Ухвала суду № 140326546, 05.10.2026, Хмельницький міськрайонний суд Хмельницької області

Справа № 686/29514/26

Провадження № 2/686/13801/26

УХВАЛА

про прийняття позовної заяви до розгляду

та відкриття провадження у справі

05 жовтня 2026 року м. Хмельницький

Суддя Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області Чевилюк З.А., ознайомившись з матеріалами справи № 686/29514/26 за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» про захист прав споживачів, -

встановила:

Позовна заява подана з додержанням вимог ст.ст.175-177, 184 ЦПК України.

У позовній заяві зазначено клопотання про витребування доказів у відповідача АТ «Райффайзен Банк» та у АТ «Універсал Банк».

Справа підлягає розгляду за правилами загального позовного провадження, тому у ній слід призначити підготовче засідання.

Керуючись ст.187 ЦПК України, -

постановила:

Прийняти позовну заяву до розгляду і відкрити провадження в цивільній справі № 686/29514/26 за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» про захист прав споживачів.

Розгляд справи провести за правилами загального позовного провадження.

Призначити у справі підготовче засідання в приміщенні Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області (29001, м. Хмельницький, вул. Героїв Майдану, 54, каб. 306, пов. 3) на 08 грудня 2026 року на 12 год. 30 хв. з повідомленням сторін.

Витребувати у відповідача Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (код ЄДРПОУ 14305909) наступні докази:

- належним чином засвідчені копії всіх договорів, заяв-анкет, заяв про приєднання, правил, тарифів та інших документів, на підставі яких ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) станом на 30.01-09.02.2026 надавалися послуги АТ «Райффайзен Банк», у тому числі щодо: зарплатної картки НОМЕР_2 ; кредитної картки НОМЕР_3 ; дистанційного банківського обслуговування MyRaif; встановленого кредитного ліміту;

- перелік усіх банківських рахунків та платіжних карток, які були відкриті/емітовані на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) станом на період з 01.01.2026 по 28.02.2026, із зазначенням: IBAN; типу рахунку; виду картки; дати відкриття/емісії; дати активації; дати закриття/блокування; кредитного ліміту; власних і кредитних коштів на відповідному рахунку;

- інформацію щодо віртуальної платіжної картки АТ «Райффайзен Банк» НОМЕР_4, а саме: точну дату та час її створення; спосіб її відкриття; через який канал/застосунок її було відкрито; чи звертався ОСОБА_1 із заявою про її відкриття; надати копію відповідної заяви/електронної платіжної чи іншої інструкції; зазначити, яким способом було ідентифіковано та автентифіковано особу, яка ініціювала її відкриття;

- інформацію щодо згоди ОСОБА_1 , яку банк вважає підставою для відкриття віртуальної картки * НОМЕР_4 , із наданням електронного документа, лог-файлу, OTP-підтвердження, push-підтвердження, цифрового підпису чи іншого доказу такої згоди;

- інформацію щодо IP-адреси, ідентифікатор пристрою, модель пристрою, операційну систему, версію застосунку MyRaif, дату і час сеансу, з якого було ініційовано та завершено відкриття зазначеної віртуальної картки НОМЕР_4;

- повний хронологічний перелік усіх успішних та неуспішних входів до облікового запису ОСОБА_1 у MyRaif за період з 25.01.2026 по 10.02.2026, із зазначенням щодо кожної спроби: дати і точного часу; IP-адреси; країни/регіону визначення IP; моделі пристрою; операційної системи; версії застосунку; device ID / fingerprint; статусу входу; застосованого способу автентифікації;

- інформацію про зафіксовані банком 06.02.2026 о 17:52 та 08.02.2026 о 13:30 спроби входу з пристрою Xiaomi 23053RN02Y, зокрема: IP-адреси; результат входу; чи був цей пристрій раніше зареєстрований як довірений; коли та яким способом його було додано/авторизовано; чи використовувався він надалі для проведення спірних операцій;

- інформацію, чи використовував ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 )до 30.01.2026 будь-коли пристрій Xiaomi 23053RN02Y для доступу до MyRaif;

- інформацію, які конкретно елементи посиленої автентифікації були застосовані: при реєстрації нового пристрою; при відкритті віртуальної картки; при переведенні коштів із кредитної і зарплатної карток на віртуальну; при подальшому перерахуванні коштів на картку іншого банку;

- надати технічні докази застосування такої автентифікації: журнали подій, OTP-логи, push-підтвердження, session ID, записи dynamic linking, інші електронні сліди;

- технічні докази застосування такої автентифікації: журнали подій, OTP-логи, push-підтвердження, session ID, записи dynamic linking, інші електронні сліди;

- повні відомості та первинні електронні документи щодо таких операцій від 09.02.2026: 20 800 грн - з кредитної картки НОМЕР_3 на віртуальну картку НОМЕР_4 ; 20 000 грн - з * НОМЕР_4 на картку АТ «Універсал Банк» * НОМЕР_5 ; 50 960 грн - з кредитної картки НОМЕР_3 на НОМЕР_4 ; 49 000 грн - з * НОМЕР_4 на НОМЕР_5 ; 13 000 грн - із зарплатної картки НОМЕР_2 на НОМЕР_4 ; 13 000 грн - з * НОМЕР_4 на НОМЕР_5 .

- щодо кожної операції надати: точну дату і час до секунди; її унікальний ідентифікатор; RRN/ARN/authorization code - за наявності; номер платіжної інструкції; рахунок/картку платника; рахунок/картку отримувача; банк отримувача; суму; комісію; джерело коштів - власні чи кредитні; IP-адресу; пристрій; session/device ID; метод автентифікації.

