Вирок № 15327516, 06.05.2011, Голосіївський районний суд міста Києва

Справа № 1-31/11

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

06.05.2011 р.м. Київ Голосіївський районний суд міста Києва в складі:

головуючого судді Бондаренко Г. В.

при секретарях Титенко Ю.А., Кравцові С.В.,

з участю прокурорів Рака П.О., Ткачук Ю.Б., Кулєби М.В., ФричаА.В.,

представників цивільних позивачів ОСОБА_2., ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9,

захисників ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві справу по обвинуваченню

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 року народження, уродженця м. Києва, громадянина України, освіта середня, розлученого, має на утриманні малолітню дитину, не працюючого, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1, раніше не судимого

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 4 ст. 190; ч. 5 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України,

встановив:

ОСОБА_1 на початку лютого 2003 року, знаходячись в м. Києві, умисно з корисливих спонукань з метою заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), визначив предмет злочинного посягання, а саме грошові кошти АТ «Індустріально-експортний банк»(код ЄДРПОУ 14361575), якими вирішив заволодіти під приводом отримання кредиту на придбання автомобіля.

З метою реалізації свого злочинного умислу, направленного на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами, 4.03.2003 року ОСОБА_1, знаходячись в приміщенні ТОВ «Ілта»(код ЄДРПОУ 14284053) по вул.Залізничне шосе, 6 в м. Києві, уклав договір продажу автомобіля у розстрочку № АР03-1/БКЧ/03064, згідно з яким ТОВ «Ілта» зобовязувалося передати ОСОБА_1 автомобіль «Пежо-307»2001 року випуску кузов НОМЕР_1 вартістю 78944 грн., а ОСОБА_1 повинен був сплатити 100 відсотків загальної вартості автомобіля за рахунок коштів, які йому надає АТ «Індустріально-експортний банк».

Реалізовуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами АТ «Індустріально-експортний банк»шляхом шахрайства, 6.03.2003 року, ОСОБА_1, знаходячись у приміщенні зазначеної кредитно-банківської установи по вул. Гончара, 41 в м. Києві, використовуючи підроблений документ - довідку про доходи ТОВ «Легат ЛТД»(код ЄДРПОУ 23499019) № 16 від 28.02.2003 року, відповідно до якої ОСОБА_1 в період з вересня 2002 року до лютого 2003 року, начебто працюючи менеджером указаного товариства, отримав дохід у сумі 2100 грн., активно дезінформуючи, увів в оману співробітників кредитного відділу АТ «Індустріально-експортний банк»щодо своєї посади, місця роботи та доходу отриманого за цим місцем роботи, а також стосовно своїх реальних намірів, на підставі кредитного договору від 6.03.2003 року за № 482-А отримав у касі зазначеної банківської установи кредитні грошові кошти в сумі 15270 доларів США, що відповідно до офіційного курсу НБУ гривні до долара США станом на 6.03.2003 року становить 81 389 грн. 10 коп., якими заволодів без наміру повертати кредит і проводити виплати за користування ним, та розпорядився на власний розсуд.

Згідно з умовами укладеного ОСОБА_1 з АТ «Індустріально-експортний банк»кредитного договору, кредитні грошові кошти надавалися першому строком на 36 місяців з кінцевим терміном повернення - 6.03.2006 року зі сплатою 16% річних за користування кредитом на придбання автомобіля «Пежо-307»2001 року випуску кузов НОМЕР_1.

В подальшому придбаним за кредитні грошові кошти автомобілем «Пежо-307», 2001 року випуску, кузов НОМЕР_1, д.н.з. НОМЕР_2, ОСОБА_1 розпорядився на свій розсуд і в порушення умов кредитного договору від 6.03.2006 року за № 482-А та договору застави від 6.03.2003 року між АТ «Індустріально-експортний банк»та ОСОБА_1, передав його в користування невстановленій слідством особі.

Таким чином, ОСОБА_1, шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами, належними АТ «Індустріально-експортний банк»в сумі 81 389 грн. 10коп., яка в шістсот і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян на момент вчинення злочин, і є особливо великим розміром.

Крім того, ОСОБА_1 восени 2005 року, знаходячись в м. Києві, повторно, умисно з корисливих спонукань, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вступив в злочинну змову з невстановленими слідством особами, спільно з якими визначили предмет злочинного посягання, а саме грошові кошти ВАТ «Родовід банк»(код ЄДРПОУ 14349442), якими вирішили заволодіти під приводом отримання кредиту на придбання автомобіля з використання підроблених документів.

Реалізовуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ «Родовід банк»шляхом шахрайства, діючи узгоджено та обопільно згідно розподілених ролей, 10.04.2006 року ОСОБА_1, знаходячись у приміщенні зазначеної кредитно-банківської установи по вул.П.Сагайдачного, 17 в м. Києві, використовуючи підроблені документи паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 виданий 2.12.2005 року Сихівським РВ ЛМУ УМВС України у Львівській області на імя ОСОБА_13, 07.10.1975р.н., свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу № НОМЕР_4 від 8.04.2006 року на автомобіль «Mercedes-Benz»CL-500, 2005 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_5 зареєстрованого на імя ОСОБА_13., довідку про доходи ТОВ «ТЛ Моторз»(код ЄДРПОУ 32424983) № 29/зп-ок від 3.04.2006 року, відповідно до якої ОСОБА_13, за період з жовтня 2005 року до березня 2006 року начеб-то працюючи начальником відділу продажів указаного товариства отримав дохід у сумі 33600 грн., активно дезінформуючи, увів в оману співробітників кредитного відділу ВАТ «Родовід банк»щодо своїх анкетних даних, посади, місця роботи та доходу отриманого за цим місцем роботи, а також стосовно своїх реальних намірів, на підставі кредитного договору від 10.04.2006 року за № 28.4/А-091.06.2 отримав у касі зазначеної банківської установи кредитні грошові кошти в сумі 80000 доларів США, що відповідно до офіційного курсу НБУ гривні до долара США станом на 10.04.2006 року становить 404000 грн., якими заволодів без наміру повертати кредит і проводити виплати за користування ним та розпорядився на власний розсуд.

Згідно з умовами укладеного ОСОБА_1 від імені ОСОБА_13. з ВАТ «Родовід банк»кредитного договору, кредитні грошові кошти надавалися першому строком на 60 місяців з кінцевим терміном повернення - 10.04.2011 року зі сплатою 13% річних за користування кредитом, на придбання автомобіля «Mercedes-Benz»CL-500 реєстраційний номер НОМЕР_5.

