Вирок № 13203375, 13.12.2010, Київський районний суд м. Харкова

1-577/10/14

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

13 декабря 2010 года Киевский районный суд г. Харькова в составе:

председательствующего судьи Чередник В.Е.,

при секретаре Поповой В.В.,

с участием прокурора Омельченко В.В.,

защитника адвоката ОСОБА_1

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Харькове уголовное дело по обвинению ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки с. Шевченково Валковского района Харьковской области, гражданки Украины, образование среднее, замужем, имеющей троих детей, работающей дворником участка №2 Орджоникидзевского филиала «КП Харьковблагоустройство», зарегистрированной: АДРЕСА_1, проживающей АДРЕСА_2 , ранее не судимой, -

в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2 УК Украины,-

Установил:

ОСОБА_2, совершила в период времени с октября 2006 года по май 2007 года ряд умышленных, корыстных преступлений при следующих обстоятельствах.

ОСОБА_2, злоупотребляя доверием граждан, не имея намерений выполнять свои обязательства, используя сложившиеся доверительные отношения, просила оформлять их потребительские кредиты, якобы для своих нужд заверяя их в том, что кредиты будут погашаться за ее счет, имея при этом единый преступный умысел обманным путем завладеть имуществом граждан, с целью его реализации, для приобретения которого граждане, будучи введенными в заблуждение относительно истинных преступных намерений ОСОБА_2, оформляли потребительские кредиты в разных банковских учреждениях.

Кроме того, ОСОБА_2 имея единый умысел на завладение мошенническим путем денежными средствами, оформляла договора кредита в различных банковских учреждениях и на свое имя, не имея при этом намерений в дальнейшем их выплачивать.

19 октября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладения денежными средствами банка путем обмана, прибыла в г.Харьков, где получила счет-фактуру №61019-2 от 19.10.2006 года на покупку системного блока: процессор AMD Atlon 64X2 3200+, материнская плата AsusTek, монитора 19” Samsung 931BF; Принтер Laser Xerox 3117, которую предоставила кредитному инспектору ООО КБ «Дельта». Далее, ОСОБА_2 также предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_1 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_3, справку №1 о доходах от реализации ею молока ФОП «ОСОБА_3» кредитному инспектору ООО КБ «Дельта», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, тем самым заверив его в своем желании купить указанную компьютерную технику в кредит, при этом преследуя цель завладеть кредитными денежными средствами. В тот же день ООО КБ «Дельта» на имя ОСОБА_2 был оформлен кредитный договор №008-80000-191006 от 19.10.2006 года на сумму 6 431 грн. 25 коп., одним из условий которого является возвратность и платность предоставляемых кредитных средств, который ОСОБА_2 подписала, не имея при этом намерений в дальнейшем его выплачивать. Согласно заключенного с ОСОБА_2 кредитного договора ООО КБ «Дельта» были перечислены денежные средства на расчетный счет ФОП ОСОБА_4 в сумме 6 125 грн. и на расчетный счет ООО КБ «Дельта» за оказанные услуги банком по кредитованию в сумме 306 грн. 25 коп.. После оформления данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной компьютерной техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ООО КБ «Дельта» материальный ущерб на сумму 6 431 грн. 25 коп..

20 октября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладения денежными средствами банка путем обмана, прибыла в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где получила счет-фактуру №37/1028 от 20.10.2006 года на покупку плитки, унитаза, ванной, которую предоставила кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее ОСОБА_2 также предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_1 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_3, кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявление о доходах, тем самым заверив его в своем желании купить указанные товары в кредит, при этом преследуя цель завладеть кредитными денежными средствами. В тот же день ЗАО КБ «ПриватБанк» на имя ОСОБА_2 был оформлен кредитный договор №DNH4КР65381157 от 20.10.2006 года на сумму 9 685 грн. 00 коп., одним из условий которого является возвратность и платность предоставляемых кредитных средств, который ОСОБА_2 подписала, не имея при этом намерений в дальнейшем его выплачивать. Согласно заключенного с ОСОБА_2 кредитного договора ЗАО КБ «ПриватБанк» были перечислены денежные средства на расчетный счет ЧП ОСОБА_5 в сумме 7 450 грн., а остальная сумма перечислена на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк» за оказанные банком услуги по кредитованию.

После оформления данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанными товарами, реализовав их при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 9 685 грн. 00 коп..

В середине октября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_6 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_6, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 21 октября ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_6, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №37/1031 от 21.10.2006 года на покупку ванной производства Италия, плитки производства Чехия, умывальник «тюльпан», который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_6 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_4 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_5, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 08.11.2000г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением установленного образа сообщила информацию о своем материальном положении, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_7 был оформлен кредитный договор №DNH4KP65381161 от 21.10.2006 года на сумму 9 763 грн., и перечислены денежные средства на расчетный счет ЧП ОСОБА_5 в сумме 7 510 грн. и остальная сумма перечислена на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк» за оказанные банком услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_6 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанными товарами, реализовав их при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_6 значительный материальный ущерб на сумму 9763 грн.

31 октября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_8 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_8, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_8, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №8/Х от 31.10.2006 года на покупку системного блока Storm 13971, монитора Philips 190V6, принтера Samsung 1615, колонок Sony VE356, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_8 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_6 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_7, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 18.02.2000г., кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую он подписал. В тот же день, 30.10.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_8 был оформлен кредитный договор №DNH4KP20821210 от 31.10.2006 года на сумму 8 772 грн. 40коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника» в сумме 6 748 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_8 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной оргтехникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_8 значительный материальный ущерб на сумму 8 772 грн. 40коп..

