Рішення № 19980097, 17.11.2011, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

14.11.11р.Справа № 8/5005/12239/2011 За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Дон-СВ", (м. Ясинувата, Донецька область)

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк", (М. Дніпропетровськ)

про визнання припиненими зобов'язань за кредитним договором № 7-ДОН від 29.03.10р.

Суддя Дубінін І.Ю.

Представники:

Від позивача: ОСОБА_1. - представник (дов. б/№ від 03.10.11р.)

від відповідача: Боткачик С.І. - ліквідатор (пост. НБУ від 10.05.11р.; паспорт)

ОСОБА_2. - представник(дов. № 67 від 08.06.11р.)

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Дон-СВ" (далі-позивач) звернулося до господарського суду із позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк" (далі-відповідач) про визнання припиненими зобов'язання за кредитним договором № 7-ДОН від 29.03.10р.

Позивач обґрунтовує позовні вимоги невиконання відповідачем визнати припиненими зобов'язання за кредитним договором № 7-ДОН від 29.03.10р. та визнати відсутнім право відповідача вимагати та отримувати грошові кошти за договором.

Відповідач до суду надіслав відзив на позовну заяву № 521 від 04.10.11р. в якій зазначає наступне.

Щодо посилання позивача на зарахування зустрічних однорідних позовних вимог, які виникли між ними, слід зазначити, що відповідно постанови Правління Національного банку України від 10.05.11р. № 143 з 11.05.11р. відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації ТОВ "Діалогбанк". Вказаною постановою припинено провадження тимчасового адміністратора, правління, ради і загальних зборів ТОВ "Діалогбанк". Відповідно до ч. 1ст. 91 ЗУ "Про банки і банківську діяльність" з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів вважається таким, що настав; вимоги за зобов'язаннями банку, що виникли під час проведення ліквідації, можуть пред'являтися тільки в межах ліквідаційної процедури.

Отже, стосовно Відповідача відкрито ліквідаційну процедуру, яка проводиться відповідно до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність". Названий закон є спеціальним, а тому всі інші нормативні акти можуть застосовуватись до даних правовідносин лише в тій частині, що не суперечить положенням спеціального закону. В ст. 93 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено порядок здійснення ліквідатором заходів щодо підготовки задоволення вимог кредиторів, який передбачає складання акцептованих ним вимог для затвердження Національним банком України. Тільки після затвердження Національним банком України цього переліку він набуває статусу реєстру кредиторських вимог до банку і у ліквідатора з'являється можливість задовольнити вимоги кредиторів у порядку, встановленому ст. 96 Закону України "Про банки і банківську діяльність", тобто лише у визначеній законодавством черговості.

Главою 16 Закону України "Про банки і банківську діяльність" передбачений певний порядок погашення вимог кредиторів, а зарахування зустрічних однорідних вимог між кредитором та боржником в період здійснення ліквідаційної процедури банку не може бути проведений, оскільки це фактично є погашенням вимог кредитора в порушення порядку, встановленого статтями 93, 96 Закону України "Про банки і банківську діяльність", тобто погашенням поза межами встановленої ліквідаційної процедури.

З огляду на вищенаведене, вважаємо, що позовні вимоги про визнання припиненими зобов'язань за кредитним договором № 7-ДОН від 29.03.2010 р. задоволенню не підлягають.

У судовому засіданні оголошувалась перерва з 06.10.11р. по 14.11.11р.

В порядку ст. 85 Господарського процесуального кодексу України судом було оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, вислухавши доводи представників, оцінивши докази в їх сукупності, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

29.03.2010р. між Товариством з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк", як кредитор, та Товариством з обмеженою відповідальністю "Дон-СВ", як позичальник, було укладено кредитний договір № 7-ДОН, згідно п.1.1. договору, кредитор зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановленим цим договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти за користування кредитом в порядку та розмірах, встановлених цим договором.

До зазначеного кредитного договору сторонами неодноразово вносилися зміни, про що були укладені наступні договори про внесення змін: Договір № 1 від 12.04.2010р.. Договір № 2 від 21.04.2010р., Договір № 3 від 22.04.2010р., Договір № 4 від 30.04.2010р., Договір № 5 від 30.04.2010р., Договір № 6 від 19.05.2010р.. Договір № 7 від 11.06.2010р.. Договір № 8 від 15.06.2010р.. Договір № 9 від 05.07.2010р., Договір № 10 без дати, Договір № 11 від 12.07.2010р.. Договір № 12 від 21.07.2010р., Договір № 13 від 06.09.2010р. Договір № 14 від 28.10.2010р., Договір № 15 від 29.10.2010р. (копії договорів про внесення змін до Кредитного договору № 7-ДОН від 29.03.2010 р. знаходяться в матеріалах справи).

Відповідно до пунктів 1.1., 1.3. Кредитного договору № 7-ДОН (з урахуванням внесених змін) Кредитор зобов'язується надати грошові кошти (кредит) Позичальникові у розмірі 58 750 000,00 грн. на умовах, встановлених цим договором, а Позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти за користування кредитом в порядку та розмірах, встановлених цим договором.

В пункті 6.1. Кредитного договору № 7-ДОН сторони погодили, що Позичальник повинен повернути Кредитору кредит 29 березня 2011р. відповідно до графіку погашення кредиту згідно Додатку № 1 до договору.

На виконання умов зазначеного кредитного договору відповідачем було перераховано на поточний рахунок позивача суму кредиту у розмірі 58 750 000,00 грн.

