму депозиту та оформлення нового договору на суму 16000 гривень. Економіст оформила заяви на видачу коштів з рахунку та відсотків, крім цього склала заяву на переказ готівки на новин рахунок в сумі 16000 гривень, сказала їй віднести їх у касу, отримати відсотки, що вона і зробила. Квитанцію про внесення коштів у сумі 16000 гривень, вона повернула економісту, а остання надала їй на підпис договір банківського вкладу №1062 від 15.02.2011 на суму 16000 гривень, строком на 13 місяців, з відсотковою ставкою 14,50 відсотків річних. Зміст договору вона не перевіряла, підписала та пішла додому, квитанції економіст їй не повернула.

20.03.2012 року вона звернулась до відділення № 26 АБ «Полтава-банк» з метою отримання коштів по договору депозитного вкладу №1062 від 15.02.2011 року, однак працівники відділення їй повідомили, що у банку рахунок, зазначений у договорі та кошти на ньому відсутні (т. 36 а.с. 181);

- даними протоколу огляду від 20.06.2012 року відповідно до якого ОСОБА_30 надала для огляду договір банківського вкладу №1062, від 15.02.2011 року, між ОСОБА_30 та АБ «Полтава-банк», на суму 16000 гривень (т. 36 а.с. 189);

- даними протоколу пред'явлення фотокарток на впізнання від 20.08.2012 року, відповідно до якого ОСОБА_30 серед пред'явлених на впізнання фотокарток вона на фотокартці №1 впізнала ОСОБА_24, як економіста, яка оформлювала депозитний договір (т. 36 а.с. 184);

- речовими доказами: договором банківського вкладу №1062, від 15.02.2011 року між ОСОБА_30 та АБ «Полтава-банк», на суму 16000 гривень; заявою на переказ готівки №9573 від 13.08.2010 року на суму 16000 грн. на ім'я ОСОБА_30,: заявою на переказ готівки №932 від 15.11.2010 року на суму 16000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9341 від 15.02.2011 року на суму 16000 грн. на ім'я ОСОБА_30: заявою на видачу готівки №9706 від 15.11.2010 року на суму 16000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на переказ готівки №9508 від 22.02.2011 року на суму 10000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9386 від 22.02.2011 року на суму 9000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9707 від 15.11.2010 року на суму 0,44 грн. на ім'я ОСОБА_30: заявою на переказ готівки №9858 від 12.11.2009 року на суму 10000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на переказ готівки №9483 від 09.11.2009 на суму 6500 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9525 від 12.11.2009 на суму 10000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9431 від 09.03.2010 року на суму 4000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9432 від 09.03.2010 року на суму 201,95 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на переказ готівки без номеру та дати на суму 6000 грн. на ім'я ОСОБА_30, рахунок НОМЕР_49: заявою на видачу готівки №9158 від 09.02.2010 року на суму 6000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на переказ готівки №9437 від 19.02. 2010 року на суму 7000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9972 від 20.08.2010 року на суму 7000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9973 від 20.08.2010 року на суму 0,10 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на переказ готівки №9609 від 20.08.2010 року на суму 7000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9770 від 22.11.2010 року на суму 7000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9771 від 22.11.2010 року на суму 0,19 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9202 від 12.02.2010 року на суму 10000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на переказ готівки №9372 від 09.02.2010 року на суму 6000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9923 від 13.08.2010 року на суму 0,33 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9922 від 13.08.2010 року на суму 6000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на переказ готівки №983 від 22.11.2010 року на суму 9000 грн. на ім'я ОСОБА_30: заявою на переказ готівки №9401 від 12.02.2010 року на суму 10000 грн. на ім'я ОСОБА_30; заявою на видачу готівки №9921 від 13.08.2010 року на суму 0,14 грн. на ім'я ОСОБА_30; довідкою руху коштів по рахунку ОСОБА_31 НОМЕР_50; заявою на видачу готівки №9348 від 16.02.2011 року на суму 77000 гривень на ім'я ОСОБА_31; заявою на переказ готівки №9487 від 15.02.2011 року на суму 16000 гривень на рахунок НОМЕР_19 на ім'я ОСОБА_31 ( т. 36 а.с. 210-222);

- показаннями свідка ОСОБА_31, який повідомив, що має поточний рахунок у відділенні № 26 АБ «Полтава-банк», на який йому регулярно перераховуються кошти за оренду землі, він їх періодично знімає. Самостійно жодного разу коштів на рахунок не вносив. Грошові кошти в сумі 10000 гривень, 8000 гривень, 16000 гривень, 77000 гривень не знімав у касі банку, про це йому нічого не відомо;

- даними висновку почеркознавчої експертизи № 402 від 24.06.2011 року, відповідно до якого Підписи в графах "підпис платника", "підпис отримувача" в документах: Заява на видачу готівки № 9487 від 19 березня 2009; Заява на видачу готівки №9348 від 16 лютого 2011 виконані не ОСОБА_31, а іншою особою (особами) ( т. 21 а.с. 80-85);

- даними висновку почеркознавчої експертизи №429 від 25.06.2011 року відповідно до якого підпис в графі "підпис банку" в заяві на видачу готівки № 9348 від 16 лютого 2011 виконаний ОСОБА_8 (т. 21 а.с. 154-184);

довідкою заступника Голови Правління ПАТ «Полтава-банк» по депозитному вкладу ОСОБА_30 (т. 29 а.с. 185);

