Постанова № 18463711, 27.09.2011, Касаційний господарський суд Верховного Суду (до 15.12.2027 - Вищий господарський суд України)

ВИЩИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"27" вересня 2011 р. Справа № 28/5009/713/11 Вищий господарський суд України у складі колегії суддів:

Головуючий суддя

суддіКравчук Г.А.

Мачульський Г.М.

Яценко О.В.(доповідач у справі)

розглянувши матеріали

касаційної скаргиТовариства з обмеженою відповідальністю "Бел-Січ", м. Запоріжжя

на постановуДонецького апеляційного господарського суду від 29.06.2011р.

по справі№ 28/5009/713/11

господарського суду Запорізької області

за позовомТовариства з обмеженою відповідальністю "Бел-Січ", м. Запоріжжя

до Відкритого акціонерного товариства Банк "БІГ Енергія" в особі Енергодарської філії Відкритого акціонерного товариства Банку "БІГ Енергія", м. Енергодар, Запорізької області

прозобов'язання Відкритого акціонерного товариства Банк "БІГ Енергія" відобразити в бухгалтерському обліку та інвентаризаційних відомостях операцію з припинення шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог на загальну суму 236314,18 грн. зобов'язань ТОВ "БЕЛ-СІЧ" перед ВАТ Банк "БІГ Енергія" за Кредитним договором № 05/22-08-08 від 08.08.2008р. - в повному обсязі, та зустрічних зобов'язань ВАТ Банк "БІГ Енергія" перед ТОВ "БЕЛ-СІЧ":

- на суму 14666,86 грн. за договором про строковий банківський вклад (депозит) "Стандартний +" №05/375-09-2008В від 22.09.2008р., укладеним між ОСОБА_1 та ВАТ Банком "БІГ Енергія", за яким новим кредитором є ТОВ "БЕЛ-СІЧ" згідно з Договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.,

- на суму 39887,09 грн. за договором про "особливий" банківський вклад (депозит) №05/175-02-2008В від 01 лютого 2008р., укладеним між ОСОБА_1 та ВАТ Банком "БІГ Енергія", за яким новим кредитором є ТОВ "Бел-Січ" згідно з Договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.,

- на суму 71376,78 грн. за Договором про "особливий" банківський вклад (депозит) №05/176-02-2008В від 01.02.2008р., укладеним між ОСОБА_2 та ВАТ Банком "БІГ Енергія", за яким новим кредитором є ТОВ "БЕЛ-СІЧ" згідно з договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.,

- на суму 110385,45 грн. за договором про "особливий" банківський вклад (депозит) № 13/371-11-2008 від 04.11.2008р., укладеним між ОСОБА_3 та ВАТ Банком "БІГ Енергія", за яким новим кредитором є ТОВ "БЕЛ-СІЧ" згідно з Договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р. в судове засідання представники сторін не зявились

ВСТАНОВИВ :

Товариство з обмеженою відповідальністю "Бел-Січ", м. Запоріжжя позивач, звернулося з позовом до Відкритого акціонерного товариства Банк "БІГ Енергія"м. Київ в особі Енргодарської філії ВАТ Банку "БІГ Енергія" про зобовязання ВАТ Банк "БІГ Енергія" відобразити в бухгалтерському обліку та інвентаризаційних відомостях операцію з припинення шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог на загальну суму 236314,18 грн. зобов'язань ТОВ "БЕЛ-СІЧ" перед ВАТ Банк "БІГ Енергія" за Кредит договором №05/22-08-08 від 08.08.2008 - в повному обсязі, та зустрічних зобов'язань Банк "БІГ Енергія" перед ТОВ "БЕЛ-СІЧ": - на суму 14666,86 грн. за договором про строковий банківський вклад (депозит) "Стандартний +" №05/375-09-20086 від 22 вересня 2008р., укладеним між ОСОБА_1 та ВАТ Банком "БІГ Енергія", за яким новим кредитором є ТОВ "БЕЛ-СІЧ" згідно з Договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.; - на суму 39887,09 грн. за договором про особливий" банківський вклад (депозит) №05/І75-02-2008В від 01 лютого 2008р. укладеним між ОСОБА_1 та ВАТ Банком "БІГ Енергія" за яким новим кредитором є ТОВ "БЕЛ-СІЧ" згідно з Договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.; - на суму 71376,78 грн. за Договором про "особливий" банківський вклад (депозит) №05/176-02-2008В від 01 лютого 2008р., укладеним між ОСОБА_2 та ВАТ Банком "БІГ Енергія", за яким новим кредитором є ТОВ "БЕЛ-СІЧ" згідно з договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.; - на суму 1 10385,45 грн. за договором про "особливий" банківський вклад (депозит) № 13/371-11-2008 від 04 листопада 2008р., укладеним між ОСОБА_3 та ВАТ Банком "БІГ Енергія", за яким новим кредитом є ТОВ "БЕЛ-СІЧ" згідно з Договором про відступлення права вимоги від 04.02.2011р.

