Рішення № 15156799, 04.05.2011, Господарський суд Одеської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

_______________________

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

"04" травня 2011 р.Справа № 10/17-600-2011 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Паляниця»

до відповідача Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Соцком Банк»

про спонукання виконати зобовязання

Суддя Смелянець Г.Є.

за участю представників сторін

від позивача: ОСОБА_1 за довіреністю від 12.10.2009р.

від відповідача: не зявився

Суть спору: ТОВ «Паляниця» звернулось до господарського суду Одеської області з позовом, в якому просить суд зобовязати ПАТ «КБ «Соцком Банк»виконати платіжні доручення ТОВ «Паляниця», а саме: платіжне доручення №66 від 29.12.2010р. шляхом перерахування грошових коштів в сумі 2000 000 грн. з поточного рахунку ТОВ «Паляниця»на рахунок ТОВ «Паляниця»в ПАТ «АКБ «Київ»; платіжне доручення №65 від 29.12.2010р. шляхом перерахування грошових коштів в сумі 872034, 54 грн. з поточного рахунку ТОВ «Паляниця»на рахунок ТОВ «Паляниця» в ПАТ «АКБ «Київ»; платіжне доручення №68 від 11.01.2011р. шляхом перерахування грошових коштів в сумі 1910567,20 грн. з поточного рахунку ТОВ «Паляниця»на рахунок ТОВ «Паляниця»в ПАТ «АКБ «Київ»; платіжне доручення №68 від 11.01.2011р. шляхом перерахування грошових коштів в сумі 1027397,26 грн. з поточного рахунку ТОВ «Паляниця»на рахунок ТОВ «Паляниця»в ПАТ «АКБ «Київ».

В обґрунтування своїх позовних вимог ТОВ «Паляниця»посилається на невиконання відповідачем умов укладеного між сторонами договору на здійснення розрахунково-касового обслуговування від 02.06.2003р. №056/1-66 щодо виконання доручень позивача на перерахування відповідних сум з рахунку позивача.

У відзиві на позов, який залучений судом до справи 21.03.2011р., відповідач просить суд відмовити у задоволені позову, з посиланням при цьому на те, що відповідач не відмовляється від виконання своїх зобовязань по договору №056/1-66 щодо виконання платіжних доручень позивача, але вказані платіжні доручення не можуть бути виконані відповідачем у звязку з недостатністю грошових коштів на кореспондентському рахунку відповідача, що підтверджується відповідною довідкою, згідно з якою залишок грошових коштів на кореспондентському рахунку відповідача станом на 01.03.2011р. становить 23,14 грн. Відповідно до вимог п.1.12. Інструкції №22 «Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті»відповідачем складені Повідомлення про невиконання розрахункового документу, із зазначенням причин невиконання та платіжні документи позивача взято на облік за позабалансовим рахунком. Окрім того, відповідач посилається на те, що Постановою Правління НБУ від 20.10.2010р. №465 в ПАТ «УБ «Соцком Банк»призначено тимчасову адміністрацію з 21.10.2010р. до 21.04.2011р.

У запереченнях на відзив позивача, які залучені судом до справи 06.04.2011р., позивач вважає відзив відповідача необґрунтованим та таким, що не може бути підставою для відмови у задоволені позову, з посиланням при цьому на те, що Повідомлення про невиконання розрахункового документу позивачем не одержані і відповідачем не надано доказів, які свідчать про те, що ним вжито всіх залежних від нього заходів щодо належного виконання зобовязань.

Під час розгляду справи господарський суд задовольнив клопотання відповідача про продовження строку вирішення спору у справі на 15 днів, про що 06.04.2011р. виніс відповідну ухвалу.

На підставі ст.77 ГПК України у судовому засіданні оголошувалася перерва до 04.05.2011р., про що сторони у справі повідомлені належним чином.

Відповідно до ст.85 ГПК України у судовому засіданні за участю представника позивача оголошено вступну та резолютивну частину рішення.

