Ухвала суду № 38372293, 22.04.2014, Київський районний суд м. Одеси

_____________________

Справа № 1512/2-214/11

Провадження № 2/520/359/14

УХВАЛА

про призначення експертизи

22.04.2014 року Київський районний суд м. Одеси у складі:

головуючого - судді Васильків О.В.

при секретарі - Площинській Т.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Одесі цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" до ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором, та за позовом ОСОБА_3 до ПАТ «Райффайзен банк Аваль», третя особа ОСОБА_2, про визнання договорів поруки припиненими, суд, -

ВСТАНОВИВ:

ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" звернулось до суду з позовом до ОСОБА_2 та ОСОБА_3, в якому просить про стягнення боргу за кредитом.

ОСОБА_3 звернулась до суду з позовом до ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», третя особа - ОСОБА_2, в якому просить про визнання договорів поруки припиненими.

Ухвалою суду від 15.05.2013 року вказані позови об'єднані в одне провадження.

Ухвалою суду від 21.01.2014 року по справі було призначено судову економічну експертизу та матеріали справи направлено до експертної установи на виконання.

03.04.2014 року до суду повернуто матеріали справи з повідомленням про неможливість надання висновку судово-економічної експертизи в зв'язку з невиконанням клопотання експерта про надання додаткових матеріалів №424/425 від 07.02.2014 року /а.с.42/.

До судового засідання представник позивача не з'явилась, до суду надійшла заява, з якої вбачається, що без постановлення ухвали про витребування доказів позивач не має можливості виконати клопотання експерта про надання додаткових матеріалів.

Представник відповідача ОСОБА_2 - ОСОБА_4 до судового засідання не з'явилась, надала до суду заяву, в якій вказала, що не може брати участь в судовому засіданні в зв'язку з зайнятістю в іншому процесі, крім того до суду надано клопотання представника ОСОБА_2 про повторне направлення справи для проведення експертизи.

Представник відповідача ОСОБА_3 - ОСОБА_5 в судовому засіданні не заперечував щодо витребування доказів у позивача та повторного направлення справи до експертної установи для проведення експертизи.

Вислухавши представника відповідача ОСОБА_3, дослідивши матеріали справи, суд вважає за необхідне зобов'язати позивача надати додаткові матеріали відповідно до клопотання експерта та направити матеріали справи для проведення судової економічної експертизи для з'ясування відповідності розрахунків заборгованості /т.1 а.с.198-215/ умовам кредитних договорів та додаткових угод до них /т.1 а.с.19-22,28,35,41-44,50/.

Керуючись ст. ст. 168, 143, 144 ЦПК України, суд , -

У Х В А Л И В:

Призначити по цивільній справі за позовом ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" до ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором, та за позовом ОСОБА_3 до ПАТ «Райффайзен банк Аваль», третя особа ОСОБА_2, про визнання договорів поруки припиненими судову економічну експертизу, на вирішення якої поставити питання:

1. Чи відповідає розрахунок заборгованості, здійснений ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", умовам Кредитних договорів № 014/0076/74/65078 від 07.09.2006 року та № 014/0076/74/65795 від 18.09.2006 року /та Додаткових угод по даним Договорам/, укладеним між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ОСОБА_2?

Проведення експертизи доручити експертам ОНДІСЕ, попередивши експерта про кримінальну відповідальність, передбачену ст. ст. 384, 385 КК України.

В розпорядження експерта надати цивільну справу.

Зупинити провадження по справі в зв'язку з проведенням експертизи.

Відшкодування витрат за проведення експертизи покласти на ОСОБА_2

Зобов'язати ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" надати в розпорядження експерта документи, прошнуровані, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, які їх склали,представлені разом з описом в оригіналах або в копіях з зазначенням про проведення судової експертизи по копіям:

- внутрішні нормативні документи ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дати укладання кредитних договорів №014/0076/74/65078 від 07.09.2006 року та №014/0076/74/65795 від 18.09.2006 року та протягом періоду з 07.09.2006 року до 30.06.2011 року.

- рішення уповноваженого органу ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" про обслуговування (зміну умов) кредитів згідно кредитних договорів №014/0076/74/65078 від 07.09.2006 року та №014/0076/74/65795 від 18.09.2006 року оформлені належним чином (протоколи).

- розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитними договорами №014/0076/74/65078 від 07.09.2006 року та №014/0076/74/65795 від 18.09.2006 року за період з 07.09.2006 року до 30.06.2011 року, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за №221355066, №221375169), обліку нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за №221825240, №221885345), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, обліку нарахування та сплати штрафних санкцій, з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

- розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитними договорами №014/0076/74/65078 від 07.09.2006 року та №014/0076/74/65795 від 18.09.2006 року за період з 07.09.2006 року до 30.06.2011 року, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.

- первинні меморіальні та касові документи банку за період з 07.09.2006 року до 30.06.2011 року за кредитними договорами №014/0076/74/65078 від 07.09.2006 року та №014/0076/74/65795 від 18.09.2006 року за період з 07.09.2006 року до 30.06.2011 року щодо надання та погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами; здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням кредитів (у разі здійснення операцій), оформлені належним чином (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на продаж іноземної валюти тощо).

- первинні касові та меморіальні документи ОСОБА_2 щодо обгрунтованості отримання та повернення грошових коштів за кредитними договорами №014/0076/74/65078 від 07.09.2006 року та №014/0076/74/65795 від 18.09.2006 року за період з 07.09.2006 року до 30.06.2011 року, оформлені належним чином (квитанції, платіжні доручення тощо).

- листування між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ОСОБА_2 за кредитними договорами №014/0076/74/65078 від 07.09.2006 року та №014/0076/74/65795 від 18.09.2006 року за період з 07.09.2006 року до 30.06.2011 року, у тому числі: офіційні повідомлення з відповіними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

- виписки за поточним рахунком позичальника №26205002 щодо обгрунтованості отримання та повернення грошових коштів за кредитними договорами №014/0076/74/65078 від 07.09.2006 року та №014/0076/74/65795 від 18.09.2006 року за період з 07.09.2006 року до 30.06.2011 року, з зазначекнням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

- договір про відкриття поточного рахунку №26205002, укладений між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ОСОБА_2, у тому числі додатки до нього стосовно встановлення порядку та тарифів за його обслуговування, та заява на його відкриття.

- оригінали документів, які представлені в матеріалах справи, або зазначити письмово про проведення експертизи по копіям наданих документів у матеріалах справи.

Ухвала в частині зупинення провадження по справі може бути оскаржена в апеляційному порядку до апеляційного суду Одеської області через суд першої інстанції шляхом подачі апеляції у 5-денний строк з дня проголошення ухвали.

Суддя Васильків О. В.