Рішення № 21202250, 23.01.2012, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

17.01.12р.Справа № 28/5005/13982/2011 За позовом Публічного акціонерного товариства "УкрСиббанк"

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фірма "Терра"

про стягнення 5 094 292 грн. 12 коп.

Суддя Манько Г.В.

Представники:

Від позивача: ОСОБА_1 дов. від 31.12.2010р.

Від відповідача: не з`явився.

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "УкрСиббанк" звернулось з позовом до господарського суду Дніпропетровської області про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Фірма "Терра" 250 000 Євро 00 євроцентів як простроченої заборгованості за регресом, що станом на 29.09.2011 року за офіційним курсом НБУ становить 2 717 203 грн. 50 коп.; 214 869 Євро 75 євроцентів - як заборгованості по процентам, нарахованих за прострочення регресу, що станом на 29.09.2011 року за офіційним курсом НБУ становить 2 335 379 грн. 35 коп.; 23 245 грн. 06 коп. - як заборгованості по комісії, нарахованій за обслуговування Акредитиву; 13 464 грн. 21 коп. - як заборгованості по процентам, нарахованих за прострочення погашення комісії за обслуговування Акредитиву; 5 000 грн. - штраф за невиконання зобов'язання.

Позивач наполягав на задоволенні позовних вимог в повному обсязі

Відповідач в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином.

В судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частину рішення.

Дослідивши матеріали справи, вислухавши пояснення представника позивача, оцінивши докази в їх сукупності, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

08 квітня 2008 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фірма «Терра»та Акціонерним комерційним інноваційним банком «УкрСиббанк», назва якого була змінена на Публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк»укладено Договір про відкриття та обслуговування акредитиву під №038 з додатком №1 «Додаткові тарифи, пов'язані з відкриттям та обслуговуванням Акредитиву».

Відповідно до додатку №1 визначено назви комісійної винагороди та розміри комісій, які нараховуються Банком і сплачуються Клієнтом в національній валюті України за курсом НБУ на дату нарахування протягом 3 (трьох) робочих днів із дати нарахування. Про нарахування комісій та необхідність їх сплати Банк сповіщає Клієнта письмово.

08 квітня 2008 року укладено Додаткову угоду №1 до Договору про відкриття та обслуговування акредитиву №038 від 08 квітня 2008 року щодо виконання умов пункту 4.1. Договору про акредитив в частині укладення договорів забезпечення сплати регресу та виконання інших зобов'язань з боку ТОВ «Фірма «Терра»за Договором про акредитив.

17 липня 2008 року укладено Додаткову угоду №2 до Договору про відкриття та обслуговування акредитиву №038 від 08 квітня 2008 року стосовно виконання вимог пункту 4.2 Договору про акредитив в частині укладення Договору іпотеки №038/1 від 16.07.2008 року між Баком та ОСОБА_2.

20 жовтня 2008 року укладено Додаткову угоду №3 до Договору про відкриття та обслуговування акредитиву №038 від 08 квітня 2008 року. Згідно умов додаткової угоди №3 призначено реєстраційний номер для Договору про акредитив в системі обліку Банку, а саме реєстраційний номер №11398838000; встановлений номер рахунку для сплати Клієнтом будь-якої комісійної винагороди, зазначеної в Договорі про акредитив; встановлений номер рахунку покриття, на який Клієнт з метою формування грошового покриття у забезпечення сплати регресу та виконання інших зобов'язань перераховує Банку грошові кошти в сумі 250 000,00 Євро.

Зазначена обставина підтверджується копією Договору про акредитив, копією додатку №1, копіями додаткових угод №1, №2, №3, які додаються Позивачем до позовної заяви.

Предметом Договору про акредитив є відкриття Позивачем для Відповідача безвідкличного резервного акредитиву на користь контрагента Відповідача з метою розрахунків Відповідача із ними.

Відповідно до п. 1.1. Договору про акредитив Позивач, за заявою Відповідача, відкрив йому безвідкличний резервний акредитив на суму 250 000,00 Євро на користь компанії Тедді S.р.а., Італія (Бенефіціара).

