Рішення № 10760965, 13.07.2010, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА

01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел. 284-18-98 РІШЕННЯ ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

№ 48/6913.07.10 Суддя Мудрий С.М. розглянувши справу

за позовом відкритого акціонерного товариства «Страхова компанія «Універсальна»

до відкритого акціонерного товариства комерційний банк «Надра»

про повернення строкових банківських вкладів (депозитів) 3725000,00 грн.

За участю представників сторін:

від позивача: Парфентьєв А.О. представник за довіреністю № 443D/2009 від 12.11.2009р.;

від відповідача: Савченко І.В. - представник за довіреністю № 13-11-9736 від 18.05.2010 р.

встановив:

Відкрите акціонерне товариство «Страхова компанія «Універсальна»звернулося до Господарського суду м. Києва з позовом до відкритого акціонерного товариства комерційний банк «Надра»про повернення строкових банківських вкладів (депозитів) 3725000,00 грн.

Свої позовні вимоги позивач обґрунтовує тим, що між ним та відповідачем були укладені наступні договори:

- 17.12.2007 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»Ужгородське РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна» було укладено договір № 308/05-07 строкового банківського вкладу (депозиту),

- 17.12.2007 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі відділення № 11 філії ВАТ КБ «Надра» Луцьке РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна»було укладено договір № 4/35/2 строкового банківського вкладу (депозиту),

- 15.07.2008 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі відділення № 5 філії ВАТ КБ «Надра»Хмельницьке РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна» було укладено договір № 15/2008/002 строкового банківського вкладу (депозиту),

- 29.02.2008 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі відділення № 10 філії ВАТ КБ «Надра»Івано-Франківське РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна»було укладено договір № 042/2008 строкового банківського вкладу (депозиту),

- 16.06.2006 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі відділення № 5 філії Кримського РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна»було укладено договір № 20 строкового банківського вкладу (депозиту),

- 14.03.2008 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі Шевченківського відділення філії ВАТ КБ «Надра»Київське РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна»було укладено договір № 1 строкового банківського вкладу (депозиту), до договору про відкриття та обслуговування вкладного (депозитного) рахунку № 326 від 14.03.2008 року.

- 29.07.2008 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі відділення № 13 філії ВАТ КБ «Надра»Хмельницьке РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна»було укладено договір № 13/16-01 строкового банківського вкладу (депозиту).

Позивач належним чином виконав умови договорів та перерахував на вкладні рахунки грошові кошти в сумі 3725 000,00 грн..

Строк повернення вкладу по договору № 308/05-07 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року настав 28 грудня 2008 р., по договору № 4/35/2 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року настав 29 грудня 2008 р., по договору № 15/2008/002 строкового банківського вкладу (депозиту) від 15.07.2008 року настав 15 січня 2009 р., проте, станом на день подання позовної заяви відповідач не повернув позивачеві вклади в загальній сумі 550000,00 грн., чим порушив умови договорів.

Позивач звертався до відповідача з листами вих. № 50/06-00 від 16.01.2009 року, № 51/06-00 від 16.01.2009 року, № 70/06-00 від 20.01.2009 року про закінчення строків депозитів та затримку їх повернення зі сторони відповідача. Листи були залишені без відповіді.

В звязку з тим, що відповідач систематично порушує взяті на себе зобовязання перед позивачем, позивач просить достроково розірвати дію договорів та повернути вклади згідно № 042/2008 строкового банківського вкладу (депозиту) від 29.02.2008 року, договору № 20 строкового банківського вкладу (депозиту),від 16.06.2006 року, договору № 1 строкового банківського вкладу (депозиту) від 14.03.2008 року, договору № 13/16-01 строкового банківського вкладу (депозиту) від 29.07.2008 року., а також по вкладах, термін повернення яких сплив.

У провадженні судді Господарського суду м. Києва Суліма В.В. знаходилась справа № 48/69 за позовом відкритого акціонерного товариства «Страхова компанія «Універсальна» до відкритого акціонерного товариства комерційний банк «Надра» про повернення строкових банківських вкладів (депозитів) 3725000,00 грн.

Розпорядженням Голови Господарського суду м. Києва № 01-1/412 від 18.05.2009 року, у звязку з призначенням Суліма В.В. суддею Київського апеляційного господарського суду, справу № 48/69 передано на розгляд судді Сташківу Р.Б.

