Рішення № 18246056, 09.08.2011, Дарницький районний суд міста Києва

Справа № 2-2389/11

Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

"09" серпня 2011 р. Дарницький районний суд міста Києва в складі

судді Вовка Є.І.,

при секретарі Пінчук А.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві цивільну справу за позовами ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 та третіх осіб з самостійними вимогами ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” про стягнення коштів за договорами та за зустрічним позовом Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” до ОСОБА_2, ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 про визнання договорів на вклад та договорів про відступлення права вимоги недійсними,

ВСТАНОВИВ:

До Дарницького районного суду м. Києва були подані позови ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 та третіх осіб з самостійними вимогами ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” та зустрічний позов Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” до ОСОБА_2, ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7.

Відповідно до позовних вимог за позовом ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” розглядались вимоги: стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 (02091, АДРЕСА_1): кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі 115900 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 916954 грн., а також нараховані за договором проценти в сумі 24993 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 197734 гривень, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 35656 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 282096 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 24027 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 190092 гривень, що становить разом 200576 доларів США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 1586877 гривні; стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” на користь ОСОБА_1 по вкладах внесених у гривні 55000 гривень, та проценти нараховані за договором 45172 гривні, що разом становить - 100172 гривні; всього стягнути з Публічного акціонерного товариства Райффайзен Банк Аваль на користь ОСОБА_1 1687049 гривень; а також 500000 грн. на відшкодування моральної шкоди, спричиненої невиконанням обов”язків встановлених договором.

Відповідно до позовних вимог за позовом ОСОБА_3 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” розглядались вимоги: стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_3 (01011, АДРЕСА_2) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі суми вкладу - 43582 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 344803 гривням, а також нараховані за договором проценти, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк 2199 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 17398 гривням, пені у розмірі 15923 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України125976 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 8473 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 67035 гривням, що становить разом 70177 долари США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 555212 гривням; а також 500000 грн. на відшкодування моральної шкоди, спричиненої невиконанням обов”язків встановлених договором.

Відповідно до позовних вимог за позовом ОСОБА_4 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” розглядались вимоги: стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_4 (АДРЕСА_4) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі 46350 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 366703 гривням, а також нараховані за договором проценти в сумі 3509 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 27762 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 7692 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 60856 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 14326 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 113342 гривням, що становить разом 71877 долари США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 568662 гривням; а також 500000 грн. на відшкодування моральної шкоди, спричиненої невиконанням обов”язків встановлених договором.

Відповідно до позовних вимог за позовом ОСОБА_5 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” розглядались вимоги: стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_5 (АДРЕСА_3) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі 6000 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 47470 гривням, а також нараховані за договором проценти в сумі 630 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 4984 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 4786 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 37865 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 2544 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 20127 гривням, що становить разом 13960 доларів США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 110446 гривням; а також 500000 грн. на відшкодування моральної шкоди, спричиненої невиконанням обов”язків встановлених договором.

Відповідно до позовних вимог за позовом ОСОБА_6 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” розглядались вимоги: стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_6 (АДРЕСА_5) кошти у виді внесених банківських вкладів в сумі 104100 гривень, та 46011 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 364020 гривням, а також нараховані за договором проценти відповідно в сумі 110969 гривень і 30078 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 237965 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 2342 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 18528 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 4656 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 36836 гривням, що становить разом 215069 гривень та 83087 долари США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 657351 гривень; всього стягнути з Публічного акціонерного товариства Райффайзен Банк Аваль на користь ОСОБА_6 суму 872420 гривень; а також 500000 грн. на відшкодування моральної шкоди, спричиненої невиконанням обов”язків встановлених договором.

Відповідно до позовних вимог за позовом ОСОБА_7 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” розглядались вимоги: стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_7 (АДРЕСА_4) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі 25970 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 205464 гривням, а також нараховані за договором проценти в сумі 1644 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 13007 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 5068 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 40095 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 9692 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 76679 гривням, що становить разом 42374 долари США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 335246 гривням; а також 500000 грн. на відшкодування моральної шкоди, спричиненої невиконанням обов”язків встановлених договором.

Відповідно до позовних вимог за зустрічним позовом Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” до ОСОБА_2, ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 розглядались вимоги - визнати недійсними: договір №20/02-02/19 на вклад „Універсальний” від 01.02.2009р., укладений між ОСОБА_3 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір про відступлення права вимоги від 21.09.2010р., укладений між ОСОБА_3 та ОСОБА_2, посвідчений нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 21.09.2010р. та зареєстрований в реєстрі за №1066; договір №20/02-02/27 на вклад „Валютний” (без пролонгації) від 10.08.2006р., укладений між ОСОБА_3 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір про відступлення права вимоги від 21.09.2010р., укладений між ОСОБА_3 та ОСОБА_2, посвідчений нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 21.09.2010р. та зареєстрований в реєстрі за №1065; договір про відступлення права вимоги від 25.09.2010р., укладений між ОСОБА_4 та ОСОБА_2, посвідчений нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 25.09.2010р. та зареєстрований в реєстрі за №1119; договір №20/02-02/13 на вклад „Універсальний” від 09.12.2008р., укладений між ОСОБА_4 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір про відступлення права вимоги від 25.09.2010р., укладений між ОСОБА_4 та ОСОБА_2, посвідчений нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 25.09.2010р. та зареєстрований в реєстрі за №1120; договір №20/02-02/10 на вклад „Універсальний” від 09.12.2008р., укладений між ОСОБА_4 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір про відступлення права вимоги від 25.09.2010р., укладений між ОСОБА_4 та ОСОБА_2, посвідчений нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 25.09.2010р. та зареєстрований в реєстрі за №1121; договір №20/02-02/11 на вклад „Універсальний” від 09.12.2008р., укладений між ОСОБА_4 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір про відступлення права вимоги від 25.09.2010р., укладений між ОСОБА_4 та ОСОБА_2, посвідчений нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 25.09.2010р. та зареєстрований в реєстрі за №1122; договір №20/02-02/8 на вклад „Універсальний” від 09.12.2008р., укладений між ОСОБА_4 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір про відступлення права вимоги від 05.10.2010р., укладений між ОСОБА_5 та ОСОБА_2, посвідчений нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 05.10.2010р. та зареєстрований в реєстрі за №1157; договір №20/02-02/19 на вклад „Універсальний” від 11.05.2006р., укладений між ОСОБА_5 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір про відступлення права вимоги від 23.10.2010р., укладений між ОСОБА_6 та ОСОБА_2, посвідчений нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 23.10.2010р. та зареєстрований в реєстрі за №1295; договір №20/02-02/7 на вклад „Універсальний” від 15.02.2007р., укладений між ОСОБА_6 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір №20/02-02/21 на вклад „Валютний” від 19.07.2006р., укладений між ОСОБА_6 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір №20/02-02/17 на вклад „Валютний” від 01.02.2007р., укладений між ОСОБА_6 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір №20/02-02/4 на вклад „Валютний” від 09.01.2007р., укладений між ОСОБА_6 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір №20/02-02/9 на вклад „Універсальний” від 01.11.2008р., укладений між ОСОБА_6 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір про відступлення права вимоги від 23.10.2010р., укладений між ОСОБА_7 та ОСОБА_2, посвідчений нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 23.10.2010р. та зареєстрований в реєстрі за №1295; договір №20/02-02/11 на вклад „Валютний” від 04.03.2005р., укладений між ОСОБА_7 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір №20/02-02/12 на вклад „Універсальний” від 09.12.2008р., укладений між ОСОБА_7 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір №20/02-02/9 на вклад „Універсальний” від 09.12.2008р., укладений між ОСОБА_7 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль”; договір про відступлення права вимоги від 23.01.2011р., укладений між ОСОБА_2 та ОСОБА_1, посвідчений нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 23.01.2011р. та зареєстрований в реєстрі за №20 (далі за текстом договори про вклад та про відступлення права вимоги.

В обґрунтування позовних вимог, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 зокрема зазначили, що між кожним з них та відповідачем були укладені вищевказані Договори на вклад, зобовязання за якими ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 виконали повністю надали відповідачу банківські вклади, а відповідач, свої зобовязання за вказаними договорами не виконав належним чином, всупереч їх умовам та положенням діючого законодавства, не повернув ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 вказані банківські вклади, суми процентів за користування цими вкладами та суми процентів та пені за несвоєчасне повернення вкладу та процентів за вкладом.

Крім того, між ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 та ОСОБА_2, а потім між ОСОБА_2 та ОСОБА_1 були укладені вищевказані договори про відступлення права вимоги на частину вказаних грошових сум, переданих відповідачу за первісним позовом ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 і ОСОБА_7 за вказаними Договорами на вклад та процентів, у зв”язку з чим, спочатку ОСОБА_2, а на час розгляду справи у суді ОСОБА_1 набули права кредитора щодо вказаної відповідної частини грошових сум за вищезгаданими договорами банківського вкладу, нарівні із первісними кредиторами ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 у частині стосовно якої відбулося відступлення права вимоги.

Так, 10 серпня 2006 року між Акціонерним Поштово-пенсійним банком „Аваль” (теперішньою назвою якого є назва відповідача за первісним позовом - ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” далі за текстом Райффайзен Банк) та ОСОБА_3 було укладено Договір №20/02-02/27 на вклад ”Валютний” на підставі якого останній вніс на рахунок Аваль 17 тисяч доларів США. Відповідно до п.п.1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти ОСОБА_3, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 25% річних та повернути суму вкладу 10 серпня 2007 року.

1 лютого 2009 року між ОСОБА_3 та Аваль було підписано Договір №20/02-02/19 на вклад Універсальний (поточний конвертаційний) на підставі якого ОСОБА_3 вніс, а банк прийняв від нього 52082 долари США під 27 % річних строком на три місяці, тобто до 1 травня 2009 року.

21 вересня 2010 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_3 укладено два договори про відступлення права вимоги. Відповідно до вказаних договорів, ОСОБА_2 набув статусу кредитора Аваль на суму 6000 доларів США за Договором №20/02-02/27 та 19500 доларів США за Договором №20/02-02/19 відповідно.

9 грудня 2008 року між Аваль та ОСОБА_4 було укладено Договір №20/02-02/8 на вклад «Універсальний (без пролонгації)»на підставі якого останній вніс на рахунок банку 20670 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти ОСОБА_4, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 25 % річних та повернути суму вкладу 9 лютого 2009 року.