ТОВ «Фірма «Терра»відповідно до п. 1.1. Договору про акредитив прийняла на себе зобов'язання сплатити АТ «УкрСиббанк»встановлені Договором про акредитив комісії/штрафи і надати АТ «УкрСиббанк»забезпечення для виконання своїх зобов'язань (регресу та виконання інших зобов'язань) за Договором, сформувати відповідну суму на рахунку покриття у випадках встановлених цим Договором, сплатити Банку регрес та виконати інші зобов'язання в порядку та на умовах, передбачених цим Договором.

Згідно умов п. 1.3. Договору про акредитив визначено, що за умови сплати Банком Акредитиву за рахунок власних коштів, Клієнт (ТОВ «Фірма «Терра) зобов'язується сплатити Банку регрес у термін, не пізніше наступного робочого дня, з дня сплати Банком коштів за Акредитивом. Під терміном «регрес»Сторони Договору розуміють грошові кошти у сумі, що дорівнюють розміру платежу, який здійснив Банк за рахунок власних коштів для виконання відкритого Акредитиву.

Відповідно до умов п.1.1. і п.2.1. Договору визначено, що Банк відкриває акредитив виключно за заявою Клієнта у разі надання забезпечення для виконання зобов'язань Клієнта по сплаті регресу та виконанню інших зобов'язань згідно з умовами цього Договору.

08.04.2008 року, ТОВ «Фірма «Терра»звернулося до АТ «УкрСиббанк»із Заявою на Акредитив №1 (копія заяви додається до позовної заяви), зазначивши наступне: Бенефіціар - компанія Тедді S.р.а., Італія; тип акредитиву: безвідкличний резервний; дата і місце закінчення акредитиву: 08.04.2009 року, Україна; Авізуючий банк: банк «Карім», Італія; Сума акредитиву: 250 000,00 Євро: виконання Акредитивну шляхом здійснення платежу по пред'явленню; зазначенням додаткових та загальних умов відкриття Акредитиву; що Документарний Акредитив, який відкривається, регулюється Уніфікованими правилами та звичаями для документарних акредитивів в редакції 2007 року, розроблених Міжнародною торговою палатою, публікація Міжнародної торгівельної палати №600.

Згідно статті 1087 Цивільного кодексу України встановлено, що розрахунки між юридичними особами, а також розрахунки за участю фізичних осіб, пов'язані із здійсненням ними підприємницької діяльності, провадяться в безготівковій формі, якщо інше не встановлено законом.

Відповідно до статті 1088 Цивільного кодексу України зазначено, що при здійсненні безготівкових розрахунків допускаються розрахунки зокрема із застосуванням платіжних доручень, акредитивів, розрахункових чеків (чеків), розрахунки за інкасо, а також інші розрахунки, передбачені законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту. Порядок здійснення безготівкових розрахунків регулюється цим Кодексом, законом та банківськими правилами.

Статтею 1093 Цивільного кодексу України визначено, що у разі розрахунків за акредитивом банк (банк-емітент) за дорученням клієнта (платника) - заявника акредитива і відповідно до його вказівок або від свого імені зобов'язується провести платіж на умовах, визначених акредитивом, або доручає іншому (виконуючому) банку здійснити цей платіж на користь одержувача грошових коштів або визначеної ним особи - бенефіціара. У разі відкриття непокритого акредитива банк-емітент гарантує оплату за акредитивом при тимчасовій відсутності коштів на рахунку платника за рахунок банківського кредиту.

Відповідно до статті 1095 Цивільного кодексу України безвідкличний акредитив може бути анульований або його умови можуть бути змінені лише за згодою на це одержувача грошових коштів.

Згідно статті 2 Уніфікованих правил та звичаїв для документарних акредитивів в редакції 2007 року, розроблених Міжнародною торговою палатою, публікація Міжнародної торгівельної палати №600 визначено, що Акредитив означає угоду, зобов'язання, як би воно не було названо чи означено, яке є безвідкличним і представляє собою тверде зобов'язання банка-емітента здійснити виплату в строк належного представлення.

09.04.2008 року за Вих. №08-13/4755 Позивач відповідно до умов п. 2.3. Договору про акредитив направив Відповідачу повідомлення про випуск документарного безвідкличного резервного акредитива під №1X038/080408 на суму 250 000 (двісті п'ятдесят тисяч) Євро 00 євроцентів на користь компанії Тедді S.р.а., Ріміні, Італія (копія повідомлення №08-13/4755 додається до позовної заяви).