По епізоду № 10:

показаннями потерпілої ОСОБА_32, яка суду повідомила, що 31.08.2010 року вона звернулась у відділення № 26 АБ «Полтава-банк», що знаходиться за адресою: м. Полтава, вул. Калініна, 45-а з метою переоформити договір банківського вкладу, термін якого закінчився. Економіст підготувала заяви на видачу готівки та заяви на переказ готівки, договір. В усіх документахвона розписалась та віднесла їх у касу, де їй видали суму відсотків попопередньому вкладу та квитанцію. Вказані документи вона передала економісту, а вона видала їй договір банківського вкладу №870 від 31.08.2010 року на суму 4000 гривень, строком на 3 місяці. При цьому вона не видала їй ні ощадної книжки, ні квитанції.

01.12.2010 року у зв'язку із закінченням строку дії договору банківського вкладу №870 від31.08.2010 року, вона звернулась у відділення № 26 АБ «Полтава-банк», з метою переоформити договір на новий строк, додати кошти з її банківської пенсійної картки в сумі 4000 гривень та готівкою 3600 гривень. Економіст підготувала всі необхідні документи, а саме заяви на видачу готівки з рахунку по попередньому вкладу в сумі 4000 гривень та 145,04 гривень, заяви на переказ готівки на новий рахунок на загальну суму 11600 гривень, також заяву на відкриття рахунку, в усіх вказаних документах вона розписалась, після чого віднесла їх у касу, де їй видали кошти - суму відсотків по попередньому вкладу 145,04 гривень та квитанцію, з якою вона повернулась до економіста і передала їй. Економіст їй видала договір банківського вкладу №1100 від 01.12.2010 року на суму 11600 гривень, строком на 12 місяців, однак не видала їй ні ощадної книжки ні квитанції, пояснивши, що у них немає ощадних книжок та достатньо договору. Також вказана економіст їй видала два договори, один на суму 8000 гривень, інший на суму 11600 гривень. Це вона одразу ж не розгледіла, а помітила через деякий час.

01.03.2011 року вона звернулась у відділення №26 АБ «Полтава-банк» з метою отримати кошти по договору банківського вкладу №1109 строком на 3 місяці у сумі 8000 гривень. Того ж дня їй видали кошти в сумі 8000 гривень і забрали у неї договір.

01.12.2011 року вона звернулась у відділення № 26 АБ «Полтава-банк» щоб отримати кошти по договору банківського вкладу №1100 від 01.12.2010 року на суму 11600 гривень, але їй повідомили, що рахунок, зазначений у договорі відсутній та кошти, також відсутні;

- даними протоколу огляду від 03.04.2012 року, відповідно до якого ОСОБА_32 надала для огляду договір банківського вкладу №1100, від 01.12.2010 року, між ОСОБА_32 та АБ «Полтава-банк» на суму 11600 гривень (т. 35 а.с. 162);

- речовими доказами: договором банківського вкладу №1100 від 01.12.2010 року між ОСОБА_32 та АБ «Полтава-банк» на суму 11600 гривень; договором банківського вкладу №1109 від 01.12.2010 року; заявою на видачу готівки № 9440 від 01.03.2011 року на суму 282,85 грн. на ім'я ОСОБА_32; заявою на видачу готівки № 9439 від 01.03.2011 року на суму 8000 грн. на ім'я ОСОБА_32; заявою на переказ готівки №9122 від 01.12.2010 року на суму 2 грн. на ім'я ОСОБА_32; заявою на переказ готівки №9121 від 01.12.2010 року на суму 8000 грн. на ім'я ОСОБА_32; заявою на видачу готівки № 9843 від 01.12.2010 року на суму 145,04 грн. на ім'я ОСОБА_32; заявою на видачу готівки №9842 від 01.12.2010 року на суму 4000 грн. на ім'я ОСОБА_32 ( т. 35 а.с. 154-170);

- даними висновку почеркознавчої експертизи № 325 від 18.07.2012 року відповідно до якого підписи в графах: "підпис отримувача", "підпис платника" в документах що надані на експертне дослідження: заяві на видачу готівки № 9440 від 01.03.2011 року на суму 282,85 грн. на ім'я ОСОБА_32; заяві на видачу готівки №9439 від 01.03.2011 року на суму 8000 грн. на ім'я ОСОБА_32; заяві на переказ готівки №9122 від 01.12.2010 року на суму 2 грн. на ім'я ОСОБА_32; заяві на переказ готівки №9121 від 01.12.2010 року на суму 8000 грн. на ім'я ОСОБА_32; заяві на видачу готівки № 9843 від 01.12.2010 року на суму 145.04 грн. на ім'я ОСОБА_32; заяві на видачу готівки №9842 від 01.12.2010 року на суму 4000 грн. на ім'я ОСОБА_32; договорі банківського вкладу №1100 від 01.12.2010 року на суму 11600 грн. на ім'я ОСОБА_32 виконані однією особою, а саме ОСОБА_32 ( т. 35 а.с. 145);

По епізодам №№ 11, 15:

оголошеними показаннями потерпілої ОСОБА_33, яка повідомила, що близько останніх 5-ти років вона мала депозитні вклади у відділенні № 26 АБ «Полтава-банк». 07.09.2010 року вона звернулась у відділення № 26 АБ «Полтава-банк» щоб переоформити договір депозитного вкладу на суму 10000 гривень, термін дії якого закінчився. Економіст надала їй бланк та вона написала заяву про відкриття депозитного рахунку на суму 10 000 гривень. Також вона надала їй заяву на видачу готівки з рахунків, а саме суми депозиту та відсотки та заяву на переказ готівки на суму 10000 гривень на новий рахунок. Вказані документи вона підписала та надала їх касиру. Касир видала їй грошові кошти в сумі 1153,55 грн. та квитанцію №9726 про внесення на рахунок НОМЕР_51 грошових коштів у сумі 10000 гривень. Отримавши вказану квитанцію, вона надала її економісту, а остання видала 1 примірник договору банківського вкладу №265 від 07.09.2010 року на суму 10 000 гривень терміном на 13 місяців. 10.10.2011 року у зв'язку із закінченням строку дії договору №265 від 07.09.2010 року вона прийшла до відділення № 26 АБ «Полтава-банк» з наміром переоформити договір банківського вкладу, однак завідуюча відділенням їй повідомила, що такого договору банківського вкладу не існує і коштів на рахунку не має ( т. 33 а.с. 1); даними протоколу огляду від 18.10.2011 року, відповідно до якого ОСОБА_33 надала для огляду договір банківського вкладу №265, від 07.09.2010 року між ОСОБА_33 та АБ «Полтава-банк» на суму 10000 гривень (т. 33 а.с. 4);

- речовими доказами: договором банківського вкладу №265, від 07.09.2010 року між ОСОБА_33 та АБ «Полтава-банк». на суму 10000 гривень; заявою на переказ готівки №9731 від 07.09.2010 року на ім'я ОСОБА_34 на суму 10000 гривень на рахунок НОМЕР_52; заявою на видачу готівки №9170 від 09.09.2010 року на ім'я ОСОБА_34 на суму 4 000 гривень; заявою на видачу готівки №9181 від 10.09.2010 року на ім'я ОСОБА_34 на суму 2500 гривень; квитанцією №9726 від 07.09.2010 року на суму 10000 гривень; заявою на переказ готівки №9557; заявою на переказ готівки №9556; заявою на видачу готівки №9150; заявою на видачу готівки №9151; довідкою руху коштів по рахункам ОСОБА_33 (т. 33 а.с. 11,17, 19-23);

- показаннями свідків ОСОБА_52, ОСОБА_34 та ОСОБА_53, які повідомили, що ОСОБА_34 має поточний рахуноку у АБ «Полтава-банк», на який йому регулярно перераховуються кошти за оренду землі, і він самостійно або його дочка чи дружина знімають з нього кошти. Самостійно коштів на зазначений рахунок вони не вносили жодного разу, знімали невеликими сумами. Заяви на переказ готівки №9731 від 07.09.2010 року на ім'я ОСОБА_34 на суму 10000 гривень, заява на видачу готівки №9170 від 09.09.2010 року на ім'я ОСОБА_34 на суму 4000 гривень, заява на видачу готівки №9181 від 10.09.2010 року на ім'я ОСОБА_34 на суму 2500 гривень підписані не ними;

- даними висновку почеркознавчої експертизи № 416 від 23.06.2011 року, відповідно до якого Підписи в графах "підпис платника", "підпис отримувача" в документах: заяві на Переказ готівки №9731 від 07.09.2010 року на ім'я ОСОБА_34 на суму 10000 гривень на рахунок НОМЕР_52, заяві на видачу готівки №9170 від 09.09.2010 року на ім'я ОСОБА_34 на суму 4000 гривень виконані не ОСОБА_34, не ОСОБА_53, не ОСОБА_55, а іншою особою (т. 32 а.с. 178);

даними висновку почеркознавчої експертизи №429 від 25.06.2011 року, відповідно якого підпис в графі «підписи банку» документу - Заява на видачу готівки №9181 від 10.09.2010 року виконаний ОСОБА_9; підписи в графі «підписи банку» документів - заяви на переказ готівки № 9731 від 07.09.2010 року, Заяви на видачу готівки №9170 від 09.09.2010 року виконаний ОСОБА_11 (т. 21 а.с. 154-184); даними висновку почеркознавчої експертизи №188 від 20.06.2012 року, відповідно якого підписи в графі «підписи банку» документів - Заява на видачу готівки №9150 від 07.09.2010 року, Заява на видачу готівки №9151 від 07.09.2010 року виконані ОСОБА_11 (т. 37 а.с. 147-164); довідкою заступника Голови Правління ПАТ «ІІолтава-банк» по депозитному вкладу ОСОБА_33 (т. 32 а.с. 10).

