Ухвала суду № 25104284, 21.06.2012, Господарський суд Одеської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

______________________________

УХВАЛА

"21" червня 2012 р. Справа № 21/17-5170-2011

За заявою: гр. ОСОБА_1 (далі -гр. ОСОБА_1), м. Одеса;

до боржника: фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 (далі -фізична особа -підприємець ОСОБА_2), м. Одеса;

про визнання банкрутом.

Господарський суд Одеської області у складі:

судді - ЗЕЛЕНОВА Г.М.,

секретаря судового засідання - Шаргородського Д.В.

за участю представників сторін:

від кредитора: ОСОБА_16 -представник гр. ОСОБА_1 на підставі довіреності від 18.07.2011 р. за № 1221;

від Заявників: ОСОБА_4 -представник ДПІ у Малиновському районі м. Одеси -згідно з довіреністю від 03.03.2012 р. № 254/10-10;

ліквідатор банкрута: арбітражний керуючий -Хайло М.В. на підставі ліцензії серії НОМЕР_4 від 13.02.2012 р.

СУТЬ СПОРУ: 22.12.2011 р. гр. ОСОБА_1 звернулася до господарського суду Одеської області із заявою про визнання банкрутом боржника -фізичну особу -підприємця ОСОБА_2, оскільки останній неспроможний виконати свої грошові зобов'язання щодо сплати заборгованості на у сумі 410040 грн. 00 коп. відповідно до рішення суду від 19.07.2011 р. по справі № 2-5128/11, матеріалів виконавчого провадження та після настання встановленого строку їх сплати.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 26.12.2011 р. порушено провадження по справі № 21/17-5170-2011 про визнання фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 банкрутом та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів.

Постановою господарського суду від 14.02.2012 р. фізичну особу -підприємця ОСОБА_2 визнано банкрутом, відносно нього відкрита ліквідаційна процедура та призначено ліквідатора банкрута -арбітражного керуючого Хайло М.В., якого зобов'язано провести дії відповідно до ст.ст. 22-26, 29-34, 47-49 Закону (№2343-ХІІ), та після завершення усіх розрахунків із виявленими кредиторами надати до господарського суду звіт та ліквідаційний баланс на затвердження.

На виконання Постанови господарського суду від 14.02.2012р. та ст. 48 Закону (№2343-ХІІ) в газеті „Голос України" від 29.02.2012 р. № 39 опубліковано оголошення про визнання банкрутом фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 і відкриття відносно нього ліквідаційної процедури.

26.03.2012 р. до господарського суду Одеської області надійшла заява Комунального підприємства „Теплопостачання міста Одеси" про визнання кредитором до фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 з грошовими вимогами на суму 91543 грн. 13 коп.

28.03.2012 р. до господарського суду Одеської області надійшла заява Публічного акціонерного товариства (далі - ПАТ) „ОТП Банк" про визнання кредитором до фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 з грошовими вимогами на суму 6836003 грн. 85 коп.

30.03.2012 р. до господарського суду Одеської області надійшла заява Публічного акціонерного товариства (далі - ПАТ) „УкрСиббанк" про визнання кредитором до фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 з грошовими вимогами на суму 10429124 грн. 17 коп.

04.04.2012 р. до господарського суду Одеської області надійшла заява Публічного акціонерного товариства (далі - ПАТ) „Київенерго" в особі Структурного відокремленого підрозділу „Енергозбут Київенерго" Публічного акціонерного товариства „Київенерго" про визнання кредитором до фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 з грошовими вимогами на суму 2168 грн. 35 коп.

20.04.2012 р. ліквідатором фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 надано відзив (вх. № 12243/2012) на заяву ПАТ „Київенерго" в особі Структурного відокремленого підрозділу „Енергозбут Київенерго" ПАТ „Київенерго" про визнання кредитором до банкрута на суму 2 168 грн. 35 коп., згідно з яким, грошові вимоги ПАТ „Київенерго" в особі Структурного відокремленого підрозділу „Енергозбут Київенерго" Публічного акціонерного товариства „Київенерго" ліквідатором банкрута визнані в повному обсязі.

28.04.2012 р. до господарського суду Одеської області надійшла заява ДПІ у Малиновському районі м. Одеси про визнання кредитором до фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 на суму 2456401 грн. 30 коп.

20.04.2012 р. ліквідатором фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 надано відзив (вх. № 12244/2012) на заяву КП „Теплопостачання міста Одеси" про визнання кредитором до банкрута на суму 91 543 грн. 13 коп., згідно з яким, грошові вимоги КП „Теплопостачання міста Одеси" ліквідатором банкрута визнані в повному обсязі.

20.04.2012 р. ліквідатором фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 надано відзив (вх. № 12245/2012) на заяву ПАТ „УкрСиббанк" про визнання кредитором до банкрута на суму 10 429 124 грн. 17 коп., згідно з яким, грошові вимоги ПАТ „УкрСиббанк" ліквідатором банкрута визнані в повному обсязі.

20.04.2012 р. ліквідатором фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 надано відзив (вх. № 12246/2012) на заяву ПАТ „ОТП Банк" про визнання кредитором до банкрута на суму 6 836 003 грн. 85 коп., згідно з яким, грошові вимоги ПАТ „ОТП Банк" ліквідатором банкрута визнані в повному обсязі.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 20.04.2012 р. Комунальне підприємство „Теплопостачання міста Одеси" визнано кредитором до фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 на суму 91 543 грн. 13 коп.

Заявник, ДПІ Малиновському районі м. Одеси, надав заяву про уточнення до заяви про визнання кредитором до фізичної особи -підприємця ОСОБА_2, якою повідомив про те, що на підставі постанови Одеського апеляційного адміністративного суду від 24.04.2012 р. по справі № 2а-8912/10/1570, якою скасоване податкове повідомлення -рішення ДПІ в Малиновському районі м. Одеси № 0071901701 від 22.07.2010 р. в частині застосування штрафних санкцій на суму 1702121 грн. 70 коп., сума заборгованості фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 перед податковою інспекцією зменшилася на 1702121 грн. 70 коп. та станом на 21.06.2012 р. складає 754279 грн. 60 коп.

У судовому засіданні, 21.06.2012 р., Ліквідатор банкрута надав реєстр безспірних вимог кредиторів, до якого включені наступні грошові вимоги кредиторів, а саме: Комунального підприємства „Теплопостачання міста Одеси" на суму 91543 грн. 13 коп. та судовий збір на суму 1073 грн. 00 коп.; ПАТ „ОТП Банк" на суму 6836003 грн. 85 коп. та судовий збір на суму 1073 грн. 00 коп.; ПАТ „УкрСиббанк" на суму 15135968 грн. 57 коп. та судовий збір на суму 1073 грн. 00 коп.; ПАТ „Київенерго" в особі Структурного відокремленого підрозділу „Енергозбут Київенерго" ПАТ „Київенерго" на суму 2168 грн. 35 коп. та судовий збір на суму 1073 грн. 00 коп.; ДПІ у Малиновському районі м. Одеси на суму 754279 грн. 60 коп.; гр. ОСОБА_1 на суму 411040 грн. 00 коп.; ПАТ „Райффазен Банк Аваль" на суму 104196123 грн. 30 коп.; ПАТ „УкрСоцбанк" на суму 76913536 грн. 08 коп.; ПАТ Банк „Меркурий" на суму 3788866 грн. 56 коп.; ПАТ „Український промисловий банк" на суму 10366927 грн. 66 коп.

