Вирок № 95347790, 03.03.2021, Голосіївський районний суд міста Києва

Справа № 752/12062/20

Провадження №: 1-кп/752/932/21

В И Р О К

Іменем України

03 березня 2021 року м. Київ

Голосіївський районний суд м. Києва в складі:

головуючого судді Бойка О.В.

секретаря Шебета І.В.

розглянувши у підготовчому судовому засіданні кримінальне провадження №62020000000000498 відносно обвинуваченого за ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 366 КК України

ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця села Дерев`яна Обухівського району Київської області, громадянина України, не працюючого, одруженого, маючого на утриманні неповнолітню дитину, ідентифікаційний номер НОМЕР_1 , проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 ,-

з участю сторін кримінального провадження -

прокурора Кожина Ю.Ю.

обвинуваченого ОСОБА_1

захисника Пугачова Є.К.

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 14.03.2013 на засіданні Загальних зборів учасників Товариства з обмеженою відповідальність «ПРАВНИЧА ДОПОМОГА» у присутності власника 93 % статутного капіталу вказаного товариства Особи 1, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, власника 7 % статутного капіталу даного товариства Особа 2 було прийнято рішення у формі Протоколу № 6 про створення комерційного банку у формі Публічного акціонерного товариства з назвою Публічне акціонерне товариство «ВЕКТОР БАНК» із статутним капіталом 121 млн. грн. Відповідно до зазначеного протоколу № 6 ТОВ «ПРАВНИЧА ДОПОМОГА» набуло прямої істотної участі в ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в розмірі 100 % статутного капіталу банку в сумі 121 млн. грн., що становитиме 121 000 акцій загальною номінальною вартістю 121 млн. грн.

У подальшому, 25.12.2013 проведено Державну реєстрацію юридичної особи - ПАТ «ВЕКТОР БАНК» (Код ЄДРПОУ 39037656) номер запису 10681020000035527 та 31.01.2014 видано банківську ліцензію № 275 на право надання банківських послуг.

Досудовим розслідуванням установлено, що у лютому 2016 року, точної дати та часу слідством не встановлено, у Особи 1, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, який на підставі Рішення про заснування Публічного акціонерного товариства «ВЕКТОР БАНК» № 1 від 17.09.2013 обіймав посаду Голови Спостережної ради ПАТ «ВЕКТОР БАНК», Особи 3, який на підставі рішення директора ТОВ «ПРАВНИЧА ДОПОМОГА» Особи 1 про заснування Публічного акціонерного товариства «ВЕКТОР БАНК» № 1 від 17.09.2013, рішення Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків від 31.01.2014 № 41-206/4250 та наказу Голови Правління ПАТ «ВЕКТОР БАНК» № 02-К/2013 від 25.12.2013 перебував на посаді Голови Правління Публічного акціонерного товариства «ВЕКТОР БАНК» (далі - ПАТ «ВЕКТОР БАНК») в період з 25.12.2013 по 16.05.2016, а в подальшому, в період з 18.05.2016 по 10.01.2017, відповідно до рішення акціонера ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особи 1 № 2-2016 від 16.05.2016 та наказу виконувача обов`язків Голови Правління ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особи 4 № 37-к від 18.05.2016, перебував на посаді члена Спостережної ради

ПАТ «ВЕКТОР БАНК», та інших невстановлених на даний час осіб виник злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами ПАТ «ВЕКТОР БАНК», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах.

Законом України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III (далі - Закону), зокрема статтями 37, 40, визначено, що виконавчим органом банку, що здійснює поточне управління, є правління банку, яке очолює голова правління, який керує роботою правління банку та має право представляти банк без доручення. Голова правління банку несе персональну відповідальність за діяльність банку. Контроль за діяльністю виконавчого органу банку, захист прав вкладників, інших кредиторів та учасників банку здійснює спостережна рада банку.

У статті 42 Закону зазначено, що керівники банку, до яких зокрема відносяться голова ради банку та голова правління банку, зобов`язані діяти в інтересах банку, дотримуватися вимог законодавства, положень статуту та інших документів банку. Керівники банку несуть відповідальність перед банком за збитки, завдані банку їхніми діями (бездіяльністю), згідно із законом.

Пунктами 3, 5, 8, 12, 26 ч. 5 ст. 39 Закону до виключної компетенції ради банку віднесено, зокрема, функції щодо визначення і затвердження стратегії та політики управління ризиками; контроль за ефективністю функціонування системи управління ризиками; визначення кредитної політики банку; здійснення контролю за діяльністю правління банку, внесення пропозицій щодо її вдосконалення; прийняття рішень про вчинення значних правочинів відповідно до законодавства.

Відповідно до п. п. 10.1, 10.2, 10.4 Статуту ПАТ «ВЕКТОР БАНК», затвердженого рішенням акціонера ПАТ «ВЕКТОР БАНК» № 5-2015 від 25.06.2015, погодженого Національним банком України 05.08.2015 та зареєстрованого 11.08.2015 державним реєстратором юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців Реєстраційної служби Головного управління юстиції у місті Києві (далі - Статут Банку), виконавчим органом Банку, що здійснює поточне управління, є Правління Банку, яке очолює Голова Правління. Органом, що здійснює контроль за діяльністю виконавчого органу, захист вкладників, інших кредиторів та учасників банку є Спостережна рада Банку. Члени Спостережної ради та Правління Банку несуть відповідальність за діяльність Банку у межах своїх повноважень.

Згідно п. п. 13.2, 13.7 Статуту Банку, до компетенції Правління належить вирішення всіх питань, пов`язаних з керівництвом поточною діяльністю Банку, крім питань, що належать до виключної компетенції Загальних зборів та Спостережної ради. Права та обов`язки членів Правління визначаються цим Статутом, чинним законодавством України, Положенням про Правління, а також трудовим договором, що укладається з кожним членом Правління.

У пунктах 13.8, 13.11 Статуту банку зазначено, що Голова Правління керує роботою Правління, скликає його засідання та головує на них, здійснює інші повноваження, передбачені цим Статутом та Положенням про Правління. Голова Правління несе персональну відповідальність за діяльність Банку. Голова Правління, діє без довіреності від імені Банку; вирішує оперативні питання діяльності Банку; видає в межах своєї компетенції накази, розпорядження, обов`язкові для виконання всіма працівниками Банку; розпоряджається майном Банку, у тому числі грошовими коштами, вчиняє правочини (укладає договори) від імені Баку з урахуванням обмежень, встановлених цим Статутом; у разі, якщо для вчинення будь-яких правочинів або вчинення певних дій у відповідності з цим Статутом необхідне відповідне рішення інших органів управління Банку, Голова Правління не має права вчиняти такі правочини (укладати такі договори) або вчиняти такі дії без такого рішення; затверджує своїм підписом документи фінансового, матеріального, майнового, розрахункового та кредитного характеру, в тому числі декларації, звіти та баланси, має право розпорядчого підпису за кореспондентськими рахунками Банку; приймає на роботу та звільняє з роботи працівників Банку, філій, відділень, представництв Банку, керівників дочірніх підприємств; застосовує до працівників Банку заходи заохочення і накладає на них стягнення; організовує бухгалтерський, оперативний і статистичний облік і звітність Банку; забезпечує своєчасне і повне виконання рішень Загальних зборів, Спостережної ради, договірних та інших зобов`язань Банку; виконує інші функції, необхідні для забезпечення поточної діяльності Банку.

Крім того, у п. 1.4 Контракту з Головою Правління ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особою 3, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, від 02.02.2016 зазначено, що Голова Правління повинен виконувати свої обов`язки особисто, сумлінно, професійно для отримання найбільшого позитивного результату, який може бути отриманий за таких самих обставин і в такому самому становищі, не перевищувати своїх повноважень, керуватися у своїй діяльності Законом України «Про банки і банківську діяльність», Законом України «Про акціонерні товариства», Статутом Банку, Положення про Правління банку, актами внутрішнього регулювання Банку та іншими нормативно-правовими актами органів державної влади, Національного банку України, рішеннями Загальних зборів акціонерів банку. У п. 5.1. цього ж контракту зазначено, що Голова Правління несе відповідальність за діяльність Банку в межах своїх повноважень, передбачених Положенням про Правління, Статутом та діючим законодавством України.

Відповідно до п. п. 3, 5, 8, 12, 26 ч. 5 ст. 39 Закону, а також п.п. 12.1., 12.2.13, 12.2.25 Статуту банку, є органом, що здійснює контроль за діяльністю Правління, інших кредиторів та акціонерів Банку; визначає і затверджує стратегію та політику управління ризиками; здійснює контроль за ефективністю функціонування системи управління ризиками; визначає кредитну політику банку; вносить пропозицій щодо її вдосконалення; приймає рішення про вчинення значних правочинів відповідно до законодавства; приймає рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна або послуг, що є його предметом становить від 10 до 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності банку.

Згідно з п.3.2 Положення про Спостережну раду ПАТ «ВЕКТОР БАНК», затвердженого рішенням Акціонера ПАТ «ВЕКТОР БАНК» № 7-2015 від 01.07.2015 члени спостережної ради зобов`язані: діяти в інтересах банку, добросовісно, розумно та не перевищувати своїх повноважень; керуватись у своїй діяльності чинним законодавством України, статутом банк, цим Положенням, іншими внутрішніми документами банку. Відповідно до п.3.4 вказаного Положення члени спостережної ради, які порушили покладені на них обов`язки, несуть відповідальність у розмірі збитків завданих банку, якщо інші підстави та розміри відповідальності не встановлені чинним законодавством України.

Пунктом 7.2 Положення про Спостережну раду ПАТ «ВЕКТОР БАНК» на Голову Спостережної ради покладено організацію роботи Ради, головування на її засіданнях, організація ведення протоколів засідання та інше.

Тобто, Особа 1, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, обіймаючи посаду Голови Спостережної ради

ПАТ «ВЕКТОР БАНК» з 17.09.2013 по 27.11.2016, здійснював організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції та, відповідно до ч. 3 ст. 18 КК України, був службовою особою.

Крім того, Особа 3, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, обіймаючи посаду Голови Правління ПАТ «ВЕКТОР БАНК» з 25.12.2013 по 16.05.2016, здійснював організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції та, відповідно до ч. 3 ст. 18 КК України, був службовою особою.

Частиною 6 статті 49 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III (в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011, чинної на момент вчинення злочину) передбачено, що Банк зобов`язаний при наданні кредитів додержуватись основних принципів кредитування, у тому числі перевіряти кредитоспроможність позичальників та наявність забезпечення кредитів, додержуватись встановлених Національним банком України вимог щодо концентрації ризиків.

Відповідно до п. п. 2.2 - 2.4 «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, чинною на момент вчинення злочину, банк з метою розрахунку резервів класифікує активи/надані фінансові зобов`язання за такими категоріями якості: І (найвища) - немає ризику або ризик є мінімальним; ІІ - помірний ризик; ІІІ - значний ризик; IV - високий ризик; V (найнижча) - реалізований ризик. Банк самостійно встановлює порядок визначення показника ризику активу в межах діапазонів, визначених для відповідних категорій якості активів/наданих фінансових зобов`язань, у тому числі з урахуванням кредитної історії боржника, а також іншої інформації, що забезпечує об`єктивну оцінку подій та обставин, які можуть свідчити про наявність ризиків погашення боргу боржником із перевищенням строків, передбачених умовами договору, або невиконанням договірних умов. Банк класифікує активи/надані фінансові зобов`язання (крім цінних паперів у портфелі на продаж, які внесені до біржового реєстру) за категоріями якості на підставі здійсненої ним оцінки фінансового стану боржника і стану виконання боржником зобов`язань за договором (стану обслуговування боргу) з урахуванням виду та умов активної банківської операції згідно з вимогами цього Положення. Банк, оцінюючи фінансовий стан боржника, визначає його кредитоспроможність (наявність у боржника (контрагента банку) передумов для проведення кредитної операції і його спроможність повернути борг у повному обсязі та в обумовлені договором строки) та платоспроможність (здатність боржника (контрагента) банку своєчасно здійснювати розрахунки за всіма видами своїх зобов`язань).

Пунктом 2.1 Положення про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців у ПАТ «ВЕКТОР БАНК» (далі - Положення про кредитування), затвердженого Протоколом правління ПАТ «ВЕКТОР БАНК» від 30.06.2015 № 41, передбачено, що Банк використовує принцип колегіальності при затвердженні умов кредитування, при прийнятті рішення щодо проведення кредитних операцій. Надання кредитів здійснюється Банком на договірних умовах з додержанням основних принципів банківського кредитування - строковості, платності, повернення, забезпеченості та цільового використання. Принципи повернення, строковості та платності означають, що кредит має бути повернено позичальником у встановлений у кредитному договорі строк з відповідною платою за його користування. Принцип забезпеченості кредиту означає наявність у Банка права на предмет застави або інше забезпечення для захисту своїх інтересів, недопущення збитків від неповернення боргу через неплатоспроможність Позичальника. Обсяг забезпечення має бути достатнім для відшкодування заборгованості у разі невиконання позичальником своїх зобов`язань за кредитним договором. Прийнятність та достатність забезпечення з урахуванням вимог щодо формування резерву під кредитні операції визначаються рішенням Колегіального органу. Цільове використання кредиту передбачає, що кредитні кошти повинні бути використані на цілі, передбачені кредитним договором. Кредитний договір, договори застави, іпотеки, поруки тощо укладаються від імені юридичної особи ПАТ «ВЕКТОР БАНК» та підписуються Головою Правління згідно зі Статутом Банку, іншими уповноваженими особами - згідно із наданими довіреностями. Кредитний договір, договори застави, іпотеки, поруки тощо підписуються з боку позичальника його посадовими (уповноваженими) особами в межах наданих їм повноважень та виключно в присутності відповідального працівника Банку.

Згідно п. 7 ст. 9 Положення про Кредитну політику ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ВЕКТОР БАНК», затвердженого Протоколом № 1 Правління ПАТ «ВЕКТОР БАНК» від 14.01.2014 (далі - Кредитна політика Банку), вартість заставного майна має бути достатньою для погашення кредиту, процентів та інших платежів, передбачених кредитним договором, витрат по зберіганню та можливій реалізації заставного майна.

Відповідно до пп. 2.12.2 Положення про кредитування, об`єктами кредитування можуть бути будь-які витрати, пов`язані з фінансово-господарською діяльністю Позичальника, які не заборонені чинним законодавством, та з урахуванням обмежень, передбачених цим Положенням.

Питання про можливість надання Позичальнику кредиту, згідно пп. 2.12.3 Положення про кредитування, розглядається після проведення його ідентифікації шляхом комплексного аналізу: установчих документів Позичальника на предмет відповідності чинному законодавству порядку створення та реєстрації Позичальника, наявності у нього правових підстав на отримання кредиту; ділової репутації Позичальника; фінансового стану Позичальника; кредитної історії позичальника; документів, що підтверджують право власності на майно, яке передається в заставу; бізнес-плану (техніко-економічного обґрунтування потреби в кредиті з розрахунком економічного ефекту від реалізації кредитного проекту).

У пункті 2.14 Положення про кредитування передбачено, що рішення про надання кредитів приймається Колегіальним органом в межах наданих повноважень, а саме: Спостережною радою Банку, Правлінням Банку, Кредитним комітетом Банку. У випадку перевищення повноважень, Кредитний комітет приймає попереднє рішення, з наступним його затвердженням рішенням Правління Банку/Спостережною радою Банку в межах їх повноважень.

Відповідно до п. 2.16 Положення про кредитування, співпраця з клієнтами з питань оформлення, видачі, супроводження та погашення кредитів, контролю за додержанням умов кредитних договорів здійснюється структурними підрозділами Банку. Розглядає документи щодо надання кредитів управління з кредитування за безпосередньої участі юридичного управління, Управління аналізу ризиків, Служби безпеки Банку та інших підрозділів Банку в межах компетенції. Також, пунктами 2.17, 2.18 Положення про кредитування передбачено, що у процесі безпосереднього надання та супроводження кредитів суб`єктів господарювання приймають участь підрозділи фронт-офісу Банку (підрозділи кредитування Банку) та підрозділи бек-офісу банку (підрозділи бухгалтерського супроводження кредитних операцій Банку). До функцій підрозділу фронт-офісу Банку входить попередня робота з Позичальником, роз`яснення йому умов кредитування та надання необхідних консультацій; отримання та перевірка пакету документів Позичальника для прийняття рішення щодо здійснення кредитної операції; направлення документів Позичальника відповідним підрозділам Банку для надання висновків в межах своєї компетенції щодо відповідності документів Позичальника вимогам Банку; аналіз кредиту - та платоспроможності Позичальника, підготовка та подання на розгляд Колегіального органу пакету документів для прийняття рішення щодо можливості кредитування; підготовка та супроводження кредитної угоди, підготовка договорів та своєчасне внесення до них змін; моніторинг кредитної операції на предмет виконання Позичальником умов кредитного договору та договорів застави; моніторинг погашення заборгованості за основним боргом та нарахованими процентами, комісіями; періодична оцінка фінансового стану Позичальника впродовж строку дії кредитного договору; класифікація кредитної заборгованості за категоріями якості; організація періодичних переглядів оцінки заставленого майна; тощо.

Згідно п. 4.1 Положення про кредитування процес кредитування складається з таких етапів: передкредитна робота, а саме отримання та аналіз пакету документів Позичальника, попередня оцінка кредитного проекту, розгляд відповідними підрозділами Банку пакета документів Позичальника, аналіз його фінансового стану та визначення кредитоспроможності, підготовка фахових висновків відповідними підрозділами Банку щодо можливості надання кредиту та прийняття відповідного рішення Колегіальним органом, підготовка та укладання кредитного договору та договорів забезпечення; надання кредитних коштів та супроводження кредиту, а саме формування кредитної справи, надання кредитних коштів, контроль за цільовим використанням кредиту; моніторинг кредитної операції, а саме контроль за фінансовим станом Позичальника, погашенням кредитної заборгованості та сплатою процентів і передбачених договором комісій, контроль за забезпеченням кредиту (заставою, іпотекою, порукою, гарантією тощо), контроль за виконанням Позичальником додаткових умов кредитного договору та/або договорів застави; погашення Позичальником заборгованості за кредитом.

Підпунктом 4.2.1 Положення про кредитування передбачено, що для отримання кредиту Позичальник - суб`єкт господарювання надає в Банк документи згідно з Додатками 1-8, серед яких, зокрема, рішення відповідного органу управління (протокол загальних зборів учасників/акціонерів) про надання згоди на укладення відповідного договору з банком та про делегування визначеній особі повноважень на його укладення, яке має містити істотні умови проведення активної операції (сума, строк, процентна ставка), характеристика предмету застави та інше; фінансові документи, серед яких, зокрема, копії балансів (форма № 1) за 4 (чотири) останні звітні дати, підписані уповноваженими особами і завірені печаткою Позичальника (з відміткою органу статистики), копії звітів про фінансові результати та їх виконання (форма № 2) за 4 (чотири) останні звітні періоди, підписані уповноваженими особами і завірені печаткою Позичальника. Аналогічні вимоги до кредитної документації (справи) боржника наведені у Додатку 2 до чинного на той період Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23.

Відповідно до пп. пп. 4.2.2 - 4.2.3 Положення про кредитування, на підставі наданого пакету документів кредитний підрозділ здійснює попередній аналіз кредитного проекту та кредитного ризику та визначає доцільність подальшого аналізу пакета документів Позичальника. Якщо результати попереднього аналізу Позичальника задовольняють вимогам Банку, кредитний підрозділ здійснює поглиблений аналіз кредитної операції та, за необхідності, у Позичальника запитуються додаткові документи.

У пп. 4.2.5 Положення про кредитування також зазначено, що Позичальник надає до Банку копію фінансової звітності, що повинна містити відмітку органів статистики, а також засвідчену підписами керівника, головного бухгалтера (за наявності такої посади) та відбитком печатки. Фінансова звітність, яка подається позичальником до органів статистики в електронному вигляді, подається Банку на паперових носіях разом з роздрукованою копією квитанції, що підтверджує факт її подання. Ці документи повинні бути засвідчені підписами керівника, головного бухгалтера (за наявності такої посади) і відбитком печатки.

Для прийняття Банком об`єктивного рішення щодо можливості проведення кредитної операції, відповідно до пп. 4.2.7 Положення про кредитування, фаховий розгляд пакету документів Позичальника, окрім кредитного підрозділу, здійснюється іншими підрозділами, на які покладені відповідні функції щодо їх участі в кредитному процесі, а саме: підрозділом банківської безпеки, юридичним підрозділом, підрозділом ризик-менеджменту, та іншими підрозділами Банку в межах їх компетенції. З цією метою співробітник кредитного підрозділу надає копії необхідних документів Позичальника фахівцям вищезазначених підрозділів (в електронному або, за необхідності, у паперовому вигляді). За результатами аналізу пакету документів Позичальника, згідно пп. 4.2.8 Положення про кредитування, підрозділ банківської безпеки, юридичний підрозділ, підрозділ ризик-менеджменту, формують фахові висновки, з урахуванням яких кредитний підрозділ готує свій фаховий висновок. Зазначені висновки вважаються інформацією, що носить конфіденційний характер, і зберігаються у кредитній справі, а їх копії у секретаря Кредитного комітету.

З метою виконання свого злочинного умислу, у лютому 2016 року, точну дату, час та місце слідством не встановлено, Особа 1, Особа 3, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та інші не встановлені на даний час особи, у невстановлений спосіб повідомили начальнику управління з кредитування юридичних та фізичних осіб ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особу 5, начальнику департаменту розвитку бізнесу ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особу 6, начальнику управління ризик-менеджменту та фінансів ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особу 7, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, громадянину ОСОБА_1 , а також іншим невстановленим слідством особам, свій злочинний план, спрямований на заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами ПАТ «ВЕКТОР БАНК», в особливо великих розмірах, а також запропонували їм взяти участь у його реалізації в якості пособників, на що останні надали свою згоду.

Відповідно до обумовленого злочинного плану, ОСОБА_1 мав стати директором та учасником суб`єкта підприємницької діяльності (юридичної особи), звернутися до ПАТ «ВЕКТОР БАНК» із заявкою про отримання кредиту та надати Особі 5 необхідні для розгляду питання про надання кредиту документи. Після цього, Особа 5, Особа 6, Особа 7, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та інші не встановлені на даний час особи, виконуючи роль пособників, повинні були усунути перешкоди вчиненню злочину та сприяти його приховуванню, а саме, достеменно знаючи про невигідність для банку укладення таких договорів кредитної лінії, повинні створити видимість законності видачі Банком коштів такій юридичній особі для наступного заволодіння ними Особою 1, Особою 3, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та іншими невстановленими особами, в тому числі підготувати для подальшого надання Кредитному комітету, Правлінню та Спостережній раді ПАТ «ВЕКТОР БАНК» пакету документів та висновків про прибутковість вищезазначених активних кредитних операцій, ефективність саме такого розміщення ресурсів банку, і у такий спосіб спільно з Особою 1, Особою 3, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, забезпечити прийняття колегіальними органами ПАТ «ВЕКТОР БАНК» рішення про надання кредиту такій юридичній особі, достовірно знаючи про відсутність наміру щодо подальшого повернення позичальником суми кредиту. В свою чергу Особа 3, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, будучи службовою особою, обіймаючи посаду Голови Правління ПАТ «ВЕКТОР БАНК», діючи з корисливою метою, повинен був від імені банку укласти завідомо збитковий для банку договір кредитної лінії з такою юридичною особою, видати на його підставі кредитні кошти банку та у такий спосіб, спільно з іншими невстановленими на даний час особами, заволодіти коштами ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах.

На виконання розробленого Особою 1, Особою 3, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та іншими особами злочинного плану, з метою пошуку суб`єкта підприємницької діяльності, на рахунки якого в подальшому будуть виведені кредитні кошти за договорами кредитної лінії, наприкінці лютого місяця 2016 року, більш точної доти та часу слідством не встановлено, Особа 1 та Особа 3 залучили інших невстановлених осіб, які через мережу «Інтернет» знайшли оголошення про продаж Товариства з обмеженою відповідальністю «АРХІТЕКТУРНО-БУДІВЕЛЬНА КОМПАНІЯ «АБК БІЛД» (далі - ТОВ «АБК «БІЛД») його єдиним учасником був Особа 8, після чого домовились з останнім про призначення директором ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_1 з подальшим викупом ним зазначеного товариства. Тоді ж, у приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК» за адресою: м. Київ, вул. Тарасівська, 9, Особа 1 спільно з Особою 3 повідомили ОСОБА_1 про необхідність стати директором ТОВ «АБК «БІЛД», на що останній, дотримуючись злочинного плану Особи 1, Особи 3 та інших невстановлених на даний час осіб, погодився.

23.02.2016, точний час та місце досудовим слідством не встановлені, на засіданні Загальних зборів учасників ТОВ «АБК «БІЛД», проведеного у присутності єдиного учасника цього товариства - Особи 8 (Протокол № 23/02-2016), а також відповідно до Наказу № 2-к від 24.02.2016, на посаду директора ТОВ «АБК «БІЛД» з 24.02.2016 призначено ОСОБА_2 , який обіймав цю посаду до 29.12.2016.

Таким чином, після призначення 23.02.2016 ОСОБА_2 директором

ТОВ «АБК «БІЛД», останній, відповідно до п.п. 11.1, 11.2, 11.5 Статуту

ТОВ «АБК «БІЛД», затвердженого 20.03.2008 Загальними зборами учасників (Протокол № 1), зареєстрованого державним реєстратором Шевченківської районної у місті Києві державній адміністрації 24.03.2008 (далі - Статут ТОВ «АБК «БІЛД» від 24.03.2008), був уповноважений в межах своєї компетенції здійснювати поточне керівництво діяльністю товариства, вирішувати усі питання діяльності товариства, за винятком тих, що входять до виключної компетенції Загальних зборів учасників; контролювати ведення статистичної та податкової звітності, представляти її у встановленому обсязі відповідним державним органам; виконувати дії від імені учасників Товариства тільки після обов`язкового попереднього узгодження з Учасниками.

Тобто, ОСОБА_2 , обіймаючи посаду директора ТОВ «АБК «БІЛД» з 24.02.2016 по 29.12.2016, здійснював організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції та, відповідно до ч. 3 ст. 18 КК України, був службовою особою.

Разом з тим, п. 8.11 Статуту ТОВ «АБК «БІЛД» від 24.03.2008 передбачено, що укладення фінансових угод на суму, що становить п`ятдесят і більше відсотків статутного капіталу товариства, який згідно п. 6.3 цього Статуту становить 52 000,00 гривень, віднесено до виключної компетенції Загальних зборів учасників.

Приймаючи участь в реалізації злочинного плану, спрямованого на заволодіння майном ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах шляхом зловживання службовими особами банку своїм службовим становищем, ОСОБА_2 , виконуючи роль пособника у заволодінні вказаними коштами, 24.02.2016 звернувся до ПАТ «ВЕКТОР БАНК» із заявкою про відкриття кредитної лінії на наступних умовах: вид активної операції - відновлювальна кредитна лінія; ліміт кредитування - 28 000 000,00 гривень; процентна ставка за користування кредитними коштами - 19% річних; цільове використання кредитних коштів - купівля цінних паперів та поповнення обігових коштів.

Усвідомлюючи, що згідно п. 8.11 Статуту ТОВ «АБК «БІЛД» від 24.03.2008, укладення фінансових угод на суму понад п`ятдесят відсотків статутного капіталу товариства, віднесено до виключної компетенції Загальних зборів учасників товариства, ОСОБА_2 , будучи наділеним повноваженнями службової особи - директора ТОВ «АБК «БІЛД», за попередньою змовою з невстановленими особами, діючи із прямим умислом, склав завідомо неправдивий офіційний документ - Протокол Загальних зборів учасників ТОВ «АБК «БІЛД» № б/н від 25.02.2016, у якому зазначив недостовірні відомості про те, що учасник ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_3 провів Загальні збори учасників ТОВ «АБК «БІЛД» та вирішив звернутися до ПАТ «ВЕКТОР БАНК» з метою отримання відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування у розмірі 28 000 000,00 гривень, строком на 12 місяців, під 19 % річних та на умовах, запропонованих ПАТ «ВЕКТОР БАНК», вирішив передати в заставу ПАТ «ВЕКТОР БАНК» по кредитній операції майнових прав на грошові кошти в сумі не меншій 400 000,00 гривень, що будуть розміщені в ПАТ «Вектор Банк» в день укладення договору, а також надав директору ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_2 повноваження на підписання з ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії в ПАТ «ВЕКТОР БАНК», Додаткових договорів до Договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії в ПАТ «ВЕКТОР БАНК», Договорів застави та інших необхідних документів на умовах, запропонованих банком. При цьому, досудовим розслідуванням встановлено, що зазначене рішення учасником ТОВ «АБК «БІЛД» Особою 8 не приймалося.

В подальшому, у не встановлені досудовим розслідуванням час та місці, невстановлена особа виконала підпис від імені Особи 8 в графі «Учасник Товариства ОСОБА_3 », а ОСОБА_2 , в свою чергу, будучи наділеним повноваженнями службової особи - директора ТОВ «АБК «БІЛД», підписав вказаний протокол в графі «Директор Товариства ОСОБА_2 ».

Відповідно до висновку експерта Київського науково-дослідного експертно-криміналістичного центру МВС України № 8-4/1941 від 03.12.2018, підпис в протоколі б/н Загальних зборів учасників ТОВ «АБК «БІЛД» від 25.02.2016, в графі «Учасник Товариства ОСОБА_3 », виконаний не Особою 8, а іншою особою. Підпис в протоколі б/н Загальних зборів учасників ТОВ «АБК «БІЛД» від 25.02.2016, в графі «Директор Товариства ОСОБА_2 », виконаний ОСОБА_2 .

В подальшому, директор ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_2 , достовірно знаючи, що єдиним на той період учасником ТОВ «АБК «БІЛД» Особою 8 не приймалось рішення у формі Протоколу № б/н від 25.02.2016, діючи як пособник з метою усунення перешкод вчиненню злочину та подальшого його приховування, перебуваючи в приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК» за адресою:

м. Київ, вул. Тарасівська, 9, 25.02.2016 видав завідомо неправдивий офіційний документ - Протокол Загальних зборів учасників ТОВ «АБК «БІЛД» № б/н від 25.02.2016, шляхом надання його до ПАТ «ВЕКТОР БАНК».

Крім того, Особа 3, будучи повідомленим Особою 5, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, про необхідність надання банку фінансових документів ТОВ «АБК «БІЛД», які б створювали видимість платоспроможності позичальника, діючи як пособник з метою усунення перешкод вчиненню злочину та подальшого його приховування, будучи наділеним повноваженнями службової особи - директора ТОВ «АБК «БІЛД», 25.02.2016, точний час та місце слідством не встановлені, вніс завідомо неправдиві відомості в офіційний документ - Фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва ТОВ «АБК «БІЛД» від 31.12.2015, який є Додатком 1 до Положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 «Фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва», затвердженого Наказом Міністерства фінансів України № 39 від 25.02.2000. А саме, ОСОБА_2 , достеменно знаючи, що на товаристві працює одна особа - сам директор ОСОБА_2 , вніс у графу «Середня кількість працівників, осіб» значення «11». Крім того, ОСОБА_2 , з метою створення видимості фінансової платоспроможності Позичальника - ТОВ «АБК «БІЛД», вніс до вказаного офіційного документу завідомо неправдиві відомості, а саме у рядки «Основні засоби:», «первісна вартість», «знос», «Запаси:», «у тому числі готова продукція», «Дебіторська заборгованість за товари, роботи, послуги», «Гроші та їх еквіваленти» Розділу 1 вищевказаного фінансового звіту - «Баланс на 31 грудня 2015 р.» щодо наявності у ТОВ «АБК «БІЛД» активів на загальну балансову вартість у розмірі 13 862 тис. грн. (графа 3 «На початок звітного року») та 15 879 тис. грн. (графа 4 «На кінець звітного періоду»); у рядки «Нерозподілений прибуток (непокритий збиток)», «Поточна кредиторська заборгованість за: товари, роботи, послуги», «розрахунками з бюджетом», «розрахунками з оплати праці», «Інші поточні зобов`язання» Розділу 1 вищевказаного фінансового звіту - «Баланс на 31 грудня 2015 р.» щодо наявності у ТОВ «АБК «БІЛД» пасивів на загальну балансову вартість у розмірі 13 863 тис. грн. (графа 3 «На початок звітного року») та 15 879 тис. грн. (графа 4 «На кінець звітного періоду»); а також у рядки «Чистий дохід від реалізації продукції (товарів, робіт, послуг)», «Інші доходи», «Собівартість реалізованої продукції (товарів, робіт, послуг)», «Інші витрати», «Фінансовий результат до оподаткування», «Податок на прибуток», «Чистий прибуток (збиток)» Розділу 2 вищевказаного фінансового звіту - «Звіт про фінансові результати за 12 місяців 2015 р.» щодо наявності у ТОВ «АБК «БІЛД» чистого прибутку на загальну суму 4 631 тис. грн. (графа 3 «За звітний період»).

Після внесення зазначених неправдивих відомостей в офіційний документ, ОСОБА_2 25.02.2016, точний час слідством не встановлені, будучи наділеним повноваженнями службової особи - директора ТОВ «АБК «БІЛД», діючи як пособник з метою усунення перешкод вчиненню злочину та подальшого його приховування, перебуваючи в приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК» за адресою: м. Київ, вул. Тарасівська, 9, підписав вказаний Фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва ТОВ «АБК «БІЛД» від 31.12.2015, завірив його печаткою ТОВ «АБК «БІЛД» та надав його до ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особі 5.

У свою чергу Особа 5, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, обіймаючи посаду начальника управління з кредитування юридичних та фізичних осіб ПАТ «ВЕКТОР БАНК», будучи в силу займаної посади уповноваженою на розгляд клопотання позичальника щодо отримання кредиту, перевірку наданих ним документів на відповідність вимогам, зазначеним у Положенні про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців у ПАТ «ВЕКТОР БАНК», усвідомлюючи, що надані ОСОБА_2 документи фінансової звітності не відповідають вимогам Положення про кредитування, оскільки не містять відмітку органів статистики, виконуючи роль пособника у заволодінні вказаними коштами ПАТ «ВЕКТОР БАНК», діючи з метою усунення перешкод вчиненню злочину та подальшого його приховування, прийняла зазначені документи для подальшого їх надання іншим структурним підрозділам та Кредитному комітету ПАТ «ВЕКТОР БАНК».

Крім того, розуміючи, що обов`язковою умовою отримання кредиту є наявність забезпечення, ОСОБА_2 , дотримуючись наперед обумовленого з Особою 1, Особою 3, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та іншими невстановленими на даний час особами злочинного плану, діючи від імені ТОВ «АБК «БІЛД» 25.02.2016 звернувся до ПАТ «ВЕКТОР БАНК», що за адресою: м. Київ, вул. Тарасівська, 9, із заявою про відкриття поточного рахунку, де того ж дня уклав з ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особі начальника операційного управління банку Особи 9 Договір банківського строкового вкладу «Строковий» № ДЮ-87/0977. Відповідно до п. п. 1.1, 1.2 цього Договору, ПАТ «ВЕКТОР БАНК» відкриває ТОВ «АБК «БІЛД» вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_2 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК», а ТОВ «АБК «БІЛД» перераховує грошові кошти у безготівковій формі на депозитний рахунок в сумі 400 000,00 грн.

Продовжуючи реалізацію злочинного плану, спрямованого на заволодіння майном ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах шляхом зловживання службовими особами банку своїм службовим становищем, начальник управління ризик-менеджменту та фінансів Особа 7, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, будучи в силу займаної посади уповноваженим на здійснення аналізу та оцінки пакетів документів потенційних позичальників на наявність кредитного ризику та надання висновків щодо їх наявності, діючи як пособник у заволодінні вказаними коштами з метою усунення перешкод вчиненню злочину та подальшого його приховування, усвідомлюючи, що надані ОСОБА_2 документи не відповідають вимогам Положення про кредитування, ігноруючи наявність очевидних ризиків погашення боргу боржником та недостатність вартості заставного майна, в порушення вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність», «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, Кредитної політики Банку та Положення про кредитування, 25.02.2016 у приміщення ПАТ «ВЕКТОР БАНК» за адресою: м. Київ, вул. Тарасівська, 9, підготував Висновок щодо оцінки кредитного ризику позичальника ТОВ «АБК «БІЛД» при відкритті відновлювальної траншевої кредитної лінії (в національній валюті), у якому умисно, усвідомлюючи протиправність своїх дій, визначив клас фінансового стану ТОВ «АБК «БІЛД» як найвищий - «1», стан обслуговування боргу як «високий», а категорію якості фінансового зобов`язання як таку, де ризик є мінімальним - «І категорія якості».

В свою чергу Особа 5, продовжуючи реалізацію злочинного плану Особи 1, Особи 3, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та інших невстановлених на даний час осіб, спрямованого на заволодіння майном ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах, діючи як пособник у заволодінні вказаними коштами з метою усунення перешкод вчиненню злочину та подальшого його приховування, ігноруючи наявність очевидних ризиків погашення боргу боржником та недостатність вартості заставного майна, в порушення вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність», «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, Положення про Департамент розвитку бізнесу ПАТ «ВЕКТОР БАНК», Кредитної політики Банку та Положення про кредитування, 25.02.2016 у приміщення ПАТ «ВЕКТОР БАНК» за адресою: м. Київ, вул. Тарасівська, 9, підготувала Висновок розрахунку оцінки фінансового стану позичальника ТОВ «АБК «БІЛД», у якому умисно, усвідомлюючи протиправність своїх дій, визначила «Клас фінансового стану» ТОВ «АБК «БІЛД» як найвищий - «1», а категорію якості фінансові зобов`язання як таку, де ризик є мінімальним - «І - мінімальний ризик».

Приймаючи участь в реалізації злочинного плану Особи 1,

Особи 3 та інших невстановлених на даний час осіб, спрямованого на заволодіння коштами ПАТ «ВЕКТОР БАНК», діючи як пособники у заволодінні вказаними коштами з метою усунення перешкод вчиненню злочину та подальшого його приховування, Особа 5, Особа 6 та

Особа 7, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, 25.02.2016, перебуваючи у приміщення ПАТ «ВЕКТОР БАНК» за адресою: м. Київ, вул. Тарасівська, 9, підписали зазначений висновок.

В подальшому, начальник Департаменту розвитку бізнесу ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особа 6, дотримуючись розробленого Особою 1, Особою 3, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та іншими невстановленими на даний час особами злочинного плану із виконання дій, спрямованих на заволодіння майном ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах, діючи як пособник у заволодінні вказаними коштами з метою усунення перешкод вчиненню злочину та подальшого його приховування, 25.02.2016, перебуваючи у приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК», розташованому за адресою м. Київ, вул. Тарасівська, 9, будучи членом Кредитного комітету, приймаючи участь в засіданні Кредитного комітету ПАТ «ВЕКТОР БАНК», з метою створення передумов для відкриття відновлювальної кредитної лінії ТОВ «АБК «БІЛД», доповіла про прибутковість таких активних кредитних операцій, ефективність саме такого розміщення ресурсів банку, достовірно знаючи при цьому про подальше неповернення позичальником суми кредиту.

Вказаними злочинними діями в якості пособників, Особа 5,

Особа 6, Особа 7, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та ОСОБА_2 , на виконання злочинного плану і спільно з Особою 1, Особою 3, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та іншими невстановленими на даний час службовими особами ПАТ «ВЕКТОР БАНК», забезпечили прийняття 25.02.2016 Кредитним комітетом рішення у формі Протоколу № 01/2502 про попереднє узгодження питання щодо відкриття відновлювальної кредитної лінії ТОВ «АБК «БІЛД» на наступних умовах: ліміт кредитування - 28 000 000,00 гривень; процентна ставка за користування кредитними коштами - 19% річних; строк користування кредитними коштами - 12 місяців; цільове використання кредитних коштів - купівля цінних паперів та поповнення обігових коштів; комісія за надання кредиту та встановлення кредитної лінії - 1 500,00 гривень; періодичність сплати процентів - щомісячно, а комісії - одноразово, в день укладення кредитного договору; графік погашення кредитної лінії - в кінці строку, одноразово; запропоноване забезпечення - застава майнових прав на грошові кошти у сумі не менше 400 000,00 гривень, що будуть розміщені ТОВ «АБК «БІЛД» на строковому вкладі в ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в день укладення кредитного договору; клас, стан обслуговування, категорія якості -

1 клас, стан обслуговування боргу високий, 1 категорія якості; пов`язаність - відсутня, не інсайдер; обов`язкові умови - Договір застави оформити в простій письмовій формі в дунь укладення кредитного договору, внести дані в ДРОРМ, блокування вкладного (депозитного) рахунку.

В свою чергу Особа 3 як Голова Кредитного комітету, Особа 7 та Особа 6, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, як члени Кредитного комітету, підписали зазначений Протокол Кредитного комітету № 01/2502 у графі «Голосували ЗА».

Продовжуючи свою злочинну діяльність, Особа 6, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, діючи як пособник з метою усунення перешкод вчиненню злочину та подальшого його приховування, 25.02.2016, перебуваючи у приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК», розташованому за адресою м. Київ, вул. Тарасівська, 9, будучи запрошеною на засідання Правління ПАТ «ВЕКТОР БАНК», з метою створення передумов для відкриття відновлювальної кредитної лінії ТОВ «АБК «БІЛД», доповіла на вказаному засіданні про прибутковість таких активних кредитних операцій, ефективність саме такого розміщення ресурсів банку, достовірно знаючи при цьому про подальше неповернення позичальником суми кредиту.

Вказаними злочинними діями в якості пособників, Особа 6,

Особа 5, Особа 7, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та ОСОБА_2 , на виконання злочинного плану та спільно з Особою 1, Особою 3 й іншими невстановленими на даний час особами, забезпечили прийняття 25.02.2016 Правлінням ПАТ «ВЕКТОР БАНК» рішення про попереднє узгодження питання щодо відкриття відновлювальної кредитної лінії ТОВ «АБК «БІЛД» на наступних умовах: ліміт кредитування - 28 000 000,00 гривень; процентна ставка за користування кредитними коштами - 19% річних; строк користування кредитними коштами - 12 місяців; цільове використання кредитних коштів - купівля цінних паперів та поповнення обігових коштів; комісія за надання кредиту та встановлення кредитної лінії - 1 500,00 гривень; періодичність сплати процентів - щомісячно, а комісії - одноразово, в день укладення кредитного договору; графік погашення кредитної лінії - в кінці строку, одноразово; запропоноване забезпечення - застава майнових прав на грошові кошти у сумі не менше 400 000,00 гривень, що будуть розміщені ТОВ «АБК «БІЛД» на строковому вкладі в ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в день укладення кредитного договору; клас, стан обслуговування, категорія якості - 1 клас, стан обслуговування боргу високий, 1 категорія якості; пов`язаність - відсутня, не інсайдер; обов`язкові умови - Договір застави оформити в простій письмовій формі в дунь укладення кредитного договору, внести дані в ДРОРМ, блокування вкладного (депозитного) рахунку.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, Особа 3, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, 25.02.2016, перебуваючи у приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК», розташованому за адресою м. Київ, вул. Тарасівська, 9, будучи присутнім на засіданні Спостережної ради ПАТ «ВЕКТОР БАНК», діючи умисно з метою заволодіння майном банку в особливо великих розмірах, дотримуючись розробленого спільно з Особою 1 та іншими невстановленими особами плану, достовірно знаючи про подальше неповернення ТОВ «АБК «БІЛД» суми кредиту, доповів на вказаному засіданні про прибутковість таких активних кредитних операцій та ефективність саме такого розміщення ресурсів банку.

Вказаними злочинними діями Особа 1, Особа 3, за пособництва Особи 6, Особи 5, Особи 7, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та ОСОБА_2 , спільно з іншими невстановленими на даний час особами, забезпечив прийняття 25.02.2016 Спостережною радою ПАТ «ВЕКТОР БАНК» рішення про погодження питання щодо відкриття відновлювальної кредитної лінії ТОВ «АБК «БІЛД» на наступних умовах: вид кредитної операції - відновлювальна кредитна лінія; ліміт кредитування - 28 000 000,00 гривень; процентна ставка за користування кредитними коштами - 19% річних; строк користування кредитними коштами - 12 місяців; цільове використання кредитних коштів - купівля цінних паперів та поповнення обігових коштів; комісія за надання кредиту та встановлення кредитної лінії - 1 500,00 гривень; періодичність сплати процентів - щомісячно, а комісії - одноразово, в день укладення кредитного договору; графік погашення кредитної лінії - в кінці строку, одноразово; запропоноване забезпечення - застава майнових прав на грошові кошти у сумі не менше 400 000,00 гривень, що будуть розміщені ТОВ «АБК «БІЛД» на строковому вкладі в ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в день укладення кредитного договору; клас, стан обслуговування, категорія якості - 1 клас, стан обслуговування боргу високий, 1 категорія якості; пов`язаність - відсутня, не інсайдер; обов`язкові умови - Договір застави оформити в простій письмовій формі в день укладення кредитного договору, внести дані в ДРОРМ, блокування вкладного (депозитного) рахунку. При цьому, Особа 1, як Голова Спостережної ради, забезпечив одноголосне прийняття вказаного рішення усіма членами Спостережної ради та підписав зазначений Протокол.

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння майном

ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах шляхом зловживання своїм службовим становищем Особа 3, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, будучи службовою особою та в силу займаної посади наділений правомочністю управління та розпорядження майном банку, дотримуючись спільного з Особою 1, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, та іншими невстановленими особами плану, у співучасті з директором ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_2 та іншими особами, 26.02.2016, перебуваючи у приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК», розташованому за адресою м. Київ, вул. Тарасівська, 9, діючи з корисливою метою та всупереч інтересам служби, встановлених правил та норм діючого законодавства України та внутрішніх нормативних документів банку, достовірно знаючи про подальше неповернення позичальником - ТОВ «АБК «БІЛД» суми кредиту, уклав від імені ПАТ «ВЕКТОР БАНК» з Директором ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_2 завідомо збитковий для банку Кредитний договір № 03/977-КЛ на відкриття відновлювальної траншевої кредитної лінії (в національній валюті) (далі - Кредитний договір № 03/977-КЛ).

Відповідно до п. 1.1 Кредитного договору № 03/977-КЛ Банк відкриває

ТОВ «АБК «БІЛД» відновлювальну кредитну лінію на наступних умовах: максимальний ліміт кредитування - 28 000 000,0 гривень; строк користування кредитною лінією - з 26 лютого 2016 року по 24 лютого 2017 року; ціль використання кредитних коштів - придбання цінних паперів та поповнення обігових коштів; процентна ставка - 19% річних.

Пунктом 2.1. Кредитного договору № 03/977-КЛ передбачено, що видача кредитних коштів в межах кредитної лінії здійснюється окремими траншами після підписання окремих додаткових договорів, з дотриманням умов п. 2.2 цього договору, відповідно до якого сума кожного траншу, строк користування траншем, ціль використання коштів, умови погашення траншу, а також інші істотні умови, що можуть виникнути протягом дії цього договору, обумовлюються окремими додатковими договорами до цього договору, які є його невід`ємними частинами.

Надання кожного траншу, відповідно до п. 2.6 Кредитного договору

№ 03/977-КЛ, здійснюється шляхом перерахування коштів на поточний рахунок Позичальника № НОМЕР_3 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК».

Відповідно до Розділу 3 Кредитного договору № 03/977-КЛ (п. 3.1,

пп. пп. 3.1.1, 3.1.2, 3.1.3) виконання Позичальником зобов`язань за цим договором (повернення кредиту, сплата процентів за його користування, пені, штрафних санкцій, інших платежів, передбачених цим Договором) забезпечується: заставою майнових прав на грошові кошти в сумі 400 000,00 гривень, що розміщені ТОВ «АРХІТЕКТУРНО-БУДІВЕЛЬНА КОМПАНІЯ «АБК БІЛД», на строковому вкладі (депозиті) у ПАТ «ВЕКТОР БАНК» відповідно до Договору № ДЮ-87/0977 банківського строкового вкладу «СТРОКОВИЙ» від 25.02.2016, всім належним Позичальнику майном та коштами, на які може бути звернено стягнення в порядку, встановленому чинним законодавством України, а також іншими видами забезпечення на підставі окремих договорів.

Обов`язковою вимогою для надання кредиту, згідно п. 2.8 Кредитного договору № 03/977-КЛ, є наявність поданої Позичальником письмової Заяви, підписаної уповноваженою особою Позичальника та завіреною печаткою Позичальника, тільки після виконання вимог Розділу 3 цього Договору щодо умов забезпечення виконання Позичальником зобов`язань на цим Договором.

Повернення Кредиту Позичальником, виходячи з п. 4.1 Кредитного договору № 03/977-КЛ, здійснюється шляхом перерахування коштів із свого поточного рахунку на рахунок № НОМЕР_4 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК». Заборгованість за Кредитом повертається Позичальником не пізніше кінцевої дати повернення Кредиту, передбаченої п. 1.1 цього Договору. У випадку порушення Позичальником встановлених цим пунктом Договору строків повернення Кредиту, сума несплаченої в строк заборгованості за Кредитом вважається простроченою та переноситься банком на рахунки для обліку простроченої заборгованості Позичальника на Кредитом. Сплата Позичальником процентів, згідно п. 4.4 Кредитного договору № 03/977-КЛ, здійснюється щомісячно в строк з 1-го по 15-те число місяця, наступного за звітним, на рахунок № НОМЕР_5 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК». У випадку порушення Позичальником встановлених цим пунктом Договору строків сплати процентів сума несплачених в строк процентів вважається простроченою.

На ТОВ «АБК «БІЛД», згідно пп. пп. 6.1.1, 6.1.2, 6.1.4, 6.1.8, 6.1.10 Кредитного договору № 03/977-КЛ, покладено наступні обов`язки: використовувати кредит за цільовим призначенням і своєчасно повернути його відповідно до умов цього Договору; своєчасно сплачувати проценти за користування кредитом та комісії в порядку, передбаченому цим Договором; самостійно до 25-го числа першого місяця, що слідує за звітним кварталом, надавати бухгалтерський баланс (форма 1), звіт про фінансові результати (форма 2), розшифровки кредиторської та дебіторської заборгованості (за запитом Банку), довідки про рух коштів по рахунках Позичальника, відкритих у інших банках (за запитом Банку); письмово повідомляти Банк про внесення змін до установчих документів Позичальника, зміни адреси місцезнаходження Позичальника, номера контактного телефону, зміни реквізитів, про відкриття (закриття) поточних рахунків в інших банках протягом 3 (трьох) днів з дати настання таких змін; сплатити одноразово комісію за надання кредиту та встановлення кредитної лінії в сумі 1 500,00 гривень в день підписання цього Договору на рахунок № НОМЕР_6 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК», МФО код Банку (МФО) 339038, код за ЄДРПОУ.

Відповідно до пп. пп. 6.2.1, 6.2.4, 6.2.5 Кредитного договору

№ 03/977-КЛ, Позичальник має право порушувати перед Банком питання про перенесення строків платежів по цьому Договору у разі виникнення тимчасових фінансових або інших ускладнень з незалежних від нього причин за 10 календарних днів до настання строку платежу з наданням документів, що об`єктивно підтверджують неможливість своєчасної сплати заборгованості; вносити пропозиції щодо зміни умов цього Договору; клопотати про зниження процентної ставки.

Розділом 8 Кредитного договору № 03/977-КЛ передбачено, що у випадку порушення строків (термінів) повернення кредиту та/або сплати нарахованих процентів за користування ним та/або комісій Позичальник сплачує Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення, від невчасно сплаченого платежу за кожен день прострочення. У випадку невиконання Позичальником вимог пп. пп. 6.1.4, 6.1.5, 6.1.6, 6.1.7, 6.1.8, 6.1.10 цього Договору, Позичальник сплачує банку штраф у розмірі 0,1% від суми Кредиту. Крім сплати штрафних санкцій Позичальник відшкодовує Банку в повному обсязі заподіяні збитки.

Дотримуючись обумовленого з Особою 1, Особою 3, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та іншими особами злочинного плану, ОСОБА_2 , виконуючи роль пособника в заволодінні коштами Банку в особливо великих розмірах, подав до ПАТ «ВЕКТОР БАНК» письмову заяву від 26.02.2016 № 26/02-01, з проханням надати 26.02.2016 транш у сумі 27 800 000,00 гривень строком по 24.02.2017 включно відповідно до Кредитного договору № 03/977-КЛ.

Продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на заволодіння майном

ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах шляхом зловживання своїм службовим становищем, Особа 3, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, будучи службовою особою та в силу займаної посади наділений правомочністю управління та розпорядження майном банку, дотримуючись спільного з Особою 1, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, та іншими невстановленими особами плану, у співучасті з директором ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_2 та іншими особами, 26.02.2016, перебуваючи у приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК», розташованому за адресою м. Київ, вул. Тарасівська, 9, діючи з корисливою метою та всупереч інтересам служби, встановлених правил та норм діючого законодавства України та внутрішніх нормативних документів банку, достовірно знаючи про подальше неповернення позичальником - ТОВ «АБК «БІЛД» суми кредиту, уклав від імені ПАТ «ВЕКТОР БАНК» з Директором ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_2 . Додатковий Договір № 1 до Кредитного договору № 03/977-КЛ на відкриття відновлювальної траншевої кредитної лінії (в національній валюті) (далі - Додатковий Договір № 1).

Відповідно до п.п. 1, 2 вказаного Додаткового Договору № 1 Банк надає Позичальнику транш в сумі 27 800 000,00 гривень на строк з 26.02.2016 по 24.02.2017. Згідно п. 3, пп. пп. 3.1, 3.2 Додаткового Договору № 1 процентна ставка на кредитні кошти, що надаються в межах траншу, встановлюється на рівні 19% річних; цільове використання - придбання цінних паперів та поповнення обігових коштів.

Цього ж дня, 26.02.2016 о 16 годині 49 хвилин 09 секунд, на поточний рахунок ТОВ «АБК «БІЛД» № НОМЕР_3 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК» з рахунку № НОМЕР_4 перераховано 27 800 000,00 гривень. Вказане перерахування відбулося на підставі Додаткового Договору № 1 та на виконання розпорядження від 26.02.2016 про видачу ТОВ «АБК «БІЛД» кредитних коштів в сумі 27 800 000,00 гривень, підписаного Головою Правління Банку Особою 3, начальником департаменту розвитку бізнесу Банку Особою 6 та начальником управління з кредитування юридичних та фізичних осіб ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особою 5, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, відповідно до змісту якого необхідно кредитні кошти в сумі 27 800 000,00 гривень з позичкового рахунку № НОМЕР_4 перерахувати на поточний рахунок ТОВ «АБК «БІЛД» № НОМЕР_3 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК».

Продовжуючи свої злочинні дії, Особа 3, будучи службовою особою, дотримуючись спільного з Особою 1, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та іншими невстановленими особами плану, діючи на підставі Договору доручення на продаж № БД5-26/02/16 від 26.02.2016 та виступаючи як «Повірений Продавця» від імені ПП «АЛЬЯНС АЛЬФА» (Продавець), в особі Директора Особи 10, у співучасті в якості пособника директора ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_2 (Покупець), 26.02.2016, перебуваючи у приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК», розташованому за адресою м. Київ, вул. Тарасівська, 9, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння майном ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах, уклав з директором ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_2 . Договір купівлі-продажу цінних паперів № БВ 6-26/02/16.

Відповідно до п.п. 1.1, 1.2 вказаного Договору Продавець зобов`язується передати у власність Покупця, а Покупець прийняти та оплатити цінні папери, а саме: інвестиційні сертифікати іменні ТОВ «КУА ЛЕМАКО ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ» (ЗНВПІФ «ЛЕМАКО КАПІТАЛ») в бездокументарній формі у кількості 2 858 штук загальною вартістю 27 150 000 гривень, та інвестиційні сертифікати іменні ТОВ «КУА «ХОЛДИНГ ГРУП» (ЗНВПІФ «АВК») в бездокументарній формі у кількості 650 штук загальною вартістю 650 000 гривень. Загальна договірна вартість зазначених цінних паперів, згідно п. 2.2 цього Договору, становить 27 800 000,00 гривень.

В подальшому, 26.02.2016, згідно розробленого злочинного плану, на виконання Договору купівлі-продажу цінних паперів № БВ 6-26/02/16 від 26.02.2016, отримані від ПАТ «ВЕКТОР БАНК» згідно Кредитного договору № 03/977-КЛ кошти в сумі 27 800 000,00 гривень, о 16 годині 59 хвилин

45 секунд були перераховані з рахунку ТОВ «АБК «БІЛД» № НОМЕР_3 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК» на рахунок ПП «АЛЬЯНС АЛЬФА» № НОМЕР_7 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК», та у подальшому були розподілені між Особою 1, Особою 3 та іншими на даний час не встановленими учасниками злочинного плану.

Відповідно до висновку судово - економічної експертизи Науково - дослідного центру судової експертизи з питань інтелектуальної власності Міністерства юстиції України № 125/18 від 09.10.2018, підтверджено втрату активів (збитків) ПАТ «ВЕКТОР БАНК» при врахуванні необґрунтованої видачі коштів та неможливості подальшого погашення заборгованості та реалізації заставного майна за кредитним договором, укладеним з ТОВ «АБК «БІЛД», в сумі 28 000 000,00 грн.

Отже, в результаті пособництва ОСОБА_2 невстановленим службовим особам ПАТ «ВЕКТОР БАНК» та іншим особам у заволодінні коштами ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, ПАТ «ВЕКТОР БАНК» заподіяно майнової шкоди в особливо великому розмірі, а саме в сумі 28 000 000, 00 гривень, що у шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у пособництві в заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах, ОСОБА_2 вчинив кримінальне правопорушення, передбачене ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191 КК України.

У ході досудового розслідування також встановлено, що ОСОБА_2 , в ході реалізації злочинного плану, спрямованого на заволодіння майном

ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах шляхом зловживання службовими особами банку своїм службовим становищем, виконуючи роль пособника у заволодінні вказаними коштами за описаних вище обставин, з метою пошуку суб`єкта підприємницької діяльності, на рахунки якого в подальшому будуть виведені кредитні кошти за договорами кредитної лінії, залучив інших невстановлених осіб, які через мережу «Інтернет» знайшли оголошення про продаж Товариства з обмеженою відповідальністю «АРХІТЕКТУРНО-БУДІВЕЛЬНА КОМПАНІЯ «АБК БІЛД» (далі - ТОВ «АБК «БІЛД») його єдиним учасником був Особа 8, після чого домовились з останнім про призначення директором ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_2 з подальшим викупом ним зазначеного товариства.

23.02.2016, точний час та місце досудовим слідством не встановлені, на засіданні Загальних зборів учасників ТОВ «АБК «БІЛД», проведеного у присутності єдиного учасника цього товариства - Особа 8 (Протокол № 23/02-2016), а також відповідно до Наказу № 2-к від 24.02.2016, на посаду директора ТОВ «АБК «БІЛД» з 24.02.2016 призначено ОСОБА_2 , який обіймав цю посаду до 29.12.2016.

Таким чином, після призначення 23.02.2016 ОСОБА_2 директором

ТОВ «АБК «БІЛД», останній, відповідно до п.п. 11.1, 11.2, 11.5 Статуту

ТОВ «АБК «БІЛД», затвердженого 20.03.2008 Загальними зборами учасників (Протокол № 1), зареєстрованого державним реєстратором Шевченківської районної у місті Києві державній адміністрації 24.03.2008 (далі - Статут

ТОВ «АБК «БІЛД» від 24.03.2008), був уповноважений в межах своєї компетенції здійснювати поточне керівництво діяльністю товариства, вирішувати усі питання діяльності товариства, за винятком тих, що входять до виключної компетенції Загальних зборів учасників; контролювати ведення статистичної та податкової звітності, представляти її у встановленому обсязі відповідним державним органам; виконувати дії від імені учасників Товариства тільки після обов`язкового попереднього узгодження з Учасниками.

Тобто, ОСОБА_2 , обіймаючи посаду директора ТОВ «АБК «БІЛД» з 24.02.2016 по 29.12.2016, здійснював організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції та, відповідно до ч. 3 ст. 18 КК України, був службовою особою.

На виконання розробленого Особою 1, Особою 3, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та іншими особами злочинного плану, ОСОБА_2 , обіймаючи посаду директора

ТОВ «АБК «БІЛД», будучи службовою особою, 24.02.2016 звернувся до

ПАТ «ВЕКТОР БАНК» із заявкою про відкриття кредитної лінії на наступних умовах: вид активної операції - відновлювальна кредитна лінія; ліміт кредитування - 28 000 000,00 гривень; процентна ставка за користування кредитними коштами - 19% річних; цільове використання кредитних коштів - купівля цінних паперів та поповнення обігових коштів.

Далі, ОСОБА_2 , будучи повідомленим Особою 5, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, про необхідність надання банку фінансових документів ТОВ «АБК «БІЛД», які б створювали видимість платоспроможності позичальника, будучи наділеним повноваженнями службової особи - директора ТОВ «АБК «БІЛД», у невстановлені досудовим розслідуванням час та місці вніс завідомо неправдиві відомості в офіційний документ - Фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва ТОВ «АБК «БІЛД» від 31.12.2015, який є Додатком 1 до Положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 «Фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва», затвердженого Наказом Міністерства фінансів України № 39 від 25.02.2000. А саме, ОСОБА_2 , достеменно знаючи, що на товаристві працює одна особа - сам директор ОСОБА_2 , вніс у графу «Середня кількість працівників, осіб» значення «11». Крім того, ОСОБА_2 , з метою створення видимості фінансової платоспроможності Позичальника - ТОВ «АБК «БІЛД», вніс до вказаного офіційного документу завідомо неправдиві відомості, а саме у рядки «Основні засоби:», «первісна вартість», «знос», «Запаси:», «у тому числі готова продукція», «Дебіторська заборгованість за товари, роботи, послуги», «Гроші та їх еквіваленти» Розділу 1 вищевказаного фінансового звіту - «Баланс на 31 грудня 2015 р.» щодо наявності у ТОВ «АБК «БІЛД» активів на загальну балансову вартість у розмірі 13 862 тис. грн. (графа 3 «На початок звітного року») та 15 879 тис. грн. (графа 4 «На кінець звітного періоду»); у рядки «Нерозподілений прибуток (непокритий збиток)», «Поточна кредиторська заборгованість за: товари, роботи, послуги», «розрахунками з бюджетом», «розрахунками з оплати праці», «Інші поточні зобов`язання» Розділу 1 вищевказаного фінансового звіту - «Баланс на 31 грудня 2015 р.» щодо наявності у ТОВ «АБК «БІЛД» пасивів на загальну балансову вартість у розмірі 13 863 тис. грн. (графа 3 «На початок звітного року») та 15 879 тис. грн. (графа 4 «На кінець звітного періоду»); а також у рядки «Чистий дохід від реалізації продукції (товарів, робіт, послуг)», «Інші доходи», «Собівартість реалізованої продукції (товарів, робіт, послуг)», «Інші витрати», «Фінансовий результат до оподаткування», «Податок на прибуток», «Чистий прибуток (збиток)» Розділу 2 вищевказаного фінансового звіту - «Звіт про фінансові результати за 12 місяців 2015 р.» щодо наявності у ТОВ «АБК «БІЛД» чистого прибутку на загальну суму 4 631 тис. грн. (графа 3 «За звітний період»).

Після внесення зазначених неправдивих відомостей в офіційний документ, ОСОБА_2 25.02.2016, у невстановлений слідством час, будучи наділеним повноваженнями службової особи - директора ТОВ «АБК «БІЛД», перебуваючи в приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК» за адресою: м. Київ, вул. Тарасівська, 9, підписав вказаний Фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва ТОВ «АБК «БІЛД» від 31.12.2015, завірив його печаткою

ТОВ «АБК «БІЛД» та надав його до ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особі 5.

В подальшому, з використанням наданих ОСОБА_2 завідомо неправдивих офіційних документів до ПАТ «ВЕКТОР БАНК», за співучасті службових осіб ПАТ «ВЕКТОР БАНК» та інших осіб, 26.02.2016 між

ТОВ «АБК «БІЛД» та ПАТ «ВЕКТОР БАНК» у приміщенні банку, розташованому за адресою м. Київ, вул. Тарасівська, 9, укладено Кредитний договір № 03/977-КЛ на відкриття відновлювальної траншевої кредитної лінії (в національній валюті) з максимальним лімітом кредитування - 28 000 000,0 гривень, на виконання якого того ж дня, 26.02.2016 о 16 годині 49 хвилин 09 секунд на поточний рахунок ТОВ «АБК «БІЛД» № НОМЕР_3 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК» перераховано кредитні кошти в сумі 27 800 000,00 гривень, які одразу ж 26.02.2016 о 16 годині 59 хвилин 45 секунд були перераховані з рахунку ТОВ «АБК «БІЛД» на рахунок ПП «АЛЬЯНС АЛЬФА» № НОМЕР_7 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК», та у подальшому були розподілені між учасниками злочинної схеми.

Відповідно до висновку судово - економічної експертизи Науково - дослідного центру судової експертизи з питань інтелектуальної власності Міністерства юстиції України № 125/18 від 09.10.2018, підтверджено втрату активів (збитків) ПАТ «ВЕКТОР БАНК» при врахуванні необґрунтованої видачі коштів та неможливості подальшого погашення заборгованості та реалізації заставного майна за кредитним договором, укладеним з ТОВ «АБК «БІЛД», в сумі 28 000 000,00 грн.

Отже, ОСОБА_2 , будучи службовою особою, вніс до офіційного документа завідомо неправдиві відомості та видав завідомо неправдивий офіційний документ, що спричинило тяжкі наслідки в сумі 28 000 000,00 гривень, що у двісті п`ятдесят і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Таким чином, своїми умисними діями, які виразились у видачі службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів та внесенні до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, що спричинило тяжкі наслідки, ОСОБА_2 вчинив кримінальне правопорушення, передбачене ч. 2 ст. 366 КК України.

Ураховуючи викладене, ОСОБА_2 обвинувачується у тому, що він, перебуваючи на посаді директора ТОВ «АБК «БІЛД», будучи службовою особою, діючи на виконання злочинного плану Особи 1, Особи 3, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та інших осіб як пособник з метою усунення перешкод вчиненню злочину та подальшого його приховування, сприяв заволодінню майном ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах службовими особами банку Особою 1, Особою 3, досудове розслідування стосовно якого здійснюється в іншому провадженні, та іншими невстановленими на даний час особами, шляхом зловживання ними своїм службовим становищем.

Так, Особа 1, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні, реалізуючи злочинний план, спрямований на заволодіння майном ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах шляхом зловживання службовим становищем, будучи службовою особою, діючи з корисливою метою та всупереч вимогам ст. 49 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III, п.п. 2.2 - 2.4 «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, Статуту ПАТ «ВЕКТОР БАНК», затвердженого рішенням акціонера ПАТ «ВЕКТОР БАНК» № 5-2015 від 25.06.2015, Положення про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців у ПАТ «ВЕКТОР БАНК» та Положення про Кредитну політику ПАТ «ВЕКТОР БАНК», діючи спільно з Особою 3, забезпечив за пособництва Особи 6, Особи 5, Особи 7, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, ОСОБА_2 та інших не встановлених на даний час осіб вигляд правомірності прийняття колегіальними органами ПАТ «ВЕКТОР БАНК», у тому числі і Спостережною радою банку рішення про погодження питання щодо відкриття відновлювальної кредитної лінії ТОВ «АБК «БІЛД» з лімітом кредитування - 28 000 000,00 грн.

В подальшому Особа 3, дотримуючись спільного з Особою 1, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та іншими невстановленими особами злочинного плану, 26.02.2016, перебуваючи у приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК», розташованому за адресою м. Київ,

вул. Тарасівська, 9, зловживаючи своїм службовим становищем, достовірно знаючи про подальше неповернення позичальником - ТОВ «АБК «БІЛД» суми кредиту, уклав від імені ПАТ «ВЕКТОР БАНК» з Директором ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_2 завідомо збитковий для банку Кредитний договір № 03/977-КЛ на відкриття відновлювальної траншевої кредитної лінії

(в національній валюті) (далі - Кредитний договір № 03/977-КЛ) та Додатковий Договір № 1 до Кредитного договору № 03/977-КЛ на відкриття відновлювальної траншевої кредитної лінії (в національній валюті).

Цього ж дня, 26.02.2016 о 16 годині 49 хвилин 09 секунд, на підставі Додаткового Договору № 1, на виконання розпорядження від 26.02.2016 про видачу ТОВ «АБК «БІЛД» кредитних коштів в сумі 27 800 000,00 гривень з позичкового рахунку № НОМЕР_4 та перерахувати ці кошти на поточний рахунок № НОМЕР_3 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК», підписаного Головою Правління Банку Особою 3, начальником департаменту розвитку бізнесу Банку Особою 6 та начальником управління з кредитування юридичних та фізичних осіб ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особою 5, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, на поточний рахунок ТОВ «АБК «БІЛД» № НОМЕР_3 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК» з рахунку № НОМЕР_4 перераховано 27 800 000,00 гривень.

Далі, Особа 3, дотримуючись спільного з Особою 1, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та іншими не встановленими на даний час особами злочинного плану, будучи службовою особою, діючи на підставі Договору доручення на продаж № БД5-26/02/16 від 26.02.2016 та виступаючи як «Повірений Продавця» від імені ПП «АЛЬЯНС АЛЬФА» (Продавець), в особі Директора Особи 10, у співучасті в якості пособника директора ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_2 (Покупець), 26.02.2016, перебуваючи у приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК», розташованому за адресою м. Київ, вул. Тарасівська, 9, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи умисно, з метою заволодіння майном ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах, уклав з директором ТОВ «АБК «БІЛД» ОСОБА_2 . Договір купівлі-продажу цінних паперів № БВ 6-26/02/16, на виконання якого того ж дня, 26.02.2016, отримані від ПАТ «ВЕКТОР БАНК» згідно Кредитного договору № 03/977-КЛ кошти в сумі 27 800 000,00 гривень, о 16 годині 59 хвилин 45 секунд були перераховані з рахунку ТОВ «АБК «БІЛД» № НОМЕР_3 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК» на рахунок ПП «АЛЬЯНС АЛЬФА» № НОМЕР_7 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК», та у подальшому були розподілені між Особою 1, Особою 3 та іншими на даний час не встановленими учасниками злочинної схеми.

Відповідно до висновку судово - економічної експертизи Науково - дослідного центру судової експертизи з питань інтелектуальної власності Міністерства юстиції України № 125/18 від 09.10.2018, підтверджено втрату активів (збитків) ПАТ «ВЕКТОР БАНК» при врахуванні необґрунтованої видачі коштів та неможливості подальшого погашення заборгованості та реалізації заставного майна за кредитним договором, укладеним з

ТОВ «АБК «БІЛД», в сумі 28 000 000,00 грн.

Отже, в результаті пособництва ОСОБА_2 службовим особам

ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особі 1, Особі 3, досудове розслідування стосовно яких здійснюється в іншому провадженні, та іншим особам у заволодінні коштами ПАТ «ВЕКТОР БАНК» в особливо великих розмірах шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, ПАТ «ВЕКТОР БАНК» заподіяно майнової шкоди в особливо великому розмірі, а саме в сумі 28 000 000, 00 гривень, що у шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, ОСОБА_2 підозрюється у тому, що будучи наділеним повноваженнями службової особи - директора ТОВ «АБК «БІЛД», у невстановлені досудовим розслідуванням час та місці вніс завідомо неправдиві відомості в офіційний документ - Фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва ТОВ «АБК «БІЛД» від 31.12.2015, який є Додатком 1 до Положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 «Фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва», затвердженого Наказом Міністерства фінансів України № 39 від 25.02.2000.

Після внесення зазначених неправдивих відомостей в офіційний документ, ОСОБА_2 25.02.2016, у невстановлений слідством час, будучи наділеним повноваженнями службової особи - директора ТОВ «АБК «БІЛД», перебуваючи в приміщенні ПАТ «ВЕКТОР БАНК» за адресою: м. Київ, вул. Тарасівська, 9, підписав вказаний Фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва ТОВ «АБК «БІЛД» від 31.12.2015, завірив його печаткою ТОВ «АБК «БІЛД» та надав його до ПАТ «ВЕКТОР БАНК» Особі 5, досудове розслідування стосовно якої здійснюється в іншому провадженні.

У подальшому, з використанням наданих ОСОБА_2 завідомо неправдивих офіційних документів до ПАТ «ВЕКТОР БАНК», за співучасті службових осіб ПАТ «ВЕКТОР БАНК» та інших осіб, 26.02.2016 між ТОВ «АБК «БІЛД» та ПАТ «ВЕКТОР БАНК» у приміщенні банку, розташованому за адресою м. Київ, вул. Тарасівська, 9, укладено Кредитний договір № 03/977-КЛ на відкриття відновлювальної траншевої кредитної лінії (в національній валюті) з максимальним лімітом кредитування - 28 000 000,0 гривень, на виконання якого того ж дня, 26.02.2016 о 16 годині 49 хвилин 09 секунд на поточний рахунок ТОВ «АБК «БІЛД» № НОМЕР_3 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК» перераховано кредитні кошти в сумі 27 800 000,00 гривень, які одразу ж 26.02.2016 о 16 годині 59 хвилин 45 секунд були перераховані з рахунку ТОВ «АБК «БІЛД» на рахунок ПП «АЛЬЯНС АЛЬФА» № НОМЕР_7 в ПАТ «ВЕКТОР БАНК», та у подальшому були розподілені між учасниками злочинної схеми.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи Науково-дослідного центру судової експертизи з питань інтелектуальної власності Міністерства юстиції України № 125/18 від 09.10.2018, підтверджено втрату активів (збитків) ПАТ «ВЕКТОР БАНК» при врахуванні необґрунтованої видачі коштів та неможливості подальшого погашення заборгованості та реалізації заставного майна за кредитним договором, укладеним з ТОВ «АБК «БІЛД», в сумі 28 000 000,00 грн.

Отже, ОСОБА_2 , будучи службовою особою, вніс до офіційного документа завідомо неправдиві відомості та видав завідомо неправдивий офіційний документ, що спричинило тяжкі наслідки в сумі 28 000 000,00 гривень, що у двісті п`ятдесят і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

24.06.2020 року між прокурором Кожином Ю.Ю. та обвинуваченим ОСОБА_2 укладено угоду про визнання винуватості, згідно якої ОСОБА_2 беззастережно визнав свою винуватість за обвинуваченням у вчиненні кримінальних правопорушень (злочинів), передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 366 КК України.

Сторони узгодили покарання за ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191 КК України з урахуванням ст. 69 КК України на 5 (п`ять) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 2 (два) роки та без конфіскації майна; за ч. 2 ст. 366 КК України до 2 (двох) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю строком на 1 (один) рік та зі штрафом у розмірі 250 (двісті п`ятдесят) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 4250 гривень. Відповідно до ч. 1 ст. 70 КК України призначити покарання за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, визначивши ОСОБА_2 остаточне покарання у вигляді 5 (п`яти) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 2 (два) роки зі штрафом у розмірі 250 (двісті п`ятдесят) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 4250 гривень та без конфіскації майна. На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_2 від відбування основного покарання з випробуванням.

Обвинувачений, якому роз`яснено наслідки укладення та затвердження угоди, передбачені ст. 473 КПК України, та наслідки невиконання угоди, дав згоду на його призначення.

Відповідно до вимог ст. 469 КПК України угода про визнання винуватості між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим може бути укладена у провадженні щодо: 1) кримінальних проступків, злочинів невеликої чи середньої тяжкості, тяжких злочинів; 2) особливо тяжких злочинів, віднесених до підслідності Національного антикорупційного бюро України за умови викриття підозрюваним чи обвинуваченим іншої особи у вчиненні злочину, віднесеного до підслідності Національного антикорупційного бюро України, якщо інформація щодо вчинення такою особою злочину буде підтверджена доказами; 3) особливо тяжких злочинів, вчинених за попередньою змовою групою осіб, організованою групою чи злочинною організацією або терористичною групою за умови викриття підозрюваним, який не є організатором такої групи або організації, злочинних дій інших учасників групи чи інших, вчинених групою або організацією злочинів, якщо повідомлена інформація буде підтверджена доказами. Угода про визнання винуватості між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим може бути укладена щодо кримінальних проступків, злочинів, внаслідок яких шкода завдана лише державним чи суспільним інтересам.

Угода про визнання винуватості може ініціюватись в будь-який момент після повідомлення особі про підозру.

В статті 472 КПК України визначені основні вимоги до змісту угоди про визнання винуватості.

Згідно вимог ст. 474 КПК України якщо угоду досягнуто обвинувальний акт із підписаною між сторонами угодою невідкладно надсилається до суду. Розгляд щодо угоди проводиться судом під час підготовчого судового засідання за обов`язковою участі сторін угоди з повідомленням інших учасників судового провадження.

Враховуючи вищевикладене, заслухавши думку прокурора, який просив затвердити угоду про визнання винуватості, думку обвинуваченого та його захисника, які підтримали позицію прокурора, вивчивши обвинувальний акт, перевіривши угоду про визнання винуватості, яка відповідає вимогам ч. 4 ст. 469, ст. 472 КПК України, суд вважає за необхідне винести у даному провадженні вирок відносно ОСОБА_2 , яким затвердити угоду про визнання ним винуватості. Перед затвердженням угоди судом з`ясовано, що обвинувачений розуміє викладені в ч. 4 ст. 474 КПК України обставини, зокрема, те, що має право на судовий розгляд, під час якого прокурор зобов`язаний довести кожну обставину щодо кримінального правопорушення, у вчиненні якого його обвинувачують та має права: мовчати, і факт мовчання не матиме для суду жодного доказового значення, мати захисника, у тому числі на отримання правової допомоги безоплатно у порядку та випадках, передбачених законом, або захищатись самостійно, допитати під час судового розгляду свідків обвинувачення, подати клопотання про виклик свідків і подати докази, що свідчать на його користь; наслідки укладення та затвердження угоди, передбачені ст. 473 КПК України; характер обвинувачення, щодо якого він визнає себе винуватим; вид покарання, а також інші заходи, які будуть застосовані до нього у разі затвердження угоди судом, та переконавшись, що укладення даної угоди сторонами є добровільним.

На підставі вищевикладеного, визнати ОСОБА_2 винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень (злочинів), передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 366 КК України, за викладених у вироку обставин та призначити узгоджену сторонами міру покарання, яка відповідає загальним засадам призначення покарання, передбаченим санкціями ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 366 КК України, при цьому на підставі ст. 75 КК України звільнити від відбування покарання з випробуванням, поклавши обов`язки передбачені ст. 76 КК України.

Керуючись ст.ст. 314, 368, 475 КПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

Затвердити угоду про визнання винуватості в кримінальному провадженні № 62020000000000498, укладену 24.06.2020 року між ОСОБА_4 (прокурором третього відділу процесуального керівництва Другого управління організації і процесуального керівництва у кримінальних провадженнях органів Державного бюро розслідувань Департаменту організації і процесуального керівництва досудовим розслідуванням органів Державного бюро розслідувань та нагляду за його оперативними підрозділами Офісу Генерального прокурора) та обвинуваченим ОСОБА_2 .

ОСОБА_2 визнати винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 366 КК України.

Призначити ОСОБА_2 узгоджене сторонами угоди про визнання винуватості покарання:

-за ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191 КК України, з урахуванням ст. 69 КК України у виді позбавлення волі строком на 5 (п`ять) років, з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 2 (два) роки без конфіскації майна;

-за ч. 2 ст. 366 КК України у виді позбавлення волі строком на 2 (два) роки, з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю строком на 1 (один) рік та зі штрафом у розмірі 250 (двісти п`ятдесят) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 4250 гривень.

Відповідно до ч. 1 ст. 70 КК України призначити покарання за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, визначивши ОСОБА_2 остаточне покарання у вигляді позбавлення волі строком на 5 (п`ять) років з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 2 (два) роки, зі штрафом у розмірі 250 (двісті п`ятдесят) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 4250 гривен, без конфіскації майна.

На підставі ст. 75 КК України звільнити засудженого ОСОБА_2 від основного покарання, у виді позбавлення волі, з випробуванням, якщо він протягом 3 (трьох) років іспитового строку не вчинить нового кримінального правопорушення і виконає покладені на нього обов`язки.

Згідно ст. 76 КК України покласти на засудженого ОСОБА_2 наступні обов`язки:

- періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;

- повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

Вирок суду може бути оскаржений до Київського апеляційного суду м. Києва через Голосіївський районний суд м. Києва з підстав, передбачених ст. 34 КПК України протягом 30 днів з дня проголошення.

Суддя О.В.Бойко