9 грудня 2008 року між ОСОБА_4, та Аваль було підписано також Договір №20/02-02/11 на вклад Універсальний на підставі якого він вніс, а банк прийняв 15950 долари США під 25 % річних строком на шість місяців, тобто до 9 червня 2009 року, Договір №20/02-02/13 на вклад Універсальний на підставі якого ОСОБА_4 вніс, а банк прийняв 16000 доларів США під 25 % річних строком на шість місяців, тобто до 9 червня 2009 року, Договір №20/02-02/10 на вклад Універсальний на підставі якого ОСОБА_4 вніс, а банк прийняв 23730 долари США під 25 % річних строком на два місяця, тобто до 9 лютого 2009 року.

25 вересня 2010 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_4 укладено чотири договори про відступлення права вимоги. Відповідно до вказаних договорів, ОСОБА_2 набув статусу кредитора Аваль на суму 6000 доларів США за Договором №20/02-02/13, на суму 7000 доларів США за Договором №20/02-02/11, на суму 8000 доларів США за Договором №20/02-02/8, та 9000 доларів США за Договором №20/02-02/10.

11 травня 2006 року між Аваль та ОСОБА_5, було укладено Договір №20/02-02/19 на вклад «Універсальний »на підставі якого він вніс на рахунок банку 16800 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 21 % річних та повернути суму вкладу 11 листопада 2006 року.

5 жовтня 2010 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_5 укладено договір про відступлення права вимоги. Відповідно до вказаного договору ОСОБА_2 набув статусу кредитора Аваль на суму 12000 доларів США за Договором №20/02-02/19.

19 липня 2006 року між Аваль та ОСОБА_6, було укладено Договір №20/02-02/21 на вклад «Валютний»на підставі якого він вніс на рахунок банку 13100 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 25 % річних та повернути суму вкладу на вимогу вкладника.

9 січня 2007 року між Аваль та ОСОБА_6, було укладено Договір №20/02-02/4 на вклад «Валютний»на підставі якого він вніс на рахунок банку 14500 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 25 % річних та повернути суму вкладу на вимогу вкладника.

1 лютого 2007 року між Аваль та ОСОБА_6, було укладено Договір №20/02-02/17 на вклад «Валютний»на підставі якого він вніс на рахунок банку 14000 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 25 % річних та повернути суму вкладу на вимогу вкладника.

1 листопада 2008 року між Аваль та ОСОБА_6, було укладено Договір №20/02-02/9 на вклад «Універсальний»на підставі якого він вніс на рахунок банку 33811,39 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 25 % річних та повернути суму вкладу 1 листопада 2009 року.

15 лютого 2007 року між Аваль та ОСОБА_6, було укладено Договір №20/02-02/7 на вклад «Універсальний» на підставі якого він вніс на рахунок банку 31100 гривень. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 30 % річних та повернути суму вкладу на вимогу вкладника. При цьому, відповідно до п. 2.5. Договору останній отримав право, протягом дії договору поповнювати вкладний рахунок. ОСОБА_6 скористався цим правом і додатково вніс на рахунок банку, відповідно до договору 9000 гривень - 7 березня 2007 року, 39000 гривень 5 червня 2007 року, 10000 гривень 11 вересня 2007 року, 50000 гривень - 11 жовтня 2007 року, 20000 гривень 22 серпня 2008 року.

23 жовтня 2010 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_6 укладено договір про відступлення права вимоги за вищеназваними договорами. Відповідно до цього, ОСОБА_2 набув статусу кредитора Аваль на суму 55000 гривень за договором №20/02-02/7 від 15 лютого 2007 року, 5000 доларів США за Договором №20/02-02/21 від 19 липня 2006 року, на суму 5000 доларів США за Договором №20/02-02/17 від 1 лютого 2007 року, на суму 6000 доларів США за Договором №20/02-02/4 від 9 січня 2007 року, та 13400 доларів США за Договором №20/02-02/9 від 1 листопада 2008 року.

4 березня 2005 року між Аваль та ОСОБА_7 було укладено Договір №20/02-02/11 на вклад «Валютний»на підставі якого остання внесла на рахунок банку 7000 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти ОСОБА_7, нараховувати і сплачувати їй відсотки у розмірі 18 % річних та повернути суму вкладу 4 березня 2006 року.

9 грудня 2008 року між ОСОБА_7 та Аваль було підписано також Договір №20/02-02/12 на вклад Універсальний на підставі якого вона внесла, а банк прийняв 14240 доларів США під 25 % річних строком на шість місяців, тобто до 9 червня 2009 року, Договір №20/02-02/9 на вклад Універсальний на підставі якого ОСОБА_7 внесла, а банк прийняв 23730 доларів США під 25 % річних строком на два місяці, тобто до 9 лютого 2009 року.

9 листопада 2010 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_7 укладено договір про відступлення права вимоги. Відповідно до вказаних договорів, ОСОБА_2 набув статусу кредитора Аваль на суму 4000 доларів США за Договором №20/02-02/11 від 4 березня 2005 року, на суму 6000 доларів США за Договором №20/02-02/12 від 9 грудня 2008 року, на суму 9000 доларів США за Договором №20/02-02/9 від 9 грудня 2008 року.

При цьому, відповідно до умов кожного із вищенаведених договорів банківських вкладів, банк взяв на себе наступні зобовязання:

·прийняти на зберігання грошові кошти Вкладника у готівковій або безготівковій формі (п.3 Договору);

·у день закінчення строку вкладу повернути всю суму вкладу, прийнятого на зберігання від вкладника (п. 3, п.5, п.п. 1.1 Договору);

·за користування грошовими коштами нараховувати і сплачувати Вкладнику відсотки у строки та в розмірах, які передбачені умовами Договору (п.3 Договору);

·у випадку необґрунтовано неповернення суми за вкладом та суми відсотків з вини банку у визначений строк, виплатити Вкладнику пеню у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати (п.п. 4.1 Договору).

Договорами окремо передбачено, що вони втрачають силу з моменту виплати банком Вкладнику всієї суми вкладу і відсотків за цим вкладом (п. 5 Договору).

Крім умов, що викладені у названих договорах, сторони погодилися керуватися у взаємовідносинах між собою чинним законодавством та нормативними документами Національного банку України і банку.

23 січня 2011 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_1 був укладений договір про відступлення права всіх вищевказаних вимог за договорами банківських вкладів, переданих ОСОБА_2 ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 і ОСОБА_7 за вищенаведеними договорами про відступлення права вимоги, укладеними між ОСОБА_2 та ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 і ОСОБА_7, у зв”язку з чим, ОСОБА_1 набув права кредитора щодо вказаної відповідної частини грошових сум за вищезгаданими договорами банківського вкладу, нарівні із первісними кредиторами ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 у частині стосовно якої відбулося відступлення права вимоги.

Крім того, відповідно до позовних вимог за позовом ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7, останні вказують, що внаслідок невиконанням Аваль своїх вищевказаних обов”язків, встановлених згідно з умовами наведених договорів та вимогами діючого законодавства, вони зазнали моральної шкоди.

На підставі викладеного, відповідно до вимог діючого законодавства та вищевказаних договорів ОСОБА_1 правонаступник ОСОБА_2 та ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 просять стягнути на їх користь з ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” вищенаведені грошові суми, які визначені в позовних вимогах.

В обгрунтування вимог за зустрічним позовом ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” (далі банк) зазначив, що вказані договори є недійсними відповідно до вимог діючого законодавства. Так, вказані договори на вклад є нікчемними та підлягають визнанню недійсними, зокрема, відповідно до ст.ст.92, 241, ч.2 ст.1059, ст.1058, ст.203, ст.215, ст.633 ЦК України, а також нормам Закону України „Про банки та банківську діяльність”, оскільки: вказані договори банк не укладав, вони вчинені представником ОСОБА_12 з перевищенням повноважень та не під час виконання трудових обов”язків, кошти за вказаними договорами не отримував; не дотримана письмова форма договору банківського вкладу, передбачена ч.1 ст.1059 ЦК України, Положенню, затвердженому Постановою Правління НБУ №516 від 03.12.2003р., та Інструкції, затвердженої Постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003р.; виходячи з умов вищевказаних договорів на вклад вони є неукладеними, оскільки ці договори вступають в силу з моменту зарахування суми грошових коштів на рахунок вкладника, що не відбулося; у вищевказаних договорах на вклад не дотримані умови публічного договору передбачені ч.2 ст.633 ЦК України, де встановлено, що умови таких договорів встановлюються однаковими для всіх споживачів.

У зв”язку з тим, що спірні договори на вклад є недійсними, договори про відступлення права вимоги також є недійсними на підставі ч.1 ст.203, ч.1 ст.215 ЦК України, як такі що суперечать нормам ст.514 ЦК України. Крім того, умовами договорів на вклад передбачено повернення вкладу в повній сумі, а не частинами, а отже право такої вимоги у вкладників не існувало. Передача права вимоги на окрему частину вкладу та процентів за договором вкладу, не призводить до заміни сторони у зобов”язанні, оскільки суперечить вимогам ст.ст.512-514 ЦК України. Укладання договорів про відступлення права вимоги щодо вказаних договорів вкладу суперечить правовій природі останніх, нормам параграфу 3 глави 71 ЦК України (ст.ст.1058, 1066, 1063, 636), а також нормам Закону України „Про банки та банківську діяльність”.

У судовому засіданні кожен з учасників судового розгляду наполягав на задоволенні своїх позовних вимог (вимог особи яку він представляє) та заперечував проти задоволення вимог противної за процесом сторони.

В тому числі, представники відповідача Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” не заперечували факт підписання між ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 та ОСОБА_12 вищевказаних договорів на вклад та звірення їх ОСОБА_12 печаткою відповідача, як і факт підписання ОСОБА_12 прибуткових ордерів на вищевказані суми вкладів та звірення їх ОСОБА_12 печаткою відповідача. Проте, представники Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” вважали, що під час підписання цих документів та отримання вкладів від ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 ОСОБА_12 діяла від свого імені, а не від імені відповідача.

Крім того, представники відповідача Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” не заперечували факт підписання між ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 та ОСОБА_2 вищевказаних договорів (копії яких містяться в матеріалах справи) про відступлення права вимоги на частину вказаних грошових сум, переданих відповідачу ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 за вказаними Договорами на вклад, а також факт, що між ОСОБА_2 та ОСОБА_1, були підписані вищевказані договори (копії яких містяться в матеріалах справи) про відступлення права вимоги на цю ж частину вказаних грошових сум.

