Ухвала суду № 140425132, 03.09.2026, Господарський суд Черкаської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ

18005, м. Черкаси, бульвар Шевченка, 307, тел. канцелярії (0472) 31-21-49, inbox@ck.arbitr.gov.ua

УХВАЛА

03 вересня 2026 року м. Черкаси Справа № 925/1348/25

Вх.суду № 13409/26 від 13.08.2026

Господарський суд Черкаської області у складі головуючого судді Хабазні Ю.А., із секретарем судового засідання Руденко К.О.,

за участю у судовому засіданні: Птухи В.І. (ліквідатор банкрута, особисто),

у судове засідання не з`явились: представники від ТОВ "Еру Трейдінг", АТ "Укргазбанк",

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Черкаси у приміщенні суду заяву від 12.08.2026 №02-01/74

заявника, боржника у особі ліквідатора банкрута,

про витребування інформації (виписки про рух коштів) в ПАТ АБ "Укргазбанк"

у справі за заявою

ініціюючого кредитора, Товариства з обмеженою відповідальністю "Еру Трейдінг",

до боржника, Товариства з обмеженою відповідальністю "Сітіенерджі",

про визнання банкрутом,

УСТАНОВИВ:

1. Боржником у особі ліквідатора банкрута у межах справи про банкрутство подано заяву від 12.08.2026 з вимогами: витребувати у Публічного акціонерного товариства акціонерний банк "Укргазбанк" (вул. Єреванська, 1 м.Київ, 03087 код ЄДРПОУ 23697280) повну розгорнуту банківську виписку за рахунками ТОВ "Сітіенерджі" (код ЄДРПОУ 44368037), а саме: НОМЕР_1 , валюта рахунку UAH; НОМЕР_2 , валюта рахунку UAH; НОМЕР_3 , валюта рахунку UAH; НОМЕР_1 , валюта рахунку USD з дати відкриття вказаного рахунку до дати надання відповіді з розшифровкою кожної операції, зокрема, датою та часом здійснення кожної операції; залишків на рахунку до та після кожної операції; найменування контрагента, код ЄДРПОУ, номер рахунку; призначення платежу; вид та номер розрахункового документа; суму комісій та утримань, тощо; уповноважити ліквідатора ТОВ "Сітіенерджі", арбітражного керуючого Птуху Вікторію Іванівну на отримання від Акціонерного товариства "Укргазбанк" витребуваних документів та інформації.

2. Ліквідатор банкрута у заяві від 12.08.2026 та у судовому засіданні вимоги підтримав повністю і пояснив,

що звернувся до АБ "Укргазбанк" із запитами від 23.03.2026 №02-01/35, від 23.04.2026 №02-01/52 для отримання відомостей про рух коштів по рахунках боржника;

що на запит від 23.03.2025 №02-01/35 отримав інформацію АБ "Укргазбанк" від 03.04.2026 №БТ-4335, проте у ній відсутні запитувані відомості;

що на повторний запит від 23.04.2026 №02-01/52 АБ "Укргазбанк" надано відповідь від 01.05.2026 №БТ-5775, у якій, однак, інформація щодо руху коштів ТОВ "Сітіенерджі" стосовно контрагентів останнього та сум коштів по проведених операціях відсутня; що така інформація є непридатною для аналізу руху коштів;

що АБ "Укргазбанк" було вказано на те, що нормами п.14 глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Національного банку України від 14.07.2006 №267 визначено, що банки за запитом уповноважених державних органів та осіб, визначених у ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", надають інформацію, яка становить банківську таємницю, у паперовому та електронному вигляді згідно з вимогами, викладеними в додатку до цих Правил; що розділ ІІ додатка до Правил містить детальні пояснення щодо формування файлу з інформацією стосовно операцій за рахунком юридичної особи, фізичної особи або фізичної особи-суб`єкта підприємницької діяльності; що водночас, сам по собі факт надання інформації у формі файлу, сформованого згідно з технічними вимогами RFC забезпечує досягнення мети, передбаченої законодавством, адже зміст наданого файлу є нечитабельним, фрагментарним і не містить базових реквізитів (повні дані контрагентів, призначення платежу, залишки до/після операцій тощо).

