Ухвала суду № 9841002, 24.02.2010, Апеляційний суд Тернопільської області

АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ТЕРНОПІЛЬСЬКОЇ ОБЛАСТІ

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"24" лютого 2010 року Колегія суддів судової палати в кримінальних справах апеляційного суду Тернопільської області в складі:

Головуючого Декайла П.В.

Суддів Крукевича М.Н., Стадника О.Б.

з участю прокурора Семенця О.А.

розглянула у відкритому судовому засіданні в м.Тернополі кримінальну справу за апеляцією засудженої ОСОБА_1 на вирок Заліщицького районного суду від 14 грудня 2009 року, яким

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м.Городенка Івано-Франківської області, мешканця АДРЕСА_1 громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_4, одруженого, не працюючого, раніше не судимого, -

засуджено:

за ч.4 ст.190 КК України на 10 років позбавлення волі з конфіскацією майна;

за ч.2 ст.202 КК України на 3 роки обмеження волі з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 1 рік;

за ч.2 ст.205 КК України на 4 роки 6 місяців позбавлення волі;

за ч.2 ст.209 КК України на 8 років позбавлення волі з конфіскацією майна;

за ст.353 КК України на 2 роки обмеження волі;

за ч.2 ст.358 КК України на 2 роки позбавлення волі;

за ч.2 ст.364 КК України на 6 років позбавлення волі, з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки;

за ч.2 ст.366 КК України на 4 роки позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 2 роки.

На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворо покарання більш суворим визначено ОСОБА_2 остаточне покарання у виді позбавлення волі на строк десять років з конфіскацією майна, з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на три роки.

ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_2, уродженку м.Петропавловськ республіки Казахстан, мешканки АДРЕСА_2 громадянку України, ІНФОРМАЦІЯ_4, одружену, не працюючу, раніше не судиму, -

засуджено:

за ч.4 ст.190 КК України на 6 років позбавлення волі з конфіскацією майна;

за ч.2 ст.202 КК України на 3 роки обмеження волі з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки;

за ч.2 ст.209 КК України на 7 років позбавлення волі з конфіскацією майна;

за ст.353 КК України на 2 роки обмеження волі;

за ч.2 ст.364 КК України на 7 років 6 місяців позбавлення волі, з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки;

за ч.2 ст.366 КК України на 4 роки позбавлення волі, з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 2 роки.

На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим визначено ОСОБА_1 остаточне покарання у виді сім років шість місяців позбавлення волі з конфіскацією майна та з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на три роки.

Запобіжний захід засудженим ОСОБА_2 і ОСОБА_1 залишено попередній утримання під вартою, а початок строку відбуття покарання постановлено рахувати ОСОБА_2 з 11 вересня 2008 року, ОСОБА_1 з 05 листопада 2008 року.

На відшкодування матеріальної шкоди, спричиненої злочинами, із засуджених ОСОБА_2, ОСОБА_1 стягнуто солідарно на користь:

ОСОБА_3 3635 (три тисячі шістсот тридцять п'ять) гривень 98 копійок;

ОСОБА_4 28616 (двадцять вісім тисяч шістсот шістнадцять) гривень 47 копійок;

ОСОБА_5 112834 (сто дванадцять тисяч вісімсот тридцять чотири) гривні 53 копійки;

ОСОБА_6 21217 (двадцять одну тисячу двісті сімнадцять) гривень;

ОСОБА_7 18900 (вісімнадцять тисяч дев'ятсот) гривень;

ОСОБА_8 25885 (двадцять п'ять тисяч вісімсот вісімдесят п'ять) гривень 75 копійок;

ОСОБА_9 7694 (сім тисяч шістсот дев'яносто чотири) гривні 10 копійок;

ОСОБА_10 4000 (чотири тисячі) гривень;

ОСОБА_11 19000 (дев'ятнадцять тисяч) гривень;

ОСОБА_12 11332 (одинадцять тисяч триста тридцять дві) гривні 88 копійок;

ОСОБА_13 34068( тридцять чотири тисячі шістдесят вісім) гривень 47 копійок;

ОСОБА_14 14884 (чотирнадцять тисяч вісімсот вісімдесят чотири) гривні;

ОСОБА_15 16638 (шістнадцять тисяч шістсот тридцять вісім) гривень;

ОСОБА_16 5594 (п'ять тисяч п'ятсот дев'яносто чотири) гривні 65 копійок;

ОСОБА_17 30855 (тридцять тисяч вісімсот п'ятдесят п'ять) гривень;

ОСОБА_18 17934 (сімнадцять тисяч дев'ятсот тридцять чотири) гривні;

ОСОБА_19 7000 (сім тисяч) гривень;

ОСОБА_20 6012 (шість тисяч дванадцять) гривень 60 копійок;

ОСОБА_21 21875 (двадцять одну тисячу вісімсот сімдесят п'ять) гривень;

ОСОБА_22 4000 (чотири тисячі) гривень;

ОСОБА_23 61860 (шістдесят одну тисячу вісімсот шістдесят) гривень;

ОСОБА_24 35200 ( тридцять п'ять тисяч двісті) гривень;

ОСОБА_25 21813 (двадцять одну тисячу вісімсот тринадцять) гривень 59 копійок;

ОСОБА_26 15000 (п'ятнадцять тисяч) гривень;

ОСОБА_27 20871 ( двадцять тисяч вісімсот сімдесят одну) гривню 57 копійок;

ОСОБА_28 5887 (п'ять тисяч вісімсот вісімдесят сім) гривень 67 копійок;

ОСОБА_29 4892 (чотири тисячі вісімсот дев'яносто дві) гривні;

ОСОБА_30 5950 (п'ять тисяч дев'ятсот п'ятдесят) гривень 14 копійок;

ОСОБА_31 5000 (п'ять тисяч) гривень;

ОСОБА_32 21378 (двадцять одну тисячу триста сімдесят вісім) гривень 45 копійок;

ОСОБА_33 13412 (тринадцять тисяч чотириста дванадцять) гривень 54 копійки;

ОСОБА_34 25150 (двадцять п'ять тисяч сто п'ятдесят) гривень;

ОСОБА_35 74320 (сімдесят чотири тисячі триста двадцять) гривень 60 копійок;

ОСОБА_36 37304 ( тридцять сім тисяч триста чотири) гривні 87 копійок;

ОСОБА_37 36170 ( тридцять шість тисяч сто сімдесят) гривень 63 копійки;

ОСОБА_38 15000 (п'ятнадцять тисяч) гривень;

ОСОБА_39 6710 (шість тисяч сімсот десять) гривень;

ОСОБА_40 30000 ( тридцять тисяч) гривень;

ОСОБА_41 57981 ( п'ятдесят сім тисяч дев'ятсот вісімдесят одну) гривню 90 копійок;

ОСОБА_42 31781 (тридцять одну тисячу сімсот вісімдесят одну) гривню 25 копійок;

ОСОБА_43 5434 (п'ять тисяч чотириста тридцять чотири) гривні 29 копійок;

ОСОБА_44 48000 (сорок вісім тисяч) гривень;

ОСОБА_45 40000 (сорок тисяч) гривень;

ОСОБА_46 19442 (дев'ятнадцять тисяч чотириста сорок дві) гривні 5 копійок;

ОСОБА_47 27700 (двадцять сім тисяч сімсот) гривень 26 копійок;

ОСОБА_48 55477 (п'ятдесят п'ять чотириста сімдесят сім) гривень 87 копійок;

ОСОБА_49 60300 (шістдесят тисяч триста) гривень;

ОСОБА_50 31775 (тридцять одну тисячу сімдесят п'ять) гривень 34 копійки;

ОСОБА_51 90797 (дев'яносто тисяч сімсот дев'яносто сім) гривень 43 копійки;

ОСОБА_52 22605 (двадцять дві тисячі шістсот п'ять) гривень 54 копійки;

ОСОБА_53 42078 (сорок дві тисячі сімдесят вісім) гривень 25 копійок;

ОСОБА_54 107456 (сто сім тисяч чотириста п'ятдесят шість) гривень 51 копійку;

ОСОБА_55 7500 (сім тисяч п'ятсот) гривень;

ОСОБА_56 46483 (сорок шість тисяч чотириста вісімдесят три) гривні 53 копійки;

ОСОБА_57 15744 (п'ятнадцять тисяч сімсот сорок чотири) гривні 88 копійок;

ОСОБА_58 52319 (п'ятдесят дві тисячі триста дев'ятнадцять) гривень 37 копійок;

ОСОБА_59 62663 ( шістдесят дві тисячі шістсот шістдесят три) гривні 72 копійки;

ОСОБА_60 12884 (дванадцять тисяч вісімсот вісімдесят чотири) гривні 14 копійок.

Цивільний позов ОСОБА_61 залишити без розгляду в зв'язку із смертю позивачки.

Стягнуто з ОСОБА_1 в користь Заліщицького відділення ВАТ “Державний ощадний банк України” 78431 (сімдесят вісім тисяч чотириста тридцять одну) гривню 26 копійок.

Стягнуто з ОСОБА_2 та ОСОБА_1 солідарно в користь НДЕКЦ при УМВС України в Тернопільській області розрахунковий рахунок 35221003000215, код 24524727, МФО 838012 в УДК в Тернопільській області 5554 ( п'ять тисяч п'ятсот п'ятдесят чотири) гривні 18 копійок та в користь Тернопільського відділення КНДІСЕ розрахунковий рахунок 35220001000122 код 21157361, МФО 838012 УДК в Тернопільській області 22080 (двадцять дві тисячі вісімдесят) гривень за проведені експертизи.

