Вирок № 10089210, 26.05.2010, Чистяківський міський суд Донецької області (до 25.04.2025 - Торезький міський суд Донецької області)

Копия: Дело № 1 333 \ 10.

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

26 мая 2010 года. Торезский городской суд, Донецкой области в составе:

Председательствующего: Гаркавенко С.И.

При секретаре: Уваровой Н.А.

С участием прокурора: Чаплановой С.Ю.

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Торезе уголовное дело по обвинению

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца города Благовещенска Амурской области Российской Федерации, гражданина Украины, образование неоконченное высшее. Холостого, не работающего. Проживающего АДРЕСА_1. Ранее не судимого,

В совершении преступлений предусмотренных ст. 191 ч. 3 УК Украины.

У С Т А Н О В И Л:

ОСОБА_1, работая в должности менеджера по потребительскому кредитованию АКБ «ПРАВЭКС-БАНК». будучи должностным лицом, злоупотребляя служебным положением, по предварительному сговору группой лиц. совершил завладение чужим имуществом при следующих обстоятельствах:

Так он, согласно приказа № 1520-к-от 21.11.06 по АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» был принят на работу на должность менеджера по потребительскому кредитованию, и являлся должностным лицом. Согласно своей должностной инструкции (п.2.1 - 2.3). обязан: предлагать услуги АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» по программе потребительского кредитования посетителям, закрепленного за ним магазина: осуществлять проверку документов потенциальных заемщиков: оформлять в магазине первичный пакет документов для предоставления потребительского кредита.

В марте 2007 года. ОСОБА_1, работая в должности менеджера по потребительскому кредитованию АКБ «ПРАВЭКС БАНК», в магазине «АЛЛО», расположенному по ул. Николаева г. Тореза, являясь должностным лицом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вопреки интересам службы, с целью завладения имуществом денежными средствами АКБ «Правэкс-банк» вступил в предварительный сговор с ОСОБА_2 на совершение указанных преступлений.

07.03.07 ОСОБА_2 действуя по предварительной договоренности с ОСОБА_1, предоставил ему ксерокопию документов гражданина Украины ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_5 паспорт и его идентификационный код.

В этот же день ОСОБА_1, работая в должности менеджера по потребительскому и кредитованию в магазине «АЛЛО», по месту своей работы в данном магазине, действуя умышленно, вопреки интересам службы, из корысти, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_2. используя вышеуказанные документы гражданина ОСОБА_3, достоверно зная о том. что ОСОБА_3 не заключает договор потребительского кредита, внес в компьютерную программу АРМ «Кредиты-Огаск» (потребительское кредитование), при помощи которой производится оформление кредитной документации и выдача по безналичному расчету через банк в пользу магазина «АЛЛО» денежных средств, информацию о ОСОБА_3. охарактеризовав его как платежеспособного и благонадежного потенциального заемщика, что позволило автоматически получить положительный ответ на оформление потребительского кредита на сумму 3.918.97 грн. и перечисления указанных денежных средств для кредитования на счет магазина «АЛЛО».

07.03.07 при поступлении на счет магазина «АЛЛО» денежных средств в сумме 3918.97 грн. принадлежащих АКБ «Правэкс-банк» для оформление потребительского кредита. ОСОБА_1 действуя по предварительной договоренности с ОСОБА_2 за счет указанных денежных средств приобрели в магазине «АЛЛО» мобильные телефоны.

В результате указанных умышленных действий ОСОБА_1 был причинен ущерб АКБ«ПРАВЭКС БАНК» на сумму 3.918.97 грн.

Кроме того 10.03.07 ОСОБА_2 действуя по предварительной договоренности с ОСОБА_1, предоставил ему ксерокопию документов гражданина Украины ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_6 паспорт и её идентификационный код.

В этот же день ОСОБА_1, работая в должности менеджера по потребительскому и кредитованию в магазине «АЛЛО», по месту своей работы в данном магазине, действуя умышленно, вопреки интересам службы, из корысти, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_2. используя вышеуказанные документы гражданки ОСОБА_4 достоверно зная о том. что ОСОБА_4 не заключает договор потребительского кредита, внес в компьютерную программу АРМ «Кредиты-Огаск» (потребительское кредитование), при помощи которой производится оформление кредитной документации и выдача по безналичному расчету через банк в пользу магазина «АЛЛО» денежных средств, информацию о ОСОБА_4. охарактеризовав её как платежеспособного и благонадежного потенциального заемщика, что позволило автоматически получить положительный ответ на оформление потребительского кредита на сумму 3.948.98 грн. и перечисления указанных денежных средств для кредитования на счет магазина «АЛЛО».

10.03.07 при поступлении на счет магазина «АЛЛО» денежных средств в сумме 3.948.98 грн. принадлежащих АКБ «Правэкс-банк» для оформление потребительского кредита. ОСОБА_1 действуя по предварительной договоренности с ОСОБА_2 за счет указанных денежных средств приобрели в магазине «АЛЛО» мобильные телефоны.

В результате указанных умышленных действий ОСОБА_1 был причинен ущерб АКБ«ПРАВЭКС БАНК» на сумму 3.948.98 грн.

Кроме того, 11.03.07 ОСОБА_2 действуя по предварительной договоренности с ОСОБА_1, предоставил ему ксерокопию документов гражданина Украины ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_7 паспорт и его идентификационный код.

В этот же день ОСОБА_1, работая в должности менеджера по потребительскому и кредитованию в магазине «АЛЛО», по месту своей работы в данном магазине, действуя умышленно, вопреки интересам службы, из корысти, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_2. используя вышеуказанные документы гражданки ОСОБА_5, достоверно зная о том. что ОСОБА_5 не заключает договор потребительского кредита, внес в компьютерную программу АРМ «Кредиты-Огаск» (потребительское кредитование), при помощи которой производится оформление кредитной документации и выдача по безналичному расчету через банк в пользу магазина «АЛЛО» денежных средств, информацию о ОСОБА_5 охарактеризовав её как платежеспособного и благонадежного потенциального заемщика, что позволило автоматически получить положительный ответ на оформление потребительского кредита на сумму 3.895.38 грн. и перечисления указанных денежных средств для кредитования на счет магазина «АЛЛО».

11.03.07 при поступлении на счет магазина «АЛЛО» денежных средств в сумме 3.895.38 грн. принадлежащих АКБ «Правэкс-банк» для оформление потребительского кредита. ОСОБА_1 действуя по предварительной договоренности с ОСОБА_2 за счет указанных денежных средств приобрели в магазине «АЛЛО» мобильные телефоны.

В результате указанных умышленных действий ОСОБА_1 был причинен ущерб АКБ«ПРАВЭКС БАНК» на сумму 3.895.38 грн.

Т.е ОСОБА_1, совершил преступление, предусмотренное ст. 191 ч. 3 УК Украины завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно, по предварительному сговору, группой лиц.

ОСОБА_1 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ст. 191 ч. 3 УК Украины признал полностью. Суду пояснил, что в ноябре 2006 года он начал поддерживать приятельские отношения с ОСОБА_2, проживающим на одном из микрорайонов г. Тореза. В ноябре 2006 года, когда он находился на своем рабочем месте, на тот момент в магазине «Евросеть». по ул. Николаева, и выполнял свои функциональные обязанности, к нему пришел ОСОБА_2 и предложил совершать действия ) направленные на хищение денежных средств. А именно; незаконно выдавать кредиты на приобретение мобильных телефонов по паспортам, принадлежащим другим лицам, без ведома последних и без их присутствия. При этом ОСОБА_2 сказал ему, что он будет получать по 100 гривен за каждый незаконно выданный кредит. Он добровольно согласился на предложение ОСОБА_2 и они распределили роли следующим образом: ОСОБА_6 будет приносить чужие ксерокопии паспортов граждан Украины для оформления кредитного договора, а он, в свою очередь будет заниматься оформлением всех необходимых документов для получения кредита на мобильные телефоны.

Так 7.03.07;когда он находился на новом своем рабочем месте в магазине «АЛЛО» по ул. Николаева в г. Торезе. ОСОБА_2 пришел в магазин «АЛЛО» и предложил ему оформить кредит на имя ОСОБА_3, он согласился, после чего, реализуя свой умысел ОСОБА_2 дал ему ксерокопию паспорта и , идентификационного кода ОСОБА_3. он на основании предоставленных ему копий, внес необходимую информацию о ОСОБА_3 в компьютерную программу потребительского кредитования АКБ «Правэкс-банк». а также данные счетов фактур и предприятия продавца. После чего подтвердил факт выдачи кредита в электронном виде в программе потребительского кредитования. При оформлении кредита, кредитный договор им не составлялся, а только вносились данные в программу кредитования с ксерокопий документов и со слов самого ОСОБА_2, на основании этих внесенных им данных и был выдан кредит, на какую сумму не помнит т.к. прошло значительное время. По полученному кредиту, были приобретены мобильные телефоны в магазине «АЛЛО», после этого ОСОБА_2 ушел и в конце рабочего дня принес ему денежное вознаграждение в сумме 100 гривен.

Таким же образом ОСОБА_2 приносил ему ксерокопии паспортов 10.03.2007 года на имя ОСОБА_4 и 11.03.2007 года на имя ОСОБА_5. На основании этих документов он таким же образом вносил необходимую информация по этим документам в компьютерную программу потребительского кредитования. На основании этих внесенных данных выдавался кредит. По полученным кредитам были приобретены мобильные телефоны в магазине «АЛЛО». Вину свою признает, в совершенных преступлениях раскаивается.

Кроме личного признания своей вины подсудимым, его виновность в совершенном преступлении полностью подтверждается Справкой прокуратуры г. Тореза о проверке соблюдения Закона Украины «О банках и банковской деятельности»(л.д. 5-7,т.1, 4-5, т. 2,) заявлением АКБ «ПРАВЭКС -БАНК» о преступлении(л.д. 8 т. 1,16-17 т. 2, 7-8 т. 3). Показаниями представителя гражданского истца. Копиями приказов АКБ «ПРАВЭКС -БАНК» о приеме ОСОБА_1 на работу на должность менеджера отдела потребительского кредитования и увольнения его с работы (л.д. 18,19, т. 1). Должностной инструкцией менеджера отделения АКБ «ПРАВЭКС -БАНК»(л.д. 20-21, т. 1). Анкетой заявлением на получение потребительского кредита в магазине-партнере на имя ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 надежды Дмитриевны(л.д. 22, т. 1, 21 т. 2, 14, т. 3). Выпиской из положения о потребительском кредитовании в АКБ «Правекс-Банк»(л.д. 66-68 т. 2). Выпиской АКБ «Правекс-Банк» по кредитному договору № 136180-1-2257 от 10.03.2007 года на имя ОСОБА_4 на сумму 3.948.98, по кредитному договору 137225-1-225-7 от 11.03.2007 года на имя ОСОБА_5(л.д. 70 т. 2, 12 т. 3). А также другими материалами уголовного дела.

Подсудимый ОСОБА_1 полностью признал свою вину в инкриминируемых ему преступлениях. Его показания полностью соответствуют предъявленному обвинению.

В соответствии со ст. 299 УПК Украины, суд, с согласия участников судебного разбирательства, считает нецелесообразным исследование доказательств в отношении тех фактических обстоятельств дела, которые никем не оспариваются, разъяснив подсудимому и другим участникам судебного разбирательства, что в таком случае они будут лишены права оспаривать эти фактические обстоятельства дела в апелляционном порядке. А также суд удостоверился в том, что подсудимый и другие участники судебного разбирательства правильно понимают указанное положение закона и их последствия.

При установленных доказательствах действия подсудимого по ст. 191 ч. 3 УК Украины квалифицированы правильно, поскольку он совершил завладение чужим имуществом, путем злоупотребления служебным положением, совершенное повторно по предварительному сговору, группой лиц.

Подсудимый ранее не судим, по месту жительства характеризуется положительно. На учете в психоневрологическом диспансере г. Тореза не состоит.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого, являются раскаяние в содеянном.

При определении размера и вида наказания суд учитывает, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельства дела, личность подсудимого, наступившие последствия. С учетом всех обстоятельств суд считает, что его исправление и перевоспитание возможно в условиях изоляции от общества.

ОСОБА_1 приговором Торезского городского суда от 21 декабря 2009 года, осужден по ст. 366 ч. 1 УК Украины 4 годам, 3 месяцам ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на 2 (ДВА) года..

Поскольку преступления по настоящему делу совершены до вынесения приговора по предыдущему делу, наказание подсудимому следует назначить с применением требований ст. 70 ч. 4 УК Украины по совокупности преступлений.

АКБ «ПРАВЭКС -БАНК» заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимого материального ущерба по кредитному договору на имя ОСОБА_4 в сумме 11187 гривен из них непогашенный кредит в сумме 3948 гривен 98 копеек . По кредитному договору на имя ОСОБА_3 в сумме 9779 гривен. Из них непогашенный креди в сумме 3918 гривен 94 копейки. По кредитному договору на имя ОСОБА_5 на сумму 11041 гривна, из них сумма непогашенного кредита 3895 гривен 38 копеек . Гражданский иск в соответствии со ст. 1166 ГК Украины подлежит частичному удовлетворению. ОСОБА_1 во время совершения инкриминируемых ему преступлений состоял в трудовых отношениях с АКБ «ПРАВЭКС -БАНК». Материальную ответственность за ущерб, причиненный учреждению банка он должен нести в соответствии со ст. 134, 135-3, 130 КЗОТ Украины. То есть взысканию подлежит лишь прямой ущерб в размере суммы оформленных и выданных кредитов. Исковые требования в части взыскания процентов по кредиту за пользование средствами, а также пени на сумму непогашенного кредита и неуплаченных процентов по кредиту являются необоснованными, поскольку вытекают из кредитного договора, которого лично ОСОБА_1 с банком не заключал.

Вещественные доказательства по делу, приобщенные к материалам уголовного дела, продолжать хранить в материалах дела.

Руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК Украины суд, -

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст. 191 ч. 3 и назначить ему наказание - 3 (ТРИ) года ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на 2 (ДВА) года.

На основании ст. 70 ч. 4 УК Украины, путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием назначенным приговором Торезского городского суда от 21 декабря 2009 года, окончательно определить наказание 4 (ЧЕТЫРЕ) года, 4(ЧЕТЫРЕ месяца ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на 2 (ДВА) года.

Срок наказания исчислять с 25 сентября 2009 года.

Приговор Торезского городского суда, Донецкой области от 14 июля 2009 года исполнять самостоятельно.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю подписку о невыезде с постоянного места жительства.

Взыскать с ОСОБА_1 в полу АКБ «Правекс-Банк» (01021, г. Киев, Кловский извоз, 9\2, расчетный счет № 29090517, МФО 321983, код ЕДРПОУ 14360920) материальный ущерб по кредитному договору на имя ОСОБА_4 непогашенный кредит в сумме 3948 гривен 98 копеек . По кредитному договору на имя ОСОБА_3 непогашенный кредит в сумме 3918 гривен 94 копейки. По кредитному договору на имя ОСОБА_5 непогашенный кредит в сумме 3895 гривен 38 копеек . В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.

Вещественные доказательства по делу, приобщенные к материалам уголовного дела, продолжать хранить в материалах дела.

На приговор суда может быть подана апелляция в течение 15 суток, со дня его провозглашения, в Апелляционный суд Донецкой области через Торезский городской суд.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ: подпись: ГАРКАВЕНКО С.И.

Копия верна:

Судья Торезского

городского суда: Гаркавенко С.И.