Пунктом 2.3. Договору про акредитив встановлено, що відкриття Акредитиву Банком на користь Бенефіціара здійснюється шляхом відправлення Авізуючому банку (банк «Карім», Італія) поштового або телекомунікаційного (ТЕLЕХ, або S.W.I.F.T.) повідомлення про відкриття Акредитиву та наступним повідомленням Банком (АТ «УкрСиббанк») Клієнта (ТОВ «Фірма «Терра») про відкриття Акредитива відповідно до умов Договору про акредитив.

11.04.2008 року за Вих. №08-13/5008 Позивач, відповідно до умов п. 7.8. Договору про акредитив, направив Відповідачу повідомлення про надходження до АТ «УкрСиббанк»повідомлення від Авізуючого банку по акредитиву №LС038/080408, випущеного на користь компанії Тедді S.р.а., місто Ріміні, Італія про авізування зазначеного акредитиву і необхідність компенсувати Банку гривневий еквівалент комісії за авізування акредитиву Авізуючим банком у розмірі 341,52 грн. (копія повідомлення №08-13/5008 додається до позовної заяви).

22 жовтня 2008 року до Позивача надійшло повідомлення від Авізуючого банку (Банк «Карім», Італія), в системі S.W.I.F.T., про надання Бенефіціаром, компанією Тедді, Ріміні, Італія документів відповідно до умов акредитива №LС038/080408 з вимогою щодо його оплати уповноваженим банком-емітентом АТ «УкрСиббанк»на кореспондентський рахунок Авізуючого банку в іноземному банку. Позивач також отримав від банку Карім, Італія документальне повідомлення в паперовому вигляді по Акредитиву, датованого 22 жовтня 2008 року, про надходження до Авізуючого банку Карім, Італія повідомлення від компанії Тедді щодо необхідності здійснення платежу за акредитивом №LС038/080408 з боку банку-емітента і документальне повідомленням в паперовому вигляді від Бенефіціара - компанії Тедді, датованого 17 жовтня 2008 року до АТ «УкрСиббанк»з вимогою сплати Акредитива №LС038/080408 в сумі 250 000,00 Євро на користь Бенефіціара, в зв'язку з невиконанням зобов'язання з боку ТОВ «Фірма «Терра»»за укладеними контрактами щодо сплати 250 000,00 Євро.

22 жовтня 2008 року Позивач за Вих. № 33-121-07/1018, згідно умов п. 7.11, п.11.2. Договору про акредитив, вручив відповідачу повідомлення про надходження до АТ «УкрСиббанк»від Авізуючого банку Бенефіціара банка «Карім»вимоги щодо здійснення АТ «УкрСиббанк»оплати по резервному акредитиву №LС038/080408 на користь компанії Тедді S.р.а., Італія (Бенефіціара) та необхідність ГОВ «Фірма «Терра»сформувати протягом 2-х робочих днів грошового покриття в валюті та розмірі суми Акредитиву на рахунку покриття для здійснення Банком оплати за Акредитивом.

24 жовтня 2008 року на зазначене повідомлення - вимогу АТ «УкрСиббанк»від ТОВ «Фірма Терра»за Вих. №24/10.08 від 24 жовтня 2008 року надійшла відповідь про відмову здійснити платіж проти документів, що надійшли від Авізуючого банку по акредитиву №LС038/080408 від 08 квітня 2008 року на суму 250 000,00 Євро на користь компанії Тедді S.р.а., Італія (Бенефіціара), відповідно до розходжень, які мали місце в листі Банку (копія листа додається).

Розходження стосувалися тексту повідомлення від Авізуючого банку, що надійшло через систему S.W.I.F.T. 22 жовтня 2008 року, щодо відсутності повної назви договору, яка вказана Аплікантом (наказодавцем ТОВ «Фірма «Терра») в пункті 46А Заяви на відкриття Акредитиву від 08 квітня 2008 року.

24 жовтня 2008 року Позивач направив повідомлення Авізуючому банку через систему S.W.I.F.T. про необхідність зазначення Бенефіціаром в своєму листі повної назви договору згідно пункту 46А Заяви ТОВ «Фірма «Терра»на відкриття Акредитиву від 08 квітня 2008 року (копія повідомлення додається).

