Ухвала суду № 141028640, 28.10.2026, Кам'янський районний суд Черкаської області

28.10.2026

Справа № 696/1158/26

Провадження № 2/696/762/26

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 жовтня 2026 року м. Кам`янка

Кам`янський районний суд Черкаської області в складі:

головуючого - судді Шкреби В.В.,

при секретарі судового засідання Степанової Н.В.,

за участю

представника позивача в режимі відеоконференції Поторочі О.Д.,

представника позивача в режимі відеоконференції Курилкіна С.І.,

розглянувши у підготовчому судовому засіданні в залі суду в м. Камянка цивільну справу за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» (код ЄДРПОУ 43541163, бул. Лесі Українки, 34, оф.333 м. Київ) до ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , проживає по АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості,

встановив:

В провадженні Кам`янського районного суду Черкаської області перебуває на розгяді вказана цивільна справа.

Представник відповідача подав до суду два клопотання про витребування із фінансових установ доказів, які підтверджують/або спростовують факт надання кредитних коштів за договором кредитної лінії № LM990194333, укладеним 06.10.2025 між ТОВ «ОПТИМАЛЬНІ КРЕДИТИ» та ОСОБА_1 ..

Представник позивача не заперечувала, щодо задоволення клопотань представника відповідача про витребування доказів.

Відповідно до ч.1 ст.76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно ч.5 ст.81 ЦПК України докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Відповідно до ч. 1 ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов`язаний витребувати такі докази.

Подані представником клопотання відповідають вимогам ч. 2 ст. 84 ЦПК України та подані у строк, встановлений процесуальним законодавством.

Що стосується інформації, яку представник відповідача просить витребувати з банків, то слід зазначити наступне.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до ч. 2 ст. 60 вищезазначеного Закону банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів.

З наведених приписів вбачається, що інформація з приводу здійснення випуску банківської картки на ім`я певної особи та інформація щодо руху коштів за даною банківською карткою є банківською таємницею.

Аналіз ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» дає можливість зробити висновок, що інформація, яка становить банківську таємницю, розкривається відповідними банками лише на вимогу чітко визначених суб`єктів, серед яких, зокрема, є суд (п. 2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону).

Таким чином, судом встановлено, що інформація, яку представник відповідача просить витребувати з банків належить до інформації, яка становить банківську таємницю та може бути надана лише за рішенням суду. А ні відповідач так і її представник не входять до вичерпного переліку суб`єктів, передбачених ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», на вимогу яких банки здійснюють розкриття інформації, що становить банківську таємницю.

З огляду на складність справи, вказані обставини підлягають встановленню з урахуванням наданих суду доказів.

З огляду на те, що з Банка-емітента Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк», ухвалою Кам`янського районного суду Черкаської області від 09.09.2026 було вже витребувано інформацію, яку просить витребувати представник відповідача по справі, а тому подане ним клопотання в частині витребування доказів із АТ КБ «ПриватБанк» слід задовольнити частково.

Враховуючи вищевикладене, а також неможливість витребування вказаних доказів стороною відповідача по справі, пересвідчившись, що витребування зазначеної інформації (доказів) має значення для встановлення певних фактів та обставин, які підлягатимуть встановленню у справі, суд приходить до висновку, що зазначені клопотання підлягають задоволенню частково.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.81, 84, 258,260 ЦПК України, суд ,-

постановив:

Клопотання представника відповідача-задовольнити частково.

Витребувати із Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» (або зобов`язати його витребувати у первісного кредитора ТОВ «ОПТИМАЛЬНІ КРЕДИТИ»):

оригінальні техничні логи (log-файли) інформаційно-телекомунікаційної системи щодо реєстрації користувача і з даними ОСОБА_1 на вебсайті optimal-loans.com.ua, подання заявки та підписання договору № LM990194333 від 06.10.2025 року;

офіційне підтвердження (довідку) від оператора мобільного зв`язку (або технічні звіти СМС-шлюзу) щодо відправлення та успішної доставки електронного повідомлення із одноразовим ідентифікатором (кодом підпису PFUE-5374) на номер телефону НОМЕР_2 станом на 06.10.2025 року;

Лог-файли та технічний звіт верифікації особи через Систему BankID НБУ, що вказана у договорі, із зазначенням конкретного банку-ідентифікатора, точного часу, IP-адреси та параметрів передачі даних;

належним чином засвідчену повну копію Реєстру прав вимог (Додаток № 1) до Договору факторингу № 29/0426-01 від 29.04.2026 року, що містить підписи директора ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» ОСОБА_2 та директора ТОВ «ТАЛІОН ПЛЮС» Віталія Патіюка та скріплений печатками, в частині, що стосується відступлення права вимоги до ОСОБА_1 ;

належним чином засвідчену повну копію Акта прийому-передачі Реєстру боржників № 1 від 29.04.2026 року до Договору факторингу № 29/0426-01;

належним чином засвідчені первинні банківські документи (платіжні інструкції з відміткою банку про виконання, виписки з особового рахунку), що підтверджують реальне безготівкове перерахування ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» на користь ТОВ «ТАЛІОН ПЛЮС» плати за відступлення права вимоги (суми фінансування) у розмірі 768 527,90 грн відповідно до п. 3.2 Договору факторингу № 29/0426-01.

Витребувати від Акціонерного товариства «ОТП БАНК» (код ЄДРПОУ 21685166, адреса: 01601, м. Київ, вул. Жилянська, 43):

засвідчену копію платіжної інструкції або меморіального ордера з відміткою банку про фактичне виконання платіжної операції № 45976-89475-13443 від 06.10.2025 року щодо перерахування коштів у сумі 7100,00 грн з рахунку ТОВ «ОПТИМАЛЬНІ КРЕДИТИ» № НОМЕР_3 на користь ОСОБА_1 ..

Витребувати від Акціонерного товариства «АКЦЕНТ-БАНК» (А-Банк) (або іншого обслуговуючого банку Позивача за рахунком НОМЕР_4 в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»):

виписку по поточному рахунку ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» за 29 квітня 2026 року (та наступні 5 банківських днів), яка підтверджує реальне списання та перерахування грошових коштів на рахунки ТОВ «ТАЛІОН ПЛЮС» як оплату за Договором факторингу № 29/0426-01.

Витребувати від Товариства з обмеженою відповідальністю «ТАЛІОН ПЛЮС» (код ЄДРПОУ: 39700642, адреса: 14017, Чернігівська обл., м. Чернігів, вул. Жабинського, 13):

належним чином засвідчену повну копію Реєстру прав вимог до Договору факторингу № ОК-ТП/69 від 07.01.2026 року, укладеного між ТОВ «ОПТИМАЛЬНІ КРЕДИТИ» та ТОВ «ТАЛІОН ПЛЮС», в частині, що стосується Відповідача;

письмові докази (журнали вихідної кореспонденції, поштові описи, квитанції) на підтвердження виконання обов`язку, передбаченого п. 5.1.6 Договору факторингу, щодо письмового повідомлення ОСОБА_1 про відступлення права вимоги протягом 10 робочих днів з дати правочину.

Зазначені докази необхідно подати суду до 30 листопада 2026 року.

Докази, які вимагає суд, направляються до суду безпосередньо. Особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобов`язаний повідомити про це суд із зазначенням причин. За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі із причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Ухвала окремому оскарженню не підлягає.

Суддя: В.В. Шкреба