Вирок № 12521481, 04.10.2010, Київський районний суд м. Харкова

21.10.2009

Дело № 1-352\10 \06

ПРИГОВОР

Именем Украины

4 октября 2010 г. г. Харьков

Киевский районный суд г. Харкова

председательствующий - судья Золотарева Л.И.

с участием:

прокурора Чайченко А.Е.

защитника адвоката ОСОБА_1

секретаря Моргун А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Харькове уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца г. Харькова, русского, гражданина Украины, с высшим образованием, женатого, работающего частным предпринимателем, не судимого, проживающего по адресу: АДРЕСА_1

в совершении преступления предусмотренного ст. 358 ч. 2, ст. 358 ч. 3 УК Украины, -

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_2 работая в должности экономиста по кредитованию 1-й категории отдела кредитования филиала Харьковского обласного управления ОАО «Ощадбанк», узнав во второй половине ноября 2006 года от ОСОБА_3, что она нуждается в получении денежного кредита, принял у нее документы для его оформления: справку о доходах, копию паспорта и идентификационного кода, обещая помочь. ОСОБА_2, достоверно зная, что для получения потребительского кредита необходима счет-фактура на потребительский товар, с целью оказания услуги ОСОБА_3 вступил в преступный сговор с лицами, в отношении которых материалы выделены в отдельное производство. ОСОБА_17 (лицо в отношении, которого материалы выделены в отдельное производство), являвшееся физическим лицом предпринимателем, возле помещения филиала ХОУ ОАО «Ощадбанк», расположенного в г. Харькове на пл. Конституции, 22, изготовил поддельную счет-фактуру №5 от 20.11.2006 года, содержащую заведомо ложные сведения о том, что якобы ОСОБА_3 будет оплачивать поставщику СПДФЛ ОСОБА_4 деньги в размере 9850 грн. за приобретаемый у него кухонный гарнитур «Бриз», при этом ОСОБА_9.(лицо в отношении которого материалы выделены в отдельное производство) собственноручно заполнил строку «сумму к оплате», а ОСОБА_17 (лицо в отношении которого материалы выделены в отдельное производство) поставил свою подпись от имени поставщика и внес записи в остальные строки, после чего передал поддельную счет-фактуру ОСОБА_2 ОСОБА_2, и(лица в отношении которых материалы выделены в отдельное производство) достоверно зная, что СПДФЛ ОСОБА_4, мебель не изготавливает. 20.11.2006 года ОСОБА_2 в помещении вышеуказанного банка собственноручно заполнил кредитное заявление и уведомление об условиях кредитования от имени ОСОБА_3, подделав ее подписи, вложив в кредитное дело поддельную счет-фактуру с целью избежания ответственности за содеянное передал документы ОСОБА_5, куратором которой являлся. Впоследствии провел кредитную сделку с заемщиком ОСОБА_3, использовав поддельные документы с целью получения кредита.

Кроме того, 20.11.2006 году ОСОБА_2, формировавший согласно своих должностных обязанностей кредитное дело заемщика ОСОБА_3, находясь в филиале ХОУ ОАО «Ощадбанк», расположенного в г. Харькове на пл. Конституции, 22, действуя умышленно, с целью получения кредита ОСОБА_3, предоставил в банк от ее имени заведомо поддельный документ - счет-фактуру №5 от 20.11.2006 года, изготовленную им совместно (лицами в отношении которых материалы выделены в отдельное производство), и содержащую заведомо ложные сведения о том, что якобы ОСОБА_3 будет оплачивать поставщику СПДФЛ ОСОБА_4 деньги в размере 9850 грн. за приобретаемый у него кухонный гарнитур «Бриз», достоверно зная что ОСОБА_3 мебель приобретать не будет, а также собственноручно заполненные кредитное заявление и уведомление об условиях кредитования от ее имени с подделанными подписями. На основании предоставленных им документов, 21.11.2006 года руководство филиала ХОУ ОАО «Ощадбанк» заключило с ОСОБА_3 кредитный договор №1293 и выдало кредит в сумме 9850 гривен.

Кроме того, ОСОБА_2 работая в должности ведущего экономиста по кредитованию отдела кредитования филиала Харьковского областного управления ОАО «Ощадбанк», узнав в конце декабря 2006 года от ОСОБА_6, что она нуждается в получении денежного кредита, принял у нее документы для его оформления: справку о доходах, копию паспорта и идентификационного кода, кредитное заявление и уведомление об условиях кредитования, при этом обещая ей помочь. Достоверно зная, что для получения потребительского кредита необходима счет-фактура на приобретаемый товар, с целью оказания услуги ОСОБА_7 вступил в преступный сговор с (лицами в отношении которых материалы выделены в отдельное производство), направленный на подделку документов. Примерно 25.12.2006 года ОСОБА_2 неустановленным в ходе судебного следствия способом передал ОСОБА_9. (лицу в отношении которого материалы выделены в отдельное производство) данные ОСОБА_7, а ОСОБА_9. (лицо в отношении которого материалы выделены в отдельное производство) в дневное время совместно с ОСОБА_4 (лицом в отношении которого материалы выделены в отдельное производство), являющимся физическим лицом предпринимателем, возле помещения филиала ХОУ ОАО «Ощадбанк», расположенного в г. Харькове на пл. Конституции, 22, умышленно изготовил поддельную счет-фактуру №10 от 25.12.2006 года, содержащую заведомо ложные сведения о том, что якобы ОСОБА_7 будет оплачивать поставщику СПДФЛ ОСОБА_4 5100 грн. за приобретаемый у него шкаф-купе, при этом ОСОБА_9. (лицо, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство) заполнил собственноручно строку «сумму к оплате», а С.А.А.(лицо, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство) поставил свою подпись от имени поставщика и внес записи в остальные строки, после чего передали счет-фактуру ОСОБА_2, который, знал, что никто мебель у СПДФЛ, приобретать не будет. ОСОБА_2 являвшись работником банка и формировавшим согласно своих должностных обязанностей кредитное дело заемщика ОСОБА_7, использовал данную поддельную счет-фактуру с целью получения нею кредита.

Кроме того, 25.12.2006 году ОСОБА_2 формировавший согласно своих должностных обязанностей кредитное дело заемщика ОСОБА_7, находясь в филиале «Ощадбанка», в г. Харькове на пл. Конституции, 22, действуя умышленно, с целью получения кредита ОСОБА_7, предоставил в банк от ее имени заведомо поддельную счет-фактуру №10 от 25.12.2006 года, изготовленную им совместно с (лицами в отношении которых материалы выделены в отдельное производство), и содержащую заведомо ложные сведения о том, что якобы ОСОБА_7 будет оплачивать поставщику СПДФЛ 5100 грн. за приобретаемый у него шкаф-купе, достоверно зная что ОСОБА_7 мебель у ОСОБА_17(лица в отношении которого материалы выделены в отдельное производство)приобретать не будет. На основании предоставленной ОСОБА_2 от имени ОСОБА_7 поддельной счет-фактуры на мебель, 28.12.2006 года руководство филиала банка заключило с ОСОБА_7 кредитный договор №1193 от 28.12.2006 года и выдало кредит в сумме 5100 гривен.

Кроме того, 27.12.2006 году ОСОБА_2 являвшись ведущим экономистом по кредитованию отдела кредитования филиала Харьковского областного управления ОАО «Ощадбанк» и формировавшим согласно своих должностных обязанностей кредитное дело заемщика ОСОБА_8, совместно с ОСОБА_9.,(лицом в отношении которого материалы выделены в отдельное производство), находясь в филиале вышеуказанного банка, действуя умышленно, с целью получения кредита ОСОБА_8, предоставил в банк от его имени заведомо поддельные: справку о доходах на имя ОСОБА_8, изготовленную ОСОБА_9.(лицом в отношении которого материалы выделены в отдельное производство)и содержащую заведомо ложные сведения о том, что якобы ОСОБА_8 работал в должности начальника отдела продаж в частном предприятии «Бизнес Сервис Плюс» и получал в период с сентября 2006 года по ноябрь 2006 года совокупный доход ежемесячно в размере 2000 грн., а также счет-фактуру №12 от 26.12.2006 года, изготовленную ОСОБА_9. совместно с ОСОБА_17 (лицами в отношении которых материалы выделены в отдельное производство) и содержащую заведомо ложные сведения о том, что якобы ОСОБА_8 будет оплачивать поставщику СПДФЛ 9920 грн. за приобретаемый у него спальный гарнитур. При этом, ОСОБА_2 и ОСОБА_9. (лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство) достоверно знали, что ОСОБА_8 в ЧП «Бизнес Сервис Плюс» никогда не работал и мебель у ОСОБА_17 (лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство) приобретать не будет. На основании предоставленных поддельных справки о доходах и счет-фактуры на мебель, 28.12.2006 года руководство филиала ХОУ ОАО «Ощадбанк» заключило с ОСОБА_8 кредитный договор №1459 от 28.12.2006 года и выдало кредит 9920 гривен.

В судебном заседании ОСОБА_2, вину в инкриминируемых ему преступлениях не признал и пояснил, что документы у ОСОБА_3 на получение кредита не принимал, находился в это время в учебном отпуске, ОСОБА_7 не помнит. ОСОБА_8 подал сам документы. Он не вкладывал никаких документов в их кредитные дела, не подделывал никаких счет фактур, ОСОБА_4 не знал. Про ОСОБА_9 думал, что это он и является частным предпринимателем. В сговор с ними не вступал. Кредитные заявки мог переписывать позже для качественного оформления кредитных дел для архива.

Несмотря на непризнание вины ОСОБА_2 его виновность в преступлениях по ч. 2 и ч. 3 ст. 358 УК Украины полностью доказана собранными по делу доказательствами:

По эпизоду подделки документов и их использования для кредита на имя ОСОБА_10

Показаниями свидетеля ОСОБА_10, пояснившей, что в конце 2006 года ей нужны были деньги для взятия кредита, обратилась к своему знакомому ОСОБА_2, работающему в кредитном отделе «Ощадбанка». ОН пообещал помочь, сказал приготовить: паспорт, идентификационный код и справка о доходах с места роботы. Она приготовила необходимые документы и подъехала в банк, который находится на пл. Конституции, 22 к Владу, он попросил молодую девушку принять документы. Скорее всего, сам ОСОБА_2 заполнил кредитную заявку, так как из представленного ей кредитного дела заявка заполнена не ее почерком. Счет фактуру на мебельный кухонный гарнитур «Бриз» она не подавала, со слов ОСОБА_2 знала, что просто так ей кредит не дадут, может дать только под приобретение какого-то товара, в ее случае это будет мебель. Позднее в банке, она подписала договоры кредита, залога, страхования. При оформлении ОСОБА_2 постоянно был с ней рядом. Она оплатила примерно 500 грн. за предоставление кредита и за страховку в кассу и в этот же день получила кредитные деньги от незнакомого мужчины 30 лет в холе банка, которого знал ОСОБА_2, это она поняла, так как именно ОСОБА_2 дал ей визитку. Дал он ей не всю сумму 9850, а чуть меньше, оставив какие-то деньги в благодарность. С указанным мужчиной она встречалась всего один раз, ничего ему не передавала и ничего кроме денег у него не брала. Она ежемесячно погашала свой кредит, в конце 2007 года погасила полностью. Кредит брался на 2 года, с 23% годовых.

В судебном заседании ОСОБА_10, заявила, что на досудебном следствии к ней были применены меры психологического воздействия и она оговорила ОСОБА_2

Прокурором Киевского района г. Харькова проведена прокурорская проверка, в ходе которой было установлено, что ОСОБА_11 добровольно давала показания, которые согласуются с другими доказательствами.

Суд берет за основу доказывания вины ОСОБА_2 показания ОСОБА_3 данные не следствии, считает их правдивыми.

Показаниями свидетеля ОСОБА_4, пояснившего, что он привлечен к уголовной ответственности за мошенничество, и за подделку и использование поддельных документов, вместе с ОСОБА_9, однако они были освобождены от уголовной ответственности, по закону Украины об Амнистии. В отношении ОСОБА_2 дело было выделено в отдельное производство. Примерно в конце 2006 года его познакомили с ОСОБА_9, который предложил ему сотрудничать, а именно делать мебель. Так как он работал частным предпринимателем заказывающему мебель заполнял счет фактуру. У него в банке был открыт счет. Люди отказывались от изготовления мебели, а в банке получали кредит на ее приобретение, он по чековой книжке снимал деньги в банке и отдавал их заказчику. Счет-фактуру он иногда заполнял сам, иногда только ставил подпись, а иногда вписывал часть текста. С ОСОБА_9 встречались или возле «Ощадбанка» или в холле банка, где был открыт его банковский счет. Когда он выписывал счет фактуру, то через некоторое время приходил снимал деньги и отдавал клиентам. А за свои услуги брал от 150-200 грн.

Показаниями свидетеля ОСОБА_9, пояснившего, что он вместе с ОСОБА_4 и ОСОБА_2 привлекался к уголовной ответственности. Уголовное дело в отношении него прекращено по амнистии. С 2006 года он и ОСОБА_4 дали объявление в газету, что изготавливают мебель и спустя некоторое время люди начали и заказывать мебель. Банки в то время давали кредит только под какую-либо покупку. Для оформления кредита нужна была счет-фактура и только после этого кредитный комитет мог одобрить кредитное дело и разрешить выдать деньги. После оформления необходимых документов клиентов они их сдали в банк, ОСОБА_4 снимал деньги и отдвал ему, оставлял свой процент за работу. Банковскими операциями занимался его знакомый ОСОБА_2, который иногда подыскивал клиентов. Он всегда заполнял счет-фактуры.

Показаниями свидетеля ОСОБА_5, пояснившей, что в филиале «Ощадбанка» она работала с октября 2006 года по март 2008 года. С осени 2007 года - ведущим экономистом. ОСОБА_3 была знакомой ОСОБА_2 и приходила к нему. ОСОБА_2 формировал ее дело с документами, а потом передал ей, как куратор. Она сделала расчет и подписала по службам. Он не один раз передавал ей свои дела, потом всегда проверял, Она делала расчеты, из стоимости мебели, на которую предоставлялся по счет - фактура и справка о доходах из КП ТЭС. После оформления она документы отдала ОСОБА_2 Саму сделку с ОСОБА_3 вероятно, ее проводил ОСОБА_2, так как это его знакомая и на договоре кредита стоит его подпись.

Без подписи ОСОБА_2ни одна служба бы не подписала договор кредита.

Свидетель ОСОБА_5 опровергла показания ОСОБА_2 об отсутствии его на работе в период оформления кредита ОСОБА_3

Показаниями свидетеля ОСОБА_13, пояснившей, что она работала в «Ощадбанке» с 1996 года по май 2008 года.

В банке была аккредитована Страховая фирма СК «Статус», которая страховала залоговое имущество. Она оформляла договоры страхования и заявления на страхования в ноябре-декабре 2006 года по кредитным делам заемщиков: ОСОБА_3, ОСОБА_7, ОСОБА_8 и других.

Свидетель ОСОБА_13 подтвердила показания данные не досудебном следствии о том, что накладные на товар истребовали от заемщиков кредитные работники.

Показаниями свидетеля ОСОБА_14, пояснившего, что с мая 1999 года работал начальником службы безопасности «Ощадбанке», примерно с 2006 года банк получил лицензию на кредитование и стал кредитовать юридических и физических лиц. В этот же период времени в банке работал ОСОБА_2

Постановлением и протоколом от 01.04.2009 года об отобрании образцов почерка и подписей для экспертного исследования у ОСОБА_4 (т.1 л.д. 14-15).

Постановлением от 01.04.2009 года и протоколом выемки и осмотра от 01.04.2009 года у ОСОБА_4 его учредительных документов и документов финансово-хозяйственной деятельности, отчетов, чековой книжки (т.1 л.д. 18, 27).

Представлением от 03.04.2009 года, постановлением суда от 07.04.2009 года и протоколом от 22.04.2009 года выемки в филиале Харьковское областное управление ОАО «Ощабанк» материалов юридического дела, распечатки по движению счета, чеков ФЛ-П ОСОБА_4 (т.1 л.д. 29-31).

Представлением от 28.04.2009 года, постановлением суда от 05.05.2009 года и протоколом от 14.05.2009 года выемки в филиале Харьковское областное управление ОАО «Ощабанк» материалов кредитного дела по договору №1293 от 21.11.2006 года с ОСОБА_3 (т.1 л.д. 57-58,61).

Постановлением и протоколом от 27.05.2009 года об отобрании образцов почерка и подписей для экспертного исследования у ОСОБА_10 (т.1 л.д. 171-172).

Постановлением и протоколом от 02.06.2009 года об отобрании образцов почерка и подписей для экспертного исследования у ОСОБА_2 (т.1 л.д. 197-198).

Представлением от 12.06.2009 года, постановлением суда от 19.06.2009 года и протоколом от 08.07.2009 года выемки в филиале ХОУ ОАО «Ощадбанк» оригиналов кредитных договоров и договоров залога с заемщиком ОСОБА_7.(т.1 л.д. 218-220).

Постановлением и протоколом от 14.08.2009 года об отобрании образцов почерка и подписей для экспертного исследования у ОСОБА_9 (т.1 л.д. 333-334).

Очной ставкой между ОСОБА_10 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_3 подтвердила все свои показания данные ею в ходе досудебного следствия и пояснила, что именно ОСОБА_2 помог ей оформить кредит на приобретение мебели. Деньги по кредиту ей передал знакомый ОСОБА_2 в холе банка в сумме 9850 гривен. Небольшую часть денег она отдала в благодарность за оказанные ими услуги по оформлению кредита(т.1 л.д. 212-213).

Очной ставкой между ОСОБА_10 и ОСОБА_5, в ходе которой ОСОБА_10 подтвердила свои показания данные в ходе досудебного следствия и пояснила, что ОСОБА_5 она ранее не видела и с ней не знакома. Точно указать и описать девушку которая находилась в комнате с ОСОБА_2 она не может.(т.1 л.д. 214-215).

Очной ставкой между ОСОБА_5 и ОСОБА_2, в ходе которой (т.1 л.д. 210-211).

Очной ставкой между ОСОБА_10 и ОСОБА_4 (т.1 л.д. 260-261).

Очной ставкой между ОСОБА_10 и ОСОБА_9 (т.1 л.д. 262).

Очной ставкой между ОСОБА_10 и ОСОБА_7 (т.1 л.д. 267-268).

Очной ставкой между ОСОБА_2 и ОСОБА_4 (т.2 л.д. 81-82).

Вещественными доказательствами документы кредитного дела ОСОБА_3, документы ФЛ-П ОСОБА_4, листы со свободными образцами подписей и почерка ОСОБА_4., ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_2, документы юридического дела, распечатка по движению счета и чеки ФЛ-П ОСОБА_4 из банка, личное дело ОСОБА_2 из банка, оригиналы кредитного договора и договора залога с ОСОБА_3 (т.1 л.д. 16-17, 19-28, 32-56, 62-88, 155-159, 173-184, 199-209, 221-229, 248-250, 335, т.2 л.д. 3-44,80).

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы №271 от 12.06.2009 года, согласно которой рукописные записи и подпись в счет-фактуре на имя ОСОБА_3 выполнены ОСОБА_4, в денежных чеках подпись ОСОБА_4 (т.1 л.д. 187-195).

Заключением судебно-почерководчиской экспертизы №260 от 14.08.2009 года, согласно которого рукописные записи в строке «сума до сплати» счет-фактуры на имя ОСОБА_3 выполнены ОСОБА_9, рукописные записи в кредитной заявке и уведомлении об условиях кредитования на имя ОСОБА_3 выполнены ОСОБА_2, а подпись в них не подлежит ОСОБА_16, подписи на кредитном договоре и договоре залога с ОСОБА_3 выполнены ОСОБА_2 (т.2 л.д. 49-68).

По эпизоду подделки документа и его использования для кредита на имя ОСОБА_7

Показаниями свидетеля ОСОБА_7, данными на досудебном следствии, что в период с августа 2006 года до апреля 2007 года она работала в «Реал-банке», ей нужны были деньги. Она попросила занять деньги ОСОБА_3, которая посоветовала взять кредит в «Ощадбанке, сказав, что ей поможет знакомый парень. Она к нему в банк пришла со справкой о доходах, с паспортом и идентификационным кодом, заполнила кредитную заявку, при этом указала, что кредит берет для приобретения мебели, как посоветовал ОСОБА_2. ОСОБА_2 «отксерил» ее паспорт и код, забрал справку о доходах. О том, что в ее кредитном деле находится счет-факура на шкаф-купе она не знала. По звонку из банка она пришла на сделку, где с тем же кредитным работником подписала договор кредита, договор залога и договор страхования. Но тогда она не вникала в то, что были договоры залога и страхования.Шкаф-купе видела в договоре, но приобретать его не собиралась, ЧП «Саблисенко» не знала. Подписав докуметы, заплатила в кассу за комиссию по кредиту и страховку. ОСОБА_2 отдал ей договор кредита, и 5100 грв. Т 1.л.д.263.

Постановлением и протоколом от 01.04.2009 года об отобрании образцов почерка и подписей для экспертного исследования у ОСОБА_4 (т.1 л.д. 14-15).

Постановлением от 01.04.2009 года и протоколом выемки и осмотра от 01.04.2009 года у ОСОБА_4 его документов, отчетов, чековой книжки ( т.1 л.д. 18,27).

Представлением от 03.04.2009 года, постановлением суда от 07.04.2009 года и протоколом от 22.04.2009 года выемки в филиале Харьковское областное управление ОАО «Ощадбанк» материалов кредитного дела, распечатки и движению счета, чеков ФЛ-П ОСОБА_4 (т.1 л.д. 29-31).

Представлением от 28.04.2009 года, постановлением суда от 07.04.2009 года и протоколом от 22.04.2009 года выемки в филиале Харьковское областное управление ОАО «Ощадбанк» материалов кредитного дела по договору №1193 от 28.12.2006 г. ОСОБА_7. (т.1 л.д. 57-58, 61).

Постановлением и протоколом от 02.06.2009 года об отобрании образцов почерка и подписей для экспертного исследования у ОСОБА_2 (т.1 л.д. 197-198).

Представлением от 12.06.2009 года, постановлением суда от 19.06.2009 года и протоколом от 08.07.2009 года выемки в филиале ХОУ ОАО «Ощадбанк» оригиналов кредитных договоров и договоров залога с заемщиком ОСОБА_7.(т.1 л.д. 218-220).

Постановлением и протоколом от 14.08.2009 года об отобрании образцов почерка и подписей для экспертного исследования у ОСОБА_9 (т.1 л.д. 333-334).

Очной ставкой между ОСОБА_10 и ОСОБА_7 (т.1 л.д. 267-268).

Очной ставкой между ОСОБА_4 и ОСОБА_9 (т.2 л.д. 45-46).

Очной ставкой между ОСОБА_2 и ОСОБА_4 (т.2 л.д. 81-82).

Вещественными доказательствами - документы кредитного дела ОСОБА_7, документы ФЛ-П ОСОБА_4., листы со свободными образцами подписей и почерка ОСОБА_4., ОСОБА_2, ОСОБА_9, документы юридичекого дела, распечатка по движению счета и чека ФЛ-П ОСОБА_4. из банка, личное дело ОСОБА_2 из банка, оригиналы кредитного договора залога с ОСОБА_7 (т.1 л.д. 16-17, 19-28, 32-56, 89-115, 155-159, 199-209, 230-238, 248-250, 335, т.2 л.д. 3-44,80).

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 271 от 12.06.2009 года, согласно которой рукописные записи и подпись в счет - фактуре на имя ОСОБА_7 выполнены ОСОБА_4 (т.1 л.д. 187-195).

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 260 от 14.08.2009 года, согласно которой рукописные записи в строке «сума до сплати» счет-фактуры на имя ОСОБА_7 выполнены ОСОБА_9, подписи на кредитном договоре и договоре залога с ОСОБА_7 выполнены ОСОБА_2 (т.2 л.д. 49-68).

По эпизоду подделки документов и его использования для кредита на имя ОСОБА_8

Показаниями свидетеля ОСОБА_8, пояснившего, что в ноябре декабре 2006 года познакомился с ОСОБА_9, который предложил взять кредит в банке, а деньги поделить. Перед новым 2007 годом они поехали в «Ощадбанк» на пл. Контитуции, 22 ОСОБА_9 рассказывал, что в банке у него знакомый, который быстро оформит кредит. ОСОБА_9 завел его в кабинет, где подвел к молодому парню (подсудимому), который был банковским работником, сказал парню, что он хочет взять кредит. Парень взял у него паспорт и идентификационный код, и сам составлял какие-то бумаги, на компьютере. Он никаких подписей нигде не ставил, ни в одном документе. Справки о доходах в банк не представлял и никто у него ее не требовал. ОСОБА_9 сказал ему, что как-только решится вопрос с кредитом, он отдаст долю. ОСОБА_9он не видел примерно неделю, когда встретил то он сказал, что пока с кредитом не получается, он сам его найдет и даст ему долю. О том, что ОСОБА_9 взял кредит на него узнал в начале 2009 года, когда к нему приезжали работники службы безопасности «Ощадбанка».

Постановлением и протоколом от 01.04.2009 года об отобрании образцов почерка и подписей для экспертного исследования у ОСОБА_4 ( Т.1 л.д. 14-15).

- постановлением от 01.04.2009 года и протоколом вымки и осмотра от 01.04.2009 года у ОСОБА_4 его документов, отчетов, чековой книжки. (Т.1 л.д. 18,27).

- представлением от 03.04.2009 года, постановлением суда от 07.04.2009 года и протоколом от 22.04.2009 года выемки в филиале - Харьковское областное управление ОАО «Ощадбанк» материалов юридического дела, распечатки по движению счета, чеков ФЛ-П ОСОБА_4 (Т.1 л.д.29-31). года и протоколом от 14.05.2009 года выемки в филиале - Харьковское областное управление ОАО «Ощадбанк» материалов кредитного дела по договору № 1459 от 28.12.2006 г. с ОСОБА_8 (Т.1 л.д.57-60).

- справкой Пенсионного фона Украины в Харьковской области о доходах ОСОБА_8 (Т.1 л.д.273).

- справкой ГНА в Харьковской области № 2154/10/29-026 от 20.05.2009 г. о доходах ОСОБА_8 (Т.1 л.д.271-272).

- постановлением и протоколом от 02.06.2009 года об отобрании образцов почерка и подписей для экспертного исследования у ОСОБА_2 (Т.1 л.д. 197-198).

- представлением от 12.06.2009 года, постановлением суда от 19.06.2009 года и протоколом от 08.07.2009 года выемки в филиале - ХОУ ОАО «Ощадбанк» оригиналов кредитных договоров и договоров залога с заемщиком ОСОБА_8 (Т.1 л.д.218-220).

- постановлением и протоколом от 14.08.2009 года об отобрании образцов почерка и подписей для экспертного исследования у ОСОБА_9 (Т.1 л.д.333-334).

- постановлением и протоколом от 22.05.2009 года об отобрании образцов почерка и подписей для экспертного исследования у ОСОБА_8 (Т.1 л.д.274-275).

- справкой ПФ Украины в Коминтерновском районе г. Харькова № 6989-08/28 от 18.05.2009 года о том, что информация о работниках ЧП «БИНЕС-СЕРВИС ПЛЮС» отсутствует. (Т.1 л.д.278).

- постановлением от 13.05.2009 года и протоколами от 02 и 03.06.2009 года выемки в ГНИ в Коминтерновском районе г. Харькова документов и отчетов ЧП «БИЗНЕС-СЕРВИС ПЛЮС». (Т.1 л.д.280-282).

- протоколом очной ставки между ОСОБА_8 и ОСОБА_2 ( Т.2 л.д.83-84).

- протоколом очной ставки между ОСОБА_9 и ОСОБА_4 (Т.2 л.д.45-46).

- протоколом очной ставки между ОСОБА_2 и ОСОБА_4 (Т.2 л.д.81-82).

- вещественными доказательствами - документы кредитного дела ОСОБА_8, документы ФЛ-П ОСОБА_4, листы со свободными образцами подписей и почерка ОСОБА_4, ОСОБА_8, ОСОБА_2 и ОСОБА_9, документы юридического дела, распечатка по движению счета и чеки ФЛ-П ОСОБА_4 из банка, документы ЧП «Бизнес-Сервис Плюс» из ГНИ, личное дело ОСОБА_2 из банка, оригиналы кредитного договора и договора залога с ОСОБА_8, которые были осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела. (Т.1 л.д.16-17, 19-28,32-56, 116-159,199-209,239-250, 276-277,283-309,335, Т.2 л.д.3-44,80).

- заключением почерковедческой экспертизы № 271 от 12.06.09 г, согласно которой рукописные записи подпись в счет-фактуре на имя ОСОБА_8 и в денежных чеках виполнены ОСОБА_4 (Т.1 л.д.187-195).

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 272 от 12.06.2009 года, согласно которой рукописные записи и подписи в кредитной заявке и уведомлении об условиях кредитований на имя ОСОБА_8 выполнены не ОСОБА_8 (Т.1л.д.312-321).

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 260 от 14.08.2009 года, согласно которого рукописные записи в строке «сума до сплаты» счет-фактуры на имя ОСОБА_8, а также рукописные записи в кредитной заявке и уведомлении об условиях кредитования на имя ОСОБА_8. выполнены ОСОБА_9, подписи на кредитном договоре и договоре залога с ОСОБА_8 выполнены ОСОБА_2 (Т. 2 л.д.49-68).

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 271 от 26.08.2009 года, согласно которого, рукописные записи в справке о доходах на имя ОСОБА_8 выполнены тем же лицом, которым выполнены записи в документах ЧП «Союз С.А.» из ГНИ в Дзержинском районе г. Харькова. (Т.2 л.д.72-78).

- заключением судебно-технической экспертизы документов № 216 от 30.06.2009 года, согласно которой оттиски печати и штампа на справке о доходах на имя ОСОБА_8 нанесены с помощью множительной цветной струйно-капельной техники. (Т.2 л.д.325-331).

Оценивая собранные по делу доказательства суд считает, что вина ОСОБА_2 доказана полностью и квалифицирует его действия,

как подделка документов, которые выдаются либо удостоверяются гражданином - предпринимателем, имеющим право выдавать либо удостоверять такие документы, и предоставляют права, в целях использования их другим лицом, совершенная по предварительному сговору группой лиц по ч. 2 ст. 358 УК Украины,

использование заведомо поддельных документов по ч. 3 ст. 358 УК Украины.

Из материалов дела видно, что уголовное по обвинению ОСОБА_2 по эпизодам использования поддельных документов истек срок давности привлечения к уголовной ответственности.

Как личность ОСОБА_2 . характеризуется положительно, не судим, женат, имеет на иждивении малолетнего сына, с высшим образованием, работает частным предпринимателем, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит.

При назначении наказания ОСОБА_2, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности, и не усматривает обстоятельств, которые смягчают и отягчают наказание.

Суд считает целесообразным применить ст.75 УК Украины - освободить от отбывания наказания с испытанием.

Суд находит необходимым согласно ст.76 ч.1 п.4 УК Украины - обязать периодически появляться для регистрации в органы уголовно исполнительной системы.

Меру пресечения подписку о невыезде - оставить прежней, после вступления в законную силу приговора - отменить.

Судьбу вещественных доказательств разрешить на основании ст.81 УПК Украины.

Судебные издержки по делу - взыскать.

Руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины, суд,-

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_5 , признать виновным в совершении преступлений:

по ч. 2 ст. 358 УК Украины и назначить наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы.

В силу ст. 75 УК Украины - освободить ОСОБА_2 от отбывания наказания с испытанием на 1(один) год.

В силу ст. 76 ч. 1 п. 4 УК Украины обязать периодически появляться для регистрации в органы уголовно - исполнительной системы.

По ч. 3 ст. 358 УК Украины назначить наказание в виде 1 (одного) года ограничения свободы, в силу ст. 49 УК Украины ОСОБА_2 освободить от уголовного наказания в связи с истечением срока привлечения к уголовной ответственности.

Меру пресечения ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_5 оставить прежней - подписку о невыезде. После вступления приговора в законную силу - отменить.

Вещественные доказательства докуметны кредитного дела ОСОБА_8, ОСОБА_3 и ОСОБА_7, документы ФЛ-П ОСОБА_4, листы со свободными образцами подписей и почерка ОСОБА_4, ОСОБА_8, ОСОБА_2, ОСОБА_9, документы юридического дела, распечатка по движению счета и чеки ФЛ-П ОСОБА_4 из банка, документы ЧП «Бизнес Сервис плюс, из ГНИ, личное дело ОСОБА_2 из банка, оригинал кредитного договора и договора залога с ОСОБА_8, листы с образцами подписей и подчерка ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_8, находящиеся в материалах уголовного дела - оставить в материалах уголовного дела.

Взыскать с ОСОБА_2 в пользу НДЭКЦ при ГУМВС Украины в Харьковской области код ОКПО 25574728, р/с 35229002000143, УДК в Харьковской области МФО 851011 за проведение экспертизы 2501 (две тысячи пятьсот одну) грн. 16 коп.

Взыскать с ОСОБА_2 в пользу НДЭКЦ при ГУМВС Украины в Харьковской области код ОКПО 25574728, р/с 35229002000143, УДК в Харьковской области МФО 851011 за проведение почерковедческой экспертизы 2166 (две тысячи сто шестьдесят шесть) грн. 91 коп.

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Харьковской области, через Киевский районный суд г. Харькова в течение 15 дней с момента его провозглашения.

Председательствующий- подпись верно судья

секретарь