Вирок № 24068813 від 17.05.2012 , Охтирський міськрайонний суд Сумської області

Охтирський міськрайонний суд Сумської області

Справа № 1-22/2012

1/1813/22/2012

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"17" травня 2012 р. Охтирський міськрайонний суд Сумської області

в складі:

головуючого-судді: Ковальова О. О.

при секретарі ЯВТУШЕНКО О.С. ,

з участю прокурора ВІНІЧЕНКО О.М.,

представника цивільного позивача ОСОБА_1,

захисників підсудних ОСОБА_2, ОСОБА_3,

підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Охтирка з фіксацією розгляду справи технічним комплексом «Оберіг»кримінальну справу за обвинуваченням

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1,

уродженки і мешканки АДРЕСА_3, українки,

громадянки України, освіта -вища, не працюючої, одруженої, раніше не судимої, на утриманні має дитину ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_4.

за ст. ст. 27 ч. 2 - 222 ч.2, 364 ч.2, 366 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, ст. 368 ч. 2, 209 ч.2 КК України;

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_5,

уродженки і мешканки АДРЕСА_1, українки, громадянки України, освіта вища, розлученої, не працюючої, раніше не судимої.

за ст. ст. 222 ч.2, 364 ч.2, 366 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3 КК України,

в с т а н о в и в:

Мешканки м. Охтирка Сумської області ОСОБА_4 та ОСОБА_5 за попередньою змовою між собою, протягом лютого 2007р. - квітня 2008р. вчинили ряд умисних злочинів у сфері господарської та службової діяльності за наступних обставин:

Так, 31.03.2005 р. ОСОБА_5 зареєструвалась у виконавчому комітеті Охтирської міської ради як суб'єкт підприємницької діяльності - фізична особа (надалі СПД-ФО) зі спрощеною формою оподаткування і обрала видом своєї діяльності роздрібну торгівлю побутовою технікою \а.с. 229, 244, 245 т. 1\.

Не маючи достатніх власних обігових коштів для її здійснення вона в травні 2005 р. домовилася з керівництвом Харківського ТОВ «Електротехніка» про комісійну торгівлю наданої їй побутової техніки під брендом мережі магазинів «ІНФОРМАЦІЯ_6». Тоді ж для здійснення свої діяльності ОСОБА_5 уклала договір оренди торгового приміщення «Універмагу»площею 106 м2 по АДРЕСА_4.

Організовуючи діяльність торгівельного закладу ОСОБА_5 в липні 2005 р. з числа мешканців м. Охтирка підшукала необхідних для його роботи продавців, з частиною яких уклала офіційні трудові договори, зареєструвавши їх в Охтирській міжрайонній державній податковій інспекції та Охтирському міжрайонному центрі зайнятості. Не зважаючи на відсутність офіційних трудових відносин з деякими особами, ОСОБА_5, як керівник, створила єдиний трудовий колектив та набула посадових повноважень приймати на роботу та звільняти працівників, керувати їх трудовою діяльністю, ставити перед ними певні завдання, визначати розмір їх заробітної плати, встановлювати розпорядок робочого часу, заохочувати та піддавати підлеглих дисциплінарним стягненням тощо. Забезпечуючи господарську діяльність магазину, ОСОБА_5 прийняла на себе обов'язки з управління, розпорядження майном та грошовими коштами, встановлення порядку їх прийому, зберігання та відпуску, з контролю за виконанням цих операцій найманими працівниками. Внаслідок цього вона мала право укладати контракти і договори, видавати довіреності, відкривати рахунки в банківських установах, видавати та посвідчувати офіційні документи. Тобто ОСОБА_5 виконувала організаційно - розпорядчі та адміністративно -господарчі функції і була службовою особою.

На початку 2007 р. ОСОБА_5, не задовольняючись результатами комісійної торгівлі наданим їй товаром, внаслідок значних витрат по сплаті оренди та комунальних послуг, вирішила збільшити прибутковість свого бізнесу за рахунок систематичного залучення кредитних коштів отриманих в банківських установах та кредитних спілках.

Однак не маючи можливості отримувати кредити готівкою на законних підставах, ОСОБА_5, без наміру вчиняти злочини проти власності, вирішила досягти своєї мети шляхом оформлення кредитів на підставних осіб, надання фінансовим установам завідомо неправдивої інформації, розраховуючи на використання своїх повноважень і навичок з підготовки, складання та видачі офіційних документів.

В зв'язку зі здійсненням обраної підприємницької діяльності та співпрацею з Кредитною спілкою «Народний кредит»(надалі КС), яка надавала кредити громадянам для придбання товарів у СПД-ФО ОСОБА_5, остання була обізнана з порядком оформлення та видачі таких споживчих кредитів і необхідним для їх оформлення пакетом документів.

Однак, будучи не в змозі реалізувати задумане наодинці, ОСОБА_5 на початку 2007 р. вступила в попередню змову з виконавчим директором Охтирської філії КС «Народний кредит»ОСОБА_4, з якою досягла домовленостей про спільне скоєння злочинів проти встановленого порядку кредитування, поєднаних зі вчиненням службових злочинів та підробленням офіційних документів. При цьому, задля досягнення згоди ОСОБА_4 на спільну протиправну діяльність, ОСОБА_5 пообіцяла їй матеріальну винагороду за кожен незаконно оформлений та виданий кредит і запевнила у своїх намірах повернення кредитних коштів в обумовлені договорами строки.

ОСОБА_4 в 2002 р. закінчила навчання в Українській академії банківської справи, де отримала кваліфікацію юриста освітньо - кваліфікаційного рівня молодший спеціаліст за спеціальністю «Правознавство». За час навчання ОСОБА_4 прослухала курс лекцій і здала іспити з ряду дисциплін, в тому числі з основ менеджменту, економічної діяльності підприємства, підприємницької і управлінської діяльності, цивільного та сімейного права, організації діловодства тощо.

З свідоцтва про державну реєстрацію Кредитної спілки «Народний кредит»\а.с. 139 т. 1\ вбачається, що відомості про юридичну особу включені до Єдиного державного реєстру 14.12.2001 року.

Відповідно до Статуту Кредитної спілки «Народний кредит»(пункти 1, 2, 4, 5, 7), затвердженого рішенням загальних зборів Кредитної спілки «Народний кредит»(протокол № 3 від 27.02.2004 року), про що внесено запис Держфінпослуг 04.06.2004 р., створеної на підставі Законів України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», «Про кредитні спілки», «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом», КС «Народний кредит»(далі - кредитна спілка) - це неприбуткова організація, заснована фізичними особами на кооперативних засадах з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об»єднаних грошових внесків членів кредитної спілки \а.с. 119 -т. 1\.

Завданням кредитної спілки є задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг шляхом здійснення діяльності, передбаченої підрозділом 5 цього Статуту.

Кредитна спілка є юридичною особою, має самостійний баланс, банківські рахунки, які відкриває і використовує згідно із законодавством у самостійно обраних банківських установах, а також печатку, штамп та бланки зі своїм найменуванням, власну символіку.

Кредитна спілка набуває статусу юридичної особи з моменту її державної реєстрації відповідно до закону.

Кредитна спілка набуває статусу фінансової установи після внесення Держфінпослуг запису про неї до відповідного реєстру фінансових установ.

Органами управління кредитної спілки є загальни збори членів кредитної спілки, спостережна рада, ревізійна комісія, кредитний комітет та правління.

Повноваження вищого органу управління кредитної спілки - загальних зборів визначені пунктом 8 Статуту. Спостережної ради -пунктом 9 Статуту.

Пунктом 10 Статуту кредитної спілки передбачено, що правління кредитної спілки є виконавчим органом, який здійснює керівництво її поточною діяльністю. Правління складається з осіб, які перебувають у трудових відносинах із спілкою.

Правління вирішує всі питання діяльності кредитної спілки, крім тих, що належать до компетенції загальних зборів, спостережної ради та кредитного комітету. Спостережна рада може прийняти рішення про делегування частини належних їй повноважень до компетенції правління, крім тих, що віднесені Статутом до її виключної компетенції. Роботою правління керує голова правління, який призначається спостережною радою.

Голова правління кредитної спілки:

- без доручення представляє кредитну спілку в її відносинах із державою, іншими юридичними та фізичними особами;

- укладає договори та інші угоди від імені кредитної спілки, підписує доручення на провадження дій від імені кредитної спілки;

- розпоряджеється майном кредитної спілки в порядку, визначеному спостережною радою;

- готує подання спостережній раді на призначення та звільнення членів правління кредитної спілки, призначає на посади та звільняє з посад працівників кредитної спілки. Включаючи працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу, застосовує до них заходи заохочення та стягнення відповідно до законодавства, вживає заходів щодо підтоговки та підвищення кваліфікації працівників кредитної спілки;

- Вирішує інші питання діяльності кредитної спілки відповідно до Статуту та законодавства України.

Голова правління кредитної спілки є членом кредитного комітету за посадою, несе персональну відповідальність за виконання покладених на правління завдань.

Згідно пункту 11 Статуту кредитний комітет кредитної спілки є спеціальним органом, відповідальним за організацію кредитної діяльності спілки.

До компетенції кредитного комітету належить:

- розгляд заяв членів кредитної спілки про надання кредитів і прийняття рішень із цих питань;

- здійснення контролю за якістю кредитного портфеля;

- вирішення інших питань, пов»язаних з кредитною діяльністю, визначається положенням про кредитний комітет.

Пункт 23 Статуту кредитної спілки визначає, що збитки кредитної спілки покриваються у порядку, що визначається загальними зборами кредитної спілки відповідно до Закону України «Про кредитні спілки»та нормативно-правових актів Держфінпослуг.

Згідно пункту 31 Статуту у разі потреби спостережна рада кредитної спілки може прийняти рішення про відкриття її філії (відділення) для надання послуг групам членів спілки, що проживають або працюють у географічній віддаленості від її офісу.

Філія кредитної спілки не є юридичною особою та діє під керівництвом органів управління кредитної спілки, користується правами та виконує функції, передбачені для неї Положенням про філію (відділення), що затверджується спостережною радою.

Питання щодо надання фінансових послуг врегульовані Положенням про фінансові послуги КС «Народний кредит»\а.с. 141-146 т. 1\, затвердженого рішенням Спостережної ради КС «Народний кредит»(протокол № 7 від 21.05.2007 року), та Положенням про фінансове управління кредитної спілки «Народний кредит»\а.с. 186-195 т. 1\, затвердженим рішенням Спостережної ради КС «Народний кредит»(протокол № 7 від 21.05.2007 року).

З довідки № 160 з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України \а.с. 66 т. 2\ суд встановив, що Філія № 1 Кредитної спілки «Народний кредит»за адресою Сумська область, м. Охтирка, провулок Друкарський, 4, створена 19.01.2006 р., дата внесення даних щодо суб»єкта до ЄДРПОУ -03.04.2007 року

Відповідно до Положення про Філію № 1 Кредитної спілки «Народний кредит»(далі -положення про філію), затвердженого рішенням Спостережної ради Кредитної спілки «Народний кредит»(протокол № 15 від 01.11.2007 року) \а.с. 134-136 т.1\, Філія здійснює фінансові послуги, пов'язані з залученням внесків членів кредитної спілки на депозитні рахунки, наданням кредитів членам кредитної спілки.

Організаційна структура Філії складається з директора Філії, який здійснює керівництво поточною діяльністю філії та інших працівників, які в своїй діяльності підпорядковуються Директору Філії.

Керівництво поточною діяльністю філії здійснює Директор, який підпорядковується в своїй діяльності Голові правління Кредитної спілки.

Директор філії діє на підставі Статуту Кредитної спілки, цього Положення, посадової інструкції, інших внутрішніх Положень Кредитної спілки та довіреності, виданої Головою правління Кредитної спілки.

Директор філії:

- організовує поточну діяльність філії;

- в межах повноважень, визначених в довіреності Голови правління, підписує від імені кредитної спілки договори та інші угоди;

- Готує подання Голові правління пропозицій щодо прийняття та звільнення працівників, переведення на іншу посаду, а також преміювання працівників.

Відповідно до ч. 4 ст. 87 ЦК України та Закону України «Про кредитні спілки» кредитна спілка є юридичною особою, має самостійний баланс, банківські рахунки, які відкриває і використовує згідно із законодавством у самостійно обраних банківських установах, а також печатку, штамп та бланки із своїм найменуванням, власну символіку. Кредитна спілка набуває статусу юридичної особи з моменту її державної реєстрації.

Згідно ст.. 95 ЦК України філією є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює всі або частину її функцій. Філії та представництва не є юридичними особами. Вони наділяються майном юридичної особи, що їх створила, і діють на підставі затвердженого нею положення. Керівники філій та представництв призначаються юридичною особою і діють на підставі виданої нею довіреності. Відомості про філії та представництва юридичної особи включаються до єдиного державного реєстру.

ОСОБА_4, згідно наказу № 8-вк від 01.02.2006 р. \а.с. 196 т. 1\ була призначена на посаду виконавчого директора Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит»з 01.02.2006 року, з правом підпису банківських документів \а.с. 67 т. 3\ на якій працювала до звільнення 22.07.2008 року наказом № 58-вк від 22.07.2008 року \а.с. 197 т. 1\.

Будучи безпосередньо підпорядкованою Голові правління кредитної спілки, ОСОБА_4 згідно посадової інструкції, затвердженої рішенням Спостережної ради спілки від 01.02.2006 р. \а.с. 192 т. 1\ була зобов'язана:

- організовувати поточну діяльність Філії;

- в межах наданих їй повноважень підписувати від імені спілки договори та інші угоди;

- готувати подання Голові правління щодо прийняття та звільнення працівників, переведення на іншу посаду;

- здійснювати преміювання працівників;

- вести табель обліку робочого часу;

- здійснювати поточне керівництво та контроль за роботою філії;

- за дорученням Голови Правління залучати внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки;

- надавати кредити членам кредитної спілки;

- здійснювати перекази грошей;

- приймати заяви про вступ до членів кредитної спілки та їх вихід з кредитної спілки;

- збирати інформацію, визначену внутрішніми правилами та положеннями кредитної спілки, яка необхідна для прийняття рішення про надання кредиту;

- контролювати достовірність наданої членами кредитної спілки інформації;

- готувати необхідні документи для прийняття рішення про надання кредиту;

- укладати кредитні договори, договори залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки та інші договори;

- здійснювати контроль за виконанням зобов'язань за кредитними договорами;

- аналізувати стан заборгованості за кредитними договорами; проводити підготовку документів для претензійно-позовної роботи щодо сплати заборгованості за кредитними договорами;

- здійснювати фінансовий моніторинг з дотриманням вимог чинного законодавства.

За тією ж посадовою інструкцією та згідно доручення Голови Правління від 01.02.2006 р. \а.с. 214 т. 1\ ОСОБА_4 була наділена правами підписувати від імені кредитної спілки юридичні, фінансові, платіжні та інші документи, кредитні та депозитні договори, а з 23.10.2007 р. згідно наказу Голови Правління № 45 -вк і касові документи по Охтирській філії № 1 КС «Народний кредит»\а.с. 216 т.\.

Крім того, за посадовою інструкцією ОСОБА_4 була зобов'язана забезпечувати достовірність інформації яка представляється керівництву кредитної спілки для прийняття рішення про кредитування її членів.

У відповідності з «Положенням про фінансові послуги кредитної спілки «Народний кредит», затвердженої рішенням її Спостережної ради № 7 від 21.05.2007 р. \а.с. 141-146 т. 1\, якою визначено порядок надання кредитів членам кредитної спілки, ОСОБА_4, як виконавчий директор відокремленого підрозділу КС, при здійсненні діяльності з надання кредитів членам кредитної спілки з числа мешканців м. Охтирка та Охтирського району, була зобов'язана: проводити оцінку платоспроможності позичальника, укладати кредитні договори, у передбачених випадках договори забезпечення кредиту та інші необхідні документи, здійснювати видачу кредиту, моніторинг наданих кредитів, супроводження прострочених, неповернених, у тому числі безнадійних.

Крім того, ОСОБА_4 уклала з КС «Народний кредит»договір б/н від 03.01.2007 р. \а.с. 199 т. 1\, за яким прийняла на себе повну матеріальну відповідальність за зберігання ввірених їй спілкою матеріальних та грошових цінностей.

08.02.2006 року між КС «Народний кредит»в особі Голови Правління та ОСОБА_4 укладено договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність \а.с. 88 т. 3\.

Таким чином, враховуючи встановлені по справі фактичні обставини, службове становище та коло повноважень ОСОБА_4, мотив, мету і характер вчинених дій, їх зв»язок зі службовим становищем ОСОБА_4 та наслідками, що настали, суд виходив з того, що її дії були зумовлені службовим становищем, оскільки остання до створення в установленому законом порядку Філії № 1 КС «Народний кредит», тобто до 03.04.2007 року, здійснювала свої повноваження з представництва інтересів кредитної спілки на підставі Статуту Кредитної спілки та доручення від 01.02.2006 року \а.с. 214 т.1\.

З часу внесення філії № 1 КС «Народний кредит»до ЄДРПОУ -з 03.04.2007 року, перебуваючи на посаді виконавчого директора Філії № 1 КС «Народний кредит», ОСОБА_4 діяла на підставі посадової інструкції, затвердженої рішенням Спостережної ради спілки від 01.02.2006 р. \а.с. 192 т. 1\, договору б/н від 03.01.2007 р. \а.с. 199 т. 1\ про повну матеріальну відповідальність за зберігання ввірених їй спілкою матеріальних та грошових цінностей, Положення про фінансові послуги кредитної спілки «Народний кредит», затвердженої рішенням її Спостережної ради № 7 від 21.05.2007 р. \а.с. 141-146 т. 1\ та інших документів, які регламентують діяльність кредитної спілки.

Тобто, ОСОБА_4 виконувала організаційно -розпорядчі та адміністративно -господарчі обов'язки і була службовою та матеріально -відповідальною особою. В судовому засіданні 07.11.2011 року ОСОБА_4 пояснила, що вона усвідомлювала, що діючи в інтересах кредитної спілки, вона була службовою особою.

В зв'язку з виконанням своїх службових обов'язків ОСОБА_4 була обізнана про те, що Кредитна спілка здійснює кредитування фізичних осіб здебільшого двома способами. А саме, в першому випадку надає членам спілки споживчі кредити за умовами яких, кредитні кошти спрямовуються на оплату товарів і вони з метою забезпечення відшкодування кредиту передаються в заставу спілці, а в другому - під забезпечення виконання кредитних зобов'язань поручительством іншої платоспроможної особи. У деяких випадках, в залежності від суми кредиту та особи позичальника, - шляхом поєднання цих двох способів. Порядок споживчого кредитування передбачався Положенням про порядок надання фінансових послуг КС «Народний кредит»і доводився її посадовим особам.

За встановленими у спілці правилами для отримання споживчого кредиту позичальник повинен був особисто представити до спілки товарний чек або рахунок -фактуру на оплату товару, який він збирався придбати в кредит, довідку про доходи з місця роботи за останні шість місяців, паспорт та ідентифікаційний код. В разі видачі довідки про доходи суб'єктом підприємницької діяльності - фізичною особою, позичальник, з метою підтвердження своїх трудових стосунків, додатково повинен був надати копії свідоцтва про державну реєстрацію цього підприємця, свідоцтва про сплату ним єдиного податку, а за необхідності і трудового договору. У випадку залучення поручителів, аналогічний пакет документів, за виключенням документів на товар, надавався до спілки і ними.

Посвідчивши особу позичальника (а в разі наявності і поручителя) за паспортом, уповноважена на це посадова особа КС (по Охтирській філії № 1 ОСОБА_4.) перевіряла відповідність і достовірність поданих документів, проводила оцінку платоспроможності позичальника, приймала від нього заяви про вступ до членів спілки і видачу кредиту. До цих документів долучала копії паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на позичальника (поручителя), а також копії документів, що підтверджували їх трудові відносини.

За результатами розгляду таких документів ОСОБА_4, як уповноважена особа кредитної спілки, в телефонному режимі надавала кредитному комітету інформацію - висновок щодо можливості заявника своєчасно та в повному обсязі сплатити зобов'язання за кредитним договором та свої рекомендації по задоволенню чи відхиленню його заяви, від яких фактично і залежало рішення цього органу.

На підставі рішення кредитного комітету ОСОБА_4, як уповноважена посадова особа кредитної спілки складала попередній графік розрахунку за кредитом з зазначенням суми передплати та строків його погашення, кредитний договір і знайомила з ними позичальника.

Після цього особа, що бажала отримати кредит, за умовами спілки для вступу в її членство сплачувала за прибутковими касовими ордерами до каси КС чи її філії вступний внесок в розмірі 20 грн., обов'язковий пайовий внесок - 20 грн. та 10 % від суми кредиту як додатковий пайовий внесок. Останній за заявою позичальника повертався йому після повного виконання кредитних зобов'язань або ж враховувався у кінцевий платіж по кредиту та відсоткам. Тоді ж за видатковим касовим ордером позичальник отримував готівкові кредитні кошти, які під контролем посадової особи, що займалась оформленням кредиту, використовував на цілі зазначені в кредитній угоді. В деяких випадках, за наявності в КС поточного рахунку продавця товару -члена спілки, такі кредитні кошти за письмовою заявою позичальника одразу ж перераховувались на цей рахунок.

Документально це оформлювалось наступним чином: позичальник підписував видатковий касовий ордер на отриману суму кредиту, а потім ці кошти за прибутковим касовим ордером від його імені надходили на рахунок продавця і вже звідти отримувались останнім. Після придбання на кредитні кошти товару у продавця, член спілки надавав до КС гарантійний талон або іншу технічну документацію на придбані товари. Зазначені документи долучалися до матеріалів кредитної справи позичальника, підтверджували цільове використання кредитних коштів та забезпечували зберігання останнім предметів застави. Одночасно з цим відповідальна посадова особа КС з метою забезпечення кредитних зобов'язань, з дотриманням вимог Закону України «Про заставу»від 02.10.1992 р., укладала договір застави та акт огляду переданого у заставу майна, які надавала на підпис члену спілки. Коли ж той перебував у шлюбі, акт огляду майна мав містити відмітку про згоду подружжя на заставлення придбаного майна.

Отже, ОСОБА_4, діючи з корисливих спонукань та в інтересах ОСОБА_5, вирішила скористатись недоліками в роботі філіалу по кредитуванню фізичних осіб та недостатнім контролем за своєю діяльністю з боку керівництва кредитної спілки, і, використовуючи надані їй службові повноваження систематично незаконно оформляти в Охтирській філії № 1 КС «Народний кредит»споживчі кредити на підібраних ОСОБА_5 осіб та видавати за ними готівкові кошти останній.

При цьому, в порушення встановленого в КС «Народний кредит»порядку кредитування її членів, ОСОБА_4, зневажаючи своїми обов'язками забезпечувати видані кредити заставним майном, одразу ж погодила з ОСОБА_5 використання для їх оформлення фіктивних документів про начебто продаж товару, який перебував в продажу в належних їй магазинах, без його фактичного руху.

Таким чином, ОСОБА_4, зловживаючи наданими їй повноваженнями, свідомо позбавила спілку можливості відшкодовувати збитки за цими кредитами шляхом звернення стягнень на заставне майно.

В той же час, передбачаючи можливість недобросовісного виконання ОСОБА_5 зобов'язань з повернення кредитних коштів, обережна ОСОБА_4, маючи фахову освіту юриста та будучи добре знайомою з нормами цивільного права, з наміром приховування своєї ключової ролі у незаконному оформленні договорів кредитування та перекладання цивільно-правової відповідальності за такими на фіктивних позичальників, висунула ОСОБА_5 вимоги про те, що матеріали сформованих нею за підробленими документами кредитних справ мають містити копії особистих документів цих осіб, а кредитні договори, графіки розрахунків, договори застави, акти огляду заставного майна, видаткові касові ордери та інші документи -їх справжні підписи.

Створюючи способи реалізації задуманого, ОСОБА_5 вирішила скористатись впливом на підлеглих їй працівників, а також своїм авторитетом серед родичів, приятелів та знайомих і обманним шляхом використати цих осіб та їх особисті документи у своїх злочинних цілях. Приховуючи від них свої злочинні наміри, ОСОБА_5, під надуманими приводами (оформлення та переоформлення трудових договорів, виробнича необхідність в перерахуванні готівкових коштів на ім'я цих осіб, складання звітів про кількість працівників, розміщених на орендованій нею торговій площі, поручительства по своїм кредитним зобов'язанням тощо) домагалась передачі цими особами їх паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційного коду, з яких виготовляла ксерокопії та використовувала у своїх злочинних цілях.

Таким чином, ОСОБА_4 та ОСОБА_5, усвідомивши, що досягнути поставленої злочинної мети можливо за рахунок спільного та узгодженого використання наданих їм службових повноважень, зловживання своїм службовим становищем, службового та іншого підроблення офіційних документів, розробили та погодили злочинний механізм незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит».

За таким планом співучасниці спочатку обговорювали умови оформлення кредитів та їх суму. В залежності від розміру коштів, які бажала отримати ОСОБА_5, ОСОБА_4 визначала пакет документів, необхідний для оформлення кредитів на фіктивного позичальника, вираховувала потрібний розмір його доходів (за необхідності і поручителя), вартість товару на оплату якого начебто будуть спрямовані кредитні кошти та який має виступити заставним майном і повідомляла ці відомості ОСОБА_5

З врахуванням цих вимог ОСОБА_5 як СПД-ФО, складала та посвідчувала фіктивні довідки про доходи на підібраних для оформлення кредиту осіб. У тому ж випадку коли такий планувалось оформити на працівника магазину, з яким вона перебувала в офіційних трудових відносинах, ОСОБА_5 в цих документах умисно завищувала розмір доходів на таку особу до рівня висунутих ОСОБА_4 вимог. До цих документів вона долучала копії свідоцтва про державну реєстрацію свого ПП, свідоцтва про сплату єдиного податку, а за наявності і копії трудових договорів з найманими працівниками.

Крім того, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, приховуючи безтоварний характер кредитних оборудок, з асортименту продукції, продаж якої здійснювався магазином, підбирала товар необхідної вартості та вносила дані про нього у підроблені товарні чеки, рахунки-фактури, гарантійні талони, які разом з копіями паспортів, довідок з ідентифікаційним кодом на обраних для оформлення кредитів осіб передавала ОСОБА_4

При цьому, уникаючи небажаних підозр з боку керівництва кредитної спілки з приводу систематичного оформлення споживчих кредитів за довідками про доходи СПД-ФО ОСОБА_5, співучасниці в процесі спільної протиправної діяльності, погоджували виготовлення таких документів від інших суб'єктів господарювання.

В окремих випадках ОСОБА_4, сприяючи спільниці, використовувала свої зв'язки і забезпечувала ОСОБА_5 чистими бланками довідок про доходи з відтисками печаток Охтирських установ та допомагала їй у складані таких фіктивних документів. В свою чергу, ОСОБА_5 виготовляла такі довідки від інших СПД-ФО та установ, працівники яких знаходились в приміщенні універмагу, а за можливості, потайки посвідчувала ці фіктивні документи належними тим печатками. З тією ж метою конспірації своєї протиправної діяльності, діючі узгоджено співучасниці уважно відносились до повторного оформлення споживчих кредитів на одних і тих же осіб і не допускали документального оформлення кредитів на придбання однотипного товару. Так, у тому випадку коли на такого фіктивного позичальника раніше оформлювався кредит начебто на придбання телевізору, то наступний документально спрямовувався ніби на придбання металопластикових вікон і т.д.

Зібравши підроблені у такий спосіб документи, ОСОБА_4, використовуючи надані їй повноваженнями керівника відокремленого підрозділу кредитної спілки, зі збору, перевірки, аналізу, оцінки необхідних для вирішення питання про прийняття рішення про надання кредиту кредитним комітетом інформації та документів, будучи зобов'язаною забезпечувати їх достовірність та уповноваженою надавати кредитному комітету кредитної спілки свій висновок щодо можливості заявника своєчасно та в повному обсязі сплатити зобов'язання за кредитним договором і рекомендувати задовольнити його заяву про видачу кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, представляла членам кредитного комітету КС «Народний кредит»завідомо недостовірні відомості і рекомендувала видати кредит. За рахунок такого узгоджено застосованого з ОСОБА_5 обману та підроблених документів, ОСОБА_4 завідомо домагалась дозволу кредитного комітету КС «Народний кредит»про кредитування фіктивних позичальників.

В подальшому, з використанням наданих ОСОБА_5 документів, ОСОБА_4, користуючись програмним забезпеченням «КС Фінанси», в офісі Охтирської філії КС друкувала та частково заповнювала бланки необхідних для формування кредитної справи документів, а саме: заяв про вступ у члени спілки та сплату необхідних внесків, заяв-анкет про видачу кредиту, заяв про перерахування кредитних коштів та поточний рахунок продавця, заяв роботодавцю з проханням погашення заборгованості по кредиту з зарплатні, договорів кредитування, застави, поруки, описів майна переданого в заставу тощо.

Крім того ОСОБА_4, використовуючи свій посадовий вплив на не обізнану про її злочинні наміри бухгалтера-касира Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит»ОСОБА_9, матеріали слідства відносно якої закриті, завіряла останню в тому, що кредити на підібраних ОСОБА_5 осіб оформляються на законних підставах і умови їх видачі відповідають встановленим у КС «Народний кредит»правилам. Повідомляла про те, що нею вже здійснено необхідну перевірку позичальників, наданих ними документів, тобто вжито всіх передбачених відомчими актами заходів і відповідним чином отримано дозвіл на кредитування позичальника Кредитним Комітетом Спілки.

Як керівник відокремленого підрозділу кредитної спілки, наділений правом першого підпису касових документів по Охтирській філії № 1, а з 23.10.2007 р., а також і правом підпису таких документів за головного бухгалтера, ОСОБА_4 особисто чи за допомогою ОСОБА_9 роздруковувала видаткові касові ордери на фіктивних позичальників та підписувала їх відповідним чином.

В подальшому, видаючи себе за керівника, стурбованого виконанням філією плану по кредитуванню фізичних осіб, ОСОБА_4, під приводом спрощення та пришвидшення процедури оформлення і видачі споживчих кредитів начеб - то зайнятим по роботі позичальникам, які внаслідок цього не мають змоги прийти до філії та особисто отримати в касі готівкові кредитні кошти, домагалась від ОСОБА_9 порушення нею визначених відомчими актами умов кредитування та встановлених Законами України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні»від 16.07.1999 р., «Положення про ведення касових операцій в національній валюті України»від 19.02.2001р., «Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку»від 24.05.1999 р. правил видачі та обліку готівки.

Внаслідок застосованого ОСОБА_4 обману, ОСОБА_9 неодноразово допускала видачу готівкових кредитних коштів не особисто позичальнику за пред'явленими тим документами, а своєму безпосередньому керівнику - ОСОБА_4, під її запевнення особистого вручення цих коштів позичальникам та виконання ними відповідного підпису у видатковому касовому ордері. При цьому ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, надавала ОСОБА_9 вказівки вираховувати з кредитних коштів необхідні членські та пайові внески і відповідним чином оприбутковувати їх по касі філії.

До видаткового касового ордеру ОСОБА_4 долучала заздалегідь заготовані для підписання фіктивними позичальниками документи кредитної справи: заяви про вступ у члени спілки та сплату необхідних внесків, заяву-анкету про видачу кредиту, заяву про перерахування кредитних коштів та поточний рахунок продавця, заяву роботодавцю з проханням погашення заборгованості по кредиту з зарплатні, договір кредитування, застави, поруки, опис майна переданого в заставу, тощо, і разом з кредитними грошима приносила їх до належного ОСОБА_5 магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Крім того з середини травня 2007 р. ОСОБА_4, створюючи підстави для начебто законного отримання ОСОБА_5 кредитних коштів спілки в рахунок оплати за нібито придбаний у неї фіктивними позичальниками товар, приховавши від керівництва КС «Народний кредит»безтоварний характер таких оборудок, домоглася надання дозволу перераховувати такі кошти на поточний рахунок співучасниці в Охтирській філії. Врахувавши висунуті керівництвом вимоги про те, що перерахунок грошей мав здійснюватись за заявою позичальника, ОСОБА_4 з цього ж часу долучала до підготованих для підписання позичальником документів бланк відповідної заяви, або ж узгоджено з ОСОБА_5 підробляла таку від імені цієї особи.

Усвідомлюючи фіктивний характер цих документів, ОСОБА_4, з наміром приховання своєї участі у незаконному оформленні кредитів, уникала небажаного спілкування з особами, які мали виступити позичальниками. Нехтуючи своїми обов'язками особисто роз'яснити позичальнику - члену спілки умови кредитування, зміст та правові наслідки підписання ним кредитної угоди, договору застави та інших документів, ОСОБА_4 зазвичай залишала ці папери ОСОБА_5 Тим самим вона, діючи узгоджено з останньою, надавала співучасниці змогу на власний розсуд досягати згоди цих осіб на підписання документів кредитної справи, в тому числі і шляхом їх обману.

В свою чергу ОСОБА_5, в залежності від психологічних особливостей осіб підібраних для оформлення кредитів, визначала ступінь та інтенсивність їх обману як спосіб реалізації задуманого.

У випадку коли особа зневажливо відносилась до прийняття на себе боргових зобов'язань за кредитним договором, або ж була підлеглою по роботі, ОСОБА_5 повідомляла про необхідність оформлення на неї кредиту, обґрунтовуючи це чи не єдиною можливістю уникнути втрати робочого місця внаслідок припинення роботи магазину через відсутність достатньої кількості обігових коштів.

Запевняючи у легальності таких оборудок та намірах своєчасного і повного відшкодування залучених у такий спосіб кредитних коштів, ОСОБА_5 досягала згоди цієї особи на оформлення на її ім'я кредитної угоди та підписання необхідних для цього документів. У всіх інших випадках ОСОБА_5 у різний спосіб приховувала від фіктивних позичальників факт оформлення на них кредитних угод. Робила це за рахунок особистих довірчих відносин і домагалась підписання тими документів кредитних справ обманним шляхом: надаючи їх на підпис разом з іншими паперами, в погано освітленому підсобному приміщенні, прикриваючи їх зміст, відволікаючи увагу під час їх підписання тощо. Однак у всіх випадках ОСОБА_5 приховувала від цих осіб наявність злочинної змови з ОСОБА_4 та факти виготовлення і використання для оформлення кредитів підроблених документів.

Пересвідчившись у наявності всіх необхідних підписів у наданих документах, ОСОБА_4 передавала ОСОБА_5 кредитні кошти, з яких одразу ж отримувала від співучасниці заздалегідь обумовлену грошову винагороду від 200 грн. до 10 % від суми одержаної в касі філії КС «Народний кредит»готівки. В подальшому ОСОБА_4, придаючи підписаним паперам вигляду складених відповідно до відомчих нормативних актів та чинного законодавства офіційних документів, завершувала їх оформлення шляхом внесення до них завідомо неправдивих відомостей про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування та ціну заставного майна, місця роботи та доходів фіктивних позичальників тощо. Використовуючи надані за дорученням Голови Правління КС «Народний кредит»повноваження, ОСОБА_4 підписувала ці документи від імені Кредитної спілки, посвідчувала їх відтисками печатки Охтирської філії № 1 і зберігала як матеріали законно оформлених кредитних справ. Навіть після отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», ОСОБА_4, продовжуючи зловживати своїм службовим становищем, систематично приховувала свої злочинні дії, звітуючи керівництву КС про своєчасне відшкодування кредитів фіктивними позичальниками. Робила це за рахунок отримання від ОСОБА_5 та внесення до каси Охтирської філії щомісячних платежів за оформленими у такий спосіб кредитами.

Крім наведеного, за оформлення кредитів у визначений вище спосіб ОСОБА_4 неодноразово отримувала грошові кошти від ОСОБА_5 у вигляді подяки. Отримані кошти ОСОБА_4 використовувала на погашення власних кредитних заборгованостей перед КС «Народний кредит».

Таким чином ОСОБА_5, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4, шляхом зловживання службовим становищем, службового підроблення, виготовлення і використання підроблених документів, надання завідомо неправдивої інформації кредитору, протягом 06.02.2007р. -08.04.2008 р. незаконно отримували кредитні кошти КС «Народний кредит»за наступних обставин:

1. Так, на початку лютого 2007 р. ОСОБА_5, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_11., який з 17.08.2005 р. за трудовим договором працював у СПД-ФО ОСОБА_5 продавцем побутової техніки з мінімальною заробітною платою. Для цього ОСОБА_5, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім'я, попросила ОСОБА_11, який був необізнаний про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення такого переказу начебто на законних підставах, і, пообіцявши особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов'язання за таким, схилила останню до виконання певних дій в своїх інтересах.

06.02.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_11, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення з використанням підроблених документів на двох поручителів. Для реалізації задуманого ОСОБА_5 вирішила скористатись копіями особистих документів мешканки м. Охтирка -ОСОБА_10, які опинились у неї під час оформлення 06.04.2006 р. трудового договору з цією особою, за яким ОСОБА_10 працювала у СПД-ФО ОСОБА_5 продавцем побутової техніки з мінімальною заробітною платою. Другим фіктивним поручителем за кредитом ОСОБА_11 вирішила виступити сама ОСОБА_5, як його роботодавець.

Таким чином, ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_4 на наданих нею бланках склала наступні фіктивні документи: довідку про доходи № 4 від 06.02.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_11, працюючи продавцем в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»за період з серпня 2006 р. по січень 2007 р. отримав дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно; довідку про доходи № 5 від 06.02.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_10, працюючи менеджером магазину побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»за період з листопада 2006 р. по січень 2007 р. отримала дохід в сумі 6000 грн., по 2000 грн. щомісячно; довідку про доходи № 6 від 06.02.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що вона, працюючи директором магазину побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»за період з серпня 2006 р. по січень 2007 р. отримала дохід в сумі 7500 грн., по 2500 грн. щомісячно. У такий спосіб ОСОБА_5 узгоджено з ОСОБА_4, запобігаючи небажаній відмові кредитного комітету КС «Народний кредит»у кредитуванні ОСОБА_11, більш ніж в два рази завищила розмір своїх доходів та зарплатні ОСОБА_11 і ОСОБА_10 Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_12, яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії свого паспорту та паспортів ОСОБА_11, ОСОБА_10, довідки про присвоєння ОСОБА_11, ОСОБА_10 ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_11 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації, наявності у нього платоспроможних поручителів, та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 4 від 06.02.2007 р. про кредитування ОСОБА_11

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_11, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_11 за видатковими касовими ордерами № 57 від 06.02.2007 р. та № 58 від 08.02.2007 р. кредитних коштів в сумі 5000 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 500 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_11 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4460 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_11

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_11 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_11 протиправний характер своїх дій, обманним шляхом домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів, після чого сама підписала угоду поруки від свого імені та необізнаної про це ОСОБА_10 За відсутності ОСОБА_11 ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кредитні кошти, з яких одразу ж отримала від співучасниці 200 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_11 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_11 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_11 на суму 5000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 4460 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 06.03. -31.05.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_11.), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_11, в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

Кредитні кошти, отримані за оформленим кредитом на ім.»я ОСОБА_11, ОСОБА_5 сплатила на користь кредитної спілки у повному обсязі.

2. В березні 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити на своє ім'я споживчий кредит, начебто на придбання у себе, як підприємця побутової техніки.

22.03.2007 р., створюючи підстави для отримання такого кредиту, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на наданому ОСОБА_4 бланку склала довідку про доходи № 8 від 22.03.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що вона, працюючи приватним підприємцем за період з вересня 2006 р. по лютий 2007 р. отримала дохід в сумі 15000 грн., по 2500 грн. щомісячно. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_12, яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_5 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарні чеки про начебто відпуск собі холодильника ng RS-20 NCCN», холодильника BKRS», пральної машини », загальною вартістю на 12000 грн. та гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарних чеках - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії свого паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію, як підприємця, та сплату єдиного податку, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями її особистих документів, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, в м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_5 на отримання кредиту від 22.03.2007 р., заяву ОСОБА_5 про сплату додаткового пайового внеску від 22.03.2007 р., кредитний договір № 376-2-10153-1075 від 22.03.2007 р. про видачу ОСОБА_5 кредиту в сумі 6000 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 22.03.2007 р., договір застави б/н від 22.03.2007 р. та огляд майна до нього, про передачу позичальником в заставу спілці холодильника amsung RS-20 NCCN», холодильника BKRS», пральної машини sh», оцінених в 7200 грн. Придаючи цим кредитним документам вигляду офіційних, ОСОБА_4 оформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого разом з ОСОБА_5 внесла до них завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1. При цьому до акту огляду заставного майна за вказівками ОСОБА_4 ОСОБА_5 внесла анкетні дані свого чоловіка - ОСОБА_36 та підробила його підпис про згоду на заставу неналежного їм майна, т.я. фактично зазначена техніка ОСОБА_5 не придбавалася і в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_5, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_5 за видатковим касовим ордером № 187 від 13.04.2007 р. кредитних коштів в сумі 6000 грн. та оприбуткування від неї необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску - 600 грн. Після вирахування цього внеску з суми наданого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5400 грн. ОСОБА_5 отримала в касі Охтирської філії готівкою, підписавши підроблені кредитні документи та видатковий касовий ордер. 200 грн. з цих грошей ОСОБА_5 одразу ж передала ОСОБА_4 як заздалегідь обіцяну винагороду.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_5 на суму 6000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 5400 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 24.04-19.06.2007 р. (дати наступного оформлення на себе кредиту), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, і достроково розрахувалась за своїм кредитним договором, в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

3. В березні 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_14, який з 17.08.2005 р. за трудовим договором працював у СПД-ФО ОСОБА_5 оператором ЕОМ з мінімальною заробітною платою, а фактично виконував роботу продавця магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Для цього ОСОБА_5, попросила ОСОБА_14, який був необізнаний про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення на його ім'я кредиту і, пообіцявши своєчасно виконати кредитні зобов'язання, схилила до виконання певних дій.

28.03.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_14, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на наданому ОСОБА_4 бланку склала довідку про доходи № 9 від 28.03.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_14, працюючи продавцем в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»за період з жовтня 2006 р. по березень 2007 р. отримав дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно, в той же час, як фактична зарплатня ОСОБА_14 не перевищувала 750 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені, як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_12, яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_5 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_14 телевізору LG 32 R 71 WX», вартістю 7500 грн. та гарантійний талон на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарних чеках - про сплату за товар 28.03.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Врахувавши, що ОСОБА_14 був громадянином Російської Федерації і на території України проживав на підставі тимчасової посвідки на постійне проживання, діючі узгоджено, співучасниці, запобігаючи небажаній відмові кредитного комітету КС «Народний кредит» в кредитуванні ОСОБА_14, погодили, що ОСОБА_5, як його роботодавець виступить поручителем. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії тимчасової посвідки ОСОБА_14, довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_14 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації, наявності у нього платоспроможних поручителів, та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 9 від 28.03.2007 р. про кредитування ОСОБА_14

Продовжуючи зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, використовуючи надані ОСОБА_5 підроблені документи, а також копії особистих документів ОСОБА_14, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, в м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_14 на отримання кредиту від 28.03.2007 р., заяви ОСОБА_14 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 28.03.2007 р., кредитний договір № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р. про видачу ОСОБА_14 кредиту в сумі 4500 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 28.03.2007 р., угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р., за змістом якої ОСОБА_5 виступила поручителем по кредитним зобов'язанням ОСОБА_14, договір застави б/н від 28.03.2007 р. та огляд майна до нього, про передачу позичальником в заставу спілці телевізору sung LG 32 R 71 WX», оціненого в 4500 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_14 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_14, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_14 за видатковим касовим ордером № 163 від 28.03.2007 р. кредитних коштів в сумі 4500 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 450 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_14 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4010 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_14

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_14 та ОСОБА_5 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_14 протиправний характер своїх дій, в підсобному приміщенні магазину домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів і власноручного заповнення частини оформлених від нього заяв. Тоді ж і сама розписалася в договорі поруки. За відсутності ОСОБА_14 ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кредитні кошти, з яких одразу ж отримала від співучасниці 200 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_14 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_14 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, розмір зарплати, тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючі за попередньою змовою ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_14 на суму 4500 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 4010 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 28.04. -03.09.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_14А.), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_14, в тому числі, і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

4. В середині квітня 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_17, який з січня 2007 р. неофіційно працював у СПД-ФО ОСОБА_5 продавцем магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Для цього ОСОБА_5 попрохала необізнаного про її злочинні наміри ОСОБА_17 надати особисті документи начебто для оформлення з нею офіційних трудових відносин.

13.04.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_17, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто відпуск ОСОБА_17 телевізору «32 Samsung LE 32R71WX», вартістю 6000 грн., а також гарантійний талон на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар, на гарантійному талоні - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Не обмежуючись лише службовим підробленням, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, лімітуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО фіктивних довідок про доходи, за невстановлених слідством обставин, на стандартному типографському бланку довідки про доходи проставила відтиск печатки Охтирського СПД-ФО ОСОБА_18 Використовуючи необізнану про свої злочинні наміри невстановлену особу, ОСОБА_5 домоглася складання та підписання нею від СПД-ФО ОСОБА_18 довідки про доходи № 78 від 13.04.2007 р., до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_17 працює менеджером з продаж у зазначеного підприємця, і за період з жовтня 2006 р. по березень 2007 р. отримав дохід в сумі 8960 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1480-1500 грн. Насправді ж ОСОБА_17 жодного відношення до СПД-ФО ОСОБА_18 не мав і лише з січня 2007 р. почав неофіційно працювати у СПД-ФО ОСОБА_5, від якої до березня 2007 р. отримував зарплатню, що не перевищувала 300 грн. на місяць. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_17, довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, копіями особистих документів ОСОБА_17, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, в м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_17 на отримання кредиту від 13.04.2007 р., заяви ОСОБА_17 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 13.04.2007 р., кредитний договір № 376-2-10235-1092 від 13.04.2007 р. про видачу ОСОБА_17 кредиту в сумі 6000 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 13.04.2007 р., договір застави б/н від 13.04.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору «32 Samsung LE 32R71WX», оціненого в 3600 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_17 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_17, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_17 за видатковим касовим ордером № 187 від 13.04.2007 р. кредитних коштів в сумі 6000 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 600 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_17 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5360 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_17

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_17 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_17 протиправний характер своїх дій, в підсобному приміщенні магазину, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім'я, домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів та власноручного заповнення оформлених від нього заяв. За відсутності ОСОБА_17 ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кредитні кошти, з яких одразу ж отримала від співучасниці 200 грн., як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_17 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_17 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючи за попередньою змовою ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_17 на суму 6000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 5360 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 14.05. -30.10.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_17М.), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_17, в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

5. В середині травня 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_19, який з серпня 2005 р. неофіційно працював у СПД-ФО ОСОБА_5 продавцем магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», поєднуючи цю роботу з офіційною -вчителем Охтирської ЗОШ № 1. Для цього ОСОБА_5 попрохала необізнаного про її злочинні наміри ОСОБА_19 надати особисті документи начебто для оформлення з нею офіційних трудових відносин.

14.05.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_19, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на наданому ОСОБА_4 бланку склала довідку про доходи № 78 від 14.05.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_19, працюючи в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»СПД-ФО ОСОБА_5 за період з листопада 2006 р. по квітень 2007 р. отримав дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно.

Насправді ж ОСОБА_19 офіційно у СПД-ФО ОСОБА_5 ніколи не працював, а остання, як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ньому не здійснювала і виплачувала йому заробітну плату, що не перевищувала 600 грн. на місяць.

Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_12, яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала.

Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_5 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_19 холодильника GR 409 SQA», телевізору «29 Philips 9521», загальною вартістю 5200 грн. та гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарних чеках - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_19, довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_19 членам кредитного комітету КС «Народний кредит»як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 13 від 14.05.2007 р. про кредитування ОСОБА_19 і надання дозволу на перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 в Охтирській філії КС.

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_19, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, В М. Охтирка , шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_19 на отримання кредиту від 14.05.2007 р., заяви ОСОБА_19 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 від 14.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10250-1112 від 14.05.2007 р. про видачу ОСОБА_19 кредиту в сумі 5200 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 14.05.2007 р., договір застави б/н від 14.05.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці холодильника GR 409 SQA», телевізору «29 Philips 9521», оціненого в 3120 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_19 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_19, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_19 за видатковим касовим ордером № 241 від 14.05.2007 р. кредитних коштів в сумі 5200 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 520 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_19 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4640 грн. ОСОБА_4 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_5, після чого отримала від ОСОБА_9 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 242 від 14.05.2007 р. на ім'я ОСОБА_5

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_19 документів видаткові касові ордери на його ім'я та ім'я ОСОБА_5, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_19 протиправний характер оформлення на нього кредиту за підробленими документами, досягла його згоди оформити такий на себе, начебто на законних підставах. Пообіцявши своєчасно виконати кредитні зобов'язання, ОСОБА_5 схилила ОСОБА_19 до підписання підроблених ОСОБА_4 кредитних документів та власноручного заповнення частини оформлених від його імені заяв. Тоді ж і сама розписалася у видатковому касовому ордері на своє ім'я. За відсутності ОСОБА_19 ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кредитні кошти, з яких одразу ж отримала від співучасниці 200 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_19 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_19 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючи за попередньою змовою, ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_19 на суму 5200 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 4640 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 14.06. -30.10.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_19М.), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_19, в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

6. За декілька днів потому ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_20, яка з березня 2007 р. неофіційно працювала у СПД-ФО ОСОБА_21, стіл замовлень металоплатикових вікон якої було розміщено в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Для цього ОСОБА_5, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на її ім'я, попросила ОСОБА_20, яка була необізнана про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення такого переказу начебто на законних підставах, і, пообіцявши особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов'язання за таким, схилила останню до виконання певних дій в своїх інтересах.

18.05.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_20, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так, вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_20 пральної машини WITE 107», вартістю 2300 грн., холодильника RL 38DVPW», вартістю 2450 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар 18.05.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО, довідок про доходи, на наданому ОСОБА_4 бланку склала довідку про доходи № 2 від 18.05.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_20, працюючи продавцем металопластикових вікон та дверей за період з листопада 2006 р. по квітень 2007 р. отримала дохід в сумі 7800 грн., по 1300 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_20 офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_21 ніколи не мала, а остання, як роботодавець, відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ній не здійснювала. Більш того ОСОБА_20 працювала у зазначеного підприємця лише з березня 2007 р. і отримувала зарплатню не більше 400 грн. на місяць. Придаючи підробленій довідці вигляду дійсного документу, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від імені СПД-ФО ОСОБА_21 та вимишленого головного бухгалтера ОСОБА_22 Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_20, довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, свідоцтв про державну реєстрацію, як підприємця, ОСОБА_21 та довідки з Охтирської МДПІ про перебування ОСОБА_21 на обліку в Охтирській МДПІ, як суб'єкта господарювання на спрощеній системі оподаткування, оригінали яких розміщались та торговому об'єкті зазначеного СПД-ФО, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_20 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 13 від 18.05.2007 р. про кредитування ОСОБА_20 і надання дозволу на перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 в Охтирській філії КС.

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_20, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_20 на отримання кредиту від 18.05.2007 р., заяви ОСОБА_20 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 від 18.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10255-1119 від 18.05.2007 р. про видачу ОСОБА_20 кредиту в сумі 5300 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 18.05.2007 р., договір застави б/н від 18.05.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці пральної машини WITE 107», холодильника amsung RL 38DVPW», оцінених в 2850 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_20 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_20, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_20 за видатковим касовим ордером № 255 від 18.05.2007 р. кредитних коштів в сумі 5300 грн. та оприбуткування від неї необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 530 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_20 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4730 грн. ОСОБА_4 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_5, після чого отримала від ОСОБА_9 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 256 від 18.05.2007 р. на ім'я ОСОБА_5

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_20 документів видаткові касові ордери на її ім'я та ім'я ОСОБА_5, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Не наважившись надати ці папери на підпис необізнаній про їх злочинні наміри ОСОБА_20, співучасниці підписали ці документи за неї, зімітувавши її підпис з копії паспорту. Тоді ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 4730 грн., з яких одразу ж отримала від спільниці 200 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним від імені ОСОБА_20 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо, та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючі узгоджено, ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_20 на суму 5300 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 4730 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 18.06 -22.11.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_20Ф.), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_20, в тому числі, і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

7. Наприкінці травня 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_23, яка з вересня 2006 р. працювала кредитним інспектором ЗАТ КБ «Дельта», рекламно-інформаційний пункт якого було розміщено в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Для цього ОСОБА_5, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на її ім'я, попросила ОСОБА_23, яка була необізнана про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення такого переказу начебто на законних підставах, і, пообіцявши особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов'язання за таким, схилила останню до виконання певних дій в своїх інтересах.

24.05.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_23, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так, вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 45 від 24.05.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_23, працюючи менеджером СПД-ФО ОСОБА_5 за період з листопада 2006 р. по квітень 2007 р. отримала дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно. Насправді ж, ОСОБА_23 на той час працювала кредитним інспектором ЗАТ КБ «Дельта», де отримувала зарплатню, що не перевищувала 800 грн. на місяць і жодного відношення до СПД-ФО ОСОБА_5 не мала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені, як СПД-ФО та головного бухгалтера. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_5 на бланках зі своїми реквізитами, як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_23 пральної машини WS-41081», холодильника ndesit В16», загальною вартістю 5000 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_23, довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_23 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 14 від 24.05.2007 р. про кредитування ОСОБА_23 і надання дозволу на перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 в Охтирській філії КС.

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_23, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, в м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_23 на отримання кредиту від 24.05.2007 р., заяви ОСОБА_23 від 24.05.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10262-1126 від 24.05.2007 р. про видачу ОСОБА_23 кредиту в сумі 5600 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 24.05.2007 р., договір застави б/н від 24.05.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці пральної машини WS-41081», холодильника В16», оцінених в 3360 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_23 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_23, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_23 за видатковим касовим ордером № 267 від 24.05.2007 р. кредитних коштів в сумі 5600 грн. та оприбуткування від неї необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 560 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_23 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5000 грн. ОСОБА_4 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_5, після чого отримала від ОСОБА_9 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 269 від 24.05.2007 р. на ім'я ОСОБА_5

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_23 документів видаткові касові ордери на її ім'я та ім'я ОСОБА_5, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня узгоджено діючі співучасниці, приховавши від ОСОБА_23 протиправний характер своїх дій, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на її ім'я, домоглися підписання зайнятою розмовою з клієнтом ОСОБА_23 підроблених кредитних документів та власноручного заповнення нею оформлених від її імені заяв, розписки в акті огляду заставного майна від імені свого чоловіка -ОСОБА_24 про згоду на заставу майна. За відсутності ОСОБА_23 ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 5000 грн., з яких одразу ж отримала від спільниці 200 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним від імені ОСОБА_23 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючі узгоджено ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_23 на суму 5600 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 5000 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 25.06 -13.11.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_23.), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_23, в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

Отримані кошти за кредитом на ім»я ОСОБА_23, ОСОБА_5 сплатила кредитній спілці у повному обсязі.

8. Крім того, 24.05.2007 р. ОСОБА_5, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, домовилась з останньою про оформлення споживчого кредиту на необізнаного про це мешканця м. Охтирка ОСОБА_25, ксерокопії паспорту та довідки про ідентифікаційний код якого ОСОБА_5 отримала в 2005 р. під час спроби цього чоловіка працевлаштуватись охоронцем в магазин «ІНФОРМАЦІЯ_6».

24.05.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_25, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так, вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_25 телевізору «29 Philips 2958», холодильника «LG WS-100V», загальною вартістю 5000 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, узгоджено діючі, ОСОБА_5 та ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від імені ОСОБА_5, як СПД-ФО, довідок про доходи, використовуючи необізнану про свої злочинні наміри невстановлену особу, домоглася складання та підписання нею від вимишленого СПД-ФО ОСОБА_65 довідки про доходи № 3 від 24.05.2007 р., до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_25 працює продавцем у зазначеного підприємця, і за період з листопада 2006 р. по квітень 2007 р. отримав дохід в сумі 9000 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн. Насправді ж ОСОБА_25 з лютого по 27.11.2007 р. безвиїзно перебував на території Російської Федерації, де неофіційно працював. Крім того, обережна ОСОБА_4, достовірно знаючи за необізнаність ОСОБА_25 про оформлення на нього кредиту, зобов'язала ОСОБА_5 виступити поручителем за цим кредитом. Зібравши виготовлені у такий спосіб підроблені документи та долучивши до них копії паспорту ОСОБА_25, довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію, як підприємця, та сплату єдиного податку, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_25 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації, наявності у нього платоспроможних поручителів та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 14 від 24.05.2007 р. про кредитування ОСОБА_25 і надання дозволу на перерахування його кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 в Охтирській філії КС.

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_25, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_25 на отримання кредиту від 24.05.2007 р., заяви ОСОБА_25 від 24.05.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 р. про видачу ОСОБА_25 кредиту в сумі 5600 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 24.05.2007 р., угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 р., за змістом якої ОСОБА_5 виступила поручителем по кредитним зобов'язанням ОСОБА_25, договір застави б/н від 24.05.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору «29 Philips 2958», холодильника WS-100V», оцінених в 3360 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_25 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_25, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_25 за видатковим касовим ордером № 268 від 24.05.2007 р. кредитних коштів в сумі 5600 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 560 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_25 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5000 грн. ОСОБА_4 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_5, після чого отримала від ОСОБА_9 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 269 від 24.05.2007 р. на ім'я ОСОБА_5

Того ж дня ОСОБА_4 запросила ОСОБА_5 до офісу Охтирської філії, де діючі узгоджено, співучасниці, підписали за ОСОБА_25 підроблені кредитні документи та видатковий касовий ордер. При цьому ОСОБА_5 власноручно заповнила від його імені заяву-анкету про видачу кредиту, заяву з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту. Крім того, ОСОБА_5, використовуючи необізнану про свої злочинні наміри матір ОСОБА_20 -ОСОБА_26, під приводом термінового закриття кредиту знайомого, що перебуває на території іншої держави, домоглася заповнення та підписання ОСОБА_26 розписки в акті огляду заставного майна ОСОБА_25 від імені його дружини ОСОБА_27 Після того, як ОСОБА_5 підписала угоду поруки та видатковий касовий ордер на своє ім'я, ОСОБА_4 передала їй готівкові кошти в сумі 5000 грн., з яких одразу ж отримала від спільниці 200 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним від імені ОСОБА_25 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_25 на суму 5600 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 5000 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 25.06.2007 р. -25.05.2008 р., здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, і в строк розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_25, в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом. В зв'язку з цим 22.05.2008 р. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 повторно підробили та підписали від імені ОСОБА_25 заяву про видачу додаткового пайового внеску та підписали за нього видатковий касовий ордер № 261.

9. Наприкінці травня 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила повторно оформити споживчий кредит на ОСОБА_11 Для цього ОСОБА_5, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім'я, попросила необізнаного про її злочинні наміри ОСОБА_11. надати особисті документи для оформлення на нього кредиту, начебто на законних підставах, і, пообіцявши особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов'язання за таким, схилила останню до виконання певних дій в своїх інтересах.

31.05.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_11, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так, вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 77 від 30.05.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_11, працюючи продавцем в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»за період з грудня 2006 р. по травень 2007 р. отримав дохід в сумі 9300 грн., по 1500 -1800 грн. щомісячно, в той же час як фактична зарплатня ОСОБА_11 не перевищувала 800 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_5 на бланку зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_11 телевізору «32 Philips 32 PF 5331», вартістю 6000 грн., а також гарантійний талон на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_11, довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов'язань по попереднім кредитам, 31.05.2007 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 3802,02 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_11 від 06.02.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 500 грн. При цьому ОСОБА_4, надала касиру ОСОБА_9 вказівку оформити видачу ОСОБА_11 цього внеску за видатковим касовим ордером № 280 від 31.05.2007 р., пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_11

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_11 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов'язання за попереднім кредитом, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 14 від 31.05.2007 р. про кредитування ОСОБА_11 і надання дозволу на перерахування його кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 в Охтирській філії КС.

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_11 в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву ОСОБА_11 від 31.05.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску за кредитом № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 р., заяву-анкету ОСОБА_11 на отримання кредиту від 31.05.2007 р., заяви ОСОБА_11 від 31.05.2007 р.: про сплату додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10196-1130 від 31.05.2007 р. про видачу ОСОБА_11 кредиту в сумі 5900 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 31.05.2007 р., договір застави б/н від 31.05.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору «32 Philips 32 PF 5331», оціненого в 3600 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_11 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_11, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_11 за видатковим касовим ордером № 281 від 31.05.2007 р. кредитних коштів в сумі 5900 грн. та оприбуткування від нього необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску в 590 грн. Вирахувавши такий спосіб з суми наданого ОСОБА_11 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5310 грн. ОСОБА_4 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_5, після чого отримала від ОСОБА_9 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 282 від 31.05.2007 р. на ім'я ОСОБА_5

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_11 документів видаткові касові ордери на його ім'я та ім'я ОСОБА_5, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_11 протиправний характер своїх дій, в підсобному приміщенні магазину, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім'я, домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів та власноручного заповнення оформлених від нього заяв. За відсутності ОСОБА_11 ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кредитні кошти, з яких одразу ж отримала від співучасниці 200 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_11 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_11 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо, та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючі за попередньою змовою, ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_11 на суму 5900 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 5310 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 03.07. -13.11.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_11.), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_11, в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

10. Наприкінці травня 2007 р. ОСОБА_5, дізнавшись від ОСОБА_4, що КС «Народний кредит»здійснює кредитування приватних підприємців на значні суми під заставу належного їм на праві власності майна чи товару, продаж якого не буде здійснюватись у період дії кредитного договору, вирішила оформити такий кредит на себе.

Врахувавши, що ОСОБА_5 власного товару не мала, а здійснювала лише комісійну торгівлю побутовою технікою, що постачалась їй ТОВ «Електротехніка»з м. Харкова, діючі повторно за попередньою змовою співучасниці, вирішили приховати цей факт від керівництва та кредитного комітету КС «Народний кредит», і, з метою незаконного отримання кредитних коштів спілки, оформити належний ТОВ «Електротехніка»товар, як заставне майно по кредиту ОСОБА_5

Погоджуючи видачу такого кредиту з Головою правління та членом кредитного комітету Спілки ОСОБА_28, матеріали слідства відносно якого виділено зі справи, ОСОБА_4 запросила того до Охтирки і разом з ним відвідала магазин «ІНФОРМАЦІЯ_6», де, узгоджено діючі, співучасниці пред'явили йому на огляд наявну побутову техніку, видаючи її за належну ОСОБА_5 Введений в оману ОСОБА_28, надав ОСОБА_4 попередній дозвіл на оформлення кредиту ОСОБА_5, за умови нотаріального посвідчення передачі належного їй товару у заставу спілці.

Створюючи підстави для отримання такого кредиту, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. При цьому співучасниці, розуміючи, що нотаріально посвідчити договір застави майна за відсутності документів, які б підтверджували право власності ОСОБА_5 на цей товар, не вдасться, вирішили долучити до матеріалів кредитної справи підроблені ОСОБА_5 накладні про поставку їй товару ТОВ «Електротехніка»і нотаріально посвідчити лише підпис самої ОСОБА_5 в цьому фіктивному документі.

Таким чином ОСОБА_5, в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на стандартних типографських бланках виготовила накладну № 1 від 18.05.2007 р., за якою нею, як СПД-ФО, відповідно договору № 15 від 10.01.2007 р. ТОВ «Електротехніка»було отримано: DVD 311 SI», вартістю 315 грн. в кількості 5 шт. на загальну суму 1575 грн., DVD «BBK 315 SI», вартістю 400 грн. в кількості 5 шт. на загальну суму 2000 грн., DVD K 725 SI», вартістю 400 грн. в кількості 5 шт. на загальну суму 2000 грн., відеокамеру 730», вартістю 1550 грн., відеокамеру 900», вартістю 1800 грн., відеокамеру VN - 35», вартістю 2100 грн., домашні кінотеатри DK 1000 S», вартістю 900 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 1800 грн., домашні кінотеатри DK 1015 S», вартістю 1300 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 2600 грн., домашній кінотеатр K DK 1470 S», вартістю 1800 грн., телевізор 21 TC-21 FX 10», вартістю 1000 грн., телевізор 21 TC-21 FX 20», вартістю 1000 грн., телевізор 21 ung CS -21 N 11», вартістю 900 грн., телевізор 21 CS -21 Z 41», вартістю 1170 грн., телевізор 29 29 PT 8640», вартістю 2400 грн., телевізор 29 ips 29 PT 8650», вартістю 2450 грн., телевізор 29 29 PT 9521», вартістю 2600 грн., пральну машину WITE 107», вартістю 2100 грн., пральну машину WD -80150 N», вартістю 1550 грн., пральну машину WD -80160 S», вартістю 1500 грн., пральну машину msung WF-F1054», вартістю 1800 грн., а всього товару суму 35695 грн.; а також накладну № 2 від 18.05.2007 р., за якою нею, як СПД-ФО, відповідно договору № 15 від 10.01.2007 р. ТОВ «Електротехніка»було отримано: пральну машину irlpool AWT 2296», вартістю 1700 грн., пральну машину FV 1035», вартістю 2000 грн., пральну машину WF-R105N», вартістю 2000 грн., холодильник r CV 2721», вартістю 2700 грн., холодильник B 16», вартістю 2000 грн., холодильник MTA 1167», вартістю 2000 грн., холодильник maha RV 34DS/N», вартістю 1800 грн., холодильник 244-6-020», вартістю 1700 грн., цифровий фотоапарат PSA 400», вартістю 600 грн., цифровий фотоапарат n PSA 410», вартістю 650 грн., цифровий фотоапарат PSA 430», вартістю 900 грн., цифровий фотоапарат MSV - Miny SiLi», вартістю 1300 грн., цифровий фотоапарат 4140», вартістю 850 грн., цифрові фотоапарати DS 2380», вартістю 800 грн. в кількості 3 шт. на загальну суму 2400 грн., швейні машини «Оверлок Sanome 204D», вартістю 1200 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 2400 грн., швейну машину ML 244 D», вартістю 1400 грн., швейну машину EL 532», вартістю 780 грн., швейні машини «Sanome Sem», вартістю 650 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 1300 грн., а всього товару на 28480 грн. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 підробила в обох накладних підписи від директора ТОВ «Електротехніки» та особи, що видала перелічений у накладних товар і сама розписалась в графі про його отримання. 23.05.2007 р. ОСОБА_5 надала ці документи приватному нотаріусу Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_29, яка, на її прохання, з відповідною реєстрацією, посвідчила справжність підпису ОСОБА_5 у цих фіктивних документах. Знявши з виготовлених у такий спосіб підроблених документів ксерокопії і долучивши до них копії свого паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, а також копії довідок Охтирської МДПІ від 24.05.2007 р.: № 750/964/10/24-008 - про відсутність у СПД-ФО ОСОБА_5 заборгованості з податків і зборів та № 7487/10/17-2 про обсяг виручки СПД-ФО ОСОБА_5 від реалізації продукції за період з 01.10.2006 по 31.12.2006 р. та з 01.01.2007 р. по 31.03.2007 р., ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов'язань по попереднім кредитам, 19.06.2007 р. узгоджено діючі, співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 4828,33 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_5 від 22.03.2007 р., в тому числі, і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 600 грн. При цьому ОСОБА_4, надала касиру ОСОБА_9 вказівку оформити видачу ОСОБА_5 цього внеску за видатковим касовим ордером № 323 від 19.06.2007 р., пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_5

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_5 членам кредитного комітету КС «Народний кредит»як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов'язання за попереднім кредитом і відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих нею документів і інформації. Тоді ж ОСОБА_4, запевнила членів комітету в наявності нотаріально-посвідчених документів, якими підтверджено факт передачі ОСОБА_5 в заставу спілці належного їй на праві власності майна, вартістю втричі більшою від бажаної суми позички, та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 15 від 19.06.2007 р. про кредитування ОСОБА_5

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями її особистих документів, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву ОСОБА_5 від 19.06.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску за кредитом № 376-2-10153-1075 від 22.03.2007 р., заяву-анкету ОСОБА_5 на отримання кредиту від 19.06.2007 р., заяву ОСОБА_5 про сплату додаткового пайового внеску від 19.06.2007 р., кредитний договір № 376-2-10153-1151 від 19.06.2007 р. про видачу ОСОБА_5 кредиту в сумі 22000 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.06.2007 р., договір застави б/н від 19.06.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці майна загальною вартістю в 64445 грн., згідно підроблених ОСОБА_5 накладних № № 1, 2 від 18.05.2007 р. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_5 не належала та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_5, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_5 за видатковим касовим ордером № 325 від 19.06.2007 р. кредитних коштів в сумі 22000 грн. та оприбуткування від неї необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску - 2200 грн. Після вирахування цього внеску з суми наданого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 19800 грн. ОСОБА_5 отримала в касі Охтирської філії готівкою, підписавши підроблені кредитні документи та видатковий касовий ордер. 500 грн. з цих грошей ОСОБА_5 одразу ж передала ОСОБА_4, як заздалегідь обіцяну винагороду.