Розглянувши у відкритому судовому засіданні 21.06.2012 р. поданий Ліквідатором реєстр безспірних грошових вимог кредиторів фізичної особи -підприємця ОСОБА_2, заслухавши доводи представника кредитора, заявника, ліквідатора, господарський суд встановив, що:

Грошові вимоги гр. ОСОБА_1 до фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 у сумі 411040 грн. 00 коп. визнанні постановою господарського суду про визнання боржника банкрутом від 14.02.2012 р., і підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів.

Грошові вимоги Комунального підприємства „Теплопостачання міста Одеси" до фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 у сумі 91543 грн. 13 коп. визнані ухвалою господарського суду Одеської області від 20.04.2012 р. Крім того, до реєстру вимог кредиторів підлягають включенню витрати Комунального підприємства „Теплопостачання міста Одеси" по сплаті судового збору на суму 1073 грн.00 коп.

Грошові вимоги ПАТ „ОТП Банк" на суму 6836003 грн. 85 коп., забезпечені заставою, є законними і обґрунтованими, підтверджуються: кредитним договором від 21.07.2006 р. за № ML -501/186/2006 та частиною № 2 кредитного договору від 21.07.2006 р. за № ML -501/186/2006; іпотечним договором від 21.07.2006 р. за № PML -501/186/2006 предметом іпотеки якого є квартира, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1.; заявою на видачу готівки № 1 від 21.07.2006 р.; кредитним договором від 17.11.2005 р. за № СМ -501/014/2005 та частиною № 2 кредитного договору від 17.11.2005 р. за № СМ -501/014/2005; договором іпотеки від 17.11.2005 р. за № РСМ -501/014/2005, предметом іпотеки якого є нерухоме майно, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_10; кредитною заявою від 17.11.2005 р.; розрахунком заборгованості станом на 27.03.2012 р. за кредитним договором від 21.07.2006 р. за № ML -501/186/2006; розрахунком заборгованості станом на 26.03.2012 р. за кредитним договором від 17.11.2005 р. за № РСМ -501/014/2005; виконавчим листом Київського районного суду м. Одеси від 31.10.2011 р. по справі № 2-1866/11р., і тому підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів. Крім того, до реєстру вимог кредиторів підлягають включенню витрати ПАТ „ОТП Банк" по сплаті судового збору на суму 1073 грн. 00 коп.

Грошові вимоги ПАТ „УкрСиббанк" на суму 10429124 грн. 17 коп., забезпечені заставою, є законними і обґрунтованими, складаються з: основної заборгованості по кредиту у сумі 6 699 138 грн. 72 коп.; заборгованості за відсотками по кредиту у сумі 3 717 932 грн. 26 коп.; заборгованості по пені за несвоєчасне погашення боргу у сумі 12 053 грн. 19 коп. та підтверджуються: кредитним договором від 17.11.2006 р. за № 304 МКФ; довідкою -розрахунком заборгованості за кредитом станом на 21.03.2012 р. за кредитним договором від 17.11.2006 р.; іпотечними договорами від 17.11.2006 р. за № 4601 предметом іпотеки якого є нерухоме майно, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2; іпотечний договір від 17.11.2006 р. за № 4619 предметом іпотеки якого є нерухоме майно, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3; іпотечний договір від 17.11.2006 р. за № 4607 предметом іпотеки якого є нерухоме майно, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_4 „а"; іпотечний договір від 17.11.2006 р. за № 4631 предметом іпотеки якого є нежиле підвальне приміщення загальною площею 120,3 кв. м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3; іпотечний договір від 17.11.2006 р. за № 4625 предметом іпотеки якого є нерухоме майно, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_4; кредитним договором від 17.11.2006 р. за № 304 МКФ; договорами поруки від 17.11.2006 р. за № 304 МКФ; довідкою - розрахунком заборгованості за кредитом станом на 21.03.2012 р. за договором від 17.11.2006 р. за № 304 МКФ; кредитним договором від 27.09.2005 р. за № 33 МКФ; довідкою -розрахунком заборгованості за кредитом станом на 21.03.2012 р. за договором від 27.09.2005 р. за № 33 МКФ; іпотечним договором від 27.09.2005 р. за № 2977 предметом іпотеки якого є нерухоме майно, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_5; договорами поруки від 27.09.2005 р. за № 33/1; від 27.09.2012 р. за № 33/2; від 27.09.2005 р. за № 33/3; від 27.09.2005 р. за № 33/4; кредитним договором від 27.10.2005 р. за № 61 МКФ; іпотечним договором від 27.10.2005 р. за № 3268 предметом іпотеки якого є нерухоме майно, що знаходиться за адресою: м. Одеса, Дніпропетровська дорога № 100 А; договорами поруки від 27.10.2005 р. за № 61/1; від 27.10.2005 р. за № 61/2; від 27.10.2005 р. за № 61/3; від 27.10.2005 р. за № 61/4; довідкою -розрахунком заборгованості за кредитом станом на 21.03.2012 р. за договором від 27.10.2005 р. за № 61 МКФ, і тому підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів.

Окрім того, до реєстру вимог кредиторів банкрута ліквідатором додатково включені грошові вимоги ПАТ „УкрСиббанк" на суму 4706844 грн. 40 коп. (з яких: основна заборгованість по кредиту -3036653 грн. 04 коп.; заборгованість по відсоткам за кредит -1038537 грн. 10 коп.; заборгованість по пені за кредитам та відсоткам -631654 грн. 27 коп.), які виникли на підставі договору від 13.07.2006 р. № 32-8АV/07-2006И, та забезпечені заставою по договору іпотеки від 13.07.2006 р., предметом, якого є нерухоме майно -квартира, загальною площею, 109,70 кв.м., що розташована за адресою: АДРЕСА_11 та нерухоме майно -машиномісце, загальною площею 10,20 кв.м., що розташоване за адресою: АДРЕСА_12, машиномісце № 20, підземний автопаркінг.

Грошові вимоги ПАТ „Київенерго" в особі Структурного відокремленого підрозділу „Енергозбут Київенерго" Публічного акціонерного товариства „Київенерго" на суму 2 168 грн. 35 коп. є законними і обґрунтованими, підтверджуються: договором від 27.02.2008 р. за № 230331; розрахунком основного боргу за теплову енергію по договору № 230331; обліковою карткою № 3367 за лютий 2012 р.; звертанням -дорученням від 27.02.2008 р. до договору № 230331; додатками № 1, № 3, № 4, № 8, № 9, № 11 до договору № 230331, і тому підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів. Крім того, до реєстру вимог кредиторів підлягають включенню витрати ПАТ „Київенерго" в особі Структурного відокремленого підрозділу „Енергозбут Київенерго" Публічного акціонерного товариства „Київенерго" по сплаті судового збору на суму 1073 грн.00 коп.

Грошові вимоги ДПІ у Малиновському районі м. Одеси на суму 754279 грн. 60 коп. є законними і обґрунтованими, підтверджуються: податковим повідомленням -рішенням від 24.11.2010 р. № 0073781701/2 на суму податкового зобов'язання 456860 грн. 90 коп.; корінцем рішення про застосування штрафних (фінансових) санкцій № 0071901701 від 22.07.2010 р. на суму 1804726 грн. 70 коп.; податковим повідомленням -рішенням від 26.01.2011 р. № 0071911701/2 на суму податкового зобов'язання 193039 грн. 13 коп.; постановою Одеського апеляційного адміністративного суду від 24.04.2012 р. по справі № 2а-8912/10/1570, якою скасоване податкове повідомлення -рішення Державної податкової інспекції в Малиновському районі м. Одеси № 0071901701 від 22.07.2010 р. в частині застосування штрафних санкцій на суму 1702121 грн. 70 коп., і тому підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів.