31 октября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_9 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_9, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_9, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №7/Х от 31.10. 2006 года на покупку телевизора Samsung 29V10, холодильника Siemens 46S123, музыкального центра LG210K, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_9 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_8 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_9, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 28.12.2001г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, 31.10.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_9 был оформлен кредитный договор №DNH4KP20821209 от 31.10.2006 года на сумму 9 774 грн. 70коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника» в сумме 7 519 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_9 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_9 значительный материальный ущерб на сумму 9 774 грн. 70коп..

2 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_10 с целью завладения имуществом последней, попросила выступить ее в качестве поручителя при оформлении кредита на ОСОБА_2, якобы необходимого для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_10, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_10, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №15/Х от 2.11.2006 года на покупку домашнего кинотеатра Sony DAV-DZ820K и телевизора Sony 29CS60, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_10, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2 оформить кредит именно на нее, а не взять ее поручителем, предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_10 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_11, выданный Токмакским РО УМВД Украины в Запорожской области 19.08.1997г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, 02.11.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_10 был оформлен кредитный договор №DNH4KP20821220 от 02.11.2006 года на сумму 8 765 грн. 90коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника» в сумме 6 743 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_10 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_10 значительный материальный ущерб на сумму 8 765 грн. 90коп..

4 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_11 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_11, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_11, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №5/Х от 4.11.2006 года на покупку стиральной машины Bosch WAE 24440 OE, электрической плиты Hansa PCCW 5330, холодильника LG GR-292, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_11 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_12 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_13, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 29.10.2004г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. ОСОБА_2 во исполнение своего преступного умысла на завладение имуществом ОСОБА_11 предоставила кредитному продавцу-консультанту квитанцию №ПН310 от 04.11.2006 года о внесении требуемого банком аванса в сумме 650 грн.. В тот же день, 04.11.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_11 был оформлен кредитный договор №DNH4KP20821231 от 04.11.2006 года на сумму 9 092 грн. 20коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника» в сумме 6 994 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_11 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_11 значительный материальный ущерб на сумму 9 092 грн. 20коп..

9 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_12 с целью завладения имуществом последнего, предложила оформить на его имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_12, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_12, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №3/Х от 9.11.2006 года на покупку телевизора Philips 29RT8641, стиральной машины Electrolux EWF 1020, газовой плиты Indesit K6G21, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_12 предоставил документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_14 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_15, выданный Люботинским ГО УМВД Украины в Харьковской области 17.07.1996г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщил заученную им по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую он подписал. В тот же день, 09.11.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_12 был оформлен кредитный договор №DNH4KP20821255 от 09.11.2006 года на сумму 8 929 грн. 70коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника» в сумме 6 869 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_12 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_12 значительный материальный ущерб на сумму 8 929 грн. 70коп..

В начале ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_13 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_13, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 9 ноября 2006 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_13, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №2/Х от 9.11.2006 года на покупку холодильника Whirlpool 4170 AL, стиральной машины Bosch 20460ОЕ, пылесоса Rowenta 044, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_13 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_16 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_17, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 31.03.2000г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным продавцом-консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, 09.11.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_13 был оформлен кредитный договор №DNH4KP20821254 от 09.11.2006 года на сумму 8 872 грн. 50коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника» в сумме 6 825 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_13 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_13 значительный материальный ущерб на сумму 8 872 грн. 50 коп..

В начале ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_13 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_13, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 9 ноября 2006 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_13, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №26/Х от 9.11.2006 года на покупку газовой плиты Indesit K3G52, телевизора JVC 2155, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО «Догмат Украина». Далее, ОСОБА_13 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_16 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_17, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 31.03.2000г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО «Догмат Украина», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным продавцом-консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, 09.11.2006 года ОАО КБ «Надра» при сотрудничестве с ЗАО «Догмат Украина» на имя ОСОБА_13 был оформлен кредитный договор №02/0610065/2096/02 от 09.11.2006 года на сумму 3 193 грн. 33 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника» в сумме 2 395 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетные счета ОАО КБ «Надра» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_13 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_13 значительный материальный ущерб на сумму 3 193 грн. 33 коп..

12 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_14 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_14, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_14, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №1/Х без даты на покупку телевизора Philips 32PW9551, домашнего кинотеатра Sony DAV-DZ520K, микроволновой печи СВЧ LG 7844N, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_14 предоставила документы на свое имя: идентификационный код № НОМЕР_2 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_18, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 03.04.2000г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным продавцом-консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, 12.11.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_14 был оформлен кредитный договор №DNH4ТP20821269 от 12.11.2006 года на сумму 9 646 грн. 00коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника» в сумме 6 890 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_14 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_14 значительный материальный ущерб на сумму 9 646 грн. 00 коп..

13 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладения денежными средствами банка путем обмана, прибыла в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где получила счет-фактуру на покупку мебели в виде спального гарнитура «Маркиза», которую предоставила торговому партнеру ЗАО «Альфа-Банк», предоставляющему услуги по кредитованию на основании доверенности. Далее ОСОБА_2 также предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_1 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_3, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 23.08.2001 года торговому партнеру ЗАО «Альфа-Банк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, тем самым заверив его в своем желании купить указанную мебель в кредит, при этом преследуя цель завладеть кредитными денежными средствами. В тот же день, 13.11.2006 года ЗАО «Альфа-Банк» на имя ОСОБА_2 был оформлен кредитный договор №400166090 от 13.11.2006 года на сумму 8 235 грн. 29 коп., одним из условий которого является возвратность и платность предоставляемых кредитных средств, который ОСОБА_2 подписала, не имея при этом намерений в дальнейшем его выплачивать. Согласно заключенного с ОСОБА_2 ЗАО «Альфа-Банк» были перечислены денежные средства на расчетный счет ФОП ОСОБА_15 в сумме 7 000 грн. и на расчетный счет ЗАО «Альфа-Банк» за оказанные услуги банком по кредитованию в сумме 1 235 грн. 29 коп.. После оформления кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной мебелью, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ЗАО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 8 235 грн. 25 коп..