3. Учасники провадження у справі про банкрутство боржника, які не прибули у судове засідання, однак про причини неявки до суду не повідомили.

Відповідно до ч.1 ст.202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи, повідомленого належним чином про дату, час і місце судового засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, у зв`язку з чим суд розглянув справу за наявними в ній матеріалами без участі учасників справи, які не з`явились.

4. При вирішенні поданої на розгляд заяви судом застосовуються положення Кодексу України з процедур банкрутства.

Відповідно до ст.233 ГПК України у судовому засіданні проголошено вступну та резолютивну частини судового рішення.

5. Заслухавши учасників справи та дослідивши наявні у справі докази суд установив наступні обставини.

29.01.2026 ухвалою суду (із виправленою згідно з ухвалою суду від 06.02.2026 опискою) відкрито провадження у справі про банкрутство боржника; введено процедуру розпорядження майном боржника; розпорядником майна призначено арбітражного керуючого Птуху В.І.

24.03.2026 розпорядник майна боржника звернувся до ПАТ АБ "Укргазбанк" із запитом від 23.03.2026 №02-01/35, у якому просив: надати відомості про рух коштів по рахунках ТОВ "Сітіенерджі": НОМЕР_4 , валюта: 980 - українська гривня, відкритий 23.02.2023; НОМЕР_2 , валюта: 980 - українська гривня, відкритий 13.07.2021; НОМЕР_1 , валюта: 980 - українська гривня, відкритий 13.07.2021; НОМЕР_1 , валюта: 840- ДОЛАР США, відкритий 15.07.2022; НОМЕР_1 , валюта: 978- Євро, відкритий 15.07.2022 за весь період із моменту відкриття по теперішній час або по дату з розшифровкою кожної операції та найменуванням контрагентів, які здійснювали розрахункові операції з банкрутом на вказаний рахунок або яким банкрут з вказаного рахунку перераховував кошти, повідомити залишок коштів на теперішній час; про результати розгляду та виконання даного звернення письмово повідомити або направити відповідь на електронну адресу е-mаіl: vікtогіаptuha1@gmail.com у встановлений чинним законодавством строк.

03.04.2026 на запит розпорядника майна боржника від 23.03.2026 №02-01/35 АБ "Укргазбанк" листом №БТ-4335 надало в електронному вигляді інформацію щодо руху коштів з моменту відкриття до 30.03.2026 по рахунках, які належить ТОВ "Сітіенерджі".

24.04.2026 розпорядник майна боржника повторно звернувся до ПАТ АБ "Укргазбанк" з аналогічним запитом №02-01/52, у якому також зазначив, що на його запит " від 23.03.2025 за вих.№ 02-01/35 отримано інформацію від АБ "Укргазбанку" листом від 03.04.2026 №БТ-4335, про те в ній відсутні відомості, які запитуються, зокрема: - Дати з розшифровкою кожної операції та найменування контрагентів, які здійснювали розрахункові операції з банкрутом на вказаний рахунок або яким банкрут з вказаного рахунку перераховував кошти; - Залишок коштів на рахунках по теперішній час"