Таким чином, ОСОБА_1, шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами, належними ВАТ «Родовід банк»в сумі 404 000 грн., яка в шістсот і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину і є особливо великим розміром.

Крім того, ОСОБА_1 на початку травня 2006 року, знаходячись в м. Києві, повторно, умисно з корисливих спонукань, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вступив в злочинну змову з невстановленими слідством особами, спільно з якими визначили предмет злочинного посягання, а саме грошові кошти АКБ «Райффайзенбанк Україна»(код ЄДРПОУ 21685166), який змінив назву на ЗАТ «ОТП Банк»(код ЄДРПОУ 21685166), якими вирішили заволодіти під приводом отримання кредиту на придбання автомобіля з використання підроблених документів.

З метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами АКБ «Райффайзенбанк Україна»(код ЄДРПОУ 21685166), 09.06.2006 року ОСОБА_1 знаходячись в приміщенні ТОВ «Ілта»(код ЄДРПОУ 14284053) по вул. Залізничне шосе, 6 в м. Києві, використовуючи підроблений документ паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 виданий 2.12.2005 року Сихівським РВ ЛМУ УМВС України у Львівській області на імя ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_2, уклав договір придбання автомобіля № 0606С2-КФ-061099, згідно з яким ТОВ «Ілта»зобовязувалося передати ОСОБА_1 автомобіль «Пежо-407» 2006 року випуску кузов НОМЕР_6 вартістю 163535 грн. 79 коп, а ОСОБА_1 повинен був сплатити 100 відсотків загальної вартості автомобіля за рахунок коштів, які йому надає АКБ «Райффайзенбанк Україна».

Реалізовуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами АКБ «Райффайзенбанк Україна»шляхом шахрайства, 22.06.2006 року ОСОБА_1, знаходячись у приміщенні зазначеної кредитно-банківської установи по вул. Щорса, 44 в м. Києві, використовуючи підроблені документи паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 виданий 2.12.2005 року Сихівським РВ ЛМУ УМВС України у Львівській області на імя ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_2, довідку про доходи ТОВ «Електромедіа»(код ЄДРПОУ 33053447) №35 від 06.09.2006 року, відповідно до якої ОСОБА_1 за період з березня 2006 року до серпня 2006 року начебто працюючи директором указаного товариства отримав дохід у сумі 23171 грн. 58коп., довідку про доходи ТОВ «Дельта-Трейд»(код ЄДРПОУ 33540730) №003-5 від 17.05.2006 року, відповідно до якої ОСОБА_13 (ОСОБА_1) за період з листопада 2005 року до квітня 2006 року, начебто працюючи начальником відділу оптових продаж указаного товариства, отримав дохід у сумі 16658 грн. 40 коп., активно дезінформуючи, увів в оману співробітників кредитного відділу АКБ «Райффайзенбанк Україна»щодо своєї посади, місця роботи та доходу отриманого за цим місцем роботи, а також стосовно своїх реальних намірів, на підставі кредитного договору від 22.06.2006 за № РL3-004/371/2006 отримав кредитні грошові кошти в сумі 15500 грн., якими заволодів без наміру повертати кредит і проводити виплати за користування ним та розпорядився на власний розсуд.

Згідно з умовами укладеного ОСОБА_1 з АКБ «Райффайзенбанк Україна»кредитного договору, кредитні грошові кошти надавалися першому строком на 60 місяців з кінцевим терміном повернення - 22.06.2011 року зі сплатою 22% річних за користування кредитом, на споживчі цілі.

Крім того, ОСОБА_1, умисно, продовжуючи свої злочинні дії, з метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами АКБ «Райффайзенбанк Україна»(код ЄДРПОУ 21685166) шляхом обману, 26.06.2006 року, знаходячись у приміщенні зазначеної кредитно-банківської установи по вул. Щорса, 44 в м. Києві, використовуючи підроблені документи паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 виданий 2.12.2005 Сихівським РВ ЛМУ УМВС України у Львівській області на імя ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_2, довідку про доходи ТОВ «Електромедіа»(код ЄДРПОУ 33053447) №35 від 6.09.2006 року, відповідно до якої ОСОБА_1 за період з березня 2006 року до серпня 2006 року начебто працюючи директором указаного товариства отримав дохід у сумі 23171 грн. 58 коп., довідку про доходи ТОВ «Дельта-Трейд»(код ЄДРПОУ 33540730) №003-5 від 17.05.2006 року, відповідно до якої ОСОБА_13 (ОСОБА_1) за період з листопада 2005 року до квітня 2006 року начебто працюючи начальником відділу оптових продаж указаного товариства, отримав дохід у сумі 16658 грн. 40 коп., активно дезінформуючи, увів в оману співробітників кредитного відділу АКБ «Райффайзенбанк Україна»щодо своєї посади, місця роботи та доходу отриманого за цим місцем роботи, а також стосовно своїх реальних намірів, на підставі кредитного договору від 26.06.2006 року за № СL-004/392/2006 отримав кредитні грошові кошти в сумі 32044, 66 доларів США, що відповідно до офіційного курсу НБУ гривні до долара США станом на 26.06.2006 року становить 161825 грн. 53 коп., якими заволодів без наміру повертати кредит і проводити виплати за користування ним та розпорядився на власний розсуд.

Згідно з умовами укладеного ОСОБА_1 з АКБ «Райффайзенбанк Україна»кредитного договору, кредитні грошові кошти надавалися першому строком на 72 місяців з кінцевим терміном повернення - 26.06.2012 року зі сплатою 12% річних за користування кредитом, на придбання автомобіля «Пежо-407»2006 року випуску кузов НОМЕР_6.

В подальшому придбаним за кредитні грошові кошти автомобіль «Пежо-407»2006 року випуску кузов НОМЕР_6 днз. НОМЕР_7, ОСОБА_1, розпорядився на свій розсуд і в порушення умов кредитного договору від 26.06.2006 за № СL-004/392/2006 та договору застави від 26.06.2006 між АКБ «Райффайзенбанк Україна»та ОСОБА_1, передав його в користування невстановленій слідством особі.

Таким чином, ОСОБА_1, шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами, належними АКБ «Райффайзенбанк Україна»на загальну суму 177325грн. 53 коп., яка в шістсот і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину, тобто в особливо великих розмірах.

