Вирок № 10228866, 21.06.2010, Павлоградський міськрайонний суд Дніпропетровської області

Дело № 1-238/10

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы

21 июня 2010 года Павлоградский горрайонный суд Днепропетровской области в составе председательствующего судьи Литвиненко В.Н.

при секретаре Гармаш Ю.В.

с участием прокурора Меюса В.С.

представителя гражданского истца ОСОБА_1

потерпевших ОСОБА_2, ОСОБА_3

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Павлограде уголовное дело по обвинению

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки города Новошахтинска Ростовской области, гражданки Украины, со среднеспециальным образованием, замужней, не работающей, не военнообязанной, не являющейся депутатом, проживающей в АДРЕСА_1, ранее не судимой,

обвиняемой по ч.1 ст.191, ч.3 ст.191, ч.1 ст.200, ч.2 ст.200, ч.1 ст.362, ч.3 ст.362 УК Украины,

У С Т А Н О В И Л:

ОСОБА_4 с 07 октября 2003 года по 04 января 2006 года работая в должности кассира, а с 04 января 2006 года по 16 июня 2009 года работая в должности менеджера по операциям - кассира отделения №32 филиала открытого акционерного общества коммерческого банка «Надра» Днепропетровского регионального управления, расположенного в г. Павлограде, пр.Шахтостроителей, 2, в соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности от 24 сентября 2003 года, являясь материально ответственным лицом, совершила присвоение вверенного ей чужого имущества, а также действия с иными средствами доступа к банковским счетам и несанкционированные действия с информацией, обрабатываемой в ЭВМ (компьютерах).

Указанные преступления совершены при следующих обстоятельствах.

30 января 2009 года у ОСОБА_4 возник преступный корыстный умысел, направленный на присвоение денежных средств клиента отделения №32 филиала открытого акционерного общества коммерческого банка «Надра» Днепропетровского регионального управления ОСОБА_3 с ее текущего счета путем подделки документов доступа к ее банковскому счету и несанкционированных действий с информацией, обрабатываемой в ЭВМ (компьютерах).

В тот же день в период с 09 до 18 часов ОСОБА_4, находясь в помещении отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, являясь материально ответственным лицом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи зарегистрированным пользователем программного комплекса «Retail», предназначенного для проведения операций по пластиковым платежным картам, владея индивидуальным паролем доступа в ПК, произвела авторизацию для работы в нем, после чего без ведома и волеизъявления на то ОСОБА_3, а следовательно несанкционированно изменила обрабатываемую в нем информацию, сформировав средство доступа к банковскому счету - заявление на выдачу наличности № 2601 от 30 января 2009 года о снятии последней с текущего счета ее платежной пластиковой карты № НОМЕР_1 денежных средств в сумме 260 грн. После распечатывания указанного заявления № 2601 от 30 января 2009 года на выдачу наличности ОСОБА_4 осуществила его подделку, выполнив в нем подпись от имени ОСОБА_3, обеспечив себе тем самым возможность получения в кассе отделения №32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ денежных средств в сумме 260 грн 00коп., якобы для выдачи их ОСОБА_3 В тот же день в период с 09 до 18 часов ОСОБА_4, находясь в помещении отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, присвоила незаконно списанные с текущего счета платежной пластиковой карты № НОМЕР_1 ОСОБА_3 денежные средства в сумме 260 грн 00 коп , которыми распорядилась по своему усмотрению.

13 февраля 2009 года клиент ОСОБА_5 передал ОСОБА_4 денежные средства в сумме 350 грн, подлежащие перечислению на текущий счет ЗАО «Догмат Украина» в качестве очередного платежа по кредитному договору № 03/07230029/1991/02 от 23 октября 2007 года. Получив от ОСОБА_5 денежные средства в указанной сумме, ОСОБА_4, находясь в помещении в помещении отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, являясь материально ответственным лицом, вместо того, чтобы в установленном порядке оприходовать их в кассу и произвести перечисление на текущий счет ЗАО «Догмат Украина», руководствуясь умыслом на повторное присвоение вверенного ей имущества, из корыстных побуждений, будучи зарегистрированным пользователем ПК «Nadra.сом», предназначенного для проведения внешних платежных операций и оформления платежных документов, владея индивидуальным паролем доступа в ПК, произвела авторизацию для работы в нем, после чего сформировала квитанцию № К32\D\11 от 13 февраля 2009 года на сумму 350 грн, один экземпляр которой выдала ОСОБА_5, создав у него убежденность о приеме у него платежа и перечислении его по назначению. После этого ОСОБА_4 с целью сокрытия своей преступной деятельности, без ведома должностных лиц отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ и ОСОБА_5, а следовательно несакционированно и повторно уничтожила - произвела удаление указанной операции из ПК «Nadra.сом» и присвоила вверенные ей денежные средства в сумме 350 грн, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

23 марта 2009 года в период с 09 до 18 часов ОСОБА_4, находясь в помещении отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, являясь материально ответственным лицом, действуя умышленно и повторно из корыстных побуждений, будучи зарегистрированным пользователем программного комплекса ПК «Retail», предназначенного для проведения операций по пластиковым платежным картам, владея индивидуальным паролем доступа в ПК, произвела авторизацию для работы в нем, после чего без ведома и волеизъявления на то клиента ОСОБА_3, а следовательно несанкционированно, повторно изменила обрабатываемую в нем информацию, сформировав средство доступа к банковскому счету - заявление на выдачу наличности № 8770 от 23 марта 2009 года о снятии последней с текущего счета ее платежной пластиковой карты № НОМЕР_1 денежных средств в сумме 400 грн. После распечатывания указанного заявления на выдачу наличности № 8770 от 23 марта 2009 года ОСОБА_4 повторно осуществила его подделку, выполнив в нем подпись от имени ОСОБА_3, обеспечив себе тем самым возможность получения в кассе отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ денежных средств в сумме 400 грн., якобы для выдачи ОСОБА_3 В тот же день в период с 09 до 18 часов ОСОБА_4, находясь в помещении отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, присвоила незаконно списанные с текущего счета платежной пластиковой карты № НОМЕР_1 ОСОБА_3 денежные средства в сумме 400 грн, которыми распорядилась по своему усмотрению.

25 апреля 2009 года в период с 09 до 18 часов ОСОБА_4, находясь в помещении отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, являясь материально ответственным лицом, действуя умышленно и повторно из корыстных побуждений, будучи зарегистрированным пользователем ПК «Retail», предназначенного для проведения операций по пластиковым платежным картам, владея индивидуальным паролем доступа в ПК, произвела авторизацию для работы в нем, после чего без ведома и волеизъявления на то клиента ОСОБА_3, а следовательно несанкционированно, повторно изменила обрабатываемую в нем информацию, сформировав средство доступа к банковскому счету - заявление на выдачу наличности № 5397 от 25 апреля 2009 года о снятии последней с текущего счета ее платежной пластиковой карты № НОМЕР_1 денежных средств в сумме 100 грн. После распечатывания указанного заявления на выдачу наличности № 5397 от 25 апреля 2009 года ОСОБА_4 повторно осуществила его подделку, выполнив в нем подпись от имени ОСОБА_3, обеспечив себе тем самым возможность получения в кассе отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ денежных средств в сумме 100 грн. В тот же день в период с 09 до 18 часов ОСОБА_4, находясь в помещении отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, присвоила незаконно списанные с текущего счета платежной пластиковой карты № НОМЕР_1 ОСОБА_3 денежные средства в сумме 100 грн, которыми распорядилась по своему усмотрению.

10 июня 2009 года в период с 09 до 18 часов ОСОБА_4, находясь в помещении отделения

№ 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу: г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, являясь материально ответственным лицом, действуя умышленно и повторно из корыстных побуждений, будучи зарегистрированным пользователем ПК «Retail», предназначенного для проведения операций по пластиковым платежным картам, владея индивидуальным паролем доступа в ПК, произвела авторизацию для работы в нем, после чего без ведома и волеизъявления на то клиента ОСОБА_2, а следовательно несанкционированно, повторно изменила обрабатываемую в нем информацию, сформировав средство доступа к банковскому счету - заявление на выдачу наличности № 3712 от 10 июня 2009 года о снятии последней с текущего счета ее платежной пластиковой карты № НОМЕР_2 денежных средств в сумме 780 грн. После распечатывания указанного заявления на выдачу наличности № 3712 от 10 июня 2009 года ОСОБА_4 повторно осуществила его подделку, выполнив в нем подпись от имени ОСОБА_2, обеспечив себе тем самым возможность получения в кассе отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ денежных средств в сумме 780 грн. В тот же день в период с 09 до 18 часов ОСОБА_4, находясь в помещении отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, присвоила незаконно списанные с текущего счета платежной пластиковой карты № НОМЕР_2 ОСОБА_2 денежные средства в сумме 780 грн, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с 30 января 2009 года по 10 июня 2009 года ОСОБА_4 путем подделки документов доступа к банковскому счету и несанкционированных действий с информацией обрабатываемой в электронно-вычислительных машинах (компьютерах), присвоила денежные средства на общую сумму 1890 грн, чем причинила ущерб ОСОБА_3 в сумме 760 грн, ОСОБА_2 в сумме 780 грн и ОСОБА_5 в сумме 350 грн.

09 июня 2009 года к ОСОБА_4 обратился ОСОБА_6 для погашения текущей задолженности по кредитному договору № 747226\ФЛ от 24 января 2008 года в сумме 200 грн. При получении от ОСОБА_6 200 грн, подлежащих зачислению на его ссудный счет, у ОСОБА_4 возник преступный повторный из корыстных побуждений умысел, направленным на присвоение и растрату вверенных ей денежных средств.

09 июня 2009 года в течение операционного дня, находясь в помещении отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, ОСОБА_4, являясь материально ответственным лицом, будучи зарегистрированным пользователем программного комплекса «Nadra.LOANS vег.9.2.10.17», предназначенного для проведения платежных операций и оформления платежных документов, владея индивидуальным паролем доступа в ПК, произведя авторизацию для работы в нем, сформировала и произвела распечатывание заявления на перечисление наличности № 520 от 09 июня 2009 года на сумму 200 грн, один экземпляр которой выдала ОСОБА_6 После этого ОСОБА_4, вместо того, чтобы сохранить платежную операцию о приеме у ОСОБА_6 денежных средств в сумме 200 грн, с целью сокрытия своей преступной деятельности, без ведома должностных лиц отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ и ОСОБА_6, а следовательно несакционированно, произвела удаление указанной операции из ПК «Nadra.LOANS vег.9.2.10.17» путем выбора соответствующей функции в меню «Проводки». Затем ОСОБА_4 присвоила вверенные ей денежные средства в сумме 200 грн, которые в дальнейшем растратила, распорядившись ими по своему усмотрению.

11 июня 2009 года в течение операционного дня ОСОБА_4, находясь в помещении отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, являясь материально ответственным лицом, действуя с корыстным умыслом, направленным на повторное присвоение и растрату вверенных ей клиентом банка ОСОБА_7 денежных средств в сумме 1849,81 грн, и получив от клиента ОСОБА_7 названную сумму, подлежащую внесению на его ссудный счет для погашения задолженности по кредитному договору № 876438\ФЛ, выдала ему заявление на перечисление наличности № 546 от 11 июня 2009 года, после чего несанкционированно уничтожила - произвела удаление указанной операции из ПК «Nadra.LOANS vег.9.2.10.17», а денежные средства в указанной сумме присвоила, и в дальнейшем растратила по своему усмотрению.

12 июня 2009 года в течение операционного дня ОСОБА_4, находясь в помещении отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, являясь материально ответственным лицом, действуя с корыстным умыслом, направленным на повторное присвоение и растрату вверенных ей клиентом банка ОСОБА_8 денежных средств в сумме 363грн 33 коп, и получив от клиента ОСОБА_8 названную сумму, подлежащую внесению на его ссудный счет для погашения задолженности по кредитному договору № 8/2007/980-К/8282-ПП, выдала ему заявление на перечисление наличности № 886 от 12 июня 2009 года, после чего несанкционированно уничтожила -произвела удаление указанной операции из ПК «Nadra.LOANS vег.9.2.10.17», а денежные средства в указанной сумме присвоила и в дальнейшем растратила по своему усмотрению.

13 июня 2009 года в течение операционного дня ОСОБА_4, находясь в помещении отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ по адресу г.Павлоград, пр.Шахтостроителей, 2, являясь материально ответственным лицом, действуя с корыстным умыслом, направленным на повторное присвоение и растрату вверенных ей клиентами банка денежных средств: от клиента банка ОСОБА_9 получила денежные средства в сумме 1221грн 04 коп., подлежащие внесению на его ссудный счет для погашения задолженности по кредитному договору № 828690\ФЛ. и выдала ему заявление на перечисление наличности № 263 от 13 июня 2009 года, от клиента ОСОБА_10 получила денежные средства в сумме 400 грн, подлежащие внесению на ее ссудный счет для погашения задолженности по кредитному договору № 781851\ФЛ, и выдав ей заявление на перечисление наличности № 142 от 13 июня 2009 года; от клиента ОСОБА_11 получила денежные средства в сумме 2522 грн., подлежащие внесению на его ссудный счет для погашения задолженности по кредитному договору № 850178\МБ, и выдала ему заявление на перечисление наличности № 149 от 13 июня 2009 года; от клиента ОСОБА_12 получила денежные средства в сумме 800грн 97коп, подлежащие внесению на его ссудный счет для погашения задолженности по кредитному договору № 830372\ФЛ, и выдала ему заявление на перечисление наличности № 548 от 13 июня 2009 года; от клиента ОСОБА_13 получила денежные средства в сумме 310 грн, подлежащие внесению на его ссудный счет для погашения задолженности по кредитному договору № 8/2007/980-К-906-ПП, и выдала ему заявление на перечисление наличности № 327 от 13 июня 2009 года; от клиента ОСОБА_14 получила денежные средства в сумме 624грн.23 коп, подлежащие внесению на ссудный счет ОСОБА_15 для погашения задолженности по кредитному договору № 883493\ФЛ, и выдала ей заявление на перечисление наличности № 85 от 13 июня 2009 года; от клиента ОСОБА_16 получила денежные средства в сумме 1407грн. 01 коп, подлежащие внесению на ее ссудный счет для погашения задолженности по кредитному договору № 891358\ФЛ, и выдала ей заявление на перечисление наличности № 851 от 13 июня 2009 года.

После этого ОСОБА_4, вместо того, чтобы сохранить платежные операции о приеме у названных лиц указанных денежных средств с целью сокрытия своей преступной деятельности, без ведома должностных лиц отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ и клиентов ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_15 и ОСОБА_16 ,а следовательно несакционированно, уничтожила - произвела удаление указанных операций из ПК «Nadra.LOANS vег.9.2.10.17» путем выбора соответствующей функции в меню «Проводки», а денежные средства в указанных суммах присвоила и растратила по своему усмотрению.

Таким образом, в период с 09 июня 2009 года по 13 июня 2009 года ОСОБА_4 присвоила и растратила вверенные ей денежные средства в сумме 9698,39 грн, чем причинила ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

12 июня 2009 года примерно в 23 часа 30 мин у ОСОБА_4 возник преступный умысел на присвоение и растрату находящихся в ее ведении и хранящихся в кассе отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ денежных средств в сумме 20 000 грн и 1 000 долларов США. С этой целью ОСОБА_4, имея право и возможность свободного доступа в отделение № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ, расположенного в г. Павлограде, проспект Шахтостроителей, 2, а также зная пароли охранной сигнализации, 13 июня 2009 года в 00 час 03 мин произвела снятие отделения с охранной сигнализации, после чего повторно, из корыстных побуждений забрала из кассы и присвоила 2000 грн, которые растратила по своему усмотрению.

13 июня 2009 года в 01 час 23 мин ОСОБА_4 тем же способом, повторно, из корыстных побуждений забрала из кассы № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ и присвоила 3000 грн,

которые растратила по своему усмотрению.

13 июня 2009 года в 05 час 56 мин ОСОБА_4 тем же способом, повторно, из корыстных побуждений, забрала из кассы отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ и присвоила 5000 грн, которые растратила по своему усмотрению.

14 июня 2009 года в 03 час 45 мин ОСОБА_4 тем же способом, повторно, из корыстных побуждений забрала из кассы отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ и присвоила 10 000 грн, которые растратила по своему усмотрению.

14 июня 2009 года в 05 час 24 мин ОСОБА_4 тем же способом, повторно, из корыстных побуждений забрала из кассы отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ и присвоила 1000 долларов США, что составляет 7611грн. 40коп. по курсу НБУ по состоянию на 15 июня 2009 года, которые растратила по своему усмотрению.

Таким образом вследствие указанных преступных действий, выразившихся в

повторном присвоении и растрате чужого имущества, совершенных в период с 13 июня 2009 года по 14 июня 2009 года, ОСОБА_4 присвоила и растратила находившиеся в ее ведении денежные средства в сумме 27611,40 грн, чем причинила ОАО КБ «Надра» материальный ущерб на указанную сумму.

Свою вину в содеянном в судебном заседании подсудимая ОСОБА_4 признала полностью и пояснила, что с 07 октября 2003 года по 16 июня 2009 года она работала в банке «Надра» кассиром, затем менеджером. Она подписала договор о материальной ответственности и отвечала за сохранность вверенных ей денег.

В январе 2009 года у нее возникли материальные трудности. Поэтому она несколько раз снимала денежные средства с кредитных карт своих знакомых ОСОБА_3 и ОСОБА_2 При этом она без их ведома и от их имени составляла соответствующие заявления от их имени о выдаче наличных денег и расписывалась от имени ОСОБА_3 и ОСОБА_2, то-есть путем подделки документов, имея доступ к их банковским счетам , выполнила несанкционированные действия с информацией, обрабатываемой в компьютере.

13 февраля 2009 года в банк обратился ОСОБА_5 для внесения очередного платежа на погашение кредита. Она приняла у ОСОБА_5 деньги в сумме 350 грн, о чем выдала ему квитанцию, но деньги в кассу не внесла, а присвоила себе.

Кроме того, в период с 09 июня 2009 года по 13 июня 2009 года она присвоила деньги, вносимые клиентами банка на их ссудные счета, а чтобы скрыть это несанкционированно удаляла из компьютера соответствующую информацию о поступлении наличных денег. Всего, таким образом, она присвоила и растратила 9698,39 грн. по всем эпизодам, указанным в обвинительном заключении.

12 июня 2009 года она решила присвоить 20000 грн и 1000 долларов США, находившиеся в кассе банка в ее ведении, так как остро нуждалась в такой сумме денег. Для этого 13 июня 2009 года в 00 час 03 мин она сняла охранную сигнализацию и взяла из кассы 2000 грн. Таким же образом она несколько раз присваивала деньги из кассы, а всего за период с 13 июня 2009 года по 14 июня 2009 года она присвоила и растратила находившиеся в ее ведении и хранившиеся в кассе банка деньги в общей сумме 20 000 грн. и 1000 долларов США, что соответствует 7611грн. 40коп. по курсу НБУ по состоянию на 15 июня 2009 года.

Гражданские иски признает, согласна возместить причиненный ущерб потерпевшим и банку.

Кроме полного признания вины подсудимой ее виновность подтверждается показаниями представителя гражданского истца, потерпевших и материалами дела.

Представитель гражданского истца ОСОБА_1 в судебном заседании пояснила, что 15 июня 2009 года из отделения № 32 филиала ДРУ ОАО КБ «Надра» поступила информация о недостаче в отделении денежных средств в сумме 20000 грн и 1000 долларов США. Службой безопасности банка было установлено, что в ночь на 14 июня 2009 года кассир ОСОБА_4, зная пароль охранной сигнализации и имея ключ от сейфа, проникла в банк и присвоила из кассы 20000 грн и 1000 долларов США. Кроме того, в период с 09 июня 2009 года по 13 июня 2009 года ОСОБА_4, получая от клиентов деньги на оплату кредитов, не вносила их в кассу, а присваивала путем удаления проводки из программного комплекса. Всего банку был причинен ущерб на сумму 36968,01 грн. С клиентами банк рассчитался, поэтому имеет право на возмещение ущерба в этой сумме.

Потерпевшая ОСОБА_2 в судебном заседании пояснила, что в апреле 2009 года она одалживала своей знакомой ОСОБА_4, которая работала в ОАО «Надра», 500 грн с кредитной карты. ОСОБА_4своевременно погасила долг, внеся денежные средства на ее карту. В июле 2009 года ОСОБА_4 сообщила ей, что без ее ведома сняла с ее кредитной карты деньги в сумме 780 грн и пообещала в ближайшее время вернуть долг, однако не сделала этого, поэтому она обратилась в милицию. На досудебном следствии ей было предъявлено заявление на выдачу наличности от ее имени, на котором была не ее подпись. В настоящее время деньги ей возвращены, претензий нет.

Потерпевшая ОСОБА_3 в судебном заседании пояснила, что в июне 2009 года она пришла в ОАО «Надра», чтобы внести очередной платеж на погашение кредита. В банке ей стало известно, что задолженность по ее кредитной карте значительно превышает ту задолженность, которая должна быть. Из распечатки движения средств по счету было видно, что с карты производилось снятие денежных средств в январе, марте и апреле 2009 года на общую сумму 760 грн, хотя она этого не делала. В заявлениях на выдачу наличности была не ее подпись. В тот же день вечером ей позвонила ее знакомая ОСОБА_4 , которая работала в банке, и сказала, что это она снимала деньги с ее карты и пообещала вернуть долг. 29 ноября 2009 года ОСОБА_4 возвратила ей 800 грн.

Потерпевший ОСОБА_5,( том 1 л.д. 127-128 ) показания которого были оглашены в судебном заседании в связи с неявкой по не уважительной причине, пояснил, что 13 февраля 2009 года в обеденное время он пришел в отделение ОАО «Надра» по ул.Шахтостроителей, чтобы внести очередной платеж по погашению кредита. Он передал кассиру 350 грн и получил квитанцию об оплате. В сентябре 2009 года ему позвонили из банка и сообщили, что в связи с непогашением кредита за февраль 2009 года с учетом пени задолженность составляет более 500 грн. Оказалось, что в феврале 2009 года кассир не внесла в кассу деньги, а присвоила их. Ущерб ему возмещен в полном объеме.

Свидетель ОСОБА_17 в судебном заседании пояснила, что она работает контролером отделения № 32 филиала ОАО КБ «Надра». 14 июня 2010 года ночью ей позвонил сотрудник службы охраны и сообщил, что отделение снято с сигнализации возможно из-за перепада напряжения. Работники охраны выехали к отделению и обнаружили, что все закрыто и сигнализация работает. На следующий день ОСОБА_4 не вышла на работу, поэтому была проведена ревизия ее кассы и обнаружена недостача 20000 грн и 1000 долларов США. Также на рабочем месте ОСОБА_4 были обнаружены заявления, согласно которых клиенты вносили в кассу платежи по кредитам, но данные операции не были проведены по компьютеру и деньги в кассу не внесены.

Свидетель ОСОБА_18 в судебном заседании пояснила, что 15 июня 2009 года она вышла на работу, где узнала от контролера ОСОБА_19, что ночью в отделении отключалась сигнализация. Так как ОСОБА_4 до 11 часов на работу не явилась и не сдала кассу старшему кассиру, была создана комиссия и проведена ревизия. В кассе обнаружилась недостача 20000 грн и 1000 долларов США. Также было обнаружено, что ОСОБА_4 присваивала деньги, которые вносили в кассу клиенты банка, удаляя из компьютера соответствующие операции после выдачи клиентам платежного документа.

Свидетель ОСОБА_20 в судебном заседании пояснила, что после того, как ОСОБА_4 не явилась на работу и отключила свой телефон, было решето проверить ее кассу перед передачею другому работнику и была обнаружена недостача. Службой безопасности банка было проведено служебное расследование, по результатам которого подтвердились факты присвоения ОСОБА_4 денег, полученных от клиентов в качестве оплаты кредитов и денег с банковской кассы, которая находилась в ведении подсудимой. ОСОБА_4 с целью сокрытия своей преступной деятельности формировала платежный документ в программном комплексе, а после его распечатывания и выдачи клиенту удаляла его из программы.

Из протокола осмотра информации в ПК «Retail Union» от 02 декабря 2009 года (том 1 л.д.78-93) видно, что заявления на снятие наличности № 3712 от 10 июня 2009 года в сумме 780 грн, № 5397 от 25 апреля 2009 года в сумме 100 грн, № 2601 от 30 января 2009 года в сумме 260 грн, № 8770 от 23 марта 2009 года в сумме 400 грн были сформированы ОСОБА_4 под ее личным ID НОМЕР_3. Указанные заявления приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (том 1 л.д.94, 98).

Согласно отчетов об операциях по карточным счетам ОСОБА_3. и ОСОБА_2 (том 1 л.д.20, 28) 30 января 2009 года, 23 марта 2009 года и 27 апреля 2009 года с карточного счета кредитной карты ОСОБА_3 было произведено списание денежных средств на общую сумму 760 грн. 10 июня 2009 года с карточного счета кредитной карты ОСОБА_2 было произведено списание денежных средств на сумму 780 грн.

Договором от 24 сентября 2003 года ОСОБА_4 приняла на себя полную материальную ответственность за необеспечение сохранности вверенных ей банком ценностей (том 2 л.д.9).

Согласно акта о расхождениях (том 2 л.д.13) 15 июня 2009 года в отделении № 32 филиала ОАО КБ «Надра» ДРУ при проведении перерасчета денежных средств, находящихся в ведении кассира ОСОБА_4, выявлена недостача в сумме 20001,50 грн и 1000 долларов США.

В заключении служебной проверки по факту хищения денежных средств кассиром-менеджером отделения № 32 ОАО КБ «Надра» ОСОБА_4 указано, что нарушением должностных обязанностей ОСОБА_4 причинила банку материальный ущерб на общую сумму 34971,90 грн (том 2 л.д.18).

Из протокола осмотра процесса изменения информации, обрабатываемой программным комплексом «Nadra.LOANS» (том 2 л.д.41-52) видно, что имеется возможность печати и удаления проводки без ее сохранения. После удаления проводки информация о ней в информационных базах данных КБ «Надра» не сохраняется, денежные средства на счет не зачисляются, кредит не погашается.

Постановлением от 24 июля 2009 года (том 2 л.д.144) приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств заявления на перечисление наличности № 520 от 09 июня 2009 года, № 546 от 11 июня 2009 года, № 886 от 12 июня 2009 года, № 85 от 13 июня 2009 года, № 327 от 13 июня 2009 года, № 548 от 13 июня 2009 года, № 149 от 13 июня 2009 года, № 263 от 13 июня 2009 года, № 142 от 13 июня 2009 года о получении денежных средств от ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_15

Таким образом, вина подсудимой в содеянном доказана полностью и подтверждена приведенными доказательствами в их совокупности, исследованными в судебном заседании.

Давая юридическую оценку действиям подсудимой ОСОБА_4 суд считает, что их следует квалифицировать по:

- ч.1 ст.191 УК Украины как присвоение и растрата чужого имущества, вверенного лицу,

- ч.3 ст.191 УК Украины как присвоение и растрата чужого имущества, находившегося в ведении лица, совершенное повторно,

- ч.1 ст.200 УК Украины как подделка иных средств доступа к банковским счетам,

- ч.2 ст.200 УК Украины как подделка иных средств доступа к банковским счетам, совершенная повторно,

- ч.1 ст.362 УК Украины как несанкционированное уничтожение информации, обрабатываемой в электронно-вычислительных машинах (компьютерах), совершенное лицом, имеющим право доступа к ней,

- ч.3 ст.362 УК Украины как несанкционированное изменение, уничтожение информации, обрабатываемой в электронно-вычислительных машинах (компьютерах), совершенное повторно лицом, имеющим право доступа к ней.

Обсуждая вопрос о назначении наказания подсудимой, суд учитывает, что она ранее не судима, преступления совершила впервые, в содеянном чистосердечно раскаялась, частично возместила причиненный ущерб, что является обстоятельствами, смягчающими наказание, и считает, что ей следует назначить наказание в пределах санкций ч.1 ст.191, ч.3 ст.191, ч.3 ст.362 УК Украины в виде лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью, ч.1 ст.200, ч.2 ст.200 УК Украины в виде лишения свободы, ч.1 ст.362 УК Украины в виде исправительных работ.

Гражданский иск ОАО КБ «Надра» заявлен в сумме 36 968,01 грн. На день рассмотрения дела в суде задолженность частично возмещена в сумме 1200 грн. Поэтому следует взыскать с подсудимой в пользу ОАО КБ «Надра» 35768,01 грн.

При подаче в суд гражданского иска по данному уголовному делу ОАО КБ «Надра» ошибочно уплачен судебный сбор и расходы на информационно-техническое обеспечение рассмотрения дела (том 2 л.д.177-178), что УПК Украины не предусмотрено, поэтому уплаченные суммы необходимо возвратить.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.323-324 УПК Украины, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_4 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.191, ч.3 ст.191, ч.1 ст.200, ч.2 ст.200, ч.1 ст.362, ч.3 ст.362 УК Украины и назначить ей наказание:

- по ч.1 ст.191 УК Украины - в виде двух лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью, сроком на один год,

- по ч.3 ст.191 УК Украины в виде трех лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью, сроком на три года,

- по ч.1 ст.200 УК Украины - в виде одного года лишения свободы,

- по ч.2 ст.200 УК Украины - в виде двух лет лишения свободы,

- по ч.1 ст.362 УК Украины - в виде одного года исправительных работ по месту работы с удержанием из заработка 10% в доход государства,

- по ч.3 ст.362 УК Украины - в виде трех лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью, сроком на три года.

На основании ч.1 ст.70 УК Украины, наказание по совокупности преступлений назначить путем частичного сложения назначенного наказания в виде трех лет шести месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью, сроком на три года.

Меру пресечения ОСОБА_4 оставить прежней заключение под стражу, срок наказания исчислять со дня задержания, т.е. с 11 мая 2010 года.

Взыскать с ОСОБА_4 в пользу открытого акционерного общества коммерческий банк «Надра» на счет № 32005102601 в ОПЕРУ НБУ г.Киева МФО 300001 код ЕДРПОУ 20025456 в счет возмещения материального ущерба 35768 грн 01 коп (тридцать пять тысяч семьсот шестьдесят восемь грн 01 коп).

Возвратить на расчетный счет, открытый в Филиале ОАО КБ «Надра» ДРУ № 35008800002150 код МФО 306016 код ОКПО 25842763 судебный сбор в сумме 369 грн 69 коп (триста шестьдесят девять грн 69 коп), оплаченный согласно платежного поручения № 12 от 20 августа 2009 года и расходы на информационно-техническое обеспечение рассмотрения дела в сумме 120 грн (сто двадцать грн), оплаченные согласно платежного поручения № 13 от 20 августа 2009 года.

На приговор может быть подана апелляция в апелляционный суд Днепропетровской области через Павлоградский горрайонный суд в срок 15 суток, осужденной со дня получения копии приговора, другими участниками процесса - со дня его провозглашения.

Судья В.Н. Литвиненко