Розглянувши матеріали справи та заслухавши пояснення представників сторін, суд встановив:

02.06.2003р. між ТОВ КБ «СоцКом Банк»(Банк) і ТОВ «Паляниця»(Клієнт) укладений договір на здійснення розрахункового касового обслуговування №050/1-06, згідно з яким Банк відкриває Клієнту рахунки на підставі Інструкції про порядок відкриття і використання рахунків в національній і іноземній валюті, затвердженій постановою НБУ 18.12.1998р. №527 та здійснює розрахунково-касове обслуговування Клієнта, приймає і зараховує на його рахунки грошові кошти, виконує доручення Клієнта по перерахуванню і видачі відповідних сум з його рахунків, а також проводить інші операції на рахунках, необхідні для здійснення Клієнтом банківських операцій відповідно з діючим законодавством України і Нормативними актами НБУ.

Згідно з умовами п.2 договору Клієнт має право: самостійно розпоряджатися засобами зі свого рахунку в межах залишку засобів з дотриманням вимог діючого законодавства України (за виключенням накладення арешту на такі засоби або зупинення операцій по рахунку); вимагати своєчасного і повного здійснення рахунків і інших обумовлених цим договором послуг згідно з діючим законодавством; одержувати за першою вимогою виписки зі свого рахунку.

Згідно з умовами п.4 договору Банк зобовязаний: своєчасно здійснювати розрахункові операції відповідно до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління НБУ 29.03.2001р. №135; забезпечувати своєчасне зарахування коштів на рахунок Клієнта; оплачувати документи, які поступили в Банк в період дії операційного часу в день їх надходження, а документи, які надійшли в післяопераційний час на наступний робочий день

У п.9.1. договору встановлено, що договір укладений на невизначений строк і вступає в силу з дня його підписання.

Поряд з цим відповідно до Статуту ПАТ «СОЦКОМ БАНК», який затверджений загальними зборами акціонерів ТОВ КБ «СоцКом Банк»09.09.2009р., погоджений Комісією з питань нагляду та регулювання діяльності банків при Управлінні НБУ в Одеській області 29.09.2009р. та зареєстрований державним реєстратором Виконавчого комітету Одеської міської ради 17.11.2009р., у звязку з реорганізацією шляхом перетворення ТОВ КБ «СоцКом Банк»створено Публічне акціонерне товариство «КБ «СОЦКОМ БАНК», яке являється правонаступником усього майна, усіх прав та обовязків ТОВ КБ «СоцКом Банк».

Постановою Правління НБУ від 20.10.2010р. №465 «Про призначення тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «СОЦКОМБАНК»в ПАТ «СОЦКОМБАНК»призначено тимчасову адміністрацію строком на шість місяців з 21.10.2010р. до 21.04.2011р., призначено тимчасовим адміністратором ПАТ «СКБ»службовця НБУ начальника відділу банківського нагляду Управління НБУ в Одеській області Хороленко Н.М. та з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану ПАТ «СКБ»повністю введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 3 місяці - з 21.10.2010р. по 21.01.2011р.

Також судом встановлено, що 29.12.2010р. відповідач одержав платіжні доручення позивача про перерахування з поточного рахунку позивача у ПАТ «СОЦКОМ БАНК»на рахунок позивача у ПАТ «АКБ «КИЇВ»грошових коштів в сумі 2872 035, 54 грн., зокрема за платіжним дорученням №65 в сумі 872035,54 грн. і за платіжним дорученням №66 в сумі 2000000 грн. При цьому наявна у справі Виписка з особового рахунку позивача у ПАТ «СОЦКОМ БАНК»з 30.11.2010р. по 29.12.2010р. свідчить, що вихідний залишок грошових коштів на особовому рахунку позивача станом на 29.12.2010р. становить 5809295, 76 грн.

В свою чергу відповідачем складено Повідомлення про невиконання розрахункового документа від 29.12.2010р. №032-03/170, згідно з яким платіжні доручення від 29.12.2010р. №66 і №65 не виконані відповідачем у звязку з недостатністю коштів на кореспондентському рахунку «Введення мораторію на задоволення вимог кредиторів»та взяті для облікування за позабалансовим рахунком.