У такий спосіб, діючі за попередньою змовою ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_5 на суму 22000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 19800 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 29.07.2007 р. -18.01.2008 р. (дати наступного оформлення на себе кредиту), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, і достроково розрахувалась за своїм кредитним договором, в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

11. На початку липня 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_30 -співмешканку продавця магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6» ОСОБА_11 Для цього ОСОБА_5, попросила ОСОБА_30, що часто відвідувала ОСОБА_14 на роботі, надати особисті документи для оформлення на неї кредиту. Обґрунтувавши такі дії необхідністю забезпечення нормальної роботи магазину і, як наслідок, стабільного заробітку ОСОБА_14, ОСОБА_5, пообіцявши своєчасно виконувати зобов'язання за таким кредитом, схилила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_30 до виконання певних дій в її інтересах.

04.07.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_30, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_30 домашнього кінотеатру msung HT-TXQ 100»та пральної машини WAA 201610 E», загальною вартістю 5200 грн. та гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарних чеках - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО, довідок про доходи, погодила з ОСОБА_4 оформлення такого документу на ОСОБА_30 від іншого суб'єкта господарювання. Тоді ж ОСОБА_4 надала ОСОБА_5 чистий бланк довідки про доходи і порадила звернутись з приводу його оформлення до працівників ПП «Лімік», офіс якого розташовувався в м. Охтирка по пров. Друкарському, 1. Використовуючи приятельські відносини з працівниками зазначеного підприємства ОСОБА_31 та ОСОБА_32, матеріали слідства відносно яких виділено зі справи, ОСОБА_5 домоглась підписання ними від свого імені чистого бланку довідки про доходи та посвідчення його відтиском печатки ПП «Лімік». Того ж дня, вже в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»на цьому бланку склала довідку про доходи № 89 від 04.07.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_30, працюючи менеджером ПП «Лімік»за період з січня по червень 2007 р. отримала дохід в сумі 7200 грн., по 1200 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_30 в трудових відносинах з ПП «Лімік»ніколи не перебувала і зазначеної зарплатні не отримувала. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_30, довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_30 членам кредитного комітету КС «Народний кредит»як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 16 від 04.07.2007 р. про кредитування ОСОБА_30 і надання дозволу на перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 в Охтирській філії КС.

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_30, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007 р. про видачу ОСОБА_30 кредиту в сумі 5800 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 04.07.2007 р., договір застави б/н від 04.07.2007 р. і огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці домашнього кінотеатру msung HT-TXQ 100», пральної машини WAA 201610 E», оцінених в 5200 грн., та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_30 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 Фактично ж вказана техніка ОСОБА_30 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Того ж дня ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_30 протиправний характер оформлення на неї кредиту за підробленими документами, досягла її згоди оформити такий кредит начебто на законних підставах, і, пообіцявши своєчасно виконати кредитні зобов'язання, разом з нею пішла до офісу Охтирської філії КС «Народний кредит», де на них чекала ОСОБА_4

Остання, діючи узгоджено зі співучасницею, нехтуючи своїми обов'язками особисто роз'яснити позичальнику умови кредитування, зміст та правові наслідки підписання ним кредитних документів, схилила ОСОБА_30 до власноручного заповнення необхідних для оформлення кредиту заяв та підписання підготованих на її ім'я кредитних документів.

Тоді ж за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_9 оформила по касі Охтирської філії КС видачу ОСОБА_30 кредитних коштів в сумі 5800 грн. за підписаним нею ж видатковим касовим ордером № 349 від 04.07.2007 р. та оприбуткувала необхідні для видачі цього кредиту внески, а саме: членський - 20 грн., пайовий - 20 грн. та додатковий пайовий - 580 грн. Після вирахування їх сукупної вартості з суми наданого ОСОБА_30 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5180 грн. ОСОБА_4 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_5, після чого отримала від ОСОБА_9 цю суму готівкою разом з видатковим касовим ордером № 350 від 04.07.2007 р. на ім'я ОСОБА_5

Того ж дня, в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», після підписання ОСОБА_5 видаткового касового ордеру, ОСОБА_4 передала їй кредитні кошти, з яких одразу ж отримала від співучасниці 200 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_30 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_30 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, розмір зарплати, тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючі за попередньою змовою, ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_30 на суму 5800 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 5180 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 06.08.2007 р. -02.07.2008 р. здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4 і в строк розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_30, в тому числі і шляхом зарахування в рахунок погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом. В зв'язку з цим 02.07.2008 р. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 повторно підробили та підписали від імені ОСОБА_30 заяву про видачу додаткового пайового внеску та підписали за неї видатковий касовий ордер № 323.

12. Не обмежуючись вчиненим, в липні 2007 р., ОСОБА_5, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, домовилась з останньою про оформлення споживчого кредиту на свого сина ОСОБА_33, який постійно проживав та працював у м. Києві та не був необізнаний про її злочинні наміри. Для цього співучасниці вирішили скористатись ксерокопіями паспорту та довідки про ідентифікаційний код ОСОБА_33, які зберігалися у ОСОБА_5 вдома і до яких вона мала вільний доступ.

Створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_33, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, 13.07.2007 р. підробила необхідні для цього документи. Так, вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_33 телевізору CS 29 Z 40 HPQ», вартістю 4490 грн., а також гарантійний талон на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_33, довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4 Не зупиняючись лише на службовому підробленні, узгоджено діючі співучасниці, обмежуючи кількість виготовлених від імені ОСОБА_5, як СПД-ФО, довідок про доходи, домовились виготовити такий документ на ОСОБА_33 від іншої установи. Створюючи способи реалізації задуманого, ОСОБА_4 скористалась службовими відносинами з членом спілки ОСОБА_34, що працювала секретарем-машиністкою в Охтирському учбово-спортивного центрі ТСО України і мала складнощі з виплатою отриманих в Охтирській філії КС «Народний кредит» кредитів.

На прохання ОСОБА_4, ОСОБА_34, матеріали слідства відносно якої виділено зі справи, проставила відтиски кутового штампу та печатки Охтирського УСЦ ТСО України на наданому ОСОБА_4 бланку довідки про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит». Використовуючи необізнану про свої злочинні наміри невстановлену особу, ОСОБА_4 домоглася складання та підписання нею від посадових осіб Охтирського УСЦ ТСО України довідки про доходи б/№ від 13.07.2007 р., до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_33, працюючи інструктором в зазначеному центрі за період з січня по червень 2007 р. отримав дохід в сумі 4500 грн. за рахунок щомісячної зарплатні в 750 грн.

13.07.2007 р., ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер підготованих зі співучасницею документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_33 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 17 від 13.07.2007 р. про кредитування ОСОБА_33 і надання дозволу на перерахування його кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 в Охтирській філії КС.

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись виготовленими спільно з ОСОБА_5 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_33, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_33 на отримання кредиту від 13.07.2007 р., заяви ОСОБА_33 від 13.07.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, кредитний договір № 376-2-10287-1166 від 13.07.2007 р. про видачу ОСОБА_33 кредиту в сумі 5000 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 13.07.2007 р., договір застави б/н від 13.07.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору CS 29 Z 40 HPQ», оціненого в 2697 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_33 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_33, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_33 за видатковим касовим ордером № 367 від 13.07.2007 р. кредитних коштів в сумі 5000 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 500 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_33 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4460 грн. ОСОБА_4 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_5, після чого отримала від ОСОБА_9 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 269 від 13.07.2007 р. на ім'я ОСОБА_5

Долучивши до заздалегідь заготованих підроблених кредитних документів видаткові касові ордери ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Вже там ОСОБА_5 власноручно заповнила від імені ОСОБА_33 заяву-анкету про видачу кредиту, заяви про рух кредитних коштів і разом з іншими кредитними документами підписала їх за сина, зімітувавши його підпис з копії паспорту. Крім того ОСОБА_5 заповнила та підписала розписку в акті огляду заставного майна від імені невістки -ОСОБА_35 про згоду на заставу майна. Тоді ж підписала і видатковий касовий ордер на своє ім'я. Після того ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 4460 грн., з яких одразу ж отримала від спільниці 200 грн., як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним від імені ОСОБА_33 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо, та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено, ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_33 на суму 5000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 4460 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 14.08.2007 р. -05.03.2008 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_33.), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_33, в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

13. Крім того в середині липня 2007 р., ОСОБА_5, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, домовилась з останньою про оформлення споживчого кредиту на свого чоловіка ОСОБА_36, який був необізнаний про її злочинні наміри. Для цього співучасниці вирішили скористатись ксерокопіями тимчасової посвідки на постійне проживання в Україні та довідки про ідентифікаційний код ОСОБА_36, які зберігалися вдома у ОСОБА_5 і до яких вона мала вільний доступ.

Створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_36, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, 19.07.2007 р. підробила необхідні для цього документи. Так, вона, в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як, СПД-ФО, виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_36 телевізору ung LE 32 R 5113 X», вартістю 6085 грн., а також гарантійний талон на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар від 19.07.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, узгоджено діючі співучасниці, обмежуючи кількість виготовлених від імені ОСОБА_5, як СПД-ФО, довідок про доходи, домовились виготовити такий документ на ОСОБА_36 від іншого суб'єкта господарювання.

Створюючи способи реалізації задуманого, ОСОБА_5, скориставшись вільним доступом до робочого місця матері ОСОБА_5 - ОСОБА_38 в ПП «Агроторг-Плюс», відшукала невикористаний працівниками зазначеного підприємства типографський бланк довідки про доходи, що вже містив відтиск кутового штампу з датою від 23.05.2007 р., відтиск печатки зазначеного ПП та підписи його посадових осіб. Використовуючи цей бланк, ОСОБА_5 склала довідку про доходи б/№, до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_36, працюючи торговим експедитором оптових поставок ПП «Агроторг-Плюс»за період з січня 2007 р. по червень 2007 р. отримав дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_36 жодного відношення до ПП «Агроторг-Плюс»не мав і зарплатні там ніколи не отримував. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії тимчасової посвідки та довідки про ідентифікаційний код ОСОБА_36, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 17 від 19.07.2007 р. про кредитування ОСОБА_36 і надання дозволу на перерахування його кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 в Охтирській філії КС.

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_36 в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_36 на отримання кредиту від 19.07.2007 р., заяви ОСОБА_36 від 19.07.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10291-1171 від 19.07.2007 р. про видачу ОСОБА_36 кредиту в сумі 6000 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.07.2007 р., договір застави б/н від 19.07.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору g LE 32 R 5113 X», оціненого в 3600 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_36 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_36, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_36 за видатковим касовим ордером № 380 від 19.07.2007 р. кредитних коштів в сумі 6000 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 600 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_36 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5360 грн. ОСОБА_4 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_5, після чого отримала від ОСОБА_9 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 381 від 19.07.2007 р. на ім'я ОСОБА_5

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_36 документів, видаткові касові ордери на його ім'я та ім'я ОСОБА_5, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня, ОСОБА_5 скориставшись добрими родинними відносинами з чоловіком, від якого приховала протиправний характер своїх дій, домоглася підписання ОСОБА_36 підроблених кредитних документів. Після підписання ОСОБА_5 видаткового касового ордеру на її ім'я, ОСОБА_4 передала їй готівкові кредитні кошти, з яких одразу ж отримала від співучасниці 200 грн., як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_36 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_36 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо, та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючі за попередньою змовою, ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_36 на суму 6000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 5360 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 21.08.2007 р. -25.01.2008 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_36.), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4 і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_36, в тому числі, і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

14. В серпні 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_39, який з квітня 2007 р. без оформлення офіційних трудових відносин працював у СПД-ФО ОСОБА_5 продавцем магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Для цього ОСОБА_5, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім'я, попросила ОСОБА_39, який був необізнаний про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення на неї кредиту начебто на законних підставах, і, пообіцявши особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов'язання за таким, схилила останнього до виконання певних дій в своїх інтересах.

10.08.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_39, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 88 від 10.08.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_39 працює продавцем в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»і за період з лютого по липень 2007 р. отримав дохід в сумі 8100 грн., з яких з лютого по квітень по 1200 грн. на місяць, а з травня по червень по 1500 грн. Насправді ж ОСОБА_39 почав працювати у СПД-ФО ОСОБА_5 з квітня 2007 р. і його щомісячна зарплатня не перевищувала 800 грн. Крім того, фактично ОСОБА_39 офіційно у СПД-ФО ОСОБА_5 ніколи не працював, а остання, як роботодавець, відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду не здійснювала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені, як СПД-ФО та головного бухгалтера. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_5 на бланках зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарний чек про начеб то продаж ОСОБА_39 відеокамери KVDSR -78S», вартістю 4300 грн. та телевізору y SW -212M»вартістю 1200 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар від 10.08.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_39, довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_39 членам кредитного комітету КС «Народний кредит»як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 20 від 10.08.2007 р. про кредитування ОСОБА_39 і надання дозволу на перерахування його кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 в Охтирській філії КС.

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_39, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_39 на отримання кредиту від 10.08.2007 р., заяви ОСОБА_39 від 10.08.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 р. про видачу ОСОБА_39 кредиту в сумі 6200 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 10.08.2007 р., договір застави б/н від 10.08.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці відеокамери KVDSR -78S»та телевізору SW -212M», оцінених в 5500 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_39 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_39, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_39 за видатковим касовим ордером № 416 від 10.08.2007 р. кредитних коштів в сумі 6200 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 620 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_39 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5540 грн. ОСОБА_4 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_5, після чого отримала від ОСОБА_9 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 417 від 10.08.2007 р. на ім'я ОСОБА_5

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_39 документів видаткові касові ордери на його ім'я та ім'я ОСОБА_5, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня, ОСОБА_4 в присутності та узгоджено з ОСОБА_5, прикривши від ОСОБА_39 зміст наданих на підпис паперів та приховавши від останнього протиправний характер своїх дій, в підсобному приміщенні магазину домоглася підписання ОСОБА_39 підроблених кредитних документів та сама підписала видатковий касовий ордер на своє ім'я. За відсутності ОСОБА_39 ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 5540 грн., з яких одразу ж отримала від співучасниці 300 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_39 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_39 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо, та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючі узгоджено, ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_39 на суму 6200 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 5540 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 11.09.2007 р. -28.08.2008 р., повністю розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_39, здійснивши необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4

15, 16. В середині серпня 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчі кредити на мешканок м. Охтирка ОСОБА_10, яка з 06.04.2006 р. за трудовим договором працювала у СПД-ФО ОСОБА_5 продавцем побутової техніки з мінімальною заробітною платою, та ОСОБА_40 - сусідку по будинку, з якою перебувала у приятельських відносинах. Для цього ОСОБА_5, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на їх ім'я, попросила ОСОБА_10 та ОСОБА_40, які були необізнані про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення на неї кредиту, начебто на законних підставах, і, пообіцявши особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов'язання за таким, схилила останніх до виконання певних дій в своїх інтересах.

Того ж дня, створюючи підстави для оформлення кредитів на ОСОБА_10 та ОСОБА_40, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови їх фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарні чеки про начебто продаж ОСОБА_10 холодильника ng RS-28DBSI», вартістю 4300 грн., ОСОБА_40 - відеокамери PS -1800», вартістю 4800 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар від 21.08.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Тоді ж ОСОБА_5 на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи б/№ від 21.08.2007 р. на ім'я ОСОБА_10, до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_10, працюючи менеджером з продажів у СПД-ФО ОСОБА_5 за період з лютого по липень 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно, в той же час, як фактична зарплатня ОСОБА_10 не перевищувала 800 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені, як СПД-ФО та головного бухгалтера. Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як, СПД-ФО, фіктивних документів, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 115 від 21.08.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_40 працює продавцем металопластикових вікон у СПД-ФО ОСОБА_21, стіл замовлень якого знаходився в приміщенні універмагу, і за період з лютого по липень 2007 р. отримала дохід в сумі 6600 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1100 грн. Насправді ж ОСОБА_40 на той час працювала кредитним інспектором ЗАТ КБ «Дельтабанку»і жодного відношення до СПД-ФО ОСОБА_21 не мала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від імені СПД-ФО ОСОБА_21 та головного бухгалтера. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_10, ОСОБА_40, довідок про присвоєння їм ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_10 і ОСОБА_40 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінних позичальників, відносно яких вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ними документів і інформації та рекомендувала задовольнити їх прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 22 від 21.08.2007 р. про кредитування ОСОБА_10 і ОСОБА_40 та надання дозволу на перерахування їх кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 в Охтирській філії КС.

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_10 і ОСОБА_40, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяви-анкети ОСОБА_10 та ОСОБА_40 на отримання кредиту від 21.08.2007 р., заяви ОСОБА_10 та ОСОБА_40 від 21.08.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, кредитний договір № 376-2-10308-1197 від 21.08.2007 р. про видачу ОСОБА_10 кредиту в сумі 4900 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 21.08.2007 р., договір застави б/н від 21.08.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці холодильника RS-28DBSI», оціненого в 2580 грн., кредитний договір № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 р. про видачу ОСОБА_40 кредиту в сумі 5400 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 21.08.2007 р., договір застави б/н від 21.08.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці відеокамери PS -1800», оціненої в 2810 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_10 і ОСОБА_40 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

З 13.08.2007 р. по 06.09.2007 р. ОСОБА_9 перебувала у відпустці і на цей час за дорученням Голови правління КС від 13.08.2007 р. виконання обов'язків бухгалтера-касира Охтирської філії було покладено на виконавчого директора, тобто, на ОСОБА_4 . Скориставшись цією ситуацією, ОСОБА_4 оформила по касі філії видачу ОСОБА_10 за видатковим касовим ордером № 441 від 21.08.2007 р. кредитних коштів в сумі 4900 грн. та оприбуткування від неї ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 490 грн. Аналогічним чином нею було оформлено видачу ОСОБА_40 за видатковим касовим ордером № 442 від 21.08.2007 р. кредитних коштів в сумі 5400 грн. та оприбуткування від неї ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 540 грн. Вирахувавши сукупну вартість зазначених внесків з суми оформлених кредитів, решту кредитних коштів в сумі 4370 грн. за кредитом ОСОБА_10, та 4820 грн. за кредитом ОСОБА_40, ОСОБА_4 перерахувала на поточний рахунок ОСОБА_5, після чого отримала ці кошти готівкою за видатковими касовими ордерами № № 443, 444 від 21.08.2007 р. на ім'я ОСОБА_5

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_10 та ОСОБА_40 документів видаткові касові ордери на їх ім'я та ім'я ОСОБА_5, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_10 та ОСОБА_40 протиправний характер своїх дій, обманним шляхом домоглася підписання ними підроблених кредитних документів та часткового заповнення необхідних для видачі кредиту заяв. Тоді ж ОСОБА_5 і сама підписала видаткові касові ордери на своє ім'я. За відсутності ОСОБА_10 та ОСОБА_40, ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 9190 грн., з яких одразу ж отримала від співучасниці 450 грн., як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_10 та ОСОБА_40 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені цих осіб завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо, та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивних позичальників ОСОБА_10 на суму 4900 грн., ОСОБА_40 на суму 5400 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»на загальну суму 9190 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4 і протягом 21.09.2007 р. -01.09.2008 р., повністю розрахувалась за кредитними договорами ОСОБА_10 та ОСОБА_40, здійснивши необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4

17. В перших числах вересня 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила повторно оформити споживчий кредит на ОСОБА_14 Як і минулого разу ОСОБА_5 попросила ОСОБА_14, який був необізнаний про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення на нього кредиту, начебто на законних підставах, і, пообіцявши своєчасно виконати кредитні зобов'язання, схилила до виконання певних дій в своїх інтересах.

Створюючи підстави для оформлення кредиту на ОСОБА_14, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона, в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 77 від 03.09.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_14, працюючи продавцем-консультантом в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6»за період з березня по серпень 2007 р. отримав дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно, в той же час як фактична зарплатня ОСОБА_14 не перевищувала 750 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені, як СПД-ФО та головного бухгалтера. Врахувавши, що попередній кредит на ОСОБА_14 оформлювався начебто на придбання телевізору, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланку зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_14 шести металопластикових вікон t», вартістю 7146 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного ОСОБА_5 завірила його особистим підписом та штампом про сплату за товар від 03.09.2009 р. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії тимчасової посвідки ОСОБА_14, довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, трудового договору з ОСОБА_14 від 17.08.2005 р., свідоцтв про свою державну реєстрацію, як підприємця, та сплату єдиного податку, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов'язань по попереднім кредитам, 03.09.2007 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 2615,03 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_14 від 28.03.2007 р., в тому числі, і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в сумі 450 грн. Для цього ОСОБА_4 оформила по касі філії видачу ОСОБА_14 зазначеного внеску за видатковим касовим ордером № 461 від 03.09.2007 р.

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_14 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов'язання за попереднім кредитом, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 23 від 03.08.2007 р. про кредитування ОСОБА_14

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_14 в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву ОСОБА_14 від 03.09.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску за кредитом № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р., заяву-анкету ОСОБА_14 на отримання кредиту від 03.09.2007 р., заяву ОСОБА_14 від 03.09.2007 р. про сплату додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 р. про видачу ОСОБА_14 кредиту в сумі 7300 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 03.09.2007 р., договір застави б/н від 03.09.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці шести металопластикових вікон », оцінених в 4287,60 грн. Фактично ж, вказані вікна ОСОБА_14 не придбавалися та в заставу установі не передавалася. Більш того ОСОБА_5, як СПД-ФО, продаж такого товару ніколи не здійснювала.

Скориставшись набутими у період відпуски ОСОБА_9 повноваженнями бухгалтера-касира, ОСОБА_4 оформила по касі філії видачу ОСОБА_14 за видатковим касовим ордером № 462 від 03.09.2007 р. кредитних коштів в сумі 7300 грн. та оприбуткування від нього необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску - 730 грн. Після вирахування цього внеску з суми наданого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 6570 грн. ОСОБА_4 взяла з каси готівкою.

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_14 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_14 протиправний характер своїх дій і прикривши від нього зміст підготованих ОСОБА_4 паперів, обманним шляхом домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів та передала їх співучасниці. За відсутності ОСОБА_14, ОСОБА_4 віддала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 6570 грн., з яких одразу ж отримала від співучасниці 600 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_14 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від його імені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо, та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

18. Крім того 03.09.2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», оформила споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_41, яка станом на вересень 2007 р. неофіційно працювала у СПД-ФО ОСОБА_21, стіл замовлень металоплатикових вікон якого було розміщено в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Для цього ОСОБА_5, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на її ім'я, попросила ОСОБА_41, яка була необізнана про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення на неї кредиту, начебто на законних підставах, і, пообіцявши особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов'язання за таким, схилила останню до виконання певних дій в своїх інтересах.

03.09.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_41, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО, виготовила товарні чеки про начебто продаж ОСОБА_41 відеокамери Sony -28 DSNI», вартістю 5500 грн., холодильника SL TRF 25 AES», вартістю 2200 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар від 03.09.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО, довідок про доходи, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 78 від 03.09.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_41, працюючи продавцем металопластикових вікон та дверей СПД-ФО ОСОБА_21 за період з березня по серпень 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_41 офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_21 ніколи не мала, а остання, як роботодавець, відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ньому не здійснювала і виплачувала заробітну плату, що не перевищувала 400 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від імені СПД-ФО ОСОБА_21 та головного бухгалтера. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_41, довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію, як підприємця, та сплату єдиного податку, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_41, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_41 на отримання кредиту від 03.09.2007 р., заяви ОСОБА_41 від 03.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10313-1206 від 03.09.2007 р. про видачу ОСОБА_41 кредиту в сумі 7700 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 03.09.2007 р., договір застави б/н від 03.09.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці відеокамери Sony -28 DSNI»та холодильника TRF 25 AES», оцінених в 4620 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_41 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Скориставшись набутими у період відпуски ОСОБА_9 повноваженнями бухгалтера-касира, ОСОБА_4 оформила по касі філії видачу ОСОБА_41 за видатковим касовим ордером № 463 від 03.09.2007 р. кредитних коштів в сумі 7700 грн. та оприбуткування від неї ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 730 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_41 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 6890 грн. ОСОБА_4 взяла з каси готівкою.

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_41 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Того ж дня, ОСОБА_4 в присутності та узгоджено з ОСОБА_5, прикривши від ОСОБА_41 зміст наданих на підпис паперів, приховавши від останньої протиправний характер своїх дій, на робочому столі ОСОБА_5 в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», домоглася підписання ОСОБА_41 підроблених кредитних документів. За відсутності ОСОБА_41, ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 6890 грн., з яких одразу ж отримала від співучасниці 600 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_41 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від її імені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо, та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

19. В середині вересня 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_12 - сусідку по будинку, яку вона неофіційно залучала до складання бухгалтерської звітності у своїй підприємницькій діяльності. Для цього ОСОБА_5, попросила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_12 надати особисті документи для оформлення на неї кредиту начебто на законних підставах, і, пообіцявши особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов'язання за таким, схилила останню до виконання певних дій в своїх інтересах.

18.09.2007 р., створюючи підстави для оформлення кредиту на ОСОБА_12, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так, вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 80 від 18.09.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_12 працює бухгалтером у СПД-ФО ОСОБА_5 і за період з лютого по липень 2007 р. отримала дохід в сумі 10800 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1800 грн. Насправді ж ОСОБА_12 працювала бухгалтером в Охтирському ПП «Торнадо»і в офіційних трудових відносинах з СПД-ФО ОСОБА_5 ніколи не перебувала, а остання, як роботодавець, відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ній не здійснювала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_5 на бланках зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_12 пральної машини it WIE 107 X», вартістю 2300 грн. та телевізору «Самсунг WR -212 X RW», вартістю 2700 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар 18.09.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_12, довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію, як підприємця, та сплату єдиного податку, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_12 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 24 від 18.09.2007 р. про кредитування ОСОБА_12 і надання дозволу на перерахування її кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 в Охтирській філії КС.

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_12, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_12 на отримання кредиту від 18.09.2007 р., заяви ОСОБА_12 від 18.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, кредитний договір № 376-2-10320-1216 від 18.09.2007 р. про видачу ОСОБА_12 кредиту в сумі 5700 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 18.09.2007 р., договір застави б/н від 18.09.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці пральної машини WIE 107 X», вартістю 2300 грн. та телевізору «Самсунг WR -212 X RW», вартістю 2700 грн., оцінених в 3036 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_12 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_12, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_12 за видатковим касовим ордером № 490 від 18.09.2007 р. кредитних коштів в сумі 5700 грн. та оприбуткування від неї необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 570 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_12 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5090 грн. ОСОБА_4 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_5, після чого отримала від ОСОБА_9 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 491 від 18.09.2007 р. на ім'я ОСОБА_5

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_12 документів видаткові касові ордери на її ім'я та ім'я ОСОБА_5, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Підписавшись у оформленому на неї видатковому касовому ордері, ОСОБА_5 телефоном запросила до магазину ОСОБА_12 та провела її до підсобного приміщення, де на них чекала ОСОБА_4 Остання в присутності та узгоджено з ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_12 протиправний характер своїх дій, домоглася підписання останньою підроблених кредитних документів. Вже за відсутності ОСОБА_12 ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 5090 грн. Цього разу, на прохання ОСОБА_5 ОСОБА_4 обмежилась винагородою в 200 грн. Тоді ж співучасниці підробили розписку в акті огляду заставного майна від імені чоловіка ОСОБА_12 -ОСОБА_42 про згоду на заставу майна. В подальшому ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_12 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_12 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

20. Наприкінці вересня 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_43 -співмешканку продавця магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6» ОСОБА_14 Для цього ОСОБА_5, попросила ОСОБА_43, що часто відвідувала ОСОБА_14 на роботі, надати особисті документи для оформлення на неї кредиту. Обґрунтувавши це необхідністю забезпечення нормальної роботи магазину і, як наслідок, стабільного заробітку ОСОБА_14, ОСОБА_5, запевнила ОСОБА_43 у законності оформлення такого кредиту, пообіцяла особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов'язання, чим схилила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_43 до виконання певних дій в її інтересах.

26.09.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_43, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так, вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланку зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_43 металопластикових вікон, профілю »та фурнітури «Масо», вартістю 4522 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 завірила його своїм підписом, відтиском штампу про сплату за товар 26.09.2007 р. та приєднала до нього використані в роботі працівниками СПД-ФО ОСОБА_21 факсові роздруківки з комерційними пропозиціями на металопластикові вікна, профіль heinplast»та фурнітуру «Масо»від 20.08.2007 на суму 3330,55 грн. та від 06.09.2007 р. на суму 1192,20 грн. Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як, СПД-ФО, довідок про доходи, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 2 від 26.09.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_43 працює молодшим медпрацівником стоматклініки СПД-ФО ОСОБА_44 -сусіда ОСОБА_5 по сходовому майданчику, і за період з квітня по вересень 2007 р. отримала дохід в сумі 7800 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1300 грн. Насправді ж, ОСОБА_43 на той час ніде не працювала, заочно навчалась у СумДУ, зарплатні не отримувала і жодного відношення до СПД-ФО ОСОБА_44 не мала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від імені СПД-ФО ОСОБА_44 та головного бухгалтера. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_43, довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_43, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_43 на отримання кредиту від 26.09.2007 р., заяви ОСОБА_43 від 26.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 р. про видачу ОСОБА_43 кредиту в сумі 5300 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 26.09.2007 р., договір застави б/н від 26.09.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці металопластикових вікон, профілю st»та фурнітури «Масо», оцінених в 4522 грн. Фактично ж вказані вікна та їх комплектуючі ОСОБА_43 не придбавалися і в заставу установі не передавалися. Більш того ОСОБА_5, як СПД-ФО, продаж такого товару ніколи не здійснювала.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_43, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_43 за видатковим касовим ордером № 511 від 26.09.2007 р. кредитних коштів в сумі 5300 грн. та оприбуткування від неї необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 530 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_43 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4730 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_43

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_43 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6» разом з кредитними грошима. Того ж дня, ОСОБА_4 в присутності та узгоджено з ОСОБА_5, прикривши від запрошеної до магазину ОСОБА_43 зміст наданих на підпис паперів та приховавши від останньої протиправний характер своїх дій, домоглася підписання нею підроблених кредитних документів. За відсутності ОСОБА_43, ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 4730 грн., з яких одразу ж отримала від співучасниці 400 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_43 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_43 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

21. Не обмежуючись вчиненим, наприкінці вересня 2007 р., ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_45, яка з квітня 2007 р. працювала спеціалістом з кредитування ТОВ «ВіЕйБі Експрес», рекламно-інформаційний пункт якого було розміщено в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Для цього ОСОБА_5, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на її ім'я, попросила ОСОБА_45, яка була необізнана про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення такого переказу і схилила ту до виконання певних дій в її інтересах.

28.09.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_45, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так, вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланку зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_45 трьох металопластикових вікон та профілю nplast», вартістю 5000 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 завірила його своїм підписом, відтиском штампу про сплату за товар 28.09.2007 р. та приєднала до нього використані в роботі працівниками СПД-ФО ОСОБА_21 факсові роздруківки з комерційними пропозиціями на металопластикові вікна, профіль », »та фурнітуру «Масо»№ 2526 від 30.08.07 на суму 2720,65 грн. та б/н і дати на суму 2150 грн. Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО, довідок про доходи, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 14 від 28.09.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_45, працюючи кредитним інспектором ТОВ «ВіЕйБі Експрес»за період з квітня по вересень 2007 р. отримала дохід в сумі 10800 грн. по 1800 грн. щомісячно, в той же час, як фактична зарплатня ОСОБА_45 коливалась від 1000 до 1600 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від імені керівника та головного бухгалтера зазначеного товариства і, скориставшись відсутністю ОСОБА_45 на робочому місці, потайки посвідчила цей документ відтиском печатки «№ 23 для договорів»ТОВ «ВіЕйБі Експрес». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_45, довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_45, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_45 на отримання кредиту від 28.09.2007 р., заяви ОСОБА_45 від 28.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007 р. про видачу ОСОБА_45 кредиту в сумі 5600 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 28.09.2007 р., договір застави б/н від 28.09.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці трьох металопластикових вікон та профілю », оцінених в 3000 грн. Фактично ж вказані вікна та їх комплектуючі ОСОБА_45 не придбавалися і в заставу установі не передавалися. Більш того ОСОБА_5, як СПД-ФО, продаж такого товару ніколи не здійснювала.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_45, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_45 за видатковим касовим ордером № 514 від 28.09.2007 р. кредитних коштів в сумі 5600 грн. та оприбуткування від неї необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 560 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_45 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5000 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_45

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_45 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5, приховавши протиправний характер своїх дій, скориставшись тим, що ОСОБА_45 спілкувалась з клієнтом, прикривши від неї зміст підготованих співучасницею паперів, обманним шляхом домоглася підписання ОСОБА_45 підроблених кредитних документів, які в послідуючому віддала ОСОБА_4 Остання, за відсутності ОСОБА_45 передала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 5000 грн., з яких одразу ж отримала від співучасниці 500 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_45 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_45 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо, та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючі узгоджено ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_45 на суму 5600 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 5000 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 30.10.2007 р. -31.03.2008 р. здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, а вже з квітня 2008 р. припинила сплату таких в зв'язку з матеріальними складнощами. 25.09.2008 р. за заявою КС «Народний кредит»Охтирським міськрайонним судом було винесено судовий наказ № 2-н-266 про стягнення з ОСОБА_45 заборгованості за кредитом, копія якого була направлена останній. Лише після того, як ОСОБА_45 пред'явила претензії з цього приводу ОСОБА_5, остання протягом 30.09. -06.10.2008 р. повністю розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_45, здійснивши необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам.

22. Наприкінці вересня - початку жовтня 2007 р., ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_46 -сусіда по будинку, дружина якого -ОСОБА_10 свого часу працювала продавцем магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», та з якою ОСОБА_5 підтримувала приятельські відносини. Для цього вона, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на ім'я необізнаного про її злочинні наміри ОСОБА_10, попросила того надати особисті документи начебто для оформлення такого переказу і схилила до виконання певних дій в її інтересах.

01.10.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_10, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так, вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланку зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_46 чотирьох металопластикових вікон », вартістю 5325 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 завірила його своїм підписом, відтиском штампу про сплату за товар 01.10.2007 р. та приєднала до нього використані в роботі працівниками СПД-ФО ОСОБА_21 факсові роздруківки з комерційними пропозиціями на металопластикові вікна plast», »№ 1798 від 29.03.2007 р. на суму 3931,62 грн., № 2875 від 12.09.2007 на суму 1394,85грн. Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО, довідок про доходи, будучи обізнаною про місце роботи ОСОБА_46, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 123 від 01.10.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_10, працюючи метрологом ТОВ ІТЦ «Нові технології»за період з квітня по вересень 2007 р. отримав дохід в сумі 10200 грн. по 1700 грн. щомісячно. Насправді ОСОБА_10 у згаданому товаристві працював в посаді начальника відділу метрології і отримував значно меншу зарплатню, ніж зазначила ОСОБА_5 Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від імені керівника та головного бухгалтера зазначеного товариства. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_10, довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_10, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_10 на отримання кредиту від 01.10.2007 р., заяви ОСОБА_10 від 01.10.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10330-1229 від 01.10.2007 р. про видачу ОСОБА_10 кредиту в сумі 6200 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 01.10.2007 р., договір застави б/н від 01.10.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці чотирьох металопластикових вікон «Rheinplast», оцінених в 3720 грн. Фактично ж, вказані вікна ОСОБА_46 не придбавалися і в заставу установі не передавалися. Більш того, ОСОБА_5, як СПД-ФО, продаж такого товару ніколи не здійснювала.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_46, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_46 за видатковим касовим ордером № 516 від 01.10.2007 р. кредитних коштів в сумі 6200 грн. та оприбуткування від нього ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 620 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_46 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5540 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_46

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_46 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня, ОСОБА_5, в присутності та узгоджено з ОСОБА_4, приховавши від ОСОБА_46 протиправний характер своїх дій та прикривши від останнього зміст наданих на підпис паперів, домоглася підписання ОСОБА_46 підроблених кредитних документів. За відсутності ОСОБА_46, ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 5540 грн., з яких одразу ж отримала від співучасниці 500 грн., як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_46 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_46 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо, та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1

У такий спосіб, діючі узгоджено ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_46 на суму 6200 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 5540 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 05.11.2007 р. -26.05.2008 р. систематично здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, а з червня 2008 р. припинила сплату таких в зв'язку з матеріальними складнощами. З 01.10.2008 р. ОСОБА_5 поновила виплати і 06.11.2008 р. повністю розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_46, здійснивши необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам.

23. Не обмежуючись вчиненим, на початку жовтня 2007 р., ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_47 -чоловіка ОСОБА_41, яка з травня 2007 р. працювала у СПД-ФО ОСОБА_21, а з вересня 2007 р. в ТОВ «ВіЕйБі Експрес», розміщуючись в торговому залі магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», та з якою ОСОБА_5 підтримувала приятельські відносини. Для цього ОСОБА_5, в той час коли ОСОБА_47 прийшов до дружини на роботу, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім'я, попросила надати особисті документи для оформлення такого переказу і приховавши від ОСОБА_47 свої злочинні наміри, схилила до виконання певних дій в її інтересах.

Отримавши у такий спосіб копії паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_47, ОСОБА_5, створюючи підстави для отримання кредиту на його ім'я, 03.10.2007 р. звернулась до ОСОБА_4 для погодження умов його фіктивного оформлення. Тоді ж узгоджено зі співучасницею, зловживаючи своїм службовим становищем, ОСОБА_5 підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланку зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_41 металопластикових вікон, вартістю 7100 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5, завірила його своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар 01.10.2007 р. Крім того ОСОБА_5, поінформована ОСОБА_41 про те, що її чоловік працює в НГВУ «Охтирканафтогаз», сповістила про це ОСОБА_4 Зваживши на те, що в зазначеній установі довідки про доходи для її працівників оформлялись на фірмових бланках та посвідчувались відтисками печаток, узгоджено діючі співучасниці не обмежуючись лише службовим підробленням, домовились виготовити такий документ на ОСОБА_47 від іншої установи. Створюючи способи реалізації задуманого, ОСОБА_4 звернулась до секретаря-машиністки Охтирського учбово-спортивного центру ТСО України ОСОБА_34, яка на її прохання проставила відтиски кутового штампу та печатки зазначеної установи на наданому ОСОБА_4 бланку довідки про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит». Того ж дня, узгоджено діючі співучасниці, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, використовуючи підготований ОСОБА_4 бланк та копії особистих документів ОСОБА_47, склали довідку про доходи б/№ від 03.10.2007 р., до якої внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_41, працюючи водієм в Охтирському УСЦ ТСО України за період з квітня по вересень 2007 р. отримав дохід в сумі 10150 грн. за рахунок щомісячної зарплатні від 1650 до 1720 грн. При цьому рукописний текст в цій довідці, в тому числі прізвища керівника та бухгалтера, під диктовку ОСОБА_4 внесла ОСОБА_5 Придаючи цьому документу вигляду дійсного, співучасниці вчинили необхідні підписи від імені вимишлених посадовців Охтирського УСЦ ТСО України.

03.10.2007 р., ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер оформлених зі співучасницею документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_47 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 26 від 03.10.2007 р. про кредитування ОСОБА_47

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4 з використанням підроблених документів та копій особистих документів ОСОБА_47, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_47 на отримання кредиту від 03.10.2007 р., заяви ОСОБА_47 від 03.10.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10332-1231 від 03.10.2007 р. про видачу ОСОБА_47 кредиту в сумі 7100 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 03.10.2007 р., договір застави б/н від 03.10.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці металопластикових вікон, оцінених в 4260 грн. Фактично ж вказані вікна ОСОБА_47 не придбавалися і в заставу установі не передавалися. Більш того ОСОБА_5, як СПД-ФО, продаж такого товару ніколи не здійснювала.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_47, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_47 за видатковим касовим ордером № 522 від 03.10.2007 р. кредитних коштів в сумі 7100 грн. та оприбуткування від нього ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 710 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_47 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 6350 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_47

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_47 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_47 протиправний характер своїх дій і прикривши від нього зміст підготованих паперів, обманним шляхом домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів та передала їх співучасниці. За відсутності ОСОБА_47, ОСОБА_4 віддала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 6350 грн., з яких одразу ж отримала від співучасниці 700 грн., як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_47 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого друкованими літерами внесла в них від імені ОСОБА_47 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо, та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючі узгоджено ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_47 на суму 7100 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 6350 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 06.11.2007 р. -23.05.2008 р. періодично здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, а з червня 2008 р. припинила сплату таких в зв'язку з матеріальними складнощами. З 09.09.2008 р. ОСОБА_5 поновила їх сплату і 26.09.2008 р. повністю розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_47

24. З 16 по 26.10.2007 р. ОСОБА_4 за наказом Голови правління КС «Народний кредит»перебувала у відпустці і на цей час за дорученням зазначеної посадової особи від 15.10.2007 р. право підписання кредитних договорів по Охтирській філії № 1 було надано ОСОБА_9

Незважаючи на це, ОСОБА_4, не бажаючи втрачати на період відпустки протиправний заробіток, особисто займалась оформленням трьох нижчеперелічених кредитів, узгоджувала їх видачу з членами кредитного комітету. При цьому, користуючись посадовим впливом на необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_9, ОСОБА_4 домагалась підписання тією кредитних договорів та інших підроблених матеріалів кредитних справ.

Так, в середині жовтня 2007 р., ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_48, яка з серпня 2006 р. працювала продавцем магазину «Самоцвіти», що розташовувався на другому поверсі універмагу по АДРЕСА_4. Для цього ОСОБА_5, під приводом поручительства за неї у фінансовій операції по зняттю готівкових коштів з банківського рахунку, попросила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_48 надати копії особистих документів і схилила ту до виконання певних дій в її інтересах.

Отримавши у такий спосіб копії паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_48, ОСОБА_5, створюючи підстави для отримання на неї кредиту, 19.10.2007 р. звернулась до ОСОБА_4 для погодження умов його фіктивного оформлення. Тоді ж, узгоджено зі співучасницею, зловживаючи своїм службовим становищем, ОСОБА_5 підробила необхідні для цього документи. Так, вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на бланку зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_48 чотирьох металопластикових вікон XR 311,5», вартістю 5500 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 завірила його своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар 19.10.2007 р. Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО, довідок про доходи, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 4 від 19.10.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_48, працюючи продавцем магазину «Самоцвіти»СПД-ФО ОСОБА_49 за період з квітня по вересень 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплатні в 1500 грн. Придаючи підробленій довідці вигляду дійсного документу, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від імені СПД-ФО ОСОБА_49 та головного бухгалтера. Насправді ОСОБА_48 жодного відношення до діяльності зазначеного ОСОБА_5 підприємця не мала, працювала продавцем у СПД-ФО ОСОБА_50, отримуючи вдвічі меншу зарплату. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_48, довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

19.10.2007 р., ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер оформлених зі співучасницею документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_48 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 183 від 19.10.2007 р. про кредитування ОСОБА_48

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_48, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 р. про видачу ОСОБА_48 кредиту в сумі 5500 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.10.2007 р. та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_48 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, договору застави і огляду майна до нього.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_48, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_48 за видатковим касовим ордером № 555 від 19.10.2007 р. кредитних коштів в сумі 5500 грн. та оприбуткування від неї ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 550 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_48 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4910 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_48

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_48 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5, в присутності та узгоджено з ОСОБА_4, приховавши від ОСОБА_48 протиправний характер своїх дій та прикривши від неї зміст наданих на підпис паперів, домоглася підписання останньою підроблених кредитних документів. За відсутності ОСОБА_48 ОСОБА_4 віддала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 4910 грн. На цей раз обумовлену в 500 грн. винагороду ОСОБА_4 за оформлення кредиту, ОСОБА_5 врахувала як оплату за раніше придбану співучасницею в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6»техніку.

Після цього ОСОБА_4 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним ОСОБА_48 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого заповнила від імені ОСОБА_48 заяву-анкету на отримання кредиту від 19.10.2007 р., заяви ОСОБА_48 від 19.10.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску. Крім того, під приводом відсутності повноважень на підписання документів по філії на час знаходження у відпустці, ОСОБА_4 спонукала необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_9 підписати документи кредитної справи ОСОБА_48 від імені КС «Народний кредит»та заповнити вже підписані позичальником договір застави та огляду майна до нього, запевнивши у здійсненні особистої перевірки його наявності. Таким чином, до цих документів від імені ОСОБА_48 були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо.

У такий спосіб, діючі узгоджено ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_48 на суму 5500 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 4910 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 21.11.2007 р. -28.03., 25.06.2008 р. в зв'язку з матеріальними складнощами нерегулярно здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4 З 03.09.2008 р. вона поновила їх сплату і до 11.11.2008 р. повністю розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_48

25. Крім того 19.10.2007 р., ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», оформила споживчий кредит на жінку брата чоловіка -ОСОБА_51 Для цього ОСОБА_5, попросила родичку надати особисті документи для оформлення на неї кредиту начебто на законних підставах. Обґрунтувавши це необхідністю забезпечення нормальної роботи магазину, пообіцяла особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов'язання, чим схилила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_51 до виконання певних дій в її інтересах.

19.10.2007 р., створюючи підстави для оформлення кредиту на ОСОБА_51, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так, вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 83 від 19.10.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_51 працює замісником адміністратора в СПД-ФО ОСОБА_5 і за період з з квітня по вересень 2007 р. отримала дохід в сумі 8400 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1400 грн. Насправді ж, ОСОБА_51 на той час ніде не працювала і офіційних доходів не мала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_5 на бланках зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_51 чотирьох металопластикових вікон + R 31,5», вартістю 4900 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 завірила його своїм підписом і проставила штампи про сплату за товар. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_12, довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію, як підприємця, та сплату єдиного податку, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

19.10.2007 р., ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер оформлених зі співучасницею документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_51 членам кредитного комітету КС «Народний кредит»як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 183 від 19.10.2007 р. про кредитування ОСОБА_51

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_51, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10345-1251 від 19.10.2007 р. про видачу ОСОБА_51 кредиту в сумі 4900 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.10.2007 р. та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_51 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, договору застави і огляду майна до нього.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_48, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_51 за видатковим касовим ордером № 556 від 19.10.2007 р. кредитних коштів в сумі 4900 грн. та оприбуткування від неї ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 490 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_51 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4370 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_51

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_51 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5, в присутності та узгоджено з ОСОБА_4, приховавши від ОСОБА_51 протиправний характер своїх дій та прикривши від неї зміст наданих на підпис паперів, обманним шляхом домоглася підписання останньою підроблених кредитних документів. За відсутності ОСОБА_51 ОСОБА_4 віддала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 4370 грн., з яких одразу ж отримала від співучасниці 500 грн., як заздалегідь обіцяну винагороду.

Після цього ОСОБА_4 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним ОСОБА_51 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого заповнила від імені ОСОБА_51 заяву-анкету на отримання кредиту від 19.10.2007 р., заяви ОСОБА_51 від 19.10.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску. Крім того, під приводом відсутності повноважень на підписання документів по філії на час знаходження у відпустці, ОСОБА_4 спонукала необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_9 підписати документи кредитної справи ОСОБА_51 від імені КС «Народний кредит»та заповнити вже підписані позичальником договір застави та огляду майна до нього, запевнивши у здійсненні особистої перевірки його наявності. Таким чином, до цих документів від імені ОСОБА_51 були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо.

У такий спосіб діючі узгоджено, ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_51 на суму 4900 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 4370 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 21.11.2007 р. -28.03.2008 р. систематично здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, а з квітня 2008 р., в зв'язку з матеріальними складнощами, припинила сплату за кредитом, здійснивши протягом 29.07. - 31.10.2008 р. лише три платежі по відсоткам. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_51 кредитом КС «Народний кредит»завдано збитків в сумі 2794,38 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, що нараховувались до 14.02.2008 р., - 3445,63 грн.

26. В жовтні 2007 р. до ОСОБА_5 з приводу придбання пральної машини звернулась її сусідка по будинку - ОСОБА_52, матеріали слідства відносно якої виділено зі справи. ОСОБА_5 вирішила скористатись з цього, і, зробивши ОСОБА_52 скидку у придбанні цього товару в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», попросила зобов'язану послугою сусідку надати особисті документи для оформлення на неї кредиту начебто на законних підставах. Пообіцявши особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов'язання, ОСОБА_5 схилила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_52 до виконання певних дій в своїх інтересах.

25.10.2007 р., створюючи підстави для оформлення кредиту на ОСОБА_52, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і діючи повторно, узгоджено з останньою, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так, вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, на стандартному типографському бланку виготовила від свого імені, як СПД-ФО, накладну № 192 від 25.10.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_52 в якості товарного кредиту чотирьох металопластикових вікон x RХ 32 01-64 ХV», вартістю 5500 грн. і, придаючи цьому документу вигляду дійсного, завірила його своїми підписами. Не зупинившись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО, довідок про доходи, дізнавшись від ОСОБА_52, що та неофіційно працює кухарем в кафе-барі «Кристал», схилила її до складання фіктивної довідки про свої доходи, до якої, за вказівками ОСОБА_5 були внесені завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_52, працюючи шеф-кухарем в зазначеному барі, за період з квітня по вересень 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн. Насправді ж ОСОБА_52 офіційно у СПД-ФО ОСОБА_53 (власника кафе) ніколи не працювала, а остання, як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ній не здійснювала, сплачуючи їй за роботу по 750 грн. на місяць. Придаючи підробленій довідці вигляду дійсного документу, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від імені керівника та головного бухгалтера та зробила фіктивну відмітку про її реєстрацію № 4 від 25.10.2007 р. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_52 та довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала їх ОСОБА_4

25.10.2007 р., ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_52 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 189 від 25.10.2007 р. про кредитування ОСОБА_52

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_52, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007 р. про видачу ОСОБА_52 кредиту в сумі 5300 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 25.10.2007 р. та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_52 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, договору застави і огляду майна до нього.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_52, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_52 за видатковим касовим ордером № 568 від 25.10.2007 р. кредитних коштів в сумі 5300 грн. та оприбуткування від неї ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 530 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_52 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4730 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_52

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_52 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5, в присутності та узгоджено з ОСОБА_4, приховавши від ОСОБА_52 протиправний характер своїх дій, домоглася підписання нею підроблених кредитних документів. За відсутності ОСОБА_52 ОСОБА_4 віддала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 4730 грн., з яких одразу ж отримала від співучасниці 400 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду.

Після цього ОСОБА_4 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним ОСОБА_52 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого заповнила від імені ОСОБА_52 заяву-анкету на отримання кредиту від 25.10.2007 р., заяви ОСОБА_52 від 25.10.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску. Крім того, під приводом відсутності повноважень на підписання документів по філії на час знаходження у відпустці, ОСОБА_4 спонукала необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_9 підписати документи кредитної справи ОСОБА_52 від імені КС «Народний кредит»та заповнити вже підписані позичальником договір застави та огляду майна до нього, запевнивши у здійсненні особистої перевірки його наявності. Таким чином, до цих документів від імені ОСОБА_52 були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_52 на суму 5300 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 4730 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 03.12.2007 р. -31.03.2008 р. здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, а з квітня 2008 р., в зв'язку з матеріальними складнощами, припинила їх систематичну виплату, здійснивши протягом 25.06. -23.12.2008 р. лише чотири платежі, два з яких по тілу кредиту та відсоткам, а два інші виключно по відсоткам. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_52 кредитом, КС «Народний кредит»завдано збитків в сумі 2324,33 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, що нараховувались до 14.02.2008 р., - 2473,35 грн.

27, 28. Наприкінці жовтня 2007 р. діючі повторно узгоджено та за попередньою змовою ОСОБА_5 і ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», домовились повторно оформити споживчі кредити на працівників магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»ОСОБА_17 і ОСОБА_19, скориставшись копіями їх особистих документів, що містились у матеріалах справ за їх попередніми кредитами, виготовивши з них необхідні ксерокопії.

Створюючи підстави для оформлення кредитів на ОСОБА_17 і ОСОБА_19, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови їх фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на наданих ОСОБА_4 бланках склала наступні фіктивні документи: довідку про доходи № 84 від 30.10.2007 р. на ім'я ОСОБА_17, довідку про доходи № 85 від 30.10.2007 р. на ім'я ОСОБА_19, до яких внесла завідомо неправдиві відомості про те, що зазначені особи, працюючи продавцями в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6» за період з травня по жовтень 2007 р. отримали дохід по 10800 грн. кожен, за рахунок щомісячної зарплатні в 1800 грн. Фактично ж ОСОБА_17 та ОСОБА_19 офіційно у СПД-ФО ОСОБА_5 ніколи не працювали, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ним не здійснювала і виплачувала їм заробітну плату, що не перевищувала 600 -700 грн. на місяць. Придаючи підробленим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені, як СПД-ФО, та головного бухгалтера ОСОБА_12, яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_5 надала вказівку необізнаним про її злочинні наміри продавцям магазину виконати на бланках з її реквізитами як СПД-ФО товарні чеки про начебто продаж ОСОБА_17 телевізору amsung - 40», вартістю 7200 грн., ОСОБА_19 - телевізору amsung LE 40581B», вартістю 7500 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарних чеках - про сплату за товар 30.10.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_17, ОСОБА_19 та довідок про присвоєння їм ідентифікаційного коду, копії свідоцтв про свою державну реєстрацію, як підприємця, та сплату єдиного податку, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов'язань по попереднім кредитам, 30.10.2007 р. узгоджено діючи співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 3008,06 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_17 від 13.04.2007 р., та 3035,52 грн. за кредитом ОСОБА_19 від 14.05.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у ці платежі додаткових пайових внесків за кредитами зазначених осіб, в 600 та 520 грн., відповідно. При цьому ОСОБА_4 надала касиру ОСОБА_9 вказівку оформити видачу цих внесків за видатковими касовими ордерами від 30.10.2007 р.: ОСОБА_17 за № 583, ОСОБА_19 за № 581, пообіцявши особисто підписати ці касові документи у зазначених членів спілки.

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_17 та ОСОБА_19 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінних членів спілки, що добросовісно виконували зобов'язання за попередніми кредитами та відносно яких вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ними документів і інформації і рекомендувала задовольнити їх прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 192 від 30.10.2007 р. про кредитування ОСОБА_17 і ОСОБА_19

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_17 і ОСОБА_19, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяви-анкети ОСОБА_17 і ОСОБА_19 на отримання кредиту від 30.10.2007 р., заяви цих осіб від 30.10.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитні договори від 30.10.2008 р.: № 376-2-10235-1266 про видачу ОСОБА_17 кредиту в сумі 7200 грн., № 376-2-10250-1265 про видачу ОСОБА_19 кредиту в сумі 7500 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ними, графіки погашення заборгованості по кредитам від 30.10.2007 р., договори застави б/н від 30.10.2007 р. та огляди майна до них про передачу в заставу спілці ОСОБА_17 телевізору - 40», оціненого в 4320 грн., ОСОБА_19 - телевізору LE 40581B», оціненого 4500 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_17 і ОСОБА_19 не придбавалася і в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_17 і ОСОБА_19, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_17 за видатковим касовим ордером № 584 від 30.10.2007 р. та ОСОБА_19 за видатковим касовим ордером № 582 від 30.10.2007 р. кредитних коштів в сумі 7200 та 7500 грн., відповідно, та оприбуткування від них необхідних для видачі цих кредитів додаткових пайових внесків в сумі 720 та 750 грн. Вирахувавши сукупну вартість зазначених внесків з суми оформлених кредитів, решту кредитних коштів в сумі 6480 грн. за кредитом ОСОБА_17, та 6750 грн. за кредитом ОСОБА_19, ОСОБА_4 забрала начебто для передачі особисто цим особам.

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_17 і ОСОБА_19 документів видаткові касові ордери, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Того ж дня ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_17 протиправний характер своїх дій і прикривши від нього зміст підготованих ОСОБА_4 паперів, обманним шляхом домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів. За необізнаного про кредит ОСОБА_19 підписи у підроблених кредитних документах проставила сама ОСОБА_5 і разом з документами ОСОБА_17 передала їх ОСОБА_4 За відсутності фіктивних позичальників, ОСОБА_4 віддала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 13230 грн. За досягнутою між співучасницями домовленістю винагорода ОСОБА_4 за оформлення двох кредитів склала 1000 грн., 500 грн. з яких ОСОБА_4 отримала готівкою, а інші 500 грн. було враховано ОСОБА_5, як оплату за придбану ОСОБА_4 в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6»техніку. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_17 та від імені ОСОБА_19 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від цих осіб завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

Виконуючи взяті на себе зобов'язання по кредиту ОСОБА_17, ОСОБА_5, протягом 03.12.2007 р. -18.04.2008 р. здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, а з травня 2008 р., в зв'язку з матеріальними складнощами, припинила їх систематичну виплату, здійснивши протягом 15.07 -31.10.2008 р. лише три платежі по відсоткам. Таким чином, за незаконно оформленим на ОСОБА_17 кредитом, КС «Народний кредит»завдано збитків в сумі 4259,89 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, що нараховувались до 14.02.2008 р., - 5357,5 грн. По кредиту ОСОБА_19, ОСОБА_5, протягом 03.12.2007 р. -31.03.2008 р. здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, а з квітня 2008 р., в зв'язку з матеріальними складнощами, припинила їх систематичну виплату, здійснивши протягом 15.07 -31.10.2008 р. лише три платежі по відсоткам. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_19 кредитом, КС «Народний кредит»завдано збитків в сумі 4285,76 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, що нараховувались до 14.02.2008 р., - 5476,84 грн.

29, 30, 31. В середині листопаду 2007 р. діючі повторно узгоджено та за попередньою змовою ОСОБА_5 і ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», домовились повторно оформити споживчі кредити на працівників магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»ОСОБА_11, ОСОБА_23, скориставшись копіями їх особистих документів, що містились у матеріалах справ за їх попередніми кредитами. Тоді ж ОСОБА_5 з тією ж протиправною метою, вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка -ОСОБА_55, яка з 25.10.2007 р. працевлаштувалась менеджером зі споживчого кредитування в ТОВ «Фаворит Капітал», РІП якого розміщувався в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Для цього ОСОБА_5, під приводом складання звітів про кількість розміщених у магазині працівників, попросила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_55 надати копії особистих документів і схилила ту до виконання певних дій в її інтересах.

Створюючи підстави для оформлення кредитів на ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови їх фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на наданих ОСОБА_4 бланках склала наступні фіктивні документи: довідку про доходи № 89 від 13.11.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_11, працюючи продавцем-консультантом в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»за період з травня по жовтень 2007 р. отримав дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно; довідку про доходи № 88 від 13.11.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_23, працюючи менеджером з продаж магазину побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»за період з травня по жовтень 2007 р. отримала дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно. Фактично ж, протягом зазначеного часу працюючи у СПД-ФО ОСОБА_5 ОСОБА_11 отримував заробітну плату, що не перевищувала 800 грн. на місяць, а ОСОБА_23, працюючи кредитним інспектором ЗАТ «Альфа-Банк», трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_5 ніколи не мала, а остання, як роботодавець, відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ній не здійснювала. Придаючи підробленим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені, як СПД-ФО, та головного бухгалтера ОСОБА_12, яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_5 на бланках зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила товарні чеки про начебто продаж ОСОБА_11 чотирьох металопластикових вікон », вартістю 6500 грн., ОСОБА_23 - трьох металопластикових вікон plast», вартістю 6000 грн. Крім того, ОСОБА_5, скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», які використовувались в роботі магазину при оформленні покупцями споживчих кредитів, безготівкові кошти по яким перераховувались кредитними установами на рахунок зазначеного товариства, виготовила рахунок-фактуру № Ахт.185 від 13.11.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_55 через СПД-ФО ОСОБА_5 в якості товарного кредиту холодильника D -800B -923B Gorenje», вартістю 3400 грн., пральної машини «LG WD 10150», вартістю 2000 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами, а товарні чеки та гарантійні талони ще й відтисками штампів про сплату за товар 13.11.2007 р. та «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», відповідно. Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО, фіктивних документів, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 8 від 13.11.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_55, працюючи менеджером споживчого кредитування ЗАТ «Альфа-Банку»з травня по жовтень 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_55, працюючи в ТОВ «Фаворит Капітал», ніякого відношення до ЗАТ «Альфа-Банку»не мала і її доходи зазначені ОСОБА_5 у фіктивній довідці в декілька разів перевищували реальний розмір її зарплати. Придаючи підробленій довідці вигляду дійсного документу, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від імені посадовців ЗАТ «Альфа-Банку»і, скориставшись відсутністю на робочому місці ОСОБА_23, яка на той час працювала кредитним інспектором на РІПі цього товариства в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», потайки посвідчила цей документ відтиском печатки «№ 414 для договорів»ЗАТ «Альфа-Банку». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспортів ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55 та довідок про присвоєння їм ідентифікаційного коду, а також копії свідоцтв про свою державну реєстрацію, як підприємця, та сплату єдиного податку, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов'язань по попереднім кредитам, 13.11.2007 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 3463,02 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_11 від 31.05.2007 р., та 3322,47 грн. за кредитом ОСОБА_23 від 24.05.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у ці платежі додаткових пайових внесків за кредитами зазначених осіб, в 590 та 560 грн., відповідно. При цьому ОСОБА_4 надала касиру ОСОБА_9 вказівку оформити видачу цих внесків за видатковими касовими ордерами від 13.11.2007 р.: ОСОБА_11 за № 617, ОСОБА_23 за № 618, пообіцявши особисто підписати ці касові документи у зазначених членів спілки.

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінних членів спілки, що добросовісно виконували зобов'язання за попередніми кредитами та відносно яких вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ними документів і інформації і рекомендувала задовольнити їх прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 202 від 13.11.2007 р. про кредитування ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяви-анкети ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55 на отримання кредиту від 13.11.2007 р., заяву ОСОБА_55 від 13.11.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, заяви ОСОБА_11, ОСОБА_23 від 13.11.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитні договори від 13.11.2008 р.: № 376-2-10196-1283 про видачу ОСОБА_11 кредиту в сумі 6500 грн., № 376-2-10262-1284 про видачу ОСОБА_23 кредиту в сумі 6000 грн., № 376-2-10358-1282 про видачу ОСОБА_55 кредиту в сумі 6500 грн. строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ними, графіки погашення заборгованості по кредитам від 13.11.2007 р., договори застави б/н від 13.11.2007 р. та огляди майна до них про передачу в заставу спілці ОСОБА_11 - чотирьох металопластикових вікон », оцінених в 3900 грн., ОСОБА_23 - трьох металопластикових вікон », оцінених в 3600 грн., ОСОБА_55 - холодильника -800B -923B Gorenje», вартістю 3400 грн., пральної машини WD 10150», оцінених в 3240 грн. Фактично ж вказаний товар ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55 не придбавався і в заставу установі не передавався. Більш того ОСОБА_5, як СПД-ФО, продаж металопластикових вікон ніколи не здійснювала.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_11, ОСОБА_23 та ОСОБА_55, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_11 за видатковим касовим ордером № 620 від 13.11.2007 р., ОСОБА_23 за видатковим касовим ордером № 621 від 13.11.2007 р., ОСОБА_55 за видатковим касовим ордером № 619 від 13.11.2007 р. кредитних коштів в сумі 6500, 6000 та 6500 грн., відповідно, та оприбуткування від ОСОБА_11 та ОСОБА_23 додаткових пайових внесків в сумі 650 та 600 грн., від ОСОБА_55 -членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового внеску в 650 грн. Вирахувавши сукупну вартість зазначених внесків з суми оформлених кредитів, решту кредитних коштів в сумі 5850 грн. за кредитом ОСОБА_11, 5400 грн. за кредитом ОСОБА_23, 5810 грн. за кредитом ОСОБА_55, ОСОБА_4 забрала начебто для передачі особисто цим особам.

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_11, ОСОБА_23 та ОСОБА_55 документів видаткові касові ордери, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5 по черзі викликала до підсобного приміщенні магазину ОСОБА_11 і ОСОБА_23 начебто для підписання ними паперів необхідних для отримання грошового переказу на їх ім'я. На підпис ОСОБА_55 такі документи ОСОБА_5 надала на її робочому місці, повідомивши, що це папери по звітності щодо розміщених в магазині працівників. Таким чином, ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55 протиправний характер своїх дій і прикривши від них зміст підготованих ОСОБА_4 паперів, обманним шляхом домоглася підписання останніми підроблених кредитних документів. За відсутності фіктивних позичальників, ОСОБА_4 віддала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 17060 грн., з яких одразу ж отримала від співучасниці 1500 грн., як заздалегідь обіцяну винагороду, по 500 грн. за кожнен кредит. Після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від цих осіб завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи, тощо, та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5 з 13.12.2007 р. періодично здійснювала платежі по кредитам ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55, в тому числі до липня 2008 р. через ОСОБА_4 Так, по кредиту ОСОБА_11, ОСОБА_5 протягом 13.12.2007 р. -12.06.2009 р. здійснила 14 платежів, якими повністю розрахувалась за тілом кредиту та нарахованим відсоткам. По кредиту ОСОБА_23, ОСОБА_5, протягом 14.12.2007 р. -15.06.2009 р. здійснила 10 платежів, якими повністю розрахувалась лише по нарахованим відсоткам. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_23 кредитом, КС «Народний кредит»завдано збитків в сумі 3329,35 грн. По кредиту ОСОБА_55, ОСОБА_5, протягом 13.12.2007 р. -16.10.2008 р. здійснила 6 платежів. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_55 кредитом, КС «Народний кредит»завдано збитків в сумі 4035,36 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, що нараховувались до 14.02.2008 р., - 4863,12 грн.

32. Не зупиняючись на вчиненому, в листопаді 2007 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила повторно оформити споживчий кредит на ОСОБА_20 Для цього ОСОБА_5, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на її ім'я, попросила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_20 надати особисті документи для оформлення такого переказу і схилила ту до виконання певних дій в її інтересах.

23.11.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_20, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, на наданому ОСОБА_4 бланку склала довідку про доходи № 93 від 23.11.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_20, працюючи менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»СПД-ФО ОСОБА_5 за період з травня по жовтень 2007 р. отримала дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_20 до вересня неофіційно працювала в СПД-ФО ОСОБА_21, за тим кредитним інспектором «Дельта-банку», «Альфа-банку»і жодного відношення до СПД-ФО ОСОБА_5 ніколи не мала, а остання, як роботодавець, відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ній не здійснювала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені, як СПД-ФО, та головного бухгалтера. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_5 скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.243 від 23.11.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_20 через СПД-ФО ОСОБА_5 в якості товарного кредиту телевізору «40 Samsung LЕ40R81ВХ», вартістю 8500 грн. та відеокамери DСR -НС 96», вартістю 3544 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами, а гарантійні талони ще й відтисками штампів «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Врахувавши, що за кредитом на ОСОБА_20, ОСОБА_5 мала намір отримати готівкові кошти на суму понад 10000 грн., ОСОБА_4, запобігаючи небажаній відмові кредитного комітету КС «Народний кредит»в кредитуванні ОСОБА_20, висунула ОСОБА_5, вимогу, що вона, як її роботодавець за фіктивною довідкою, має виступити поручителем по цьому кредиту. ОСОБА_5 погодилась і до виготовлених підроблених документів, окрім копії паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_20, долучила копії свідоцтв про свою державну реєстрацію, як підприємця, та сплату єдиного податку, після чого надала ці документи ОСОБА_4

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов'язань по попереднім кредитам, 22.11.2007 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 2616,97 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_20 від 18.05.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 530 грн. При цьому ОСОБА_4, надала касиру ОСОБА_9 вказівку оформити видачу ОСОБА_20 цього внеску за видатковим касовим ордером № 637 від 22.11.2007 р., пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_20

23.11.2007 р., ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_20 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов'язання за попереднім кредитом, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 212 від 23.11.2007 р. про кредитування ОСОБА_20

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_20 в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р. про видачу ОСОБА_20 кредиту в сумі 12000 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 23.11.2007 р., угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р., за змістом якої ОСОБА_5 виступила поручителем по кредитним зобов'язанням ОСОБА_20, договір застави б/н від 23.11.2007 р. і огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору «40 Samsung LЕ40R81ВХ»та відеокамери DСR -НС 96», оцінених в 12000 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_20 не придбавалася та в заставу установі не передавалася. Тоді ж ОСОБА_4 підготувала необхідні для підписання ОСОБА_20 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про сплату додаткового пайового внеску, заяви ОСОБА_20 від 22.11.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску за кредитом № 376-2-10250-1119 від 18.05.2007 р. і повідомила про це співучасницю.

Того ж дня, ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_20 протиправний характер своїх дій, спрямувала її до офісу Охтирської філії КС «Народний кредит»по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, начебто для підписання паперів, необхідних для перерахунку на її ім'я грошового переказу. Вже там ОСОБА_4, діючи узгоджено зі співучасницею, нехтуючи своїми обов'язками особисто роз'яснити позичальнику умови кредитування, зміст та правові наслідки підписання ним кредитних документів, прикривши від ОСОБА_20 зміст підготованих на її ім'я кредитних документів, домоглася їх підписання останньою.