Відповідно до п. 6 статті 48 Закону (№2343-ХІІ), копію постанови про визнання громадянина -підприємця банкрутом і інформацію про відкриття ліквідаційної процедури господарський суд направляє всім відомим кредитором із зазначенням строку пред'явлення кредиторами вимог, який не може перевищувати два місяці.

На виконання вимог п. 6 статті 48 Закону (№2343-ХІІ) ліквідатор направив копію постанови господарського суду про визнання суду боржника банкрутом від 14.02.2012 р. по справі № 21/17-5170-2011 відомим кредитором фізичної особи -підприємця ОСОБА_2, про що свідчить реєстр відправки поштової кореспонденції від 21.02.2012 р.

Відповідно до п. 6 статті 14 Закону (№2343-ХІІ) до реєстру вимог кредиторів окремо вносяться вимоги кредиторів, які забезпечені заставою майна боржника, згідно з їх заявами, а за їх відсутністю, - згідно з даними обліку боржника, а також відомості про майно боржника, яке є предметом застави згідно з державним реєстром застав.

Вказані вимоги закону застосовуються і при розгляді справ про банкрутство, передбачені ст. 47-49 Закону (№2343-ХІІ) -Особливості банкрутства відсутнього боржника.

Отже, чинним законодавством передбачено особливий порядок включення до реєстру вимог кредиторів, забезпечених заставою, та відображення в реєстрі відомостей про майно боржника, яке є предметом застави, та особливий порядок їх задоволення. Такий порядок не забороняє включення цих вимог, зокрема на стадії ліквідаційної процедури боржника відповідно до поданої кредитором заяви.

Відповідно до статті 546 Цивільного кодексу України застава є способом забезпечення зобов'язання, а отже, похідною від основного зобов'язання, що вимагає встановлення дійсності зобов'язання по поверненню позики на момент визнання забезпечених заставою вимог.

Статтею 553 Цивільного кодексу України передбачено, що договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.

Змістом майнового поручительства є не перехід речового права на майно іпотекодавця до іпотекодержателя, а виконання грошових зобовязань перед кредитором за рахунок майна іпотекодавця. У іпотекодержателя відсутнє речове право на предмет іпотеки, а є право на звернення стягнення на предмет іпотеки для отримання задоволення грошового зобов'язання.

Отже, іпотекодержатель не наділений правом безпосереднього стягувача за договором іпотеки і може реалізовувати свої права тільки у разі, якщо він включений до реєстру вимог кредиторів.

Таким чином, зі змісту вказаної норми Закону вбачається, що кредиторські вимоги, забезпечені заставою майна боржника, підлягають внесенню до реєстру вимог кредиторів відповідного боржника, не залежить від настання строку виникнення права звернення на предмет іпотеки і є реалізацією права іпотекодержателя на задоволення своїх вимог з грошового зобов'язання.

Така правова позиція викладена у постановах Вищого господарського суду України від 05.10.2010 р. по справі № 12/3б, від 11.01.2011 р. по справі № 9/40, від 02.02.2010 р. по справі № Б-39/118-08.

Кредитори банкрута - ПАТ „Райфайзен Банк Аваль", ПАТ „Український промисловий банк", ПАТ Банк „Меркурій", ПАТ „Укрсоцбанк", до господарського суду із заявами про визнання їх кредиторами до фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 у передбачений п. 6 статті 48 Закону (№2343-ХІІ) не звернулися.

Проте, згідно відомостей ліквідатора грошові вимоги кредиторів ПАТ „Райфайзен Банк Аваль", ПАТ „Український промисловий банк", ПАТ Банк „Меркурій", ПАТ „Укрсоцбанк" до банкрута у повному обсязі забезпечені заставою, внаслідок чого вони підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 окремо згідно даних обліку боржника.

З метою встановлення заборгованості фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 по кредитним договорам станом на 26.12.2011 р., тобто на дату порушення провадження у справі № 21/17-5170-2011, ліквідатором було замовлено проведення економічного експертного дослідження. Зазначене дослідження провів судовий експерт Гершман Ю.В. (свідоцтво № 769 від 03.06.2003 р.).

21.06.2012 р. ліквідатор надав господарському суду висновок № 04 економічного експертного дослідження від 07.06.2012 р. (далі -Висновок № 04 від 07.06.2012 р.).