Проаналізувавши наведені дані, всі письмові заперечення ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” з додатками, а також надані учасниками процесу оригінали договорів на вклад та ордерів, всі інші матеріали справи, в тому числі, копії: договору №20/02-02/19 на вклад „Універсальний” від 01.02.2009р., укладеного між ОСОБА_3 і Миргородським відділенням Полтавської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль” (теперішньою назвою якого є назва відповідача за первісним позовом - ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” далі за текстом Райффайзен Банк); договору про відступлення права вимоги від 21.09.2010р., укладеного між ОСОБА_3 та ОСОБА_2, посвідченого нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 21.09.2010р. та зареєстрованого в реєстрі за №1066; договору №20/02-02/27 на вклад „Валютний” від 10.08.2006р., укладеного між ОСОБА_3 і Аваль; договору про відступлення права вимоги від 21.09.2010р., укладеного між ОСОБА_3 та ОСОБА_2, посвідченого нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 21.09.2010р. та зареєстрованого в реєстрі за №1065; договору про відступлення права вимоги від 25.09.2010р., укладеного між ОСОБА_4 та ОСОБА_2, посвідченого нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 25.09.2010р. та зареєстрованого в реєстрі за №1119; договору №20/02-02/13 на вклад „Універсальний” від 09.12.2008р., укладеного між ОСОБА_4 і Аваль; договору про відступлення права вимоги від 25.09.2010р., укладеного між ОСОБА_4 та ОСОБА_2, посвідченого нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 25.09.2010р. та зареєстрованого в реєстрі за №1120; договору №20/02-02/10 на вклад „Універсальний” від 09.12.2008р., укладеного між ОСОБА_4 і Аваль; договору про відступлення права вимоги від 25.09.2010р., укладеного між ОСОБА_4 та ОСОБА_2, посвідченого нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 25.09.2010р. та зареєстрованого в реєстрі за №1121; договору №20/02-02/11 на вклад „Універсальний” від 09.12.2008р., укладеного між ОСОБА_4 і Аваль; договору про відступлення права вимоги від 25.09.2010р., укладеного між ОСОБА_4 та ОСОБА_2, посвідченого нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 25.09.2010р. та зареєстрованого в реєстрі за №1122; договору №20/02-02/8 на вклад „Універсальний” від 09.12.2008р., укладеного між ОСОБА_4 і Аваль; договору про відступлення права вимоги від 05.10.2010р., укладеного між ОСОБА_5 та ОСОБА_2, посвідченого нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 05.10.2010р. та зареєстрованого в реєстрі за №1157; договору №20/02-02/19 на вклад „Універсальний” від 11.05.2006р., укладеного між ОСОБА_5 і Аваль; договору про відступлення права вимоги від 23.10.2010р., укладеного між ОСОБА_6 та ОСОБА_2, посвідченого нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 23.10.2010р. та зареєстрованого в реєстрі за №1295; договору №20/02-02/7 на вклад „Універсальний” від 15.02.2007р., укладеного між ОСОБА_6 і Аваль; договору №20/02-02/21 на вклад „Валютний” від 19.07.2006р., укладеного між ОСОБА_6 і Аваль; договору №20/02-02/17 на вклад „Валютний” від 01.02.2007р., укладеного між ОСОБА_6 і Аваль; договору №20/02-02/4 на вклад „Валютний” від 09.01.2007р., укладеного між ОСОБА_6 і Аваль; договору №20/02-02/9 на вклад „Універсальний” від 01.11.2008р., укладеного між ОСОБА_6 і Аваль; договору про відступлення права вимоги від 09.11.2010р., укладеного між ОСОБА_7 та ОСОБА_2, посвідченого нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 09.11.2010р. та зареєстрованого в реєстрі за №1418; договору №20/02-02/11 на вклад „Валютний” від 04.03.2005р., укладеного між ОСОБА_7 і Аваль; договору №20/02-02/12 на вклад „Універсальний” від 09.12.2008р., укладеного між ОСОБА_7 і Аваль; договору про відступлення права вимоги від 23.01.2011р., укладеного між ОСОБА_2 та ОСОБА_1, посвідченого нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 23.01.2011р. та зареєстрованого в реєстрі за №20, а також прибуткового валютного ордеру №5 від 10 серпня 2006 року, №9 від 1 лютого 2009 року та №3 від 07.06.2007 року, котрі були видані у вказані дні ОСОБА_3 Аваль, прибуткового валютного ордеру №3, №5, №6 та №8 від 9 грудня 2008 року, котрі були видані вказаного числа ОСОБА_4, прибуткового валютного ордеру №1 від 11 травня 2006 року, котрий був виданий у вказаний день ОСОБА_5, прибуткового валютного ордеру №5 від 19 липня 2006 року, №3 від 9 січня 2007 року, №4 від 1 лютого 2007 року та від 07.03.2007 року, №1 від 1 листопада 2008 року, касових ордерів №7 від 5 червня 2007 року, від 15 лютого 2007 року та від 11 вересня 2007 року, №3 від 11 жовтня 2007 року, №5 від 22 серпня 2008 року, котрі були видані у вказані дні ОСОБА_6, прибуткового валютного ордеру №1 від 4 березня 2005 року, №7 від 9 грудня 2008 року, №4 від 9 грудня 2008 року, а також листа Аваль від 21.04.2009 року (т.1 а.с.51-101, т.1 а.с.222-225); постанов про порушення кримінальної справи (т.1 а.с.102-116, 124, 129); зворотного повідомлення та фіскальних чеків (т.1 а.с.117-119); заяв ОСОБА_2 (т.1 а.с.120-123, 125, 128); письмові заперечення ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” з додатками (т.2 а.с.90-167); зустрічний позов ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” з додатками (т.2 а.с.168 т.3 а.с.14 (в тому числі, копії довіреностей, виданих відповідачем 21.08.2004р. та 27.12.2006р. на ім”я його начальника Миргородського відділення Полтавського обласного філіалу ОСОБА_12 т.2 а.с.203-205), а також розрахунки заборгованості (т.1 а.с.35-50, т.2 а.с.30-45), суд встановив такі факти та відповідні їм правовідносини.

10 серпня 2006 року між Акціонерним Поштово-пенсійним банком „Аваль” (теперішньою назвою якого є назва відповідача за первісним позовом - ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” далі за текстом Райффайзен Банк) та ОСОБА_3 було укладено Договір №20/02-02/27 на вклад ”Валютний” на підставі якого останній вніс на рахунок Аваль 17 тисяч доларів США. Відповідно до п.п.1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти ОСОБА_3, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 25% річних та повернути суму вкладу 10 серпня 2007 року.

1 лютого 2009 року між ОСОБА_3 та Аваль було підписано Договір №20/02-02/19 на вклад Універсальний (поточний конвертаційний) на підставі якого ОСОБА_3 вніс, а банк прийняв від нього 52082 долари США під 27 % річних строком на три місяці, тобто до 1 травня 2009 року.

21 вересня 2010 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_3 укладено два договори про відступлення права вимоги. Відповідно до вказаних договорів, ОСОБА_2 набув статусу кредитора Аваль на суму 6000 доларів США за Договором №20/02-02/27 та 19500 доларів США за Договором №20/02-02/19 відповідно.

9 грудня 2008 року між Аваль та ОСОБА_4 було укладено Договір №20/02-02/8 на вклад «Універсальний (без пролонгації)»на підставі якого останній вніс на рахунок банку 20670 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти ОСОБА_4, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 25 % річних та повернути суму вкладу 9 лютого 2009 року.

9 грудня 2008 року між ОСОБА_4, та Аваль було підписано також Договір №20/02-02/11 на вклад Універсальний на підставі якого він вніс, а банк прийняв 15950 долари США під 25 % річних строком на шість місяців, тобто до 9 червня 2009 року, Договір №20/02-02/13 на вклад Універсальний на підставі якого ОСОБА_4 вніс, а банк прийняв 16000 доларів США під 25 % річних строком на шість місяців, тобто до 9 червня 2009 року, Договір №20/02-02/10 на вклад Універсальний на підставі якого ОСОБА_4 вніс, а банк прийняв 23730 долари США під 25 % річних строком на два місяця, тобто до 9 лютого 2009 року.

25 вересня 2010 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_4 укладено чотири договори про відступлення права вимоги. Відповідно до вказаних договорів, ОСОБА_2 набув статусу кредитора Аваль на суму 6000 доларів США за Договором №20/02-02/13, на суму 7000 доларів США за Договором №20/02-02/11, на суму 8000 доларів США за Договором №20/02-02/8, та 9000 доларів США за Договором №20/02-02/10.

11 травня 2006 року між Аваль та ОСОБА_5, було укладено Договір №20/02-02/19 на вклад «Універсальний »на підставі якого він вніс на рахунок банку 16800 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 21 % річних та повернути суму вкладу 11 листопада 2006 року.

5 жовтня 2010 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_5 укладено договір про відступлення права вимоги. Відповідно до вказаного договору ОСОБА_2 набув статусу кредитора Аваль на суму 12000 доларів США за Договором №20/02-02/19.

19 липня 2006 року між Аваль та ОСОБА_6, було укладено Договір №20/02-02/21 на вклад «Валютний»на підставі якого він вніс на рахунок банку 13100 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 25 % річних та повернути суму вкладу на вимогу вкладника.

9 січня 2007 року між Аваль та ОСОБА_6, було укладено Договір №20/02-02/4 на вклад «Валютний»на підставі якого він вніс на рахунок банку 14500 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 25 % річних та повернути суму вкладу на вимогу вкладника.

1 лютого 2007 року між Аваль та ОСОБА_6, було укладено Договір №20/02-02/17 на вклад «Валютний»на підставі якого він вніс на рахунок банку 14000 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 25 % річних та повернути суму вкладу на вимогу вкладника.

1 листопада 2008 року між Аваль та ОСОБА_6, було укладено Договір №20/02-02/9 на вклад «Універсальний»на підставі якого він вніс на рахунок банку 33811,39 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 25 % річних та повернути суму вкладу 1 листопада 2009 року.

15 лютого 2007 року між Аваль та ОСОБА_6, було укладено Договір №20/02-02/7 на вклад «Універсальний» на підставі якого він вніс на рахунок банку 31100 гривень. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти, нараховувати і сплачувати йому відсотки у розмірі 30 % річних та повернути суму вкладу на вимогу клієнта. При цьому, відповідно до п. 2.5. Договору останній отримав право, протягом дії договору поповнювати вкладний рахунок. ОСОБА_6 скористався цим правом і додатково вніс на рахунок банку, відповідно до договору 9000 гривень - 7 березня 2007 року, 39000 гривень 5 червня 2007 року, 10000 гривень 11 вересня 2007 року, 50000 гривень - 11 жовтня 2007 року, 20000 гривень 22 серпня 2008 року.