Тоді ж за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_9 оформила по касі Охтирської філії КС видачу ОСОБА_20 кредитних коштів в сумі 12000 грн. за підписаним нею ж видатковим касовим ордером № 639 від 23.11.2007 р. та оприбуткувала необхідний для видачі цього кредиту додатковий пайовий внесок в сумі 1200 грн. Вирахувавши його з суми наданого ОСОБА_20 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 10800 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 готівкою, пояснивши, що ці кошти передасть ОСОБА_5 як власнику товару, який у кредит придбала ОСОБА_20

Того ж дня в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», після підписання ОСОБА_5 угоди поруки, ОСОБА_4 передала їй кредитні кошти, з яких одразу ж отримала від співучасниці 800 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_56 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_20 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_20 на суму 12000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 10800 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 27.12.2007 р. -12.05.2008 р. здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_4, а з червня 2008 р., в зв'язку з матеріальними складнощами, припинила їх систематичну виплату, здійснивши 16, 22.10.2008 р. лише два платежі по відсоткам. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_20 кредитом, КС «Народний кредит»завдано збитків в сумі 6937,70 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, що нараховувались до 14.02.2008 р., - 8922,60 грн.

33, 34. На початку грудня 2007 р., ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчі кредити на мешканців м. Охтирка та Охтирського району ОСОБА_57 і ОСОБА_58 -працівників магазину «Черевички», розташованого на 2-му поверсі універмагу по АДРЕСА_4. Для цього ОСОБА_5, під приводом поручительства за неї при оформленні кредиту, попросила необізнаних про її злочинні наміри ОСОБА_58 і ОСОБА_57 надати копії особистих документів, а останню ще й копії свідоцтв про її державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, і схилила тих до виконання певних дій в своїх інтересах.

Створюючи підстави для оформлення кредитів на ОСОБА_57 та ОСОБА_58, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови їх фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, 03.12.2007 р. в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, скориставшись бланками ТОВ «Електротехніки», виготовила рахунки-фактури: № Ахт.269 від 03.12.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_57 через СПД-ФО ОСОБА_5 в якості товарного кредиту відеокамери DR -36 BF», вартістю 3400 грн., телевізору WR -F 28 BD», вартістю 4700 грн., DVD - програвача К Samsung -825 R», вартістю 950 грн.; № Ахт.270 від 03.12.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_58 через СПД-ФО ОСОБА_5 в якості товарного кредиту холодильника GR -87 WR», вартістю 3650 грн., пральної машини «Bosh 26600EW», вартістю 2900 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами, а гарантійні талони ще й відтисками штампів «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО, фіктивних документів, на стандартних типографських бланках склала довідки про доходи: № 2 від 03.12.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_57, працюючи директором магазину «Черевички»СПД-ФО ОСОБА_57, з червня по листопад 2007 р. отримала дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно; № 1 від 03.12.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_58, працюючи продавцем магазину «Черевички»СПД-ФО ОСОБА_57, з червня по листопад 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно. Насправді ж доходи ОСОБА_57 та ОСОБА_58, зазначені ОСОБА_5 у фіктивних довідках майже втричі перевищували реальний розмір їхньої зарплати. Придаючи підробленим довідкам вигляду дійсних документів, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_57 та неіснуючого головного бухгалтера. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспортів ОСОБА_57, ОСОБА_58 та довідок про присвоєння їм ідентифікаційного коду, а також копії свідоцтв про державну реєстрацію ОСОБА_57, як підприємця, та сплату єдиного податку, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_57, ОСОБА_58, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитні договори від 03.12.2007 р.: № 376-2-10363-1292 про видачу ОСОБА_57 кредиту в сумі 9050 грн., № 376-2-10364-1293 про видачу ОСОБА_58 кредиту в сумі 8750 грн. строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ними, графіки погашення заборгованості по кредитам від 03.12.2007 р., договори застави б/н від 03.12.2007 р. та огляди майна до них про передачу в заставу спілці ОСОБА_57 -відеокамери DR - 36 BF», , телевізору WR -F 28 BD», DVD - програвача К Samsung -825 R», оцінених в 5430 грн., ОСОБА_58 -холодильника GR -87 WR», пральної машини 26600EW», оцінених в 5250 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_57 та ОСОБА_58 не придбавалася та в заставу установі не передавалася. Тоді ж ОСОБА_4 підготувала необхідні для підписання ОСОБА_57 і ОСОБА_58 бланки заяв-анкет на отримання кредиту, заяв про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_57 за видатковим касовим ордером № 649 від 03.12.2007 р. та ОСОБА_58 за видатковим касовим ордером № 650 від 03.12.2007 р. кредитних коштів в сумі 9050 та 8750 грн., відповідно, та оприбуткування від них необхідних для видачі цих кредитів внесків, а саме: членських -по 20 грн., пайових -по 20 грн. та додаткових пайових в сумі 905 та 875 грн., відповідно. Вирахувавши сукупну вартість зазначених внесків з суми оформлених кредитів, решту кредитних коштів в сумі 8105 грн. за кредитом ОСОБА_57, та 7835 грн. за кредитом ОСОБА_58, ОСОБА_4 забрала начебто для передачі особисто цим особам.

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_57, ОСОБА_58 документів видаткові касові ордери, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_5 запросила до підсобного приміщенні магазину ОСОБА_57 і ОСОБА_58, начебто для підписання ними паперів по поручительству за оформленим на себе кредитом. Таким чином, узгоджено діючі ОСОБА_5 та ОСОБА_4, приховавши від ОСОБА_57 та ОСОБА_58 протиправний характер своїх дій, прикривши від них зміст підготованих ОСОБА_4 паперів, обманним шляхом домоглися підписання тими підроблених кредитних документів. За відсутності фіктивних позичальників, ОСОБА_4 віддала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 15940 грн. Цього разу, на прохання ОСОБА_5 ОСОБА_4 обмежилась винагородою в 500 грн. В подальшому, ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_57, ОСОБА_58 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від цих осіб завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивних позичальників: ОСОБА_57 на суму 9050 грн., ОСОБА_58 на суму 8750 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 15940 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5 протягом 11.01. -18.04.2008 р. систематично здійснювала необхідні платежі по зазначеним кредитам через ОСОБА_4, а з квітня 2008 р., в зв'язку з матеріальними складнощами, припинила їх сплату. Протягом 03.09. -11.11.2008 р. ОСОБА_5 здійснила п'ять платежів по відсоткам нарахованим за кредитом ОСОБА_57 та чотири такі платежі за кредитом ОСОБА_58 Таким чином КС «Народний кредит»незаконно оформленими на ОСОБА_57 та ОСОБА_58 кредитами завдано збитків, відповідно, в 5922,67 грн., а з урахуванням несплачених відсотків -7207,19 грн.; та 5656,65 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 7028,90 грн.

35. Не зупиняючись на вчиненому, на початку грудня 2007 р., ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчі кредити на мешканку с. Чернеччина Охтирського району ОСОБА_59 -працівника магазину «Самоцвіти», розташованого на 2-му поверсі універмагу по АДРЕСА_4. Для цього ОСОБА_5, під приводом поручительства за неї при оформленні кредиту, попросила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_59 надати копії особистих документів і схилила до виконання певних дій в своїх інтересах.

Створюючи підстави для оформлення кредиту на ОСОБА_59, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, 04.12.2007 р. в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, скориставшись бланком ТОВ «Електротехніки», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.274 від 04.12.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_59 через СПД-ФО ОСОБА_5 в якості товарного кредиту телевізору sung LE 40R81BK», вартістю 8350 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами, а гарантійні талони ще й відтисками штампів «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО, фіктивних документів, на стандартних типографських бланках склала довідку про доходи № 6 від 04.12.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_59, працюючи продавцем золотих виробів магазину СПД-ФО ОСОБА_49, з червня по листопад 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_59 з 01.08.2007 р. працювала продавцем у СПД-ФО ОСОБА_50, де отримувала зарплатню, що не перевищувала 500 грн. на місяць і жодного відношення до СПД-ФО ОСОБА_49 не мала. Придаючи підробленій довідці вигляду дійсного документу, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_49 та неіснуючого головного бухгалтера. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту та довідки про присвоєння ОСОБА_59 ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

05.12.2007 р. ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_59 членам кредитного комітету КС «Народний кредит»як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих нею документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 224 від 05.12.2007 р. про кредитування ОСОБА_59

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_59, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10365-1295 від 05.12.2007 р. про видачу ОСОБА_59 кредиту в сумі 7000 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 05.12.2007 р., договір застави б/н від 05.12. 2007 р. і огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору LE 40R81BK», оціненого в 5010 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_59 не придбавалася та в заставу установі не передавалася. Тоді ж ОСОБА_4 підготувала необхідні для підписання ОСОБА_59 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяв про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_59, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_59 за видатковим касовим ордером № 653 від 05.12.2007 р. кредитних коштів в сумі 7000 грн., та оприбуткування від неї необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського -20 грн., пайового -20 грн. та додаткового пайового в сумі 700 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми оформленого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 6260 грн., ОСОБА_4 забрала начебто для передачі особисто ОСОБА_59

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_59 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 лише під вечір принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Дізнавшись, що ОСОБА_59 вже завершила роботу та поїхала додому в с. Чернеччина, узгоджено діючі співучасниці, автомобілем під керуванням ОСОБА_17 дістались вказаного села, де відшукали ОСОБА_59 Вже там ОСОБА_5 під приводом термінового оформлення паперів, начебто по поручительству за оформленим на себе кредитом, приховавши від ОСОБА_59 протиправний характер своїх дій і прикривши від неї зміст підготованих ОСОБА_4 паперів, обманним шляхом домоглася підписання ОСОБА_59 підроблених кредитних документів. По приїзду в Охтирку, ОСОБА_4 віддала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 6260 грн. і тоді ж отримала від співучасниці 800 грн. як заздалегідь обумовлену винагороду. В подальшому, ОСОБА_4, придаючи підписаним ОСОБА_59 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від її ім'я завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючі узгоджено ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_59 на суму 7000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 6260 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5 протягом 22.01. -23.05.2008 р. здійснювала необхідні платежі по кредиту через ОСОБА_4, а з червня 2008 р., в зв'язку з матеріальними складнощами, припинила сплату таких. Протягом 03.09. -22.10.2008 р. ОСОБА_5 здійснила чотири платежі лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит»незаконно оформленим на ОСОБА_59 кредитом завдано збитків в сумі 4612,65 грн., а з урахуванням несплачених відсотків - 5452,09 грн.

36. Крім того на початку грудня 2007 р. ОСОБА_5, скориставшись з того, що до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»зайшла ОСОБА_12, яка мала намір відкопіювати документи свого чоловіка ОСОБА_42 для оформлення спадщини, зробила зайві екземпляри копій його паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду і для себе. В подальшому ОСОБА_5, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на необізнаного про це ОСОБА_42

Створюючи підстави для оформлення такого кредиту, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і діючи повторно, узгоджено з останньою, зловживаючи своїм службовим становищем, 04.12.2007 р. в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, з метою приховування безтоварної операції, скориставшись бланком ТОВ «Електротехніки», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.273 від 04.12.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_42 через СПД-ФО ОСОБА_5 в якості товарного кредиту відеокамери DCR -HC 96», вартістю 3544 грн., холодильника RE -206WS», вартістю 4230 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами, а гарантійні талони ще й відтисками штампів «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО, фіктивних документів, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 3 від 04.12.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_42, працюючи постачальником с/г запчастин у вигаданого СПД-ФО ОСОБА_60, з червня по листопад 2007 р. отримав дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно. Насправді ж, ОСОБА_42 працював в Охтирському будівельно-монтажному управлінні № 15. Придаючи підробленій довідці вигляду дійсного документу, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_60 та неіснуючого головного бухгалтера. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту та довідки про присвоєння ОСОБА_42 ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

05.12.2007 р. ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_42 членам кредитного комітету КС «Народний кредит»як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 224 від 05.12.2007 р. про кредитування ОСОБА_42

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_42, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10366-1296 від 05.12.2007 р. про видачу ОСОБА_42 кредиту в сумі 8000 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 05.12.2007 р., договір застави б/н від 05.12. 2007 р. і огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці відеокамери DCR -HC 96», холодильника RE -206WS», оцінених в 4664,4 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_42 не придбавалася та в заставу установі не передавалася. Тоді ж ОСОБА_4 підготувала необхідні для оформлення кредиту: бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяв про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_42, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_42 за видатковим касовим ордером № 654 від 05.12.2007 р. кредитних коштів в сумі 8000 грн., та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського -20 грн., пайового -20 грн. та додаткового пайового в сумі 800 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми оформленого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 7160 грн., ОСОБА_4 забрала начебто для передачі особисто ОСОБА_42

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_4 принесла їх до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»разом з кредитними грошима. Вже звідти узгоджено діючі співучасниці, керованим ОСОБА_17 автомобілем дістались до офісу ПП «Торнадо»по вул. Леніна в м. Охтирка, звідки ОСОБА_5 телефоном викликала ОСОБА_12 Приховавши від неї протиправний характер оформлення кредиту за підробленими документами, ОСОБА_5 досягла згоди ОСОБА_12 оформити такий на її чоловіка ОСОБА_42 начебто на законних підставах, пообіцявши своєчасно виконати кредитні зобов'язання. Прикривши від ОСОБА_12 зміст підготованих ОСОБА_4 паперів, ОСОБА_5 схилила ОСОБА_12 підписати підроблені кредитні документи від імені її чоловіка ОСОБА_42 Повернувшись до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», ОСОБА_4 віддала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 7160 грн. і тоді ж отримала від співучасниці 500 грн. як заздалегідь обумовлену винагороду. В подальшому, ОСОБА_4, придаючи підписаним від імені ОСОБА_42 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від його ім'я завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_42 на суму 8000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 7160 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5 протягом 22.01. -12.05.2008 р. здійснювала необхідні платежі по кредиту через ОСОБА_4, а з червня 2008 р., в зв'язку з матеріальними складнощами, припинила сплату таких. Протягом 03.09.2008 р. -13.02.2009 р. ОСОБА_5 здійснила чотири платежі лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит»незаконно оформленим на ОСОБА_42 кредитом завдано збитків в сумі 5125,03 грн., а з урахуванням несплачених відсотків -5335,74 грн.

37. В середині січня 2008 р. ОСОБА_5 вирішила повторно оформити на себе кредит під заставу начебто належної їй як приватному підприємцю побутової техніки, продаж якої здійснювався в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6». Врахувавши, що власного товару ОСОБА_5 не мала, а здійснювала лише комісійну торгівлю побутовою технікою, що постачалась їй ТОВ «Електротехніка», діючі повторно, за попередньою змовою співучасниці, вирішили приховати цей факт від керівництва та кредитного комітету КС «Народний кредит», і, з метою незаконного отримання кредитних коштів спілки, оформити належний ТОВ «Електротехніка»товар, як заставне майно по кредиту ОСОБА_5

Погоджуючи видачу такого кредиту з Головою правління та членом кредитного комітету Спілки ОСОБА_28, ОСОБА_4 запросила того до Охтирки і разом з ним відвідала магазин «ІНФОРМАЦІЯ_6», де узгоджено діючі співучасниці пред'явили йому на огляд наявну побутову техніку, видаючи її за належну ОСОБА_5 Введений в оману ОСОБА_28, надав ОСОБА_4 попередній дозвіл на оформлення кредиту ОСОБА_5, за умови нотаріального посвідчення передачі належного їй товару у заставу спілці.

Створюючи підстави для отримання такого кредиту, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. При цьому співучасниці, розуміючи, що нотаріально посвідчити договір застави майна за відсутності документів, які б підтверджували право власності ОСОБА_5 на цей товар, не вдасться, вирішили долучити до матеріалів кредитної справи підроблені ОСОБА_5 договори з додатками про поставку їй товару ТОВ «Електротехнікою»і нотаріально посвідчити лише підпис самої ОСОБА_5 в цих фіктивних документах.

Таким чином, ОСОБА_5 17.01.2008 р. в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, скориставшись бланком договору купівлі -продажу та додатком -специфікацією до нього, які містили реквізити та відтиск печатки ТОВ «Електротехніки», та які ОСОБА_5 набула у розпорядження під час співпраці з зазначеним товариством, виготовила договір купівлі -продажу № 2 від 15.01.2008 р., а також додаток до договору № 2 від 15.01.2008 р. зі специфікацію поставленого товару, за змістом яких нею, як СПД-ФО, від ТОВ «Електротехніка»відповідно зазначеного договору отримано товар на 150000 грн., а відповідно зазначеній специфікації -на суму 128410 грн., а саме: пральні машини ktrolux EWF -10670 W», вартістю 2990 грн. в кількості 4 шт. на загальну суму 11960 грн., телевізори 32 «Hannspree XV 32», вартістю 3750 грн. в кількості 5 шт. на загальну суму 23250 грн., телевізори 32 s 32 PS 5320», вартістю 11000 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 22000 грн., телевізор 50 PS -50Q 92HX», вартістю 21000 грн., холодильники CТР 2421», вартістю 4300 грн. в кількості 3 шт. на загальну суму 12900 грн., холодильники ST 167», вартістю 2000 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 4000 грн., холодильники -L 217 PWKA», вартістю 8250 грн. в кількості 2 шт., на загальну суму 16500 грн., електроплити EНS -60200 Р»вартістю 3100 грн. в кількості 3 шт. на загальну суму 9300 грн. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 підробила підписи директора ТОВ «Електротехніки», внесла свої дані як, СПД-ФО, та розписалась в обох документах. 17.01.2008 р. ОСОБА_5 надала ці документи приватному нотаріусу Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_29, яка, на її прохання, з відповідною реєстрацією, посвідчила справжність підпису ОСОБА_5 у цих фіктивних документах. Знявши з виготовлених у такий спосіб підроблених документів ксерокопії і долучивши до них копії свого паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, копії довідки Охтирської МДПІ від 17.01.2008 р. № 601/10/17-2 про валовий дохід СПД-ФО ОСОБА_5 від зайняття підприємницькою діяльністю за 2007 р. в сумі 422150 грн., а також копію свого звіту, як СПД-ФО, до Охтирської МДПІ від 08.01.2008 р. про обсяг виручки від реалізації товарів за 2007 р. в сумі 432150 грн., ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов'язань по попереднім кредитам, 18.01.2008 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 11280,52 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_5 від 19.06.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 2200 грн. При цьому ОСОБА_4, надала касиру ОСОБА_9 вказівку оформити видачу ОСОБА_5 цього внеску за видатковим касовим ордером № 26 від 18.01.2008 р., пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_5

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_5 членам кредитного комітету КС «Народний кредит»як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов'язання за попереднім кредитом і відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих нею документів і інформації. Тоді ж ОСОБА_4, запевнила членів комітету в наявності нотаріально-посвідчених документів, якими підтверджено факт передачі ОСОБА_5 в заставу спілці належного їй на праві власності майна, вартістю майже вдвічі більшою від бажаної суми позики, та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 11 від 18.01.2008 р. про кредитування ОСОБА_5

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_5, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_5 за видатковим касовим ордером № 27 від 18.01.2008 р. кредитних коштів в сумі 75000 грн. та оприбуткування від неї необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску - 7500 грн. Після вирахування цього внеску з суми наданого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 67500 грн. ОСОБА_5 отримала в касі Охтирської філії готівкою, підписавши підроблені кредитні документи та видатковий касовий ордер. 6000 грн. з цих грошей ОСОБА_5 одразу ж передала ОСОБА_4, як заздалегідь обіцяну винагороду.

Після цього ОСОБА_4 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним ОСОБА_5 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого, надала розпорядження необізнаному про її злочинні наміри кредитному інспектору Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит»ОСОБА_61, що була призначена на посаду наказом Голови правління від 04.01.2008 р., заповнити вже підписані ОСОБА_5 договір застави та огляд майна до нього, запевнивши у здійсненні особистої перевірки його наявності. Таким чином до цих документів були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо, після чого ОСОБА_4 підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_5 на суму 75000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 67500 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5, протягом 20.02. -07.05.2008 р., здійснювала необхідні платежі по кредиту через ОСОБА_4, а з червня 2008 р., в зв'язку з матеріальними складнощами, припинила сплату таких. Протягом 08.07.2008 р. -22.10.2008 р. ОСОБА_5 здійснила п'ять платежів лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит»незаконно оформленим на ОСОБА_5 кредитом завдано збитків в сумі 65564,7 грн., а з урахуванням несплачених відсотків -94670,55 грн.

38. Не зупиняючись на вчиненому, наприкінці січня 2008 р. ОСОБА_5, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, домовилась з останньою про повторне оформлення споживчого кредиту на свого чоловіка ОСОБА_36, який був необізнаний про її злочинні наміри. Для цього співучасниці вирішили скористатись ксерокопіями паспорту громадянина РФ ОСОБА_36, його тимчасової посвідки на постійне проживання в Україні та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, які були у розпорядженні ОСОБА_5 З огляду на те, що за цим кредитом ОСОБА_5 мала намір отримати понад 50000 грн. готівкою, ОСОБА_4 організувала їй зустріч з Головою правління та членом кредитного комітету Спілки ОСОБА_28, відрекомендувавши перед ним співучасницю, як сумлінного члена спілки, що в строк та в повному обсязі виконує зобов'язання за своїми кредитами. Під час такої зустрічі ОСОБА_5 обґрунтувала необхідність залучення кредитних коштів відкриттям нею, як СПД-ФО, нового магазину з продажу побутової техніки в м. Тростянець та узгодила оформлення кредиту на свого чоловіка ОСОБА_36, з яким вони начебто мають спільний бізнес. Введений в оману ОСОБА_28, надав ОСОБА_4 попередній дозвіл на оформлення кредиту ОСОБА_36, за умови поручительства по цьому кредиту ОСОБА_5 та ще однієї платоспроможної особи.

25.01.2008 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_36, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення з використанням підроблених документів на двох поручителів. Після цього ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_4 на наданих нею бланках склала наступні фіктивні документи: довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_36, працюючи заступником директора магазину побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»за період з серпня 2007 р. по січень 2008 р. отримав дохід в сумі 24600 грн., по 4100 грн. щомісячно; довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_11, працюючи продавцем-консультантом магазину побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»за період з листопада 2007 р. по січень 2008 р. отримав дохід в сумі 9000 грн., по 3000 грн. щомісячно; довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що вона, як СПД-ФО в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»за період з листопаду 2007 р. по січень 2008 р. отримала дохід в сумі 15000 грн., по 5000 грн. щомісячно. У такий спосіб ОСОБА_5 узгоджено з ОСОБА_4, запобігаючи небажаній відмові кредитного комітету КС «Народний кредит»у кредитуванні ОСОБА_36, більш ніж в чотири рази завищила розмір своїх доходів та зарплатні ОСОБА_11 і склала фіктивну довідку на ОСОБА_36, який у СПД-ФО ОСОБА_5 ніколи не працював, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ньому не здійснювала. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені, як СПД-ФО, та головного бухгалтера ОСОБА_12, яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Крім того на вимогу ОСОБА_4, ОСОБА_5 на бланках зі своїми реквізитами, як СПД-ФО, виготовила гарантійні талони на домашній DVD -театр, холодильник iston», домашній кінотеатр «ВВК», відеокамеру », пральну машину е», які ОСОБА_4 мала намір використати при оформленні фіктивних угод застави майна та його огляду. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами і проставила штампи «Для гарантійного обслуговування»магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту, тимчасової посвідки ОСОБА_36, довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію, як підприємця та сплату єдиного податку, трудового договору з ОСОБА_11 від 17.08.2005 р., ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов'язань по попереднім кредитам, 25.01.2008 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 2974,26 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_36 від 19.07.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 600 грн. При цьому ОСОБА_4, надала касиру ОСОБА_9 вказівку оформити видачу ОСОБА_36 цього внеску за видатковим касовим ордером № 43 від 25.01.2008 р., пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_36

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_36 членам кредитного комітету КС «Народний кредит», як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов'язання за попереднім кредитом і відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації, наявності у нього платоспроможних поручителів, та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 16 від 25.01.2008 р. про кредитування ОСОБА_36

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_36, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р. про видачу ОСОБА_36 кредиту в сумі 58000 грн., строком на 731 день зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 25.01.2008 р. та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_36 бланки заяв від 25.01.2008 р.: про видачу додаткового пайового внеску за кредитом № 376-2-10291-1171 від 19.07.2007 р., заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про сплату додаткового пайового внеску, угоди поруки, договору застави і огляду майна до нього.

Того ж дня ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_36 протиправний характер оформлення на нього кредиту за підробленими документами, досягла його згоди оформити такий на себе начебто на законних підставах і разом з ним прийшла до офісу Охтирської філії КС «Народний кредит»по пров. Друкарському, 4. Вже там ОСОБА_4, діючи узгоджено зі співучасницею, нехтуючи своїми обов'язками особисто роз'яснити позичальнику умови кредитування, зміст та правові наслідки підписання ним кредитних документів, прикривши від ОСОБА_36 зміст підготованих на його ім'я кредитних документів, домоглася їх підписання останнім.

Тоді ж за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_9 оформила по касі Охтирської філії КС видачу ОСОБА_36 кредитних коштів в сумі 58000 грн. за підписаним ним ж видатковим касовим ордером № 44 від 25.01.2008 р. та оприбуткувала необхідний для видачі цього кредиту додатковий пайовий внесок в сумі 5800 грн. Вирахувавши його з суми наданого ОСОБА_36 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 52200 грн. ОСОБА_5 в присутності ОСОБА_36 отримала від ОСОБА_9 готівкою.

Надвечір того ж дня ОСОБА_4 прийшла до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»та надала ОСОБА_5 для заповнення від імені чоловіка заяву-анкету на отримання ним кредиту, а також угоду поруки на її ім'я та ім'я ОСОБА_11 Підписавши ці документи сама, ОСОБА_5 викликала до підсобного приміщення магазину ОСОБА_11 і, приховавши від нього протиправний характер своїх дій та зміст документу, домоглася підписання ним угоди поруки як документу, пов'язаного з роботою магазину. За відсутності сторонніх осіб ОСОБА_5 передала ОСОБА_4 5000 грн., як заздалегідь обіцяну винагороду за оформлення кредиту на ОСОБА_36

Після цього ОСОБА_4 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним ОСОБА_36 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого, надала розпорядження необізнаному про її злочинні наміри кредитному інспектору Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит»ОСОБА_61, заповнити вже підписану поручителем угоду поруки. Крім того, запевнивши ОСОБА_61 у здійсненні особистої перевірки наявності заставного майна за кредитом, ОСОБА_4 спонукала ту до заповнення на підставі наданих ОСОБА_5 підроблених документів договорів застави та додатків до нього з оглядами майна, оціненого в 11988 грн. Таким чином до цих документів від імені ОСОБА_36 були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо, після чого ОСОБА_4 підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_36 на суму 58000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 52200 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5 двічі 28.02. та 25.03.2008 р., здійснила необхідні платежі по кредиту через ОСОБА_4, а з квітня 2008 р., в зв'язку з матеріальними складнощами, припинила сплату таких. Протягом 16.05.2008 р. -03.03.2009 р. ОСОБА_5 здійснила сім платежів лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит»незаконно оформленим на ОСОБА_36 кредитом завдано збитків в сумі 53113,79 грн., а з урахуванням несплачених відсотків -76505,39 грн.

39. На початку березня 2008 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила повторно оформити споживчий кредит на необізнаного про її злочинні наміри сина ОСОБА_33, який постійно проживав та працював у м. Києві. Для цього співучасниці вирішили скористатись ксерокопіями паспорту та довідки про ідентифікаційний код ОСОБА_33, які були у розпорядженні ОСОБА_5 вдома і до яких вона мала вільний доступ.

Врахувавши, що остання за цим кредитом мала намір отримати понад 50000 грн. готівкою, ОСОБА_4, діючи в інтересах співучасниці, телефоном узгодила оформлення кредиту на ОСОБА_33 з Головою правління та членом кредитного комітету Спілки ОСОБА_28 Відрекомендувавши ОСОБА_5 сумлінним членом Спілки, що в строк та в повному обсязі виконує зобов'язання за своїми кредитами, ОСОБА_4 досягла попереднього дозволу ОСОБА_28 на кредитування ОСОБА_33 за умови поручительства за цим кредитом ОСОБА_5 та нотаріально посвідченого заставлення належної їй, як СПД-ФО, побутової техніки. З огляду на те, що з лютого 2008 р. ОСОБА_5 розірвала відносини з ТОВ «Електротехніка»і необхідного для застави власного товару не мала, діючі за попередньою змовою, співучасниці, вирішили приховати цей факт від керівництва та кредитного комітету КС «Народний кредит», і, з метою незаконного отримання кредитних коштів, оформити в заставу неіснуючу побутову техніку за підробленими ОСОБА_5 документами.

Створюючи підстави для отримання такого кредиту, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. При цьому співучасниці, розуміючи, що нотаріально посвідчити договір застави майна за відсутності самого товару та документів, які б підтверджували право власності на нього ОСОБА_5, не вдасться, вирішили долучити до матеріалів кредитної справи підроблений ОСОБА_5 додаток-специфікацію до договору купівлі -продажу товару про начебто поставку СПД-ФО ОСОБА_5 побутової техніки ТОВ «Електротехнікою»і нотаріально посвідчити лише підпис самої ОСОБА_5 в цьому фіктивному документі.

Таким чином, ОСОБА_5 05.03.2008 р. в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4, скориставшись бланком, який містив реквізити та відтиск печатки ТОВ «Електротехніки», та який ОСОБА_5 набула у розпорядження під час співпраці з зазначеним товариством, виготовила додаток до договору купівлі-продажу № 6 від 05.03.2008 р. зі специфікацію поставленого товару, за змістом якого нею, як СПД-ФО від ТОВ «Електротехніка»відповідно зазначеного договору отримано: відеокамери NV-D565»вартістю 2900 грн. в кількості 3 шт. на суму 8700 грн., домашні кінотеатри HTDB 300»вартістю 1100 грн. в кількості 4 шт. на суму 4400 грн., газові плити АКМ 526»вартістю 1200 грн. в кількості 3 шт. на суму 3600 грн., телевізори 37 LE -37 R 82 BX»вартістю 7900 грн. в кількості 2 шт. на суму 15800 грн., телевізор 40 KDL -40X3500»вартістю 10500 грн., пральні машини h WOR -16151»вартістю 3100 грн. в кількості 2 шт. на суму 6200 грн., пральні машини WISE -107 EX»вартістю 2100 грн. в кількості 2 шт. на суму 4200 грн., пральні машини -WD -12405 WD»вартістю 2520 грн. в кількості 2 шт. на суму 5040 грн., холодильники iebherr CN 3866»вартістю 7900 грн. в кількості 2 шт. на суму 15800 грн., холодильник АRC 5554»вартістю 4200 грн., холодильник RL -38Е СРS»вартістю 3420 грн., а всього товару на загальну суму 81860 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 внесла до нього свої дані, як СПД-ФО, та завірила власним підписом. Лише 07.03.2008 р., тобто вже після оформлення ОСОБА_4 кредиту на ОСОБА_33 та видачі за ним ОСОБА_5 кредитних коштів, остання надала підроблену специфікацію приватному нотаріусу Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_29, яка, на її прохання, з відповідною реєстрацією, посвідчила справжність підпису ОСОБА_5 у цьому фіктивному документі. Знявши з виготовленого у такий спосіб підробленого документу ксерокопію, ОСОБА_5 того ж числа передала його співучасниці для приєднання до інших матеріалів кредитної справи ОСОБА_33 Крім того, 05.03.2008 р., не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_5, діючи узгоджено з ОСОБА_4, обмежуючи кількість виготовлених від свого імені, як СПД-ФО, довідок про доходи, скориставшись родинними відносинами з матір'ю ОСОБА_38, що працювала головним бухгалтером в ПП «Агроторг-Плюс», матеріали слідства відносно якої виділено зі справи, домовилась з останньою про підписання та завірення відтиском печатки зазначеного підприємства наданого ОСОБА_4 бланку довідки про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит». Того ж дня ОСОБА_5 в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 на зазначеному бланку склала довідку про доходи № 3 від 05.03.2008 р., до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_33, працюючи менеджером з продажів сільгосппродукції (зернових культур) ПП «Агроторг-Плюс»за період з вересня 2007 р. по лютий 2008 р. отримав дохід в сумі 19000 грн. за рахунок щомісячної зарплатні в 3000 -3500 грн. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_33, довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_5 надала їх ОСОБА_4

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов'язань по попереднім кредитам, 05.03.2008 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 1824,07 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_33 від 13.07.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 500 грн. При цьому ОСОБА_4, надала касиру ОСОБА_9 вказівку оформити видачу ОСОБА_33 цього внеску за видатковим касовим ордером № 116 від 05.03.2008 р., пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_33

Того ж числа, ОСОБА_4, діючи узгоджено з ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_33 членам кредитного комітету КС «Народний кредит»як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов'язання за попереднім кредитом і відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації. Тоді ж ОСОБА_4, запевнила членів комітету в наявності нотаріально-посвідчених документів, якими підтверджено факт передачі ОСОБА_5 в заставу спілці належного їй на праві власності майна, вартістю майже в півтора рази більшою від бажаної суми позики, та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_4 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 44 від 05.03.2008 р. про кредитування ОСОБА_33

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_33, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р. про видачу ОСОБА_33 кредиту в сумі 58000 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 05.03.2008 р. та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_33 бланки заяв від 05.03.2008 р.: про видачу додаткового пайового внеску за кредитом № 376-2-10287-1166 від 13.07.2007 р., заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про сплату додаткового пайового внеску, угоди поруки, договору застави і огляду майна до нього.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_33, ОСОБА_4, скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від ОСОБА_9 оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_33 за видатковими касовими ордерами № 117 від 05.03.2008 р. та № 119 від 07.03.2008 р. кредитних коштів в сумі 52500 та 5500 грн., відповідно, та оприбуткування від нього необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску - 5800 грн. Після вирахування цього внеску з суми наданого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 52200 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_33

Дочекавшись кінця робочого дня, ОСОБА_4 запросила до офісу Охтирської філії ОСОБА_5, і, діючи узгоджено зі співучасницею, під приводом очікування ОСОБА_33, який начебто мав приїхати з Києва для підписання кредитних документів та отримання коштів, залишилась з ОСОБА_5 наодинці в офісі філії, відправивши її працівника ОСОБА_9 додому. Того ж вечора ОСОБА_5 у присутності ОСОБА_4 підписала за ОСОБА_33 підроблені співучасницею документи його кредитної справи, зімітувавши підпис сина з копії паспорту, після чого власноруч заповнила від його ж імені заяву-анкету про видачу кредиту. Тоді ж ОСОБА_5 підписала угоду поруки та, як мати ОСОБА_33, заповнила розписку в огляді заставного майна про згоду на заставу начебто належного їм спільно майна. Після цього ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 готівкові кошти в сумі 52200 грн., з яких одразу ж отримала від спільниці 5000 грн., як заздалегідь обіцяну винагороду.

В подальшому ОСОБА_4 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним від імені ОСОБА_33 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого, надала розпорядження необізнаному про її злочинні наміри кредитному інспектору Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит»ОСОБА_61, заповнити вже підписану поручителем угоду поруки. Крім того, запевнивши ОСОБА_61 у здійсненні особистої перевірки наявності заставного майна за кредитом, ОСОБА_4 спонукала ту до заповнення на підставі наданих ОСОБА_5 підроблених документів договору застави та додатку до нього з оглядом майна, оціненого в 61395 грн. Таким чином до цих документів від імені ОСОБА_33 були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо, після чого ОСОБА_4 підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб, діючі за попередньою змовою ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_5 на суму 58000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 52200 грн. Виконуючи обумовлені зобов'язання, ОСОБА_5 двічі 11.04. та 18.04.2008 р., здійснила необхідні платежі по кредиту через ОСОБА_4, а з травня 2008 р., в зв'язку з матеріальними складнощами, припинила сплату таких. Протягом 08.07. -06.11.2008 р. ОСОБА_5 здійснила сім платежів лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит»незаконно оформленим на ОСОБА_33 кредитом завдано збитків в сумі 53160,42 грн., а з урахуванням несплачених відсотків -76377,41 грн.

40. На початку квітня 2008 р. ОСОБА_5, діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_62 -який з 01.02.2008 р. неофіційно працевлаштувався продавцем до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», а з березня працював у відкритому СПД-ФО ОСОБА_5 в м. Тростянець магазині «Престиж». Для цього ОСОБА_5, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на ім'я ОСОБА_62, попросила його надати особисті документи для оформлення такого переказу і приховавши від ОСОБА_62 свої злочинні наміри, схилила до виконання певних дій в своїх інтересах.

08.04.2008 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_62, ОСОБА_5 погодила з ОСОБА_4 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Престиж», розташованого в будівлі по АДРЕСА_5, на наданому ОСОБА_4 бланку склала довідку про доходи № 4 від 08.04.2008 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_62, працюючи продавцем магазину побутової техніки магазину «Престиж»СПД-ФО ОСОБА_5 за період з листопада 2007 р. по квітень 2008 р. отримав дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_62 офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_5 ніколи не мав, а остання, як роботодавець, відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ньому не здійснювала. Більш того ОСОБА_62 неофіційно працював у ОСОБА_5 лише з лютого 2008 р. і отримував зарплатню що не перевищувала 300 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_5 вчинила необхідні підписи від свого імені, як СПД-ФО, та головного бухгалтера ОСОБА_12, яка також ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_5 на стандартному типографському бланку з зазначенням своїх реквізитів, як СПД-ФО, виготовила товарний чек про начебто відпуск ОСОБА_62 холодильника msung R 28 LQC», вартістю 3250 грн. і скутера, вартістю 7300 грн. та гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_5 завірила їх своїми підписами, а гарантійні талони ще й відтиском штампу «Для гарантійного обслуговування»магазину «Престиж». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_62, його довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію, як підприємця, та сплату єдиного податку, ОСОБА_5 надала ці документи ОСОБА_4

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_4, користуючись наданими ОСОБА_5 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_62, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 р. про видачу ОСОБА_62 кредиту в сумі 11700 грн., строком на 541 день зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 08.04.2008 р. та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_62 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, договору застави і огляду майна до нього.

Того ж дня ОСОБА_5, приховавши від ОСОБА_62 протиправний характер оформлення на нього кредиту за підробленими документами, разом з ним приїхала до офісу Охтирської філії КС «Народний кредит», де на них чекала ОСОБА_4 Остання, діючи узгоджено зі співучасницею, нехтуючи своїми обов'язками особисто роз'яснити позичальнику умови кредитування, зміст та правові наслідки підписання ним кредитних документів, схилила ОСОБА_62 до власноручного заповнення необхідних для оформлення кредиту заяв та підписання підготованих на його ім'я кредитних документів.

Тоді ж, за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_9 оформила по касі Охтирської філії КС видачу ОСОБА_62 кредитних коштів в сумі 11700 грн. за підписаним ним же видатковим касовим ордером № 190 від 08.04.2008 р. та оприбуткувала необхідні для видачі цього кредиту внески, а саме: членський - 20 грн., пайовий - 20 грн. та додатковий пайовий - 1170 грн. Після вирахування їх сукупної вартості з суми наданого ОСОБА_62 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 10490 грн. ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_9 начебто для передачі особисто ОСОБА_62 За відсутності останнього ОСОБА_4 передала ОСОБА_5 кредитні кошти, з яких одразу ж отримала від співучасниці 1000 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду.

В подальшому ОСОБА_4 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним ОСОБА_62 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог. В ході цього вона надала розпорядження необізнаному про її злочинні наміри кредитному інспектору Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит»ОСОБА_61, заповнити вже підписані ОСОБА_62 договір застави з оглядом переданого у заставу майна: холодильника R 28 LQC»та скутера, оцінених в 6330 грн., запевнивши у здійсненні особистої перевірки його наявності. Таким чином до цих документів від імені ОСОБА_62 були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо, після чого ОСОБА_4 підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_62 на суму 11700 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит»в сумі 10490 грн. Не здійснивши жодного платежу за кредитом до серпня 2008 р., ОСОБА_5 протягом 01.08.2008 р. -13.02.2009 р. здійснила сім платежів лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит»незаконно оформленим на ОСОБА_62 кредитом завдано збитків в сумі 11700 грн., а з урахуванням несплачених відсотків -13487,59 грн.

Як фізична особа -підприємець ОСОБА_5 за попередньою змовою з ОСОБА_4, не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, шляхом виготовлення і використання підроблених документів з метою отримання кредитів, неодноразово повторно надавали завідомо неправдиву інформацію кредитору -Кредитній Спілці «Народний кредит», через її Охтирську філії № 1.

За рахунок таких дій, ОСОБА_5 та ОСОБА_4 впливали на рішення зазначеної фінансової установи щодо кредитування фізичних осіб, в зв'язку з чим ОСОБА_4 були видані наступні кредити:

- 06.02.2007 р. ОСОБА_11 в сумі 5000 грн. за кредитним договором № 376-2-10196-1030;

- 22.03.2007 р. ОСОБА_5 в сумі 6000 грн. за кредитним договором № 376-2-10153-1075;

- 28.03.2007 р. ОСОБА_14 в сумі 4500 грн. за кредитним договором № 376-2-10227-1080;

- 13.04.2007 р. ОСОБА_17 в сумі 6000 грн. за кредитним договором № 376-2-10235-1092;

- 14.05.2007 р. ОСОБА_19 в сумі 5200 грн. за кредитним договором № 376-2-10250-1112;

- 18.05.2007 р. ОСОБА_20 в сумі 5300 грн. за кредитним договором № 376-2-10255-1119;

- 24.05.2007 р. ОСОБА_23 в сумі 5600 грн. за кредитним договором № 376-2-10262-1126;

- 24.05.2007 р. ОСОБА_25 в сумі 5600 грн. за кредитним договором № 376-2-10263-1127;

- 31.05.2007 р. ОСОБА_11 в сумі 5900 грн. за кредитним договором № 376-2-10196-1130;

- 19.06.2007 р. ОСОБА_5 в сумі 22000 грн. за кредитним договором № 376-2-10153-1151;

- 04.07.2007 р. ОСОБА_30 в сумі 5800 грн. за кредитним договором № 376-2-10283-1160;

- 13.07.2007 р. ОСОБА_33 в сумі 5000 грн. за кредитним договором № 376-2-10287-1166;

- 19.07.2007 р. ОСОБА_36 в сумі 6000 грн. за кредитним договором № 376-2-10291-1171;

- 10.08.2007 р. ОСОБА_39 в сумі 6200 грн. за кредитним договором № 376-2-10299-1184;

- 21.08.2007 р. ОСОБА_10 в сумі 4900 грн. за кредитним договором № 376-2-10308-1197;

- 21.08.2007 р. ОСОБА_40 в сумі 5400 грн. за кредитним договором № 376-2-10307-1198;

- 03.09.2007 р. ОСОБА_14 в сумі 7300 грн. за кредитним договором № 376-2-10277-1205;

- 03.09.2007 р. ОСОБА_41 в сумі 7700 грн. за кредитним договором № 376-2-10313-1206;

- 18.09.2007 р. ОСОБА_12 в сумі 5700 грн. за кредитним договором № 376-2-10320-1216;

- 26.09.2007 р. ОСОБА_43 в сумі 5300 грн. за кредитним договором № 376-2-10326-1225;

- 28.09.2007 р. ОСОБА_45 в сумі 5600 грн. за кредитним договором № 376-2-10328-1227;

- 01.10.2007 р. ОСОБА_46 в сумі 6200 грн. за кредитним договором № 376-2-10330-1229;

- 03.10.2007 р. ОСОБА_47 в сумі 7100 грн. за кредитним договором № 376-2-10332-1231;

- 19.10.2007 р. ОСОБА_48 в сумі 5500 грн. за кредитним договором № 376-2-10344-1250;

- 19.10.2007 р. ОСОБА_51 в сумі 4900 грн. за кредитним договором № 376-2-10345-1251;

- 25.10.2007 р. ОСОБА_52 в сумі 5300 грн. за кредитним договором № 376-2-10348-1258;

- 30.10.2007 р. ОСОБА_17 в сумі 7200 грн. за кредитним договором № 376-2-10235-1266;

- 30.10.2007 р. ОСОБА_19 в сумі 7500 грн. за кредитним договором № 376-2-10250-1265;

- 13.11.2007 р. ОСОБА_55 в сумі 6500 грн. за кредитним договором № 376-2-10358-1282;

- 13.11.2007 р. ОСОБА_11 в сумі 6500 грн. за кредитним договором № 376-2-10196-1283;

- 13.11.2007 р. ОСОБА_23 в сумі 6000 грн. за кредитним договором № 376-2-10262-1284;

- 23.11.2007 р. ОСОБА_20 в сумі 12000 грн. за кредитним договором № 376-2-10255-1287;

- 03.12.2007 р. ОСОБА_57 в сумі 9050 грн. за кредитним договором № 376-2-10363-1292;

- 03.12.2007 р. ОСОБА_58 в сумі 8750 грн. за кредитним договором № 376-2-10364-1293;

- 05.12.2007 р. ОСОБА_59 в сумі 7000 грн. за кредитним договором № 376-2-10365-1295;

- 05.12.2007 р. ОСОБА_42 в сумі 8000 грн. за кредитним договором № 376-2-10366-1296;

- 18.01.2008 р. ОСОБА_5 в сумі 75000 грн. за кредитним договором № 376-2-10153-1007;

- 25.01.2008 р. ОСОБА_36 в сумі 58000 грн. за кредитним договором № 376-2-10291-1011;

- 05.03.2008 р. ОСОБА_33 в сумі 58000 грн. за кредитним договором № 376-2-10287-1032;

- 08.04.2008 р. ОСОБА_62 в сумі 11700 грн. за кредитним договором № 376-2-10390-1057,

а всього кредитних коштів на суму 446200 грн.

Протягом 06.03.2007 р. -12.06.2009 р. ОСОБА_5 повністю розрахувалась за кредитами на ім'я:

1. ОСОБА_11 від 06.02.2007 р. 14. ОСОБА_39 від 10.08.2007 р.,

2. ОСОБА_5 від 22.03.2007 р., 15. ОСОБА_10 від 21.08.2007 р.,

3. ОСОБА_14 від 28.03.2007 р., 16. ОСОБА_40 від 21.08.2007 р.,

4. ОСОБА_17 від 13.04.2007 р., 17. ОСОБА_14 від 03.09.2007 р.,

5. ОСОБА_19 від 14.05.2007 р., 18. ОСОБА_41 від 03.09.2007 р.,

6. ОСОБА_20 від 18.05.2007 р., 19. ОСОБА_12 від 18.09.2007 р.,

7. ОСОБА_23 від 24.05.2007 р., 20. ОСОБА_45 від 28.09.2007 р.,

8. ОСОБА_25 від 24.05.2007 р., 21. ОСОБА_46 від 01.10.2007 р.,

9. ОСОБА_11 від 31.05.2007 р., 22. ОСОБА_64 від 03.10.2007 р.,

10. ОСОБА_5 від 19.06.2007 р., 23. ОСОБА_48 від 19.10.2007 р.,

11. ОСОБА_30 від 04.07.2007 р., 24. ОСОБА_11 від 13.11.2007 р.,

12. ОСОБА_33 від 13.07.2007 р.,

13. ОСОБА_36 від 19.07.2007 р.,

в тому числі і по нарахованим за користування кредитами відсоткам.

В той же час по іншим п'ятнадцяти кредитам з березня 2008 р. ОСОБА_5 в зв'язку з припиненням підприємницької діяльності та фінансовою скрутою, зупинила або обмежила сплату.

Таким чином, ОСОБА_5 лише частково виконала зобов'язання за нижчепереліченими кредитами, які брала на себе у протизаконний спосіб, незважаючи на те, що по переважній більшості з них спливли обумовлені кредитними договорами строки їх виконання.

Отже на час проведення досудового слідства по справі станом на 30.06.2009 р. існували заборгованості:

1. За кредитним договором № 376-2-10345-1251 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51 в сумі 2794,38 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 3445,63 грн.;

2. За кредитним договором № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52 в сумі 2324,33 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 2473,35 грн.;

3. За кредитним договором № 376-2-10235-1266 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_17 в сумі 4259,89 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5357,50 грн.;

4. За кредитним договором № 376-2-10250-1265 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19 в сумі 4285,76 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5476,84 грн.;

5. За кредитним договором № 376-2-10358-1282 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_55 в сумі 4035,36 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 4863,12 грн.;

6. За кредитним договором № 376-2-10262-1284 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_23 в сумі 3329,35 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 3329,35 грн.;

7. За кредитним договором № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20 в сумі 6937,7 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 8922,60 грн.;

8. За кредитним договором № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57 в сумі 5922,67 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 7207,19 грн.;

9. За кредитним договором № 376-2-10364-1293 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_58 в сумі 5656,45 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 7028,90 грн.;

10. За кредитним договором № 376-2-10365-1295 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_59 в сумі 4612,65 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5452,09 грн.;

11. За кредитним договором № 376-2-10366-1296 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_42 в сумі 5125,03 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5335,74 грн.;

12. За кредитним договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. на ОСОБА_5 в сумі 65564,7 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 94670,55 грн.;

13. За кредитним договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р. на ОСОБА_36 в сумі 53113,79 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 76505,39 грн.;

14. За кредитним договором № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_33 в сумі 53160,42 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 76377,41 грн.;

15. За кредитним договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_62 в сумі 11700 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 13487,59 грн.

Отже, внаслідок неповернення кредитних коштів і відсутності за цими кредитами заставного майна, щодо якого може бути задіяно механізм стягнення та спрямування коштів від його реалізації на задоволення інтересів кредитора, Кредитній спілці «Народний кредит»заподіяно збитків на загальну суму 232822,48 грн., а з урахуванням несплачених відсотків -319933,25 грн., що з урахуванням періодів дії неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (2007 р. -в 200 грн., 2008 р. -в 257,5 грн.), складає 959,18 та 1308,21 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, відповідно, і відноситься до великої матеріальної шкоди.

Крім того, описаним вище чином в період з 06.02.2007 р. по 08.04.2008 р. виконавчий директор Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит»ОСОБА_4 та СПД-ФО ОСОБА_5, будучи службовими особами, узгоджено зловживали своїм службовим становищем для досягнення спільної мети -незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит». При цьому кожна з них переслідувала особисті корисливі мотиви: ОСОБА_5 -використання кредитних коштів у своїй підприємницькій діяльності, ОСОБА_4 -отримання від співучасниці незаконної матеріальної винагороди за видачу таких кредитів.

Так, ОСОБА_5, яка під час здійснення підприємницької діяльності набула адміністративно-господарських обов'язків з управління, розпорядження майном та грошовими коштами, зловживаючи службовим становищем, систематично порушувала встановлений законодавством порядок прийому, відпуску та обліку товарно-матеріальних цінностей, а також порядок видачі, виготовлення і посвідчення офіційних документів.

Крім того ОСОБА_5, маючи реальну можливість здійснення організаційно-розпорядчих повноважень, зловживаючи ними, спонукала необізнаних про її злочинні наміри найманих працівників, як тих, що працювали у неї за трудовими договорами так і неофіційно до вчинення дій, пов'язаних з оформленням кредитів в її інтересах.

ОСОБА_4, діяла до 03.04.2007 року на підставі спеціального повноваження від КС «Народний кредит»-доручення від 01.02.2006 р. та Статуту КС «Народний кредит», а з 03.04.2007 року також і на підставі посадової інструкції, затвердженої рішенням Спостережної ради спілки від 01.02.2006 р., договору б/н від 03.01.2007 р. про повну матеріальну відповідальність за зберігання ввірених їй спілкою матеріальних та грошових цінностей, Положення про фінансові послуги кредитної спілки «Народний кредит», затвердженої рішенням її Спостережної ради № 7 від 21.05.2007 р. та інших документів, які регламентують діяльність кредитної спілки, тобто виконувала організаційно -розпорядчі та адміністративно -господарчі обов'язки і була службовою та матеріально -відповідальною особою, умисно використовувала всупереч інтересів Спілки надані їй повноваження.

Так, вона систематично представляла членам кредитного комітету КС «Народний кредит»завідомо недостовірні відомості щодо фіктивних позичальників, заставного майна тощо, що впливало на прийняття позитивного рішення кредитним комітетом щодо надання дозволу на видачу кредиту підібраним підсудними позичальникам, а в подальшому використовувала це для видачі готівкових кредитних коштів ОСОБА_5

В ході такої діяльності ОСОБА_4, створюючи вигляд видачі таких кредитів на законних підставах, формувала фіктивні кредитні справи завідомо підробленими нею та співучасницею документами.

Крім того, вона, використовуючи владні повноваження та посадовий вплив, надавала протиправні вказівки бухгалтеру-касиру ОСОБА_9 видавати їй з каси готівку за фіктивними кредитами, а кредитному інспектору ОСОБА_61 -заповнювати завідомо неправдиві договори застав з оглядами неіснуючого майна, угоди поруки та інші кредитні документи.

Таким чином, ОСОБА_4 і ОСОБА_5, узгоджено зловживали службовим становищем, тобто умисно, з корисливих мотивів та в інтересах одна одної, використовували службове становище всупереч інтересів КС «Народний кредит»і систематично порушували передбачений Законами України «Про кредитні спілки»від 20.12.2001 р., «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків послуг»від 12.07.2001 р., Статутом КС «Народний кредит»від 27.02.2004 р., Положенням «Про фінансові послуги КС «Народний кредит»від 21.05.2007 р., Положенням «Про філію № 1 КС «Народний кредит»від 01.11.2007 р., посадовою інструкцією ОСОБА_4 як виконавчого директора філії № 1 КС «Народний кредит»від 01.02.2006 р. порядок кредитування Спілкою фізичних осіб, передбачений Законом України «Про заставу»від 02.10.1992 р. порядок застави майна; передбачений Законами України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні»від 16.07.1999 р., «Положення про ведення касових операцій в національній валюті України»від 19.02.2001р., «Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку»від 24.05.1999 р. порядок бухгалтерського обліку та ведення касових операцій.

1. За кредитом від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51 в сумі 2794,38 грн., а з несплаченими відсотками 3445,63 грн.;

2. За кредитом від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52 в сумі 2324,33 грн., а з несплаченими відсотками 2473,35 грн.;

3. За кредитом від 30.10.2007 р. на ОСОБА_17 в сумі 4259,89 грн., а з несплаченими відсотками 5357,5 грн.;

4. За кредитом від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19 в сумі 4285,76 грн., а з несплаченими відсотками 5476,84 грн.;

5. За кредитом від 13.11.2007 р. на ОСОБА_55 в сумі 4035,36 грн., а з несплаченими відсотками 4863,12 грн.;

6. За кредитом від 13.11.2007 р. на ОСОБА_23 в сумі 3329,35 грн., а з несплаченими відсотками 3329,35 грн.;

7. За кредитом від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20 в сумі 6937,7 грн., а з несплаченими відсотками 8922,6 грн.;

8. За кредитом від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57 в сумі 5922,67 грн., а з несплаченими відсотками 7207,19 грн.;

9. За кредитом від 03.12.2007 р. на ОСОБА_58 в сумі 5656,45 грн., а з несплаченими відсотками 7028,9 грн.;

10. За кредитом від 05.12.2007 р. на ОСОБА_59 в сумі 4612,65 грн., а з несплаченими відсотками 5452,09 грн.;

11. За кредитом від 05.12.2007 р. на ОСОБА_42 в сумі 5125,03 грн., а з несплаченими відсотками 5335,74 грн.;

12. За кредитом від 18.01.2008 р. на ОСОБА_5 в сумі 65564,7 грн., а з несплаченими відсотками 94670,55 грн.;

13. За кредитом від 25.01.2008 р. на ОСОБА_36 в сумі 53113,79 грн., а з несплаченими відсотками 76505,39 грн.;

14. За кредитом від 05.03.2008 р. на ОСОБА_33 в сумі 53160,42 грн., а з несплаченими відсотками 76377,41 грн.;

15. За кредитом від 08.04.2008 р. на ОСОБА_62 в сумі 11700 грн., а з несплаченими відсотками 13487,59 грн.,

а всього на загальну суму 232822,48 грн., а з несплаченими відсотками -319933,25 грн., що з урахуванням періодів дії неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (2007 р. -в 200 грн., 2008 р. -в 257,5 грн.), які діяли на момент вчинення злочинів складає 959,18 та 1308,21 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, відповідно.

Крім того, ОСОБА_5, як СПД-ФО, яка в зв'язку з підприємницькою діяльністю здійснювала організаційно -розпорядчі та адміністративно -господарські функції, та ОСОБА_4, як виконавчий директор Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит», будучи службовими особами, діючи за попередньою змовою між собою, з єдиним умислом, спрямованим на спільне вчинення шахрайств з фінансовими ресурсами, службових злочинів та підроблення офіційних документів, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, діючи всупереч інтересам КС «Народний кредит», з метою незаконного отримання її кредитних коштів, систематично вчиняли службове підроблення, а саме: складали і видавали завідомо неправдиві документи, вносили в офіційні документи завідомо неправдиві дані і вчиняли інше підроблення.

Такі дії вони здійснювали як особисто так і з використанням необізнаних про їх злочинні наміри працівників Спілки ОСОБА_9, ОСОБА_61 та інших осіб.

Таким чином, протягом 06.02.2007 р. -08.04.2008 р., будучи службовими особами ОСОБА_5 та ОСОБА_4 за попередньою змовою між собою підробили наступні офіційні документи:

- довідку про доходи № 4 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_11, довідку про доходи № 5 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_10, довідку про доходи № 6 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_5, заяву-анкету ОСОБА_11 на отримання кредиту від 06.02.2007 р., заяви ОСОБА_11 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 06.02.2007 р., кредитний договір № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_11, графік погашення заборгованості по кредиту від 06.02.2007 р., на ОСОБА_11, угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 р., видаткові касові ордери № 57 від 06.02.2007 р. та № 58 від 08.02.2007 р. на ОСОБА_11, довідку про доходи № 8 від 22.03.2007 р. на ОСОБА_5, товарні чеки та гарантійні талони від 22.03.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на холодильники ng RS-20 NCCN», BKRS», пральну машину », заяву-анкету ОСОБА_5 на отримання кредиту від 22.03.2007 р., заяву ОСОБА_5 про сплату додаткового пайового внеску від 22.03.2007 р., кредитний договір № 376-2-10153-1075 від 22.03.2007 р. на ОСОБА_5, графік погашення заборгованості по кредиту від 22.03.2007 р. на ОСОБА_5, договір застави б/н від 22.03.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_5, видатковий касовий ордер № 187 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_5, довідку про доходи № 9 від 28.03.2007 р. на ОСОБА_14, товарний чек та гарантійний талон від 28.03.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на телевізор LG 32 R 71 WX», заяву-анкету ОСОБА_14 на отримання кредиту від 28.03.2007 р., заяви ОСОБА_14 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 28.03.2007 р., кредитний договір № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р. на ОСОБА_14, графік погашення заборгованості по кредиту від 28.03.2007 р. на ОСОБА_14, угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р., договір застави б/н від 28.03.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_14, видатковий касовий ордер № 163 від 28.03.2007 р. на ОСОБА_14, товарний чек та гарантійний талон від 13.04.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на телевізор «32 Samsung LE 32R71WX», заяву-анкету ОСОБА_17 на отримання кредиту від 13.04.2007 р., заяви ОСОБА_17 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 13.04.2007 р., кредитний договір № 376-2-10235-1092 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_17, графік погашення заборгованості по кредиту від 13.04.2007 р. на ОСОБА_17, договір застави б/н від 13.04.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_17, видатковий касовий ордер № 187 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_17, довідку про доходи № 78 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_19, товарні чеки та гарантійні талони від 14.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на холодильник G GR 409 SQA», телевізор «29 Philips 9521», заяву-анкету ОСОБА_19 на отримання кредиту від 14.05.2007 р., заяви ОСОБА_19 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 від 14.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10250-1112 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_19, графік погашення заборгованості по кредиту від 14.05.2007 р. на ОСОБА_19, договір застави б/н від 14.05.2007 р. та огляд майна ОСОБА_19, видатковий касовий ордер № 241 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_19, видатковий касовий ордер № 242 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_5, товарний чек та гарантійний талон від 18.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на холодильник RL 38DVPW», заяву-анкету ОСОБА_20 на отримання кредиту від 18.05.2007 р., заяви ОСОБА_20 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 від 18.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10255-1119 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_20, графік погашення заборгованості по кредиту від 18.05.2007 р. на ОСОБА_20, договір застави б/н від 18.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_20, видатковий касовий ордер № 255 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_20, видатковий касовий ордер № 256 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_5, довідку про доходи № 45 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_23, товарні чеки та гарантійні талони від 24.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на пральну машину WS-41081», холодильник В16», заяву-анкету ОСОБА_23 на отримання кредиту від 24.05.2007 р., заяви ОСОБА_23 від 24.05.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10262-1126 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_23, графік погашення заборгованості по кредиту від 24.05.2007 р. на ОСОБА_23, договір застави б/н від 24.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_23, видатковий касовий ордер № 267 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_23, видатковий касовий ордер № 269 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_5, товарні чеки та гарантійні талони від 24.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на телевізор «29 Philips 2958», холодильник WS-100V», заяву-анкету ОСОБА_25 на отримання кредиту від 24.05.2007 р., заяви ОСОБА_25 від 24.05.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25, графік погашення заборгованості по кредиту від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25, угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 р., договір застави б/н від 24.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_25, видатковий касовий ордер № 268 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25, видатковий касовий ордер № 269 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_5, видатковий касовий ордер № 261 від 22.05.2008 р. на ОСОБА_25, довідку про доходи № 77 від 30.05.2007 р. на ОСОБА_11, товарний чек та гарантійний талон від 30.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на телевізор «32 Philips 32 PF 5331», видатковий касовий ордер № 280 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_11, заяву ОСОБА_11 від 31.05.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску, заяву-анкету ОСОБА_11 на отримання кредиту від 31.05.2007 р., заяви ОСОБА_11 від 31.05.2007 р. про сплату додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10196-1130 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_11, графік погашення заборгованості по кредиту від 31.05.2007 р. на ОСОБА_11, договір застави б/н від 31.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_11, видатковий касовий ордер № 281 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_11, видатковий касовий ордер № 282 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_5, накладну № 1 від 18.05.2007 р. ТОВ «Електротехніка»про поставку СПД-ФО ОСОБА_5 побутової техніки, видатковий касовий ордер № 323 від 19.06.2007 р. на ОСОБА_5, заяву ОСОБА_5 від 19.06.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску, заяву-анкету ОСОБА_5 на отримання кредиту від 19.06.2007 р., заяву ОСОБА_5 про сплату додаткового пайового внеску від 19.06.2007 р., кредитний договір № 376-2-10153-1151 від 19.06.2007 р. про видачу ОСОБА_5 кредиту в сумі 22000 грн., графік погашення заборгованості по кредиту від 19.06.2007 р. на ОСОБА_5, договір застави б/н від 19.06.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_5, видатковий касовий ордер № 325 від 19.06.2007 р. на ОСОБА_5, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 24.05.2007 р. на домашній кінотеатр HT-TXQ 100»та пральну машину WAA 201610 E», заяву-анкету ОСОБА_30 на отримання кредиту від 04.07.2007 р., заяви ОСОБА_30 від 31.05.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, кредитний договір № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_30, графік погашення заборгованості по кредиту від 04.07.2007 р. на ОСОБА_30, договір застави б/н від 04.07.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_30, видатковий касовий ордер № 349 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_30, видатковий касовий ордер № 350 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_5, видатковий касовий ордер № 323 від 02.07.2008 р. на ОСОБА_30, товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_5 від 13.07.2007 р. на телевізор ng CS 29 Z 40 HPQ», заяву-анкету ОСОБА_33 на отримання кредиту від 13.07.2007 р., заяви ОСОБА_33 від 13.07.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, кредитний договір № 376-2-10287-1166 від 13.07.2007 р. на ОСОБА_33, графік погашення заборгованості по кредиту від 13.07.2007 р. на ОСОБА_33, договір застави б/н від 13.07.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_33, видатковий касовий ордер № 367 від 13.07.2007 р. на ОСОБА_33, видатковий касовий ордер № 269 від 13.07.2007 р. на ОСОБА_5, товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_5 від 19.07.2007 р. на телевізор sung LE 32 R 5113 X», заяву-анкету ОСОБА_36 на отримання кредиту від 19.07.2007 р., заяви ОСОБА_36 від 19.07.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10291-1171 від 19.07.2007 р. на ОСОБА_36, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.07.2007 р. на ОСОБА_36, договір застави б/н від 19.07.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_36, видатковий касовий ордер № 380 від 19.07.2007 р. на ОСОБА_36, видатковий касовий ордер № 381 від 19.07.2007 р. на ОСОБА_5, довідку про доходи № 88 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_39, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 10.08.2007 р. на відеокамеру KVDSR -78S», телевізор SW -212M», заяву-анкету ОСОБА_39 на отримання кредиту від 10.08.2007 р., заяви ОСОБА_39 від 10.08.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_39, графік погашення заборгованості по кредиту від 10.08.2007 р. на ОСОБА_39, договір застави б/н від 10.08.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_39, видатковий касовий ордер № 416 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_39, видатковий касовий ордер № 417 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_5, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 10.08.2007 р. на холодильник RS-28DBSI», відеокамеру PS -1800», довідку про доходи б/№ від 21.08.2007 р. на ОСОБА_10, заяви-анкети ОСОБА_10 та ОСОБА_40 на отримання кредиту від 21.08.2007 р., заяви ОСОБА_10 та ОСОБА_40 від 21.08.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, кредитний договір № 376-2-10308-1197 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_10, кредитний договір № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_40, графіки погашення заборгованості по кредитам від 21.08.2007 р. на ОСОБА_10, ОСОБА_40, договори застави б/н від 21.08.2007 р. та огляди майна до них на ОСОБА_10, ОСОБА_40, видатковий касовий ордер № 441 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_10, видатковий касовий ордер № 442 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_40, видаткові касові ордери № № 443, 444 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_5, довідку про доходи № 77 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_14, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 03.09.2007 р. на металопластикові вікна », видатковий касовий ордер № 461 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_14, заяву ОСОБА_14 від 03.09.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску, заяву-анкету ОСОБА_14 на отримання кредиту від 03.09.2007 р., заяву ОСОБА_14 від 03.09.2007 р. про сплату додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_14, графік погашення заборгованості по кредиту від 03.09.2007 р. на ОСОБА_14, договір застави б/н від 03.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_14, видатковий касовий ордер № 462 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_14, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 03.09.2007 р. на відеокамеру Sony -28 DSNI», холодильник TRF 25 AES», заяву-анкету ОСОБА_41 на отримання кредиту від 03.09.2007 р., заяви ОСОБА_41 від 03.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10313-1206 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_41., графік погашення заборгованості по кредиту від 03.09.2007 р. на ОСОБА_41, договір застави б/н від 03.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_41, видатковий касовий ордер № 463 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_41, довідку про доходи № 80 від 18.09.2007 р. на ОСОБА_12, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 18.09.2007 р. на пральну машину WIE 107 X», телевізор «Самсунг WR -212 X RW», заяву-анкету ОСОБА_12 на отримання кредиту від 18.09.2007 р., заяви ОСОБА_12 від 18.09.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, кредитний договір № 376-2-10320-1216 від 18.09.2007 р. на ОСОБА_12, графік погашення заборгованості по кредиту від 18.09.2007 р. на ОСОБА_12, договір застави б/н від 18.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_12, видатковий касовий ордер № 490 від 18.09.2007 р. на ОСОБА_12, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 03.09.2007 р. на металопластикові вікна ast»та фурнітуру «Масо», заяву-анкету ОСОБА_43 на отримання кредиту від 26.09.2007 р., заяви ОСОБА_43 від 26.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 р. на ОСОБА_43, графік погашення заборгованості по кредиту від 26.09.2007 р. на ОСОБА_43, договір застави б/н від 26.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_43, видатковий касовий ордер № 511 від 26.09.2007 р. на ОСОБА_43, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 28.09.2007 р. на металопластикові вікна та профіль t», заяву-анкету ОСОБА_45 на отримання кредиту від 28.09.2007 р., заяви ОСОБА_45 від 28.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007 р. на ОСОБА_45, графік погашення заборгованості по кредиту від 28.09.2007 р. на ОСОБА_45, договір застави б/н від 28.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_45, видатковий касовий ордер № 514 від 28.09.2007 р. на ОСОБА_45, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 01.10.2007 р. на металопластикові вікна », заяву-анкету ОСОБА_10 на отримання кредиту від 01.10.2007 р., заяви ОСОБА_10 від 01.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10330-1229 від 01.10.2007 р. на ОСОБА_46, графік погашення заборгованості по кредиту від 01.10.2007 р. на ОСОБА_46, договір застави б/н від 01.10.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_46, видатковий касовий ордер № 516 від 01.10.2007 р. на ОСОБА_46, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 03.10.2007 р. на металопластикові вікна, заяву-анкету ОСОБА_47 на отримання кредиту від 03.10.2007 р., заяви ОСОБА_47 від 03.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10332-1231 від 03.10.2007 р. на ОСОБА_47, графік погашення заборгованості по кредиту від 03.10.2007 р. на ОСОБА_47, договір застави б/н від 03.10.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_47, видатковий касовий ордер № 522 від 03.10.2007 р. на ОСОБА_47, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 19.10.2007 р. на металопластикові вікна XR 311,5», заяву-анкету ОСОБА_48 на отримання кредиту від 19.10.2007 р., заяви ОСОБА_48 від 19.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_48, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.10.2007 р. на ОСОБА_48, видатковий касовий ордер № 555 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_48, довідку про доходи № 83 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 19.10.2007 р. на металопластикові вікна + R 31,5», заяву-анкету ОСОБА_51 на отримання кредиту від 19.10.2007 р., заяви ОСОБА_51 від 19.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10345-1251 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51, видатковий касовий ордер № 556 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51, накладну № 192 від 25.10.2007 р. про відпуск СПД-ФО ОСОБА_5 ОСОБА_52 металопластикових вікон erix RХ 32 01-64 ХV», заяву-анкету ОСОБА_52 на отримання кредиту від 25.10.2007 р., заяви ОСОБА_52 від 25.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52, графік погашення заборгованості по кредиту від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52, видатковий касовий ордер № 568 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52, довідку про доходи № 84 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_17, довідку про доходи № 85 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 30.10.2007 р. на телевізори - 40», LE 40581B», видаткові касові ордери № 583, 584 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_17, видаткові касові ордери № 581, 582 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19, заяви-анкети ОСОБА_17 і ОСОБА_19 на отримання кредиту від 30.10.2007 р., заяви ОСОБА_17 і ОСОБА_19 від 30.10.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10235-1266 від 30.10.2008 р. на ОСОБА_17, кредитний договір № 376-2-10250-1265 від 30.10.2008 р. на ОСОБА_19, графіки погашення заборгованості по кредитам від 30.10.2007 р. на ОСОБА_17 та ОСОБА_19, договори застави б/н від 30.10.2007 р. та огляди майна до них на ОСОБА_17 та ОСОБА_19, довідку про доходи № 89 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_11, довідку про доходи № 88 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_23, товарні чеки СПД-ФО ОСОБА_5 від 13.10.2007 р. на металопластикові вікна », рахунок-фактуру № Ахт.185 від 13.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 холодильника -800B -923B Gorenje», пральної машини WD 10150»та гарантійні талони на цю техніку, видаткові касові ордери № 617, 620 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_11, видаткові касові ордери № 618, 621 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_23, заяви-анкети ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55 на отримання кредиту від 13.11.2007 р., заяву ОСОБА_55 від 13.11.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, заяви ОСОБА_11, ОСОБА_23 від 13.11.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10196-1283 від 13.11.2008 р. на ОСОБА_11, кредитний договір № 376-2-10262-1284 від 13.11.2008 р. на ОСОБА_23, кредитний договір № 376-2-10358-1282 від 13.11.2008 р. на ОСОБА_55, графіки погашення заборгованості по кредитам від 13.11.2007 р. на ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55, договори застави б/н від 13.11.2007 р. та огляди майна до них на ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55, видатковий касовий ордер № 619 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_55, довідку про доходи № 93 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20, рахунок-фактуру № Ахт.243 від 23.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 телевізору «40 Samsung LЕ40R81ВХ», відеокамери DСR -НС 96», та гарантійні талони на цю техніку, видатковий касовий ордер № 637 від 22.11.2007 р. на ОСОБА_20, заяву-анкету ОСОБА_20 на отримання кредиту від 23.11.2007 р., заяви ОСОБА_20 від 22 та 23.11.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20, графік погашення заборгованості по кредиту від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20, угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р., договір застави б/н від 23.11.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_20, видатковий касовий ордер № 639 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20, рахунки-фактури № № Ахт.269, Ахт.270 від 23.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 відеокамери DR -36 BF», телевізору WR -F 28 BD», DVD - програвача К Samsung -825 R», холодильника GR -87 WR», пральної машини 26600EW», а також гарантійні талони на цей товар, заяви-анкети ОСОБА_57, ОСОБА_58 на отримання кредиту від 03.12.2007 р., заяви ОСОБА_57, ОСОБА_58 від 03.12.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57, кредитний договір № 376-2-10364-1293 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_58, графіки погашення заборгованості по кредитам від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57, ОСОБА_58, договори застави б/н від 03.12.2007 р. та огляди майна до них на ОСОБА_57, ОСОБА_58, видатковий касовий ордер № 649 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57, видатковий касовий ордер № 650 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_58, рахунок-фактуру № Ахт.274 від 04.12.2007 р. ТОВ «Електротехніки» про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 телевізору LE 40R81BK», та гарантійний талон на нього, заяву-анкету ОСОБА_59 на отримання кредиту від 04.12.2007 р., заяви ОСОБА_59 від 04.12.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10365-1295 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_59, графік погашення заборгованості по кредиту від 05.12.2007 р. на ОСОБА_59, договір застави б/н від 05.12.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_59, видатковий касовий ордер № 653 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_59, рахунок-фактуру № Ахт.273 від 04.12.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 відеокамери DCR -HC 96», холодильника ng RE -206WS»та гарантійні талони на цей товар, заяву-анкету ОСОБА_42 на отримання кредиту від 05.12.2007 р., заяви ОСОБА_42 від 05.12.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10366-1296 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_42, графік погашення заборгованості по кредиту від 05.12.2007 р. на ОСОБА_42, договір застави б/н від 05.12.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_42, видатковий касовий ордер № 654 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_42, договору купівлі -продажу № 2 від 15.01.2008 р. з додатком № 2 від 15.01.2008 р. зі специфікацію поставленого ТОВ «Електротехніка»СПД-ФО ОСОБА_5 побутової техніки загальною вартістю 128410 грн., видаткові касові ордери № № 26, 27 від 18.01.2008 р. на ОСОБА_5, заяву-анкету ОСОБА_5 на отримання кредиту від 18.01.2008 р., заяви ОСОБА_5 від 18.01.2008 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. на ОСОБА_5, графік погашення заборгованості по кредиту від 18.01.2008 р. на ОСОБА_5, договір застави б/н від 18.01.2008 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_5, довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р. на ОСОБА_36, довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р. на ОСОБА_11, довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р. на ОСОБА_5, гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 25.01.2008 р. на домашній DVD -театр, холодильник riston», домашній кінотеатр «ВВК», відеокамеру », пральну машину е», видаткові касові ордери № 43, 44 від 25.01.2008 р. на ОСОБА_36, заяву-анкету ОСОБА_36 на отримання кредиту від 25.01.2008 р., заяви ОСОБА_36 від 25.01.2008 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р. на ОСОБА_36, угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р., договори застави б/н від 25.01.2008 р. з оглядами майна до них на ОСОБА_36, додаток до договору купівлі-продажу № 6 від 05.03.2008 р. зі специфікацію поставленого ТОВ «Електротехніка»СПД-ФО ОСОБА_5 побутової техніки загальною вартістю 81860 грн., видаткові касові ордери № № 116, 117 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_33, заяву-анкету ОСОБА_33 на отримання кредиту від 05.03.2008 р., заяви ОСОБА_33 від 05.03.2008 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_33, видатковий касовий ордер № 119 від 07.03.2008 р. на ОСОБА_33, угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р., договір застави б/н від 05.03.2008 р. з оглядом майна до нього на ОСОБА_33, довідку про доходи № 4 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_62, товарний чек та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 08.04.2008 р. на холодильник ung R 28 LQC»і скутер, заяву-анкету ОСОБА_62 на отримання кредиту від 08.04.2008 р., заяви ОСОБА_62 від 08.04.2008 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_62, видатковий касовий ордер № 190 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_62, договір застави б/н від 08.04.2008 р. з оглядом майна до нього на ОСОБА_62

Внаслідок таких спільних дій ОСОБА_5, ОСОБА_4 Кредитній Спілці «Народний кредит»були заподіяні тяжкі наслідки у вигляді матеріальної шкоди в сумі 232822,48 грн., а з урахуванням несплачених відсотків -319933,25 грн., що з урахуванням періодів дії неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (2007 р. -в 200 грн., 2008 р. -в 257,5 грн.), складає 959,18 та 1308,21 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, відповідно.

