Ухвала суду № 139584506, 08.09.2026, Індустріальний районний суд м. Дніпропетровська

Справа № 202/12256/25

Провадження № 2/202/1958/2026

ІНДУСТРІАЛЬНИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА ДНІПРА

У Х В А Л А

08 вересня 2026 року м. Дніпро

Індустріальний районний суд міста Дніпра у складі головуючої судді Марченко Н.Ю., за участю секретаря судового засідання Мартинюк С.В., представника відповідача Шкаленка Є.В., розглянувши у підготовчому засіданні цивільну справу за позовом за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «Акцент-Банк», Товариства з обмеженою відповідальністю «Споживчий центр», Товариства з обмеженою відповідальністю «Алекскредит», Товариства з обмеженою відповідальністю «Таліон Плюс», третя особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору Товариство з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога», про визнання неправомірною бездіяльності, яка виявилася у неналежній ідентифікації клієнта та несанкціонованому отриманні грошових коштів з рахунку третіми особами, встановлення факту неукладеності кредитних договорів,

У С Т А Н О В И В:

Позивач в особі свого представника адвоката Проніної О.О. звернулася з позовом, в якому просить визнати неправомірною бездіяльність Акціонерного товариства «АКЦЕНТ-БАНК», що виявилась у неналежній верифікації та ідентифікації особи клієнта ОСОБА_1 , а також несанкціонованому отриманні третіми особами грошових коштів (у кредит) з рахунків, відкритих на ім`я ОСОБА_1 за кредитними договорами № 46947555 від 17.06.2025 на суму 46 349,10 грн, № 46947326 від 17.06.2025 на суму 52 332,50 грн та за договором № 10273043 від 29.12.2018 на суму 17 000 грн; визнати неукладеними наступні правочини: кредитний договір на інші споживчі цілі № 17.06.2025-100001584 від 17.06.2025, підписаний між ТОВ «СПОЖИВЧИЙ ЦЕНТР» та ОСОБА_1 на суму 22 000 грн; договір позики № 7790976 від 17.06.2025, підписаний між ТОВ «АЛЕКСКРЕДИТ» та ОСОБА_1 на суму 13 800 грн; договір позики № c9ab88t0-0a74-425a-b440-221ab999cff9 від 17.06.2025, підписаний між ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» (правонаступник ТОВ «ТАЛІОН ПЛЮС») та ОСОБА_1 на суму 6 600 грн.

Представником позивача Проніною О.О. через підсистему «Електронний суд» подано клопотання про витребування письмових доказів, а саме просить витребувати з:

1. АТ «АКЦЕНТ-БАНК»:

- докази, які підтверджують етапи проведення ідентифікації та верифікації клієнта ОСОБА_1 в період часу з 14:50 до 21:49 годин 17 червня 2025 року (докази, що підтверджують використання логіну та паролю для входу у застосунок АТ «АКЦЕНТ-БАНК», фотографії клієнта, документ, що підтверджує особу клієнта, протокол відправки смс-повідомлення на фінансовий номер клієнта, листування в чат-боті з банком тощо);

- деталізований розрахунок кредитної заборгованості по всім кредитам (позикам), що обліковувались в період з 17 червня 2025 року до 08.09.2026 року за позичальником ОСОБА_1 (із зазначенням тіла кредиту, відсотків, штрафних санкцій);

- первинні бухгалтерські документи щодо видачі кредитних коштів по всім правочинам, укладеним / виконаним в період з 17 червня 2025 до 08 вересня 2026 року.

2. ТОВ «КОМФІ ТРЕЙД»:

- копії договору № АВНОСY17501647993223 та АВНОСY1750168451992 (вірогідно від 17.06.2025), на підставі яких здійснювалося зарахування коштів на рахунок ТОВ «КОМФІ ТРЕЙД» від АТ «А-БАНК» 17.06.2025 у сумі 5562,41 грн, 10466,50 грн, а також повідомити про інші оплати за даними договорами в період з 17.06.2025 до 08.09.2026 року;

- який товар (послугу) було оплачено по вказаному договору, які ідентифікуючі дані юридичної (фізичної особи) отримувача товару та всі докази, пов`язані з укладанням та виконання цього договору ТОВ «КОМФІ ТРЕЙД».

3. ТОВ «Фінансова компанія «Европейська агенція з повернення боргів»:

- договір позики № c9ab88t0-0a74-425a-b440-221ab999cff9 від 17.06.2025 на суму 6600 грн, підписаний між ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» та ОСОБА_1 , докази продажу права вимоги;

- виписки по розрахункових рахунках, відкритих для погашення кредитної заборгованості, докази перерахування грошових коштів (у кредит) та реквізити карткових рахунків або номери картки.