11.01.2011р. відповідач одержав платіжні доручення позивача про перерахування з поточного рахунку позивача у ПАТ «СОЦКОМ БАНК»на рахунок позивача у ПАТ «АКБ «КИЇВ»грошових коштів в сумі 2 937964,46 грн., зокрема за платіжним дорученням №67 в сумі 1027397,26 грн. і за платіжним дорученням №68в сумі 1 910567,20 грн. При цьому наявна у справі Виписка з особового рахунку позивача у ПАТ «СОЦКОМ БАНК»з 29.12.2010р. по 10.01.2011р. свідчить, що вихідний залишок грошових коштів на особовому рахунку позивача станом на 10.01.2011р. становить 5810184,71 грн.

В свою чергу відповідачем складені Повідомлення про невиконання розрахункового документа від 11.01.2011р. №032/1, згідно з яким платіжні доручення від 11.01.2011р. №67 і №68 не виконані відповідачем у звязку з недостатністю коштів на кореспондентському рахунку «Введення мораторію на задоволення вимог кредиторів» та взяті для облікування за позабалансовим рахунком.

Вказані Повідомлення відповідач надіслав позивачу 15.01.2011р., що підтверджується списком замовлених листів, з повідомленням поштового відділення №26 м. Одеси.

Окрім того, наявна у справі довідка про динаміку співвідношення наявності грошових коштів (в гривні) на кореспондентському рахунку ПАТ «КБ «СКБ»(1200) у НБУ від 16.03.2011р. №022/47, свідчить, що станом на 01.12.2010р. на кореспондентському рахунку ПАТ «КБ «СКБ»наявні грошові кошти в сумі 461,38 грн., а станом на 01.01.2011р. грошові кошти в сумі 22 364,61 грн. Поряд з цим, Постановою Другого Приморського ВДВС Одеського міського управління юстиції від 22.03.2011р. накладено арешт на грошові кошти ПАТ «КБ «СКБ» в сумі 3982394 грн., що містяться в т.ч. на р/р 32003103200 в Управлінні НБУ в Одеській області.

Проаналізувавши наявні у справі докази та надавши їм правову оцінку, суд дійшов висновку про задоволення позову, з наступних мотивів.

Відповідно до п.1 ч.2 ст.11 ЦК України однією із підстав виникнення цивільних прав та обовязків є договір, який в силу вимог ч.1 ст.629 ЦК України є обовязковим для виконання сторонами.

Як вище встановлено господарським судом між сторонами у справі укладений договір на здійснення розрахунково-касового обслуговування, згідно з яким, відповідач відкриває позивачу рахунки та здійснює розрахункове касове обслуговування позивача, приймає і зараховує на його рахунки грошові кошти, виконує доручення позивача по перерахуванню і видачі відповідних сум з його рахунків, а також здійснює інші операції на рахунках, необхідних для здійснення позивачем банківських операцій. Позивач відповідно до умов цього договору має право самостійно розпоряджатися засобами зі свого рахунку в межах залишку засобів з дотриманням вимог діючого законодавства України (за виключенням накладення арешту на такі засоби або призупенння операцій по рахунку).

Згідно з п.1.37 ст.1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» розрахунково-касове обслуговування це послуги, що надаються банком клієнту на підставі відповідного договору, укладеного між ними, які пов'язані із переказом коштів з рахунка (на рахунок) цього клієнта, видачею йому коштів у готівковій формі, а також здійсненням інших операцій, передбачених договорами.

Згідно з п.1.4., п.1.6. Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні, яка затверджена Постановою НБУ від 21.04.2004р. №22 та зареєстрована в Мінюсті України 29.03.2004р. за №377/8976 (надалі Інструкція), розрахункове касове обслуговування це надання банком клієнту на підставі укладеного між ними договору послуг, які повязані з переказом коштів у готівковій формі, а також здійснення інших операцій, передбачених договором, форму та зміст якого банк розробляє самостійно. Банк здійснює розрахункове-касове обслуговування своїх клієнтів на підставі відповідних договорів і своїх внутрішніх правил здійснення безготівкових розрахунків, якщо ці правила відповідають вимогам цієї Інструкції, інших нормативно-правових актів. Банк не має право визначати та контролювати напрями використання коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися коштами на власний розсуд.