Крім того, ОСОБА_5 та ОСОБА_4, діючи повторно за попередньою змовою між собою з єдиним умислом, направленим спільне скоєння злочинів проти встановленого порядку кредитування, поєднаних з підробленням офіційних документів, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит»під приводом видачі споживчих кредитів, підробляли офіційні документи -довідки про доходи громадян, до яких вносили завідомо неправдиві відомості.

Таким чином протягом 06.02.2007 р. -08.04.2008 р. ОСОБА_5 та ОСОБА_4, як не службовими особами, повторно за попередньою змовою були підроблені наступні офіційні документи:

довідка про доходи № 78 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_14 від СПД-ФО ОСОБА_18, довідка про доходи № 2 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_20 від СПД-ФО ОСОБА_21, довідка про доходи № 3 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25 від СПД-ФО ОСОБА_65, довідка про доходи № 89 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_30 від ПП «Лімік», довідка про доходи б/№ від 13.07.2007 р. на ОСОБА_33 від Охтирського УСЦ ТСО України, довідка про доходи б/№ від 23.05.2007 р. на ОСОБА_36 від ПП «Агроторг-Плюс», довідка про доходи № 115 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_40 від СПД-ФО ОСОБА_21, довідка про доходи № 78 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_41 від СПД-ФО ОСОБА_21, довідка про доходи № 2 від 26.09.2007 р. на ОСОБА_43 від СПД-ФО ОСОБА_44, довідка про доходи № 14 від 28.09.2007 р. на ОСОБА_45 від ТОВ «ВіЕйБі Експрес», довідка про доходи № 123 від 01.10.2007 р. на ОСОБА_46 від ТОВ ІТЦ «Нові технології», довідка про доходи б/№ від 03.10.2007 р. на ОСОБА_47 від Охтирського УСЦ ТСО України, довідка про доходи № 4 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_48 від СПД-ФО ОСОБА_49, довідка про доходи № 4 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52 від СПД-ФО ОСОБА_53, довідка про доходи № 8 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_55 від ЗАТ «Альфа-Банку», довідка про доходи № 1 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_58 від СПД-ФО ОСОБА_57, довідка про доходи № 2 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57 від СПД-ФО ОСОБА_57, довідка про доходи № 6 від 04.12.2007 р. на ОСОБА_59 від СПД-ФО ОСОБА_49, довідка про доходи № 3 від 04.12.2007 р. на ОСОБА_42 від СПД-ФО ОСОБА_60, довідка про доходи № 3 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_33 від ПП «Агроторг-Плюс».

Вказані вище підроблені документи, а саме: довідку про доходи № 4 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_11, довідку про доходи № 5 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_10, довідку про доходи № 6 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_5, заяву-анкету ОСОБА_11 на отримання кредиту від 06.02.2007 р., заяви ОСОБА_11 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 06.02.2007 р., кредитний договір № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_11, графік погашення заборгованості по кредиту від 06.02.2007 р., на ОСОБА_11, угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 р., видаткові касові ордери № 57 від 06.02.2007 р. та № 58 від 08.02.2007 р. на ОСОБА_11, довідку про доходи № 8 від 22.03.2007 р. на ОСОБА_5, товарні чеки та гарантійні талони від 22.03.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на холодильники g RS-20 NCCN», BKRS», пральну машину «Bosh», заяву-анкету ОСОБА_5 на отримання кредиту від 22.03.2007 р., заяву ОСОБА_5 про сплату додаткового пайового внеску від 22.03.2007 р., кредитний договір № 376-2-10153-1075 від 22.03.2007 р. на ОСОБА_5, графік погашення заборгованості по кредиту від 22.03.2007 р. на ОСОБА_5, договір застави б/н від 22.03.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_5, видатковий касовий ордер № 187 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_5, довідку про доходи № 9 від 28.03.2007 р. на ОСОБА_14, товарний чек та гарантійний талон від 28.03.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на телевізор LG 32 R 71 WX», заяву-анкету ОСОБА_14 на отримання кредиту від 28.03.2007 р., заяви ОСОБА_14 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 28.03.2007 р., кредитний договір № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р. на ОСОБА_14, графік погашення заборгованості по кредиту від 28.03.2007 р. на ОСОБА_14, угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р., договір застави б/н від 28.03.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_14, видатковий касовий ордер № 163 від 28.03.2007 р. на ОСОБА_14, товарний чек та гарантійний талон від 13.04.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на телевізор «32 Samsung LE 32R71WX», заяву-анкету ОСОБА_17 на отримання кредиту від 13.04.2007 р., заяви ОСОБА_17 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 13.04.2007 р., кредитний договір № 376-2-10235-1092 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_17, графік погашення заборгованості по кредиту від 13.04.2007 р. на ОСОБА_17, договір застави б/н від 13.04.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_17, видатковий касовий ордер № 187 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_17, довідку про доходи № 78 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_19, товарні чеки та гарантійні талони від 14.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на холодильник GR 409 SQA», телевізор «29 Philips 9521», заяву-анкету ОСОБА_19 на отримання кредиту від 14.05.2007 р., заяви ОСОБА_19 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 від 14.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10250-1112 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_19, графік погашення заборгованості по кредиту від 14.05.2007 р. на ОСОБА_19, договір застави б/н від 14.05.2007 р. та огляд майна ОСОБА_19, видатковий касовий ордер № 241 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_19, видатковий касовий ордер № 242 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_5, товарний чек та гарантійний талон від 18.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на холодильник RL 38DVPW», заяву-анкету ОСОБА_20 на отримання кредиту від 18.05.2007 р., заяви ОСОБА_20 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 від 18.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10255-1119 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_20, графік погашення заборгованості по кредиту від 18.05.2007 р. на ОСОБА_20, договір застави б/н від 18.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_20, видатковий касовий ордер № 255 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_20, видатковий касовий ордер № 256 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_5, довідку про доходи № 45 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_23, товарні чеки та гарантійні талони від 24.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на пральну машину «Gorenje WS-41081», холодильник В16», заяву-анкету ОСОБА_23 на отримання кредиту від 24.05.2007 р., заяви ОСОБА_23 від 24.05.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10262-1126 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_23, графік погашення заборгованості по кредиту від 24.05.2007 р. на ОСОБА_23, договір застави б/н від 24.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_23, видатковий касовий ордер № 267 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_23, видатковий касовий ордер № 269 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_5, товарні чеки та гарантійні талони від 24.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на телевізор «29 Philips 2958», холодильник WS-100V», заяву-анкету ОСОБА_25 на отримання кредиту від 24.05.2007 р., заяви ОСОБА_25 від 24.05.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25, графік погашення заборгованості по кредиту від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25, угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 р., договір застави б/н від 24.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_25, видатковий касовий ордер № 268 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25, видатковий касовий ордер № 269 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_5, видатковий касовий ордер № 261 від 22.05.2008 р. на ОСОБА_25, довідку про доходи № 77 від 30.05.2007 р. на ОСОБА_11, товарний чек та гарантійний талон від 30.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на телевізор «32 Philips 32 PF 5331», видатковий касовий ордер № 280 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_11, заяву ОСОБА_11 від 31.05.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску, заяву-анкету ОСОБА_11 на отримання кредиту від 31.05.2007 р., заяви ОСОБА_11 від 31.05.2007 р. про сплату додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10196-1130 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_11, графік погашення заборгованості по кредиту від 31.05.2007 р. на ОСОБА_11, договір застави б/н від 31.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_11, видатковий касовий ордер № 281 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_11, видатковий касовий ордер № 282 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_5, накладну № 1 від 18.05.2007 р. ТОВ «Електротехніка»про поставку СПД-ФО ОСОБА_5 побутової техніки, видатковий касовий ордер № 323 від 19.06.2007 р. на ОСОБА_5, заяву ОСОБА_5 від 19.06.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску, заяву-анкету ОСОБА_5 на отримання кредиту від 19.06.2007 р., заяву ОСОБА_5 про сплату додаткового пайового внеску від 19.06.2007 р., кредитний договір № 376-2-10153-1151 від 19.06.2007 р. про видачу ОСОБА_5 кредиту в сумі 22000 грн., графік погашення заборгованості по кредиту від 19.06.2007 р. на ОСОБА_5, договір застави б/н від 19.06.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_5, видатковий касовий ордер № 325 від 19.06.2007 р. на ОСОБА_5, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 24.05.2007 р. на домашній кінотеатр HT-TXQ 100»та пральну машину WAA 201610 E», заяву-анкету ОСОБА_30 на отримання кредиту від 04.07.2007 р., заяви ОСОБА_30 від 31.05.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, кредитний договір № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_30, графік погашення заборгованості по кредиту від 04.07.2007 р. на ОСОБА_30, договір застави б/н від 04.07.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_30, видатковий касовий ордер № 349 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_30, видатковий касовий ордер № 350 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_5, видатковий касовий ордер № 323 від 02.07.2008 р. на ОСОБА_30, товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_5 від 13.07.2007 р. на телевізор g CS 29 Z 40 HPQ», заяву-анкету ОСОБА_33 на отримання кредиту від 13.07.2007 р., заяви ОСОБА_33 від 13.07.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, кредитний договір № 376-2-10287-1166 від 13.07.2007 р. на ОСОБА_33, графік погашення заборгованості по кредиту від 13.07.2007 р. на ОСОБА_33, договір застави б/н від 13.07.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_33, видатковий касовий ордер № 367 від 13.07.2007 р. на ОСОБА_33, видатковий касовий ордер № 269 від 13.07.2007 р. на ОСОБА_5, товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_5 від 19.07.2007 р. на телевізор ung LE 32 R 5113 X», заяву-анкету ОСОБА_36 на отримання кредиту від 19.07.2007 р., заяви ОСОБА_36 від 19.07.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10291-1171 від 19.07.2007 р. на ОСОБА_36, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.07.2007 р. на ОСОБА_36, договір застави б/н від 19.07.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_36, видатковий касовий ордер № 380 від 19.07.2007 р. на ОСОБА_36, видатковий касовий ордер № 381 від 19.07.2007 р. на ОСОБА_5, довідку про доходи № 88 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_39, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 10.08.2007 р. на відеокамеру KVDSR -78S», телевізор SW -212M», заяву-анкету ОСОБА_39 на отримання кредиту від 10.08.2007 р., заяви ОСОБА_39 від 10.08.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_39, графік погашення заборгованості по кредиту від 10.08.2007 р. на ОСОБА_39, договір застави б/н від 10.08.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_39, видатковий касовий ордер № 416 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_39, видатковий касовий ордер № 417 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_5, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 10.08.2007 р. на холодильник RS-28DBSI», відеокамеру PS -1800», довідку про доходи б/№ від 21.08.2007 р. на ОСОБА_10, заяви-анкети ОСОБА_10 та ОСОБА_40 на отримання кредиту від 21.08.2007 р., заяви ОСОБА_10 та ОСОБА_40 від 21.08.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, кредитний договір № 376-2-10308-1197 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_10, кредитний договір № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_40, графіки погашення заборгованості по кредитам від 21.08.2007 р. на ОСОБА_10, ОСОБА_40, договори застави б/н від 21.08.2007 р. та огляди майна до них на ОСОБА_10, ОСОБА_40, видатковий касовий ордер № 441 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_10, видатковий касовий ордер № 442 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_40, видаткові касові ордери № № 443, 444 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_5, довідку про доходи № 77 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_14, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 03.09.2007 р. на металопластикові вікна », видатковий касовий ордер № 461 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_14, заяву ОСОБА_14 від 03.09.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску, заяву-анкету ОСОБА_14 на отримання кредиту від 03.09.2007 р., заяву ОСОБА_14 від 03.09.2007 р. про сплату додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_14, графік погашення заборгованості по кредиту від 03.09.2007 р. на ОСОБА_14, договір застави б/н від 03.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_14, видатковий касовий ордер № 462 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_14, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 03.09.2007 р. на відеокамеру Sony -28 DSNI», холодильник TRF 25 AES», заяву-анкету ОСОБА_41 на отримання кредиту від 03.09.2007 р., заяви ОСОБА_41 від 03.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10313-1206 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_41, графік погашення заборгованості по кредиту від 03.09.2007 р. на ОСОБА_41, договір застави б/н від 03.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_41, видатковий касовий ордер № 463 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_41, довідку про доходи № 80 від 18.09.2007 р. на ОСОБА_12, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 18.09.2007 р. на пральну машину WIE 107 X», телевізор «Самсунг WR -212 X RW», заяву-анкету ОСОБА_12 на отримання кредиту від 18.09.2007 р., заяви ОСОБА_12 від 18.09.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5, кредитний договір № 376-2-10320-1216 від 18.09.2007 р. на ОСОБА_12, графік погашення заборгованості по кредиту від 18.09.2007 р. на ОСОБА_12, договір застави б/н від 18.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_12, видатковий касовий ордер № 490 від 18.09.2007 р. на ОСОБА_12, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 03.09.2007 р. на металопластикові вікна st»та фурнітуру «Масо», заяву-анкету ОСОБА_43 на отримання кредиту від 26.09.2007 р., заяви ОСОБА_43 від 26.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 р. на ОСОБА_43, графік погашення заборгованості по кредиту від 26.09.2007 р. на ОСОБА_43, договір застави б/н від 26.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_43, видатковий касовий ордер № 511 від 26.09.2007 р. на ОСОБА_43, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 28.09.2007 р. на металопластикові вікна та профіль », заяву-анкету ОСОБА_45 на отримання кредиту від 28.09.2007 р., заяви ОСОБА_45 від 28.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007 р. на ОСОБА_45, графік погашення заборгованості по кредиту від 28.09.2007 р. на ОСОБА_45, договір застави б/н від 28.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_45, видатковий касовий ордер № 514 від 28.09.2007 р. на ОСОБА_45, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 01.10.2007 р. на металопластикові вікна », заяву-анкету ОСОБА_10 на отримання кредиту від 01.10.2007 р., заяви ОСОБА_10 від 01.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10330-1229 від 01.10.2007 р. на ОСОБА_46, графік погашення заборгованості по кредиту від 01.10.2007 р. на ОСОБА_46, договір застави б/н від 01.10.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_46, видатковий касовий ордер № 516 від 01.10.2007 р. на ОСОБА_46, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 03.10.2007 р. на металопластикові вікна, заяву-анкету ОСОБА_47 на отримання кредиту від 03.10.2007 р., заяви ОСОБА_47 від 03.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10332-1231 від 03.10.2007 р. на ОСОБА_47, графік погашення заборгованості по кредиту від 03.10.2007 р. на ОСОБА_47, договір застави б/н від 03.10.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_47, видатковий касовий ордер № 522 від 03.10.2007 р. на ОСОБА_47, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 19.10.2007 р. на металопластикові вікна XR 311,5», заяву-анкету ОСОБА_48 на отримання кредиту від 19.10.2007 р., заяви ОСОБА_48 від 19.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_48, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.10.2007 р. на ОСОБА_48, видатковий касовий ордер № 555 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_48, довідку про доходи № 83 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 19.10.2007 р. на металопластикові вікна + R 31,5», заяву-анкету ОСОБА_51 на отримання кредиту від 19.10.2007 р., заяви ОСОБА_51 від 19.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10345-1251 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51, видатковий касовий ордер № 556 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51, накладну № 192 від 25.10.2007 р. про відпуск СПД-ФО ОСОБА_5 ОСОБА_52 металопластикових вікон rix RХ 32 01-64 ХV», заяву-анкету ОСОБА_52 на отримання кредиту від 25.10.2007 р., заяви ОСОБА_52 від 25.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52, графік погашення заборгованості по кредиту від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52, видатковий касовий ордер № 568 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52, довідку про доходи № 84 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_17, довідку про доходи № 85 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 30.10.2007 р. на телевізори - 40», LE 40581B», видаткові касові ордери № 583, 584 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_17, видаткові касові ордери № 581, 582 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19, заяви-анкети ОСОБА_17 і ОСОБА_19 на отримання кредиту від 30.10.2007 р., заяви ОСОБА_17. і ОСОБА_19 від 30.10.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10235-1266 від 30.10.2008 р. на ОСОБА_17, кредитний договір № 376-2-10250-1265 від 30.10.2008 р. на ОСОБА_19, графіки погашення заборгованості по кредитам від 30.10.2007 р. на ОСОБА_17 та ОСОБА_19, договори застави б/н від 30.10.2007 р. та огляди майна до них на ОСОБА_17 та ОСОБА_19, довідку про доходи № 89 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_11, довідку про доходи № 88 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_23, товарні чеки СПД-ФО ОСОБА_5 від 13.10.2007 р. на металопластикові вікна », рахунок-фактуру № Ахт.185 від 13.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки» про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 холодильника -800B -923B Gorenje», пральної машини WD 10150»та гарантійні талони на цю техніку, видаткові касові ордери № 617, 620 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_11, видаткові касові ордери № 618, 621 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_23, заяви-анкети ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55 на отримання кредиту від 13.11.2007 р., заяву ОСОБА_55 від 13.11.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, заяви ОСОБА_11, ОСОБА_23 від 13.11.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10196-1283 від 13.11.2008 р. на ОСОБА_11, кредитний договір № 376-2-10262-1284 від 13.11.2008 р. на ОСОБА_23, кредитний договір № 376-2-10358-1282 від 13.11.2008 р. на ОСОБА_55, графіки погашення заборгованості по кредитам від 13.11.2007 р. на ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55, договори застави б/н від 13.11.2007 р. та огляди майна до них на ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_55, видатковий касовий ордер № 619 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_55, довідку про доходи № 93 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20, рахунок-фактуру № Ахт.243 від 23.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 телевізору «40 Samsung LЕ40R81ВХ», відеокамери DСR -НС 96», та гарантійні талони на цю техніку, видатковий касовий ордер № 637 від 22.11.2007 р. на ОСОБА_20, заяву-анкету ОСОБА_20 на отримання кредиту від 23.11.2007 р., заяви ОСОБА_20 від 22 та 23.11.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20, графік погашення заборгованості по кредиту від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20, угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р., договір застави б/н від 23.11.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_20, видатковий касовий ордер № 639 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20, рахунки-фактури № № Ахт.269, Ахт.270 від 23.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 відеокамери DR -36 BF», телевізору WR -F 28 BD», DVD - програвача К Samsung -825 R», холодильника GR -87 WR», пральної машини 26600EW», а також гарантійні талони на цей товар, заяви-анкети ОСОБА_57, ОСОБА_58 на отримання кредиту від 03.12.2007 р., заяви ОСОБА_57, ОСОБА_58 від 03.12.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57, кредитний договір № 376-2-10364-1293 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_58, графіки погашення заборгованості по кредитам від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57, ОСОБА_58, договори застави б/н від 03.12.2007 р. та огляди майна до них на ОСОБА_57, ОСОБА_58, видатковий касовий ордер № 649 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57, видатковий касовий ордер № 650 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_58, рахунок-фактуру № Ахт.274 від 04.12.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 телевізору LE 40R81BK», та гарантійний талон на нього, заяву-анкету ОСОБА_59 на отримання кредиту від 04.12.2007 р., заяви ОСОБА_59 від 04.12.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10365-1295 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_59, графік погашення заборгованості по кредиту від 05.12.2007 р. на ОСОБА_59, договір застави б/н від 05.12.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_59, видатковий касовий ордер № 653 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_59, рахунок-фактуру № Ахт.273 від 04.12.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 відеокамери DCR -HC 96», холодильника g RE -206WS»та гарантійні талони на цей товар, заяву-анкету ОСОБА_42 на отримання кредиту від 05.12.2007 р., заяви ОСОБА_42 від 05.12.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10366-1296 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_42, графік погашення заборгованості по кредиту від 05.12.2007 р. на ОСОБА_42, договір застави б/н від 05.12.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_42, видатковий касовий ордер № 654 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_42, договору купівлі -продажу № 2 від 15.01.2008 р. з додатком № 2 від 15.01.2008 р. зі специфікацію поставленого ТОВ «Електротехніка» СПД-ФО ОСОБА_5 побутової техніки загальною вартістю 128410 грн., видаткові касові ордери № № 26, 27 від 18.01.2008 р. на ОСОБА_5, заяву-анкету ОСОБА_5 на отримання кредиту від 18.01.2008 р., заяви ОСОБА_5 від 18.01.2008 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. на ОСОБА_5, графік погашення заборгованості по кредиту від 18.01.2008 р. на ОСОБА_5, договір застави б/н від 18.01.2008 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_5, довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р. на ОСОБА_36, довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р. на ОСОБА_11, довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р. на ОСОБА_5, гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 25.01.2008 р. на домашній DVD -театр, холодильник iston», домашній кінотеатр «ВВК», відеокамеру », пральну машину е», видаткові касові ордери № 43, 44 від 25.01.2008 р. на ОСОБА_36, заяву-анкету ОСОБА_36 на отримання кредиту від 25.01.2008 р., заяви ОСОБА_36 від 25.01.2008 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р. на ОСОБА_36, угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р., договори застави б/н від 25.01.2008 р. з оглядами майна до них на ОСОБА_36, додаток до договору купівлі-продажу № 6 від 05.03.2008 р. зі специфікацію поставленого ТОВ «Електротехніка»СПД-ФО ОСОБА_5 побутової техніки загальною вартістю 81860 грн., видаткові касові ордери № № 116, 117 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_33, заяву-анкету ОСОБА_33 на отримання кредиту від 05.03.2008 р., заяви ОСОБА_33 від 05.03.2008 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_33, видатковий касовий ордер № 119 від 07.03.2008 р. на ОСОБА_33, угоду поруки -додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р., договір застави б/н від 05.03.2008 р. з оглядом майна до нього на ОСОБА_33, довідку про доходи № 4 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_62, товарний чек та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 08.04.2008 р. на холодильник ng R 28 LQC»і скутер, заяву-анкету ОСОБА_62 на отримання кредиту від 08.04.2008 р., заяви ОСОБА_62 від 08.04.2008 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_62, видатковий касовий ордер № 190 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_62, договір застави б/н від 08.04.2008 р. з оглядом майна до нього на ОСОБА_62, довідку про доходи № 78 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_14 від СПД-ФО ОСОБА_18, довідку про доходи № 2 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_20 від СПД-ФО ОСОБА_21, довідку про доходи № 3 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25 від СПД-ФО ОСОБА_65, довідку про доходи № 89 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_30 від ПП «Лімік», довідку про доходи б/№ від 13.07.2007 р. на ОСОБА_33 від Охтирського УСЦ ТСО України, довідку про доходи б/№ від 23.05.2007 р. на ОСОБА_36 від ПП «Агроторг-Плюс», довідку про доходи № 115 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_40 від СПД-ФО ОСОБА_21, довідку про доходи № 78 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_41 від СПД-ФО ОСОБА_21, довідку про доходи № 2 від 26.09.2007 р. на ОСОБА_43 від СПД-ФО ОСОБА_44, довідку про доходи № 14 від 28.09.2007 р. на ОСОБА_45 від ТОВ «ВіЕйБі Експрес», довідку про доходи № 123 від 01.10.2007 р. на ОСОБА_46 від ТОВ ІТЦ «Нові технології», довідку про доходи б/№ від 03.10.2007 р. на ОСОБА_47 від Охтирського УСЦ ТСО України, довідку про доходи № 4 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_48 від СПД-ФО ОСОБА_49, довідку про доходи № 4 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52 від СПД-ФО ОСОБА_53, довідку про доходи № 8 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_55 від ЗАТ «Альфа-Банку», довідку про доходи № 1 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_58 від СПД-ФО ОСОБА_57, довідку про доходи № 2 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57 від СПД-ФО ОСОБА_57, довідку про доходи № 6 від 04.12.2007 р. на ОСОБА_59 від СПД-ФО ОСОБА_49, довідку про доходи № 3 від 04.12.2007 р. на ОСОБА_42 від СПД-ФО ОСОБА_60, довідку про доходи № 3 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_33 від ПП «Агроторг-Плюс», ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_5, систематично протягом 06.02.2007 р. -08.04.2008 р. -

використовували з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит»під приводом видачі споживчих кредитів, представляючи їх працівникам головного офісу спілки.

Крім того, описаним вище чином виконавчий директор Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит»ОСОБА_4, будучи службовою особою, діючи умисно з метою незаконного збагачення, систематично, з використанням наданих їй службових повноважень, зловживала своїм службовим становищем, виконуючи в інтересах ОСОБА_5 дії, необхідні для оформлення фіктивних кредитів та видачі за ними готівкових кредитних коштів ОСОБА_5

Окрім цього ОСОБА_4, в інтересах співучасниці, не виконувала передбачених посадовою інструкцією та іншими відомчими документами обов'язків, щодо дотримання встановленого законодавством України та відомчими нормативними актами КС «Народний кредит» порядку кредитування фізичних осіб.

Таким чином, ОСОБА_4 в період з 06.02.2007 р. по 08.04.2008 р. в приміщеннях універмагу по АДРЕСА_4 та філії № 1 КС «Народний кредит»по пров. Друкарському, 4 м. Охтирка, з метою обернення на свою користь, повторно отримувала від ОСОБА_5, матеріали слідства відносно якої за ст. 369 ч. 2 КК України закриті за ч. 3 зазначеної статті, незаконну матеріальну винагороду за неправомірне оформлення фіктивних кредитів та видачу за ними кредитних коштів ОСОБА_5: 06.02.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_11 в сумі 200 грн., 22.03.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_5 в сумі 200 грн., 28.03.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_14 в сумі 200 грн., 13.04.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_17 в сумі 200 грн., 14.05.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_19 в сумі 200 грн., 18.05.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_20 в сумі 200 грн., 24.05.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_23 в сумі 200 грн., 24.05.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_25 в сумі 200 грн., 31.05.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_11 в сумі 200 грн., 19.06.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_5 в сумі 200 грн., 04.07.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_30 в сумі 200 грн., 13.07.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_33 в сумі 200 грн., 19.07.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_36 в сумі 200 грн., 10.08.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_39 в сумі 300 грн., 21.08.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_10 в сумі 200 грн., 21.08.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_40 в сумі 250 грн., 03.09.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_14 в сумі 600 грн., 03.09.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_41 в сумі 600 грн., 18.09.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_12 в сумі 200 грн., 26.09.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_43 в сумі 400 грн., 28.09.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_45 в сумі 500 грн., 01.10.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_46 в сумі 500 грн., 03.10.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_64 в сумі 700 грн., 19.10.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_48 в сумі 500 грн. в рахунок оплати за придбаний у СПД-ФО ОСОБА_5 товар, 19.10.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_51 в сумі 500 грн., 25.10.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_52 в сумі 400 грн., 30.10.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_17 в сумі 500 грн., 30.10.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_19 в сумі 500 грн. - в рахунок оплати за придбаний у СПД-ФО ОСОБА_5 товар, 13.11.2007 р. за оформлення кредитів на ОСОБА_55, ОСОБА_11 ОСОБА_23 в сумі 1500 грн., 23.11.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_20 в сумі 800 грн., 03.12.2007 р. за оформлення кредитів на ОСОБА_57 та ОСОБА_58 в сумі 500 грн., 05.12.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_59 в сумі 800 грн., 05.12.2007 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_42 в сумі 500 грн., 18.01.2008 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_5 в сумі 6000 грн., 25.01.2008 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_36 в сумі 5000 грн., 05.03.2008 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_33 в сумі 5000 грн., 08.04.2008 р. за оформлення кредиту на ОСОБА_62 в сумі 1000 грн., а всього на загальну суму 30350 грн.,

що з урахуванням періодів дії неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (2007 р. -в 200 грн., 2008 р. -в 257,5 грн.), складає 132,76 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Крім того ОСОБА_4 протягом 06.02.2007 р. -08.04.2008 р., отримуючи від ОСОБА_5 незаконну матеріальну винагороду за співучасть у шахрайстві з фінансовими ресурсами, зловживання службовим становищем, службове та інше підроблення і використання підроблених документів, тобто після скоєння злочинів передбачених ст. ст. 27 ч. 2 -222 ч. 2, 364 ч. 2, 366 ч.2, 358 ч.2, 3, 368 ч. 2 КК України, частину з одержаних злочинним шляхом коштів легалізувала (відмила), вчинивши з ними фінансові операції -укладання з КС «Народний кредит»договорів про залучення внесків на депозитні рахунки: № 686-2-10013-1021 від 11.09.2007 р. на суму в 1000 грн. та № 686-2-10013-1006 від 05.03.2008 р. на суму в 1700 грн. та їх поповнення 18.09.2007 р. на 200 грн., 20.09.2007 р. на 200 грн., 01.10.2007 р. на 200 грн., 02.10.2007 р. на 500 грн., 05.10.2007 р. на 200 грн., 24.10.2007 р. на 200 грн., 02.11.2007 р. на 300 грн., 14.11.2007 р. на 400 грн., 26.11.2007 р. на 400 грн., 10.12.2007 р. на 400 грн., 11.12.2007 р. на 200 грн., 18.12.2007 р. на 400 грн., 04.01.2008 р. на 400 грн., 11.03.2008 р. на 600 грн., 31.03.2008 р. на 100 грн., 01.04.2008 р. на 1050 грн., 11.04.2008 р. на 300 грн., 19.05.2008 р. на 300 грн.

Таким чином, ОСОБА_4 повторно легалізувала (відмила) доходи одержані злочинним шляхом на загальну суму 9050 грн.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_5 у пред»явленому обвинуваченні за ст. 222 ч. 2 КК України винною себе не визнала, за ст. 366 ч. 2 КК України - винною себе не визнала взагалі, не визнала в частині підробки документів; за ст. 364 ч. 2 КК України - винною себе не визнала; ст. 358 ч. 2, 3 КК України - винною себе визнала частково, не визнала в частині попередньої змови, розкаялася, просила застосувати до неї Закон України «Про амністію у 2012 році», оскільки вона кредити оформляла, але їх сплачувала з відсотками, вважає, що не завдала шкоди кредитній спілці, оскільки все повертала з відстками.

Суду підсудна ОСОБА_5 пояснила, що у 2007 році зареєструвалася, як фізична особа підприємець, мала магазин побутової техніки, орендувала невелику частину приміщення в центральному універмазі по АДРЕСА_4, це був магазин «ІНФОРМАЦІЯ_6».

Разом з нею працювали шість чоловік найманих працівників. Вона сплачувала орендну плату. Спочатку з орендодавцем ОСОБА_66 домовлялися, що буде сплачувати лише орендну плату, але потім вона змінила умови так, щоб сплачували і за комунальні послуги. Спочатку сплачувала 5000.00 грн., а потім через кожні два місяці орендодавець піднімала плату.

ОСОБА_5 зібрала колектив і розказала всім, що дуже важко вирішити цю ситуацію, так як потрібно і заробітну плати працівникам сплачувати, і за все інше платити, а тому стала перед вибором: або закривати магазин, або взяти кредит.

ОСОБА_5 разом зі всіма працівниками колективу домовилися, що будуть оформляти кредити, щоб можна було перекрити затрати за оренду. Всі працівники були згодні. Всі кредити, що були оформлені в спілці «Народний кредит»всі погашалися. Ніхто з працівників, свої гроші не платив. Оформили споживчі кредити на придбання побутової техніки в магазині. Домовилися, що кредити буде сплачувати ОСОБА_5

Такі кредити були оформлені на ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_23, ОСОБА_40, ОСОБА_39. Ці люди кредити оформляли два рази, по мірі погашення кредиту.

Кредити сплачувала ОСОБА_5, а коли орендна плата піднялася до 20000.00 грн., то виникло питання про закриття магазину і деякі працівники звільнилися. Залишилися непогашені кредити. Проте, ОСОБА_5 погашала кредити, коли вже не працювала.

Всі працівники ходили самі оформляти кредити, оскільки кредитна спілка знаходилася в будівлі типографії, що поруч з будівлею універмагу.

Для оформлення кредиту потрібно було ксерокопія паспорту, ідентифікаційного коду та довідка про доходи. ОСОБА_5 всім працівникам довідку про доходи надавала та чек на нібо-то придбаний товар, щодо якого знала, що товар нікуди з магазина не подінеться. Деякі особи отримували гроші особисто в кредитній спілці, а декому ОСОБА_4 приносила просто в магазин, а потім ці кошти в повному обсязі люди передавали ОСОБА_5 і вона кредитами сплачувала орендну плату. З ОСОБА_4 не домовлялися, щоб вона приносила кошти в магазин, просто коли їй гроші в касу надходили, вона приносила документи та гроші в магазин, бо в них часто в будівлі не було світла.

ОСОБА_5 давала деяку суму ОСОБА_4 за те, що вона сприяла оформленню кредитів швидко і не перевіряла детально надані документи. Це була винагорода. Коли люди віддавали отримані кредитні кошти ОСОБА_5, то вона з кожного кредиту давала гроші ОСОБА_4 Це не була постійно обумовлена сума чи процент з суми кредиту.

ОСОБА_11 працював у ОСОБА_5 офіційно продавцем і вона повідомляла йому про своє скрутне становище. Довідку про доходи із зазначенням заробітної плати у завищеному розмірі йому для отрмання кредиту складала ОСОБА_5, де поставила підпис як за директора, так і за головного бухгалтера. Також вона оформила йому чек на телевізор. Копію пасторта та ідентифікаційного коду він надав ОСОБА_5 Гроші ОСОБА_11 отримав особисто, а потім передав їй. З цих грошей вона давала винагороду ОСОБА_4 в сумі 500 грн. По кредиту ОСОБА_11 ОСОБА_5 отримала 5000.00 грн. Цей кредит оплатила в повному обсязі.

ОСОБА_10 теж працювала у ОСОБА_5 ОСОБА_10 оформляла кредит, беручи копію паспорту та коду і ОСОБА_5 надавала довідку про доходи. Вони особисто ходили в кредитну спілку для оформлення кредиту.

ОСОБА_5 визнала, що мета отримання кредиту в заяві на його отримання вказано не правдиво.

На своє ім»я ОСОБА_5 оформила два кредита. Це було 2007 році. Кредит брала на погашення орендної плати та сплати комунальних платежів, які виходили майже на 1000.00 грн., а також орендна плата підіймалася кожні два місяці. Перший кредит отримала в сумі 5 тис. грн., а інший був значний. Отримувала кредит на відкриття нового магазину в м. Тростянець. Особисто керівник кредитної спілки приходив дивитися на те приміщення, де буде новий магазин і надали кредит на закупівлю товару. Ці кошти ще не повернула. При отриманні кредиту, вказувала, що гроші потрібні для придбання техніки.

ОСОБА_14 офіційно працював у ОСОБА_5 для отримання кредиту треба було надавати довідку про доходи. Ці довідки їм надавала ОСОБА_5 із зазначенням заробітної плати у завищеному розмірі на стільки, щоб можна було отримати кредит, оскільки для кожного товару були свої вимоги. ОСОБА_5 виступала поручителем, так як він у неї працював. Він був громадянином Росії і мав тимчасову посвідку. ОСОБА_14 особисто отримував кредит. З цього кредиту теж давала певну суму ОСОБА_4 ОСОБА_14 з цього кредиту грошей не отримав.

ОСОБА_17 теж працював офіційно у ОСОБА_5., яка домовилася з ПП ОСОБА_18, щоб вона надала ОСОБА_17 довідку про доходи. Вона працювала головним бухгалтером у магазині «ІНФОРМАЦІЯ_7». Вона заповняла довідку про доходи і написала в довідці про доходи те, що просила ОСОБА_5 ОСОБА_17 телевізор не купував, але документи ніби-то на продаж оформлялися. Ці кредити оформлялися під заставу даного товару. Мені не відомо, чи знала ОСОБА_4, що довідка про доходи була неправдива. ОСОБА_17 особисто отримував кошти, а потім передавав. З цих грошей ОСОБА_5 передала ОСОБА_4 200 грн. Це була винагорода - подяка за швидке оформлення кредиту.

ОСОБА_19 працював в Охтирській школі № 1, але у ОСОБА_5 неофіційно підробляв продавцем аудіо та відеотехніки. Довідку про доходи для отримання кредиту виписувала йому вона від свого імені і вказала завищену суму заробітної плати, а також виготовила чек на продаж холодильника, але вона я знала, що холодильник залишиться в магазині. ОСОБА_19 один раз брав кредит і гроші передав ОСОБА_5

Мама ОСОБА_20 працювала у ОСОБА_5 в магазині. При оформленні на неї кредиту на пральну машину ОСОБА_5 в довідці про доходи вказала завищену суму доходу.

ОСОБА_21 перед тим як перейти в кредитний відділ банку вона працювала у фірмі по виготовленню металопластикових вікон. Довідку про заробітну плату видавала їй ОСОБА_5

ОСОБА_20 неофіційно працювала в ПП «ОСОБА_21»і документи на оформлення кредиту вона надавала особисто ОСОБА_5, яка надала довідку про доходи, але холодильник з магазину не вибув. Кредитні гроші приносила ОСОБА_4, ОСОБА_20 особисто їх отримала, а потім передала ОСОБА_5

ОСОБА_23 працювала на орендованій банком площі кредитним інспектором. ОСОБА_5 склала їй довідку про доходи, проте на ній стояла печатка банку, в якому вона працювала. Печатку сталили на вже заповненому бланку. ОСОБА_23 особисто отримала кредитні кошти, але з цих коштів грошей не отримала. Кредит за ОСОБА_23 на даний час погашений у повному обсязі.

Щодо отримання кредиту на ім.»я ОСОБА_25 підсудна ОСОБА_5 пояснила, що його дружина в минулому працювала з нею у відділі державної виконавчої служби, і коли відкривався магазин, то її чоловік працював у нас охоронцем. ОСОБА_5 пересилала його документи в м.Харків для влаштування на роботу, проте на роботу його не прийняли, а копії документів залишилися у неї. Оформила кредит без відома ОСОБА_25, проте відразу його сплатила. Довідку про доходи заповнювала особисто і зазначила завищену суму. Про оформлення довідки про доходи ОСОБА_25 від імені СПД ОСОБА_65 вже не пам»ятає. Оформляла довідку від свого імені. Проте телевізор та холодильник залишилися в магазині. Гроші від цього кредиту отримала мати ОСОБА_20, з якою вони разом з нею ходили в кредитну спілку і вона там отримала кошти, які в подальшому передала ОСОБА_5 З цього кредиту вона нічого не отримала. Мати ОСОБА_20 отримувала даний кредит, так як ОСОБА_25 не було, а їм повідомили, що кошти може отримати його дружина, і мати ОСОБА_20 видала себе за дружину ОСОБА_25 В кредитній спілці паспорт не перевіряли і вона ставила свій підпис за отримання. Договір застави від імені дружини ОСОБА_25 підписала мати ОСОБА_20. ОСОБА_5 розуміла, що все це незаконно. Ці гроші вона отримала, але відразу сплатила, і нікого нічим не образила. Всі ці кредити та відсотки по кредитам сплачувала особисто ОСОБА_5 і люди своїх зі своїх коштів не сплачували нічого. ОСОБА_4 допомогала отримати кредити. Після надходження документів вона телефонувала директору кредитної спілки і повідомляла дані про особу, що подала заяву про отримання кредиту. Вона допомагала нам отримати кредит на наступний лень і не чекати відповіді в строк близько місяця. ОСОБА_4 звичайно говорила, які документи потрібно для оформлення кредиту, та говорила, яку суму потрібно вказати в довідці про доходи, щоб отримати певну суму в кредит.

Оформляла також кредит на себе. Вона підійшла до ОСОБА_4, вони зателефонували директору кредитної спілки, так як були раніше з ним знайомі, і запитали як можна оформити кредит. Кредит оформлявся лише за умови наявності заставного майна. У власності ОСОБА_5 був товар, так директор кредитної спілки особисто бачив заставний товар і де він знаходиться, оскільки вся техніка: і особиста, і комісійна, стояла в магазині. Директору кредитної спілки не говорили, що дана техніка не вся належить особисто ОСОБА_5, так як він не запитував. Заставний товар залишався в магазині. ОСОБА_5 повідомили, що заставу потрібно засвідчити нотаріально, і вона завірила свій підпис на накладній нотаріально. Підпис директора ТОВ «Електотехніка»на накладній ставила також ОСОБА_5 В документі про отримання товару теж розписувалася вона, а потім передала ці документи нотаріусу. Під ці документи отримала кредит і отримувала його особисто від касира. Суму застави погоджувала з ОСОБА_4 Цей кредит сплатила. Винагороду з цього кредиту ОСОБА_4 не давала. Із кредиту в 22000.00 грн. отримала 19800.00 грн. так як різниця була перерахована , як додаткові пайові внески - до кредитної спілки.

ОСОБА_30 -це дружина ОСОБА_11, з якою ОСОБА_5 перебувала у добрих стосунках. Одного разу вона прийшла до ОСОБА_11 і вони попросили її оформити на себе кредит. Вона особисто принесла копію паспорта та коду. Документи на отримання кредиту їй оформляла ОСОБА_5 Довідку про доходи не пам»ятає, хто надавав. Вона не просила працівників ПП «Лімік»видати довідку про доходи для ОСОБА_30. Техніка залишилася в магазині, в заставу кредитній спілці не надавалась. ОСОБА_30 особисто надавала документи на оформлення кредиту, і особисто отримувала кошти. Цей кредит сплачений.

ОСОБА_33 -це син підсудної. Він живе і працює в м. Київ. Йому 26 років. Вона мала копії його паспорта та ідентифікаційного коду і оформила на нього кредит. Чек та гарантійний талон на телевізор виписала вона. Чистий бланк довідки про доходи я взяла у підприємстві своєї матері, вже з печаткою та підписом. Особисто заповнила довідку про доходи та підписала кредитний договір, та отримала гроші. Винагороду ОСОБА_4 відраховувала. На даний час сплачує кредит за свого сина.

Також оформляла кредит на свого чоловіка на купівлю телевізора. Він про це знав, вона йому все пояснила. Довідку про доходи видала на бланку фірми «Агроторг Плюс». Цей бланк взяла його сама на роботі у своєї матері. Паспорт та ідентифікаційний код взяла вдома. Кошти по кредиту отримував чоловік підсудної, а потім віддав їй, але телевізор фактично не купувався. Цей кредит сплачений повністю.

ОСОБА_39 спочатку працював у ОСОБА_5 неофіційно, а потім вона його оформила продавцем. Він особисто приніс паспорт та ідентифікаційний код. Довідку про доходи надавала вона, розмір заробітної плати вказала завищений. Коли отримала кошти, то з них видала винагороду ОСОБА_4 ОСОБА_39 рописувався в документах про отримання кредиту. Цей кредит я сплачений повністю.

ОСОБА_71 та ОСОБА_40 працювали в банку на оформленнях кредитів. Вона не продавала ОСОБА_71 холодильника, а ОСОБА_40 - відеокамеру. Довідку про доходи їм видала від свого імені. На ОСОБА_71 склала неправдиві довідки про доходи. На ОСОБА_40 склала довідку про доходи від імені ПП «ОСОБА_21». Дана техніка залишилася в магазині. Кошти вони отримували особисто, а потім передавали їй. З цих кредитів давала винагороду ОСОБА_4 Кредити вже сплачені.

На ОСОБА_14 повторно оформляла кредит. Всі документи він приносив особисто. Довідку про доходи надавала від свого імені. Цей кредит сплатила.

ОСОБА_72 спочатку працювала у фірмі з виготовлення металоплатикових вікон, а потім перейшла до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Довідку про доходи для оформлення кредиту напридбання відеокамери не надавала, не пам»ятає, хто її складав. Кредитні кошти вона отримувала самостійно і передавала підсудній. Не пам»ятає, чи виділяла винагороду для ОСОБА_4 з цього кредиту, але цей кредит сплачений.

ОСОБА_12 працювала у ОСОБА_5 неофіційно. Довідку про доходи вона складала сама, так як була бухгалтером. Кошти вона отримувала сама в приміщенні магазину, і вона особисто підписувалася в документах. Всі документи приносила ОСОБА_4 Надавала ОСОБА_4 винагороду в сумі 200 грн.

ОСОБА_43- це ОСОБА_14 дружина. Вона самостійно приносила документи на оформлення кредиту. Кредитний договір вона підписувала особисто.Довідку про доходи їй писала ОСОБА_5, але від імені ПП «ОСОБА_44». Бланк для заповнення придбала в типографії. Виписала також чек та гарантійний талон. Кредитні кошти отримувала сама ОСОБА_43 в приміщенні магазину. За цей кредит ОСОБА_4 отримала винагороду в сумі 400 грн. Даний кредит ще не сплачений.

ОСОБА_45 працювала кредитним інспектором в приміщенні магазину, на орендованій банком площі. Довідку про доходи для отримання кредиту написала підсудна від імені банку в якому працювала кредитним інпектором ОСОБА_45 Даний кредит погашений. Не пам»ятає чи відраховувала винагороду з даного кредиту для ОСОБА_4

ОСОБА_71 -сусід ОСОБА_5, з яким вона підтримувала дружні стосунки, але він у неї не працював. Він приніс мені паспорт та ідентифікаційний код. Він працював у ТОВ «Нові технології». Підсудна заповняла бланк довідки про доходи від імені ТОВ «Нові технології», де він і працював. Печатку на бланку він поставив на даному підприємстві. Кредитні кошти він отримав особисто та передав ОСОБА_5 Даний кредит погашений.

ОСОБА_47 -чоловік ОСОБА_72 дуже часто приходив в магазин і він приніс паспорт та ідентифікаційний код. Довідку про доходи підсудна йому не складала. Він отримав кошти та передав їх їй. Даний кредит сплачено.

ОСОБА_48 працювала в магазині золотих виробів «Самоцвіти». Документи на оформлення кредиту вона надала особисто. Довідку про доходи їй написала підсудна від імені підприємця в якого працювала, і сказала суму. Дану довідку підсудна не підписувала. ОСОБА_4 принесла кредитні кошти для ОСОБА_48 в магазин і вона отримала їх особисто після чого передала ОСОБА_5 . З цих коштів ОСОБА_4 також отримала винагороду.

ОСОБА_51 -дружина брата підсудної. Вона сама приносила документи на оформлення кредиту. ОСОБА_5 попросила її оформити кредит на своє їм»я. Довідку про доходи видала їй я, але насправді вона у неї не працювала. Отримані особисто кредитні кошти були передані ОСОБА_5 На даний час цей кредит сплачено.

ОСОБА_52 -сусідка ОСОБА_5 - принесла документи, довідку про доходи їй надала підсудна, і отримавши кредитні кошти, вона передала їй. Вона купила пральну машину. Даний кредит оформлявся на суму вартості пральної машини. В довідці написала, що вона працює кухарем в барі «Кристал», так як вона дійсно там працювала. Даний кредит сплатила.

ОСОБА_57 і ОСОБА_58 -працівники магазину «Черевички»- на прохання ОСОБА_5 надали копію поспорта і кода, а довідку - вже не пам»ятає, хто писав. Пакет документів на оформлення кредитів передавала ОСОБА_4 Гроші ОСОБА_4 принесла в магазин, вони розписалися в ордері і отримали гроші. Отримавши кошти ОСОБА_5 давала винагороду ОСОБА_4

ОСОБА_59 -продавець магазину «Самоцвіти», у якої ОСОБА_5 взяла ксерокопію паспорта та ідентифікаційного коду, довідку про доходи написала. Після чого передала пакет документів ОСОБА_4 ОСОБА_59 особисто отримувала кредит, а потім передала ОСОБА_5 і з нього вона відрахувала винагороду для ОСОБА_4

ОСОБА_73 працювала у ОСОБА_5 не офіційно, допомагала робити звіти. Знавши про нашу ситуацію вона зробила ксерокопію документів свого чоловіка і написала довідку про доходи. Потім віддали пакет документів ОСОБА_4, після чого отримала кредит та передала. З цього кредиту ОСОБА_5 теж передала винагороду ОСОБА_4

Коли оформляла на себе кредит на відкриття магазину побутової техніки в м. Тростянець, то на оформлення даного кредиту дав згоду голова кредитної спілки. Він був присутній в цьому магазині, бачив товар, бачив, як робили ремонт в магазині, і дав дозвіл на видачу кредиту в сумі 25000.00 грн.

У січні 2008 року оформляла кредит на свого чоловіка. Він знав про оформлення кредиту і особисто отримував гроші в кредитній спілці. Довідку про доходи він брав по місцю своєї роботи на Охтирському комбінаті хлібопродуктів, ксерокопію документів зробила йому вона і передала документи також на оформлення кредиту, а він особисто отримував гроші. Сума кредиту складала 58000.00 грн. Для отримання кредиту одна довідка про доходи була з місця роботи чоловіка, а іншу - надавала підсудна, що ніби-то він - заступник директора магазина «ІНФОРМАЦІЯ_6», але він на посаді заступник директора магазина «ІНФОРМАЦІЯ_6»він не працював.

ОСОБА_5 пояснила про наявність домовленості між нею та ОСОБА_4 про відрахування їй винагороди з кожного кредиту за те, що вона дуже швидко оформляла для підібраних осіб кредити і вона в більшості випадків передавала ОСОБА_4 кошти з рук в руки.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_4 просила її виправдати, тому що всі дії виконавчого директора виконувала за дорученням голови правління кредитної спілки, який був обізнаний про її дії; вину у скоєнні злочинів не визнала взагалі.

Суду підсудна ОСОБА_4 пояснила, що у 2002 році закінчила Сумський університет банківської справи за спеціальністю правознавство. 02.06.2006 року призначена а посаду виконавчого директора філії № 1 кредитної спілки «Народний кредит», підпорядковувалась безпосередньо голові правління кредитної спілки. Також з нею працювала бухгалтер-касир ОСОБА_9, яка підпорядковувалась безпосередньо головному бухгалтеру кредитної спілки головного офісу, а ОСОБА_4 не мала ніякого впливу на неї. ОСОБА_4 мала розвивати кредитування, залучати депозити від населення, робити все, що стосувалося оформлення кредитів, а видачу коштів виконував бухгалтер-касир. Їй надавався підписаний договір і на його основі вона видавала кошти. В її обов»язки не входило перевіряти документи кредитної справи. Вона усвідомлювала, що вона є посадовою особою, однак особисто їй ніхто не підпорядковувався. Вона наймалася на роботу в кредитну спілку «Народний кредит». Заробітну плату видавали в м. Тростянець, тобто в головниому офісі. Вона не нараховувала заробітну плату касирові, а лише вела табель обліку робочого часу. Філія кредитної спілки не була юридичною особою і вона в усі контролюючі державні установи здавала пустографки. Податки за філію сплачував головний офіс. Вся основна бухгалтерія була в головному офісі. Вона нікого не брала на роботу, нікого не звільняла. Вона фактично тільки збирала документи для оформлення кредитів і повинна була предавати в кредитну спілку. Касир видавав кошти, а головний офіс контролював виконання умов кредитного договору. Касир завжди видавав кошти лише на підставі підписаного договору кредитування. Якщо договір підписано позичальником та ОСОБА_4, то це і є підстава для того щоб касир видав гроші. Вона роздруковувала видатковий ордер, людина його підписувала і вона видавала гроші. ОСОБА_4 підписувала підписувала всі договора від імені ОСОБА_28 по дорученню. Вона в телефонному режимі передавала до кредитного комітету інформацію про позичальника і видавала кошти лише тоді, коли їй давали згоду на видачу кредиту. Вона не могла без рішення кредитного комітету підписати договір. І такого жодного разу не було. Проте вона не знає, чи проходили збори кредитного комітету. Вона мала право від імені голови правління засвідчувати договори, договори застави, договори кредитування та ін. Так практикували майже всі філії. Така практика була із самого початку. ОСОБА_4 була відповідальна за оформлення кредиту, але не за видачу.

До того, як ОСОБА_5 звернулась до Філії кредитної спілки вперше за оформленям кредиту вони вже були знайомі і вона оформила кредит на 5000.00 грн., вчасно його сплачувала і до неї претензій не було.

Потім закривши його достроково, вона оформила кредит ще на суму близько 12000.00 грн.. Цей кредит їй оформили, так як вона була добросовісним позичальником.

У 2007 році у ОСОБА_4, як у керівника, вимагали нарощування видачі кредитів для збільшення кредитного портфеля, то вона почала залучати підприємців для кредитування споживчих товарів. Все відбувалося за спрощеною системою кредитування. Схема була такою: людина бере товарний чек, приносять його до філії кредитної спілки, ОСОБА_5 на підставі даного чеку оформляє кредит, але кошти людина на руки не отримує. Це було зроблено для того, щоб особа отримавши кошти не використовувала їх не за призначенням. У випадку з магазином «ІНФОРМАЦІЯ_6»кошти пересилалися безпосередньо на рахунок ПП «ОСОБА_5». Їй людина приносила документ, що підтверджував знаходження грошей на рахунку і забирала товар. Ця схема діяла до кінця вересня 2007 року.

Після перевірки податкової інспекції ця схема визнана не прозорою і вбачали в цьому відмивання грошей, і філії кредитної спілки заборонили так видавати кредити і ми почали видавати гроші на руки.

З ОСОБА_5 нічого вони не планували.

ОСОБА_11 особисто прийшов, приніс свої документи, заповнив анкету-заявку, тобто ввесь пакет документів, що були потрібні для оформлення кредиту. У нього поручителем виступила ОСОБА_5 і тому ОСОБА_4 вважала, що це реальний кредит, людина прийшла, пояснювала, що потрібен кредит. Ні про які проценти чи подяку не домовлялися, і якщо ОСОБА_5 давала кошти, то ОСОБА_4 вносила в касу, як поточні платежі, тим більше, що ОСОБА_5 даючи дозвіл своїм людям на кредитування гарантувала повернення кредитних коштів, навіть могла утримувати із заробітної плати кошти на погашення кредиту.

ОСОБА_4 отримувала гроші від ОСОБА_5, але їх проводила по касі, як поточний платіж, і передавала квитанцію ОСОБА_5, ці поточні платежі були на погашення кредитів.

ОСОБА_4 пояснила, що вона ніяких заявок та документів особисто не оформляла, бухгалтера-касира ні про що не повідомляла, так як їй це не було потрібно, вона видавала кошти по кредитному договору. Гроші у бухгалтера не брала для передачі людям. Однак, брала кредитні гроші з середини жовтня по січень місяць 2007 року і видавала людям, то це було в той період коли було відключено електроенергію, комп'ютер стояв у ОСОБА_9 вдома, вона друкувала договора, привозили в офіс, тоді ОСОБА_4 не мала змоги видавати гроші, так як о 15.00 год. вже було темно.

По кредиту на ім.»я ОСОБА_11 не пам»ятає, чи видавала я йому кошти чи перераховували на рахунок. Гроші віддавала в присутності ОСОБА_5, давала на підпис документи, всі документи бачив ОСОБА_11, все підписував, кому їх потім передав не знає.

По кредиту ОСОБА_14 пояснила, що він сам приходив в кредитну спілку , заповнював анкету-заяву, ввесь пакет документів, що потрібні були для оформлення кредиту в нього був. Так як довідка про доходи була видана ОСОБА_5, то вона підтвердила, що він дійсно у неї працює. Вона не переймалась, що ОСОБА_14 не був громадянином України, так як у нього була посвідка на постійне проживання, а тим паче, що за нього поручилася ОСОБА_5 Про зазначену обставину ОСОБА_4 все повідомляла кредитний комітет, і їй надали дозвіл на видачу цього кредиту. Кредит оформлявся відразу, як тільки з кредитної спілки надали згоду на його видачу, і кредит видавався в через 20 хвилин.

Так оформлялися всі кредити, без винятків в телефонному режимі. Якщо були в наявності кошти, то передавали кошти з головного офісу, ОСОБА_4 їх знімала з рахунку і видавала кредит.

По положенню вона повина була зібрати пакет документів, перевірити, тобто зателефонувати на роботу, де людина працює, проте вона не телефонувала, так як директором у ОСОБА_14 була ОСОБА_5 Потім ввесь пакет документів повинна була передати в головний офіс в кредитний комітет, який повинен був з ними ознайомитися, ще раз перевірити, потім по кожній кредитній справі повинні були винести рішення і до кредитної справи повиннен було підшиватися протокол з зазначенням всіх присутніх та вказано рішення. Але такого ніколи не було. Документи не передавала. Служба безпеки була в кредитній спілці в головному офісі. Фактичну сплатопроможність позичальника повинна була перевіряти служба безпеки.

Вона ніяк не могла вплинути на рішення кредитного комітету, оскільки не входила до членів кредитного комітету. Їй телефонували, що видавати кредит, потім казали вказати в графі документу решення кредитного комітету із зазначенням дати та номеру, і вона вказувала.

ОСОБА_4 зазначила, що в подальшому перевірку кредитних справ здійснювала комісія з інвентаризації, головою якої був ОСОБА_28, також в неї входила ОСОБА_74 та юрист головного офісу. При ревізії кредитних справ недоліків не виявляли. Якщо і були недоліки то вони не впливали на видачу кредита.

Умислу на надання неправдивої інформації кредитній спілці у ОСОБА_4 не було, будь-які документи за людей не підписувала, вона пояснювала людям що вони ставлять свої підписи на документах на отримання кредиту. Також пояснювала порядок погашення кредиту. Людина підписувала графік розрахунків. Робилося два екземпляра договору, якщо людина хотіла, то забирала свій екземпляр, а не хотіла, то він залишався. Спочатку особа підписувала заяву про вступ в члени кредитної спілки, бо кредит могли отримати лише члени кредитної спілки. Людина усвідомлено писала своєю рукою дану заяву, за що вона сплачувала 20 грн. відразу в касу або ці гроші відраховувалися касиром з суми кредиту. Також вносився обов»язковий пайовий внесок. Підпис ставила особисто людина на всіх документах. На вступний внесок також писалася заява. Потім людина заповнювала анкету на отримання кредиту. В заяві вказуювалися особисті анкетні дані, місце роботи чи навчання, місце проживання. Потім писалася заява на отримання кредиту, в якій просила надати споживчий кредит, але не вказувалося на які цілі. Вказували який розмір та на який термін. Далі людина надавала довідку про доходи, з нас вимагали, щоб довідка про доходи була видана на наших бланках. Потім заповняла або договір застави або вказували поручителів. Всі договора людина підписувала особисто. ОСОБА_4 вважала, що люди знали, що товар вони отримувати не будуть, хоча зобов»язувалися зберігати товар у належному стані. Служба безпеки повина була перевіряти наявність заставного майна а вона особисто не перевіряла наявність майна. ОСОБА_4 передавали з пакетом документів гарантійний талон на товар, проте куди людина його поділа повинна була перевіряти служба безпеки. У ОСОБА_4 був чек та гарантійнй талон і вона знала, що в магазині цей товар є в наявності. Потім вона телефонувала в головний офіс і говорила, що товар в магазині є, з яким ми співпрацюємо. Повідомляла розмір заробітної плати позичальника та ціну на товар. Після чого одразу ж отримую згоду на видачу кредиту, готувала договір, який підписувала особисто та позичальник, і видавала споживчий кредит. Були випадки, коли приносила кошти в магазин ОСОБА_5, так як в офісі філії не було електропостачання. У видатковому касовому ордері підпис ставила особа, яка отримувала кошти, тобто позичальник. Документа, який підтверджує дозвіл на видачу кредита не було, але в заяві про надання кредита є графа «рішення кредитного комітету»в якому я ставила номер протоколу та дату, про що дізнавалася по телефону.

ОСОБА_5 передавала ОСОБА_4 гроші з кожного кредиту, однак не говорила, що це була подяка. ОСОБА_5 просто залишала гроші, а ОСОБА_4 вважала, що це на погашення кредитів, так як їх було багато, і вона проводила ці кошти як поточні платежі. Поточний платіж клала на погашння кредиту тієї особи у якої підходив термін сплати. Вважала, що це не має значення чи сама б ОСОБА_5 сплатила кошти за кредит, чи вона б їх сплатила в касу. Вона віддавала гроші касиру, говорила що це поточний платіж за кредит і говорила за кого, оскільки за її роботи в були такі випадки, коли вона за людину вносила гроші в касу. ОСОБА_5 завжди давала їй гроші на погашення кредитів.

Щодо кредита на ОСОБА_17 пояснила, що він сам особисто прийшов в кредитну спілку. Він кредит оформляв три рази. Перший раз він прийшов сам сказав, що він дійсно працює в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6». ОСОБА_5 виступила його поручителем. Він сам отримував кредит, заповнював всі анкети та заяви. Повністю все він оформляв сам. ОСОБА_4 перевіряла наявність заставного майна, та де він працює. ОСОБА_5 підтвердила, що він дійсно в неї працює. Доки сплачувався кредит заставне майно ніхто не перевіряв, а коли перестали надходити платежі, то приїздив працівник головного офісу, ходив до нього додому і говорив, що або він сплачуватиме кредит, або повернути заставне майно, а заставного майна не виявилося. У випадку щодо ОСОБА_17 підсудна подивилася, що він працював у ОСОБА_5 і не стала перевіряти довідку про доходи, оскільки відповідальність за неправдиві довідки про доходи несе та особа, яка її видала, а вона не мала перевіряти достовірність довідки про доходи, бо достатньо було її наявності. За ОСОБА_17 ОСОБА_4 нічого не підписувала і кошти за нього я не отримувала. Платежі по кредиту за ОСОБА_17 коли він особисто приносив, коли хтось із працівників ОСОБА_5, коли сама ОСОБА_5 Взагалі ОСОБА_5 гарантувала, що всі працівники будуть сплачувати кредит, в разі несплати вона буде вираховувати із заробітної плати.

