Рішення № 17662509, 08.08.2011, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

04.08.11р.Справа № 28/5005/8226/2011 За позовом Національного банку України м.Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "ДІАЛОГБАНК" м.Дніпропетровськ

про підтвердження відповідності застосування процедури ліквідації Товариства з обмеженою відповідальністю "ДІАЛОГБАНК" з боку Національного банку вимогам Закону України "Про банки і банківську діяльність", підтвердження кандидатури ліквідатора Товариства з обмеженою відповідальністю "ДІАЛОГБАНК".

Суддя Манько Г.В.

Представники:

Віж позивача: ОСОБА_1 - дов. від 31.05.1-о.

Від відповідача: ОСОБА_2, ОСОБА_3 - дов. від 08.06.2011р.

СУТЬ СПОРУ:

Національний банк України звернувся до господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою, просить суд підтвердити відповідність застосування процедури ліквідації товариства з обмеженою відповідальністю „Діалогбанк” з боку Національного банку України вимогам Закону України „Про банки і банківську діяльність”. Підтвердити кандидатуру ліквідатора товариства з обмеженою відповідальністю „Діалогбанк” ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1).

Позивач наполягав на задоволенні позовних вимог у повному обсязі. Наполягав, що дії Національного банку України щодо ліквідації товариства з обмеженою відповідальністю „Діалогбанк” у повному обсязі відповідають вимогам Закону України „Про банки і банківську діяльність”.

Відповідач позовні вимоги визнав у повному обсязі.

У судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, надані сторонами докази, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

ТОВ „Діалогбанк” у своїй діяльності допустило порушення вимог ст. 32 Закону України „Про банки і банківську діяльність”, пункту 2.2 глави 2 розділу 2 Інструкції про порядок регулювання діяльності банків України, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001р. № 368 (далі інструкція № 368), у частині зменшення розміру регулятивного капіталу нижче, ніж мінімально встановлений рівень.

Також ТОВ „Діалогбанк” порушує вимоги інструкції № 368 щодо дотримання економічних нормативів.

Станом на 04.05.2011р. ТОВ „Діалогбанк” порушує такі встановлені Національним банком України економічні нормативи: норматив адекватності регулятивного капіталу, значення якого становить 9,85% (за нормативного значення не менше 10%), норматив миттєвої ліквідності, значення якого становить 0,00 відсотка (за нормативного значення не менше 20 відсотків), норматив поточної ліквідності, значення якого становить 0,00 відсотка (за нормативного значення не менше 40 відсотків), норматив короткострокової ліквідності, значення якого становить 9,88 відсотка (за нормативного значення не менше 60відсотків), норматив максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента, значення якого становить 55,04 відсотка (за нормативного значення не менше 25 відсотків).

Починаючи з лютого 2011р. ТОВ „Діалогбанк” не виконує норматив обовязкового резервування коштів на кореспондентському рахунку в Національному банку України, унаслідок чого порушує вимоги Положення про порядок формування обовязкових резервів для банків України, затвердженого постановою правління Національного банку України від 16.03.2006р. за № 91.

Вказані порушення вимог банківського законодавства та нормативно правових актів Національного банку України спричинили значну втрату активів і доходів ТОВ „Діалогбанк” і настання його неплатоспроможності.

Негативно класифікованих активів станом на 01.04.2011р. становить 242 млн. грн., або 97, 47% до загальних активів, за якими має оцінюватися ризик та формуватися страховий резерв.

Фінансовим результатом ТОВ „Діалогбанк” зтаном на 04.05.2011р. є збитки у розмірі 146, 2 млн. грн. Збитки 2010р. Становлять 9,6 млн. грн.

Встановлена неспроможність ТОВ „Діалогбанк” своєчасно та в повному обсязі виконати законні вимоги кредиторів через відсутність коштів (станом на 04.05.2011р. суми розрахункових документів, що не виконані у строк з вини банку, які облікуються на позабалансовими рахунками 9804 „Документи клієнтів банку (крім фізичних осіб), що не виконані в строк з вини банку та 9806 „Документи фізичних осіб, що не виконані в строк з вини банку”, становлять 9,3 млн. грн.).