Крім того, ОСОБА_1 у вересні 2006 року, знаходячись в м. Києві, повторно, умисно з корисливих спонукань, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вступив в злочинну змову з невстановленими слідством особами, спільно з якими визначили предмет злочинного посягання, а саме грошові кошти АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції (код ЄДРПОУ 23494105), якими вирішили заволодіти під приводом отримання кредиту на придбання автомобіля з використання підроблених документів.

Реалізовуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції шляхом шахрайства, діючи узгоджено та обопільно згідно розподілених ролей, 05.10.2006 року, ОСОБА_1, знаходячись у приміщенні зазначеної кредитно-банківської установи по вул. Лесі Українки, 37 м. Вишневе, Києво-Святошинського району, Київської області, використовуючи підроблені документи паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 виданий 2.12.2005 року Сихівським РВ ЛМУ УМВС України у Львівській області на імя ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_2, свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_8 від 3.10.2006 року на автомобіль «Mercedes-Benz»G-500, 2006 року випуску, кузов НОМЕР_9, реєстраційний номер НОМЕР_10 зареєстрованого на імя ОСОБА_13., довідку про доходи ТОВ «Електромедіа»(код ЄДРПОУ 33053447) №39 від 29.09.2006 року, відповідно до якої ОСОБА_13, за період з березня 2006 року до серпня 2006 року начебто працюючи директором указаного товариства отримав дохід у сумі 68171 грн., 82 коп., активно дезінформуючи, увів в оману співробітників кредитного відділу АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції щодо своїх анкетних даних, посади, місця роботи та доходу отриманого за цим місцем роботи, а також стосовно своїх реальних намірів, на підставі кредитного договору від 04.10.2006 року за № 014/2557/73/46857, отримав у касі зазначеної банківської установи кредитні грошові кошти в сумі 84500 доларів США, що відповідно до офіційного курсу НБУ гривні до долара США станом на 5.10.2006 року становить 426725 грн., якими заволодів без наміру повертати кредит і проводити виплати за користування ним та розпорядився на власний розсуд.

Згідно з умовами укладеного ОСОБА_1 від імені ОСОБА_13. з АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції кредитного договору, кредитні грошові кошти надавалися першому строком на 84 місяців з кінцевим терміном повернення - 4.10.2013 року зі сплатою 15% річних за користування кредитом, на придбання автомобіля «Mercedes-Benz»G-500, 2006 року випуску, кузов НОМЕР_9, реєстраційний номер НОМЕР_10.

Крім того, ОСОБА_1 у листопадні 2006 року, знаходячись в м. Києві, продовжуючи свої злочинні дії, умисно з корисливих спонукань, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вступив в злочинну змову з невстановленими слідством особами, спільно з якими визначили предмет злочинного посягання, а саме грошові кошти АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції (код ЄДРПОУ 23494105), якими вирішили заволодіти під приводом отримання кредиту на придбання автомобіля з використання підроблених документів.

Реалізовуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції шляхом шахрайства, діючи узгоджено та обопільно згідно розподілених ролей, 1.12.2006, ОСОБА_1, знаходячись у приміщенні зазначеної кредитно-банківської установи по вул. Лесі Українки, 37 м. Вишневе, Києво-Святошинського району, Київської області, використовуючи підроблені документи паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 виданий 02.12.2005 Сихівським РВ ЛМУ УМВС України у Львівській області на імя ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_2, свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу №НОМЕР_11 від 30.11.2006 на автомобіль «TOYOTA FJ CRUSER», 2006 року випуску, кузов НОМЕР_13, реєстраційний номер НОМЕР_12 зареєстрованого на імя ОСОБА_13., довідку про доходи ТОВ «Електромедіа»(код ЄДРПОУ 33053447) №63 від 29.11.2006, відповідно до якої ОСОБА_13, за період з червня 2006 року до листопада 2006 року начебто працюючи директором указаного товариства отримав дохід у сумі 142 287 грн., 60 коп., активно дезінформуючи, увів в оману співробітників кредитного відділу АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції щодо своїх анкетних даних, посади, місця роботи та доходу отриманого за цим місцем роботи, а також стосовно своїх реальних намірів, на підставі кредитного договору від 01.12.2006 року за № 014/2557/73/49756, отримав у касі зазначеної банківської установи кредитні грошові кошти в сумі 29700 доларів США, що відповідно до офіційного курсу НБУ гривні до долара США станом на 01.12.2006 року становить 149 985 грн., якими заволодів без наміру повертати кредит і проводити виплати за користування ним та розпорядився на власний розсуд.

Згідно з умовами укладеного ОСОБА_1 від імені ОСОБА_13. з АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції кредитного договору, кредитні грошові кошти надавалися першому строком на 84 місяців з кінцевим терміном повернення - 1.12.2013 року зі сплатою 15% річних за користування кредитом, на придбання автомобіля «TOYOTA FJ CRUSER», 2006 року випуску, кузов НОМЕР_13, реєстраційний номер НОМЕР_12.

Таким чином, ОСОБА_1, шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами, належними АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції на загальну суму 576710 грн., яка в шістсот і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину, тобто є особливо великим розміром.

Крім того, ОСОБА_1 в листопаді 2006 року, знаходячись в м. Києві, повторно, умисно з корисливих спонукань, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вступив в злочинну змову з невстановленими слідством особами, спільно з якими визначили предмет злочинного посягання, а саме грошові кошти ТОВ «Укрпромбанк»(код ЄДРПОУ 19357325), якими вирішили заволодіти під приводом отримання кредиту на придбання автомобіля з використання підроблених документів.

Реалізовуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ТОВ «Укрпромбанк»шляхом шахрайства, діючи узгоджено та обопільно згідно розподілених ролей, 7.12.2006 року, ОСОБА_1, знаходячись у приміщенні зазначеної кредитно-банківської установи по бул. Л.Українки, 26 в м. Києві, використовуючи підроблені документи паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 виданий 2.12.2005 року Сихівським РВ ЛМУ УМВС України у Львівській області на імя ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_2, свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу №НОМЕР_14 від 07.12.2006 року на автомобіль «Mercedes-Benz»CL-500, 2006 року випуску, кузов НОМЕР_15, реєстраційний номер НОМЕР_5 зареєстрованого на імя ОСОБА_13., довідку про доходи ТОВ «Електромедіа»(код ЄДРПОУ 33053447) №48 від 15.11.2006 року, відповідно до якої ОСОБА_13, за період з травня 2006 року до жовтня 2006 року, начебто працюючи директором указаного товариства отримав дохід у сумі 113569 грн., 38 коп., активно дезінформуючи, увів в оману співробітників кредитного відділу ТОВ «Укрпромбанк»щодо своїх анкетних даних, посади, місця роботи та доходу отриманого за цим місцем роботи, а також стосовно своїх реальних намірів, на підставі кредитного договору від 7.12.2006 року за № 565/ПВ-06 отримав у касі зазначеної банківської установи кредитні грошові кошти в сумі 84500 доларів США, що відповідно до офіційного курсу НБУ долара США до гривні України станом на 07.12.2006 року становить 426725 грн., якими заволодів без наміру повертати кредит і проводити виплати за користування ним та розпорядився на власний розсуд.