ОСОБА_19 таким же способом отримав кредит. Він також брав два кредита. Приходив особисто сам, сам заповняв всі документи. Але чи отримував він гроші на руки чи на поточний рахунок -не пам»ятає. Мабуть перший кредит він отримав на поточний рахунок. Своєю рукою заповнював всі документи. Його довідку про доходи не перевіряла, було достатньо того, його поручителем була ОСОБА_5 Платежі по кредиту ОСОБА_19 сплачувалися таким же чином як і ОСОБА_17, передавала ОСОБА_5 заносила кошти і залишала чи у мене чи у ОСОБА_9, щоб сплатили кредит.

ОСОБА_20 сама приходила та отримувала кредит в сумі 5300.00 грн. Все було ідентично як і з попередніми позичальниками . Вона приходила до в кредитну спілку, приносила вже зібраний пакет документів. Довідку про доходи вона не перевіряла, т.я. достатньо було її наявності. Кредитні гроші ОСОБА_20 отримувала або на руки або на поточний рахунок, ОСОБА_4 вже зараз не пам»ятаю. Цей кредит сплачувала ОСОБА_5

У квітні 2007 року ОСОБА_23 приходила сама до в кредитні спілку та також оформляла кредит. На неї було оформлено два кредита. Вона прийшла і сама все заповнила. Перший кредит у неї був 5 тис. грн. Довідку про доходи не перевіряла, так як вона була з магазину ОСОБА_5 Потім з»ясувалося, що вона працювала кредитним інспектором. Але пояснювала, що працюючи кредитним інспектором вона не знала, що це був кредит. Довідку про доходи їй видала ОСОБА_5 Я не перевіряла, чи працювала вона у ОСОБА_5, просто повірила її словам. Перед тим, як людина приходила, телефонувала ОСОБА_5 і говорила, що прийде мій співробітник і їй потрібен споживчий кредит. Так як у нас не було проблем зі сплатоспроможністю ОСОБА_5, яка особисто брала кредити, та її співробітники, які погашали кредити, то коли ОСОБА_4 телефонувала в головний офіс, то взагалі не було питань і кредит видавали відразу. Підсудна часто заходила в магазин «ІНФОРМАЦІЯ_6», то бачила, що ОСОБА_23 сиділа за столом. У неї не було бейджика, який би підтверджував, що вона співробітник банку. Кредитні гроші перший раз ОСОБА_23 отримала на поточний рахунок, а другий раз отримувала вона особисто. Відсотки по кредиту сплачувала ОСОБА_5

ОСОБА_4 пояснила, що стосовно ОСОБА_25 вона сама винна. Тоді її умовила ОСОБА_5, так як їй дуже були потрібні кошти. Справа в тому, що цієї особи не було, він не приходив. ОСОБА_5 сказала що ОСОБА_25 терміново потрібні кошти, і що прийде його дружина і поставить підпис в документах. Кредитний договір підписала його дружина у нас в офісі. Гроші за ОСОБА_25 отримувала ця жінка. Цей кредит відразу ж був сплачений. А ОСОБА_5 у нього була поручителем.

Від цих дій не настало ніякої суспільної небезпеки. Кредит був погашений раніше терміну. Ця кредитна справа була закрита та перебувала в архіві. Збитки нікому не завдані. Всі кредити плачували, якби не ця фінансова криза, все було б сплачено.

ОСОБА_11 приходив в кредитну спілку сам. Теж оформляв два- три кредита, а потім щей поручителем виступав. У кінці травня ОСОБА_11 оформив перший кредит. Потім кредит достроково погашався і він знову оформляв кредит на себе. Потім він ще висупав поручителем. Заставне майно було на підставі гарантійних талонів. Кошти у травні 2007 року, перераховувалися на поточний рахунок. Звичайно ОСОБА_11 знав про всі кредити. Він був ще й поручителем.

ОСОБА_5 також оформляла кредит. Вона прийшла сама, оформляла кредит на 22 тис. грн. Ми радились з головним офісом, так як це значна сума. Голова правління дав дозвіл, ОСОБА_4 підготувала всі документи і їй перерахували кошти. Оформили всі анкети, договір застави на майно і ще хтось виступив поручителем, перевірила наявність заставного майна, так як воно все знаходилося в магазині, однак вона не перевіряла кому належало майно. Підозри не виникало, що ОСОБА_5 виступала поручителем майже по всих кредитах, так як вона була добросовісним позичальником, була приватним підприємцем, мала свій бізнес.

З приводу кредиту ОСОБА_30 ОСОБА_4 пояснила, що вона сама приходила, сплачувала та просила надати кредит. Довідку про доходи надали з ПП «Лімік»і сказали, що вона дійсно в них працює, але вже потім вияснилося, що вона там не працює. Достовірність запису в довідці про доходи не перевіряла. Проте кредит був сплачений. Вона не радила ОСОБА_5 звертатися в ПП «Лімік»про надання довідки про доходи для ОСОБА_30 та не перевіряла, чи перебувала ОСОБА_30 з ПП «Лімік»в трудових відносинах так як у мене була довідка про доходи видана бухгалтером ПП «Лімік». Хоча і входило в її трудові обов»язки перевіряти чи дійсно людина працює в тій установі яка видала довідку про доходи, однак вона цього не робила. Наявність заставного майна не перевіряла, так як у мене був товарний чек та гарантійний талон. Кредитні гроші ОСОБА_30 отримала на поточний рахунок.

ОСОБА_33 -це син ОСОБА_5 і отримував кредит. Документи на оформлення кредиту приносила ОСОБА_5 ОСОБА_4 не просила ОСОБА_34 оформляти довідку про доходи для ОСОБА_33 з Охтирського центру ТСО. Кредит ОСОБА_33 приходив отримувати особисто разом з ОСОБА_5 Також ОСОБА_5 була у нього поручителем. В кредитному договорі підпис ставив особисто ОСОБА_33. А в іншому кредитному договорі оформленому на ОСОБА_33 не знає, хто підписувався, так як я цей договір не оформляла. На той час в філії вже був кредитний інспектор, яка цим займалася.

Оформляла кредит на ОСОБА_36, не пам»ятає, де він працював, мабуть там, де вказано в довідці про доходи. Документи на отримання кредиту ОСОБА_36 приносив сам. Він особисто приходив, сам все заповняв. Кредитні кошти ОСОБА_36 отримував сам. Кредит за ОСОБА_36 сплачувала ОСОБА_5

Для оформлення кредиту ОСОБА_39 приходив особисто сам. Довідка про доходи була від ОСОБА_5 ОСОБА_4 не перевіряла, яку заробітну плату він отримував. Хочу сказати, що у ОСОБА_39 батько працює керівником Охтирської філії «Індекс Банк», то він не міг не знати, що підписував кредитний договір. Цей кредит був сплачений. Кредитні кошти ОСОБА_39 отримав на поточний рахунок.

В середині серпня 2007 року ОСОБА_71 та ОСОБА_40 оформляли кредит. Документи на оформлення кредиту приносила ОСОБА_5 Довідку про доходи не перевіряла. Застовне майно не перевіряла, так як був наявності гарантійний талон та товарний чек. Кредитні кошти вони отримали на поточний рахунок. Кошти перераховувалися на поточний рахунок до середини вересня 2007 року.

На початку вересня 2007 року ОСОБА_14 отримував у нас вже другий кредит. Цей кредит він отримував так само, як і перший кредит. Він працював у ОСОБА_5 Тому вона не перевіряла, чи працював він у ОСОБА_5, так як була його довідка про доходи. Зателефонувала в кредитний комітет і отримала згоду на видачу кредита. Кредитні кошти він отримував на поточний рахунок.

Документи ОСОБА_41 на оформлення кредиту приносила ОСОБА_5 Кредитні кошти ОСОБА_41 отримала на поточний рахунок. Довідку про доходи ОСОБА_41 видала ОСОБА_5, але потім з»ясувалося, що вона там не працювала. Кредитний договір підписувала ОСОБА_41 Однак, ОСОБА_4 не пам»ятає, чи приходила вона в офіс чи ні, але договір вона підписувала особисто. Проте, так як вона тоді взагалі працювала сама, бухгалтер була у відпустці, то мабуть ОСОБА_5 брала договір для підписання.

ОСОБА_73 була бухгалтером у ОСОБА_5, однак цю інформацію вона не перевіряла, чи вона дійсно там працювала, так як була довідка про доходи. Кредитні кошти ОСОБА_73 отримувала особисто. Цей кредит погашений.

ОСОБА_43 також сама оформляла всі кредити. Цей кредит ОСОБА_43 отримувала на руки сама.

ОСОБА_75 працювала в ТОВ «Ві Ей Бі Експресс»і довідка про доходи була з цього підприємства. Кредитні гроші вона отримувала особисто. Всі ці люди вступали до кредитної спілки та сплачували внески. Якби вони не сплатили внески, то кредит би їм не видали. ОСОБА_75 особисто отримала кредитні кошти.

В кінці вересня на початку жовтня оформляла кредит ОСОБА_46 Пакет документів на оформлення кредиту мені передавала ОСОБА_5, оскільки за повідомленням останньої позичальник був на роботі і сам не зміг прийти. ОСОБА_4 все оформила, він прийшов і отримав кредитні кошти. ОСОБА_10 їй зателефонував, сказав що хоче отримати кредит, але принести документи зараз не може, тому передасть їх іншою особою. В анкеті ОСОБА_10 вказав номер телефона. Перш ніж передати мені документи, ОСОБА_10 спочатку заповняв всі бланки. Документи передавала ОСОБА_5, бо він сам не може. Це не суперечило вимогам оформлення кредитів, оскільки було байдуже, хто заповняв документи, потрібно було лише, щоб особа підписалася в документах. Документи приносила ОСОБА_5, але гроші видавалися особисто ОСОБА_46, в договорі підписувався він. Перед отриманням кредиту вона бачила ОСОБА_46, він все особисто підписував. При заповнення анкет його бачила, так як він при ній мені їх підписував. Людина підписувала кожен документ, що був в кредитній справі. Вона повинна була перевірити достовірність цих фактів. ОСОБА_46 особисто отримував кошти в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6».

ОСОБА_47 також оформляв кредит, але ОСОБА_4 не пам»ятає, хто приносив документи на отримання кредиту.

ОСОБА_48 також видавала кредит. Вона сама приносила документи для оформлення кредиту. Вона працює в магазині «Золото». ОСОБА_48 особисто отримувала кошти.

ОСОБА_51 приносила особисто пакет документів на оформлення кредиту та особисто отримувала кошти.

ОСОБА_52 також оформляла кредит. Даний кредит вже оформляла ОСОБА_9, так як це було в жовтня 2007 року. Я в той час була у відпустці. Тоді мене відкликали з відпустки, так як у нас в приміщенні кредитної спілки зникло електропостачання. ОСОБА_4 не змогла сказати, як отримувала гроші ОСОБА_52, так як даний кредит не оформляла. Його оформляла та видавала ОСОБА_9.

ОСОБА_17 та ОСОБА_19 особисто в один день приносили документи на оформлення кредиту. ОСОБА_17 документи відвозив додому до ОСОБА_9 для того щоб вона надрукувала договора.

ОСОБА_11 та ОСОБА_23 повторно отримувала кредит.

ОСОБА_55 отримувала в нас кредит один раз. Вона особисто приходила та приносила документи на оформлення.

У листопаді 2007 року ОСОБА_20 оформляла кредит та особисто приносила пакет документів. ОСОБА_20 мабуть працювала в ПП «ОСОБА_21». Вона працювала в банку звідти і була довідка про доходи.

ОСОБА_57 працювала в магазині «Черевички». Пакет документів на оформлення кредиту приносили особисто та особисто отримували кошти.

ОСОБА_59 працювала в магазині і їй вона оформляла кредит.

ОСОБА_73 теж оформляла кредит.

За січень 2008 року ОСОБА_4 пояснила, що з 1.01.2008 року до філії була прийнята кредитний інспектор і вже оформленням всіх договорів займалася вона. Вона тільки давала на підпис документи. Як вона перевіряла та збирала документи не відомо, оскільки довіряла їй.

Незважаючи на часткове визнання вини підсудною ОСОБА_5 та повне заперечення вини підсудною ОСОБА_4 в умисному скоєнні злочинів з використанням службового становища, суд дійшов висновку, що їх винуватість у скоєному знайшла повне підтвердження доказами, здобутими органами досудового слідства та судом, перевіреними в судовому засіданні, і оціненими судом критично в сукупності, а саме:

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_9, кримінальне переслідування щодо якої закрито, пояснила, що з січня 2006р. почала стажування в головному офісі КС «Народний кредит» в м. Тростянець, з лютого того ж року продовжила таке стажування вже в Охтирській філії. Наказом голови правління КС «Народний кредит», з травня 2006р. була призначена на посаду бухгалтера касира цієї філії. Перебуваючи в цій посаді вона фактично займалась лише операціями по касі, тобто ніяких бухгалтерських звітів не складала і перед податковою не звітувала, оскільки це все робилось головним офісом.

В своїй роботі вона була безпосередньо підпорядкованою виконавчому директору філії ОСОБА_4 Станом на 2007р. офіс Охтирської філії було обладнано двома комп'ютерами, підключеними до локальної мережі. Комп'ютери були обладнані програмою «Фінанси», за допомогою якої складались та роздруковувались кредитні та депозитні договори, а також видаткові та прибуткові касові ордери. За допомогою цієї ж програми автоматично нараховувались щомісячні платежі по оформленим кредитним договорам та виплати по депозитним договорам. За своїми посадовими обов'язками ОСОБА_9 була зобов'язана здійснювати касове обслуговування членів спілки, в зв'язку з чим з бухгалтерської документації вела лише касову книгу та журнал обліку видаткових касових ордерів. В зв'язку з цим вона присвоювала роздрукованим на комп'ютері касовим ордерам номери, вносила їх до відповідних обліків. Наказом голови правління КС «Народний кредит»по Охтирській філії № 1 було встановлено ліміт готівкових коштів в касі в 10 000 грн. Якщо сума перевищувала, то ОСОБА_9 виписувала видатковий касовий ордер на решту суми, передавала їх ОСОБА_4, а вже та вносила ці кошти до «ПриватБанку», де було відкрито рахунок філії. Після внесення цих коштів до банку, ОСОБА_4 надавала їй квитанцію, яку вона також приєднувала до видаткового касового ордеру. В тому ж випадку коли в касі філії була недостатня сума для видачі кредитних чи то депозитних коштів, то ОСОБА_4 погоджувала надходження необхідної суми з головного офісу КС, як правило, через картковий рахунок ці кошти отримувала ОСОБА_4, використовуючи платіжну картку «Приватбанку». Після того вона приносила готівкові кошти ОСОБА_9 і та оприбутковувала їх по касі і в подальшому використовувала на необхідні потреби філії. Бували випадки, що необхідну готівку до філії безпосередньо привозив голова правління КС -ОСОБА_74 разом з виписаним на ім'я ОСОБА_9 видатковим касовим ордером. В цьому випадку вона також оприбутковувала ці гроші та вносила їх до каси.

Консультаціями позичальників з приводу умов кредитування спілкою ОСОБА_9 ніколи не здійснювала, займалась лише операції по касі. Їй було відомо, що спілка здійснювала споживче кредитування своїх членів готівковими коштами з цільовим їх використанням, тобто на придбання товару, як правило побутової техніки, яка в подальшому і виступала заставним майном по кредитним зобов'язанням. Кредитні кошти надавались позичальнику готівкою, про що він ставив свій підпис у видатковому касовому ордеру, який нею обліковувався. В тому випадку коли позичальник мав намір використати отримані кредитні кошти на придбання товару у підприємця, з яким спілкою було вкладено договір про співпрацю і у цього підприємця був відкритий поточний рахунок у філії, то за письмовою заявою цього позичальника, отримані ним за видатковим касовим ордером кредитні кошти, в подальшому зараховувались на поточний рахунок зазначеного підприємця. Безготівкових кредитів філія не надавала, тобто ніколи кредитні кошти не перераховувались на рахунки підприємців в інших банківських установах.

Позичальнику «на руки»видавалась обумовлена з ним сума кредиту, за виключенням 10 % від цієї суми. Хоча умовами кредитного договору це не передбачалось, однак з моменту працевлаштування ОСОБА_9 до КС, її про це було повідомлено працівниками головного офісу. Документально це оформлялось наступним чином: на ім'я позичальника виписувався видатковий касовий ордер на повну суму кредитних коштів, паралельно з цим виписувався прибутковий касовий ордер від того ж числа і від того ж позичальника про прийняття «додаткового пайового внеску»в розмірі 10 % від суми кредиту. Ці кошти ОСОБА_9 оприбутковувались по касі на рахунку № 412. В подальшому, при погашенні позичальником кредиту, йому нараховувались відсотки за користування непогашеним тілом кредиту, без врахування цього додаткового внеску. Цей внесок обліковувався при останній сплаті за тілом кредиту, тобто останній платіж автоматично зменшувався на суму цього додаткового пайового внеску.

З ОСОБА_5, вона познайомилась на початку 2007 року, коли та прийшла до офісу філії з приводу отримання консультацій по споживчому кредиту. На той час в офісі знаходилась ОСОБА_4, яка і надала їй відповідні консультації. Саме тоді ОСОБА_9 дізналась, що ОСОБА_5 приватний підприємець. ОСОБА_9 не відомо як розвивались взаємовідносини між ОСОБА_5 та ОСОБА_4 в подальшому, однак невдовзі ОСОБА_9 стало відомо про те, що ОСОБА_5 вклала договір з кредитною спілкою про співпрацю, за яким люди, що купували побутову техніку в магазині ОСОБА_5 в «Універмазі»кредитувались у їхній філії.

Станом на кінець весни -початок літа 2007 р. у філії почали кредитуватись особи, які, за словами ОСОБА_4 працювали у ОСОБА_5 в магазині. Як правило ці особи зовсім не приходили для отримання консультацій з приводу отримання кредитів до офісу філії. По цих кредитах ОСОБА_4 вже приносила до офісу підписаний цими особами пакет документів, необхідний для отримання ними кредитів. ОСОБА_9 ніякого відношення до збирання цих документів не мала, цих осіб з приводу умов отримання та повернення кредиту не консультувала. Збирання цих документів покладалось за посадовими інструкціями на ОСОБА_4 ОСОБА_9 помічала, що ці кредитні договори набирались ОСОБА_4 в офісі, а за тим брались нею для підписання позичальниками поза межами офісу. При наймі при ній такі документи підписувались в офісі лише декілька разів - по кредитним договорам ОСОБА_30, ОСОБА_5, ОСОБА_5, ОСОБА_62. Документи кредитної справи давались на підпис цим особам безпосередньо ОСОБА_4. ОСОБА_9 не надавала цих документів на підпис зазначеним особам і з приводу отримання ними кредитів та їх сплати, їх не консультувала, хоча в той момент і була присутньою в офісі. При цьому кредитні кошти ОСОБА_5 та ОСОБА_62 ОСОБА_9 видавала особисто. Що стосується ОСОБА_30, то за її письмовою заявою та за вказівками ОСОБА_4, її кредитні кошти були перераховані на поточний рахунок ОСОБА_5, відкритий в спілці. По решті кредитів, а саме ОСОБА_25 від 24.05.2007 р., ОСОБА_39 від 10.08.2007 р., ОСОБА_12 від 18.09.2007 р., ОСОБА_43 від 26.09.2007 р., ОСОБА_45 від 28.09.2007 р., ОСОБА_46 від 01.10.2007 р., ОСОБА_47 від 03.10.2007 р., ОСОБА_48 від 19.10.2007 р., ОСОБА_51 від 19.10.2007 р., ОСОБА_52 від 25.10.2007 р., ОСОБА_17 від 30.10.2007 р., ОСОБА_19 від 30.10.2007 р., ОСОБА_55 від 13.11.2007 р., ОСОБА_11 від 13.11.2007 р., ОСОБА_23 від 13.11.2007 р., ОСОБА_76 від 23.11.2007 р., ОСОБА_57 від 03.12.2007 р., ОСОБА_58 від 03.12.2007 р., ОСОБА_59 від 05.12.2007 р., ОСОБА_42 від 05.12.2007 р., ОСОБА_77 від 05.03.2008 р., ОСОБА_9 на прохання ОСОБА_4 роздруковувала видаткові касові ордери на цих осіб, нараховувала з каси готівкові кошти, за виключенням 10 % додаткового пайового внеску, та передавала їх ОСОБА_4 Та її запевняла, що ці кошти вона передасть саме цим особам -позичальникам, що вони завантажені по роботі і саме тому не можуть прийти за ними особисто. ОСОБА_4 ж запевняла ОСОБА_9 про те, що саме ці особи розпишуться у видаткових касових ордерах, які ОСОБА_9 має облікувати в подальшому.

Протягом листопада -грудня 2007 р. в приміщенні Охтирської філії по пров. Друкарському, 4, в м. Охтирка, було вимкнено світло. В зв'язку з цим робочий комп'ютер ОСОБА_74 було перевезено додому ОСОБА_9. Протягом зазначеного часу, ОСОБА_9, за вказівкою ОСОБА_4 і за наданими нею ксерокопіями паспортів на позичальників -ОСОБА_76, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59 та ОСОБА_42, по місцю свого проживання були набрані та віддруковані кредитні договори на цих осіб, в яких знову ж зі слів ОСОБА_4 були вказані суми кредитів. Ці документи в подальшому були передані ОСОБА_9 ОСОБА_4, за яких обставин вони підписувались, їй не відомо.

Протягом серпня -вересня 2007 р. ОСОБА_9 перебувала у відпустці, в зв'язку з чим 10.08.2008 р. касу нею було передано за актом приймання -передачі ОСОБА_4 Таким чином видаткових касових ордерів по оформленим на ОСОБА_10 -21.08.2007 р., ОСОБА_40 21.08.2007 р., ОСОБА_14 -03.09.2007 р., ОСОБА_41 -03.09.2007 р. кредитам, вона не друкувала і грошей з каси не видавала.

ОСОБА_4 була у відпустці в другій половині жовтня 2007 р. З моменту виходу ОСОБА_4 у відпустку голова правління спілки ОСОБА_28 повідомив ОСОБА_9 про те, що на період її відпустки вона має підписувати кредитні договори та інші документи замість ОСОБА_4. З офіційним документом про виконання ОСОБА_9 на період відпустки ОСОБА_4 обов'язків виконавчого директора Охтирської філії, її ніхто не знайомив, і відповідне доручення голови правління КС «Народний кредит»ОСОБА_78 від 15.10.2007 р., вона побачила вперше лише від слідчого. В цей період часу ОСОБА_4 хоча офіційно і перебувала у відпустці, однак незважаючи на це майже кожного дня з'являлась на роботі. Саме вона займалась збиранням необхідних документів для оформлення кредитів на ОСОБА_48 від 19.10.07, ОСОБА_51 від 19.10.07 р., ОСОБА_52 від 25.10.07 р., узгоджувала їх видачу з головним офісом кредитної спілки. Про те, що саме ОСОБА_4 займалась оформленням цих кредитів свідчать заповнені та підписані нею заяви -анкети про видачу кредитів на цих осіб. По всім цим трьом кредитам ОСОБА_4 підготувала всі необхідні документи, а за тим, вмотивовуючи що вона в період відпустки не має права підписувати кредитні договори, договори застави з додатками, видаткові касові ордера, сказала ОСОБА_9 про те, щоб ці документи заповнювала та підписувала ОСОБА_9. Цілковито довіряючи ОСОБА_4 в тому що ці кредити оформляються на законних підставах і що вони погоджені з керівництвом спілки, ОСОБА_9 підписала від свого імені зазначені документи кредитних справ. У всіх трьох випадках ОСОБА_4 надавала їй вже підписані від імені позичальників -заставодавців договори застави та акти огляду заставного майна. При цьому вона пояснювала, що вже відповідним чином здійснила перевірку наявності заставного майна і підписала ці документи у позичальників -заставодавців. Тоді ж вона надавала ОСОБА_9 і товарні чеки та гарантійні талони та говорила про те, щоб на їх підставі вона заповнювала договори застави та акти огляду майна, вносячи до них дані про товар з цих документів.

З приводу видачі кредитів ОСОБА_5 -18.01.2008 р., ОСОБА_36 -25.01.2008 р., ОСОБА_33 -05.03.2008 р., ОСОБА_9 пояснила, що для їх узгодження ОСОБА_5 разом з ОСОБА_4 їздили до головного офісу КС в м. Тростянець. В подальшому саме головою правління КС ОСОБА_28 до Охтирки були привезені кошти для цих кредитів разом з видатковими касовими ордерами на ім'я ОСОБА_9. Ці гроші нею були оприбутковані по касі. Ці кредитні кошти за вирахуванням 10 % «додаткового пайового внеску»були передані особисто нею на руки ОСОБА_5 та ОСОБА_36, про що ними були поставлені підписи у видаткових касових ордерах. При цьому при видачі коштів ОСОБА_36 був присутній ОСОБА_28 Що стосується видачі коштів ОСОБА_33, то ОСОБА_9 знала, що це син ОСОБА_36 і що цю суму грошей вони беруть начебто на придбання для нього квартири в м. Київ. Самого ОСОБА_33 в офісі КС ОСОБА_9 ніколи не бачила. На прохання ОСОБА_4, після того як близько 16 год. до каси ОСОБА_28 привіз готівку для видачі цього кредиту, ОСОБА_9 надрукувала видатковий касовий ордер. Близько 17 год. до офісу філії прийшла ОСОБА_5, яка повідомила про те, що син невдовзі буде, що він вже їде з Києва. Вони очікували на ОСОБА_33 до 18 год., однак він так і не з'явився. В зв'язку з тим, що у ОСОБА_9 вдома залишилась малолітня дитина, і вона не мала змоги більше чекати, вона сказала ОСОБА_4, що піде додому. Та сказала, що в цьому немає проблеми і що вона сама видасть ці кошти ОСОБА_33. Коли наступного дня ОСОБА_9 прийшла на роботу, то дізналась від ОСОБА_4, що ОСОБА_33 отримав гроші та підписався у видатковому касовому ордері, який ОСОБА_4 передала ОСОБА_9.

ОСОБА_9 зазначила, що визнає те, що за своїми посадовими обов'язками бухгалтера -касира, була уповноваженою особисто здійснювати касове обслуговування клієнтів спілки, в тому числі здійснювати видачу кредитних коштів позичальникам за видатковими касовими ордерами, попередньо пересвідчившись у їх особі за наданими тими документами. Правом першого підпису видаткового касового ордеру, як керівник Охтирської філії КС, була наділена ОСОБА_4, а з жовтня 2007 р. вона ж розписувалась у ньому і від головного бухгалтера, ОСОБА_9 ж підписувала цей документ лише як касир. Тобто фактично без вказівок ОСОБА_4 та її підписів у видаткових касових ордерах вона не мала повноважень на видачу коштів з каси філії. ОСОБА_9 пояснила, що консультацією позичальників та формуванням матеріалів кредитних справ вона не займалась, оскільки це не віднесено до її повноважень. Про домовленості ОСОБА_4 з ОСОБА_5 по оформленню кредитів на підставних осіб за фіктивними документами їй нічого відомо не було, так як ні ОСОБА_4 ні ОСОБА_5 їй про це нічого не говорили. Про те, що ряд кредитів було оформлено саме за таких обставин, вона дізналась лише навесні 2008 р., коли по ряду кредитів почали виникати заборгованості. Особисто вона не має ніякого відношення до складання підроблених документів за цими кредитами. ОСОБА_9 вказала, що за вказівками ОСОБА_4 вона неодноразово протягом лютого 2007 р. -березня 2008 р. за оформленими по філії кредитами надавала ОСОБА_4 кредитні кошти разом з видатковими касовими ордерами. Як правило це відбувалось у такий спосіб: ОСОБА_4 повідомляла її про те, що нею оформлено кредит на певну особу і що кредитним комітетом Спілки надано дозвіл на кредитування цього позичальника. Крім того вона також запевняла ОСОБА_9 в тому, що умови видачі цього кредиту відповідають встановленим у спілці правилам і що вона вже здійснила необхідну перевірку позичальника. З огляду на це, а також запевнення ОСОБА_4 в тому, що ці кошти будуть вручені нею особисто позичальнику і що саме він підпишеться у видатковому касовому ордері, ОСОБА_9 видавала кредитні кошти з каси не самому позичальнику, а ОСОБА_4 ОСОБА_9 визнала, що порушувала встановлений порядок ведення касових операцій у національній валюті, однак робила це виключно за вказівками ОСОБА_4, цілковито довіряючи як своєму безпосередньому керівнику. Ніякої матеріальної винагороди за це від ОСОБА_4, ОСОБА_5 вона не отримувала.

Показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_28 знайшло підтвердження, що з моменту заснування кредитної спілки „Народний кредит" 27.12.2001р. він перебуває в посаді голови правління.

Крім того, до правління кредитної спілки входять ОСОБА_74, та ОСОБА_79, а з 2008р. останню замінила ОСОБА_80

До основних обов'язком членів правління, згідно статуту, відноситься організація поточної діяльності кредитної спілки.

Основними обов'язками ОСОБА_28, як голови правління є представлення інтересів кредитної спілки у відносинах з державою та іншими юридичними та фізичними особами, дія від імені кредитної спілки. Як голова правління відповідно до статуту він повністю розпоряджаюся майном кредитної спілки в порядку визначеному спостережною радою. Крім того, за посадою він є членом кредитного комітету спілки. Юридичною адресою кредитної спілки є м. Тростянець, вул. Горького, буд. 10 А. За цією адресою знаходиться головний офіс спілки. Спілка має три філії, що знаходяться в м. Охтирка (філіал № 1), м. Лебедин (філіал № 3) та м. Суми (філіал № 2). В кожній філіалії за штатом рахується по два чи три працівники.

В Охтирській філії, з моменту її заснування до березня 2008р. працювала в посаді виконавчого директора ОСОБА_4 Ліміт каси кожного філіалу спілки складає 10000 грн. Якщо залишок коштів за робочий день філіалу становить більше ніж цю суму, то філіал повинен перерахувати ці кошти на банківський рахунок кредитної спілки.

Членами кредитної спілки може бути будь яка особа, яка мешкає в Сумській області та добровільно сплатила вступний внесок. З моменту заснування спілки вступний внесок становить 40 грн., 20 грн. з яких є вступний внесок, а ще 20 грн. є обов'язковим пайовим внеском. Членство у спілці надає особі право вкладати в неї гроші на депозитні рахунки, а також отримувати грошові кредити. Кредитний портфель кредитної спілки складається з додаткових пайових внесків, вступних внесків, залучених коштів (коштів об'єднаної кредитної спілки, що знаходиться в м. Києві і КС „Народний кредит" є її членом). Спілка використовує в обороті кошти депозитних вкладів клієнтів. Додаткові пайові внески вносяться особами, які бажають взяти в спілці гроші в кредит і завжди становить 10 % від суми, яку ця особа бажала позичити. Цей платіж є добровільним і на рішення кредитного комітету про видачу кредиту чи відмову в його видачі не впливає. По закінченню сплати кредиту, або за заявою позичальника цей внесок йому повертається. На практиці, якщо особа не має грошей на додатковий пайовий внесок, то отримавши у кредит певну суму грошей, вона одразу ж вносить вже з цих грошей 10% в якості додаткового пайового внеску.

Кредитна спілка відповідно до статуту створена з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об'єднаних грошових внесків членів кредитної спілки. Фактично ж спілка видає кредити її членам та залучає від них депозитні вклади. Матеріали кредитних справ клієнтів формуються безпосередньо у філіалах спілки, а також у головному офісі. Рішення про видачу кредитів чи про відмову в їх видачі приймається кредитним комітетом, який знаходиться в головному офісі. Склад кредитного комітету складається з 3 працівників кредитної спілки. Постійним її членом за посадою є голова правління, а інші два її члени можуть змінюватися. З моменту заснування спілки та десь до 2005 року в кредитний комітет окрім ОСОБА_28 входять ОСОБА_74 та ОСОБА_81 У період з травня 2007 по квітень 2008 року членами кредитного комітету був ОСОБА_28, ОСОБА_74, ОСОБА_79 Кредитний комітет для вирішення питання по видачі чи відмові у видачі кредиту тому чи іншому позичальнику повинен: у випадку оформлення кредиту у відокремлених підрозділах спілки (філіалах) кредитний комітет перевіряє надану виконавчим директором філії інформацію про клієнта у якій зазначені місце роботи позичальника, паспортні дані, місце проживання, довідка про його доходи, а у випадку якщо позичальник є підприємцем, то перевіряються дані з податкової інспекції про доходи підприємця за останній звітний період. Ця інформація перевіряється в телефонному режимі у зв'язку з віддаленістю філіалів. Щоденно ця інформація в кінці робочого дня приходить до головного офісу з філіалів у електронному вигляді. Якщо ж кредит оформляється безпосередньо у головному офісі в м. Тростянець, то кредитний комітет перевіряє надані позичальником документи та в разі якихось підозр по платоспроможності клієнта в телефонному режимі перевіряє по ньому інформацію за місцем роботи та місцем проживання. Якщо рішення приймається надати кредит певній особі, то кредитний комітет складає протокол, а бухгалтер-касир, коли вже підписаний кредитний договір та інші необхідні документи кредитної справи (застава, поручительство) видає гроші безпосередньо на руки позичальника. Про видачу коштів складається видатковий касовий ордер. Якщо позичальник бажає одразу ж перерахувати позичені кошти на рахунок підприємця у якого він купує товар, то касир бере надані позичальником гроші та оприбутковує їх, а потім вже видає на руки підприємцеві. Весь рух коштів по касі проводиться лише за відповідними заявами позичальника та підприємця та оформляється видатковими та прибутковими касовими ордерами.

ОСОБА_5 ОСОБА_28 знає з січня 2008 року. Познайомився, коли та оформляла кредит на велику суму грошей. Тоді ОСОБА_28 вирішив поїхати до Охтирки та особисто впевнитися чи насправді ОСОБА_5 є директором магазину побутової техніки „ІНФОРМАЦІЯ_6", як та вказувала в наданих спілці документах. Під час візиту до Охтирки, ОСОБА_28 відвідав магазин «ІНФОРМАЦІЯ_6», та впевнився в тому, що остання там здійснює торгівлю побутовою технікою. З нею був в 2007 році укладений договір про співпрацю як з підприємцем. ОСОБА_5 направляла до Охтирської філії своїх покупців і на той момент ще не було випадків несплати ними кредитів. Тобто ОСОБА_5 зарекомендувала себе на той момент з позитивної сторони і кредит їй було надано.

Після цього з ОСОБА_5 ОСОБА_28 зустрічався вже, коли почали випливати несплачені кредити, це було на початку вересня 2008 року. Коли позичальники, які оформлялися Охтирською філією спілки почали не сплачувати отримані кредити, ОСОБА_28, як член кредитного комітету та голова правління спілки, юрист спілки ОСОБА_83, а також і інші працівники головного офісу спілки почали телефонувати позичальникам, направляли їм офіційні листи, викликали для дачі пояснень у спілку. Вказані боржники по кредитам пояснювали, що вони нічого не знають і з усіма питаннями порадили звертатися до ОСОБА_5 Деякі з боржників казали, що взагалі вперше чули, що вони є позичальниками кредитної спілки. На його запитання, яким же чином в спілці опинилися копії їх документів, боржники пояснювали, що надавали їх ОСОБА_5 на її прохання начебто для відкриття якогось рахунку для отримання готівки.

ОСОБА_4 на цей час вже не працювала виконавчим директором спілки так як за власним бажанням була в червні чи в липні 2008 року звільнена. Фактично ж її було звільнено за зловживання нею спиртними напоями та появу на робочому місці в нетверезому стані.

Приїхавши до Охтирки ОСОБА_28, юрист спілки ОСОБА_83 та член правління ОСОБА_74 підняли кредитні справи боржників та стали їх викликати. Коли останні приходили, вони пред'являли їм кредитні договори, а останні казали, що нічого про оформлення кредитів не знають, та продовжували казати, щоб вони зверталися до ОСОБА_5.

Тоді ж до філії спілки приходила і ОСОБА_5 та її мати ОСОБА_38 Останні нічого не пояснили з приводу боргів по кредитам, а просто пообіцяли за усіх боржників заплатити борги в повному обсязі.

Тоді ж ОСОБА_74 від бухгалтера-касира філії ОСОБА_9 дізнався про те, що за цими кредитами вона видавала кошти не особам, які оформляли кредит, а своєму директорові ОСОБА_4, а та їй казала, що сама передасть гроші позичальникам. За це ОСОБА_9 була й звільнена в кінці листопада 2008 року.

Протягом наступних місяців проплати по несплаченим кредитам йшли дуже повільно, вони неодноразово повторно викликали боржників до спілки, направляли їм листи, пропонували написати заяви про те, чи насправді вони отримували кредити в спілці чи ні. Зокрема це ОСОБА_74 пропонував зробити ОСОБА_41, ОСОБА_17, ОСОБА_23, але особи писати такі заяви відмовлялись, мотивуючи це тим, що ОСОБА_5 та ОСОБА_38 в такому випадку взагалі сплачувати ці кредити відмовляться. На його прохання ОСОБА_4 прийти до спілки та дати пояснення, остання уваги не звернула і жодного разу не приходила. Зрозумівши, що тривалий час діялись протизаконні дії ОСОБА_4 та ОСОБА_5, ОСОБА_74 в кінці жовтня 2008 року звернувся до Охтирського МРВ БОЗ.

Щодо узгодження видачі цих кредитів ОСОБА_28 пояснив, що з приводу їх видачі ОСОБА_74, як голові кредитного комітету телефонувала ОСОБА_4 та повідомляла, що ці особи бажають узяти кредити, говорила, що клієнти цілком платоспроможні, до того ж у спілки з ОСОБА_5 як підприємцем був укладений договір про співпрацю. Крім того, заставне майно за договором було на значну суму, яка становила 60% від суми кредиту. Тобто характеризувалися ці особи позитивно, проблем до цього часу з ними у спілки не виникало. Увечері ОСОБА_4 електронною поштою присилала до головного офісу дані на цих осіб і тому кредитний комітет дозволяв видачу кредитів цим особам, про що був складений протокол. Ніякої матеріальної винагороди за видачу цих кредитів ОСОБА_28 не отримував і йому таку навіть ніхто не пропонував. З ОСОБА_5 він бачився всього двічі. Раз - коли перевіряв її платоспроможність приїжджаючи в магазин „ІНФОРМАЦІЯ_6", а другий раз - вже коли почали виявлятися боржники по кредитам.

Свідок ОСОБА_74 в судовому засіданні пояснила, що 14.12.2001 р. нею, ОСОБА_28 та ОСОБА_79 створено та зареєстровано відповідним чином Кредитну спілку „Народний кредит".

Вони втрьох одразу ж увійшли до правління кредитної спілки. З того ж часу ОСОБА_28 став головою правління спілки, ОСОБА_79 - головним бухгалтером, а вона -менеджером з кредитування. Влітку 2008 року ОСОБА_79 звільнилася і виїхала на постійне місце проживання до АР Крим. На посаді її замінила ОСОБА_80, яка зараз обіймає посаду головного бухгалтера і є членом правління замість ОСОБА_79

До основних обов'язків членів правління згідно статуту відноситься організація поточної діяльності кредитної спілки. Крім того, до посадових обов'язків ОСОБА_74 відноситься організація роботи з видачі кредитів членам спілки, а також безпосереднє приймання, перевірка наданих позичальником документів та інформації в межах м. Тростянець та Тростянецького району. З моменту заснування спілки вона, ОСОБА_28 та ОСОБА_81 -член спілки, перебувають у складі кредитного комітету. До повноважень членів кредитного комітету відноситься колегіальне прийняття рішення про кредитування того чи іншого позичальника, на підставі зібраних відповідно до відомчих вимог спілки документів та інформації про цього позичальника і їх аналізу.

Юридичною адресою кредитної спілки є м. Тростянець, вул. Горького, 10а. За цією адресою знаходиться головний офіс спілки. Також спілка має три філіали, що знаходяться в м. Охтирка (філіал № 1), в м. Суми (філіал № 2), в м. Лебедин (філіал № 3). В кожному з філіалів за штатом рахується по два чи три працівники. Очолює кожен філіал виконавчий директор, також в кожному філіалі є посада бухгалтера-касира, а також лише в Лебединському філіалі є укомплектована посада кредитного інспектора. В філіях Сум та Охтирки ці посади є вакантними.

До 2008 р. на посаді виконавчого директора Охтирської філії КС працювала ОСОБА_4, а в посаді бухгалтера-касира ОСОБА_9. Охтирська філія КС була створена в 2006 р. на підставі рішення загальних зборів членів КС з метою задоволення потреб членів спілки, які проживають на території м. Охтирка та Охтирського району. З моменту заснування цього філіалу на посаду виконавчого директора філії була призначена ОСОБА_4 Щодо неї було здійснено відповідну перевірку і вона відповідала висунутим до виконавчого директора філії кваліфікаційним вимогам, тобто мала вищу освіту, яку отримала в УАБС, до цього робила юристом на Охтирських підприємствах, а також мала досвід роботи в кредитних спілках. Негативної інформації про неї не було отримано і саме тому її було призначено на вказану посаду. З моменту призначення ОСОБА_4 на вказану посаду з нею було проведено інструктаж щодо її прав і обов'язків, під час чого вона була ознайомлена з відомчими документами організації діяльності кредитної спілки як в цілому так і Охтирської філії як відокремленого підрозділу спілки. Таким чином вона була ознайомлена зі статутом КС «Народний кредит», положенням про її Охтирську філію, положенням «Про надання фінансових послуг спілкою», своєю посадовою інструкцією та іншими відомчими документами та Законами України, що регулюють діяльність з надання кредитів, приймання депозитів, приймання заставного майна і т.і. Крім того в зв'язку з неукомплектованістю посади кредитного інспектора по Охтирській філії, на ОСОБА_4 окрім організаційно-розпорядчих функцій як директора відокремленого підрозділу, фактично були покладені обов'язки кредитного інспектора. Тобто, саме вона по Охтирській філії повинна була безпосередньо займатись збором та перевіркою наданих позичальником документів.

Положенням про фінансові послуги КС було передбачено порядок кредитування членів спілки, а також перелік документів, які повинен надавати позичальник. Саме цим положенням ОСОБА_74, як менеджер з кредитування, керується при зборі документів від позичальників, які оформлюють кредити по м. Тростянець та Тростянецькому району. Згідно цих відомчих вимог, позичальник має надати до спілки оригінал свого паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, за якими працівник спілки має пересвідчитись у його особі. З цих документів виготовляються ксерокопії, які долучаються до матеріалів майбутньої кредитної справи на цю особу. Надання оригіналів цих документів самим позичальником є обов'язковою вимогою. Тобто, не можна оформляти кредит лише за ксерокопіями цих документів, або ж в тому випадку, якщо ці документи надає інша особа. Тобто працівник КС, уповноважений оформляти кредит, особисто повинен пересвідчитись в особі позичальника та його волі отримати кредит. Крім того за тими ж відомчими вимогами позичальник має надати оригінал довідки про доходи з місця роботи за останні шість місяців. Цей документ повинен бути оформлений належним чином, тобто містити повні дані про організацію, установу, підприємство, а також його посадових осіб, що посвідчили цей документ. У випадку видачі таких документів приватним підприємцем, до цього документу повинно долучатись копії свідоцтва про державну реєстрацію цього підприємця, сплату ним єдиного податку, а за необхідності і копії трудових угод, якими б посвідчувався факт працевлаштування цієї особи у зазначеного підприємця. У випадку якщо зазначеного в довідці про доходи позичальника заробітку не вистачало для оформлення ним бажаної суми кредиту, то передбачалось залучення ним платоспроможних поручителів, за наявності надання тими оригіналів своїх особистих документів та довідок про їх доходи. З цими особами складався договір поруки за кредитними зобов'язаннями позичальника. Після подачі позичальником до спілки цих документів йому надається бланк заяви-анкети для оформлення кредиту, яку він має заповнити власноручно і внести відомості про себе (анкетні дані, місце проживання), місце своєї роботи, доходи, контактні телефони цілі отримання кредиту, та належне йому майно. Тобто цей документ повинен бути особисто заповнений позичальником. Виключення в спілці робились лише для осіб з вадами зору, престарілих. У цьому випадку, знову ж пересвідчившись у волі позичальника на отримання кредиту, посадова особа, що займалась оформленням такого, допускала заповнення цього документу від імені позичальника його родичами. Крім того на посадову особу, яка займалась оформленням кредиту також покладався обов'язок забезпечити виконання позичальником своїх кредитних зобов'язань, шляхом прийняття в заставу на користь спілки майна позичальника, вартістю більшою аніж сума виданого кредиту. Таким чином у випадку отримання позичальником кредиту на придбання побутової техніки чи іншого майна, він мав надати до спілки документи, що підтверджують його придбання -рахунки фактури про відпуск товару з магазинів, або ж товарні чеки у випадку продажу цього товару приватними підприємцями. Ці документи також долучались до кредитної справи позичальника. Як правило, придбаний позичальником за кредитні кошти товар повинен був передаватися в заставу спілці. При цьому особа, що займалась оформленням кредиту мала особисто пересвідчитись у наявності такого товару у позичальника. Задля цього в нашій кредитній спілці були розроблені та впровадженні у роботі спеціальні бланки, за якими посадова особа кредитної спілки за місцем проживання позичальника складала опис заставного майна і, відповідно, повинна була пересвідчитись у його наявності. Цей документ складався паралельно з договором застави, що підписувався позичальником. Крім того для забезпечення зберігання цього майна позичальником на період повного виконання ним кредитних зобов'язань, кредитна спілка долучала до матеріалів його кредитної справи документи на таке майно позичальника (технічний паспорт, гарантійний талон та ін.). Ці документи повертались позичальнику після повного виконання ним кредитних зобов'язань за договором. На посадову особу, яка займалась оформленням кредиту і до якої звертався цей позичальник, покладався обов'язок перевірити достовірність наданих тим документів та інформації про себе. Так особа позичальника перевірялась за його паспортом. Розмір його доходів -за наданою ним довідкою про доходи. Як правило, позичальникам надавались розроблені в спілці бланки таких документів, які вже заповнювались його роботодавцем. В тому ж випадку, якщо підприємство (установа, організація), де працював позичальник виконувала ці документи на своїх бланках, то приймались і такі. Однак в будь-якому випадку, на особу, що займалась оформленням кредиту покладався обов'язок перевірити достовірність даних зазначених в цьому документі. Робилось це, як правило, шляхом дзвінків на телефонні номери зазначені в цих довідках, під час цього з'ясовувалось, чи дійсно працює в цій установі позичальник, який дохід він отримує і чи взагалі видавався йому цей документ. У деяких випадках посадова особа, що займалась оформленням кредиту, могла особисто зустрітись з посадовою особою підприємства, що посвідчила цей документ, або підприємцем що видав таку довідку і таким чином особисто перевірити її справжність. Товарні чеки та рахунки фактури про продаж позичальнику того чи іншого товару також мали перевірятись особою, що займалась оформленням кредиту. Робилось, це як правило, аналогічним способом, що і по довідкам про доходи, тобто шляхом дзвінків в установи, що займались їх продажем або ж шляхом особистих зустрічей з приватним підприємцем -продавцем цього товару. Товарні чеки, гарантійні талони та технічна документація на придбаний позичальником в кредит товар, зберігалась в матеріалах його кредитної справи до моменту повного виконання кредитних зобов'язань, а після того поверталась позичальнику. Тобто в матеріалах кредитних справ, по яким повністю виконані зобов'язання, цих документів вже не буде. У тому випадку, коли підприємець був сам членом кредитної спілки, і, відповідно, мав у спілці поточний рахунок, то кредитні кошти позичальника, йому «на руки», як правило не видавались, а спрямовувались на поточний рахунок цього підприємця -члена спілки. Однак і в цьому випадку документально це оформлювалось наступним чином: видатковий ордер на всю суму кредитних коштів на ім'я позичальника; заява від нього про перерахування цих коштів на рахунок підприємця -члена спілки; прибутковий касовий ордер на цю суму від цього позичальника і видатковий касовий ордер, за яким ці кошти отримував підприємець -член спілки. Таким чином після того як особою, уповноваженою займатись оформленням кредиту, збирався повний перелік документів від позичальника і здійснювалась їх перевірка, питання про видачу кредиту цьому позичальнику виносилось на засідання кредитного комітету, який збирався кожного дня. При цьому, якщо кредит оформлювався по Тростянцю та Тростянецькому району, то ОСОБА_74, як менеджер з кредитування, доповідала членам кредитного комітету про зібрані документи та результати їх перевірки і надавала свої пропозиції щодо задоволення чи відхилення заяви позичальника про видачу кредиту. В тому ж випадку коли кредит оформлювався по відокремленому підрозділу (філії КС), то виконавчі директори цих філій, повідомляли її в телефонному режимі про зібрані документи, результати їх перевірки і надавали свої висновки щодо можливості позичальника розрахуватись за цим кредитом і рекомендували задовольнити або ж відмовити в задоволенні заяви про кредитування того чи іншого позичальника. Такий порядок прийняття рішення про кредитування членів спілки був передбачений положеннями про філії кредитної спілки. Згідно положення про надання фінансових послуг кредитною спілкою, на виконавчих директорів таких відокремлених підрозділів покладались обов'язки забезпечення достовірності такої інформації перед членами кредитного комітету. Тобто по Охтирській філії, саме на ОСОБА_4 було покладено обов'язки зібрати необхідні документи для оформлення кредиту, перевірити їх достовірність і вже потім звітувати переді ОСОБА_74, як членом кредитного комітету, по цим матеріалам.

Згідно наданих повноважень ОСОБА_4 дійсно телефонувала їй за кожним кредитом. Під час цих дзвінків вона звітувала про те, що зібрала необхідні документи на того чи іншого позичальника, пересвідчилась у їх достовірності, зазначала про те, що кредитні кошти позичальник використає на придбання того чи іншого товару, в наявності якого вона пересвідчилась і відповідним чином прийме його в заставу. По по кожному з оформлених кредитів ОСОБА_4 особисто ОСОБА_74 надавала свої висновки і рекомендувала задовольнити заяви цих осіб на видачу кредитів. Тобто документів зібраних ОСОБА_4 ОСОБА_74 особисто не перевіряла, а повністю довіряючи їй, як виконавчому директору відокремленого підрозділу, телефоном приймала від неї її рекомендації та звітувала по цьому позичальнику перед кредитним комітетом. Таким чином, якщо ОСОБА_4 повідомляла її про те, що заяву цього позичальника варто задовольнити, то таку ж позицію ОСОБА_74 відстоювала і на кредитному комітеті і в зв'язку з цим приймалось позитивне рішення про кредитування цієї особи. Рішення кредитного комітету оформлювалось протокольно. Про рішення кредитного комітету, його номер та дату в протоколі, ОСОБА_74, в свою чергу, телефоном повідомляла ОСОБА_4 На підставі нього вона вже підписувала з позичальником кредитний договір, графік розрахунків та інші необхідні документи для оформлення кредиту. Вона ж, як виконавчий директор філії, підписувала ці документи від імені КС «Народний кредит»та посвідчувала їх відтиском печатки Охтирської філії. Печатка використовувалась лише нею. Крім того, вона як, виконавчий директор відокремленого підрозділу, на підставі рішення кредитного комітету надавала розпорядження про видачу кредитних коштів з каси філії бухгалтеру -касиру. Такі кошти видавались позичальнику на підставі видаткового касового ордеру, правом першого підпису якого, як керівник відокремленого підрозділу, була наділена саме ОСОБА_4 До жовтня 2007 р. ці документи в момент складання щомісячних звітів від головного бухгалтера підписувала ОСОБА_79 З жовтня 2007 р. наказом голови правління право підписання цих документів від головного бухгалтера було покладено на ОСОБА_4 Крім того як касир цей документ підписувала і ОСОБА_9 Саме за цим документом позичальник мав особисто отримати кредитні кошти в касі філії. Спілка кредитує на суми, що не перевищують 80000 грн. Такий кредит можливо оформити і по будь-якій з трьох філій. Такі кредити повинні бути забезпечені заставним майном на суму більшу ніж в два рази від суми отриманого кредиту. При чому належність позичальнику заставного майна та факт передачі його у заставу спілці повинні бути посвідчені нотаріально. Як правило, спілкою у заставу приймалось нерухоме майно (квартири, будинки). У випадку коли такий кредит оформляв підприємець, то допускалось прийняття спілкою у заставу належного йому товару, продаж якого він не збирався здійснювати у найближчий час, тобто той товар який стояв на стендах, тобто розміщувався для огляду покупцями.

Стосовно оформлення кредитів на ОСОБА_5 від 19.06.2007 р. на суму в 22000 грн. та від 18.01.2008 р. на суму в 75000 грн., кредиту на ОСОБА_36 від 25.01.2008 р. на суму 58000 грн., кредиту на ОСОБА_33 від 05.03. 2008 р. на суму 58000 грн., ОСОБА_74 пояснила, що вимоги їх належного забезпечення були висунуті ОСОБА_4, як виконавчому директору відокремленого підрозділу, по якому здійснювалось оформлення цих кредитів. Тобто, їй було доведено що матеріали цих кредитних справ мають містити посвідчені нотаріусом договори застави. ОСОБА_4 поінформувала ОСОБА_74 телефоном, що ці вимоги дотримані і матеріали кредитних справ на цих позичальників містять нотаріально посвідчені документи, якими посвідчувався факт належності заставного майна цим особам і факт передачі його у заставу спілці.

ОСОБА_4 була належним чином проінструктована про те як саме повинні бути посвідченими факти належності цього майна позичальникам і факти передачі його в заставу. Навіть було оговорено і те, що переданий в заставу товар не повинен буде продаватись до повного виконання кредитних зобов'язань по цим кредитам. В подальшому ОСОБА_4, під час телефонних дзвінків ОСОБА_74, особисто запевнила її в тому, що факт належності майна позичальникам та факт передачі його в заставу спілці посвідчений нотаріально, відповідно вимогам кредитної спілки. Якби ОСОБА_74 чи інші члени кредитного комітету побачили які саме документи ОСОБА_4 видала за нотаріально посвідчені договори застави, то ці кредити ніколи не були б видані.

Про те, що ці вимоги так і не виконані і що замість нотаріально посвідчених договорів застави матеріали цих справ містять лише накладні, в яких нотаріусом посвідчено лише підпис самої ОСОБА_5, ОСОБА_74 дізналась вже після оформлення цих кредитів та видачі за ними коштів.

Свідок ОСОБА_61 в суді в повному обсязі підтримала покази, дані в ходя досудового слідства, де пояснювала, що в кредитній спілці «Народний кредит»працює з 04.01.2008 року. Спочатку була прийнята на посаду кредитного інспектора Охтирської філії № 1, в якій пропрацювала до 24.07.2008 р. і з того ж часу обійняла посаду виконавчого директора. В той час коли вона працевлаштувалась до Охтирської філії, там вже працювали: виконавчим директором ОСОБА_4, бухгалтером -касиром ОСОБА_9

З моменту її працевлаштування до Охтирської філії КС, нею в головному офісі спілки м. Тростянець було підписано посадову інструкцію кредитного інспектора. Згідно такої на ОСОБА_61 покладались обов'язки: приймання від позичальника документів, необхідних для оформлення кредиту: ксерокопій паспорту та коду (їх співставлення з оригіналами), довідки про доходи з місця роботи, а за наявності поручителя довідку і про його доходи з місця роботи. У випадку коли кредит оформлявся під заставу придбаного майна, то на кредитного інспектора також покладався обов'язок прийняття від позичальника оригіналів технічних паспортів на техніку, а також гарантійних талонів на товар. Перевірка наданої про себе позичальником інформації до посадових обов'язків кредитного інспектора не відносилась, ці функції покладались на виконавчого директора філії. Вже після того як надані позичальником документи вивчались та перевірялись виконавчим директором і ним та кредитним комітетом, надавалась згода на оформлення цього кредиту, кредитний інспектор надавав позичальнику заяву-анкету на оформлення кредиту, яку позичальник повинен був заповнювати власноруч. Крім того, у випадку оформлення кредиту під заставу придбаного майна, на кредитного інспектора покладався обов'язок оформлення документу по огляду заставного майна. За правилами цей документ повинен був складатись кредитним інспектором в місці, де знаходиться це заставне майно з обов'язковою перевіркою його наявності. Кредитним інспектором до Охтирської філії КС «Народний кредит»ОСОБА_61 працевлаштувалась з іспитовим строком у 2 місяці і за цей час повинна була навчитись роботі. Саме тому перших два місяці роботи вона фактично виконувала вказівки свого керівництва, тобто голови правління -ОСОБА_28 і свого безпосереднього керівника -ОСОБА_4, якій вона цілковито довіряла і беззаперечно виконувала її вказівки. З останньою ОСОБА_61 підтримувала відносини лише по роботі. ОСОБА_4 відносилась до неї зверхньо, ОСОБА_61 відчувала, що тій неприємно, що вона працевлаштувалась до спілки. Вже потім ОСОБА_61 стало відомо про те, що за час роботи ОСОБА_4 нею було оформлено ряд кредитів на необізнаних про це громадян і вона зрозуміла, що та боялась того, що ОСОБА_61 раніше могла виявити це і повідомити керівництву спілки.

Оглянувши матеріали кредитної справи № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. на ім'я ОСОБА_5 в КС «Народний кредит», ОСОБА_61 пояснила, що в ній містяться три документи, заповнені нею: договір застави від 18.01.2008 р., а також два акти огляду заставного майна. На той час вона вже пропрацювала в філії близько двох тижнів. Задля оформлення цього кредиту до ОСОБА_4 звернулась безпосередньо ОСОБА_5 Оформлення цього кредиту ОСОБА_4 і ОСОБА_5 начебто погоджували в головному офісі спілки в м. Тростянець з головою правління ОСОБА_28 В день оформлення цього кредиту в офісі спілки був і ОСОБА_28 В той момент коли нею та ОСОБА_4 оформлялись документи цієї кредитної справи, то ОСОБА_28 знаходився в офісі. Саме тому у неї навіть не виникало ніяких підозр у тому, що цей кредит оформлюється з якимись порушеннями. Того ж дня ОСОБА_4 надала їй документ, який мав назву «Специфікація», та в якому містився перелік побутової техніки та дала вказівку, щоб за цим документом вона склала договір застави та огляд заставного майна, переписавши назви товару зазначеного в «специфікації»до цих документів. При цьому ОСОБА_4 сказала, що це майно є в наявності і що вона вже перевірила його.

До цього випадку вона ще ніколи не стикалась з оформленням договору застави та оформлення бланків огляду заставного майна. Саме тому заповнювати ці документи їй допомагала ОСОБА_4. Вона ж давала ОСОБА_61 вказівки про те, щоб назви товарів вона переписувала в договір застави та в акти огляду заставного майна саме з тієї «специфікації», що ОСОБА_61 і зробила. Ці документи, тобто договір застави, два акти огляду майна ОСОБА_61 заповнила за вказівками ОСОБА_4, не перевіряючи чи є це майно в наявності.

Оглянувши матеріали кредитної справи № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р. на ім'я ОСОБА_36 в КС «Народний кредит», ОСОБА_61 пояснила, що серед них є довідки про доходи на ім'я ОСОБА_36, ОСОБА_11, ОСОБА_5, які в графі про отримання працівником кредитної спілки підписані нею. Крім того нею також складені договір поруки з ОСОБА_5 і ОСОБА_11, договір застави і акт огляду майна. Щодо обставин оформлення цього кредиту, ОСОБА_61 пояснила, що про оформлення такого її повідомила ОСОБА_4 Вона ж дала їй вказівку скласти договір застави, договір поруки та акт огляду заставного майна. Вона ж надала ОСОБА_61 три довідки про доходи на перелічених вище осіб, які вже були заповненими і сказала щоб ОСОБА_61 підписалась за їх прийняття. Для оформленні договору застави та актів огляду заставного майна, ОСОБА_4 надала їй гарантійні талони на всю техніку, перелік якої зазначений у актах огляду. При цьому була присутньою ОСОБА_5, а також її чоловік ОСОБА_36 Саме за вказівками ОСОБА_4 ОСОБА_61 переписала назви товарів з гарантійних талонів до актів огляду заставного майна та договору застави. Ці документи ОСОБА_61 склала за прямою вказівкою ОСОБА_4, яка запевнила її в тому, що вона особисто перевірила наявність цього заставного майна. Адресу знаходження заставного майна -АДРЕСА_1 ОСОБА_61 також вказала за вказівками ОСОБА_4

Оглянувши матеріали кредитної справи № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р. на ім'я ОСОБА_33 в КС «Народний кредит», ОСОБА_61 пояснила, що серед них є документи складені нею: договір застави, акт огляду заставного майна, договір поруки. Крім того довідка про доходи на ім'я ОСОБА_33 в графі про отримання працівником КС підписана нею ж. В день оформлення цього кредиту до неї звернулась ОСОБА_4, яка надала вказівку заповнити договір застави, договір поруки, акт огляду заставного майна. На той момент у ОСОБА_61 вже знаходилась заповнена та підписана від імені позичальника заява анкета на видачу цього кредиту, підписана позичальником довідка про його доходи з місця роботи, специфікація з зазначенням товару. Тоді ж ОСОБА_4 надала їй чисті бланки договору застави та акту огляду заставного майна, що містили підписи від позичальника ОСОБА_33 Тоді ж ОСОБА_61 подивилась ксерокопію паспорта ОСОБА_33 і побачила, що підпис в паспорті не схожий на ті, що містились в наданих мені ОСОБА_4 чистих бланках, а також на заяві-анкеті та довідці про доходи з його місця роботи. Вона запитала про це у ОСОБА_4, а та сказала, що ОСОБА_33 підписував ці документи з поламаною рукою, яка була у гіпсу і саме тому підписи різняться. Довіряючи ОСОБА_4, ОСОБА_61 заповнила акт огляду заставного майна та договір застави, до яких, знову ж за вказівками ОСОБА_4 внесла дані про заставний товар, переписавши їх з зазначеної специфікації та одного наданого гарантійного талону на відеокамеру. Ці документи вона склала за прямою вказівкою ОСОБА_4, яка запевнила її в тому, що особисто перевірила його наявність за місцем проживання позичальника в АДРЕСА_1. Видача грошей затягнулась у часі. ОСОБА_4 та ОСОБА_9 чекали на приїзд позичальника ОСОБА_33, для того щоб видати йому гроші. Того дня вона пішла з роботи о 17 год., ОСОБА_33 на той час ще не з'явився. В офісі залишались ОСОБА_4 та ОСОБА_9. Наступного дня від ОСОБА_9 їй стало відомо, що вона також не дочекалась приїзду ОСОБА_33 і поїхала додому, а гроші за цим кредитом видала ОСОБА_4

Оглянувши матеріали кредитної справи № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 р. на ім'я ОСОБА_62 в КС «Народний кредит», ОСОБА_61 пояснила, що серед нею заповнено: договір застави, акт огляду заставного майна, а також в графі про отримання підписана довідка про доходи. Ці документи були заповнені нею за вказівкою ОСОБА_4 і в присутності самого позичальника ОСОБА_62. Також при цьому була присутня і ОСОБА_5. При цьому ОСОБА_5 було надано товарні чеки та гарантійні талони на відпуск ОСОБА_62 скутера та холодильника. ОСОБА_5 запевняла, що ОСОБА_62 дійсно купує цей товар в її магазині і це також підтверджував сам ОСОБА_62. Акт огляду заставного майна ОСОБА_61 склала в офісі, за місцем проживання ОСОБА_62 в АДРЕСА_6, не їздила, заставного майна не бачила. Заповнила вона ці документи без огляду заставного майна, будучи запевненою ОСОБА_5 про те, що цей товар дійсно купується ОСОБА_62. Тим більше видача цього кредиту була погодженою з ОСОБА_4

Допитана судом свідок ОСОБА_80 , яка працювала головним бухгалтером кредитної спілки «Народний кредит»з 18 серпня 2008 року по 18 серпня 2011 року, на даний час вийшла на пенсію, пояснила, що КС «Народний кредит»здійснює свою діяльність керуючись Законом України «Про кредитні спілки» від 20.12.2001 року № 26908 зі змінами та доповненнями. Бухгалтерський облік ведеться згідно Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні »від 15.07.1999 року № 296 зі змінами та доповненнями.

Працівники являються штатними працівниками кредитної спілки та входили до штатного розпису, як працівники Охтирської філії так і працівники кредитної спілки, заробітну плату нараховувала вона, як головний бухгалтер, в головному офісі в м. Тростянець, відраховувала всі внески, нараховуваа податки, облік робочого часу вела сама філія.

Кредити, які оформляються згідно заключених договорів на платній осонові, видаються по документам. По видатковим ордерам надаються кредити, з підписом керівника та головного бухгалтера, бухгалтера-касира та особи, яка отримує ці кошти на підставі документа, який посвідчує особу.

Ці кошти, згідно первинних документів, враховуються на банківських рахунках в даному випадку на субрахунку 376, по закону враховуються всі надані кредити, обліковуються в активі балансу, являється дебеторською заборгованістю -це та, що дебетори повинні повернути, це зазначено згідно бухгалтерського обліку та згідно Положення. Вони обліковуються на цих рахунках. Також на підставі заключних договорів і на платній осонові нараховуються проценти за визначений термін. Нараховані проценти зберігаються на рахунку 373, також вони являються в активі балансу і являються дебеторською заборгованістю. Одночасно ці проценти вважаються як доходи фінансової діяльності кредитної спілки, але так як кредитна спілка це особлива установа, яка керується затвердженими наказами Держфінпослуг, то кредитна спілка надає звітність згідно Держфінпослуг де враховуються фактичні доходи. Тобто нараховані доходи, які збільшують активи, в даном випадку нараховані доходи вони враховуються у фінансовий облік, але не враховуються в звітні дані, якими ми керуємся у Держфінпослуг, які доводять нормативи, які повинні виконуватися кредитною спілкою.

В даному випадку фактично отриманих доходів, тобто цих процентів, нарахованих, але не отримані, вони на фінансовий кінцевий результат кредитної спілки являються недостатність отриманих коштів. І також являється дебиторською заборгованістю, в даному випадку дебитори повинні повернути цю дебеторську заборгованість на певну дату. Отриманих доходів не має.

Потім надані кредити, але не повернені у визначений термін згідно наказів Держфінпослуг нараховується страховий резерв за неповернуті кредити. Цей страховий резерв від неповернених кредитів обліковується також в активі балансів дебеторським залишком на 381 рахунку, який зменшує активи, але збільшує витрати одночасно обліковується у 845 рахунку і збільшує витрати кредитної спілки.

Прямими витратами це можна назвати, так як у випадку якщо будуть повернуті ті кредити, то цей резерв іде на зменшення, відшкодовуються раніше списані активи.

Сформований резерв на забезпечення неповернених кредитів за рахунок доходу кредитної спілки, тобто з отриманих доходів від інших членів кредитної спілки, доходи членів кредитної спілки, за рахунок цих доходів сформований резерв забезпечення і віднесений неодноразово на витрати. Він зменшує кінцевий результат, який в кредитній спілці формується і визначається як нерозподілений дохід.

Згідно роз»яснень Держфінпослуг, нерозподілений дохід дечим відрізняється від нерозподіленого прибутку, не визначається у звітності прибутку такого, так як це неприбуткова організація, а згідно Держфінпослуг це нерозподілений дохід, а тому в разі, якщо сформувався резерв забезпечення, то зменшили доходи, тобто збільшили витрати,

Це сформований резерв, на всю суму неповернених кредитів. А нерозподілений дохід визначається, що він являється особистим майном кредитної спілки і являється її власністю. Можна визнаити, що дебеторську заборгованість в будь-якому випадку повинні повертати дебетори на певну дату, але вона не повернена в сумі неповернених кредитів також нараховані але не отримані проценти являються також дебеторською заборгованістю акож неповернені своєчасно і на них нараховані але неотримані проценти вони зменшують суму доходу нерозподіленого яка визначається Держфінпослуг. Це виходить недоотримані доходи.

Звітність у Держфінпослуг тільки фактичними доходами визначається, не нарахованими а фактично отриманими.

ОСОБА_4 була виконавчим директором Охтирської філії № 1 кредитної спілки «Народний кредит», мала право підпису як виконавчий директор видаткову касову операцію, на документах повинен обов»язково бути її підпис, який вона ставила на підставі наказу керівника установи.

Виконавчий директор контролював здійснену операцію, а касир підпорядковується директору філії таким чином, що касир без виконавчого директора не може видати кошти.

При видачі коштів видатковий касовий ордер підписує бухгалтер-касир, головний бухгалтер, так як філії згідно наказу надано виконувати підпис за головного бухгалтера та за керівника, тобто виконавчого директора. За відсутності підпису будь-кого: бухгалтера касира, головного бухгалтера або особи яка згідно наказу його підписує і керівника установи, - кошти не можуть бути виданими.

Касир Охтирської філії підпорядковується по бухгалтерському обліку головному бухгалтеру, а по всім іншим питанням керівнику -виконавчому директору, так як вона підписує документи.