01.05.2026 на запит розпорядника майна боржника від 23.04.2026 302-01/52 листом №БТ-5775 АБ "Укргазбанк" надало в електронному вигляді інформацію щодо руху коштів з моменту відкриття до 28.04.2026 по рахунках, які належить ТОВ "Сітіенерджі", а також зазначило, що "відповідно до положень статті 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" (далі - Закон про банки), Національний банк постановою від 14.07.2006 №267 затвердив Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, (далі - Правила), які визначають вимоги до захисту, зберігання, використання та розкриття інформації, яка містить банківську таємницю. Нормами пункту 14 глави 3 Правил визначено, що банки за запитом уповноважених державних органів та осіб, визначених у частині першій статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", надають інформацію, яка становить банківську таємницю, у паперовому або електронному вигляді згідно з вимогами, викладеними в додатку до цих Правил. Так, розділ II додатка до Правил містить детальні пояснення щодо формування файлу з інформацією стосовно операцій за рахунком юридичної особи, фізичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності. Зокрема, додаток до Правил передбачає надання інформації стосовно операцій за рахунком юридичної особи, фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності або фізичної особи в табличному вигляді. Файл текстового формату з розділами полів - СSV (Comma-Separated Values) формується згідно із загальним описом формату RFC 4180. У зв`язку з зазначеним, інформація про рух коштів по запитуваним рахунку надана у форматі відповідно до вимог Правил. В свою чергу, пунктом 9 глави 3 Правил передбачено, що банк на запит державних органів та осіб, визначених Законом про банки, розкриває інформацію, що становить банківську таємницю, в обсягах, визначених Законом про банки для відповідного державного органу та особи. Пунктом 13 частини першої статті 62 Закону про банки визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: Арбітражним керуючим - на їхні запити стосовно боржників, щодо яких арбітражний керуючий здійснює повноваження розпорядника майна керуючого санацією, ліквідатора, керуючого реструктуризацію або керуючого реалізацією, в порядку, встановленому статтею 121 Кодексу України з процедур банкрутства, - щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретного клієнта (юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця) про наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, а також щодо договорів боржника про зберігання цінностей або надання клієнту в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа. Таким чином, при заповненні додатка до Правил банки обов`язково враховують вимоги пункту 9 глави 3 Правил щодо обсягу інформації, що становить банківську таємницю, визначеного Законом про банки для відповідного державного органу та особи, та вносять до відповідних колонок інформацію виключно у межах такого обсягу, залишаючи при цьому не заповненими колонки, що можуть містити інформацію, надання якої для такого державного органу та/або особи Законом про банки не передбачено. Також повідомляємо, що для отримання інших відомостей та/або засвідчених копій документів, виписок (для пред`явлення за місцем вимоги), вчинення дій з рахунками тощо, запрошуємо (…) до найближчого відділення Банку (перелік відділень із зазначенням адрес розміщено за посиланням (…) "

03.06.2026 постановою суду боржника визнано банкрутом, ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Птуху В.І.

24.07.2026 ліквідатор банкрута втретє звернувся до ПАТ АБ "Укргазбанк" із зпитом №02-01/69, у якому просив терміново " надати (…) відомості про рух коштів по рахунку боржника-Товариства з обмеженою відповідальністю "Сітіенерджі" (…), а саме: НОМЕР_4 , валюта: 980 - українська гривня, відкритий 23.02.2023; НОМЕР_2 , валюта: 980 - українська гривня, відкритий 13.07.2021; НОМЕР_1 , валюта: 980 - українська гривня, відкритий 13.07.2021; НОМЕР_1 , валюта: 840- ДОЛАР США, відкритий 15.07.2022; НОМЕР_1 , валюта: 978- Євро, відкритий 15.07.2022

за весь період із моменту відкриття по теперішній час або по дату з розшифровкою кожної операції та найменуванням контрагентів, які здійснювали розрахункові операції з банкрутом на вказаний рахунок або яким банкрут з вказаного рахунку перераховував кошти, із зазначенням суми проведених операцій (…) Повну інформацію про рух коштів надати в електронній формі та у друкованому вигляді "

У запиті ліквідатор банкрута зазначив, що " на повторний запит (…) від 23.04.2026 №02-01/52 отримано інформацію від АБ "Укргазбанк" листом від 01.05.2026 №БТ-5775, про те в інформації щодо руху коштів ТОВ "Сітіенерджі", що надана в електронному вигляді відсутня інформація щодо контрагентів та сум коштів по проведеним операціям (…) "