Ухвалою Господарського суду м. Києва від 19.05.2009 року прийнято справу до провадження та призначено до розгляду на 10.06.2009 року.

Ухвалою Господарського суду м. Києва від 02.11.2009 року припинено провадження у справі № 48/69.

Постановою Київського апеляційного господарського суду від 09.03.2010 року апеляційну скаргу відкритого акціонерного товариства «Страхова компанія «Універсальна»задоволено, ухвалу Господарського суду м. Києва від 02.11.2009 року у справі № 48/69 скасовано, справу № 48/69 передано на розгляд до Господарського суду м. Києва.

Ухвалою Господарського суду м. Києва від 08.04.2010 року суддею Господарського суду м. Києва Мудрим С.М. справу № 48/69 прийнято до свого провадження, розгляд справи призначено на 11.05.2010 року.

У судове засідання 11.05.2010 року представник позивача зявився, подав суду письмові пояснення по справі.

Представник відповідача не зявився, вимоги ухвали Господарського суду м. Києва від 08.04.2010 року не виконав, про поважні причини неявки суд не повідомив.

Відповідно до ст. ст. 77, 86 Господарського процесуального кодексу України, враховуючи неявку в судове засідання представника відповідача, суд відклав розгляд справи на 07.06.2010 року.

У судове засідання 07.06.2010 року представники сторін зявились та подали суду заяву про продовження строку розгляду справи.

Представник відповідача вимоги ухвали Господарського суду м. Києва від 08.04.2010 року не виконав.

Суд зобовязав представника відповідача виконати вимоги ухвали суду від 08.04.2010 року.

Відповідно до ст. 77 Господарського процесуального кодексу України, судом оголошено перерву до 13.07.2010 року.

У судове засідання 13.07.2010 року представник позивача зявився, надав пояснення по справі, позовні вимоги підтримав та просив стягнути з відповідача грошові кошти в розмірі 3528153,44 грн., три відсотки річних у розмірі 48213,56 грн., індекс інфляції в розмірі 70907,48 грн., витрати по сплаті державного мита в сумі 1 700,00 гривень та 118,00 гривень витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Представник відповідача в судове засідання зявився, через загальний відділ діловодства подав відзив на позов, відповідно до якого проти позову заперечував.

Також з позовною заявою позивач надав заяву про вжиття запобіжних заходів за вих. № 107/10-00 від 28.01.2009 року, в якій просить вжити запобіжних заходів щодо відповідача у вигляді накладення арешту на рахунки ВАТ КБ «Надра», що знаходяться за адресою: 04053, м. Київ, вул. Артема, 15 та просив вжити вищевказані запобіжні заходи в позовній заяві.

Відповідно до статті 43-1 ГПК України особа, яка має підстави побоюватись, що подача потрібних для неї доказів стане згодом неможливою або утрудненою, а також підстави вважати, що її права порушені або існує реальна загроза їх порушення, має право звернутися до господарського суду з заявою про вжиття передбачених статтею 432 цього Кодексу запобіжних заходів до подання позову.

Оскільки позивачем заява про вжиття запобіжних заходів за вих. № 107/10-00 від 28.01.2009 року подана одночасно з позовом, а також позивач просить вжити вищевказані запобіжні заходи в позовній заяві, а заява про вжиття запобіжних заходів подається до подання позову, судом дана заява та вимога про вжиття вищевказаних запобіжних заходів в позовній заяві не розглядалась.

Заслухавши пояснення представників сторін, дослідивши наявні в матеріалах справи докази, всебічно і повно зясувавши всі фактичні дані, на яких ґрунтується позов, обєктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд вважає, що позовні вимоги позивача підлягають задоволенню частково з урахуванням заяви про уточнення.