29жовтня 2008 року до АТ «УкрСиббанк»від компанії Тедді 8.р.а., Італія надійшла повторна документальна вимога, датована 27 жовтня 2008 року про виконання АТ «УкрСиббанк»Акредитива №LC038/080408 від 08 квітня 2008, з наведенням назви укладеного з ТОВ «Фірма Тедді»договору, яка визначена в пункті 46А Заяви на Акредитив №1 ТОВ «Фірма «Терра»від 08 квітня 2008 року.

30жовтня 2008 року АТ «УкрСиббанк»за Вих. №16-1/11355/1 відповідно до умов п. 3.2., 11.2. Договору про акредитив, направив Відповідачу ТОВ «Фірма «Терра»повідомлення про отримання Банком від Авізуючого банку і Бенефіціара повідомлення з вимогою виплати резервний акредитив №ЬС038/080408 від 08 квітня 2008 у розмірі 250 000,00 Євро, яка відповідає умовам акредитиву.

В цьому повідомленні АТ «УкрСиббанк»зазначив ТОВ «Фірма «Терра»про обов'язок сформувати грошове покриття у розмірі 250 000,00 Євро на визначеному внутрішньобанківському рахунку для здійснення Банком оплати по резервному акредитиву.

Однак Відповідач порушив умови п. 7.11. Договору про акредитив і не сформував грошове покриття у валюті і розмірі суми Акредитиву на рахунку покриття для здійснення Банком оплати за Акредитивом.

12 листопада 2008 року Позивач за Вих. №08-13/11823/1, відповідно до умов п. 1.3., 2.4., 6.4., 7.3., 8.1., 10.1., 11.4. Договору про акредитив направив ТОВ «Фірма «Терра»повідомлення про здійснення 10 листопада 2008 року платежу за акредитивом №1X038/080408 від 08 квітня 2008 у розмірі 250 000,00 Євро на користь Бенефіціара компанії Тедді S.р.а., Італія за рахунок власних коштів і нарахування комісії ТОВ «Фірма «Терра»за обслуговування акредитиву в листопаді 2008 року.

Відповідно до п. 1.3. Договору про акредитив визначено, що за умови сплати Банком акредитиву за рахунок власних коштів, Клієнт (Відповідач) зобов'язується сплати Банку регрес у термін, не пізніше наступного робочого дня, з дня сплати Банком коштів за Акредитивом. При цьому під терміном регрес сторони розуміють грошові кошти у сумі, що дорівнюють розміру платежу, який здійснив Банк за рахунок власних коштів для виконання відкритого акредитиву.

Відповідно до п. 8.1. Банк має право вимагати від клієнта сплати регресу в межах грошових сум, сплачених банком за Акредитивом.

Відповідно до п. 10.2. Договору про акредитив моментом виникнення права Банку на отримання регресу від Клієнта за Договором про акредитив є дата здійснення Банком платежу по Акредитиву за рахунок власних коштів.

Згідно умов п. 10.3. Договору про акредитив Клієнт зобов'язаний сплатити в повному обсязі регрес не пізніше наступного дня, з дня здійснення Банком платежу по Акредитиву.

Однак Відповідач порушив умови Договору про акредитив і не виконав своє зобов'язання щодо сплати Банку регресу грошової суми, виплаченої Банком за акредитивом №LX038/080408 від 08 квітня 2008 у розмірі 250 000,00 Євро за рахунок власних коштів на користь Бенефіціара компанії Тедді S.р.а., Італія.

Таким чином Відповідач не виконав умови Договору про акредитив чим допустив порушення зобов'язання.

За обслуговування акредитиву Відповідач згідно умов п. 5.2. Договору про акредитив зобов'язаний сплатити Позивачу комісійну винагороду у розмірі 5 процентів річних від суми акредитиву. Комісійна винагорода нараховується в період з дати відкриття Акредитиву до дати припинення його дії (включно).

Пунктом 12.1. Договору про акредитив встановлено, що у відповідності до вимог ст. 625 ЦК України, за порушення Клієнтом термінів погашення нарахованих комісій за цим Договором Клієнт зобов'язаний сплатити на користь Банку суму нарахованих комісій з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також 19,5% (дев'ятнадцять цілих п'ять десятих процента) річних від простроченої суми.

Пунктом 12.2. Договору про акредитив встановлено, що у відповідності до вимог ст. 625 ЦК України, за порушення термінів погашення регресу, Клієнт зобов'язаний сплатити Банку суму регресу з урахування встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також 19,5% (дев'ятнадцять цілих п'ять десятих процента) річних від простроченої суми регресу за кожен день прострочення платежу.