05.08.2026 на запит ліквідатора банкрута від 24.07.2026 №02-01/69 листом №БТ-10888 АБ "Укргазбанк" надало інформацію щодо руху коштів за період з 01.01.2025 до 31.12.2025 по рахунках, які належить ТОВ "Сітіенерджі", а також зазначило, що " відповідно до положень статті 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" (далі - Закон про банки), Національний банк постановою від 14.07.2006 №267 затвердив Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, (далі - Правила), які визначають вимоги до захисту, зберігання, використання та розкриття інформації, яка містить банківську таємницю. Нормами пункту 14 глави 3 Правил визначено, що банки за запитом уповноважених державних органів та осіб, визначених у частині першій статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", надають інформацію, яка становить банківську таємницю, у паперовому або електронному вигляді згідно з вимогами, викладеними в додатку до цих Правил. Так, розділ II додатка до Правил містить детальні пояснення щодо формування файлу з інформацією стосовно операцій за рахунком юридичної особи, фізичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності. Зокрема, додаток до Правил передбачає надання інформації стосовно операцій за рахунком юридичної особи, фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності або фізичної особи в табличному вигляді. Файл текстового формату з розділами полів - СSV (Comma-Separated Values) формується згідно із загальним описом формату RFC 4180. У зв`язку з зазначеним, інформація про рух коштів по запитуваним рахунку надана у форматі відповідно до вимог Правил. В свою чергу, пунктом 9 глави 3 Правил передбачено, що банк на запит державних органів та осіб, визначених Законом про банки, розкриває інформацію, що становить банківську таємницю, в обсягах, визначених Законом про банки для відповідного державного органу та особи. Пунктом 13 частини першої статті 62 Закону про банки визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: Арбітражним керуючим - на їхні запити стосовно боржників, щодо яких арбітражний керуючий здійснює повноваження розпорядника майна керуючого санацією, ліквідатора, керуючого реструктуризацію або керуючого реалізацією, в порядку, встановленому статтею 121 Кодексу України з процедур банкрутства, - щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретного клієнта (юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця) про наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, а також щодо договорів боржника про зберігання цінностей або надання клієнту в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа. Таким чином, при заповненні додатка до Правил банки обов`язково враховують вимоги пункту 9 глави 3 Правил щодо обсягу інформації, що становить банківську таємницю, визначеного Законом про банки для відповідного державного органу та особи, та вносять до відповідних колонок інформацію виключно у межах такого обсягу, залишаючи при цьому не заповненими колонки, що можуть містити інформацію, надання якої для такого державного органу та/або особи Законом про банки не передбачено. Також (...) для отримання інших відомостей та/або засвідчених копій документів, виписок (для пред`явлення за місцем вимоги), вчинення дій з рахунками тощо, запрошуємо (…) до найближчого відділення Банку (перелік відділень із зазначенням адрес розміщено за посиланням (…), з метою здійснення ідентифікації та верифікації відповідно до законодавства з питань фінансового моніторингу (...) особи, уповноваженої діяти від імені Клієнта, та надання належним чином завірених копій документів, підтверджуючих призначення керуючим реструктуризації боргів фізичної особи. Після (у випадку) здійснення Банком належної ідентифікації та верифікації (...) у Банку будуть підстави для надання інформації, зазначеної у Запиті "

6. При вирішенні спору судом застосовано наступні норми законодавства.

Відповідно до Господарського процесуального кодексу України:

ч.6 ст.12. Господарські суди розглядають справи про банкрутство (неплатоспроможність) у порядку, передбаченому цим Кодексом для позовного провадження, з урахуванням особливостей, встановлених Кодексом України з процедур банкрутства;

ч.1 ст.73. Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи;

ч.1, 4, 7-9 ст.81 ГПК України: учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази. Будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства:

ч.1 ст.2. Провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом;

п.1, 5, 5-1 ч.1 ст.12. Арбітражний керуючий користується усіма правами розпорядника майна, керуючого санацією, керуючого реструктуризацією, керуючого реалізацією, ліквідатора відповідно до законодавства, у тому числі має право: звертатися до суду у випадках, передбачених цим Кодексом; звертатися із запитами арбітражного керуючого, у тому числі щодо отримання копій документів, до органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їх посадових і службових осіб, підприємств, установ, у тому числі банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу, організацій, громадських об`єднань, а також до фізичних осіб; отримувати від банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу інформацію про наявність рахунків та/або залишок коштів на рахунках боржника (у тому числі на рахунках у цінних паперах) / електронних гаманцях, рух коштів та операції на рахунках боржника (у тому числі на рахунках у цінних паперах) / електронних гаманцях, а також інформацію про договори боржника про зберігання цінностей або надання боржнику в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа;

ч.8 ст.12. Під час виконання повноважень арбітражний керуючий має право на безпосередній доступ до інформації про боржників, їхнє майно, доходи та кошти, у тому числі конфіденційної, що міститься в державних базах даних і реєстрах, у тому числі електронних. Порядок доступу до такої інформації з баз даних та реєстрів встановлюється центральними органами виконавчої влади, які забезпечують їх ведення.