Згідно вироку ОСОБА_2 і ОСОБА_1 визнано винними і засуджено за скоєння слідуючих злочинів за таких обставин.

ОСОБА_2, переслідуючи мету незаконного заволодіння грошовими коштами громадян, 12 червня 2002 року підробив протокол №1 та додаток до нього - список членів кредитної спілки про те, що установчими зборами в кількості 57 чоловік створено кредитну спілку “Сідней Плюс”, затверджено її статут, засновницьку угоду, обрано голову, керівні органи і уповноважених осіб для здійснення державної реєстрації спілки, хоча в дійсності такі збори не проводились, вказані рішення не приймались та особи зазначені в додатку у члени спілки не вступали. На підставі даного підробленого протоколу, 11 липня 2002 року ОСОБА_2 погодив в управлінні Національного банку України в Тернопільській області з питань кредитування та розрахунків статут спілки та 15 серпня 2002 року кредитна спілка “Сідней Плюс” була зареєстрована як місцева громадська організація, основною метою діяльності якої є фінансовий та соціальний захист її членів шляхом залучення їх заощаджень для взаємного кредитування. Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_2 підробив протокол №2 загальних зборів членів кредитної спілки “Сідней Плюс” від 5 грудня 2002 року про те, що загальними зборами в кількості 26 чоловік його обрано головою спостережної ради, а також обрано членів спостережної ради, правління спілки, кредитний комітет, ревізійну комісію, хоча в дійсності такі збори не проводились та рішення про обрання ОСОБА_2 на вказану посаду і рішення про обрання членів керівних органів спілки не приймались.

Внаслідок цих злочинних дій, ОСОБА_2 була створена фіктивна фінансова установа з метою прикриття незаконної діяльності, повязаної із заволодінням грошовими коштами громадян шляхом обману та зловживанням їх довірою.

Самовільно присвоївши звання службової особи голови спостережної ради кредитної спілки “Сідней Плюс” ОСОБА_2, будучи наділений в результаті цих дій організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, з метою шахрайського привласнення коштів громадян вступив в злочинний зговір із своєю дружиною - ОСОБА_1 та видав наказ №12 від 24 грудня 2003 року, яким призначив її головою правління спілки, не маючи на це відповідних повноважень, наділивши її таким чином адміністративно-господарськими функціями.

З метою приведення у відповідність до статуту призначення ОСОБА_1 на посаду голови правління спілки, ОСОБА_2 в січні 2004 року склав завідомо неправдивий протокол засідання спостережної ради №1 від 12 січня 2004 року про обрання головою правління кредитної спілки своєї дружини - ОСОБА_1, однак дане рішення спостережною радою не приймалось.

В подальшому з метою перереєстрації фіктивної фінансової установи та реалізації злочинного умислу щодо заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_2 склав завідомо неправдивий протокол №9 від 14 травня 2004 року про те, що членами спілки в кількості 120 чоловік затверджено нову редакцію Статуту кредитної спілки “Сідней Плюс”, обрано голову правління ОСОБА_1 уповноваженою особою для здійснення державної реєстрації спілки в Державній комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, а також складено завідомо неправдивий реєстр осіб, які брали участь в установчих зборах (список засновників в кількості 120 чоловік), хоча в дійсності збори не проводились та особи вказані в реєстрі на зборах участі не приймали.

ОСОБА_1, діючи за попередньо змовою з підсудним ОСОБА_2, достовірно знаючи про неправомірність її обрання на посаду голови правління спілки, а також те, що 14 травня 2004 року загальні збори членів кредитної спілки не проводились і відповідно її ніхто не обирав уповноваженою особою на здійснення перереєстрації спілки, самовільно присвоївши звання службової особи, використовуючи підроблений протокол №9 та реєстр членів до нього, 22 липня 2004 року здійснила перереєстрацію спілки і рішенням комісії від 26 серпня 2004 року отримала ліцензію на залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки строком дії з 3 вересня 2004 року по 3 вересня 2007 року.

Створивши фіктивну фінансову установу кредитну спілку “Сідней Плюс” за адресою м.Заліщики Тернопільської області вул.Лисенка 1, де керівні органи спілки: спостережна рада, правління, кредитний комітет та ревізійна комісія не здійснювали передбачених статутом обовязків, ОСОБА_2, будучи службовою особою головою спостережної ради кредитної спілки “Сідней Плюс”, діючи умисно, з корисливих мотивів та в особистих інтересах, використовуючи службове становище всупереч інтересам служби, за попередньою змовою з ОСОБА_1, яка, будучи службовою особою головою правління кредитної спілки “Сідней Плюс”, діючи умисно, з корисливих мотивів та в особистих інтересах, використовуючи службове становище всупереч інтересам служби, в період часу з грудня 2002 року по квітень 2007 року, в порушення ст.15, 17, 18 Закону України «Про кредитні спілки», без проведення щорічних загальних зборів, засідань спостережної ради, правління спілки, ревізійної комісії, шляхом обману та зловживанням довірою членів кредитної спілки «Сідней Плюс», які повірили в обіцянки виплати великих відсотків за користування грошима, заволоділи їх коштами в особливо великих розмірах на загальну суму 3859637, 90 грн. через укладання ОСОБА_1 договорів по залученню внесків у кредитну спілку в період з червня 2004 року по квітень 2007 року було укладено:

17 червня 2004 року з потерпілою ОСОБА_62 договір №002/20, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 1900 грн. терміном на 180 днів під 36% річних, 14 грудня 2004 року договір №002/52, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5700 грн. терміном на 365 днів під 36% річних, також нею внесено додатково в касу спілки грошові кошти в сумі 5000 грн. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій ОСОБА_62 не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 4197,33 грн.

28 грудня 2004 року з потерпілим ОСОБА_63 договір №002/56, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок на загальну суму 90031 грн. терміном на 365 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому ОСОБА_63 не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 92324,94 грн.

16 лютого 2005 року з потерпілою ОСОБА_3 договір №002/14, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок на загальну суму 3467,98 грн. терміном на 365 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій ОСОБА_3 не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 3635,98 грн.

23 лютого 2005 року з потерпілим ОСОБА_4 договір №003/14, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25000 грн. терміном на 365 днів під 36% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому ОСОБА_4 не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 28971,30 грн.

13 квітня 2005 року з потерпілою ОСОБА_64 договір №002/20, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 10500 грн. терміном на 180 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій ОСОБА_64 не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 7070 грн.

22 квітня 2005 року з потерпілою ОСОБА_5 договір №002/21, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 20000 грн. терміном на 365 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій ОСОБА_5 не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 20509,59 грн.

28 червня 2005 року з потерпілою ОСОБА_6 договір №002/31, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 50500 грн. терміном на 180 днів під 36% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій ОСОБА_6 не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 21217,62 грн.

11 липня 2005 року з потерпілою ОСОБА_7 договір №003/36, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 18900 грн. терміном на 365 днів під 36 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій ОСОБА_7 не повернуто грошові кошти в сумі 18900 грн.

17 серпня 2005 року з потерпілим ОСОБА_65 договір №002/39, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 8000 грн. терміном на 365 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому ОСОБА_65 не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 9920 грн.

18 жовтня 2005 року з потерпілим ОСОБА_8 договір №002/48, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25885,75 грн. терміном на 180 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 25885,75 грн.

29 жовтня 2005 року з потерпілою ОСОБА_66 договір №003/58, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 21680 грн. терміном на 365 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 21680 грн.

12 листопада 2005 року з потерпілим ОСОБА_9 договір №002/52, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок на загальну суму 7362,70 грн. терміном на 180 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 7694,10 грн.

26 листопада 2005 року з потерпілим ОСОБА_67 договір №002/54, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок на загальну суму 85060 грн. терміном на 180 днів під 25% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 90546,84 грн.

30 листопада 2005 року з потерпілою ОСОБА_68 договір №003/63, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок на загальну суму 4643 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 4811 грн.

14 грудня 2005 року з потерпілою ОСОБА_69 договір №003/64, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок на загальну суму 21120 грн. терміном на 180 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 23504,88 грн.

27 грудня 2005 року з потерпілою ОСОБА_61 договір №002/56, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 20000 грн. терміном на 365 днів під 20% річних. На час судового розгляду справи потерпіла померла і їй не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 23650 грн.

1 січня 2006 року з потерпілою ОСОБА_10 договір №003/36, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 4000 грн. терміном на 365 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 4000 грн.

2 січня 2006 року з потерпілою ОСОБА_11 договір №003/17, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 18800 грн. терміном на 180 днів під 36%. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 21547,37 грн.

4 січня 2006 року з потерпілим ОСОБА_12 договір №002/01, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 18195 грн. терміном на 90 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто грошові кошти в сумі 11332,88 грн.

10 січня 2006 року з потерпілим ОСОБА_70 договір №003/01 згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 55000 грн. терміном на 180 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 44940 грн.

11 січня 2006 року з потерпілим ОСОБА_71 договір №003/8, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 30000 грн. терміном на 60 днів під 30% річних, 11 січня 2006 року договір №003/9, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 15300 грн. терміном на 90 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 47911,23 грн.

18 січня 2006 року з потерпілою ОСОБА_13 договір №002/05, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 34068,47 грн. терміном на 365 днів під 20% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 34068,47 грн.

21 січня 2006 року з потерпілим ОСОБА_14 договір №003/18, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 12200 грн. терміном на 365 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 14844 грн.

26 січня 2006 року з потерпілою ОСОБА_72 договір №003/27, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 15000 грн. терміном на 180 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 16627,40 грн.

28 січня 2006 року з потерпілою ОСОБА_73 договір №002/18, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 24000 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 24000 грн.