Згідно з умовами укладеного ОСОБА_1 від імені ОСОБА_13. з ТОВ «Укрпромбанк»кредитного договору, кредитні грошові кошти надавалися першому строком на 72 місяців з кінцевим терміном повернення - 06.12.2012 року зі сплатою 10,5% річних за користування кредитом, на придбання автомобіля «Mercedes-Benz»CL-500 реєстраційний номер НОМЕР_5.

Таким чином, ОСОБА_1 шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами, належними ТОВ «Укрпромбанк»у сумі 426 725 грн., яка в шістсот і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину, тобто, в особливо великих розмірах.

Крім того, ОСОБА_1, повторно, умисно, з метою заволодіння грошима ВАТ «Родовід банк»(код ЄДРПОУ 14349442) шляхом одержання кредиту, який ОСОБА_1 не мав намір повертати, повторно вчинив пособництво в підробленні документів при наступних обставинах.

З метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами, діючи узгоджено та обопільно згідно розподілених ролей, ОСОБА_1 восени 2005 року надав невстановленій слідством особі свої фотокартки для виготовлення підробленого паспорта громадянина України на імя ОСОБА_13. та його подальшого використання. Невстановлена слідством особа в грудні 2005 року, шляхом вклеювання фотокартки ОСОБА_1., підробила паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 виданий 02.12.2005 Сихівським РВ ЛМУ УМВС України у Львівській області на імя ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_2, для його подальшого використання ОСОБА_1

Після цього, ОСОБА_1 03.04.2006 року в денний час, продовжуючи свої злочинні дії, з метою одержання кредиту у сумі 80000 доларів США, що згідно офіційного курсу НБУ долара США до гривні України станом на 10.04.2006 року становить 404 000 грн., в ВАТ «Родовід банк»нібито для придбання автомобіля «Mercedes-Benz»CL-500, 2005 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_5, знаючи, що для одержання кредиту необхідно надати довідку про доходи з місця роботи за останні шість місяців та свідоцтво про реєстрацію вказаного вище транспортного засобу, вступив в злочинну змову з невстановленою слідством особою, з метою виготовлення вказаних документів, які видаються та посвідчуються підприємством, установою. ОСОБА_1 знаходячись біля буд. 136 по вул. Червоноармійській в м. Києві, надав свої анкетні дані невстановленій слідством особі, для їх внесення у довідку про доходи з завідомо неправдивими відомостями про те, що він працює у ТОВ «ТЛ Моторз»(код ЄДРПОУ 32424983) на посаді начальника відділу продажу та його заробітна платня за період з жовтня 2005 року по березень 2006 року складала від 5 000 грн. до 6200 грн. на місяць, тобто разом 33 600 грн. Також ОСОБА_1, надав невстановленій слідством особі дані на автомобіль «Mercedes-Benz»CL-500, 2005 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_5, нібито для придбання якого ОСОБА_1 необхідно отримати кредит. Цього ж дня, невстановлена слідством особа, при невстановлених слідством обставинах за допомогою компютерно-множильної техніки виготовила довідку про доходи №29/зп-ок від 03.04.2006, де відобразила недостовірні відомості про місце роботи ОСОБА_1. (ОСОБА_13.) в ТОВ «ТЛ Моторз», про його заробітну платню та в подальшому виготовила свідоцтво серії НОМЕР_4 про реєстрацію автомобіля «Mercedes-Benz»CL-500, 2005 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_5, видане МРЕВ-7 м. Києва 08.04.2006 року, де відобразила недостовірні відомості про вказаний автомобіль та його належність ОСОБА_13

Крім того, ОСОБА_1, повторно, умисно, з метою заволодіння грошима АКБ «Райффайзенбанк Україна»(код ЄДРПОУ 21685166), який змінив назву на ЗАТ «ОТП Банк»(код ЄДРПОУ 21685166) шляхом одержання кредиту, який ОСОБА_1 не мав намір повертати, повторно вчинив пособництво в підробленні документів при наступних обставинах.

З метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами, 17.05.06 року в денний час, продовжуючи свої злочинні дії, з метою одержання кредиту у сумі 15500 грн. та 32044, 66 доларів США, що згідно офіційного курсу НБУ гривні до долара США станом на 26.06.06 року становить 161825 грн. 53 коп., а всього на загальну суму - 177325 грн. 53 коп., в АКБ «Райффайзенбанк Україна»для придбання автомобіля «Пежо-407»2006 року випуску кузов НОМЕР_6, знаючи, що для одержання кредиту необхідно надати довідку про доходи з місця роботи за останні шість місяців, вступив в злочинну змову з невстановленою слідством особою, з метою виготовлення вказаного документу, який видається та посвідчуються підприємством. ОСОБА_1 знаходячись біля буд. 136 по вул.Червоноармійській в м. Києві, надав свої анкетні дані невстановленій слідством особі, для їх внесення у довідку про доходи з завідомо неправдивими відомостями про те, що він працює у ТОВ «Дельта-Трейд»(код ЄДРПОУ 33540730) на посаді начальника відділу оптових продаж та його заробітна платня за період з листопада 2005 року по квітень 2006 року складала 3325 грн. на місяць, тобто разом 16 658 грн. 40 коп. Цього ж дня, невстановлена слідством особа, при невстановлених слідством обставинах за допомогою компютерно-множильної техніки виготовила довідку про доходи №003-5 від 17.05.2006 року, де відобразила недостовірні відомості про місце роботи ОСОБА_1. (ОСОБА_13) в ТОВ «Дельта-Трейд»та його заробітну платню.