По епізоду №13:

- показаннями потерпілого ОСОБА_35, який суду повідомив, що з весни 2008 року у 26 відділенні Полтава - банку він відкрив депозитний вклад на суму 10000 грн. Наступного разу в 2009 році він переоформив договір вкладу та додав до грошей, які були в банку декілька тисяч щоб була сума 15000 грн. При переоформленні договору йому видали договір та ощадну книжку. Договір був терміном на 13 місяців з виплатою відсотків по закінченню терміну. 28.05.2010 року він знову прийшов до відділення № 26 для того щоб переоформити депозитний вклад. Підійшов до того ж економіста та повідомив, що бажає переоформити договір на 15000 грн. з відсотками, які в нього знаходиться в банку та докласти на рахунок ще грошей, щоб там була сума 20000 грн. Економіст підготувала документи, а саме договір банківського вкладу № 552 від 28.05.2010 року, в двох екземплярах, який підписав він та економіст, заяви на перерахування коштів, на рахунок, які він підписав не читаючи, а також заяву про відкриття депозитного вкладу на суму 20000 грн. на 13 місяців, під 19 % річних. Після цього, він взяв заяви на перерахування коштів, розписався в них та відніс її до каси разом з грошима в сумі 1300 грн., які бажав докласти на рахунок. В касі йому видали дві квитанції, їх він відніс до економіста, а вона дала лише екземпляр договору, квитанції залишила в себе. Він запитав про ощадну книжку, на що економіст відповіла, що її не потрібно оформлювати. В подальшому виявилось його депозитного вкладу немає;

- речовими доказами: заявою на переказ готівки № 935 від 28.05.2010 року; договором банківського вкладу № 552 від 28.05.2010 року на ім'я ОСОБА_35; довідкою руху грошових коштів по рахунку НОМЕР_53; довідкою руху коштів по рахунку НОМЕР_54 (т.11 а.с. 81-90);

- даними висновку судово - економічної експертизи № 493 від 29.06.2011 року, згідно з яким ОСОБА_35, внаслідок укладення депозитного вкладу з ПАТ «Полтава - Банк», завдана матеріальна шкода (збитки) станом на дату закінчення договору - 28.06.2011 (з урахуванням відсотків в розмірі 19%) в сумі 24122,74 грн. (т.11 а.с. 100);

- даними аудиторського звіту № 44, від 20.09.2012 року, згідно з яким: ОСОБА_35 18.04.2008 року здійснив депозитний вклад в сумі 15000,00 грн. на депозитний рахунок № НОМЕР_26 під 17 % річних, строком на 12 місяців, з виплатою відсотків щомісячно. По закінченні терміну цього депозитного вкладу 23.04.2009 р. з рахунку НОМЕР_54 були зняті кошти в сумі 15000,00 грн. згідно заяви на видачу готівки ОСОБА_35 № 9788 та 1,03 грн.% по депозиту згідно заяви на видачу готівки ОСОБА_35 № 9789. Згідно касового журналу економіста по депозитам відділення № 26 від 23.04.2009 р., в якому проводка по приходу депозитного вкладу на 15000 грн. на цього клієнта була видалена, вважаємо, що ОСОБА_35 мав наміри щодо переоформлення депозитного вкладу на суму 15000 грн. на новий термін, але депозитний рахунок не відкрили, так як немає ніяких даних в базі Банку, а 15000,00 грн. згідно касового журналу і згідно документу бази банку № 9878 є зарахованими на поточний рахунок НОМЕР_27 ОСОБА_34, але в касових документах дня документ на приход цих коштів на ОСОБА_34 відсутній. Через 13 місяців 28.05.2010 року клієнт прийшов зняти свої кошти. По базі банку ніяких проводок по виплаті депозиту ОСОБА_35 не було, а в касовому журналі економіста по депозитам відділення №26 за 28.05.2010 р. були проводки по видачі ОСОБА_35 15000,00 грн. з рахунку НОМЕР_55 (закритий 19.05.2009 р.), а також % по вкладу з рахунку НОМЕР_56 (закритий 19.05.2009 р.) в сумі 3701,03 грн. Потім ці дві проводки були видалені з касового журналу. Цього ж дня 28.05.2010 р. ОСОБА_35 відкриває новий депозитний рахунок № НОМЕР_57 на суму 20000,00 грн. під 19 % річних, строком на 13 місяців, з виплатою відсотків в кінці терміну. Це видно з договору № 552 від 28.05.10 р. на суму 20000,00 грн., який видали клієнту на руки. Фактично в базі банку йому відкрили депозитний рахунок № НОМЕР_57 на суму 1300,00 грн. згідно заяви на переказ готівки ОСОБА_35 № 935 на суму 1300,00 грн.

Відсутня сума 18700,00 грн., сума відсотків, які повинні бути виплачені на відсутню суму 3806,09 грн.

По епізоду № 16:

- показаннями потерпілої ОСОБА_37, яка суду повідомила, що 26.02.2009 року вона звернулась у відділення № 26 АБ «Полтава-банк» та внесла на рахунок кошти в сумі 10000 грн. Після закінчення строку дії договору економіст ОСОБА_24 переоформила договір на 10000 гривень на новий термін, видала договір №361 від 26.03.2010 року. Інші документи, які вона отримала в касі у неї забрала керуюча відділенням ОСОБА_42 15.03.2011 року вона в черговий раз звернулась у зазначене відділення банку з метою переоформити договір банківського вкладу, але виявилось, що її кошти з рахунку викрадені;

- даними протоколу пред'явлення фотокарток на впізнання, відповідно до якого ОСОБА_37 впізнала ОСОБА_24 як особу, яка здійснювала оформлення їй договору депозитного вкладу (т. 9 а.с. 58);

- даними висновку судово-економічної експертизи № 495 від 01.07.2011 року, відповідно до якої встановлена завдана матеріальна шкода ОСОБА_37 (з урахуванням відсотків) в сумі 11582, 19 грн. (т. 9 а.с. 69);

