Ухвала суду № 139021695, 17.08.2026, Охтирський міськрайонний суд Сумської області

Справа № 583/1377/26

2/583/915/26

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 серпня 2026 року м. Охтирка

Охтирський міськрайонний суд Сумської області в складі :

головуючої судді Семенової О.С.,

за участю секретаря

судового засідання Гайдейчук К.В.,

учасників справи:

представника позивача Скаска В.О. / в режимі відео конференції/,

представника відповідача ОСОБА_1 / в режимі відео конференції/,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного провадження з повідомленням сторін в залі судових засідань № 1 в м. Охтирка клопотання представника позивача про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Партнерс» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договорами,

УСТАНОВИВ:

В провадженні Охтирського міськрайонного суду Сумської області з 19 березня 2026 року перебуває вказана цивільна справа.

Ухвалою судді Охтирського міськрайонного суду Сумської області від 17 квітня 2026 року провадження в цій справі відкрито за правилами спрощеного провадження з повідомленням сторін, перше судове засідання призначено на 14 травня 2026 року / а.с. 98/, яке неодноразово було відкладене за заявами представника відповідача / а.с. 105, 111/.

31 липня 2026 року від представника відповідача надійшов відзив на позов / а.с. 114-117/.

06 серпня 2026 року від представника позивача надійшла відповідь на відзив з клопотанням про витребування доказів від АТ «Універсалбанк» щодо перерахування відповідачу кредитних коштів / а.с. 122-136/.

В судовому засіданні до початку розгляду справи по суті представник позивача підтримав клопотання про витребування доказів та вказав, що при зверненні до суду з позовом позивач надав всі необхідні документи на підтвердження позовних вимог. Після отримання відзиву на позов позивач вважає за необхідне витребувати додаткові докази з метою спростування позиції відповідача, так як кошти перераховувалися не позивачем, а також не первісним кредитором, а банківською установою АТ «Універсалбанк», отримати ці докази самостійно позивач не має можливості, оскільки ці відомості є банківською таємницею.

Представник відповідача в судовому засіданні заперечив проти задоволення клопотання, вважає, що позивач міг самостійно їх отримати.

Суд, вивчивши матеріали справи /в межах заявленого клопотання/, вважає, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи з такого.

Відповідно до частини 1 статті 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Відповідно до ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин /фактів/, що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів, показаннями свідків.

Відповідно до частини 1 статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до статті 60 Закону України «Про банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; 10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; 11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг, оверсайта платіжної інфраструктури, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Положення частин першої і другої цієї статті не поширюються: на інформацію, що підлягає обов`язковому опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов`язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України; на відомості про боржників, які є пов`язаними з банком особами, що прострочили виконання зобов`язань (за основною сумою та процентами) перед банком на строк понад 180 днів, а також про вимоги банків до таких боржників, а щодо банку, процедура ліквідації якого розпочата відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", - на відомості про всіх боржників, які, за даними бухгалтерського обліку банку, прострочили виконання зобов`язань (за основною сумою та процентами) перед таким банком незалежно від строку прострочення. Інформація з системи депозитарного обліку, що знаходиться у володінні Національного банку України та банків як учасників депозитарної системи України, не є банківською таємницею. Розкриття та захист інформації, що міститься в системі депозитарного обліку, здійснюється Національним банком України та банками на підставі та в порядку, встановлених законом про депозитарну систему України. Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз`яснення щодо застосування таких актів. Положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: за рішенням суду.

Оскільки позивач не має можливості отримати вказані документи самостійно, то суд вважає за можливо посприяти в їх витребуванні.

Відповідно частин 6-7 статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Керуючись ст. ст. 84, 222 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Задовольнити клопотання представника позивача про витребування доказів.

Витребувати від Акціонерного товариства «Універсал Банк» /юридична адреса: 04080, м. Київ, вул. Оленівська, буд. 23, код ЄДРПОУ 21133352/ інформацію щодо:

-Ідентифікаційні дані власника картки № НОМЕР_1 , в тому числі прізвище, ім`я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані / номер телефону, адреса електронної пошти тощо/, інші відомості про власника вказаної картки;

-Докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 2000,00 грн, які 16 вересня 2021 року були на неї перераховані, а саме виписку за вказаною карткою за період з 16 вересня 2021 року до 22 вересня 2021 року;

-Чи відкривалася ОСОБА_2 РНОКПП НОМЕР_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 /, банківська картка № НОМЕР_1 / віртуальна чи фізична/;

-Номеру телефону, на який відправлялася інформація про підтвердження здійснення операцій / фінансовий номер телефону/ за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 16 вересня 2021 року до 22 вересня 2021 року;

-Чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_2 / РНОКПП НОМЕР_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 /.

Витребувати від Акціонерного товариства «Універсал Банк» /юридична адреса: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100, код ЄДРПОУ 23494714/ інформацію щодо:

-Ідентифікаційні дані власника картки № НОМЕР_4 , в тому числі прізвище, ім`я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані / номер телефону, адреса електронної пошти тощо/, інші відомості про власника вказаної картки;

-Докази зарахування на картку № НОМЕР_4 кредитних коштів у сумі 2000,00 грн та у сумі 1000,00 грн, які 02 жовтня 2021 року були на неї перераховані, а саме виписку за вказаною карткою № НОМЕР_4 за період з 02 жовтня 2021 року до 10 жовтня 2021 року;

-Чи відкривалася ОСОБА_2 РНОКПП НОМЕР_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 /, банківська картка № НОМЕР_4 / віртуальна чи фізична/;

-Номеру телефону, на який відправлялася інформація про підтвердження здійснення операцій / фінансовий номер телефону/ за платіжною карткою № НОМЕР_4 за період з 02 жовтня 2021 року до 10 жовтня 2021 року;

- Чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_2 / РНОКПП НОМЕР_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Вказані документи надати Охтирському міськрайонному суду Сумської області до 20 вересня 2026 року.

Копії ухвали направити учасникам справи, для відому.

Ухвала є остаточною, оскарженню не підлягає.

Суддя Охтирського міськрайонного суду

Сумської області О.С. Семенова