Правлінням Національного банку України 10 травня 2011р. Винесено постанову за № 143 якою з 11.05.2011р. відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації ТОВ „Діалогбанк”. Призначено ліквідатором ТОВ „Діалогбанк” фізичну особу незалежного експерта (за договором з Національним банком України) ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1). Юридичному департаменту вказано ініціювати процедуру ліквідації ТОВ „Діалогбанк” у суді.

Рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії опубліковано у газеті „Урядовий курєр” та „Голос України”.

Встановлено, що між ОСОБА_2 з однієї сторони та позивачем і товариством з обмеженою відповідальністю „Діалогбанк” з іншої сторони не існує конфліктів інтересів.

Згідно вимог ст. 20 Закону України „Про банки і банківську діяльність” Національний банк України може відкликати банківську ліцензію у разі порушення вказаного Закону або нормативно правових актів Національного банку України, що спричинило значну втрату активів і настання неплатоспроможності банку. Рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії публікується в газеті „Урядовий курєр” або „Голос України” і є підставою для виключення відомостей про банк з Державного реєстру банків.

Згідно вимог ст.ст. 87, 88 Закону України „Про банки і банківську діяльність” банк може бути ліквідований за ініціативи Національного банку України. Орган, який ініціював рішення про ліквідацію призначає ліквідатора. Ліквідатор приступає до виконання обовязків негайно після відкликання ліцензії. Суд повинен визначитися стосовно позову про ліквідацію банку. Єдиним питанням, що приймається до розгляду судом у справі про ліквідацію банку, є висновок Національного банку України щодо доцільності ліквідації банку та відповідність застосування процедури ліквідації з боку Національного банку України вимогам цього закону. У своєму рішенні суд повинен підтвердити кандидатуру ліквідатора або призначити такого, що відповідає вимогам цього Закону. Єдиною підставою відхилення кандидатури ліквідатора, призначеного Національним банком України, може бути наявність конфлікту інтересів, який став відомий суду.

Оцінивши надані позивачем докази суд прийшов до висновку, що позовні вимоги Національного банку України обгрунтовані, підтверджені матеріалами справи та підлягають задоволенню у повному обсязі.

На підставі ст. 49 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покласти на відповідача.

На підставі вищевикладеного, керуючись вимогами 44, 49, 82-85, 116 Господарського процесуального кодексу України, Законом України „Про банки і банківську діяльність”, господарський суд -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити повністю.

Підтвердити відповідність застосування процедури ліквідації товариства з обмеженою відповідальністю „Діалогбанк” з боку Національного банку України вимогам Закону України „Про банки і банківську діяльність”.

Підтвердити кандидатуру ліквідатора товариства з обмеженою відповідальністю „Діалогбанк” ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1).

Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю „Діалогбанк” (49101, Дніпропетровська область, м.Дніпропетровськ, вул. Свердлова, 26, п. 5, ідентифікаційний код 21734522) в доход держбюджету (Управління Держказначейства у Жовтневому районі м. Дніпропетровська (відділення банку ГУДКУ у Дніпропетровській області ЄДРПОУ 24246786 МФО 805012 р/р 31118095700005) державне мито 85 грн.

Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю „Діалогбанк” (49101, Дніпропетровська область, м.Дніпропетровськ, вул. Свердлова, 26, п. 5, ідентифікаційний код 21734522) в доход держбюджету Управління Держказначейства у Жовтневому районі м. Дніпропетровська (відділення УДКУ в Дніпропетровській області, код ЗКПО 24246786, МФО 805012, рахунок 31217264700005 ) витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу у розмірі 236 грн.

Видати наказ коли рішення набере законної сили.

СуддяГ.В. Манько Повне рішення складено 08.08.11р.