У п.1.4. вищевказаної Інструкції також встановлено, що клієнт це особа, яка має рахунок у банку або користується його послугами, а обслуговуючий банк (банк, що обслуговує) банк, у якому відкрито рахунок учаснику безготівкових розрахунків та /або який здійснює для нього на договірних умовах будь-яку з операцій чи послуг, передбачених Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Згідно з п.1.9. Інструкції доручення платників про списання коштів зі своїх рахунків банки приймають до виконання виключно в межах залишку коштів на цих рахунках або якщо договором між банком та платником передбачено їх приймання та виконання в разі відсутності/недостатності коштів на цих рахунках.

Відповідно до п.1.12. Інструкції Банк (філія, відділення), який не може виконати розрахунковий документ на списання/примусове списання коштів з рахунку клієнта банку в установлений законодавством України термін, якщо немає/недостатньо коштів на своєму кореспондентському рахунку, зобов'язаний: узяти розрахунковий документ платника/стягувача на обліковування за відповідним позабалансовим рахунком; надіслати письмове повідомлення платнику/стягувачу про невиконання його розрахункового документа із зазначенням причини: «Немає/недостатньо коштів на кореспондентському рахунку банку»(додаток 23); ужити заходів для відновлення своєї платоспроможності. Платник/стягувач, отримавши повідомлення банку, для забезпечення своїх прав щодо розрахунків може вжити заходів відповідно до законодавства України.

Законодавством України, зокрема вимогами ч.1 ст.1074 ЦК України, в редакції, що була чинною на момент одержання відповідачем платіжних доручень позивача про перерахування грошових коштів з рахунку позивача, встановлено, що обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпорядження рахунком за рішення суду у випадках, встановлених законом.

Поряд з цим, із вищевстановлених обставин справи випливає, що на момент одержання відповідачем платіжних доручень позивача про перерахування грошових коштів з рахунку позивача, залишок грошових коштів на рахунку позивача був достатнім для виконання відповідачем вищевказаних платіжних доручень позивача. Більш того, вищевстановлені обставини справи свідчать, що жодного судового рішення про обмеження права розпорядження як рахунком позивача у банку відповідача, так і кореспондентським рахунком відповідача у НБУ не існувало на момент одержання відповідачем платіжних доручень позивача про перерахування грошових коштів з рахунку позивача.

Відповідно до вимог ч.1 ст.526 ЦК України, зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства. В силу вимог ч.1 ст.525 ЦК України одностороння відмова від зобовязання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Аналогічні вимоги щодо виконання зобовязань містяться і у ч.ч.1,7 ст.193 ГК України.

За таких обставин, господарський суд вважає, що позовні вимоги про зобовязання відповідача виконати платіжні доручення позивача є обґрунтованими і правомірними, а тому задовольняються господарським судом.

Обставини справи, які свідчать про те, що на момент одержання відповідачем платіжних доручень позивача про перерахування грошових коштів з рахунку позивача у відповідача призначено тимчасову адміністрацію строком на шість місяців з 21.10.2010р. до 21.04.2011р. та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 3 місяці - з 21.10.2010р. по 21.01.2011р., також не можуть бути підставою для відмови у задоволені даного позову, з огляду на те, що позивач у справі являється клієнтом, а не кредитором відповідача. Поряд з цим відповідно до вимог ст.2 Закону України «Про банки і банківську діяльність»мораторій це зупинення виконання банком зобовязань перед кредиторами та зобовязань щодо сплати податків і зборів (обовязкових платежів) та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобовязань.

Відповідно до ст.44, 49 ГПК України судові витрати позивача по сплаті державного мита та витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу покладаються на відповідача у справі.

Керуючись ст.ст. 44, 49, ст.ст. 8285 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

В И Р І Ш И В:

1.Позов Товариства з обмеженою відповідальністю «Паляниця» задовольнити.