Відповідно до висновків Висновку № 04 від 07.06.2012 р. грошові вимоги ПАТ „Райфайзен Банк Аваль" до банкрута складають 104 196 123 грн. 30 коп. (з яких: 29 127 931 грн. 78 коп. -заборгованість за тілом кредиту; 12 100 117 грн. 47 коп. -заборгованість за відсотками по кредиту; 61 103 870 грн. 38 коп. -заборгованість по пені за кредитом та процентами), які забезпечені заставою та підтверджуються: кредитним договором №014/0054/74/34037 від 05 серпня 2005 р. та договором іпотеки від 06.10.2005 р. за № 5264 предметом іпотеки якого є нерухоме майно - квартира загальною 80,2 кв.м., що знаходиться за адресою: м. Одеса, пр. Добровольського 79 „А" кв. 75; кредитним договором №014/0054/74/70510 від 16 лютого 2007 р. та договором застави цінних паперів від 19.02.2007 р. за № 652 предметом застави якого є облігації ТОВ „Чисте Місто" Випуск № 1 у кількості 608960 штук, загальною номінальною вартістю 608960 грн. 00 коп., вартість яких відповідає вартості загальної площі котеджу та надає його власнику право на отримання котеджу за адресою: АДРЕСА_14; кредитним договором №014/0054/74/70888 від 27 лютого 2007 р. та договором застави цінних паперів від 27.02.2007 р. за № 809 предметом застави якого є облігації ТОВ „Чисте Місто" Випуск № 1 у кількості 697984 штук, загальною номінальною вартістю 697984 грн. 00 коп., вартість яких відповідає вартості загальної площі котеджу та надає його власнику право на отримання котеджу за адресою: АДРЕСА_13; кредитним договором №014/0054/74/70519 від 16 лютого 2007 р. та договором застави цінних паперів від 19.02.2007 р. за № 650 предметом застави якого є облігації ТОВ „Чисте Місто" Випуск № 1 у кількості 697984 штук, загальною номінальною вартістю 697984 грн. 00 коп., вартість яких відповідає вартості загальної площі котеджу та надає його власнику право на отримання котеджу за адресою: АДРЕСА_30; кредитним договором №014/0054/74/62051 від 03 серпня 2006 р. та договором застави цінних паперів від 03.08.2006 р. за № 2809 предметом застави якого є облігації ТОВ „Чисте Місто" Випуск № 1 у кількості 610944 штук, загальною номінальною вартістю 610944 грн. 00 коп., вартість яких відповідає вартості загальної площі котеджу та надає його власнику право на отримання котеджу за адресою: АДРЕСА_31; кредитним договором №014/0054/74/67717 від 29 листопада 2006 р. та договором застави цінних паперів від 29.11.2006 р. за № 4226 предметом застави якого є облігації ТОВ „Чисте Місто" Випуск № 1 у кількості 608960 штук, загальною номінальною вартістю 608960 грн. 00 коп., вартість яких відповідає вартості загальної площі котеджу та надає його власнику право на отримання котеджу за адресою: АДРЕСА_32; кредитним договором № 014/0054/74/70518 від 16 лютого 2007 р. та договором застави цінних паперів від 19.02.2007 р. за № 651 предметом застави якого є облігації ТОВ „Чисте Місто" Випуск № 1 у кількості 608960 штук, загальною номінальною вартістю 608960 грн. 00 коп., вартість яких відповідає вартості загальної площі котеджу та надає його власнику право на отримання котеджу за адресою: АДРЕСА_33; кредитним договором №014/0054/74/67685 від 28 листопада 2006 р. та договором застави цінних паперів від 29.11.2006 р. за № 4222 предметом застави якого є облігації ТОВ „Чисте Місто" Випуск № 1 у кількості 697984 штук, загальною номінальною вартістю 697984 грн. 00 коп., вартість яких відповідає вартості загальної площі котеджу та надає його власнику право на отримання котеджу за адресою: АДРЕСА_34; Рішенням Київського районного суду м. Одеси від 28.04.2011 р. по справі № 1512/2-2224/2011 р., за яким стягнуто солідарно з ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_2 на користь ПАТ „Райфайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції АТ „Райфайзен Банк Аваль" суму у розмірі 4 344 149 грн. 83 коп. та судові витрати у розмірі 1820 грн. 00 коп.; кредитним договором від 22.03.2007 р. № 014/0054/74/71990 та договором застави цінних паперів від 22.03.2007 р. за № 977 предметом застави якого є облігації ТОВ „Чисте Місто" Випуск № 1 у кількості 608960 штук, загальною номінальною вартістю 608960 грн. 00 коп., вартість яких відповідає вартості загальної площі котеджу та надає його власнику право на отримання котеджу за адресою: АДРЕСА_15; кредитним договором від 21.02.2007 р. за № 014/0054/74/70679 та договором застави цінних паперів від 21.02.2007 р. за № 701 предметом застави якого є облігації ТОВ „Чисте Місто" Випуск № 1 у кількості 608960 штук, загальною номінальною вартістю 608960 грн. 00 коп., вартість яких відповідає вартості загальної площі котеджу та надає його власнику право на отримання котеджу за адресою: АДРЕСА_16; кредитним договором № 014/0054/74/71969 від 22 березня 2007 р. та договором застави цінних паперів від 22.03.2007 р. за № 974 предметом застави якого є облігації ТОВ „Чисте Місто" Випуск № 1 у кількості 608960 штук, загальною номінальною вартістю 608960 грн. 00 коп., вартість яких відповідає вартості загальної площі котеджу та надає його власнику право на отримання котеджу за адресою: АДРЕСА_17; кредитним договором № 014/0054/74/67842 від 05 грудня 2006 р. та договором іпотеки від 07.12.2006 р. за № 4416 предметом іпотеки якого є нерухоме майно - нежитлове приміщення офісу загальною площею 58,11 кв. м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_18; та нежитлове приміщення загальною площею 63,9 кв. м., що розташоване за адресою: АДРЕСА_18; кредитним договором № 014/0054/74/71987 від 22 березня 2007 р. та договором застави цінних паперів від 22.03.2007 р. за № 975 предметом застави якого є облігації ТОВ „Чисте Місто" Випуск № 1 у кількості 608960 штук, загальною номінальною вартістю 608960 грн. 00 коп., вартість яких відповідає вартості загальної площі котеджу та надає його власнику право на отримання котеджу за адресою: АДРЕСА_19; кредитним договором №014/0054/74/71981 від 22 березня 2007 р. та договором застави цінних паперів від 22.03.2007 р. за № 976 предметом застави якого є облігації ТОВ „Чисте Місто" Випуск № 1 у кількості 608960 штук, загальною номінальною вартістю 608960 грн. 00 коп., вартість яких відповідає вартості загальної площі котеджу та надає його власнику право на отримання котеджу за адресою: АДРЕСА_20; Рішенням Київського районного суду м. Одеси від 28.04.2011 р. по справі № 1512/2-2221/2011 р., за яким стягнуто солідарно з ОСОБА_11 та ОСОБА_2 на користь ПАТ „Райфайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції АТ „Райфайзен Банк Аваль" заборгованість у сумі 3 854 871 грн. 97 коп. та судові витрати на суму 1820 грн. 00 коп.; кредитним договором № 014/0054/74/54215 від 24 травня 2006р. та договором іпотеки від 31.05.2006 р. за № 1447 предметом іпотеки якого є нерухоме майно - квартира загальною площею 79,6 кв. м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_6; Рішенням Київського районного суду м. Одеси від 02.03.2011 р. по справі № 1512/2-15/11 за яким стягнуто солідарно з ОСОБА_12, ОСОБА_3, ОСОБА_2 на користь ПАТ „Райфайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції АТ „Райфайзен Банк Аваль" заборгованість за кредитним договором № 014/0054/74/54215 від 24.05.2006 р. у сумі 2 467 224 грн. 80 коп. та судові витрати на суму 1820 грн. 00 коп., і тому підлягає включенню до реєстру вимог кредиторів у третю чергу задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до висновків Висновку № 04 від 07.06.2012 р. грошові вимоги ПАТ „Український промисловий банк" до банкрута складають 10 366 927 грн.66 коп. (з яких: основна заборгованість по кредиту -6430343 грн. 90 коп.; заборгованість за відсотками по кредиту -2545351 грн. 03 коп.; пеня за несвоєчасне погашення боргу -1391232 грн. 73 коп.), які забезпечені заставою, є законними і обґрунтованими, підтверджуються: кредитним договором №225/ПН-12/06 від 05 грудня 2006р.; Іпотечним договором від 06 грудня 2006р. за № 721 предметом іпотеки якого є нежитлове приміщення № 39 (в літ. А), розташованого за адресою: АДРЕСА_21, загальною площею 221,90 кв.м., і тому підлягає включенню до реєстру вимог кредиторів у третю чергу задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до висновків Висновку № 04 від 07.06.2012 р. грошові вимоги ПАТ „Укрсоцбанк" до банкрута складають 1 632 937 грн. 34 коп., які забезпечені заставою, є законними і обґрунтованими, підтверджуються: договорами кредиту за № 2007/670-2.06/26 від 27.02.2007 р. та за № 2007/670-2.06/28 від 26.02.2007 р., іпотечним договором за № 191 від 27.02.2007 р. предметом іпотеки якого є нерухоме майно - квартира загальною площею 64,2 кв. м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_7; договором кредиту за № 2007/13-2.06/338 від 30.05.2007 р., іпотечним договором від 30.05.2007 р. за № 116, предметом іпотеки якого є нежиле приміщення № 9, загальною площею 336, 3 кв. м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_22; договором відновлювальної кредитної лінії за № 44.29-48-79/П та за № 44.29-48-80/П, договором поруки № 44.02-13-112/П від 07.02.2008 р., договором поруки № 44.02-13-112/П від 07.02.2008 р., договором поруки за № 44.02-13-110/П від 07.02.2008 р., договором поруки за № 44.02-13-104/П від 07.02.2008 р., договором поруки за № 44.02-13-104/П від 07.02.2008 р., договором поруки № 44.02-13-108/П від 07.02.2008 р., договором поруки за № 44.02-13-106/П від 07.02.2008 р., іпотечним договором за № 44.02-13-102/І від 07.02.2008 р. (на підставі договорів відновлювальної кредитної лінії за № 44.29-48-79/П та за № 44.29-48-80/П) предметом іпотеки якого є незакінчене будівництво вбудованого приміщення другого поверху житлового будинку, будівництво якого здійснюється за адресою: АДРЕСА_23 на першому поверсі (між осями 6-7, А-Г); на другому поверсі (між осями 6-8, А-Г) та (між осями 8-11, А-Д) загальною проектною площею 162,41 кв. м.; та Ѕ щитової вбудованих приміщень на першому поверсі загальною проектною площею 7,81 кв. м.; загальна проектна площа вбудованого приміщення складає 170,22 кв. м.; та договором іпотеки за № 44.02-13-101/П від 07.02.2008 р. (на підставі договорів відновлювальної кредитної лінії за № 44.29-48-79/П та за № 44.29-48-80/П) предметом іпотеки якого є нерухоме майно: - нежилі приміщення загальною площею 356,0 кв. м., що розташовані за адресою: АДРЕСА_24; - нежилі приміщення загальною площею 2 022,7 кв. м., що розташовані за адресою: АДРЕСА_25.; договором поруки № 44.02-13-105/П від 07.02.2008 р.; договором поруки № 44.02-13-107/П; договором поруки № 44.02-13-105/П від 07.02.2008 р.; договором поруки № 44.02-13-111/П від 07.02.2008 р.; договором поруки № 44.02-13-109/П від 07.02.2088 р.; договором поруки № 44.02-13-113/П від 07.02.2008 р.; договором кредиту за № 2006/13-2.06/245 від 30.03.2006 р., іпотечним договором від 30.03.2006 р. за № 724 предметом іпотеки якого є: нерухоме майно -двохкімнатна квартира загальною площею 44,9 кв. м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_8; нерухоме майно -трьохкімнатна квартира загальною площею 58,4 кв. м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_9; Рішенням Малиновського районного суду м. Одеси від 03.12.2007 р. по справі №2-7912/2007; договором кредиту за № 2006/13-2.06/244 від 30 березня 2006 р. та договором іпотеки від 30.03.2006 р. за № 724 предметом іпотеки якого є: нерухоме майно -двохкімнатна квартира загальною площею 44,9 кв. м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_8; нерухоме майно -трьохкімнатна квартира загальною площею 58,4 кв. м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_9; рішенням Малиновського районного суду м. Одеси від 03.12.2007 р. по справі №2-7912/2007, і тому підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів у третю чергу задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до висновків Висновку № 04 від 07.06.2012 р. грошові вимоги ПАТ Банк „Меркурій" до банкрута складають 3 788 866 грн. 56 коп. (з яких 2 712 367 грн. 35 коп. -заборгованість за тілом кредиту; 568 036 грн. 59 коп. -заборгованість за відсотками по кредиту; 508 462 грн. 62 коп.), які забезпечені заставою, є законними і обґрунтованими, підтверджуються: договором № 14-10-14П-62 про надання іпотечного кредиту в іноземній валюті від 09 серпня 2006 р.; іпотечним договором від 09.08.2006 р. за № 14-10-143-35, зареєстровано у реєстрі за № 252,253, предметом іпотеки якого є нерухоме майно -нежиле приміщення, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_26, загальною площею 215,00 кв.м. та нерухоме майно, яким є вбудований магазин, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_27, загальною площею 138,7 кв. м., і тому підлягає включенню до реєстру вимог кредиторів у третю чергу задоволення вимог кредиторів.

