Ухвала суду № 138642915, 23.07.2026, Новомосковський міськрайонний суд Дніпропетровської області

Справа № 202/9493/25

№ 2/183/3895/26

У Х В А Л А

23 липня 2026 року місто Самар Дніпропетровської області

Самарівський міськрайонний суд Дніпропетровської області у складі: головуючого судді Дубовенко І.Г., за участю секретаря судового засідання Чабаненка Д.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження цивільну справу за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, суд -

у с т а н о в и в :

У провадженні суду перебуває цивільна справа за позовом ТОВ ФК «ЄАПБ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 73413587 від 11.10.2024 року у розмірі 24136 грн, за кредитним договором № 8511966 від 29.102024 року у розмірі 22575 грн.

Відповідачем поданий до суду відзив, згідно з яким вимоги вважає необґрунтованими через порушення їх об`єднання; відсутності підтвердження прав нового кредитора; непогодження умов договорів; відсутності підтвердження перерахування коштів; а також щодо стягнення процентів за понадстрокове користування кредитом вимоги не визнає.

Позивачем подана відповідь на відзив, у якій просить позовні вимоги задовольнити.

Ухвалою суду від 24 листопада 2025 року позовну заяву прийнято до розгляду в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін та відкрито провадження у справі.

Представником позивача подане клопотання про витребування доказів у справі, в якому просить витребувати:

- від Акціонерне товариство «УНІВЕРСАЛ БАНК» (Код ЄДРПОУ 21133352, Юридична адреса Україна, 04114, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19, електронна адреса: contact@universalbank.com.ua; адреса офіційного вебсайта - https://www.universalbank.com.ua/), а саме: Інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 29.10.2024; Інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку НОМЕР_2 ; Виписку по рахунку за номером картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ); Інформацію про надходження 29.10.2024 коштів у розмірі 7 000,00 грн, на картковий рахунок НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 );

- від АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «СЕНС БАНК» (Код ЄДРПОУ 23494714, Юридична адреса: 03150, Україна, місто Київ, вулиця Велика Васильківська, будинок, 100. Адреса для кореспонденції03150, Україна, місто Київ, вулиця Велика Васильківська, будинок, 100; електронна адреса: ccd@sensebank.com.ua; адреса офіційного вебсайта - https://sensebank.ua/), а саме: Інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 11.10.2024; Інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку НОМЕР_3 ; Документ сформований в системі «Електронний суд» 17.12.2025 6 Виписку по рахунку за номером картки НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ); Інформацію про надходження 11.10.2024 коштів у розмірі 7 000,00 грн, на картковий рахунок НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ).

На обґрунтування клопотання, зокрема, вказує, що відповідач заперечує факт отримання грошових коштів.ТОВ «ФК «ЄАПБ» повідомляє, що не володіє та не може володіти оригіналами первинних документів (касовими та меморіальними) на отримання та повернення Відповідачем кредитних коштів за укладеними з Первісними кредиторами, договорами щодо яких виник спір, з тих причин, що не є первісним кредитором, а дані документи відповідно до п.35 Положення Про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, формуються, складаються та зберігаються в установі банку який видавав кредит, відповідно до чинного законодавства України відповідальною особою банку. У відповідності до умов укладених кредитних договорів, кредит надається шляхом переказу грошових коштів Позичальнику, на банківську карту яка вказана Позичальником, а саме: НОМЕР_2 та НОМЕР_3 . Оскільки Відповідачем у кредитному договорі зазначено карту НОМЕР_2 емітовану банком України для перерахування кредитних коштів. BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти, тобто банківський ідентифікаційний номер. Відповідно до даних отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) стало відомо: BIN НОМЕР_4 Платіжна система: Mastercard Видана банком: Monobank (Україна) (АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК») Тип карти: дебітові Категорія карти: World Країна: UKRAINE Організація Акціонерне товариство «УНІВЕРСАЛ БАНК» (Код ЄДРПОУ 21133352), дата запису в Державному реєстрі банків 05.08.2021. Ліцензія НБУ № 92 від 10.10.2011 р., Юридична адреса Україна, 04114, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19. З метою ґрунтовного, повного та об`єктивного вирішення справи, та те, що відповідно до законодавства ТОВ «ФК «ЄАПБ» не має можливості отримати інформацію про рахунок Позивача у АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», просять витребувати необхідні докази та пояснення від Акціонерне товариство «УНІВЕРСАЛ БАНК».

Оскільки Відповідачем у кредитному договорі зазначено карту НОМЕР_3 емітовану банком України для перерахування кредитних коштів. BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти, тобто банківський ідентифікаційний номер. Відповідно до даних отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) стало відомо: BIN 402808 Платіжна система: MasterCard Видана банком: Sense Bank (колишня назва Альфа банк) Тип карти: дебетові Категорія карти: World Організація АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «СЕНС БАНК» (Код ЄДРПОУ 23494714), дата запису в Державному реєстрі банків 24.03.1993. Ліцензія НБУ № 61 від 01.12.2022., Юридична адреса: 03150, Україна, місто Київ, вулиця Велика Васильківська, будинок, 100. З метою ґрунтовного, повного та об`єктивного вирішення справи, та те, що відповідно до законодавства ТОВ «ФК «ЄАПБ» не має можливості отримати інформацію про рахунок Відповідача у АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «СЕНС БАНК», просять витребувати необхідні докази та пояснення від АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «СЕНС БАНК».

Відповідно до ст. 84 ЦПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

В той же час, відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначає порядок розкриття банками банківської таємниці. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи; 2) за рішенням суду; 3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Антимонопольному комітету України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів; 4) центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну податкову політику; 5) центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму; 6) органам державної виконавчої служби, приватним виконавцям - на їхні запити з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України «Про виконавче провадження»; 7) Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку; 8) іншим банкам; 9) центральному органу виконавчої влади, що забезпечує формування та реалізує державну фінансову та бюджетну політику; 10) особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) у відповідному розпорядженні банку; 11) державним нотаріальним конторам, приватним нотаріусам, посадовим особам органів місцевого самоврядування, уповноваженим на вчинення нотаріальних дій, іноземним консульським установам; 12) держателю Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань.

З огляду на вищезазначені положення статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» позивач (юридична особа) не має права отримувати інформацію, що становить банківську таємницю.

Згідно частини 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація, що містить банківську таємницю розкривається за рішенням суду. Враховуючи вище викладене та той факт, що позивач не може самостійно отримати інформацію, що містить банківську таємницю, керуючись ст. 84 ЦПК України, відтак позивач в цій позовній заяві звертається до суду з клопотанням щодо витребування доказів.

У зв`язку з неявкою осіб, що беруть участь у справі, фіксування судового розгляду за допомогою технічних засобів не здійснювалося.

Суд, дослідивши підстави заяви про витребування доказів разом із процесуальними заявами сторін та матеріали справи в їх сукупності, приходить до наступних висновків.

Згідно із статтею 126 ЦПК України право на вчинення процесуальної дії втрачається із закінченням строку, встановленого законом або судом. Документи, подані після закінчення процесуальних строків, залишаються без розгляду, крім випадків, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до частини першої статті 127 ЦПК України суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення.

Крім того, згідно з ч.1 ст.84 ЦПК України таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Системний аналіз наведених вище норм цивільного процесуального законодавства дає підстави для висновку, що однією з умов задля можливості задоволення судом клопотання сторони про витребування доказів є: подання такого клопотання у передбачені процесуальним законом строки, а у випадку їх пропуску наведення із належним підтвердженням поважних причин пропуску цього строку.

Згідно з ч.2 ст.83 ЦПК України позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Відповідно до ч.1 ст.120 ЦПК України строки, в межах яких вчиняються процесуальні дії, встановлюються законом, а якщо такі строки законом не визначені, - встановлюються судом.

Відповідно до ч.1 ст.126 ЦПК України право на вчинення процесуальної дії втрачається із закінченням строку, встановленого законом або судом.

Відповідно до положень ч.5 ст.12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Враховуючи доводи, викладені у клопотанні про поновлення процесуального строку, суд вважає можливим поновити встановлений процесуальний строк.

Згідно з ч.7 ст.81 ЦПК України суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Частинами 6-9 ст. 84 ЦПК України визначено, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Зважаючи на те, що первинні бухгалтерські документи що містять інформацію щодо зарахування кредитних коштів - можуть перебувати у АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» та АТ «СЕНЕС БАНК», вищевказані докази мають суттєве значення для подальшого розгляду справи по суті, є всі обґрунтовані підстави для задоволення клопотання про витребування доказів.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 12, 76 - 84, 260, 353 - 354 ЦПК України, суд

п о с т а н о в и в :

Клопотання про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у:

- Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (Код ЄДРПОУ 21133352, Юридична адреса Україна, 04114, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19, електронна адреса: contact@universalbank.com.ua; адреса офіційного вебсайта - https://www.universalbank.com.ua/), а саме: Інформацію чи належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) картковий рахунок у банку - маска карти НОМЕР_2 станом на 29.10.2024; якщо так, то Інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку НОМЕР_2 ; Виписку по рахунку за номером картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ); Інформацію про надходження 29.10.2024 коштів у розмірі 7 000,00 грн, на картковий рахунок НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 );

- у Акціонерного товариства «СЕНС БАНК» (Код ЄДРПОУ 23494714, Юридична адреса: 03150, Україна, місто Київ, вулиця Велика Васильківська, будинок, 100, адреса для кореспонденції03150, Україна, місто Київ, вулиця Велика Васильківська, будинок, 100; електронна адреса: ccd@sensebank.com.ua; адреса офіційного вебсайта - https://sensebank.ua/), а саме: Інформацію чи належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) картковий рахунок у банку - маска карти НОМЕР_3 станом на 11.10.2024; якщо так то Інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку НОМЕР_3 ; Виписку по рахунку за номером картки НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ); Інформацію про надходження 11.10.2024 коштів у розмірі 7 000,00 грн, на картковий рахунок НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ).

Роз`яснити особам, у яких суд витребує докази, що відповідно до положень ст. 84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду та суд може також уповноважити заінтересовану особу, яка бере участь у справі, на одержання таких доказів для представлення його суду.

Особа, яка не має можливості подати доказ, який витребує суд, або не має можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язана повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Ухвала апеляційному оскарженню окремо від рішення не підлягає.

Суддя І.Г.Дубовенко