ч.1-3 ст.12№. Запит арбітражного керуючого - це письмове або у формі електронного документа звернення арбітражного керуючого, призначеного господарським судом розпорядником майна, керуючим санацією, ліквідатором, керуючим реструктуризацією, керуючим реалізацією, до органу державної влади, органу місцевого самоврядування, їх посадових та службових осіб, підприємств, установ, у тому числі банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу, організацій незалежно від форми власності та підпорядкування, громадських об`єднань, фізичних осіб про надання інформації, копій документів, необхідних арбітражному керуючому для здійснення повноважень у справі про банкрутство (неплатоспроможність) щодо боржника, а також членів сім`ї боржника - фізичних осіб, визначених абзацом другим частини п`ятої статті 116 цього Кодексу, стосовно якого арбітражний керуючий здійснює повноваження розпорядника майна керуючого санацією, ліквідатора, керуючого реструктуризацію або керуючого реалізацією.

Орган державної влади, орган місцевого самоврядування, їх посадові та службові особи, керівники підприємств, установ, у тому числі банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу, організацій, громадських об`єднань, фізичні особи, яким направлено запит арбітражного керуючого, зобов`язані не пізніше десяти робочих днів з дня отримання запиту надати арбітражному керуючому відповідну інформацію, у тому числі таку, що становить банківську таємницю, таємницю надавача платіжних послуг або емітента електронних грошей, крім таємної та/або службової інформації та копій документів, у яких міститься таємна та/або службова інформація, копії документів.

Відмова в наданні інформації на запит арбітражного керуючого, несвоєчасне або неповне надання інформації, надання недостовірної інформації тягнуть за собою відповідальність згідно із законом, крім випадків відмови в наданні таємної та/або службової інформації;

ч.1 ст.61. Ліквідатор з дня свого призначення здійснює такі повноваження: (...) аналізує фінансовий стан банкрута (...); заявляє до третіх осіб вимоги щодо повернення банкруту сум дебіторської заборгованості (...); вживає заходів, спрямованих на пошук, виявлення та повернення майна банкрута, що знаходиться у третіх осіб (...).

Згідно із Законом України "Про інформацію:

ст.1. (...) документ - матеріальний носій, що містить інформацію, основними функціями якого є її збереження та передавання у часі та просторі (...) інформація - будь-які відомості та/або дані, які можуть бути збережені на матеріальних носіях або відображені в електронному вигляді (...);

ст.5. Кожен має право на інформацію, що передбачає можливість вільного одержання, використання, поширення, зберігання та захисту інформації, необхідної для реалізації своїх прав, свобод і законних інтересів (...);

абз.2 ч.1 ст.11. Кожному забезпечується вільний доступ до інформації, яка стосується його особисто, крім випадків, передбачених законом;

ч.2 ст.20. Будь-яка інформація є відкритою, крім тієї, що віднесена законом до інформації з обмеженим доступом;

ч.1,3 ст.21. Інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова інформація. Порядок віднесення інформації до таємної або службової, а також порядок доступу до неї регулюються законами.

Згідно із п.2 ч.1 ст.10 Закону України "Про доступ до публічної інформації" кожна особа має право доступу до інформації про неї, яка збирається та зберігається.

