Ухвала суду № 138589091, 28.07.2026, Підволочиський районний суд Тернопільської області

Справа № 604/747/26

Провадження № 2/604/575/26

У х в а л а

28 липня 2026 року сел. Підволочиськ

Підволочиський районний суд Тернопільської області в складі:

головуючого судді Сіянко В.М.,

за участю секретаря Феньо О.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження в залі суду в селищі Підволочиськ цивільну праву за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Процент» до ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості,-

у с т а н о в и в :

У провадженні Підволочиського районного суду Тернопільської області перебуває вища зазначена цивільна справа.

Позовна заява обґрунтована тим, що 27 червня 2024 між Товариством з обмеженою відповідальністю "ФК"Процент" та ОСОБА_1 було укладено кредитний договір № 14550, на виконання якого відповідачу було надано кредит у розмірі 3850,00 грн. Позивач вказує, що відповідач не належним чином виконував умови кредитного договору внаслідок чого утворила заборгованість у розмірі 24928,75грн. Оскільки відповідач добровільно грошові кошти не сплатив, просить суд стягнути з ОСОБА_1 на свою користь заборгованість у розмірі 24928,75грн.

Одночасно з позовною заявою позивачем заявлено клопотання про витребування доказів, представник позивача зазначає, що ТОВ "ФК"Процент" самостійно не має можливості отримати визначену інформацію, оскільки дана інформація містить банківську таємницю та за своїм правовим режимом відноситься до таємної інформації з обмеженим доступом відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність». Доступ до даних документів мають право отримати безпосередньо власник рахунку або суд. Вказує, оскільки у сторони позивача є обґрунтовані перешкоди у самостійному отриманні зазначених доказів, з метою повного та об`єктивного встановлення обставин справи, підтвердження або спростування доводів сторін, просить суду постановити ухвалу про витребування доказів.

З урахуванням зазначеного просить суд, витребувати у АТ «А-БАНК», визначену інформацію, яка становить банківську таємницю.

Суд, ознайомившись з клопотанням представника ТОВ"ФК"Процент", дослідивши матеріали справи, дійшов наступного висновку.

Позивач не є банківською установою в розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність», не відкриває рахунки, а здійснює послуги з переказу коштів без відкриття рахунку.

Фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку мають право здійснювати юридичні особи, які мають ліцензію Національного банку України, включені Національним банком України до Реєстру платіжної інфраструктури, відповідно до Закону України "Про платіжні послуги"(тобто не виключно банківські установи). Отже, платіжні установи є регульованим посередником для здійснення фінансових операцій, діють на підставі ліцензії Національного банку України, включені до Реєстру платіжної інфраструктури, їхня діяльність регулюється Законом України «Про платіжні послуги».

З матеріалів справи судом встановлено, що 27 червня 2026 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «Проценти» та ОСОБА_1 було укладено кредитний договір №14550, відповідно до умов якого На умовах встановленим цим Договором, Товариство зобов`язується надати Позичальникові грошові кошти в розмірі 3850 гривень (три тисячi вiсiмсот п`ятдесят гривень 00 копійок) (далі Кредит) на умовах строковості, зворотності, платності, а Позичальник зобов`язується повернути Кредит та сплатити проценти за користування Кредитом в строки, визначені цим Договором.

Як встановлено з матеріалів справи на виконання зазначеного договору позивачем відповідачці було надано кредит у розмірі 3850,00 грн, шляхом перерахування коштів платіжну картку № № НОМЕР_1 емітовану АТ «А-БАНК».

Відповідно до вимог п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Згідно зі ст. 83 ЦПК України сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Згідно вимог ч.1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Згідно з ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до ч. 2 ст. 60 вищезазначеного Закону банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів.

З наведених приписів слідує, що інформація, про витребування якої просить позивач, є банківською таємницею.

Аналіз ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» дає можливість зробити висновок, що інформація, яка становить банківську таємницю, розкривається відповідними банками лише на вимогу чітко визначених суб`єктів, серед яких, зокрема, є суд (п. 2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону).

За змістом ч.1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Частиною 1,2 ст. 77 ЦПК України визначено, що належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування, а предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Таким чином, судом встановлено, що інформація, про витребування якої просить позивач, належить до інформації, яка становить банківську таємницю та може бути надана лише за рішенням суду, позивач не входить до вичерпного переліку суб`єктів, передбачених ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», на вимогу яких банки здійснюють розкриття інформації, що становить банківську таємницю.

З урахуванням зазначеного, з метою повного та всебічного розгляду справи та встановлення всіх обставин справи, суд вважає за доцільне задовольнити клопотання ТОВ «Фінансова Компанія «Ейс» про витребування доказів.

Керуючись ст. ст. 76, 84 ЦПК України, -

п о с т а н о в и в :

Клопотання ТОВ"ФК"Процент" про витребування доказів, задовольнити.

Витребувати у Акціонерного товариства «А-БАНК» (код ЄДРПОУ 14360080, 49074, м.Дніпро, вул. Батумська, 11) інформацію, що становить банківську таємницю, а саме :

- чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжну карту НОМЕР_3 ;

- надати виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період з 27.06.2024 року по 02.07.2024 року з відображенням часу зарахування коштів;

- надати інформацію чи було зарахування 3850,00 грн. 27.06.2024 року на платіжну картку НОМЕР_1 ;

- надати інформацію про номер телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою N НОМЕР_1 в період з 27.06.2024 року по 02.07.2024 року;

- надати інформацію про всі номера телефону, які знаходяться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ).

Витребувану інформацію надати до Підволочиського районного суду Тернопільської області (селище Підволочиськ, вул. Залізнична,1, Тернопільського району Тернопільської області) протягом п`яти днів з дня вручення копії ухвали.

Роз`яснити, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала суду оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя В. М. Сіянко