23 жовтня 2010 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_6 укладено договір про відступлення права вимоги за вищеназваними договорами. Відповідно до цього, ОСОБА_2 набув статусу кредитора Аваль на суму 55000 гривень за договором №20/02-02/7 від 15 лютого 2007 року, 5000 доларів США за Договором №20/02-02/21 від 19 липня 2006 року, на суму 5000 доларів США за Договором №20/02-02/17 від 1 лютого 2007 року, на суму 6000 доларів США за Договором №20/02-02/4 від 9 січня 2007 року, та 13400 доларів США за Договором №20/02-02/9 від 1 листопада 2008 року.

4 березня 2005 року між Аваль та ОСОБА_7 було укладено Договір №20/02-02/11 на вклад «Валютний»на підставі якого остання внесла на рахунок банку 7000 доларів США. Відповідно до п.п. 1 та 3.3. вказаного Договору банк взяв на себе обовязок зберігати грошові кошти ОСОБА_7, нараховувати і сплачувати їй відсотки у розмірі 18 % річних та повернути суму вкладу 4 березня 2006 року.

9 грудня 2008 року між ОСОБА_7 та Аваль було підписано також Договір №20/02-02/12 на вклад Універсальний на підставі якого вона внесла, а банк прийняв 14240 доларів США під 25 % річних строком на шість місяців, тобто до 9 червня 2009 року, Договір №20/02-02/9 на вклад Універсальний на підставі якого ОСОБА_7 внесла, а банк прийняв 23730 доларів США під 25 % річних строком на два місяці, тобто до 9 лютого 2009 року.

9 листопада 2010 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_7 укладено договір про відступлення права вимоги. Відповідно до вказаних договорів, ОСОБА_2 набув статусу кредитора Аваль на суму 4000 доларів США за Договором №20/02-02/11 від 4 березня 2005 року, на суму 6000 доларів США за Договором №20/02-02/12 від 9 грудня 2008 року, на суму 9000 доларів США за Договором №20/02-02/9 від 9 грудня 2008 року.

При цьому, відповідно до умов кожного із вищенаведених договорів банківських вкладів, банк взяв на себе наступні зобовязання:

·прийняти на зберігання грошові кошти Вкладника у готівковій або безготівковій формі (п.2, п.3 Договору);

·у день закінчення строку вкладу повернути всю суму вкладу, прийнятого на зберігання від вкладника (п.3, п.5, п.п.1.1 Договору);

·за користування грошовими коштами нараховувати і сплачувати Вкладнику відсотки у строки та в розмірах, які передбачені умовами Договору (п.3 Договору);

·у випадку необґрунтовано неповернення суми за вкладом та суми відсотків з вини банку у визначений строк, виплатити Вкладнику пеню у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати (п.п.4.1 Договору).

Договорами окремо передбачено, що вони втрачають силу з моменту виплати банком Вкладнику всієї суми вкладу і відсотків за цим вкладом (п. 5 Договору).

Крім умов, що викладені у названих договорах, сторони погодилися керуватися у взаємовідносинах між собою чинним законодавством та нормативними документами Національного банку України і банку.

23 січня 2011 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_1 був укладений договір про відступлення права всіх вищевказаних вимог за договорами банківських вкладів, переданих ОСОБА_2 ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 і ОСОБА_7 за вищенаведеними договорами про відступлення права вимоги, укладеними між ОСОБА_2 та ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 і ОСОБА_7, у зв”язку з чим, ОСОБА_1 набув права кредитора щодо вказаної відповідної частини грошових сум за вищезгаданими договорами банківського вкладу, нарівні із первісними кредиторами ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 у частині стосовно якої відбулося відступлення права вимоги.

До сьогоднішнього дня банк не виконав свої обовязки перед кредиторами і не повернув їм вказані вклади, та відповідні відсотки. Не виконав банк і обовязку по відшкодуванню збитків, повязаних із несвоєчасним виконанням грошових зобовязань, що регламентовано п.п.4.1 вищевказаних Договорів. На вимогу кредиторів банк відповідає відмовою у визнанні права на отримання внесених у банк коштів, відсотків за користування цими коштами та намагається спростувати сам факт отримання грошей, звинувачуючи у порушенні встановлених банком правил прийняття вкладів від населення колишню керуючу Миргородським відділенням банку ОСОБА_12

Не зважаючи на таку позицію банку обґрунтованість в цій частині позовних вимог до нього підтверджується наявними доказами, які досліджені та проаналізовані судом.

Так, відповідно до ч.2 ст.509 ЦК України, зобовязання виникають з підстав, встановлених ст.11 ЦК України.

Згідно з п.1 ч.2 ст.11 ЦК України, підставою виникнення цивільних прав та обовязків, зокрема є договори та інші правочини.

Договір №20/02-02/27 від 10 серпня 2006 року на вклад „Валютний” на підставі якого ОСОБА_3 вніс на рахунок Аваль 17 тисяч доларів США скріплений печаткою Аваль, підписами керуючої цим відділенням ОСОБА_12 і вкладника ОСОБА_3 З умов цього договору, в тому числі, п.п.1.1, 2.1 вбачається, що вклад розміщувався у банку на 12 місяців, а вкладник зобовязувався здійснити внесок коштів на вкладний рахунок в сумі, зазначеній в п.п.1.1. даного Договору (17 тисяч доларів США), готівкою або шляхом перерахування коштів з іншого власного поточного або карткового рахунку.

Договір №20/02-02/19 від 1 лютого 2009 року на вклад Універсальний (поточний конвертаційний) на підставі якого ОСОБА_3 вніс, а банк прийняв від нього 52082 долари США під 27 % річних до 1 травня 2009 року, скріплений печаткою Аваль, підписами керуючої цим відділенням ОСОБА_12 і вкладника ОСОБА_3 З умов цього договору, в тому числі, п.п.1.1, 2.1 вбачається, що вклад розміщувався у банку строком на три місяці, а вкладник зобовязувався здійснити внесок коштів на вкладний рахунок в сумі, зазначеній в п.п.1.1. даного Договору (52082 долари США), готівкою або шляхом перерахування коштів з іншого власного поточного або карткового рахунку.

Договір №20/02-02/8 від 9 грудня 2008 року на вклад «Універсальний (без пролонгації)»на підставі якого ОСОБА_4 вніс на рахунок Аваль 20670 доларів США скріплений печаткою Аваль, підписами керуючої цим відділенням ОСОБА_12 і вкладника ОСОБА_4 З умов цього договору, в тому числі, п.п.1.1, 2.1 вбачається, що вклад розміщувався у банку строком на два місяця, а вкладник зобовязувався здійснити внесок коштів на вкладний рахунок в сумі, зазначеній в п.п.1.1. даного Договору (20670 доларів США), готівкою або шляхом перерахування коштів з іншого власного поточного або карткового рахунку.

Договір №20/02-02/11 від 9 грудня 2008 року на вклад „Універсальний” на підставі якого він вніс, а банк прийняв 15950 долари США під 25 % річних строком на шість місяців, тобто до 9 червня 2009 року, Договір №20/02-02/13 від 9 грудня 2008 року на вклад „Універсальний” на підставі якого ОСОБА_4 вніс, а банк прийняв 16000 доларів США під 25 % річних строком на шість місяців, тобто до 9 червня 2009 року, Договір №20/02-02/10 від 9 грудня 2008 року на вклад „Універсальний” на підставі якого ОСОБА_4 вніс, а банк прийняв 23730 долари США під 25 % річних строком на два місяця, тобто до 9 лютого 2009 року, скріплені печаткою Аваль, підписами керуючої цим відділенням ОСОБА_12 і вкладника ОСОБА_4 З умов цих договорів, в тому числі, п.п.1.1, 2.1 вбачається, що вклади розміщувалися у банку на вказаний строк, а вкладник зобовязувався здійснити внесок коштів на вкладний рахунок в сумі, зазначеній в п.п.1.1. даних Договорів (відповідно - 15950 долари США, 16000 доларів США, 23730 доларів США), готівкою або шляхом перерахування коштів з іншого власного поточного або карткового рахунку.

Договір №20/02-02/19 від 11 травня 2006 року на вклад «Універсальний»на підставі якого ОСОБА_5 вніс на рахунок Аваль 16800 доларів США скріплений печаткою Аваль, підписами керуючої цим відділенням ОСОБА_12 і вкладника ОСОБА_5 З умов цього договору, в тому числі, п.п.1.1, 2.1 вбачається, що вклад розміщувався у банку до 11 листопада 2006 року, а вкладник зобовязувався здійснити внесок коштів на вкладний рахунок в сумі, зазначеній в п.п.1.1. даного Договору (16800 доларів США), готівкою або шляхом перерахування коштів з іншого власного поточного або карткового рахунку.

Договори №20/02-02/21 від 19 липня 2006 року, №20/02-02/4 від 9 січня 2007 року, №20/02-02/17 від 1 лютого 2007 року, на вклад «Валютний»та №20/02-02/7 від 15 лютого 2007 року на вклад «Універсальний»між Аваль та ОСОБА_6, на підставі яких останній вніс на рахунок Аваль відповідно - 13100 доларів США, 14500 доларів США, 14000 доларів США, 31100 гривень, 9000 гривень, 39000 гривень, 10000 гривень, 50000 гривень, 20000 гривень, скріплені печаткою Аваль, підписами керуючої цим відділенням ОСОБА_12 і вкладника ОСОБА_6 З умов цих договорів, в тому числі, п.п.1.1, 2.1 вбачається, що вклад розміщувався у банку до вимоги вкладника про його повернення, а вкладник зобовязувався здійснити внесок коштів на вкладний рахунок в сумі, зазначеній в п.п.1.1. даних Договорів (відповідно 13100 доларів США, 14500 доларів США, 14000 доларів США, 31100 гривень щодо договору №20/02-02/7 - з подальшою можливістю поповнення, що було зроблено вкладником на суми 9000 гривень - 7 березня 2007 року, 39000 гривень 5 червня 2007 року, 10000 гривень 11 вересня 2007 року, 50000 гривень - 11 жовтня 2007 року, 20000 гривень 22 серпня 2008 року), готівкою або шляхом перерахування коштів з іншого власного поточного або карткового рахунку.