Крім того, ОСОБА_1 продовжуючи свої злочинні дії, з метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами АКБ «Райффайзенбанк Україна»13.06.06 року в денний час, продовжуючи свої злочинні дії, з метою одержання кредиту у сумі 15500 грн. та 32044, 66 доларів США, що згідно офіційного курсу НБУ гривні до долара США станом на 26.06.2006 року становить 161825 грн. 53 коп., а всього на загальну суму - 177325 грн. 53 коп., в АКБ «Райффайзенбанк Україна»для придбання автомобіля «Пежо-407» 2006 року випуску кузов НОМЕР_6, знаючи, що для одержання кредиту необхідно надати довідку про доходи з місця роботи за останні шість місяців, вступив в злочинну змову з невстановленою слідством особою, з метою виготовлення вказаного документу, який видається та посвідчуються підприємством. ОСОБА_1 знаходячись біля буд. 136 по вул.Червоноармійській в м. Києві, надав свої анкетні дані невстановленій слідством особі, для їх внесення у довідку про доходи з завідомо неправдивими відомостями про те, що він працює у ТОВ «Електромедіа»(код ЄДРПОУ 33053447) на посаді директора та його заробітна платня за період з березня 2006 року по серпень 2006 року складала 4600 грн. на місяць, тобто разом 23 171 грн. 58 коп. Цього ж дня, невстановлена слідством особа, при невстановлених слідством обставинах за допомогою компютерно-множильної техніки виготовила довідку про доходи №35 від 06.09.2006 року, де відобразила недостовірні відомості про місце роботи ОСОБА_1. (ОСОБА_13.) в ТОВ «Електромедіа»та його заробітну платню.

Крім того, ОСОБА_1, повторно, умисно, з метою заволодіння грошима АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції (код ЄДРПОУ 23494105) шляхом одержання кредиту, який ОСОБА_1 не мав намір повертати, повторно вчинив пособництво в підробленні документів при наступних обставинах.

З метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами, ОСОБА_1 29.09.2006 року в денний час, продовжуючи свої злочинні дії, з метою одержання кредиту у сумі 84500 доларів США, що згідно офіційного курсу НБУ гривні до долара США станом на 05.10.2006 року становить 426 725 грн., в АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції нібито для придбання автомобіля «Mercedes-Benz»G-500, 2006 року випуску, кузов НОМЕР_9, реєстраційний номер НОМЕР_10, знаючи, що для одержання кредиту необхідно надати довідку про доходи з місця роботи за останні шість місяців та свідоцтво про реєстрацію вказаного вище транспортного засобу, вступив в злочинну змову з невстановленою слідством особою, з метою виготовлення вказаних документів, які видаються та посвідчуються підприємством, установою. ОСОБА_1 знаходячись біля буд. 136 по вул. Червоноармійській в м. Києві, надав свої анкетні дані невстановленій слідством особі, для їх внесення у довідку про доходи з завідомо неправдивими відомостями про те, що він працює у ТОВ «Електромедіа»(код ЄДРПОУ 33053447) на посаді директора та його заробітна платня за період з березня 2006 року по серпень 2006 року складала від 12 600 грн., до 14500 грн. на місяць, тобто разом 68 171 грн. 82 коп. Також ОСОБА_1, надав невстановленій слідством особі дані на автомобіль «Mercedes-Benz»G-500, 2006 року випуску, кузов НОМЕР_9, реєстраційний номер НОМЕР_10, нібито для придбання якого ОСОБА_1 необхідно отримати кредит. Цього ж дня, невстановлена слідством особа, при невстановлених слідством обставинах за допомогою компютерно-множильної техніки виготовила довідку про доходи №39 від 29.09.2006, де відобразила недостовірні відомості про місце роботи ОСОБА_1. (ОСОБА_13.) в ТОВ «Електромедіа», про його заробітну платню та в подальшому виготовила свідоцтво серії НОМЕР_17 про реєстрацію автомобіля «Mercedes-Benz»G-500, 2006 року випуску, кузов НОМЕР_9, реєстраційний номер НОМЕР_10, видане МРЕВ-5 м. Києва 03.10.2006, де відобразила недостовірні відомості про вказаний автомобіль та його належність ОСОБА_13

Крім того, ОСОБА_1, повторно, умисно, з метою заволодіння грошима АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції (код ЄДРПОУ 23494105) шляхом одержання кредиту, який ОСОБА_1 не мав намір повертати, повторно вчинив пособництво в підробленні документів при наступних обставинах.

З метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами, ОСОБА_1 29.11.06 року в денний час, продовжуючи свої злочинні дії, з метою одержання кредиту у сумі 29700 доларів США, що згідно офіційного курсу НБУ гривні до долара США станом на 01.12.2006 року становить 149 985 грн., в АППБ «Аваль»Вишневого відділення № 1 Київської регіональної дирекції нібито для придбання автомобіля «TOYOTA FJ CRUSER», 2006 року випуску, кузов НОМЕР_13, реєстраційний номер НОМЕР_12, знаючи, що для одержання кредиту необхідно надати довідку про доходи з місця роботи за останні шість місяців та свідоцтво про реєстрацію вказаного вище транспортного засобу, вступив в злочинну змову з невстановленою слідством особою, з метою виготовлення вказаних документів, які видаються та посвідчуються підприємством, установою. ОСОБА_1 знаходячись біля буд. 136 по вул. Червоноармійській в м. Києві, надав свої анкетні дані невстановленій слідством особі, для їх внесення у довідку про доходи з завідомо неправдивими відомостями про те, що він працює у ТОВ «Електромедіа»(код ЄДРПОУ 33053447) на посаді директора та його заробітна платня за період з червня 2006 року по листопад 2006 року складала від 12 600 грн., до 41000 грн. на місяць, тобто разом 142 287 грн. 60 коп. Також ОСОБА_1, надав невстановленій слідством особі дані на автомобіль «TOYOTA FJ CRUSER», 2006 року випуску, кузов НОМЕР_13, реєстраційний номер НОМЕР_12, нібито для придбання якого ОСОБА_1 необхідно отримати кредит. Цього ж дня, невстановлена слідством особа, при невстановлених слідством обставинах за допомогою компютерно-множильної техніки виготовила довідку про доходи №63 від 29.11.2006, де відобразила недостовірні відомості про місце роботи ОСОБА_1. (ОСОБА_13.) в ТОВ «Електромедіа», про його заробітну платню та в подальшому виготовила свідоцтво серії НОМЕР_11 про реєстрацію автомобіля «TOYOTA FJ CRUSER», 2006 року випуску, кузов НОМЕР_13, реєстраційний номер НОМЕР_12, видане МРЕВ-4 м.Києва 30.11.2006 року, де відобразила недостовірні відомості про вказаний автомобіль та його належність ОСОБА_13

Крім того, ОСОБА_1, повторно, умисно, з метою заволодіння грошима ТОВ «Укрпромбанк»(код ЄДРПОУ 19357325) шляхом одержання кредиту, який ОСОБА_1 не мав намір повертати, повторно вчинив пособництво в підробленні документів при наступних обставинах.

З метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами, ОСОБА_1 15.11.06 року в денний час, продовжуючи свої злочинні дії, з метою одержання кредиту у сумі 84500 доларів США, що згідно офіційного курсу НБУ гривні до долара США станом на 07.12.2006 року становить 426 725 грн., в ТОВ «Укрпромбанк», нібито для придбання автомобіля «Mercedes-Benz»CL-500, 2006 року випуску, кузов НОМЕР_15, реєстраційний номер НОМЕР_5, знаючи, що для одержання кредиту необхідно надати довідку про доходи з місця роботи за останні шість місяців та свідоцтво про реєстрацію вказаного вище транспортного засобу, вступив в злочинну змову з невстановленою слідством особою, з метою виготовлення вказаних документів, які видаються та посвідчуються підприємством, установою. ОСОБА_1 знаходячись біля буд. 136 по вул.Червоноармійській в м. Києві, надав свої анкетні дані невстановленій слідством особі, для їх внесення у довідку про доходи з завідомо неправдивими відомостями про те, що він працює у ТОВ «Електромедіа»(код ЄДРПОУ 33053447) на посаді директора та його заробітна платня за період з травня 2006 року по жовтень 2006 року складала від 12 600 грн., до 38700 грн. на місяць, тобто разом 113 569 грн. 38 коп. Також ОСОБА_1, надав невстановленій слідством особі дані на автомобіль «Mercedes-Benz»CL-500, 2006 року випуску, кузов НОМЕР_15, реєстраційний номер НОМЕР_5, нібито для придбання якого ОСОБА_1 необхідно отримати кредит. Цього ж дня, невстановлена слідством особа, при невстановлених слідством обставинах за допомогою компютерно-множильної техніки виготовила довідку про доходи №48 від 15.11.2006 року, де відобразила недостовірні відомості про місце роботи ОСОБА_1. (ОСОБА_13.) в ТОВ «Електромедіа», про його заробітну платню та в подальшому виготовила свідоцтво серії НОМЕР_14 про реєстрацію автомобіля «Mercedes-Benz»CL-500, 2006 року випуску, кузов НОМЕР_15, реєстраційний номер НОМЕР_5, видане МРЕВ-1 м.Києва 07.12.2006 року, де відобразила недостовірні відомості про вказаний автомобіль та його належність ОСОБА_13

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_1, свою вину у вчинених злочинах при обставинах, викладених у постанові про зміну обвинувачення визнав повністю та пояснив, що 6.03.2003 року він отримав АТ «Індекс банк»кредит на придбання автомобіля «Пежо-307». Для отримання кредиту він надав підроблений документ - довідку про доходи ТОВ «Легат ЛТД»№ 16 від 28.02.2003 року, відповідно до якої ОСОБА_1 в період з вересня 2002 року до лютого 2003 року начебто працюючи менеджером указаного товариства отримав дохід у сумі 2100 грн., інші документи та отримав кошти в сумі 15270 доларів США. Крім кредитного довоговору він уклав і договір застави на вищевказаний автомобіль. По договору кредиту він мав щомісяця сплачувати платежі, проте кредит він не погасив. В подальшому він позичив у чоловіка на імя ОСОБА_20 гроші у сумі 5000 доларів США та передав у заставуОСОБА_20 вказаний автомобіль. Після цього ОСОБА_1 не повернув ОСОБА_20 гроші та дізнався, що автомобіль «Пежо-307»був проданий по підробленим документам. Він повідомив співробітникам служби безпеки банку, що вказаний автомобіль знаходиться в м. Полтава і нехай співробітники служби безпеки його вилучають.

Крім того, 10.04.2006 року він, домовившись попередньо із наглядно знайомими чоловіками незаконно заволодіти грошима банку через отримання кредити на машину, представляючись ОСОБА_13., якого він ніколи не знав отримав у «Родовід банку»кредит у сумі 80000 доларів США, нібито для придбання автомобіля «Mercedes-Benz»CL-500, 2005 року випуску. До банку він надавав підроблені за винагороду паспорт на імя ОСОБА_13, довідку про доходи на імя вищевказаної особи та свідоцтво про реєстрацію автомобіля. Він надавав особі, яку раніше не знав свої фотокартки та інші потрібні йому дані для виготовлення підроблених документів. В цьому банку він також укладав кредитний договір, договір застави та договір поруки. Коштами він разом з наглядно знайомими чоловіками розпорядився на власний розсуд. Кошти він до вказаного банку не повернув.

Крім того, 22.06.2006 року він, аналогічно попередньому випадку із наглядно знайомими йому чоловіками, представляючись ОСОБА_13. та надючи завчасно підготовлені підроблені документи на імя останнього, отримав у «Райфайзен банку Україна»кредит у сумі 15500 грн. для оформлення придбання автомобіля «Пежо 407». Крім того, він, представляючись ОСОБА_13. та надаючи аналогічні підроблені документи, а саме: ксерокопію паспорта, довідку про доходи та свідоцтво на реєстрацію транспортного засобу, отримав у вказаному банку кредит у сумі 32044, 66 доларів США на придбання автомобіля «Пежо 407». В подальшому він продав вказаний автомобіль в порушення умов договору кредитування, гроші в банк не повернув, а витратив їх разом із знайомими на власні потреби.

5.10.2006 року він, аналогічно попередньому випадку із наглядно знайомими йому чоловіками, представляючись ОСОБА_13. та надаючи підроблені документи, завчасно виготовлені на вказане імя, отримав у «Райффайзен банку Аваль»кредит у сумі 84500 доларів США нібито для придбання автомобіля марки «Mercedes-Benz»G-500, 2006 року випуску. Дані кредитні кошти він витратив разом із наглядно знайомими на власні потреби, кредит до банку не повернув в звязку з скрутним матеріальним становищем. Також у цьому ж банку він за аналогічних обставин, надаючи ті ж документи на імя ОСОБА_13 1.12.2006 року, представляючись ОСОБА_13., отримав кредит у сумі 29700 доларів США для придбання автомобіля Тойота Крузер, 2006 року випуку. В подальшому гроші він не повернув, витратив їх разом із наглядно знайомими.