4. ПАТ «КИЇВСТАР»:

- номер IBAN, розрахункового рахунку (картки), з якого здійснено оплату рахунку ПАТ «КИЇВСТАР» (оплату тарифу по передоплаті чи за перевипуск сім-картки) номеру телефону НОМЕР_1 за період часу з 17.06.2025 до 18.06.2025, а також коли вперше після 28.10.2019 року було проведено оплату послуг та з якого рахунку.

Представник позивача Проніна О.О. в своїй заяві просила провести засідання без її участі.

Представник відповідача Шкаленко Є.В. не заперечував проти задоволення клопотань.

Інші учасники у підготовче засідання не з`явились.

При вирішенні заявлених клопотання суд керується тим, що відповідно до частини 1 статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Суд вважає, що відомості та документи, які просить витребувати представник позивача, можуть мати суттєве значення для правильного вирішення справи, необхідні для з`ясування факту укладання кредитних договорів та отримання кредитних коштів. При цьому, оскільки такі документи становлять таємницю, яка охороняється законом, то представник позивача позбавлена можливості самостійно надати такі докази суду.

Отже, з метою з`ясування обставин справи суд вважає за доцільне задовольнити клопотання представника позивача.

Керуючись ст. 84 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання представника позивача адвоката Проніної О.О. задовольнити.

1. Витребувати з Акціонерного товариства «АКЦЕНТ-БАНК» (ЄДРПОУ 14360080, м. Дніпро, вул. Батумська, буд. 11) наступні документи та інформацію:

- документи та іншу інформацію, що підтверджують етапи проведення ідентифікації та верифікації клієнта ОСОБА_1 в період часу з 14:50 до 21:49 годин 17 червня 2025 року (докази, що підтверджують використання логіну та паролю для входу у застосунок АТ «АКЦЕНТ-БАНК», фотографії клієнта, документ, що підтверджує особу клієнта, протокол відправки смс-повідомлення на фінансовий номер клієнта, листування в чат-боті з банком тощо);

- деталізований розрахунок кредитної заборгованості по всім кредитам (позикам), що обліковувались в період з 17 червня 2025 року до 08 вересня 2026 року за позичальником ОСОБА_1 (із зазначенням тіла кредиту, відсотків, штрафних санкцій);

- первинні бухгалтерські документи щодо видачі кредитних коштів по всім правочинам, укладеним/виконаним в період з 17 червня 2025 до 08 вересня 2026 року.

2. Витребувати з ТОВ «КОМФІ ТРЕЙД» (код ЄДРПОУ 36962487, за адреса: м. Дніпро, бул. Слави, буд. 6Б, кім. 413) наступні документи та інформацію:

- копії договорів № АВНОСY17501647993223 та АВНОСY1750168451992 (вірогідно від 17.06.2025), на підставі яких здійснювалося зарахування коштів на рахунок ТОВ «КОМФІ ТРЕЙД» від АТ «А-БАНК» 17.06.2025 у сумі 5562,41 грн, 10466,50 грн, а також повідомити про інші оплати за даними договорами в період з 17.06.2025 до 08.09.2026 року;

- який товар (послугу) було оплачено по вказаному договору, які ідентифікуючі дані юридичної (фізичної особи) отримувача товару та всі докази, пов`язані з укладанням та виконання цього договору ТОВ «КОМФІ ТРЕЙД».

3. Витребувати з ТОВ «Фінансова компанія «Европейська агенція з повернення боргів» (код ЄДРПОУ 35625014, адреса: 07400, Київська обл., м. Бровари, вул. Лісова, буд. 2, пов. 4) наступні документи та інформацію:

- договір позики № c9ab88t0-0a74-425a-b440-221ab999cff9 від 17.06.2025 на суму 6600 грн, підписаний між ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» та ОСОБА_1 , докази продажу права вимоги;

- виписки по розрахункових рахунках, відкритих для погашення кредитної заборгованості, докази перерахування грошових коштів (у кредит) та реквізити карткових рахунків або номери картки.

4. Витребувати з ПАТ «КИЇВСТАР» (код ЄДРПОУ 21673832, адреса: 03113, м. Київ, вул. Дегтярівська, буд. 53) наступні документи та інформацію:

- номер IBAN, розрахункового рахунку (картки), з якого здійснено оплату рахунку ПАТ «КИЇВСТАР» (оплату тарифу по передоплаті чи за перевипуск сім-картки) номеру телефону НОМЕР_1 за період часу з 17.06.2025 до 18.06.2025, а також коли вперше після 28.10.2019 року було проведено оплату послуг та з якого рахунку.

Зобов`язати Акціонерного товариства «АКЦЕНТ-БАНК», ТОВ «КОМФІ ТРЕЙД», ТОВ «Фінансова компанія «Европейська агенція з повернення боргів», ПАТ «КИЇВСТАР» надати документи та іншу інформацію, яку витребує суд, протягом двадцяти днів з дня отримання копії цієї ухвали.

Роз`яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Наталія Марченко