Договір №20/02-02/9 від 1 листопада 2008 року на вклад «Універсальний» між Аваль та ОСОБА_6, на підставі якого останній вніс на рахунок Аваль 33811,39 доларів США, скріплений печаткою Аваль, підписами керуючої цим відділенням ОСОБА_12 і вкладника ОСОБА_6 З умов цього договору, в тому числі, п.п.1.1, 2.1 вбачається, що вклад розміщувався у банку до 1 листопада 2009 року, а вкладник зобовязувався здійснити внесок коштів на вкладний рахунок в сумі, зазначеній в п.п.1.1. даного Договору (33811,39 доларів США), готівкою або шляхом перерахування коштів з іншого власного поточного або карткового рахунку.

Договір №20/02-02/11 від 4 березня 2005 року на вклад „Валютний” на підставі якого ОСОБА_7 внесла, а банк прийняв 7000 доларів США під 18 % річних строком на один рік, тобто до 4 березня 2006 року, Договір №20/02-02/12 від 9 грудня 2008 року на вклад Універсальний на підставі якого ОСОБА_7 внесла, а банк прийняв 14240 доларів США під 25 % річних строком на шість місяців, тобто до 9 червня 2009 року, Договір №20/02-02/9 від 9 грудня 2008 року на вклад Універсальний на підставі якого ОСОБА_7 внесла, а банк прийняв 23730 долари США під 25 % річних строком на два місяці, тобто до 9 лютого 2009 року, скріплені печаткою Аваль, підписами керуючої цим відділенням ОСОБА_12 і вкладника ОСОБА_7 З умов цих договорів, в тому числі, п.п.2.1 вбачається, що в кожному із вказаних Договорів визначено строк на котрий укладався договір, а вкладник зобовязувався здійснити внесок коштів на вкладний рахунок в сумі, зазначеній в п.п.1.1. вказаних Договорів (відповідно - 7000 доларів США, 14240 доларів США, 23730 доларів США), готівкою або шляхом перерахування коштів з іншого власного поточного або карткового рахунку.

Відповідно до пункту 8 глави 2 розділу ІІІ Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої Постановою Правління Національного Аваль України № 337 від 14.08.2003 року (яка діяла на момент виникнення спірних праоввідносин), після завершення приймання готівки клієнту видається квитанція (другий примірник прибуткового касового документа) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі. Квитанція або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, має містити найменування банку, який здійснив касову операцію, дату здійснення касової операції (у разі здійснення касової операції в післяопераційний часчас виконання операції), а також підпис працівника банку, який прийняв готівку, відбиток печатки (штампа) або електронний підпис працівника банку, засвідчений електронним підписом САБ.

Отже, ордери, котрі були видані Аваль вкладникам, в тому числі, прибуткові валютні ордери №5 від 10 серпня 2006 року, №9 від 1 лютого 2009 року та №3 від 07.06.2007 року, котрі були видані у вказані дні ОСОБА_3, прибуткові валютні ордери №3, №5, №6 та №8 від 9 грудня 2008 року, котрі були видані вказаного числа ОСОБА_4, прибутковий валютний ордер №1 від 11 травня 2006 року, котрий був виданий у вказаний день ОСОБА_5, прибуткові валютні ордери №5 від 19 липня 2006 року, №3 від 9 січня 2007 року, №4 від 1 лютого 2007 року та від 07.03.2007 року, №1 від 1 листопада 2008 року, касові ордери №7 від 5 червня 2007 року, від 15 лютого 2007 року та від 11 вересня 2007 року, №3 від 11 жовтня 2007 року, №5 від 22 серпня 2008 року, котрі були видані у вказані дні ОСОБА_6, прибуткові валютні ордери №1 від 4 березня 2005 року, №7 від 9 грудня 2008 року, №4 від 9 грудня 2008 року, котрі були видані у вказані дні ОСОБА_7 (тобто безпосередньо після внесення ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_5 і ОСОБА_7 всіх коштів, передбачених вищевказаними договорами на банківські рахунки), відповідають вимогам Інструкції про касові операції в банках України, містять усі реквізити встановлені вказаним нормативним актом та скріплені печаткою Аваль, та двома підписами сторін, і є належним доказом отримання грошей банком.

Таким чином, вкладники ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_5 і ОСОБА_7 за перерахованими вище Договорами банківського вкладу виконали свої зобовязання в повному обсязі і передали готівкові кошти у визначеній в п.п.1.1. Договору сумі працівнику банку про що отримали вказані ордери.

В постановах Миргородського міжрайонного прокурора від 20 березня 2009 року, 30 квітня 2009 року та 10 липня 2009 року про порушення кримінальної справи відносно ОСОБА_12 - службової особи Миргородського відділення Полтавської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»зазначено, що громадянка ОСОБА_12, будучи службовою особою, перебуваючи на посаді начальника Миргородського відділення Полтавської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», з метою заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовим становищем, будучи уповноваженою особою Аваль, укладала договори на вклади від імені Аваль, отримувала від імені Аваль кошти від вкладників, про що надавала вкладникам примірники договорів, прибуткових ордерів та інших документів на підтвердження отримання банком вкладу (т.1 а.с.102-116, 124, 129). Серед потерпілих від діяльності вказаної службової особи Аваль були ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_7 і ОСОБА_5

Із листа Полтавської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль” №14/7-3947 від 21 квітня 2009 року, надісланого у відповідь на заяву ОСОБА_3 від 12.03.2009 року вбачається, що Договір №20/02-02/19 від 01 лютого 2009 року укладений ОСОБА_3 та від імені Аваль керуючою Миргородським відділенням банку ОСОБА_12, на думку Аваль був укладений з порушенням встановлених банком правил прийняття вкладів від населення, а тому сума вкладу та сума процентів вкладнику не повернута (т.1 а.с.63).

Аналогічні заперечення Райффайзен Банк надав і на вимоги ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_7 та ОСОБА_5

Відповідно до п.2.1. Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого Постановою Правління Національного Аваль України за № 516 від 03.12.2003 року, грошові кошти в національній та іноземній валюті або банківські метали, залучені від юридичних і фізичних осіб, обліковуються банками на відповідних рахунках, відкриття яких здійснюється банком на підставі укладеного в письмовій формі договору банківського вкладу (депозиту) або договору банківського рахунку та інших документів відповідно до законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України з питань відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті.

Вказаним нормативним актом Національного Аваль України ведення обліку вкладних (депозитних) договорів покладається безпосередньо на банки, котрі діють через уповноважених ними посадових осіб. Неналежна організація роботи цими посадовими особами, їх добросовісність та дотримання ними встановлених правил трудової діяльності не залежать від волі і бажання вкладників. Натомість фінансові установи, котрі залучають кошти громадян, зобовязані вжити усіх належних заходів для того, щоб уникнути будь-яких нечесних дій своїх працівників, котрі мають доступ до грошових коштів.

Виходячи із наведеного, суд вважає, що неналежне виконання своїх обов”язків колишньої керуючої Миргородським відділенням Райффайзен Банк Аваль „Аваль” ОСОБА_12 стосовно оформлення договорів банківських вкладів з ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_7 і ОСОБА_6 є проблемою в організації належної роботи юридичної особи, Аваль. Це не може бути підставою відмови у виконанні зобовязань Аваль, взятими від імені банку особою, уповноваженою ним. В тому числі, ПАТ „Райффайзен Банк „Аваль” не має правових підстав відмовити вкладникам у поверненні суми вкладу, нарахованих за вкладами процентів та інших виплат, передбачених договорами вкладу.

Відповідно до положень ст.526, п.1 ст.530 ЦК України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору, в тому числі, у встановлений в ньому строк.

Відповідно до ст. 629 ЦК України, договір є обовязковим для виконання сторонами.

У той же час, відповідач внесену суму та суму нарахованих процентів не повернув вкладникам, чим порушив умови договорів та наведені положення цивільного законодавства.

Вищевказані Договори про відступлення права вимоги, що були укладені між ОСОБА_3 та ОСОБА_2, між ОСОБА_4 та ОСОБА_2, між ОСОБА_5 та ОСОБА_2, між ОСОБА_6 і ОСОБА_2, між ОСОБА_7 та ОСОБА_2, а також між ОСОБА_2 та ОСОБА_1 відповідають вимогам діючого законодавства, в тому числі положенням ст. 512-516 ЦК України.

Із цих договорів вбачається, що спочатку ОСОБА_2, а на час розгляду справи у суді ОСОБА_1 набули права кредитора щодо відповідної частини вкладу за вищезгаданими договорами банківського вкладу, нарівні із первісними кредиторами у частині стосовно якої відбулося відступлення права вимоги.

Так, відповідно до положень ст.512 ЦК України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відповідно до положень ст.513 ЦК України, правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Відповідно до положень ст.514 ЦК України, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до положень ст.515 ЦК України, заміна кредитора не допускається у зобов'язаннях, нерозривно пов'язаних з особою кредитора, зокрема у зобов'язаннях про відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю.

Відповідно до положень ст.516 ЦК України, заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до абз.2, ч.5 ст.1061 ЦК України, у разі повернення вкладу виплачуються усі нараховані до цього моменту проценти.

Сума вкладу за Договором банківського вкладу №20/02-02/27 від 10 серпня 2006 року між Аваль та ОСОБА_3 на вклад «Валютний (без пролонгації)” складає 17 тисяч доларів США. Сума процентів за один рік складає 4250 доларів США, виходячи з розрахунку 25% річних і була виплачена позивачеві відповідно до умов договору. Пеня у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати становить на 1 листопада 2010 року (11.08.2007 01.11.2010 = 3 роки 2 місяці і 20 днів = 1165 днів Х 0,05 % = 58,75 % Х (17000) =) 9988 доларів США (п.п.4.1 Договору).

Сума вкладу за Договором банківського вкладу №20/02-02/19 від 1 лютого 2009 року на вклад Універсальний (поточний конвертаційний) між ОСОБА_3 та Аваль складає 52082 долари США. Сума процентів за три місяці складає 3516 доларів США, виходячи з розрахунку 27% річних. Пеня у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати становить на 1 листопада 2010 року (01.05.2009 01.11.2010 = 1 рік 6 місяців = 545 днів Х 0,05 % = 27,25 % Х (52082+3516) =) 15150 доларів США (п.п. 4.1 Договору).

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_3 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/27 від 10.08.2006 року, виходячи із суми вкладу 11000 доларів США, та пені, відповідно до п.п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 6463 доларів США.