В силу норм ст. 1 закону про банкрутство кредитор - юридична або фізична особа, яка має у встановленому порядку підтверджені документами вимоги щодо грошових зобов'язань до боржника. Грошове зобов'язання визначене законодавцем, як зобов'язання боржника заплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового договору та на інших підставах, передбачених цивільним законодавством України.

Відповідно до норм ст. 572 Цивільного кодексу України в силу застави (а іпотека є видом застави - заставою нерухомого майна -ст. 575 Цивільного кодексу України) кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

За нормами ч. 1 ст. 583 цього кодексу заставодавцем може бути боржник або третя особа (майновий поручитель).

Нормами ст. 589 цього ж кодексу передбачено, що у разі невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави. За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов'язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв'язку із пред'явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором.

Крім цього, аналіз статей 553, 554 ЦК України свідчить про те, що порука -це забезпечувальне зобов'язання, яке виникає внаслідок невиконання боржником основного зобов'язання і у цьому випадку боржник та поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники.

Відповідно до ст. 543 ЦК України в разі солідарного обов'язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

Отже, сутність солідарного обов'язку полягає в тому, що у випадку невиконання боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, кредитор має право вимагати виконання зобов'язання у тому числі одночасно від боржника та поручителя.

Таким чином, порука є додатковим зобов'язанням і правила щодо солідарного обов'язку основного боржника та поручителя починають діяти у випадку невиконання основного зобов'язання, забезпеченого порукою, у тому числі при настанні строку виконання зобов'язання внаслідок порушення щодо основного боржника справи про банкрутство (ч. 15 ст. 11, ст. 23 Закону про банкрутство). У іншому випадку, тобто коли строк виконання основного зобов'язання не настав, підстави для покладення на поручителя відповідальності за виконання такого зобов'язання відсутні.

Отже, виходячи з приписів вищезазначених норм чинного законодавства, право вимоги до боржника - поручителя виникає у кредитора лише у разі порушення зобов'язання основним боржником.

Відповідно до ст. 590 ЦК України заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, коли зобов'язання не буде виконано у встановлений строк (термін), якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно з пунктом 7 статті 47 Закону (№2343-ХІІ) у разі визнання громадянина -підприємця банкрутом до складу ліквідаційної маси не включається майно громадянина -підприємця, на яке згідно з чинним законодавством України не може бути звернено стягнення, та майно, яке перебуває у заставі за підставі, не пов'язаними із здійсненням такою особою підприємницької діяльності.

Відповідно до Свідоцтва про державну реєстрацію фізичної особи -підприємця від 17.02.2009 серії В02 № 948348 ОСОБА_2 зареєстрований як підприємець 17.04.2002 р.

З метою встановлення використання у підприємницької діяльності фізичною особою -підприємцем ОСОБА_2 об'єктів нерухомого майна та документального підтвердження цього факту ліквідатором було замовлено проведення економічного експертного дослідження. Зазначене дослідження провів судовий експерт Гершман Ю.В. (свідоцтво № 769 від 03.06.2003 р.).

21.06.2012 р. ліквідатор надав господарському суду висновок № 03 економічного експертного дослідження від 07.06.2012 р. (далі -Висновок № 03 від 07.06.2012 р.).

Державною податковою інспекцією у Київському районі м. Одеси фізичної особи -підприємцю ОСОБА_2 видані свідоцтва про сплату єдиного податку серії Д № 012295 від 01 січня 2007 р., серії Е № 282607 від 01 січня 2008 р., серії З № 327458 від 01 січня 2010 р. на здійснення у 2007-2010 р.р. таких видів діяльності: здавання в оренду власного нерухомого майна (код КВЕД 70.20.0); діяльність агентств нерухомості (код КВЕД 70.31.0); надання інших комерційних послуг (код КВЕД 74.87.0); надання інших індивідуальних послуг (код КВЕД 93.05.0); оренда автомобілів (код КВЕД 71.10.0). Відповідно до звітів суб'єкта малого підприємництва -фізичної особи -платника єдиного податку, поданих підприємцем ОСОБА_2 до податкових органів, обсяг виручки підприємця ОСОБА_2 від здійснення цих видів діяльності склав: у 2007 р. -499807 грн., у 2008 р. -499500 грн., у 2009 р. -492595 грн., у 2010 р. -380206 грн. (відповідно до Висновку № 03 від 07.06.2012 р., арк. 3-4.).