29 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_16 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2. Не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_16, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_16, проследовали в универмаг «Харьков», расположенный по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила у ФЛП ОСОБА_17, которая осуществляла свою торговую деятельность в помещении универмага «Харьков», счет 57/1030 от 29.11.2006 года на покупку спальной мебели «Мираж» производства Россия и кухни угловой «Алина» производства Россия, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_16 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_19 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_20, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 22.08.2002г., кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_16 был оформлен кредитный договор №DNH4KP91631333 на сумму 9 769 грн. 50коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП «ОСОБА_17.» в сумме 7 515 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_16 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной мебелью, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_16 значительный материальный ущерб на сумму 9 769 грн. 50коп.

29 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_16 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_16, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_16, проследовали в универмаг «Харьков», расположенный по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет №0011003 от 29.11.2006 года на покупку окна металлопластикового размерами 2,8Х1,43 в количестве 3 штук, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО «Догмат Украина». Далее, ОСОБА_16 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_19 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_20, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 22.08.2002г., кредитному продавцу-консультанту ЗАО «Догмат Украина», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, ОАО КБ «Надра» при сотрудничестве с ЗАО «Догмат Украина» на имя ОСОБА_16 был оформлен кредитный договор №02/06190189/2212/02 от 29.11.2006 года на сумму 4 465 грн. 71 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП «ОСОБА_18.» в сумме 3 126 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ОАО КБ «Надра» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_16 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанным товаром, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_16 значительный материальный ущерб на сумму 4 465 грн. 71коп.

В конце декабря 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_19 с целью завладения имуществом последней, предложила свою помощь в получении кредита на ее имя не поставив ее в известность о способе получения кредита, попросив при этом часть денежных средств полученных в кредит дать ей в долг. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 27 декабря 2006 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_20, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №1/Х от 27.12.2006 года на покупку холодильника Whirlpool 4020 IX, стиральной машины Electrolux EWF 12680, и объяснила ОСОБА_20, что данный товар будет оформляться в кредит, после чего половину от стоимости товара она получит наличными денежными средствами, а выплачивать необходимо будет весь кредит. На что ОСОБА_20 отказалась для себя оформлять кредит на подобных условия. Далее, ОСОБА_2 во исполнение своего преступного умысла направленного на завладение имуществом ОСОБА_20, пользуясь доверительными отношениями сложившимися с ней, убедила последнюю оформить кредит на ее имя, но для нужд ОСОБА_2, заверив при этом, что погашаться кредит будет за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить.

ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение, и предоставила указанную счет-фактуру №1/Х от 27.12.2006 года кредитному сотруднику ЗАО «Агробанк». Далее, ОСОБА_20, как ранее ее просила ОСОБА_2, также предоставила документы на свое имя и ее документы, как ФОП: идентификационный код НОМЕР_23 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_24, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 11.04.2001г., свидетельство НОМЕР_21 о госрегистрации ФОП ОСОБА_20, свидетельство НОМЕР_22 об уплате единого налога от 15.12.2005 года ОСОБА_20, отчет ФОП ОСОБА_20 за 3 квартал 2006 года кредитному сотруднику ЗАО «Агробанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным сотрудником в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день ЗАО « Агробанк» на имя ОСОБА_20 был оформлен кредитный договор №00253KS20820105 от 27.12.2006 года на сумму 8 146 грн. 80коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника» в сумме 6 570 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО «Агробанк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_20 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_20 значительный материальный ущерб на сумму 8 146 грн. 80 коп..

В конце декабря 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_19 с целью завладения имуществом последней, предложила свою помощь в получении кредита на ее имя не поставив ее в известность о способе получения кредита, попросив при этом часть денежных средств полученных в кредит дать ей в долг. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 27 декабря 2006 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_20, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет № Н332 от 27.12.2006 года на покупку системного блока Stels-XX/AMD64-3.0 и монитора 17” BELINEA 170G1 TFT, 8ms, и объяснила ОСОБА_20, что данный товар будет оформляться в кредит, после чего половину от стоимости товара она получит наличными денежными средствами, а выплачивать необходимо будет весь кредит. На что, ОСОБА_20 отказалась для себя оформлять кредит на подобных условия. Далее, ОСОБА_2 во исполнение своего преступного умысла направленного на завладение имуществом ОСОБА_20, пользуясь доверительными отношениями сложившимися с ней, убедила последнюю оформить кредит на ее имя, но для нужд ОСОБА_2, заверив при этом, что погашаться кредит будет за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить.

ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение, и предоставила указанный счет № Н332 от 27.12.2006 года кредитному сотруднику ЗАО «Догмат Украина». Далее, ОСОБА_20, как ранее ее просила ОСОБА_2, также предоставила документы на свое имя и ее документы, как ФОП: идентификационный код НОМЕР_23 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_24, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 11.04.2001г., свидетельство НОМЕР_21 о госрегистрации ФОП ОСОБА_20, свидетельство НОМЕР_22 об уплате единого налога от 15.12.2005 года ОСОБА_20, отчеты ФОП ОСОБА_20 за 2 и 3 квартал 2006 года кредитному сотруднику ЗАО «Догмат Украина», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным сотрудником в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, 27.12.2006 года ЗАО КБ «Надра» при сотрудничестве с ЗАО «Догмат Укарина» на имя ОСОБА_20 был оформлен кредитный договор №02/06190188/2504/02 от 27.12.2006 года на сумму 6 410 грн. 26коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФОП ОСОБА_21 в сумме 5 000 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «Надра» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_20 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной компьютерной техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_20 значительный материальный ущерб на сумму 6 410 грн. 26 коп..

Так, в начале января 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_20 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. При этом ОСОБА_2 зная, что ОСОБА_20 необходимы денежные средства, пояснила, что кредит будет оформляться именно на получение наличных денежных средств. ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение, однако при условии, что половину от полученной в кредит суммы она заберет себе и кредит они выплатят в последующим пополам в равных долях.

После чего, 9 января 2007 года ОСОБА_2, понимая, что данные обстоятельства, не помешают ей обманным путем завладеть частью кредитных денежными средств ОСОБА_20, прибыла в г.Валки совместно с ОСОБА_20, где последняя проследовала в Валковское отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» и предоставила кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк» все ранее подготовленные документы для оформления кредита: идентификационный код НОМЕР_23 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_24, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 11.04.2001г., свидетельство НОМЕР_21 о госрегистрации ФОП ОСОБА_20, свидетельство серия Д №049409 об уплате единого налога от 18.12.2006 года ОСОБА_20, отчет ФОП ОСОБА_20 за 2 и 4 квартал 2006 года, справку Резуненковского сельского совета Коломакского района Харьковской области о наличии у ОСОБА_20 подсобного домашнего хозяйства, а также документы на бытовую технику передаваемую в залог, ранее переданные ОСОБА_20 ОСОБА_2. В тот же день ЗАО КБ «ПриватБанк» на имя ОСОБА_20 был оформлен кредитный договор от 27.12.2006 года на №HAU9SE00000173 от 09.01.2007 года сумму 8 000 грн., и выданы ОСОБА_20 наличные денежные средства в сумме 8000 грн. по расходному кассовому ордеру №1 от 09.01.2007 года. После чего, ОСОБА_2 не имея намерений выполнять обещанное, и выплачивать в равных долях с ОСОБА_20 указанный кредит, завладела 4000 грн., принадлежавшими ОСОБА_20, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 4 000 грн..

В конце января 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_20 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 25 января 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков на пл. Конституции совместно с ОСОБА_20., где ОСОБА_2 получила счет-фактуру № РС-0000152 от 24.01.2007 года на покупку телевизора Philips 42PF7321, который впоследствии в магазине «PS Shop» расположенном по адресу г.Харьков пл. Конституции, 1 был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк». Далее, ОСОБА_20 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_23 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_24, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 11.04.2001г. кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным сотрудником в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день ЗАО «Альфа-Банк» на имя ОСОБА_20 был оформлен кредитный договор №400217659 от 25.01.2007 года на сумму 12 470 грн. 59 коп., и перечислены денежные средства в сумме 10600 грн. на расчетный счет ФОП ОСОБА_22, а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО «Альфа-Банк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_20 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_20 значительный материальный ущерб на сумму 12 470грн. 59 коп..

В конце января 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_20 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 25 января 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_20, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №0008 от 25.01.2007 года на покупку ноутбука Asus A6QKm, который был предоставлен кредитному инспектору ООО «КБ «Дельта». Далее, ОСОБА_20 предоставила документы на свое имя и ее документы, как ФОП: идентификационный код НОМЕР_23 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_24, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 11.04.2001г., свидетельство НОМЕР_21 о госрегистрации ФОП ОСОБА_20, свидетельство НОМЕР_25 об уплате единого налога от 18.12.2006 года ОСОБА_20, отчеты ФОП ОСОБА_20 за 3 и 4 квартал 2006 года кредитному сотруднику ООО «КБ «Дельта», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным сотрудником в заявку на получение кредита, которую она подписала. Кроме того, ОСОБА_2 реализуя свой преступный умысел внесла требуемый банком аванс в сумме 670 грн.. В тот же день, 25.01.2007 года ООО «КБ «Дельта» на имя ОСОБА_20 был оформлен кредитный договор №002-20037-250107 от 25.01.2007 года на сумму 6 177 грн. 74 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФОП ОСОБА_23 в сумме 6 030 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ООО «КБ «Дельта» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_20 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанным ноутбуком, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_20 значительный материальный ущерб на сумму 6177 грн. 74 коп..

23 февраля 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_20 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_20, проследовали в магазин ООО «МКС» расположенный в г.Харькове на пр. Гагарина, 1-А, где ОСОБА_2 получила счет № 70017116 от 23.02.2007 года на покупку телевизора PDF 42” Panasonic TH-42PA60R, который был предоставлен кредитному агенту АБ «Факториал-Банк». Далее, ОСОБА_20 предоставила документы на свое имя и ее документы, как ФОП: идентификационный код НОМЕР_23 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_24, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 11.04.2001г., свидетельство НОМЕР_21 о госрегистрации ФОП ОСОБА_20, свидетельство НОМЕР_25 об уплате единого налога от 18.12.2006 года ОСОБА_20, отчеты ФОП ОСОБА_20 за 3 и 4 квартал 2006 года кредитному сотруднику АБ «Факториал-Банк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным сотрудником в заявку на получение кредита, которую она подписала. Кроме того, ОСОБА_2 продолжая реализовывать свой преступный умысел внесла требуемый банком аванс в сумме 1 000 грн.. В тот же день, 23.02.2007 года ООО «КБ «Дельта» на имя ОСОБА_20 был оформлен кредитный договор №875-00.40/016 от 23.02.2007 года на сумму 9 637 грн. 47 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «МКС» в сумме 7 999 грн. 10 коп., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет АБ «Факториал-Банк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_20 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_20 значительный материальный ущерб на сумму 9 637 грн. 47 коп..

5 марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_8 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_8, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_8, проследовали в магазин ООО «МКС», расположенный по адресу: г.Харьков, ул. Клочковская, 104-А, где ОСОБА_2 получила счет №70015333 от 05.03.2007 года на покупку телевизора TFT 32” Philips 32PF9731D, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк». Далее, ОСОБА_8 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_6 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_7, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 18.02.2000г., кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным сотрудником в анкету-заявление на получение кредита, которую он подписал. ОСОБА_2 во исполнение своего преступного умысла внесла требуемый банком аванс в сумме 1500 грн.. В тот же день ЗАО «Альфа-Банк» на имя ОСОБА_8 был оформлен кредитный договор №400227625 от 05.03.2007 года на сумму 11 528 грн. 47коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «МКС» в сумме 9 799 грн. 20 коп., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО «Альфа-Банк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_8 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_8 значительный материальный ущерб на сумму 11 528 грн. 47коп..

7 марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_16 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_16, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_16, проследовали в универмаг «Харьков», расположенный по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №37/070303 на покупку холодильника Wirpool ARC 410X и стиральной машины Ariston AQXL 85, которая впоследствии была предоставлена кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк». Далее, ОСОБА_16 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_19 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_20, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 22.08.2002г. кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк», осуществляющему в помещении универмага «Харьков» услуги по оформлению кредитов гражданам Украины. А ОСОБА_2 сообщила данному кредитному сотруднику вымышленную информацию о материальном положении и месте работы ОСОБА_16, которая была внесена кредитным сотрудником в анкету-заявку на получение кредит. В тот же день, ЗАО «Альфа-Банк» на имя ОСОБА_16 был оформлен кредитный договор №400228569 от 07.03.2007 года на сумму 7 276 грн. 47 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛ-П ОСОБА_24 в сумме 6 185 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО «Альфа-Банк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_16 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_16 значительный материальный ущерб на сумму 7 276 грн. 47 коп..

В начале марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_25 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_25, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 12.03.2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_25, проследовали в универмаг «Харьков», расположенный по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №39/120307 на покупку холодильника Samsung RL-39EDSW и пылесоса Thomas TTaqullilter, выписанную ФЛ-П ОСОБА_24 осуществлявшим свою торговую деятельность в помещении универмага «Харьков», которая впоследствии была предоставлена кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк». Далее, ОСОБА_25 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_26 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_27, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 01.12.2001г., кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк», осуществляющему в помещении универмага «Харьков» услуги по оформлению кредитов гражданам Украины. А ОСОБА_2 сообщила данному кредитному сотруднику вымышленную информацию о материальном положении и месте работы ОСОБА_25, которая была внесена кредитным сотрудником в анкету-заявку на получение кредит. В тот же день, ЗАО «Альфа-Банк» на имя ОСОБА_25 был оформлен кредитный договор №400230297 от 12.03.2007 года на сумму 5 688 грн. 89 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛ-П ОСОБА_24 в сумме 5 120 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО «Альфа-Банк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_25 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_25 значительный материальный ущерб на сумму 5 688 грн. 89 коп..

В начале марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_25 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_25, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 12.03.2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_25, проследовали в универмаг «Харьков», расположенный по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №2/12 от 12.03.2007 года на покупку духовки электрической Whirlpool AКР2861Х, микроволновой печи LG МР9485SR, пылесоса Tomas AgF, которая впоследствии была предоставлена кредитному сотруднику ЗАО «Агробанк». Далее, ОСОБА_25 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_26 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_27, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 01.12.2001г., кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк», осуществляющему в помещении универмага «Харьков» услуги по оформлению кредитов гражданам Украин, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным продавцом-консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. А ОСОБА_2 подтвердила данному кредитному сотруднику вымышленную информацию о материальном положении и месте работы ОСОБА_25, предоставив свидетельство НОМЕР_28 о госрегистрации ФОП ОСОБА_2. Кроме того, ОСОБА_2 во исполнение своего преступного умысла внесла требуемый банком аванс в сумме 605 грн. по чеку 1/12 от 12.03.2007 года, который был также предоставлен кредитному сотруднику ЗАО «Агробанк». После чего, в тот же день, ЗАО «Агробанк» на имя ОСОБА_25 был оформлен кредитный договор №00253КР0033640010811 от 12.03.2007 года на сумму 7 078 грн. 50 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ЧП ОСОБА_27 в сумме 5 445 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО «Агробанк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_25 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_25 значительный материальный ущерб на сумму 7 078 грн. 50 коп.

В конце марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_28 с целью завладения имуществом последнего, предложила оформить на его имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_28, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дал свое согласие на ее предложение.

После чего, 21 марта 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков на рынок ТЦ «Барабашово» совместно с ОСОБА_28, проследовали в один из магазинов, где ОСОБА_2 получила выписанную от ФЛП ОСОБА_29 счет-фактуру №б/н от 21.03.2007 года на покупку музыкального центра JVC DX-T55, которая впоследствии была предоставлена специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_28 предоставил документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_29 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_30, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 06.09.2002г. специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также сообщил информацию о своем месте работы, которые были внесены специалистом РИП в заявку на получение кредита. В тот же день, ЗАО КБ «ПриватБанк» на имя ОСОБА_28 был оформлен кредитный договор №HAXRRX13850066 от 21.03.2007 года на сумму 3 162 грн., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП ОСОБА_29 в сумме 2 635 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_28 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанным товаром, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_28 значительный материальный ущерб на сумму 3162 грн..

В конце марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_28 с целью завладения имуществом последнего, предложила оформить на его имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_28, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дал свое согласие на ее предложение.

После чего, 21 марта 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_28, проследовали в универмаг «Харьков», расположенный по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила выписанную от ФЛП ОСОБА_30 счет-фактуру от 21.03.2007 года на покупку стиральной машины Electrolux EW 1259 W, которая была предоставлена кредитному агенту ОАО Всеукраинского Акционерный Банк Банка. Далее, ОСОБА_28 предоставил документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_29 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_30, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 06.09.2002г. кредитному агенту ОАО Всеукраинского Акционерный Банк Банка, осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также сообщил информацию о своем месте работы, которые были внесены кредитным агентом в заявку на получение кредита. В тот же день ОАО Всеукраинского Акционерный Банк на имя ОСОБА_28 был оформлен кредитный договор №400006301 от 21.03.2007 года на сумму 4 599 грн.82 коп, и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП ОСОБА_30 в сумме 4000 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ОАО Всеукраинского Акционерный Банк за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_28 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанным товаром, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_28 значительный материальный ущерб на сумму 4 599 грн.82 коп.

28 марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладения денежными средствами банка путем обмана, прибыла в магазин «Домотехника» расположенный по адресу: г.Харьков, пер. Марьяненко,4, где получила счет-фактуру №СФМАР-000008995/013 от 28.03.2007 года на покупку телевизора LCD 32” PHILIPS 32 PF 7331, которую предоставила кредитному сотруднику ООО «Банк Ренессанс Капитал». Далее ОСОБА_2 также предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_1 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_3, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 23.08.2001 года кредитному сотруднику ООО «Банк Ренессанс Капитал», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, и внесла авансовый платеж в сумме 1371 грн., тем самым заверив его в своем желании купить указанный телевизор в кредит, при этом преследуя цель завладеть кредитными денежными средствами. В тот же день, ООО «Банк Ренессанс Капитал» на имя ОСОБА_2 был оформлен кредитный договор №81018175401 от 28.03.2007 года на сумму 5 741 грн. 99 коп., одним из условий которого является возвратность и платность предоставляемых кредитных средств, который ОСОБА_2 подписала, не имея при этом намерений в дальнейшем его выплачивать. Согласно заключенного с ОСОБА_2 кредитного договора №81018175401 от 28.03.2007 года на сумму 5 741 грн. 99 коп. ООО «Банк Ренессанс Капитал» были перечислены денежные средства на расчетный счет ЧП «Домотехника» в сумме 5 741 грн. 99 коп., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ООО «Банк Ренессанс Капитал» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «Банк Ренессанс Капитал» материальный ущерб на сумму 5 741 грн. 99 коп.

29 марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_13 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_13, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_13, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру от 29.11.2006 года на покупку холодильника Ariston MBA 2200x, домашнего кинотеатра Sony DAV DZ 300, который впоследствии был предоставлен кредитному агенту ОАО Всеукаринский Акционерный Банк. Далее, ОСОБА_13 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_16 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_17, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 31.03.2000г. кредитному агенту ОАО Всеукаринский Акционерный Банк, осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным агентом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день ОАО Всеукаринский Акционерный Банк на имя ОСОБА_13 был оформлен кредитный договор №400006657 от 29.03.2007 года на сумму 5 863 грн. 62 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФОП ОСОБА_30 в сумме 5 099 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ОАО Всеукаринский Акционерный Банк за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_13 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_13 значительный материальный ущерб на сумму 5 863 грн. 62 коп..

В конце марта начале апреля 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_33 с целью завладения имуществом последнего, предложила оформить на его имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_33, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дал свое согласие на ее предложение.

После чего, 3 апреля 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков на рынок ТЦ «Барабашово» совместно с ОСОБА_33, проследовали в один из магазинов, где ОСОБА_2 получила выписанную от ФЛП ОСОБА_29 счет-фактуру №б/н от 03.04.2007 года на покупку телевизора Samsung LE26R71B, которая впоследствии была предоставлена специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_33 предоставил документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_31 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_32, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 13.11.2001г. специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также сообщил заученную им по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем месте работы, которые были внесены специалистом РИП в заявку-анкету на получение кредита. В тот же день ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_33 был оформлен кредитный договор №HAXRRX13850120 от 03.04.2006 года на сумму 6 018 грн., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП ОСОБА_29 в сумме 5 015 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «Приват Банк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_33 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_33 значительный материальный ущерб на сумму 6 018 грн..

В начале апреля 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_34 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_34, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дал свое согласие на ее предложение.

После чего, 10 апреля 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков на рынок ТЦ «Барабашово» совместно с ОСОБА_34, проследовали в один из магазинов, где ОСОБА_2 получила выписанную от ФЛП ОСОБА_29 счет-фактуру №б/н от 10.04.2007 года на покупку телевизора Sharp 32SD1E, которая впоследствии была предоставлена специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_34 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_33 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_34, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 20.02.2001г., специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а ОСОБА_2 сообщила ему вымышленную информацию о месте работы ОСОБА_34, которая была внесена им в заявку-анкету на получение кредита. В тот же день ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_34 был оформлен кредитный договор №HAXRRX13850151 от 10.04.2006 года на сумму 8 398 грн. 80 коп, и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП ОСОБА_29 в сумме 6 999 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «Приват Банк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_34 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_34 значительный материальный ущерб на сумму 8398 грн. 80 коп..

11 апреля 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_35 с целью завладения имуществом последнего, предложила оформить на его имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_35, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дал свое согласие на ее предложение.

После чего, в это же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков на рынок ТЦ «Барабашово» совместно с ОСОБА_35, проследовали в один из магазинов, где ОСОБА_2 получила выписанную от ФЛП ОСОБА_29 счет-фактуру №б/н от 11.04.2007 года на покупку телевизора Philips 32PF7321, которая впоследствии была предоставлена специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_35 предоставил документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_35 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_36, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 31.03.1998г., специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также сообщил ему по просьбе ОСОБА_2 не соответствующую действительности на момент оформления кредита информацию о своем месте работы, которая была внесена специалистом РИП в заявку-анкету на получение кредита. В тот же день ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_35 был оформлен кредитный договор №HAXRRX13850160 от 11.04.2006 года на сумму 8 631 грн. 60 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП ОСОБА_29 в сумме 7 193 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «Приват Банк» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_35 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_35 значительный материальный ущерб на сумму 8 631 грн. 60 коп..

18 апреля 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_9 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_9, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день, ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_9, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №3/Х от 18.04.2007 года на покупку холодильника Electrolux УК 4045, который впоследствии был предоставлен кредитному представителю ЗАО «Догмат Украина». Далее, ОСОБА_9 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_8 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_9, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 28.12.2001г. кредитному представителю ЗАО «Догмат Украина», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным представителем в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день ОАО КБ «Надра» при сотрудничестве с ЗАО «Догмат Украина» на имя ОСОБА_9 был оформлен кредитный договор №02/06190065/2985/02 от 18.04.2007 года на сумму 3 707 грн. 35 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника» в сумме 2 521 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ОАО КБ «Надра» за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_9 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_9 значительный материальный ущерб на сумму 3 707 грн. 35 коп..

29 мая 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладения денежными средствами банка путем обмана, прибыла помещении отделения №1 ЗАО «ПроКредитБанк» расположенное по адресу: г.Полтава, ул. Котляревского, 19/10, где предоставила специалисту по сельскохозяйственному кредитованию ЗАО «ПроКредитБанк» заранее ею подготовленные документы: идентификационный код на ее имя НОМЕР_1 и паспорт гражданина Украины на ее имя НОМЕР_3, справки от 28.05.2009 года выданные Коломакской РГБ ветеринарной медицины Харьковской области в количестве 7 штук о наличии у нее 7 здоровых коров, тем самым заверив его в своем желании получить кредит, использовать по целевому назначению, и в последствии выплатить. В тот же день ЗАО «ПроКредитБанк» на имя ОСОБА_2 был оформлен кредитный договор №11.8262 от 29.05.2007 года на сумму 15 000 грн. 00 коп., одним из условий которого является возвратность и платность предоставляемых кредитных средств, который ОСОБА_2 подписала, не имея при этом намерений в дальнейшем его выплачивать. Согласно заключенного с ОСОБА_2 указного кредитного договора, ЗАО «ПроКредитБанк» были выданы ОСОБА_2 наличные денежные средства в сумме 15000 грн., которыми последняя, не имея намерений выплатить и оплатить согласно условий договора, завладела и распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ЗАО «ПроКредитБанк» материальный ущерб на сумму 15000 грн..

Таким образом, ОСОБА_2 в период времени с 19 октября 2006 года по 29 мая 2007 год реализуя свой единый преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений завладела товарами и кредитными средствами граждан ОСОБА_34, ОСОБА_12, ОСОБА_16, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_28, ОСОБА_14, ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_35, ОСОБА_33, ОСОБА_20, ОСОБА_13, ОСОБА_9, ОСОБА_25, полученными в кредит в ЗАО КБ «ПриватБанк», ЗАО «Альфа-Банк», ОАО «ВиЕйБи Банк», ЗАО КБ «Дельта», ОАО КБ «Надра», ЗАО «ПроКредитБанк», ООО «Банк Ренессанс Капитал», ЗАО «Агробанк», АБ «Факториал-Банк», причинив каждому из указанных граждан значительный материальный ущерб, а всего на общую сумму 209840 грн. 85 коп., что является особо крупным размером.

Также ОСОБА_2 период времени с 19 октября 2006 года по 29 мая 2007 год реализуя свой единый преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, из корыстных побуждений, заключила договора кредита, не имея намерений в дальнейшим их выплачивать, и на свое имя в ЗАО КБ «Дельта», ЗАО КБ «ПриватБанк», ЗАО «Альфа-Банк», ООО «Банк Ренессанс Капитал», ЗАО «ПроКредитБанк», чем причинила указанным банкам материальный ущерб на общую сумму 45093 грн. 24 коп.. А всего, в результате преступной деятельности ОСОБА_2 указанным гражданам и банками был причинен материальный ущерб на общую сумму 254 934 грн. 09 коп., что является особо крупным размером.

Кроме того, в апреле 2007 года ОСОБА_2, действуя повторно, внесла в имеющийся у нее бланк справки о заработной плате и других доходах не соответствующие действительности сведения о работе ОСОБА_34 у ФОП «ОСОБА_36.», полученной ею заработной плате, а также поставила оттиск печати ФОП ОСОБА_20, таким образом изготовив поддельный документ с целью его использования при оформлении кредита на имя ОСОБА_34. Далее, 10 апреля 2007 года ОСОБА_2 предоставила указанную поддельную справку кредитному специалисту РИП ЗАО КБ «ПриватБанк» при оформлении кредита на имя ОСОБА_34.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая вину свою в содеянном и суммы гражданских исков признала полностью, раскаялась, пояснив об обстоятельствах совершенных преступлений, как изложено выше.

Принимая во внимание полное признание подсудимой своей вины и размер гражданских исков, а также то, что она не подвергает сомнению фактические обстоятельства дела, изложенные в обвинительном заключении, правильно понимает содержание этих обстоятельств, у суда не возникает сомнений в добровольности и истинности позиции ОСОБА_2, в связи с чем суд, согласно требований ст.299 УПК Украины, ограничивает объем доказательств показаниями подсудимой.

Оценивая собранные доказательства в их совокупности, суд пришел к выводу о том, что виновность подсудимой в мошенничестве, т.е. завладении чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное повторно, в особо крупных размерах, а также в подделке документа с целью его дальнейшего использования, а также использование поддельного документа, совершенное повторно, нашла подтверждение в судебном заседании, а поэтому ее действия подлежат квалификации по ст. 190 ч.4 УК Украины, как мошенничество, т.е. завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное повторно, в особо крупных размерах, а также по ст. 358 ч.2 УК Украины, т.е. подделка документа с целью его дальнейшего использования, а также использование поддельного документа, совершенное повторно.

Изучением личности подсудимой установлено, что она на учете у врача нарколога и психиатра не состоит, замужем, имеет троих совершеннолетних детей, работает, по месту работы и постоянному месту жительства характеризуется положительно.

Кроме того, согласно представленным медицинским документам, ОСОБА_2 длительное время страдает ДЭП 2 степени, ВСД по гипертоническому типу, экцефалопотией смешанного типа, что подтверждается предоставленной суду выпиской-эпикризом Харьковской городской клинической больницы №25. Кроме того, ОСОБА_2 11.06.2009 г. получила ЗЧМТ, по поводу которой находилась на стационарном лечении с 11.06.2009 г. по 04.07.2009 г.

Смягчающим наказание обстоятельством суд признает признание подсудимой своей вины и раскаяние в содеянном, а также активное содействие раскрытию преступлений.

Избирая вид и меру наказания подсудимой, суд учитывает степень тяжести совершенных преступлений, приведенные выше данные о личности, смягчающие наказание обстоятельства.

Также, суд учитывает, что с момента совершения преступлений, инкриминируемых подсудимой, которые она совершила до вынесения приговора Валковского районного суда Харьковской области, прошел достаточно длительный период - более трех лет, за время которого ОСОБА_2 каких-либо других преступных деяний не совершала, добровольно начала возмещать причиненный ущерб, трудоустроилась.

Таким образом, учитывая полное признание вины подсудимой, раскаяние в содеянном, активное содействие раскрытию преступлений, состояние здоровья подсудимой, ее положительные характеристики по месту жительства и работы, наличие троих детей, каких-либо других преступных деяний в течение трех лет не совершала, добровольно начала возмещать причиненный ущерб, что в целом дает основания суду полагать о целесообразности и возможности назначения ей основного и дополнительного наказания по ч.4 ст. 190 УК Украины применением ст.69 УК Украины ниже низшего предела, предусмотренного в санкции части 4 статьи 190 УК Украины.

Кроме того, учитывая вышеизложенное, суд в силу требований ст.75 УК Украины считает возможным освободить осужденную от отбывания назначенного наказания, если она в течение определенного судом испытательного срока не совершит нового преступления и выполнит возложенные на нее обязанности.

При назначении окончательного наказания суд применяет ст.70 ч.4 УК Украины, путем полного поглощения наказаний, поскольку ОСОБА_2 совершила данные преступления до вынесения предыдущего приговора Валковским районным судом Харьковской области от 25 марта 2008 г.

Гражданские иски ЗАТ «Страховая компания «Догмат-Страхование» в сумме 5193, 67 грн, ПАТ «Альфа-Банк» в сумме 150547, 18 грн. с учетом возмещения ОСОБА_21000 грн., ВАТ «ВиЕйБи Банк» в сумме 23141, 16 грн. суд удовлетворяет, взыскав с подсудимой указанные суммы.

Судебные издержки, связанные проведением экспертиз в сумме 5890,66 грн. взыскать с подсудимой.

Судьбу вещественных доказательств суд определяет согласно требованиям ст. 81 УПК Украины.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.323, 324 УПК Украины, суд, -

П Р И Г О В О Р И Л :

ОСОБА_2 признать виновной и назначить наказание:

-по ст. 358 ч.2 УК Украины в виде 2 /двух/лет лишения свободы;

- по ст.190 ч.4 УК Украины с применением ст. 69 УК Украины в виде 4 / четырех/ лет лишения свободы без конфискации имущества, являющейся ее собственностью.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим, назначить ОСОБА_2 наказание в виде 4 /четырех/ лет лишения свободы без конфискации имущества, являющейся ее собственностью.

На основании ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_2от отбывания наказания, если она в течение 3/трех/ лет не совершит нового преступления и выполнит возложенные на нее обязанности, обязав ее в силу требований ст.76 УК Украины не выезжать за пределы Украины на постоянное место жительства без разрешения уголовно-исполнительной инспекции; уведомлять уголовно-исполнительную инспекцию об изменении места проживания.

На основании ст. 70 ч.4 УК Украины по совокупности преступлений, путем полного поглощения наказанием, назначенным Валковским районным судом Харьковской области от 25.03.2008 г., окончательно определить ОСОБА_2 наказание в виде 5/пяти/ лет лишения свободы без конфискации имущества, являющегося ее собственностью, с уплатой штрафа по ст. 190 ч.2 УК Украины в сумме 850 грн. в доход государства и по ст. 358 ч.3 УК Украины в виде 850 грн. в доход государства, как постановлено в приговоре Валковского районного суда Харьковской области от 25.03.2008 г.

На основании ст.75 УК Украины освободить ее от отбывания наказания, если она в течение 3/трех/ лет не совершит нового преступления и выполнит возложенные на нее обязанности, обязав ее в силу требований ст.76 УК Украины не выезжать за пределы Украины на постоянное место жительства без разрешения уголовно-исполнительной инспекции; уведомлять уголовно-исполнительную инспекцию об изменении места проживания.

Зачесть в срок отбытия наказания нахождение ОСОБА_2 под стражей с 26.08.2010 г. по 28.10.2010 г.

Меру пресечения ОСОБА_2до вступления приговора в законную силу оставить прежней подписку о невыезде с постоянного места жительства.

Взыскать с ОСОБА_2 гражданские иски ЗАТ «Страховая компания «Догмат-Страхование» в сумме 5193, 67 грн, ПАТ «Альфа-Банк» в сумме 150547, 18 грн., ВАТ «ВиЕйБи Банк» в сумме 23141, 16 грн.

Взыскать с ОСОБА_2 судебные издержки в сумме 5890, 66 грн. в доход государства.

Вещественные доказательства, находящиеся в материалах уголовного дела-оставить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Харьковской области через Киевский районный суд гор. Харькова в течение 15 суток с момента его провозглашения.

С У Д Ь Я