За договором №20/02-02/19 від 01.02.2009 року, з урахуванням договору про відступлення права вимоги, ОСОБА_3 виступає позивачем у даній справі виходячи із суми вкладу 32582 доларів США, процентів, які були б слачені при поверненні вкладу у строк на суму 2199 доларів США, пені, відповідно до п.п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 9460 доларів США.

Таким чином, загальні вимоги ОСОБА_3 у цій частині полягають у стягненні з відповідача суми вкладу - 43582 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк 2199 доларів США, пені, відповідно до п.п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 15923 доларів США.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги укладеного ОСОБА_3 із ОСОБА_2, між ОСОБА_2 та ОСОБА_1 останній виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/27 від 10.08.2006 року, виходячи із суми вкладу 6000 доларів США та пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 3525 доларів США.

За договором №20/02-02/19 від 01.02.2009 року, з урахуванням договору про відступлення права вимоги, укладеного між ОСОБА_3 і ОСОБА_2, між ОСОБА_2 та ОСОБА_1 останній виступає позивачем у даній справі виходячи із суми вкладу 19500 доларів США, процентів, які були б слачені при поверненні вкладу у строк на суму 1316 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 5662 доларів США.

Таким чином загальні вимоги ОСОБА_1 у цій частині полягають у стягненні з відповідача суми вкладу - 25500 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк 1316 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 9187 доларів США.

Сума вкладу за Договором на вклад «Універсальний (без пролонгації)»№20/02-02/10 від 9 грудня 2008 року між Аваль та ОСОБА_4 становить 23730 доларів США. Сума процентів за цим договором за два місяці складає 987 доларів США, виходячи з розрахунку 25% річних. Пеня у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати становить на 1 листопада 2010 року (10.02.2009-01.11.2010= 626 днів Х 0,05 % = 31,3 % Х (23730+987) =) 7736 доларів США (п.п. 4.1 Договору).

Сума вкладу за Договором №20/02-02/13 на вклад Універсальний від 9 грудня 2008 року між Аваль та ОСОБА_4 становить 16000 доларів США. Сума процентів за шість місяців складає 2000 доларів США, виходячи з розрахунку 25% річних. Пеня у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати становить на 1 листопада 2010 року (10.06.2009-01.11.2010=506 днів Х 0,05 % = 25,3%% Х (16000+2000) =) 4554 доларів США (п.п. 4.1 Договору).

Сума вкладу за Договором №20/02-02/11 на вклад Універсальний від 9 грудня 2008 року між Аваль та ОСОБА_4 становить 15950 доларів США. Сума процентів за шість місяців складає 1994 долари США, виходячи з розрахунку 25% річних. Пеня у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати становить на 1 листопада 2010 року (10.06.2009-01.11.2010=506 днів Х 0,05 % = 25,3% Х (15950+1994) =) 4539 доларів США (п.п. 4.1 Договору).

Сума вкладу за Договором №20/02-02/8 на вклад Універсальний від 9 грудня 2008 року між Райффайзен Банк Аваль та ОСОБА_4 становить 20670 доларів США. Сума процентів за два місяці складає 860 долари США, виходячи з розрахунку 25% річних. Пеня у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати становить на 1 листопада 2010 року (10.02.2009-01.11.2010= 626 днів Х 0,05 % = 31,3 % Х (20670+860) =) 6739 доларів США (п.п. 4.1 Договору).

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_4 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/10 від 09.12.2008 року, виходячи із суми вкладу 14730 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 613 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 4802 долари США.

За договором №20/02-02/13 від 09.12.2008, з урахуванням договору про відступлення права вимоги, ОСОБА_4 виступає позивачем у даній справі виходячи із суми вкладу 10000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк - 1250 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 2846 доларів США.

За договором №20/02-02/11 від 09.12.2008, з урахуванням договору про відступлення права вимоги, ОСОБА_4 виступає позивачем у даній справі виходячи із суми вкладу 8950 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк - 1119 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 2547 доларів США.

За договором №20/02-02/8 від 09.12.2008, з урахуванням договору про відступлення права вимоги, ОСОБА_4 виступає позивачем у даній справі виходячи із суми вкладу 12670 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк - 527 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 4131 доларів США.

Таким чином, загальні вимоги ОСОБА_4 у цій частині полягають у стягнення з відповідача суми вкладу - 46350 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк 3509 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 14326 доларів США.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги укладеного ОСОБА_4 із ОСОБА_2, між ОСОБА_2 та ОСОБА_1 останній виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/10 від 09.12.2008 року, виходячи із суми вкладу 9000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 374 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 2934 долари США.

За договором №20/02-02/13 від 09.12.2008, з урахуванням договору про відступлення права вимоги, ОСОБА_1 виступає позивачем у даній справі виходячи із суми вкладу 6000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк - 750 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 1708 доларів США.

За договором №20/02-02/11 від 09.12.2008, з урахуванням договору про відступлення права вимоги, ОСОБА_1 виступає позивачем у даній справі виходячи із суми вкладу 7000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк - 875 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 1992 доларів США.

За договором №20/02-02/8 від 09.12.2008, з урахуванням договору про відступлення права вимоги, ОСОБА_1 виступає позивачем у даній справі виходячи із суми вкладу 8000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк - 333 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 2608 доларів США.

Таким чином загальні вимоги ОСОБА_1 у цій частині полягають у стягненні з відповідача суми вкладу - 30000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк 2332 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 9242 доларів США.

Сума вкладу за Договором на вклад «Універсальний»№20/02-02/19 від 11 травня 2006 року між Аваль та ОСОБА_5 становить 16800 доларів США. Сума процентів за цим договором за шість місяців складає 1890 доларів США, виходячи з розрахунку 21% річних. Пеня у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати становить на 1 листопада 2010 року (12.11.2006-01.11.2010=1444 дні Х 0,05 = 72,2% х (16800+1890) =) 14360 доларів США (п.п. 4.1 Договору).

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_5 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/19 від 11.05.2006 року, виходячи із суми вкладу 6000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 630 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), яка складає суму не меншу, ніж 2544 долари США.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_1 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/19 від 11.05.2006 року, виходячи із суми вкладу 12000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 1260 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 9574 долари США.

Сума вкладу за Договором на вклад «Універсальний»№20/02-02/21 від 19.07.2006 року між Аваль та ОСОБА_6 становить 13100 доларів США. Сума процентів за цим договором укладеним до вимоги складає 13915 доларів США, виходячи з розрахунку 25% річних, приймаючи за дату вимоги 1 листопада 2010 року.

Сума вкладу за Договором на вклад «Універсальний»№20/02-02/7 від 15.02.2007 року між Аваль та ОСОБА_6 становить 31100 гривень. Вказаний вклад поповнювався ОСОБА_6 на 9000 грн. (поповнення рахунку 07.03.2007), на 39000 грн. (поповнення рахунку 05.06.2007), на 20000 грн. (поповнення рахунку 22.08.2007), на 10000 грн. (поповнення рахунку 11.09.2007), на 50000 грн. (поповнення рахунку 11.10.2007). Сума процентів за цим договором укладеним до вимоги складає 156141 гривню, виходячи з розрахунку 30% річних, приймаючи за дату вимоги 1 листопада 2010 року.

Сума вкладу за Договором на вклад «Валютний»№20/02-02/17 від 01.02.2007 року між Аваль та ОСОБА_6 становить 14000 доларів США. Сума процентів за цим договором укладеним до вимоги складає 12995 доларів США, виходячи з розрахунку 25% річних, приймаючи за дату вимоги 1 листопада 2010 року.

Сума вкладу за Договором на вклад «Валютний»№20/02-02/4 від 09.01.2007 року між Аваль та ОСОБА_6 становить 14500 доларів США. Сума процентів за цим договором укладеним до вимоги складає 13676 доларів США, виходячи з розрахунку 25% річних, приймаючи за дату вимоги 1 листопада 2010 року.

Сума вкладу за Договором №20/02-02/9 на вклад „Універсальний” від 1 листопада 2008 року між Аваль та ОСОБА_6 становить 33811,39 доларів США. Сума процентів за дванадцять місяців складає 8453 долари США, виходячи з розрахунку 25% річних. Пеня у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати становить на 1 листопада 2010 року (01.11.2009-01.11.2010=365 днів Х 0,05 % = 18,25 % Х (33811,39+8453) =) 7113 доларів США (п.п. 4.1 Договору).

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_6 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/21 від 19.07.2006 року, виходячи із суми вкладу 8100 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 8604 доларів США.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_6 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/4 від 09.01.2007 року, виходячи із суми вкладу 8500 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 8017 доларів США.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_6 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/17 від 01.02.2007 року, виходячи із суми вкладу 9000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 8354 доларів США.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_6 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/7 від 15.02.2007 року, виходячи із суми вкладу 104100 гривень, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 110969 гривень.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_6 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/9 від 01.11.2008 року, виходячи із суми вкладу 20411 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 5103 долари США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 4656 доларів США.

Таким чином, загальні вимоги ОСОБА_6 у цій частині полягають у стягненні з відповідача суми вкладу - 46011 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк 30078 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 4656 доларів США. Крім того, ОСОБА_6 є кредитором відповідача за вкладом у гривнях на суму 104100 гривень та процентів за цим вкладом на суму 110969 гривень.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_1 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/21 від 19.07.2006 року, виходячи із суми вкладу 5000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 5311 доларів США.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_1 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/4 від 09.01.2007 року, виходячи із суми вкладу 6000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 5659 доларів США.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_1 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/17 від 01.02.2007 року, виходячи із суми вкладу 5000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 4641 доларів США.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_1 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/7 від 15.02.2007 року, виходячи із суми вкладу 55000 гривень, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 45172 гривні.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_1 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/9 від 01.11.2008 року, виходячи із суми вкладу 13400 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк на суму 3350 долари США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 3057 доларів США.

Таким чином, загальні вимоги ОСОБА_1 у цій частині полягають у стягненні з відповідача суми вкладу - 29400 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк 18961 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 3057 доларів США. Крім того, ОСОБА_1 є кредитором відповідача за вкладом у гривнях на суму 55000 гривень та процентів за цим вкладом на суму 45172 гривень.