28 січня 2006 року з потерпілим ОСОБА_74 договір №002/08, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 26000 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто грошові кошти в сумі 26000 грн.

30 січня 2006 року з потерпілим ОСОБА_75 договір №003/28, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 7550 грн. терміном на 180 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто грошові кошти в сумі 3550 грн.

31 січня 2006 року з потерпілим ОСОБА_76 договір №003/36, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25309 грн. терміном на 180 днів під 30 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 29053,35 грн.

2 лютого 2006 року з потерпілою ОСОБА_15 договір №003/29, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 18176,52 грн. терміном на 180 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 16638,10 грн.

8 лютого 2006 року з потерпілою ОСОБА_16 договір №003/33, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 26000 грн. терміном на 365 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 31720 грн.

10 лютого 2006 року з потерпілою ОСОБА_77 договір №003/34, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25500 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 28518,08 грн.

27 лютого 2006 року з потерпілим ОСОБА_17 договір №002/10, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 24855 грн. терміном на 180 днів під 20 % річних, 18 серпня 2006 року договір №003/82, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 6000 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто грошові кошти в сумі 30855 грн.

28 лютого 2006 року з потерпілим ОСОБА_78 договір №002/13, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 108000 грн. терміном на 180 днів під 25 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто грошові кошти в сумі 108000 грн.

28 лютого 2006 року з потерпілою ОСОБА_79 договір №002/14, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 126000 грн. терміном на 180 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 71140,71 грн.

28 лютого 2006 року з потерпілим ОСОБА_80 договір №002/15, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 121600 грн. терміном на 180 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи дані кошти повернуто.

11 березня 2006 року з потерпілим ОСОБА_81 договір №003/43, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 15330 грн. терміном на 180 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто грошові кошти в сумі 15330 грн.

18 березня 2006 року з потерпілою ОСОБА_18 договір №002/16, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 24000 грн. терміном на 180 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 17934 грн.

17 квітня 2006 року з потерпілою ОСОБА_82 договір №003/48, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 23000 грн. терміном на 365 днів під 22% річних, договір №003/06, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 8540 грн. терміном на 90 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи потерпілій повернуто вказані кошти.

2 травня 2006 року з потерпілою ОСОБА_83 договір №003/52, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 8015 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 8015 грн.

3 травня 2006 року з потерпілим ОСОБА_84 договір №003/52, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 22200 грн. терміном на 90 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто грошові кошти в сумі 22200 грн.

10 травня 2006 року з потерпілою ОСОБА_19 договір №003/51, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 7000 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 7000 грн.

25 травня 2006 року з потерпілою ОСОБА_20 договір №003/52, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5000 грн. терміном на 365 днів під 22 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 6012,60 грн.

3 червня 2006 року з потерпілим ОСОБА_21 договір №003/55, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 21875 грн. терміном на 180 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто грошові кошти в сумі 21875 грн.

5 червня 2006 року з потерпілою ОСОБА_85 договір №003/53, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5000 грн. терміном на 365 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 6463,02 грн.

6 червня 2006 року з потерпілою ОСОБА_86 договір №003/73, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 50300 грн. терміном на 90 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 53276,66 грн.

15 червня 2006 року з потерпілою ОСОБА_22 договір №002/18, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 4000 грн. терміном на 365 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 4000 грн.

15 червня 2006 року з потерпілою ОСОБА_23 договір №003/54, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 12200 грн. терміном на 365 днів під 20% річних, 16 серпня 2006 року договір №003/74, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 44720 грн. терміном на 365 днів під 20% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 61860 грн.

21 червня 2006 року з потерпілою ОСОБА_24 договір №003/19, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 35200 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 35200 грн.

24 червня 2006 року з потерпілою ОСОБА_87 договір №002/20 згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25000 грн. терміном на 365 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 25000 грн.

24 червня 2006 року з потерпілою ОСОБА_88 договір №002/21 згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 15060 грн. терміном на 180 днів під 20 % річних, 21 січня 2007 року договір №003/10 згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5000 грн. терміном на 180 днів під 22 %. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 21813,59 грн.

24 червня 2006 року з потерпілим ОСОБА_89 договір №003/56, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 30000 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних, 1 вересня 2006 року договір №003/89, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 50000 грн. терміном на 365 днів під 30 % річних. На час судового розгляду справи потерпілий помер і йому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 95816,96 грн.

27 червня 2006 року з потерпілою ОСОБА_26 договір №002/22, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 20000 грн. терміном на 365 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 15000 грн.

4 липня 2006 року з потерпілою ОСОБА_27 договір №002/29, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 20100 грн. терміном на 365 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 20871,57 грн.

10 липня 2006 року з потерпілою ОСОБА_28 договір №003/58, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5000 грн. терміном на 180 днів під 36% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 5887,67 грн.

10 липня 2006 року з потерпілою ОСОБА_29 договір №003/60, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 4892 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 5824,83 грн.

11 липня 2006 року з потерпілою ОСОБА_30 договір №003/62, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5000 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 5950,14 грн.

15 липня 2006 року з потерпілою ОСОБА_90 договір №003/62, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 50000 грн. терміном на 60 днів під 48% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 54076,72 грн.

18 липня 2006 року з потерпілою ОСОБА_91 договір №003/63, згідно якого остання, будучи введена в оману, добровільно внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5400 грн. терміном на 365 днів під 22 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 6317,85 грн.

26 липня 2006 року з потерпілою ОСОБА_31 договір №003/65, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5000 грн. терміном на 365 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 5825,75 грн.

26 липня 2006 року з потерпілою ОСОБА_32 договір №003/67, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 20184 грн. терміном на 90 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 21378,45 грн.

29 липня 2006 року з потерпілим ОСОБА_33 договір №003/73, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 11384 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 13412,54 грн.

1 серпня 2006 року з потерпілою ОСОБА_92 договір №003/70, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 27000 грн. терміном на 365 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 32969,59 грн.

5 серпня 2006 року з потерпілою ОСОБА_34 договір №003/72, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25150 грн. терміном на 365 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 25150 грн.

9 серпня 2006 року з потерпілою ОСОБА_35 договір №003/71, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 20100 грн. терміном на 365 днів під 30% річних, 24 лютого 2007 року договір №003/12, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 48000 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 74320,60 грн.

18 серпня 2006 року з потерпілим ОСОБА_36 договір №003/75, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 30925 грн. терміном на 365 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 37304,87 грн.

23 серпня 2006 року з потерпілою ОСОБА_37 договір №003/81, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 31500 грн. терміном на 365 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 36170,63 грн.

30 серпня 2006 року з потерпілою ОСОБА_93 договір №003/83, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 2000 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 2315,62 грн.

31 серпня 2006 року з потерпілою ОСОБА_94 договір №003/84, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 100600 грн. терміном на 365 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 112861,70 грн.

8 вересня 2006 року з потерпілим ОСОБА_38 договір №003/85, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 15000 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 16775,34 грн.

8 вересня 2006 року з потерпілим ОСОБА_95 договір №003/86, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25150 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 28126,67 грн.

27 вересня 2006 року з потерпілим ОСОБА_39 договір №003/89, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5500 грн. терміном на 365 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 6710 грн.

27 вересня 2006 року з потерпілим ОСОБА_40 договір №003/90, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 30180 грн. терміном на 180 днів під 60% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 39109,97 грн.

7 жовтня 2006 року з потерпілим ОСОБА_41 договір №003/92, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 57237,38 грн. терміном на 365 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 57981,90 грн.

10 жовтня 2006 року з потерпілим ОСОБА_42 договір №003/98, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 46417 грн. терміном на 180 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 31781,25 грн.

11 жовтня 2006 року з потерпілою ОСОБА_43 договір про внесок №003/93, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 4677 грн. терміном на 365 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 5434,29 грн.

12 жовтня 2006 року з потерпілою ОСОБА_44 договір №002/31, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 48000 грн. терміном на 90 днів під 20% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 48000 грн.

20 жовтня 2006 року з потерпілою ОСОБА_96 договір №003/98, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 6105 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 6859,68 грн.

28 листопада 2006 року з потерпілим ОСОБА_45 договір №002/32, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 40000 грн. терміном на 180 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 44734,24 грн.

29 листопада 2006 року з потерпілим ОСОБА_46 договір №003/96, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 18150 грн. терміном на 180 днів під 20% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 19442,05 грн.

6 грудня 2006 року з потерпілою ОСОБА_47 договір №003/99, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25350 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 27700,26 грн.

7 грудня 2006 року з потерпілим ОСОБА_48 договір №003/100, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 49752,88 грн. терміном на 180 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 55477,87 грн.

25 грудня 2006 року з потерпілим ОСОБА_97 договір №002/38 згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 50000 грн. терміном на 365 днів під 27% річних, 30 червня 2006 року договір №002/24, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 75000 грн. терміном на 180 днів під 27 % річних, 2 грудня 2006 року договір №002/33, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 35000 грн. терміном на 90 днів під 27 % річних, 25 листопада 2006 року договір №002/32, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 40000 грн. терміном на 90 днів під 27% річних, 7 жовтня 2006 року договір №003/91, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 150000 грн. терміном на 180 днів під 27% річних. На час судового розгляду справи потерпілому повернуто вказані кошти.

26 грудня 2006 року з потерпілим ОСОБА_98 договір №003/99, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 1000 грн. терміном на 365 днів під 20% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 1066,30 грн.

31 грудня 2006 року з потерпілим ОСОБА_49 договір №003/04, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 60300 грн. терміном на 365 днів під 26% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто грошові кошти в сумі 60300 грн.

1 січня 2007 року з потерпілою ОСОБА_50 договір №003/02, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 30000 грн. терміном на 90 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 31775,34 грн.