Між позивачем та відповідачем були укладені наступні договори:

- 17.12.2007 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»Ужгородське РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна» було укладено договір № 308/05-07 строкового банківського вкладу (депозиту),

- 17.12.2007 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі відділення № 11 філії ВАТ КБ «Надра» Луцьке РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна»було укладено договір № 4/35/2 строкового банківського вкладу (депозиту),

- 15.07.2008 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі відділення № 5 філії ВАТ КБ «Надра»Хмельницьке РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна» було укладено договір № 15/2008/002 строкового банківського вкладу (депозиту),

- 29.02.2008 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі відділення № 10 філії ВАТ КБ «Надра»Івано-Франківське РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна»було укладено договір № 042/2008 строкового банківського вкладу (депозиту),

- 16.06.2006 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі відділення філії Кримського РУ № 5 та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна»було укладено договір № 20 строкового банківського вкладу (депозиту),

- 14.03.2008 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі Шевченківського відділення філії ВАТ КБ «Надра»Київське РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна»було укладено договір № 1 строкового банківського вкладу (депозиту) до договору про відкриття та обслуговування вкладного (депозитного) рахунку № 326 від 14.03.2008 року.

- 29.07.2008 року між відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі відділення № 13 філії ВАТ КБ «Надра»Хмельницьке РУ та відкритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Універсальна»було укладено договір № 13/16-01 строкового банківського вкладу (депозиту).

Відповідно до ч.1 статті 202 ЦК України правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Згідно з ч.1 статті 509 ЦК України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Частина 2 статті 509 ЦК України передбачає, що зобов'язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Відповідно п.1 ч.2 статті 11 ЦК України підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Згідно з ч. 1 статті 626 ЦК України договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Відповідно до ч.1 стаття 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

Згідно з п.2.4 глави 2 Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами»№ 516 від 03.12.2003 року, за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від іншої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові цю суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, установлених договором.

Відповідно до п.1.1. договору № 308/05-07 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року вкладник розміщує грошові кошти (надалі вклад) на відкритий банком вкладний (депозитний) рахунок (надалі вкладний рахунок) № 26527000308005 в філії ВАТ КБ «Надра»Ужгородського РУ, МФО 312538. Банк зобовязується виплатити вкладникові суму вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному цим договором.

Відповідно до п. 2.1. договору № 308/05-07 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року вкладник перераховує на вкладний рахунок кошти в сумі 300000,00 гривень.

Відповідно до п. 2.2. договору № 308/05-07 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року строк вкладу 12 міс. + 12 дн. Дата повернення вкладу 28 грудня 2008 р.

Згідно п. п. 2.3. договору № 308/05-07 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року процентна ставка по вкладу встановлюється в розмірі 14,0 процентів.

Відповідно до п.1.1. договору № 4/35/2 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року вкладник перераховує на вкладний рахунок № 26520000264002 в Луцькій філії ВАТ КБ «Надра» Хмельницьке РУ, МФО 303525 (надалі вкладний рахунок), відкритий у відповідності з договором про відкриття та обслуговування вкладного (депозитного) рахунку № 4/35 від 07 грудня 2007р., грошові кошти в сумі 200000,00 ( двісті тисяч) гривень (надалі вклад).

Відповідно до п.1.2. договору № 4/35/2 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року строк вкладу 12+12 (дванадцять місяців і дванадцять днів) місяців. Дата повернення вкладу 29 грудня 2008 р.

Згідно п. 1.3. договору № 4/35/2 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року процентна ставка по вкладу встановлюється в розмірі 13,6 (тринадцять цілих шість десятих) процентів річних.

Відповідно до п.1.1. договору № 15/2008/002 строкового банківського вкладу (депозиту) від 15.07.2008 року вкладник перераховує на вкладний рахунок № 26523001091002 у відділенні № 5 філії ВАТ КБ «Надра»Хмельницьке РУ, МФО 315137 (надалі вкладний рахунок), відкритий у відповідності з договором про відкриття та обслуговування вкладного (депозитного) рахунку № 11/004/2008 від 11 квітня 2008 р., грошові кошти на суму 50000,00 гривень (надалі вклад).

Відповідно до п.1.2. договору № 15/2008/002 строкового банківського вкладу (депозиту) від 15.07.2008 року строк вкладу 6 місяців. Дата повернення вкладу 15 січня 2009 р.

Згідно п. 1.3. договору № 15/2008/002 строкового банківського вкладу (депозиту) від 15.07.2008 року процентна ставка по вкладу встановлюється в розмірі 16,3 відсотків річних.

Відповідно до п.1.1. договору № 042/2008 строкового банківського вкладу (депозиту) від 29.02.2008 року вкладник перераховує на вкладний рахунок № 26522012042001 в відділенні № 10 філії ВАТ КБ «Надра»Івано-Франківське РУ, МФО 336871 (надалі вкладний рахунок), відкритий у відповідності з договором про відкриття та обслуговування вкладного (депозитного) рахунку № 042/2008 від 29 лютого 2008 р., грошові кошти в сумі 50000,00 гривень (надалі вклад).