Відповідно ст.1, 5, 6, 9, 10, 19, 22 Закону України "Про доступ до публічної інформації": таємна інформація - інформація, доступ до якої обмежується відповідно до частини другої статті 6 цього Закону, розголошення якої може завдати шкоди особі, суспільству і державі; таємною визнається інформація, яка містить державну, професійну, банківську таємницю, таємницю досудового розслідування та іншу передбачену законом таємницю; порядок доступу до таємної інформації регулюється цим Законом та спеціальними законами; інформація з обмеженим доступом має надаватися розпорядником інформації, якщо немає законних підстав для обмеження у доступі до такої інформації, які існували раніше; обмеженню доступу підлягає інформація, а не документ; кожна особа має право доступу до інформації про неї, яка збирається та зберігається; розпорядники інформації, які володіють інформацією про особу, зобов`язані надавати її безперешкодно і безкоштовно на вимогу осіб, яких вона стосується, крім випадків, передбачених законом; відмова особі в доступі до інформації про неї, приховування, незаконне збирання, використання, зберігання чи поширення інформації можуть бути оскаржені; розпорядник інформації має надати відповідь на запит на інформацію не пізніше п`яти робочих днів з дня отримання запиту.

Відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність":

ст.60. Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; 10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; 11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг, оверсайту платіжної інфраструктури, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (...) Положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону;

ч.1 ст.62. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками:

1) на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи. Інформація щодо рахунку умовного зберігання (ескроу) та операцій за ним розкривається також на письмовий запит бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права на кошти на якому є предметом обтяження, операції за ним, обтяження, щодо яких до банку надійшли повідомлення, у тому числі взяті банком на облік, інші обмеження права розпоряджання рахунком розкривається також на письмовий запит обтяжувача, якщо право обтяжувача на отримання відповідної інформації передбачено правочином, на підставі якого виникає таке обтяження;

2) за рішенням суду.

7. Аналізуючи установлені обставини справи та норми чинного законодавства суд прийшов до таких висновків.

7.1. Інформація про особу (в тому числі і юридичну) може бути або відкритою, або інформацією з обмеженим доступом.

Інформація з обмеженим доступом за своїм правовим режимом у свою чергу поділяється на а) конфіденційну, б) таємну, в) службову.

Документ підлягає наданню в будь-якому випадку і не може бути наданий лише якщо містить інформацію з обмеженим доступом. У такому випадку з документа для ознайомлення надається інформація, доступ до якої не може бути обмежений відповідно до ч.2 ст.6 Закону України "Про доступ до публічної інформації".

7.2. Виходячи з аналізу норм ст.1, 5, абз.2 ч.2 ст.11 та ч.2 ст.20 Закону України "Про інформацію", а також п.2 ч.1 ст.10 Закону України "Про доступ до публічної інформації", суд вважає, що кожна особа (в тому числі і юридична особа) має право на отримання інформації, яка стосується її особи. Зокрема, юридична особа має право запитувати інформацію, яка є інформацією про неї, в тому числі запитувати документи, які створені нею чи які створені іншими особами, але мають наслідком виникнення, зміну або припинення прав і обов`язків такої юридичної особи.

Будь-якому праву однієї сторони кореспондує обов`язок іншої сторони, тобто Розпорядник інформації зобов`язаний надати документи, копії, інформацію боржнику-банкруту (у особі його ліквідатора) на його запити.

Однак, боржник-банкрут має право запитувати лише ті документи, які створені боржником чи для боржника, чи які створені іншими особами але встановлюють, змінюють або припиняють права і обов`язки боржника, лише ту інформацію, яка є інформацією про боржника.

Інформація про рух коштів по рахунках боржника (банкрута) є інформацією про нього, оскільки така інформація містить відомості про його фінансові операції, контрагентів, призначення платежів та майновий стан, тобто безпосередньо ідентифікують фінансову діяльність конкретного суб`єкта.

7.3. Відносини щодо внесення і розгляду запиту арбітражного керуючого врегульовано статтями 12 і 12-1 Кодексу України з процедур банкрутства. Зокрема, цими статтями Кодексу детально регламентовано перелік адресатів, до яких може бути направлено адвокатський запит, вимоги до такого запиту, питання строків розгляду запитів та порядку відшкодування витрат.

Згідно з вказаним нормами під час виконання повноважень арбітражний керуючий має право на безпосередній доступ до інформації про боржників, їхнє майно, доходи та кошти, у тому числі конфіденційної, що міститься в державних базах даних і реєстрах, у тому числі електронних.

Керівники банків, яким направлено запит арбітражного керуючого, зобов`язані не пізніше десяти робочих днів з дня отримання запиту надати арбітражному керуючому відповідну інформацію, у тому числі таку, що становить банківську таємницю, таємницю надавача платіжних послуг або емітента електронних грошей, крім таємної та/або службової інформації та копій документів, у яких міститься таємна та/або службова інформація, копії документів.