- речовими доказами: договором банківського вкладу № 361 від 26 березня 2010 року між ПАТ «Полтава - Банк» та ОСОБА_37, заявою на переказ готівки №9341 від 26.02.2009 року на суму 10000 гривень на ім'я ОСОБА_31 на рахунок НОМЕР_19; заявою на видачу готівки №9487 від 19.03.2010 року на суму 10000 гривень з рахунку ОСОБА_31; обліковою карткою ОСОБА_31 по рахунку НОМЕР_19; договором банківського вкладу №13 від 14.07.2008 року; довідкою руху грошових коштів по рахунку НОМЕР_19 (т. 9 а.с. 78-79, т. 21 а.с. 21-72);

- показаннями свідка ОСОБА_31, який суду повідомив, що у відділенні № 26 АБ «Полтава-банк» він мав поточний рахунок, на який для нього ТОВ «Промислова компанія «Газвидобування» щоквартально перераховувала грошові кошти в сумі приблизно 6 700 гривень за розміщення на його земельній ділянці бурової вишки. Самостійно на вказаний рахунок він кошти не перераховував, а лише знімав їх у касі відділення різними сумами не більше 5000 грн. за раз;

- даними висновку почеркознавчої експертизи №402 від 24.06.2011 року, відповідно до якого підписи в графі «підпис платника» «підпис отримувача» в заяві на переказ готівки №9341 від 26.02.2009 року на суму 10000 грн. на ім'я ОСОБА_31 на рахунок НОМЕР_19 та у заяві на видачу готівки №9487 від 19.03.2010 року на суму 10 000 гривень виконані не ОСОБА_31, а іншою особою (т. 21 а.с. 80);

- даними висновку почеркознавчої експертизи №429 від 25.06.2011 року, відповідно до якого: підпис в графі «підпис банку» в заяві на видачу готівки №9487 від 19.03.2010 року на суму 10000 гривень виконаний ОСОБА_42; підписи в графі «підпис банку» в заяві на видачу готівки №9487 від 19.03.10 на суму 10000 грн. та в заяві на переказ готівки №9341 від 26.02.09 на суму 10000 грн. на ім'я ОСОБА_31 на рахунок НОМЕР_19 виконаний ОСОБА_10 (т. 21 а.с. 154-184);

- даними аудиторського звіту № 44, від 20.09.2012 року, виконаного Полтавським бюро судово-економічної експертизи та аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_37 15.03.2011 р. звернулася до відділення № 26 АБ «Полтава-банк» з другим примірником договору № 361 від 26.03.2010 р. на суму 10000,00 грн. під 21 % річних, строком на 9 місяців з датою закінчення договору 26.12.2010 p., з виплатою відсотків щоквартально. Як виявилося по даним обліку банку кошти згідно договору № 361 на суму 10000,00 грн. відсутні, а також рахунок № НОМЕР_58, який вказаний у цьому договорі, не існуючий.

Фізична особа ОСОБА_37 звернулася у відділення банку для оформлення депозитного вкладу 26.03.2010 р. Нею було укладено договір банківського вкладу № 361 від 26.03.2010 р. на суму 10000,00 грн., терміном 9 місяців, але депозитний рахунок не був відкритий, в договорі вказаний не існуючий рахунок, який відсутній в базі даних, а саме № НОМЕР_58. Згідно касового журналу економіста по депозитах відділення № 26 від 26.03.2010 р. були проведені такі проводки:

по приходу (заява на переказ готівки № 9702) на суму 10000,00 грн., по неіснуючому рахунку № НОМЕР_58;

по видатках з рахунку № НОМЕР_58 на суму 10000,00 грн. (заява на видачу готівки №9564), та з рахунку без № на суму 2452,00 грн. нараховані % по вкладу (заява на видачу готівки № 9565), усі ці проводки в цей день були знищені.

Фактичних касових документів в наявності немає.

Таким чином на ім'я ОСОБА_37 відсутні рахунки і кошти на рахунках. Відсутня сума 10000,00 грн., сума відсотків які повинні бути виплачені на відсутню суму становить 1568,22 грн.

По епізоду №17:

- оголошеними показаннями потерпілої ОСОБА_39, яка повідомила, що в 2006 році вона внесла 6000 грн. на депозит до центрального відділення банку «Полтава-банк» по вул. Паризької комуни. Приблизно в 2008-2009 році вона перевела вклад до відділення №26 по вулиці Калініна. З 2006 року по даний час вона кожного року переоформлювала вклад на новий термін, залишаючи відсотки на рахунку та декілька разів додавала готівкові кошти на рахунок при переоформленні. Останній раз 13 березня 2010 року вона вирішила кошти в сумі 26000 грн., які в неї накопичились на рахунку з 2006 року, переоформити на новий термін під 23 % на 13 місяців. 13.03.2010 року вона прийшла до відділення № 26 до того ж економіста та повідомила що бажає переоформити депозитний вклад в сумі 26000 грн. на новий термін на 13 місяців під 23 %. Економіст підготувала документи, після чого вона заповнила та підписала заяву на відкриття вкладу, два екземпляри договору № 110 від 13.03.2010 року на вклад в сумі 26000 терміном на 13 місяців під 23 відсотки, крім цього економіст роздрукувала їй заяву на перерахування коштів в якій вона розписалася, та заяву на зняття коштів в сумі приблизно 150-200 грн., це кошти які були частиною відсотків по вкладу, а вона бажала переоформити цілу суму в розмірі 26000 грн., тому ці 150-200 грн. зняла готівкою, інших документів вона не підписувала. Вона взяла від економіста заяву на зняття коштів в сумі 150-200 грн. і пішла до каси, їй видали цю суму в розмірі 150-200 грн. інших документів до каси вона не носила. Документи, які їй на підпис надавала економіст вона не перечитувала так як довіряла банку. Всі підписані документи вона залишила економісту, а остання видала їй екземпляр договору № 110 від 13.03.2010 року, в той час вона не звернула уваги на те що в ньому відсутній відтиск печатки банку. Інших документів економіст їй не видала. 13.04.2011 року їй повідомили, що її коштів у відділенні банку не має (т. 16 а.с. 1-2);