Висновком від 07.06.2012 р. встановлено використання ОСОБА_2 нерухомого майна, у підприємницької діяльності шляхом його передачі в оренду іншим суб'єктам господарювання, а саме:

- приміщення, яке є предметом іпотечного договору № PML-501/186/2006 від 21.07.2006 р. з АКБ „Райффайзенбанк Україна" за адресою: АДРЕСА_1, що підтверджується договором оренди від 01.03.2009 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомості „Альянс", актом прийому -передачі від 01.03.2009 р., актами виконаних робіт за період 31.03.2009 р. -31.12.2009 р., видатковими касовими ордерами ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс" за період грудень 2009 р. -січень 2010 р., договором оренди № 1 від 01.07.2007 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -ВІП-Центр", актом прийому -передачі від 01.07.2007 р., актами виконаних робіт за період 30.11.2008 р. -31.01.2009 р., видатковими касовими ордерами ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -ВІП -Центр" за період грудень 2008 р. -січень 2009 р., договором оренди № 2 від 30.10.2009 р. з ТОВ „Юридична компанія „Антикризовий центр", актом прийому -передачі від 30.11.2009 р., актами виконаних робіт за період 31.10.2009 р. -31.12.2009 р., видатковими касовими ордерами ТОВ „Юридична компанія „Антикризовий центр" за період листопад 2009 р. -січень 2010 р. (арк. 5,6 цього Висновку);

- приміщення, яке є предметом договору іпотеки від 17.11.2005 р. № PСМ-501/014/2005, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_10, що підтверджується договором оренди від 01.07.2007 р. за № 10 з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Суворовський", актом прийому -передачі від 01.07.2007 р., актами виконаних робіт за період 31.07.2007 р. -30.09.2010 р., видатковими касовими ордерами за період грудень 2007 р. -жовтень 2010 р. (арк. 06 цього Висновку).

- приміщення, яке є предметом іпотечних договорів, укладених 17.11.2006 р. з ПАТ „УкрСиббанк" за № 4601, № 4619, № 4607, № 4631, № 4625, а саме: квартира, за адресою: АДРЕСА_28, загальною площею 130,5 кв.м.; квартира за адресою: АДРЕСА_29, загальною площею 35,5 кв.м.; нежиле підвальне приміщення за адресою: АДРЕСА_3, загальною площею 120,3 кв.м.; квартира за адресою: АДРЕСА_4, загальною площею 63,2 кв.м., нерухоме майно за адресою: АДРЕСА_3, що підтверджується договором № 4 оренди нерухомості від 01.09.2007 р. з ТОВ „Альянс -Жилстрой", актом прийому -передачі від 01.09.2007 р., актами виконаних робіт за період 30.09.2007 р. -31.01.2009 р., договором оренди № 49-АЖ від 01.12.2007 р. з ТОВ „Альянс -Жилстрой", актом прийому -передачі від 01.12.2007 р., актами виконаних робіт за період 31.12.2007 р. -28.02.2009 р. (арк. 11-12 цього Висновку).

- приміщення, яке є предметом іпотечного договору, укладеного 27.09.2005 р. з ПАТ „УкрСиббанк" за № 2977, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_5, що підтверджується: договором оренди № 2 від 01.09.2007 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Девелопмент", актом прийому -передачі не житлового приміщення від 01.09.2007 р., актами виконаних робіт за період 30.09.2007 р. -30.06.2010 р., видатковими касовими ордерами ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Девелопмент" за період жовтень 2007 р. -серпень 2010 р. (арк. 04 - 05 цього Висновку).

- приміщення, яке є предметом іпотечного договору, укладеного 27.10.2005 р. з ПАТ „УкрСиббанк" за № 3268, що знаходиться за адресою: м. Одеса, Дніпропетровська дорога, 100А, загальною площею 131,5 кв.м., що підтверджується: договором оренди від 01.11.2008 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Суворовський", актом прийому -передачі від 01.11.2008 р., актами виконаних робіт за період 30.11.2008 р. -31.11.2010 р., видатковими касовими ордерами ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Суворовський" за період грудень 2008 -грудень 2010 р. (арк. 05 цього Висновку).

- приміщення, яке є предметом договору іпотеки за № 5264, укладеного 06.10.2005 р. з ПАТ „УкрСиббанк", що знаходиться за адресою: АДРЕСА_42, що підтверджується договором оренди від 17.06.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Суворовський", актом прийому -передачі від 17.06.2010 р., актами виконаних робіт за період 30.06.2010 р. -30.09.2010 р. (арк. 10 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_14 (договір про заставу цінних паперів № 652 від 19.02.2007 р. з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль", що підтверджується договором оренди від 28.10.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Таїрово", актом прийому -передачі від 28.10.2010 р., актами виконаних робіт за період 31.10.2010 р. -31.10.2011 р. (арк. 08 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_13 (договір про заставу цінних паперів від 27.02.2007 р. за № 809 з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль"), що підтверджується договором оренди від 28.10.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Таїрово", актом прийому -передачі від 28.10.2010 р., актами виконаних робіт за період 31.10.2010 р. -31.10.2011 р. (арк. 09 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_30 (договір про заставу цінних паперів від 19.02.2007 р. за № 650 з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль"), що підтверджується договором оренди від 09.09.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Таїрово", актом прийому -передачі від 09.09.2010 р., актами виконаних робіт за період 30.09.2010 р. -31.10.2011 р. (арк. 08 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_31 (договір про заставу цінних паперів від 03.08.2006 р. за № 2809 з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль"), що підтверджується договором оренди від 09.09.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Таїрово", актом прийому -передачі від 09.09.2010 р., актами виконаних робіт за період 30.09.2010 р. -31.10.2011 р. (арк. 08 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_32 (договір про заставу цінних паперів від 29.11.2006 р. № 4226 з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль"), що підтверджується договором оренди від 09.09.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Приморський", актом прийому -передачі від 09.09.2010 р., актами виконаних робіт за період 30.09.2010 р. -31.10.2011 р. (арк. 08 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_33 (договір про заставу цінних паперів від 19.02.2007 р. № 651 з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль"), що підтверджується договором оренди від 09.11.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Таїрово", актом прийому -передачі від 09.11.2010 р., актами виконаних робіт за період 30.11.2010 р. -31.10.2011 р. (арк. 09 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_34 (договір про заставу цінних паперів від 29.11.2006 р. № 4222 з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль"), що підтверджується договором оренди від 09.09.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Таїрово", актом прийому -передачі від 09.09.2010 р., актами виконаних робіт за період 30.09.2010 р. -31.10.2011 р. (арк. 09 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_15 (договір про заставу цінних паперів від 22.03.2007 р. № 977 з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль"), що підтверджується договором оренди від 09.11.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Приморський", актом прийому -передачі від 09.11.2010 р., актами виконаних робіт за період 30.11.2010 р. -31.10.2011 р., видатковими касовими ордерами ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Приморський" за період грудень 2010 р. -лютий 2012 р. (арк. 07 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_16 (договір про заставу цінних паперів від 21.02.2007 р. № 701 з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль"), що підтверджується договором оренди від 28.10.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Приморський", актом прийому -передачі від 28.10.2010 р., актами виконаних робіт за період 30.11.2010 р. -31.10.2011 р. (арк. 07 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_17 (договір про заставу цінних паперів від 22.03.2007 р. за № 974 з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль"), що підтверджується договором оренди від 09.11.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Приморський", актом прийому -передачі від 09.11.2010 р., актами виконаних робіт за період 30.12.2010 р. -31.10.2011 р. (арк. 08 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_19 (договір про заставу цінних паперів від 22.03.2007 р. за № 975 з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль"), що підтверджується договором оренди від 09.11.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Приморський", актом прийому -передачі від 09.11.2010 р., актами виконаних робіт за період 30.11.2010 р. -31.10.2011 р. (арк. 08 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_20 (договір про заставу цінних паперів від 22.03.2007 р. за № 976 з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль"), що підтверджується договором оренди від 09.11.2010 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -Таїрово", актом прийому -передачі від 09.11.2010 р., актами виконаних робіт за період 30.11.2010 р. -31.10.2011 р. (арк. 08 цього Висновку).