Заробітна плату працівники Охтирської філії приїздили отримувати в Тростянець в офіс, також отримували на картковий рахунок або передавали.

Свідок ОСОБА_83 в судовому засіданні пояснила, що в кредитній спілці «Народний кредит»в займаній посаді вона працює з 25.06.2008 р. До її функціональних обов'язків віднесена претензійно-позовна робота у відношенні до фізичних осіб інтересах спілки. Довіреністю Голови Правління КС «Народний кредит»25.06.2008 р. її уповноважено представляти інтереси спілки в органах досудового слідства та суду.

Майно кредитної спілки складається з статутного фонду, обов'язкових та додаткових пайових внесків членів КС, депозитних вкладів. Органами управління КС є загальні збори членів, а в період між загальними зборами управління здійснює спостережна рада, правління, кредитний комітет і ревізійна комісія. Крім того в спілці, протоколом зборів спостережної ради затверджено склад кредитного комітету. З 2006 р. до його складу входили: ОСОБА_28, ОСОБА_74, ОСОБА_79 Кредитна спілка має головний офіс, розташований в м. Тростянець по вул. Горького, 10а, а також три філії: № 1 в м. Охтирка по пров. Друкарському, 4; № 2 в м. Суми по вул. Петропавлівський, 86/93; № 3 в м. Лебедин по площі Інтернаціональній, 4. Всі філії нашої КС не мають статусу юридичної особи і являються безбалансовими. По штату у кожній філії передбачено посаду виконавчого директора, бухгалтера-касира, кредитного інспектора.

До посадових обов'язків кредитного інспектора відноситься надання консультацій клієнтам КС з приводу оформлення кредитів, збирання та формування матеріалів кредитної справи, перевірка наданих про себе позичальником відомостей.

До обов'язків виконавчого директора відноситься організація роботи філії, та перевірка наданих про себе позичальником відомостей, підписання кредитних договорів, касових документів.

До функцій бухгалтера-касира, відноситься проведення касових операцій, ведення відповідних обліків, формування щомісячних касових звітів.

З моменту працевлаштування ОСОБА_83, оскільки на неї було покладено функції претензійно-позовної роботи, вона по комп'ютерним облікам, побачила, що по Охтирській філії спілки у багатьох осіб мається заборгованість по погашенню споживчих кредитів. В зв'язку з цим в серпні 2008 р., вона виїхала до м. Охтирка з метою проведення бесід з боржниками.

На той момент виконавчим директором філії № 1 вже була призначена ОСОБА_61, попередній виконавчий директор ОСОБА_4 звільнилась наприкінці липня 2008 р. Тоді ж від ОСОБА_61 ОСОБА_83 стало відомо про те, що ці кредити були оформлені ОСОБА_4 для приватного підприємця ОСОБА_5 ОСОБА_83 попрохала ОСОБА_61 зібрати цих осіб у філії. Коли вона приїхала, то ніхто з цих осіб не з'явився, однак на її прохання та ще раз зателефонувала комусь і невдовзі до філії прийшло близько 10-12 осіб, з якими була і ОСОБА_5 Остання почала пред'являти ОСОБА_83 претензії з приводу виклику цих осіб, казала, що це «її люди»і щоб їх не викликали, що вона сама розрахується по кредитам. ОСОБА_83, маючи намір бесіди з самими позичальниками, попрохала ОСОБА_5 покинути офіс. Та погодилась піти тільки після того як ОСОБА_83 пригрозила, що викличе міліцію.

В подальшому при бесіді з позичальниками, ОСОБА_83 надала їм для огляду матеріали їхніх кредитних справ, а ті повідомили її про те, що вони дійсно підписували ці документи на прохання ОСОБА_5, не знаючи, що нею в подальшому за ними будуть оформлені кредити на їх ім'я. Це ОСОБА_5 обумовлювала необхідністю переведення якихось готівкових коштів. Також вони вказали, що ніяких грошей за цими кредитами вони не отримували, а документи справ підписували, в основному в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», в присутності ОСОБА_5, а самі документи приносила на підпис ОСОБА_4, не даючи їх читати.

ОСОБА_83 запропонувала цим особам в письмовій формі у вигляді пояснення на ім'я голови правління КС написати про обставини підписання цих документів, та роздала їм відповідні бланки. Наприкінці серпня з відпустки вийшов голова правління КС -ОСОБА_28, якому ОСОБА_83 повідомила про те, що відбувається по Охтирській філії. З розмови, що тоді відбулась ОСОБА_83 прийшла до висновку, що він не знав про те, що відбулось.

В подальшому, з огляду на те, що кредити так і не сплачувались, то ОСОБА_83 в телефонних розмовах з позичальниками і під час подальших зустрічей з ними, повідомила їм про те, що якщо вони відмовляються повідомляти істинні обставини оформлення на них кредитів правоохоронцям та нам у письмовому вигляді, то в подальшому вони будуть проводити з ними претензійно-позовну роботу як з дійсними позичальниками, а отже будуть звертатися на них і до суду.

Ці особи повідомили про те, що не будуть це робити, оскільки ОСОБА_5 відмовиться сплачувати за оформленими на них кредитами. Так як кредити і надалі не сплачувались, з вересня 2008 р. за місцями мешкання позичальників були розіслані претензійні листи з вимогами погашення заборгованості та попередженням про звернення до суду. Згідно даних бухгалтерії КС, з 28 (двадцяти восьми) оформлених вказаними особами кредитів, 12 повністю сплачені. Що стосується інших 16 кредитів, то вони до теперішнього часу не погашені. При цьому з цих кредитів у 12 витік обумовлений в момент підписання кредитного договору, строк повернення заборгованості. По 4 кредитах, а саме по кредиту ОСОБА_5 від 18.01.2008 р., ОСОБА_36 від 25.01.2008 р., ОСОБА_33 від 05.03.2008 р., ОСОБА_62 від 08.04.2008 р., ще не витекли обумовлені строки повернення кредиту. Таким чином по зазначеним 16-ти кредитам станом на 26.01.2009 р. існує заборгованість на загальну суму 293773, 53 грн., яка складається з суми неповернутого тіла кредиту в 235338,53 грн. та суми нарахованих відсотків -58435 грн.

В КС, до моменту повного виконання позичальником своїх зобов'язань, по отриманому ним кредиту продовжується нарахування відсотків за користування несплаченим тілом кредиту, і їх нарахування проводиться за кожен день користування несплаченим тілом кредиту.

Тобто фактично сума завданих КС збитків, буде змінюватись у бік збільшення у разі несплати тіла кредиту позичальниками. В зв'язку з цим КС «Народний кредит», до винних осіб заявлено цивільний позов на суму завданих збитків, які на 26.01.2009 р. складають 293773,53 грн.

Представник особи , яка діє від Кредитної спілки «Народний кредит»ОСОБА_1 в судовому засіданні пояснював, що в КС «Народний кредит»він працює в посаді юрисконсульта з 16.09.2009р.

До його функціональних обов'язків віднесена претензійно-позовна робота у відношенні до фізичних осіб інтересах спілки. Довіреністю Голови Правління КС «Народний кредит» від 02.11.2009р. його уповноважено представляти інтереси спілки в органах досудового слідства та суду. До нього в цій посаді працювала ОСОБА_83, яка 14.09.2009р. звільнилася з КС. Саме її було уповноважено представляти інтереси КС «Народний кредит», однак в зв'язку з тим, що вона звільнилась, з цього часу представляти інтереси спілки у справі буду він.

26.01.2009 КС «Народний кредит»до обвинувачених у справі заявлено цивільний позов, який змінено відповідною заявою про зміну позовних вимог. Даний позов зі змінами на суму 579088, 17 грн. ОСОБА_1, підтримує в повному обсязі.

Відповідаючи на питання слідчого про те, чому за рішенням загальних зборів КС «Народний кредит»робота спілки за 2008р. визнана беззбитковою, в той же час як спілкою в позовній заяві до обвинувачених заявлено про спричинення збитків, ОСОБА_1 пояснив, що при проведенні загальних зборів членів КС «Народний кредит»підводяться підсумки роботи за 2008 фінансовий рік всієї спілки, включаючи і підсумки роботи її трьох філій. Тобто до цього вже проводяться відповідні аудиторські перевірки роботи, як самої спілки так і її відокремлених підрозділів -філій. Вже узагальнені підсумки роботи оголошуються присутнім на загальних зборах членам спілки.

Що стосується обрахування збитків, то в КС «Народний кредит»існує так званий резервний фонд, кошти з якого в першу чергу спрямовуються на відшкодування збитків у роботі спілки. Отже у разі недобросовісного виконання позичальником своїх кредитних зобов'язань на протязі 60-ти днів з моменту останнього платежу за таким кредитом, проводяться відповідні відрахування на його погашення з резервного фонду спілки.

Таким чином з резервного фонду спілки були відшкодовані збитки і по оформленим ОСОБА_5 та ОСОБА_4 кредитам. Саме за рахунок покриття цих збитків з резервного фонду, робота спілки за 2008р. була визнана беззбитковою.

В той же час завдані внаслідок протиправних дій обвинувачених збитки підлягають відшкодуванню на користь спілки в судовому порядку. Після того як суд розгляне та задовольнить позивні вимоги спілки, то після відкриття виконавчого провадження, відшкодовані обвинуваченими збитки будуть оприбутковуватись на поповнення того ж таки резервного фонду спілки.

З показів свідка ОСОБА_11 вбачається, що станом на лютий 2007 року він мав незакінчену вищу освіту, з 17.08.2005 р. він офіційно, за трудовим договором працевлаштувався до СПД-ФО ОСОБА_5 продавцем побутової техніки з мінімальною заробітною платою. З цього часу він займався реалізацією побутової техніки в магазині ОСОБА_5 «ІНФОРМАЦІЯ_6», що розташовувався в АДРЕСА_4. За час роботи в магазині, між ним та ОСОБА_5 склались добрі відносини.

В лютому 2007 р. ОСОБА_5 звернулась до нього за допомогою. За її словами в неї в смт. Котельва Полтавської області був магазин побутової техніки, за реалізацію якої повинна надійти певна сума грошей. Для того щоб не показувати цю суму по податковій інспекції вона попросила ОСОБА_11 відкрити на його ім'я рахунок, щоб ці гроші поступили саме на нього, а після того як вона отримає з нього готівку, то сам рахунок закриє.

Не відчувши нічого підозрілого, ОСОБА_11 не в змозі відмовити ОСОБА_5 у її проханні, погодився на її пропозицію. Тоді ж на її вимогу надав свій паспорт та ідентифікаційний код, які як пояснила ОСОБА_5 були потрібні їй для відкриття рахунку. Ці документи вона одразу ж відкопіювала і повернула.

Через деякий час вона викликала його до підсобного приміщення магазину, де на той час знаходилась якась жінка, як пізніше він дізнався ОСОБА_4 Тоді ж ОСОБА_11 ОСОБА_5 були надані на підпис якісь документи, які, на прохання ОСОБА_5 ОСОБА_11 підписав не читаючи. ОСОБА_5 вказувала йому, де той має поставити свій підпис. При цьому верхня частина цих документів була прикрита іншими паперами, чи рукою ОСОБА_5 ОСОБА_4 в цей час мовчки стояла поруч, працівником кредитної спілки вона йому не представлялась, про те які саме документи він підписує, вона не говорила, умов кредитування не розповідала.

Аналогічним способом в травні, листопаді 2007р. та січні 2008р. він підписував надані ОСОБА_5 та іншою жінкою, як він потім дізнався ОСОБА_4, документи, не читаючи їх змісту. Про те, що у такий спосіб на нього оформляються кредити, він на момент підписання цих паперів не знав. Дізнався про це лише тоді коли з КС «Народний кредит»на його адресу почали приходити листи-попередження про необхідність розрахунку за оформленими на нього кредитними угодами.

Оглянувши матеріали своїх кредитних справ, ОСОБА_11 зазначив, що всі документи підписані ним за обставин про які він повідомив. Лише по кредиту від 31.05.2007р. заява-анкета заповнена ним власноруч, зробив він це за вказівками ОСОБА_5, не вникаючи в зміст того що пише. Товару на придбання якого оформлялись кредити він у ОСОБА_5 ніколи не придбавав, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від ОСОБА_4 або інших працівників КС «Народний кредит»він не отримував. До виготовлення документів на товар та довідки про його доходи він відношення не має, зазначений у останньому документі дохід значно вищий за той який він отримував насправді. Договір поруки, що міститься в матеріалах кредитної справи на ОСОБА_36 від 25.01.2008р. дійсно містить його підпис, за яких обставин він його виконав, вже не пам'ятає. Вважає, що зробив це на прохання ОСОБА_36 в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», оскільки ніяких документів в офісі КС «Народний кредит» він ніколи не підписував.

Свідок ОСОБА_14 в суді пояснив, що з 17.08.2005р. він за трудовим договором працевлаштувався до СПД-ФО ОСОБА_5 продавцем побутової техніки з мінімальною заробітною платою. З цього часу він займався реалізацією побутової техніки в магазині ОСОБА_5 «ІНФОРМАЦІЯ_6», що розташовувався в АДРЕСА_4. За час роботи в магазині, між ним та ОСОБА_5 склались добрі відносини.

В березні 2007 р. ОСОБА_5 звернулась до нього з проханням оформити на себе кредит, оскільки в роботі магазину виникла потреба у терміновому залученні коштів. Тоді ж ОСОБА_5 запевнила ОСОБА_14 що цей кредит буде оформлено на законних підставах і пообіцяла сплачувати його самостійно та вчасно, так що до ОСОБА_14 ніхто ніяких претензій з цього приводу пред'являти не буде.

Не відчувши нічого підозрілого, ОСОБА_14, не в змозі відмовити ОСОБА_5 у її проханні, погодився на її пропозицію. Тоді ж на її вимогу надав посвідку на тимчасове проживання в Україні та ідентифікаційний код. Ці документи вона одразу ж відкопіювала і повернула. Через деякий час на її прохання він ходив до офісу Охтирської філії КС «Народний кредит», де жінка, як пізніше він дізнався ОСОБА_4 надала йому на підпис ряд документів, які він цілковито довіряючи ОСОБА_5, підписав.

Оглянувши документи цієї кредитної справи ОСОБА_14 зазначив, що анкета позичальника заповнена і підписана ним, ним же підписано і кредитний договір, всі інші документи цієї справи містять імітацію його підпису.

Влітку 2007 року ОСОБА_5 викликала його до підсобного приміщення в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», поскаржилась на погані справи в магазині, який без фінансової підтримки може взагалі припинити роботу та попрохала дозволу ОСОБА_14 на оформлення на нього ще одного кредиту, який зобов'язалась сплачувати сама.

Ще через деякий час на прохання ОСОБА_5 в підсобному приміщенні магазину він підписав аналогічний першому пакет документів, також не читаючи їх. При цьому ОСОБА_4 присутньою не була.

Оглянувши документи кредитної справи від 03.09.2007р., ОСОБА_14 зазначив, що всі документи цієї кредитної справи підписані ним, а заповнені кимось іншим. Товару на придбання якого оформлялись кредити він у ОСОБА_5 ніколи не придбавав, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від ОСОБА_4 або інших працівників КС «Народний кредит»він не отримував. Особистих коштів на їх погашення не витрачав. До виготовлення довідок про його доходи, що містяться в матеріалах цих справ він відношення не має, інформація про його зарплатню в них завищена більше ніж в два рази. Про те, що за оформленими у такий спосіб кредитами існують заборгованості, він дізнався лише тоді коли за місцем його проживання почали приходити листи-попередження з вимогами повернути заборгованості. Про це він повідомив ОСОБА_5, яка пообіцяла самостійно з цим розібратись і повернути заборгованості.

З показів свідка ОСОБА_19 суд встановив, що він з серпня 2005 р. неофіційно працював у СПД-ФО ОСОБА_5 продавцем магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», поєднуючи цю роботу з офіційною -вчителем Охтирської ЗОШ № 1. З цього часу він займався реалізацією побутової техніки в магазині ОСОБА_5 «ІНФОРМАЦІЯ_6», що розташовувався в АДРЕСА_4. За час роботи в магазині, між ним та ОСОБА_5 склались добрі відносини.

В лютому-травні 2007 р. ОСОБА_5 звернулась до нього з проханням оформити на себе кредит, оскільки в роботі магазину виникла потреба у терміновому залученні коштів. Тоді ж ОСОБА_5 запевнила ОСОБА_19, що цей кредит буде оформлено на законних підставах і пообіцяла сплачувати його самостійно та вчасно, так що до нього ніхто ніяких претензій з цього приводу пред'являти не буде. Не відчувши нічого підозрілого, ОСОБА_19, не в змозі відмовити ОСОБА_5 у її проханні, погодився на її пропозицію. Тоді ж на її вимогу надав свій паспорт та ідентифікаційний код. Ці документи вона одразу ж відкопіювала і повернула.

За деякий час ОСОБА_5 запросила його до підсобного приміщення магазину, де дістала пакет якихось документів, пояснивши, що це документи необхідні для оформлення на нього кредиту. Зважаючи на запевнення ОСОБА_5, повністю довіряючи їй, він підписав надані нею документи, не читаючи їх. При цьому ОСОБА_4 присутньою не була взагалі. Він розумів, що підписав документи на короткотерміновий кредит, але через довіру ОСОБА_5 у нього не виникло стурбованості і він зовсім не читав документи, які підписав.

Оглянувши документи своїх кредитних справ, ОСОБА_19 пояснив, що по кредиту від 14.05.2007р. лише заява-анкета заповнена та підписана ним, всі інші документи містять імітацію його підпису, по кредиту від 30.10.2007р., всі документи справи підписані ним, його рукописних записів в них немає. Товару на придбання яких оформлялись ці кредити він у ОСОБА_5 ніколи не придбавав, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від ОСОБА_4 або інших працівників КС «Народний кредит»не отримував. До виготовлення довідок про його доходи, що містяться в матеріалах цих справ він відношення не має, інформація викладена в них неправдива, оскільки працюючи у ОСОБА_5 він отримував значно меншу зарплату аніж зазначено.

Свідок ОСОБА_20 в суді пояснила, що в березні 2007 року навчалася за отриманням вищої освіти і неофіційно працювала у СПД-ФО ОСОБА_21, стіл замовлень металоплатикових вікон якої було розміщено в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», що розташовувався в АДРЕСА_4. Директором зазначеного магазину була ОСОБА_5, з якою у ОСОБА_20 склались добрі відносини.

В травні 2007 р. ОСОБА_5 в розмові сповістила ОСОБА_20, що їй необхідно перерахувати якісь кошти з використанням документів ОСОБА_20, і обґрунтувала таку необхідність здійсненням своєї підприємницької діяльності. Так вона пояснила, що вона є приватним підприємцем і працює на єдиному податку. За вимогами податкової інспекції річний рух коштів по її рахункам не повинен перевищувати певної суми, а в разі її перевищення до неї будуть застосовані штрафні санкції. Тоді ж вона пояснила, щоб уникнути небажаної уваги з боку податківців у неї є необхідність перерахунку частини коштів через інших осіб, в тому числі через ОСОБА_20 Вона ж сказала, що за документами відкриє рахунок, отримає за ним кошти, затим закриє цей рахунок. При цьому запевнила, що ніяких негараздів для ОСОБА_20 такі дії не потягнуть, оскільки вона не є підприємцем і їй не потрібно турбуватись про звітність перед податковою. Тоді ж запевнила, що її документи ні для чого протиправного вона використовувати не буде.

ОСОБА_20 надала ОСОБА_5 свій паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. Згодом остання привела її до кредитної спілки, де була ОСОБА_4, яка вказала свідкові, де потрібно ставити свій підпис і та все підписала, так як вважала, що це потрібно для відкриття рахунку і не мала досвіду з отримання кредитів.

Оглянувши документи кредитних справ на своє ім'я, ОСОБА_20 пояснила, що документи кредитної справи від 18.05.2009р. взагалі не містять її підписів, а лише їх імітацію іншими особами. Документи кредитної справи від 23.11.2007р. підписані нею, окрім підпису в акті огляду заставного майна. Ці документи вона підписувала на прохання ОСОБА_5 у присутності ОСОБА_4, яка однією рукою показувала де ОСОБА_20 має поставити свій підпис, а іншою прикривала їх зміст. ОСОБА_4 про те, що вона є представником кредитної спілки їй не повідомляла, змісту документів які надавала на підпис не роз'яснювала. Підписи в них ОСОБА_20 поставила, будучи запевненою ОСОБА_5 в тому, що це папери по відкриттю рахунку на її ім'я. Про те, що вони стануть підставами для оформлення на неї кредиту вона не знала та не здогадувалась. Товару на придбання яких оформлялись ці кредити вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від ОСОБА_4 або інших працівників КС «Народний кредит»не отримувала. До виготовлення довідок про її доходи, що містяться в матеріалах цих справ вона відношення не має, інформація викладена в них неправдива, оскільки у ОСОБА_5 вона ніколи не працювала і зазначеного щомісячного доходу ніколи не мала.

Свідок ОСОБА_17 в судовому засіданні пояснив, що має середню-технічну освіту, закінчив транспотрно-будівельний технікум в м. Полтава, за спеціальністю технік-механік. З січня 2007 р. неофіційно працевлаштувався до СПД-ФО ОСОБА_5 продавцем побутової техніки в її магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6»по АДРЕСА_4. За час роботи в магазині, між ним та ОСОБА_5 склались добрі довірительні відносини.

В квітні 2007р. ОСОБА_5 звернулась до нього з проханням надати особисті документи, які начебто їй були потрібні для переоформлення трудових відносин. ОСОБА_17, не запідозривши в цьому нічого протиправного надав їй такі, після чого та зробила з них ксерокопії і одразу ж повернула. Через деякий час вона попрохала його підписати якісь папери чи то по його офіційному працевлаштуванню чи то якісь інші, потрібні для роботи магазину.

Будучи підлеглим ОСОБА_5 по роботі, він був не в змозі відмовити їй у проханні. Після того в підсобному приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»він підписав ряд документів у вказаних ОСОБА_5 місцях.

Аналогічним чином він, на прохання ОСОБА_5 підписав ряд паперів і в жовтні 2007р. Про те, що у такий спосіб ОСОБА_5 оформлює на нього кредити він не знав і навіть не здогадувався.

Оглянувши матеріали кредитної справи на своє ім.»я свідок пояснив, що лише по кредиту від 13.04.2009р. заява-анкета заповнена і підписана ним, всі інші документи цих справ хоча і підписані ним, однак їх він не заповнював. При підписанні цих паперів в їх зміст він не вникав, оскільки був запевнений ОСОБА_5, що ні до чого вони його не зобов'язують. При цьому ОСОБА_4 присутньою не була взагалі. Дізнався про те, що у такий спосіб на нього було оформлено кредити, лише тоді коли з КС «Народний кредит» на його адресу почали приходити листи-попередження про необхідність розрахунку за оформленими на нього кредитними угодами. Саме тоді і ОСОБА_5 зізналась йому в тому, що оформила на нього декілька кредитів, однак запевнила, що йому з цього приводу хвилюватись не варто, що вона самостійно і вчасно сплатить такі і претензій до нього не буде. Товару, на придбання якого оформлялись кредити він у ОСОБА_5 ніколи не придбавав, кредитних грошей ні від ОСОБА_5, ні від ОСОБА_4 або інших працівників КС «Народний кредит»не отримував. До виготовлення довідок про його доходи, що містяться в матеріалах цих справ він відношення не має, інформація викладена в них неправдива, оскільки в ПП ОСОБА_18 він ніколи не працював, а у працюючи у ОСОБА_5 отримував зарплату майже втричі меншу від зазначеної.

Крім того, декілька разів на прохання ОСОБА_5 він відносив якісь папери до офісу КС «Народний кредит», які передавав ОСОБА_4, цих паперів він ніколи не роздивлявся, саме тому йому не відомо що це за папери і для чого вони використовувались. Також, як підлеглий ОСОБА_5 він неодноразово виконував її прохання і на власному автомобілі, в тому числі і разом з ОСОБА_4 возив тих як м. Охтиркою так і Охтирським районом.

Показами свідка ОСОБА_18, дослідженими в судовому засіданні \а.с. 144-146 т. 15\, знайшло підтвердження, що з 05.07.2005 р., працюючи в магазині «Сто пудів», за проханням керівників цього магазину оформилась як СПД-ФО. Після реєстрації в органах місцевої влади, нею в Охтирському МРВ було отримано дозвіл на виготовлення та використання печатки «СПД-ФО ОСОБА_18». Її реєстрація як підприємця була формальною і керівники згаданого магазину використовували її реквізити та печатку у веденні власної підприємницької діяльності, в той же час як вона виконувала роботу головного бухгалтера.

Таким чином її печатка знаходилась в робочому кабінеті приміщення магазину «100 пудів»і її в роботі могла використовувати як сама ОСОБА_18 так і інші працівники бухгалтерії -оператори комп'ютерного набору, які використовували печатку для посвідчення віддрукованих накладних, цінників та інших бухгалтерських документів. На той період часу у ОСОБА_18 як СПД-ФО було офіційно працевлаштовано близько 10-ти чоловік, однак ОСОБА_17 серед таких не було.

Після пред'явлення в ході допиту довідки про доходи на ОСОБА_17 від 13.04.2007 р., ОСОБА_18 пояснила, що ніякого відношення до його виготовлення не має. Цей документ виписано не її почерком, підпис від її імені виконано не нею. ОСОБА_18 визнала, що цей фіктивний документ дійсно містить відтиск її печатки як СПД-ФО, однак за яких обставин його було проставлено вона не знає. Особисто вона до цього ніякого відношення не має. З ОСОБА_5 знайома з 2001-го року, приятельських відносин не підтримує, на її прохання відтисків своєї печатки у наданих тією документах ніколи не ставила.

З показів допитаного судом свідка ОСОБА_39, який на даний час має вищу освіту, вбачається, що з квітня 2007 р. без оформлення офіційних трудових відносин працював у СПД-ФО ОСОБА_5 З цього часу він займався реалізацією побутової техніки в магазині ОСОБА_5 «ІНФОРМАЦІЯ_6», що розташовувався в АДРЕСА_4. За час роботи в магазині, між ним та ОСОБА_5 склались добрі відносини.

В серпні 2007 р. ОСОБА_5 звернулась до нього з проханням надати особисті документи для відкриття на його ім'я банківського рахунку, на який їй повинні надійти грошові кошти. Не відчувши нічого підозрілого, ОСОБА_39 не в змозі відмовити у проханні своєму керівнику, погодився на її пропозицію. Тоді ж на її вимогу надав свій паспорт та ідентифікаційний код, які ОСОБА_5 відкопіювала і повернула.

Через деякий час вона викликала його до підсобного приміщення магазину, де на той час знаходилась якась жінка, як потім він дізнався ОСОБА_4 Остання надала йому на підпис якісь документи, при чому їх верхню частину, вона прикривала рукою, так що ОСОБА_39 не мав змоги їх прочитати. Підписував ці документи він не читаючи, т.я. цілковито довіряв ОСОБА_5 Про те, що у такий спосіб на нього оформляються кредити, він на момент підписання цих паперів не знав.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_39 пояснив, що всі вони підписані ним, за обставин про які він повідомив. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит він у ОСОБА_5 ніколи не придбавав, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від ОСОБА_4 або інших працівників КС «Народний кредит»не отримував. До виготовлення довідки про його доходи, що містяться в матеріалах справи він відношення не має, інформація викладена в ній неправдива, оскільки працюючи у ОСОБА_5 він отримував вдвічі меншу зарплату аніж зазначено.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_30 пояснила, що має середню технічну освіту, станом на липень 2007р. співмешкала з ОСОБА_11, який з 2005р. працював продавцем побутової техніки в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», а сама вона працювала на підприємстві «Віва_Плюс»на орендованій площа магазину «Світ меблів».

З директором цього магазину ОСОБА_5 вона підтримувала приятельські відносини, часто спілкувалась, коли відвідувала співмешканця ОСОБА_11 за місцем роботи.

Наприкінці червня -початку липня 2007 р. їй зателефонувала ОСОБА_5, яка попрохала прийти до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»По приходу ОСОБА_30, ОСОБА_5 запропонувала пройти до підсобного приміщення магазину. Тоді ж ОСОБА_5 сказала, що у них виникли труднощі з оформленнями кредитів в магазині і що для цього потрібно оформити на ОСОБА_30 «формальний»кредит, щоб керівництво побачило, що люди оформляють кредити в їхньому магазині. Тоді ж ОСОБА_5 пояснила, що для ОСОБА_30 це негативних наслідків не буде мати і що їй ніхто ніяких претензій з цього приводу пред'являти не буде. Сказала, що загалом цей кредит «для галочки», ніхто по ньому нічого сплачувати не повинен, його просто проведуть на паперах і ніяких боргових зобов'язань ні за ким цей кредит не закріпить. ОСОБА_5 попросила ОСОБА_30 принести для цього свій паспорт та довідку про ідентифікаційний код. З огляду на те, що ОСОБА_5 запевнила її в тому, що це буде «формальний» кредит, а також тим, що вона не наважувалась відмовити особі, в яка була роботодавцем її співмешканця, ОСОБА_30 надала ОСОБА_5 свої документи, які та від копіювала.

Наступного дня близько 14 год. ОСОБА_30 за проханням ОСОБА_5 прийшла до магазину, де у підсобному приміщенні вони з ОСОБА_5 дочекались на прихід незнайомої їй раніше жінки, як пізніше вона дізналась -ОСОБА_4 і в підсобному приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»ОСОБА_30 підписала ряд паперів, змісту яких не читала, оскільки була запевненою ОСОБА_5, що все це робиться формально. ОСОБА_4 їй про те, що вона є представником кредитної спілки не говорила, умов кредитування не розповідала.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_30 пояснила, що заява-анкета заповнена та підписана нею, всі інші документи також містять її підписи. Товару на придбання яких оформлено цей кредит вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від ОСОБА_4 або інших працівників КС «Народний кредит»не отримувала. До виготовлення довідки про його доходи, що містяться в матеріалах її справи вона відношення не має, в ПП «Лімік»вона ніколи не працювала.

З показів свідків ОСОБА_32 та ОСОБА_31, наданих в судовому засіданні, суд встановив, що ці покази в цілому аналогічні - ОСОБА_30 ніколи на ПП «Лімік»не працювала і заробітної платні не отримувала. Обидві визнали, що у підробленій довідці про доходи на ОСОБА_30 містяться їх підписи та стоїть відтиск дійсної печатки ПП «Лімік», однак за яких обставин вони виконані вони пригадати не можуть. В той же час обидві заперечили факт свідомого підписання ними цього документу на прохання ОСОБА_5, зробивши припущення, що цей документ ними було підписано разом з іншими, аналогічними.

Свідок ОСОБА_59 в судовому засіданні пояснила, що має середню-спеціальну освіту, за фахом -продавець. У грудні 2007р. вона працювала в ювелірному магазині «Самоцвіти»СПД-ФО ОСОБА_50, розташованого на 2-му поверсі універмагу по АДРЕСА_4. За час роботи в універмазі познайомилась з ОСОБА_5, яка була директором магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», що розташовувався на 1-му поверсі універмагу. На початку грудня 2007 року до неї підійшла ОСОБА_5, яка повідомила, що у неї склалась складна фінансова ситуація, в зв'язку з чим їй необхідно отримати готівку. Свідок не стала задумуватися про деталі цього процесу і за пропозицією ОСОБА_5 в присутності ОСОБА_4 в підсобному приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6» підписала всі документи, не читаючи, оскільки довіряла ОСОБА_5 При цьому ОСОБА_4, нічого не роз'яснювала їй, а лише вказувала місця, де ОСОБА_59 має поставити свої підписи. Про те що ці папери стануть підставами для оформлення на ОСОБА_59 кредиту, вона в момент їх підписання не знала і навіть не здогадувалась, надавала ОСОБА_5 копію свого паспотру та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_59 пояснила, що вони підписані нею за обставин про які вона повідомила. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5, ні від працівників КС «Народний кредит» не отримувала. Довідка про її доходи, що міститься в матеріалах справи, не відповідає дійсності, оскільки вона працювала не у ПП ОСОБА_49, а у ПП ОСОБА_50, розмір її доходів значно завищений, оскільки станом на той час вона отримувала 500 грн. на місяць. Їй ніхто не перешкоджав прочитати документи, які підписує, але, довіряючи ОСОБА_5, вона не звернула на це уваги.

Показами свідка ОСОБА_49 в судовому засіданні підтверджено, що у неї як СПД-ФО в магазині «Самоцвіти»з 2002 р. працювала ОСОБА_59, а з серпня 2007 р. ОСОБА_48 При чому з того ж таки серпня 2007 р. ці обидві особи переоформлені як наймані працівники у невістки ОСОБА_49 -ОСОБА_50

З приводу пред'явлених при допиті довідках про доходи на ОСОБА_48 та ОСОБА_59, що містилась в матеріалах оформлених на них кредитних справ, ОСОБА_49 пояснила, що нею як СПД-ФО ці документи не виготовлялися, їх форма не відповідає встановленому зразку, не відповідає дійсності розмір зарплатні цих найманих працівників, підписи від її імені виконані не нею. Таким чином жодного відношення ні вона, ні її невістка ОСОБА_50 до виготовлення зазначених довідок про доходи, відношення не мають.

Свідок ОСОБА_57 пояснила, що станом на грудень 2007р. вона разом з ОСОБА_58 працювала в магазині «Черевички», розташованого на 2-му поверсі універмагу по АДРЕСА_4.

За час роботи в універмазі познайомилась з ОСОБА_5, яка була директором магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», що розташовувався на 1-му поверсі універмагу.

На початку грудня 2007 року до їхнього магазину прийшла ОСОБА_5, яка повідомила, що у неї склалась складна фінансова ситуація, в зв'язку з чим вона має намір отримати кредит, але для його оформлення їй необхідні поручителі. Тоді ж попрохала ОСОБА_57 та ОСОБА_58 виступити цими поручителями, та запевнила, що у них ніяких негараздів з цього приводу виникати не буде, оскільки ОСОБА_5 буде сама та вчасно сплачувати оформлений на неї ж кредит. ОСОБА_5 сказала, що для оформлення поручительства їй необхідні особисті документи ОСОБА_57 та ОСОБА_58, а саме: паспорту та ідентифікаційного коду. Цих документів у них з собою не було, але були їх копії, які вони одразу ж надали ОСОБА_5, а ОСОБА_57, додатково, на прохання ОСОБА_5 надала їй ще й копію свого свідоцтва про державну реєстрацію підприємцем.

Того ж дня за запрошенням ОСОБА_5 вони з ОСОБА_58 прийшли до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». На той момент поруч з ОСОБА_5 знаходилась ОСОБА_4, яку ОСОБА_57 знала візуально як жительку міста. Тоді ж ОСОБА_5 надала ОСОБА_57 та ОСОБА_58 пакети документів, пояснивши, що це папери, які стосуються поручительства. Цілковито довіряючи ОСОБА_5 вони підписали їх у вказаних нею місцях, тим більше, що був кінець робочого дня, світло в кабінеті ОСОБА_5 горіло тьмяно. ОСОБА_4, що знаходилась там же ніяких роз'яснень з приводу підписаних документів не надавала. Про те що ці папери стануть підставами для оформлення на ОСОБА_57 та ОСОБА_58 кредитів, вони в момент їх підписання не знали і навіть не здогадувались.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_57 пояснила, що всі вони підписані нею за обставин про які вона повідомила. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від працівників КС «Народний кредит»не отримувала. До виготовлення довідок про доходи на її ім'я, а також на ім'я ОСОБА_58 вона жодного відношення не має, зазначені в них дані не відповідають дійсності. Від того, що я підписувала грошей я не отримувала, про кредит в кредитній спілці «Народний кредит»в сумі 9500 грн. дізналася через сім місяців, коли ОСОБА_4 прийшла до нас в магазин «Черевички»і сказала, що ОСОБА_5 не сплачує кредит. ОСОБА_57 вважала, що вона поручитель, а виявилося, що позичальник. Коли почали телефонувати ОСОБА_5, вона на той момент знаходилася у відпустці і сказала, щоб ми не турбувалися і вона все сплатить. Цю обіцянку я чула на протязі шести, а то і більше місяців. Вона не відмовлялась, що це не вона оформила кредит. Вона сказала, що сплатить кредит, візьме кредит у «Укрсиббанку» на більшу суму і сплатить кредит.

Свідок ОСОБА_58 суду пояснила, що маеє середню спеціальну освіту, закінчила вище професійне училище, з вересня 2007р. офіційно працевлаштувалась продавцем до СПД-ФО ОСОБА_57 і з того часу разом з цим підприємцем займалась продажем взуття в магазині «Черевички», що розташовувався на другому поверсі універмагу АДРЕСА_4.

Щодо обставин надання ОСОБА_5 копій своїх особистих документів та підписання наданих нею документів, ОСОБА_58 дала покази аналогічні ОСОБА_57 При цьому ОСОБА_58 зазначила, що їй на підпис ці документи надавала ОСОБА_4, яка однією рукою показувала де їх потрібно підписувати, а іншою прикривала їх зміст. Після підписання одного аркушу, вона швидко перегортала на інший. Підписувала ці документи ОСОБА_58, будучи запевненою ОСОБА_5 в тому, що у такий спосіб вона виступає поручителем за кредитом ОСОБА_5 Про те, що кредит оформлюється на неї, ОСОБА_58 в момент підписання цих паперів не знала і навіть не здогадувалась.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_57 пояснила, що всі вони підписані нею за обставин про які вона повідомила, їй ніхто не забороняв і не перешкоджав ознайомитися з документами, які дали їй на підпис підсудні, але вона довіряла ОСОБА_5, а тому не заглиблювалася у зміст цих документів. Товару, на придбання якого оформлювався цей кредит, вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5, ні від працівників КС «Народний кредит»не отримувала. Довідка про її доходи, що міститься в матеріалах справи відповідає дійсності лише в частині її місця роботи у ПП ОСОБА_57, в той же час розмір її доходів значно завищений, оскільки станом на той час вона отримувала 487,95 грн. на місяць.

Свідок ОСОБА_55 в судовому засіданні пояснила, що має вищу освіту за фахом - спеціаліст землевпорядник, з 25.10.2007 р. працевлаштувалась менеджером зі споживчого кредитування в ТОВ «Фаворит Капітал», на іспитовому строку і нічого не знала з приводу банків та кредитних договорів, рекламно-інформаційний пункт банку розміщувався в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»в АДРЕСА_4, директором якого була ОСОБА_5 і з нею у ОСОБА_55 склались добрі відносини.

В листопаді 2007 р. ОСОБА_5 в розмові сповістила ОСОБА_55, що їй необхідно звітувати про кількість розміщених на території магазину працівників і для цього необхідно, щоб ОСОБА_55 надала їй копії свого паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. Тоді ж запевнила, що її документи ні для чого протиправного вона використовувати не буде і що ніяких негараздів для ОСОБА_55 такі дії не потягнуть. ОСОБА_55, не підозрюючи нічого, надала ОСОБА_5 копії своїх особистих документів. За деякий час, коли ОСОБА_55 знаходилась на робочому місті та працювала з клієнтом, ОСОБА_5 поспіхом надала їй якісь папери, та сказала, що це папери по звітності і попрохала їх підписати у вказаних нею місцях. Цілковито довіряючи ОСОБА_5, ОСОБА_55 підписала їх, не читаючи змісту.

Про те, що у такий спосіб на неї оформляються кредити, вона на момент підписання цих паперів не знала. Дізналась про це лише тоді коли з КС «Народний кредит»на її адресу почали приходити листи-попередження про необхідність розрахунку за оформленою на неї кредитною угодою.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_55 пояснила, що всі вони підписані нею за обставин про які вона повідомила. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від працівників КС «Народний кредит»не отримувала. Довідка про її доходи, що міститься в матеріалах справи, не відповідає дійсності, оскільки «Альфа-банку»вона ніколи не працювала, зазначеної зарплатні не отримувала.

Допитані в судовому засіданні свідки ОСОБА_25 та ОСОБА_27, які дали аналогічні покази, пояснивши, що про існування оформленого на ОСОБА_25 кредиту в КС «Народний кредит», вони дізнались лише від працівників міліції.

Особисто оформленням цього кредиту вони не займались, пред'явлених документів кредитної справи не підписували, і згоди на оформлення такого кредиту ні ОСОБА_5, ні іншим особам не надавали.

Більш того станом травень 2007р. ОСОБА_25 взагалі знаходився на території РФ, де тривалий час працював. З ОСОБА_5 знайомі, оскільки ОСОБА_27 свого часу разом з нею працювала у відділі державної виконавчої служби Охтирського міськрайонного управління юстиції, ОСОБА_5 - секретарем, ОСОБА_25 -охоронцем, ОСОБА_27 -діловодом. Вважають, що саме тоді ОСОБА_5 могла отримати у розпорядження копії особистих документів ОСОБА_25

З досліджених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_26 \а.с. 146-148 т. 7\ вбачається, що її донька ОСОБА_20 станом на 2007р. працювала в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», і ОСОБА_26 неодноразово відвідувала її за місцем роботи. ОСОБА_5 ОСОБА_26 знала лише візуально як директора цього магазину, що добре ставиться до її доньки ОСОБА_20

В травні 2007р. донька повідомила ОСОБА_26, про те, що ОСОБА_5 хоче зустрітись з нею, щоб переговорити з якось приводу. ОСОБА_26 приїхала до магазину. В розмові, що тоді між ними відбулась, ОСОБА_5 пояснила, що у неї є необхідність остаточно розрахуватись за кредитом знайомого, що в теперішній час перебуває за межами України, однак цього вона зробити не може, оскільки потрібна присутність дружини цього чоловіка для підписання якихось-паперів. Сама ж дружина прийти не може, оскільки вона тяжко хворіє і щойно перенесла операцію, тому ОСОБА_26 має представитись дружиною цього чоловіка і підписати від її імені якісь папери, що нікого ні до чого не зобов'язують.

ОСОБА_26, не наважилась відмовити ОСОБА_5 і разом з нею пішла до якоїсь установи, де на пропозицію та під диктовку її працівників заповнила якийсь документ, після чого вони вдвох з ОСОБА_5 покинули цю установу. Про те, що у такий спосіб ОСОБА_26 сприяла оформленню ОСОБА_5 кредиту на сторонню особу вона не знала і навіть не здогадувалась про це.

Свідок ОСОБА_23 пояснила, що має вищу освіту, за фахом економіст, з вересня 2006 р. працювала кредитним інспектором ЗАТ КБ «Дельта», рекламно-інформаційний пункт якого розміщувався в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»в АДРЕСА_4, директором якого була ОСОБА_5, з якою у ОСОБА_23 склались добрі відносини.

В травні 2007 р. ОСОБА_5 в розмові сповістила ОСОБА_23, що їй необхідно перерахувати якісь кошти з використанням документів ОСОБА_23, і обґрунтувала таку необхідність здійсненням своєї підприємницької діяльності. Так вона пояснила, що вона є приватним підприємцем і працює на єдиному податку. За вимогами податкової інспекції річний рух коштів по її рахункам не повинен перевищувати певної суми, а в разі її перевищення до неї будуть застосовані штрафні санкції. Тоді ж вона пояснила, щоб уникнути небажаної уваги з боку податківців у неї є необхідність перерахунку частини коштів через інших осіб, в тому числі через ОСОБА_23 Вона ж сказала, що за документами відкриє рахунок, отримає за ним кошти, затим закриє цей рахунок. При цьому запевнила, що ніяких негараздів для ОСОБА_23 такі дії не потягнуть, оскільки вона не є підприємцем і їй не потрібно турбуватись про звітність перед податковою. Також запевнила, що її документи ні для чого протиправного вона використовувати не буде. Тоді ж в травні 2007р. вона надала ОСОБА_5 свої особисті документи, з яких та зробила копії та повернула.

Через деякий час в ОСОБА_5 підійшла до її робочого місця з жінкою, як пізніше дізналась ОСОБА_23 -ОСОБА_4. Тоді ж остання надала їй на підпис пакет документів, скріплених стиплером. ОСОБА_5 вказала, що це і є папери для відкриття рахунку. ОСОБА_4 нічого не пояснювала з цього приводу, а вказала ОСОБА_23 де та має поставити свої підписи. Після того, перебуваючи за своїм робочим столом, ОСОБА_23 заповнила якусь анкету під диктовку ОСОБА_4, яка разом з ОСОБА_5 стояли поруч.

Змісту цих документів вона не читала, оскільки була запевнена ОСОБА_5, що це папери необхідні для відкриття рахунку. До того, ж при їх підписанні зміст цих документів прикривався від неї ОСОБА_4

Аналогічним чином в листопаді 2007р. на прохання ОСОБА_5, ОСОБА_23 на своєму робочому місті підписала ще один пакет документів, змісту якого не читала, будучи запевненою ОСОБА_5, що це документи для відкриття рахунку. Цього разу документи на підпис їй надавала ОСОБА_5, а ОСОБА_4 стояла поруч, мовчки.

Оглянувши документи кредитних справ на своє ім'я, ОСОБА_23 пояснила, що лише заява-анкета в документа кредитної справи від 24.05.2009р. заповнена нею, всі інші документи цих справ, хоча і підписані нею, однак рукописних записів в них вона не виконувала. Товару на придбання яких оформлялись ці кредити вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5, ні від ОСОБА_4 або інших працівників КС «Народний кредит»не отримувала. До виготовлення довідок про її доходи, що містяться в матеріалах цих справ вона відношення не має, інформація викладена в них неправдива, оскільки у ОСОБА_5 вона ніколи не працювала і зазначеного щомісячного доходу ніколи не мала.

Крім того, ОСОБА_23 пояснила, що влітку 2008р. її та інших осіб, на яких ОСОБА_5 були оформлені кредити, було запрошено керівництвом цієї спілки до Охтирського офісу спілки. З працівників спілки були присутні -керуючий, жінка -юрист, касир, та ще якийсь один працівник. Також була присутньою і ОСОБА_5 Керівництво КС «Народний кредит»почало з'ясовувати у вони не розраховуються за кредитними зобов'язаннями. Вони ще раз розповіли за обставини підписання цих документів і пояснили, що більшість з них навіть не були обізнані про те, що на них оформлюється кредити. ОСОБА_5 визнала те, що ці кредити оформлювались саме у такий спосіб про який вони говорили. Вона сказала, що про таке оформлення вона домовилась з ОСОБА_4 і за кожний оформлений у такий спосіб кредит вона сплачувала ОСОБА_4 певну винагороду. З огляду на це керівники спілки запросили до офісу ОСОБА_4 Коли та прийшла, то ОСОБА_5 вже у її присутності розповіла про обставини оформлення цих кредитів і навіть почала називати суми які вона передавала ОСОБА_4 по тому чи іншому кредиту. Тоді ж ОСОБА_5 пред'явила їй претензії і з того приводу, що вона брала гроші, які призначались на погашення цих кредитів. ОСОБА_4 спочатку заперечувала це. Однак хтось із працівників спілки сказав про те, що ось звідкіля у неї з'явились депозити, поповнення яких нею здійснювались практично одночасно з тим як ОСОБА_5 оформлювались кредити. Під цими доводами ОСОБА_4 зізналась всім присутнім в тому, що дійсно отримувала від ОСОБА_5 грошову винагороду за кожен оформлений кредит і частину з цих грошей клала на відкриті на себе депозитні рахунки. Всі присутні почали казати про те, щоб ОСОБА_4 знімала гроші зі своїх депозитних рахунків і використовувала їх в рахунок погашення кредитів. ОСОБА_4 спочатку не погоджувалась на це і швидко покинула офіс. Тоді ОСОБА_23 побачила, що вона залишила на столі свою папку. Вона взяла її в руки, не відкриваючи. В цей же час за папкою повернулась ОСОБА_4 ОСОБА_23 сказала їй що не віддасть папку до того часу коли вона не зніме кошти зі свого депозитного рахунку і використає їх на погашення кредитів. В решті решт ОСОБА_4 надала свою згоду на зняття цих коштів і порозписувалась у якихось паперах. Таким чином ОСОБА_23 стало відомо, що з депозитного рахунку ОСОБА_4 було знято 5000 грн. Саме з цих грошей частково були погашені заборгованості по кредитам ОСОБА_46, ОСОБА_10, ОСОБА_23, ОСОБА_41, ОСОБА_11 та інших осіб.

Свідок ОСОБА_41 в суді пояснила, що має вищу педагогічну освіту та досвід роботи кредитним інспектором, а з травня 2007р. неофіційно працювала у СПД-ФО ОСОБА_21, в столі замовлень металоплатикових вікон, який розміщувався в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»в АДРЕСА_4. За час роботи, між нею та ОСОБА_5 склались добрі відносини.

Перший раз ОСОБА_5 підійшла до ОСОБА_41 і попросила допомогти їй перерахувати гроші. Вона пояснила, що в неї в м. Котельва є магазин і їй потрібно обналічить кошти. Спочатку свідок їй відмовила, так як мало були знайомі. У вересні 2007 року ОСОБА_5 прийшла знову до мне і попросила допомогти їй перерахувати кошти з м. Котельва. Це вона обґрунтувала тим, що їй потрібно отримати якийсь грошовий переказ, для чого потрібно відкрити рахунок. Однак зробити це від свого імені вона не хоче, оскільки не бажає, щоб рух цих коштів був помічений податківцями, оскільки вона працює на єдиному податку і в неї встановлений щорічний ліміт обігових коштів. В зв'язку з цим вона має намір відкрити такий рахунок на ОСОБА_41, а після отримання через нього коштів, вона одразу ж закриє такий рахунок. На той час, як здавалося ОСОБА_41, вона вже знала ОСОБА_5 добре і дала їй свій паспорт, який їй був повернутий десь через годину. А ввечері прийшла ОСОБА_4 з пакетом документів. ОСОБА_5 і ОСОБА_4 розмовляли між собою, на столі розклали документи. Цей стіл ОСОБА_5стояв у торговому алі магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». ОСОБА_5 покликала ОСОБА_41 і сказала, щоб та скоріше поставила підписи. ОСОБА_5 та ОСОБА_4 прикрили документи і розмовляли між собою. ОСОБА_41 ОСОБА_4 швидко показувала ОСОБА_41, де та має поставити свої підписи. На прохання ОСОБА_5 ОСОБА_41 підписала ці документи не читаючи. Про те, що у такий спосіб на неї оформлюється кредит, вона на момент підписання цих паперів не знала. Дізналась про це лише тоді коли з КС «Народний кредит»на її адресу почали приходити листи-попередження про необхідність розрахунку за оформленою на неї кредитною угодою.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_41 пояснила, що всі вони, окрім договору застави, акту огляду майна, видаткового касового ордеру, підписані нею, за обставин про які вона повідомила. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від працівників КС «Народний кредит», вона не отримувала. До виготовлення довідки про її доходи, що містяться в матеріалах справи вона відношення не має, інформація викладена в ній неправдива, оскільки продавцем метало пластикових вікон вона ніколи не працювала і зазначених в ній доходів не отримувала.

Стосовно факсових роздруківок з комерційними пропозиціями на метало пластикові вікна, ОСОБА_41, пояснила, що такі дійсно використовувались нею під час роботи у СПД-ФО ОСОБА_21 Комерційні пропозиції виготовлялись в м. Полтава та факсом пересилались до м. Охтирка. Готувались ці документи після отримання замовлення потенційного покупця вікон, та містили їх розміри, технічні характеристики та вартість замовлення. Ці документи використовувались виключно для узгодження замовлення з клієнтом. В тому випадку, коли клієнта не влаштовувала ціна, або інші умови виготовлення вікон, такі комерційні пропозиції викидались, або використовувались всіма працівниками магазину як чернетки. Про те, що ОСОБА_5 використовувала ці папери у своїй протиправній діяльності, ОСОБА_41 не знала. Такі свої дії з ОСОБА_41 вона не погоджувала.

ОСОБА_41 пояснила, що влітку 2008 р. її та інших осіб, на яких ОСОБА_5 оформляла кредити, було запрошено до Охтирського офісу КС «Народний кредит». Окрім неї там були присутні ОСОБА_23, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_62. З працівників спілки були присутні -керуючий, жінка -юрист, касир, та ще якийсь один працівник. Також була присутньою і ОСОБА_5. Керівництво КС «Народний кредит»почало з'ясовувати чому вони не розраховуються за кредитними зобов'язаннями. Вони розповіли за обставини підписання цих документів і пояснили, що більшість з них не були обізнані про те, що на них оформлюється кредити. ОСОБА_5 визнала, що ці кредити оформлювались без відома більшості з позичальників. Тоді ж вона сказала, що про це вона домовилась з ОСОБА_4 і за кожний оформлений у такий спосіб кредит вона сплачувала ОСОБА_4 певну винагороду. З огляду на це керівники спілки запросили до офісу ОСОБА_4 Коли та прийшла, то ОСОБА_5 вже у її присутності розповіла про обставини оформлення цих кредитів і навіть почала називати суми які вона передавала ОСОБА_4 по тому чи іншому кредиту. Тоді ж ОСОБА_5 пред'явила їй претензії і з того приводу, що вона брала гроші, які призначались на погашення цих кредитів. ОСОБА_4 спочатку заперечувала це. Однак хтось із працівників спілки сказав про те, що ось звідкіля у неї з'явились депозити, поповнення яких нею здійснювались практично одночасно з тим як ОСОБА_5 оформлювались на нас кредити. Під цими доводами ОСОБА_4 зізналась всім присутнім в тому, що дійсно отримувала від ОСОБА_5 грошову винагороду за кожен оформлений кредит і частину з цих грошей клала на відкриті на себе депозитні рахунки. Всі присутні почали казати про те, щоб ОСОБА_4 знімала гроші зі своїх депозитних рахунків і використовувала їх в рахунок погашення кредитів. ОСОБА_4 спочатку не погоджувалась на це і швидко покинула офіс. Тоді вони з ОСОБА_23 побачили, що вона залишила на столі свою папку. ОСОБА_23 взяла її в руки, не відкриваючи. В цей же час за папкою повернулась ОСОБА_4 ОСОБА_23 сказала їй, що не віддасть їй цю папку до того часу коли вона не зніме кошти зі свого депозитного рахунку і використає їх на погашення кредитів. В решті решт ОСОБА_4 надала свою згоду на зняття цих коштів і порозписувалась у якихось паперах. Таким чином ОСОБА_41 стало відомо, що з депозитного рахунку ОСОБА_4 було знято 5000 грн. Саме з цих грошей частково були погашені заборгованості по кредитам ОСОБА_46, ОСОБА_10, ОСОБА_23, ОСОБА_41, ОСОБА_11 та інших осіб.

З показів свідка ОСОБА_47 суд встановив, що він має середню спеціальну освіту, закінчив ПТУ №7, з 2001р. перебуває в шлюбі з ОСОБА_41, яка з травня 2007р. неофіційно працювала у СПД-ФО ОСОБА_21, в столі замовлень металоплатикових вікон, який розміщувався в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»в АДРЕСА_4. З директором цього магазину ОСОБА_5 він підтримував приятельські відносини, часто спілкувалась, коли приходив до дружини ОСОБА_41 за місцем роботи, довіряв людині, так як вона вміє ввійти в довіру, робила знижки при купівлі побутової техніки, а тому у них склалися гарні відносини.

Восени 2007р., коли ОСОБА_47 вчергове прийшов до дружини на роботу, ОСОБА_5 повідомила йому, що у неї є необхідність перевести гроші в готівку, як виразилась «обналічить»гроші з магазину. Це потрібно зробити начебто для того, щоб обійти податкову, щоб не звітувати перед нею про такі дії. З її слів ОСОБА_47 зрозумів, що їй потрібно перевести гроші в готівку і для того, щоб не звітувати про це потрібно оформити такі операції від його імені. Одразу ОСОБА_47 на це не погодився. Про це він сповістив дружину, а та повідомила йому, що і раніше ОСОБА_5 вдавалась до таких заходів, оформлюючи рахунки на інших працівників магазину і що тут начебто нічого страшного немає. З огляду на це ОСОБА_47 погодився допомогти ОСОБА_5 і на її прохання надав свій паспорт та ідентифікаційний код. Та з ними кудись вийшла з магазину, пояснивши що зараз все оформить, а йому потрібно буде лише розписатись.

Наступного дня ОСОБА_5 зателефонувала ОСОБА_47 на мобільний телефон і попросила, щоб він підійшов в магазин. Тоді ж вона віддала йому паспорт і ідентифікаційний код, та там, же в приміщенні магазину, на її робочому столі попросила поставити підписи в ряді документів. При цьому на столі у неї лежала купа документів і вона однією рукою прикривала текст документу, а іншою показувала місце де він мав ставити свій підпис. Цілковито довіряючи ОСОБА_5 ОСОБА_47 підписав надані нею документи, не читаючи їх змісту. Про те, що на підставі цих документів ОСОБА_5 оформила на нього кредит він не знав і навіть не здогадувався про це в момент їх підписання.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_47 пояснив, що всі вони підписані ним за обставин про які він повідомив. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит він у ОСОБА_5 ніколи не придбавав, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від працівників КС «Народний кредит», він не отримував. Зміст довідки про його доходи, що міститься в матеріалах кредитної справи повністю не відповідає дійсності, оскільки водієм в Охтирському УСЦ ТСО України він ніколи не працював, т.я. вже тривалий час працює в Охтирському НГВУ.

Допитаний судом свідок ОСОБА_89 пояснив, що працює директором Охтирського учбово-спортивного центру ТСО України з 2003р., а взагалі у цій установі з 1980р. Пред'явленому йому при допиті довідку про доходи б/н від 13.10.2007 на ім'я ОСОБА_47 він вбачить вперше. ОСОБА_47 в Охтирському УСЦ ніколи не працював. Середня зарплатня працівників Охтирського УСЦ станом на той час складала близько 900грн., зарплати в 1700грн. ніхто з працівників не отримував. Цей документ містить відписки дійсних штампів та печаток Охтирського ТСО, за яких обставин вони були проставлені, йому не відомо. Окрім нього доступ до цих печаток має ОСОБА_34, яка працювал в Охтирському ТСО секретарем з 1984р. Хто такі ОСОБА_68 та ОСОБА_91, прізвищами яких підписано довідку на ОСОБА_47, йому не відомо.

З досліджених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_34, яка на даний час померла, суд встановив, що вона неодноразово брала кредити в Охтирській філії КС «Народний кредит»і була добре знайомою з її виконавчим директором ОСОБА_4

Саме на прохання ОСОБА_4 ОСОБА_34, восени 2007р., на наданому їй бланку для оформлення кредиту в КС «Народний кредит»проставила відтиск кутового штампу та печатки Охтирського УСЦ ТСО України. Ким в подальшому заповнювались та підписувався цей бланк і у який спосіб використовувався, їй не відомо. ОСОБА_47 вона не знає і той в Охтирському УСЦ ТСО України ніколи не працював (т. 15 а.с. 55-56)

Свідок ОСОБА_12 в суді пояснила, що до виходу на пенсію працювала бухгалтером, з ОСОБА_5 знайома близько 30-ти років, оскільки з 1979р. проживає в одному будинку по АДРЕСА_1.

В 2005 році ОСОБА_5 відкрила магазин «ІНФОРМАЦІЯ_6»в АДРЕСА_4. Коли надійшов час надавати фінансову звітність, ОСОБА_5 звернулась до неї з приводу надання допомоги у веденні бухгалтерського обліку та звітності як суб'єкта підприємницької діяльності. ОСОБА_12 погодилась неофіційно надавати їй такі послуги за 100 гривень на місяць і з того часу ОСОБА_12 почала допомагати ОСОБА_5 у веденні бухгалтерського обліку, надаючи ці послуги до закриття магазину на початку 2008 року.

Магазин ОСОБА_5 займався роздрібною торгівлею побутовою технікою. ОСОБА_12 в магазині була рідко - раз в місяць, приходила тоді, коли було потрібно оформити звітність.

На початку 2007р. ОСОБА_5 повідомила їй, що хоче в смт. Котельва Полтавської області відкрити такий же магазин як і в Охтирці, що візьме приміщення в оренду, хоче закупити товар і там таким чином буде функціонувати ще один її магазин. ОСОБА_12 вона запропонувала оформити на її ім'я кредит для того, щоб закупити товар, а потім його реалізовувати, про якісь винагороди чи розподіл прибутку мови не йшло.

ОСОБА_5 сказала, що вона буде платити сама цей кредит. ОСОБА_12 не наважилась відмовити ОСОБА_5 і на її прохання надала свій паспорт і ідентифікаційний код, з яких ОСОБА_5 виготовила ксерокопії і одразу ж повернула. Через деякий час, коли ОСОБА_12 запитала що з кредитом, ОСОБА_5 відповіла, що оформити кредит їй не вдалось, оскільки в паспорті ОСОБА_12 не вклеєна фотокартка при досягненні 45-ти річного віку.

Однак вже через два-три місяці ОСОБА_5 викликала ОСОБА_12 до магазину. Коли та приїхала, то в кабінеті ОСОБА_5 знаходилась представник кредитної спілки «Народний кредит» - ОСОБА_4. ОСОБА_4 сказала, що підготувала всі необхідні документи для оформлення кредиту, і ОСОБА_12 потрібно лише порозписуватись. Коли ОСОБА_12 запитала на яку суму кредит, то ОСОБА_5 пояснила, що гроші потрібні їй для закупівлі товару, а ОСОБА_4 сказала, що якщо більше десяти тисяч кредит, то потрібен поручитель, а коли кредит на 5-6 тисяч гривень, тобто так як в даному випадку, то поручитель не потрібен.

Не підозрюючи нічого протиправного, цілковито довіряючи ОСОБА_5, на її прохання ОСОБА_12 поставила свої підписи в кредитних документах, де показувала їй ОСОБА_4 Ніяких грошей за цим кредитом особисто ОСОБА_12 не отримувала і на яку суму було оформлено цей кредит їй не відомо.

В грудні 2007 року ОСОБА_12 зайшла до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»щоб зробити ксерокопію паспорту свого чоловіка, потрібну для переоформлення спадщини від його матері. Коли вона робила ксерокопію, до неї підійшла ОСОБА_5 яка попрохала копію документів ОСОБА_42 і для себе. Тоді ж пояснила, що можливо колись вона оформить кредит і на чоловіка ОСОБА_12, щоб погасити кредит останньої. За тиждень після цього ОСОБА_5 разом з ОСОБА_4 і ОСОБА_17 на автомобілі приїхала до ОСОБА_12 на роботу -до ПФ «Торнадо»на вулиці Леніна. Тоді ж пояснила, що оформила кредит на ОСОБА_42, і попрохала порозписуватись за нього. Разом з нею тоді була і ОСОБА_4 ОСОБА_5 запевнила, що погасить кредит цей також вчасно, що ніяких проблем з цим не буде, що все буде нормально.

Цілковито довіряючи останній, перебуваючи в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»по АДРЕСА_4, ОСОБА_12 поставила підписи у наданих їй ОСОБА_5 та ОСОБА_4 паперах. Своєму чоловіку ОСОБА_42 вона про оформлення кредиту на його ім'я нічого не говорила.

Оглянувши документи кредитних справ (своєї та чоловіка), ОСОБА_12 пояснила, що всі вони підписані нею, за обставин про які вона повідомила. Товару на придбання якого оформлювався ці кредити вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5, ні від працівників КС «Народний кредит» вона не отримувала. До виготовлення довідок про доходи, що містяться в матеріалах справи вона відношення не має, інформація викладена в ній неправдива, оскільки вона офіційно у ОСОБА_5 ніколи не працювала, так як і її чоловік жодного відношення до діяльності ПП ОСОБА_60 не мав і не має. Крім того ОСОБА_12 пояснила, що оскільки вона в СПД-ФО ОСОБА_5 ніколи офіційно не працювала, то ніяких документів, в тому числі і довідок про доходи не підписувала і не могла підписувати, оскільки офіційно працювала на іншому підприємстві. У пред'явлених їй довідках про доходи, що містять підпис від її імені в графі «головний бухгалтер», вона своїх підписів ніколи не ставила. Хто підписувався за неї їй не відомо. ОСОБА_5 ніколи не погоджувала з нею вдачу таких документів.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_40 пояснила, що з ОСОБА_5 вона проживає в одному будинку -по АДРЕСА_1 і підтримує добросусідські відносини.

В серпні 2008р. та зателефонувала їй на мобільний і попросила прийти до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», де вона, як СПД-ФО, здійснювала свою підприємницьку діяльність з продажу побутової техніки. В розмові, що тоді відбулась ОСОБА_5 попросила ОСОБА_40 відкрити на її ім»я кредит, але сплачувати його буде вона сама. ОСОБА_40 надала ОСОБА_5 свій паспорт та ідентифікаційний код. Того ж дня ОСОБА_5 надала їй на підпис якісь документи, які ОСОБА_40, цілковито довіряючи ОСОБА_5, підписала не читаючи. ОСОБА_5 вказувала їй, де вона має поставити свій підпис.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_40 пояснила, що всі вони підписані нею, за обставин про які вона повідомила. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від працівників КС «Народний кредит», вона не отримувала. До виготовлення довідки про її доходи, що містяться в матеріалах справи вона відношення не має, інформація викладена в ній неправдива, оскільки у ПП ОСОБА_21, ОСОБА_40 ніколи не працювала.

З досліджених в кримінальній справі доказів свідка ОСОБА_43 \а.с. 75-76 т. 11\ суд встановив, що вона з 2007р. співмешкає з ОСОБА_14, який з 2005р. працював продавцем побутової техніки в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6». З директором цього магазину ОСОБА_5 вона підтримувала приятельські відносини, часто спілкувалась, коли відвідувала співмешканця ОСОБА_14 за місцем роботи.

В середині вересня 2007р. їй зателефонував ОСОБА_14, який попросив взяти паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду і прийти з ними до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». В магазині на неї чекала ОСОБА_5, яка одразу ж попросила ОСОБА_43 оформити на себе кредит, пояснивши, що їй терміново необхідно придбати пластикові вікна, а грошей не вистачає і вона хоче придбати їх в кредит. На себе кредит оформити вона, за її словами не могла, бо вже мала не виплачений кредит. Пообіцяла, що ОСОБА_43 для цього робити нічого не потрібно, оскільки все вона бере на себе, а ОСОБА_43 лише повинна буде підписатися в документах та надати копію свого паспорту та ідентифікаційного коду. ОСОБА_5 запевняла, що виплачувати кредит буде сама і сплатить його в короткі строки, так що з цього приводу ОСОБА_43 не варто хвилюватися. Не запідозривши нічого поганого для себе, ОСОБА_43 погодилась і надала ОСОБА_5 свої документи, з яких та зробила копії. За годину до магазину прийшла жінка, як пізніше дізналась ОСОБА_43 -ОСОБА_4

Вже у її присутності, у підсобному приміщенні магазину ОСОБА_43 за вказівками ОСОБА_5 та ОСОБА_4 підписала ряд паперів, змісту яких не читала, цілковито довіряючи ОСОБА_5

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_43 пояснила, що всі вони підписані нею за обставин про які вона повідомила. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від працівників КС «Народний кредит», вона не отримувала.

З показів свідка ОСОБА_44 в судовому засіданні суд встановив, що він з 2004 р. займається підприємницькою діяльністю, надає послуги стоматолога в орендованому приміщенні по АДРЕСА_7. У нього працює один найманий працівник -медична сестра ОСОБА_92 Інших найманих працівників він не має.

З ОСОБА_5 він знайомий, оскільки остання є його сусідкою по сходовому майданчику в будинку по АДРЕСА_1. З приводу пред'явленої при допиті довідки про доходи на ім.»я ОСОБА_43, що містилась в матеріалах оформленої на неї кредитної справи, ОСОБА_44 пояснив, що ним цей документ не виготовлявся, ОСОБА_43 він взагалі не знає, і тим більше в трудових відносинах вона з ним ніколи не перебувала, підписи в цьому документі виконані не ним тощо.

Крім того у нього як у СПД-ФО є власна печатка, якою і посвідчуються всі видані ним документи. Таким чином, жодного відношення він до виготовлення зазначеної довідки про доходи не має.

Свідок ОСОБА_66 підтвердила покази, дані в ході досудового слідства і в судовому засіданні пояснила, що на початку травня 2005р. до неї звернулась ОСОБА_5 з проханням орендувати частину приміщення «Універмагу», що по АДРЕСА_4, який належить ОСОБА_66 на праві приватної власності.

ОСОБА_5 цікавив перший поверх «універмагу»та підвальне приміщення.

Тоді ж ОСОБА_66 стало відомо про те, що у цих приміщеннях ОСОБА_5 планує розмістити магазин з торгівлі побутовою технікою під брендом «ІНФОРМАЦІЯ_6». Відомо їй було і те, що ОСОБА_5 фактично буде лише директором зазначеного магазину, оскільки побутова техніка, реалізація якої буде здійснюватись в магазині буде постачатись харківськими власниками.

Після того як вона погодила з ОСОБА_5 умови оренди зазначеного приміщення, між ними було вкладено договір оренди, спочатку на 11 місяців, за умови щомісячної оплати в 1000грн., та сплати комунальних платежів і податків.

В квітні 2006р. цей договір було поновлено, знову ж на 11 місяців.