Станом на 25 квітня 2011р. сума заборгованості ТОВ "Дон-Фавор" за Кредитним договором № 7-ДОН становила 63 583 595,89 грн. (58 750 000.00 грн. - основна заборгованість та 4 833 595,89 грн. - відсотки за користування кредитними коштами), що підтверджується претензією ліквідатора ТОВ "Діалогбанк" № 31 від 24.05.2011р. (копія Претензії ліквідатора ТОВ "Діалогбанк" № 29 від 24.05.2011р. додається до матеріалів справи).

25.04.11р. між Товариством з обмеженою відповідальністю "Дон-СВ", як новий кредитор", та Товариством з обмеженою відповідальністю "Спецпроект-2007", як первісний кредитор, було укладено договір № 1 про відступлення права вимоги, відповідно до умов якого первісний кредитор відступив новому кредитору права вимоги грошових коштів до Товариства з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк" у розмірі 63 583 595,89 грн.

Наявність у Товариства з обмеженою відповідальністю "Спецпроект-2007" права грошової вимоги до Товариства з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк" підтверджується, зокрема, листом Товариства з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк" № 374 від 10.08.2011р., зі змісту якого вбачається, що станом на 10.08.11р. на балансі банку обліковується кредиторська заборгованість за незареєстрованим статутним капіталом Товариства з обмеженою відповідальністю "Спецстройпроект-2007" в сумі 177 419 600,00 грн.

Згідно викладеного, у позивача виникла право грошової вимоги до відповідача на суму у розмірі 63 583 595,89 грн.

Враховуючи ту обставину, що саме сума у розмірі 63 583 595,89 грн. складає заборгованість позивача перед відповідачем за кредитним договором, 04 травня 2011р. позивачем було направлено до відповідача заяву про зарахування зустрічних однорідних вимог, в якій повідомлялось про те, що між Товариством з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Дон-СВ" існують зустрічні грошові зобов'язання, що виникли на підставі кредитного договору та договору про відступлення права вимоги № 1, строк виконання яких настав та які підлягають припиненню (копія Заяви про зарахування зустрічних однорідних вимог від 29.04.2011 р. та копія поштової квитанції від 04.05.2011 р. знаходяться в матеріалах справи).

Таким чином, зобов'язання позивача перед відповідачем за кредитним договором припинилися внаслідок зарахування зустрічних однорідних вимог.

Враховуючи те, що зобов'язання між позивачем та відповідачем є зустрічними, однорідними (між сторонами виникли грошові зобов'язання) та такими, що строк виконання яких вже настав, позивач правомірно направив заяву відповідачу про зарахування зустрічних однорідних вимог від 29.04.11р. Отже, зобов'язання позивача перед відповідачем за кредитним договором вважаються припиненими з моменту отримання відповідачем цієї заяви.

Відповідач не визнав припинення зобов'язання позивача за кредитним договором та направив позивачу претензію № 29 від 24.05.11р., в якій повідомляє, що правління з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора строк виконання всіх грошових зобов'язань банку вважається таким, що настав. З метою здійснення процедури ліквідації ТОВ "Діалогбанк" просить повернути на протязі 1 місяця заборгованість по кредитному договору суму 58 750 000,00 грн., а також сплатити відсотки за користування кредитними коштами у сумі 4 833 595,89 грн.

На момент розгляду справи, відповідач доводи позивача наведені в обґрунтування позову не спростував.

При викладених обставинах вимоги позивача щодо визнання припиненими зобов'язання між Товариством з обмеженою відповідальністю "Дон-СВ" та Товариством з обмеженою відповідальністю за кредитним договором № 7-ДОН від 29.03.10р., слід визнати обґрунтованими і такими, що підлягають задоволенню.

Приймаючи рішення господарський суд виходить з наступного.

Згідно ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відповідно до ч. 1 ст. 516 Цивільного кодексу України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно ст. 514 Цивільного кодексу України встановлено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Статтею 601 Цивільного кодексу України встановлено, що зобов'язання припиняється зарахуванням зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги. Отже, зарахування зустрічних однорідних вимог є способом припинення одночасно двох зобов'язань, в одному із яких одна сторона є кредитором, а інша - боржником, а в другому - навпаки (боржник у першому зобов'язанні є кредитором у другому). Відповідно до ч. 2 ст. 601 ЦК України зарахування зустрічних вимог може здійснюватися за заявою однієї із сторін.

Відповідно до Інформаційного листа Вищого господарського суду України від 07.04.2008 р. № 01-8/211 "Про деякі питання практики застосування норм Цивільного та Господарського кодексів України" заява однієї сторони про зарахування зустрічної однорідної вимоги є одностороннім правочином, який має наслідком припинення зобов'язань.

Вищевикладені доводи відповідача судом не приймаються до уваги, оскільки постановою Правління Національного банку України № 143 від 10.05.11р. відкрито ліквідаційну процедуру з 11.05.11р., а залік зроблено 04.05.11р. до введення ліквідаційної процедури.

При викладених обставинах вимоги позивача щодо визнання припиненими зобов'язання між Товариством з обмеженою відповідальністю "Дон-СВ" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк" за кредитним договором № 7-ДОН від 29.03.2010р. та визнання відсутнім право Товариства з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк" вимагати та отримувати грошові кошти за кредитним договором укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "Дон-СВ".

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити в повному обсязі.

Визнати припиненими зобов'язання між Товариством з обмеженою відповідальністю "Дон-СВ" (код ЄДРПОУ 34854755) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк" (код ЄДРПОУ 21734522) за кредитним договором № 7-ДОН від 29.03.2010р.

Визнати відсутнім право Товариства з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк" (код ЄДРПОУ 21734522) вимагати та отримувати грошові кошти за кредитним договором № 7-ДОН від 29.03.2010р. укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю "Дон-СВ" (код ЄДРПОУ 34854755).

Рішення суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання і може бути оскарженим протягом цього строку до Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

СуддяІ.Ю. Дубінін Повне рішення складено 21.11.11р.