- даними висновку судово-економічної експертизи № 466 від 25.06.2011 року, відповідно до якої на дату закінчення договору - 13.04.2011 року, з урахуванням відсотків в розмірі 23,00%, завдана матеріальна шкода (збитки) ОСОБА_39 в загальній сумі 32487,89 грн. (т.16 а.с. 36);

- речовими доказами: договором банківського вкладу № 110 від 13 березня 2010 року між ПАТ «Полтава Банк» та ОСОБА_39; заявою на видачу готівки №9416 від 11.03.2009 на ім'я ОСОБА_39; заявою на переказ готівки №9399 від 08.02.2008 на ім'я ОСОБА_39; заявою на видачу готівки №40200 від 11.03.2009 на ім'я ОСОБА_39; заявою на видачу готівки №9417 на ім'я ОСОБА_39 (т.16 а.с. 13-24, 46);

- даними аудиторського звіту № 44, від 20.09.2012 року Полтавського бюро судово-економічної експертизи та аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_39 13.04.2011 року звернулася до відділення № 26 АБ «Полтава-банк» з другим примірником договору № 110 від 13.03.2010 р. на суму 26000,00 грн., під 23 % річних, строком на 13 місяців, з виплатою відсотків в кінці терміну. Як виявилося по даним обліку банку кошти згідно договору № 110 від 13.03.2010 р. на суму 26000,00 грн. відсутні.

02 березня 2006 року до банку звернулася клієнт ОСОБА_39 щоб покласти депозитний вклад в сумі 6000,00 гривень терміном на 9 місяців, під 15,2 відсотків річних, з виплатою в кінці терміну, згідно договору № 110, рахунок № НОМЕР_59.

05 грудня 2006 року клієнт звертається з метою переоформити депозитний вклад в сумі 6000,00 гривень та докласти суму 10000,00 гривень, щоб загальна сума вкладу становила 16000,00 гривень терміном на 13 місяців, під 12,7 відсотків річних, з виплатою в кінці терміну, згідно договору № 103, рахунок № НОМЕР_61.

08 лютого 2008 року клієнт звертається до Банку з метою переоформити депозитний вклад в сумі 16000,00 гривень та докласти 2000,00 гривень, щоб загальна сума депозитного вкладу становила 18000,00 гривень терміном на 13 місяців, під 15,7 відсотків річних з виплатою в кінці терміну згідно договору № 25., рахунок НОМЕР_60.

11 березня 2009 року , після закінчення терміну дії договору № 25 від 08.02.2008 р. клієнту було виплачено кошти в сумі 18000,00 грн. згідно заяви на видачу готівки № 9416 та відсотків в сумі 0,74 грн. згідно заяви на видачу готівки № 9417. Цього ж дня відбулося переоформлення депозитного вкладу в сумі 21000,00 гривень (18000+3000,00 гривень, знятих з пластикової картки клієнта № НОМЕР_62 згідно заяви на видачу готівки № 40200 від 11.03.2009 р.). Але депозитний рахунок № НОМЕР_63 відкрили терміном на 15 днів (такого взагалі не може бути), під 21 відсоток річних, із щомісячною виплатою, договір № 155. В касових документах дня відділення № 26 від 11.03.2009 р. є заява на переказ готівки № 9399 на ім'я ОСОБА_39 на суму 21000,00 грн., але дата на ній 08.02.2008 р. і рахунок № НОМЕР_64, який вже закритий., а в базі Банку за 11.03.2009 р. проведена проводка на суму 21000,00 грн. на ім'я ОСОБА_39 згідно заяви на переказ готівки № 9403. Через 19 днів (без заяви на дострокове розірвання договору) були зняті кошти в сумі 21000,00 грн. згідно заяви на видачу готівки № 9567 та відсотки по вкладу в сумі 170,30 грн. згідно заяви на видачу готівки № 9568. Ці документи відсутні в касових документах дня відділення № 26. Рахунок № НОМЕР_65 був закритий 31.03.2009 р.

13 березня 2010 року, після закінчення терміну договору № 155, клієнт звернувся до відділення з метою переоформити депозитний вклад в сумі 21000,00 гривень з докладанням 5000,00 гривень, щоб загальна сума становила 26000,00 гривень, відповідно до договору № 110 від 13 березня 2010 року. Але вкладу вже не існує, рахунок закритий і ніяких документів, які підтверджують переоформлення вкладу немає ні по базі Банку, ні по касових документах дня відділення № 26. З 30 березня 2009 по базі Банку кошти вкладника ОСОБА_39 не обліковуються.