Вказана норма гарантує право ліквідатора банкрута на отримання інформації з будь-якого банку стосовно операцій боржника чи на користь боржника незалежно від ідентифікації арбітражного керуючого як посадової особи боржника.

7.5. Однак ліквідатора банкрута (ТОВ "Сітіенерджі"), як клієнт банку, у разі його ідентифікації і верифікації у банку, має право на отримання будь-якої інформації і документів стосовно боржника відповідно до п.1 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", оскільки ліквідатор банкрута у ліквідаційній процедурі виконує функції власника та органів управління банкрута (ТОВ "Сітіенерджі), оскільки банкрут є власником інформації про рух коштів на його рахунках у банківських установах, оскільки запитувана інформація є створеними за участю боржника документами.

7.4. Вирішуючи питання про обсяг інформації щодо руху коштів на рахунках боржника, яку має надати банк, суд виходить з того, що вона має оцінюватись через призму як повноважень ліквідатора банкрута, так і обов`язків банку щодо складення виписки.

Зокрема, для аналізу діяльності боржника, ліквідатору банкрута необхідна витребувана інформація: про найменування/прізвище ім`я та по-батькові контрагента, про рахунок контрагента, про реквізити платіжного документа здійсненої операції (дата, номер), про суму перерахованих коштів контрагентом на користь боржника чи навпаки, про призначення платежу.

Для пред`явлення ліквідатором банкрута вимог до контрагентів виписка банку має бути складена у формі доказу, який може бути поданий (пред`явлений) суду.

При цьому, стосовно виписки з банківського рахунку, то суд зазначає наступне.

7.4.1. Платіжна інструкція - це розпорядження ініціатора надавачу платіжних послуг щодо виконання платіжної операції (ст.1 Закону України "Про платіжні послуги"), яка є єдиним первинним документом при здійсненні безготівкової операції (п.45 Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою правління Національного банку України від 04.07.2018 №75 (далі - Положення №75). Платіжна інструкція має містити інформацію, що дає змогу надавачу платіжних послуг ідентифікувати особу платника та особу отримувача за платіжною операцією, рахунок платника та рахунок отримувача, надавача платіжних послуг платника та надавача платіжних послуг отримувача, суму платіжної операції та іншу інформацію (реквізити), необхідну для належного виконання платіжної операції (ст.40 Закону України "Про платіжні послуги").

Тобто платіжна інструкція має містити не менше 7 реквізитів. До такої "іншої інформації (реквізитів)" додатково слід віднести дату складання і номер платіжної інструкції (п.51 і 61 Положення №75). Отже, разом не менш як 9 реквізитів.

7.4.2. Клієнтський рахунок: є регістром аналітичного обліку (п.60); є відображенням в обліку операцій банку і його клієнтів (п.46); не є первинним бухгалтерським документом і сам складається на підставі первинних бухгалтерських документів (підп.15 п.3 Положення №75) касових або безготівкових (п.45 і 46 Положення №75); ведеться за визначеною кожним банком самостійно формою (п.61 Положення №75), але повинен обов`язково містити інформацію з 12 пунктів (в тому числі й ту, яку витребовує ліквідатор банкрута). Регістр (клієнтський рахунок) вміщує записи про здійснені протягом операційного дня операції з коштами і складається лише на підставі первинних документів. Регістр (клієнтський рахунок) - це вже є вторинний електронний документ, який складається на підставі первинних документів.

Якщо він (регістр) не існує як документ, підписаний електронним підписом, то він не може бути доказом (ч.6 ст.91 і ч.5 ст.96 ГПК України), у такому випадку доказувати наявну у регістрі інформацію необхідно іншими, достовірно існуючими доказами - платіжними інструкціями.

Друга особливість регістру полягає у тому, що він (для того, щоб бути рівнозначним платіжній інструкції доказом) повинен містити обов`язкові реквізити платіжної інструкції, яких є мінімум 7 згідно із ст.40 Закону України "Про платіжні послуги" та не менше 12 (які мають включати витребувані ліквідатором банкрута) згідно з п.61 Положення №75.