- копію/електронний образ платіжної інструкції ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на підставі якої банк вважає кожну із зазначених операцій акцептованою, якщо окремої платіжної інструкції ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) не існує - прямо повідомити про це.

- інформацію, у якій зазначити на якій саме юридичній і технічній підставі банк вважає зазначені операції акцептованими ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

- інформацію, чи були операції 30.01-09.02.2026 року щодо рахунків ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) предметом автоматизованого antifraud / transaction monitoring

- інформацію, чи виявляла система банку такі ознаки ризику: відкриття нової віртуальної картки; вхід із нового/раніше невідомого пристрою; декілька попередніх спроб входу з такого пристрою; переведення значної суми кредитних коштів; послідовне переміщення практично всіх доступних коштів на щойно створену картку; негайний переказ коштів новому отримувачу в іншому банку, чи присвоювався відповідним операціям підвищений рівень ризику;

- інформацію, чи вимагав банк додаткового підтвердження особи або операції у зв`язку з такими ознаками, якщо не вимагав - повідомити причину;

- інформацію, чи блокувалися хоча б тимчасово відповідні транзакції системою безпеки банку, чи здійснював банк телефонний дзвінок ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) перед або під час проведення таких операцій, чи повідомлялося банком про зазначені події підрозділу інформаційної безпеки/протидії шахрайству до звернення ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 )

- перелік усіх SMS, e-mail, push-повідомлень і повідомлень у MyRaif, направлених ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) у період 25.01-10.02.2026, текст кожного такого повідомлення та: дату і час направлення; адресу/номер одержувача; технічний статус доставки, підтвердити направлення: 30.01.2026 повідомлення про відкриття віртуальної картки; 06.02.2026 повідомлення про вхід/спробу входу з Xiaomi 23053RN02Y; 08.02.2026 аналогічного повідомлення.

- інформацію, чи вимагав банк у цих повідомленнях активно підтвердити, що саме ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) здійснює відповідну дію, чи повідомлення мало лише інформаційний характер.

- інформацію про точну дату і час першого звернення ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) 09.02.2026 до банку у зв`язку з викраденням коштів, запис звернення в CRM, номер incident/ticket, службові нотатки, результат розгляду;

- аудіозапис телефонної розмови ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 )із гарячою лінією банку, під час якої він повідомив про несанкціоновані операції.

- інформацію про точний час блокування: зарплатної картки; кредитної картки; віртуальної картки; доступу до MyRaif;

- інформацію щодо дій, які банк здійснив після отримання повідомлення для: зупинення операцій; повернення коштів; відкликання переказів; повідомлення банку-отримувача;

- копії всіх внутрішніх висновків банку щодо цього випадку;

- інформацію щодо розміру кредитного ліміту ОСОБА_1 за карткою НОМЕР_3 : станом на 08.02.2026.; станом на 09.02.2026 до спірних операцій; після їх проведення.

- розрахунок фактичної заборгованості ОСОБА_1 без урахування спірних операцій 09.02.2026, зазначити, яка частина поточної заборгованості виникла безпосередньо внаслідок: 20 800 грн, 50 960 грн, переведених 09.02.2026 без згоди ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію про всі комісії, проценти, штрафи та інші платежі, нараховані у зв`язку із зазначеними спірними операціями. - інформацію, чи здійснював банк після 09.02.2026 автоматичне списання власних коштів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) в рахунок погашення цієї кредитної заборгованості. Якщо так - зазначити кожну дату та суму такого списання.

- інформацію щодо актуальної суми, яку банк станом на день відповіді вважає заборгованістю ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 )

- інформацію, чи визнає банк, що вся або частина цієї заборгованості виникла внаслідок операцій, проведення яких ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) заперечує.

Витребувати у Акціонерного товариства «Універсал Банк» (код ЄДРПОУ 21133352, legaluniversalbank@gmail.com contact@universalbank.com.ua) наступні докази:

- інформацію щодо підтвердження факту надходження 09.02.2026 на платіжну картку АТ «Універсал Банк» * НОМЕР_5 платежів: 20 000 грн; 49 000 грн; 13 000 грн, загальною сумою 82 000 грн, із рахунків/карток, пов`язаних із ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію, чи надходило до АТ «Універсал Банк» повідомлення від АТ «Райффайзен Банк» про шахрайський/неакцептований характер цих операцій, якщо так - зазначити дату, час та дії банку у відповідь;

- інформацію, чи направляв АТ «Райффайзен Банк» запит про відкликання/повернення відповідних платежів, результат такого запиту - інформацію, чи були кошти станом на момент отримання банком інформації про кримінальне правопорушення ще на рахунку одержувача;

- інформацію, чи застосовувалось щодо рахунку/картки НОМЕР_5 тимчасове блокування у зв`язку із зазначеними операціями.

Відповідач має право подати до суду відзив на позов, письмові докази, що підтверджують заперечення протягом п`ятнадцяти днів із дня вручення ухвали про відкриття провадження у справі.

Відповідачем копія відзиву та доданих до нього документів іншим учасникам повинна бути надіслана (надана) одночасно з надісланням (наданням) відзиву суду. У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин, суд вирішує справу за наявними матеріалами.

Позивач має право подати відповідь на відзив на позов протягом п`яти днів з дати отримання відзиву на позов.

Веб-адреса сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет, за якою учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи, що розглядається: сourt.gov.ua/fair/sud2218/.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Зоряна ЧЕВИЛЮК