2.Зобовязати Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Соцком Банк»(65026, м. Одеса, вул. Грецька, буд.5, код ЄДРПОУ 26364113) виконати платіжні доручення а саме:

платіжне доручення №66 від 29 грудня 2010 року надане Товариством з обмеженою відповідальністю «Паляниця»(м. Одеса, площа Катерининська,4, код ЄДРПОУ 23871275) шляхом перерахування грошових коштів в сумі 2000000 грн. з поточного рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Паляниця» (м. Одеса, площа Катерининська,4, код ЄДРПОУ 23871275) №2600435 в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Соцком Банк», м. Одеса, МФО 388313 на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю «Паляниця»№20738003263501 в Публічному акціонерному товаристві «Акціонерний комерційний банк «КИЇВ», м. Київ, МФО 322498 із призначенням платежу часткове погашення кредиту за дог. 001/09 від 29.10.09р. без ПДВ.

платіжне доручення №65 від 29 грудня 2010 року надане Товариством з обмеженою відповідальністю «Паляниця»(м. Одеса, площа Катерининська,4, код ЄДРПОУ 23871275) шляхом перерахування грошових коштів в сумі 872035,54 грн. з поточного рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Паляниця» (м. Одеса, площа Катерининська,4, код ЄДРПОУ 23871275) №2600435 в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Соцком Банк», м. Одеса, МФО 388313 на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю «Паляниця»№20796032635001 в Публічному акціонерному товаристві «Акціонерний комерційний банк «КИЇВ», м. Київ, МФО 322498 із призначенням платежу часткове погашення % за період 30.04.10.-30.05.10. за дог. 001/09 від 29.10.09р. без ПДВ.

платіжне доручення №68 від 11 січня 2011 року надане Товариством з обмеженою відповідальністю «Паляниця»(м. Одеса, площа Катерининська,4, код ЄДРПОУ 23871275) шляхом перерахування грошових коштів в сумі 1910567, 20 грн. з поточного рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Паляниця» (м. Одеса, площа Катерининська,4, код ЄДРПОУ 23871275) №2600435 в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Соцком Банк», м. Одеса, МФО 388313 на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю «Паляниця»№20738003263501 в Публічному акціонерному товаристві «Акціонерний комерційний банк «КИЇВ», м. Київ, МФО 322498 із призначенням платежу часткове погашення кредиту за дог. 001/09 від 29.10.09р. без ПДВ.

платіжне доручення №67 від 11 січня 2011 року надане Товариством з обмеженою відповідальністю «Паляниця»(м. Одеса, площа Катерининська,4, код ЄДРПОУ 23871275) шляхом перерахування грошових коштів в сумі 1027397,26 грн. з поточного рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Паляниця» (м. Одеса, площа Катерининська,4, код ЄДРПОУ 23871275) №2600435 в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Соцком Банк», м. Одеса, МФО 388313 на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю «Паляниця»№20796032635001 в Публічному акціонерному товаристві «Акціонерний комерційний банк «КИЇВ», м. Київ, МФО 322498 із призначенням платежу часткове погашення % за період 31.05.10.-29.06.10. за дог. 001/09 від 29.10.09р. без ПДВ.

3. Стягнути з Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Соцком Банк»(65026, м. Одеса, вул. Грецька, буд.5, код ЄДРПОУ 26364113, к/р 32003103200 в територіальному управлінні НБУ в Одеській області, МФО 388313) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Паляниця»(м. Одеса, площа Катерининська,4, код ЄДРПОУ 23871275, п/р 2600435 в ПАТ «КБ «СОЦКОМБАНК», м. Одеса, МФО 388313) витрати по сплаті державного мита в сумі 85 (вісімдесят пять) грн., витрати на ІТЗ судового процесу в сумі 236 (двісті тридцять шість) грн.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили в порядку ст. 85 Господарського процесуального кодексу України і може бути оскаржено у встановленому законом порядку.

Суддя Смелянець Г.Є.

Повне рішення складено 04 травня 2011 року.