7.12.2006 року, він, представляючись ОСОБА_13. та надаючі знову підробні документи: ксерокопію паспорта, довідку про доходи та свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу на імя ОСОБА_13., за домовленістю із наглядно знайомими отримав у ТОВ «Укрпромбанк»кредит у сумі 84500 доларів США нібито для придбання автомобіля «Mercedes-Benz»CL-500, 2005 року випуску. Отримані гроші вони витратили на власні потреби та до банку не повернули.

Крім того під час отримання цих кредитів він використовував документи, які не відповідали дійсності про його доходи, про автомобілі, які він збирався купувати. Вказані довідки та документи він купляв у особи, яку раніше не знав, звязувався з ним по телефону, його анкетні дані він не знає. Він надавав вказаній особі свої фотокартки та необхідну йому інформацію для виготовлення вищевказаних документів і сплачував за них по 100 доларів США за кожну. Підсудний свою вину у вчиненому визнав повністю, щиро розкався та просив його суворо не карати, зазначив про те, що в повній мірі визнає заявлені цивільними позивачами позови із внесеними до них змінами та уточненнями. Також при першій можливості він обіцяв повертати вказаним банкам грошові кошти, вказуючи на те, що має інші доходи і все відшкодує. Крім того, вказав, що всі злочини він вчинив у звязку із скрутним матеріальним становищем, повязаним із грою в казино, через ігроманію він втратив сімю, гроші та свободу, просив врахувати це при призначенні йому покарання.

Враховуючи те, що підсудний ОСОБА_1 в повному обсязі визнав свою вину у вчиненні інкримінованих йому органом досудового слідства злочинах при обставинах, викладених у постанові про зміну обвинувачення, повністю визнав заявлені цивільні позови із внесеними до них змінами та уточненнями, і беручи до уваги, що інші учасники судового розгляду також не оспорювали фактичні обставини справи та розміри цивільних позовів, і судом встановлено, що учасники судового розгляду, в тому числі підсудний, правильно розуміють зміст цих обставин та відсутні сумніви щодо добровільності та істинності їх позиції, розяснивши їм положення ч. 3 ст.299 КПК України про те, що у такому випадку вони будуть позбавлені права оспорювати фактичні обставини справи та розміри цивільних позовів у апеляційному порядку, вислухавши думку учасників судового розгляду, які не заперечували проти розгляду кримінальної справи, в порядку, передбаченому ч. 3 ст. 299, ст. 301-1 КПК України, суд визнає недоцільним дослідження доказів стосовно тих фактичних обставин справи та розмірів цивільних позовів, які ніким не оспорюються.

Враховуючи викладене, суд, допитавши підсудного та дослідивши матеріали кримінальної справи, що характеризують особу підсудного, прийшов до висновку, що вина ОСОБА_1. у вчиненні інкримінованих йому злочинах при обставинах, викладених у постанові про зміну обвинувачення, доведена повністю. Дії ОСОБА_1. за ч. 4 ст. 190 КК України як умисне заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах, за ч. 5 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України як пособництво у підробленні документів, які видаються підприємством, установою і які надають права, з метою використання їх як самим підроблювачем так і іншою особою, вчинені повторно, кваліфіковані вірно.

При призначенні покарання суд враховує тяжкість вчинених злочинів, які відноситься згідно з вимогами ст. 12 КК України відповідно до особливо тяжкого злочину (ч. 4 ст. 190 КК України) та до злочину середнього ступеню тяжкості (ч.2 ст. 358 КК України), обставини вчинення злочину, роль підсудного у вчиненні злочину, передбаченого ч. 5 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України, обставини, що передували вчиненню злочину, зокрема, збіг тяжких матеріальних та особистих обставин, який призвів до ігрової залежності підсудного, що призвела до скрутного матеріального становища його та його сімї, дані про особу підсудного, який раніше до кримінальної та адміністративної відповідальності не притягувався, на обліку у лікарів психіатра та нарколога не перебуває, має постійе місце проживання та реєстрації, за яким характеризується позитивно, офіційно не працює, має на утриманні матір та батька - пенсіонерів, обставини, що помякшують покарання визнання вини, щире каяття, активне сприяння в розкритті злочину, наявність малолітньої дитини, часткове відшкодування завданих збитків, відсутність обставин, що обтяжують покарання.

Враховуючи викладене, суд вважає, що перевиховання та виправлення винного не можливо без ізоляції від суспільства, тому ОСОБА_1 необхідно призначити за ч. 4 ст. 190 КК України основне покарання у виді позбавлення волі та додаткове покарання у виді конфіскації всього належного йому на праві приватної власності майна, і за ч. 5 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України покарання у виді позбавлення волі в межах, передбачених санкцією вказаної частини статті, із врахуванням вимог ч. 1 ст. 70 КК України.

Враховуючи дані про особу підсудного, його вік, позитивну характеристику, відсутність судимостей, наявність утриманців, обставини, що помякшуть його покарання, а саме: визнання вини, щире каяття, яке проявилося у повному визнанні своєї вини, належній оцінці підсудним своєї протиправної поведінки, готовності нести передбачену законом відповідальність; активне сприяння в розкритті злочину, яке проявилося у визнанні своєї вини, повідомленні в ході досудового та судового слідства всіх обставин вчинення злочинів, надання інформації щодо місця знаходження незаконно реалізованого автомобіля, який знаходився в заставі у банку; часткове відшкодування завданих збитків, наявність на утриманні малолітньої дитини та відсутність обставин, що обтяжують його покарання, суд вважає за можливе застосувати до підсудного ОСОБА_1. при призначенні основного покарання за ч. 4 ст. 190 КК України вимоги ст. 69 КК України. Вказане покарання, на думку суду, є необхідним та достатнім для виправлення підсудного та попередження вчинення нових злочинів.

Ті обставини, що вчинений підсудним ОСОБА_1 злочин, передбачений ч. 4 ст. 190 КК України, відноситься до особливо тяжких злочинів, та наявність великих розмірів невідшкодованої шкоди, враховуючи вказане вище, зокрема і те, що підсудний, будучи ізольованим від суспільства намагається відшкодувати завдані збитки, не є безумовними перешкодами для призначення підсудному ОСОБА_1 за ч. 4 ст. 190 КК України покарання нижче від найнижчої межі, встановленої в санкції вказаної частини статті.