Відсутня сума 26000,00 грн., сума відсотків, які повинні бути виплачені на відсутню суму 6438,74 грн.

По епізоду № 18:

- оголошеними показаннями потерпілої ОСОБА_41, яка повідомила, що 26.03.2010 року вона прийшла до відділення № 26 Полтава - банк щоб переоформити договір депозитного вкладу на новий термін та сума вкладу становила 16100 грн. Звернулася до економіста, яка підготувала договір банківського вкладу № 17 від 26.03.2010 р., який підписала вона та економіст, заяву на перерахування коштів в сумі 16100 грн., яку вона підписала, а також вона написала власноручно заяву про відкриття депозитного вкладу на суму 16100 грн. під 22 відсотків річних на 13 місяців. Документи вона не перечитувала, довіряючи банкові, розписувалася там де вказувала економіст. Взяла заяву на перерахування коштів, розписалася в ній та віднесла її до каси разом з сумою коштів, яку бажала докласти. В касі їй видали квитанцію, на суму 16100 грн. З квитанцією вона повернулася до економіста, яка віддала їй файл з банківськими документами, які повинні зберігатися в неї. 26.04.2011 року при зверненні до банку дізналась, що коштів по її договору в банку немає (т. 9 а.с. 124);

- речовими доказами: заявою на переказ готівки № 9405 від 26 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_57; заявою на переказ готівки № 210 від 23 листопада 2010 року на ім'я ОСОБА_57; заявою на переказ готівки № 9457 від 26 березня 2009 року на ім'я ОСОБА_57; заявою на видачу готівки № 9747 від квітня 2009 року на ім'я ОСОБА_57; довідкою про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_38; квитанцією №9703 від 26.03.2010 про внесення грошових коштів в сумі 16 100 гривень на рахунок НОМЕР_66 (т. 9 а.с. 208-226 );

- даними висновку судово-економічної експертизи №465 від 01.07.2011 року, відповідно якої встановлена завдана матеріальна шкода ОСОБА_41 (з урахуванням відсотків) в сумі 19942, 83 грн. (т. 9 а.с. 189);

- даними аудиторського звіту № 44, від 20.09.2012 року Полтавського бюро судово-економічної експертизи та аудиту, згідно з яким: вкладник ОСОБА_41 26.04.2011 року звернувся до відділення № 26 АБ «Полтава-банк» з другим примірником договору № 17 від 26.03.2010 р. на суму 16100,00 грн. під 22 % річних, строком на 13 місяців з датою закінчення договору 26.04.2011 р., з виплатою відсотків в кінці терміну. Як виявилося по даним обліку банку кошти згідно договору № 17 на суму 16100,00 грн. відсутні, а також рахунок НОМЕР_69, який вказаний у цьому договорі, неіснуючий.

Фізична особа ОСОБА_41 26.02.2008 р. звернулася у відділення банку №26 для оформлення депозитного вкладу. Нею було укладено договір банківського вкладу № 47 від 26.02.2008 р. на суму 11000,00 грн. терміном на 13 місяців з відсотковою ставкою 15,7 %, згідно якого було відкрито рахунок № НОМЕР_67 з виплатою відсотків в кінці терміну.

Після закінчення терміну договору 26 березня 2009 року згідно касових документів було виплачено: сума вкладу 11000,00 грн. (заява на видачу готівки № 9520) та нараховані відсотки в сумі 1855,49 (заява на видачу готівки № 9521).

Того ж дня 26.03.2009 р. згідно бази Банку сума 13000,00 грн. була проведена (заява на переказ готівки № 9464) на поточний рахунок № НОМЕР_37 ОСОБА_41, але на паперових носіях цієї заяви не існує, замість неї існує в касових документах відділення заява на переказ готівки № 9457 на суму 13000,00 грн.

Кошти з поточного рахунку згідно банківських документів (заяви на видачу готівки) знімалися частково, а саме 14.04.2009 р. - 837,00 грн. - заява на видачу готівки відсутня; 15.04.2009 р. - 12100,00 грн. - заява на видачу готівки № 9747; 12.08.2009 р. -65,00 грн. - заява на видачу готівки № 9726.

26.03.2010 р. клієнтка ОСОБА_41 звертається у відділення банку для переоформлення депозитного вкладу. Насправді цього вкладу вже не існує. В цей день укладається новий договір № 17 від 26.03.2010 р. на термін 13 місяців.

Згідно касового журналу економіста по депозитах відділення № 26 за 26.03.2010 р. були проведені дві проводки по видатках по неіснуючому рахунку № НОМЕР_68, який відсутній в базі даних, на суму (13 000,00 грн. - вклад (заява на видачу готівки № 9566); 3104,00 грн. - нараховані відсотки (заява на видачу готівки № 9567), і одна проводка по приходу на неіснуючий рахунок № НОМЕР_69, який також відсутній в базі даних, на суму 16100,00 грн., всі проводки були знищені. Фактично цих документів не існує.

На даний час депозитні рахунки на ім'я ОСОБА_41 в базі даних відсутні. На поточному рахунку № НОМЕР_37 кошти відсутні.

Відсутня сума 16100,00 грн., сума відсотків, які повинні бути виплачені на відсутню суму становить 3867,97 грн.