Протягом дії цих договорів ОСОБА_5 без затримок та у передбачені строки здійснювала орендну плату. З харківськими власниками побутової техніки ОСОБА_66 з приводу оренди приміщення ніколи не розмовляла, орендної плати від них не отримувала. По закінченню дії другого договору в квітні 2007р. між ОСОБА_66 та ОСОБА_5 було укладено наступний договір оренди в якому змінено орендну плату з 1000грн. до 10000грн. на місяць.

Такі умови влаштовували ОСОБА_5 За цим договором ОСОБА_5 також в строк розраховувалась до березня 2008р., після цього цей же договір з її ініціативи було достроково розірвано.

З показів свідка ОСОБА_33 \т. 8 а.с. 231-233\, осліджених в судовому засіданні вбачається, що про існування оформлених на нього в КС «Народний кредит»кредитів, він дізнався від своєї матері ОСОБА_5 лише восени 2008р.

Особисто оформленням цих кредитів він не займався, пред'явлених документів кредитних справ не підписував. Згоди на оформлення таких на його ім'я, його матір ОСОБА_5 не запитувала. На ПП «Агроторг-плюс»і в Охтирському УСЦ ТСО України він ніколи не працював. Більш того станом липень 2007р. та березень 2008р. він постійно проживав та працював в м. Києві і в день оформлення кредитів, в Охтирці не перебував.

Свідок ОСОБА_93 в судовому засіданні пояснив, що працює директором ПП «Агроторг-Плюс», заступником директора цього ж підприємства є ОСОБА_38

ОСОБА_33 в ПП «Агро торг-Плюс»ніколи офіційно не працював. З останнім знайомий, оскільки той колись за усною домовленістю виконував роботи по ремонту офісу ПП «Агро торг-Плюс», за що ОСОБА_93 одноразово заплатив йому 300грн.

Довідка про доходи ОСОБА_33 їхнім підприємством ніколи не видавалась. При пред'явленні ОСОБА_93 довідки про доходи на ОСОБА_33 від 05.03.2008р., що містилась в матеріалах кредитної справи останнього, виїмка якої була здійснена в КС «Народний кредит», останній пояснив, що ця довідка дійсно має відтиск печатки його підприємства, та його підпис.

ОСОБА_93 зазначив, що ймовірно підписав чистий бланк цього документу, оскільки мав намір використати його для оформлення кредиту на себе, а яким чином та ким було в подальшому використано цей бланк йому невідомо. ОСОБА_5 знає як доньку ОСОБА_38, однак на прохання останньої подібних документів зі свого підприємства він не видавав, в тому числі і довідки про доходи на ОСОБА_33

З досліджених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_36 \а.с. 45-51 т. 9 \ вбачається, що з 1996р. до червня 2008р. перебував у шлюбі з ОСОБА_5, з якою протягом зазначеного часу проживав у належній їй квартирі по АДРЕСА_1.

ОСОБА_5 була оформлена як СПД-ФО і займалась підприємницькою діяльністю, здійснюючи продаж побутової техніки в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», розміщеному в універмазі АДРЕСА_4.

Наприкінці січня 2008р. ОСОБА_5 попрохала ОСОБА_36 підписати папери по оформленню на нього кредиту, сказала, що це необхідно для її підприємницької діяльності. Тоді ж сказала, що самостійно буде займатись оформленням цього кредиту, а в подальшому сплачувати за ним, а йому лише буде необхідно поставити підписи у наданих документах. Цілковито довіряючи дружині, не допитуючись що це за кредит та на яку суму, ОСОБА_36 на її прохання в січні 2008р. разом з нею ходив до якоїсь фінансової установи по пров. Друкарському, 4 м. Охтирка, де ним було підписано ряд документів, які йому надали працівники цієї установи. Змісту цих документів він не читав, працівники цієї установи також не пояснювали що це за документи. Особисто він грошей в цій установі не отримував і навіть не знає на яку суму було оформлено кредит. Обставин оформлення на нього кредиту в липні 2007р. він не пам'ятає.

Оглянувши документи цієї кредитної справи, ОСОБА_36 пояснив, що вони підписані ним. Ймовірно це він зробив на прохання дружини, однак за яких саме обставин і що вона пояснювала йому з цього приводу він, за спливом часу, вже не пам'ятає. Товару на придбання яких оформлено цей кредит віна у ОСОБА_5 ніколи не придбавав, кредитних грошей ні від ОСОБА_5, ні від працівників КС «Народний кредит»він не отримував.

З досліджених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_45 \т. 11 а.с. 161-163\ вбачається, що з квітня 2007р. працювала спеціалістом з кредитування ТОВ «ВіЕйБі Експрес», рекламно-інформаційний пункт якого було розміщено в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»в АДРЕСА_4. За час роботи, між нею та ОСОБА_5 склались добрі відносини.

У вересні 2007р. ОСОБА_5 попрохала ОСОБА_45 надати свій паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. Це вона обґрунтувала тим, що їй потрібно отримати якийсь грошовий переказ, для чого потрібно відкрити рахунок. Однак зробити це від свого імені вона не хоче, оскільки не бажає, щоб рух цих коштів був помічений податківцями, оскільки вона працює на єдиному податку і в неї встановлений щорічний ліміт обігових коштів. В зв'язку з цим вона має намір відкрити такий рахунок на ОСОБА_45, а після отримання через нього коштів, вона одразу ж закриє такий рахунок.

Не відчувши нічого підозрілого, ОСОБА_45, не в змозі відмовити ОСОБА_5 у її проханні, погодилась на її пропозицію. Тоді ж на її вимогу надала свій паспорт та ідентифікаційний код, які, як пояснила ОСОБА_5 були потрібні їй для відкриття рахунку. Ці документи вона одразу ж відкопіювала і повернула.

За тиждень потому ОСОБА_5 підійшла до робочого столу ОСОБА_45, в той час коли вона працювала з клієнтом, повідомила про те, що є необхідність підписати папери по відкриттю рахунку на її ім'я. Тоді ж вона надала на підпис ОСОБА_45 ряд документів і показала, де та має поставити свій підпис. Таким чином вона підписала ці документи не читаючи, цілковито довіряючи ОСОБА_5 Про те, що у такий спосіб на неї оформлюється кредит, вона на момент підписання цих паперів не знала.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_45 пояснила, що всі вони підписані нею за обставин, про які вона повідомила. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від працівників КС «Народний кредит», вона не отримувала. До виготовлення довідки про доходи на неї, що міститься в матеріалах її справи, вона відношення не має. Хоча ОСОБА_45 на той час і працювала у вказаній посаді, однак зазначених доходів не отримувала і взагалі в довідці невірно вказані прізвища керівників, а її форма не відповідає тим які посвідчувались за її місцем роботи. Ця довідка містить відтиск печатки, якою користувалась ОСОБА_45 у роботі для посвідчення договорів кредитування. Ця печатка зберігалась у неї на робочому місці, ОСОБА_45 її відтиск у цьому документі не ставила. Вважає, що це потайки від неї зробила ОСОБА_5.

Свідок ОСОБА_46 в ході досудового слідства пояснював (т. 12 а.с. 41-45) , що з ОСОБА_5 він підтримував приятельські відносини, оскільки вони проживали в одному будинку по АДРЕСА_1 м. Охтирка. Більш того його дружина ОСОБА_10 працювала разом з ОСОБА_5 в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6».

З приводу оформлення останньою кредиту на його ім'я, ОСОБА_46 пояснив, що ОСОБА_5 скористалась добросусідськими відносинами з його родиною і без його відома, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім'я, отримала від нього копії його паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду і використала їх у власних цілях.

Саме на прохання ОСОБА_5 він, цілковито довіряючи тій, в жовтні 2007р. в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», підписав ряд документів, начебто необхідних для відкриття рахунків для перерахування коштів. Змісту цих документів він тоді не читав, будучи запевненим ОСОБА_5 в тому, що негативних наслідків для нього їх підписання не матиме. ОСОБА_5 однією рукою вказувала йому на місця, де він має поставити свій підпис, а іншою ніби прикривала їх зміст. Про те, що у такий спосіб на нього було оформлено кредит, він дізнався лише від співробітників міліції. Аналогічним чином ОСОБА_5 в серпні того ж року оформила кредит і на його дружину -ОСОБА_10

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_46 пояснив, що всі вони підписані ним за обставин про які він повідомив. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит він у ОСОБА_5 ніколи не придбавав, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від працівників КС «Народний кредит», він не отримував. До виготовлення довідки про доходи на його ім'я, що міститься в матеріалах справи, він відношення не має. В цьому документі невірно вказано його посаду, та розмір зарплати, оскільки він отримував на багато менше. Більш того форма цього документу не відповідає тій за якою такі документи оформлялись у нього на роботі.

З досліджених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_95 \а.с. 134-135 Т. 15\ вбачається, що він працює директором ТОВ «Нові технології»з моменту створення товариства в 2006р.

З цього ж року і до 07.11.2007р. в посаді начальника відділу метрології в їхньому товаристві працював ОСОБА_46

З приводу пред'явленої при допиті довідки про доходи на ОСОБА_46, що містилась в матеріалах оформленої на нього кредитної справи, ОСОБА_95 пояснив, що їхнім товариством цей документ не виготовлявся, його форма не відповідає встановленому у товаристві зразку таких документів, не відповідає дійсності посада ОСОБА_46 та розмір його зарплатні, не відповідає нумерація цього документу в наявних на підприємстві книгах обліку, підписи посадових осіб, уповноважених здійснювати його видачу, тощо. Крім того в ТОВ «Нові технології»є власна печатка, якою і посвідчуються всі видані товариством документи. Таким чином жодного відношення ні він ні інші працівники ТОВ «Нові технології»до виготовлення зазначеної довідки про доходи, відношення не мають.

З досліджених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_48 \а.с. 176-177 т. 12\ вбачається, що з серпня 2006 р. працювала продавцем магазину «Самоцвіти», що розташовувався на другому поверсі універмагу по АДРЕСА_4. За час роботи в універмазі познайомилась з ОСОБА_5, яка була директором магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», з якою вона підтримувала приятельські відносини.

В середині жовтня 2007 року до неї на робоче місце підійшла ОСОБА_5 яка пояснила, що їй повинні у найближчий час поступити якісь гроші і для того щоб їх отримати в банку їй необхідний поручитель. ОСОБА_5 попросила виступити таким поручителем ОСОБА_48 Остання в бухгалтерії нічого не розумілася і в проханні ОСОБА_5 не запідозрила нічого поганого для себе, а тому вирішила допомогти колезі по роботі. ОСОБА_5 сказала, що для оформлення договору поруки їй необхідні копії особистих документів ОСОБА_48, а саме: паспорту та ідентифікаційного коду і попросила принести їх.

Наступного дня ОСОБА_48, попередньо зробивши копії вказаних документів, йдучи до себе на робоче місце, зайшла до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»і віддала їх ОСОБА_5. Остання сказала, що пізніше, ОСОБА_48 потрібно буде поставити підписи в документах, які стосуються поручительства. За декілька годин ОСОБА_5 піднялася в магазин «Самоцвіти»та попросила ОСОБА_48 спуститися в магазин «ІНФОРМАЦІЯ_6», що та і зробила. У кабінеті ОСОБА_5 на той момент знаходилася ОСОБА_4, яку вона знала як жительку міста, та працівника кредитної спілці «Народний кредит». ОСОБА_5 запропонувала підписати якісь документи, що знаходились на столі. Нічого не підозрюючи, вважаючи, що вказані документи стосуються поручительства за ОСОБА_5 у фінансових операціях, ОСОБА_48 не читаючи їх змісту, поставила свої підписи у вказаних ОСОБА_5 місцях. В цей час ОСОБА_4 стояла поруч мовчки. Про те, що у такий спосіб на ОСОБА_48 було оформлено кредит на момент підписання цих паперів вона не знала і навіть не здогадувалась.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_48 пояснила, що всі вони підписані нею за обставин про які вона повідомила. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від працівників КС «Народний кредит»не отримувала. Зміст довідки про його доходи, що міститься в матеріалах кредитної справи повністю не відповідає дійсності, оскільки станом на той час вона працювала у ПП ОСОБА_50, а не у ПП ОСОБА_49, як зазначено в цьому документі, значно завищений і розмір її зарплати.

З показів свідка ОСОБА_51 (т. 13 а.с. 24-29), оголошених в судовому засіданні вбачається, що вона з ОСОБА_5 підтримує родинні відносини, оскільки заміжня за старшим братом чоловіка останньої. Їй відомо, що ОСОБА_5 займалась підприємницькою діяльністю, здійснюючи торгівлю побутовою технікою в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», розташованому в універмазі АДРЕСА_4.

В середині жовтня 2007р. ОСОБА_5 звернулась до неї з проханням оформити на себе кредит, кошти з якого та має намір використати у роботі свого магазину. При цьому запевнила, що такий буде оформлено на законних підставах і сплачувати його вона буде самостійно. Тоді ж вона попрохала ОСОБА_51 підійти до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», взявши з собою паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. В магазині ОСОБА_5 відкопіювала ці документи, та повернула.

Тоді ж до магазину прийшла якась жінка, що надала їй пакет документів, які за вказівкою ОСОБА_5 ОСОБА_51 підписала у вказаних місцях, не читаючи їх змісту.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_51 пояснила, що всі вони, окрім акту огляду заставного майна, підписані нею за обставин про які вона повідомила. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від працівників КС «Народний кредит»не отримувала. Довідку про її доходи, що міститься в матеріалах кредитної справи, бачить вперше, замісником адміністратора у ОСОБА_5 вона ніколи не працювала, зарплатні від неї не отримувала.

Свідок ОСОБА_52 в ході досудового слідства пояснювала \а.с. 80-81 т. 13\, що з ОСОБА_5 знайома, як з сусідкою.

В магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6»у неї придбала пральну машинку і тоді ж та попрохала її посприяти їй у оформленні кредиту, який ОСОБА_5 буде сплачувати самостійно та у встановлені строки. Для цього вона попрохала ОСОБА_52 надати свою довідку про доходи, та пояснила їй, що працює неофіційно і такий документ надати не зможе.

ОСОБА_5 тоді надала їй типографський бланк і попрохала ОСОБА_52 заповнити його відомостями про свою роботу. Не маючи змоги відмовити сусідці, що зробила їй послугу при придбанні пральної машини, ОСОБА_52 виконала її прохання і, власноруч внесла до наданого ОСОБА_5 бланку довідки дані про неіснуючу зарплатню в 1500 грн., та підписала її від імені директора.

Тоді вона навіть не усвідомлювала, що таким чином підробляє документ, який ОСОБА_5 використає у власних цілях.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_52 пояснила, що всі вони підписані нею за обставин про які вона повідомила. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит вона у ОСОБА_5 ніколи не придбавала, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від працівників КС «Народний кредит»не отримувала.

Оголошені судом покази свідка ОСОБА_62 \а.с. 128-132 т. 17\ свідчать про те, що він з 01.02.2008 р. неофіційно працевлаштувався продавцем до магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», а з березня працював у відкритому СПД-ФО ОСОБА_5 в м. Тростянець магазині «Престиж». За час роботи в між ним та ОСОБА_5 склались добрі відносини.

На початку квітня 2008р. ОСОБА_5 звернулась до нього з проханням надати особисті документи, які начебто їй були потрібні для відкриття на нього рахунку, через який вона має намір перерахувати гроші, потрібні для роботи магазину. Такі дії вона обґрунтувала тим, що оскільки вона є підприємцем на єдиному податку, то сума річного обігу коштів у неї не повинна перевищувати певної суми. Для того щоб приховати рух коштів, що мають їй надійти від податкової, вона вдається до таких заходів. ОСОБА_62, не запідозривши в цьому нічого протиправного надав їй такі, після чого та зробила з них ксерокопії і одразу ж повернула.

Через деякий час вона попрохала його разом з нею з'їздити до Охтирки та підписати якісь папери потрібні для відкриття на нього рахунку. Будучи підлеглим ОСОБА_5 по роботі, він був не в змозі відмовити їй у проханні. Таким чином вони приїхали до фінансової установи по пров. Друкарському м. Охтирка, де в офісі ОСОБА_62 у присутності раніше незнайомої йому ОСОБА_4 підписав ряд паперів, не читаючи їх змісту. Про те що у такий спосіб ОСОБА_5 на нього було оформлено кредит він не знав і навіть не здогадувався про це.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, ОСОБА_62 пояснив, що всі вони, окрім договору застави, підписані ним за обставин про які він повідомив. Ним же заповнена і заява-анкета, зробив він це під диктовку когось із працівників зазначеної фінансової установи, не вникаючи в зміст написаного. Товару на придбання якого оформлювався цей кредит він у ОСОБА_5 ніколи не придбавав, кредитних грошей ні від ОСОБА_5 ні від працівників КС «Народний кредит»не отримував. Довідка про його доходи, що міститься в матеріалах справи, не відповідає дійсності, оскільки він неофіційно працював у ОСОБА_5 і щомісячно отримував не більше 200-300грн.

З досліджених в суді показів ОСОБА_38 \а.с. 94-95 т. 15\, суд встановив, що вона працювала менеджером ПП «Агро торг-Плюс», ОСОБА_5 - її донька, а ОСОБА_33 - онук.

При пред'явленні довідки про доходи на ОСОБА_33 від 05.03.2008р., що містилась в матеріалах кредитної справи останнього, виїмка якої була здійснена в КС «Народний кредит», ОСОБА_38 пояснила, що підпис в ній належить їй, так само цей документ підписано і директором підприємства ОСОБА_93 В цьому документі також відтиск дійсної печатки їхнього підприємства, однак за яких обставин виготовлено цей документ, їй не відомо. ОСОБА_33 на їхньому підприємстві не працював, про те що цей документ було використано при оформленні кредиту на останнього в КС «Народний кредит», їй не відомо.

Показами досліджених в судовому засіданні свідка ОСОБА_96 \а.с. 191-192 т. 15\ знайшло підтвердження, що він працює директором ТОВ «Електротехніка».

З 2006р. очолюване ним товариство співпрацювало з СПД-ФО ОСОБА_5, і на підставі укладених між ними договорів комісії, що поновлювались на початку наступного року, ТОВ «Електротехніка»постачало ОСОБА_5 на реалізацію побутову техніку, продаж якої здійснювався останньою та її найманими працівниками в орендованому нею ж приміщенні «Універмагу»АДРЕСА_4, під брендом мережі магазинів «ІНФОРМАЦІЯ_6».

Товар на реалізацію ОСОБА_5 постачався згідно накладних, ніяких окремих договорів на поставку тієї чи іншої партії товару з ОСОБА_5 ТОВ «Електротехніка» в його особі не вкладала. Розрахунок за реалізацію поставленого товару ОСОБА_5 здійснювала шляхом перерахування коштів на банківські рахунки ТОВ «Електротехніки».

Для продажу товарів в кредит по безготівковій формі розрахунку, ОСОБА_5 були надані у розпорядження рахунки-фактури з зазначенням реквізитів та банківських рахунків ТОВ «Електротехніки», однак таких кредитних угод, згідно наявних в ТОВ «Електротехніка»обліків, по магазину СПД-ФО ОСОБА_5 за весь час її роботи не вкладалось.

Ніякого відношення до виготовлення та використання вилучених з кредитних справ вищеперелічених документів з реквізитами ТОВ «Електротехніка», ОСОБА_96 та інші працівники цього товариства не мають, підписи від його імені в цих документах виконані не ним.

З досліджених судом показів свідка ОСОБА_97 \а.с. 49 т. 16\ вбачається, що він знаходиться в офіційному шлюбі з ОСОБА_4 З останньою будь-які стосунки він припинив на початку 2008р., з того часу ніяких грошових коштів їй не надавав, про існування у тієї депозитних рахунків в КС «Народний кредит»взагалі не знав.

Крім зазначених вище показів свідків, винуватість підсудних у скоєнні протиправних дій знайшла підтвердження проведеними по справі очними ставками між:

- ОСОБА_9 та ОСОБА_4, під якої обидві визнали, що за їх посадовими обов'язками на ОСОБА_4 було покладено функції консультації членів спілки з приводу кредитування, витребування необхідного для їх оформлення переліку документів, їх перевірки, погодження їх видачі з членами кредитного комітету, а на ОСОБА_9 - ведення операцій по касі.

ОСОБА_4 визнала, що ОСОБА_5 про оформлення кредитів на підшуканих осіб домовлялась саме з нею і формуванням та оформленням матеріалів кредитних справ займалась вона одна, а ОСОБА_9 відношення до цього не має, хоча вона і знала за яких обставин оформляються ці кредити. Також ОСОБА_4 зазначила, що матеріали кредитних справ ініційованих ОСОБА_5 кредитів складались нею, а видаткові касові ордери, а іноді і кредитні договори -ОСОБА_9. Підписання цих документів у позичальників завжди здійснювала ОСОБА_4 і вона не пояснювала цим особам умови кредитування та те які саме документи вони підписують.

На її прохання ОСОБА_9 надавала їй з каси філії кредитні кошти і достовірно знала про те, що такі отримуються не позичальником, а ОСОБА_5

Це, в свою чергу заперечила ОСОБА_9, яка вказала, що їй взагалі не було відомо про те, що такі кредити оформлюються за підробленими документами, а також те, що кредитні кошти за ними отримує ОСОБА_5 ОСОБА_9 вказала, що вона дійсно передавала кредитні кошти не позичальнику, а ОСОБА_4, як своєму керівнику, будучи запевненою тією, що кошти отримає безпосередньо позичальник, який і розпишеться про це у видатковому касовому ордері.

Заперечила ОСОБА_9 покази ОСОБА_4 про те, що остання ділилась з нею грошима отриманими від ОСОБА_5 і вказала, що дійсно ОСОБА_4 три чи чотири рази надавала їй по 50-т грн., та казала, що це віддяка за швидко оформлений кредит.

Про те, що ці кошти з обумовленої винагороди ОСОБА_4 за оформлення фіктивних кредитів їй відомо не було. Крім того обидві визнали те, що оформлення та видача за ними коштів по кредитам ОСОБА_10, ОСОБА_40, ОСОБА_14, ОСОБА_41 була здійснена особисто ОСОБА_4, оскільки на той момент ОСОБА_9 перебувала у відпустці.

Як ОСОБА_9 так і ОСОБА_4 зазначили, що на момент оформлення зазначених кредитних договорів були впевнені в тому, що такі будуть своєчасно та без ускладнень сплачені (т. 3 а.с. 3-16);

- ОСОБА_5 та ОСОБА_4, під час якої обидві вказали, що знайомі з 2007 року. Обидві визнали, що оформлені протягом березня 2007 р. -березня 2008 р. в Охтирській філії КС «Народний кредит»були кредити на ОСОБА_14, ОСОБА_25, ОСОБА_30, ОСОБА_39, ОСОБА_10, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_12, ОСОБА_43, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_55, ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_42, ОСОБА_62, ОСОБА_36, ОСОБА_33, були ініційовані ОСОБА_36.

ОСОБА_4 зазначила, що ці особи були кредитовані, оскільки на той період між КС «Народний кредит»і СПД-ФО ОСОБА_36 було вкладено договір про співпрацю, існування якого, в свою чергу заперечила ОСОБА_51.

Остання зазначила, що ще до оформлення першого кредиту на ОСОБА_14 від 28.03.2007 р. вона домовились з ОСОБА_4 про те, що за надання тій грошової винагороди вона за представленими ОСОБА_51 документами буде оформляти споживчі кредити на працівників її магазину під приводом придбання побутової техніки. Насправді ж її відпуск з магазину робитись не буде, а кредитні кошти за ними готівкою буде отримувати ОСОБА_51. Тобто заздалегідь було обумовлено, що заставного майна за цими кредитами фактично не буде.

Це в свою чергу заперечила ОСОБА_4, яка пояснила, що ніяких домовленостей з ОСОБА_5 не мала, про те, що товар за цими кредитами з магазину не відпускається, вона не знала і при оформленні таких діяла відповідно до своєї посадової інструкції.

ОСОБА_5 зазначила, що за оформлення ОСОБА_4 кожного з перелічених кредитів вона сплачувала певну суму коштів, як заздалегідь обумовлену винагороду за виконання таких дій останньою. При оформленні перших кредитів, вона передавала ОСОБА_4 від 150 до 200 грн. В подальшому, з моменту оформлення другого кредиту на ОСОБА_14 (станом на початок вересня 2007 р.), ОСОБА_4 в розмові дала їй зрозуміти, що бажає отримувати за оформлення кожного кредиту по 10 %. З того часу, ОСОБА_5 передавала ОСОБА_4 за оформлення цих кредитів кошти в обумовлених сумах і робила це одразу ж після отримання від останньої кредитних коштів.

Такі покази ОСОБА_5, в свою чергу, заперечила ОСОБА_4, вказавши, що ніяких грошей від ОСОБА_5 вона не отримувала. ОСОБА_5 зазначила, що за вимогами ОСОБА_4 для оформлення таких кредитів надавала ксерокопії паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на особу, оригінал довідки про доходи на цю особу, документи про придбання товару, а саме -товарний чек, або рахунок фактура, а також гарантійний талон на цей товар. Крім того мною з ОСОБА_4 було узгоджено, що сума кредиту повинна відповідати вартості товару на який надавались товарні чеки або рахунки-фактури.

Оригіналів особистих документів позичальників ОСОБА_5 ОСОБА_4 ніколи не надавала, оскільки та цього не вимагала.

Такі покази, в свою чергу, частково заперечила ОСОБА_4, зазначивши, що з ОСОБА_5 вона безпосередньо ніколи не обмовляла, які саме документи потрібні для оформлення того чи іншого кредиту. Ці документи до офісу приносила людина яка оформляла цей кредит, однак іноді бували випадки, що їх до офісу приносила сама ОСОБА_5, або ж працівники її магазину. Також ОСОБА_4 зазначила, що оскільки офіс Охтирської філії спілки не було обладнано ксероксом, то позичальники приносили вже готові ксерокопії своїх особистих документів, однак разом з їх оригіналами і тільки після їх співставлення, ОСОБА_4 приймала ці копії. Чи так вона робила і по кредитам ініційованим ОСОБА_5, вона вже не пригадує.

ОСОБА_5 зазначила, що при оформленні кожного з кредитів вона погоджувала з ОСОБА_4 дані, які вона мала зазначити в довідках про доходи позичальників. У деяких випадках ОСОБА_4 приймала безпосередню участь при оформленні підроблених довідок про доходи. Так було по довідці на ОСОБА_47 Саме ОСОБА_4 надала ОСОБА_5 для оформлення цієї довідки чистий бланк з печатками Охтирського учбово-спортивного центру, який також містив і підписи його керівників.

ОСОБА_4 зазначила, що ніякого відношення до виготовлення довідок про доходи на позичальників вона не має, в тому числі і до виготовлення довідки на ОСОБА_47

ОСОБА_5 вказала, що за узгодженням з ОСОБА_4 ряд довідок про доходи при оформленні зазначених кредитів, оформлялись від інших установ, підприємств чи приватних підприємців, зокрема ПП «ОСОБА_65», ПП «Лімік», ПП «ОСОБА_44», ТОВ «ВіЕйБіЕкспрес», ТОВ ІЦ «Нові Технології», ПП «ОСОБА_49», ЗАТ «Альфа-Банк», ПП «ОСОБА_57», ПП «ОСОБА_60», ПП «Агроторг-Плюс». Всі ці документи виготовляла ОСОБА_5, а ОСОБА_4 добре знала про їх фіктивність. Довідок про доходи від ПП ОСОБА_65 та ПП ОСОБА_60 ОСОБА_5 не виготовляла і як вони опинились в матеріалах кредитних справ їй не відомо.

В свою чергу ОСОБА_4 зазначила, що жодного відношення до виготовлення цих довідок вона не має і такі їй надавались позичальниками. Не має вона відношення також і до виготовлення довідок від ПП ОСОБА_65 та ПП ОСОБА_60. Про те що всі ці довідки фіктивні, вона не знала взагалі.

ОСОБА_5 зазначила, що зазвичай підписання документів кредитних справ відбувалось в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Туди ці документи приносила ОСОБА_4 і лише у поодиноких випадках особи, на яких оформлювались ці кредити ходили підписувати папери до офісу КС «Народний кредит».

ОСОБА_4 визнала ці обставини і те, що діла подібним способом обґрунтувала проханнями ОСОБА_5, яка казала про завантаженість її працівників, в зв'язку з чим ті особисто не можуть підійти до спілки. При цьому і видатковий касовий ордер носився на підпис позичальнику разом з іншими документами кредитної справи і це було тільки в той час коли ОСОБА_4 була відповідальною за касу.

ОСОБА_5 зазначила, що зазвичай документи кредитних справ підписувались позичальником у її присутності та присутності ОСОБА_4. При цьому остання ніколи не пояснювала цим особам, що вона є представником кредитної спілки і що документи які надаються їм на підпис, це кредитний договір, договір застави і т.і., не розповідала і про умови кредитування.

В свою чергу ОСОБА_4 зазначила, що не пам'ятає того, чи представлялась вона цим особам представником кредитної спілки, однак однозначно зазначила, що кожному з них перед підписанням документів кредитної справи, вона пояснювала які документи вони підписують і що тягне за собою їх підписання і кожному з них нею особисто надавався другий екземпляр кредитного договору.

Такі покази ОСОБА_4 категорично заперечила ОСОБА_5, зазначивши що ОСОБА_4 лише вказувала цим особам, де мають стояти їх підписи, і другого екземпляру кредитного договору їм ніколи не видавала. Також ОСОБА_5 вказала, що кредити на ОСОБА_25, ОСОБА_42, ОСОБА_33 були оформлені взагалі без відому цих осіб, і, відповідно, не ними ж підписувались. Це робилось за згодою ОСОБА_4.

Остання відмовилась давати пояснення з цього приводу, обґрунтувавши це тим, що кредит ОСОБА_25 погашений, і до суті пред'явленого їй обвинувачення спричинення кредитній спілці збитків, це ніякого відношення не має. По ОСОБА_33 кредиту вона не оформляла, підписала повний пакет документів, де вже стояли підписи, після погодження цього питання з ОСОБА_28

Стосовно обставин отримання кредитних коштів, ОСОБА_5 пояснила, що такі по зазначеним кредитам вона завжди отримувала від ОСОБА_4

Це, в свою чергу, заперечила ОСОБА_4, вказавши, що грошей ОСОБА_5 за цими кредитами вона ніколи не надавала, оскільки доступу до каси не мала. Лише тоді коли вона виконувала обов'язки касира, вона видавала кредитні кошти і то особисто позичальникам.

ОСОБА_5 зазначила, що сплату щомісячних внесків по кредитам на перелічених вище осіб здійснювала особисто вона. Як правило їй телефонувала ОСОБА_4 та казала яку суму коштів вона має внести на місяць. ОСОБА_5 приносила їй готівкові кошти і та вже сама здійснювала оплату цих щомісячних платежів.

Це, в свою чергу, заперечила ОСОБА_4, зазначивши, що телефонувати ОСОБА_5 колодязній вона могла тільки тоді, коли виникала прострочка у сплаті щомісячних внесків. Ніколи грошей від ОСОБА_5 на їх оплату вона не приймала. Стосовно оформлених на ОСОБА_5 від 18.01.2008 р. на ОСОБА_36 від 25.01.2008 р. на ОСОБА_33 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_62 від 08.04.2008 р. кредитів, ОСОБА_5 пояснила, що з приводу їх оформлення вона спочатку зверталась до ОСОБА_4 і вже та узгоджувала їх видачу з ОСОБА_28 Після того, вона ж повідомляла ОСОБА_5 перелік документів, які та має надати для оформлення цих кредитів. Такі в подальшому ОСОБА_5 передавала безпосередньо ОСОБА_4 Після оформлення цих кредитів і отримання за ними ОСОБА_5 кредитних коштів, 10 % від цієї суми вона, в якості заздалегідь обумовленої з ОСОБА_4 винагороди, передавала останній.

В свою чергу ОСОБА_4 категорично заперечила свою причетність до оформлення цих кредитів та отримання від ОСОБА_5 винагороди, зазначивши що видачу цих кредитів ОСОБА_5 погоджувала безпосередньо з ОСОБА_28, а їх оформленням займалась ОСОБА_61

ОСОБА_5 продовжила наполягати на тому, що оформлення цих кредитів вона погоджувала безпосередньо з ОСОБА_4 і їй же передала обумовлену винагороду. Стосовно обставин підписання документів кредитної справи ОСОБА_33, ОСОБА_5 пояснила, що невдовзі після передачі нею ОСОБА_4 документів для його оформлення, остання їй зателефонувала та повідомила про те, що потрібно щоб до спілки підійшов ОСОБА_33 для підписання документів кредитної справи та отримання коштів. Того дня ОСОБА_33 не зміг приїхати до Охтирки з Києва. З ОСОБА_4 вони чекали на нього до 19 год. З дозволу ОСОБА_4, ОСОБА_5 підписала за сина документи кредитної справи і від неї ж отримала готівку за цим кредитом.

Це, в свою чергу, заперечила ОСОБА_4, вказавши, що ніяких грошей за цим кредитом ОСОБА_5 вона не видавала, підписання документів цієї кредитної справи відбувся не в її присутності. Від ОСОБА_61 вона отримала повний пакет документів цієї кредитної справи і всі документи вже були підписані від імені ОСОБА_33. ОСОБА_4 лише підписалась у кредитному договорі, договорі застави та договорі поруки як виконавчий директор філії КС, після отримання на це згоди голови правління.

ОСОБА_5 наполягла на своїх показах (т. 3 а.с. 3-16);

- між ОСОБА_11 та ОСОБА_5, під час якої ОСОБА_11 продовжив наполягати на тому, що ОСОБА_5 приховала від нього те, що на нього оформлюються саме кредити. На її прохання в підсобному приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»він підписував надані нею ж документи, не читаючи їх змісту, будучи запевненим тією, що це папери необхідні для відкриття на його ім'я рахунку, за якими вона отримає кошти. При цьому була присутньою і ОСОБА_4, яка йому не представлялась і про те, що на нього оформлюється кредит, не говорила, ніяких грошей ні від ОСОБА_4, ні від інших осіб, після підписання цих паперів він не отримував. До виготовлення довідок про доходи та документів на товар, що містяться в матеріалах його кредитної справи, він відношення не має. Зазначеного в довідці доходу, працюючи у ОСОБА_5 не отримував, його зарплатня не перевищувала 800грн. на місяць. Металопластикових вікон, на придбання яких оформлено кредит він у ОСОБА_5 не купував, а та взагалі такими ніколи не торгувала.

В свою чергу ОСОБА_5 зазначила, що ОСОБА_11 про кредит знав, документи йому на підпис надавала ОСОБА_4, яка дійсно не розповідала йому умов кредитування, кредитні кошти вона ще у присутності ОСОБА_11 поклала на стіл ОСОБА_5 ОСОБА_11 працюючи у неї щомісячно отримував від 900 до 1400грн., до виготовлення довідки про доходи та документів про відпуск метало пластикових вікон він відношення не має, ці документи виготовлені нею лише для оформлення кредиту, тобто такий товар нею ніколи ОСОБА_11 не відпускався. т. 4 а.с. 56-63);

- між ОСОБА_14 та ОСОБА_5, під час якої обоє визнали, що ОСОБА_14 був обізнаний про оформлення на нього цих кредитів, під запевнення ОСОБА_5 в тому, що вони оформляються на законних підставах і сплачувати за ними буде ОСОБА_5 Для підписання документів по березневому кредиту ОСОБА_14 особисто ходив до офісу КС «Народний кредит», а папери по вересневому кредиту підписував вже у підсобному приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6».

При цьому ОСОБА_14 зазначив, що як в першому так і в другому випадку йому умов кредитування ніхто не пояснював, про те які саме папери він підписує ніхто не роз'ясняв.

Вдруге документи на підпис йому надавала сама ОСОБА_5, грошей після підписання цих паперів ні від ОСОБА_4 ні від інших осіб він не отримував. До виготовлення довідок про доходи та документів на товар, що містяться в матеріалах його кредитної справи, він відношення не має. Товару, на придбання яких оформлено кредити він у ОСОБА_5 не купував.

В свою чергу ОСОБА_5 зазначила, що при оформленні першого кредиту ОСОБА_11 особисто ходив до КС «Народний кредит», де отримав гроші та передав їй. Документи по другому кредиту підписувались в підсобному приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»і на підпис ОСОБА_14 їх надавала ОСОБА_4, яка дійсно не розповідала йому умов кредитування, кредитні кошти вона ще у присутності ОСОБА_14 поклала на стіл ОСОБА_5 До виготовлення довідок про доходи та документів про відпуск товару ОСОБА_14 відношення не має, ці документи виготовлені нею лише для оформлення кредиту, тобто такий товар нею ніколи ОСОБА_14 не відпускався (т. 5 а.с. 58-60);

- між ОСОБА_17 та ОСОБА_5, під час якої ОСОБА_17 продовжив наполягати на тому, що ОСОБА_5 приховала від нього те, що на нього оформлюються саме кредити. На її прохання в підсобному приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»він підписував надані нею ж документи, не читаючи їх змісту, будучи запевненим тією, що це папери необхідні для переоформлення ОСОБА_5, як його роботодавцем, трудових відносин з ним. Ці документи йому на підпис надавала ОСОБА_5, вона ж показувала йому, де той має поставити свої підписи. ОСОБА_4, або інші працівників КС «Народний кредит»при цьому взагалі не були присутні. Ніяких грошей ні після підписання цих паперів ні від ОСОБА_5 ні від інших осіб він не отримував. До виготовлення довідки про доходи та документів на товар, що містяться в матеріалах його кредитної справи, він відношення не має. Зазначеного в довідці доходу, працюючи у ОСОБА_5 не отримував, його зарплатня не перевищувала 600-750грн. на місяць. Товару, на придбання яких оформлено кредит він у ОСОБА_5 не купував.

В свою чергу ОСОБА_5 зазначила, що ОСОБА_17 про кредит знав, документи йому на підпис в підсобному приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»надавала ОСОБА_4, яка умов кредитування йому не розповідала, кредитні кошти вона ще у присутності ОСОБА_17 поклала на стіл ОСОБА_5 ОСОБА_17 працюючи у неї щомісячно отримував від 900 до 1000грн., до виготовлення довідки про доходи та документів про відпуск товару він відношення не має, ці документи виготовлені нею лише для оформлення кредиту, тобто такий товар нею ніколи ОСОБА_17 не відпускався ( а.с. 172-178);

- між ОСОБА_23 та ОСОБА_5, під час якої ОСОБА_23 продовжила наполягати на тому, що ОСОБА_5 приховала від неї те, що на неї оформлюються саме кредит. Підписала ці документи ОСОБА_23 на своєму робочому столі в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», коли була зайнята роботою з клієнтом. Зробила вона на прохання ОСОБА_5, яка до цього попрохала її підписати папери, що стосуються відкриття на її ім'я рахунку, за якими вона отримає кошти. Те що ОСОБА_5 не може зробити від свого імені, вона обґрунтувала тим, що не хоче щоб рух цих коштів відстежили податківці. ОСОБА_4 в цей час була в магазині, однак документи на підпис ОСОБА_23 надавала саме ОСОБА_5 і вона ж показувала, де та має поставити свій підпис. ОСОБА_4 працівником КС їй не представлялась і про те, що на неї оформлюється кредит, не говорила, ніяких грошей ні від ОСОБА_4 ні від інших осіб, після підписання цих паперів вона не отримувала. До виготовлення довідки про доходи та документів на товар, що містяться в матеріалах її кредитної справи, вона відношення не має. У ОСОБА_5 ОСОБА_23 взагалі ніколи не працювала. Металопластикових вікон, на придбання яких оформлено кредит вона у ОСОБА_5 не купувала.

В свою чергу ОСОБА_5 зазначила, що ОСОБА_23 про кредит знала, документи їй на підпис надавались ОСОБА_4 в підсобному приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Умов кредитування ОСОБА_23 ОСОБА_4 дійсно не розповідала, кредитні кошти вона ще у присутності ОСОБА_23 поклала на стіл ОСОБА_5 До виготовлення довідки про доходи та документів про відпуск метало пластикових вікон ОСОБА_23 відношення не має, ці документи виготовлені нею лише для оформлення кредиту, тобто такий товар нею ніколи ОСОБА_23 не відпускався (т. 7 а.с. 39-44);

- між ОСОБА_23 та ОСОБА_4, під час якої ОСОБА_4 взагалі відмовилась відповідати на поставлені слідчим питання.

В той же час ОСОБА_23 пояснила, що двічі, в травні та листопаді 2007р., на прохання ОСОБА_5, в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», підписувала папери, які як потім виявилось, стали підставами для оформлення на неї кредитів. Підписувала вона ці папери будучи запевненою ОСОБА_5 в тому, що вони потрібні їй для відкриття рахунку на перерахування коштів. Обидва рази документи на підпис їй надавала ОСОБА_5 і вона ж показувала, де та має поставити свій підпис. ОСОБА_4 в цей час була поруч, працівником КС їй не представлялась і про те, що на неї оформлюється кредит, не говорила, ніяких грошей ні від ОСОБА_4 ні від інших осіб, після підписання цих паперів вона не отримувала. Особистих документів та їх копій ОСОБА_4 вона ніколи не ніколи надавала, так як і довідок про доходи та документів на товар, що містяться в матеріалах її кредитної справи. Зазначеного в них товару у ОСОБА_5 вона не придбавала. ОСОБА_4 за місцем проживання ОСОБА_23 ніколи не була, наявності заставного майна за кредитами не перевіряла. Розповіла ОСОБА_23 і про обставини за яких ОСОБА_4 влітку 2008р., в офісі Охтирської філії КС «Народний кредит»зізналась про факти отримання нею від ОСОБА_5 грошової винагороди за оформлення таких кредитів і внесення частини цих коштів на відкриті на своє ім'я депозитні рахунки в цій же спілці (т. 7 а.с. 48-51);

- між ОСОБА_41 та ОСОБА_5, під час якої ОСОБА_41 продовжила наполягати на тому, що ОСОБА_5 приховала від неї те, що на неї оформлюються саме кредит. Документи оформленої на неї кредитної справи вона підписала в підсобному приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Зробила вона це на прохання ОСОБА_5, яка до цього попрохала її підписати папери, що стосуються відкриття на її ім'я рахунку, за якими вона отримає кошти. Те що ОСОБА_5 не може зробити від свого імені, вона обґрунтувала тим, що не хоче щоб рух цих коштів відстежили податківці, оскільки вона є підприємцем на єдиному податку і річний обіг коштів не повинен перевищувати певного ліміту. ОСОБА_4 в цей час була поруч, саме вона показувала ОСОБА_41, де та має поставити свої підписи у документах, верхня частина яких була закрита іншими паперами. При цьому ОСОБА_4 працівником КС їй не представлялась і про те, що на неї оформлюється кредит, не говорила, ніяких грошей ні від ОСОБА_4 ні від інших осіб, після підписання цих паперів вона не отримувала. До виготовлення довідки про доходи та документів на товар, що містяться в матеріалах її кредитної справи, ОСОБА_41 відношення не має. Продавцем метало пластикових вікон у ПП ОСОБА_21 вона працювала неофіційно і то з червня 2007р., а не з березня того ж року як зазначено в цьому документі. Товару, на придбання яких оформлено кредит вона у ОСОБА_5 не купувала.

В свою чергу ОСОБА_5 зазначила, що ОСОБА_41 про кредит знала, документи їй на підпис надавались ОСОБА_4 в підсобному приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6». Умов кредитування ОСОБА_41 ОСОБА_4 дійсно не розповідала, чи прикривала вона документи в момент підписання їх ОСОБА_41, ОСОБА_5 не бачила. Кредитні кошти ОСОБА_4 ще у присутності ОСОБА_41 поклала на стіл ОСОБА_5 До виготовлення довідки про доходи та документів про відпуск товару, ОСОБА_41 відношення не має, ці документи виготовлені нею лише для оформлення кредиту, тобто такий товар нею ніколи ОСОБА_41 не відпускався (т. 10 а.с. 158-161);

- між ОСОБА_41 та ОСОБА_4, під час якої усунути протиріч в їхніх показах не вдалось, так як ОСОБА_4 взагалі відмовилась відповідати на поставлені слідчим питання. В той же час ОСОБА_41 пояснила, що у вересні 2007р., на прохання ОСОБА_5, в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», підписувала папери, які як потім виявилось, стали підставами для оформлення на неї кредиту. Підписувала вона ці папери будучи запевненою ОСОБА_5 в тому, що вони потрібні їй для відкриття рахунку на перерахування коштів. Документи на підпис їй надавала ОСОБА_4, при цьому їх верхня частина була закрита іншими паперами. ОСОБА_4 ж показувала, де ОСОБА_41 має поставити свій підпис. Працівником кредитної спілки ОСОБА_4 ОСОБА_41 не представлялась і про те, що на неї оформлюється кредит, не говорила, ніяких грошей ні від ОСОБА_4 ні від інших осіб, після підписання цих паперів вона не отримувала. Особистих документів та їх копій ОСОБА_4 вона ніколи не ніколи надавала, так як і довідок про доходи та документів на товар, що містяться в матеріалах її кредитної справи. Зазначеного в них товару у ОСОБА_5 вона не придбавала. ОСОБА_4 за місцем проживання ОСОБА_41 ніколи не була, наявності заставного майна за кредитами не перевіряла. Розповіла ОСОБА_41 і про обставини за яких ОСОБА_4 влітку 2008р., в офісі Охтирської філії КС «Народний кредит»зізналась про факти отримання нею від ОСОБА_5 грошової винагороди за оформлення таких кредитів і внесення частини цих коштів на відкриті на своє ім'я депозитні рахунки в цій же спілці (т. 10 а.с. 162-165);

- між ОСОБА_55 та ОСОБА_5, під час якої ОСОБА_55 продовжила наполягати на тому, що ОСОБА_5 приховала від неї те, що на неї оформлюються саме кредит. Підписала ці документи ОСОБА_55 на своєму робочому столі в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», коли була зайнята роботою з клієнтом. Зробила вона на прохання ОСОБА_5, яка попрохала підписати папери, що стосуються розміщення в її магазині працівників інших установ. Інші особи в цей час поруч присутніми не були. Документи на підпис ОСОБА_55 надавала саме ОСОБА_5 і вона ж показувала, де та має поставити свій підпис. Ніяких грошей ні від ОСОБА_5 ні від інших осіб, після підписання цих паперів вона не отримувала. До виготовлення довідки про доходи та документів на товар, що містяться в матеріалах її кредитної справи, вона відношення не має. В «Альфа банку»ОСОБА_55 взагалі ніколи не працювала. Товару, на придбання яких оформлено кредит вона у ОСОБА_5 не купувала.

В свою чергу ОСОБА_5 зазначила, що ОСОБА_55 про кредит знала. В той же час вона визнала, що документи на підпис ОСОБА_55 дійсно надавала вона. ОСОБА_4 в цей час була присутньою в магазині, однак до ОСОБА_55 не підходила. Умов кредитування ОСОБА_55 ні ОСОБА_4 ні вона не розповідали, кредитні кошти за цим кредитом ОСОБА_4 передала ОСОБА_5, ОСОБА_55 цього не бачила. До виготовлення довідки про доходи та документів про відпуск побутової техніки, ОСОБА_55 відношення не має, ці документи виготовлені нею лише для оформлення кредиту, тобто такий товар нею ніколи ОСОБА_55 не відпускався (т. 7 а.с. 39-44);

- між ОСОБА_55 та ОСОБА_4, під час якої ОСОБА_4 взагалі відмовилась відповідати на поставлені слідчим питання.

В той же час ОСОБА_55 пояснила, що з ОСОБА_4. вона не знайома взагалі і про те, що саме останньою, як виконавчим директором Охтирської філії КС «Народний кредит», на неї було оформлено кредит, вона дізналась вже на слідстві. Документи, що стали підставами для оформлення на ОСОБА_55 кредитної справи вона підписувала на прохання ОСОБА_5, про те, що у такий спосіб на неї оформлюється кредит вона не знала. В момент підписання цих паперів ОСОБА_4 поруч не було. Ніяких грошей ні від ОСОБА_5 з ОСОБА_4 ні від інших осіб, після підписання цих паперів вона не отримувала. Особистих документів та їх копій ОСОБА_4 вона ніколи не ніколи надавала, так як і довідок про доходи та документів на товар, що містяться в матеріалах її кредитної справи. Зазначеного в них товару у ОСОБА_5 вона не придбавала. ОСОБА_4 за місцем проживання ОСОБА_55 ніколи не була, наявності заставного майна за кредитами не перевіряла (т. 13 а.с. 119-121);

- між ОСОБА_57 та ОСОБА_4, під час якої ОСОБА_4 взагалі відмовилась відповідати на поставлені слідчим питання.

В той же час ОСОБА_57 пояснила, що ОСОБА_4 вона знала лише візуально, оскільки раніше разом навчались в одній школі. Про те, що остання працювала в кредитній спілці їй взагалі не було відомо. У грудні 2007р., на прохання ОСОБА_5, в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», ОСОБА_57 разом з ОСОБА_58 підписувала папери, які за запевненнями ОСОБА_5 стосувались поручительства по її кредиту. Документи на підпис їй надавала ОСОБА_4, при цьому однією рукою ОСОБА_4 тоді показувала ОСОБА_57 де та має поставити підпис, а іншою прикривала їх зміст. При цьому ОСОБА_57 встигла побачити, що ці документи не були заповнені, тобто містили комп'ютерний друк та графи, які рукописним текстом заповнені не були. Працівником кредитної спілки ОСОБА_4 ОСОБА_57 не представлялась, змісту наданих на підпис документів не роз'яснювала, і про те, що на неї оформлюється кредит, не говорила, ніяких грошей ні від ОСОБА_4 ні від інших осіб, після підписання цих паперів вона не отримувала. Особистих документів та їх копій ОСОБА_4 вона ніколи не ніколи надавала, так як і довідок про доходи та документів на товар, що містяться в матеріалах її кредитної справи. Зазначеного в них товару у ОСОБА_5 вона не придбавала. ОСОБА_4 за місцем проживання ОСОБА_57 ніколи не була, наявності заставного майна за кредитами не перевіряла (т. 13 а.с. 198-200);

- між ОСОБА_58 та ОСОБА_4, під час ОСОБА_4 взагалі відмовилась відповідати на поставлені слідчим питання.

В той же час ОСОБА_58 пояснила, що ОСОБА_4 вона вперше побачила в грудні 2007р., коли вона та ОСОБА_57 на прохання ОСОБА_5, в приміщенні магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6», підписувала папери, які за запевненнями ОСОБА_5 стосувались поручительства по її кредиту. Документи на підпис їй надавала ОСОБА_4, при цьому однією рукою ОСОБА_4 тоді показувала ОСОБА_58 де та має поставити підпис, а іншою прикривала їх зміст. При цьому ОСОБА_58 побачила, що ці документи не були заповнені, тобто містили комп'ютерний друк, без рукописних записів. Працівником кредитної спілки ОСОБА_4 ОСОБА_58 не представлялась, змісту наданих на підпис документів не роз'яснювала, і про те, що на неї оформлюється кредит, не говорила, ніяких грошей ні від ОСОБА_4 ні від інших осіб, після підписання цих паперів вона не отримувала. Особистих документів та їх копій ОСОБА_4 вона ніколи не ніколи надавала, так як і довідок про доходи та документів на товар, що містяться в матеріалах її кредитної справи. Зазначеного в них товару у ОСОБА_5 вона не придбавала. ОСОБА_4 за місцем проживання ОСОБА_58 ніколи не була, наявності заставного майна за кредитами не перевіряла (т. 14 а.с. 29-31).

Винуватість підсудних знайшла підтвердження і дослідженими судом іншими матеріалами кримінальної справи:

- статутом Кредитної спілки КС «Народний кредит», завірена копія якого долучена до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 119-133);

- положенням про Філію № 1 Кредитної спілки «Народний кредит», завірена копія якого долучена до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 134-136);

- ліцензіями державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України про надання надання дозволу КС «Народний кредит»ведення діяльності по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, завірені копії яких долучені до матеріалів справи (т. 1 а.с. 137,138);

- свідоцтвом про державну реєстрацію юридичної особи -Кредитної спілки «Народний кредит»та довідкою з ЄДРПОУ про правовий статус Охтирської Філії № 1 КС «Народний кредит»- без права юридичної особи, завірені копії яких долучені до матеріалів справи (т. 1 а.с. 139,140);

- положенням про фінансові послуги Кредитної спілки «Народний кредит», завірена копія якого долучена до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 141-185);

- положенням про фінансове управління Кредитної спілки «Народний кредит», завірена копія якого долучена до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 186-195);

- наказом № 8-вк голови правління КС «Народний кредит»від 01.02.2006р. про прийняття на посаду виконавчого директора філії № 1 Кредитної спілки «Народний кредит»ОСОБА_4, завірена копія якого долучена до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 196);

- посадовою інструкцією виконавчого директора філії № 1 Кредитної спілки «Народний кредит»ОСОБА_4, завірена копія якої долучена до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 198);

- договором про повну матеріальну відповідальність від 03.01.2007р., вкладеним між головою правління КС «Народний кредит»ОСОБА_28 та виконавчим директором Філії № 1 Кредитної спілки «Народний кредит»ОСОБА_4, завірена копія якого долучена до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 199);

- наказом № 41-вк голови правління КС «Народний кредит»від 16.10.2007р. про надання відпустки виконавчому директору філії № 1 Кредитної спілки «Народний кредит»ОСОБА_4 з 16.10. по 29.10.2007р., завірена копія якого долучена до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 200);

- наказами № 5-вк від 31.01.2006р., № 15-вк від 11.04.2006р., № 15/1 -вк від 11.04.2006р., 3 19-вк від 11.04.2006р., № 20-вк від 17.05.2006р. голови правління КС «Народний кредит»про стажування та прийняття на посаду бухгалтера-касира філії № 1 Кредитної спілки «Народний кредит»ОСОБА_9., завірені копії яких долучені до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 202, 203, 204, 205, 208);

- посадовою інструкцією бухгалтера-касира філії № 1 Кредитної спілки «Народний кредит»ОСОБА_9, завірена копія якої долучена до матеріалів кримінальної справи, договором про повну індивідуальну відповідальність касира від 31.01.2006р., вкладеним між головою правління КС «Народний кредит»ОСОБА_28 та касиром Філії № 1 Кредитної спілки «Народний кредит»ОСОБА_4, завірені копії яких долучені до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 209-212, 213);

- дорученням голови правління КС «Народний кредит»ОСОБА_28 від 01.02.2006р. про надання виконачому директору Філії № 1 ОСОБА_4 підпису кредитних та депозитних договорів по філії № 1 КС «Народний кредит», завірена копія якого долучена до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 214);

- дорученням голови правління КС «Народний кредит»ОСОБА_28 від 15.10.2007р. про надання права на період відпустки, відрядження виконачого директору Філії № 1, ОСОБА_9 підпису кредитних та депозитних договорів по філії № 1 КС «Народний кредит», завірена копія якого долучена до матеріалів кримінальної справи, завірена копія якого долучена до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 215);

- наказом № 45-вк голови правління КС «Народний кредит»від 23.10.2007р. про надання права підпису касових документів виконавчому директору філії № 1 Кредитної спілки «Народний кредит»ОСОБА_4, завірена копія якого долучена до матеріалів кримінальної справи (т. 1 а.с. 216);

- довідками про стан заборгованості по кредитам, оформленим по Філії № 1 КС «Народний кредит»станом на 07.10.2008р. (т. 1 а.с. 218-220);

- актами перевірки заставного майна позичальника за кредитними договорами № 376-2-10291-1011 на ОСОБА_36 та № 376-2-10153-1007 на ОСОБА_5 від 30 та 29.07.2009р., під час яких працівниками КС «Народний кредит»встановлено відсутність заставного майна, згідно даних у додатку до договору застави за цими кредитами (т. 1 а.с. 221-222);

- довідкою контрольно-ревізійного відділу м. Охтирки і Охтирського району з додатками, про перевірку філії № 1 КС «Народний кредит»від 29.10.2008р., в якій вказано на порушення під час оформлення кредитів на ОСОБА_12 від 18.09.2007р., ОСОБА_42 від 05.12.2007р., ОСОБА_48 від 19.10.2007р., ОСОБА_45 від 28.09.2007р., ОСОБА_11 від 13.11.2007р., ОСОБА_47 від 03.10.2007р., ОСОБА_17 від 30.10.2007р., ОСОБА_19 від 30.10.2007р., ОСОБА_40 від 21.08.2007р., ОСОБА_59 від 05.12.2007р., ОСОБА_57 від 03.12.2007р., ОСОБА_14 від 03.09.2007р., ОСОБА_58 від від 03.12.2007р., ОСОБА_43 від 26.09.2007р., ОСОБА_20 від 23.11.2007р., ОСОБА_23 від 13.11.2007р., ОСОБА_46 від 01.10.2007р., ОСОБА_52 від 25.10.2007р., ОСОБА_41 від 03.09.2007р., ОСОБА_30 від 04.07.2007р., ОСОБА_55 від 13.11.2007р., ОСОБА_39 від 10.08.2007р., ОСОБА_51 від 19.10.2007р., ОСОБА_10 від 21.08.2007р., ОСОБА_62 від 08.04.2008р., ОСОБА_5 від 18.01.2008р., ОСОБА_36 від 25.01.2008р., ОСОБА_33 від 05.03.2008р. та встановлена сума завданих КС «Народний кредит»збитків внаслідок неповернення коштів за частиною цих кредитів на загальну суму 199098 грн.(т. 3 а.с. 55-158);

- матеріалами виїмки кредитних справ на видачу кредитів ОСОБА_11 від 06.02.2007р., ОСОБА_5, від 22.03.2007р., ОСОБА_14 від 28.03.2007р., ОСОБА_17 від 13.04.2007р., ОСОБА_19 від 14.05.2007р., ОСОБА_20 від 18.05.2007р., ОСОБА_23 та ОСОБА_25 від 24.05.2007р., ОСОБА_11 від 31.05.2007р., ОСОБА_5 від 19.06.2007р., ОСОБА_30 від 04.07.2007р., ОСОБА_33 від 13.07.2007р., ОСОБА_36 від 19.07.2007р., ОСОБА_39 від 10.08.2007р., ОСОБА_10 та ОСОБА_40 від 21.08.2007р., ОСОБА_14 та ОСОБА_41 від 03.09.2007р., ОСОБА_12 від 18.09.2007р., ОСОБА_43 від 26.09.2007р., ОСОБА_45 від 28.09.2007р., ОСОБА_46 від 01.10.2007р., ОСОБА_47 від 03.10.2007р., ОСОБА_48 та ОСОБА_51 від 19.10.2007р., ОСОБА_52 від 25.10.2007р., ОСОБА_17 та ОСОБА_19 від 30.10.2007р., ОСОБА_55, ОСОБА_11 та ОСОБА_23 від 13.11.2007р., ОСОБА_20 від 23.11.2007р., ОСОБА_57, ОСОБА_58 від 03.12.2007р., ОСОБА_59 та ОСОБА_42 від 05.12.2007р., ОСОБА_5 від 18.01.2008р., ОСОБА_36 від 25.01.2008р., ОСОБА_33 від 05.03.2008р., ОСОБА_62 від 08.04.2008р. в КС «Народний кредит, які оглянуті та долучені до справи як речові докази (т. 3 а.с. 159-186, 188-263) ;

в тому числ,і вилученими в ході цих виїмок підробленими документами:

- довідка про доходи № 4 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_11, довідка про доходи № 5 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_10, довідка про доходи № 6 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_5, заява-анкета ОСОБА_11 на отримання кредиту від 06.02.2007 р., кредитний договір № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_11, довідка про доходи № 77 від 30.05.2007 р. на ОСОБА_11, товарний чек та гарантійний талон від 30.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на телевізор «32 Philips 32 PF 5331», заява-анкета ОСОБА_11 на отримання кредиту від 31.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10196-1130 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_11, договір застави б/н від 31.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_11 довідка про доходи № 89 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_11, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 13.10.2007 р. на металопластикові вікна », заява-анкета ОСОБА_11 на отримання кредиту від 13.11.2007 р., кредитний договір № 376-2-10196-1283 від 13.11.2008 р. на ОСОБА_11, договір застави б/н від 13.11.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_11 та іншими документами (т. 4 а.с. 1-47);

- довідка про доходи № 8 від 22.03.2007 р. на ОСОБА_5, товарні чеки та гарантійні талони від 22.03.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на холодильники RS-20 NCCN», BKRS», пральну машину », заява-анкета ОСОБА_5 на отримання кредиту від 22.03.2007 р., кредитний договір № 376-2-10153-1075 від 22.03.2007 р. на ОСОБА_5, договір застави б/н від 22.03.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_5, накладна № 1 від 18.05.2007 р. ТОВ «Електротехніка»про поставку СПД-ФО ОСОБА_5 побутової техніки, заява-анкета ОСОБА_5 на отримання кредиту від 19.06.2007 р., кредитний договір № 376-2-10153-1151 від 19.06.2007 р. про видачу ОСОБА_5 кредиту в сумі 22000 грн., договір застави б/н від 19.06.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_5, договір купівлі - продажу № 2 від 15.01.2008 р. з додатком № 2 від 15.01.2008 р. зі специфікацію поставленого ТОВ «Електротехніка»СПД-ФО ОСОБА_5 побутової техніки загальною вартістю 128410 грн., заява-анкета ОСОБА_5 на отримання кредиту від 18.01.2008 р., кредитний договір № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. на ОСОБА_5, графік погашення заборгованості по кредиту від 18.01.2008 р. на ОСОБА_5, договір застави б/н від 18.01.2008 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_5 та іншими документами (т. 4 а.с. 131-180);

- довідка про доходи № 9 від 28.03.2007 р. на ОСОБА_14, товарний чек та гарантійний талон від 28.03.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на телевізор LG 32 R 71 WX», заява-анкета ОСОБА_14 на отримання кредиту від 28.03.2007 р., кредитний договір № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р. на ОСОБА_14, договір застави б/н від 28.03.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_14, довідка про доходи № 77 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_14, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 03.09.2007 р. на металопластикові вікна », заява-анкета ОСОБА_14 на отримання кредиту від 03.09.2007 р., кредитний договір № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_14, договір застави б/н від 03.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_14 та іншими документами (т. 5 а.с. 1-46);

- довідка про доходи № 78 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_17 від СПД-ФО ОСОБА_18, товарний чек та гарантійний талон від 13.04.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на телевізор «32 Samsung LE 32R71WX», заява-анкета ОСОБА_17 на отримання кредиту від 13.04.2007 р., кредитний договір № 376-2-10235-1092 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_17, договір застави б/н від 13.04.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_17, довідка про доходи № 84 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_17, товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_5 від 30.10.2007 р. на телевізор - 40», заява-анкета ОСОБА_17 на отримання кредиту від 30.10.2007 р., кредитний договір № 376-2-10235-1266 від 30.10.2008 р. на ОСОБА_17, договір застави б/н від 30.10.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_17 та іншими документами (т. 5 а.с. 131-160);

- довідка про доходи № 78 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_19, товарні чеки та гарантійні талони від 14.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на холодильник GR 409 SQA», телевізор «29 Philips 9521», заява-анкета ОСОБА_19 на отримання кредиту від 14.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10250-1112 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_19, договір застави б/н від 14.05.2007 р. та огляд майна ОСОБА_19, довідка про доходи № 85 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19, товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_5 від 30.10.2007 р. на телевізор LE 40581B», заява-анкета ОСОБА_19 на отримання кредиту від 30.10.2007 р., кредитний договір № 376-2-10250-1265 від 30.10.2008 р. на ОСОБА_19, договір застави б/н від 30.10.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_19, та іншими документами (т. 6 а.с. 1-31);

- довідка про доходи № 2 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_20 від СПД-ФО ОСОБА_21, товарний чек та гарантійний талон від 18.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на холодильник RL 38DVPW», заява-анкета ОСОБА_20 на отримання кредиту від 18.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10255-1119 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_20, договір застави б/н від 18.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_20, довідка про доходи № 93 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20, рахунок-фактуру № Ахт.243 від 23.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 телевізору «40 Samsung LЕ40R81ВХ», відеокамери DСR -НС 96», та гарантійні талони на цю техніку, заява-анкета ОСОБА_20 на отримання кредиту від 23.11.2007 р., кредитний договір № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20, договір застави б/н від 23.11.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_20, видатковий касовий ордер № 639 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20, та іншими документами (т. 6 а.с. 100-136);

- довідка про доходи № 45 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_23, товарні чеки та гарантійні талони від 24.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на пральну машину WS-41081», холодильник sit В16», заява-анкета ОСОБА_23 на отримання кредиту від 24.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10262-1126 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_23, договір застави б/н від 24.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_23, довідка про доходи № 88 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_23, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 13.10.2007 р. на металопластикові вікна », заява-анкета ОСОБА_23, на отримання кредиту від 13.11.2007 р., кредитний договір № 376-2-10262-1284 від 13.11.2008 р. на ОСОБА_23, договір застави б/н від 13.11.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_23, та іншими документами (т. 7 а.с. 1-32);

- довідка про доходи № 3 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25 від СПД-ФО ОСОБА_65, товарні чеки та гарантійні талони від 24.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_5 на телевізор «29 Philips 2958», холодильник WS-100V», заява-анкета ОСОБА_25 на отримання кредиту від 24.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25, договір застави б/н від 24.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_25, та іншими документами (т. 7 а.с. 109-136);

- довідка про доходи № 89 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_30 від ПП «Лімік», товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 24.05.2007 р. на домашній кінотеатр HT-TXQ 100»та пральну машину WAA 201610 E», заява-анкета ОСОБА_30 на отримання кредиту від 04.07.2007 р., кредитний договір № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_30, договір застави б/н від 04.07.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_30, та іншими документами (т. 8 а.с. 1-23);

- довідка про доходи б/№ від 13.07.2007 р. на ОСОБА_33 від Охтирського УСЦ ТСО України, товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_5 від 13.07.2007 р. на телевізор CS 29 Z 40 HPQ», заява-анкета ОСОБА_33 на отримання кредиту від 13.07.2007 р., кредитний договір № 376-2-10287-1166 від 13.07.2007 р. на ОСОБА_33, договір застави б/н від 13.07.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_33, довідка про доходи № 3 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_33 від ПП «Агроторг-Плюс», додаток до договір купівлі-продажу № 6 від 05.03.2008 р. зі специфікацію поставленого ТОВ «Електротехніка»СПД-ФО ОСОБА_5 побутової техніки загальною вартістю 81860 грн., заява-анкета ОСОБА_33 на отримання кредиту від 05.03.2008 р., кредитний договір № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_33, договір застави б/н від 05.03.2008 р. з оглядом майна до нього на ОСОБА_33 та іншими документами (т. 8 а.с. 197-230);

- довідка про доходи б/№ від 23.05.2007 р. на ОСОБА_36 від ПП «Агроторг-Плюс», товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_5 від 19.07.2007 р. на телевізор LE 32 R 5113 X», заява-анкета ОСОБА_36 на отримання кредиту від 19.07.2007 р., кредитний договір № 376-2-10291-1171 від 19.07.2007 р. на ОСОБА_36, договір застави б/н від 19.07.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_36, довідка про доходи б/№ від 25.01.2008 р. на ОСОБА_36, довідка про доходи б/№ від 25.01.2008 р. на ОСОБА_11, довідка про доходи б/№ від 25.01.2008 р. на ОСОБА_5, гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 25.01.2008 р. на домашній DVD -театр, холодильник », домашній кінотеатр «ВВК», відеокамеру », пральну машину njе», заява-анкета ОСОБА_36 на отримання кредиту від 25.01.2008 р., кредитний договір № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р. на ОСОБА_36, договори застави б/н від 25.01.2008 р. з оглядами майна до них на ОСОБА_36, та іншими документами (т. 9 а.с. 1-44);

- довідка про доходи № 88 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_39, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 10.08.2007 р. на відеокамеру KVDSR -78S», телевізор SW -212M», заява-анкета ОСОБА_39 на отримання кредиту від 10.08.2007 р., кредитний договір № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_39, договір застави б/н від 10.08.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_39, та іншими документами (т. 9 а.с. 113-137);

- довідка про доходи б/№ від 21.08.2007 р. на ОСОБА_10, товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_5 від 10.08.2007 р. на холодильник RS-28DBSI», заява-анкета ОСОБА_10 на отримання кредиту від 21.08.2007 р., кредитний договір № 376-2-10308-1197 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_10, договір застави б/н від 21.08.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_10, та іншими документами (т. 10 а.с. 1-24);

- довідка про доходи № 115 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_40 від СПД-ФО ОСОБА_21, товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_5 від 10.08.2007 р. на відеокамеру PS -1800», заява-анкета ОСОБА_40 на отримання кредиту від 21.08.2007 р., кредитний договір № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_40, договір застави б/н від 21.08.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_40 , та іншими документами (т. 10 а.с. 29-54);

- довідка про доходи № 78 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_41 від СПД-ФО ОСОБА_21, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 03.09.2007 р. на відеокамеру Sony -28 DSNI», холодильник L TRF 25 AES», заява-анкета ОСОБА_41 на отримання кредиту від 03.09.2007 р., кредитний договір № 376-2-10313-1206 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_41, договір застави б/н від 03.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_41, та іншими документами (т. 10 а.с. 123-149);