- приміщення нежитлові за адресою: АДРЕСА_35, загальною площею 58,11 кв.м. та, загальною площею 63,9 кв.м. (договір іпотеки від 07.12.2006 р. за № 4416 з ВАТ „Райффайзен Банк Аваль"), що підтверджується договором оренди № 3/2 від 01.12.2010 р. з ТОВ „Альянс -Київ", актом прийому -передачі нежилого приміщення від 01.12.2010 р., актами виконаних робіт за період 31.12.2010 р. -30.09.2011 р. (арк. 10 цього Висновку).

- приміщення за адресою: АДРЕСА_36 (договір іпотеки від 31.05.2006 р. № 1447), що підтверджується договором оренди від 01.01.2007 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс", актом прийому -передачі від 01.01.2007 р., договором оренди від 01.12.2009 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс", актом прийому -передачі від 01.12.2009 р., актами виконаних робіт за період 31.01.2007 р. -31.10.2011 р., видатковими касовими ордерами ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс" за період березень 2007 р. -травень 2011 р. (арк. 05 цього Висновку).

- приміщення, розташоване за адресою: № 39 (в літ. А), АДРЕСА_21 (Іпотечний договір від 06.12.2006 р. з ПАТ „Український промисловий банк"), що підтверджується договором оренди №2/01/09 від 01.01.2009 р., актом прийому -передачі від 01.01.2009 р., актами виконаних робіт за період 31.07.2009 р. -31.12.2009 р. (арк. 11 цього Висновку).

- приміщення, за адресою: АДРЕСА_37 (Іпотечний договір (з майновим поручителем) від 27.02.2007 р., договір іпотеки від 26.02.2007 р.), що підтверджується договором оренди від 01.11.2008 р. з ПП „Консалтингова компанія „Альянс -кредит -Брокер", актом прийому -передачі від 01.11.2008 р., актами виконаних робіт за період 30.11.2008 р. -31.07.2011 р. (арк. 10-11 цього Висновку).

- приміщення, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_38, приміщення № 9 (Іпотечний договір від 30.05.2007 р. за № 116 з АКБ соціального розвитку „Укрсоцбанк"), що підтверджується : договором оренди № 45АЖ-К від 01.07.2009 р. з ТОВ „Альянс - Жилстрой", актом прийому -передачі від 01.07.2009 р., актами виконаних робіт за період 31.07.2009 р. -31.12.2009 р., договором оренди № 18/10/07 від 18.10.2007 р. з ТОВ „Альянс -Елітстрой", актом прийому -передачі від 18.10.2007 р., актами виконаних робіт за період 31.10.2007 р. -31.12.2009 р., договором оренди № 2 від 01.10.2007 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс -ВІП-Центр" від 01 жовтня 2007 р., актом прийому -передачі від 01.10.2007 р., актами виконаних робіт за період 31.01.2009 р. -30.11.2009 р., договором оренди № 8 від 01.10.2007 р. з ПП „Консалтингова компанія „ Альянс -Кредит -Брокер", актом приймання -передачі від 01.10.2007 р., актами виконаних робіт за період 30.11.2008 р. -31.01.2009 р. (арк. 6 цього Висновку).

- приміщення за адресою: м. Київ, вул. Тимошенка Маршала,21, корпус 6, офіс 2 (іпотечний договір № 44.02-13-101/І від 07.02.2008 р. з АКБ соціального розвитку „Укрсоцбанк"), що підтверджується договором оренди № 62/06/08 від 01.06.2008 р. з ТОВ „Альянс -Жилстрой", актом прийому -передачі від 01.06.2008 р., актами виконаних робіт за період 30.06.2008 р. -31.12.2008 р., договором оренди № 09/06/10АЖТ від 09.06.2010 р. з ТОВ „Альянс -Жилстрой", актом прийому -передачі від 09.06.2010 р., актами виконаних робіт за період 30.06.2010 р. -31.10.2011 р., договором оренди № 01/01/09 від 01.01.2009 р. з ТОВ „Альянс -Жилстрой", актом прийому -передачі від 01.01.2009 р., актами виконаних робіт за період 31.07.2009 р. -30.11.2009 р. (арк. 06 цього Висновку).

- нежилі приміщення по вул. Анищенко,17, м. Київ (іпотечний договір № 44.02-13-101/І від 07.02.2008 р. з АКБ соціального розвитку „Укрсоцбанк"), що підтверджується договором оренди № 44 від 01.10.2007 р. з ТОВ „Альянс -Жилстрой", актом прийому -передачі від 01.10.2007 р., актами виконаних робіт за період 31.10.2007 р. -31.08.2010 р. (арк. 07 цього Висновку).

- нежиле приміщення за адресою: АДРЕСА_39 (Іпотечний договір від 03.03.2006 р. з АКБ соціального розвитку „Укрсоцбанк"), що підтверджується договором оренди нерухомості від 01.06.2008 р. з фізичною особою -підприємцем ОСОБА_14, актом прийому -передачі приміщення від 01.06.2008 р., актами виконаних робіт за період 30.06.2008 р. -31.12.2010 р. (арк. 11 цього Висновку).

- нежиле приміщення, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_26 (договір іпотеки № 14-10-143-35 від 09.08.2006 р. з АКБ „Меркурій"), що підтверджується договором оренди приміщення від 01.02.2007 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс", актом прийому -передачі приміщення від 01.02.2007 р., актами виконаних робіт за період 30.11.2008 р. -31.12.2009 р., договором оренди від 01.04.2008 р. з ПП „Консалтингова компанія „Альянс -Кредит - Брокер", актом прийому -передачі нежилого приміщення від 01.04.2008 р., актами виконаних робіт за період 30.11.2008 р. -31.12.2009 р., договором оренди № 34 від 01.02.2007 р. з ТОВ „Фінансова компанія „Альянс -Ін вест", актом прийому -передачі нежилого приміщення від 01.02.2007 р., актами виконаних робіт за період 31.01.2008 р. -31.12.2008 р., договором оренди № 33 від 01.02.2008 р. з ТОВ „Фінансова компанія „Альянс -Інвест -Фонд", акт прийому -передачі нежилого приміщення від 01.02.2008 р., акти виконаних робіт за період 31.03.2008 р. -31.10.2008 р. (арк. 6,7 цього Висновку).

- нерухоме майно за адресою: АДРЕСА_27, загальною площею 138,7 кв.м. (договір іпотеки № 14-10-143-35 від 09.08.2006 р. з АКБ „Меркурій"), що підтверджується договором оренди від 01.12.2010 р. з ТОВ „Альянс -Київ", актом прийому -передачі від 01. 12.2010 р., актами виконаних робіт за період 31.12.2010 р. -30.09.2011 р. (арк. 11 цього Висновку).