Із показань допитаної на досудовому слідстві в якості обвинуваченої ОСОБА_24

убачається, що із 2008 по 04.03.2011 року вона працювала на посаді економіста у відділенні № 26 та в її посадові обов'язки входило складання депозитних договорів між клієнтом та банком, складання інших документів що стосуються депозитних договорів. При внесенні в базу даних в комп'ютері інформації щодо депозитного договору, даних клієнта автоматично роздруковувався приходно-касовий ордер (заява на переказ готівки від імені клієнта). Свою вину у вчиненні злочину заперечила. (т 23 а.с. 96-102, т. 24 а.с. 5-13, 26-33, 34-37, 40-44).

Згідно з актом амбулаторної судово - психіатричної експертизи № 680 від 26.08.2011 року, ОСОБА_24 на момент вчинення інкримінованих їй злочинів будь - якими психічними захворюваннями не страждала, не виявляла ознак будь - якого тимчасового хворобливого розладу психічної діяльності, могла усвідомлювати значення своїх дій та керувати ними. Одночасно, на момент проведення експертизи ОСОБА_24 страждає тимчасовим розладом психічної діяльності у вигляді пролонгованої депресивної реакції з вираженим тривожно-депресивним синдромом, параноїчними включеннями, що позбавляє її можливість усвідомлювати свої дії та керувати ними. У зв'язку з цим, ОСОБА_24 підпадає під дію ч.3 ст. 19 КК України, тому потребує у застосуванні примусових заходів медичного характеру у вигляді госпіталізації до психіатричного закладу із звичайним наглядом до виходу з хворобливого стану (т. 24 а.с. 111-123).

Виходячи з даних акту стаціонарної судово - психіатричної експертизи № 435 від 08.11.2011 року, ОСОБА_24 на момент вчинення інкримінованих їй злочинів, а саме упродовж 2010 року по лютий 2011 року, психічними захворюваннями не страждала, ознак будь - якого тимчасового хворобливого розладу психічної діяльності не виявляла, могла усвідомлювати значення своїх дій та керувати ними. Однак, на час проведення експертизи ОСОБА_24 виявляє ознаки пролонгованої депресивної реакції з вираженим тривожно-депресивним синдромом, що позбавляє її можливість усвідомлювати свої дії та керувати ними. У зв'язку з цим, ОСОБА_24 потребує у застосуванні примусових заходів медичного характеру у вигляді госпіталізації до психіатричного закладу із звичайним наглядом до виходу з хворобливого стану (т. 24 а.с. 147-154).

Таким чином, касири ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11, маючи відповідний досвід роботи, будучи ознайомленими зі своїми службовими інструкціями, умисно, діючи всупереч їм, не вживали заходів щодо правильної організації роботи в операційній касі; видачі готівки тільки тій особі, що зазначена у видатковому касовому документі, з обов'язковою перевіркою належності пред'явленого паспорту або документу, що його замінює, видавали із каси кошти та платіжні документи, особі матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, діючи в її особистих інтересах, всупереч інтересам банку та клієнтів, підписували касові документи, не перевіряючи достовірності їх змісту тим самим у момент скоєння злочину сприяли його вчиненню та приховуванню.

Оцінюючи зібрані у справі докази суд приходить до висновку про доведеність вини ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11 у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 1 ст. 366 КК України, а саме пособництві у службовому підробленні, тобто внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складанні та видачі завідомо неправдивих офіційних документів.

В судовому засіданні підсудні ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 заявили клопотання про звільнення їх від кримінальної відповідальності та закриття кримінальної справи щодо них у зв'язку із закінченням строків давності.

Заслухавши думку учасників процесу, дослідивши матеріали справи, суд приходить до наступного.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 49 КК України особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею злочину і до дня набрання вироком законної сили минуло три роки, у разі вчинення злочину невеликої тяжкості, за який передбачене покарання у виді обмеження або позбавлення волі.

З матеріалів кримінальної справи вбачається, що ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11 органами досудового слідства обвинувачуються у вчиненні ними у 2009-2011 роках злочинів, які відносяться до категорії злочинів невеликої тяжкості, за які передбачене покарання у виді обмеження волі на строк до 3 років.

На підставі викладеного, суд приходить до висновку про необхідність звільнення ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11 від кримінальної відповідальності у зв'язку із закінченням строків давності.

Враховуючи, що цивільні позови до ОСОБА_8 та ОСОБА_12 не пред'являлись, арешт майна ОСОБА_8 та ОСОБА_12 підлягає зняттю.

Судові витрати за проведення судових експертиз віднести на рахунок Держави, оскільки вказані експертизи проведені за рахунок державного бюджету спеціалізованими державними установами.

Керуючись ст.ст. 7-1, 11-1, 273 КПК України, ст. 49 КК України суд -

п о с т а н о в и в:

Звільнити ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11 від кримінальної відповідальності за вчинення злочинів, передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 1 ст. 366 КК України, у зв'язку із закінченням строків давності.

Запобіжний захід ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11 у виді підписки про невиїзд - скасувати.

Скасувати арешт з майна ОСОБА_12, ОСОБА_8, накладений постанової слідчого СВ СУ УМВС України в Полтавській області від 04 квітня 2011 року.

Провадження у справі закрити.

На постанову може бути подано апеляцію до Апеляційного суду Полтавської області через Октябрський районний суд м.Полтави протягом 7 діб з моменту оголошення.

СуддяС.В. Антонов