Відповідно до п. 1.2. договору № 042/2008 строкового банківського вкладу (депозиту) від 29.02.2008 року строк вкладу 3 місяці. Дата повернення вкладу 29 травня 2008 р.

Згідно п. 1.3. договору № 042/2008 строкового банківського вкладу (депозиту) від 29.02.2008 року процентна ставка по вкладу встановлюється в розмірі 12,4 процентів річних.

Відповідно до п.1.1. договору № 20 строкового банківського вкладу (депозиту),від 16.06.2006 року вкладник розміщує грошові кошти (надалі вклад) на відкритий банком вкладний (депозитний) рахунок (надалі вкладний рахунок) № 26528260003003 в від. № 5 філії КРУ ВАТ КБ «Надра», МФО 384823. Банк зобовязується виплатити вкладникові суму вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному цим договором.

Відповідно до п. 2.1. договору № 20 строкового банківського вкладу (депозиту),від 16.06.2006 року вкладник перераховує на вкладний рахунок кошти в сумі 25000,00 гривень.

Відповідно до п. 2.2. договору № 20 строкового банківського вкладу (депозиту),від 16.06.2006 року, що був змінений додатковою угодою № 5 від 16.09.2008 року, строк вкладу подовжується на 6 місяців з дня підписання даної додаткової угоди. Дата повернення вкладу 16 березня 2009 р.

Згідно п. п. 2.3. договору № 20 строкового банківського вкладу (депозиту),від 16.06.2006 року, що був змінений додатковою угодою № 5 від 16.09.2008 року, процентна ставка по вкладу встановлюється в розмірі 16,3 процентів річних.

Відповідно до п.1.1. договору № 1 строкового банківського вкладу (депозиту) від 14.03.2008 року вкладник перераховує на вкладний рахунок № 265230003310001 в Шевченківському відділенні філії ВАТ КБ «Надра»Київське РУ, МФО 320564 (надалі вкладний рахунок), відкритий у відповідності з договором про відкриття та обслуговування вкладного (депозитного) рахунку № 326 від 14 березня 2008 р., грошові кошти в сумі 3 000000,00 гривень (надалі вклад).

Відповідно до п. 1.2. договору № 1 строкового банківського вкладу (депозиту) від 14.03.2008 року строк вкладу 12 дванадцять місяців +12 дванадцять днів. Дата повернення вкладу 26 березня 2009 р.

Згідно п. 1.3. договору № 1 строкового банківського вкладу (депозиту) від 14.03.2008 року процентна ставка по вкладу встановлюється в розмірі 15,0 процентів річних.

Відповідно до п.1.1. договору № 13/16-01 строкового банківського вкладу (депозиту) від 29.07.2008 року вкладник перераховує на вкладний рахунок № 26521001091004 у відділенні № 13 філії ВАТ КБ «Надра»Хмельницьке РУ, МФО 315137 (надалі вкладний рахунок), відкритий у відповідності з договором про відкриття та обслуговування вкладного (депозитного) рахунку № 13/16 від 29 липня 2008 р., грошові кошти в сумі 100000,00 гривень (надалі вклад).

Відповідно до п. 1.2. договору № 13/16-01 строкового банківського вкладу (депозиту) від 29.07.2008 року строк вкладу 12 дванадцять місяців. Дата повернення вкладу 09 серпня 2009 р.

Згідно п. 1.3. договору № 13/16-01 строкового банківського вкладу (депозиту) від 29.07.2008 року процентна ставка по вкладу встановлюється в розмірі 17,3 процентів річних.

Позивач належним чином виконав умови договорів та перерахував на вкладні рахунки грошові кошти в сумі 3725 000,00 грн..

Строк повернення вкладу по договору № 308/05-07 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року настав 28 грудня 2008 р., по договору № 4/35/2 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року настав 29 грудня 2008 р., по договору № 15/2008/002 строкового банківського вкладу (депозиту) від 15.07.2008 року настав 15 січня 2009 р., проте, станом на день подання позовної заяви відповідач не повернув позивачеві вклади в загальній сумі 550000,00 грн., чим порушив умови договорів.

Згідно з п.4.2 вищевказаних договорів № 308/05-07 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року, № 4/35/2 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року та № 15/2008/002 строкового банківського вкладу (депозиту) від 15.07.2008 року проценти на вклад нараховуються від дня, наступного за днем надходження вкладу у банк, до дня що передує його поверненню вкладникові або списанню з вкладного рахунка вкладника. Проценти нараховуються щомісячно в кожний останній робочий день місяця і в день закінчення дії договору.

Відповідно до п. 3.4.5. вищевказаних договорів № 308/05-07 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року, № 4/35/2 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року та № 15/2008/002 строкового банківського вкладу (депозиту) від 15.07.2008 року при закінченні строку дії цього договору, а також у випадках його дострокового розірвання, сплата процентів і повернення вкладу здійснюється шляхом перерахування на поточний рахунок вкладника зазначений у п. 8 цього договору.

Частиною 1 статті 1060 ЦК України передбачено, що договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад).

Відповідно до п.3.3 глави 3 Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами»№ 516 від 03.12.2003 року банки повертають вклади (депозити) та сплачують нараховані проценти у строки, що визначені умовами договору банківського вкладу (депозиту) між вкладником і банком.

Відповідно до частини 3 статті 1058 ЦК України до відносин банку та вкладника за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунка (глава 72 цього Кодексу), якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу.

Згідно частини 1 статті 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Відповідачем, в порушення зазначених договорів строкових банківських вкладів, без погодження з позивачем, всі грошові кошти позивача були перераховані на рахунки позивача в ВАТ КБ «Надра»за № 26508002733001 та № 26500003310002, що підтверджується засвідченими копіями банківських виписок по зазначених рахунках.

Строк повернення вкладів по договорах строкових банківських вкладів на момент винесення рішення по справі настав, проте, відповідач не повернув позивачеві вклади чим порушив умови договорів.

Відповідно до банківської виписки від 06.05.2010 року, поданої представником позивача в процесі розгляду справи, по рахунку позивача № 26586002733001 в ВАТ КБ «Надра»вихідне сальдо становить 388724,27 грн.

Відповідно до банківської виписки від 05.05.2010 року, поданої представником позивача в процесі розгляду справи, по рахунку позивача № 26589003310001 в ВАТ КБ «Надра»вихідне сальдо становить 3139429,17 грн.

Позивач звертався до відповідача з листами вих. № 50/06-00 від 16.01.2009 року, № 51/06-00 від 16.01.2009 року, № 70/06-00 від 20.01.2009 року про закінчення строків депозитів та затримку їх повернення зі сторони відповідача. Листи були залишені без відповіді.

В процесі розгляду справи позивач подав заяву про уточнення позовних вимог від 02.09.2009 року, відповідно до якої повідомляє, що частина коштів відповідачем перераховані на поточний рахунок позивача, не зважаючи на те, що в договорах вказані інші реквізити рахунку, на який повинні бути повернені депозитні кошти, та просить стягнути з відповідача кошти в сумі 3584050,65 грн.

Також в процесі розгляду справи 07.10.2009 року позивачем подана заява про зміну підстав позову та зменшення позовних вимог , відповідно до якого фактично залишок переданих в якості депозитного вкладу коштів та інших отриманих на користь позивача надходжень в розмірі 3270 817,25 грн. зараховано відповідачем на поточний рахунок позивача, що обліковується у відповідача № 26500003310002. Відповідач не виконав умови депозитних договорів та обмежив право позивача на розпорядження вищевказаними коштами. На підставі викладеного вище позивач просить стягнути з відповідача кошти в сумі 3270 817,25 грн., збитки в розмірі 295404,76 грн., три проценти річних у сумі 48213,56 грн., індекс інфляції у сумі 70907,48 грн.

В матеріалах справи наявний договір № 3310 банківського рахунку від 17.04.2007 року укладений між позивачем та відповідачем, відповідно умов якого банк відкриває клієнту поточний рахунок № 26500003310002 у національній валюті.

Відповідно до п. 2.1. договору № 3310 банківського рахунку від 17.04.2007 року клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства України, крім випадків обмеження права розпорядження коштами на рахунку за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Постановою Київського апеляційного господарського суду від 0-9.03.2010 року по справі 48/69 встановлено, що відповідачем перераховано грошові кошти на рахунок позивача в ВАТ «КБ «Надра»№ 26500003310002 і розпорядження якими відповідачем обмежено, не зважаючи на те, що умовами договорів передбачено перерахування коштів на рахунок позивача №26508014510001 в ВАТ «КБ «Універсальний», МФО 325707.

Відповідно до вимог статті 526 ЦК України зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог ЦК України, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

07.06.2010 року позивач подав заяву про уточнення позовних вимог, відповідно до якої просить стягнути з відповідача 3528153,44 грн.

Таким чином, відповідачем не виконано умови депозитних договорів та обмежено користування перерахованими з депозитних рахунків коштами у сумі 3528153,44 грн. на рахунку позивача в ВАТ «КБ «Надра»№ 26500003310002.

Відповідно до вимог статті 526 ЦК України зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог ЦК України, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відповідні положення також визначаються у ч.1 статті 193 ГК України.

Згідно зі статтею 525 ЦК України та ч.7 статті 193 ГК України одностороння відмова від зобовязання не допускається, крім випадку коли право такої відмови встановлено договором або законом.

Стаття 629 ЦК України передбачає, що договір є обовязковим для виконання сторонами.

Таким чином, враховуючи вищезазначене та беручи до уваги те, що строк повернення вкладу по договору № 308/05-07 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року настав 28 грудня 2008 р., по договору № 4/35/2 строкового банківського вкладу (депозиту) від 17.12.2007 року настав 29 грудня 2008 р., по договору № 15/2008/002 строкового банківського вкладу (депозиту) від 15.07.2008 року настав 15 січня 2009 р.- 18.02.2009 року, по договору № 042/2008 строкового банківського вкладу (депозиту) від 29.02.2008 року настав 29 травня 2008 року, по договору № 20 строкового банківського вкладу (депозиту) від 16.06.2006 року настав 16 березня 2009 року, по договору № 1 строкового банківського вкладу (депозиту) від 14.03.2008 року настав 26 березня 2009 року, по договору № 13/16-01 строкового банківського вкладу (депозиту) від 29.07.2008 року настав 09 серпня 2009 року, а банком суми депозитних вкладів та нарахованих процентів повернуті, з порушенням вимог договорів та чинного законодавства, та факт наявності боргу у відповідача у сумі 3528153,44 грн. перед позивачем належним чином доведений, документально підтверджений і відповідачем не спростований, тому позовні вимоги про стягнення основного боргу підлягає задоволенню в повному обсязі.

Згідно статті 610 ЦК України порушенням зобовязання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобовязання (неналежне виконання).

Частина 1 статті 612 ЦК України передбачає, що боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобовязання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Відповідно до ч.1 статті 230 ГК України штрафними санкціями у цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.

Частина 6 статті 232 ГК України передбачає, що нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

Відповідно до ч.2 статті 625 ЦК України боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Відповідно до заяви про уточнення позовних вимог від 07.06.2010 року, представник позивача просить стягнути з відповідача три проценти річних за період з 09.04.2009 року по 07.10.2009 року в розмірі 48213,56 грн. та індекс інфляції з 09.04.2009 року по 07.10.2009 року в розмірі 70907,48 грн.

Постановою Правління Національного банку України НБУ № 59 від 10.02.2009 року «Про призначення тимчасової адміністрації у відкритому акціонерному товаристві комерційний банк «Надра»у відповідача призначено тимчасову адміністрацію строком на 1 рік - з 10.02.2009 до 10.02.2010 та з метою створення сприятливих умов для фінансового стану банку введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців з 10.02.2009 року до 10.08.2009 року.

Кім того, постановою Правління Національного банку України № 452 від 05.08.2009 року у відповідача продовжено мораторій на задоволення вимог кредиторів з 11.08.2009 року до 10.02.2010 року.

Відповідно до частини 3 статті 85 Закону України «Про банки і банківську діяльність» протягом дії мораторію: 1) забороняється здійснювати стягнення на підставі виконавчих документів та інших документів, за якими здійснюється стягнення, та вжиття заходів, спрямованих на забезпечення такого стягнення відповідно до законодавства України; 2) не нараховуються неустойка (штраф, пеня), інші фінансові (економічні) санкції за невиконання чи неналежне виконання зобов'язань перед кредиторами та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів).

Частиною 2 статті 58 Закону України «Про банки і банківську діяльність»передбачено, що банк не відповідає за невиконання або несвоєчасне виконання зобов'язань у разі оголошення мораторію на задоволення вимог кредиторів, зупинення операцій по рахунках, арешту власних коштів банку на його рахунках уповноваженими органами державної влади.

Враховуючи вищезазначене, та те, що позивач нараховує три проценти річних та індекс інфляції з 09.04.2009 року по 07.10.2009 року, тобто в період дії мораторію, вимога позивача щодо стягнення з відповідача трьох процентів річних в розмірі 48213,56 грн. та індексу інфляції в розмірі 70907,48 грн. не підлягає задоволенню.

Відповідно до статті 44 ГПК України судові витрати складаються з державного мита, сум, що підлягають сплаті за проведення судової експертизи, призначеної господарським судом, витрат, пов'язаних з оглядом та дослідженням речових доказів у місці їх знаходження, оплати послуг перекладача, адвоката, витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу та інших витрат, пов'язаних з розглядом справи.

Згідно пп.а п.2 статті 3 Декрету КМ України «Про державне мито» ставка державного мита встановлюються із заяв, що подаються до господарських судів із заяв майнового характеру 1 відсоток ціни позову, але не менше 6 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян і не більше 1500 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Ціна позову, відповідно до наданого розрахунку позивача становить 3725000,00 грн.

Відповідно до частини 3 статті 55 Господарського процесуального кодексу ціну позову вказує позивач. У випадках неправильного зазначення ціни позову вона визначається суддею.

Таким чином, сума державного мита становить 25500,00 грн., а позивачем сплачено тільки 1700,00 грн., тому в доход Державного бюджету України з позивача підлягає стягненню державне мито у сумі 23800,00 грн.

Відповідно до ч.5 ст. 49 Господарського процесуального кодексу України суми, які підлягають сплаті за проведення судової експертизи, послуги перекладача, адвоката, витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу та інші витрати, пов'язані з розглядом справи, покладаються:

- при задоволенні позову - на відповідача;

- при відмові в позові - на позивача;

- при частковому задоволенні позову - на обидві сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог.

Таким чином, витрати по сплаті державного мита покладаються:

на позивача в сумі 833,85 грн., на відповідача 24666,15 грн.

Витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу покладаються:

на позивача в розмірі 3,62 грн., на відповідача 114,38 грн.

На підставі викладеного, керуючись ст. 44, ч. 5 ст. 49, ст.ст. 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити частково.

2. Стягнути з відкритого акціонерного товариства комерційний банк «Надра» (04053, м. Київ, вул. Артема, 15; код ЄДРПОУ 20025456) або з будь-якого рахунку, виявленого державним виконавцем під час виконання судового рішення, на користь відкритого акціонерного товариства «Страхова компанія «Універсальна»(01601, м. Київ, вул. Пилипа Орлика, буд. 24/1А; р/р 26508014510001 в ВАТ «Банк Універсальний», МФО 325707; код ЄДРПОУ 20113829) суму боргу в розмірі 3528153 (три мільйона пятсот двадцять вісім тисяч сто пятдесят три) грн. 44 коп., витрати по сплаті державного мита в сумі 24666,15 (двадцять чотири тисячі шістсот шістдесят шість) грн. 15 коп. та 114 (сто чотирнадцять) грн. 38 коп. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

3. В частині стягнення трьох процентів річних в розмірі 48213,56 грн., індексу інфляції в розмірі 70907,48 грн. відмовити.

4. Стягнути з відкритого акціонерного товариства «Страхова компанія «Універсальна»(01601, м. Київ, вул. Пилипа Орлика, буд. 24/1А; р/р 26508014510001 в ВАТ «Банк Універсальний», МФО 325707; код ЄДРПОУ 20113829) або з будь-якого рахунку, виявленого державним виконавцем, в доход Державного бюджету України (р/р 31110095700011 Банк: ГУДКУ м. Києва, Одержувач: УДКУ у Шевченківському районі, МФО 820019, код ЄДРПОУ 26077968, код бюджетної класифікації: 22090200, символ звітності: 095) витрати по сплаті державного мита в сумі 23800,00 (двадцять три тисячі вісімсот) грн. 00 коп.

5. Після набрання рішенням законної сили видати накази.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття.

Суддя С.М. Мудрий

Дата підписання рішення: 30.07.2010 року.