Рішенням господарського суду Запорізької області від 06.04.2011р. у справі №28/5009/713/11 позовні вимоги задоволенні.

Рішення суду першої інстанції мотивоване тим, що Законом України "Про банки і банківську діяльність, ні Постановою правління НБУ №97 від 24.02.2010р. та Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства затвердженого Постановою Правління НБУ №369 від 28.08.2001р., не передбачено заборони здійснювати зарахування однорідних вимог в процедурі ліквідації банку. Приписами статей 512,514,601 Цивільного кодексу України та статей 202,203 Господарського кодексу України стороні надано право здійснювати таке зарахування за заявою. При цьому, судом першої інстанції встановлено наявність зустрічних вимог між позивачем та відповідачем, які є однорідними (грошовими), строк виконання яких настав.

Не погодившись з даним рішенням ВАТ Банк "БІГ Енергія" в особі Ереногодарської філії ВАТ Банку "БІГ Енергія" подало апеляційну скаргу, в якій просив скасувати рішення господарського суду Запорізької області від 06.04.2011 р. по даній справі.

Постановою Донецького апеляційного господарського суду від 29.06.2011р. у справі №28/5009/713/11 апеляційну скаргу Відкритого акціонерного товариства Банк "БІГ Енергія" м. Київ в особі Енергодарської філії Відкритого акціонерного товариства Банку "БІГ Енергія", м. Енергодар, Запорізька область на рішення господарського суду Запорізької області від 06.04.2011р. у справі №28/5009/713 задоволено. Рішення господарського суду Запорізької області від 06.04.2011р. у справі №28/5009/713/1 1 скасовано. Відмовлено у задоволенні позовних вимог. Стягнуто з товариства з обмеженою відповідальністю "Бел-Січ" ( м. Запоріжжя, вул. Ульянова, 88, код ЄДРПОУ 33570545) на користь Відкритого акціонерного товариства Банк "БІГ Енергія" (01032, м. Київ, вул. Комінтерну. 15 код ЄДРПОУ 20023463) в особі Енергодарської філії Відкритого акціонерного товариства Банку "БІГ Енергія" (71504, Запорізька область, м. Енергодар, пр. Будівельників, 46 код ЄДРПОУ 24906417) суму державного мита за подачу апеляційної скарги у 42,50грн.

Не погоджуючись з прийнятою постановою товариство з обмеженою відповідальністю "Бел-Січ", м. Запоріжжя звернулося до Вищого господарського суду України з касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Донецького апеляційного господарського суду від 29.06.2011р. скасувати, рішення господарського суду Запорізької області від 06.04.2011р. залишити без змін, аргументуючи порушенням норм права, зокрема ст. ст. 202, 204 , 598, 601,602 Цивільного кодексу України.

Колегія суддів Вищого господарського суду України, переглянувши у касаційному порядку рішення суду першої інстанції та постанову апеляційної інстанції, на підставі встановлених фактичних обставин справи, перевіривши застосування судами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, дійшла висновку, що касаційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Матеріалами справи підтверджується, що 08.08.2008р. між ВАТ Банком «БІГ Енергія" та ТОВ «БЕЛ-СІЧ», було укладено кредитний договір №05/22-08-08, за умовами якого банк надає позичальникові кредит у формі поновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 200000грн. на строк з 08 серпня 2008р. по 05 лютого 2010р. для здійснення. господарської діяльності, крім обмежень, визначених п.1.2. цього договору.

Додатковою угодою до кредитного договору №1 від 03.03.2010р. встановлено остаточний термін погашення кредиту - 04 лютого 2011 року.

Згідно ст.1054 Цивільного кодексу України, за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Судом першої інстанції встановлено, що виконання зобов'язання перед банком по строку повернення кредиту позивачем були порушені.

Згідно з довідкою банку №08/76 від 04.02.2011р. заборгованість за кредитним договором складає 236314,18грн.

У відповідності до ст.ст.512, 519 ЦК України позивачем укладено такі договори уступки права вимоги:

-з ОСОБА_1 договір про відступлення права вимоги від 04.02.2011р., згідно з яким ТОВ «БЕЛ-СІЧ»є новим кредитором за зобов'язанням банку з повернення коштів у сумі 14666,86 грн., за договором про строковий банківський вклад (депозит) «Стандартний +»№ 05/375-09-2008В від 22 вересня 2008 року;

-з ОСОБА_1 договір про відступлення права вимоги від 04.02.2011р., згідно з яким ТОВ «БЕЛ-СІЧ»є новим кредитором за зобов'язанням банку з повернення коштів у сумі 39887,09грн., за договором про «особливий»банківський вклад (депозит) № 05/175-02-20086 від 01 лютого 2008 року;

-з ОСОБА_2 укладено договір відступлення права вимоги від 04.02.2011р., згідно з яким ТОВ «БЕЛ-СІЧ»є новим кредитором за зобов'язанням банку з повернення коштів у сумі 71376,78грн., за договором про «особливий»банківський вклад (депозит) №05/176-02-2008В від 01 лютого 2008 року;

- з ОСОБА_3 укладено договір відступлення права вимоги від 04.02.2011р., згідно з яким ТОВ «БЕЛ-СІЧ»є новим кредитором за зобов'язанням банку з повернення коштів у сумі 110385,45грн., за договором про «особливий»банківський вклад (депозит) №13/371-11-2008 від 04 листопада 2008 року.