Розміри заявлених представниками цивільних позивачів позовів по справі, а саме: ОСОБА_30 в інтересах ПАТ «Індексбанк»із внесеними до позову уточненнями на загальну суму 224914 грн. 29 коп., ОСОБА_4 в інтересах ПАТ «ОТП Банк»на суму 293304 грн. 61 коп., ОСОБА_31 в інтересах ВАТ «Райффайзен банк Аваль»на суму 1428791 грн. 86 коп., ОСОБА_2 в інтересах ТОВ «Укрпромбанк»(правонаступник АТ «Дельта Банк) із внесеними уточненнми на загальну суму 1039252 грн. 92 коп., ОСОБА_32 в інтересах ПАТ «Родовід банк»на суму 987973 грн. 03 коп. учасникими процесу, в тому числі підсудним, не оспорювались і тому їх доказування на підставі ч. 3 ст. 299 КПК України було визнано судом недоцільним. Враховуючи викладене цивільні позови ВАТ «Райффайзен банк Аваль», ТОВ «Укрпромбанк»(правонаступник АТ «Дельта Банк») та ПАТ «Родовід банк»підлягають задоволенню в повному обсязі, цивільні позови ПАТ «Індексбанк» та ПАТ «ОТП Банк»підлягають до задоволення частково, оскільки підсудним в ході судового слідства ПАТ «Індексбанк»було добровільно відшкодовано 1000 грн., а ПАТ «ОТП банк» - 1800 грн., тому їх цивільні позови підлягають задоволенню із відрахуванням вказаних вище сум.

Долю судових витрат по справі необхідно вирішити відповідно до вимог ст.93 КПК України.

Долю речових доказів необхідно вирішити відповідно до вимог ст. 81 КПК України.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України, суд, -

засудив:

ОСОБА_1 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч. 4 ст. 190; ч. 5 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України, і призначити йому за ч. 4 ст. 190 КК України із застосуванням вимог ст. 69 КК України покарання у виді позбавлення волі строком на 4 (чотири) роки із конфіскацією всього належного йому на праві приватної власності майна; за ч. 5 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України покарання у виді позбавлення волі строком на 2 (два) роки.

На підставі ч. 2 ст. 70 КК України за сукупністю злочинів, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 5 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно визначити ОСОБА_1 покарання у виді позбавлення волі строком на 4 (чотири) роки із конфіскацією всього належного йому на праві приватної власності майна.

Строк відбуття покарання ОСОБА_1 рахувати з 6 травня 2011 року.

Цивільні позови ВАТ «Райффайзен банк Аваль», ТОВ «Укрпромбанк»(правонаступник АТ «Дельта Банк») із внесеними до нього уточненнми та ПАТ «Родовід банк»задовольнити в повному обсязі. Цивільні позови ПАТ «Індексбанк»із внесеними до нього уточненнями та ПАТ «ОТП Банк»задовольнити частково.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь ПАТ «Індексбанк»матеріальну шкоду в розмірі 223914 грн. 29 коп.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь ПАТ «ОТП Банк»матеріальну шкоду в розмірі 291504 грн. 61 коп.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь ВАТ «Райффайзен банк Аваль»матеріальну шкоду в розмірі 1428791 грн. 86 коп.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь ТОВ «Укрпромбанк»(правонаступник АТ «Делльта Банк») матеріальну шкоду в розмірі 1039252 грн. 92 коп.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь ПАТ «Родовід банк»матеріальну шкоду в розмірі 987973 грн. 03 коп.

Речовий доказ по справі документи кредитної справи ОСОБА_1., вилучені 16.11.2009 в АТ «Індекс банку», які зберігаються при матеріалах кримінальної справи № 60-2851 зберігати при матеріалах кримінальної справи № 60-2851.

Стягнути з засудженого ОСОБА_1 судові витрати по справі:

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи №7221 від 9.12.2009 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 1150 грн.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 7219 від 9.12.2009 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 1150 грн.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 7222 від 9.12.2009 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 1150 грн.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 7220 від 9.12.2009 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 1150 грн.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 11899 від 9.03.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 2300 грн.;

- вартість проведення судово-технічної експертизи документів № 11895 від 30.01.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 612 грн. 80 коп.;

- вартість проведення судово-технічної експертизи документів № 366 від 29.01.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 764 грн. 80 коп.;

- вартість проведення судово-технічної експертизи документів № 1898 від 14.04.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 1529 грн. 60 коп.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 367 від 15.04.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмі 2300 грн.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 391 від 15.04.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 2300 грн.;

- вартість проведення судово-технічної експертизи документів № 365 від 5.02.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 1242 грн. 80 коп.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 11900 від 09.03.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 2300 грн.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 345 від 12.04.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 2300 грн.;

- вартість проведення судово-технічної експертизи документів № 364 від 5.02.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 1610 грн.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 392 від 15.04.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 2300 грн.;

- вартість проведення експертизи № 324/тдд від 15.09.2009 року на користь НДЕКЦ при ГУ МВС України в м. Києві, р/р 35226002000466 в УДК у Київській області, МФО 821018, код 25575285 (з приміткою 10520 за проведення експертизи та дослідження) в розмірі 441 грн.;

- вартість проведення експертизи № 325/тдд від 15.09.2009 року на користь НДЕКЦ при ГУ МВС України в м. Києві, р/р 35226002000466 в УДК у Київській області, МФО 821018, код 25575285 (з приміткою 10520 за проведення експертизи та дослідження) в розмірі 441 грн.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 11901 від 9.03.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 2300 грн.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 11896 від 30.01.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 1380 грн.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 11898 від 9.03.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 2300 грн.;

- вартість проведення судово-технічної експертизи документів № 11897 від 30.01.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 1147 грн. 20 коп.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 369 від 24.03.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 1150 грн.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 390 від 15.04.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 2300 грн.;

- вартість проведення судово-почеркознавчої експертизи № 368 від 29.01.2010 року на користь КНІДСЕ м. Києва, р/р 31255272210579 в ГУДК у м.Києві 820019, код ЄДРПОУ 02883096 в розмірі 1380 грн.

В строк відбуття покарання засудженому ОСОБА_1 зарахувати строк його попереднього увязнення з 8.04.2009 року по 10.04.2009 року, з 1.10.2009 року по 5 травня 2011 року включно.

Міру запобіжного заходу засудженому ОСОБА_1 до вступу вироку в законну силу залишити у виді взяття під варту та подальшого утримання в Київському СІЗО №13 Управління Державного департаменту України з питань виконання покарань в м. Києві та Київській області.

Вирок суду може бути оскаржений до Апеляційного суду м. Києва через Голосіївський районний суд м. Києва протягом 15 діб з моменту проголошення, а засудженим в той же строк з моменту отримання ним копії вироку.

Суддя Г. В. Бондаренко