30 жовтня 2008 року між Позивачем та Відповідачем укладено Додаткову угоду №4 про внесення змін в пункт 12.2. Договору про акредитив щодо зобов'язань Клієнта сплатити Банку суму регресу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також 30,0% (тридцять цілих процентів) річних від простроченої суми регресу за кожний день прострочення платежу.

Пунктом 12.5. Договору про акредитив встановлено, що у випадку невиконання Клієнтом вимог пункту 3.2. Договору про акредитив з формування грошового покриття у валюті та розмірі суми Акредитиву на рахунку покриття, вказаному Банком для здійснення Банком оплати за Акредитивом, Клієнт зобов'язаний сплатити Банку штраф у сумі 5 000,00 (п'ять тисяч) грн. 00 коп.

За змістом статті 175 ЦК України майново-господарськими визнаються цивільно-правові зобов'язання, що виникають між учасниками господарських відносин при здійсненні господарської діяльності, в силу яких зобов'язана сторона повинна вчинити певну господарську дію на користь другої сторони або утриматися від певної дії, а управнена сторона має право вимагати від зобов'язаної сторони виконання її обов'язку.

Міжнародні розрахункові операції провадяться за грошовими вимогами і зобов'язаннями, що виникають при здійсненні зовнішньоекономічної діяльності між державами, суб'єктами господарювання, іншими юридичними особами та громадянами, які перебувають на території різних країн.

Суб'єктами міжнародних розрахунків є експортери, імпортери і банки, які вступають у відносини, пов'язані з рухом товаророзпорядчих документів та операційним оформленням платежів.

Міжнародні розрахунки регулюються нормами міжнародного права, банківськими звичаями і правилами, умовами зовнішньоекономічних контрактів, валютним законодавством країн - учасниць розрахунків.

Відповідно до статті 193 ГК України визначено, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору.

Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу. Порушення зобов'язань є підставою для застосування господарських санкцій, передбачених цим Кодексом, іншими законами або договором.

Не допускаються одностороння відмова від виконання зобов'язань, крім випадків, передбачених законом, а також відмова від виконання або відстрочка виконання з мотиву, що зобов'язання другої сторони за іншим договором не було виконано належним чином.

Відповідно до статті 216 ГК України учасники господарських відносин несуть господарсько-правову відповідальність за правопорушення у сфері господарювання шляхом застосування до правопорушників господарських санкцій.

Згідно до статті 218 ГК України підставою господарсько-правової відповідальності учасника господарських відносин є вчинене ним правопорушення у сфері господарювання.

Статтею 229 ГК України встановлено, що учасник господарських відносин у разі порушення ним грошового зобов'язання не звільняється від відповідальності через неможливість виконання і зобов'язаний відшкодувати збитки, завдані невиконанням зобов'язання, а також сплатити штрафні санкції відповідно до вимог, встановлених цим Кодексом та іншими законами.

Таким чином позовні вимоги позивача обгрунтовані, підтверджені матеріалами справи та підлягають задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 44, 49, 82-85, 116 Господарського процесуального кодексу України, ст.ст. 525, 526, 625, 629 Цивільного кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити повністю.

Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю "Фірма "Терра" (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Дзержинського, буд. 22, кв. 1, ідентифікаційний код 32627684) на користь публічного акціонерного товариства "УкрСиббанк" (61050, м. Харків, пр-т Московський, 60, ідентифікаційний код 09807750) 250 000 Євро 00 євроцентів як простроченої заборгованості за регресом, що станом на 29.09.2011 року за офіційним курсом НБУ становить 2 717 203 грн. 50 коп.; 214 869 Євро 75 євроцентів - як заборгованості по процентам, нарахованих за прострочення регресу, що станом на 29.09.2011 року за офіційним курсом НБУ становить 2 335 379 грн. 35 коп.; 23 245 грн. 06 коп. - як заборгованості по комісії, нарахованій за обслуговування Акредитиву; 13 464 грн. 21 коп. - як заборгованості по процентам, нарахованих за прострочення погашення комісії за обслуговування Акредитиву; 5 000 грн. - штраф за невиконання зобов'язання., державне мито 25 500 грн., витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу 236 грн.

Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

СуддяГ.В. Манько Повне рішення складено 23.01.12р.