Сума вкладу за Договором на вклад «Валютний»№20/02-02/11 від 4 березня 2005 року між Аваль та ОСОБА_7 становить 7000 доларів США. Сума процентів за цим договором за дванадцять місяців складає 1260 доларів США, виходячи з розрахунку 18 % річних. Вказані проценти банком виплачені у повному обсязі відповідно до умов договору. Пеня у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати становить на 1 листопада 2010 року (05.03.2006-01.11.2010=1696 днів х 0,05= 84,8% х 7000 =) 5936 доларів США (п.п. 4.1 Договору).

Сума вкладу за Договором №20/02-02/12 на вклад Універсальний 9 грудня 2008 року між Аваль та ОСОБА_7 становить 14240 доларів США. Сума процентів за шість місяців складає 1780 доларів США, виходячи з розрахунку 25% річних. Пеня у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати становить на 1 листопада 2010 року (10.06.2009-01.11.2010=506 днівх0,05 %=25,3% х (14240+1780) =) 4053 долари США (п.п. 4.1 Договору).

Сума вкладу за Договором №20/02-02/9 на вклад Універсальний від 9 грудня 2008 року між Аваль та ОСОБА_7 становить 23730 долари США. Сума процентів за два місяців складає 988 долари США, виходячи з розрахунку 25% річних. Пеня у розмірі 0,05% від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати становить на 1 листопада 2010 року (10.02.2009-01.11.2010=626 днів. 626х0,05=31,3% х (23730+988)=) 7737 доларів США (п.п. 4.1 Договору).

З урахуванням договору про відступлення права вимоги ОСОБА_7 виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/11 від 04.03.2005 року, виходячи із суми вкладу 3000 доларів США, процентів, пені, відповідно до п.п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 2544 долари США.

За договором №20/02-02/12 від 09.12.2008, з урахуванням договору про відступлення права вимоги, ОСОБА_7 виступає позивачем у даній справі виходячи із суми вкладу 8240 долари США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк - 1030 доларів США, пені, відповідно до п.п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 2345 доларів США.

За договором №20/02-02/9 від 09.12.2008, з урахуванням договору про відступлення права вимоги, ОСОБА_7 виступає позивачем у даній справі виходячи із суми вкладу 14730 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк - 614 долари США, пені, відповідно до п.п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 4803 доларів США.

Таким чином, загальні вимоги ОСОБА_7 у цій частині полягають у витребуванні у відповідача суми вкладу - 25970 долари США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк 1644 доларів США, пені, відповідно до п.п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 9692 доларів США.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги укладеного ОСОБА_7 із ОСОБА_2, між ОСОБА_2 та ОСОБА_1 останній виступає позивачем у даній справі за договором №20/02-02/11 від 04.03.2005 року, виходячи із суми вкладу 4000 доларів США, пені, відповідно до п.п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 3392 долари США.

За договором №20/02-02/12 від 09.12.2008, з урахуванням договору про відступлення права вимоги, ОСОБА_1 виступає позивачем у даній справі виходячи із суми вкладу 6000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк - 750 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 1708 доларів США.

За договором №20/02-02/9 від 09.12.2008, з урахуванням договору про відступлення права вимоги, ОСОБА_1 виступає позивачем у даній справі виходячи із суми вкладу 9000 доларів США, процентів, які були б слачені при поверненні вкладу у строк - 374 доларів США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 2934 долари США.

Таким чином, загальні вимоги ОСОБА_1 у цій частині полягають у стягненні з відповідача суми вкладу - 19000 доларів США, процентів, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк 1124 долари США, пені, відповідно до п.4.1 Договору (з врахуванням терміну затримки повернення вкладу), у розмірі 8034 долари США.

Вказані та інші суми розраховані станом на 01 листопада 2010 року.

Відповідно до ч.2 ст.1214 ЦК України, у разі безпідставного одержання чи збереження грошей нараховуються проценти за користування ними (стаття 536 Цивільного Кодексу України).

Відповідно до ст. 536 ЦК України: за користування чужими грошовими коштами боржник зобовязаний сплачувати проценти, якщо інше не встановлено договором між фізичними особами; розмір процентів за користування чужими грошовими коштами встановлюється договором, законом або іншим актом цивільного законодавства.

Згідно з ч.2 ст.625 ЦК України боржник, який прострочив виконання грошового зобов”язання, на вимогу кредитора зобов”язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Розмір процентів, які зобовязаний сплатити відповідач за прострочення виконання зобовязання договором не встановлений, однак відповідно до абзацу 2 ч.1 ст.1061 ЦК України, якщо договором не встановлений розмір процентів, банк зобовязаний виплачувати проценти у розмірі облікової ставки Національного банку України.

Облікова ставка Національного Аваль України облікова, в залежності від періоду, встановлювалася ним у таких розмірах

05.03. 2006 - 08.06.2006 = 9.5%

09.06.2006-31.05.2007 =8.5%

01.06.2007-31.12.2007 = 8%,

01.01. -29.04.2008=10.0%,

30.04.2008- 14.06.2009= 12.0%

15.06.-11.08.2009=11.0%

12.08.2009-07.06.2010= 10.25%

08.06.- 07.07.2010= 9.5%

08.07.-09.08.2010= 8.5%

10.08.-1.11.2010=7.75%

Таким чином, розмір процентів за прострочення у виконанні грошового зобовязання, що належить стягнути: на користь ОСОБА_3 становить суму не меншу, ніж 8473 долари США; на користь ОСОБА_4 7692 долари США, на користь ОСОБА_5 2544 долари США, на користь ОСОБА_1 - 35656 долар США, на користь ОСОБА_6 - 2342 долари США, на користь ОСОБА_7 5068 доларів США.

Відповідно до положень вказаних договорів (в тому числі, визначених п.п. 1.1, 1.2, 3.3.2, 3.3.3) вкладники мають право на отримання суми вкладу та процентів по ньому згідно з умовами договору, що був підписаний сторонами, зокрема, банк зобовязався повернути вкладнику внесену суму та суму нарахованих процентів відповідно до умов договору та у строк, визначений індивідуально для клієнта.

Відповідно до ст. 629 ЦК України, договір є обовязковим для виконання сторонами.

У визначений договорами строк Райффайзен Банк зобовязання не виконав, суму вкладу та суму нарахованих відсотків вкладникам не повернув, чим порушив умови Договору, зокрема п.п.1.1.

На першу вимогу вкладників Райффайзен Банк не видав суму вкладу та нараховані відсотки, чим порушив положення ч.2 ст.1060 ЦК України.

Відповідно до ч.1 ст.22 ЦК України, особа, якій завдано збитків у результаті порушення її цивільного права, має право на їх відшкодування.

Збитки відшкодовуються у повному обсязі, якщо договором або законом не передбачено відшкодування у меншому або більшому розмірі.

Договорами (п.п. 4.1 кожного із Договорів), що були укладені від імені банку із позивачамиОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_7 та ОСОБА_6 передбачено, що у випадку неповернення суми за вкладом та суми відсотків у строк визначений п.п.1.1, банк бере на себе зобовязання виплатити вкладнику пеню у розмірі 0,05 % від неповерненої суми по вкладному рахунку за кожен день затримки виплати.

Крім того, відповідно до ч.1 ст.1166 ЦК України, майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Твердження відповідача про те, що керуюча Миргородським відділенням банку ОСОБА_12 незаконним способом привласнила готівкові кошти (вклади) позивачів, і про те, що відповідати перед вкладниками має безпосередньо ця фізична особа є необєктивними, оскільки відповідно до ч. 1 ст. 92 ЦК України, юридична особа набуває цивільних прав та обовязків і здійснює їх через свої органи, які діють відповідно до установчих документів та закону.

Відповідно до ч.1 ст.1172 ЦК України, юридична або фізична особа відшкодовує шкоду, завдану їхнім працівником під час виконання ним своїх трудових (службових) обовязків.

За таких обставин, коли договори з позивачами ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_7 та ОСОБА_6 було підписано керуючим Миргородським відділенням АТ „Райффайзен Банк Аваль”, за наявності повноважень на це від даного банку, від його імені, при цьому, договори скріплено печаткою банку, а про прийняття готівкових коштів від клієнтів видано вкладникам належні документи з печаткою банку, коли керуюча відділенням банку на момент укладення договору та внесення готівки була уповноважена підписувати документи від імені, і на користь банку, суд вважає, що Публічне акціонерне товариство „Райффайзен Банк Аваль” є належним відповідачем по справі.

Крім того, відповідно до ст.509 ЦК України, зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов»язку.

Відповідно до положень ст.ст.1058-1061 ЦК України: за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором; до відносин банку та вкладника за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунка (глава 72 цього Кодексу), якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу. Договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад); за договором банківського вкладу незалежно від його виду банк зобов'язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника, крім вкладів, зроблених юридичними особами на інших умовах повернення, які встановлені договором; умова договору про відмову від права на одержання вкладу на першу вимогу є нікчемною; якщо вкладник не вимагає повернення суми строкового вкладу зі спливом строку, встановленого договором банківського вкладу, або повернення суми вкладу, внесеного на інших умовах повернення, після настання визначених договором обставин договір вважається продовженим на умовах вкладу на вимогу, якщо інше не встановлено договором; банк виплачує вкладникові проценти на суму вкладу в розмірі, встановленому договором банківського вкладу.

Статтею 1066 ЦК України передбачено, що за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Аваль не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Згідно зі ст.1074 ЦК України, обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Враховуючи викладене, суд вважає, що позови ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 та третіх осіб з самостійними вимогами ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” підлягають частковому задоволенню, а саме належить.

Позов ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” задовольнитичастково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_1 (02091, АДРЕСА_1) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі 115900 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 916954 грн., а також нараховані за договором проценти в сумі 24993 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 197734 гривень, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 35656 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 282096 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 24027 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 190092 гривень, що становить разом 200576 доларів США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 1586877 гривні.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” на користь ОСОБА_1 по вкладах внесених у гривні 55000 гривень, та проценти нараховані за договором 45172 гривні, що разом становить - 100172 гривні.

Всього стягнути з Публічного акціонерного товариства Райффайзен Банк Аваль на користь ОСОБА_1 1687049 гривень.

Позов ОСОБА_3 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” задовольнитичастково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_3 (01011, АДРЕСА_2) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі суми вкладу - 43582 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 344803 гривням, а також нараховані за договором проценти, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк 2199 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 17398 гривням, пені у розмірі 15923 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України125976 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 8473 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 67035 гривням, що становить разом 70177 долари США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 555212 гривням.

Позов ОСОБА_4 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” задовольнитичастково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_4 (АДРЕСА_4) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі 46350 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 366703 гривням, а також нараховані за договором проценти в сумі 3509 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 27762 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 7692 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 60856 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 14326 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 113342 гривням, що становить разом 71877 долари США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 568662 гривням.