7.4.3. Очевидно, що спочатку складається і підписується такий документ в оригіналі як регістр (клієнтський рахунок) і лише потім з нього може бути виготовлена виписка шляхом вибору (витягу) певних записів.

Витяг (виписка): має відтворювати форму чи щонайменше послідовність викладу інформації з документа (регістра-клієнтського рахунка); може бути складена і підписана як особою, яка створила первісний документ (регістр-клієнтський рахунок), так і іншою особою (представником власника документа-регістру).

Отже, для того, щоб бути рівнозначним платіжній інструкції доказом виписка (як витяг з документа) повинна містити обов`язкові реквізити платіжної інструкції, яких є мінімум 7 згідно із ст.40 Закону України "Про платіжні послуги" і не менше 12 (які мають включати ці 7) згідно з п.61 Положення №75, та повинна бути підписана працівником банку як уповноваженою на це внутрішнім розпорядчим документом чи посадовою інструкцією особою.

Саме такий доказ є допустимим відповідно до ст.77 ГПК України.

7.5. Заявник серед іншого просить витребувати у банку відомості про залишки на рахунку до та після кожної операції, про суму комісій та утримань, про вид розрахункового документа. Однак, п.61 Положення №75 передбачає, що клієнтські рахунки та виписки з них мають містити такі обов`язкові реквізити: 1) номер клієнтського рахунку; 2) дату здійснення останньої (попередньої) операції; 3) дату здійснення поточної операції; 4) код Єдиного ідентифікатора Національного банку України (далі - ID НБУ) банку, у якому відкрито рахунок; 5) код валюти; 6) сума вхідного залишку за рахунком; 7) код ID НБУ банку-кореспондента; 8) номер рахунку кореспондента; 9) номер документа; 10) суму операції (відповідно за дебетом або кредитом); 11) сума оборотів за дебетом та кредитом рахунку; 12) суму вихідного залишку. Тобто вказані заявником відомості не передбачені вказаним Положенням, тому вимога про їх надання безпідставна.

Керуючись ст.42, 81, 233, 234 Господарського процесуального кодексу України, ст.12, 12-1 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", суд

УХВАЛИВ:

1. Заяву боржника у особі ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Птухи В.І., від 12.08.2026 №02-01/74 задовольнити частково.

1.1. Зобов`язати Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Укргазбанк" (АБ "Укргазбанк") (03087, м.Київ, вул.Єреванська, 1, ідентифікаційний код 23697280) у десятиденний термін з дня отримання цієї ухвали суду надати боржнику у особі ліквідатора банкрута, арбітражної керуючої Птухи Вікторії Іванівни ( АДРЕСА_1 , рєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5 ) банківську виписку за рахунками Товариства з обмеженою відповідальністю "Сітіенерджі" (адреса: 18006, м.Черкаси, вул.Гоголя, буд.582, офіс 5; ідентифікаційний код: 44368037) UA НОМЕР_6, НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_1 , з дати відкриття вказаних рахунків до дати надання відповіді з розшифровкою кожної операції, зокрема: 1) номер клієнтського рахунку; 2) дату здійснення останньої (попередньої) операції; 3) дату здійснення поточної операції; 4) код Єдиного ідентифікатора Національного банку України (далі - ID НБУ) банку, у якому відкрито рахунок; 5) код валюти; 6) сума вхідного залишку за рахунком; 7) код ID НБУ банку-кореспондента; 8) номер рахунку кореспондента; 9) номер документа; 10) суму операції (відповідно за дебетом або кредитом); 11) сума оборотів за дебетом та кредитом рахунку; 12) суму вихідного залишку.

1.2. У решті вимог відмовити.

Ухвала суду набрала законної сили 07.10.2026. Ухвала суду може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду в порядку та у строки, встановлені статтями 254-257 Господарського процесуального кодексу України.

Повне судове рішення складено і підписано 07.10.2026

Направити це судове рішення ліквідатору банкрута, членам комітету кредиторів (1), АБ "Укргазбанк".

С у д д я Хабазня Ю.А.

Я-4