- нерухоме майно -квартира, що розташована за адресою: АДРЕСА_11 (договір іпотеки від 13.07.2006 р.), що підтверджується договором оренди від 01.01.2007 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс", актом прийому -передачі від 01.01.2007 р., актами виконаних робіт за період 31.01.2007 р. -31.12.2009 р., видатковими касовими ордерами ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс" за період березень 2007 р. -грудень 2009 р., договором оренди від 01.12.2009 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс", актом прийому -передачі від 01.12.2009 р., актами виконаних робіт за період 30.01.2010 р. -31.10.2011 р., видатковими касовими ордерами ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс" за період березень 2010 р. -червень 2011 р. (арк. 10 цього Висновку).

- нерухоме майно -машиномісце, що розташоване за адресою: АДРЕСА_12, що підтверджується договором оренди від 01.01.2007 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс", актом прийому -передачі від 01.01.2007 р., актами виконаних робіт за період 31.01.2007 р. -31.12.2009 р., договором оренди від 01.12.2009 р. з ПП „Агентство по торгівлі нерухомістю „Альянс", актом прийому - передачі від 01.12.2009 р., актами виконаних робіт за період 31.12.2009 р. -31.10.2011 р. (арк. 10 цього Висновку).

Таким чином, ліквідатором окремо внесено до реєстру вимоги кредиторів, які забезпечені заставою (іпотекою) майна боржника згідно первинними, даними обліку боржника, а також внесено окремо до реєстру відомості про майно боржника, яке є предметом застави (іпотеки) згідно з державним реєстром застав, що не позбавляє права кредиторів звернутись до господарського суду з уточненими грошовими вимогами.

Відповідно до п. 1 ст. 26 Закону (№2343-ХІІ) усі види майнових активів (майно та майнові права) банкрута, які належать йому на праві власності або повного господарського відання на дату відкриття ліквідаційної процедури та виявлені в ході ліквідаційної процедури, включаються до складу ліквідаційної маси.

Пунктом 7 статті 48 Закону (№2343-ХІІ) передбачено, що продажу підлягає все майно громадянина -підприємця, за винятком майна, що не включається до складу ліквідаційної маси згідно з цим Законом. У разі необхідності постійного управління нерухомим майном або цінним рухомим майном громадянина - підприємця, визнаного банкрутом, господарський суд призначає для цієї мети ліквідатора та визначає розмір його винагороди. У цьому разі продаж майна громадянина -підприємця здійснюється ліквідатором.

Вимоги кредитора (кредиторів), які забезпечені заставою (іпотекою) майна боржника задовольняються в межах порушеної справи про банкрутство. Реалізація майна боржника в процедурі банкрутства здійснюється відповідно до процедур, встановлених законом та судом: в процедурі санації, в ліквідаційній процедурі, під час виконання мирової угоди.

Відповідно до п. 2 статті 26 Закону (№2343-ХІІ), майно банкрута, що є предметом застави, включається до складу ліквідаційної маси, але використовується виключно для першочергового задоволення вимог заставодержателя.

Таким чином, нерухоме майно, що належать банкруту на праві власності та перебуває у заставі, підлягає включенню до ліквідаційної маси фізичної особи -підприємця ОСОБА_2, оскільки його використання пов'язано з підприємницької діяльністю банкрута, зокрема, здаванням нерухомого майна в оренду та отриманням орендної плати, що підтверджується висновком № 03 економічного експертного дослідження від 07.06.2012 р.

Керуючись ст.ст.1,3-1,12,22-26,29-34,47-49 Закону України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,

У Х В А Л И В:

1. Затвердити поданий ліквідатором банкрута реєстр визнаних судом грошових вимог конкурсних кредиторів до Фізичної особи -підприємця ОСОБА_2 (АДРЕСА_40. Ідентифікаційний номер НОМЕР_2) на загальну суму 218500749 грн. 10 коп. в наступних розмірах:

· Грошові вимоги Публічного акціонерного товариства „ОТП Банк" (м. Київ, вул. Жилянська, 43. Ідентифікаційний код 21685166) на суму 6837076 грн. 85 коп.

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 6836003 грн. 85 коп. -третя черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 1073 грн. 00 коп. -п'ята черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

· Грошові вимоги Публічного акціонерного товариства „УкрСиббанк" (61055, м. Харків, проспект Московський, 60. Ідентифікаційний код 21029539) на загальну суму 15137041 грн. 57 коп.

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 15135968 грн. 57 коп. -третя черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 1073 грн. 00 коп. -п'ята черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

· Грошові вимоги Комунального підприємства „Теплопостачання міста Одеси" (м. Одеса, вул. Балківська, 1 Б. Ідентифікаційний код 34674102) на загальну суму 92616 грн. 13 коп.

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 91 543 грн. 13 коп. -п'ята черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 1073 грн. 00 коп. -п'ята черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

· Грошові вимоги Публічного акціонерного товариства ПАТ „Київенерго" (01001, м. Київ, вул. Івана Франка, 5. Ідентифікаційний код 00131305) на загальну суму 3241 грн. 35 коп.

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 2168 грн. 35 коп. -п'ята черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 1073 грн. 00 коп. -п'ята черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

· Грошові вимоги ОСОБА_1 (АДРЕСА_41. Ідентифікаційний код НОМЕР_3) на загальну суму 411040 грн. 00 коп.

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 411040 грн. 00 коп. -п'ята черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

· Грошові вимоги Державної податкової інспекції в Малиновському районі м. Одеси (65098, м. Одеса, вул. Стовпова, 17. Ідентифікаційний код 20989800) на загальну суму 754279 грн. 60 коп.

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 754279 грн. 60 коп. -четверта черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

· Грошові вимоги Публічного акціонерного товариства „Райффазен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лескова, 9. Ідентифікаційний код 14305909) на загальну суму 104 196 123 грн. 30 коп.

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 104 196 123 грн. 30 коп. -третя черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

· Грошові вимоги Публічного акціонерного товариства „Укрсоцбанк" (03150, м. Київ, вул. Ковпака, 29. Ідентифікаційний код 09328015) на загальну суму 76 913 536 грн. 08 коп.

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 76 913 536 грн. 08 коп. -третя черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

· Грошові вимоги Акціонерний комерційний банк „Банк Меркурий" (62002, м. Харків, вул. Петровського, 23. Ідентифікаційний код 26112831) на загальну суму 3 788 866 грн. 56 коп.

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 3 788 866 грн. 56 коп. -третя черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

· Грошові вимоги Публічного акціонерного товариства „Укрпромбанк" (01133 м. Київ, бульвар Лесі Українки, 26. Ідентифікаційний код 19357325) на загальну суму 10 366 927 грн. 66 коп.

- Черговість задоволення вимог кредитора у сумі 10 366 927 грн. 66 коп. -третя черга, згідно п. 1 ст. 49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

3. Зобов'язати ліквідатора Хайло М.В. повідомляти кредиторів, вимоги яких забезпечені заставою, про час, місце та умови продажу заставного майна окремим рекомендованим листом з повідомленням про вручення.

4. Копію ухвали надіслати: кредиторам, банкруту, ліквідатору Хайло М.В.

Повний текст ухвали виготовлено та підписано 25.06.2012р.

Ухвала набирає законної сили з дня її підписання.

Суддя Зеленов Г.М.