Позов ОСОБА_5 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” задовольнитичастково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_5 (АДРЕСА_3) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі 6000 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 47470 гривням, а також нараховані за договором проценти в сумі 630 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 4984 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 4786 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 37865 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 2544 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 20127 гривням, що становить разом 13960 доларів США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 110446 гривням.

Позов ОСОБА_6 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” задовольнитичастково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_6 (АДРЕСА_5) кошти у виді внесених банківських вкладів в сумі 104100 гривень, та 46011 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 364020 гривням, а також нараховані за договором проценти відповідно в сумі 110969 гривень і 30078 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 237965 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 2342 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 18528 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 4656 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 36836 гривням, що становить разом 215069 гривень та 83087 долари США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 657351 гривень.

Всього стягнути з Публічного акціонерного товариства Райффайзен Банк Аваль на користь ОСОБА_6 суму 872420 гривень.

Позов ОСОБА_7 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” задовольнитичастково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_7 (АДРЕСА_4) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі 25970 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 205464 гривням, а також нараховані за договором проценти в сумі 1644 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 13007 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 5068 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 40095 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 9692 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 76679 гривням, що становить разом 42374 долари США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 335246 гривням.

Суд вважає, що заперечення Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” та надані ним документи, в тому числі, аудиторський висновок не спростовують вищевказаних висновків суду.

Відповідно до положень ст.60 ЦПК України: кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, крім випадків, встановлених статтею 61 цього Кодексу; докази подаються сторонами та іншими особами, які беруть участь у справі; доказуванню підлягають обставини, які мають значення для ухвалення рішення у справі і щодо яких у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, виникає спір; доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Відповідно до положень ст.61 ЦПК України: обставини, встановлені судовим рішенням у цивільній, господарській або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини; постанова суду у справі про адміністративне правопорушення обов'язкові для суду, що розглядає справу про цивільно-правові наслідки дій особи, стосовно якої ухвалено постанову суду, з питань, чи мали місце ці дії та чи вчинені вони цією особою.

Враховуючи викладене, суд вважає, що належить відмовити у повному обсязі у задоволенні вимог зустрічного позову Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” до ОСОБА_2, ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7, оскільки вони є безпідставними та необгрунтованими, і доводи, наведені в обгрунтування цих вимог спростовуються вищенаведеними доказами, в тому числі, договорами на вклад, прибутковими, касовими ордерами, (в тому числі їх копіями), а також копіями довіреностей, виданих відповідачем 21.08.2004р. та 27.12.2006р. на ім”я його начальника Миргородського відділення Полтавського обласного філіалу ОСОБА_12, та положеннями вищенаведених норм діючого законодавства.

Суд вважає, що вказані докази проаналізовані судом свідчать про те, що вказані договори на вклад є дійсними відповідно до вимог ЦК України, зокрема, враховуючи положення ст.ст.92, 241, ч.2 ст.1059, ст.1058, ст.203, ст.215, ст.633 ЦК України. Так: вказані договори вчинені представником Аваль ОСОБА_12 під час виконання трудових обов”язків у Аваль, кошти за вказаними договорами отримала саме ця посадова особа Аваль; дотримана письмова форма договору банківського вкладу, передбачена ч.1 ст.1059 ЦК України; виходячи з умов вищевказаних договорів на вклад вони є укладеними, оскільки були підписані сторонами та в день їх підписання Райффайзен Банк, в особі його представника Толомачової Л.М., отримував всі вказані вклади від вказаних вкладників, при цьому зарахування вказаних коштів на рахунки вкладників було обов”язком саме Аваль; у вищевказаних договорах на вклад відсутні порушення умов публічного договору передбачені, зокрема ч.2 ст.633 ЦК України.

Таким чином, договори про відступлення права вимоги також є дійсними. В тому числі, посилання Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” на те, що умовами договорів на вклад передбачено повернення вкладу в повній сумі, а не частинами, а отже право такої вимоги у вкладників не існувало, суд не приймає до уваги, оскільки вважає, що передача права вимоги на окрему частину вкладу та процентів за договором вкладу, призводить до заміни сторони у зобов”язанні, і не суперечить вимогам ст.ст.512-514 ЦК України. Укладання договорів про відступлення права вимоги щодо вказаних договорів вкладу не суперечить правовій природі останніх, та нормам параграфу 3 глави 71 ЦК України (ст.ст.1058, 1066, 1063, 636), а також нормам Закону України „Про банки та банківську діяльність”.

Крім того, суд вважає, що належить відмовити в задоволенні решти вимог ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 та третіх осіб з самостійними вимогами ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль”, оскільки вони є безпідставними та необгрунтованими. Так, в задоволенні вимог щодо відшкодування відповідачем ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” моральної шкоди належить відмовити, оскільки заявниками цих вимог не надано належних доказів та не доведено факт заподіяння їм моральної шкоди внаслідок вищевказаних неправомірних дій ПАТ „Райффайзен Банк Аваль”.

Відповідно до ст.88 ЦПК України судові витрати по справі належить розподілити таким чином: стягнути суми судового збору з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” в доход держави за позовами: ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 в розмірі 1700 грн.; ОСОБА_3 в розмірі 1700 грн., ОСОБА_4 в розмірі 1700 грн., ОСОБА_5 в розмірі 1700 грн., ОСОБА_6 в розмірі 1700 грн., ОСОБА_7 в розмірі 1700 грн.; витрати на інформаційно-технічне забезпечення розгляду справи стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” на користь ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 в розмірі 120 грн.; ОСОБА_3 в розмірі 120 грн., ОСОБА_4 в розмірі 120 грн., ОСОБА_5 в розмірі 120 грн., ОСОБА_6 в розмірі 120 грн., ОСОБА_7 в розмірі 120 грн.; решту судових витрат віднести та зарахувати в доход держави.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 208, 209, 214, 215 ЦПК України, суд

ВИРІШИВ:

Позов ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” задовольнитичастково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_1 (02091, АДРЕСА_1) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі 115900 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 916954 грн., а також нараховані за договором проценти в сумі 24993 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 197734 гривень, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 35656 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 282096 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 24027 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 190092 гривень, що становить разом 200576 доларів США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 1586877 гривні.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” на користь ОСОБА_1 по вкладах внесених у гривні 55000 гривень, та проценти нараховані за договором 45172 гривні, що разом становить - 100172 гривні.

Всього стягнути з Публічного акціонерного товариства Райффайзен Банк Аваль на користь ОСОБА_1 1687049 гривень.

Відмовити в задоволенні решти позовних вимог ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2.

Позов ОСОБА_3 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” задовольнитичастково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_3 (01011, АДРЕСА_2) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі суми вкладу - 43582 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 344803 гривням, а також нараховані за договором проценти, які були б сплачені при поверненні вкладу у строк 2199 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 17398 гривням, пені у розмірі 15923 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України125976 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 8473 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 67035 гривням, що становить разом 70177 долари США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 555212 гривням.

Відмовити в задоволенні решти позовних вимог ОСОБА_3.

Позов ОСОБА_4 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” задовольнитичастково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_4 (АДРЕСА_4) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі 46350 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 366703 гривням, а також нараховані за договором проценти в сумі 3509 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 27762 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 7692 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 60856 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 14326 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 113342 гривням, що становить разом 71877 долари США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 568662 гривням.

Відмовити в задоволенні решти позовних вимог ОСОБА_4.

Позов ОСОБА_5 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” задовольнитичастково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_5 (АДРЕСА_3) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі 6000 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 47470 гривням, а також нараховані за договором проценти в сумі 630 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 4984 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 4786 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 37865 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 2544 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 20127 гривням, що становить разом 13960 доларів США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 110446 гривням.

Відмовити в задоволенні решти позовних вимог ОСОБА_5.

Позов ОСОБА_6 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” задовольнитичастково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_6 (АДРЕСА_5) кошти у виді внесених банківських вкладів в сумі 104100 гривень, та 46011 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 364020 гривням, а також нараховані за договором проценти відповідно в сумі 110969 гривень і 30078 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 237965 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 2342 доларів США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 18528 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 4656 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 36836 гривням, що становить разом 215069 гривень та 83087 долари США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 657351 гривень,

Всього стягнути з Публічного акціонерного товариства Райффайзен Банк Аваль на користь ОСОБА_6 суму 872420 гривень.

Відмовити в задоволенні решти позовних вимог ОСОБА_6.

Позов ОСОБА_7 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” задовольнитичастково.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (МФО 300335, к/р 32008173102 в Головному управлінні НБУ по м.Києву та Київській області (МФО 321024) Код ЄДРПОУ 14305909, 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9) на користь ОСОБА_7 (АДРЕСА_4) кошти у виді внесеного банківського вкладу в сумі 25970 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 205464 гривням, а також нараховані за договором проценти в сумі 1644 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 13007 гривням, проценти за прострочення виконання грошового зобовязання в сумі 5068 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 40095 гривням, пеню за несвоєчасне повернення вкладу та відсотків за вкладом у розмірі 9692 долари США, що еквівалентно за офіційним курсом Національного Аваль України 76679 гривням, що становить разом 42374 долари США, тобто за офіційним курсом Національного Аваль України 335246 гривням.

Відмовити в задоволенні решти позовних вимог ОСОБА_7.

Відмовити у повному обсязі у задоволення зустрічного позову Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” до ОСОБА_2, ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7.

Судові витрати по справі за позовами ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 та третіх осіб з самостійними вимогами ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 до Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” розподілити таким чином:

- стягнути суми судового збору з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” в доход держави за позовами: ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 в розмірі 1700 грн.; ОСОБА_3 в розмірі 1700 грн., ОСОБА_4 в розмірі 1700 грн., ОСОБА_5 в розмірі 1700 грн., ОСОБА_6 в розмірі 1700 грн., ОСОБА_7 в розмірі 1700 грн.;

- витрати на інформаційно-технічне забезпечення розгляду справи стягнути з Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” на користь ОСОБА_1 правонаступника ОСОБА_2 в розмірі 120 грн.; ОСОБА_3 в розмірі 120 грн., ОСОБА_4 в розмірі 120 грн., ОСОБА_5 в розмірі 120 грн., ОСОБА_6 в розмірі 120 грн., ОСОБА_7 в розмірі 120 грн.

Решту судових витрат віднести та зарахувати в доход держави.

Апеляційна скарга на рішення може бути подана протягом 10 днів.

СУДДЯ: