Вирок № 124872148, 03.02.2025, Охтирський міськрайонний суд Сумської області

Справа № 583/4978/24

1-кп/583/127/25

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"03" лютого 2025 р. м. Охтирка

Охтирський міськрайонний суд Сумської області в складі:

головуючого-судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду № 6 кримінальне провадження, внесене в Єдиний реєстр досудових розслідувань за № 12023200000000409 від 22.12.2023 про обвинувачення

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Вільне, Великописарівського району Сумської області, місце проживання: АДРЕСА_1 , громадянка України, раніше не судимої,

з участю сторін кримінального провадження:

прокурора ОСОБА_4 ,

обвинуваченої ОСОБА_3 , захисника ОСОБА_5 ,

представника потерпілого ОСОБА_6 ,

за ч. 1, 3 ст. 362, ч. 1, 2 ст. 200, ч. 1, 4 ст. 185, ч. 1 ст. 209 КК України,

ВСТАНОВИВ:

01.10.2024 до суду надійшов обвинувальний акт щодо ОСОБА_3 за обвинуваченням за ч. 1, 3 ст. 362, ч. 1, 2 ст. 200, ч. 1, 4 ст. 185, ч. 1 ст. 209 КК України.

27.01.2025 прокурор звернувся до суду з обвинувальним актом щодо ОСОБА_3 зі зміненим обвинуваченням за ч. 1, 3 ст. 362, ч. 1, 2 ст. 200, ч. 1, 4 ст. 185, ч. 1 ст. 209 КК України.

Відповідно до наказу філії - Сумського обласного управління Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» (далі - АТ «Ощадбанк») № 335-к від 20.07.2020, ОСОБА_3 призначена на посаду головного фахівця сектору роздрібного бізнесу територіально відокремленого безбалансового відділення №10018/013 (далі - ТВБВ № 10018/013) філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк».

Згідно з посадовою інструкцію головного фахівця сектору роздрібного бізнесу ІІІ типу ТВБВ № 10018/013 смт. Велика Писарівка філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» від 14.12.2020 (далі - Менеджер), ОСОБА_3 призначається на посаду та звільняється наказом начальника Управління в порядку, визначеному банком. Менеджер безпосередньо підпорядковується завідувачу сектору роздрібного бізнесу ТВБВ, у складі служби роздрібного бізнесу - керуючому ТВБВ, має доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю, або носить службовий чи конфіденційний характер згідно з чинним законодавством України. Менеджер у своїй роботі керується чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України, Статутом Банку, внутрішніми нормативними документами Банку, Положеннями про ТВБВ, Положенням про сектор клієнтів роздрібного бізнесу, а також наказами, розпорядженнями, дорученнями і вказівками керівництва Управління, Банку та цієї посадової інструкцією.

Згідно з розділом 2 вказаної інструкції «Завдання та обов`язки», ОСОБА_3 , як менеджер, забезпечує якісне обслуговування клієнтів, виконання банківських та інших операцій відповідно до вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх нормативних документів Банку, дотримання технології здійснення операцій, забезпечення виконання вимог законодавства України, в т.ч. нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх нормативних документів Банку з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, організація роботи щодо кредитування фізичних осіб (в т.ч. по платіжним карткам - БПК); розвитку операцій з використанням банківських платіжних карток, безготівкових розрахунків, розвиток та супроводження вкладних (депозитних) операцій розрахунково-касового обслуговування фізичних осіб, забезпечує наявність (оновлення) актуальної контактної інформації про клієнтів (номер мобільного телефону, електронна адреса тощо) в АБС, здійснює заходи належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечує актуальність отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта; виявляє критерії ризику клієнта та здійснює відповідні застережні заходи. Забезпечує своєчасне та якісне складання і передачу до відділів Управління звітності за операціями у межах компетенції підрозділу. Приймає документи на оформлення банківської платіжної картки та відкриття карткового рахунку, консультує клієнта щодо заповнення документів при відкритті рахунку. Процедурно виконує роботи для відкриття карткових рахунків в АБС (у т.ч. здійснює виправлення помилок, які виникають при їх відкритті). Здійснює формування та підписання договорів з клієнтами в межах власних повноважень. Здійснює оформлення додаткових платіжних карток та послуг по карткових рахунках (в тому числі WEB-/Mobile/SMS банкінг). Взаємодіє з клієнтом щодо своєчасного отримання картки та здійснює видачу банківських платіжних карток і ПІН-конвертів (за їх наявності) для фізичних осіб. Здійснює формування та передавання на зберігання справи/окремих документів справи по картковому рахунку клієнта відповідно до внутрішніх нормативних документів Банку. Здійснює відкриття (закриття) та ведення рахунків фізичних осіб у національній та іноземних валютах, а також в банківських металах, вносить відповідну інформацію про клієнта в АБС, у т.ч. наявність/відсутність ознак пов`язаних з Банком осіб. Забезпечує безрахункові операції (безготівковим шляхом) за рахунками клієнтів, в тому числі операції за якими можуть здійснюватися з використанням електронних платіжних засобів. Здійснює перекази фізичних осіб - клієнтів Банку в іноземній та національній валюті з відкриттям поточних рахунків та виконує функції відповідного виконавця установи Банку, відповідно до вимог внутрішніх нормативних документів АТ «Ощадбанк», які регламентують організацію контролю за здійсненням операцій фізичних осіб за поточними рахунками в гривні та іноземній валюті.

Відповідно до Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, в редакції рішення Продуктового комітету АТ «Ощадбанк» від 13.04.2022 №18, пунктом 3.2.1 передбачено, що відкриття Рахунку та оформлення Платіжної картки здійснюється фізичним особам - на підставі документів, що дають змогу Банку ідентифікувати власника Рахунку (згідно додатку 3), належним чином заповненої Заяви про приєднання, підписаної Банком та Клієнтом. Відповідно до пункту 3.8.5 даного порядку, платіжна карта видається Держателю (а у випадках, передбачених законодавством та цим Порядком, Клієнту/Довіреній особі/Законному представнику) та є неактивною. ПІН-конверт (за наявності) видається виключно Держателю. При видачі Платіжної карти без ПІН-конверту Держатель здійснює встановлення ПІН-коду в установі Банку або шляхом дистанційного встановлення через ІVR або АТМ/ІПТ.

Також, відповідно до Порядку формування, передавання та звіряння документів дня в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого рішенням Продуктового комітету АТ «Ощадбанк» від 28.09.2022 №45, пунктом 5.3.2 передбачено порядок формування документів дня за безготівковими операціями, виконаних відповідальними виконавцями установи Банку, які мають бути належним чином задокументовані у вигляді первинного документу в електронному вигляді або на паперових носіях в день виконання операції. Форми документів мають містити обов`язкові реквізити чи реквізити форм, затверджених відповідно до законодавства України та внутрішніх нормативних документів Банку. Відповідно до пункту 5.3.5, 5.3.6 даного Порядку - формування документів дня за безготівковими операціями установи Банку, оформлених на паперових носіях виконується після завершення операційного часу та завершення виконання усіх операцій. Відповідальні працівники установи Банку повинні виконати звірку наявності документів на паперових носіях, за власними операціями в АБС. Для звірки первинних документів по відповідальному виконавцю установи Банку використовується звіт в АБС «РЕЄСТР проводок по виконавцю (Звіт 63)». Пунктом 5.3.8 та 5.3.9 даного порядку передбачено, що первинні документи за безготівковими операціями мають бути сформовані відповідальними виконавцями та передані уповноважені особі ТВБВ/ГУОК в день відображення операцій за ними в АБС. Відповідальність за правильність оформлення первинних документів за власними операціями та наявність первинних документів у повному обсязі відповідно до Звіту 63 несе відповідальний виконавець ТВБВ/ГУОК, яким виконано відображення операцій в АБС. Первинні документи за безготівковими операціями та касові документи зшиваються разом в один зшив, згідно із вимогами додатку 3 до Порядку.

Згідно з пунктом 63 розділу V Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачам платіжних послуг з обслуговування рахунків, затвердженої Постановою правління Національного банку України від 29.07.2022 №162, Банк відкриває поточний рахунок фізичній особі, а також неповнолітній особі, яка вже має рахунок у цьому банку, ідентифікована та верифікована банком, у нижчезазначеному порядку. Фізична особа повинна: 1) пред`явити паспорт або інший документ, що посвідчує особу; 2) заповнити заяву про відкриття поточного рахунку. Між банком і клієнтом укладається в письмовій договір банківського рахунку.

WEB-банкінг «Ощад 24/7» - сукупність програмно - апаратних засобів та організаційних заходів, що дозволяють Клієнту дистанційно отримувати інформацію та здійснювати операції по Рахунку на підставі електронних документів, а також отримувати інші послуги згідно з Тарифами Банку, інструкції користувача, ДКБО.

Mobile-банкінг «Ощад 24/7» - сукупність програмно - апаратних засобів та організаційних заходів, що дозволяють Клієнту за допомогою власного мобільного телефону дистанційно отримувати інформацію та здійснювати операції по Рахунку на підставі електронних документів, а також отримувати інші послуги в порядку та на умовах, передбачених ДКБО, Тарифами Банку, інструкцією користувача та Правилами.

СМС-банкінг або Послуга інформування/Інформування - Послуга надання інформації про здійснені операції за Картковим рахунком/Платіжною карткою у вигляді СМС чи Push - повідомлень, які направляються Банком на обраний Клієнтом канал для комунікацій (СМС на Фінансовий номер мобільного телефону, месенджер, електронна пошта, Інтернет-банкінг, тощо).

Відповідно до Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг затвердженої Постановою правління Національного банку України 29.07.2022 №163, визначено, що платіжна інструкція це розпорядження ініціатора надавачу платіжних послуг щодо виконання платіжної операції. Крім цього, пунктом 1.6 статті 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» визначено, що документ на переказ це електронний або паперовий документ, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів.

Згідно з договором № 42ЕК/15 від 19.10.2015 та договором № 13ЕК/18 від 22.02.2018, Рішенням технічної ради від 02.11.2018 (протокол №19) введено у промислову експлуатацію Модуль XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб Єдиному вікні».

Крім цього, рішенням комітету СУІБ від 17.04.2018 протокол №3 зі змінами, внесеними постановою правління АТ «Ощадбанк» від 19.07.2019 № 485, якою затверджено тимчасовий регламент процесу управління доступом до АБС «БАРС МУЛЬТІ-МФО» за допомогою рольової моделі в АТ «Ощадбанк».

Відповідно до обов`язків головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ № 10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», ОСОБА_3 мала доступ до інформації АТ «Ощадбанк», яка обробляється в автоматизованих банківських системах XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» та АБС «Барс Мульті- МФО», а саме: про повну інформацію щодо клієнта, його фінансові заощадження та фінансову активність.

Під час виконання службових обов`язків головного фахівця сектору роздрібного бізнесу територіально відокремленого безбалансового відділення №10018/013 (далі ТВБВ № 10018/013) філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 стала відома інформація про клієнтів банку, відкриті на їх ім`я рахунки та залишки безготівкових коштів на вказаних рахунках.

Так, у невстановлений в ході досудового розслідування час, у ОСОБА_3 виник протиправний умисел на вчинення несанкціонованої зміни інформації про фінансовий номер клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», до якої мала доступ в силу займаної посади.

Так, на підставі Заяви про приєднання № 824786 від 31.08.2017

ОСОБА_7 в АТ «Ощадбанк» відкрито рахунок НОМЕР_1 та в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» як фінансовий номер телефону встановлено номер НОМЕР_2 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці, в приміщенні ТВБВ № 10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, о 08 год. 36 хв. 20.01.2021, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_7 до банку щодо зміни фінансового номеру не звертався, без відома останнього, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_7 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_2 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у несанкціонованій зміні 20.01.2021 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_7 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 обвинувачується органом досудового слідства за ч. 1 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфікуються як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї.

Так, ОСОБА_3 , встановивши в якості фінансового номеру клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 свій власний номер мобільного телефону, який перебував у її користуванні, отримала доступ до банківського рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належного ОСОБА_7 та можливість керувати ним, у тому числі безготівковими коштами, розміщеними на ньому.

Крім того, у невстановлений досудовим розслідуванням час та місці, за невстановлених обставин, ОСОБА_3 отримала доступ до неперсоніфікованої платіжної картки № НОМЕР_4 випущеної до рахунку ОСОБА_7 НОМЕР_1 . Також, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, ОСОБА_3 , з використанням власного фінансового номеру, здійснила реєстрацію клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 в системі WEB-банкінг «Ощад 24/7», отримавши таким чином можливість переглядати інформацію та здійснювати операції по рахункам ОСОБА_7 .

У подальшому, в невстановлений досудовим розслідуваннями час та місці у ОСОБА_3 виник злочинний намір використати вказаний вище рахунок та платіжну картку ОСОБА_7 у майбутньому для таємного викрадення безготівкових коштів, розміщених на рахунках клієнтів АТ «Ощабданк» та подальшої їх легалізації.

Не зупиняючись на вчиненому, у невстановлений у ході досудового розслідування час, у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дій щодо таємного викрадення майна, належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , а саме: безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_5 , відкритому в АТ «Ощадбанк» відповідно до Заяви про приєднання №27909319/050319 від 05.03.2019.

Одночасно, ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 .

Так, на підставі Заяви про приєднання №27909319/050319 від 05.03.2019 ОСОБА_8 в АТ «Ощадбанк» відкрито рахунок НОМЕР_5 та в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» як фінансовий номер телефону встановлено номер НОМЕР_6 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , о 12 год. 17 хв. 17.02.2022, діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_8 до банку щодо зміни фінансового номеру не зверталась, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_8 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_6 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 17.02.2022 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_8 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується органом досудового слідства у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі дії кваліфіковані як у несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинене повторно.

Після цього, використовуючи свій абонентський телефонний номер в якості фінансового номера, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 12 год. 20 хв. 17.02.2022, ОСОБА_3 здійснила вхід до системи WEB-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 , отримавши таким чином можливість отримувати інформацію та здійснювати операції по рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_5 , з метою подальшого вчинення таємного викрадення безготівкових коштів останньої.

Реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на таємне викрадення чужого майна, а саме безготівкових коштів ОСОБА_8 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_5 , ОСОБА_3 з використанням можливостей системи WEB-банкінг «Ощад 24/7», перебуваючи за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайворонська, буд. 15, здійснила таємне викрадення безготівкових грошових коштів належних ОСОБА_8 , без відома останньої, шляхом здійснення о 12 год. 20 хв. 17.02.2022 переказу безготівкових грошових коштів в сумі 3 000,00 грн., з рахунку НОМЕР_5 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 , на рахунок НОМЕР_1 , належний клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , доступ до якого отримала раніше, шляхом несанкціонованої зміни фінансового номеру телефону.

У подальшому вказані кошти ОСОБА_3 у період часу з 12 год. 44 хв. по 12 год. 45 хв. 17.02.2022, з використанням платіжної картки № НОМЕР_4 , отримала у вигляді готівки з банкомату АТМ Приватбанк CASU7747, розташований за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайоворонська, буд. 15.

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_8 на загальну суму 3000 грн, які зберігалися на банківському рахунку останнього, на інші рахунки, ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні безготівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн., належних ОСОБА_8 , з розрахункового рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_5 , ОСОБА_3 органом досудового слідства обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковано як таємне викрадення чужого майна (крадіжка).

Указом Президента України від 24 лютого 2022 року №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24 лютого 2022 року № 2102-ІX, у зв`язку з військовою агресією Російської Федерації проти України, на підставі пропозиції Ради національної безпеки і оборони України, відповідно до пункту 20 частини першої статті 106 Конституції України, Закону України «Про правовий режим воєнного стану», в Україні введено воєнний стан із 05 години 30 хвилин 24 лютого 2022 року, строком на 30 діб. У подальшому, Указом Президента України «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні» строк дії воєнного стану в Україні неодноразово продовжувався.

При цьому, будучи обізнаною про воєнний стан України, ОСОБА_3 продовжила вчиняти кримінальні правопорушення в умовах воєнного стану за наступних обставин.

У невстановлений в ході досудового розслідування час, у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дії щодо таємного викрадення чужого майна, належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , а саме: безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_7 , відкритому в АТ «Ощадбанк» відповідно до Заяви про приєднання № 594625719/021220 від 18.05.2022.

Одночасно, ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_9 .

Так, на підставі Заяви про приєднання №594625719/021220 від 18.05.2022

ОСОБА_9 в АТ «Ощадбанк» відкрито рахунок НОМЕР_7 та в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» як фінансовий номер телефону встановлено номер НОМЕР_8 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_10 до банку щодо зміни фінансового номеру не звертався, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» о 10 год. 04 хв. 14.09.2022, о 07 год. 56 хв. 19.09.2022, о 08 год. 57 хв. 03.10.2022, о 08 год. 16 хв. 04.10.2022, о 13 год. 27 хв. 06.10.2022, о 08 год. 16 хв. 13.10.2022, о 08 год. 05 хв. 04.01.2023 змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_9 ,

а саме замість встановленого номеру НОМЕР_8 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 14.09.2022, 19.09.2022, 03.10.2022, 04.10.2022, 06.10.2022, 13.10.2022, 04.01.2023 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_9 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Після цього, використовуючи свій абонентський телефонний номер в якості фінансового номера до рахунку ОСОБА_9 , у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше о 10 год. 10 хв. 14.09.2022, ОСОБА_3 , здійснила вхід до системи WEB-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_9 , отримавши таким чином можливість переглядати інформацію та здійснювати операції по рахунку ОСОБА_9 НОМЕР_7 , з метою подальшого вчинення таємного викладення безготівкових коштів останнього.

Реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на таємне викрадення чужого майна, а саме безготівкових коштів ОСОБА_9 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_7 , ОСОБА_3 з використанням можливостей системи WEB-банкінг «Ощад 24/7», перебуваючи за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайворонська, буд. 15, здійснила таємне викрадення безготівкових грошових коштів належних ОСОБА_9 , шляхом проведення без відома і дозволу останнього фінансових операцій, а саме операції щодо переказу безготівкових коштів з рахунку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_7 , а саме: о 10 год. 10 хв. 14.09.2022 та о 11 год. 01 хв. 14.09.2022 в сумі по 5 000 грн на рахунок НОМЕР_1 , належний клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 ; о 08 год. 00 хв. 19.09.2022 в сумі 6 000 грн., на картковий рахунок відкритий в АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 на ім`я ОСОБА_11 ; о 09 год. 00 хв. 03.10.2022 в сумі 3 000 грн., на рахунок НОМЕР_1 , належний клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , та які в подальшому о11 год. 04 хв. 03.10.2022, перерахувала на власний рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_10 ; о 08 год. 20 хв. 04.10.2022 в сумі 7 000 грн і 5 000 грн, на рахунок НОМЕР_1 , належний клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 ;

о 13 год. 29 хв. 06.10.2022 в сумі 1 000 грн, на рахунок НОМЕР_1 , належний клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 ; о 08 год. 17 хв. 13.10.2022 в сумі 10 000 грн., на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 ;

о 08 год. 07 хв. 04.01.2023 в сумі 5 000 грн., на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 .

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_9

на загальну суму 47000 грн, які зберігалися на банківському рахунку останнього,

на інші рахунки, ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні безготівкових грошових коштів на загальну суму 47 000,00 грн, належних ОСОБА_9 з розрахункового рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_7 , вчиненими в умовах воєнного стану, ОСОБА_3 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як, таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена повторно, в умовах воєнного стану.

У невстановлений у ході досудового розслідування час, у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дії щодо таємного викрадення чужого майна, належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , а саме: безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_11 .

Одночасно ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 .

Так, на підставі Заяви про приєднання №700164 від 03.03.2016 ОСОБА_12 в АТ «Ощадбанк» відкрито рахунок НОМЕР_11 та в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» як фінансовий номер телефону встановлено номер НОМЕР_12 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_12 до банку щодо зміни фінансового номеру не звертався, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» о 13 год. 22 хв. 25.10.2022, о 12 год. 33 хв. 26.10.2022, о 09 год. 23 хв. 28.10.2022, о 08 год. 56 хв. 11.11.2022, о 08 год. 17 хв. 28.11.2022, о 08 год. 19 хв. 05.12.2022, о 15 год. 24 хв. 08.12.2022 змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_12 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_12 , встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 25.10.2022, 26.10.2022, 28.10.2022, 11.11.2022, 28.11.2022, 05.12.2022, 08.12.2022 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_12 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Крім того, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 13 год. 42 хв. 25.10.2022, ОСОБА_3 , перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, маючи право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» та яка була встановлена і функціонувала на її службовому комп`ютері, достовірно знаючи, що ОСОБА_12 до банку для відкриття рахунку та отримання неперсоніфікованої платіжної картки не звертався, в порушення Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління Банку від 13.11.2015 № 990, відкрила новий рахунок НОМЕР_13 на клієнта ОСОБА_12 , без оформлення відповідних документів, що формують справу з юридичного оформлення рахунку та склала розписку про отримання платіжної картки передбачену Додатоком № 5 до Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що особою, на ім`я якої відкрито рахунок, є ОСОБА_13 , таким чином отримала неперсоніфіковану платіжну карту № НОМЕР_14 , яка є засобом доступу до банківського рахунку НОМЕР_13 .

У цей же час, використовуючи свій абонентський телефонний номер в якості фінансового номера до рахунку ОСОБА_12 , ОСОБА_3 здійснила реєстрацію в системі Mobile-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , отримавши таким чином можливість переглядати інформацію та здійснювати операції по рахункам ОСОБА_12 НОМЕР_11 та НОМЕР_13 , з метою подальшого вчинення таємного викрадення безготівкових коштів останньої.

За таких обставин, ОСОБА_3 отримала доступ до всіх розрахункових рахунків клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , та мала можливість розпорядження коштами на вище вказаних рахунках.

Реалізуючи свій злочинний умисел на таємне викрадення чужого майна,

а саме безготівкових коштів ОСОБА_12 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_11 , перебуваючи на своєму робочому місці

в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, ОСОБА_3 , без відома клієнта ОСОБА_12 , достовірно знаючи, що останній для здійснення переказу власних коштів до банку не звертався та відповідного доручення не надавав, використовуючи службовий комп`ютер в автоматизованій банківській системі АБС «Барс Мульті- МФО», о 13 год. 42 хв. 25.10.2022, здійснила переказ безготівкових коштів, між рахунками клієнта ОСОБА_12 НОМЕР_11 та НОМЕР_13 , з яких частину отримала готівкою в банкоматі,

а іншу частину переказала на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_7 , належний клієнту ОСОБА_9 , до якого раніше отримала доступ.

Крім цього, продовжуючи реалізацію єдиного умислу, спрямованого на таємне викрадення чужого майна, а саме безготівкових коштів ОСОБА_12 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_11 , ОСОБА_3 , без відома ОСОБА_12 , перебуваючи за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайворонська, буд. 15, з використанням можливостей системи Mobile-банкінг «Ощад 24/7», здійснила таємне викрадення безготівкових грошових коштів належних ОСОБА_12 , без відома останнього, шляхом проведення фінансових операції щодо переказу безготівкових коштів з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_11 , а саме: о 12 год. 37 хв. 26.10.2022 в сумі 5 000 грн, на рахунок АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_13 , належний клієнту ОСОБА_12 , а в подальшому о 12 год. 39 хв. 26.10.2022, переказала у безготівковій формі на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_7 , належний клієнту ОСОБА_9 , до якого мала доступ; о 09 год. 24 хв. 28.10.2022 в сумі1 000 грн., на рахунок АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_13 , належний клієнту ОСОБА_12 ,

а в подальшому о 09 год. 48 хв. 28.10.2022 отримала готівкою в банкоматі АТ КБ «Приват Банк» АТМ CASU7747 в сумі 1 000 грн; о 09 год. 28 хв. 28.10.2022 в сумі 3 000 грн., на рахунок АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_13 , належний клієнту ОСОБА_12 ,

а в подальшому о 09 год. 30 хв. 28.10.2022, переказала на належний клієнту ОСОБА_9 рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_7 , до якого мала доступ; о 08 год. 59 хв. 11.11.2022, в сумі 6 000 грн, о 09 год. 01 хв. 11.11.2022 та о 09 год. 02 хв. 11.11.2022 в сумі по 50 грн на рахунок АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_13 , належний клієнту ОСОБА_12 , а у подальшому перерахувала на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 ; о 08 год. 18 хв. 28.11.2022 в сумі 5 100 грн, на рахунок АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_13 , належний клієнту ОСОБА_12 , а у подальшому о 08 год. 19 хв. 28.11.2022, перерахувала на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 ; о 08 год. 20 хв. 05.12.2022 в сумі 8 100 грн., на рахунок АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_13 , належний клієнту ОСОБА_12 , а в подальшому о 08 год. 21 хв. 05.12.2022, перерахувала на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 о 15 год. 24 хв. 08.12.2022 в сумі 12 000 грн, о 15 год. 25 хв. 08.12.2022 в сумі 50 грн, на рахунок АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_13 , належний клієнту ОСОБА_12 , а в подальшому о 15 год. 26 хв. 08.12.2022, перерахувала на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 .

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_12 на загальну суму 55850 грн, які зберігалися на банківському рахунку останнього, на інші рахунки, ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні безготівкових грошових коштів на загальну суму 55 850,00 грн, належних ОСОБА_12 , вчиненими повторно, в умовах воєнного стану, ОСОБА_3 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена повторно, в умовах воєнного стану.

Крім того, 25.10.2022, ОСОБА_3 , вирішила вчинити протиправні дії щодо підробки документів на переказ та використання їх, з метою реалізації власного злочинного умислу на таємне викрадення безготівкових коштів ОСОБА_12 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_11 .

Так, реалізуючи злочинний умисел, спрямований на підробку документу

на переказ та використання підробленого документу на переказ, ОСОБА_3 , без відома клієнта ОСОБА_12 , достовірно знаючи, що останній переказ коштів не ініціював та відповідного розпорядження їй не надавав, перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер в автоматизованій банківській системі АБС «Барс Мульті- МФО», о 13 год. 42 хв. 25.10.2022, незаконно оформила в електронному вигляді платіжну інструкцію № Ref1095020957219 на здійснення фінансової операції з переказу безготівкових коштів в сумі 15 500 грн. між рахунками клієнта ОСОБА_12 НОМЕР_11 і НОМЕР_13 та використала вказану платіжну інструкцію, здійснивши відповідний переказ безготівкових коштів.

Таким чином, у зв`язку з вчиненням умисних протиправних дій, які виразилися у підробці та використанні в автоматизованій банківській системі АБС «Барс Мульті-МФО» платіжної інструкції № Ref1095020957219 за 25.10.2022, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 200 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як підробка документів на переказ та їх використання.

Крім того, у невстановлений в ході досудового розслідування час, у ОСОБА_3 виник протиправний умисел, спрямований на вчинення несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформації щодо фінансового номеру клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 .

Так, на підставі Заяв про приєднання клієнту ОСОБА_14 в АТ «Ощадбанк» відкрито банківські рахунки НОМЕР_15 та НОМЕР_16 , а в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» як фінансовий номер телефону встановлено номер НОМЕР_17 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , о 10 год. 12 хв. 27.10.2022, діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_14 до банку щодо зміни фінансового номеру не зверталась, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_14 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_17 , встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 27.10.2022 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_14 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Крім того, у невстановлений в ході досудового розслідування час, у ОСОБА_3 виник протиправний умисел, спрямований на вчинення несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформації щодо фінансового номеру клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_15 .

Так, на підставі Заяви про приєднання №304271/031116 від 06.04.2022 ОСОБА_15 в АТ «Ощадбанк» відкрито рахунок НОМЕР_18 та в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» як фінансовий номер телефону встановлено номер НОМЕР_19 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , 09 год. 30 хв. 07.11.2022, діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_15 до банку щодо зміни фінансового номеру не зверталась, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» змінила інформацію про фінансовий номер до рахунку ОСОБА_15 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_19 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 07.11.2022 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_15 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Крім того, у невстановлений у ході досудового розслідування час,

у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дії щодо таємного викрадення чужого майна, належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , а саме: безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_20 .

Одночасно, ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до розрахункових рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_16 .

Так, на підставі Заяви про приєднання № 983619/160916 від 16.09.2016 ОСОБА_16 в АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок та в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» як фінансовий номер телефону встановлено номер НОМЕР_21 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_16 до банку щодо зміни фінансового номеру не звертався, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» о 09 год. 16 хв. 21.12.2022, о 13 год. 52 хв. 10.01.2023, о 13 год. 08 хв. 18.01.2023, о 13 год. 43 хв. 07.02.2023, о 08 год. 16 хв. 13.02.2023 змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_16 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_21 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 21.12.2022, 10.01.2023, 18.01.2023, 07.02.2023, 13.02.2023 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_16 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Крім того, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 10 год. 52 хв 21.12.2022, ОСОБА_3 , перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, маючи право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», використовуючи службовий комп`ютер, авторизувалася у вказаній автоматизованій системі під своїм логіном «shevyakovaip» та, достовірно знаючи, що ОСОБА_16 до банку не звертався, в порушення Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління Банку від 13.11.2015 № 990, відкрила рахунок НОМЕР_22 без оформлення відповідних документів, що формують справу з юридичного оформлення рахунку, з метою проведення фінансових операцій з викраденими безготівковими коштами останнього.

Також, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 13 год. 50 хв. 10.01.2023, ОСОБА_3 , перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, маючи право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», використовуючи службовий комп`ютер, авторизувалася у вказаній автоматизованій системі під своїм логіном «shevyakovaip» та, достовірно знаючи, що ОСОБА_16 до банку не звертався, в порушення Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління Банку від 13.11.2015 №990, відкрила рахунок НОМЕР_23 без оформлення відповідних документів, що формують справу з юридичного оформлення рахунку, з метою проведення фінансових операцій з викраденими безготівковими коштами останнього.

Після цього, використовуючи свій абонентський телефонний номер

в якості фінансового номера, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, ОСОБА_3 здійснила реєстрацію в системі Mobile-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_16 , отримавши таким чином можливість без відома останнього переглядати інформацію та здійснювати операції по рахункам ОСОБА_16 НОМЕР_20 , НОМЕР_22 та НОМЕР_23 з метою подальшого вчинення таємного викрадення безготівкових коштів останнього.

Реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, спрямований на таємне викрадення чужого майна, а саме безготівкових коштів ОСОБА_16 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_20 , ОСОБА_3 , без відома ОСОБА_16 , усвідомлюючи, що останній до банку з метою переказу власних безготівкових коштів не звертався та відповідного доручення не надавав, перебуваючи на робочому місці за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер, авторизувалась під своїм логіном «shevyakovaip» в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» АБС «Барс Мульті-МФО» та виконала фінансові операції з переказу безготівкових коштів, належних ОСОБА_17 , з рахунку останнього НОМЕР_20 , а саме: о 09 год. 36 хв. 21.12.2022 в сумі 20 000 грн на рахунок НОМЕР_22 , відкритий нею раніше на ім`я ОСОБА_16 , а в подальшому о 10 год. 52 хв 21.12.2022, перерахувала на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належний клієнту ОСОБА_7 , до якого мала доступ та можливість розпоряджатися розміщеними на ньому коштами; о 13 год. 50 хв. 10.01.2023 в сумі 22 000 грн на рахунок НОМЕР_23 , відкритий нею раніше на ім`я ОСОБА_16 , а в подальшому на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 та на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належний клієнту ОСОБА_7 , до якого мала доступ та можливість розпоряджатися розміщеними на ньому коштами; о 14 год. 48 хв. 17.01.2023 в сумі 10 000 грн на рахунок НОМЕР_23 , відкритий нею раніше на ім`я ОСОБА_16 , а у подальшому перерахувала на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 ; о 13 год. 40 хв. 07.02.2023 в сумі 14 200 грн на рахунок НОМЕР_23 , відкритий нею раніше на ім`я ОСОБА_16 , а в подальшому перерахувала на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 ; о 08 год. 14 хв. 13.02.2023 в сумі 17 000 грн на рахунок НОМЕР_23 , відкритий нею раніше на ім`я ОСОБА_16 , а в подальшому перерахувала на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 .

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_16 на загальну суму 83 200 грн, які зберігалися на банківському рахунку останнього, на інші рахунки, ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні, шляхом здійснення 21.12.2022, 10.01.2023, 17.01.2023, 07.02.2023, 13.02.2023 фінансових операцій по переказу безготівкових грошових коштів на загальну суму 83 200 грн, належних ОСОБА_16 , в умовах воєнного стану, ОСОБА_3 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена повторно, в умовах воєнного стану.

Крім того, ОСОБА_3 вирішила вчинити протиправні дії щодо підробки документів на переказ та використання їх, з метою реалізації вказаного вище умислу на таємне викрадення безготівкових коштів ОСОБА_16 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_20 .

Так, реалізуючи власний злочинний умисел, спрямований на підробку документу на переказ та використання підробленого документу на переказ, ОСОБА_3 , без відома клієнта ОСОБА_16 , достовірно знаючи, що останній переказ коштів не ініціював та відповідного розпорядження їй не надавав, перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер, авторизувалася під своїм логіном «shevyakovaip» в автоматизованій банківській системі АБС «Барс Мульті-МФО» та незаконно оформила в електронному вигляді та використала їх, здійснивши відповідні перекази безготівкових коштів:

о 09 год. 36 хв. 21.12.2022, платіжну інструкцію № Ref1142754598819 на здійснення фінансової операції з переказу безготівкових коштів з рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_16 НОМЕР_20 на НОМЕР_23 в сумі 20 000 грн, о 13 год. 50 хв. 10.01.2023, платіжну інструкцію № Ref1160345189719 на здійснення фінансової операції з переказу безготівкових коштів з рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_16 НОМЕР_20 на НОМЕР_23 в сумі 22 000 грн, о 14 год. 48 хв. 17.01.2023, платіжну інструкцію № Ref1165859391719 на здійснення фінансової операції з переказу безготівкових коштів з рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_16 НОМЕР_20 на НОМЕР_23 в сумі 10 000 грн, о 13 год. 40 хв. 07.02.2023, платіжну інструкцію № Ref1183032419619 на здійснення фінансової операції з переказу безготівкових коштів з рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_16 НОМЕР_20 на НОМЕР_23 в сумі 14 200 грн, о 08 год. 14 хв. 13.02.2023, платіжну інструкцію № Ref1188473989819 на здійснення фінансової операції з переказу безготівкових коштів з рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_16 НОМЕР_20 на НОМЕР_23 в сумі 17 000 грн.

Таким чином, у зв`язку з вчиненням умисних протиправних дій, які виразилися у підробці та використанні в автоматизованій банківській системі АБС «Барс Мульті-МФО» електронних платіжних інструкцій № Ref1142754598819 за 21.12.2022, № Ref1160345189719 за 10.01.2023, № Ref1165859391719 за 17.01.2023, № Ref1183032419619 за 07.02.2023 та

№ Ref1188473989819 за 13.02.2023, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 200 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як підробка та використання документів на переказ, вчинені повторно.

У невстановлений у ході досудового розслідування час, у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дії щодо таємного викрадення чужого майна, а саме належних клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_24 .

Одночасно, ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до розрахункових рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_18 .

Так, на підставі Заяви про приєднання №989638/121216 від 12.12.2016

ОСОБА_18 в АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок та в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» в якості фінансового номеру телефону встановлено номер НОМЕР_25 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_18 до банку щодо зміни фінансового номеру не зверталась, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» о 14 год. 17 хв. 21.12.2022, о 14 год. 19 хв. 26.12.2022, о 15 год. 21 хв. 28.03.2023, о 07 год. 59 хв. 27.04.2023, о 08 год. 13 хв. 05.06.2023 змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_18 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_25 , встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 21.12.2022, 26.12.2022, 28.03.2023, 27.04.2023, 05.06.2023 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_18 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України, тобто у несанкціонованій зміні інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчиненому особою, яка має право доступу до неї, вчиненому повторно.

Також, у точно не встановлений час, але не пізніше 14 год. 25 хв. 21.12.2022 ОСОБА_3 , перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, маючи право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» та яка була встановлена і функціонувала на службовому комп`ютері робочого місця ОСОБА_3 , достовірно знаючи, що ОСОБА_18 до банку для відкриття рахунку не зверталась, в порушення Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління Банку від 13.11.2015 № 990, відкрила на ім`я останньої рахунок НОМЕР_26 без оформлення відповідних документів, що формують справу з юридичного оформлення рахунку, з метою у подальшому проведення фінансових операцій з викраденими безготівковими коштами останнього.

Крім того, у точно не встановлений час, але не пізніше 12 год. 49 хв. 26.12.2022, ОСОБА_3 , перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, маючи право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» та яка була встановлена і функціонувала на службовому комп`ютері робочого місця ОСОБА_3 , достовірно знаючи, що ОСОБА_18 з метою відкриття банківського рахунку та випуску банківської картки до банку не зверталась, в порушення Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління Банку від 13.11.2015 № 990, без оформлення відповідних документів, що формують справу з юридичного оформлення рахунку відкрила на ім`я останньої рахунок в АТ «Ощадбанк» НОМЕР_27 та оформила до нього неперсоніфіковану платіжну банківську картку № НОМЕР_28 , які мала намір використати з метою проведення фінансових операцій з викраденими безготівковими коштами ОСОБА_18 .

Після цього, використовуючи свій абонентський телефонний номер

в якості фінансового номера, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, ОСОБА_3 здійснила вхід до системи Mobile-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_18 , отримавши таким чином можливість без її відома переглядати інформацію та здійснювати операції по рахункам ОСОБА_18 НОМЕР_24 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 з метою подальшого вчинення таємного викрадення безготівкових коштів останньої.

Реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на таємне викрадення чужого майна, а саме безготівкових коштів ОСОБА_18 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_24 , без відома ОСОБА_18 , усвідомлюючи, що остання до банку з метою переказу власних безготівкових коштів не звертався та відповідного доручення не надавала, перебуваючи на робочому місці за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер, авторизувалась під своїм логіном «shevyakovaip» в автоматизованій банківській системі

АТ «Ощадбанк» АБС «Барс Мульті-МФО» та виконала фінансові операції з переказу безготівкових коштів, належних ОСОБА_18 , з рахунку останньої НОМЕР_24 , а саме: о 14 год. 25 хв. 21.12.2022 в сумі 15 000 грн на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_26 , попередньо відкритий нею на ім`я

ОСОБА_18 , та які в подальшому о 15 год. 36 хв. 21.12.2022 перерахувала на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належний клієнту ОСОБА_7 , а надалі вказані кошти перерахувала о 11 год. 29 хв. 22.12.2022, на власний рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_10 ; о 12 год. 49 хв. 26.12.2022 в сумі 12 000 грн на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_27 , попередньо відкритий нею на ім`я

ОСОБА_18 , та які в подальшому у період часу з 14 год. 24 хв. до 14 год. 32 хв. 26.12.2022, були отримані ОСОБА_3 готівкою через банкомат АТ КБ «Приват Банк» АТМ CASU7747, з використанням отриманої раніше неперсоніфікованої платіжної картки № НОМЕР_28 ; о 15 год. 19 хв. 28.03.2023 в сумі 20 000 грн. на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_27 , попередньо відкритий нею на ім`я ОСОБА_18 , які в подальшому о 18 год. 23 хв. та о 18 год. 24 хв. 28.03.2024, перерахувала на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 ; о 16 год. 22 хв. 26.04.2023 в сумі 20 000 грн. на рахунок НОМЕР_27 , попередньо відкритий нею на ім`я ОСОБА_18 , які в подальшому о 08 год. 06 хв. 27.04.2024, перерахувала на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 ; о 08 год. 15 хв. 05.06.2023 в сумі 20 000 грн на рахунок НОМЕР_27 , попередньо відкритий нею на ім`я ОСОБА_18 , які в подальшому о 09 год, 20 хв. 05.06.2023, перерахувала на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 .

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_18 на загальну суму 87 000 грн, які зберігалися на банківському рахунку останньої, на інші рахунки, ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні, шляхом здійснення 21.12.2022, 26.12.2022, 28.03.2023, 26.04.2023, 05.06.2023 фінансових операцій по переказу безготівкових грошових коштів на загальну суму 87 000 грн, належних ОСОБА_18 , ОСОБА_3 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена повторно, в умовах воєнного стану.

Крім того, ОСОБА_3 вирішила вчинити протиправні дії щодо підробки документів на переказ та використання їх, з метою реалізації вказаного вище умислу на таємне викрадення безготівкових коштів ОСОБА_18 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_24 .

Так, реалізовуючи злочинний умисел, спрямований на підробку документу на переказ та використання підробленого документу на переказ, ОСОБА_3 , без відома клієнта ОСОБА_18 , достовірно знаючи, що остання переказ коштів не ініціювала та відповідного розпорядження їй не надавала, перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер, авторизувалася під власним логіном «shevyakovaip» в автоматизованій банківській системі АБС «Барс Мульті-МФО» і незаконно оформила в електронному вигляді та використала платіжні інструкції, здійснивши відповідні перекази безготівкових коштів: о 14 год. 25 хв. 21.12.2022, електронну платіжну інструкцію № Ref1143043733219 на здійснення фінансової операції з переказу безготівкових коштів клієнта ОСОБА_18 з рахунку НОМЕР_24 на рахунок НОМЕР_26 в сумі 15 000 грн, о 14 год. 19 хв. 26.12.2022, електронну платіжну інструкцію № Ref1148871463919 на здійснення фінансової операції з переказу безготівкових коштів клієнта ОСОБА_18 з рахунку НОМЕР_24 на рахунок НОМЕР_27 в сумі 12 000 грн; о 15 год. 19 хв. 28.03.2023, електронну платіжну інструкцію № Ref1228408373619 на здійснення фінансової операції з переказу безготівкових коштів клієнта ОСОБА_18 з рахунку НОМЕР_24 на рахунок НОМЕР_27 в сумі 20 000 грн; о 16 год. 22 хв. 26.04.2023, електронну платіжну інструкцію № Ref1254748745519 на здійснення фінансової операції з переказу безготівкових коштів клієнта ОСОБА_18 з рахунку НОМЕР_24 на рахунок НОМЕР_27 в сумі 20 000 грн, о 08 год. 15 хв. 05.06.2023, електронну платіжну інструкцію № Ref1288986237019 на здійснення фінансової операції з переказу безготівкових коштів клієнта ОСОБА_18 з рахунку НОМЕР_24 на рахунок НОМЕР_27 в сумі в сумі 20 000 грн.

Таким чином, у зв`язку з вчиненням умисних протиправних дій, які виразилися у підробці та використанні в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» АБС «Барс Мульті- МФО» електронних платіжних інструкцій № Ref1143043733219 за 21.12.2022, № Ref1148871463919 за 26.12.2022, № Ref1228408373619 за 28.03.2023, № Ref1254748745519 за 26.04.2023 та № Ref1288986237019 за 05.06.2023, вчинені повторно, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 200 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як підробка документів на переказ та їх використання, вчинені повторно.

У невстановлений у ході досудового розслідування час, у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дії щодо таємного викрадення чужого майна, належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , а саме: безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_29 , відкритому в АТ «Ощадбанк».

Одночасно, ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_19 .

Так, ОСОБА_19 в АТ «Ощадбанк» відкрито рахунок НОМЕР_29 та в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» в якості фінансового номеру телефону встановлено номер НОМЕР_30 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_19 до банку щодо зміни фінансового номеру не зверталась, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» о 15 год. 05 хв. 29.11.2022, о 16 год. 40 хв. 31.01.2023, о 12 год. 59 хв. 22.02.2023, о 12 год. 36 хв. 18.05.2023 змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_19 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_30 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у несанкціонованій зміні 29.11.2022, 31.01.2023, 22.02.2023, 18.05.2023 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_19 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Після цього, використовуючи свій абонентський телефонний номер в якості фінансового номера, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 15 год. 24 хв. 29.11.2022, ОСОБА_3 здійснила реєстрацію та неодноразово авторизувалася в системі Mobile-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_19 , отримавши таким чином можливість переглядати інформацію та здійснювати операції по рахунку ОСОБА_19 НОМЕР_29 , з метою подальшого вчинення таємного викрадення безготівкових коштів останньої.

Реалізуючи свій злочинний умисел на таємне викрадення чужого майна, а саме безготівкових коштів ОСОБА_19 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_29 , ОСОБА_3 , перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи власний мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , з використанням можливостей системи Mobile-банкінг «Ощад 24/7», без відома та відповідного доручення ОСОБА_19 , вчинила таємне викрадення безготівкових коштів, належних останній, з рахунку НОМЕР_29 , шляхом здійснення фінансових операцій з переказу безготівкових коштів, а саме: о 15 год. 24 хв. 29.11.2022 в сумі 4 990 грн., на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належний клієнту ОСОБА_7 , доступ до якого отримала раніше, які в подальшому о з 15 год. 36 хв. до 15 год. 37 хв. 29.11.2022, отримала готівкою з банкомату АТМ Приватбанк CASU7747, розташований за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайоворонська, буд. 15; о 16 год. 44 хв. 31.01.2023 в сумі 5 000 грн., на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належний клієнту ОСОБА_7 , доступ до якого отримала раніше, які в подальшому о 17 год. 30 хв. 31.01.2023, переказала на власний рахунок в АТ «Ощадабнк» НОМЕР_32 ; о 12 год. 41 хв. 18.05.2023 в сумі 1 950 грн, на платіжну карту АТ «Райффайзен банк» № НОМЕР_33 відкриту на ім`я ОСОБА_20 .

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_19 на загальну суму 11 940 грн, які зберігалися на банківському рахунку останньої, на інші рахунки, ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні, шляхом здійснення 29.11.2022, 31.01.2023 та 18.05.2023 фінансових операцій з перерахування безготівкових грошових коштів на загальну суму 11 940 грн., належних ОСОБА_19 , ОСОБА_3 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена повторно, в умовах воєнного стану.

У невстановлений у ході досудового розслідування час, у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дії щодо таємного викрадення чужого майна, належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , а саме безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_34 .

Одночасно, ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до розрахункових рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_21 .

Так, на підставі Заяви про приєднання №754512019/271022 від 27.10.2022

ОСОБА_21 в АТ «Ощадбанк» відкрито рахунок НОМЕР_34 та в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» в якості фінансового номеру телефону встановлено номер НОМЕР_35 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_21 до банку щодо зміни фінансового номеру не зверталась, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» о 14 год. 18 хв. 16.02.2023, о 12 год. 13 хв. 06.03.2023 змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_21 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_35 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 16.02.2023, 06.03.2023 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_21 ,яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується

у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Після цього, використовуючи свій абонентський телефонний номер в якості фінансового номера, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 14 год. 18 хв. 16.02.2023, ОСОБА_3 здійснила реєстрацію та вхід до системи Mobile-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_21 , отримавши таким чином можливість переглядати інформацію та здійснювати операції по рахунку ОСОБА_21 НОМЕР_34 , з метою подальшого вчинення таємного викрадення безготівкових коштів останньої.

Реалізуючи свій злочинний умисел на таємне викрадення чужого майна,

а саме безготівкових коштів ОСОБА_21 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_34 , ОСОБА_3 , перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, без відома та відповідного доручення клієнта ОСОБА_21 , використовуючи власний мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», вчинила таємне викрадення безготівкових коштів з рахунку НОМЕР_34 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_21 , шляхом здійснення фінансових операцій з переказу коштів, а саме: о 14 год. 28 хв. 16.02.2023 в сумі 29 000 грн на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належний клієнту ОСОБА_7 , доступ до якого отримала раніше, які в подальшому о 08 год. 10 хв. 17.02.2023, перерахувала на власний рахунок в АТ «Ощадбанк» НОМЕР_32 ; о 14 год. 29 хв. 16.02.2023 в сумі 29 000 грн, на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належний клієнту ОСОБА_7 , доступ до якого отримала раніше, та які в подальшому о 08 год. 11 хв. 17.02.2023, перерахувала на власний рахунок в АТ «Ощадбанк» НОМЕР_32 ; о 12 год. 16 хв. 06.03.2023 в сумі 8 000 грн, на картку АТ «Райффайзен Банк» № НОМЕР_33 , відкриту на ім`я ОСОБА_20 .

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_21

на загальну суму 66 000 грн, які зберігалися на банківському рахунку останньої,

на інші рахунки, ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні, шляхом здійснення 16.02.2023 та 06.03.2023 фінансових операцій з переказу безготівкових грошових коштів на загальну суму 66 000 грн, належних ОСОБА_21 , вчиненими повторно, в умовах воєнного стану, ОСОБА_3 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена повторно в умовах воєнного стану.

У невстановлений у ході досудового розслідування час, але не пізніше 13.03.2023, у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дії щодо таємного викрадення чужого майна, належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , а саме: безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_36 .

Одночасно, ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_22 .

Так, ОСОБА_22 в АТ «Ощадбанк» відкрито рахунок НОМЕР_36 та в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» в якості фінансового номеру телефону встановлено номер НОМЕР_37 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , о 10 год. 35 хв. 13.03.2023, діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_22 до банку щодо зміни фінансового номеру не звертався, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_22 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_37 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 13.03.2023 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_22 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Після цього, використовуючи свій абонентський телефонний номер в якості фінансового номера, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 10 год. 42 хв. 13.03.2023, ОСОБА_3 здійснила реєстрацію та вхід до системи Mobile-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_22 , отримавши таким чином можливість переглядати інформацію та здійснювати операції по рахунку ОСОБА_22 НОМЕР_36 , з метою подальшого вчинення таємного викрадення безготівкових коштів останнього.

Реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, спрямований на таємне викрадення чужого майна, а саме безготівкових коштів ОСОБА_22 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_36 , перебуваючи за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайворонська, буд. 15, ОСОБА_3 , без відома та відповідного доручення ОСОБА_22 , використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , з використанням можливостей системи Mobile-банкінг «Ощад 24/7», вчинила таємне викрадення майна останнього шляхом здійснення фінансової операції щодо переказу безготівкових коштів, а саме: о 13.03.2023 о 10 год. 42 хв., перерахувала 7 000 грн, з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_36 , належного клієнту ОСОБА_22 , на картку емітовану в АТ «Райффайзен Банк», відкриту на ім`я ОСОБА_20 за № НОМЕР_33 .

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_22 на загальну суму 7000 грн, які зберігалися на банківському рахунку останнього, на інші рахунки, ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні 13.03.2023 безготівкових грошових коштів на загальну суму 7 000 грн, належних ОСОБА_22 , вчиненими повторно, в умовах воєнного стану, ОСОБА_3 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена повторно, в умовах воєнного стану.

Крім того, ОСОБА_3 вирішила вчинити протиправні дії щодо підробки документів на переказ безготівкових коштів належних клієнту ОСОБА_22 розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_36 .

Так, реалізовуючи злочинний умисел, спрямований на підробку документу на переказ, ОСОБА_3 , без відома клієнта ОСОБА_22 , достовірно знаючи, що останній переказ коштів не ініціював та відповідного розпорядження їй не надавав, перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер, авторизувалася під власним логіном «shevyakovaip» в автоматизованій банківській системі АБС «Барс Мульті-МФО» та о 10 год. 33 хв. 13.03.2023, незаконно оформила в електронному вигляді платіжну інструкцію № Ref1214067160919 на переказ безготівкових коштів з рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_22 НОМЕР_36 на рахунок клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_22 НОМЕР_38 , розмістивши останню в автоматизованій системі банку, але при цьому її не використала через невстановлені у ході досудового розслідування причини.

Таким чином, у зв`язку з вчиненням умисних протиправних дій, які виразилися у підробці в автоматизованій банківській системі АБС «Барс Мульті- МФО» електронної платіжної інструкцій № Ref1214494205119 за 13.03.2023, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 200 КК України, тобто підробці документів на переказ, вчиненому повторно.

У невстановлений у ході досудового розслідування час, у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дії щодо таємного викрадення чужого майна, належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_23 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , а саме: безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_39 .

Одночасно, ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_23 .

Так, на підставі Заяви про приєднання №59685119/210721 від 21.07.2021 ОСОБА_23 в АТ «Ощадбанк» відкрито рахунок НОМЕР_39 та в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» в якості фінансового номеру телефону встановлено номер НОМЕР_40 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , о 12 год. 20 хв. 30.01.2023 діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи

в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_23 до банку щодо зміни фінансового номеру не звертався, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_23 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_40 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 30.01.2023 інформації про фінансовий номер телефону клієнта ОСОБА_23 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується

у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України, тобто у несанкціонованій зміні інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчиненому особою, яка має право доступу до неї, вчиненому повторно.

Після цього, використовуючи свій абонентський телефонний номер в якості фінансового номера, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 12 год. 27 хв. 30.01.2023, ОСОБА_3 здійснила вхід до системи Mobile-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_23 , отримавши таким чином можливість без його відома переглядати інформацію та здійснювати операції по рахунку НОМЕР_39 , з метою подальшого вчинення таємного викрадення безготівкових коштів останнього.

Реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, спрямований на таємне викрадення чужого майна, а саме безготівкових коштів ОСОБА_23 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_39 , перебуваючи за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайворонська, буд. 15, ОСОБА_3 , без відома та відповідного доручення ОСОБА_23 , використовуючи власний мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 ,

з використанням можливостей системи Mobile-банкінг «Ощад 24/7», вчинила таємне викрадення майна останнього шляхом здійснення фінансової операції щодо переказу безготівкових коштів з рахунку ОСОБА_23 НОМЕР_39 , а саме: о 12 год. 27 хв. 30.01.2023 в сумі 20 000 грн на картку емітовану в АТ «Універсал банк» за № НОМЕР_9 , відкриту на ім`я ОСОБА_11 , о 12 год. 28 хв. 30.01.2023 в сумі 4 600 грн на картку емітовану в АТ КБ «Приват Банк» за № НОМЕР_41 , відкриту на ім`я ОСОБА_24 .

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_23 на загальну суму 24 600 грн, які зберігалися на банківському рахунку останнього, на інші рахунки, ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні, шляхом здійснення 30.01.2023 переказу безготівкових грошових коштів на загальну суму 24 600 грн, належних ОСОБА_23 на рахунки ОСОБА_11 та ОСОБА_24 , ОСОБА_3 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена повторно, в умовах воєнного стану.

У невстановлений у ході досудового розслідування час, у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дії щодо таємного викрадення чужого майна, належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_25 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , а саме: безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_42 .

Одночасно, ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_25 .

Так, на підставі Заяви про приєднання №305406/080916 від 08.09.2016 ОСОБА_25 в АТ «Ощадбанк» відкрито банківський рахунок та в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» в якості фінансового номеру телефону встановлено номер НОМЕР_43 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_25 до банку щодо зміни фінансового номеру не звертався, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб

у єдиному вікні» о 11 год. 06 хв. 20.03.2023 змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_25 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_43 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 20.03.2023 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_25 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Після цього, використовуючи свій абонентський телефонний номер в якості фінансового номера, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 11 год. 11 хв. 20.03.2023, ОСОБА_3 здійснила вхід до системи WEB-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_25 , отримавши таким чином можливість переглядати інформацію та здійснювати операції по рахунку ОСОБА_25 НОМЕР_42 , з метою подальшого вчинення таємного викрадення безготівкових коштів останнього.

Реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, спрямований на таємне викрадення чужого майна, а саме безготівкових коштів ОСОБА_25 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_42 , перебуваючи за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайворонська, буд. 15, ОСОБА_3 використовуючи можливості системи WEB-банкінг «Ощад 24/7», без відома та відповідного доручення ОСОБА_26 , вчинила таємне викрадення майна останнього шляхом здійснення фінансової операції щодо переказу безготівкових коштів з рахунку ОСОБА_25 НОМЕР_42 , а саме: об 11 год. 11 хв. 20.03.2023 в сумі 2 800 грн. на власний розрахунковий рахунок відкритий в АТ «Ощадбангк» НОМЕР_10 , та які в подальшому об 11 год. 15 хв. 20.03.2023, отримала у вигляді готівки через банкомат АТ «Ощадбанк» АТМ А1800012, розташованому за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайворонська, буд. 15.

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_25

на загальну суму 2800 грн, які зберігалися на банківському рахунку останнього, на інші рахунки, ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні, шляхом здійснення 20.03.2023 переказу безготівкових грошових коштів на суму 2 800 грн, належних ОСОБА_25 на власний рахунок, ОСОБА_3 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена повторно, в умовах воєнного стану.

У невстановлений у ході досудового розслідування час, але не пізніше 27.06.2023, у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дії щодо таємного викрадення чужого майна, належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_27 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , а саме: безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_44 .

Одночасно, ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_27 .

Так, на підставі Заяви про приєднання №30056619/181120 від 18.11.2020

ОСОБА_27 в АТ «Ощадбанк» відкрито рахунок НОМЕР_44 та в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» в якості фінансового номеру телефону встановлено номер НОМЕР_45 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , о 11 год. 17 хв. 27.06.2023, діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи

в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_27 до банку щодо зміни фінансового номеру не звертався, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_27 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_45 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 27.06.2023 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_27 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Після цього, використовуючи свій абонентський телефонний номер

в якості фінансового номера, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 11 год. 22 хв. 27.06.2023, ОСОБА_3 здійснила вхід до системи Mobile-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_27 , отримавши таким чином можливість без відома останнього переглядати інформацію та здійснювати операції по рахунку НОМЕР_44 , з метою подальшого вчинення таємного викрадення безготівкових коштів останнього.

Реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, спрямований на таємне викрадення чужого майна, а саме безготівкових коштів ОСОБА_27 розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_44 ,перебуваючи за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайворонська, буд. 15, ОСОБА_3 , без відома та відповідного доручення ОСОБА_27 , використовуючи власний мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , використовуючи можливості системи Mobile-банкінг «Ощад 24/7», вчинила таємне викрадення майна останнього шляхом здійснення фінансової операції щодо переказу безготівкових коштів, належних ОСОБА_27 , з рахунку НОМЕР_44 , а саме: о 11 год. 22 хв. 27.06.2023 в сумі 8 000 грн., на картковий рахунок № НОМЕР_33 відкритий в АТ «Райффайзен банк» на ім`я ОСОБА_20 .

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_27 на загальну суму 8 000 грн, які зберігалися на банківському рахунку останнього, на рахунок ОСОБА_20 , ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні, шляхом здійснення 27.06.2023 переказу безготівкових грошових коштів на загальну суму 8 000 грн., належних ОСОБА_27 , ОСОБА_3 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена повторно, в умовах воєнного стану.

Крім того, у невстановлений у ході досудового розслідування час, але не пізніше 10 год. 33 хв. 04.07.2023 у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дії щодо таємного викрадення чужого майна, належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , а саме: безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_46 , відкритому в АТ «Ощадбанк».

Одночасно, ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 .

Так, на підставі Договору № 639680 від 21.07.2015 про відкриття та обслуговування рахунку в АТ «Ощадбанк», ОСОБА_14 в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» в якості фінансового номеру телефону встановлено номер НОМЕР_17 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_14 до банку щодо зміни фінансового номеру не звертався, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» о 11 год. 47 хв. 02.08.2021, о 08 год. 22 хв. 06.07.2023, о 07 год. 58 хв. 10.07.2023 змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_14 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_17 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 02.08.2021, 06.07.2023 та 10.07.2023 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_14 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчиненому особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Після цього, використовуючи свій абонентський телефонний номер в якості фінансового номера, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 10 год. 33 хв. 04.07.2022, ОСОБА_3 здійснила вхід до системи WEB-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , отримавши таким чином можливість без відома останнього переглядати інформацію та здійснювати операції по рахунку НОМЕР_46 , з метою подальшого вчинення таємного викрадення безготівкових коштів останнього.

Реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на таємне викрадення чужого майна, а саме безготівкових коштів ОСОБА_14 розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_46 , перебуваючи за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайворонська, буд. 15, ОСОБА_3 , без відома та відповідного доручення ОСОБА_14 , використовуючи можливості системи WEB-банкінг «Ощад 24/7», вчинила таємне викрадення майна останнього шляхом здійснення фінансової операції щодо переказу з рахунку НОМЕР_46 безготівкових коштів, належних ОСОБА_14 , о 10 год. 33 хв. 04.07.2023 в сумі 4 000 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_33 , відкритий в АТ «Райффайзен банк» на ім`я ОСОБА_20 .

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_14 на загальну суму 4 000 грн, які зберігалися на банківському рахунку останнього, на рахунок ОСОБА_20 , ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні, шляхом здійснення 04.07.2023 переказу безготівкових грошових коштів на загальну суму 4 000 грн., належних ОСОБА_14 , ОСОБА_3 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена повторно, в умовах воєнного стану.

Крім того, у невстановлений у ході досудового розслідування час, у ОСОБА_3 виник протиправний корисливий умисел на вчинення дії щодо таємного викрадення чужого майна, належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_28 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , а саме: безготівкових коштів, розміщених на рахунку НОМЕР_47 , відкритому в АТ «Ощадбанк» відповідно до Заяви про приєднання №96558319/040723 від 04.07.2023.

Одночасно, ОСОБА_3 , як спосіб реалізації вказаного вище протиправного корисливого умислу, вирішила попередньо вчинити дії щодо несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» шляхом зміни інформацію щодо фінансового номеру, з метою отримання доступу до рахунків на яких розміщені безготівкові грошові кошти клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_28 .

Так, ОСОБА_28 в АТ «Ощадбанк» відкрито банківські рахунки НОМЕР_47 та НОМЕР_48 , до яких в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» в якості фінансового номеру телефону встановлено номер НОМЕР_17 .

Реалізуючи злочинний умисел, спрямований на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , о 12 год. 57 хв. 10.07.2023, діючи повторно, перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер та логін «shevyakovaip» для доступу до вказаної автоматизованої системи, діючи в порушення посадової інструкції головного фахівця служби роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» в частині здійснення заходів належної перевірки клієнтів, зокрема: ідентифікації та верифікації клієнта; забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_28 до банку щодо зміни фінансового номеру не зверталась, усвідомлюючи, що не має права вчиняти дії з інформацією в автоматизованій системі, несанкціоновано, в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні» змінила інформацію щодо фінансового номеру ОСОБА_28 , а саме замість встановленого номеру НОМЕР_17 встановила власний номер оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 .

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у повторній несанкціонованій зміні 10.07.2023 інформації про фінансовий номер клієнта ОСОБА_28 , яка оброблюється в автоматизованій системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», будучи особою, яка має право доступу до вказаної системи, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Після цього, використовуючи свій абонентський телефонний номер

в якості фінансового номера, у точно не встановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 13 год. 15 хв. 10.07.2023, ОСОБА_3 здійснила вхід до системи WEB-банкінг «Ощад 24/7» клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_28 , отримавши таким чином можливість без відома останньої переглядати інформацію та здійснювати операції по рахункам НОМЕР_47 та НОМЕР_48 , з метою подальшого вчинення таємного викрадення безготівкових коштів останньої.

Реалізуючи свій злочинний умисел на таємне викрадення чужого майна, а саме безготівкових коштів ОСОБА_28 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_47 , перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, ОСОБА_3 , без відома клієнта ОСОБА_28 , достовірно знаючи, що остання до банку для переказу безготівкових коштів не зверталася, використовуючи робочий комп`ютер, авторизувалася в під власним логіном «shevyakovaip» в автоматизованій банківській системі АБС «Барс Мульті- МФО» та о 13 год. 15 хв. 10.07.2023 здійснила операцію з переказу безготівкових коштів між рахунками клієнта ОСОБА_28 , НОМЕР_47 та НОМЕР_48 в сумі 6 200 грн, які в подальшому о 14 год. 11 хв. 10.07.2023, переказала на картку емітовану в АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , відкриту на ім`я ОСОБА_11 .

Таким чином, здійснивши переказ безготівкових коштів ОСОБА_28 в сумі 6200 грн, які зберігалися на банківському рахунку останньої, на рахунок ОСОБА_11 , ОСОБА_3 розпорядилася викраденим майном на власний розсуд.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у таємному викраденні 10.07.2023 безготівкових грошових коштів на загальну суму 6 200 грн, належних ОСОБА_28 , вчиненими повторно, в умовах воєнного стану, ОСОБА_3 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчинена повторно, в умовах воєнного стану.

Крім того, ОСОБА_3 вирішила вчинити протиправні дії щодо підробки документів на переказ та використання їх, з метою реалізації вказаного вище умислу на таємне викрадення безготівкових коштів ОСОБА_28 , розміщених на рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_47 .

Так, реалізовуючи злочинний умисел, спрямований на підробку документу на переказ та використання підробленого документу на переказ, ОСОБА_3 , без відома клієнта ОСОБА_28 , достовірно знаючи, що остання переказ коштів не ініціювала та відповідного розпорядження їй не надавала, перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ №10018/013 філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Сумська область, Охтирський район, смт. Велика Писарівка, вул. Грайворонська, буд. 15, використовуючи службовий комп`ютер авторизувалася під власним логіном «shevyakovaip», в автоматизованій банківській системі АБС «Барс Мульті-МФО», о 13 год. 15 хв. 10.07.2023 незаконно оформила в електронному вигляді, тобто підробила, електронну платіжну інструкцію № Ref1319356269919 на здійснення фінансової операції з переказу безготівкових коштів клієнта ОСОБА_28 , з рахунку НОМЕР_47 на рахунок НОМЕР_48 , в сумі 6 200 грн та використала її, здійснивши відповідний переказ безготівкових коштів.

Таким чином, у зв`язку з вчиненням умисних протиправних дій, які виразилися у підробці та використанні в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» АБС «Барс Мульті- МФО» електронну платіжну інструкцію № Ref1319356269919 за 10.07.2023, вчинені повторно, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 200 КК України і такі її дії кваліфіковані органом досудового слідства як підробка документів на переказ та їх використання, вчинена повторно.

В результаті наведених вище дій, ОСОБА_3 незаконно одержано майно, а саме безготівкові кошти клієнтів АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_12 , ОСОБА_16 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_21 , ОСОБА_25 та ОСОБА_28 , ОСОБА_3 на загальну суму 362 990 грн.

Маючи у розпорядженні розрахункові рахунки останніх, внаслідок несанкціонованої зміни інформації в автоматизованій банківській системі АТ «Ощадбанк» XRM Banking «Платіжні картки та карткові рахунки фізичних осіб у єдиному вікні», ОСОБА_3 , могла вільно вчиняти фінансові операції з наявними безготівковими коштами на власний розсуд, без відома вказаних власників.

Усвідомлюючи протиправний характер джерела походження зазначених вище коштів, у ОСОБА_3 виник єдиний злочинний умисел, спрямований на легалізацію незаконно одержаних доходів шляхом перерахування безготівкових коштів на інші рахунки, перетворення безготівкових коштів шляхом переведення їх у готівку, а також переміщення безготівкових коштів шляхом перерахування на інші рахунки.

Як передбачено ст. 5 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», до легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, належать будь-які дії, пов`язані із вчиненням фінансової операції чи правочину з доходами, одержаними злочинним шляхом, а також вчиненням дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження таких доходів, чи володіння ними, прав на такі доходи, джерел їх походження, місцезнаходження, переміщення, зміну їх форми (перетворення), а так само набуттям, володінням або використанням доходів, одержаних злочинним шляхом.

Під фінансовою операцією, згідно з п. 65 ч. 1 ст. 1 цього Закону, будь-які дії щодо активів клієнта, вчинені за допомогою суб`єкта первинного фінансового моніторингу або про які стало відомо суб`єктам первинного фінансового моніторингу, зазначеним у підпунктах "а"-"д" пункту 7 частини другої статті 6 цього Закону, у рамках ділових відносин з клієнтом, суб`єктам державного фінансового моніторингу, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, державним органам, що провадять діяльність у сфері запобігання та протидії, правоохоронним та розвідувальним органам України в рамках виконання цього Закону.

Під видатковою фінансовою операцією, згідно з п.10 ч.1 ст. 1 цього Закону, слід розуміти фінансова операція, яка призводить до зменшення активів на рахунку клієнта - власника активів.

До суб`єктів первинного фінансового моніторингу належать також і банки, що закріплено у п. 1 ч. 2 ст. 5 зазначеного Закону.

Тобто, будь-яке списання грошових коштів з рахунку суб`єкта господарювання (зменшення активів на рахунку клієнта), відкритому в банківській установі, є фінансовою операцією.

Так, реалізуючи єдиний злочинний умисел, спрямований на легалізацію доходів, попередньо отриманих внаслідок таємного викрадення безготівкових коштів у клієнтів АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_12 , ОСОБА_16 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_21 , ОСОБА_25 та ОСОБА_28 , ОСОБА_3 , у період часу з 17.02.2022 по 10.07.2023, перебуваючи за адресою: Сумська область Охтирський район, смт. Велика Писарівна, вул. Грайворонська, буд. 15, вчинила дії, спрямовані на використання частини незаконно отриманих безготівкових коштів, шляхом здійснення з ними фінансових операцій та зміни їх форми (перетворення), у наступний спосіб.

Так, ОСОБА_3 було здійснено фінансових операцій, спрямованих на зміну форми безготівкових коштів, тобто отримання безготівкових коштів у вигляді готівки на загальну суму 33 277,66 грн, а саме: з 12 год. 44 хв. по 12 год. 45 хв. 17.02.2022, використовуючи неперсоніфіковану платіжну карту № НОМЕР_4 , яка є засобом доступу до рахунку НОМЕР_1 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , за допомогою банкомату АТ КБ «Приват Банк» АТМ CASU7747, здійснила три фінансові операції, щодо отримання готівки, на загальну суму 2991,87 грн, які попередньо у безготівковій формі були викрадені з рахунку ОСОБА_8 ; о 13 год. 31 хв. 06.10.2022, використовуючи неперсоніфіковану платіжну карту № НОМЕР_4 , яка є засобом доступу до рахунку НОМЕР_1 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , з банкомату АТ «Ощадбанк» АТМ А1800012 отримала готівкові кошти в сумі 996,84 грн, які попередньо у безготівковій формі були викрадені з рахунку ОСОБА_9 ; з 15 год. 36 хв. до 15 год. 37 хв. 29.11.2022, використовуючи неперсоніфіковану платіжну карту № НОМЕР_4 , яка є засобом доступу до рахунку НОМЕР_1 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , з банкомату АТМ «Приватбанк» CASU7747 отримала готівкові кошти в сумі 4 989,84 грн, які попередньо у безготівковій формі були викрадені у ОСОБА_19 ; о 14 год. 24 хв. 26.12.2022, використовуючи неперсоніфіковану платіжну карту № НОМЕР_28 , яка є засобом доступу до рахунку до рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_27 , належного клієнту ОСОБА_18 , з банкомату АТМ «Приватбанк» CASU7747, отримала готівкові кошти в сумі 8 000 грн., які попередньо у безготівковій формі були викрадені у ОСОБА_18 ; о 14 год. 32 хв. 26.12.2022, використовуючи неперсоніфіковану платіжну карту № НОМЕР_28 , яка є засобом доступу до рахунку до рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_27 , належного клієнту ОСОБА_18 , з банкомату АТМ «Приватбанк» CASU7747, отримала готівкові кошти в сумі 4 000 грн, які попередньо у безготівковій формі були викрадені у ОСОБА_18 ; о 11 год. 15 хв. 20.03.2023, використовуючи власну неперсоніфіковану платіжну карту, відкриту до рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_10 , належного клієнту ОСОБА_3 , з банкомату АТ «Ощадбанк» АТМ А1800012, отримала готівкові кошти в сумі 2799,11 грн, які попередньо у безготівковій формі були викрадені у ОСОБА_25 ; о 07 год. 51 хв. 26.10.2022, використовуючи неперсоніфіковану платіжну карту № НОМЕР_14 , яка є засобом доступу до рахунку НОМЕР_13 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , з банкомату АТ «Ощадбанк» АТМ А1800012, отримала готівкові кошти в сумі 7 500 грн., які попередньо у безготівковій формі були викрадені у ОСОБА_12 ; о 13 год. 07 хв. 26.10.2022, використовуючи неперсоніфікованої платіжної картки № НОМЕР_14 , яка є засобом доступу до рахунку НОМЕР_13 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , з банкомату АТ КБ «Приват Банк» АТМ CASU7747, отримала готівкові кошти в сумі 1 000 грн, які попередньо у безготівковій формі були викрадені у ОСОБА_12 ; о 09 год. 48 хв. 28.10.2022, використовуючи неперсоніфікованої платіжної картки № НОМЕР_14 , яка є засобом доступу до рахунку НОМЕР_13 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , з банкомату АТ КБ «Приват Банк» АТМ CASU7747, отримала готівкові кошти в сумі 1 000 грн, які попередньо у безготівковій формі були викрадені у ОСОБА_12 .

Крім того, ОСОБА_3 було здійснено фінансові операцій переказів безготівкових коштів на інші рахунки на загальну суму 233 626,35 грн, а саме: о 11 год. 19 хв. 14.09.2022 з використанням платіжного терміналу ІПТ К1800095 та неперсоніфікованої платіжної картки № НОМЕР_4 , яка є засобом доступу до рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , переказала безготівкові кошти в сумі 9 995,79 грн, які попередньо були викрадені у ОСОБА_9 з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_10 , належний ОСОБА_3 ; о 11 год. 04 хв. 03.10.2022, з використанням платіжного терміналу ІПТ К1800095 та неперсоніфікованої платіжної картки № НОМЕР_4 , яка є засобом доступу до рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , переказала безготівкові кошти в сумі 2996,84 грн., які попередньо були викрадені у ОСОБА_9 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_10 , належний ОСОБА_3 ; 04.10.2022, за допомогою WEB-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, які попередньо були викрадені у ОСОБА_9 : о 08 год. 33 хв., в сумі 6 974 грн. з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_10 , належний ОСОБА_3 , з подальшим перерахуванням на картковий рахунок відкритий в АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 ; о 08 год. 34 хв., в сумі 19,84 грн. з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_32 , належний ОСОБА_3 ; о 09 год. 03 хв. 11.11.2022, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 ,

за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 6 065 грн., які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_12 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_13 , належного клієнту ОСОБА_12 , на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_11 ; о 08 год. 19 хв. 28.11.2022, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 5 055 грн., які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_12 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_13 ,належного клієнту ОСОБА_12 , на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний клієнту ОСОБА_11 ; о 08 год. 21 хв. 05.12.2022, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 8 085 грн, які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_12 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_13 , належного клієнту ОСОБА_12 , на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний клієнту ОСОБА_11 ; о 15 год. 26 хв. 08.12.2022, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 ,

за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 12 125 грн., які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_12 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_13 , належного клієнту ОСОБА_12 , на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний клієнту ОСОБА_11 ; о 20 год. 40 хв. 10.01.2023, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 12 125 грн., які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_16 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_23 , належного клієнту ОСОБА_16 , на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний клієнту ОСОБА_11 ; о 22 год. 06 хв. 18.01.2023, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 ,

за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 9 953,50 грн., які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_16 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_23 , належного клієнту ОСОБА_16 , на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний клієнту ОСОБА_11 ; о 14 год. 56 хв. 07.02.2023, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 14 145 грн, які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_16 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_23 , належного клієнту ОСОБА_16 , на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний клієнту ОСОБА_11 ; о 09 год. 26 хв. 13.02.2023, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 ,

за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 17 074 грн., які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_16 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_23 , належного клієнту ОСОБА_16 , на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний клієнту ОСОБА_11 ; 18 год. 23 хв. 28.03.2023, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала двома фінансовими операціями безготівкові кошти, на загальну суму 19 952,50 грн., які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_18 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_27 , належного клієнту ОСОБА_18 , на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний клієнту ОСОБА_11 ; о 18 год. 40 хв. 28.03.2023, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала двома фінансовими операціями безготівкові кошти, на суму 45,40 грн., які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_18 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_27 , належного клієнту ОСОБА_18 , на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний клієнту ОСОБА_11 ; о 08 год. 06 хв. 27.04.2023, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 19 982,80 грн., які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_18 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_27 , належного клієнту ОСОБА_18 , на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний клієнту ОСОБА_11 ; о 09 год. 20 хв. 05.06.2023, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 20 003 грн., які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_18 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_27 ,належного клієнту ОСОБА_18 , на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний клієнту ОСОБА_11 ; о 17 год. 30 хв. 31.01.2023, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 ,

за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 4 978,84 грн, які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_19 , з рахунку НОМЕР_1 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , яким володіла остання, на власний рахунок, відкритий в АТ «Ощадбанк» НОМЕР_32 ; о 08 год. 10 хв. 17.02.2023 та о 08 год. 11 хв. 17.02.2023, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на загальну суму 57 984,84 грн, які попередньо були викрадені з рахунку ОСОБА_21 , з рахунку НОМЕР_1 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , яким володіла остання, на власний рахунок, відкритий в АТ «Ощадбанк» НОМЕР_32 ; о 14 год. 10 хв. 10.07.2023, за допомогою системи WEB-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 6 065 грн, які попередньо було викрадено з рахунку ОСОБА_28 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_48 , відкритого на ім`я ОСОБА_28 , на картковий рахунок АТ «Універсал банк» № НОМЕР_9 , відкритий на ім`я ОСОБА_11 .

Крім того, ОСОБА_3 було здійснено переміщення безготівкових коштів на рахунки ОСОБА_9 та ОСОБА_7 , з метою приховування незаконного їх походження, внаслідок вчинення фінансових операцій з переказу безготівкових коштів на рахунки на загальну суму 59 867,94 грн., а саме: о 08 год. 47 хв. 26.10.2022, використовуючи неперсоніфіковану платіжну карту № НОМЕР_14 до рахунку НОМЕР_13 , належного клієнту АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , через платіжний термінал ІПТ К1800095, переказала безготівкові кошти в сумі 7 990,94 грн., які попередньо були викрадено у ОСОБА_12 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_13 , належного клієнту ОСОБА_12 , на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_7 , належний клієнту ОСОБА_9 ; о 12 год. 39 хв. 26.10.2022, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , перерахувала безготівкові кошти в сумі 4 003 грн., які попередньо було викрадено у ОСОБА_12 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_13 , належного клієнту ОСОБА_12 , на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_7 , належний клієнту ОСОБА_9 ; о 09 год. 30 хв. 28.10.2022, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти в сумі 3 003 грн., які попередньо було викрадено у ОСОБА_12 , з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_13 , належного клієнту ОСОБА_12 , на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_7 , належного клієнту ОСОБА_9 ; о 10 год. 52 хв. 21.12.2022, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 ,

за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти, на суму 19 998 грн, які попередньо було викрадено у ОСОБА_16 ; з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_22 , належного клієнту ОСОБА_16 , на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належного клієнту ОСОБА_7 , та в подальшому зазначені безготівкові кошти: в сумі 12 125 грн, о 13 год. 42 хв. перерахувала на картковий рахунок АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_9 , належний клієнту ОСОБА_11 та в сумі 7 870 грн, о 13 год. 43 хв. 21.12.2022, перерахувала на власний рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_10 , належний клієнту ОСОБА_3 ; о 15 год. 36 хв. 21.12.2022, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти в сумі 15 000 грн., з рахунку НОМЕР_26 , належного ОСОБА_18 , на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належний клієнту ОСОБА_7 ; о 14 год. 14 хв. 11.01.2023, використовуючи мобільний телефон SM-A525F ІМЕІ: НОМЕР_31 з сім-картою оператора мобільного зв`язку НОМЕР_3 , за допомогою Mobile-банкінг «Ощад 24/7», переказала безготівкові кошти в сумі 9 873 грн., з рахунку АТ «Ощадбанк» НОМЕР_23 , належного клієнту ОСОБА_16 , на рахунок АТ «Ощадбанк» НОМЕР_1 , належного клієнту ОСОБА_7 .

Таким чином, ОСОБА_3 умисно здійснила фінансові операції з коштами

в сумі 326 771,95 грн, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечних протиправних діянь, передбачених ч. 1, 4 ст. 185 Кримінального кодексу України (таємного викрадення чужого майна (крадіжці), вчиненого повторно в умовах воєнного стану), які, відповідно до вимог примітки 1 до статті 209 Кримінального кодексу України, є суспільно небезпечними протиправними діяннями, що передувало легалізації (відмиванню) доходів.

Здійснюючи вказані вище фінансові операції фінансові операції з коштами, ОСОБА_3 усвідомлювала, що ці кошти, одержані нею внаслідок вчинення суспільно небезпечних протиправних діянь.

Таким чином, у зв`язку із вчиненням умисних протиправних дій, які виразились у використанні майна щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, вчинені особою, яка знала, що таке майно прямо одержано злочинним шляхом, шляхом зміни форми (перетворення) безготівкових коштів в готівку на суму 33 277,66 грн, здійснення фінансових операцій по поповненню банківських рахунків на суму 233 626,35 грн

та переміщення шляхом перерахунку на рахунки ОСОБА_9 та ОСОБА_7 на суму 59 867,94 грн, тобто на загальну суму 326 771,95 грн, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 209 КК України, тобто використання майна, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, здійснення фінансової операції з таким майном, зміни форми (перетворення) такого майна, якщо ці діяння вчинені особою, яка знала або повинна була знати, що таке майно одержано злочинним шляхом.

31.01.2025 до суду надійшла угода про визнання винуватості, укладена між прокурором Сумської обласної прокуратури ОСОБА_29 , якій на підставі ст. 37 КПК України надані повноваження прокурора у кримінальному провадженні № 12023200000000409 від 22.12.2023та обвинуваченою ОСОБА_3 за участю захисника ОСОБА_5 , згідно з якою ОСОБА_3 під судового розгляду кримінального провадження за ознаками кримінальних правопорушень, передбаченихч. 1, 3 ст. 362, ч. 1, 2 ст. 200, ч. 1, 4 ст. 185, ч. 1 ст. 209 КК України, повністю і беззастережно визнала свою винуватість у зазначених діяннях.

При призначенні покарання сторони врахували фактичні обставини скоєного правопорушення, наявність пом`якшуючих покарання обставин у відповідності до ст. 66 КК України, до яких віднесено: щире каяття та беззастережне визнання своєї вини, сприяння розкриттю злочину, відшкодування збитків та заподіяної шкоди, відповідно до ст. 67 КК України обставини, які обтяжують покарання обвинуваченої відсутні, дійшли згоди про призначення покарання:

за ч. 1 ст. 362 КК України, у межах установлених санкцією статті, у виді штрафу в розмірі 2000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (34 000 грн);

за ч. 3 ст. 362 КК України, у межах установлених санкцією статті, у виді позбавлення волі на строк 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади в фінансових установах на строк 3 (три) роки;

за ч. 1 ст. 200 КК України, у межах установлених санкцією статті, у виді штрафу в розмірі 3000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (51 000 грн.);

за ч. 2 ст. 200 КК України, у межах установлених санкцією статті, у виді штрафу в розмірі 5000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (85 000 грн);

за ч. 1 ст. 185 КК України, у межах установлених санкцією статті, у виді штрафу в розмірі 2000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (34 000 грн);

за ч. 4 ст. 185 КК України, у межах установлених санкцією статті, у виді позбавлення волі на строк 5 (п`ять) років;

за ч. 1 ст. 209 КК України у межах установлених санкцією статті, у виді позбавлення волі на строк 4 (чотири) роки з позбавленням права обіймати посади в фінансових установах на строк 2 (два) роки та з конфіскацією майна.

На підставі ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, визначити остаточне покарання у виді позбавлення волі на строк 5 (п`ять) років з позбавленням права обіймати посади в фінансових установах на строк 3 (три) роки та з конфіскацією майна.

На підставі ст.ст. 75, 77 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбування покарання у виді позбавлення волі з випробуванням з встановленням іспитового строку та покладенням обов`язків, передбачених ст. 76 КК України, з призначенням додаткового покарання у виді позбавлення права обіймати посади в фінансових установах на строк 3 (три) роки.

В судовому засіданні обвинувачена зазначила, що вона беззаперечно визнає свою винуватість, розуміє надані їй законом права, розуміє наслідки укладення та затвердження угоди про визнання винуватості, визначені ст. 473 КПК України, характер пред`явленого обвинувачення та вид покарання, який до неї буде застосований в результаті затвердження угоди про визнання винуватості судом, та наполягає на затвердженні угоди про визнання винуватості.

Захисник наполягає на затвердженні угоди про визнання винуватості.

Прокурор просить затвердити зазначену угоду.

Представник потерпілого АТ «Державний ощадний банк» ОСОБА_6 проти затвердження угоди не заперечував.

Суд проаналізував надані матеріали, вислухав пояснення обвинуваченої, захисника, прокурора, які вважають, що угода про визнання винуватості може бути затверджена судом, дійшов такого.

Як вбачається з наданих матеріалів, дії обвинуваченої обґрунтовано кваліфіковані:

за ч. 1 ст. 362 КК України як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї;

за ч. 3 ст. 362 КК України як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно;

за ч. 1 ст. 185 КК України, як таємне викрадення чужого майна (крадіжці);

за ч. 4 ст. 185 КК України, як таємне викрадення чужого майна (крадіжці), вчиненому повторно, в умовах воєнного стану;

за ч. 1 ст. 200 КК України як підробка документів на переказ та їх використання;

за ч. 2 ст. 200 КК України, як підробка та використання документів на переказ, вчинена повторно;

ч. 1 ст. 209 КК України, як використання майна, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, здійснення фінансової операції з таким майном, зміни форми (перетворення) такого майна, якщо ці діяння вчинені особою, яка знала або повинна була знати, що таке майно одержано злочинним шляхом.

Обвинувачена свою винуватість у вчиненні зазначених злочинів визнає повністю.

Встановлено, що укладення угоди про визнання винуватості між обвинуваченим та прокурором є добровільним. Зміст та порядок укладення угоди відповідає вимогам ст.ст. 469, 472 КПК України.

Умови угоди про визнання винуватості не суперечать вимогам кримінального процесуального закону, міра покарання узгоджена обвинуваченим та прокурором, визначена в межах санкцій ч. 1, 3 ст. 362, ч. 1, 2 ст. 200, ч. 1, 4 ст. 185, ч. 1 ст. 209 КК, а тому не суперечать інтересам суспільства.

Потерпілими надана згода на затвердження угоди у вказаному кримінальному провадженні.

Підстав для відмови у затвердженні угоди про визнання винуватості, передбачених ч. 7 ст. 474 КПК України, не встановлено.

За таких обставин, суд дійшов висновку про наявність підстав для затвердження угоди про визнання винуватості.

В той же час, в зв"язку з наявністю згоди сторін на застосування відносно обвинуваченої ст. 75 КК України та звільнення її від відбування основного покарання з випробуванням та рішення суду про наявність підстав для затвердження угоди, на підставі ст.77 КК України додаткове покарання у виді конфіскації майна не застосовувати.

З обвинуваченої підлягають стягненню витрати за проведення судових експертиз, відповідно до ст. 124 КПК України.

Долю речових доказів вирішити в порядку ст. 100 КПК України.

Накладений в межах кримінального провадження арешт майна скасувати відповідно до ч. 4 ст. 174 КПК України.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 314 ч. 3 п.1, 374-376, 475 Кримінального процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

Затвердити угоду про визнання винуватості, укладену 31.01.2025 між прокурором Сумської обласної прокуратури ОСОБА_29 та обвинуваченою ОСОБА_3 , з участю захисника ОСОБА_5 , у кримінальному провадженні № 12023200000000409 від 22.12.2023 за обвинуваченням ОСОБА_3 за ч. 1, 3 ст. 362, ч. 1, 2 ст. 200, ч. 1, 4 ст. 185, ч. 1 ст. 209 КК України.

ОСОБА_3 визнати винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 3 ст. 362, ч. 1 ст. 200, ч. 2 ст. 200, ч. 1 ст. 185, ч. 4 ст. 185, ч. 1 ст. 209 КК України та призначити їй покарання:

за ч. 1 ст. 362 КК України у виді штрафу в розмірі 2000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 34 000 грн;

за ч. 3 ст. 362 КК України у виді позбавлення волі на строк 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади в фінансових установах на строк 3 (три) роки;

за ч. 1 ст. 200 КК України у виді штрафу в розмірі 3000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 51 000 грн;

за ч. 2 ст. 200 КК України у виді штрафу в розмірі 5000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 85 000 грн;

за ч. 1 ст. 185 КК України у виді штрафу в розмірі 2000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 34 000 грн;

за ч. 4 ст. 185 КК України у виді позбавлення волі на строк 5 (п`ять) років;

за ч. 1 ст. 209 КК України у виді позбавлення волі на строк 4 (чотири) роки з позбавленням права обіймати посади в фінансових установах на строк 2 (два) роки та без конфіскації майна.

На підставі ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, визначити остаточне покарання у виді позбавлення волі на строк 5 (п`ять) років з позбавленням права обіймати посади в фінансових установах на строк 3 (три) роки та без конфіскації майна.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбування покарання у виді позбавлення волі з випробуванням з встановленням іспитового строку на 3 (три) роки з призначенням додаткового покарання у виді позбавлення права обіймати посади в фінансових установах на строк 3 (три) роки.

На підставі п.п. 1, 2 ч. 1, п. 2 ч. 3 ст. 76 КК України зобов`язати ОСОБА_3 періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації, повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь держави витрати за проведення експертиз в сумі 176446,24 грн.

Речові докази: мобільний телефон TECNO RG5г 8С ІМЕІ1: НОМЕР_49 , ІМЕІ2: НОМЕР_50 з сімкартами НОМЕР_51 , НОМЕР_17 , що перебуває у камері зберігання речових доказів ОВС СУ ГУНП в Сумській області - повернути власнику ОСОБА_28 ;

мобільний телефон Samsung Galaxy А 54 з сімкарткою НОМЕР_3 , що перебуває у камері зберігання речових доказів ОВС СУ ГУНП в Сумській області- повернути власнику - ОСОБА_3 .

Арешт майна, накладений ухвалою слідчого судді від 05.04.2024 на мобільний телефон TECNO RG5г 8С та ухвалою від 16.04.2024 на мобільний телефон Samsung Galaxy F54 5 G - скасувати.

Вирок може бути оскаржений обвинуваченим, захисником, прокурором виключно з підстав, передбачених ч. 4 ст. 394 КПК України до Сумського апеляційного суду через Охтирський міськрайонний суд Сумської області протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Суддя Охтирського міськрайонного суду

Сумської області /підпис/ ОСОБА_1

Згідно з оригіналом

Виготовлено з автоматизованої системи документообігу суду

Копія судового рішення, що не набрала законної сили

Помічник судді Охтирського міськрайонного суду ОСОБА_31

Копію засвідчено 03.02.2025