1 січня 2007 року з потерпілою ОСОБА_99 договір №003/04, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 30000 грн. терміном на 180 днів під 22 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 32097,54 грн.

1 січня 2007 року з потерпілою ОСОБА_100 договір №002/01, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 23000 грн. терміном на 180 днів під 20% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто грошові кошти в сумі 23000 грн.

1 січня 2007 року з потерпілим ОСОБА_101 договір №003/05, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 10000 грн. терміном на 90 днів під 22 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 10542,47 грн.

3 січня 2007 року з потерпілою ОСОБА_102 договір №003/01, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25000 грн. терміном на 180 днів під 22% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 26702,74 грн.

10 січня 2007 року з потерпілим ОСОБА_51 договір №002/03, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 88000 грн. терміном на 180 днів під 20% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 90797,43 грн.

10 січня 2007 року з потерпілою ОСОБА_52 договір №003/08, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 21248 грн. терміном на 180 днів під 22 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 22605,54 грн.

16 січня 2007 року з потерпілим ОСОБА_103 договір №003/07, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 70000 грн. терміном на 90 днів під 30 % річних. На час судового розгляду справи потерпілому повернуто вказані кошти.

25 січня 2007 року з потерпілою ОСОБА_104 договір №003/08, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 33225 грн. терміном на 180 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 34766,98 грн.

26 січня 2007 року з потерпілим ОСОБА_53 договір №003/09, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 39180 грн. терміном на 180 днів під 30% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 42078,25 грн.

2 лютого 2007 року з потерпілим ОСОБА_105 договір №003/10, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 9000 грн. терміном на 180 днів під 22 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 9450,25 грн.

2 лютого 2007 року з потерпілою ОСОБА_54 договір №003/11, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 11085 грн. терміном на 180 днів під 22 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 11639,55 грн.

15 лютого 2007 року з потерпілим ОСОБА_55 договір №003/19, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 7500 грн. терміном на 60 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілому не повернуто грошові кошти в сумі 7500 грн.

1 березня 2007 року з потерпілою ОСОБА_56 договір №003/15, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 45235 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 46483,53 грн.

1 березня 2007 року з потерпілою ОСОБА_106 договір №003/12, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25250 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 26196,36 грн.

3 березня 2007 року з потерпілою ОСОБА_57 договір №003/18, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 15205 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 15744,88 грн.

10 квітня 2007 року з потерпілою ОСОБА_58 договір №002/09, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 46190 грн. терміном на 30 днів під 24 % річних, 10 квітня 2007 року договір №003/07, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5551 грн. терміном на 30 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 52319,37 грн.

10 квітня 2007 року з потерпілою ОСОБА_59 договір №003/06, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 56420 грн. терміном на 30 днів під 24 % річних, 10 квітня 2007 року договір №003/07, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5551 грн. терміном на 30 днів під 24 % річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 62663,72 грн.

10 квітня 2007 року з потерпілою ОСОБА_60 договір №003/08 згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 12750 грн. терміном на 30 днів під 24% річних. На час судового розгляду справи із вказаних коштів потерпілій не повернуто із врахуванням відсотків за депозитний вклад грошові кошти в сумі 13884,14 грн.

Крім цього, протиправно заволодівши грошовими коштами вкладників ОСОБА_2 та ОСОБА_1 за попередньою змовою, діючи умисно з корисливих мотивів та в особистих інтересах, використовуючи службове становище всупереч інтересам служби, в порушення вимог п.3 ст.17 Закону України “Про кредитні спілки” та п. 21.1 Статуту кредитної спілки, без заяви на отримання кредиту та відповідного рішення кредитного комітету, вносячи в офіційні документи завідомо неправдиві відомості, не використовували кошти для повернення раніше отриманих внесків, видачі кредитів та виплати відсотків, а використовували їх для власних потреб, внаслідок чого в період часу з 28 грудня 2002 року по 28 лютого 2007 року ОСОБА_2 незаконно отримав, а ОСОБА_1 незаконно видала з каси кредитної спілки грошові кошти в сумі 1267760 грн., які були використані для здійснення підприємницької діяльності ОСОБА_2, з яких він на даний час не повернув 420050 грн., що спричинило тяжкі наслідки охоронюваним законом правам та інтересам членів кредитної спілки «Сідней Плюс».

Так, 28 грудня 2002 року ОСОБА_2 без заяви на отримання кредиту та відповідного рішення кредитного комітету згідно видаткового касового ордеру отримав від ОСОБА_1 з каси спілки грошові кошти в сумі 16500 грн.;

2 червня 2003 року - в сумі 16600 грн.;

16 червня 2003 року - в сумі 19260 грн.;

28 червня 2003 року - в сумі 7000 грн.;

12 липня 2003 року - в сумі 5000 грн.;

25 лютого 2004 року- в сумі 60000 грн.;

30 березня 2004 року - в сумі 50000 грн.;

21 квітня 2004 року - в сумі 40000 грн.;

1 липня 2004 року - в сумі 80000 грн.;

27 липня 2004 року - в сумі 80000 грн.;

27 вересня 2004 - в сумі 80000 грн.;

8 лютого 2005 року - в сумі 30000 грн.;

9 лютого 2005 року в сумі 60000 грн.;

28 квітня 2005 року - в сумі 70000 грн.;

28 травня 2005 року - в сумі 70000 грн.;

27 жовтня 2005 року - в сумі 80000 грн.;

31 січня 2006 року - в сумі 60000 грн.;

31 березня 2006 року - в сумі 84100 грн.;

3 квітня 2006 року - в сумі 75000 грн.;

30 червня 2006 року - в сумі 70000 грн.;

27 січня 2007 року - в сумі 82500 грн.;

28 лютого 2007 року - в сумі 131800 грн.

З метою приховування злочинної діяльності по видачі вищевказаних кредитів ОСОБА_2 ОСОБА_1, будучи службовою особою головою правління кредитної спілки “Сідней Плюс”, склала завідомо неправдиві кредитні договори про отримання ОСОБА_2 кредитів, в яких виконала підпис від імені свого чоловіка ОСОБА_2 :

№ 001/17-1 від 25.02.2004 року на суму 60000 грн.,

№ 001/17-2 від 30.03.2004 року на суму 50000 грн.,

№001/17-3 від 21.04.2004 року на суму 40000 грн.,

№001/17-4 від 1.07.2004 року на суму 80000 грн.,

№001/17-5 від 27.07.2004 року на суму 80000 грн.,

№ 001/17-6 від 27.09.2004 року на суму 80000 грн.,

№ 001/17-7 від 8.02.2005 року на суму 80000 грн.,

№001/17-8 від 28.04.2005 року на суму 70000 грн.,

№ 001/17-9 від 28.05.2005 року на суму 70000 грн.,

№ 001/17-10 від 27.10.2005 року на суму 80000 грн.,

№001/17-11 від 31.01.2006 року на суму 60000 грн.,

№ 001/17-12 від 31.03.2006 року на суму 60000 грн.,

№001/17-13 від 3.04.2006 року на суму 75000 грн.,

№ 001/17-14 від 30.06.2006 року на суму 70000 грн. та в грудні 2006 року завідомо неправдиві договори застави майна ОСОБА_2, в яких також виконала підпис від імені свого чоловіка ОСОБА_2

Крім того, ОСОБА_1, будучи службовою особою головою правління кредитної спілки “Сідней Плюс”, діючи умисно, з корисливих мотивів та в особистих інтересах, використовуючи службове становище всупереч інтересам служби, з метою незаконного отримання кредиту в установі Ощадного банку для придбання автомобіля, 12 квітня 2006 року внесла завідомо неправдиві відомості в довідку для одержання кредиту в установі Ощадного банку №6355, в якій вказала, що її дохід (заробітна плата), як голови правління кредитної спілки “Сідней Плюс” в січні березні 2006 року складав 2350 грн. щомісячно, хоча насправді за вище вказаний період часу її щомісячний дохід становив 450 грн., після цього, ОСОБА_1 власноручно підписала довідку та скріпила її штампом та печаткою кредитної спілки “Сідней Плюс” і подала у філію Заліщицьке відділення №6355 ВАТ "Державний ощадний банк України".

На підставі підробленої довідки та інших документів ОСОБА_1 згідно кредитного договору №49 від 20 квітня 2006 року незаконно отримала кредит в сумі 10400 доларів США, що в еквіваленті за даними курсу валют, встановленого Національним банком України становить 52900 грн. для здійснення оплати за новий транспортний засіб автомобіль Renault Clio 1.4 .

20 квітня 2006 року між Ощадбанком та ОСОБА_1 було укладено договір застави з метою виконання зобовязань по кредитному договору №49, де предметом застави виступив автомобіль Renault Clio 1.4 належний ОСОБА_1, місце знаходження якого не відоме.

На даний час ОСОБА_1 не повернуто кредит в сумі 74351,2 грн. І разом з відсотками сума заборгованості складає 78431,26 грн., що спричинило тяжкі наслідки охоронюваним законом правам та інтересам держави в особі Заліщицького відділення №6355 ВАТ "Державний ощадний банк України", оскільки її діями заподіяно матеріальних збитків, які у двісті пятдесят і більше разів перевищують неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, відповідно до Рішення Директора Департаменту нагляду за кредитними установами від 11.09.2006 року №3542-Л, схваленого розпорядженням Держфінпослуг 14.09.2006 року № 6223 та Рішення Директора Департаменту нагляду за кредитними установами від 12.12.2006 року №5856-Л, схваленого розпорядженням Держфінпослуг 19.12.2006 року № 6532, у звязку з порушенням вимог законодавства про фінансові послуги в діяльності кредитної спілки «Сідней Плюс» з 24.09.2006 року призупинено, а з 29.12.2006 року анульовано дію ліцензії по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки.

ОСОБА_2 та ОСОБА_1, будучи службовими особами головою спостережної ради та головою правління кредитної спілки “Сідней Плюс”, діючи умисно, з корисливих мотивів та в особистих інтересах, використовуючи службове становище всупереч інтересам служби, за попередньою змовою, в період часу з 24 вересня 2006 року по квітень 2007 року, достовірно знаючи про призупинення та подальше анулювання дії ліцензії в порушення ст. 5 Закону України «Про кредитні спілки», здійснювали операції небанківських фінансових установ без спеціального дозволу (ліцензії), одержання якого передбачено законодавством, через укладання ОСОБА_1 договорів по залученню внесків у кредитну спілку:

27 вересня 2006 року з потерпілим ОСОБА_39 договір №003/89, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5500 грн. терміном на 365 днів під 22% річних;

27 вересня 2006 року з потерпілим ОСОБА_40 договір №003/90, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 30180 грн. терміном на 180 днів під 60% річних;

7 жовтня 2006 року з потерпілим ОСОБА_41 договір про внесок №003/92, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 57237,38 грн. терміном на 365 днів під 24% річних;

10 жовтня 2006 року з потерпілим ОСОБА_42 договір №003/98, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 46417 грн. терміном на 180 днів під 24% річних;

11 жовтня 2006 року з потерпілою ОСОБА_43 договір про внесок №003/93, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 4677 грн. терміном на 365 днів під 30% річних;

12 жовтня 2006 року з потерпілою ОСОБА_44 договір №002/31, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 48000 грн. терміном на 90 днів під 20% річних;

20 жовтня 2006 року з потерпілою ОСОБА_96 договір №003/98, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 6105 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних;

28 листопада 2006 року з потерпілим ОСОБА_45 договір №002/32, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 40000 грн. терміном на 180 днів під 24% річних;

29 листопада 2006 року з потерпілим ОСОБА_46 договір №003/96, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 18150 грн. терміном на 180 днів під 20% річних;

6 грудня 2006 року з потерпілою ОСОБА_47 договір №003/99, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25350 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних;

7 грудня 2006 року з потерпілим ОСОБА_48 договір №003/100, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 49752,88 грн. терміном на 180 днів під 30% річних;

26 грудня 2006 року з потерпілим ОСОБА_98 договір про внесок №003/99, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 1000 грн. терміном на 365 днів під 20% річних;

31 грудня 2006 року з потерпілим ОСОБА_49 договір №003/04, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 60300 грн. терміном на 365 днів під 26% річних;

1 січня 2007 року з потерпілою ОСОБА_50 договір про внесок №003/02, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 30000 грн. терміном на 90 днів під 24 % річних;

1 січня 2007 року з потерпілою ОСОБА_99 договір про внесок №003/04, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 30000 грн. терміном на 180 днів під 22 % річних;

1 січня 2007 року з потерпілою ОСОБА_100 договір №002/01, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 23000 грн. терміном на 180 днів під 20% річних;

1 січня 2007 року з потерпілим ОСОБА_101 договір №003/05, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 10000 грн. терміном на 90 днів під 22 % річних;

3 січня 2007 року з потерпілою ОСОБА_102 договір №003/01, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25000 грн. терміном на 180 днів під 22% річних;

10 січня 2007 року з потерпілим ОСОБА_51 договір №002/03, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 88000 грн. терміном на 180 днів під 20% річних;

10 січня 2007 року з потерпілою ОСОБА_52 договір №003/08, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 21248 грн. терміном на 180 днів під 22 % річних;

25 січня 2007 року з потерпілою ОСОБА_104 договір №003/08, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 33225 грн. терміном на 180 днів під 24% річних;

26 січня 2007 року з потерпілим ОСОБА_53 договір №003/09, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 39180 грн. терміном на 180 днів під 30% річних;

2 лютого 2007 року з потерпілим ОСОБА_105 договір №003/10, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 9000 грн. терміном на 180 днів під 22 % річних;

2 лютого 2007 року з потерпілою ОСОБА_54 договір №003/11, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 11085 грн. терміном на 180 днів під 22 % річних;

15 лютого 2007 року з потерпілим ОСОБА_55 договір №003/19, згідно якого він вніс в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 7500 грн. терміном на 60 днів під 24 % річних;

1 березня 2007 року з потерпілою ОСОБА_56 договір №003/15, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 45235 грн. терміном на 365 днів під 24 % річних;

1 березня 2007 року з потерпілою ОСОБА_106 договір №003/12, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 25250 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних;

3 березня 2007 року з потерпілою ОСОБА_57 договір №003/18, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 15205 грн. терміном на 180 днів під 24 % річних;

10 квітня 2007 року з потерпілою ОСОБА_58 договір №002/09, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 46190 грн. терміном на 30 днів під 24 % річних, 10 квітня 2007 року договір №003/07, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5551 грн. терміном на 30 днів під 24 % річних;

10 квітня 2007 року з потерпілою ОСОБА_59 договір №003/06, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 56420 грн. терміном на 30 днів під 24 % річних, 10 квітня 2007 року договір №003/07, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 5551 грн. терміном на 30 днів під 24 % річних;

10 квітня 2007 року з потерпілою ОСОБА_60 договір №003/08, згідно якого вона внесла в кредитну спілку “Сідней Плюс” депозитний внесок в сумі 12750 грн. терміном на 30 днів під 24% річних.

У зміненій апеляції прокурор Заліщицького району просить вирок відносно ОСОБА_2 і ОСОБА_1 змінити, виключивши з вироку їхнє засудження за ст. 353 КК України, а провадження за цією статтею закрити на підставі ст. 6 п.2 КПК за відсутністю в їхніх діях складу цього злочину.

В апеляції засуджена ОСОБА_1 просить скасувати вирок суду, а кримінальну справу направити на додаткове розслідування у звязку з неповнотою і односторонністю досудового та судового слідства, істотним порушенням вимог кримінально-процесуального закону. В обгрунтування доводів зазначила, що вина у вчиненні злочинів, за які її засуджено не доведена. Судом залишено поза увагою, що досудовим слідством зовсім не досліджувалась та обставина, що членами кредитної спілки ОСОБА_71, ОСОБА_107, ОСОБА_103, ОСОБА_78 було вчинене незаконне захоплення правління кредитною спілкою та її ліквідація, що стало основною причиною не повернення депозитів вкладникам, а також те, що кредитною спілкою видавались кредити громадянам, які не поверненні до даного часу і могли б бути звернені на повернення депозитів. Просить притягнути до кримінальної відповідальності ОСОБА_71, ОСОБА_97, ОСОБА_78, ОСОБА_103 за проведення ними незаконної конфіскації, реалізації сільсько-господарської техніки ОСОБА_2 Вжити заходів по витребуванню в арбітражного керуючого ОСОБА_108 звіту за проведену роботу по поверненню дебіторської заборгованості.

Зобовязати слідчі органи провести розслідування причин неповернення кредитів боржниками.

Крім того, вважає, що під час досудового і судового слідства порушено її право на захист. На протоколах розяснення їй прав та допиту від 23.05.2007 року не її підпис, слідчий постійно здійснював не неї моральний тиск, щоб домогтися підписання необхідних документів, протоколу ознайомлення з матеріалами кримінальної справи, у звязку з чим вона не змогла належно ознайомитись з ними і захистити свої права.

В судовому засіданні їй не було надано адвоката, не задоволено її клопотання про проведення додаткової судово-економічної експертизи, оскільки попередні були проведені не якісно, з цієї ж причини не згідна із стягненою судом сумою 22080 грн., за їх проведення.

Засудженим ОСОБА_2 апеляція на вирок не подавалась

Заслухавши доповідача, пояснення засудженої ОСОБА_1, яка підтримала свою апеляцію, потерпілих ОСОБА_102, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_53, ОСОБА_44, ОСОБА_109, ОСОБА_110, ОСОБА_90, які не згідні з апеляцією засудженої і просили залишити вирок без змін, а також думку прокурора, який підтримав змінену апеляцію прокурора Заліщицького району про необхідність скасування вироку в частині засудження ОСОБА_1 за ст. 353 КК України, розглянувши матеріали кримінальної справи, обговоривши доводи апеляції, колегія суддів вважає, що змінена апеляція прокурора Заліщицького району підлягає до задоволення, а апеляцію засудженої слід залишити без задоволення з наступних підстав.

Висновок суду про доведеність вини ОСОБА_1 у вчиненні злочинів за обставин, встановлених судом, відповідає фактичним обставинам справи і підтверджений розглянутими в судовому засіданні та викладеними у вироку доказами, зокрема показами самої засудженої ОСОБА_1 під час досудового та судового слідства, в яких вона не заперечувала тих фактів, що загальні збори членів кредитної спілки та спостережної ради не проводились, все відбувалось формально, що не мала права видавати великі кредити ОСОБА_2 та оформляти фіктивні договори і підписуватись в них за нього, що вона після призупинення дії ліцензії у вересні та її ліквідації у грудні 2006 року, із-за порушень в бухгалтерській звітності, продовжувала переоформлення договорів і нарахування процентів на вклади та їх прийняття, що змушена була підробити довідку про свою зарплату на отримання кредиту в Ощадбанку на придбання автомобіля, бо на дійсні дані про її зарплату кредит не видали б, що дійсно кредитною спілкою “Сідней Плюс” не повернуті вклади з нарахованими процентами її членам, які зазначені в обвинувальному висновку.

Ці факти та її винність у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 202 ч.2, 209 ч.2, 364 ч.2, 366 ч.2 КК України підтверджується показами потерпілих ОСОБА_5, ОСОБА_3, ОСОБА_12, ОСОБА_8, ОСОБА_19, ОСОБА_22, ОСОБА_29, ОСОБА_34, ОСОБА_42, ОСОБА_36, ОСОБА_43, ОСОБА_102, ОСОБА_58, ОСОБА_33, ОСОБА_9, ОСОБА_67, ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_54, ОСОБА_26, ОСОБА_35, ОСОБА_111, ОСОБА_46, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_57, ОСОБА_60, ОСОБА_14, ОСОБА_71, ОСОБА_32, ОСОБА_70, ОСОБА_80, ОСОБА_28, ОСОБА_30, ОСОБА_90, ОСОБА_44, ОСОБА_97, ОСОБА_103, ОСОБА_59, ОСОБА_4, ОСОБА_104., ОСОБА_53, ОСОБА_106, ОСОБА_72, ОСОБА_62, ОСОБА_78, які пояснили, що протягом 2004-2007 років вони, будучи спокушені великими відсотками, вносили різні суми коштів на депозитний рахунок в кредитну спілку “Сідней Плюс”. До даного часу внесені кошти їм не повернено повністю або частково. Вони вважають, що підсудні заволоділи їхніми коштами шляхом обману, щоб використати їх для здійснення підприємницької діяльності ОСОБА_2

Винність ОСОБА_1 стверджується показами цивільного позивача ОСОБА_112, яка пояснила, що в квітні 2006 року ОСОБА_1 звернулась в Ощадний банк з проханням надати їй кредит для придбання нового автомобіля в сумі 10400 доларів США. 14 квітня 2006 року на засіданні кредитного комітету на підставі пред'явленої нею довідки про доходи, якою стверджувалося, що її заробітна плата становить 2350 грн. в місяць вирішено надати ОСОБА_1 кредит в сумі 10400 доларів США. Вона також пояснила, що на даний час місце знаходження автомобіля, який придбано за кредитні кошти невідоме, за ОСОБА_1 рахується заборгованість в сумі 78431,26 грн.

Стверджується вина ОСОБА_1 показами свідків ОСОБА_113, ОСОБА_114, ОСОБА_115, ОСОБА_116, ОСОБА_117, ОСОБА_118, ОСОБА_119, ОСОБА_120, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_123, ОСОБА_124, ОСОБА_125, ОСОБА_126, ОСОБА_127, ОСОБА_128, ОСОБА_129, ОСОБА_130, які пояснили, що ніколи не приймали участі у будь-яких зборах кредитної спілки “Сідней Плюс”.

Показами свідка ОСОБА_131, який пояснив, що в 2003 році працював юристом в кредитній спілці “Сідней Плюс”, 5 грудня 2002 року участі в загальних зборах членів кредитної спілки не приймав.

Договорами, укладеними між кредитною спілкою “Сідней Плюс” в особі ОСОБА_1 та потерпілими по справі т.3 а.с.1-281.

Заявою на одержання кредиту від 20.04.2006 року, кредитною заявкою, довідкою №7 від 12 квітня 2006 року для одержання кредиту в установі Ощадного банку, кредитним договором №49 від 20 квітня 2006 року, договором поруки від 20 квітня 2006 року, договором застави від 20 квітня 2006 року, копією технічного паспорта на автомобіль марки Рено, копією заяви ОСОБА_2 від 20.04.2006 року про надання згоди на заставу автомобіля Рено, договором поруки від 20.04.2006 року, договором страхування № 0019438 від 20.04.2006 року, випискою з протоколу №43 від 14 квітня 2006 року кредитного комітету Заліщицького відділення Ощадного банку №6355, розпорядженням від 20 квітня 2006 року про відкриття кредитного рахунку, розпорядженням операційному відділу, на підставі яких ОСОБА_1 було незаконно видано кредит на придбання автомобіля.

т.8 а.с.66-92

Кредитними договорами та договорами застави, які від імені ОСОБА_2 підписувала ОСОБА_1 для отримання грошових коштів ОСОБА_2 в кредитній спілці.

т.10 а.с.46-77

Протоколом №9 загальних зборів членів Кредитної спілки “Сідней Плюс” від 14 травня 2004 року з додатком - реєстром осіб, які брали участь в установчих зборах (список засновників), на яких затверджено Статут кредитної спілки та уповноважено ОСОБА_1 здійснити державну реєстрацію, який підроблений ОСОБА_2

т.10 а.с. 177-186

Протоколом №1 установчих зборів членів кредитної спілки «Сідней плюс» від 12 червня 2002 року з додатком списком членів кредитної спілки «Сідней плюс», який підроблений ОСОБА_2

т.13 а.с. 108-115

Протоколом №2 загальних зборів членів кредитної спілки «Сідней плюс» від 5 грудня 2002 року, який підроблений ОСОБА_2

т.13 а.с. 141-143

Актом виїзної позапланової інспекції кредитної спілки «Сідней Плюс» №25/24-п від 28 квітня 2007 року, згідно якого під час перевірки встановлено порушення: вимог п. 7 Перелік внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 р. № 116 щодо не повідомлення протягом десяти днів про внесенні зміни до внутрішніх положень; вимог п. 6 розд. 4 Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 28.08.2003 р. № 41 в частині подання не1достовірних даних у документах визначених п. 1 розд. 4 вище зазначеного положення та п.6.1. Положення про реєстрацію кредитних спілок, Затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 р. № 115, що діяло на момент внесення інформації про Спілку до Державного реєстру фінансових установ; вимог п. 6 ст. 14 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо проведення Загальних зборів рідше одного разу на рік; вимог п. 3 ст. 14 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо повідомлення про проведення щорічних Загальних зборів членів Спілки та його опублікування в засобах масової інформації пізніше ніж за 30 календарних днів до їх скликання; вимог ст.18 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо не здійснення ревізійною комісією контролю за фінансово-господарською діяльністю; вимог п. 4 ст. 15 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо скликання засідань Спостережної ради рідше одного разу на квартал; вимог п. 2 ст. 17 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо участі члена Кредитного комітету у прийнятті рішення про надання йому кредиту; вимог п. 1 ст. 7 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо здійснення діяльності Спілкою у відповідності до п.14.4 Статуту в частині недотримання процедури встановлення вступного та обов'язкового пайового внеску; вимог ст. 5 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо здійснення діяльності з порушенням п.1.8 Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 02.12.2003р. № 146 та п. 2.5 Положення від 13.11.2003 р. №125 в частині залучення депозитних внесків після призупинення дії та анулювання ліцензії; вимог п. 3 ст. 17 ЗУ «Про кредитні спілки» та п.21.1 Статуту щодо надання кредитів за умови відсутності рішення кредитного комітету; вимог ст. 22 ЗУ «Про кредитні спілки» в частині не дотримання вимог ЗУ «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» при веденні бухгалтерського обліку в Спілці; вимог п.3 Порядку складання та подання звітності кредитними спілками та об'єднаними кредитними спілками до Держфінпослуг, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 25.12.2003 р. № 177 щодо подання не достовірних звідних даних до Держфінпослуг; вимог п. 6.13 Положення про застосування Держфінпослуг заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 13.11.2003 р. № 125 щодо не виконання розпоряджень Держфінпослуг про застосування заходів впливу; вимог абз. 10 п. 3.7 Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 05.08.2003 р. № 25 щодо відсутності порядку зупинення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодонабувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності; вимог абз. 5 п. 3.3 Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 05.08.2003р. №25 щодо недотримання вимоги про складання програми здійснення фінансового моніторингу на строк не більше одного року. т.12 а.с. 61-249

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №1-1025/08 від 24 листопада 2008 року, згідно якого підписи від імені ОСОБА_2 в кредитному договорі №001/17-1 від 25.02.2004 року, договорі застави №01/01 від 25.02.2004 року, кредитному договорі №001/17-8 від 28.04.2005 року, договорі застави №01/08 від 28.04.2005 року, кредитному договорі №001/17-9 від 28.05.2005 року, договорі застави №01/09 від 28.05.2005 року, кредитному договорі №001/ 17-10 від 27.10.2005 року, договорі застави №01/10 від 27.10.2005 року, кредитному договорі №001/17-11 від 31.01.2006 року, договорі застави №01/11 від 31.01.2006 року, кредитному договорі №001/17-12 від 31.03.2006 року, договорі застави №01/12 від 31.03.2006 року, кредитному договорі №001/17-13 від 03.04.2006 року, договорі застави №01/13 від 03.04.2006 року, кредитному договорі №001/17-14 від 30.06.2006 року, договорі застави №01/14 від 30.06.2006 року ймовірно виконані ОСОБА_1

т.10 а.с.113-125

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №1-1110/08 від 23 грудня 2008 року, згідно якого підпис в списку членів кредитної спілки «Сідней Плюс» в рядку під №27 напроти прізвища ОСОБА_132, виконаний не ОСОБА_132, а іншою особою

т.11 а.с. 12-17

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №1-18/09 від 21 січня 2009 року, згідно якого підпис в списку членів кредитної спілки «Сідней Плюс» в рядку під №55 напроти прізвища ОСОБА_122, виконаний не ОСОБА_122, а іншою особою

т.11 а.с. 28-33

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №1-19/09 від 13 січня 2009 року, згідно якого підпис в списку членів кредитної спілки «Сідней Плюс» в рядку під № 54 напроти прізвища ОСОБА_117, виконаний не ОСОБА_117, а іншою особою

т.11 а.с. 44-49

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №1-20/09 від 10 січня 2009 року, згідно якого підпис в списку членів кредитної спілки «Сідней Плюс» в рядку під № 46 напроти прізвища ОСОБА_123, виконаний не ОСОБА_123, а іншою особою

т.11 а.с. 60-66

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №1-21/09 від 12 січня 2009 року, згідно якого підпис в списку членів кредитної спілки «Сідней Плюс» в рядку під №53 напроти прізвища ОСОБА_124, виконаний не ОСОБА_124, а іншою особою

т.11 а.с. 96-99

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №1-11/09 від 10 січня 2009 року, згідно якого підпис в реєстрі осіб, які брали участь в установчих зборах (список засновників), в рядку під № 54 напроти прізвища ОСОБА_74, виконаний не ОСОБА_74, а іншою особою

т.11 а.с. 121-126

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №1-09/09 від 9 січня 2009 року, згідно якого підпис в реєстрі осіб, які брали участь в установчих зборах (список засновників), в рядку під № 12 напроти прізвища ОСОБА_28, виконаний не ОСОБА_28, а іншою особою

т.11 а.с. 140-145

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №1-10/09 від 9 січня 2009 року, згідно якого підпис в реєстрі осіб, які брали участь в установчих зборах (список засновників), в рядку під № 99 напроти прізвища ОСОБА_10, виконаний не ОСОБА_10, а іншою особою

т.11 а.с. 159-164

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №1-1111/08 від 25 грудня 2008 року, згідно якого підпис в реєстрі осіб, які брали участь в установчих зборах (список засновників), в рядку під № 28 напроти прізвища ОСОБА_133, виконаний не ОСОБА_133, а іншою особою

т.11 а.с. 177-182-/2

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №1-1109/08 від 24 грудня 2008 року, згідно якого підпис в реєстрі осіб, які брали участь в установчих зборах (список засновників), в рядку під № 5 напроти прізвища ОСОБА_134, виконаний не ОСОБА_134, а іншою особою

т.11 а.с. 198-205

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №1-47/09 від 15 січня 2009 року, згідно якого підпис в реєстрі осіб, які брали участь в установчих зборах (список засновників), в рядку під №36 напроти прізвища ОСОБА_129, виконаний не ОСОБА_129, а іншою особою

т.11 а.с. 237-242

Актом позапланової документальної ревізії окремих питань фінансової діяльності кредитної спілки «Сідней Плюс» щодо правомірного використання грошових коштів, які поступили на їх рахунки з 12.06.2002 року по 20.04.2007 року, згідно якого проведеною ревізією достовірності членів к/с ?ідней плюс” за період з 12 червня 2002 року по 20 квітня 2007 року встановлено, що згідно наявних договорів в спілку вступило 380 осіб, а згідно даних журналу реєстрації членів кредитної спілки в якій зареєстровано 549 осіб. Відповідно до Рішення Директора Департаменту нагляду за кредитними установами від 11.09.2006 № 3542-Л, схваленого розпорядженням Держфінпослуг 14.09.2006 № 6223 дію ліцензії по залученню внесків членів кредитної спілки на депозитні рахунки призупинено, а з 29.12.2006 року анульовано. Незважаючи на зупинення дії ліцензії, надалі проводилось залучення внесків від членів спілки, що суперечить вимогам ст. 5 Закону України ?ро кредитні спілки” щодо здійснення діяльності з порушенням п 1.8 Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з наданням фінансових послуг, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 01.12.2003 №146 Згідно звітних даних кредитної спілки на депозитні рахунки після 14.09.2006 поступили кошти в сумі 1312741,88 грн. Також ревізією встановлено, що протягом періоду, що перевірявся кредитна спілка залучала внески на депозитні рахунки. Згідно даних касових книг кредитної спілки за період з 12 червня 2002 року по 31 грудня 2006 року (касова книга за І-ий квартал 2007р. не сформована) було залучено депозитних внесків від її членів на суму 5988052,05 грн., та виплачено відсотки по залучених депозитних внесках в сумі 1175783,89 грн., в тому ж періоді повернуто депозитних внесків на суму 5596191,34 грн., а по звітних даних кредитною спілкою було залучено депозитних внесків на суму 9896995,76 грн., та виплачено відсотки по залучених депозитних внесках в сумі 1620917,88 грн., в тому ж періоді повернуто депозитних внесків на суму 6237376,75 грн. Залишок неповернутих депозитних внесків, та відсотків складає 3680712,10 грн.

т.2 а.с.166-215

Актами перевірок кредитної спілки “Сідней Плюс”, згідно яких встановлено:

Відповідно до акту про результати інспекції кредитної спілки “Сідней Плюс” №38/24п від 8 листопада 2005 року проведеної територіальним управлінням Держфінпослуг України під час перевірки виявлено порушення п. 3 Порядку складання та подання звітності кредитними спілками та обєднаними кредитними спілками до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг №177 від 25.12.03р., щодо невідповідності показників відображених у звітних даних за 2004 рік та 9 місяців 2005 року аналітичному та синтетичному бухгалтерському обліку.

Відповідно до розпорядження №704/10/1 від 8.12.2005 року про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги кредитну спілку “Сідней Плюс” зобовязано усунути виявлені під час перевірки 8 листопада 2005 року порушення вимог Порядку складання та подання звітності кредитними спілками та обєднаними кредитними спілками до Держфінпослуг.

Відповідно до акту про результати інспекції кредитної спілки “Сідней Плюс” №57/24п від 31 травня 2006 року проведеної територіальним управлінням Держфінпослуг України під час перевірки виявлено порушення вимог п.2.2 розділу 2 Положення про застосування Держфінпослуг заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг №125 від 13.11.03р., а саме Спілкою не виконано вимоги розпорядження про усунення порушень в частині невідповідності поданих уточнюючих звітних даних даним бухгалтерського обліку.

Відповідно до розпорядження №567/10/1 від 26.06.06 року про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги кредитну спілку “Сідней Плюс” зобовязано усунути встановлені під час перевірки 31 травня 2006 року порушення вимог Положення про застосування Держфінпослуг заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг №125 від 13.11.03р.

Відповідно до акту позапланової інспекції кредитної спілки “Сідней Плюс” №181/24-п від 26 грудня 2006 року проведеної територіальним управлінням Держфінпослуг України під час перевірки встановлено порушення вимог п.1.8 Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 2.12.2003 р. №146 та п. 2.5 Положення про застосування Держфінпослуг заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг №125 від 13.11.03р. щодо залучення внесків Спілки на депозитні рахунки після зупинення дії ліцензії; вимог п.6.13 Положення про застосування Держфінпослуг заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг №125 від 13.11.03р. щодо не виконання розпорядження Держфінпослуг про застосування заходів впливу.

Відповідно до розпорядження №59/10/1 від 25.01.07 року про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги кредитну спілку “Сідней Плюс” зобовязано усунути встановлені під час перевірок порушення та привести діяльність по залученню внесків членів Спілки на депозитні рахунки у відповідність до законодавства про фінансові послуги у термін до 10 лютого 2007 року.

Відповідно до акту проведення виїзної позапланової інспекції кредитної спілки “Сідней Плюс” №25/24-п від 28 квітня 2007 року проведеної територіальним управлінням Держфінпослуг під час перевірки встановлено порушення: вимог п. 7 Перелік внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 р. № 116 щодо не повідомлення протягом десяти днів про внесенні зміни до внутрішніх положень; вимог п. 6 розд. 4 Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 28.08.2003 р. № 41 в частині подання не достовірних даних у документах визначених п. 1 розд. 4 вище зазначеного положення та п.6.1. Положення про реєстрацію кредитних спілок, Затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 р. № 115, що діяло на момент внесення інформації про Спілку до Державного реєстру фінансових установ; вимог п. 6 ст. 14 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо проведення Загальних зборів рідше одного разу на рік; вимог п. 3 ст. 14 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо повідомлення про проведення щорічних Загальних зборів членів Спілки та його опублікування в засобах масової інформації пізніше ніж за 30 календарних днів до їх скликання; вимог ст.18 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо не здійснення ревізійною комісією контролю за фінансово-господарською діяльністю; вимог п. 4 ст. 15 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо скликання засідань Спостережної ради рідше одного разу на квартал; вимог п. 2 ст. 17 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо участі члена Кредитного комітету у прийнятті рішення про надання йому кредиту; вимог п. 1 ст. 7 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо здійснення діяльності Спілкою у відповідності до п.14.4 Статуту в частині недотримання процедури встановлення вступного та обов'язкового пайового внеску; вимог ст. 5 ЗУ «Про кредитні спілки» щодо здійснення діяльності з порушенням п.1.8 Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 02.12.2003р. № 146 та п. 2.5 Положення від 13.11.2003 р. №125 в частині залучення депозитних внесків після призупинення дії та анулювання ліцензії; вимог п. 3 ст. 17 ЗУ «Про кредитні спілки» та п.21.1 Статуту щодо надання кредитів за умови відсутності рішення кредитного комітету; вимог ст. 22 ЗУ «Про кредитні спілки» в частині не дотримання вимог ЗУ «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» при веденні бухгалтерського обліку в Спілці; вимог п.3 Порядку складання та подання звітності кредитними спілками та об'єднаними кредитними спілками до Держфінпослуг, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 25.12.2003 р. № 177 щодо подання не достовірних звітних даних до Держфінпослуг; вимог п. 6.13 Положення про застосування Держфінпослуг заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 13.11.2003 р. № 125 щодо не виконання розпоряджень Держфінпослуг про застосування заходів впливу; вимог абз. 10 п. 3.7 Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 05.08.2003 р. № 25 щодо відсутності порядку зупинення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодонабувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності; вимог абз. 5 п. 3.3 Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 05.08.2003р. №25 щодо недотримання вимоги про складання програми здійснення фінансового моніторингу на строк не більше одного року.

Згідно розпорядження №224/1/10/3 від 25.05.07 року про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги кредитну спілку “Сідней Плюс” зобовязано усунути допущені порушення вимог законодавства про фінансові послуги.

т.12 а.с.3- 253

Реєстраційними, установчими та інші документами кредитної спілки «Сідней плюс», якими є:Свідоцтво про державну реєстрацію юридичної особи серія А01 №090247, відповідно до якого 15.08.2002 року кредитна спілка «Сідней плюс» зареєстрована в Заліщицькій райдержадміністрації, як юридична особа.

Свідоцтво державної комісії з регулювань ринків фінансових послуг України про державну реєстрацію (перереєстрацію) кредитної спілки №1672 від 22.07.2004 року відповідно до якого відбулась перереєстрація кредитної спілки «Сідней плюс».

Свідоцтво державної комісії зрегулювань ринків фінансових послуг України про реєстрацію фінансової установи № 413 від 22.07.2004 року, відповідно до якого кредитна спілка «Сідней плюс» зареєстрована, як фінансова установа.

Ліцензія державної комісії з регулювань ринків фінансових послуг України серія АА № 773706, відповідно до якої кредитна спілка «Сідней плюс» має право залучати внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки.

Супровідний лист в кредитну спілку «Сідней плюс» з державної комісії з регулювань ринків фінансових послуг України № 9137/008, відповідно до якого департамент повідомляє кредитну спілку про тимчасове зупинення дії ліцензії від 11.09.2006 року №3542-Л.

Рішення державної комісії з регулювань ринків фінансових послуг України № 3542-Л від 11.09.2006 року, відповідно до якого дія ліцензії кредитної спілки по залученню внесків тимчасово призупинена.

Супровідний лист в кредитну спілку «Сідней плюс» з державної комісії з регулювань ринків фінансових послуг України № 13371/008, відповідно до якого департамент повідомляє кредитну спілку про анулювання ліцензії на провадження діяльності по залученню внесків членів кредитної спілки на депозитні рахунки від 12.12.2006 року № 5856-Л.

Рішення державної комісії з регулювань ринків фінансових послуг України № 5856-Л від 12.12.2006 року відповідно до якого анульовано ліцензію на провадження діяльності по залученню внесків членів кредитної спілки на депозитні рахунки від 12.12.2006 року № 5856-Л.

Протокол № 1 загальних зборів членів кредитної спілки «Сідней плюс» від 12.01.2004 року, відповідно до якого на даних зборах були присутніми 97 членів кредитної спілки, які проголосували за те, щоб головою правління кредитної спілки «Сідней плюс» було призначено ОСОБА_1

т.13 а.с. 108-202

Протокол огляду засідань кредитного комітету кредитної спілки «Сідней Плюс» від 28 грудня 2008 року, під час якого оглянуто 101 протокол засідань кредитного комітету спілки за 2002-2006 роки. Оглядом встановлено, що ОСОБА_2 27 грудня 2002 року було ухвалено надати кредит в розмірі 16500 грн. терміном на 1 місяць. ОСОБА_32 на засіданнях кредитного комітету рішень щодо надання кредитів ОСОБА_2 не приймалось.

т.13 а.с. 203-207

Акт виїзної планової перевірки КС «Сідней Плюс» з питань дотримання вимог податкового, валютного та іншого законодавства за період з 28.08.2002 року по 31.12.2006 року №292/23-26198206 від 12 квітня 2007 року, згідно якого за період з 24.09.06 року по 31.12.06 року (після застосування Держфінпослуг України заходів впливу) кредитною спілкою «Сідней Плюс» залучено на депозитні рахунки внески членів спілки в сумі 314584 грн., чим порушено п.1.8 Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 02.12.2003 року №146, та п.2.5 Положення про застосування Держфінпослуг заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 13.11.2003 року №125, чим порушено ст.20 Закону України від 01.06.2000 року №1775 ІІІ «Про Ліцензування певних видів господарської діяльності».

т.13 а.с. 54-77

Висновками судово-економічної експертизи № 344 від 25.06.2009 року та додаткової судово-економічної експертизи № 1142 від 02.11.2009 року, якими підтверджено порушення вимог законодавчих актів засудженими за час їхньої діяльності в кредитній спілці “Сідней Плюс”.

Таким чином, зазначеними вище доказами спростовані наведені в апеляції засудженої доводи про її безпідставне засудження.

Суд першої інстанції вірно проаналізувавши зібрані по справі докази в їх сукупності та взаємозвязку, дав належну оцінку діям ОСОБА_1 і правильно кваліфікував її дії за ст.ст. 190 ч.4, 202 ч.2, 209 ч.2, 364 ч.2, 366 ч.2 КК України.

Разом з тим, суд кваліфікуючи дії ОСОБА_1 і ОСОБА_2 за ст. 353 КК України самовільне присвоєння владних повноважень, не врахував, що даний склад злочину характеризується спеціальною ознакою і обєктивну його сторону утворює самовільне присвоєння владних повноважень службової особи, яка за своїм статусом є представником влади державних органів і установ.

Як встановлено, ОСОБА_2, ОСОБА_1 владних повноважень в органах влади собі не присвоювали, а являлись службовими особами кредитної спілки, тобто обєднання на кооперативних засадах, заснованого з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок їх обєднаних грошових внесків.

За таких обставин, колегія суддів вважає, що суд необгрунтовано визнав винними ОСОБА_1 і ОСОБА_2 у вчиненні злочину, передбаченого ст. 353 КК України і вирок в частині їхнього засудження за цією статтею підлягає скасуванню, а справа в цій частині закриттю, за відсутністю в їхніх діях складу злочину.

Не підлягають задоволенню апеляційні посилання засудженої ОСОБА_1 на порушення вимог кримінально-процесуального закону під час досудового і судового слідства, так як наведені в апеляціях порушення не є істотними, які б у відповідності зі ст. 370 КПК України могли перешкодити суду повно та всебічно розглянути справу і постановити законний, обгрунтований вирок, і які б тягли за собою його скасування та направлення справи для проведення додаткового розслідування.

Так, висновки судово-економічних експертиз складені відповідно до вимог закону, узгоджуються з іншими доказами у справі, дослідженими судом, а тому немає підстав вважати їх суперечливими, як про це зазначила в апеляції ОСОБА_1

Що стосується посилань засудженої щодо незаконного захоплення управління кредитною спілкою і чужого майна ОСОБА_71, ОСОБА_103, ОСОБА_97, ОСОБА_78, то ці обставини досліджувались досудовим слідством і у справі є підстава про відмову в порушенні кримінальної справи по фактах (т.14 а.с.211-214).

Стосовно самовільного присвоєння звання службової особи ОСОБА_71 винесена постанова про виділення матеріалів із кримінальної справи для проведення перевірки (т.14 а.с.215-217).

Також у справі є постанова про виділення матеріалів з кримінальної справи щодо розтрати та присвоєння двох комбайнів НАК “Украгролізинг” (т.14 а.с.222-224).

Необгрунтованими є посилання засудженої про порушення її права на захист, оскільки з протоколу судового засідання видно, що їй надавалися в судовому засіданні захисники-адвокати, але вона від їхніх послуг відмовилась, свідченням чого є її заява та ордери адвокатів (т.17 а.с. 146, 149, 250, 251).

З протоколу судового засідання не вбачається, що вона заявляла клопотання про надання їй часу для підготовки до дебатів.

Не заслуговують на увагу твердження ОСОБА_1 про те, що під час досудового слідства на неї слідчими чинився моральний тиск, оскільки під час досудового і судового слідства вона про це не заявляла, а в протоколі про оголошення про закінчення слідства і про предявлення їй і її захисникові матеріалів справи зазначила в присутності адвоката, що ознайомлена з матеріалами кримінальної справи (т.15 а.с.185).

Покарання засудженій ОСОБА_1 суд призначив відповідно до вимог ст. 65 КК України, з урахуванням ступеня тяжкості вчинених нею злочинів, позитивної характеристики по місцю проживання, що вперше притягується до кримінальної відповідальності, не знайшовши обставин, що обтяжують та помякшують її покарання.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 365, 366 КПК України, -

УХВАЛИЛА:

Змінену апеляцію прокурора Заліщицького району задовольнити, а апеляцію засудженої ОСОБА_1 залишити без задоволення.

Вирок Заліщицького районного суду від 14 грудня 2009 року відносно ОСОБА_1 і ОСОБА_2 змінити, скасувати його у частині їхнього засудження за ст. 353 КК України, а справу провадженням в цій частині закрити на підставі п.2 ст.6 КПК України за відсутністю в їхніх діях цього складу злочину.

Вважати ОСОБА_1 засудженою на підставі ст.70 ч.1 КК України за сукупністю злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 202 ч.2, 209 ч.2, 364 ч.2, 366 ч.2 КК України, на сім років шість місяців позбавлення волі з конфіскацією всього майна, що є власністю засудженої, з позбавленням права займати посади, повязані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на три роки, ОСОБА_2 засудженим на підставі ст. 70 ч.1 КК України за сукупністю злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 202 ч.2, 205 ч.2, 209 ч.2, 358 ч.2, 364 ч.2, 366 ч.2 КК України, на десять років позбавлення волі з конфіскацією всього майна, що є власністю засудженого, з позбавленням права займати посади, повязані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на три роки.

В решті цей вирок залишити без змін.

Головуючий- підпис

Судді два підписи

З оригіналом згідно:

Суддя апеляційного суду

Тернопільської області Крукевич М.Н.