Загальна сума, на яку укладено договори уступки права вимоги складає 236316,18грн.

Як вбачається з матеріалів справи, 04.02.2011р. вказані фізичні особи повідомили ВАТ Банк "БІГ Енергія" про укладення договорів відступлення права вимоги.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст..512 ЦК України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (ст.514 ЦК України).

Враховуючи укладення договорів відступлення права вимоги позивач набув право вимагати від відповідача повернення грошових коштів у сумі 236314,18грн. і така заборгованість банком не була погашена, ні перед первісними кредиторами, та ні перед новим кредитором.

Відповідно до ст. 601 ЦК України, зобов'язання припиняється зарахуванням зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги. Зарахування зустрічних вимог може здійснюватися за заявою однієї із сторін.

04 лютого 2011 року позивачем було направлено до банку повідомлення про нарахування зустрічних однорідних вимог на суму 236314,18грн.

Листом від 07.02.2011р. №08/91 відповідач повідомив позивача про неможливість проведення зарахування зустрічних однорідних вимог з посиланням на порушений черговості задоволення вимог кредиторів банку, що передбачена Законом України "Про банки і банківську діяльність" при врахуванні обставин щодо ліквідації банку.

Судами попередніх інстанцій встановлено, що 24 лютого 2010 року Національним банком України винесена постанова №97 «Про відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури ліквідації Відкритого акціонерного товариства Банку «БІГ Енергія».

Відповідно до винесеної постанови, з 01.03.2010р. відкликана банківська ліцензія відповідача та ініційована процедура його ліквідації, ліквідатором призначено Васільченка Юрія Леонідовича.

Нормами Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено наслідки призначення ліквідатора, згідно яких, банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси; строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав.

Суди попередніх інстанцій дійшли до обґрунтованого висновку, що строк виконання зобов'язань банку за договором банківських вкладів №05/І75-02-2008В від 01.02.2008р., № 05/176-02-2008В від 01.02.2008р., № 05 375-09-2008В віл 22.09.2008р., №13/371-11-2008 від 04.11.2008р.. за якими право вимоги перейшло до позивача за укладеними договорами відступлення права вимоги від 04.02.2011р. є такими, що настав.

Відповідно до ч.4 ст.93 Закону України "Про банки і банківську діяльність", ліквідатор має право з дозволу Національного банку України погашати вимоги до банку до моменту завершення складання переліку вимог та його затвердження Національним банком України лише за угодами, що забезпечують здійснення ліквідаційної процедури.

Залік зустрічних вимог згідно повідомлення позивача від 04.02.2011р. банком не проведений, про що позивача повідомлено листом від 07.02.2011р. №08/91. Рішенням комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків від 06.08.2010 р. №564 затверджено перелік (реєстр) вимог кредиторів ВАТ банк "БІГ Енергія" акцептованих ліквідатором. Кредиторські вимоги ОСОБА_2., ОСОБА_1., ОСОБА_3 до ВАТ Банку «БІГ Енергія» були акцептовані та віднесені відповідачем до четвертої черги кредиторів, що підтверджується листами ліквідатора (№ 1425/05 від 03.06.2010. № 1431/05 від 03.06.2010) та виписками банку за рахунком № 290930000135.

Законом України "Про банки і банківську діяльність" передбачено, що з моменту відкриття ліквідаційної процедури вирішення питання щодо визнання та задоволення вимог до банку належить до компетенції ліквідатора банку; вимоги до банку, який знаходиться у процедурі ліквідації, можуть бути заявлені у формі заяви про визнання кредиторських вимог до банку та зобов'язання включити їх до переліку вимог кредиторів банку.

Отже, висновок суду апеляційної інстанції, що задоволення вимог кредиторів банку окремо від ліквідаційної процедури здійснюватися не може, є вірним.

За таких обставин, судова колегія суддів Вищого господарського суду України вважає, що судом апеляційної інстанції вірно застосовані норми матеріального права, доводи скаржника не спростовують законності прийнятого у справі рішення. У звязку з наведеним колегія суддів Вищого господарського суду України не вбачає підстав для скасування постанови Донецького апеляційного господарського суду від 29.06.2011р. у справі № 28/5009/713/11.

Керуючись ст. ст. 1115, 1117, 1119 - 11111 Господарського процесуального кодексу України, суд

ПОСТАНОВИВ:

1.Касаційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Бел-Січ", м. Запоріжжя на постанову Донецького апеляційного господарського суду від 29.06.2011р. у справі № 28/5009/713/11 залишити без задоволення.

2.Постанову Донецького апеляційного господарського суду від 29.06.2011р. у справі № 28/5009/713/11 залишити без змін.

Головуючий суддя Г. А. Кравчук

Судді Г. М. Мачульський

О. В. Яценко