- довідка про доходи № 80 від 18.09.2007 р. на ОСОБА_12, товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 18.09.2007 р. на пральну машину WIE 107 X», телевізор «Самсунг WR -212 X RW», заява-анкета ОСОБА_12 на отримання кредиту від 18.09.2007 р., кредитний договір № 376-2-10320-1216 від 18.09.2007 р. на ОСОБА_12, договір застави б/н від 18.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_12, та іншими документами (т. 11 а.с. 1-25);

- довідка про доходи № 2 від 26.09.2007 р. на ОСОБА_43 від СПД-ФО ОСОБА_44, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 03.09.2007 р. на металопластикові вікна last»та фурнітуру «Масо», заява-анкета ОСОБА_43 на отримання кредиту від 26.09.2007 р., кредитний договір № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 р. на ОСОБА_43, договір застави б/н від 26.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_43, та іншими документами (т. 11 а.с. 50-71);

- довідка про доходи № 14 від 28.09.2007 р. на ОСОБА_45 від ТОВ «ВіЕйБі Експрес», товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 28.09.2007 р. на металопластикові вікна та профіль », заява-анкета ОСОБА_45 на отримання кредиту від 28.09.2007 р., кредитний договір № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007 р. на ОСОБА_45, договір застави б/н від 28.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_45, та іншими документами (т. 11 а.с. 138-158);

- довідка про доходи № 123 від 01.10.2007 р. на ОСОБА_46 від ТОВ ІТЦ «Нові технології», товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 01.10.2007 р. на металопластикові вікна », заява-анкета ОСОБА_10 на отримання кредиту від 01.10.2007 р., кредитний договір № 376-2-10330-1229 від 01.10.2007 р. на ОСОБА_46, договір застави б/н від 01.10.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_46, та іншими документами (т. 12 а.с. 1-30);

- довідка про доходи б/№ від 03.10.2007 р. на ОСОБА_47 від Охтирського УСЦ ТСО України, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 03.10.2007 р. на металопластикові вікна, заява-анкета ОСОБА_47 на отримання кредиту від 03.10.2007 р., кредитний договір № 376-2-10332-1231 від 03.10.2007 р. на ОСОБА_47, договір застави б/н від 03.10.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_47, та іншими документами (т. 12 а.с. 49-68);

- довідка про доходи № 4 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_48 від СПД-ФО ОСОБА_49, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 19.10.2007 р. на металопластикові вікна «Rerix XR 311,5», заява-анкета ОСОБА_48 на отримання кредиту від 19.10.2007 р., кредитний договір № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_48, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.10.2007 р. на ОСОБА_48, видатковий касовий ордер № 555 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_48, договір застави б/н від 19.10.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_48, та іншими документами (т. 12 а.с. 147-173);

- довідка про доходи № 83 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51, товарний чек СПД-ФО ОСОБА_5 від 19.10.2007 р. на металопластикові вікна ix + R 31,5», заява-анкета ОСОБА_51 на отримання кредиту від 19.10.2007 р., кредитний договір № 376-2-10345-1251 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51, договір застави б/н від 19.10.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_51, та іншими документами (т. 13 а.с. 1-23);

- довідка про доходи № 4 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52 від СПД-ФО ОСОБА_53, накладну № 192 від 25.10.2007 р. про відпуск СПД-ФО ОСОБА_5 ОСОБА_52 металопластикових вікон erix RХ 32 01-64 ХV», заява-анкета ОСОБА_52 на отримання кредиту від 25.10.2007 р., кредитний договір № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52, та іншими документами (т. 13 а.с. 57-79);

- довідка про доходи № 8 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_55 від ЗАТ «Альфа-Банку», рахунок-фактура № Ахт.185 від 13.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 холодильника -800B -923B Gorenje», пральної машини WD 10150»та гарантійні талони на цю техніку, заява-анкета ОСОБА_55 на отримання кредиту від 13.11.2007 р., кредитний договір № 376-2-10358-1282 від 13.11.2008 р. на ОСОБА_55, договір застави б/н від 13.11.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_55, та іншими документами(т. 13 а.с. 87-106);

- довідка про доходи № 2 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57 від СПД-ФО ОСОБА_57, рахунок-фактура № Ахт.269 від 23.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 відеокамери DR -36 BF», телевізору WR -F 28 BD», DVD - програвача BК Samsung -825 R», гарантійні талони на цей товар, заява-анкета ОСОБА_57 на отримання кредиту від 03.12.2007 р., кредитний договір № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57, договір застави б/н від 03.12.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_57, та іншими документами (т. 13 а.с. 171-192);

- довідка про доходи № 1 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_58 від СПД-ФО ОСОБА_57, рахунок-фактура № Ахт. 270 від 23.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 холодильника GR -87 WR», пральної машини 26600EW», а також гарантійні талони на цей товар, заява-анкета ОСОБА_58 на отримання кредиту від 03.12.2007 р., кредитний договір № 376-2-10364-1293 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_58, договір застави б/н від 03.12.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_58, та іншими документами (т. 14 а.с. 1-22);

- довідка про доходи № 6 від 04.12.2007 р. на ОСОБА_59 від СПД-ФО ОСОБА_49, рахунок-фактуру № Ахт.274 від 04.12.2007 р. ТОВ «Електротехніки» про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 телевізору LE 40R81BK», та гарантійний талон на нього, заява-анкета ОСОБА_59 на отримання кредиту від 04.12.2007 р., кредитний договір № 376-2-10365-1295 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_59, договір застави б/н від 05.12.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_59, та іншими документами (т. 14 а.с. 94-113);

- довідка про доходи № 3 від 04.12.2007 р. на ОСОБА_42 від СПД-ФО ОСОБА_60, рахунок-фактуру № Ахт.273 від 04.12.2007 р. ТОВ «Електротехніки»про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_5 відеокамери DCR -HC 96», холодильника RE -206WS»та гарантійні талони на цей товар, заява-анкета ОСОБА_42 на отримання кредиту від 05.12.2007 р., кредитний договір № 376-2-10366-1296 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_42, графік погашення заборгованості по кредиту від 05.12.2007 р. на ОСОБА_42, договір застави б/н від 05.12.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_42, та іншими документами (т. 14 а.с. 170-189);

- довідка про доходи № 4 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_62, товарний чек та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_5 від 08.04.2008 р. на холодильник R 28 LQC» і скутер, заява-анкета ОСОБА_62 на отримання кредиту від 08.04.2008 р., кредитний договір № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_62, договір застави б/н від 08.04.2008 р. з оглядом майна до нього на ОСОБА_62, та іншими документами (т. 14 а.с. 191-211);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 61 від 05.06.2009р., згідно якого рукописні тексти у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 89 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_11, а також підписи у графах «керівник», «Виконавець»цього документу виконані ОСОБА_5; рукописні тексти у заяві-анкеті ОСОБА_11 на отримання кредиту реєстраційний № 1283 від 13.11.2007 р., в графах «надаю право бухгалтерії»та «позичальник»довідки про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 89 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_11, договорі застави від 13.11.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_11, додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу від 13.11.2007р. з оглядом майна переданого під заставу виконані ОСОБА_4, підписи від імені ОСОБА_4 в графі «підпис уповноважених осіб»ОСОБА_11 у заяві-анкеті ОСОБА_11 на отримання кредиту реєстраційний № 1283 від 13.11.2007 р., в графах «кредитор»у кредитному договорі № 376-2-10196-1283 від 13.11.2007 р. між КС «Народний кредит» та ОСОБА_11, графіку-розрахунку до кредитного договору № 1283 від 13.11.2007р., в графі «довідка одержана працівником КС від 13.11.2007р., в графах «заставодержатель», «голова правління», «виконавець»у договорі застави від 13.11.2007р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_11, в графі «представник КС»у додатку до договору застави № 376-2-10196-1283 від 13.11.2007 р. з оглядом майна переданого під заставу, в графах «керівник», «головний бухгалтер»у видатковому касовому ордері № 620 від 13.11.2007 р., виконано ОСОБА_4; підписи від імені ОСОБА_11 у заяві-анкеті ОСОБА_11 на отримання кредиту реєстраційний № 1283 від 13.11.2007 р., кредитному договорі № 376-2-10196-1283 від 13.11.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_11, додатку до кредитного договору № 376-2-10196-1283 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків, договорі застави від 13.11.2007 р. між КС «Народний кредит» та ОСОБА_11, додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, видатковому касовому ордері № 620 від 13.11.2007 р., виконано ОСОБА_11 (т. 4 а.с. 112-128-16);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 103 від 16.07.2009р., згідно якого рукописні та цифрові записи у заяві-анкеті ОСОБА_43 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1226 від 26.09.2007 р. в сумі 5300 грн., договорі застави від 26.09.2007 р. між КС «Народний кредит» та ОСОБА_43, за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 р. металопластикові вікна, профіль st»та фурнітуру «Масо», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю »та фурнітури «Масо», заяві-анкеті ОСОБА_48 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1250 від 19.10.2007 р. в сумі 5500 грн., довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 04.07.2007 р. про те, що ОСОБА_30 працює в ПП «Лімік»менеджером, договорі застави від 04.07.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_30, за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит»домашній кінотеатр «Samsung НТ -ТХQ 100», пральну машину «Вosch WAA 201610Е», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашнього кінотеатру «Samsung НТ -ТХQ 100», пральної машини «Вosch WAA 201610Е»виконані ОСОБА_4 Рукописні тексти та цифрові записи у заяві-анкеті ОСОБА_5 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1007 від 08.01.2008 р., кредитному договорі № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_5, договорі купівлі-продажу, від 15.01.2008 р. між ТОВ «Електротехніка»в особі директора ОСОБА_96 та ОСОБА_5, додатку-специфікації до договору № 2 від 15.01.2008 р. з переліком, моделлю та вартістю товару, Довідці про доходи № 2 від 26.09.2007 р., про те, що ОСОБА_43 працює молодшим медпрацівником стоматклініки ПП ОСОБА_44, у товарному чеку СПД-ФО ОСОБА_5 на металопластикові вікна, профіль »та фурнітуру «Масо»від 26.09.2007 р., товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_5 на металопластикові вікна, профіль rix XR 311,5», вартістю 5500 грн. від 19.10.2007 р., товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_5 на домашній кінотеатр «Samsung НТ -ТХQ 100», вартістю 2850 грн., пральну машина «Вosch WAA 201610Е»вартістю 2350 грн. від 04.07.2007 р. виконані ОСОБА_5. Підписи у заяві-анкеті ОСОБА_5 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1007 від 08.01.2008 р. в сумі 75000 грн. в графі «підпис уповноважених осіб», у кредитному договорі № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. між КС «Народний кредит» та ОСОБА_5 в графі «підпис», додатку до кредитного договору № 376-2-10153-1007 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків в графі «підпис», договорі застави від 18.01.2008 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_5, за змістом якого остання надала в заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. пральні машинки «Elektrolux EWF -10670 W»- 4 шт., пральні машинки «Bosh WLX -20460 OE», телевізори 32 «Hannspree XV 32»- 5 шт., телевізори 32 «Philips 32 PS 5320»- 2 шт., телевізор 50 «Samsung PS -50Q 92HX», холодильники «Liebherr CТР 2421»- 3 шт., холодильники «LG -L 217 PWKA»- 2 шт., електроплити «Elektrolux EНS -60200 Р»- 3 шт. в графах «заставодержатель», «голова правління», у видатковому касовому ордері № 27 від 18.01.2008 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_5 отримано 75000 грн. в графах «керівник», «головний бухгалтер», у заяві-анкеті ОСОБА_43 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1226 від 26.09.2007 р. в сумі 5300 грн. в графі «підпис уповноважених осіб», додатку до кредитного договору № 376-2-10326-1225 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків в графі «підпис», договорі застави від 26.09.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_43, за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 р. металопластикові вікна, профіль »та фурнітуру «Масо»в графах «заставодержатель», «голова правління», «виконавець», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю »та фурнітури «Масо»в графі «представники КС», у видатковому касовому ордері № 511 від 26.09.2007 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_43 отримано 5300 грн. в графі «керівник», у заяві-анкеті ОСОБА_48 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1250 від 19.10.2007 р. в сумі 5500 грн. в графі «підпис уповноважених осіб», договорі застави від 19.10.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_48, за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 р. металопластикові вікна rix XR 311,5»в графі «голова правління», у заяві-анкеті ОСОБА_30 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1160 від 04.07.2007 р. в сумі 5800 грн. в графі «підпис уповноважених осіб», кредитному договорі № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007 р. між КС «Народний кредит» та ОСОБА_30 у графі «підпис», додатку до кредитного договору № 376-2-10283-1160 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків у графі «директор», довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 84 від 04.07.2007 р. про те, що ОСОБА_30 працює в ПП «Лімік»менеджером в графі «працівник КС», договорі застави від 04.07.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_30, за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит»домашній кінотеатр «Samsung НТ -ТХQ 100», пральну машину «Вosch WAA 201610Е»в графі «заставодержатель», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашнього кінотеатру «Samsung НТ -ТХQ 100», пральної машини «Вosch WAA 201610Е»в графі «представник КС», видатковому касовому ордері № 349 від 04.07.2007 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_30 отримано 5800 грн. в графі «керівник», виконано ОСОБА_4 Підписи у заяві-анкеті ОСОБА_5 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1007 від 08.01.2008 р. в сумі 75000 грн. в графі «підпис», кредитному договорі № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. між КС «Народний кредит» та ОСОБА_5 в граф «підпис», у договорі купівлі-продажу, від 15.01.2008 р. між ТОВ «Електротехніка»в особі директора ОСОБА_96 та ОСОБА_5, додатку-специфікації до договору № 2 від 15.01.2008 р. з переліком, моделлю та вартістю товару, договорі застави від 18.01.2008 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_5, за змістом якого остання надала в заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. пральні машинки «Elektrolux EWF -10670 W»- 4 шт., пральні машинки «Bosh WLX -20460 OE», телевізори 32 «Hannspree XV 32»- 5 шт., телевізори 32 «Philips 32 PS 5320»- 2 шт., телевізор 50 «Samsung PS -50Q 92HX», холодильники «Liebherr CТР 2421»- 3 шт., холодильники «LG -L 217 PWKA»- 2 шт., електроплити «Elektrolux EНS -60200 Р»- 3 шт. в графі «власник майна», Додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме холодильників «Indesit ST 167»- 2 шт., холодильників «LG -L 217 PWKA»- 2 шт., електроплиток «Elektrolux EНS -60200 Р»- 3 шт. які оцінено сторонами в 17880 грн. в графі «власник майна», видатковому касовому ордері № 27 від 18.01.2008 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_5 отримано 75000 грн. в графі «підпис», товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_5 на домашній кінотеатр «Samsung НТ -ТХQ 100», вартістю 2850 грн., пральну машина «Вosch WAA 201610Е»вартістю 2350 грн. від 04.07.2007 р. виконані ОСОБА_5 (т. 4 а.с. 192-218);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 107 від 06.07.2009р., згідно якого рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_14 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1080 від 28.03.2007 р. в сумі 4500 грн. виконані ОСОБА_14 Рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_14 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1080 від 28.03.2007 р. в сумі 4500 грн., угоді поруки, додатку № 1 до кредитної угоди № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_5, договорі застави від 03.09.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_14, за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р. телевізор «Samsung LG 32 R 71 WX», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung LG 32 R 71 WX», договорі застави від 03.09.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_14 за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 р. шість металопластикових вікон », додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме шести металопластикових вікон »виконані ОСОБА_4 Рукописні записи в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 9 від 28.03.2007 р., про те, що ОСОБА_14 працює в ПП «ОСОБА_5»в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»продавцем, довідці про доходи № 77 від 03.09.2007 р. про те, що ОСОБА_14 працює у ПП «ОСОБА_5.»продавцем - консультантом в магазині «ІНФОРМАЦІЯ_6», товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_5 на шість металопластикових вікон t»від 03.09.2007 р. виконані ОСОБА_5 Підписи від імені ОСОБА_4 в графі «підписи уповноважених осіб»в заяві-анкеті ОСОБА_14 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1080 від 28.03.2007 р. в сумі 4500 грн., в графах «кредитор», «голова правління»від імені ОСОБА_28 в кредитному договорі № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_14, в графі «директор»в додатку до кредитного договору № 376-2-10227-1080 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків, в графі «довідка одержана …працівником КС»в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 9 від 28.03.2007 р., про те, що ОСОБА_14 працює в ПП «ОСОБА_5»в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»продавцем, в графі «голова правління»(від імені ОСОБА_28.) в графі «виконавець»в угоді поруки, додатку № 1 до кредитної угоди № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_5, в графі «заставодержатель», «голова правління»(від імені ОСОБА_28.), «виконавець»в договорі застави від 03.09.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_14, за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р. телевізор «Samsung LG 32 R 71 WX», в графі «представник КС»в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung LG 32 R 71 WX», в графі «керівник» у видатковому касовому ордері № 163 від 28.03.2007 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_14 отримано 4500 грн., в графі «підписи уповноважених осіб»в заяві-анкеті ОСОБА_14 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1205 від 03.09.2007 р. в сумі 7300 грн., в графах «підпис»(від імені ОСОБА_28.) кредитного договору № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 р. між КС «Народний кредит» та ОСОБА_14, в графі «Директор» додатку до кредитного договору № 376-2-10277-1205 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків, в графі «заставодержатель», «голова правління»(від імені ОСОБА_28.) в графі «виконавець»в договорі застави від 03.09.2007 р. між КС «Народний кредит» та ОСОБА_14 за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 р. шість металопластикових вікон », в графі «представники КС»в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме шести металопластикових вікон », в графі «керівник», «видав касир»у видатковому касовому ордері № 462 від 03.09.2007 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_14 отримано 7300 грн. виконані ОСОБА_4 (т. 5 а.с. 102-128);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 68 від 24.07.2009р., згідно якого рукописні тексти у заяві-анкеті ОСОБА_17 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1266 від 30.10.2007 р. в сумі 7200 грн., довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 84 від 30.10.2007 р. про те, що ОСОБА_17 працює продавцем в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5»змістом «ОСОБА_17, ОСОБА_4.», у договорі застави від 30.10.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_17, за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит»телевізор «Samsung - 40», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung - 40»виконані ОСОБА_4 Рукописний текст у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 84 від 30.10.2007 р., про те, що ОСОБА_17 працює продавцем в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5»виконані ОСОБА_5 Підписи від імені ОСОБА_4 в графах «підпис уповноважених осіб», 2кредитор», «заставодержатель», «голова правління», «виконавець», «керівник»у заяві-анкеті ОСОБА_17 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1266 від 30.10.2007 р. в сумі 7200 грн., кредитному договорі № 376-2-10235-1266 від 30.10.2007 р. між КС «Народний кредит» та членом спілки ОСОБА_17, довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 84 від 30.10.2007 р., про те, що ОСОБА_17 працює продавцем в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5», договорі застави від 30.10.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_17, за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит»телевізор «Samsung - 40», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung - 40», видатковому касовому ордері № 584 від 30.10.2007 р. КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_17 отримано 7200 грн. виконані ОСОБА_4 Підписи від імені ОСОБА_5 в графах «виконавець», «керівник»довідки про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 84 від 30.10.2007 р., про те, що ОСОБА_17 працює продавцем в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5», виконані ОСОБА_5 (т. 5 а.с. 235-245);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 63 від 12.06.2009р., згідно якого рукописний текст у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 85 від 30.10.2007 р., про те, що ОСОБА_19 працює продавцем-консультантом в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5»(крім записів про вихідний номер, «надаю право бухгалтерії», «позичальник», «довідка отримана») виконано ОСОБА_5, нею ж виконано і підписи в цьому документі. Рукописні тексти у заяві-анкеті ОСОБА_19 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1265 від 30.10.2007 р. в сумі 7500 грн., записи «вих.. № 85 від 30.10.2007р.»у верхньому лівому куті та записи в графах «надаю право бухгалтерії», «позичальник», «довідка отримана»у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 85 від 30.10.2007 р., про те, що ОСОБА_19 працює продавцем-консультантом в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5», договорі застави від 30.10.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_19, за яким останній надав під заставу телевізор «Samsung», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізора «Samsung»виконано ОСОБА_4 Нею ж виконані підписи від свого імені у всіх документах кредитної справи ОСОБА_19, в тому числі в графі «керівник»у видатковому касовому ордері № 582 від 30.10.2007 р. КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_19 отримано 7500 грн. (т. 6 а.с. 80-96);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 70 від 22.07.2009р., згідно якого рукописні тексти у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 93 від 23.11.2007 р. про те, що ОСОБА_20 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5.», (крім записів «надаю право бухгалтерії»- працівником КС»), рахунку-фактурі № АХТ 243 від 23.11.2007 р. на телевізор «40 Samsung LЕ40R81ВХ», вартістю 8500 грн. та відеокамеру «Sony DСR -НС 96», вартістю 3544 грн., довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 94 від 23.11.2007 р. про те, що ОСОБА_5 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6» (крім записів в графі «довідка надана…»- «працівником КС»), виконані ОСОБА_5 Рукописні тексти у заяві-анкеті ОСОБА_20 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1287 від 23.11.2007 р. в сумі 12000 грн., записи в графах «надаю право бухгалтерії»- «працівником КС»у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 93 від 23.11.2007 р. про те, що ОСОБА_20 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5.», договорі застави від 23.11.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_20, за яким остання передала в заставу телевізор «40 Samsung LЕ40R81ВХ»та відеокамеру «Sony DСR -НС 96», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізора «40 Samsung LЕ40R81ВХ»та відеокамери «Sony DСR -НС 96», угоді поруки, додатку № 1 до кредитної угоди № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_5, записи в графах «довідка надана»- «працівником КС» довідки про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 94 від 23.11.2007 р. про те, що ОСОБА_5 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6», виконані ОСОБА_4 Зазначені документи, а також угода поруки, додаток № 1 до кредитної угоди № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_5 підписані останньою. Підписи від імені ОСОБА_20 у заяві-анкеті ОСОБА_20 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1287 від 23.11.2007 р. в сумі 12000 грн., кредитному договорі № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_20, додатку до кредитного договору № 376-2-10255-1287 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків, довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 93 від 23.11.2007 р. про те, що ОСОБА_20 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5.», договорі застави від 23.11.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_20, за яким остання передала в заставу телевізор «40 Samsung LЕ40R81ВХ»та відеокамеру «Sony DСR -НС 96», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізора «40 Samsung LЕ40R81ВХ»та відеокамери «Sony DСR -НС 96», видатковому касовому ордері № 639 від 23.11.2007 р., за яким ОСОБА_20 отримано 12000 грн. виконані не ОСОБА_20, а іншою особою, з наслідуванням дійсному підпису ОСОБА_20 Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_20, в тому числі в графі «керівник»у видатковому касовому ордері № 639 від 23.11.2007 р., за яким ОСОБА_20 отримано 12000 грн., виконані ОСОБА_4 (т. 6 а.с. 198-217);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 69 від 12.07.2009р., згідно якого рукописні тексти у заяві-анкеті ОСОБА_23 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1284 від 13.11.2007 р. в сумі 6000 грн., довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 88 від 13.11.2007 р. про те, що ОСОБА_23 працює менеджером з продаж в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5»за змістом «НОМЕР_1 МА Охтирським МРВ УМВС України в Сум.обл.», договорі застави від 13.11.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_23, за яким остання надала під заставу 3-ри метало пластикові вікна luplast», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 3-х метало пластикових вікон luplast», виконані ОСОБА_4 Рукописні тексти у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 88 від 13.11.2007 р. про те, що ОСОБА_23 працює менеджером з продаж в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5», товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_5 (АДРЕСА_4 тел. НОМЕР_2) на 3-ри метало пластикові вікна luplast», від 13.11.2007 р. виконані ОСОБА_5 Нею ж виконані і підписи у зазначених документах. Підписи від імені ОСОБА_23 у всіх документах її кредитної справи, окрім підпису у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 88 від 13.11.2007 р. про те, що ОСОБА_23 працює менеджером з продаж в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5», виконані ОСОБА_23 Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_23, в тому числі в графі «керівник»у Видатковому касовому ордері № 621 від 13.11.2007 р., за яким ОСОБА_23 отримано 6000 грн., виконані ОСОБА_4 (т. 7 а.с. 96-106);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 109 від 13.07.2009р., згідно якого рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_36 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1011 від 25.01.2008 р. в сумі 58000 грн., довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»б/№ від 25.01.2007 р., про те, що ОСОБА_5 працює заступником директора магазину побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5», довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»б/№ від 25.01.2007 р., про те, що ОСОБА_11 працює продавцем-консультантом магазину побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»ПП «ОСОБА_5», довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»б/№ від 25.01.2007 р., про те, що ОСОБА_5 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «ІНФОРМАЦІЯ_6»(окрім рукописів, що заповнюються працівниками КС), в розписці, що на одному аркуші з додатком до договору застави з оглядом майна переданого під заставу від 25.01.2008 р., виконані ОСОБА_5 Підписи у всіх документах кредитної справи ОСОБА_36, окрім підписів в графі «підпис»заяві-анкеті ОСОБА_36 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1011 від 25.01.2008 р. в сумі 58000 грн. та в графі «заставодавець»на 1-му аркуші договору застави від 25.01.2008 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_36, за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р. домашні DVD -театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenjе», виконані ОСОБА_36 Зазначені два підписи від імені ОСОБА_36 виконані ОСОБА_5 Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_36, в тому числі в графах «керівник»та «головний бухгалтер»у видатковому касовому ордері № 44 від 25.01.2008 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_36 отримано 45000 грн., видатковому касовому ордері № 45 від 28.01.2008 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_36 отримано 5500 грн., видатковому касовому ордері № 47 від 29.01.2008 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_36 отримано 7500 грн., виконані ОСОБА_4 (т. 9 а.с. 86-110);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 65 від 13.06.2009р., згідно якого рукописні записи в заяві-анкеті кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1184 від 10.08.2007 р. в сумі 6200 грн. від ОСОБА_39, в заяві від ОСОБА_39 ПП «ОСОБА_5»з проханням погашення заборгованості по кредитним зобов'язанням з заробітної платні, договорі застави від 10.08.2007 р. між КС «Народний кредит»в особі ОСОБА_28 та ОСОБА_39, додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, згідно якого ОСОБА_4 оглянула належне ОСОБА_39 майно, а саме відеокамеру «Sony KVDSR -78S», телевізор «Sony SW -212M»виконані ОСОБА_4 Рукописні записи в довідці про доходи № 88 від 10.08.2007 р. про те, що ОСОБА_39 працює у ПП «ОСОБА_5.»в магазині побутової техніки, в товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_5 (АДРЕСА_4 тел. НОМЕР_2) на відеокамеру «Sony KVDSR -78S», вартістю 4300 грн., телевізор «Sony SW -212M»вартістю 1200 грн. виконані ОСОБА_5 Ці документи також містять і її підписи, а довідка про доходи, в тому числі і в графі «головний бухгалтер». Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_39, виконані самою ОСОБА_4 (т. 9 а.с. 189-210);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 110 від 15.07.2009р., згідно якого рукописні записи в договорі застави від 21.08.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_40, за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 р. відеокамеру «Panasonik PS -1800», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Panasonik PS -1800»виконані ОСОБА_4 Рукописні записи в довідці про доходи № 115 від 21.08.2007 р., про те, що ОСОБА_40 працює у ПП «ОСОБА_21.»продавцем металопластикових вікон виконані ОСОБА_5 Нею ж виконано підпис в товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_5 на відеокамеру «Panasonik PS -1800», вартістю 4800 грн. від 21.08.2007 р. Рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_40 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1198 від 21.08.2007 р. в сумі 5400 грн., а також підписи від імені ОСОБА_40 в цьому документі та інших документах кредитно справи ОСОБА_40, окрім двох підписів в кредитному договорі № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_40 та нижнього підпису в графі «заставодавець»в договорі застави від 21.08.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_40, за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 р. відеокамеру «Panasonik PS -1800», виконані ОСОБА_40 Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_40, в тому числі в графах «керівник» та «видав касир»у видатковому касовому ордері № 442 від 21.08.2007 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_40 отримано 5400 грн., виконані ОСОБА_4 (т. 10 а.с. 100-120);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 66 від 16.07.2009р., згідно якого рукописний текст у довідці про доходи № 78 від 03.09.2007 р. про те, що ОСОБА_41 працює у продавцем металопластикових вікон та дверей, товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_5 (АДРЕСА_4 тел. НОМЕР_2) на відеокамеру «DKR Sony -28 DSNI», вартістю 5500 грн., гарантійному талоні на відеокамеру «DKR Sony -28 DSNI»від 03.09.2007 р., товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_5 (АДРЕСА_4 тел. НОМЕР_2) на холодильник «TSL TRF 25 AES», вартістю 2200 грн., гарантійному талоні на холодильник «TSL TRF 25 AES»від 03.09.2007 р. виконані ОСОБА_5 Рукописні тексти у договорі застави від 03.09.2007 р. між КС «Народний кредит»в особі ОСОБА_28 та ОСОБА_41, додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу оглядом належного ОСОБА_41 майна, виконані ОСОБА_4 Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_41, в тому числі в графах «керівник»та «видав касир»у видатковому касовому ордері № 463 від 03.09.2007 р. КС «Народний кредит», виконані ОСОБА_4 (т. 10 а.с. 209-222);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 67 від 23.06.2009р., згідно якого рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_45 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1227 від 28.09.2007 р. в сумі 5600 грн., договорі застави від 28.09.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_45, додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю st», виконані ОСОБА_4 Рукописні записи в довідці про доходи № 14 від 28.09.2007 р. про те, що ОСОБА_45 працює кредитним інспектором ТОВ «ВіЕйБіЕксперс»м. Охтирка, товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_5 (АДРЕСА_4 тел. НОМЕР_2) на металопластикові вікна, профіль »від 28.09.2007 р. виконані ОСОБА_5 Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_45, в тому числі в графі «керівник»у видатковому касовому ордері № 514 від 28.09.2007 р., за яким ОСОБА_45 отримано 5600 грн., виконані ОСОБА_4 (т. 11 а.с. 204-221);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 62 від 05.06.2009р., згідно якого рукописні тексти у договорі застави від 03.10.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_47, за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит»4-ри метало пластикові вікна, додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 4-х металопластикових вікон, довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»б/№ від 03.10.2007 р. про те, що ОСОБА_47 працює в водієм в Охтирському учбово-спортивному центрі ТСОУ за змістом «Охтирського УСЦ ТСОУ ОСОБА_47 03.10.07 ОСОБА_4», виконані ОСОБА_4 Рукописний текст у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»б/№ від 03.10.2007 р. про те, що ОСОБА_47 працює в водієм в Охтирському учбово-спортивному центрі ТСОУ, окрім тексту «Охтирського УСЦ ТСОУ ОСОБА_47 03.10.07 ОСОБА_4», виконаний ОСОБА_5 Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_47, в тому числі в графі «керівник» у видатковому касовому ордері № 522 від 03.10.2007 р. КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_47 отримано 7100 грн., виконано ОСОБА_4 (т. 12 а.с. 135-144);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 60 від 25.05.2009р., згідно якого рукописні тексти у довідці про доходи № 8 від 13.11.2007 р. про те, що ОСОБА_55 працює у менеджером зі споживчого кредитування філії Сумського банку «Альфа-банк», гарантійному талоні на пральну машину «LG WD 10150»від 13.11.2007 р., рахунку-фактурі № АХТ 185 від 13.11.2007 р. на холодильник «WD -800B -923B Gorenje», вартістю 3400 грн. та пральну машину «LG WD 10150», вартістю 2000 грн., виконані ОСОБА_5 Рукописні тексти у заяві-анкеті ОСОБА_55 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1282 від 13.11.2007 р. в сумі 6500 грн., договорі застави від 13.11.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_55, за яким остання надала під заставу пральну машину «LG WD 10150»та холодильник «WD -800B -923B Goreniy», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме пральної машини «LG WD 10150»та холодильника «WD -800B -923B Gorenje», виконані ОСОБА_4 Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_55, в тому числі в графах «керівник», «головний бухгалтер»у видатковому касовому ордері № 619 від 13.11.2007 р. КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_55 отримано 6500 грн., виконано ОСОБА_4 (т. 13 а.с. 155-168);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 64 від 08.06.2009р., згідно якого рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_57 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1292 від 03.12.2007 р. в сумі 9050 грн., договорі застави від 03.12.2007 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_57 за яким остання надала в заставу відеокамеру «Sony DR -36 BF», телевізор «Sony WR -F 28 BD», DVD - програвач «BBК Samsung -825 R», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Sony DR -36 BF», телевізора «Sony WR -F 28 BD», DVD - програвача «BBК Samsung -825 R», виконані ОСОБА_4 Рукописні записи в довідці про доходи № 2 від 03.12.2007 р. про те, що ОСОБА_57 працює директором магазину «Черевички»ПП «ОСОБА_57», рахунку-фактурі № АХТ 269 від 03.12.2007 р. на відеокамеру «Sony DR -36 BF», вартістю 3400 грн., телевізор «Sony WR -F 28 BD», вартістю 4700 грн., DVD - програвач «BBК Samsung -825 R», вартістю 950 грн., виконані ОСОБА_5 Нею ж виконано і підпис за ОСОБА_57 в довідці про доходи на імя останньої. Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_57, в тому числі в графах «керівник», «головний бухгалтер»у видатковому касовому ордері № 649 від 03.12.2007 р. КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_57 отримано 9050 грн., виконано ОСОБА_4 (т. 13 а.с. 248-266);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 59 від 19.05.2009р., згідно якого рукописні тексти у довідці про доходи № 1 від 03.12.2007 р. про те, що ОСОБА_58 працює продавцем магазину «Черевички»ПП «ОСОБА_57.», рахунку-фактурі № АХТ 270 від 03.12.2007 р. на холодильник «LG GR -87 WR», вартістю 3650 грн., пральну машину «Bosh 26600EW», вартістю 2900 грн., виконані ОСОБА_5 Рукописні тексти у договорі застави від 03.12.2007 р. між КС «Народний кредит» та ОСОБА_58 за яким остання надала в заставу холодильник «LG GR -87 WR»та пральну машину «Bosh 26600EW», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме холодильника «LG GR -87 WR»та пральної машини «Bosh 26600EW», заяві-анкеті ОСОБА_58 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1293 від 03.12.2007 р. в сумі 8750 грн., виконані ОСОБА_5 Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_58, в тому числі в графах «керівник», «головний бухгалтер»у видатковому касовому ордері № 650 від 03.12.2007 р. КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_58 отримано 8750 грн., виконано ОСОБА_4 (т. 14 а.с. 71-91);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 58 від 06.05.2009р., згідно якого рукописні тексти у довідці про доходи № 6 від 04.12.2007 р. про те, що ОСОБА_59 працює продавцем золотих виробів ПП «ОСОБА_49.», рахунку-фактурі № АХТ 274 від 04.12.2007 р. на телевізор «Samsung LE 40R81BK», вартістю 8350 грн., виконані ОСОБА_5 Рукописні тексти у договорі застави від 05.12.2007 р. між КС «Народний кредит» та ОСОБА_59, за яким остання надала в заставу телевізор «Samsung LE 40R81BK», додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung LE 40R81BK», виконані ОСОБА_4 Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_59, в тому числі в графах «керівник», «головний бухгалтер»у видатковому касовому ордері № 653 від 05.12.2007 р. КС «Народний кредит»за яким ОСОБА_59 отримано 7000 грн., виконано ОСОБА_4 (т. 14 а.с. 155-167);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 108 від 09.07.2009р., згідно якого рукописні тексти в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит»№ 4 від 08.04.2008 р. про те, що ОСОБА_62 працює продавцем магазину побутової техніки «Престиж», товарному чеку № 2 від 08.04.2008 р. ПП «ОСОБА_5»з магазину побутової техніки «Престиж»на холодильник «Samsung R 28 LQC», гарантійному талоні магазину «Престиж», за змістом якого ОСОБА_62 08.04.2008 р. придбав скутер (мопед) зі строком гарантії в 1 рік, а також підписи в цих документах виконані ОСОБА_5 Рукописний текст заяви-анкети ОСОБА_62 кредитному комітету КС «Народний кредит»на отримання кредиту реєстраційний № 1057 від 08.04.2008 р. в сумі 11700 грн., підпис в ній, а також інші підписи від ОСОБА_62 в документах його кредитної справи, окрім підпису на 1-му аркуші договору застави від 08.04.2008 р. між КС «Народний кредит»та ОСОБА_62, за яким останній надав в заставу КС «Народний кредит»для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 р. холодильник «Samsung R 28 LQC»та скутер, виконані самим ОСОБА_62 Підписи від імені ОСОБА_4 у всіх документах кредитної справи ОСОБА_62, в тому числі в графах «керівник», «головний бухгалтер»у видатковому касовому ордері у видатковому касовому ордері № 190 від 08.04.2008 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_62 отримано 11700 грн., виконано ОСОБА_4 (т. 14 а.с. 254-273);

- витягами з Єдиного державного реєстру юридичних та фізичних осіб-підприємців про державну реєстрацію СПД-ФО ОСОБА_51, ПП «Лімік», СПД-ФО ОСОБА_44, ТОВ ІТЦ «Нові технології», Охтирського УСЦ ТСО України, СПД-ФО ОСОБА_49, СПД-ФО ОСОБА_57 та відсутність державної реєстрації ТОВ «ВіЕйБіЕкспрес»(т. 15 а.с. 8-16);

- довідкою РВ «Північ»УЕБ в Сумському регіоні ЗАТ «Альфа-Банку», про те, що ОСОБА_55 в Сумському віділенні ЗАТ «Альфа Банку»ніколи не працювала, а також те, щол печатка «Для договорів»за № 414 «Альфа Банку»код 23494714 станом на 13.11.2007р. була закріплена за торгівельною точкою магазину «ІНФОРМАЦІЯ_6»за адресою АДРЕСА_4 і її для оформлення кредитних договорів використовували працівники ЗАТ «Альфа Банку»ОСОБА_10 та ОСОБА_23 (т. 15 а.с. 18);

- матеріалами виїмки печатки ПП «Лімік», яка оглянута та приєднана до справи в якості речового доказу (т. 15 а.с. 28-33);

- довідкою СПД-ФО ОСОБА_44 про те, що ОСОБА_43 за період діяльності СПД-ФО з 01.01.2005р. по теперішній час в трудових відносинах з ним не перебувала (т. 15 а.с. 41);

- довідкою Охтирського УСЦ ТСО України про те, що ОСОБА_47 в зазначеній установі ніколи не працював (т. 15 а.с. 47)

- матеріалами виїмки печатки та кутового штампу Охтирського УСЦ ТСО України, які оглянуті та приєднані до справи в якості речових доказів (т. 15 а.с. 48-54);

- довідкою ТОВ ІЦ «Нові технології»про те, що ОСОБА_10 працював в товаристві на посаді начальника відділу метрології з 01.04.2007 по 31.09.2007р. і його зарплата складала 2927,42грн. (т. 15 а.с. 136-137);

- відповідями на запити Управління Пенсійного фонду України в м. Охтирка про те, що за період з 01.09.2005р. по 01.01.2009р. СПД-ФО ОСОБА_5 звітувала до фонду про найманих працівників ОСОБА_10, ОСОБА_14, ОСОБА_11 та надала копії трудових угод з цими особами.

За ОСОБА_33 та ОСОБА_36 СПД-ФО ОСОБА_5 до УПФ України в м. Охтирка не звітувала.

СПД-ФО ОСОБА_65 за період з 01.01.2007р. по 01.01.2008р. на обліку в УПФ м. Охтирка не перебував.

ПП «Лімік»перебуває на обліку УПФУ м. Охтирка, щомісячно надає звітність по найманим працівникам, серед яких ОСОБА_30 не має.

СПД-ФО ОСОБА_44 за період з 01.01.2007р. по 01.01.2008р. звітував до УПФ м. Охтирка як особа без найманої праці.

ТОВ «ВіЕйБіЕксперес»за період з 01.01.2007р. по 01.01.2008р. на обліку в УПФ м. Охтирка не перебувало.

ТОВ ІЦ «Нові технології»за період з 01.01.2007р. по 01.01.2008р. на обліку в УПФ м. Охтирка не перебувало.

Охтирський УСЦ ТСО України перебуває на обліку УПФУ м. Охтирка, щомісячно надає звітність по найманим працівникам, серед яких ОСОБА_47 не має.

СПД-ФО ОСОБА_49 перебуває на обліку УПФУ м. Охтирка, щомісячно надає звітність по найманим працівникам, серед яких ОСОБА_48, ОСОБА_59 не має.

СПД-ФО ОСОБА_57 перебуває на обліку УПФУ м. Охтирка, щомісячно надає звітність по найманому працівнику ОСОБА_58, та надала до фонду трудову угоду з останньою.

СПД-ФО ОСОБА_60 за період з 01.01.2007р. по 01.01.2008р. на обліку в УПФ м. Охтирка не перебував.

ЗАТ «Альфа Банк»за період з 01.01.2007р. по 01.01.2008р. на обліку в УПФ м. Охтирка не перебувало.

ПП «Агротогр-плюс»перебуває на обліку УПФУ м. Охтирка, щомісячно надає звітність по найманим працівникам, серед яких ОСОБА_33 не має.

Копіями трудових угод між СПД-ФО ОСОБА_5 та ОСОБА_10, ОСОБА_14, ОСОБА_11, а такод між СПД-ФО ОСОБА_57 та ОСОБА_58.(т. 15 а.с. 156-166);

- матеріалами виїмки в Охтирській МДПІ щоквартальних звітів суб'єкта підприємницької діяльності за період за 2006-2008рр. (т. 15 а.с. 172-185);

- довідкою ТОВ «Електротехніка»щодо умов співпраці товариства з СПД-ФО ОСОБА_5 (т. 15 а.с. 197);

- завіреними копіями договорів оренди між ОСОБА_5 у ОСОБА_66 приміщень «універмагу»по АДРЕСА_4, а саме торгового залу площею 106м2, підсобних приміщень площею 141 м2, підвальних приміщень площею 119,2м2 від 19.05.2005р., від 19.04.2006р. та 04.2007р. та планом першого поверху приміщень «універмагу», в якому зазначені торгові приміщення орендовані ОСОБА_5 під магазин «ІНФОРМАЦІЯ_6»(т. 15 а.с. 205-217);

- завіреними копіями журналу реєстрації наданих кредитів по Охтирській філії КС «Народний кредит», в якому є дані про реєстрацію видачі кредитів ОСОБА_11 від 06.02.2007р., ОСОБА_5, від 22.03.2007р., ОСОБА_14а. від 28.03.2007р., ОСОБА_17 від 13.04.2007р., ОСОБА_19 від 14.05.2007р., ОСОБА_20 від 18.05.2007р., ОСОБА_23 та ОСОБА_25 від 24.05.2007р., ОСОБА_11 від 31.05.2007р., ОСОБА_5. від 19.06.2007р., ОСОБА_30 від 04.07.2007р., ОСОБА_33 від 13.07.2007р., ОСОБА_36 від 19.07.2007р., ОСОБА_39 від 10.08.2007р., ОСОБА_10 та ОСОБА_40 від 21.08.2007р., ОСОБА_14 та ОСОБА_41 від 03.09.2007р., ОСОБА_12 від 18.09.2007р., ОСОБА_43 від 26.09.2007р., ОСОБА_45 від 28.09.2007р., ОСОБА_46 від 01.10.2007р., ОСОБА_47 від 03.10.2007р., ОСОБА_48 та ОСОБА_51 від 19.10.2007р., ОСОБА_52 від 25.10.2007р., ОСОБА_17 та ОСОБА_19 від 30.10.2007р., ОСОБА_55, ОСОБА_11. та ОСОБА_23 від 13.11.2007р., ОСОБА_20 від 23.11.2007р., ОСОБА_20, ОСОБА_57, ОСОБА_58 від 03.12.2007р., ОСОБА_59 та ОСОБА_42 від 05.12.2007р., ОСОБА_5 від 18.01.2008р., ОСОБА_36 від 25.01.2008р., ОСОБА_33 від 05.03.2008р., ОСОБА_62 від 08.04.2008р. (т. 15 а.с. 245-266);

- довідкою про доходи виконавчого директора Філії № 1 КС «Народний кредит»ОСОБА_4 за період з березня 2007р. по липень 2008р. (т. 16 а.с. 2);

- довідками КС «Народний кредит»про відкриття та поповнення ОСОБА_4 у філії № 1 КС депозитних договорів № 686-2-10013-1021 від 11.09.2007р. та № 686-2-10013-106 від 05.03.2008р. (т. 16 а.с. 3, 15);

- завіреними копіями депозитних договорів ОСОБА_4 в КС «Народний кредит»№ 686-2-10013-1021 від 11.09.2007р. та № 686-2-10013-106 від 05.03.2008р., прибуткових та видаткових касових ордерів, за якими ОСОБА_4 здійснювалось поповнення своїх депозитних рахунків: від 11.09.2007 р. на 1000 грн., 18.09.2007 р. на 200 грн., 20.09.2007 р. на 200 грн., 01.10.2007 р. на 200 грн., 02.10.2007 р. на 500 грн., 05.10.2007 р. на 200 грн., 24.10.2007 р. на 200 грн., 02.11.2007 р. на 300 грн., 14.11.2007 р. на 400 грн., 26.11.2007 р. на 400 грн., 10.12.2007 р. на 400 грн., 11.12.2007 р. на 200 грн., 18.12.2007 р. на 400 грн., 04.01.2008 р. на 400 грн.; 05.03.2008 р. на 1700 грн., 11.03.2008 р. на 600 грн., 31.03.2008 р. на 100 грн., 01.04.2008 р. на 1050 грн., 11.04.2008 р. на 300 грн., 19.05.2008 р. на 300 грн. (т. 16 а.с. 4-14, 16-34);

- відповіддю на запит УПФ України в м. Охтирка про розмір пенсії батька та матері ОСОБА_4 -ОСОБА_101 та ОСОБА_102 за 2007 -2009рр. (т. 16 а.с. 40-41);

- довідками про доходи чоловіка ОСОБА_4 -ОСОБА_97 за 2207-2009рр. (т. 16 а.с. 46-48);

- завіреними копіями протоколів засідань кредитного комітету КС «Народний кредит»про надання кредитів членам кредитної спілки ОСОБА_11 від 06.02.2007р., ОСОБА_5, від 22.03.2007р., ОСОБА_14 від 28.03.2007р., ОСОБА_17 від 13.04.2007р., ОСОБА_19 від 14.05.2007р., ОСОБА_20 від 18.05.2007р., ОСОБА_23 та ОСОБА_25 від 24.05.2007р., ОСОБА_11 від 31.05.2007р., ОСОБА_5. від 19.06.2007р., ОСОБА_30 від 04.07.2007р., ОСОБА_33 від 13.07.2007р., ОСОБА_36 від 19.07.2007р., ОСОБА_39 від 10.08.2007р., ОСОБА_10 та ОСОБА_40 від 21.08.2007р., ОСОБА_14 та ОСОБА_41 від 03.09.2007р., ОСОБА_12 від 18.09.2007р., ОСОБА_43 від 26.09.2007р., ОСОБА_45 від 28.09.2007р., ОСОБА_46 від 01.10.2007р., ОСОБА_47 від 03.10.2007р., ОСОБА_48 та ОСОБА_51 від 19.10.2007р., ОСОБА_52 від 25.10.2007р., ОСОБА_17 та ОСОБА_19 від 30.10.2007р., ОСОБА_55, ОСОБА_11. та ОСОБА_23 від 13.11.2007р., ОСОБА_20 від 23.11.2007р., ОСОБА_20, ОСОБА_57, ОСОБА_58 від 03.12.2007р., ОСОБА_59 та ОСОБА_42 від 05.12.2007р., ОСОБА_5 від 18.01.2008р., ОСОБА_36 від 25.01.2008р., ОСОБА_33 від 05.03.2008р., ОСОБА_62 від 08.04.2008р. (т. 17 а.с. 143-167, 169-174);

- завіреними копіями заяв членів кредитної спілки «Народний кредит»про прийняття обов'язкових та додаткових пайових внесків та прибуткових касових ордерів по їх оприбуткуванню по Охтирській філії № 1 по кредитам ОСОБА_11 від 06.02.2007р., ОСОБА_5, від 22.03.2007р., ОСОБА_14 від 28.03.2007р., ОСОБА_17 від 13.04.2007р., ОСОБА_19 від 14.05.2007р., ОСОБА_20 від 18.05.2007р., ОСОБА_23 та ОСОБА_25 від 24.05.2007р., ОСОБА_11 від 31.05.2007р., ОСОБА_5. від 19.06.2007р., ОСОБА_30 від 04.07.2007р., ОСОБА_33 від 13.07.2007р., ОСОБА_36 від 19.07.2007р., ОСОБА_39 від 10.08.2007р., ОСОБА_10 та ОСОБА_40 від 21.08.2007р., ОСОБА_14 та ОСОБА_41 від 03.09.2007р., ОСОБА_12 від 18.09.2007р., ОСОБА_43 від 26.09.2007р., ОСОБА_45 від 28.09.2007р., ОСОБА_46 від 01.10.2007р., ОСОБА_47 від 03.10.2007р., ОСОБА_48 та ОСОБА_51 від 19.10.2007р., ОСОБА_52 від 25.10.2007р., ОСОБА_17 та ОСОБА_19 від 30.10.2007р., ОСОБА_55, ОСОБА_11. та ОСОБА_23 від 13.11.2007р., ОСОБА_20 від 23.11.2007р., ОСОБА_20, ОСОБА_57, ОСОБА_58 від 03.12.2007р., ОСОБА_59 та ОСОБА_42 від 05.12.2007р., ОСОБА_5 від 18.01.2008р., ОСОБА_36 від 25.01.2008р., ОСОБА_33 від 05.03.2008р., ОСОБА_62 від 08.04.2008р. (т. 17 а.с. 177-256, т. 18 а.с. 59-114);

- завіреними копіями заяв членів кредитної спілки «Народний кредит»про видачу додаткових пайових внесків та видаткові касові ордери по їх видачі по Охтирській філії № 1 по кредитам ОСОБА_11 від 06.02.2007р., ОСОБА_5, від 22.03.2007р., ОСОБА_14 від 28.03.2007р., ОСОБА_17 від 13.04.2007р., ОСОБА_19 від 14.05.2007р., ОСОБА_20 від 18.05.2007р., ОСОБА_23 та ОСОБА_25 від 24.05.2007р., ОСОБА_11 від 31.05.2007р., ОСОБА_5. від 19.06.2007р., ОСОБА_30 від 04.07.2007р., ОСОБА_33 від 13.07.2007р., ОСОБА_36 від 19.07.2007р., ОСОБА_39 від 10.08.2007р., ОСОБА_10 та ОСОБА_40 від 21.08.2007р., ОСОБА_14 та ОСОБА_41 від 03.09.2007р., ОСОБА_12 від 18.09.2007р., ОСОБА_43 від 26.09.2007р., ОСОБА_45 від 28.09.2007р., ОСОБА_46 від 01.10.2007р., ОСОБА_47 від 03.10.2007р., ОСОБА_48 та ОСОБА_51 від 19.10.2007р., ОСОБА_52 від 25.10.2007р., ОСОБА_17 та ОСОБА_19 від 30.10.2007р., ОСОБА_55, ОСОБА_11. та ОСОБА_23 від 13.11.2007р., ОСОБА_20 від 23.11.2007р., ОСОБА_20, ОСОБА_57, ОСОБА_58 від 03.12.2007р., ОСОБА_59 та ОСОБА_42 від 05.12.2007р., ОСОБА_5 від 18.01.2008р., ОСОБА_36 від 25.01.2008р., ОСОБА_33 від 05.03.2008р., ОСОБА_62 від 08.04.2008р. (т. 18 а.с. 3-57);

- матеріалами виїмки та протоколами огляду заяв про перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_5 по кредитам ОСОБА_19 від 14.05.2007р., ОСОБА_20 від 18.05.2007р., ОСОБА_23 від 24.05.2007р., ОСОБА_25 від 24.05.2007р., ОСОБА_11 від 31.05.2007р., ОСОБА_30 від 04.07.2007р., ОСОБА_33 від 13.07.2007р., ОСОБА_5 від 19.07.2007р., ОСОБА_39 від 10.08.2007р., ОСОБА_103 від 21.08.2007р., ОСОБА_40 від 21.08.2007р., ОСОБА_12 від 18.09.2007р., видаткових касових ордерів Охтирської філії № 1 КС № № 57, 58, 155, 187, 241, 255, 267, 281, 325, 367, 380, заяв ОСОБА_25 про прийняття обов'язкових пайових та додаткових пайових внесків від 24.05.2007р., прибуткових касових ордерів Охтирської філії КС «Народний кредит»№ 1083, 1084, заяви ОСОБА_25 про видачу додаткового пайового внеску від 22.05.2008р., видатковий касовий ордер Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит»№ 261.(т. 18 а.с. 117-151);

- актом документальної ревізії по філії № 1 Кредитної спілки «Народний кредит»від 30.06.2007р., проведеної ревізійною комісією КС «Народний кредит»у складі голови ОСОБА_104, членів - ОСОБА_105, ОСОБА_106 в присутності виконавчого директора ОСОБА_61 на підставі постанови про призначення відомчої документальної ревізії, винесеної слідчим. В акті відображено загальні дані про кредитну спілку «Народний кредит», її Охтирську філію № 1, органи їх управління та контролю, склад керівництва та співробітників спілки і охтирської філії № 1 за період з 06.02.2007 р. по 30.06.2009, права та функціональні обов'язки виконавчого директора, кредитного інспектора, бухгалтера-касира Охтирської філії № 1, умови та підстави видачі Охтирською філією № 1 споживчих кредитів фізичним особам, облік фінансово-господарських операцій філії спілки під час видачі споживчих кредитів фізичним особам, порядок проведення перевірки наданої позичальниками інформації та документів, заставного майна та відповідальні за це особи по Охтирській філії № 1 КС «Народний кредит», перелік кредитів, за якими кредитні кошти перераховувались на поточний рахунок ОСОБА_5 в Охтирській філії № 1 КС, залучалення та видача додаткових пайових внесків від членів спілки -позичальників а також перелік поданих для оформлення кредитів на ОСОБА_11 від 06.02.2007р., ОСОБА_5, від 22.03.2007р., ОСОБА_14 від 28.03.2007р., ОСОБА_17 від 13.04.2007р., ОСОБА_19 від 14.05.2007р., ОСОБА_20 від 18.05.2007р., ОСОБА_23 та ОСОБА_25 від 24.05.2007р., ОСОБА_11 від 31.05.2007р., ОСОБА_5. від 19.06.2007р., ОСОБА_30 від 04.07.2007р., ОСОБА_33 від 13.07.2007р., ОСОБА_36 від 19.07.2007р., ОСОБА_39 від 10.08.2007р., ОСОБА_10 та ОСОБА_40 від 21.08.2007р., ОСОБА_14 та ОСОБА_41 від 03.09.2007р., ОСОБА_12 від 18.09.2007р., ОСОБА_43 від 26.09.2007р., ОСОБА_45 від 28.09.2007р., ОСОБА_46 від 01.10.2007р., ОСОБА_47 від 03.10.2007р., ОСОБА_48 та ОСОБА_51 від 19.10.2007р., ОСОБА_52 від 25.10.2007р., ОСОБА_17 та ОСОБА_19 від 30.10.2007р., ОСОБА_55, ОСОБА_11. та ОСОБА_23 від 13.11.2007р., ОСОБА_20 від 23.11.2007р., ОСОБА_20, ОСОБА_57, ОСОБА_58 від 03.12.2007р., ОСОБА_59 та ОСОБА_42 від 05.12.2007р., ОСОБА_5 від 18.01.2008р., ОСОБА_36 від 25.01.2008р., ОСОБА_33 від 05.03.2008р., ОСОБА_62 від 08.04.2008р. документів. Цим же актом встановлені завдані КС «Народний кредит»збитки внаслідок неповернених кредитів та нарахованих відсотків за їх користування за кредитним договором № 376-2-10345-1251 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_51 в сумі 2794,38 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 3445,63 грн.; за кредитним договором № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_52 в сумі 2324,33 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 2473,35 грн.; за кредитним договором № 376-2-10235-1266 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_17 в сумі 4259,89 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5357,5 грн.; за кредитним договором № 376-2-10250-1265 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19 в сумі 4285,76 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5476,84 грн.; за кредитним договором № 376-2-10358-1282 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_55 в сумі 4035,36 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 4863,12 грн.; за кредитним договором № 376-2-10262-1284 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_23 в сумі 3329,35 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 3329,35 грн.; за кредитним договором № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_20 в сумі 6937,7 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 8922,6 грн.; за кредитним договором № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_57 в сумі 5922,67 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 7207,19 грн.; за кредитним договором № 376-2-10364-1293 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_58 в сумі 5656,45 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 7028,9 грн.; за кредитним договором № 376-2-10365-1295 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_59 в сумі 4612,65 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5452,09 грн.; за кредитним договором № 376-2-10366-1296 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_42 в сумі 5125,03 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5335,74 грн.; за кредитним договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. на ОСОБА_5 в сумі 65564,7 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 94670,55 грн.; за кредитним договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р. на ОСОБА_36 в сумі 53113,79 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 76505,39 грн.; за кредитним договором № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_33 в сумі 53160,42 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 76377,41 грн.; за кредитним договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_62 в сумі 11700 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 13487,59 грн. Всього ж внаслідок неповернення кредитних коштів і відсутності за цими кредитами заставного майна, щодо якого може бути задіяно механізм стягнення та спрямування коштів від його реалізації на задоволення інтересів кредитора, Кредитній Спілці «Народний кредит»заподіяно збитків на загальну суму 232822,48 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, нарахування яких припинено з 14.02.2009р. -319933,25 грн. (т. 18 а.с. 158-183);

- висновком про результати перевірки надання фінансових послуг Охтирською філією № 1 КС «Народний кредит»від 17.06.2009р., проведеної залученим слідчим спеціалістом ОСОБА_107 , під час якої вказано на порушення виконавчого директора ОСОБА_4 пунктів 5,6,7 Положення «Про філію»: «Збирає інформацію, визначену внутрішніми правилами та положенням Кредитної спілки, яка необхідна для надання рішення про надання кредиту, здійснює контроль достовірністю поданої інформації членами Кредитної спілки», порушення ст. 1, 4 Закону України «Про заставу», які проявились у підписанні договорів застави, що не забезпечують суми кредитного договору, порушення бухгалтером -касиром ОСОБА_9 пункту 3, 6 «Положення про ведення касових операцій», що проявились у видачі готівки особам, які зазначені у видатковому касовому ордері. Цим же висновком обраховані збитки КС «Народний кредит»від неповернення кредитних ресурсів за рядом кредитів та нарахованих по ним відсоткам (т. 18 а.с. 187-213);

- поясненнями ОСОБА_4, які та дала протягом 01 -14.10.2008р. під час проведеної співробітниками Охтирського МРВ БОЗ УБОЗ УМВС України в Сумській області дослідчої перевірки, в яких та стисло виклала обставини оформлення нею ряду кредитів на підставних позичальників за ініціативи ОСОБА_36.

Тоді ж вона пояснила про те, що достовірно знала, що для їх оформлення ОСОБА_5 надає підроблені нею довідки про доходи, документи про відпуск товару, а також те, що була поінформована ОСОБА_5 про те, що не всі позичальники знають про оформлення на них кредитів. Саме тому вона не роз'яснювала цим особам умов кредитування, коли надавала їм на підпис заздалегідь підготовані матеріали кредитних справ, а просто показувала, де ті мають поставити свої підписи. Гроші по цим кредитам вона передавала ОСОБА_5 готівкою і достовірно знала, що та використовує їх у власних потребах (т. 20 а.с. 1-5, 12-14);

- явкою з повинною ОСОБА_4 від 10.10.2008р., в якій та власноруч виклала обставини отримання нею від ОСОБА_5 грошових коштів в якості обумовленої винагороди за незаконне оформлення кредитів на ОСОБА_12, ОСОБА_42, ОСОБА_48, ОСОБА_45, ОСОБА_11, ОСОБА_47, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_40, ОСОБА_59, ОСОБА_57, ОСОБА_14, ОСОБА_58, ОСОБА_43, ОСОБА_20, ОСОБА_23, ОСОБА_46, ОСОБА_52, ОСОБА_41, ОСОБА_30, ОСОБА_55, ОСОБА_39, ОСОБА_51, ОСОБА_10, ОСОБА_62, ОСОБА_5, ОСОБА_36, ОСОБА_33 (т. 20 а.с. 6-11);

- поясненнями ОСОБА_5, які та дала протягом 02 -13.10.2008р. під час проведеної співробітниками Охтирського МРВ БОЗ УБОЗ УМВС України в Сумській області дослідчої перевірки, в яких та стисло виклала обставини оформлення нею ряду кредитів на підставних позичальників за підробленими нею довідками про доходи, документами про відпуск товару, гроші за якими отримувала вона від ОСОБА_4 і використовувала у своїй підприємницькій діяльності (т. 21 а.с. 1-2, 6-9);

- заявою ОСОБА_5 від 06.10.2008р., в якій та власноруч виклала обставини передачі нею ОСОБА_4 грошових коштів в якості обумовленої винагороди за незаконне оформлення кредитів на ОСОБА_12, ОСОБА_42, ОСОБА_48, ОСОБА_45, ОСОБА_11, ОСОБА_47, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_40, ОСОБА_59, ОСОБА_57, ОСОБА_14, ОСОБА_58, ОСОБА_43, ОСОБА_20, ОСОБА_23, ОСОБА_46, ОСОБА_52, ОСОБА_41, ОСОБА_30, ОСОБА_55, ОСОБА_39, ОСОБА_51, ОСОБА_10, ОСОБА_62, ОСОБА_5, ОСОБА_36, ОСОБА_33 (т. 21 а.с. 3-5)

та іншими матеріалами кримінальної справи.

Судом дана критична оцінка доводам захисту про те, що кредитна спілка є неприбутковою установою, в якій неодноразово проводилися перевірки фінансовими контролюючими органами, а також проведена судово-економічна експертиза, якими не виявлено порушень при оформленні та видачі кредитів, не заподіяно матеріальної шкоди та збитків, оскільки неповернуті кредити відшкодовуються кредитній спілці за рахунок резервного фонду. В обгурнтування своєї позиції захист посилався на висновок комісійної судово-економічної експертизи № 734 \а.с. 100-110 т. 23\ та покази допитаного в судовому засіданні експерта-економіста ОСОБА_108

Зокрема, захист обґрунтовував свою позицію тим, що відповідаючи на питання, чи відповідає бухгалтерському обліку КС «Народний кредит»збиткам, зазначеним в кримінальній справі, та які порушення обліку та контролю, та з боку яких посадових осіб сприяли видачі кредитів, у висновку комісійної судово-економічної експертизи № 734 \а.с. 100-110 т. 23\ зазначено, що відповідно до представлених на дослідження документів розрахунок збитків в сумі 232822.48 грн., а з урахуванням несплачених відсотків в сумі 319933.25 грн., не відповідає даним бухгалтерського обліку КС «Народний кредит». В обсязі наданих документів не вбачається порушень Кредитною спілкою «Народний кредит»вимог нормативних актів щодо ведення бухгалтерського обліку по виданим кредитам та нарахованим відсоткам. Порядок видачі кредитів в кредитних спілках не регулюється нормативними актами, що регламентують ведення бухгалтерського обліку, а встановлений «Положенням про фінансові послуги кредитної спілки «Народний кредит», затвердженим рішенням Спостережної ради кредитної спілки «Народний кредит \протокол № 7 від 21.05.2007 р.\.

Іншими словами, за твердженням захисту збитки в розумінні бухгалтерського обліку можна вважати збитками лише тоді, коли підприємство понесло реальні бухгалтерські втрати, які мають бути відображені в бухгалтерсько-економічній звітності кредитної спілки.

В даному випадку до того моменту, коли ця заборгованість не буде визнана безнадійною, лише тоді на підприємстві це повинно бути відображено, як витрати. З цього моменту в бухгалтерському обліку вони будуть значиться як збитки. Тобто, до моменту визнання договорів безнадійними, за думкою захисту, говорити про збитки в економічному розумінні не можливо.

Суд приймає такі висновки з економічної точки зору, однак, оцінюючи встановлені по справі фактичні обставини з юридичної точки зору, не приймає цей висновок експерта як доказ по справі, виходячи з наступного:

Під майновою шкодою слід розуміти будь-яке зменшення чи знищення майнового суб'єктивного права, охоронюваного законом інтересу чи майнового блага, що спричиняє втрати у потерпілого.

Майнова шкода відшкодовується або шляхом відшкодування завданих збитків, або в натурі (ст. 22 ЦК України).

Від поняття «майнова шкода»слід відрізняти поняття «майнові збитки», які є економічним (вартісним, грошовим) еквівалентом завданої майнової шкоди.

Отже, поняття «збитки», уживане в цивільному праві, дещо відрізняється від аналогічного поняття, яким оперує економічна наука і реальна господарська практика.

Таким чином, якщо економічне розуміння збитків -це зменшення майна, то юридичне -це зменшення майна в результаті протиправного порушення права.

До майнових збитків , відповідно до ст.. 22 ЦК України, відносять втрати, що їх особа зазнала у зв'язку зі знищенням або пошкодженням речі; витрати, які особа зробила або мусить зробити для відновлення свого порушеного права (реальні збитки); доходи, які особа могла б реально одержати за звичайних обставин, якби її право не було порушене (упущена вигода).

За загальним правилом, збитки відшкодовуються у повному обсязі, якщо договором або законом не передбачено відшкодування у меншому або більшому розмірі (ст. 22 ЦК України).

Підстави та порядок відшкодування майнової шкоди передбачені ст. 623, 625, 1166, 1169-1211 ЦК України.

Суд дійшов висновку, що протягом розгляду кримінальної справи є доведеними юридичні підстави для відшкодування збитків, заподіяних кредитній спілці «Народний кредит», зокрема: факт правопорушення (протиправні дії та бездіяльність підсудних), наявність і величина збитків у вигляді неповернення кредитних коштів та відсотків за користування ними, наявність причинного зв'язку між фактом правопорушення та виниклими збитками та виною підсудних..

За висновком суду, наявність шкоди є найважливішою умовою відповідальності в будь-якому випадку, навіть тоді, коли збитків немає, оскільки поняття шкоди ширше, ніж поняття збитків.

Суд вважає безпідставними посилання захисту про подвійну кваліфікацію дій підсудних за одні і ті ж самі дії, як шахрайство з фінансовими ресурсами, зловживання службовим становищем та службове підроблення, оскільки встановлено ряд дій підсудних, де вони спочатку вчиняли підробку документів з використанням службового становища, а потім їх використовували для вчинення шахрайських дій, тим самим вчиняли сукупність злочинів.

Дії ж підсудної ОСОБА_4, які полягали у використанні документів, підроблених підсудною ОСОБА_5 правильно кваліфіковані як шахрайство з фінансовими ресурсами.

Судом враховані, але не можуть бути визнані обґрунтованими доводи захисту про те, що по матеріалах кримінальної справи не знайшли свого підтвердження дії підсудних, як шахрайство з фінансовими ресурсами в зв»язку з відсутністю змови ОСОБА_4 і ОСОБА_5 на отримання яким-небудь чином фінансові ресурси КС «Народний кредит»і потім їх не повертати, що всі особи, на ім»я яких були укладені кредитні договори, добровільно підписували дані договори, ставили свої підписи, жодна особа не повідомила, що її обманним шляхом, насильством чи залякуванням підписувала.

Висновок суду ґрунтується на тому, що під час судового розгляду справи знайшли повне підтвердження обставини скоєння підсудними з прямим умислом дій, які виразилися в спільному наданні завідомо неправдивої інформації кредитору - Кредитній спілці «Народний кредит»зі спеціальною метою - одержання кредитів у відсутності ознак злочину проти власності, вчиненими повторно за попередньою змовою.

Матеріалами справи доведено, що підсудна ОСОБА_4 та ОСОБА_5 усвідомлювали, що інформація, яка ними надавалась Кредитній спілці «Народний кредит», є завідомо недостовірною і від змісту наданої інформації залежало прийняття рішення про надання кредитів.

Злочин є закінченим у момент надання підсудними завідомо неправдивої інформації та фактичного заподіяння великої матеріальної шкоди кредиторові, незалежно від того, чи одержані в результаті її надання кредити, а тим більше, не залежить від того, яким способом була складена ця інформація (з використанням особистих підписів осіб, на ім»я яких укладені кредитні договори, тощо).

Судом враховані доводи захисту про виконання по справі слідчих дій під час перебування підсудної ОСОБА_4 на лікуванні, однак, її винуватість доведена іншими доказами, здобутими органом досудового слідства і судом, перевіреними в судовому засіданні і оціненими критично.

Враховуючи здобуті по справі докази, оцінивши їх критично, суд дійшов безперечного висновку, що діючи за попередньою змовою ОСОБА_5 та ОСОБА_4, не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору -КС «Народний кредит».

За рахунок таких дій, ОСОБА_5 та ОСОБА_4 впливали на рішення зазначеної фінансової установи, в зв'язку з чим нею були видані наступні кредити: