Рішення № 9533035, 29.03.2010, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА

01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел. 284-18-98 РІШЕННЯ ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 25/63029.03.10 За позовомТовариства з обмеженою відповідальністю «Східно –Українська хімічна компанія» до Акціонерного комерційного банку «Східно –Європейський банк»

про стягнення 748298,48 грн. ,-

Суддя Морозов С.М.

Секретар судового засідання Грузький Ю.О.

Представники:

від позивача: Масловський О.В. (довіреність № 10-03/СУХК від 10.03.2010);

          від відповідача: Ткачук Н.Ф. (довіреність № 3212 від 29.12.2009).

В судовому засіданні 25 березня 2010 року за згоди представників позивача і відповідача було оголошено вступну та резолютивну частину рішення.          

Обставини справи:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Східно –Українська хімічна компанія»(надалі - позивач) звернулося до суду з позовом до Акціонерного комерційного банку «Східно –Європейський банк»(надалі –відповідач, Банк) про зобов’язання виконати платіжні доручення №14 від 11.09.2009 та № 142 від 14.09.2009. Під час розгляду справи позивач змінив позовні вимоги та просить стягнути з відповідача 748298,48 грн. залишку на рахунку. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачем неправомірно не виконані платіжні вимоги про перерахування коштів, а згідно із постановою Правління НБУ № 756 від 18.12.2009 у відповідача відкликано банківську ліцензію та запроваджено процедуру ліквідації банку, тому кошти позивача, які знаходилися на рахунку відповідач утримує безпідставно.

Відповідач надав відзив на позов, в якому проти позову заперечував, посилаючись на те, що ліквідатором банку вимоги позивача були включені до реєстру вимог кредиторів, а тому просив припинити провадження по справі.

Ухвалою від 14.12.2009 прийнята до розгляду позовна заява та порушено провадження у справі, розгляд справи призначений на 04.02.2010. В судовому засіданні 04.02.2010 оголошено перерву до 11.03.2010. Відповідно до ухвали Заступника Голови Господарського суду м. Києва від 12.02.2010 продовжено термін розгляду справи на один місяць. В судовому засіданні 11.03.2010 сторони подали клопотання про продовження терміну розгляду справи на більш тривалий, ніж передбачений ст. 69 ГПК України, яке задоволене судом, в справі оголошена перерва до 29.03.2010.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

01 листопада 2006 року між позивачем (Клієнт) і відповідачем (Банк) було укладено Договір банківського рахунку № 375 (надалі – Договір-1), за умовами якого відповідач відкриває позивачу поточний рахунок в національній та іноземній валюті та здійснює його розрахункове –касове обслуговування.

У відповідності до п. 2.1.3 Договору-1 відповідач зобов’язаний своєчасно здійснювати розрахункові та касові операції, приймання та в видачу готівки відповідно до чинного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України.

08 листопада 2006 року між позивачем (Клієнт) і відповідачем (Банк) було укладено Договір № 121 про порядок проведення електронних платежів за допомогою системи «Клієнт - банк»(надалі –Договір-2).

У відповідності до п. 3.2 Договору-2 відповідач зобов’язаний здійснювати розрахункові операції за дорученням Клієнта у день одержання платіжних доручень.

11 вересня 2009 року позивачем було подане відповідачу платіжне доручення № 14 про перерахування з рахунку позивача 78180,00 доларів США за вказаними в ньому реквізитами, а 14 вересня 2009 року - платіжне доручення № 142 про перерахування з рахунку позивача 124125,00 грн. за вказаними в ньому реквізитами

Як стверджує позивач, що не заперечується відповідачем, кошти за вказаними платіжними дорученнями не були перераховані відповідачем. В зв’язку з невиконанням вказаних платіжних документів залишок коштів на рахунку позивача складав 78180,00 доларів США та 124125,00 грн., що підтверджується банківськими виписками по рахунку.

Відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України (надалі –ЦК України) зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства.

Відповідно до статті 193 Господарського кодексу України, суб’єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов’язання відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов’язання –відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

Згідно із ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов’язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Відповідно до частини третьої ст. 1068 ЦК України банк зобов’язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Статтею 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність»визначено, що банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти, зокрема, платіжні доручення.

Відповідно до частини першої ст. 55 Закону України «Про банки і банківську діяльність»відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.

Відповідно до п.1.15 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої Постановою Правління НБУ від 21 січня 2004 р. № 22, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 29 березня 2004 р. за № 377/8976, доручення платників про списання коштів зі своїх рахунків і зарахування коштів на рахунки отримувачів банки здійснюють у термін, встановлений законодавством України.

Пунктом 8.1. ст. 8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», та п. 2.19 вищезазначеної Інструкції встановлено, що розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, він виконує в день їх надходження. Розрахункові документи, що надійшли після операційного часу, банк виконує наступного робочого дня. За порушення цих строків банк, що обслуговує платника, несе відповідальність згідно із законодавством України.

Відповідач порушив зобов’язання щодо виконання розпоряджень позивача про перерахування коштів, яке виразилося в поданих платіжних дорученнях № 14 від 11.09.2009 та № 142 від 14.09.2009.

У відповідності до частини третьої ст. 1066 ЦК України банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Крім того, статтею 1074 ЦК України встановлені обмеження права розпоряджатись рахунком, за якою обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

У відповідності до ст. 84 Закону України «Про банки і банківську діяльність»Національний банк України має право відкликати банківську ліцензію, ініціювати ліквідацію банку в будь-який час, коли дійде висновку, що фінансове оздоровлення банку є неможливим.

Як свідчать матеріали справи, постановою Правління Національного банку України № 756 від 18.12.2009 відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації Акціонерного комерційного банку «Східно - Європейський банк».

Відповідно до ст. 1 Закону України «Про банки і банківську діяльність»ліквідація банку –це процедура припинення функціонування банку як юридичної особи відповідно до положень цього Закону.

Згідно із п. 2,3 ч. 1 ст. 91 Закону України «Про банки і банківську діяльність»з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси, строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав.

А у відповідності до п. 20.10 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затвердженої Постановою Правління НБУ від 12 листопада 2003 р. № 492, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 р. за № 1172/8493, після прийняття Національним банком рішення про відкликання в банку банківської ліцензії (власником банку рішення про ліквідацію банку) і призначення ліквідатора поточні та вкладні (депозитні) рахунки клієнтів закриваються ліквідатором банку.

Наслідком закриття рахунку у відповідності до ч. 3 ст. 1075 ЦК України є видання клієнтові залишку грошових коштів на рахунку або перерахування їх за його вказівкою на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами. А зважаючи на положення п. 3 ч.1 ст. 91 Закону України «Про банки і банківську діяльність»таке зобов’язання банку щодо видачі (повернення) залишку грошових коштів клієнту вважається таким, що настало з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії банку.

Крім того, в результаті закриття рахунку ліквідатором через відкликання банківської ліцензії в розпорядженні відповідача залишилися грошові кошти в сумі 78180,00 долари США (що в еквіваленті до національного валюти України складає 624173,48 грн.) та 124125,00 грн., які знаходилися на такому рахунку та є власністю позивача. При цьому в силу ст. 1066 ЦК України подальше збереження відповідачем цих коштів є безпідставним.

У відповідності до ст. 1212 ЦК України особа, яка набула майно або зберегла його у себе за рахунок іншої особи (потерпілого) без достатньої правової підстави (безпідставно набуте майно), зобов'язана повернути потерпілому це майно. Особа зобов'язана повернути майно і тоді, коли підстава, на якій воно було набуте, згодом відпала. Положення цієї глави застосовуються незалежно від того, чи безпідставне набуття або збереження майна було результатом поведінки набувача майна, потерпілого, інших осіб чи наслідком події.

Таким чином, зважаючи на вказані положення законодавства, відповідач зобов’язаний повернути відповідачу грошові кошти, які він зберігав на рахунку згідно укладеного договору банківського рахунку, оскільки така підстава для їх подальшого збереження відпала у зв’язку з відкликанням банківської ліцензії відповідача.

Відповідачем не виконане зобов’язання по поверненню позивачу залишку коштів в сумі 78180,00 долари США та 124125,00 грн., які зберігались на його рахунку. Заборгованість відповідача складає 748298,48 грн. (624173,48 + 124125,00).

За таких умов, позовні вимоги про стягнення з відповідача грошових коштів в сумі 748298,48 грн., розмір яких відповідає залишку коштів в національній валюті, які знаходились на рахунку позивача, відкритому відповідачем, є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Клопотання відповідача про припинення провадження по справі у зв’язку з вирішенням спору ліквідатором банку є необґрунтованим зважаючи на те, що до компетенції ліквідатора не віднесено вирішення господарських спорів, а згідно із ст. 124 Конституції України правосуддя в Україні здійснюється виключно судами, делегування функцій судів, а також привласнення цих функцій іншими органами чи посадовими особами не допускаються. Крім того, статтею 55 Конституції України передбачене право кожного будь-якими не забороненими законом засобами захищати свої права і свободи від порушень і протиправних посягань, що реалізується, зокрема, шляхом забезпечення права на звернення до господарського суду згідно із ст. 1 ГПК України.

Судові витрати позивача у розмірі 7718,98 грн. (7482,98 грн. державного мита та 236,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу) відповідно до положень статті 49 ГПК України покладаються на відповідача.

Керуючись ст.ст. 33,49, 82-85 ГПК України, господарський суд -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити повністю.

Стягнути з Відкритого акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Східно-Європейський банк»(ідентифікаційний код 19364130, адреса: 01042, м. Київ, бул. Дружби народів, 17/5) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Східно –Українська хімічна компанія»(ідентифікаційний код 33106095, адреса: 01001, м. Київ, провул. Т.Шевченка, 7/1, р/р № 26006225656500 в АКІБ «УкрСиббанк», м. Харків, МФО 351005) 748298,48 грн. (сімсот сорок вісім тисяч двісті дев’яносто вісім гривень 48 копійок) та судові витрати в розмірі 7718,98 (сім тисяч сімсот вісімнадцять гривень 98 копійок) грн. Видати наказ.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття.

СуддяС.М. Морозов

          Дата підписання повного тексту рішення 12.04.2010р